한화생명 — 주주총회소집공고 (20180309)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
2.7
한화생명보험주식회사

주주총회소집공고

2018년 3월 9일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
차 남 규

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구63로50

(전 화)1588 - 6363

(홈페이지)http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책)경영관리팀장
(성 명)고병구

(전 화) 02 - 789 - 8937

주주총회 소집공고

(제69기 정기주주총회)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제69기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. (또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 다 음 -

1. 일 시 : 2018년 3월 26일(월) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 별관 1층 다목적홀

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고

나. 부의 안건

제1호 의안 : 제69기(2017년 1월 1일 ~ 2017년 12월 31일) 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사 선임의 건

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사

1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업
 에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총
 회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁 하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아 니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있
 습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 : http://evote.ksd.or.kr

모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2018년 3월 16일 ~ 2018년 3월 25일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

3) 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자
 위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권 
 범용 공인인증서

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 
 경우 전자투표는 기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2018년 3월 9일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대표이사 부회장 차 남 규

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차

개최일자

의안내용

사외이사 등의 성명

김경한

(100%)

조규하

(100%)

오재원

(100%)

박태준

(80%)

정진세

(100%)

김병도

(100%)

찬반여부

1

2017.03.03

1. 제68기 영업보고서(안) 승인의 건

2. 제68기 재무제표(안) 승인의 건

3. 제68기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건

4. 제68기 정기주주총회 소집의 건

5. 감사위원회규정 개정의 건

6. 지배구조내부규범 개정의 건

7. 한화투자증권과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건

8. 2017년 한화S&C와의 거래 변경 승인의 건

9. 한화자산운용과의 업무위탁 거래 승인의 건

10. 한화손해보험과의 권리보험 업무협약 승인의 건

11. 뉴욕주재사무소 폐쇄 승인의 건

12. 신종자본증권 발행 재승인의 건

13. 자살 재해사망보험금 지급 승인의 건

보고1. 제68기 선임계리사 검증 의견 보고

보고2. 2016년 내부회계관리제도 운영 실태 보고

보고3. 2016년 내부회계관리제도 운영 실태 평가 보고

보고4. 2016년 감사 결과 보고

보고5. 2016년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고

보고6. 2016년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고

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2017.03.24

1. 선임사외이사 선임의 건

2. 이사 직위 부여의 건

3. 이사회내위원회 위원 선임의 건

4. 이사회내위원회 의안 추인의 건

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2017.06.09

1. 이사회규정 및 위험관리위원회규정 개정의 건

2. 내부통제기준 개정의 건

3. 준법감시인 선임의 건

4. 한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

5. 한화63시티와의 도메인 양수도 거래 승인의 건

보고1. 자살 재해사망보험금 관련 부문검사 제재 조치 보고

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2017.09.08

1. 이사회의장 선임의 건

2. 한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

3. 한화손해보험 유상증자 참여 승인의 건

4. 케이뱅크은행 유상증자 참여 승인의 건

보고1. 2017년 상반기 경영실적 보고

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2017.12.08

1. 2018년 경영계획 및 예산 승인의 건

2. 주요업무집행책임자 선임의 건

3. 준법감시인 선임의 건

4. 2017년 4분기 한화S&C와의 거래 승인의 건

5. 한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

6. 2017년 ㈜한화와의 거래 변경 승인의 건

7. 상표 공동사용협약 체결 승인의 건

8. 2018년 자회사와의 거래 승인의 건

9. 2018년 계열사와의 거래 승인의 건

10. 우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건

11. 2017년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건

보고1. 최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고

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나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회

오재원

권희백

2017.01.24

1. 2017년 임원 단기성과급 지급(안) 승인의 건

2. 임원 성과보상체계 적정성 심사(안) 승인의 건

3. 2016년 임원 단기성과급 지급 결과 보고

가결

가결

보고

김경한

오재원

2017.03.03

1. 2016년 보수체계 연차보고서 승인의 건

가결

김경한

조규하

박상욱

2017.12.27

1. 보수위원회 위원장 선임의 건

2. 2018년 임원 단기성과급 지급(안) 승인의 건

가결

가결

임원후보
추천위원회

정진세

김병도

박태준

2017.03.03

1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건

2. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(조규하 후보 추천)

3. 감사위원 후보 추천의 건(김경한, 박태준, 조규하 후보 추천)

