기업은행 — 주주총회소집공고 (20180308)
제출인: 기업은행

주주총회소집공고
2.7
중소기업은행

주주총회소집공고

2018년 3월 8일

회 사 명 :
중소기업은행

대 표 이 사 :
김도진

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로 79

(전 화) 02-729-6114

(홈페이지) http://www.ibk.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) IR부장
(성 명) 한 상 철

(전 화) 02-729-6330

주주총회 소집공고

(제57기 정기)

주주님께

당행 정관 제21조에 의거 제57기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니

참석하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시 : 2018년 3월 26일(월요일) 오전 10시

2. 장 소 : 서울특별시 중구 을지로 79 중소기업은행 본점 15층 강당

3. 회의의 목적사항

가.
보고사항 : 영업보고 및 감사보고 등

나. 의결사항

- 제1호 의안 : 제57기 재무제표 승인의 건

- 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

- 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 등의 비치

상법 제542조의4 등 관련법규에 따라 경영참고사항 등을 당행 홈페이지,

본ㆍ지점, 한국예탁결제원, 금융위원회, 한국거래소에 비치 및 공시하오니

참조하시기 바랍니다

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당행의 제57기 정기주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님의 의결권을 행사

할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 의결권에 관한 의사표시를 한국예탁결제원으로 하실 필요 없으며 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 대리인에 위임하여 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당행은「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한

법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용

하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표

방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가.
전자투표·전자위임장권유관리시스템

- 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」, 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」

나.
전자투표 행사·전자위임장 수여기간 : 2018년 3월 16일 ～ 2018년 3월 25일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능(단, 마지막 날은 오후 5시까지 만 가능)

다.
시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위 임장 수여

- 주주확인용 공인인증서 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권 범용 공인 인증서

라.
수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

※ 금번 주주총회에서는 기념품을 제공하지 않으니 양지하시기 바랍니다.

2018년 3월 8일

중 소 기 업 은 행

은행장 김 도 진

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사 등의 성명

이종구
조용
성효용
이용근

출석률

(80%)

출석률

(100%)

출석률

(93%)

출석률

(93%)

1

'17.1.20

1호 경영전략그룹장 선임(안)

가결

불참

찬성

찬성

찬성

2호 인도네시아 현지은행 인수 추진계획

(보고)

-

-

-

-

2

'17.2.24

3호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

찬성

불참

4호 2017년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 등 후원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

불참

5호 新 Vision 및 新 중장기전략

(보고)

-

-

-

-

3

'17.3.7

6호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

7호 정기주주총회 소집(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

8호 제56기 재무제표 및 부속 명세서(안), 영업보고서(안) 승인

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

9호 정관 변경(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

10호 임원 보수한도(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

11호 수원시금고운영관련이익제공(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

12호 산업부「산업기술 R&D자금 전담은행」업무협약 체결에 따른 재산상 이익제공(안)

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

13호 산업부「RCMS금고은행」2016년 4/4분기 재산상 이익제공 사후보고

(보고)

-

-

-

-

14호 신용보증기금 「복지비카드 업무협약」에 따른 2016년 4/4분기 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

-

-

-

-

15호 이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고

(보고)

-

-

-

-

16호 2016년「신용정보관리·보호인업무수행실적」

(보고)

-

-

-

-

17호 2016년내부통제체계·운영실태점검결과보고

(보고)

-

-

-

-

18호 2016년도 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고

(보고)

-

-

-

-

19호 자금세탁방지업무 현황

(보고)

-

-

-

-

20호 2016회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고

(보고)

-

-

-

-

21호 감사의 2016 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고

(보고)

-

-

-

-

22호 감사의 2016년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고

(보고)

-

-

-

-

23호 2016년도 4/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

-

4

'17.3.22

24호베트남 영업경쟁력 강화방안

(보고)

-

-

-

-

5

'17.5.12

25호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

26호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

27호 (가칭)글로벌 강소기업 육성 사모투자합자회사 설립 및 출자(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

28호 (가칭)IBK-KIP 성장디딤돌 사모투자합자회사 설립 및 출자(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

29호 「보수위원회」 관련 규정 개정(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

30호 「임금피크제 보수규정」 일부 개정(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

31호 재단법인「기업성장협력재단」에 대한 기부금 출연(안)

가결

찬성

-

찬성

찬성

32호 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

(후원처 : 서민금융진흥원)

가결

찬성

-

찬성

찬성

33호 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)

