기업은행 — 의결권대리행사권유참고서류 (20180308)
제출인: 기업은행

참고서류
3.2
중소기업은행

참 고 서 류

금융위원회 귀중

제 출 일:

2018 년 3 월 8 일

권 유 자:

성 명: 중소기업은행
주 소: 서울특별시 중구 을지로 79
전화번호: 02-729-6114

Ⅰ. 권유자ㆍ대리인ㆍ피권유자에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유
비율
회사와의 관계
비고

중소기업은행
보통주
-
-
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유 비율
회사와의
관계
비고

기획재정부
최대주주
보통주
290,109,219주
51.81%
최대주주
-

김도진
은행장
보통주
1,625주
0.00%
은행장
-

임상현
전무이사
보통주
230주
0.00%
전무이사
-

임종성
감사
보통주
-
0.00%
감사
-

이용근
사외이사
보통주
-
0.00%
사외이사
-

김세형
사외이사
보통주
-
0.00%
사외이사
-

김정훈
사외이사
보통주
-
0.00%
사외이사
-

계

290,111,074 주
51.81%
-
-

2. 대리인에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
소유주식수
회사와의 관계
비고

정성호(중소기업은행)
보통주
-
직원
-

3. 피권유자의 범위

제57기 정기주주총회(2018년 3월 26일 예정)를 위한 주주명부 폐쇄 기준일(2017.12.31) 현재 주주명부에 기재되어 있는 전체주주

4. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 주주총회의 진행과 의사 정족수 확보

5. 기타 사항

가. 위임권유기간 : (시작일) - 2018년 3월 13일 
 (종료일) - 2018년 3월 26일 정기주주총회 개시 전

나. 위임장용지의 교부방법 
 □ 피권유자에게 직접 교부하는 방법
 □ 우편 또는 모사전송에 의한 방법
 □ 전자우편에 의한 방법(피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우)
 □ 주주총회 소집 통지와 함께 송부하는 방법(권유자가 발행인인 경우)
 □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

인터넷 홈페이지의 주소
http://evote.ksd.or.kr
(한국예탁결제원 전자투표시스템)

홈페이지의 관리기관
한국예탁결제원

주주총회 소집통지(공고)시 안내여부
'6. 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항' 에 안내하였으니 참고 바랍니다.

다. 권유업무 위탁에 관한 사항

수탁자
위탁범위
비고

해당사항 없음

라. 주주총회 일시 및 장소 :
 (일시) 2018년 3월 26일 오전 10시 
 (장소) 서울특별시 중구 을지로 79 중소기업은행 본점 15층 강당

마. 업무상 연락처 및 담당자 : 
(성 명) 정성호 (부서 및 직위) 총무부 계장 
(주 소) 서울특별시 중구 을지로 79 중소기업은행 본점 총무부
(연락처) 02-729-7350

II. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

ㅇ IBK기업은행은 지난해 대내외 어려운 경제상황에도 불구하고 중소기업 지원의

선도은행 역할을 충실히 수행, 지난해 중소기업대출 8조 2천억원(순증액)을 지원하는 등 중소기업 금융의 절대강자의 지위를 더욱 확고히 하였음.

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.36%, 연체비율 0.45%를 기록하였고 당기순이익(연결)은 1조 5,085억원을 시현하였음.

나. 해당 사업연도의 대차대조표·손익계산서·이익잉여금처분계산서·자본변동표

- 대차대조표(재무상태표)

- 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 57 기 2017. 12. 31 현재

제 56 기 2016. 12. 31 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 57 기
제 56 기