가결

가결
가결

김경한

박태준

오재원

박상욱

2017.12.08

1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건

2. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고

가결

보고

내부거래
위원회

정진세

오재원

2016.03.03

1. 한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건

2. 2017년 한화S&C㈜와의 거래 변경 심의의 건

3. 한화자산운용㈜과의 업무위탁 거래 심의의 건

4.한화손해보험㈜과의 권리보험 업무협약 심의의 건

가결

가결

가결

가결

조규하

오재원

박상욱

2017.06.09

1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건

2. 한화자산운용㈜과의 사모수익증권 거래 심의의 건

3. ㈜한화63시티와의 도메인 양수도 거래 심의의 건

가결

가결

가결

조규하

오재원

박상욱

2017.09.08

1. 한화자산운용㈜과의 사모수익증권 거래 심의의 건

2. 한화손해보험㈜ 유상증자 참여 심의의 건

가결

가결

조규하오재원

박상욱

2017.12.08

1. 2017년 4분기 한화S&C㈜와의 거래 심의의 건

2. 한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건

3. 2017년 ㈜한화와의 거래 변경 심의의 건

4. 상표 공동사용 협약 체결 심의의 건

5. 2018년 자회사와의 거래 심의의 건

6. 2018년 계열사와의 거래 심의의 건

가결

가결

가결

가결

가결

가결

위험관리
위원회

김병도

박태준

2017.03.03

1. CY’17 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

2. 리스크관리규정 개정(案)

3. CY’16 4/4분기 리스크 분석 보고

4. CY’16 재보험 운영현황 보고

5. CY’16 4/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고

가결

가결

보고

보고

보고

조규하

박태준

박상욱

2017.06.09

1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건

2. CY'17 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

3. CY’17 1/4분기 리스크 분석 보고

4. CY’17 1/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고

가결

가결

보고

보고

조규하

박태준

박상욱

2017.09.08

1. CY'17 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

2. CY'17 2/4분기 리스크 분석 보고

3. CY'17 2/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고

가결

보고

보고

조규하

박태준

박상욱

2017.12.08

1. 2018년 리스크관리방안(案)

2. 2017년 3/4분기 리스크 분석 보고

3. 2017년 3/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고

4. 케이뱅크은행 자산건전성 분석 보고

5. 한화손해보험 경영실적 및 RBC 현황 보고

가결

보고

보고

보고

보고

감사위원회

김경한

정택환

박태준

2017.03.03

제68기 감사보고서

2016년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과

2016년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 
감사위원회직무규정 개정의 건

2016년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과

2016년 자율규제 내부통제부문 평가 결과

2016년 내부회계관리제도 운영실태 보고

제68기 외부감사인의 결산감사 결과 보고

제68기 선임계리사 검증의견 보고

제68기 내부감사인의 결산감사 결과 보고

2016년 감사 결과 보고

감사인 인사사항 보고(2016.12월~2017.2월)

감사위원회규정 개정의 건

가결
가결
가결
가결
가결
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김경한

조규하

박태준

2017.06.09

감사위원장 선임의 건

내부통제기준 개정의 건

2017년 1분기 재무제표 검토 결과 보고

2017년 1분기 감사결과 보고

감사인 인사사항 보고(2017.3월~2017.6월)

가결

가결

보고

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2017.09.08

2017년 상반기 재무제표 검토 결과 보고

2017년 2분기 내부감사 결과 보고

감사인 인사사항 보고(2017.7월 ~ 2017.9월)

보고

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2017.12.08

2018년 감사계획(案)

감사부설기구의 장에 대한 임면 동의

2017년 3분기 재무제표 검토 결과 보고

2017년 3분기 내부감사 결과보고

가결

가결

보고

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註) 권희백, 박상욱, 정택환: 사내이사

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사

4

6,000,000,000

204,666,700

51,166,675

회의참석수당포함

註) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

2. 인원수에 무급 사외이사 1명(박태준) 포함

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

[2017.01.01 ∼ 2017.12.31기준] (단위: 억 원)

거래종류

거래상대방

(회사와의 관계)

거래기간

거래금액

비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2017.01.01

~12.31

680,000

61.64

업무위탁계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2017.04.01

~12.31

137,353

12.45

註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2017.12.31 현재 자산총액 또는 FY2017 매출총
 액의 1% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2017.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개
 인,자산연계 포함)

