하나금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20180307)
제출인: 하나금융지주

참고서류
3.2
(주)하나금융지주

참 고 서 류

금융위원회 귀중

제 출 일:

2018년 03월 07일

권 유 자:

성 명: 주식회사 하나금융지주
주 소: 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)
전화번호: 02-2002-1110

Ⅰ. 권유자ㆍ대리인ㆍ피권유자에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유
비율
회사와의 관계
비고

하나금융지주
-
-
-
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유 비율
회사와의
관계
비고

김정태
대표이사
보통주
51,100
0.017%
대표이사
-

윤종남
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

송기진
사외이사
보통주
1,084
0.000%
사외이사
-

김인배
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

윤성복
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

양원근
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

박원구
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

차은영
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

김병호
부회장
보통주
10,948
0.004%
부회장
-

함영주
부회장
보통주
5,132
0.002%
부회장
-

유제봉
부사장
보통주
1,000
0.000%
부사장
-

한준성
부사장
보통주
200
0.000%
부사장
-

황효상
부사장
보통주
633
0.000%
부사장
-

강성묵
전무
보통주
-
0.000%
전무
-

곽철승
전무
보통주
800
0.000%
전무
-

권길주
전무
보통주
1,062
0.000%
전무
-

안영근
전무
보통주
-
0.000%
전무
-

유시완
전무
보통주
1,504
0.001%
전무
-

강이순
상무
보통주
-
0.000%
상무
-

김희대
상무
보통주
-
0.000%
상무
-

이후승
상무
보통주
1,527
0.001%
상무
-

계
-
80,990
0.027%
-
-

2. 대리인에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
소유주식수
회사와의 관계
비고

박병준
보통주
4
직원
-

이정훈
보통주
-
직원
-

3. 피권유자의 범위

2017년 12월 31일 기준 주주 전체

4. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회 의사정족수 확보

5. 기타 사항

가. 위임권유기간 : (시작일) 2018년 3월 12일, 
 (종료일) 2018년 3월 23일 제13기 정기주주총회 개시 전

나. 위임장용지의 교부방법 
 □ 권유자 또는 대리인이 피권유자에게 직접 교부하는 방법
 □ 우편 또는 모사전송에 의한 방법
 □ 전자우편에 의한 방법(피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우)
 □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

인터넷 홈페이지의 주소
www.hanafn.com

홈페이지의 관리기관
주식회사 하나금융지주

주주총회 소집통지(공고)시 안내여부
-

다. 주주총회 일시 및 장소 : (일시) 2018년 3월 23일 오전 10시 
 (장소) 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

라. 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 김기영 (부서 및 직위) 자원관리팀 차장
 (연락처) 02-317-5839

II. 주주총회 목적사항별 기재사항

<제13기 주주총회 소집공고>

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제365조에 의하여 제13기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 다 음 -

1. 일시 : 2018년 3월 23일(금) 오전 10시

2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

3. 회의목적사항

《보고 사항》 감사보고, 영업보고, 최대주주등과의 거래내역 보고, 
 외부감사인 선임보고 
 《결의 사항》

● 제1호 의안 : 제13기(2017년1월1일~2017년12월31일) 재무제표(이익잉여금
 처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
 ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건

● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 6명, 사내이사 1명 선임)

제3-1호 의안 : 사외이사 (윤성복) 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사 (김홍진) 선임의 건

제3-3호 의안 : 사외이사 (박시환) 선임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사 (백태승) 선임의 건

제3-5호 의안 : 사외이사 (양동훈) 선임의 건

제3-6호 의안 : 사외이사 (허윤) 선임의 건

제3-7호 의안 : 사내이사 (김정태) 선임의 건
 ● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (박원구) 선임의 건

● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (김홍진) 선임의 건

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (백태승) 선임의 건

제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (허윤) 선임의 건

● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권 행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나(서면결의 포함) 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

5. 주주총회 소집통지 및 공고사항

상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고, 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서대행회사(KEB하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 주총참석장, 신분증

