키움증권 — 증권신고서(채무증권) (20171011)
제출인: 키움증권

증권신고서(채무증권)
2.8
키움증권(주)

N

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

금융위원회 귀중
2017 년 10 월 11 일

회 사 명 :

키움증권 주식회사

대 표 이 사 :

권 용 원

본 점 소 재 지 :

서울시 영등포구 여의나루로4길 18 (여의도동 36-1)

(전 화) 02-3787-5000

(홈페이지) http://www,kiwoom.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 최고재무책임자 (성 명) 양일홍

(전 화) 02-3787-5000

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :
키움증권(주) 제1회 무기명식 이권부 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
100,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 : 키움증권(주) - 서울시 영등포구 여의나루로4길 18
 KB증권(주) - 서울시 영등포구 여의나루로4길 21
 한국투자증권(주) - 서울시 영등포구 의사당대로 88
 SK증권(주) - 서울시 영등포구 국제금융로8길 31
 아이비케이투자증권(주) - 서울시 영등포구 국제금융로6길 11

【 대표이사 등의 확인 】

키움증권1_대표이사확인서(1011)

요약정보

1. 핵심투자위험

증권신고서 이용 시 유의사항 안내문

아래의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소를 주요 항목 위주로 요약한 것이므로 투자위험 전부를 대표하지 않으며, 본문에 기재된 투자위험요소 중 일부 항목이 기재되지 아니할 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 반드시 본문 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항, Ⅲ. 투자위험요소를 주의 깊게 검토하신 후 투자판단을 하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

[금융투자회사의 수익성 관련 위험]

가.
금융투자회사는 국내외 경제상황에 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 국내외 거시경제변수 불확실성, 미국의 기준금리 추가 인상 우려 등
자본시장의 불안정성 확대에 중대한 영향을 미치는 외부요인과 증시 불확실성 확대 및 투자자 이탈가속화에 따른 증권회사의 수탁수수료 감소 등은 금융투자업계 전반의 영업실적 및 수익성에 직접적 영향을 미칠 수 있습니다. 

[금융투자회사의 수익구조]
나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지

만
금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
주식위탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 또한
금리나
주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수

있습니다.

[금융투자회사의 자산구조]
다. 국내 금융투자회사의
자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는
증권은 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 금리인상 및 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 수익성에 영향을 줄 수 있습니다. 

[금융투자회사의 대형화]
라. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"
이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습
니
다.
아울러 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]
마.
금융투자업은 법 및 제도의 규제가 상당부분 존재하는 업종입니다. 자본이득세 도입 논의 및
2016년 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜 차입은 규제 대상 증권회사의 조달 비용 증가를 초래하는 등
법적, 제도적 변화에 따라 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다.

[NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]
바.
NCR개선방안와 레버리지비율규제에 따
라
향후 대형 금융투자회사의 투자여력이 상대적으로 확대되어
투자은행
업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있
을뿐만 아니라
자금여력을 필요로하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]
사. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2017년 2분기 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문]
아. 국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과
불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.
또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는
동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이
자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다.

회사위험

[수익구조와 관련된 위험]
가. 당사는
국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 증권사 중의 하나이고, 거래대금변동시 약정금액의 변동도 높은편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며,
위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황입니다. 이를 위해 당사는 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있
으나,
수익 구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 유의하여 주시기 바랍니다.

[유동성 및 차입구조 관련 위험]

나.
당사의 유동성 비율은 2017년 반기말 기준 105.14%로, 업계 평균 수치 대비 다소 낮은 수준을 보이고 있습니다. 다만 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다.
한편, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우를 가정한 조정유동성비율은 97.0% 수준으로, 잠재적 재무부담에 대한 유동성 대응력도 양호한 것으로 판단됩니다. 다만, 전세계적으로 긴축정책의 분위기가 조성되고, 미국의 추가 금리 인상 가능성에 대한 불확실성이 존재함에 따라
향후 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있는 점 유의하여 주시기 바랍니다.

[자산건전성 및 우발채무 관련 위험]

다.

당사는 투자중개 위주의 사업구조로 인해
신용공여금을 제외한 대출자산 규모가 크지 않습니다.
매입대출채권 및 기타대출채권 257억원 중 206억원이 요주의이하여신으로 분류되어 있으나 충당금 적립 규모를 고려할 때 추가적인 손실 부담 가능성은 낮을 것으로 판단됩니다.
다만,
이와 같은 위험완충력에도 불
구하고 당반기말 현재 정상 자산으로 분류되어 있는 대출채권 및 채무보증액 등과 건전성분류대상자산 규모의 증가세는 향후 경기회복, 금리의 급격한 변동 등 시장상황에 따라 분류 기준이 악화될 수 있으며, 이 경우 당사의 자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 투자자 여러분께서는 고려하여 주시기 바랍니다.

[보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]

라.
2017년 반기말 기준 당사 총자산 대비 단기매매금융자산의 비중은 17.7%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 65.8%로 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단되나
,
단기매매금융자산 중 채무증권 보유액이 1.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, 회사채 발행 주체에 대한 Creidt risk를 배제하더라도 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재
합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

[순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험]

마. 당사의
순자본비율은 2017년 반기 525.68%, 2016년 397.85%로 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있습니다
. 이렇듯 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있으나,
국내 업계 평균보다는 다소 열위에 있는 상황입니다. 

금융 당국은 증권업 영업 활성화 대책
과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다.

당사의 레버리지비율은 2015년 554.33%에서, 제도가 본격적으로 도입된 2016년 709.68%, 2017년 반기 707.99%로, 2016년 이후 700% 초반 수준을 유지
해오고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 그러나
향후 추가적인 투자 여부와 이에 따르는 재무건전성 변화 추이에 대한 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

[소송 및 제재 관련 위험]

바.

당사 및 연결대상 종속회사의 주요 소송 중 피고로 계류된 소송가액은
약 8억원으로
, 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불
확실
합니다. 또한 패소로 인하여
회사 이미지에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하며,
그 가능성은 낮으나
향후 소송 규모가 급격히 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의
실적 등에도 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

[지배구조 관련 위험]

사. 당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 신고서 제출 직전 영업일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 47.89% 입니다.
한편,
당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹집단 내 주력 계열사로 지원주체로 기능하고 있어 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성
이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

[계열회사 관련 위험]

아. 당사는 다
우키움그룹 기업집단에 속하며,
그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함),
비상장사
26개사 총 33개사
의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있
습니다.
아직까지 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다.

기타 투자위험

[원리금 상환 의무 및 기한의 이익 상실 위험]
가. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로,

원리금 상환은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 지며,
정
부
가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

[등록발행, 상장 및 환금
성 제약 위험]

나. 금번 발행되는 제1회 무보증사채는 채권상장요건을 충족하고 있어 환금성 위험은 높지 않을 것으로 판단됩니다. 그러나
시장 상황에 따라 매매가 원활하게 이루어지지 않을 수 있으며, 평가손실이 발생될 경우에는 환금성에 제약이 있을 수 있습니다.

[공모일정 변경 가능성 및 효력발생]

다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원의 심사과정에서 일정이 변경될 수 있습니다. 증권신고서의 기재사항은 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유가 발생할 경우 변경될 수 있음
을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[신고서의 효력]

라. 본 신고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이
본 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[예측 진술된 기재사항의 변동 가능성]

마. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그
실제결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.
본 증권신고서는 향후 사건에 대한 미래예측진술을 포함하고 있으며
미래예측진술은 실제로는 상이한 결과를 초래할 수 있는 특정 요인 및 불확실성에 따라 달라질 수 있습니다
.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1_모집또는매출에관한일반사항

회차 :
1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면총액
100,000,000,000
모집(매출)총액
100,000,000,000

발행가액
100,000,000,000
권면이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2020년 10월 23일

원리금
지급대행기관
우리은행 
여의도중앙금융센터
(사채)관리회사
-

신용등급
(신용평가기관)
AA- (한국신용평가, 한국기업평가)

인수인
증권의
종류
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
-
6,000,000
60,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한국투자증권
-
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
SK증권
-
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
아이비케이투자증권
-
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2017년 10월 23일
2017년 10월 23일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

운영자금
100,000,000,000

발행제비용
292,320,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준
발행규모
사용
지역
사용
국가
원화 교환
예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을
받은 경우
보증기관
-
지분증권과
연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의
경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의
관계
매출전
보유증권수
매출증권수
매출후
보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채
해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채 발행을 위하여 2017년 09월 19일에 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 공사채등록법에 의거 사채를 등록발행하며, 사채권을 발행하지 아니함.
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.
▶ 공사채등록법에 의거 사채의 등록이 말소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권발행을 청구할 수 있음.
▶ 사채권을 발행하지 않으므로 한국예탁결제원에서 등록필증을 수령하여 교부하거나 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제309조 제5항에 의한 일괄등록 청구가 있는 경우 한국예탁결제원이 작성, 비치하는 예탁자계좌부 상에 그 수량만큼 기재함으로써 교부에 갈음함.
▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2017년 10월 18일이며, 상장예정일은 2017년 10월 23일임.

주1) 본 사채는 2017년 10월 13일 09시에서 16시 까지 금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 권면총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다. 상기에 기재되어 있는 가액은 발행 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제1회 무보증사채의 권면총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000)이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 수요예측 결과에 의한 확정 금액 및 이자율은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 계획입니다.

▶이 부분을 클릭하여 『제1부 모집 또는 매출에 관한 사항』 삽입

2_제1부모집또는매출에관한사항

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 : 1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

권 면 총 액
100,000,000,000

할 인 률(%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
100,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 공사채등록법에 의거 사채를 등록발행하며 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

이자지급
 방법
및 기한
이자지급 방법

이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

원금상환의무와 이자지급의무를 이행하지 아니한 때에는 동 원리금에 대하여 연체이자를 지급한다. 이 경우 연체이자는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고 이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한

2018년 01월 23일, 2018년 04월 23일
,
2018년 07월 23일,
2018년 10월 23일,

2019년 01월 23일, 2019년 04월 23일
,
2019년 07월 23일,
2019년 10월 23일,

2020년 01월 23일, 2020년 04월 23일
,
2020년 07월 23일,
2020년 10월 23일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2017.09.25 / 2017.09.25

평가결과등급

AA- / AA-

상환방법
및 기한
상 환 방 법
사채의 원금은 만기일인 2020년 10월 23일에 일시 상환한다. 다만, 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 그 상환기일로 하고, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

원금상환 연체 시에는 지급일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출 최고이율을 적용하되, 동연체대출 최고이율이 사채이율을 하회하는 경우에는 사채이율을 적용한다.

상 환 기 한
2020년 10월 23일

납 입 기 일
2017년 10월 23일

등 록 기 관
한국예탁결제원

상 장 여 부
본 증권은 2017년 10월 23일 한국거래소에 상장될 예정임.

원리금
지급대행기관
회 사 명
우리은행 여의도중앙금융센터

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채 발행을 위하여 2017년 09월 19일에 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 공사채등록법에 의거 사채를 등록발행하며, 사채권을 발행하지 아니함.
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.
▶ 공사채등록법에 의거 사채의 등록이 말소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권발행을 청구할 수 있음.
▶ 사채권을 발행하지 않으므로 한국예탁결제원에서 등록필증을 수령하여 교부하거나 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제309조 제5항에 의한 일괄등록 청구가 있는 경우 한국예탁결제원이 작성, 비치하는 예탁자계좌부 상에 그 수량만큼 기재함으로써 교부에 갈음함.
▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2017년 10월 18일이며, 상장예정일은 2017년 10월 23일임.

주1) 본 사채는 2017년 10월 13일 09시에서 16시 까지 금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 권면총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다. 상기에 기재되어 있는 가액은 발행 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제1회 무보증사채의 권면총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000)이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변
경될 수 있습니다.
주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 수요예측 결과에 의한 확정 금액 및 이자율은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 계획입니다.

2. 공모방법

- 해당사항 없음

3. 공모가격 결정방법

- 본 사채의 공모금리는 2017년 10월 13일 수요예측 후, 당사와 대표주관회사가 협의하여 결정합니다. 수요예측 결과에 의해 확정된 발행금리조건은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 계획입니다.

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모가격
최종결정
- 발행회사: 담당임원, 재경팀장 등
- 대표주관회사: 담당임원, 담당팀장 및 부장 등

공모가격결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측
재실시 여부
수요예측 실시 이후 발행일정 변경 등으로 인해 수요예측 재실시 사유가 발생하는 경우 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따릅니다.

나. 대표주관회사의 수요예측 기준, 절차 및 배정 방법

구 분
내 용

공모희망금리
산정 방식
대표주관회사인 KB증권(주)는 키움증권(주)의 제1회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리 및 스프레드 동향, 동일 등급 내 회사채 발행사례 검토, 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.

수요예측시 공모희망 금리는 다음과 같이 결정하였습니다.
-제1회: 사채권면금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가]에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 

공모희망금리 산정 근거는 아래 (주1)을 참고하여 주시기 바랍니다. 당사와 대표주관회사가 제시하는 공모희망금리는 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니기 때문에 단순 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

수요예측 참가 신청
관련사항

수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측 신청 시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.

[제1회]
① 최저 신청수량: 100억원
② 최고 신청수량: 본 사채 발행가능금액
③ 수량단위: 100억원
④ 가격단위: 0.010%p. 

수요예측기간은 2017년 10월 13일 09시부터 16시까지로 합니다.

배정 대상 및 기준
본 사채의 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준" I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항 및 대표주관회사의 내부지침에 따라 결정합니다.

※ "무보증사채 수요예측 모범규준"
I. 수요예측 업무절차
5. 배정에 관한 사항
가. 배정기준 운영
- 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.
나. 배정시 준수 사항
- 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다.
① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것
② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것
다. 배정시 가중치 적용
- 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.
① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준
② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소
라. 납입예정 물량 배정 원칙
- 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.

'무보증사채 수요예측 모범규준' I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항에 따라 대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자에 대해 우대하여 배정할 예정입니다.

※ 본사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 "제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 가. 수요예측, 배정 및 청약 방법 - 5. 배정"을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 "대표주관회사 내부지침"과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정 시 "발행회사"와 "대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 

"대표주관회사"가 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」 I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와, 확정 금액 및 확정 이자율은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리 범위 밖
신청분의 처리방안
"무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 실시 이후 "유효 수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

비고
상기와 같이 산정된 공모희망금리는 시장 및 기업의 상황에 따라 변동될 수 있으며, 단순 참고 사항으로 활용하시기 바랍니다. 또한 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

(주1)
공모희망금리 산정근거
대표주관회사인 KB증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.

① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향

민간채권평가회사 4사(키스채권평가(주), 한국자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)'(이하 '등급민평금리' 라고 한다.)

은 2.414% 입니다.

[
민간채권평가회사 4사의 AA-등급 회사채 등급민평수익률 및 산술평균 (2017년 10월 10일)]

(단위: %)

항목
키스채권평가
한국자산평가
나이스피앤아이
에프앤자산평가
4사 산술평균

3년
2.405
2.419
2.418
2.414
2.414

주) 자료 : 본드웹

[최근 3개월 3년 만기 국고채권 최종호가수익률 및 민평 스프레드 추이 ]

(기준일 : 2017.07.10~2017.10.10, 최근일자순)
(단위: %)

구 분
평가금리
Credit Spread
(신용스프레드)

국고금리
AA- 등급민평
AA-등급민평 
스프레드

2017-10-10
1.938
2.414
0.476

2017-09-29
1.888
2.359
0.471

2017-09-28
1.888
2.363
0.475

2017-09-27
1.887
2.361
0.474

2017-09-26
1.832
2.304
0.472

2017-09-25
1.786
2.261
0.475

2017-09-22
1.775
2.244
0.469

2017-09-21
1.781
2.249
0.468

2017-09-20
1.775
2.238
0.463

2017-09-19
1.779
2.245
0.466

2017-09-18
1.742
2.205
0.463

2017-09-15
1.739
2.200
0.461

2017-09-14
1.742
2.200
0.458

2017-09-13
1.742
2.202
0.460

2017-09-12
1.753
2.213
0.460

2017-09-11
1.757
2.218
0.461

2017-09-08
1.758
2.213
0.455

2017-09-07
1.782
2.236
0.454

2017-09-06
1.775
2.236
0.461

2017-09-05
1.780
2.238
0.458

2017-09-04
1.782
2.238
0.456

2017-09-01
1.747
2.208
0.461

2017-08-31
1.747
2.208
0.461

2017-08-30
1.752
2.211
0.459

2017-08-29
1.772
2.231
0.459

2017-08-28
1.758
2.221
0.463

2017-08-25
1.755
2.213
0.458

2017-08-24
1.801
2.256
0.455

2017-08-23
1.797
2.247
0.450

2017-08-22
1.803
2.253
0.450

2017-08-21
1.784
2.239
0.455

2017-08-18
1.777
2.232
0.455

2017-08-17
1.801
2.242
0.441

2017-08-16
1.821
2.270
0.449

2017-08-14
1.802
2.257
0.455

2017-08-11
1.804
2.252
0.448

2017-08-10
1.824
2.262
0.438

2017-08-09
1.833
2.280
0.447

2017-08-08
1.805
2.252
0.447

2017-08-07
1.772
2.225
0.453

2017-08-04
1.742
2.191
0.449

2017-08-03
1.737
2.186
0.449

2017-08-02
1.730
2.181
0.451

2017-08-01
1.733
2.181
0.448

2017-07-31
1.724
2.170
0.446

2017-07-28
1.723
2.165
0.442

2017-07-27
1.712
2.161
0.449

2017-07-26
1.729
2.174
0.445

2017-07-25
1.709
2.156
0.447

2017-07-24
1.720
2.161
0.441

2017-07-21
1.721
2.163
0.442

2017-07-20
1.740
2.177
0.437

2017-07-19
1.747
2.186
0.439

2017-07-18
1.746
2.187
0.441

2017-07-17
1.754
2.192
0.438

2017-07-14
1.750
2.185
0.435

2017-07-13
1.745
2.185
0.440

2017-07-12
1.762
2.201
0.439

2017-07-11
1.762
2.206
0.444

2017-07-10
1.756
2.198
0.442

자료: 본드웹, 금융투자협회 채권정보센터
주1) '등급민평금리 스프레드' = '3년 만기 AA- 등급민평금리' - 3년 만기 국고채 최종호가수익률

[최근 3개월간 국고 대비 AA- 등급민평 금리 및 스프레드 추이(3년)]

키움증권_민평금리

최근 3개월간 AA- 등급민평 금리는 위의 금리 추이 그래프와 같이 국고 금리에 연동하여 움직이는 모습을 보이고 있습니다. 
국고금리는 2017년 하반기 들어 횡보국면을 지속중입니다. 7월 이후 하락세를 보이던 국고금리는 8월에 들어서며 소폭 상승하였다 9월 중순까지 다시 하락하는 모습을 보였습니다. 이후 세계 주요 국가들의 긴축정책 시사 발언들과, 미국 기준금리 인상기조 등의 영향으로 9월 말 다시 상승한 모습을 보이고 있습니다. 한편, AA- 등급민평의 국고채대비 스프레드는 3년물의 경우 2017년 7월 이후 지속적인 상승세를 보이고 있습니다.