註4) 한화자산운용㈜와의 업무위탁계약 거래금액은 '17.12월 대체투자 장부가(업
 무위탁계약은 계약자산이 아닌 수수료 금액 기준으로 계약 체결)

註5) 2017.12.31 현재 자산총액 1,103,131억원, FY2017 매출총액 170,906억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

[2017.01.01 ∼ 2017.12.31기준] (단위: 억 원)

거래상대방

(회사와의 관계)

거래종류

거래기간

거래금액

비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2017.01.01

~12.31

25,817

2.34

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2017.01.01

~12.31

823,034

74.61

註1) 계열회사와의 거래총액이 2017.12.31 현재 자산총액 또는 FY2017 매출총액의 
 5% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2017.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 거래종류는 매입, 매도거래만 포함

註4) 한화자산운용㈜와의 거래금액 중 817,353억은 투자일임계약 계약자산 
 680,000억 및 업무위탁계약 '17.12월 대체투자 장부가 137,353억임

註5) 2017.12.31 현재 자산총액 1,103,131억원, FY2017 매출총액 170,906억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

보험산업 수입보험료는 저성장 지속과 시장 포화, 제도적 요인으로 2017년에 전년대비 0.81%, 2018년에는 1.24% 증가에 그칠 것으로 전망됩니다. 이와 같은 성장세 둔화는 생명보험, 손해보험 모두 저축성보험의 추세적 감소 때문입니다. 저축성 보험의경우 IFRS17 등 회계제도와 신지급여력제도 도입, 판매수수료 체계 개편, 세제혜택 축소 등으로 판매 유인이 약화될 것으로 예상되며 이에 따라 생명보험 저축성보험은 2018년 3.0% 감소할 것으로 전망됩니다.

보험연구원에 따르면 2018년 생명보험 수입보험료는 보장성보험 성장세가 둔화되는 가운데 변액저축성 보험을 중심으로 저축성보험의 부진이 개선되면서 0.3% 증가할 것으로 전망됩니다. 보장성보험은 최근 높은 성장세를 이어왔으나, 종신보험 신규수요가 둔화되고 정부 정책 변화에 따른 불확실성으로 건강보험 또한 제한적 성장에 그치면서 2.8% 성장에 그칠 것으로 전망됩니다. 저축성보험은 일반저축성보험의 부진이 지속됨에도 불구하고, 변액저축성보험의 양호한 성장으로 2017년에 비해 개선된 3.0% 감소에 그칠 것으로 전망됩니다. 퇴직연금 수입보험료는 5.3% 증가하면서 생명보험 수입보험료 증가에 기여할 것으로 전망됩니다.

2018년 보험산업의 주요 과제로는 본연의 경쟁력 강화, 보험회사 위험관리 강화, 사회안전망 역할 강화, 4차 산업혁명과 디지털 경제 시대 대비 등이 있습니다. 
첫째, 양적 성장의 동력이었던 일반저축성보험의 성장 한계를 극복하기 위해 보험 본연의 경쟁력에 근거한 성장 동력을 모색할 필요가 있습니다. 
둘째, IFRS17, K-ICS(신지급여력제도) 등의 제도 변화에 따른 보험회사의 위험관리 역량을 제고하고 운용수익률 제고를 위한 해외투자에서 초래될 수 있는 금리변동과 환율변동 위험 관리를 자산부채관리 전략과 일치시켜야 합니다. 
셋째, 금리 상승으로 인한 취약계층 확대, 가계부채 관리 정책으로 인한 해약률 상승에서 초래되는 위험보장 공백 확대는 사회안전망으로서 보험의 역할 강화를 요구할 것으로 예상됩니다. 
넷째, 4차 산업혁명과 디지털경제 등 산업의 변화 과정에서는 실업 증가, 소득양극화등의 폐해와 더불어 사이버 리스크 등 새로운 위험도 발생할 것으로 예상됨에 따라 이에 대응할 수 있는 제도개선과 새로운 위험을 인수할 수 있는 역량을 배양해야 합니다.