- 대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 
 증명서 첨부), 대리인의 신분증

7. 기타사항

주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

 2017년 국내 경제는 상반기 정치적 불안정 해소를 토대로 하반기 추경예산 집행, 정부의 소득주도 성장정책 및 글로벌 경기회복에 힘입어 2016년에 비해 성장세가 호조되는 모습을 보였습니다. 특히 2017년 중 금융시장은 실물경제 회복에 대한 기대로 신흥국 시장으로 자금 이동하며 달러약세가 지속되었고, 하반기 글로벌 경기회복 지속에 따른 주요국 중앙은행의 기준금리인상 등 향후 긴축적 통화정책에 대한 기대를 높이는 모습을 보였습니다.

 하나금융그룹은 2017년 그룹의 미션 '함께 성장하며 행복을 나누는 금융'을 '직원과고객, 우리사회 모두를 행복하게 하는 금융'으로 구체화하여 기업의 사회적 책임을 다하기 위해 노력하였습니다. 또한 하나금융티아이는 2017년 6월 11개 관계회사의 전산시스템을 통합하여 관리하는 청라통합데이터센터를 준공하였고, KEB하나은행은 2017년 9월 을지로 신사옥을 준공하여
자
율좌석제, 클라우드 기반 스마트오피스 환경을 구축하여 수평적, 상호존중의 기업문화를 추구하였습니다.

 지속적인 예대 Pricing 관리와 저비용성 조달의 증대를 통해 그룹NIM은 전년대비 0.12%p 상승한 1.92%를 시현하였고, 비용증가 억제 및 리스크 관리 강화의 결과로 그룹의 연결당기순이익은 전년대비 7,064억원 증가한 2조 368억원을 시현하였습니다. 이에 따라 ROE, ROA 등 수익성 지표는 전년대비 개선된 모습을 보였으며, C/I Ratio 역시 전년대비 8.51%p 하락한 53.15%를 시현하였습니다.

 금년 중 그룹의 총자산은 대기업대출을 제외한 중소기업대출, 소호대출 및 가계대출중심으로 성장세를 유지하여 전년말 대비 약 3.4% 성장하였습니다. 또한 예수부채가전년말 대비 4.4%, 수익증권 판매액이 전년말 대비 15.8% 각각 성장한 데에 힘입 그룹의 총판매액은 연간 약 5.9% 성장하였습니다. 

 그룹의 건전성은 전년대비 개선된 모습을 보였습니다. 고정이하여신비율은 전년말 대비 0.14%p 하락한 0.78%, 고정이하 Coverage Ratio도 4.97%p 상승한 87.36%로전년대비 개선되었습니다. 연체율은 0.39%로 전년말대비 감소하는 등 전반적으로 하나금융그룹의 건전성 관리는 양호한 수준을 유지하고 있습니다.

 하나금융그룹의 BIS비율은 14.97%, Tier1 기준 13.29%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 

 향후, 선제적 리스크 관리와 비용증가 억제 노력을 지속함과 동시에, 대내외 콜라보 확대, 혁신성장동력 확보, 이익창출 기반 강화, 사업포트폴리오 최적화 등의 노력을 중점적으로 추진할 예정이며, 이로써 하나금융그룹의 실적 개선 및 주주가치 증대를 확인할 수 있을 것입니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ현금흐름표

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 13
기 2017년
12
월 31일 현재

제

12 기

2016년

12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제12(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
765,244
293,080

Ⅱ. 대출채권
313,630
209,087

Ⅲ. 종속기
업 및 공동기업 투자주식

18,354,612
18,366,932

Ⅳ. 유형자산
2,428
2,971

Ⅴ. 무형자산
4,690
4,312

Ⅵ. 이연법인세자산
3,094
1,699

Ⅶ. 기타자산
692,004
126,608

자 산 총 계
20,135,702
19,004,689

부 채

Ⅰ. 사채
4,749,631
4,344,161

Ⅱ. 순확정급여부채
1,763
2,532

Ⅲ. 당기법인세부채
617,304
36,370

Ⅳ. 기타부채
106,612
130,357

부 채 총 계
5,475,310
4,513,420

자 본

Ⅰ. 자본금
1,480,015
1,480,015

Ⅱ. 신종자본증권
443,769
443,769

Ⅲ. 자본잉여금
8,131,940
8,131,940

Ⅳ. 자본조정
-
(879)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액
(1,675)
(2,101)