(후원처 : KDI 국제정책대학원)

가결

찬성

-

찬성

찬성

34호 2017년도 1/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

-

* 조용 사외이사 임기만료 퇴임('17.4.13)

회

차

개최

일자

의안내용

가결

여부

사외이사 등의 성명(출석률)

성효용

이용근

김세형

출석률

(93%)

출석률

(93%)

출석률

(100%)

6

'17.6.21

35호 이사회 내 각 위원회 위원 변경 및 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

36호「위탁보증」제도 도입(안)

가결

찬성

찬성

찬성

37호「국민건강보험공단」과 업무협약에 따른 2017년 1/4분기 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

-

-

-

38호「한국산업인력공단」2017년 1/4분기 재산상 이익 제공 사후보고

(보고)

-

-

-

39호「연구비·보조사업비카드 업무협약」에 따른 2017년 1/4분기 재산상 이익제공 사후 보고

(보고)

-

-

-

7

'17.7.10

40호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

41호 자회사에 대한 여신지원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

42호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

찬성

43호 「지배구조내부규범」및「집행간부운용규정」등 일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

44호 「집행간부 연봉 및 퇴직금 규정」일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

45호 위험관리책임자 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

46호 준법감시인 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

8

'17.8.18

47호「IBK투자증권과의 복합점포 수익배분」재계약 체결(안)

가결

불참

찬성

찬성

48호「복지규정」일부개정(안)

가결

불참

찬성

찬성

49호「성과연봉제규정」및「보수규정」일부개정(안)

가결

불참

찬성

찬성

50호 2017년도 2/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

9

'17.9.20

51호 사내근로복지기금 출연(안)

가결

찬성

찬성

찬성

52호 정부 현물출자 보유주식(KT&G) 매각계획 철회(안)

가결

찬성

찬성

찬성

53호 학교법인 동은학원 외 1개 기관 관련 재산상 이익제공 사후보고

(보고)

-

-

-

10

'17.10.26

54호「IBK금융그룹 창업기업 일자리창출 투자 조합 (가칭)」에 대한 출자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

11

'17.11.10

55호「공공기관의 정보 공개에 관한 법률 제9조」에 의거 비공개

가결

찬성

찬성

찬성

56호 뉴욕지점 정기감사 답변서 제출(안)

가결

찬성

찬성

찬성

12

'17.11.30

57호 자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

58호「(가칭) IBK-TS Exit 사모투자합자회사」설립 및 출자(안)

가결

찬성

찬성

찬성

59호 원광대학교 주거래은행 선정 입찰제안 관련 재산상 이익제공(안)

가결

찬성

찬성

찬성

60호「국외전산통합시스템 재구축」사업추진(안)

가결

찬성

찬성

찬성

61호 2018년도 리스크관리 기본계획(안)

가결

찬성

찬성

찬성

62호 2018년도 업무계획(안)

가결

찬성

찬성

찬성

63호 2018년도 예산편성(안) 보고

(보고)

-

-

-

13

'17.12.7

64호 자회사에 대한 여신지원(안)

가결

찬성

찬성

찬성

65호「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉?

퇴직금규정」일부개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

66호「성과연봉제규정」등 일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

14

'17.12.29

67호 자회사에 대한 업무용 부동산 임대승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

68호 2018년도 중소기업금융채권(원화/외화) 발행한도 설정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

69호 2018년도 문화콘텐츠 투자계약증권 투자운용 및 한도설정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

70호 휴면 자기앞수표 발행대금의 서민금융진흥원 출연 실시(안)

가결

찬성

찬성

찬성

71호 경영전략그룹장 연임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

72호「내부통제규정」일부개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

73호 2018년도 예산(안)

가결

찬성

찬성

찬성

74호 자회사 등과의 거래에 대한 일괄승인(안)

가결

찬성

찬성

찬성

75호 2017년도 3/4분기 업무추진실적 보고

(보고)

-

-

-

* 이종구 사외이사 임기만료 퇴임('17.5.25), 김세형 사외이사 선임('17.5.26)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

- 운영위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

조용

(100%)

성효용

(100%)

이용근

(100%)

김세형

(100%)

찬반여부

1차

'17.1.20

1호 집행간부의 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

2차

'17.2.20

2호 집행간부의 선임(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

3차

'17.5.23

3호 사외이사후보의 추천(안)

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

4차

'17.9.28

4호 집행간부의 선임(안)