따라서 2018년 생명보험산업은 보험상품 경쟁력 제고, 보험 판매채널 대응, 재무건전성 강화 방안을 마련하고 소비자 신뢰 제고 등을 통해 다양한 경영환경 변화에 대응하고 신 성장 동력 발굴에 노력을 기울여야 할 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

FY2017 수입보험료는 13조 8,139억으로 전년대비 1조 3,664억 감소하였습니다. 초회보험료는 전년대비 8,455억 감소한 6,520억, 계속보험료는 11조 6,478억으로 전년대비 1,581억 감소하였으며 퇴직부문은 1조 5,141억으로 전년대비 3,628억 감소하였습니다. 총자산은 110조 3,131억으로 2016년말 대비 4조 9,817억 증가하였습니다. 당기순이익은 비용절감 노력 및 투자손익 증가로 전년대비 2,103억 증가한 5,255억을 시현하였습니다.
 
 (나) 공시대상 사업부문의 구분

- 해당사항 없음

(2) 시장점유율

구 분

FY2015

FY2016

FY20171)

한화생명

12.8

12.7

12.4

삼성생명

23.4

23.3

22.3

교보생명

10.8

10.2

10.0

소계(대형3사)

47.0

46.2

44.7

중소형사2)

37.2

37.2

37.8

외국사3)

15.8

16.6

17.5

註) 1. FY2017년은 '17.1 ~ '17.11월 수치임

2. 중소형사는 신한, 흥국, 미래에셋, DGB, DB, KB, KDB, 하나, IBK연금, 농협, ING, 현대라이프, 교보라이프플래닛

3. 외국사는 ABL, 동양, 푸르덴셜, 라이나, AIA, 메트라이프, PCA,처브라이프, 
 BNP파리카디프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별) 기준)

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 825조 원('17.11월 기준)을 기록하고 있고, 수입보험료 기준 세계 7위를 차지하는 등 규모나 성숙도에서 이미 선진국 수준에 진입하고 있습니다.

국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 40%이상 점유하는 특성을 보이고 있습니다. 대형 3사의 점유율은 꾸준히 하락하고 있으며, 최근의 4위권 경쟁이 더욱 치열해 질 것으로 전망되고 있어 대형 3사의 시장점유율 확보에 위협요인이 될 수 있습니다.

이러한 가운데 보험사들은 저성장·저금리·고령화 등 새로운 국면을 맞이하면서 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 보험상품 개발 및 가격, 자산운용 규제 완화는 저금리 장기화에 따른 성장성 둔화 및 수익성 악화에 대응할 수 있는 수단을 확보할 수 있게 하는 동시에 차별화 된 상품개발 능력과 경영전략을 갖춘 보험사에게 유리한시장을 마련할 것으로 기대됩니다. 이와 더불어 IFRS17, 자기자본규제 등 재무건전성 강화도 단계적으로 진행되고 있어 자본확충능력과 영업경쟁력은 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다.

 이에 보험사들은 자본확충, 영업 및 자산관리 역량 강화, 핀테크 기반 보험사업 확대 등을 통한 경쟁력 강화 전략으로 새로운 도약을 준비하는 가운데 리스크 관리에 중점을 두고 자본 축적과 이익 확보에 주력할 것으로 보입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
 FY2017 수입보험료는 13조 8,139억으로 전년대비 1조 3,664억 감소하였습니다. 초회보험료는 전년대비 8,455억 감소한 6,520억, 계속보험료는 11조 6,478억으로 전년대비 1,581억 감소하였으며 퇴직부문은 1조 5,141억으로 전년대비 3,628억 감소하였습니다. 총자산은 110조 3,131억으로 2016년말 대비 4조 9,817억 증가하였습니다. 당기순이익은 비용절감 노력 및 투자손익 증가로 전년대비 2,103억 증가한 5,255억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표·연결손익계산서·연결포괄손익계산서·연결자본변동표·연결현금흐름표와 재무상태표·손익계산서·포괄손익계산서·자본변동표·현금흐름표·이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 69 기 2017년 12월 31일 현재

제 68 기 2016년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

582,202,676,727

851,474,072,066

II. 예치금

640,407,861,669

617,681,237,016

III. 당기손익인식유가증권

3,166,915,612,787

2,629,683,695,760

IV. 매도가능유가증권

31,327,490,114,427

60,484,247,553,665

V. 만기보유유가증권

31,529,786,313,631

-

VI. 관계기업 및 공동기업투자

146,211,489,328

126,550,201,273

VII. 대출채권

25,426,145,302,107

24,371,020,410,228

VIII. 유형자산 및 투자부동산

4,307,482,212,142

4,688,708,018,685

IX. 기타자산

7,217,396,273,278

5,740,693,685,189

X. 특별계정자산

21,650,434,306,713

19,871,076,320,622

[자 산 총 계]