Ⅵ. 이익잉여금
4,606,343
4,438,525

자 본 총 계
14,660,392
14,491,269

부 채 및 자 본 총 계
20,135,702
19,004,689

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제

12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I. 배당금수익

675,444

421,253

II. 순이자손익

(108,747)

(112,336)

1. 이자수익
12,229

5,169

2. 이자비용
(120,976)

(117,505)

III.순수수료손익

(6,920)

(5,825)

1. 수수료비용
(6,920)

(5,825)

IV. 외화환산손실

(4)

(46)

V. 총영업이익

559,773

303,046

VI. 금융자산 손상차손

(458)

(914)

VII. 순영업이익

559,315

302,132

VIII. 일반관리비

(39,350)

(36,394)

IX. 영업이익

519,965

265,738

X. 영업외손익

(8,001)

2,275

XI. 법인세비용차감전순이익

511,964

268,013

XII. 법인세수익

1,434

170

XIII. 당기순이익

513,398

268,183

XIV. 기타포괄손익

426

(72)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
426

(72)

확정급여제도의 재측정요소
426

(72)

XV. 총포괄이익

513,824

268,111

XVI. 주당이익

기본주당이익

1,670원

832원

희석주당이익

1,660원

827원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제

12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제13(당)기
제12(전)기

I. 미처분이익잉여금

441,989

301,544

전기 이월미처분이익잉여금
36,490

70,123

배당준비금 이입액
-

59,200

중간배당 
 (주당배당금(율): 당기: 300원(6%)
 전기: 250원(5%))
(88,801)

(74,001)

신종자본증권이자(배당)
(19,098)

(21,961)

당기순이익
513,398

268,183

II. 이익잉여금 처분액

424,229

265,054

이익준비금
51,340

26,819

대손준비금
2,885

554

기타자본조정
-

879

배당금
370,004

236,802

현금배당
 (주당배당금(율): 당기: 1,250원(25%)
 전기: 800원(16%))
370,004

236,802

III. 차기이월미처분이익잉여금( I - II )

17,760

36,490

4) 자본변동표

<
자본변동표>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제

12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종
자본증권
자본
잉여금
자본조정
기타포괄
손익누계액
이익
잉여금
총 계

2016년 1월 1일 (전기초)
1,480,015
742,890
8,131,940
-
(2,029)
4,414,306
14,767,122

연차배당

-
-
-
-
-
(148,002)
(148,002)

중간배당
-
-
-
-
-
(74,001)
(74,001)

신종자본증권이자(배당)
-
-
-
-
-
(21,961)
(21,961)

신종자본증권 상환
-
(299,121)
-
(879)
-
-
(300,000)

당기순이익
-
-
-
-
-
268,183
268,183

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
(72)
-
(72)

2016년 12월 31일 (전기말)
1,480,015
443,769
8,131,940
(879)
(2,101)
4,438,525
14,491,269

2017년 1월 1일 (당기초)
1,480,015
443,769
8,131,940
(879)
(2,101)
4,438,525
14,491,269

연차배당

-
-
-
-
-
(236,802)
(236,802)

중간배당
-
-
-
-
-
(88,801)
(88,801)

신종자본증권이자(배당)

-
-
-
-
-
(19,098)
(19,098)

감자차손 이익잉여금 처분
-
-
-
879
-
(879)
-

당기순이익
-
-
-
-
-
513,398
513,398

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
426
-
426

2017년 12월 31일 (당기말)
1,480,015
443,769
8,131,940
-
(1,675)
4,606,343
14,660,392

5) 현금흐름표

<현금흐름표
>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제

12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I. 영업활동현금흐름

513,384

287,938

1. 법인세비용차감전순이익
511,964

268,013

2. 비현금항목의 조정
16,663

1,665

순이자비용(수익)
1,195

(2,466)