② 최근 발행된 동일등급(AA-등급) 동일만기 회사채 발행사례 검토

최근 3개월간 발행된 동일등급(AA-) 회사채 3년 만기 공모 무보증 회사채 발행 내역은 다음과 같습니다.

[최근 3개월간 발행된 AA-등급 3년 및 5년 만기 무보증사채 수요예측 현황]

(단위 : 억원, bp, %)

신용
등급
종목명
발행일
발행금액
유효수요
참여금액
공모희망금리밴드
확정
스프레드
발행금리

3년
AA-
포스코대우16-1
2017-7-17
1,300
1,400
개별민평-20bp~+10bp
개별민평+6bp
2.262%

AA-
LF7
2017-7-18
500
3,100
개별민평-10bp~+10bp
개별민평-10bp
2.068%

AA-
대신증권17-1
2017-7-27
1,000
3,100
개별민평-15bp~+20bp
개별민평-3bp
2.369%

AA-
한국금융지주23
2017-8-10
2,500
4,900
개별민평-5bp~+15bp
개별민평+2bp
2.330%

AA-
미래에셋캐피탈21-1
2017-9-19
1,000
2,000
개별민평-30bp~+10bp
개별민평-10bp
2.484%

AA-
CJ E&M8-1
2017-9-26
800
500
개별민평-10bp~+10bp
개별민평+10bp
2.263%

AA-
CJ헬로비전8
2017-9-28
1,500
1,500
개별민평-20bp~+20bp
개별민평+20bp
2.559%

AA-
SK브로드밴드45-1
2017-10-11
300
800
개별민평-10bp~+10bp
개별민평+4bp
2.336%

합계
-
8,900
17,300
-

-

자료: 금융감독원 전자공시시스템
주1) 상기 발행금액은 수요예측 이후 물량 변경 반영분임

3년 만기 AA-등급의 무보증 회사채 수요예측 시, 공모희망금리밴드 상단은 개별민평 +10bp ~ +20bp에서 설정되었습니다. 확정스프레드는 종목에 따라 편차를 보이며 -10bp~+20bp 사이를 나타냈습니다. 총 발행금액은 증액 물량을 포함하여 8,900억원이었으며 유효수요 내에 17.300억원이 참여하여 발행물량 기준 경쟁률 약 1.94 : 1 을 나타내었습니다.

③ 동종업계의 최근 회사채 발행사례 검토

당사는 한국표준산업분류 중
증권 중개업(K66121)
에 해당합니다. 2017년 중 발행된 동종업계의 무보증 공모사채의 발행 사례는 아래와 같습니다.

[2017년 동종업계 회사채 발행사례]

(단위 : 억원, bp, %)

구분
등급
발행
수요예측
만기
발행금액
공모희망금리밴드
확정
스프레드
발행금리
수요예측
참여금액

대신증권17-1
AA-
2017-7-27
2017-7-19
3년
1,000
개별민평-15bp~+20bp
개별민평-3bp
2.369
3,100

대신증권17-2
AA-
2017-7-27
2017-7-19
5년
300
개별민평-15bp~+20bp
개별민평-7bp
2.715
700

자료: 금융감독원 전자공시시스템
주1) 상기 발행금액은 수요예측 이후 물량 변경 반영분임

④
채권시장 동향 및 종합 결론

국내 채권시장은 2012년부터 이어져 온 저금리 기조가 지속되고 있습니다. 지속되는 국내외 경기둔화에 대한 부양책으로 금융통화위원회의 기준금리 인하가 단행되어, 2016년 6월 기준금리가 1.25%로 하향된 후, 최근 2017년 8월 금융통화위원회에서까지 기준금리를 1.25%로 만장일치 동결하는 모습을 보였습니다. 이렇듯 신고서 제출일 현재까지 기준금리는 동결이 이어지고 있는 상황이나, 최근 금리 인상 논란 역시 지속되고 있습니다. 국내 경제여건에서는 1)경기측면에서 올해 하반기 3% 분기성장 예상, 2)물가 측면에서 물가상승률 한국은행 목표(2%) 상회, 3)대내외 금리차 측면에서 한미 수익률곡선 역전 우려 등으로 금리 정상화 차원의 기준금리 인상이 있을 것으로 전망되는 상황입니다. 

한편 미국 FOMC의 경우, 2016년 12월 회의에서 만장일치로 1년만에 25bp의 금리 인상을 단행했습니다. FOMC 성명서 내용에 따르면 경기에 대한 판단이 완만한 확장으로 변했고, 물가수준은 낮은 반면 기대인플레이션이 상당히 올랐다는 점을 지적하고 있습니다. 이후 2017년 3월 정책금리를 0.75~1.00%로 재차 25bp 인상했고, 2017년 5월에는 금리를 동결하였으나, 6월 FOMC에서 금리를 1.00~1.25%로 재차 25bp 인상하였습니다. 이로써 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단이 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하게 되었습니다. 향후 연간 1~2회의 금리인상에 대한 기대감은 지속되고 있는 것으로 판단되는 가운데, 최근 FOMC에서도 기준금리를 1.00~1.25%로 동결하고, 보유자산을 현재 방침대로 유지하기로 했습니다. 

상기 미국의 금리 인상과 더불어 유럽 국가의 EU탈퇴 가능성, 미국 대통령 트럼프의보호무역주의 정책 등 대외적인 변수와 국내 가계부채 증가, 소비 위축 등 대내적인 변수로 인해 국내 채권시장의 변동성은 더욱 확대된 모습을 보이고 있습니다. 한편, 2017년 상반기 기관들의 자금 집행과 미국 금리 인상을 우려한 우량 회사들의 선제적 자금 조달 니즈가 부합하면서 회사채 발행 규모가 증가하였습니다. 동시에 최근 채권시장의 변동성 확대에 대한 우려감이 우량 회사채 투자수요를 이끌면서 우량 회사채에 대규모 투자자금이 유입되는 현상을 보이고 있습니다.

※ 결 론

당사는 대표주관회사와 금번 발행하는 제1회 무보증사채 발행과 관련하여 공모희망금리 결정 과정에서 당사의 민평금리, AA-등급 민평금리, 동일 등급 및 동종 업계의 회사채 발행 내역 등을 종합적으로 고려하였습니다.

또한, 금번 무보증사채 발행이 당사의 첫번째 원화 공모채권 발행인 점과 과거 당사 동종업계의 최초 회사채 발행시 공모가격결정방법간 등급민평금리를 사용한 점을 고려하여 등급민평금리 대비 스프레드를 공모희망금리밴드로 활용하기로 결정하였습니다. 발행회사와 대표주관회사는 본 사채의 공모희망금리밴드를 하단은 AA- 회사채 3년만기 등급민평금리 대비 -10bp 낮은 수준, 상단은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 의거하여 하단대비 20bp 이상 높은 수준인 등급민평금리 대비 30bp 높은수준으로 하여 아래와 같이 결정하였습니다. 

[키움증권(주) 제1회 무보증사채 공모희망금리]
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사 (한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균 (소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

발행회사와 대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른"유효수요"와도 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 발행회사와 대표주관회사가 협의하여 결정할 예정입니다. 수요예측 결과에 의해 확정된 금액 및 이자율은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측
1. "대표주관회사"는 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다. 단, "기관투자자" 중 투자일임ㆍ신탁업자는 다음 요건을 충족하는 투자일임ㆍ신탁업자를 수요예측에 참여하도록 하며, 이에 대한 확인서를 받아야 한다.
(1) 투자일임ㆍ신탁고객이 기관투자자일 것, 다만 인수규정 제2조 제18호에 따른 고위험고수익투자신탁과 법 시행령 제103조 제2호의 불특정금전신탁의 경우에는 기관투자자 여부에 관계없이 참여가 가능하다.

(2) 투자일임ㆍ신탁고객이 규정 제17조의2 제5항 제2호에 따라 불성실수요예측 참여자로 지정된 자가 아닐 것

2. 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용한다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "대표주관회사"가 협의하여 수요예측 방법을 결정한다.

3. 수요예측기간은 2017년 10월 13일 09시부터 16시까지로 한다.

4. "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리
: 

수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프엔자산평가)에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율로 한다.

5. "수요예측"에 따른 배정은 한국금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "대표주관회사"가 결정한다.

6. "수요예측"에 따른 배정 후, "대표주
관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다.

7. "대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 "본 사채"의 발행 금리와 발행금액이 결정되는 즉시 "대표주관회사"는 "인수단"에게 이를 통지해야 하며 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공한다.

8. "대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 한다.

9. "대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 한다.

10. "대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

11. "대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 고유재산, 투자일임재산 등 참여재산을 구분하여 접수하여야 한다.

12. "대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 아니 된다.

13. "대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니 된다. 수요예측 종료 후, 제출된 증권신고서에 대한 금융감독원의 정정요구명령 등으로 인하여 발행일정이 변경될 경우에도 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다.

14. "대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 발행일로부터 3년 이상 보관하여야 한다.

나. 청약 및 배정에 관한 사항

1. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지
 2. 청약일 : 2017년 10월 23일 09시부터 12시까지
 3. 청약 및 배정방법
 (1) 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약취급처에 FAX 또는 전자우편의 형태로 제출하는 방법으로 청약한다.
 (2) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.
 (3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다.
 ① 교부장소 : 인수단의 본ㆍ지점 
 ② 교부방법 : "본 사채"의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

③ 교부일시 : 2017년 10월 23일

④ 기타사항 :

(i) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면 등으로 표시하여야 하고, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등으로도 투자설명서 수령거부의사를 표시할 수 있다. 해당지점은 "본 사채"의 투자설명서(수령/수령거부) 확인서를 보관하도록 한다.

(ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등의 방법으로 표시하지 않을 경우 본사채의 청약에 참여할 수 없다.
 (4) 배정방법
 ① 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다. 단, 우선배정 금액은 수요예측 참여자가 수요예측 결과에 따라 배정받은 금액과 청약금액 중 작은 금액으로 한다.
 ② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있으며, 이 경우 다음의 방법에 따른다.

(i) 전문투자자 및 기관투자자 : 청약금액에 비례하여 안분배정하되, 청약자별 배정금액의 일백억원 미만의 금액은 절사하며 잔여금액은 최대 청약자에게 배정한다. 단, 동순위 최대 청약자가 둘 이상인 경우에는 "대표주관회사"가 합리적으로 판단하여 배정한다.
 (ii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.
 a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.
 b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다. 
 ③ 상기 제1호 내지 제3호의 배정에도 불구하고 미달금액(이하 "잔액인수금액"이라 한다)이 발생하는 경우, 그 미달된 잔액에 대해서 "인수단"이 "인수비율"대로 안분하여 인수하기로 한다. 단, 최종 인수금액은 "인수단"과 협의하여 "대표주관회사"와 "발행회사"가 결정한다.
4. 청약단위 : 최저청약금액은 일백억원 이상으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.

5. 청약증거금 : 청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2017년 10월 23일에 "본 사채의" 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.
6. 청약취급처 : "대표주관회사"인 KB증권(주) 본점. 단, KB증권(주)와 사전협의한 경우에 한하여 "인수단"의 본점에서 같은 방법으로 청약할 수 있다.
7. 청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다.
8. 청약기간 종료일 마감시간까지 청약서를 송부하지 아니한 청약에 대해서는 미청약으로 간주하고, 미청약에 대해서는 제6조 제2항을 따른다.
9. 발행금액 결제일: 2017년 10월 23일
10. "본 사채"의 납입을 맡을 기관: (주)우리은행 여의도중앙금융센터
11. 등록기관 : 본 사채의 등록기관은 한국예탁결제원으로 하며, 등록필증은 한국예탁결제원에서 정한 양식으로 한다.
12. 등록청구 : 각 인수단은 총액인수한 채권에 대하여 사채금납입일에 등록청구서와 인감표 2매(각 2매)를 작성하여 등록기관에 등록을 청구하거나, "자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제309조 제5항에 의한 일괄등록 청구분에 대하여 발행회사로 하여금 일괄등록 청구내역을 한국예탁결제원에 통보할 수 있도록 일괄등록 신청내역을 발행회사에 통보한다. 단, 일괄등록 청구내용의 통보와 관련한 사항은 본계약 제18조 제2항에 따라 "대표주관회사"인 KB증권 주식회사에게 위임한다.

※ 관련법규
<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>
제9조 (그 밖의 용어의 정의)
⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>
1. 국가
2. 한국은행
3. 대통령령으로 정하는 금융기관
4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.
5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자

제124조 (정당한 투자설명서의 사용)
①누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서를 미리 교부하지아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에이를 교부한 것으로 본다.<개정 2013.5.28.>
1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것
2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것
3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것
4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

<자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>
제11조 (증권의 모집ㆍ매출)
① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27., 2016.6.28., 2016.7.28.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 전문투자자

나. 삭제 <2016.6.28.>

다.「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사ㆍ감정인ㆍ변호사ㆍ변리사ㆍ세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주[「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호가목에 따른 최대주주를 말한다. 이 경우 "금융회사"는 "법인"으로 보고, "발행주식(출자지분을 포함한다.이하 같다)"은 "발행주식"으로 본다. 이하 같다]와 발행주식 총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)
법 제124조제1항각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의어느 하나에 해당하는 자를 말한다.<개정 2009.7.1., 2013.6.21.>
1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

다. 청약단위
최저청약금액은 100억원으로 하며, 100억원 이상은 100억원 단위로 한다.

라. 청약기간 

청약기간
시 작 일 시
2017년 10월 23일 09시

종 료 일 시
2017년 10월 23일 12시

마. 청약증거금
청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2017년 10월 23일에 "본 사채의" 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

바. 청약취급장소
"대표주관회사"인 KB증권(주) 본점. 단, KB증권(주)와 사전협의한 경우에 한하여 "인수단"의 본점에서 같은 방법으로 청약할 수 있다.

사. 납입장소
(주)우리은행 여의도중앙금융센터

아. 상장신청예정일
(1) 상장신청예정일 : 2017년 10월 18일
(2) 상장예정일 : 2017년 10월 23일

자. 사채권교부예정일
등록기관인 한국예탁결제원에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 않음.

차. 사채권 교부장소
사채권을 발행하지 않으므로 한국예탁결제원에서 등록필증을 수령하여 인수기관이 교부하거나, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제309조 제5항에 의한 일괄등록청구가 있는 경우 한국예탁결제원이 작성, 비치하는 예탁자 계좌부상에 그 수량만큼 기재함으로써 교부에 갈음함.

카. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항
(1) 본사채는 공사채등록법에 의거 사채를 등록발행하며 사채권을 발행하지 아니한다.
(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.
(3) 본 사채권의 원리금지급은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 진다.
(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채 이자율을 적용한다. 

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[ 제 1 회 ]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
KB증권(주)
00164876
서울시 영등포구 여의나루로4길 21
60,000,000,000
0.20
총액인수

인수
한국투자증권(주)
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
20,000,000,000
0.20
총액인수

인수
SK증권(주)
00131850
서울시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

인수
아이비케이투자증권(주)
00684918
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 11
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채의 발행가액은 수요예측 후 확정될 예정으로, 수요예측 결과에 따라 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

나. 사채의 관리
- 해당사항 없음

다. 특약사항 
 발행회사"는 "본사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.
 1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때
 2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때
 3. "발행회사"의 영업목적의 변경
 4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때
 5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 발행회사의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 발행회사의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때
 6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때
 7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 
 8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때
 9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때
 10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

Ⅱ. 증권의 주요 권리내용

1. 주요 권리내용

가.일반적인 사항

(단위 : 억원)

사채의 명칭
사채의 종류
발행가액
이자율
만기일
비고

키움증권1
무보증사채
1,000
-

2020.10.23

-

합 계
-
1,000
-
-
-

주1) 본 사채는 2017년 10월 13일 09시에서 16시까지 금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 권면총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다. 상기에 기재되어 있는 가액은 발행 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제1회 무보증사채의 권면총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000)이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변
경될 수 있습니다.

주2) 본 사채의 이자율은 수요예측 결과에 따라 아래의 금리밴드를 기준으로 결정될 예정입니다.
[제1회]

청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 AA-등급 3년 만기 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.10%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 

수요예측 결과에 의한 확정 금액 및 이자율은 2017년 10월 17일 정정신고서를 통해 공시할 계획입니다.

가. 조기상환 청구권(put option)을 청구할 수 있는 권리 내용
당사가 발행하는 제1회 무보증사채는 무기명식 이권부 무보증 공모사채로서, 본 사채는 Put-Option 등의 조기상환 청구권이 부여되어 있지 않습니다.