125,994,472,162,809

119,381,135,194,504

부 채

I. 보험계약부채

90,222,047,361,395

84,938,942,635,375

II. 계약자지분조정

659,733,892,732

773,968,333,314

III. 기타부채

2,853,775,015,538

3,763,177,341,751

IV. 특별계정부채

22,020,813,348,181

20,745,882,888,052

[부 채 총 계]

115,756,369,617,846

110,221,971,198,492

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-458,006,536,981

-440,193,627,494

III. 신종자본증권

497,930,280,000

-

IV. 기타자본구성요소

1,239,339,355,825

1,429,039,398,163

V. 이익잉여금

3,729,643,338,247

3,197,556,818,396

비지배지분

886,546,107,872

630,111,406,947

[자 본 총 계]

10,238,102,544,963

9,159,163,996,012

[부 채 와 자 본 총 계]

125,994,472,162,809

119,381,135,194,504

- 연결손익계산서

<연 결 손 익 계 산 서>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

I. 영업수익

26,087,053,887,803

20,666,131,418,274

II. 영업비용

25,133,626,768,766

20,145,160,408,166

III. 영업이익

953,427,119,037

520,971,010,108

IV. 영업외수익

144,222,608,366

533,667,247,202

V. 영업외비용

133,131,299,213

45,339,664,872

VI. 법인세비용차감전순이익

964,518,428,190

1,009,298,592,438

VII. 법인세비용

275,794,000,656

164,169,004,116

VIII. 당기순이익

688,724,427,534

845,129,588,322

지배기업의 소유주

584,939,591,612

795,341,263,182

비지배주주지분

103,784,835,922

49,788,325,140

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

688,724,427,534

845,129,588,322

Ⅱ. 기타포괄손익

-171,429,204,308

-867,023,297,380

Ⅲ. 총포괄이익

517,295,223,226

-21,893,709,058

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2016.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-439,086,941,120