【자 산】

Ⅰ. 현금및예치금

10,927,160

9,995,430

Ⅱ. 단기매매금융자산

4,763,620

4,541,147

Ⅲ. 매도가능금융자산

13,433,847

15,287,967

Ⅳ. 만기보유금융자산

22,943,476

13,581,599

Ⅴ. 대출채권

194,286,451

185,497,349

Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산

40,708

174,147

Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자

1,680,135

1,624,447

Ⅷ. 투자부동산

78,854

103,624

Ⅸ. 유형자산

1,814,363

1,813,125

Ⅹ. 무형자산

194,053

231,646

XI. 이연법인세자산

596

1,592

XII. 기타자산

5,967,579

8,626,301

자 산 총 계

256,130,842
==========

241,478,374
==========

【부 채】

Ⅰ. 단기매매금융부채

2,017,638

2,211,290

Ⅱ. 예수부채

108,945,455

100,663,287

Ⅲ. 차입부채

25,145,340

24,306,519

Ⅳ. 사채

90,066,607

87,531,773

Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채

282,370

354,174

Ⅵ. 순확정급여부채

43,710

24,295

Ⅶ. 충당부채

372,287

381,118

Ⅷ. 이연법인세부채

198,528

123,632

Ⅸ. 기타부채

10,054,335

8,460,159

부 채 총 계

237,126,270

224,056,247

【자 본】

Ⅰ. 자본금

3,289,756

3,289,756

Ⅱ. 신종자본증권

2,031,543

1,398,240

Ⅲ. 자본잉여금

545,028

545,028

Ⅳ. 기타포괄손익누계액

675,378

656,383

Ⅴ. 이익잉여금

(대손준비금 기 적립액

당기 : 2,172,777 백만원

전기 : 1,867,348 백만원

대손준비금 적립예정금액

당기 : 264,469 백만원

전기 : 305,429 백만원)

12,462,867

11,532,720

자 본 총 계

19,004,572

17,422,127

부 채 와 자 본 총 계

256,130,842
==========

241,478,374
==========

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제57(당)기
제56(전)기

Ⅰ. 순이자손익

4,859,384

4,564,778

1. 이자수익

7,472,714

7,249,420

2. 이자비용

(2,613,330)

(2,684,642)

Ⅱ. 순수수료손익

317,228

287,172

1. 수수료수익

720,827

652,276

2. 수수료비용

(403,599)

(365,104)

Ⅲ. 단기매매금융상품 관련 순손익

(253,552)

273,133

Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익

114,693

(61,385)

Ⅴ. 금융상품 관련 기타손익

176,565

(16,049)

Ⅵ. 외환거래손익

366,243

(87,418)

Ⅶ. 총영업이익

5,580,561

4,960,231

Ⅷ. 금융자산 손상차손

(1,373,446)

(1,171,070)

Ⅸ. 순영업이익

4,207,115

3,789,161

Ⅹ. 인건비

(1,099,933)

(1,104,379)

XI. 일반관리비

(923,978)

(901,176)

XII. 기타영업수익

97,274

84,716

XIII. 기타영업비용

(517,701)

(567,001)

XIV. 영업이익

1,762,777

1,301,321

XV . 영업외손익

(71,177)

20,116

XVI. 법인세비용차감전순이익

1,691,600

1,321,437

XVII . 법인세비용

(377,518)

(294,725)

XVIII . 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 1,049,613 백만원

전기 : 721,283 백만원)

1,314,082 
=========

1,026,712 
=========

XIX . 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

18,995

(43,393)

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(9,296)

(9,657)

가. 순확정급여부채의 재측정요소

(9,296)

(9,657)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

28,291

(33,736)

가. 매도가능금융자산 평가손익변동

53,147

(35,631)

나. 외환차이

(48,179)

8,390

다 . 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

23,323

(6,495)

XX . 당기총포괄이익

1,333,077 
=========

983,319 
=========

XXI. 주당이익 (단위: 원)

1. 기본주당이익

1,894

1,448

2. 희석주당이익

1,894

1,448

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제 57 기
제 56 기

I. 미처분이익잉여금

1,245,964

951,530

1. 전기이월미처분이익잉여금

-

-

2. 당기순이익

1,314,082

1,026,712

3. 신종자본증권이자

(68,118)

(75,182)

Ⅱ. 이익잉여금처분액

1,245,964

951,530

1. 이익준비금

1,979

70,231

2. 대손준비금

264,469

305,429

3. 임의적립금

573,560

260,053

4. 배당금

405,956

315,817

가. 현금배당

(주당배당금(률))

보통주

당기 : 617원(12.34%)
전기 : 480원(9.60%)

우선주

당기 : 617원(12.34%)
전기 : 480원(9.60%)

405,956

315,817

III. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 자본변동표

<자본변동표>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목

자본금

신종자본증권

자본잉여금

자본조정

기타포괄
손익누계액

이익잉여금

총 계

2016. 1. 1(전기초)

3,271,871

1,399,200

523,010

-

699,776

10,875,659

16,769,516

당기총포괄손익:

-

-

-

-

(43,393)

1,026,712

983,319

당기순이익

-

-

-

-

-

1,026,712

1,026,712

기타포괄손익:

-

-

-

-

(43,393)

(43,393)

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

-

(35,631)

(35,631)

외환차이

-

-

-

-

8,390

8,390

해외사업장순투자위험회피평가손익

(6,495)

(6,495)

순확정급여부채 재측정 요소

-

-

-

-

(9,657)

(9,657)

소유주와의 거래 등:

17,885

(960)

22,018

-

-

(369,651)

(330,708)

현금배당

-

-

-

-

-

(294,469)

(294,469)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(75,182)

(75,182)

유상증자

17,885

-

22,018

-

-

-

39,903

신종자본증권 발행

-

599,040

-

-

-

-

599,040

신종자본증권 상환

-

(600,000)

-

-

-

-

(600,000)

2016.12.31(전기말)

3,289,756

1,398,240

545,028

-

656,383

11,532,720

17,422,127

2017. 1. 1(당기초)

3,289,756

1,398,240

545,028

-

656,383

11,532,720

17,422,127

당기총포괄손익:

-

-

-

-

18,995

1,314,082

1,333,077

당기순이익

-

-

-

-

-

1,314,082

1,314,082

기타포괄손익:

-

-

-

-

18,995

-

18,995

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

-

53,147

-

53,147

외환차이

-

-

-

-

(48,179)

-

(48,179)

해외사업장순투자위험회피평가손익

-

-

-

-

23,323

-

23,323

순확정급여부채 재측정 요소

-

-

-

-

(9,296)

-

(9,296)

소유주와의 거래 등:

-

633,303

-

-

-

(383,935)

249,368

현금배당

-

-

-

-

-

(315,817)

(315,817)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(68,118)

(68,118)

신종자본증권 발행

-

633,303

-

-

-

-

633,303

2017.12.31(당기말)

3,289,756

2,031,543

545,028

-

675,378

12,462,867

19,004,572

- 현금흐름표

<현금흐름표>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : )

과 목
제 57(당)기
제 56(전)기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름

3,546,778

(3,595,984)

1. 영업에서 창출된 현금흐름
(846,104)

(7,804,193)

가. 당기순이익
1,314,082

1,026,712

나. 비용 및 수익의 조정
(3,166,844)

(3,084,969)

다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
1,006,658

(5,745,936)

2. 이자의 수취
7,235,216

7,065,575

3. 이자의 지급
(2,559,818)

(2,730,686)

4. 배당금 수입
97,868

136,418

5. 법인세 납부
(380,384)

(263,098)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름

(7,537,125)

(970,274)

1. 매도가능금융자산 순감소(증가)
1,976,830

405,455

2. 만기보유금융자산 순감소(증가)
(9,361,878)

(847,237)

3. 종속기업의 처분
21,050

31,375

4. 관계기업의 처분
7,806

11,275

5. 종속기업의 취득
(71,737)

(79,910)

6. 관계기업의 취득
(14,318)

(6,351)

7. 투자부동산 및 유형자산의 처분
10,139

930

8. 투자부동산 및 유형자산의 취득
(65,118)

(445,505)

9. 무형자산의 처분
667

611

10. 무형자산의 취득
(40,566)

(40,917)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름

3,904,361

4,852,623

1. 차입부채 순증가(감소)
870,103

(516,713)

2. 사채 순증가
2,784,890

5,700,044

3. 유상증자
-

39,903

4. 신종자본증권 발행
633,303

599,040

5. 신종자본증권 상환
-

(600,000)

6. 신종자본증권분배금
(68,118)

(75,182)

7. 배당금 지급
(315,817)

(294,469)

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

(20,072)

43,068

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV)

(106,058)

329,433

Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산

2,310,878

1,981,445

Ⅶ. 기말의 현금 및 현금성자산

2,204,820
==========

2,310,878 
==========

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)

7명(4명)

7명(4명)

보수총액 내지 최고한도액

이사 보수의 기별 지급 한도액은
1,150백만원으로 하되, 각 직급별 지급기준은 이사회에 위임함.

이사 보수의 기별 지급 한도액은
1,179백만원으로 하되,각 직급별 지급기준은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수 한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

감사의 수

1명

1명

보수총액 내지 최고한도액

감사 보수의 기별 지급 한도액은
315백만원으로 하되, 지급기준은 이사회에 위임함.

감사 보수의 기별 지급 한도액은
324백만원으로 하되, 지급기준은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음