나. 중도상환(call option)을 청구할 수 있는 권리 내용
본 사채에는 중도상환(call option)을 청구할 수 있는 권리가 부여되어 있지 않습니다.

다. 기타 사채의 권리에 관한 사항
본 사채는 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 등록 기관은 한국예탁결제원으로 공사채 등록법에 의거 등록발행하며, 사채권을 발행하지 아니합니다.

라. 본 사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.

2. 기한의 이익상실

"발행회사"는 다음 각호의 경우 "본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다.

(가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가 "발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고 "발행회사"이 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후 10일 이내에 그 신청이 취하 되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우 "발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터 10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.

(다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우

(라) "발행회사"가 휴업 또는 폐업하는 경우(단, 노동쟁의로 인한 일시적인 휴업은 제외한다.)

(마) "발행회사"에게 어음교환소의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명 부등재 신청이 있는 때 등 "발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상 태에 이른 것으로 인정되는 경우

(바) 본 사채의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우
(사) "발행회사"가 본 사채 이외 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 경우
(아) "발행회사"가 기업구조조정촉진법에 따라 부실징후기업으로 인정되거나 금융기관에 의한 경영관리 기타 이와 유사한 사적 절차 등이 개시된 경우(법률의 제정 또는 개정 등으로 인하여 이와 유사한 절차가 개시된 경우를 포함한다)
(자) "발행회사"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금 감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정한 경우

(차) 감독관청이 "발행회사"의 중요한 영업에 대해 정지 또는 취소처분을 내린 경우

Ⅲ. 투자위험요소

1. 사업위험

[금융투자회사의 수익성 관련 위험]

가.
금융투자회사는 국내외 경제상황에 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 국내외 거시경제변수 불확실성, 미국의 기준금리 추가 인상 우려 등
자본시장의 불안정성 확대에 중대한 영향을 미치는 외부요인과 증시 불확실성 확대 및 투자자 이탈가속화에 따른 증권회사의 수탁수수료 감소 등은 금융투자업계 전반의 영업실적 및 수익성에 직접적 영향을 미칠 수 있습니다.

금융투자업은 유가증권의 발행, 매매 관련 제반업무 수행, 다양한 금융상품 및 서비스 개발 등을 통하여, 투자자에게 주식 및 채권 등의 다양한 금융자산에 대한 투자기회를 제공함과 동시에 기업에게 양질의 자금 조달 기회를 제공하여 경제 발전에 밑바탕이 되는 역할을 수행합니다.

국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일 때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일 때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어질 수 있습니다. 국내 주식시장 및 증권업종의 수익성 추이는 다음과 같습니다.

[국내 주식시장 추이]

(단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분
2017년 6월
2016년말
2015년말
2014년말
2013년말
2012년말
2011년말
2010년말

주가지수
KOSPI
2,391.79
2,026.46
1,961.31
1915.59
2,011.34
1,997.05
1,825.74
2,051.00

KOSDAQ
669.04
631.44

682.35

542.97
499.99
496.32
500.18
510.69

유가증권
시장
거래대금
128,790
1,112,669

1,327,229

975,977
986,375
1,196,263
1,702,060
1,410,562

거래량
7,483,888
92,686,041

112,903,399

68,130,089
81,096,386
120,646,923
87,732,413
95,595,708

코스닥
시장
거래대금
68,488
834,913

873,782

482,731
450,369
528,028
558,007
483,091

거래량
13,157,431
170,802,601

149,904,713

86,861,905
97,590,991
146,477,802
134,765,012
161,403,278

시가총액
KOSPI
1,549,261
1,308,440

1,242,832

1,192,253
1,185,974
1,154,294
1,041,999
1,141,885

KOSDAQ
221,694
201,523

201,631

143,088
119,293
109,122
105,994
97,972

출처: 한국거래소 주식 통계자료
주1) 거래대금, 거래량은 사업년도(결산기준) 누계금액입니다.
주2) 2017년은 6월말 기준 누계금액입니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위: 백만원)

구분
2017년 2분기
2016년 2분기
2016년
2015년
2014년
2013년
2012년
2011년

일평균
거래대금
금액
8,142,539
8,236,597
7,916,998
8,875,050
5,953,910
5,816,778
6,952,789
9,113,174

수수료수익
금액
3,575,839
3,306,707
6,100,381
6,659,463
4,656,505
3,508,306
3,597,568
4,775,280

영업이익
금액
2,255,107
1,362,009
2,023,224
3,432,304
1,624,720
94,111
605,972
1,673,245

당기순이익
금액
1,716,299
1,071,819
1,605,526
2,674,805
1,206,151
-266,946
472,619
1,292,838

출처 : 한국거래소 주식 통계자료, 금융감독원 금융통계시스템
주1) 일평균 거래대금은 KOSPI, KOSDAQ 거래대금 계를 매매일수로 나눈 금액

주2) 수수료수익은 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수입 전체 금액

국내 유가증권시장은 국내외 금융시장 변동성이 확대됨에 따라 2011년부터 2014년말까지 거래대금이 지속적으로 감소하는 양태를 보였습니다. 2013년말 부터 단계적으로 시작된 미국연방준비제도이사회(Fed)의 양적완화 축소 등의 영향으로 코스피 지수 및 유가증권시장 내 거래대금, 거래량이 하락했습니다. 이에 따라 증권사의 수익성은 2013년 들어 크게 저하되는 모습을 보입니다.

2015년 들어 종합주가지수 상승과 거래대금 상승, 채권금리의 하향안정화 등의 영향으로 금융투자회사의 수익성은 전년 동기대비 크게 개선되는 모습을 보였으나, 2015년 4월 중 발생한 독일국채 및 미국국채 금리의 상승과 2015년 12월 중 미국연방공개시장위원회(FOMC)의 기준금리 25bp 인상 결정 및 금리 정상화 정책 시행 등의 이벤트로 국내 주식 및 채권시장의 변동성 확대를 야기한 바 있습니다. 

한편 2016년에는 세계 경기회복이 지연되는 상황 속에서, 2016년 6월 영국 브렉시트(EU 탈퇴) 결정, 미연준의 금리인상 시사, 트럼프 미국 대통령 당선, 사드배치 결정 이후 중국과의 정치적 갈등 등 국내외 변수가 금융시장의 변동성을 확대시키는 양상을 보여왔습니다.

2017년 4월 IMF가 세계경제성장률 전망치를 기존의 3.4%에서 3.5%로, 한국경제성장률 전망치를 기존의 2.3%에서 2.6%로 상향 조정하는 등 글로벌 경기개선과 국내경기 회복의 기대감 속에서 주가지수가 2017년 7월 24일 KOSPI 지수가 장중 2,453.17을 기록하기도 하는 등 상승세를 보였으며, 이에 따라 국내 증권업의 수익도 증가하였습니다. 2017년 2분기 국내 증권업은 수수료수익 35,758억, 영업이익 22,551억, 당기순이익 17,163억원을 기록하며 전년 동기대비 크게 증가한 모습을 보였습니다.

그러나 2017년 두차례에 걸친 미국의 기준금리 인상에 이어, 올 하반기 발생가능성이 있는 미국 금리 추가 인상은 국내 자본시장의 외국인 자금 이탈과 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 따라서 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 금리 등의 대내외적 변수를 주의깊게 살펴볼 필요성이 있습니다.

[금융투자회사의 수익구조]

나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지

만
금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
주식위탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 또한
금리나
주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수

있습니다.

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 주식수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 

국내 금융투자업은 위탁매매관련 수탁수수료의 규모가 금융투자회사의 수익에 크게 영향을 미치는 구조를 가지고 있습니다. 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있음을 표현하는 것이며, 향후 국내외 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 배제할 수 없습니다. 증권사 전체 수수료에서 수탁수수료가 차지하는 비중은 매년 감소하고 있으며 2016년 47.8% 및 2017년 2분기 44.7%를 기록하였습니다. 그러나 위탁매매 수탁수수료가 여전히 증권사 수수료 수익에서 가장 큰 비중을 차지하고 있기에 주식시장의 변동성에 의한 거래대금 감소는 여전히 금융투자회사의 가장 큰 수익성 저하 요인입니다.

반면 IB사업부문의 활성화로 인해 전체 수수료 수익에서 자문수수료의 비중이 FY2013 기준 5.9%에서 FY2017년 2분기 기준 11.1%로 증가하는 모습을 보이는 등 전체 수수료수익에서 자문수수료가 차지하는 비중이 상승세를 유지하고 있습니다. 또한 인수주선수수료의 비중도 FY2013 기준 8.4%에서 FY2017 2분기 10.8%로 증가한 모습을 보이고 있습니다. 이외에도 금융투자회사들은 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 

[ 국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중 ]

(단위: 백만원)

구 분
FY2017.2Q
FY2016
FY2015
FY2014
FY2013

수수료 수익
3,575,839
(100%)
6,100,381
(100%)
7,063,203
(100%)
4,996,960
(100%)
3,752,192
(100%)

수탁수수료
1,596,870
(44.7%)
2,913,498
(47.8%)
4,013,914
(56.8%)
2,792,427
(55.9%)
2,197,638
(58.6%)

인수주선수수료
387,473
(10.8%)
589,038
(9.7%)
544,977
(7.7%)
388,488
(7.8%)
316,839
(8.4%)

집합투자증권취급수수료
223,413
(6.2%)
392,709
(6.4%)
436,836
(6.2%)
412,575
(8.3%)
313,048
(8.3%)

자산관리수수료
80,027
(2.2%)
193,919
(3.2%)
230,600
(3.3%)
180,764
(3.6%)
144,623
(3.9%)

자문수수료 
(매수 및 합병수수료)
397,386
(11.1%)
514,291
(8.4%)
581,855
(8.2%)
390,842
(7.8%)
222,675
(5.9%)

파생결합증권 판매수수료
38
(0.001%)
1,319
(0.02%)
10,888
(0.2%)
9,585
(0.2%)
7,253
(0.2%)

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템
주1) 2013년 부터 증권사 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의
* 사업연도(FY13) : 2013.4.1 ~ 2013.12.31(9개월)
* 사업연도(FY14 이후) : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

[금융투자회사의 자산구조]

다. 국내 금융투자회사의
자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는
증권은 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 금리인상 및 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 수익성에 영향을 줄 수 있습니다.

금융투자회사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(2017년 2분기 기준 15.35%)과 증권(2017년 2분기 기준 61.81%)으로 구성되어 있습니다. 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 70~80%가 채권이며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 

[ 증권사(국내법인) 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원, %)

구분
2017년 2분기
2016년
2015년
2014년
2013년

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

[현금 및 예치금]
60,195,575
15.35
61,332,461
15.15
55,956,978
16.57
50,118,639
16.42
39,426,030
15.49

[증권]
242,396,447
61.81
274,420,449
67.78
224,629,613
66.52
203,249,428
66.58
168,595,499
66.22

[파생상품자산]
7,975,333
2.03
10,582,279
2.61
7,765,406
2.30
6,858,538
2.25
5,815,574
2.28

[대출채권]
37,178,971
9.48
33,095,119
8.17
26,409,246
7.82
21,715,995
7.11
18,801,405
7.39

[유형자산]
2,021,763
0.52
2,349,712
0.58
2,172,791
0.64
2,154,710
0.71
2,281,261
0.90

[CMA운용자산(종금계정)]
5,366
0.00
28,010
0.01
54,820
0.02
57,903
0.02
72,950
0.03

[리스자산(종금계정)]
180,448
0.05
260,006
0.06
471,535
0.14
605,863
0.20
597,293
0.23

[기타자산]
42,201,455
10.76
22,782,440
5.63
20,223,147
5.99
20,497,826
6.71
18,992,179
7.46

자산총계
392,155,354
100.00
404,850,470
100.00
337,683,545
100.00
305,258,908
100.00
254,582,192
100.00

출처 : 금융감독원 홈페이지 금융통계정보시스템
주1) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의.
* 사업연도(2013) : 2013.4.1 ~ 2013.12.31(9개월)
* 사업연도(2014 이후) : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

금융투자회사는 RP매도와 ELS 판매 등의 요인으로 인하여, 이와 연계한 국공채 등의 유가증권을 상당량 보유하고 있습니다. RP매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼에 대해 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헷지 또는 국공채와 주식을 통한 자체헷지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헷지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헷지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헷지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중이 증가하고 있습니다.

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 2017년 들어 국제결제은행(BIS)은 연례보고서를 통해 완화적 통화정책과 장기적인 저금리 정책에 비판적인 시각을 비친 바 있으며, 유럽중앙은행(ECB) 와 영국 중앙은행(BOE) 또한 양적완화를 축소할 가능성을 시사했습니다.아울러 미국 연방준비제도(Fed) 또한 6월 FOMC에서 기준금리를 인상하고 보유자산 축소 계획을 내놓음에 따라, 전세계적인 긴축 분위기가 조성되고, 글로벌 금리는 상승세로 방향을 틀게 되었습니다. 2017년 하반기 미국 기준 금리의 추가 인상 가능성에 대한 불확실성도 여전히 존재함에 따라, 금융투자회사 자산의 상당부분을 차지하는 채권에 대한 평가손실에 대한 지속적인 모니터링이 필요합니다.

[금융투자회사의 대형화]

라. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"
이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습
니
다.
아울러 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

정부는 2013년에 자기자본 3조원 등 일정요건을 갖춘 증권사에게 기업 신용공여 업무를 허용하는 등 신성장 동력 산업과 대규모 해외 프로젝트 등을 지원할 수 있는 투자은행 출현을 위해 종합금융투자사업자 제도를 도입했습니다. 

그러나 정부는 제도 도입 후에도 국내 증권산업이 여전히 여러측면에서 경쟁력이 부족하다고 판단하여 2016년 8월 2일 「초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안」을 발표했습니다. 정책 추진 방향은 중장기적으로 자기자본 10조원 이상의 대형 IB 출현을 목표로 증권사의 지속적인 대형화를 유도하고, 이를 위해 자기자본 규모에 따른 Incentive를 제공합니다. 또한, 자기자본 규모별 업무범위를 자기자본 3조원 이상 / 자기자본 4조원 이상 / 자기자본 8조원 이상 총 3단계로 구분하여 신규업무 범위를 설정함으로써 단계적으로 자기자본 확충을 유도하는 방안입니다. 1차적으로 현재 종합금융투자사업자(자기자본 4조원 이상)가 자기자본을 확충할 수 있는 기준과 여건을 마련하고 발행어음을 통한 자금조달과 외국환업무 등을 허용할 계획입니다. 또한, 자기자본 8조원 이상 대상자에게는 추가적인 자금조달수단(종합투자계좌)과 신탁업무(부동산 담보신탁)를 허용하여 기업금융 서비스 제공 여력을 확대할 계획입니다. 

[ 자기자본 수준별 인센티브 제공 방안 ]

자기자본
3조이상~4조미만
4조이상~8조미만
8조이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

ㅇ

ㅇ

ㅇ

기업신용공여

ㅇ

(기업신용공여를 여타 신용공여와 별도로 자기자본 100%로 확대)

ㅇ

(좌동)

ㅇ

(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

ㅇ

(자기자본 200% 한도)

ㅇ

(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

ㅇ

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 
적용 제외

-

ㅇ

(발행어음 한정)

ㅇ

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

ㅇ

ㅇ

ㅇ

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

ㅇ

ㅇ

ㅇ

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매ㆍ중개 업무

ㅇ

ㅇ

ㅇ

기업환전 등
일반 외국환 업무

-

ㅇ

ㅇ

부동산 담보신탁

-

-

ㅇ

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 
국부펀드 협력 강화

ㅇ

ㅇ

ㅇ

성장사다리 펀드
해외 M&A 지원

ㅇ

ㅇ

ㅇ

출처 : 금융위원회 보도자료 (2016.08.02 기준)

그 후 2017년 5월, 정부는 「초대형 투자은행 육성방안」을 발표했습니다. 정부는 법률 및 규제 등 제도 확정에 맞춰, 인가 및 지정절차를 완료하고 2017년 3분기부터 업무를 개시할 수 있도록 할 예정입니다. 우선적으로 자기자본 4조원 이상의 증권사에 신규로 허용되는 "단기금융업무" 도입이 진행될 계획입니다. 단기금융업무는 만기 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증업무를 일컫는데, 이를 통해 대형증권사가 1년 이내의 수신기능을 확보할 수 있는 것이 핵심입니다. 

[ 단기금융업무에 따른 수탁금과 종합투자계좌 비교 ]

구분
단기금융업무
종합투자계좌

허용 대상
자기자본 4조원이상
자기자본 8조원이상

수익배분방식
약정금리 지급
실적배당방식
 (수시입출금상품은 약정금리지급 허용)

발행한도
자기자본의 2배
한도 없음

기업금융최소운용비율
수탁금의 50%이상
수탁금의 70%이상

부동산 투자 상한
수탁금의 30% 초과 제한
-

여유자금운용규제
개인여신 금지 등 네거티브 방식
고유동성 자산 등 포지티브방식

구분 관리
구분계리(별도 재무제표)
자기신탁

손실충당금적립
해당 없음
수탁액의 5%가 될 때까지 적립

출처 : 금융위원회 보도자료

2014년 이후 농협금융지주의 구 우리투자증권 인수와 구 NH농협증권과의 합병으로 NH투자증권이 출범하였으며, 대만 유안타증권의 동양증권 인수, 메리츠종금증권의 IM투자증권 인수 등 사업기반 확대를 위한 증권사 인수가 완료 되었습니다. 특히 최근 미래에셋증권의 대우증권 인수로 미래에셋대우가 출범하고, KB투자증권 또한 현대증권을 인수하며 KB증권으로 출범함에 따라 증권사의 대형화가 지속되고 있습니다. 또한 제도의 변화에 발 맞춰, 2017년 7월 7일 미래에셋대우, NH투자증권, KB증권, 삼성증권 및 한국투자증권은 금융당국에 초대형 투자은행 지정 및 단기금융업 인가를 신청 완료했습니다. 이러한 대형 증권사들의 M&A로 시장집중도가 더욱 높아질 것으로 전망되며, 향후 대형화를 통한 시장내 경쟁지위의 변화가 발생할 가능성이 높고, 상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있는 만큼 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다. 