-

2,196,119,786,636

2,542,616,435,398

8,642,299,280,914

458,118,608

연차배당

-

-

-

-

-135,250,245,000

-135,250,245,000

-

연결범위의 변동

-

-1,106,686,374

-

-

-

-1,106,686,374

683,470,399,156

비지배지분의증감

-

-

-

-

-

-

1,895,000,000

당기순이익

-

-

-

-

795,341,263,182

795,341,263,182

49,788,325,140

기타포괄

손익변동

-

-

-

-767,080,388,473

-5,150,635,184

-772,231,023,657

-105,500,435,957

2016.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-440,193,627,494

-

1,429,039,398,163

3,197,556,818,396

8,529,052,589,065

630,111,406,947

2017.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-440,193,627,494

-

1,429,039,398,163

3,197,556,818,396

8,529,052,589,065

630,111,406,947

연차배당

-

-

-

-

-60,111,220,000

-60,111,220,000

-4,196,269,700

비지배지분 증감

-

-17,812,909,487

-

-

-

-17,812,909,487

163,528,879,694

당기순이익

-

-

-

-

584,939,591,612

584,939,591,612

103,784,835,922

기타포괄

손익변동

-

-

-

-189,700,042,338

23,693,583,021

-166,006,459,317

-5,422,744,991

신종자본증권

발행

-

-

497,930,280,000

-

-

497,930,280,000

-

신종자본증권

분배금

-

-

-

-

-16,435,434,782

-16,435,434,782

-1,260,000,000

2017.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

497,930,280,000

1,239,339,355,825

3,729,643,338,247

9,351,556,437,091

886,546,107,872

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

3,318,659,475,163

4,087,777,124,663

당기순이익

688,724,427,534

845,129,588,322

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

2,629,935,047,629

3,242,647,536,341

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-4,066,205,715,981

-3,823,628,634,303

투자활동으로 인한 현금유입

11,674,816,823,818

8,244,923,438,738

투자활동으로 인한 현금유출

-15,741,022,539,799

-12,068,552,073,041

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

480,645,261,248

-173,751,245,000

재무활동으로 인한 현금유입

635,161,481,248

-

재무활동으로 인한 현금유출

-154,516,220,000

-173,751,245,000

IV. 현금의 증가(I + II + III)

-266,900,979,570

90,397,245,360

V. 기초의 현금및현금성자산

851,474,072,066

759,468,922,745

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

-2,370,415,769

1,607,903,961

VII. 기말의 현금및현금성자산

582,202,676,727

851,474,072,066

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 69 기 2017년 12월 31일 현재

제 68 기 2016년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

301,761,539,784

664,083,036,550

II. 예치금

115,496,285,155

90,008,500,000

III. 당기손익인식유가증권

882,855,415,061

1,092,166,723,880

IV. 매도가능유가증권

24,856,597,006,645

54,882,917,524,982

V. 만기보유유가증권

31,447,379,573,427

-

VI. 관계기업 및 공동기업투자

3,956,452,193,716

3,270,679,523,987

VII. 대출채권

19,320,385,096,476

18,685,774,186,693

VIII. 유형자산 및 투자부동산

3,530,718,746,483

3,549,306,774,238

IX. 기타자산

4,258,173,993,417

3,233,673,732,642

X. 특별계정자산

21,643,274,505,958

19,862,736,118,635

[자 산 총 계]

110,313,094,356,122

105,331,346,121,607

부 채

I. 보험계약부채

77,253,433,684,101

73,290,346,018,980

II. 계약자지분조정

697,312,377,097

812,925,981,646

III. 기타부채

1,228,655,732,998

2,206,187,481,618

IV. 특별계정부채

22,164,605,138,157

20,869,345,710,923

[부 채 총 계]

101,344,006,932,353

97,178,805,193,167

자 본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-438,803,750,750

-438,803,750,750

III. 신종자본증권

497,930,280,000

-

IV. 기타자본구성요소

1,414,993,109,658

1,568,995,755,698

V. 이익잉여금

3,152,317,784,861

2,679,698,923,492

[자 본 총 계]

8,969,087,423,769

8,152,540,928,440

[부 채 와 자 본 총 계]

110,313,094,356,122

105,331,346,121,607

- 손익계산서

<손 익 계 산 서>

제69 기 2017년 1월1일부터 2017년 12월31일까지

제68 기 2016년 1월1일부터 2016년 12월31일까지

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68(전) 기

I. 영업수익

17,090,646,615,026

15,996,549,216,502

II. 영업비용

16,498,266,108,698

15,691,718,359,428

III. 영업이익

592,380,506,328

304,830,857,074

IV. 영업외수익

234,602,351,362

147,218,374,331

V. 영업외비용

135,577,861,263

43,046,306,539

VI. 법인세비용차감전순이익

691,404,996,427

409,002,924,866

VII. 법인세비용

165,933,063,297

93,882,156,507

VIII. 당기순이익

525,471,933,130

315,120,768,359

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

525,471,933,130

315,120,768,359

Ⅱ. 기타포괄손익

-130,309,063,019

-599,693,424,367

Ⅲ. 총포괄이익

395,162,870,111

-284,572,656,008

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2016.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