가결

-

찬성

찬성

찬성

* 조용 사외이사 임기만료 퇴임('17.4.13)

- 보수위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

성효용

(67%)

이용근

(100%)

김세형

(100%)

찬반여부

1차

'17.7.25

1호 「상임임원, 집행간부, 준법감시인 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가」(안)

가결

불참

찬성

찬성

2호 「임원 경영성과 평가지침」및「집행간부 경영성과 평가지침」개정(안)

가결

불참

찬성

찬성

3호 「2016 회계연도 상임임원 및 집행간부 업적성과 지급률사전보고」

보고

-

-

-

2차

'17.7.31

4호 「2016 회계연도 상임임원 및 집행간부 업적연봉 지급률 결정」

가결

찬성

찬성

찬성

3차

'17.12.7

5호 「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉·퇴직금 규정」일부 개정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

- 리스크관리위원회

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

이종구

(100%)

성효용

(100%)

찬반여부

1차

'17.2.24

1호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

2호 2017년 업종별 여신포트폴리오한도 설정(안)

가결

찬성

찬성

3호 2017년 리스크한도 증액 및 조정(안)

가결

찬성

찬성

4호 2016년 하반기 위기상황분석결과 및 대응계획(안)

가결

찬성

찬성

5호 2016년 4분기 종합리스크관리 현황

보고

-

-

6호 2016년 신용위험요소(LGD/EAD) 사후검증 결과

보고

-

-

2차

'17.4.27

7호 2017년 1분기 유동성위기 비상계획 비상조달계획 현황

보고

-

-

8호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

9호 바젤Ⅲ규제 대비 BIS비율 전망 및 관리방안

보고

-

-

10호 2016년 대기업·중견기업 및 소액결제성여신 신용평가 시스템 사후검증 결과

보고

-

-

11호 2017년 위기상황분석 시나리오 및 위기상황 대응계획 수립기준 설정(안)

가결

찬성

찬성

12호 2017년 1분기 종합리스크관리 현황

보고

-

-

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

성효용

(100%)

김세형

(100%)

찬반여부

3차

'17.7.10

13호 상각형 조건부자본증권 발행(안)

가결

찬성

찬성

14호 2017년 자본적정성(규제/내부자본) 관리 시스템 사후검증 결과

보고

-

-

15호 2016년 소매 신용평가시스템 사후검증 결과

보고

-

-

16호 대손 준비금 설정을 위한 적립률 개정(안)

가결

찬성

찬성

17호 국가별 익스포져 한도 설정(안)

가결

찬성

찬성

4차

'17.9.18

18호 2017년도 업종별 여신포트폴리오한도 변경 설정(안)

가결

찬성

찬성

19호 2017년 상반기 위기상황분석결과 및 대응계획(안)

가결

찬성

찬성

20호 2017년 2분기 종합리스크관리 현황

보고

-

-

21호 2017년 시장ㆍ운영리스크 관리시스템 사후검증 결과

보고

-

-

22호 2017년 2분기 유동성위기 비상계획 비상조달계획 현황

보고

-

-

5차

'17.11.30

23호 2018년도 리스크관리 기본계획(안)

가결

찬성

찬성

24호 2018년도 리스크한도 설정(안)

가결

찬성

찬성

25호 2017년 3분기 종합리스크관리 현황

보고

-

-

26호 2017년 3분기 유동성위기 비상계획 비상조달계획 현황

보고

-

-

6차

'17.12.29

27호 유동성위기 비상계획 변경(안)

가결

찬성

찬성

28호 자산건전성 분류 및 대손충당금 적립 기준 전부개정(안) 및 대손충당금 적립기준 제정(안)

가결

찬성

찬성

29호 2017년 내부자본적정성 평가 결과

보고

-

-

30호 2017년 위기상황분석 사후검증 결과

보고

-

-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
4
120,000,000
99,067,203
24,766,801

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
(해당사항 없음)
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
(해당사항 없음)
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