퇴직급여
1,129

1,132

감가상각비 및 무형자산상각비
910

943

주식보상비용
5,405

2,760

유ㆍ무형자산 관련 기타손익
(1,227)

(1,050)

무형자산 손상차손
12

292

종속기업투자주식 처분이익
(118)

(849)

공동기업투자주식 손상차손
8,804

-

대손충당금전입액
458

914

기타손익
95

(11)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(15,166)

18,055

순확정급여부채

(1,241)

(953)

기타자산
(521)

739

기타부채
(13,404)

18,269

4. 법인세의 환급(납부)
(77)

205

II. 투자활동현금흐름

(100,163)

(297,392)

대출채권의 증가
(105,000)

(210,000)

종속기업투자주식의 처분
3,635

21,205

종속기업 및 공동기업 투자주식의 취득
-

(110,968)

유형자산의 처분
3,297

19

유형자산의 취득
(701)

(319)

무형자산의 처분
591

2,535

무형자산의 취득
(1,375)

(223)

기타자산의 감소(증가)
(610)

359

III. 재무활동현금흐름

58,943

(668,337)

신종자본증권의 상환
-

(300,000)

신종자본증권 이자 (배당)
(19,098)

(23,869)

사채의 상환
(200,000)

(920,000)

사채의 발행
603,644

1,097,534

차입부채의 상환
-

(300,000)

배당금의 지급
(325,603)

(222,002)

IV. 현금 및 현금성자산의 증가(감소)

472,164

(677,791)

V. 기초의 현금 및 현금성자산

293,080

970,871

VI. 기말의 현금 및 현금성자산

765,244

293,080

6) 재무제표에 대한 주석

 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2018년 3월 6일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

7) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

(2) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 13 기

2017년 12월 31일 현재

제 12 기

2016년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

자 산

I. 현금 및 예치금
21,850,692
29,226,462

II. 단기매매금융자산
22,704,104
21,777,566

III. 당기손익인식지정금융자산
1,292,758
1,837,924

IV. 매도가능금융자산
46,921,429
40,012,085

V. 만기보유금융자산
7,392,100
5,050,119

VI. 대출채권
238,943,185
228,607,008

VII. 위험회피회계파생상품자산
23,724
25,825

VIII. 관계기업 및 공동기업 투자주식
1,073,578
1,037,160

IX. 유형자산
2,651,551
3,003,152

X. 투자부동산
976,572
748,596

XI. 무형자산
823,856
1,006,836

XII. 순확정급여자산
44,545
-

XIII. 이연법인세자산
150,533
153,239

XIV. 당기법인세자산
10,868
5,135

XV. 매각예정비유동자산
439,324
21,326

XVI. 기타자산
14,790,530
15,665,058

자 산 총 계
360,089,349
348,177,491

부 채

I. 단기매매금융부채
7,834,600
7,073,272

II. 당기손익인식지정금융부채
8,819,336
9,706,839

III. 예수부채
232,166,153
222,413,004

IV. 차입부채
18,791,895
20,031,622

V. 사채
36,444,451
32,305,789

VI. 위험회피회계파생상품부채
71,797
121,310

VII. 순확정급여부채
25,573
60,794

VIII. 충당부채
384,102
408,666

IX. 이연법인세부채
144,676
454,068

X. 당기법인세부채
678,253
109,466

XI. 기타부채
29,900,569
32,102,623

부 채 총 계
335,261,405
324,787,453

자 본

I. 자본금
1,480,015
1,480,015

II. 신종자본증권
443,769
443,769

III. 연결자본잉여금
10,463,033
10,463,067

IV. 연결자본조정
(15,049)
(13,183)

V. 연결기타포괄손익누계액
(765,642)
(461,369)

VI. 연결이익잉여금
12,267,565
10,575,395

지배주주지분
23,873,691
22,487,694

VII. 비지배지분
954,253
902,344

자 본 총 계
24,827,944
23,390,038

부채및자본총계
360,089,349
348,177,491

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 13기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I. 순이자이익