-

2,174,246,707,115

2,494,270,873,083

8,572,363,829,448

연차배당

-

-

-

-

-135,250,245,000

-135,250,245,000

당기순이익

-

-

-

-

315,120,768,359

315,120,768,359

기타포괄

손익변동

-

-

-

-605,250,951,417

5,557,527,050

-599,693,424,367

2016.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

-

1,568,995,755,698

2,679,698,923,492

8,152,540,928,440

2017.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

-

1,568,995,755,698

2,679,698,923,492

8,152,540,928,440

연차배당

-

-

-

-

-60,111,220,000

-60,111,220,000

당기순이익

-

-

-

-

525,471,933,130

525,471,933,130

기타포괄

손익변동

-

-

-

-154,002,646,040

23,693,583,021

-130,309,063,019

신종자본증권발행

-

-

497,930,280,000

-

-

497,930,280,000

신종자본증권배당

-16,435,434,782

-16,435,434,782

2017.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

497,930,280,000

1,414,993,109,658

3,152,317,784,861

8,969,087,423,769

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 69 (당) 기

제 68 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

3,103,276,289,980

4,130,890,210,755

당기순이익

525,471,933,130

315,120,768,359

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등

2,577,804,356,850

3,815,769,442,396

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-3,890,333,731,019

-3,834,161,573,327

투자활동으로 인한 현금유입

10,308,734,771,443

7,684,118,072,378

투자활동으로 인한 현금유출

-14,199,068,502,462

-11,518,279,645,705

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

426,364,060,000

-135,250,245,000

재무활동으로 인한 현금유입

497,930,280,000

-

재무활동으로 인한 현금유출

-71,566,220,000

-135,250,245,000

IV. 현금의 증감(I + II + III)

-360,693,381,039

161,478,392,428

V. 기초 현금및현금성자산

664,083,036,550

501,033,545,229

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

-1,628,115,727

1,571,098,893

VII. 기말 현금및현금성자산

301,761,539,784

664,083,036,550

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

처분예정일 : 2018년 3월 26일

제 68 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

처분확정일 : 2017년 3월 24일

(단위: 원)

과 목

제 68 (당) 기

제 67 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

2,889,051,364,165

2,450,954,455,544

전기이월미처분이익잉여금

2,356,321,282,796

2,130,276,160,135

당기순이익

525,471,933,130

315,120,768,359

재평가잉여금의 전입액

23,693,583,021

5,557,527,050

신종자본증권 배당

-16,435,434,782

-

II. 이익잉여금처분액

125,455,597,812

94,633,172,748

이익준비금

10,519,463,500

6,011,122,000

현금배당금

105,194,635,000

60,111,220,000

대손준비금

9,741,499,312

28,510,830,748

III. 차기이월미처분이익잉여금

2,763,595,766,353

2,356,321,282,796

※ 주당배당금(율)은 당기 140원(2.0%), 전기 80원(1.6%) 임.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~6.70

1,471

2,071

MMDA 외

KEB하나은행 외

0.10~1.45

1,547

3,751

합 계

3,018

5,822

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다.
 (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

KEB하나은행 외

1.43~8.50

-

1,446

기타

KEB하나은행 외

-

1,155

4,958

합 계

1,155

6,404

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

8,829

31,669

주식

-

262

회사채

-

587

수익증권

1,513

3,632

외화유가증권

10

19,483

기타유가증권

7,306

7,705

매도가능금융자산

248,566

313,275

주식

5,825

8,784

출자금

125

314

국공채

13,992

27,435

특수채

59,570

69,904

금융채

11,537

12,793

회사채

40,048

44,464

수익증권

30,567

49,735

외화유가증권

85,121

97,583

기타유가증권

1,781

2,263

만기보유증권

314,473

315,298

국공채

103,462

104,250

특수채

86,242

86,242

회사채

6,255

6,292

외화유가증권

118,514

118,514

합 계

571,868

660,242

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

7,560

한화자산운용㈜

100%

829

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프에셋㈜

100%

26

㈜한화금융에셋

100%

30

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

1,025

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,705

한화손해보험㈜

51.4%

3,727

※ 상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등 33개이며, 장부금액은 29,538억원이며, 기타 연결대상은 강소신재생에너지혁신펀드등 2개이며, 장부금액은 768억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

1,699

1,462

에이앤디신용정보㈜

29

31

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

862

347

신공항하이웨이㈜

80

165

기타 24개사

728

919

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

193,204

254,261

콜론

-

316

보험약관대출금

61,054

69,113

유가증권담보대출금

-

-

부동산담보대출금

54,679

74,502

신용대출금

65,419

73,067

지급보증대출금

6,488

6,527

기타대출채권

6,003

31,271

(현재가치할인차금)

△20

△19

(대손충당금)

△670

△920

(이연대출부대손익)

251

404

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

35,307

43,075

토지

19,961

24,121

건물

14,175

17,483

구축물

2

3

건설중인자산

651

657

차량운반구

-

2

공기구비품

443

729

기타의 유형자산

75

80

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

42,581

72,175

재보험자산

342

5,801

보험미수금

1,676

5,379

미수금

166

788

보증금

867

1,347

미수수익

6,236

7,206

선급비용

69

133

당기법인세자산

1,259

1,281

선급부가세

-

3

선급금

4

184

미상각신계약비

19,501

22,879

파생상품자산

11,365

13,139

무형자산

842

13,210

순확정급여자산 및 기타

254

825

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

216,433

216,504

퇴직보험

1,074

1,076

퇴직연금

55,564

55,621

변액보험

169,278

169,293

특별계정미지급금

△9,483

△9,486

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다.
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