ㅇ 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과

경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여

ㅇ 저성장, 저금리 기조 및 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한

경쟁력으로 대두되었고 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털 금융 역량 강화와

고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상

(2) 산업의 성장성

ㅇ 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출

위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 산업화 이후 경험해보지 못한 장기

저수익 시대로의 진입으로 성장속도, 투자기회, 수익성이 저하되어, 신성장동력

발굴 등 지속적 수익 창출 역량 강화를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망

(3) 경쟁요소

ㅇ 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행간

경쟁이 치열해지고 있으며 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스

제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장

ㅇ 핀테크산업 태동에 따른 인터넷은행 등 새로운 형태의 금융이 시작되었으며,

금융과 타업권 간의 컨버전스, 글로벌 진출, 은퇴(노후)시장, 트랜잭션 뱅킹 등

새로운 성장동력에 대한 은행간 경쟁 가속화

ㅇ 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호, 바젤Ⅲ 규제 강화, 기업의 사회적 책임

요구증대 등 외부적 압력 증대

(4) 관련법령 또는 정부의 규제

ㅇ 일반은행의 경우 은행업의 허가, 금융기관 주식의 보유한도, 은행업무, 회계, 감독·검사 등에 관하여는 은행법 및 동법 시행령에서 그 기준을 정하고 있으며,

ㅇ 중소기업은행, 한국은행, 한국산업은행, 한국수출입은행 등의 업무범위, 회계, 감독 등에 대하여는 중소기업은행법, 한국은행법, 한국산업은행법, 한국수출입은행법을 각각 적용

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

ㅇ IBK기업은행은 지난해 대내외 어려운 경제상황에도 불구하고 중소기업 지원의

선도은행 역할을 충실히 수행, 지난해 중소기업대출 8조 2천억원(순증액)을 지원하는 등 중소기업 금융의 절대강자의 지위를 더욱 확고히 하였음.

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.36%, 연체비율 0.45%를 기록하였고 당기순이익(연결)은 1조 5,085억원을 시현하였음.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
내 용
회사명

은행업 부문
고객에 대한 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무
중소기업은행

여신전문금융업 부문
시설대여 및 렌탈업무
아이비케이캐피탈

금융투자업 부문
유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무
아이비케이투자증권

연금보험업 부문
연금보험사업과 이에 수반되는 업무
아이비케이연금보험

자산운용업 부문
증권투자신탁운용, 투자자문, 콜거래 업무
아이비케이자산운용

저축은행업 부문
상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무
아이비케이저축은행

시스템 개발 및 공급업 부문
금융IT서비스 업무
아이비케이시스템

채권추심업 부문
신용정보이용및보호에관한법에 따른 채권추심, 신용조사 등의 업무
아이비케이신용정보

은행업 부문
中내 재외국민 및 현지인 고객에 대한 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무
중국유한공사

(2) 시장점유율

현재 통계 작성 중으로 정확한 '17년말 기준 시장점유율은 '18.4.2일에 공시될
'제57기 사업보고서'
를 참고하여 주시기 바랍니다

.

(3) 시장의 특성

ㅇ 당행의 주요시장 중 하나인 중소기업대출 시장에서 은행들의 경쟁이 치열해지고

있으며, 은행간 합병 등을 통한 시장 집중도가 상승하는 추세임. 

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

ㅇ 상기내용 중 “1. 사업의 개요 중 「나. 회사의 현황」” 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표·손익계산서·이익잉여금처분계산서·자본변동표

- 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 57 기 2017. 12. 31 현재

제 56 기 2016. 12. 31 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 57 기
제 56 기

【자 산】

Ⅰ. 현금및예치금

10,927,160

9,995,430

Ⅱ. 단기매매금융자산

4,763,620

4,541,147

Ⅲ. 매도가능금융자산

13,433,847

15,287,967

Ⅳ. 만기보유금융자산

22,943,476

13,581,599

Ⅴ. 대출채권

194,286,451

185,497,349

Ⅵ. 위험회피회계파생상품자산

40,708

174,147

Ⅶ. 종속기업, 관계기업투자

1,680,135

1,624,447

Ⅷ. 투자부동산

78,854

103,624

Ⅸ. 유형자산

1,814,363

1,813,125

Ⅹ. 무형자산

194,053

231,646

XI. 이연법인세자산

596

1,592

XII. 기타자산

5,967,579

8,626,301

자 산 총 계

256,130,842
==========

241,478,374
==========

【부 채】

Ⅰ. 단기매매금융부채

2,017,638

2,211,290

Ⅱ. 예수부채

108,945,455

100,663,287

Ⅲ. 차입부채

25,145,340

24,306,519

Ⅳ. 사채

90,066,607

87,531,773

Ⅴ. 위험회피회계파생상품부채

282,370

354,174

Ⅵ. 순확정급여부채

43,710

24,295

Ⅶ. 충당부채

372,287

381,118

Ⅷ. 이연법인세부채

198,528

123,632

Ⅸ. 기타부채

10,054,335

8,460,159

부 채 총 계

237,126,270

224,056,247

【자 본】

Ⅰ. 자본금

3,289,756

3,289,756

Ⅱ. 신종자본증권

2,031,543

1,398,240

Ⅲ. 자본잉여금

545,028

545,028

Ⅳ. 기타포괄손익누계액

675,378

656,383

Ⅴ. 이익잉여금

(대손준비금 기 적립액

당기 : 2,172,777 백만원

전기 : 1,867,348 백만원

대손준비금 적립예정금액

당기 : 264,469 백만원

전기 : 305,429 백만원)