5,109,508

4,642,095

1. 이자수익
8,932,396

8,381,809

2. 이자비용
(3,822,888)

(3,739,714)

II. 순수수료이익

1,876,606

1,639,893

1. 수수료수익
2,856,157

2,557,890

2. 수수료비용
(979,551)

(917,997)

III. 단기매매금융상품 관련 손익

411,539

687,847

IV. 당기손익인식지정금융상품 관련 손익

(382,240)

(233,778)

V. 위험회피회계 파생상품 관련 손익

36,240

(36,792)

VI. 금융상품 관련 기타손익

662,598

588,744

VII. 외환거래손익

694,819

(41,588)

VIII. 총영업이익

8,409,070

7,246,421

IX. 금융자산 관련 손상차손

(947,496)

(807,601)

X. 순영업이익

7,461,574

6,438,820

XI. 일반관리비

(4,039,072)

(4,076,885)

XII. 기타영업수익

838,961

818,179

XIII. 기타영업비용

(1,543,326)

(1,566,007)

XIV. 영업이익

2,718,137

1,614,107

XV. 영업외손익

80,528

205,888

1. 지분법이익
99,892

52,305

2. 기타수익
126,727

283,995

3. 기타비용
(146,091)

(130,412)

XVI. 법인세비용차감전순이익

2,798,665

1,819,995

XVII. 법인세비용

(682,043)

(420,251)

XVIII. 연결당기순이익

2,116,622

1,399,744

지배주주지분당기순이익
2,036,839

1,330,477

비지배지분당기순이익
79,783

69,267

XIX. 기타포괄손익

(311,816)

(452,189)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(342,452)

(404,698)

매도가능금융자산평가손익
(132,503)

(395,156)

해외사업장환산외환차이
(203,042)

42,074

지분법자본변동
(50,648)

(38,207)

순투자위험회피평가손익
42,427

(14,369)

현금흐름위험회피평가손익
1,314

960

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
30,636

(47,491)

확정급여제도의 재측정요소
30,636

(47,491)

XX. 연결당기총포괄이익

1,804,806

947,555

지배주주지분당기총포괄이익
1,732,566

875,490

비지배지분당기총포괄이익
72,240

72,065

XXI. 주당이익

기본주당이익

6,817원

4,421원

희석주당이익

6,774원

4,395원

3) 연결자본변동표

<연결자본변동표>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
신종
자본증권
연결
자본잉여금
연결 
자본조정
연결
기타포괄
 손익누계액
연결 
이익잉여금
지배주주
 지분 소계
비지배지분
총자본

2016년 1월 1일(전기초)
1,480,015
742,890
10,464,530
(13,232)
(6,382)
9,481,847
22,149,668
822,076
22,971,744

연차배당
-
-
-
-
-
(148,002)
(148,002)
-
(148,002)

중간배당
-
-
-
-
-
(74,001)
(74,001)
-
(74,001)

종속기업의 추가 취득
-
-
(427)
-
-
-
(427)
-
(427)

종속기업의 유상증자
-
-
(158)
-
-
-
(158)
158
-

종속기업 신종자본증권의 발행
-
-
-
-
-
-
-
29,835
29,835

신종자본증권의 상환
-
(299,121)
(879)
-
-
-
(300,000)
-
(300,000)

신종자본증권 이자 (배당)
-
-
-
-
-
(21,961)
(21,961)
(20,572)
(42,533)

종속기업 우선주 배당
-
-
-
-
-
-
-
(1,247)
(1,247)

기타
-
-
1
49
-
7,035
7,085
29
7,114

소 계
1,480,015
443,769
10,463,067
(13,183)
(6,382)
9,244,918
21,612,204
830,279
22,442,483