772,534

902,220

보험료적립금

737,739

851,585

미경과보험료적립금

48

7,165

최저보증준비금

10,560

10,560

지급준비금

20,641

29,092

계약자배당준비금

2,961

3,150

계약자이익배당준비금

357

408

배당보험손실보전준비금

228

260

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

6,973

6,597

매도가능증권평가손익

1,279

981

만기보유증권평가이익

4,471

4,471

관계기업기타포괄손익

68

△10

유형자산재평가이익

1,155

1,155

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

12,287

28,539

보험미지급금

437

4,442

미지급금

1,216

1,691

미지급비용

2,364

3,699

미지급부가세

6

34

당기법인세부채

-

217

선수금

162

191

선수수익

44

50

예수금

40

142

선수보험료

1,190

1,269

임대보증금

1,694

1,702

순확정급여부채

-

1,789

파생상품부채

105

266

기타충당부채

104

142

이연법인세부채

4,925

8,260

사채 및 기타

-

4,645

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

221,646

220,208

퇴직보험

1,074

1,050

퇴직연금

55,629

54,203

변액보험

169,278

169,293

특별계정미수금

△4,335

△4,338

다. 기타사항

상기 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로,

당사의 “감사보고서 제출” 공시를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명·생년월일·추천인·최대주주와의 관계·사외이사후보자 여부

후보자 성명

생년월일

사외이사 후보자여부

최대주주와의 관계

추 천 인

차남규

1954.01.01

사내이사

없 음

이사회

김현철

1965.03.10

사내이사

없 음

이사회

홍정표

1964.09.18

사내이사

없 음

이사회

최선집

1956.01.07

사외이사

없 음

임원후보추천위원회

나. 후보자의 주된 직업·약력·당해 법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자 성명

주된 직업

약 력

당해 법인과의

최근3년간 거래내역

차남규

한화생명보험 대표이사

한화생명보험 대표이사

한화생명보험 보험영업총괄

없 음

김현철

한화생명보험 전략기획실장

한화생명보험 전략기획실장

한화생명보험 고객지원실장

없 음

홍정표

한화생명보험 경영지원실장 兼인적자원실장

한화생명보험 경영지원실장 兼 
인적자원실장

한화생명보험 글로벌전략팀장

없 음

최선집

김&장 법률사무소 변호사

김&장 법률사무소 변호사

한국중견기업연합회 대외협력부회장

없 음

□ 감사위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명·생년월일·추천인·최대주주와의 관계·사외이사후보자 여부

후보자 성명

생년월일

사외이사 후보자여부

최대주주와의 관계

추 천 인

김경한

1944.02.05

사외이사

없음

임원후보추천위원회

박승희

1951.01.19

사외이사

없음

임원후보추천위원회

나. 후보자의 주된 직업·약력·당해 법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자 성명

주된 직업

약 력

당해 법인과의

최근3년간 거래내역

김경한

한국범죄방지재단 이사장

한국범죄방지재단 이사장

법무법인 세종 대표변호사

없 음

박승희

정리금융공사 사장

정리금융공사 사장

한국투자증권 감사위원장

없 음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명·생년월일·추천인·최대주주와의 관계·사외이사후보자 여부

후보자 성명

생년월일

사외이사 후보자여부

최대주주와의 관계

추 천 인

김경한

1944.02.05

사외이사

없음

임원후보추천위원회

박승희

1951.01.19

사외이사

없음

임원후보추천위원회

나. 후보자의 주된 직업·약력·당해 법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자 성명

주된 직업

약 력

당해 법인과의

최근3년간 거래내역

김경한

한국범죄방지재단 이사장

한국범죄방지재단 이사장

법무법인 세종 대표변호사

없 음

박승희

정리금융공사 사장

정리금융공사 사장

한국투자증권 감사위원장

없 음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수·보수총액 내지 최고 한도액

구 분

전 기

당 기

이사의 수(사외이사수)

6명 ( 4명 )

7명 ( 4명 )

보수총액 내지 최고한도액

60억

60억

※ 참고사항

해당사항 없음