12,462,867

11,532,720

자 본 총 계

19,004,572

17,422,127

부 채 와 자 본 총 계

256,130,842
==========

241,478,374
==========

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제57(당)기
제56(전)기

Ⅰ. 순이자손익

4,859,384

4,564,778

1. 이자수익

7,472,714

7,249,420

2. 이자비용

(2,613,330)

(2,684,642)

Ⅱ. 순수수료손익

317,228

287,172

1. 수수료수익

720,827

652,276

2. 수수료비용

(403,599)

(365,104)

Ⅲ. 단기매매금융상품 관련 순손익

(253,552)

273,133

Ⅳ. 위험회피회계 관련 순손익

114,693

(61,385)

Ⅴ. 금융상품 관련 기타손익

176,565

(16,049)

Ⅵ. 외환거래손익

366,243

(87,418)

Ⅶ. 총영업이익

5,580,561

4,960,231

Ⅷ. 금융자산 손상차손

(1,373,446)

(1,171,070)

Ⅸ. 순영업이익

4,207,115

3,789,161

Ⅹ. 인건비

(1,099,933)

(1,104,379)

XI. 일반관리비

(923,978)

(901,176)

XII. 기타영업수익

97,274

84,716

XIII. 기타영업비용

(517,701)

(567,001)

XIV. 영업이익

1,762,777

1,301,321

XV . 영업외손익

(71,177)

20,116

XVI. 법인세비용차감전순이익

1,691,600

1,321,437

XVII . 법인세비용

(377,518)

(294,725)

XVIII . 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 1,049,613 백만원

전기 : 721,283 백만원)

1,314,082 
=========

1,026,712 
=========

XIX . 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

18,995

(43,393)

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(9,296)

(9,657)

가. 순확정급여부채의 재측정요소

(9,296)

(9,657)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

28,291

(33,736)

가. 매도가능금융자산 평가손익변동

53,147

(35,631)

나. 외환차이

(48,179)

8,390

다 . 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

23,323

(6,495)

XX . 당기총포괄이익

1,333,077 
=========

983,319 
=========

XXI. 주당이익 (단위: 원)

1. 기본주당이익

1,894

1,448

2. 희석주당이익

1,894

1,448

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제 57 기
제 56 기

I. 미처분이익잉여금

1,245,964

951,530

1. 전기이월미처분이익잉여금

-

-

2. 당기순이익

1,314,082

1,026,712

3. 신종자본증권이자

(68,118)

(75,182)

Ⅱ. 이익잉여금처분액

1,245,964

951,530

1. 이익준비금

1,979

70,231

2. 대손준비금

264,469

305,429

3. 임의적립금

573,560

260,053

4. 배당금

405,956

315,817

가. 현금배당

(주당배당금(률))

보통주

당기 : 617원(12.34%)
전기 : 480원(9.60%)

우선주

당기 : 617원(12.34%)
전기 : 480원(9.60%)

405,956

315,817

III. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 자본변동표

<자본변동표>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : 백만원)

과 목

자본금

신종자본증권

자본잉여금

자본조정

기타포괄
손익누계액

이익잉여금

총 계

2016. 1. 1(전기초)

3,271,871

1,399,200

523,010

-

699,776

10,875,659

16,769,516

당기총포괄손익:

-

-

-

-

(43,393)

1,026,712

983,319

당기순이익

-

-

-

-

-

1,026,712

1,026,712

기타포괄손익:

-

-

-

-

(43,393)

(43,393)

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

-

(35,631)

(35,631)

외환차이

-

-

-

-

8,390

8,390

해외사업장순투자위험회피평가손익

(6,495)

(6,495)

순확정급여부채 재측정 요소

-

-

-

-

(9,657)

(9,657)

소유주와의 거래 등:

17,885

(960)