연결당기순이익
-
-
-
-
-
1,330,477
1,330,477
69,267
1,399,744

매도가능금융자산평가손익
-
-
-
-
(394,757)
-
(394,757)
(399)
(395,156)

해외사업장환산외환차이
-
-
-
-
39,128
-
39,128
2,946
42,074

지분법자본변동
-
-
-
-
(38,368)
-
(38,368)
161
(38,207)

순투자위험회피평가손익
-
-
-
-
(14,369)
-
(14,369)
-
(14,369)

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
-
818
-
818
142
960

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
(47,439)
-
(47,439)
(52)
(47,491)

연결당기총포괄이익
-
-
-
-
(454,987)
1,330,477
875,490
72,065
947,555

2016년 12월 31일(전기말)
1,480,015
443,769
10,463,067
(13,183)
(461,369)
10,575,395
22,487,694
902,344
23,390,038

과 목
자본금
신종
 자본증권
연결 
자본잉여금
연결 
자본조정
연결
기타포괄
 손익누계액
연결 
이익잉여금
지배주주
 지분 소계
비지배지분
총자본

2017년 1월 1일 (당기초)
1,480,015
443,769
10,463,067
(13,183)
(461,369)
10,575,395
22,487,694
902,344
23,390,038

연차배당
-
-
-
-
-
(236,802)
(236,802)
-
(236,802)

중간배당
-
-
-
-
-
(88,801)
(88,801)
-
(88,801)

종속회사의 지분취득
-
-
-
(1,710)
-
-
(1,710)
1,710
-

신종자본증권 이자 (배당)
-
-
-
-
-
(19,098)
(19,098)
(20,824)
(39,922)

우선주배당
-
-
-
-
-
-
-
(1,247)
(1,247)

기타
-
-
(34)
(156)
-
32
(158)
30
(128)

소 계
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(461,369)
10,230,726
22,141,125
882,013
23,023,138

연결당기순이익
-
-
-
-
-
2,036,839
2,036,839
79,783
2,116,622

매도가능금융자산평가손익
-
-
-
-
(133,753)
-
(133,753)
1,250
(132,503)

해외사업장환산외환차이
-
-
-
-
(194,735)
-
(194,735)
(8,307)
(203,042)

지분법자본변동
-
-
-
-
(50,325)
-
(50,325)
(323)
(50,648)

순투자위험회피평가손익
-
-
-
-
42,427
-
42,427
-
42,427

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
-
1,124
-
1,124
190
1,314

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
30,989
-
30,989
(353)
30,636

연결당기총포괄이익
-
-
-
-
(304,273)
2,036,839
1,732,566
72,240
1,804,806

2017년 12월 31일(당기말)
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(765,642)
12,267,565
23,873,691
954,253
24,827,944

4) 연결현금흐름표

<연결현금흐름표>

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

제 12 기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I.영업활동현금흐름

6,011,925

3,435,382

1.법인세비용차감전순이익
2,798,665

1,819,995

2.비현금항목 조정
835,962

628,555

순이자비용
431,718

35,349

단기매매금융자산평가손익
(160,133)

(371,009)

당기손익인식지정금융상품 평가손익
(91,177)

(162,331)

매도가능금융자산 거래손익
(448,618)

(415,452)

위험회피회계파생상품 관련 손익
(36,219)

101,555

매도가능금융자산 손상차손
155,713

45,070

외화환산손익
(306,747)

38,350

대손충당금전입액
791,783

762,531

감가상각비 및 무형자산상각비
535,404

489,329

주식보상비용
45,917

22,673

퇴직급여
163,190

158,813

지분법이익
(99,892)

(52,305)

유ㆍ무형자산 관련 기타손익
(46,707)

(99,974)

기타손익
(98,270)

75,956

3.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
2,734,245

1,167,712

예치금
6,827,925

(8,193,923)

단기매매금융자산
(864,697)

(2,414,318)

당기손익인식지정금융자산
539,867

(343,553)

대출채권
(15,605,340)

(6,901,224)

위험회피회계파생상품자산
9,626

(84,173)