[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]

마.
금융투자업은 법 및 제도의 규제가 상당부분 존재하는 업종입니다. 자본이득세 도입 논의 및
2016년 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜 차입은 규제 대상 증권회사의 조달 비용 증가를 초래하는 등
법적, 제도적 변화에 따라 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및 조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행됩니다. 이러한 세제개편은 파생시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 가능성이 있으며, 또한 거래수수료를 주 수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월 부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다. 

[금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용]

구분
개편방안

제2금융권의 콜시장 참여배제
① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제
② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과

코리보 활성화
① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도
② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고
③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화
④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토

단기자금시장 관련 규율체계 정비
① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고, 각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

출처: 금융위원회 보도자료 (2013년 11월 20일)

이에따라 2015년 03월 03일부터는 콜 시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜 시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.

위와 같은 증권사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 증권사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP매도 등 다른 자금조달수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행 한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차 상의 효율성이 떨어집니다. 결과적으로 콜차입이 다른 조달 수단과 비교하여 조달 비용이 상대적으로 낮고 이를 효율적으로 대체할 만한 조달 수단이 없다는 점을 감안할 때 증권사 콜머니 차입규제는 규제 대상 증권사의 수익성과 유동성 측면에서 부정적인 영향을 줄 가능성이 있습니다. 
투자자 여러분께서는 상기한 바와 같이 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 그 수익성에 부정적인 영향을 받을 수도 있음을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]

바.
NCR개선방안와 레버리지비율규제에 따
라
향후 대형 금융투자회사의 투자여력이 상대적으로 확대되어
투자은행
업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있
을뿐만 아니라
자금여력을 필요로하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다.

영업용순자본비율은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.

금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

이에, 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR개선방안')'을 금번 NCR개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월 말 기준)이상 8개사(HMC투자, NH투자, 대우, 미래에셋, 부국, 삼성, 한국투자, 현대)를 대상으로 2015년 동안 시범실시하고, 2016년에 전면 실시 되었으며 NCR개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위
및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영
2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정
3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처 : 금융위원회 보도자료 2014.04.08

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 (영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 일정규모 이상의 금융투자회사의 경우 분모인 법정 필요자기자본이 최대 2,505억원으로 고정되기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

투자중개
신탁재산
250
175

합계
2,505
1,754

출처: 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결 하였습니다. 이에 따라 2016년 부터는 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다. 금융투자회사는 향후 레버리지 비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절 할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 가능성이 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 금융투자업자의 경우 이러한 압력이 더욱 가중 될 가능성이 있습니다. 따라서 NCR개선방안과 레버리지비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 

[ 자기자본 3조 이상 종합투자사업자의 새로운 NCR 지표 ]

항목
현행
개선

새로운
NCR
만기 1년 이상인 대출채권은 NCR 계산시
영업용 순자본에서 대출채권 전액을 차감
영업용순자본에서 차감하지 않고, 
신용위험액[위험값 0%~32%] 반영

출처: 금융위원회 보도자료(2017년 5월)

2017년 5월 금융위원회에 따르면 자기자본 3조원 이상인 금융투자회사는 종합금융투자사업자 지정 신청 자격을 얻는데, 종합금융투자사업자로 지정되면 대출채권의 위험 수준에 따라 부담 정도가 달라지는 새로운 NCR 지표를 적용받습니다. 새로운 NCR 지표에 따르면 일반 증권사는 부동산대출시 대출채권 전액이 영업용순자본에서 차감되나, 자기자본 3조 이상의 대형사는 대출채권의 8~12% 정도만 차감이 되는 등, 상대적으로 NCR비율 산정시 우위를 점할 수 있습니다. 앞으로도 정부에서 초대형 IB 육성을 위한 흐름을 이어나갈 만큼, 중소형 금융투자회사는 대형 금융투자회사대비 열위에 놓일 위험성이 있습니다. 투자자분께서는 NCR 개선방안이 금융투자업에 미칠 영향에 대해 양지하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.

참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]

1. 개요
금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서 「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한 「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함

2. 주요 개정사항
[증권사 NCR 규제체계 개편]
① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

ncr개편

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편
[적기시정조치 부과 NCR 요건(%)]

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행

- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용
- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원

④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정

- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 
- 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준*을 승인받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외 
① 신용공여, 지급보증 총액을 자기자본 이내로 관리
② 동일인 및 신용위험을 공유하는 자에 대한 신용공여, 지급보증 총액을 자기자본의 25% 이내로 관리
③ 부득이하게 ①,②의 기준을 위반시 1년내 시정
- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

[자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]

사. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2017년 2분기 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

국내 저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민·중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 06월 106개로 줄어들었고 저축은행 사태를 거치고 2017년 6월 기준 79개사가 영업 중입니다.

지난 2011년 이래로 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등에 정책적 주안점을 두어 저축은행 구조조정은 큰 폭으로 이루어졌습니다. 상호저축은행법의 2013년 7월 및 8월 개정으로 저축은행내에 여신심사위원회, 감리부서, 감사 지원조직 등의 설치가 의무화되었으며 이에 대한 하위법령 작업 등을 통해 2014년 2월부터 개정된 법률안이 시행되었습니다. 2차 법률안 또한 국회에서 통과되어 저축은행 임원 및 대주주에 대한 준법교육 강화, 중앙회의 독립성 및 공공성 확보를 위한 지배구조 개선 관련 규정이 강화되어 2015년 8월부터
시행되었습니다
. 또한 자체 신용평가시스템(CSS: Credit Scoring System)구축이 어려운 저축은행의 경우, 중앙회의 표준 CSS를 활용토록 하고, 표준 CSS를 지속적으로 개선하여 은행권 수준으로 고도화 될 예정입니다. 이에 따라 저축은행들이 경영 효율성 제고를 위해 계열사 합병 절차를 진행했으며, 저축은행업계 1, 2위사인 HK저축은행, SBI저축은행을 비롯하여 중소형 저축은행의 계열사 통폐합이 마무리되었습니다. 이와 같은 통폐합의 영향으로 구조조정이 본격화된 2011년도에 비하여 2017년 2분기말 현재 영업중인 저축은행수는 105개에서 79개로 약 24.8%가량 감소한 데에 반하여 임직원수는 9,051명으로 증가하였습니다. 이처럼 향후 저축은행업계의 규제 변화에 따라 인력 및 조직을 운영하는데 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 이는 저축은행업계의 영업 환경 및 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[상호저축은행 현황]

구분
2017년 6월
2016년
2015년
2014년

회사수(개)
79
79
79
79

임직원수(명)
9,051
9,064
8,451
7,971

BIS기준 자기자본비율(%)
15.57
16.55
16.88
17.10

고정이하여신비율(%)
6.65
7.77
11.58
16.22

대손충당금적립비율
(총여신대비,%)
4.64
5.05
6.83
8.54

대손충당금적립비율
(요적립액대비,%)
117.47
114.74
112.60
110.43

총자산순이익률(%)
0.87
1.61
0.76
0.45

자기자본순이익률(%)
8.09
20.75
9.03
3.39

출처: 금융통계정보시스템
주) 회사수, 임직원수(합계값), BIS기준자기자본비율, 고정이하여신비율, 대손충당금적립비율, 총자산순이익률, 자기자본순이익률(평균값) 기재

저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다. 

[저축은행 총자산 성장성 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2017년06월말
2016년12월말
2015년12월말
2014년12월말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

현금 및 예치금
5,815,534
10.6%
6,906,611
13.2%
5,896,673
13.4%
5,760,043
15.2%

유가증권
1,345,901
2.4%
1,478,289
2.8%
1,750,438
4.0%
1,537,174
4.1%

대출채권
45,192,885
82.2%
41,337,836
79.0%
33,481,946
76.3%
27,594,102
72.9%

유형자산
847,138
1.5%
850,218
1.6%
869,290
2.0%
881,388
2.3%

기타자산
1,760,925
3.2%
1,777,645
3.4%
1,863,108
4.2%
2,086,994
5.5%

자산총계
54,962,383
100.0%
52,350,599
100.0%
43,861,455
100.0%
37,859,701
100.0%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 저축은행 합계

또한, 기존 담보부대출 중심의 사업방식 유지, 최고이자율 인하, 경쟁심화 등으로 수익창출능력이 개선되기 어려울 것으로 보이며, 동시에 경기침체 지속에 따른 부동산 관련 대출 및 중·저신용자 위주의 가계대출의 건전성 저하 위험이 상존하고 있습니다. 특히, 최근 정부주도하의 부동산 시장 규제가 강화되고 있는 가운데, 시장금리 증가에 따른 부동산 시장 위축, 미분양주택규모 확대 추세 등을 감안할 때 부동산관련 대출 비중이 높은 기업대출 부문의 자산건전성에 대한 모니터링이 필요합니다.

2011년 이후 영업정지된 대형 저축은행의 영업양수는 대부분 국내 금융지주사와 대부업 계열을 중심으로 이루어졌습니다. 이에 현재 모기업의 우수한브랜드 가치와 장기간의 개인신용대출 업력을 기반으로 상대적 경쟁력을 확보할 가능성이 있습니다. 고객예수금의 높은 이자율을 감당할 수 있는 고수익 신상품의 개발능력과 고수익에 수반되는 자산건전성 저하 위험 등에 대한 리스크관리 능력배양에 따라 저축은행간 실적은 차별화가 진행될 가능성이 있습니다.

한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 감독규정의 구체적인 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것이며, 해당 사항을 처음 발표시보다 6개월 이상 앞당겨 2017년 2분기 재무제표부터 적용할 예정입니다. 이는 최근 미국을 비롯한 글로벌 금리 인상 기조로 인하여 향후 국내 시장에서도 금리 상승이 예상되고, 금리 상승이 곧 상환 능력이 부족한 차주의 부실확대로 이어져 저축은행의 리스크가 확대될 것으로 예상되기에 해당 금융사에 대한 자산건전성 감독을 선제적으로 강화하기 위한 것입니다. 이러한 규제의 강화로 인해 업계 전체의 수익성에 영향이 있을 수 있으므로 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 자산운용부문]

아. 국내 자산운용업의 경우 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과
불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.
또한 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경에 따른 정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는
동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이
자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다.

자산운용업이란 투자신탁의 설정 및 해지, 투자신택자산의 운용 및 운용지시, 투자회사재산 운용 등의 사업을 영위하는 산업입니다. 국내 자산운용업의 경우 주식형 펀드 활성화와 Money Move 현상 본격화로 2004년 이후 급격한 성장세를 시현했지만, 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따른 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추세적 상승을 보이지 못하고 있습니다.

2017년 6월 말 기준 자산운용사의 운용자산 규모는 993조원(투자일임 494조원, 펀드 499조원)으로 전년 동기 대비 87조원(+9.6%) 증가하였습니다. 부문별로는 펀드수탁고와 투자일임계약고가 각각 전년 동기 대비 46조원과 39조원 증가하였습니다. 

한편, 사모펀드와 투자일임 등 기관투자자들을 대상으로 하는 자산운용은 2013년부터 꾸준히 증가하고 있습니다. 사모펀드 설정액의 경우 2016년 6월 말 기준 229조원에서 2017년 6월 말 기준 275조원으로 약 46조원 증가하였으며, 투자일임계약고의 경우 2016년 6월 말 기준 453조원에서 2017년 6월 말 기준 494조원으로 약 41조원 증가하였습니다. 이는 2011년부터 이어오고 있는 KOSPI지수 의 등락 등에 따라 주식형 펀드로의 자금 유입은 주춤해 있었던 반면 개인투자자들의 주식형 펀드 환매는 지속적으로 이뤄어져 왔기 때문인 것으로 판단됩니다. 

[자산운용사 운용자산 추이]

(단위 : 조원)

운용사 자산운용규모.jpg
운용사 자산운용규모

출처 : 금융투자협회, 순자산총액 기준

[자산운용사 운용자산 추이(구분 분리)]

(단위 : 조원)

사용자정의 교차통계_20170925132305.jpg
운용자산규모_구분

출처 : 금융투자협회, 순자산총액 기준

한편 주식형 펀드가 성장 정체를 거듭하는 상황에서도 채권형 펀드의 증가는 펀드 규모의 점진적인 성장을 이끌었으며, 부동산 펀드와 특별자산 펀드도 펀드 규모 증가에 기여하고 있는 모습입니다. 채권형 펀드와 혼합채권형 펀드의 규모는 2008년말 56조원에서 2016년말 기준 130조원 수준으로 증가하였으며, 부동산 펀드 및 특별자산 펀드도 2008년말 각각 8조원 및 12조원에서 2016년말 현재 46조원 및 49조원으로 3배 이상 증가하였습니다.

한편, 펀드 종류별로 살펴보면 주식형펀드는 2009년 120조원을 넘었던 펀드 규모가 2017년 6월 말 기준으로는 69조원으로 거의 절반 가까이 규모가 줄어든 모습입니다.반면, 채권형 펀드는 2011년 말 45조원에서 성장을 거듭하여 2017년 6월 말 기준 106조원으로 그 규모가 두 배 이상으로 증가하였습니다. 이는 경제 성장와 둔화와 이로 인한 중위험 중수익 투자의 수요가 늘어난 점에서 비롯됩니다. 또한, 최근에는 부동산 펀드와 특별자산 펀드의 규모도 빠르게 증가하는 추세입니다. 부동산 펀드는 그 규모가 10조원대였던 2011년 말에서 2017년 6월 말 기준 53조원을, 특별자산 펀드는 2011년 말 19조원에서 2017년 6월 말 55조원으로 성장하면서 주식형 펀드의 규모와 비슷한 수준까지 성장하였습니다. 이는 투자자들이 저금리, 저성장 기조에 안정적으로 수익을 창출하는 실물펀드에 관심을 보이기 시작하며 대체투자 투자수요가 급증한 데 기인합니다. 

[자산운용사 펀드 구성 및 규모 추이]

(단위 : 억원)

(단위: 조원)

기준
일자
증권
단기
금융
파생형
부동산
실물
특별
자산
혼합
자산
합계

주식
혼합
주식
혼합
채권
채권
투자
계약
재간접

2004.12
9
8
27
76
-
2
60
5
1
-
-
-
187

2005.12
26
8
34
51
-
3
65
12
3
-
1
-
204

2006.12
46
9
39
50
-
8
57
17
4
-
4
-
235

2007.12
116
13
32
41
-
9
47
22
7
0
9
-
296

2008.12
140
14
26
30
-
12
89
28
8
0
12
-
359

2009.12
126
13
18
46
-
12
72
19
11
0
14
-
332

2010.12
101
12
20
53
-
13
67
18
14
0
17
-
315

2011.12
104
12
18
45
-
8
53
23
16
-
19
-
298

2012.12
95
10
19
47
-
9
63
31
20
-
23
-
317

2013.12
85
10
23
56
-
10
66
32
24
-
27
-
335

2014.12
79
10
27
71
-
12
82
34
30
-
32
-
377

2015.12
81
8
30
85
-
13
93
33
35
-
40
2
422

2016.12
74
8
26
104
-
16
104
38
46
-
49
5
469

2017.03
69
8
24
103
-
18
118
37
49
-
53
6
486

2017.06
69
8
22
106
-
21
110
43
53
0
55
7
496

출처 : 금융투자협회
주1) 자산운용사 펀드(공모/사모 전체) 설정원본 기준

한편, 펀드의 평균운용보수율은 업계의 경쟁심화 및 수익성이 높은 주식형펀드의 감소 등으로 최근 하락세를 보이고 있습니다. 이는 금융위기, 저금리 기조 등으로 펀드수익률이 둔화되어 투자자들이 펀드비용을 절감하고자 하는 니즈가 증가하였기 때문입니다. 최근에는 운용보수 없는 성과보수형 공모펀드가 등장하면서 자산운용업계의 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다. 

[펀드 유형별 운용보수 추이]

(단위: %)

기준일자
운용보수

주식형
혼합주식형
혼합채권형
채권형
평균

2012년 12월말
0.664
0.790
0.337
0.200
0.498

2013년 12월말
0.610
0.725
0.331
0.209
0.469

2014년 12월말
0.585
0.649
0.336
0.184
0.439

2015년 12월말
0.580
0.618
0.349
0.156
0.426

2016년 12월말
0.539
0.581
0.332
0.149
0.400

2017년 6월 말
0.532
0.570
0.328
0.150
0.395

출처 : 금융투자협회

자산운용회사의 펀드수탁고, 투자일임 등 영업규모는 지속적으로 증가한 반면, 수익성이 높은 주식형펀드 감소 등으로 영업이익은 정체상태에 있는데, 인건비 감소에 의한 수익성 증대에는 한계가 있으므로 향후에도 주식형펀드와 대체투자상품과 같은 고수익상품군으로의 자금유입이 수반되어야 수익성 개선을 기대할 수 있을 것으로 전망됩니다.

2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경(자산운용업 1단계 금융개혁)으로 전문투자형 사모펀드 운용사 진입 방식이 허가제에서 등록제로 변경되었습니다. 등록제의 핵심은 자기자본 20억원, 전문인력 3명 이상 등 기본 요건만 갖출 경우 전문투자형 사모펀드 운용사의 시장진입이 가능하다는 것입니다.또한 2016년 05월 발표된 자산운용사 인가정책 개선방안(자산운용업 2단계 금융개혁)에서는 자산운용산업의 경쟁과 혁신을 촉진하기 위해 자산운용사 인가정책 전반을 재설계하려는 추진방향이 확인되고 있습니다. 동 개선방안에서는 2016년 6월부터 증권회사의 사모펀드운용업 겸영 신청접수, 사모운용사의 공모펀드운용사 전환요건 완화, 종합운용사 전환요건 완화, 1그룹 1자산운용사 원칙의 단계적 폐지 등의 내용이 담겨 있습니다. 