22,018

-

-

(369,651)

(330,708)

현금배당

-

-

-

-

-

(294,469)

(294,469)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(75,182)

(75,182)

유상증자

17,885

-

22,018

-

-

-

39,903

신종자본증권 발행

-

599,040

-

-

-

-

599,040

신종자본증권 상환

-

(600,000)

-

-

-

-

(600,000)

2016.12.31(전기말)

3,289,756

1,398,240

545,028

-

656,383

11,532,720

17,422,127

2017. 1. 1(당기초)

3,289,756

1,398,240

545,028

-

656,383

11,532,720

17,422,127

당기총포괄손익:

-

-

-

-

18,995

1,314,082

1,333,077

당기순이익

-

-

-

-

-

1,314,082

1,314,082

기타포괄손익:

-

-

-

-

18,995

-

18,995

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

-

53,147

-

53,147

외환차이

-

-

-

-

(48,179)

-

(48,179)

해외사업장순투자위험회피평가손익

-

-

-

-

23,323

-

23,323

순확정급여부채 재측정 요소

-

-

-

-

(9,296)

-

(9,296)

소유주와의 거래 등:

-

633,303

-

-

-

(383,935)

249,368

현금배당

-

-

-

-

-

(315,817)

(315,817)

신종자본증권분배금

-

-

-

-

-

(68,118)

(68,118)

신종자본증권 발행

-

633,303

-

-

-

-

633,303

2017.12.31(당기말)

3,289,756

2,031,543

545,028

-

675,378

12,462,867

19,004,572

- 현금흐름표

<현금흐름표>

제 57 기 (2017년 1월 1일 부터 2017년 12월 31일 까지)

제 56 기 (2016년 1월 1일 부터 2016년 12월 31일 까지)

(단위 : )

과 목
제 57(당)기
제 56(전)기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 순현금흐름

3,546,778

(3,595,984)

1. 영업에서 창출된 현금흐름
(846,104)

(7,804,193)

가. 당기순이익
1,314,082

1,026,712

나. 비용 및 수익의 조정
(3,166,844)

(3,084,969)

다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
1,006,658

(5,745,936)

2. 이자의 수취
7,235,216

7,065,575

3. 이자의 지급
(2,559,818)

(2,730,686)

4. 배당금 수입
97,868

136,418

5. 법인세 납부
(380,384)

(263,098)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 순현금흐름

(7,537,125)

(970,274)

1. 매도가능금융자산 순감소(증가)
1,976,830

405,455

2. 만기보유금융자산 순감소(증가)
(9,361,878)

(847,237)

3. 종속기업의 처분
21,050

31,375

4. 관계기업의 처분
7,806

11,275

5. 종속기업의 취득
(71,737)

(79,910)

6. 관계기업의 취득
(14,318)

(6,351)

7. 투자부동산 및 유형자산의 처분
10,139

930

8. 투자부동산 및 유형자산의 취득
(65,118)

(445,505)

9. 무형자산의 처분
667

611

10. 무형자산의 취득
(40,566)

(40,917)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 순현금흐름

3,904,361

4,852,623

1. 차입부채 순증가(감소)
870,103

(516,713)

2. 사채 순증가
2,784,890

5,700,044

3. 유상증자
-

39,903

4. 신종자본증권 발행
633,303

599,040

5. 신종자본증권 상환
-

(600,000)

6. 신종자본증권분배금
(68,118)

(75,182)

7. 배당금 지급
(315,817)

(294,469)

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

(20,072)

43,068

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증가(감소)(I+II+III+IV)

(106,058)

329,433

Ⅵ. 기초의 현금 및 현금성자산

2,310,878

1,981,445

Ⅶ. 기말의 현금 및 현금성자산

2,204,820
==========

2,310,878 
==========

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)

7명(4명)

7명(4명)

보수총액 내지 최고한도액

이사 보수의 기별 지급 한도액은
1,150백만원으로 하되, 각 직급별 지급기준은 이사회에 위임함.

이사 보수의 기별 지급 한도액은
1,179백만원으로 하되, 각 직급별 지급기준은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항
해당사항 없음

□ 감사의 보수 한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

감사의 수

1명

1명

보수총액 내지 최고한도액

감사 보수의 기별 지급 한도액은
315백만원으로 하되, 지급기준은 이사회에 위임함.

감사 보수의 기별 지급 한도액은
324백만원으로 하되, 지급기준은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

※ 참고사항

해당사항 없음