관계기업투자주식 및 공동기업 투자주식
40,376

54,906

기타자산
(520,606)

1,045,446

단기매매금융부채
767,818

1,026,824

당기손익인식지정금융부채
(791,027)

1,751,360

예수부채
13,587,681

13,709,107

위험회피회계파생상품부채
(27,383)

72,908

순확정급여부채
(201,542)

(322,420)

충당부채
(63,082)

(70,378)

기타부채
(965,371)

1,837,150

4.법인세 지급액
(356,947)

(180,880)

II.투자활동현금흐름

(10,252,983)

(1,575,328)

종속기업의 취득으로 인한 순현금흐름
-

(427)

매도가능금융자산의 취득
(33,559,715)

(30,904,211)

매도가능금융자산의 처분
26,702,282

28,596,372

만기보유금융자산의 취득
(3,101,936)

(612,353)

만기보유금융자산의 상환
181,343

1,750,919

관계기업 및 공동기업 투자주식의 취득
(54,007)

(97,192)

관계기업 투자주식의 처분
2,247

101,217

유형자산의 취득
(740,284)

(557,712)

유형자산의 처분
232,267

226,993

투자부동산의 취득
(266)

(1,539)

투자부동산의 처분
-

1,517

무형자산의 취득
(116,173)

(201,398)

무형자산의 처분
12,383

11,722

매각예정비유동자산의 순증감
59,845

-

보증금의 순증감
129,031

110,764

III.재무활동현금흐름

4,091,844

(1,321,670)

차입부채의 순증감
52,922

(2,734,809)

사채의 발행
25,321,837

13,488,336

사채의 상환
(20,916,143)

(11,537,353)

배당금의 지급
(325,603)

(222,003)

신종자본증권의 상환
-

(300,000)

신종자본증권 이자 (배당)
(19,098)

(23,869)

자기주식의 취득 및 처분
-

12

비지배지분의 순증감
(22,071)

8,016

IV. 외화표시 현금 및 현금성자산에 
 대한 환율변동효과

(399,451)

147,880

V.현금및현금성자산의 순증가 (I+II+III+IV)

(548,665)

686,264

VI.기초의 현금및현금성자산

8,920,432

8,234,168

VII.기말의 현금및현금성자산

8,371,767

8,920,432

5) 연결재무제표에 대한 주석

 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2018년 3월 6일 전자공시시스템
(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

 - 해당사항 없습니다.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (생 략)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (생 략)

 제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조 (생 략)

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (좌 동)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (좌 동)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조 (좌 동)

제22조의2 (전환형 조건부자본증권의 발행)
① (생 략)
② 회사가 발행한 전환형 조건부자본증권은다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 회사 발행의 기명식 보통주식으로 전환되며, 그 세부사항은 전환형 조건부자본증권 발행시 관련법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

1. 이 회사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2호에 따른 부실금융기관으로 지정된 경우
 2. 회사의 경영성과 또는
재무구조의 개선 등 전환형 조건부자본증권을 발행할 당시 미리 정한
일정시점에서의 목표수준에 관한 사항이 달성되는 경우
③~⑥ (생 략)

제22조의2 (전환형 조건부자본증권의 발행)
① (좌 동)
② 회사가 발행한 전환형 조건부자본증권은다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 회사 발행의 기명식 보통주식으로 전환되며, 그 세부사항은 전환형 조건부자본증권 발행시 관련법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

1. 이 회사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조 제2호에 따른 부실금융기관으로 지정된 경우
 2. 회사의 경영성과 또는
재무구조 등과 관련하여 전환형 조건부자본증권을 발행할 당시 미리 정한
일정한 조건을 충족하게 되는 경우
③~⑥ (좌 동)

 전환형 조건부자본증권 발행 관련금융지주회사 감독규정 문구 준용하여 수정

제22조의3 (생 략)

 제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (생 략)

제 5 장 이사·이사회

제28조 ~ 제33조 (생 략)

제22조의3 (좌 동)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (좌 동)