상기 개선방안의 단계적 시행으로 2016년 들어 자산운용업계의 국내 자산운용사수는 급증세를 보이고 있는데, 2017년 3월 말 기준 국내 자산운용사는 173개로 2015년 말 96개 대비 약 80%의 증가율을 보이고 있습니다. 

[국내 자산운용사 수]

구분
2015.12
2016.06
2016.10
2017.06

국내 자산운용사수
96개
138개
153개
186개

출처 : 금융투자협회

상기한 인가정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 또한 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다. 투자자께서는 투자시 이 점 유의하시기 바랍니다. 

한편, 금융위원회는 자본시장법에서 신탁업법을 분리, 제정하는 방안을 추진 중에 있습니다. 이는 신탁업이 유연성을 회복하여 종합 재산관리 서비스를 제공할 수 있도록 하기위함이나 그 과정에서 은행이 금융투자업계의 고유 영역인 자산운용 시장에 진입할 수 있게 됩니다. 이는 자산운용업계에 새로운 경쟁자의 출현을 뜻하며 향후 경쟁력 및 시장지위 유지에 어려움이 있을 수 있습니다. 2017년 초 금융위원회가 발표한 금융개혁 주요 추진 과제 중 이와 같은 신탁업 제도 전면 개편과 관련된 사항 중 자산운용업계와 관련되는 주요 사항은 아래와 같습니다. 

[신탁업 제도 개편 내용]

1. 진입규제 정비 
-신탁의 특성에 맞추어 진입규제를 합리적으로 재정비함으로써, 다양하고 창의적인 플레이어의 진입을 촉진
-금융투자업에 준한 인가단위(수탁재산별)를 기능별(관리 처분 운용 등)로 전환하고, 자기자본 등 진입기준을 완화해 보다 전문적이고 다양한 서비스를 제공할 수 있는 소규모
신탁전문법인, 법무법인 등 새로운 신탁업자의 진입 유도

2. 운용 자율성 확대
전신탁*, 유언신탁, 유동화신탁 등 사회적 요구에 부응한 서비스 제공에 애로가 되는 규제는 적극 해소.

3. 이용 편의성 제고 
수요자의 편의성은 제고하되, 운용 자율성 확대 등에 대응하여 신탁업자 책임성은 보다 강화

제도 개선 이후 신탁시장의 변화.jpg
제도 개선 이후 신탁시장의 변화

출처 : 금융위원회

2. 회사위험

[수익구조와 관련된 위험]

가. 당사는
국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 증권사 중의 하나이고, 거래대금변동시 약정금액의 변동도 높은편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편입니다. 이와 같은 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며,
위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황입니다. 이를 위해 당사는 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있
으나,
수익 구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 유의하여 주시기 바랍니다.

당사는 개인고객 대상 온라인 위탁매매 부문에서 차별화된 시장지위를 확보하고 있는 증권사로, 2005년 이후 12년 연속 주식위탁매매 점유율 업계 1위를 기록해오고 있습니다. 이는 당사의 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점을 통해 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보한 결과로, 당사는 온라인 위탁매매 부문에서의 선점효과를 지속적으로 시현해오고 있습니다. 

당사의 2017년 2분기말 기준 주식시장 점유율은 전년동기 17.40%
에서 2.29%p 감소한 15.11%을 기록하였습
니다. 이는 국내 증권업계에서의 Brokerage 부문에 대한 경쟁이 심화되고 있는 상황에 따른 것으로, 이로인해 Brokerage 부문의 수익성은 업계 전반에서 약화되고 있는 상황입니다. 그럼에도 불구하고 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 지점 없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 특성상 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.

[당사 분기별 시장점유율 추이]

(단위 : %)

구분
제19기 (2017.1~2017.12)
제18기 (2016.1~2016.12)
제17기 (2015.1~2015.12)
제16기 (2014.1~2014.12)

1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기

주식 MS
16.34
15.11
-
-
15.78
17.40
17.45
16.67
14.43
15.35
16.29
17.42
12.81
12.80
13.52
14.12

출처 : 당사 2017년 반기 보고서
※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있음

증권업종 내 업황 변동에 따라 각 부문별 수수료 수익변동성이 존재하는 가운데, 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2014년 85.74%에서 2017년 반기 66.87%로 18.87% 감소한 모습(전년동기 대비 9.62%p. 감소)을 보이고 있습니다. 이는 업계 내 Brokerage 부문 경쟁 심화에 따른 수탁수수료의 감소와 당사의 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반 확대, IB 부문의 강화에 따른 인수 및 주선수수료 증가 등에 기인합니다. 

[ 당사 수수료 수익 ]

(단위: 백만원)

구분
2017년 6월
2016년 6월
2016년
2015년
2014년

수수료수익
수탁수수료
81,115
87,844
172,334
185,708
123,100

인수 및 주선 수수료
7,827
2,842
9,560
11,464
7,501

집합투자증권취급수수료
1,274
1,380
2,567
2,111
1,834

자산관리수수료
104
95
226
159
100

매수및합병수수료
7,923
4,230
10,638
9,998
6,221

신탁보수
73
-
2
-
-

온라인소액투자중개수수료
14
-
30
-
-

송금수수료
29
28
58
46
32

증권대여수수료
17,077
13,911
31,556
17,117
2,966

기타
5,868
4,522
9,874
4,846
1,821

소 계
121,303
114,850
236,846
231,450
143,575

수수료비용
매매수수료
-18,893
-20,541
-40,438
-41,970
-27,285

투자상담사수수료
-473
-353
-856
-1,040
-749

증권차입수수료
-9,191
-8,155
-18,023
-10,018
-1,731

기타
-1,331
-585
-2,129
-1,684
-299

소 계
-29,889
-29,634
-61,445
-54,712
-30,065

순수수료이익
91,415
85,216
175,401
176,738
113,510

수탁수수료 비중
66.87%
76.49%
72.76%
80.24%
85.74%

출처 : 당사 반기보고서 및 사업보고서(별도기준)
주1) 수탁수수료 비중 : (수탁수수료/수수료수익소계)*100

이처럼 당사는 국내증권사 중 위탁매매(Brokerage) 비중이 가장 높은 증권사 중의 하나이고, 거래대금변동시 약정금액의 변동도 높은편이며, 이로인해 거래대금에 대한 이익의 민감도가 높은 편입니다. 이와 같이 위탁매매에 대한 높은 의존도는 시장변화에 민감한 수익구조를 가지고 있으며, 위탁매매 부문의 성장에 한계가 내재된 점을 고려할 때 당사의 편중된 수지구조 개선이 필요한 상황입니다. 이를 위해 당사는 지속적인 포트폴리오 다각화를 통해 수수료 수익 부문의 다양성을 갖추려 노력하고 있
으나, 수익 구조가 안정적으로 다각화 되기 전까지는 당사의 수익이 시장변화 및 그에따른 거래대금의 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 유의하여 주시기 바랍니다. 

[당사 주요 영업 실적(연결)]

(단위: 백만원)

영 업 종 류
2017년 반기
2016년 반기
2016년
2015년
2014년

수수료 손익
112,273
105,311
215,108
208,527
135,452

유가증권평가 및 처분손익
112,033
69,196
120,830
137,636
60,352

파생상품 관련 손익
(22,887)
(6,837)
(4,508)
(4,217)
8,401

이자 손익
82,322
62,181
138,017
121,155
105,682

기타 영업손익
11,804
6,105
4,088
3,228
(9,321)

판매비와 관리비
129,030
119,104
242,843
224,897
199,599

영업이익
166,515
116,852
230,692
241,431
100,968

출처: 당사 반기보고서 및 사업보고서(연결 기준)

[당사 주요 영업 실적(별도)]

(단위: 백만원)

영 업 종 류
2017년 반기
2016년 반기
2016년
2015년
2014년

수수료 손익
91,414
85,216
175,400
176,738
113,510

유가증권평가 및 처분손익
(주)

95,660
63,333
105,074
107,156
50,059

파생상품 관련 손익
(24,048)
(6,849)
(4,110)
(3,364)
9,468

이자 손익
48,236
37,876
85,977
72,656
65,740

기타 영업손익
15,030
7,525
10,552
7,393
5,836

판매비와 관리비
102,593
97,467
197,069
184,405
166,151

영업이익
123,699
89,634
175,824
176,173
78,460

출처: 당사 반기보고서 및 사업보고서(별도 기준)

주) 유가증권: 단기매매금융자산, 당기손익인식지정금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산

당사의 별도재무제표 기준 2017년 상반기 영업이익은 1,237억원으로 전년 동기 대비 38.0%(+341억원) 한 모습을 보이고 있습니다. 2분기 중 거래대금의 증가에도 불구하고 증권업내 Brokerage 부문 경쟁 심화와 1분기 거래대금 부진 등의 영향으로 수탁수수료 수익은 전년 동기보다 67억원 감소하였습니다. 그러나 신용공여이자 및 증권대여수수료 등의 수익 증가가 투자중개부문 실적을 보완하였으며, IB부문도 ECM 및 금융자문 수수료의 증가로 실적이 크게 증가한 모습입니다. 또한 자산운용 부문은 2017년 들어 주식시장 상승세에 힘입어 주식운용에서 우수한 성과를 거두며 당사의 실적 상승에 기여하였습니다.

당사의 2017년 상반기와 전년동기 영업부문별 손익 내역은 아래와 같습니다.

[영업부문별 손익내역]

<2017년 반기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
합 계

영업수익

91,615,154

22,841,772

167,248,668

182,097,754

463,803,348

영업비용

89,348,004

11,301,717

103,518,175

135,936,524

340,104,420

영업이익

2,267,150

11,540,055

63,730,493

46,161,230

123,698,928

영업외손익

(25)

-

2,853,087

11,071,634

13,924,696

법인세비용차감전순이익

2,267,125

11,540,055

66,583,580

57,232,864

137,623,624

법인세비용

33,594,797

반기순이익

104,028,827

출처 : 당사 2017년 반기보고서(별도)

<2016년 반기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부(주1)
합 계

영업수익

55,884,140

15,487,233

98,800,180

192,894,433

363,065,986

영업비용

53,626,272

7,793,641

74,761,968

137,250,409

273,432,290

영업이익

2,257,868

7,693,592

24,038,212

55,644,024

89,633,696

영업외손익

(55)

512

5,821,380

6,952,333

12,774,170

법인세비용차감전순이익

2,257,813

7,694,104

29,859,592

62,596,357

102,407,866

법인세비용

23,405,094

반기순이익

79,002,772

출처 : 당사 2017년 반기보고서(별도)

(주1) 리테일 총괄본부 손익에는 운
용손익
12,627,079천
원이 포함되어 있습니다.

한편, 당사는 최근 운용자산 규모를 확대하며 수익구조 내 자산운용부문의 비중이 커지고 있습니다. 2017년 반기 당사 투자운용본부의 영업이익은 637억원으로 전년 동기 대비 397억원 증가(165.4% 증가)하여 당사의 실적 상승에 주요한 역할을 하였습니다. 그러나, 자산운용부문은 주가와 금리 등 대외변수에 따른 이익변동성이 크므로, 향후 급격한 시장 변동시 당사의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로 유의하시기 바랍니다. 참고로 당사의 영업부문별 영업내용에 대한
자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - III. 재무에 관한 사항 - 5. 재무제표 주석 - 4. 영업부문 정보'를 참조하시기 바랍니다.

[유동성 및 차입구조 관련 위험]

나.
당사의 유동성 비율은 2017년 반기말 기준 105.14%로, 업계 평균 수치 대비 다소 낮은 수준을 보이고 있습니다. 다만 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다.
한편, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우를 가정한 조정유동성비율은 97.0% 수준으로, 잠재적 재무부담에 대한 유동성 대응력도 양호한 것으로 판단됩니다. 다만, 전세계적으로 긴축정책의 분위기가 조성되고, 미국의 추가 금리 인상 가능성에 대한 불확실성이 존재함에 따라
향후 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있는 점 유의하여 주시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2017년 반기말 기준 105.14%로, 업계 평균 수치 대비 다소 낮은 수준을 보이고 있습니다. 다만 당사의 차입부채 규모가 작은 점, 위탁중심의 영위사업 특성 상 유동성 부채 중 안정적으로 잔고가 유지되는 예수부채 비중이 높은 조달구조 등을 감안할 때 실질적인 유동성부담은 크지 않은 것으로 판단됩니다. 또한, 은행권과의 차입약정 및 한국증권금융으로부터의 Credit facility를 활용한 재무융통성도 양호한 것으로 판단됩니다.

[당사 유동성 비율 추이]

(단위: 백만원, %)

구분
2017년 반기
2016년
2015년
2014년

잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
6,457,711
5,316,977
4,116,329
2,954,889

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
6,141,728
4,838,394
3,504,070
2,600,868

유동성비율(A/B×100)
105.14
109.89
117.47
113.61

업계 평균
133.83
135.70
142.14
134.21

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템
주1) 업계 평균은 금융통계정보 분류 상 증권사(국내법인) 기준 유동성자산총계(A)/유동성부채총계(B)*100

참고로, 최근 3개년 간 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다.

[당사 자금조달 실적]

(단위 : 백만원)

구 분
2017년 반기
2016년
2015년

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
110,499
1%
110,499
1%
110,499
2%

자본잉여금
189,519
2%
189,994
2%
188,450
3%

자본조정
(26,571)
0%
(30,775)
0%
(21,412)
0%

기타포괄손익누계액
103,999
1%
(5,249)
0%
10,390
0%

이익잉여금
1,094,120
10%
979,268
11%
815,129
13%

비지배주주지분
23,823
0%
4,301
0%
6,790
0%

예수부채
투자자예수금
4,506,807
43%
3,953,320
45%
3,299,611
54%

수입담보금
345,638
3%
238,683
3%
6,594
0%

기타예수금
224
0%
186
0%
334
0%

차입부채
콜머니
-
0%
-
0%
-
0%

차입금
1,107,132
10%
984,893
11%
425,979
7%

환매조건부채권매도
853,946
8%
788,865
9%
264,860
4%

전자단기사채
200,000
2%
250,000
3%
200,000
3%

기타부채
매도증권
271,614
3%
173,902
2%
54,304
1%

매도파생결합증권
505,454
5%
684,342
8%
272,227
4%

파생상품부채
6,628
0%
9,745
0%
4,361
0%

퇴직급여충당금
2,874
0%
1,393
0%
9,196
0%

요구불상환지분
109,319
1%
94,232
1%
83,463
1%

미지급금
1,029,902
10%
309,364
3%
316,393
5%

기타
152,206
1%
120,116
1%
105,043
2%

합 계
10,587,133
100%
8,857,079
100%
6,152,211
100%

출
처: 당사 2017년 반기 보고서

당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 투자자예수금으로, 전체 자금조달 평균잔액합계의 약 43% 수준입니다. 투자자예수금 외 당사의 자산과 매칭하여 운용되는 환매조건부매도 등 차입부채를 제외한 당사의 외부차입 규모는 한국증권금융 차입금 1.1조원과 전자단기사채 2,000억원 등 1.3조원으로 자기자본 대비 95% 수준입니다. 다만, 증권금융차입금의 대부분은 신용공여금과 매칭되어 운용되기에, 자산과 매칭되지 않는 외부 차입에 따른 유동성 위험은 낮은 것으로 판단됩니다. 

한편, 당사의 2017년 반기 기준 우발채무 규모는 유동성공여 성격의 매입보장약정 2,182억원과 그 외 지급보증/매입확약 등 신용공여성 약정 2,999억원 등 총 5,181억원입니다. 신용보강 등을 고려한 실질 거래상대방의 신용위험, 기초자산의 현금흐름 및 담보, 자본 대비 규모 등을 고려할 때 신용위험은 제한적일 것으로 판단되며, 금융시장 경색 등 통제불가능한 시장 변수에 의해 우발부채 전액이 일시에 현실화될 경우를 가정한 조정유동성비율은 97.0% 수준으로, 잠재적 재무부담에 대한 유동성 대응력도 양호한 것으로 판단됩니다. 다만, 전세계적으로 긴축정책의 분위기가 조성되고, 미국의 추가 금리 인상 가능성에 대한 불확실성이 존재함에 따라 향후 금리 인상으로 인한 당사 자금 조달 비용의 증가 및 보유채권의 평가손실 등이 발생할 수 있는 점 유의하여 주시기 바랍니다.

[자산건전성 및 우발채무 관련 위험]

다.

당사는 투자중개 위주의 사업구조로 인해
신용공여금을 제외한 대출자산 규모가 크지 않습니다.
매입대출채권 및 기타대출채권 257억원 중 206억원이 요주의이하여신으로 분류되어 있으나 충당금 적립 규모를 고려할 때 추가적인 손실 부담 가능성은 낮을 것으로 판단됩니다.
다만,
이와 같은 위험완충력에도 불
구하고 당반기말 현재 정상 자산으로 분류되어 있는 대출채권 및 채무보증액 등과 건전성분류대상자산 규모의 증가세는 향후 경기회복, 금리의 급격한 변동 등 시장상황에 따라 분류 기준이 악화될 수 있으며, 이 경우 당사의 자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 투자자 여러분께서는 고려하여 주시기 바랍니다.

당사의 자산규모는 2017년 반기 기준 9조 1,426억원을 기록하고 있으며, 그 중 단기매매금융자산과 당기손익인식지정금융자산의 비중이 약 17.7% 및 35.4%로 높은 비중을 차지하고 있으며, 대출채권 역시 14.5%로 높은 비중을 보이고 있습니다.

[당사 영업 규모]

(단위 : 백만원 )

(단위 : 백만원)

주요과목
2017년 반기
2016년
2015년

현금 및 예치금
466,419
172,755
198,986

단기매매금융자산
1,616,166
1,917,954
967,228

당기손익인식지정금융자산
3,234,475
2,869,226
2,354,814

매도가능금융자산
703,632
450,344
71,538

관계회사투자지분
597,040
551,719
366,169

파생상품자산
26,594
11,529
5,070

대출채권
(주)

1,326,095
1,074,309
866,856

유형자산
67,567
60,304
66,186

투자부동산
29,621
39,363
39,783

무형자산
33,473
38,053
49,062

이연법인세자산
-
5,297
5,653

기타자산
1,041,478
315,436
338,109

총 자산
9,142,560
7,506,289
5,329,454

출처 : 당사 2017년 반기 보고서(별도기준)

주) 대출채권 
 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 
 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

당사가 보유중인 단기매매금융자산은 총 1조 6,162억원 규모로, 그중 채무증권이 1조 638억원(약 65.8%)을 차지하고 있습니다. 단기매매금융자산의 대부분이 채권인 점을 고려할 때, 향후 금리가 상승될 시, 채권평가손실이 발생할 수 있는점을 유의하여 주시기 바라며,
채무증권과 관련된 자세한 사항은 본 신고서 '회사위험 - 라.'를 참고하여 주시기 바랍니다. 

[당사 단기매매금융자산 세부 구성 현황]

(단위: 천원)

구 분
공정가치(장부금액)

2017년 반기
2016년

주식
269,009,129
431,748,627

채무증권
1,063,792,740
1,179,836,666

집합투자증권
262,580,711
280,528,332

외화증권
20,783,312
25,840,179

합계
1,616,165,892
1,917,953,804

출처: 당사 2017년 반기보고서(별도 기준)

한편, 당사 당기손익인식금융자산은 총 3조 2,344억원 규모이며, 그 중 투자자예탁금별도예치금이 2조 9,113억원으로 당기손익인식금융자산의 대부분(약 90%)을 구성하고 있습니다. 

[당사 당기손익인식지정금융자산 세부 구성 현황]

(단위: 천원)

지정사유
구 분
2017년 반기
2016년

복합금융상품
회사채
162,139,031
141,927,145

파생결합증권
152,671,239
170,021,884

주식
8,373,790
5,164,717

공정가치 평가ㆍ관리
투자자예탁금별도예치금(신탁)
2,911,290,504
2,552,112,350

합 계
3,234,474,564
2,869,226,096

출처: 당사 2017년 반기보고서(별도 기준)

한편, 당사의 건전성분류대상채권은 대부분 미수금과 신용공여금으로 구성되어 있습니다. 미수금은 주로 주식, 채권 등의 위탁영업과 자기매매 과정에서 거래일과 결제일 차이로 인해 발생하며, 신용 위험은 낮은 수준입니다. 신용공여금은 신용거래융자금 및 증권담보대출금 등으로 구성되며, 대부분 단기성 담보대출로 고객별 담보비율/거래한도 설정을 통해 유가증권 또는 현금 담보를 확보함으로써 리스크 관리가 이루어지고 있어 자산건전성 저하 가능성은 낮다고 판단됩니다.

[당사 건전성분류대상 자산 추이]

(단위: 백만원,%)

구분
2017년 반기
2016년
2015년
2014년

전체
전체자산대비비중
전체
전체자산대비비중
전체
전체자산대비비중
전체
전체자산대비비중

신용공여금
1,319,544
14.4%
1,067,846
14.2%
865,516
16.2%
844,993
20.7%

대여금
749
0.0%
730
0.0%
1,111
0.0%
1,283
0.0%

대출금
5,130
0.1%
5,130
0.1%
0
0.0%
0
0.0%

매입대출채권
17,226
0.2%
17,226
0.2%
17,226
0.3%
17,291
0.4%

대지급금
537
0.0%
537
0.0%
537
0.0%
553
0.0%

사모사채
3,372
0.0%
3,372
0.0%
2,372
0.0%
16,011
0.4%

미수금
1,008,879
11.0%
293,199
3.9%
322,750
6.1%
544,730
13.4%

미수수익
14,741
0.2%
13,448
0.2%
9,641
0.2%
8,173
0.2%

채무보증
518,080
5.7%
541,670
7.2%
379,439
7.1%
-
-

소계
2,888,258
31.6%
1,943,158
25.9%
1,598,593
30.0%
1,433,034
35.1%

총자산
9,142,560
100.0%
7,506,289
100.0%
5,329,454
100.0%
4,080,179
100.0%

출처: 금융감독원 금융통계시스템(별도기준), 당사 2017년 반기보고서(별도), 각 사업연도 사업보고서(별도)

당사의 총자산에서 차지하는 건전성분류대상자산의 비중은 2017년 반기말 기준 약 31.6% 수준입니다. 건전성분류대상자산에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 신용공여금과 미수금으로, 전체자산대비 약 14.4%와 11.0% 규모를 차지하고 있습니다. 회수가능성 등을 감안하여 신용공여금은 전액 정상으로 분류되어 있으며, 미수금의 경우 99%가 정상자산으로 분류되어 있어 당사의 자산건전성은 양호한 수준으로 판단됩니다. 

[당사 계정과목별 대손충당금 설정현황]

(단위: 천원)

구 분
채권금액
대손충당금

대출채권
신용공여금
1,319,543,703
-

대여금
749,298
-

대출금
5,130,000
-

매입대출채권
17,225,801
16,997,740

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
2,391,891

소 계
1,346,557,914
19,926,852

수취채권
(기타자산)
미수금
1,008,879,377
1,019,239

미수수익
14,740,996
369,863

소 계
1,023,620,373
1,389,102

합 계
2,370,178,287
21,315,954

출처: 당사 2017년 반기보고서(별도기준)

[당사 요주의이하여신 및 대손충당금]

(단위: 억원)

구분
2013년
2014년
2015년
2016년
2016년 반기
2017년 반기

총채권
11,290
14,330
15,986
19,432
21,668
28,883

신용공여금
6,451
8,450
8,655
10,678
9,389
13,195

기타대출채권
420
333
196
257
196
257

미수금
4,322
5,447
3,228
2,932
8,480
10,089

(미지급금)
(4,137)
(4,758)
(2,891)
(2,986)
(8,788)
(10,210)

채무보증
-
-
3,794
5,417
3,482
5,181

요주의이하여신
222
218
213
224
215
225

대손충당금
219
215
210
212
214
213

충당금/요주의이하여신
98.7
98.7
98.9
94.6
99.6
94.6

(요주의이하-충당금)/자기자본
0.0
0.0
0.0
0.1
0.0
0.1

출처 : 한국신용평가 신용평가서(2017.09.25)

당사는 투자중개 위주의 사업구조로 인해 신용공여금을 제외한 대출자산 규모가 크지 않습니다. 매입대출채권 및 기타대출채권 257억원 중 206억원이 요주의이하여신으로 분류되어 있으나 충당금 적립 규모를 고려할 때 추가적인 손실 부담 가능성은 낮을 것으로 판단됩니다. 또한 충당금 설정액을 제외한 요주의이하 자산의 비중이 당사 자기자본에서 차지하는 비중은 2017년 반기 기준 약 0.1%에 불과해 위험에 대비한 완충력이 양호한 수준입니다. 다만,
이와 같은 위험완충력에도 불
구하고 당반기말 현재 정상 자산으로 분류되어 있는 대출채권 및 채무보증액 등과 건전성분류대상자산 규모의 증가세는 향후 경기회복, 금리의 급격한 변동 등 시장상황에 따라 분류 기준이 악화될 수 있으며, 이 경우 당사의 자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 투자자 여러분께서는 고려하여 주시기 바랍니다. 

한편, 당사가 영위하는 금융업종 특성 상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할 수 있습니다. 2017년 반기말 기준
당
사의 지급보증 등 채무보증 규모는 5,181억원 으로, 2,182억원의 매입보장약정, 2,999억원의 매입확약 등으로 이루어져 있습니다. 이는 2017년 반기 기준 전체 금융투자매매업 채무보증금액인 26조 5,704억원 대비약 2.0%에 해당하는 금액입니다. 

유동성공여 성격의 매입보장약정 2,182억원과 그 외 지급보증/매입확약 등 신용공여성 약정 2,999억원 등 총 5,181억원은 당사 자기자본 대비 37.8% 수준의 잔액 비중을 보이고 있습니다. 다만, 신용보강 등을 고려한 실질 거래상대방의 신용위험, 기초자산의 현금흐름 및 담보, 자본 대비 규모 등을 고려할 때 신용위험은 제한적일 것으로 판단됩니다.

[당사 채무보증 규모 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2017년 반기
2016년
2015년
2014년

채무보증
518,080
541,670
379,439
372,100

매입보장약정
218,200
251,300
248,850
244,700

매입확약
299,880
290,370
130,589
-

자기자본
1,371,228
1,167,991
1,055,945
927,452

자기자본 대비
37.78
46.38
35.93
40.12

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(별도기준)

[금융투자업권 채무보증 규모 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2017년 반기
2016년
2015년
2014년

채무보증 합계
26,570,389
24,630,689
24,226,462
21,958,958

지급보증
208,806
193,600
475,991
2,712,980

매입보장약정
7,281,318
6,761,371
7,417,278
9,073,174

채무인수약정
0
0
0
648,900

매입확약
18,983,300
16,243,671
17,593,910
15,998,297

자기자본
48,413,099
51,774,244
43,539,650
39,546,349

자기자본 대비 채무보증 비중
54.88
47.57
55.64
55.53

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(별도기준)
주1) 금융통계정보 분류 상 증권사(국내법인) 기준

이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인하고 있습니다. 당사의 2017년 반기 기준
부동산PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안하면 부동산경기침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있는 것으로 보입니다. 다만 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향은 제한적일 것으로 전망됩니다. 당사의 2017년 반기 기준 우발 채무와 관련하여 보다 자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 - 3. 제재현황 등 그 밖의 사항'을 참조하시기 바랍니다.

[당사 우발채무 현황(신용보강 제공 상세현황)]

(
2017.09월말 기준)
(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)
증권종류
발행일자
발행금액
미상환잔액
신용보강 유형

멀티플렉스시리즈제일차 유한회사
ABCP
2017-09-01
60,000
60,000
매입보장약정

유에이치에스제일차 주식회사
ABCP
2017-08-14
3,700
3,700
매입보장약정

유에이치에스제이차 주식회사
ABCP
2017-08-14
45,500
45,500
매입확약

케이더블유케이에이치 주식회사
ABSTB
2017-07-27
20,300
20,300
매입확약

아이디더블유피알 주식회사
ABSTB
2017-08-16
26,500
26,500
매입확약

글로벌푸드파트너스제이차 유한회사
ABCP
2017-09-28
20,000
20,000
매입확약

글로벌푸드파트너스제육차 주식회사
ABSTB
2017-09-26
10,000
10,000
매입확약

글로벌푸드파트너스제칠차 주식회사
ABSTB
2017-09-26
10,000
10,000
매입확약

와이디제일차(주)

ABSTB

2017-08-21
30,000
30,000
증권인수확약

원비전용산제일차(주)
ABCP
2017-07-31
47,500
47,500
증권인수확약

와이파크(주)

ABSTB

2017-07-24
21,300
21,300
증권인수확약

케이더블유스카이제일차㈜

ABSTB

2017-07-07
25,300
25,300
증권인수확약

케이더블유에스지제일차㈜

ABSTB

2017-07-21
30,400
30,400
증권인수확약

디브이덕은이차주식회사
ABSTB
2017-07-17
32,700
32,700
매입보장약정

개봉뉴스테이제삼차주식회사
ABSTB
2017-07-21
45,600
45,600
매입보장약정

에이치비케이제일차주식회사
ABCP
2017-08-04
60
60
증권인수확약

에이치비케이고등제일차주식회사
ABSTB
2017-08-08
25,000
25,000
증권인수확약

지케이대구복현 주식회사
ABSTB
2017-09-11
5,400
5,400
증권인수확약

디에이치세주식회사
ABSTB
2017-09-19
39,500
39,500
매입보장약정

개봉뉴스테이제삼차주식회사
ABSTB
2017-09-20
1,200
1,200
매입보장약정

출처: 당사 자료 

주1) 와이디제일차(주): 시공사의 등급이 BBB0 이하 또는 해당 전단채의 등급이 
A30이하로 떨어지는 경우 대출채권에 대한 시공사의 채무인수 발생
주2) 원비전용산제일차(주): 시공사 등급(2016.07월말 기준) 3 notch 하락시 시공사의 조건부 채무인수
주3) 디브이덕은이차주식회사 : 한국토지주택공사의 유효신용등급이 BBB- 미만으로 하락하는 등의 사유가 발생할 경우 매입보장의무 소멸

[보유 자산 구성현황에 따른 위험요소]

라.
2017년 반기말 기준 당사 총자산 대비 단기매매금융자산의 비중은 17.7%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 65.8%로 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단되나
,
단기매매금융자산 중 채무증권 보유액이 1.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, 회사채 발행 주체에 대한 Creidt risk를 배제하더라도 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재
합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

2017년 반기말 기준 당사 총자산 대비 단기매매금융자산의 비중은 17.7%를 보이고 있으며, 그 중 채무증권이 약 65.8%로 대부분을 차지하고 있습니다. 채권의 경우 대부분이 우량채권으로 보유 채권의 질(Quality)과 유동성은 비교적 양호한 것으로 판단하고 있습니다. 

[단기매매금융자산 구성내역]

(단위 : 천원)

구 분
공정가치(장부금액)

2017년 반기
2016년

주식
269,009,129
431,748,627

채무증권
1,063,792,740
1,179,836,666

집합투자증권
262,580,711
280,528,332

외화증권
20,783,312
25,840,179

합 계
1,616,165,892
1,917,953,804

출처: 당사 2017년 반기 보고서 (별도)

단기매매금융자산 중 채무증권의 구성은 아래와 같습니다.

[단기매매금융자산(채무증권) 구성내역]

(단위 : 천원)

구 분
액면가액
취득원가
공정가치
(장부금액)

국채 및 지방채
48,959,270
50,073,770
49,924,408

특수채
662,700,000
663,003,045
662,252,635

회사채
337,030,838
337,365,090
336,513,780

기업어음증권
14,700,000
14,084,491
14,702,005

전자단기사채
400,000
397,722
399,912

합 계
1,063,790,108
1,064,924,118
1,063,792,740

출처: 당사 2017년 반기 보고서 (별도)

한편, 당사는 2017년 반기 한국거래소, 한국증권금융, 한국예탁결제원 등에 총 1.38조 가량의 채무증권 및 주식을 담보로 제공하였습니다. RP매도 등을 위한 담보설정에 국공채, 특수채, 은행 및 우량 대기업의 회사채를 중심으로 제공한다는 점을 고려하였을 때, 당사가 보유한 채권의 신용위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다. 그러나, 단기매매금융자산 중 채무증권 보유액이 1.1조원에 달한다는 점을 고려할 때, 회사채 발행 주체에 대한 Creidt risk를 배제하더라도 시장금리 상승시 상당한 채권평가 손실을 인식하여 재무제표상의 수익성이 훼손될 가능성이 존재합니다. 따라서 향후 시장금리의 변동 및 이로인한 당사 채권평가금액의 변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

[ 담보로 제공하고있는 유가증권 내역]

(단위: 천원)

계정과목
세부내역
담보제공처
담보제공금액
비고

장부금액
대용가액

단기매매금융자산
주식
한국거래소
115,713,202
90,915,144
주가지수선물옵션매매증거금

주식
한국예탁결제원(증권대차)
271,027,527
217,011,004
증권대차

국채
현대라이프생명
16,394,012
15,600,000
장외파생상품매매증거금

국채
현대라이프생명(퇴직연금)
38,252,695
36,400,000
장외파생상품매매증거금

국채
케이비생명보험
10,929,341
10,400,000
장외파생상품매매증거금

국채
크레디아그리콜씨아이비㈜서울지점
504,018
486,500
장외파생상품매매증거금

국채
KB증권
1,201,818
1,141,200
장외파생상품매매증거금

국채
한국예탁결제원
23,812,611
22,666,407
환매조건부매도담보

특수채
한국거래소
801,422
761,600
장외파생공동기금

특수채
한국거래소
1,000,627
952,000
장외파생증거금

특수채
한국거래소
2,201,380
2,094,400
증권대차

특수채
한국예탁결제원
654,469,780
623,194,842
환매조건부매도담보

회사채
한국거래소
10,005,773
8,600,000
증권대차

회사채
한국거래소
4,096,328
3,907,300
장외파생증거금

회사채
한국증권금융
98,547,918
87,883,700
대차거래중개

회사채
한국증권금융
33,034,249
28,220,000
유통금융부담보

회사채
한국예탁결제원
100,716,800
93,364,800
환매조건부매도담보

합 계
1,382,709,501
1,243,598,897

출
처: 당사 2017년 반기 보고서(연결기준)

주

1)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당기말 현재 채권 21,640,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 
주2) 담보제공채권 중 대용가가 존재하지 않는 채권 대용가액 10,000,000천원이 포함되어있습니다.

[순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험]

마. 당사의
순자본비율은 2017년 반기 525.68%, 2016년 397.85%로 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있습니다
. 이렇듯 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있으나,
국내 업계 평균보다는 다소 열위에 있는 상황입니다. 

금융 당국은 증권업 영업 활성화 대책
과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다.