제 5 장 이사·이사회

제28조 ~ 제33조 (좌 동)

제33조의2 (사외이사의 자격요건)
① (생 략)
②
금융지주회사법 등 관련법령에서 정한 결격사유에 해당하는 자는 회사의 사외이사가 될 수 없다.
③ (생 략)

제33조의2 (사외이사의 자격요건)
① (좌 동)
②
금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련법령에서 정한 결격사유에 해당하는 자는회사의 사외이사가 될 수 없다.
③ (좌 동)

 금융회사의 지배구조에 관한 법률명시하여 관련 내용 명확화

제33조의3 (이사회의 권한)
① 이사회는 상법 및
금융지주회사법 등 관련법령에서 이사회의 권한으로 정한 것과 회사의 중요한 업무에 관한 사항을 의결하며, 이사의 직무집행을 감독한다.

② (생 략)

제33조의3 (이사회의 권한)
① 이사회는 상법 및
금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련법령에서 이사회의 권한으로 정한 것과 회사의 중요한 업무에 관한 사항을 의결하며, 이사의 직무집행을 감독한다.
② (좌 동)

 금융회사의 지배구조에 관한 법률명시하여 관련 내용 명확화

제34조 ~ 제36조 (생 략)

 제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (생 략)

 제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (생 략)
제34조 ~ 제36조 (좌 동)

 제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (좌 동)

 제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 (생 략)

(신 설)

부 칙 (좌 동)

부 칙

제1조 (시행일)

이 정관은 2018. 03. 23 부터 시행한다.

※ 기타 참고사항
 - 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 
관계
추천인

윤성복
1950.10.03.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

김홍진
1954.07.07.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

박시환
1953.04.12.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

백태승
1952.12.29.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

양동훈
1958.07.15.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

허윤
1963.02.02.
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

김정태
1952.02.11.
사내이사
없음
회장후보추천위원회

총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

윤성복
하나금융지주 사외이사
- KPMG 삼정회계법인 대표이사
- KPMG 삼정회계법인 부대표

없음

김홍진
-
- 한국예탁결제원 경영지원본부장 상무
- 재정경제부 금융정보분석원 기획행정실
 실장

없음

박시환
인하대 법학전문대학원
전임석좌 교수
- 대법원 대법관
- 서울지방법원 부장판사

없음

백태승
-
- 연세대 법학대학, 법학전문대학원 교수
- 한국인터넷법학회 회장

없음

양동훈
동국대 경영대학
회계학 교수
- 한국회계학회 회장
- 동국대학교 경영대학 회계학과 부교수

없음

허윤
서강대 국제대학원 교수
- 한국국제통상학회 회장
- 서강대 국제대학원장

없음

김정태
하나금융그룹 회장
- 하나은행장
- 하나대투증권 대표이사 사장

없음

※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 
관계
추천인

박원구
1954.02.23.

사외이사

없음

사외이사후보추천위원회

및

감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

박원구

하나금융지주 사외이사

- 서울대학교 특임 교수

- 고려대학교 기술경영전문대학원 교수

없음

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와
 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의
관계
추천인

김홍진
1954.07.07.

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

백태승
1952.12.29.

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

허윤
1963.02.02.

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

김홍진
-
- 한국예탁결제원 경영지원본부장 상무
- 재정경제부 금융정보분석원 기획행정실
 실장

없음

백태승
-
- 연세대 법학대학, 법학전문대학원 교수
- 한국인터넷법학회 회장

없음

허윤
서강대 국제대학원 교수
- 한국국제통상학회 회장
- 서강대 국제대학원장

없음

※ 기타 참고사항
 - 해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
2017년
2018년

이사의 수
(사외이사수)
11(8)
9(8)

보수총액 내지 
최고한도액

53억원

* 이와 별도로 2017년 장기인센티브로서 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 70,000주 범위 내에서 부여하되 이는 보수한도에서 제외하며, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임함.

40억원

* 이와 별도로 2018년 장기인센티브로서 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여하되 이는 보수한도에서 제외하며, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없습니다.