당사의 레버리지비율은 2015년 554.33%에서, 제도가 본격적으로 도입된 2016년 709.68%, 2017년 반기 707.99%로, 2016년 이후 700% 초반 수준을 유지
해오고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 그러나
향후 추가적인 투자 여부와 이에 따르는 재무건전성 변화 추이에 대한 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 도입된 순자본비율(신 NCR)은 2015년에 9개 증권사에 조기 적용한 이후, 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있습니다. 영업용순자본비율은 증권회사의 대표적인 재무건전성 지표로 증권회사 업무 전반을 광범위하게 규율하는 역할을 하였습니다. 이후, 정부는 과도하게 유휴자본 보유를 강요하는 구 NCR을 개편하여
증권사들의 투자 여력을 확대하기 위해 신 NCR 제도를 도입한 바 있습니다. 신 NCR이 도입됨에 따라,

기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 이 산식에 따라 계산된 순자본비율을 통해
금융감독당국은 경영개선권고, 요구, 명령 등의 조치를 취하며, 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율 및 당사와 금융투자업계의 순자본비율 추이는 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율
100% 미만
50% 미만
0% 미만

[당사 순자본비율]

(단위 : 백만원)

구 분

2017년 반기
2016년

영업용순자본(A)

1,111,549

875,994

총 위 험 액(B)

440,734

368,301

잉여자본(A-B)

670,815

507,693

필요유지자기자본(C)

127,610

127,610

순자본비율[(A-B)/C]

525.68%

397.85%

출처 : 당사 2017년 반기 보고서
주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%)
 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
주3) 연결기준 순자본비율은 2016년부터 공시 시행

[금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이]

(단위 : %)

구분
2017년 반기
2016년

당사

525.68

397.85

업계 평균
709.84
648.97

대형 5개사 제외 시 
업계 평균
433.74
414.25

출처 : 금융감독원 금융통계시스템(연결기준)
주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된27개사 단순평균값
주2) 대형 5개사는 미래에셋대우, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권

당사의 순자본비율은 2017년 반기 525.68%, 2016년 397.85%로 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있습니다. 이렇듯 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있으나, 국내 업계 평균보다는 다소 열위에 있는 상황입니다. 하지만, 상위 대형 5개사(미래에셋대우, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권)를 제외한 업계 평균 순자본비율은 2017년 반기 433.74%, 2016년 414.25%로 당사의 순자본비율보다 다소 낮은 수준을 보이고 있습니다.

[당사 레버리지 비율 추이]

구 분
2017년 반기
2016년
2015년

레버리지비율
707.99%
709.68%
554.33%

출처: 당사 2017년 1분기 보고서 및 사업보고서(연결기준)
주1) 레버리지비율 : 총자산 / 자본총계

금융 당국은 증권업 영업 활성화 대책
과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다.
금융당국에 따르면 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 900% 이상 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상이면 '경영개선권고', 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 1,100% 이상이거나 1,300% 이상일 경우 '경영개선요구' 조치를 받게 됩니
다.

당사의 레버리지비율은 2015년 554.33%에서, 제도가 본격적으로 도입된 2016년 709.68%, 2017년 반기 707.99%로, 2016년 이후 700% 초반 수준을 유지해오고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 그러나 향후 추가적인 투자 여부와 이에 따르는 재무건전성 변화 추이에 대한 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

[소송 및 제재 관련 위험]

바.

당사 및 연결대상 종속회사의 주요 소송 중 피고로 계류된 소송가액은
약 8억원으로
, 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불
확실
합니다. 또한 패소로 인하여
회사 이미지에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하며,
그 가능성은 낮으나
향후 소송 규모가 급격히 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의
실적 등에도 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

신고서 제출일 전일 기준 당사의 중요한 소송사건은
총 3건(피고 1건, 원고 2건)
이며 총 소송금액은
약

8억원
(원고 2억원, 피고 6억원)

수준입니다. 이중 당사가 피고로 계류중인 소송가액

은 당사 2017년 반기 별도 기준 영업이익의
0.5% 수준으로
,
당사의 영업 이익 규모를 고려시 향후 소송 결과에 따른 회사의 영업, 재무, 경영 등에 미치는 영향은 제한적일 것으로 판단됩니다. 

[중요한 소송사건]

(기준일 : 2017.10.10)

구 분

내 용

소제기일

2016년 03월 ~ 2017년 05월 (3건)

소송 당사자

1) 2건 : (원고)키움증권 주식회사 / (피고)최○○ 등
2) 1건 : (원고)임○○외8 / (피고)키움증권 주식회사

소송의 내용

창신동 불완전담보 회수를 위한 계약금 반환청구소송 등

소송가액

761,162,255원

진행상황

1심 또는 2심 계류중

향후 소송 결과에 따라 회사의 영업,재무,경영 등에 미치는 영향

회사가 피고인 소송은 당사가 고객 증권 보관자의 지위에서 고객과 함께 반환청구를 받은 건으로 패소하더라도 실질적인 당사의 권리의무에 영향이 없는 소송이며 현재 계류중인 소송 모두 패소하더라도 큰 영향 없음

출처: 당사 2017년 반기보고서 및 회사 제시자료

한편, 당사의 연결대상 종속회사 중 키움저축은행이 계류중인 중요한 소송사건은 제소 4건(관련금액 : 2,482백만원)이 있으며, 키움YES저축은행이 계류중인 중요한 소송사건은 피소 3건(관련금액 : 505백만원) 및 원고 1건(관련금액 : 12백만원)이 있습니다. 당사의 2017년 반기 연결 기준 영업이익은 약 1,665억원이며, 당사의 주요 종속회사들이 피고로 계류중인 중요한 소송사건의 가액을 합산한 금액인 5.1억원은 당사 영업이익(연결)의 약 0.3% 수준입니다. 

[주요 종속회사의 중요한 소송사건(키움저축은행)]

(기준일 : 2017.10.10)
(단위 : 백만원)

사건명(사건번호)
소제기일
소송 당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정 및 대응방안
향후 소송결과에 따라 
회사에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

손해배상(기)등
 (서울중앙지법 2015가합539258)
2015.06.19
키움저축은행
강ㅇㅇ 외 2명
피고들의 강제집행면탈을 원인으로 한 손해를 발생시켰으므로 손해배상청구를 제기함
985,317,000
진행
-
-
◆2016.09.28. 강ㅇㅇ 공시송달
 ◆2016.11.15. 강ㅇㅇ 공시송달
 ◆2017.10.25. 6차 변론기일
소송결과 가늠하기 어려움

수익금교부청구의소
 (서울고법 2016나2048950)
2015.06.02
키움저축은행
ㅇㅇ자산신탁주식회사
신탁법에 따른 정산에 대한 정기보고를 불이행하였고, 신탁대여금 이자 부인, 신탁보수 과다 수취, 신탁보수 및 연장보수는 위탁자로부터 수취하여야 함에도 불구하고 신탁재산에서 수취한바 이를 반환하여야 하므로 우선수익금 청구를 구함
955,753,602
당행패소
진행

-

◆2016.07.01. 판결선고-당행패소
 ◆2016.08.02. 항소접수
 ◆2017.10.18. 판결선고기일
소송결과 가늠하기 어려움

건물명도
 (서울고등 2017나2044290)
2016.06.14
키움저축은행 
외 1명
조ㅇㅇ 외 8명
피고들은 원고 아ㅇㅇ신탁이 소유한 이 사건 각 부동산을 아무런 권원 없이 점유하고 있으므로 이를 원고 아시아신탁에게 인도할 의무가 있고, 주위적으로 피고들은 우선수익권자인 원고 키움저축은행에게 이 사건 각 부동산을 무단으로 점유하고 신탁계약상 우선수익권을 침해 하였으므로 임료상당액에 의하여 손해배상을 할 의무가 있으며, 예비적으로 피고들은 소유자인 원고 아시아신탁에게 이 사건 부동산에 대한 차임을 지급하지 아니하고 무단으로 점유하여 차임 상당의 부당이득을 얻고있으므로 부당이득의 반환 또는 불법행위에 기한 손해배상을 할 의무가 있음.
423,129,162
당행일부
승소
진행

-

*최초소가 846,258,325원이였으나, 소가정정(7/12자 과오납인지환급)
 ◆2016.10.06. 조ㅇㅇ 공시송달
 ◆2017.07.14. 당행일부승소(1심)
 ◆2017.08.14. 상대방 항소 제기
1심 판결 결과 사실상 당행 전부 승소 취지이며, 2심 역시 당행 승소 가능성 높음.

구상금
 (서울중앙지법 2016가단5189900)
2016.08.12
키움저축은행
파산채무자 주식회사 ㅇㅇ저축은행의 파산관재인 예금보험공사
원고와 피고는 전중선, 최ㅇㅇ를 상대로 45억원과 30억원을 공동융자하였고, 그 담보로서 양도받은 의료비 등 채권도 채권액 비율인 6:4로 배분하여 각자의 이자채권 등의 변제에 충당함. 전ㅇㅇ, 최ㅇㅇ의 파산관재인이 제기한 부인 소송의 확정에 따라 원고가 피고에게 이미 배분한 돈(117,782,998원)까지 원상회복시킴으로써, 원고는 피고에 대하여 동액 상당의 구상금채권을 가지게 됨. 위 채권은 채무자회생법 제473조 제5호가 정하는 재단채권에 해당하므로, 피고의 파산선고에도 불구하고 파산재단으로부터 우선 지급되어야 함.
117,782,998
진행

-

-

◆2016.10.20. 판결 취소 후 변론재개
 ◆2017.10.26. 판결선고기일
소송결과 가늠하기 어려움

출처: 당사 2017년 반기보고서 및 회사 제시자료

[주요 종속회사의 중요한소송사건(키움YES저축은행)]

(기준일 : 2017.10.10)
(단위 : 백만원)

사건명(사건번호)
소제기일
소송당사자
소송의내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정 및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

배당이의
 (수원지방법원 2016나55506)
2015.03.17
ㅇㅇ통신 외 1
키움예스저축은행 외 1
피고의 담보권 부존재, 소멸 및 소멸시효
 완성을 이유로 배당이의 신청
37,251,016
당행 승소
당행 승소
-
2017.08.22. 상대방 
상고장 제출
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 원고 법원경매 공탁금 출급)

근저당권말소
 (서울고등법원 2017나2019607)
2016.07.27
박ㅇㅇ
키움예스저축은행
근저당권설정계약서 위조를 통한 
 대출 취급으로 근저당권말소를 청구
418,149,370
당행 승소
진행
-
2017.11.01. 변론기일
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 근저당권 상실로 인해 담보권 
소멸)

배당이의
 (의정부지방법원 2017가단19975)
2017.08.16
키움예스저축은행
변ㅇㅇ
임차인의 증액된 보증금에 대하여 선순위 배당
12,000,000
-
-
-
-
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 피고 법원경매 공탁금 출급)

부당이득금반환
 (서울중앙지방법원 2017가단76280)
2017.09.05
박ㅇㅇ 외 3
키움예스저축은행
대출 취급수수료 반환 청구
49,500,000
-
-
-
-
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 당행 비용 발생)

출처: 당사 2017년 반기보고서 및 회사 제시자료

당사 및 연결대상 종속회사의 주요 소송에 대하여, 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 하지만 당사의 영업이익 규모 등에 비하여 소송가액이 크지 않은 수준으로, 해당 소송의 결과가 당사의 영업이나 재무상황에 중요한 영향을 끼치지는 않을 것으로 판단하고 있습니다. 다만, 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하며, 그 가능성은 낮으나 향후 소송 규모가 급격히 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적 등에도 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

[당사에 관한 제재사항]

(1) 기관 제재현황

제재

조치일

조치기관

조치

대상사

조치

내용

사유 및

근거법령

조치에

대한

이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2015.02.02

금융감독원

키움증권

기관경고

과태료 부과

(50백만원)

금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호)

과태료 납부

(50백만원)

- 채권영업부서에 대한 불공정거래 모니터링 강화

- 회사가 지정한 업무용 정보통신수단 외의 정보통신수단에 대하여 수신 이외의 목적으로 사용하지 못하도록 차단함

2017.02.13

금융감독원

키움증권

과태료부과

(37.5백만원)

부당한 재산상 이익의 제공금지위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제3호)

과태료납부

(37.5백만원)

- 해당 직원에 대한 조치(퇴직자 위법사실통지)완료

- 내부통제 절차를 마련하여 주기적 자율점검 실시

(2) 임직원 제재현황

제재

조치일

조치기관

조치

대상사

근속

연수

조치

내용

사유 및 근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2015.02.02

금융감독원

키움증권

前 상무

10년

감봉 3월

금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호)

인사위원회 결의를 통한 징계완료

업무지도 및 관리감독 강화

키움증권

前 이사

9년

정직 3월

[종속회사에 관한 제재사항]

■ 키
움저축은행

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는 조치내용
사유 및
 근거법령
처벌 또는 조치에 
 대한 회사의 이행현황
재발방지를 위한 
 회사의 대책

2013.07.09
키움저축은행
행정처분
담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급
 (감독규정 제39조의 2)
임직원에 대한 제재조치
 담보인정비율(LTV) 초과 대출에 대한 LTV비율 준수하도록 일부 상환 유도
내부 여신심사 강화 및
 담보인정비율(LTV) 준수

2013.09.12
키움저축은행
행정처분
담보 및 보증업무 취급 불철저
 (대출규정 제23조, 제23조의2, 제26조)
임직원에 대한 제재조치
 담보 및 보증업무 전반에 걸쳐 자체 점검하여 해당 대출에 대한 규정 준수 실시
내부 여신심사 강화 및
 담보 및 보증업무 준수하여 취급 철저

2014.07.18
키움저축은행
행정처분
가계신용대출 부당 취급
 (대출규정 제3조, 제5조)
임직원에 대한 제재조치
심사 기준 강화

■ 키움YES저축은행

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는 조치내용
사유 및
 근거법령
처벌 또는 조치에 
 대한 회사의 이행현황
재발방지를 위한 
 회사의 대책

2013.07.05
키움YES
저축은행
담보인정비율(LTV) 초과에 대해 대표이사 및 담당자에 대한 행정처분(주의)
담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급 「상호저축은행업감독규정」 제 39조의 2 및 「대출규정」 제 38조의 2등에 의한 주택담보대출 신규 취급시 담보인정비율(LTV) 50%~70% 미 준수에 대한 인사조치의 건
임직원에 대한 제재조치 
 담보인정비율(LTV) 초과 대출에 대한 LTV비율 준수하도록 일부 상환유도
향후 본 사안에 대하여 일선영업부서 등 직원교육 및 내부여신심사 강화

■ 키
움투자자산운용

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는
조치내용
사유 및 근거법령
처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행
현황
재발방지를 위한 회사의 대책

2014.03.14

키
움투자
자산운용

과태료
집합투자재산간 연계거래금지위반 등
(자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 간접투자자산운용업법)
과태료 납부
(5,000만원)
내부통제교육 강화, 관련규정 개정으로 사후확인절차 강화, 관련 사규 강화 등

2016.01.15

키
움투자
자산운용

경영유의
대체투자펀드 업무처리지침 보완필요 등
(자본시장과금융투자업에 관한 법률)
조치완료
부동산,특별자산 펀드 운용프로세스 개선 및 관련 내부통제 강화

2017년 2월 당사는 부당한 재산상 이익의 제공 금지 위반 건으로 3,750만원의 과태료를 부과받았습니다. 연결실체의 현금 및 현금성 자산 규모를 고려하였을 때 동 과태료가 미치는 영향은 미미한 것으로 파악됩니다. 그러나, 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사 및 자회사의 이미지 실추와 내부통제 강화와 제재조치로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등의 부정적인 영향을 미칠 수도 있습니다.

[지배구조 관련 위험]

사. 당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 신고서 제출 직전 영업일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 47.89% 입니다.
한편,
당사는 금융지주회사 계열에 속해 있지 않고 그룹집단 내 주력 계열사로 지원주체로 기능하고 있어 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입 시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면 등에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성
이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하여 주시기 바랍니다.

당사의 최대주주는 주식회사 다우기술로, 신고서 제출 직전 영업일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준 47.89% 입니다. 당사 최대주주의 지분율을 고려하였을 때 경영권의 급격한 변동 가능성은 낮을 것으로 판단하고 있습니다. 

[당사 최대 주주 및 특수관계인 의결권 현황]

(기준일: 2017년 10월 10일)

(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의
종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

㈜다우기술
최대주주
보통주
10,542,003
47.70
10,542,003
47.70
-

윤수영
특수관계인
보통주
6,048
0.03
6,048
0.03
-

이 현
특수관계인
보통주
5,640
0.03
5,640
0.03
-

이진환
특수관계인
보통주
1,465
0.01
1,465
0.01
-

김문기
특수관계인
보통주
20,000
0.09
20,000
0.09
-

임경호
특수관계인
보통주
400
0.00
400
0.00
-

안동원
특수관계인
보통주
0
0
8,801
0.04
-

계
보통주
10,575,556
47.85
10,584,357
47.89
-

우선주
-
-
-
-
-

출처: 당사 제시자료

※ 당사 최대주주는 ㈜다우기술이며, 그 지분(율)은 10,542,003주(47.70%)로서 특수관계인을 포함하여 10,584,357주(47.89%)입니다.

당사는
다우키움그룹 기업집단에 속하며,
그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함),
비상장사

26개사 총 33개사
의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있
습니다. 다우키움그룹 기업집단 내 소속회사에 관한 상세현황은
본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 'Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다. 

당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지 않으며, 그룹집단 내 주력 계열사로서 지원주체로 기능하고 있습니다. 일반적으로
대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다. 기존의 주요 경쟁자들 뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상
대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[계열회사 관련 위험]

아. 당사는 다
우키움그룹 기업집단에 속하며,
그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함),
비상장사
26개사 총 33개사
의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있
습니다.
아직까지 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다.

당사는 다
우키움그룹 기업집단에 속하며,
그룹집단내 상장사 7개사(당사 포함),
비상장사
26개사 총 33개사
의 계열
회사가(당사 포함) 소속되어 있
습니다. 

[다우키움그룹 기업집단 소속회사]

구 분
회 사 수
회 사 명
사업자등록번호
업 종

상 장
7
㈜다우데이타
㈜다우기술
㈜다우인큐브
㈜사람인HR
한국정보인증㈜
㈜미래테크놀로지
키움증권㈜
220-81-01733
220-81-02810
106-81-49784
113-86-00917
110-81-41568
120-81-74315
107-81-76756
소프트웨어개발, 유통 외
소프트웨어개발 외
컴퓨터 H/W의 개발, 제조 외
인터넷을 통한 구인 구직사업
전자문서 및 전자상거래를 위한 전자인증
금융솔루션·인터넷 서비스 솔루션 연구/개발
온라인증권거래 외

비 상 장
26

㈜이머니
㈜키움이앤에스(구. 다우와키움)
㈜이매진스

㈜
게티이미지코리아

키움에셋플래너㈜

㈜키다리이엔티

키움인베스트먼트㈜
키움투자자산운용㈜
㈜키움저축은행
㈜키움YES저축은행
㈜키다리스튜디오
에스지서비스㈜

키움증권 인도네시아
키움자산운용 인도네시아
다우홍콩유한회사
다우(대련)과기개발유한공사
대련나미빌딩주차장관리유한공사
다우재팬

다우베트남(유)
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
WOSMU SAS

사람인HS

키움프라이빗에퀴티(주)

봄코믹스

107-86-35691
120-81-90407
201-81-87900

160-87-00623
211-87-33738
254-81-00227
120-81-87033
116-81-22045
130-81-09655
220-81-14989
113-86-50023
105-87-26494
09-031-66-24132 주)
09-031-66-38203 주)
120-101094 주)
912102317730304715 주)
91210231311530834P 주)
130-101706 주)
185-100044 주)
107-88-11387
107-88-11373
107-87-65886
812-871-598 주)
462-87-00378
805-81-00836

437-81-00064

금융정보제공업
부동산 개발 및 컨설팅 등
디지털 콘텐츠(광고사진,동영상,음원) 제작 및 공급
디지털 이미지 공급
보험대리업
영화콘텐츠 투자·배급 및 수입 등

창업중소기업투자
집합투자업
상호저축은행업

상호저축은행업

SNG 게임개발 및 판매
콜마케팅, 인증서 신청서 접수 등
증권업
집합투자업

IT서비스ㆍ투자 등

SW 연구 및 개발, IT 아웃소싱, 부동산컨설팅
건물관리업
소프트웨어 개발 및 판매

투자 컨설팅, 소프트웨어 솔루션 컨설팅
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (투자자산운용)
웹툰 제작, 유통, 판매업
아웃소싱 서비스, 채용대행
사모투자전문회사

웹툰 플랫폼 서비스

계열회사
의 총
33개사
중 당사의 주요 종속회사로는 키움투자자산운용(주), (주)키움저축은행, (주)키움YES저축은행 등이 있으며, 외에 당사의 자회사에 대한 출자현황 등은 본 신고서 내 '제2부 발행인에 관한 사항 - Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 - 2.타법인 출자현황'을 참고하여 주시기 바랍니다.

당사의 주요 종속회사들의 자본적정성 관련 지표, 재무건전성 관련 지표는 아래와 같습니다.

[종속회사에 관한 사항]

■ 키
움저
축은행

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

자기자본(A)
109,770
99,459

위험가중자산(B)
781,123
663,326

자기자본비율(A/B)
14.05%
14.99%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
35,430
32,189

특별
-
-

소계
35,430
32,189

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
35,430
32,189

기중 대상상각액
4,138
10,976

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
2%
3%
3%

ROE
9%
24%
14%

주) K-GAAP 재무제표기준 

■ 키
움YES저
축은행

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

자기자본(A)
76,030
70,187

위험가중자산(B)
445,084
376,405

자기자본비율(A/B)
17.08%
18.65%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
10,002
10,242

특별
-
-

소계
10,002
10,242

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
10,002
10,242

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
1%
2%
2%

ROE
10%
13%
12%

주) K-GAAP 재무제표기준 

■ 키움투자자산운용

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

최
소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

최소영업자본액

(영업용순자본비율)

26,882
27,393
22,158

주) 금융투자업규정 개정(15.4.1 시행)에 따라 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 
 최소영업자본액 도입

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

유동성 자산(A)
29,447
60,556
49,014

유동성 부채(B)
5,895
8,245
6,694

유동성비율(A/B)
500%
734%
732%

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
15%
10%
14%

ROE
15%
11%
15%

■ KS Asia absolute return fund IC

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

유동성 자산(A)
158,357
176,591

유동성 부채(B)
49,985
124,196

유동성비율(A/B)
317%
142%

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

ROA
0.5%
0.4%

ROE
1.3%
1.4%

당사의 주요 종속회사중 키움저축은행과 키움YES저축은행의 자기자본비율은 각각 14.05%, 17.08%로 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있습니다. 또한, 양사의 ROE수준 역시 각각 10%, 15% 수준으로 우수한 수익성을 시현하고 있습니다. 그러나 향후 저축은행에 대한 규제 강화 등 업계 영업환경 저하시, 당사의 수익성에 부정적인 영향이 있을 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

당사 주요 종속회사의 주요 재무현황은 아래와 같습니다.

[당사 주요 종속회사 주요 재무현황]

(기준일: 2017년 06월 30일)

(단위 : 억원)

구분
기간
지분율
자산
자본
영업수익
순이익

키움저축은행
2015년
100.0%
7,312
825
657
232

2016년
100.0%
7,442
1,016
706
211

2017년반기
100.0%
8,407
1,084
374
127

키움YES저축은행
2016년
100.0%
4,644
767
59
6

2017년반기
100.0%
5,321
817
158
50

키움투자자산운용
2015년
100.0%
1,100
1,033
461
146

2016년
100.0%
1,186
1,103
446
106

2017년반기
100.0%
1,220
1,163
236
93

출처: 당사 제시자료
주) 키움YES저축은행 2016.12 영업수익 및 순이익은 취득일 이후인 2016.10~12월 총 3개월 자료임

상기 주요 재무수치에서 확인할 수 있듯이 아직까지 당사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 크지 않으나, 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있고, 이는 곧 당사 연결 재무실적에 부정적 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 주요 종속회사의 실적 변동에 유의하여 주시기 바랍니다. 

3. 기타위험

[원리금 상환 의무 및 기한의 이익 상실 위험]

가. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로,

원리금 상환은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 지며,
정
부
가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

[등록발행, 상장 및 환금
성 제약 위험]

나. 금번 발행되는 제1회 무보증사채는 채권상장요건을 충족하고 있어 환금성 위험은 높지 않을 것으로 판단됩니다. 그러나
시장 상황에 따라 매매가 원활하게 이루어지지 않을 수 있으며, 평가손실이 발생될 경우에는 환금성에 제약이 있을 수 있습니다.

본 사채는 공사채 등록법령에 의거하여 등록기관인 한국예탁결제원의 등록부에 채권의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니하며, 등록자에게는 등록필증이 교부됩니다.
다만, 공사채 등록법에 의거, 사채의 등록이 말소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권의 발행을 청구할 수 있습니다.

한
편, 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장요건을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것
(등록채권 제외)
등록채권

본 사채의 상장신청은 수요예측 결과를 반영한 정정공시 이후 진행할 예정이며, 상장
예정일은
2017년 10월 18일
입니다. 상기와 같이 본 사채는 한국거래소의 채무증권 상장요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 그러나 최근 급변하고 있는 채권시장의 변동에 의해 시장 상황에 변동이 발생할 경우 이에따른 영향을 받을 가능성은 배제할 수 없으며, 상장 이후 채권 수급에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있음을 유의하시기 바랍니다. 

[공모일정 변경 가능성 및 효력발생]

다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원의 심사과정에서 일정이 변경될 수 있습니다. 증권신고서의 기재사항은 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유가 발생할 경우 변경될 수 있음
을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 예정된 일정일 뿐 확정된 것이 아닙니다. 향후 금융감독원의 공시심사과정에서 정정사유가 발생할 수 있으며, 경우에 따라서는 증권신고서의 효력발생일에 영향을 미칠 수 있습니다. 효력발생일이 변경될 경우 공모일정에
변경이 발생될 수 있다는점 투자의사결정시 유의하시기 바랍니다.

[신고서의 효력]

라. 본 신고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이
본 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[예측 진술된 기재사항의 변동 가능성]

마. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그
실제결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.
본 증권신고서는 향후 사건에 대한 미래예측진술을 포함하고 있으며
미래예측진술은 실제로는 상이한 결과를 초래할 수 있는 특정 요인 및 불확실성에 따라 달라질 수 있습니다
.

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다. 

또한, 당사의 사업보고서, 분기보고서 및 반기보고서 등의 정기 공시사항과 수시 공시사항 등은 금융감독원 전자공시 홈페이지(hppt://dart.fss.or.kr)에 공시되어 있습니다. 투자자 여러분께서는 의사결정에 앞서 참고하여 주시기 바랍니다.

Ⅳ. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

대표주관회사인 KB증권(주)는 (이하 "대표주관회사")는 『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다.

"대표주관회사"는 인수 또는 모집·매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 『금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상 (자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다.

다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집·매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 각사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 본 채무증권의 신용등급은 "AA-"등급으로 "대표주관회사"의 내부 규정상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

본 장에 기재된 분석의견은 "대표주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 키움증권㈜로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 "대표주관회사"가 투자자에게 본건 무보증사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 

분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증 권 회 사 (분 석 기 관)

회 사 명
고 유 번 호

대표주관회사
KB증권㈜
00164876

2. 분석의 개요 

(가) 실사일정

구분
일시

기업실사 기간
2017.09.19~2017.10.10

방문실사
2017.09.21

실사보고서 작성 완료
2017.10.09

증권신고서 제출
2017.10.11

(나) 실사참여자

[대표주관회사] 

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
주요경력

KB증권(주)
기업금융본부
주태영
부서장
실사총괄
기업금융업무 등 23년

KB증권(주)
기업금융본부
이기우
팀장
기업실사 책임자
자금조달업무 4년
기업금융업무 9년

KB증권(주)
기업금융본부
정우철
과장
기업실사 및 서류작성
기업금융업무 4년
회계감사 및 기업실사 5년

KB증권(주)
기업금융본부
허대황
대리
기업실사 및 서류작성
기업금융업무 4년

[발행회사]

부서
성명
직책
담당업무

재경팀
엄준기
부장/팀장
재경팀

재경팀
노태승
차장
재경팀

재경팀
송문용
대리
재경팀

재경팀
김효진
대리
재경팀

(다) 실사내용
기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다.

(라) 기업실사 이행 내역

일자
기업 실사 내용

2017.09.19
* 발행회사 초도 방문
- 발행회사의 무보증 회사채 발행 의사 확인
- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취
- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사
- 무보증 회사채 발행 일정 협의
- 실사 사전요청자료 송부
* 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사

2017.09.19
~
2017.10.02
* 발행회사 방문 및 보고서 작성
* Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사 
1) 사업위험관련 실사 
- 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크 
2) 회사위험관련 실사 
- 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 
3) 기타위험관련 실사 
* 투자위험요소 세부사항 체크 
- 원장 및 각종 명세서 등의 실제 장부검토 
- 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인 
- 각 부서 주요 담당자 인터뷰 
* 주요 경영진 면담 
- 경영진 평판 리스크 검토 
- 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토 
- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악

2017.10.03
~
2017.10.10
* 실사 추가 자료 요청
* 증권신고서 작성 및 조언
* 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인

(마) 실사 세부내용 및 검토자료 내역
- 동 증권신고서의 첨부되어 있는 "기업실사"를 참조하시기 바랍니다.

3. 종합평가의견

1) 동사는 온라인 주식 위탁매매업에 특화된 중형 증권사로서 2004년 4월 코스닥 시장에 등록되었으며, 2009년 8월 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다. 2017년 6월말 기준 최대주주인 다우기술(47.7%)을 포함한 특수관계자가 47.9%의 지분을 통해 안정적으로 경영권을 행사하고 있습니다. 동사는 2017년 6월말 기준으로 키움자
산운용, 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움인베스트먼트 등 자회사를 보유하고 있습니다. 한편

동사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 12년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다.

2)
동사의 최근 자
본
적
정성과 관련된 지표는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분

2017년 반기

2016년

영업용순자본(A)

1,111,549

875,994

총 위 험 액(B)

440,734

368,301

잉여자본(A-B)

670,815

507,693

필요유지자기자본(C)

127,610

127,610

순자본비율[(A-B)/C]

525.68%

397.85%

(출처) 반기보고서
(주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행
(주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%)
 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
(주3) 연결기준 순자본비율은 2016년부터 공시 시행

2017년 반기말 잉여자본 규모는 약 6,708억원, 순자본비율은 525.7%로 위험 대비 자본완충력은 양호한 것으로 평가됩니다. 보유 중인 우리은행 지분의 평가이익 증가, 이익 누적 등에 힘입어 전년 말 대비 영업용순자본 규모가 증가하였습니다.

2017년 반기말 기준 순자본비율은 약 525.7%이며, 2016년 대비 총위험액 수준이 빠르게 증가하고 있습니다. IB 및 자산운용부문 확대, 적극적인 PI투자로 위험액이 상당부분 증가하였으나, 안정적인 영업이익 창출로 인하여 양호한 자본완충력이 유지되고 있습니다. 한편 이익 변동성이 높은 자산운용부문의 실적과 총위험액의 증가분은 동사의 안정성에 저해될 수 있습니다.

3) 동사는 위탁매매 부문의 선도적인 시장지위를 기반으로 우수한 수익창출력을 보유하고 있습니다. 동사는 거래대금 증감, PI투자 성과 등에 따른 변동성에 노출되어 있으나, 우수한 사업기반과 효율적인 비용 구조를 바탕으로 안정적으로 이익을 창출하고 있습니다.

[영업실적 현황]

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
2017년 반기
2016년 반기
2016년
2015년
2014년

수수료 손익
112,273
105,311
215,108
208,526
135,452

유가증권평가 및 처분손익
112,033
69,196
120,830
137,636
60,352

파생상품 관련 손익
(22,887)
(6,837)
(4,508)
(4,217)
8,401

이자 손익
82,322
62,181
138,017
121,155
105,682

기타 영업손익
11,804
6,105
4,088
3,228
(9,321)

판매비와 관리비
129,030
119,104
242,843
224,897
199,599

영업이익
166,515
116,852
230,692
241,431
100,968

(출처) 반기보고서
(주)연결재무제표 기준

동사는 위탁매매 부문에서 우수한 시장지배력을 기반으로 안정적인 수수료 손익을 유지하고 있습니다. 특히 온라인 위탁매매영업 중심의 사업구조에 따라 낮은 고정비 부담으로 영업효율성이 높은 상황입니다. 다만 위탁매매 부문에 대한 높은 의존도에 따라 증시변화에 따른 수익성 변동은 존재할 수 있습니다. 2016년 동사는 리테일, IB, 운용부문 등 주요사업부문의 고른 실적 증가와 자회사 실적 개선으로 연결기준 약 2,307억원의 영업이익을 시현하였습니다. 

4)
동사의 주요 종속회사로는 키움저축은행, 키움YES저축은행, 키움투자자산운용, 키움인베스트먼트 등을 보유하고 있습니다. 동사의 영업 및 이익 규모 측면에서 종속회사가 차지하는 비중은 낮은 수준이나 저축은행의 규모가 다소 증가하고 있는 추세
입니다.

[종속회사 주요 재무현황]

(단위 : 억원)

구 분
기간
지분율
자산
자본
영업수익
순이익

키움저축은행
2015년
100.0%
7,312
825
657
232

2016년
7,442
1,016
706
211

2017년 반기
8,407
1,084
374
127

키움YSE저축은행
2016년
100.0%
4,644
767
59
6

2017년 반기
5,321
817
158
50

키움투자자산운용
2015년
100.0%
1,100
1,033
461
146

2016년
1,186
1,103
446
106

2017년 반기
1,220
1,163
236
93

키움인베스트먼트
2015년
90.7%
462
454
73
26

2016년
520
471
56
13

2017년 반기
512
456
30
9

(출처) 반기보고서

5)
동사의 2017년 반기말 기준 우발채무 및 약정사항과 관련 현실화 가능성은 낮은 것으로 판단됩니다. 연결재무제표 기준의 우발사항 등을 고려시에 추가적으로 실현 되거나 혹은 동사의 현금유출을 발생시킬 가능성은 낮은 것으로 예상됩니다. 또한 우발채무가 현실화 되더라도, 동사의 총자산을 고려시에 추가적인 위험은 낮은 것으로 예상됩니다. 한편 2017년 반기말 동사의 우발채무는 유동성 공여 성격의 매입보장약정 2,182억원과 그 외 지급보증/매입확약 등 신용공여성 약정 2,999억원 등 총 5,181억원이며, 자기자본 대비잔액 비중은 약 37.8% 수준입니다. 신용보강 등을 고려한 실질 거래상대방의 신용위험, 기초자산의 현금흐름 및 담보, 자본 대비 규모 등을 고려할 때 신용위험은 제한적일 것으로 판단됩니다.

6) 위와 같은 제반사항 및 이용가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제1회 무보증사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 대내외적인 환경 변화에 따라 상환에 대한 확실성이 저하될 수 있습니다. 이번 발행과 관련하여 한국신용평가㈜ 및한국기업평가(주)에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-등급입니다. 투자자 여러분께서는 상기 검토결과와 동 증권신고서 및 투자설명서에 기재된 동사의 회사전반에 걸친 현황 및 재무상의 위험과 산업 및 영업상의 위험요소를 투자의사결정 시 고려하시기 바랍니다.

2017. 10. 10

"대표주관회사" : KB증권 주식회사 

대표이사 전 병 조 

Ⅴ. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[ 제 1 회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
100,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
292,320,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
99,707,680,000

주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[ 제 1 회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
70,000,000
만기 2년초과 0.07%

인수수수료
200,000,000
발행권면총액의 0.20%

신용평가수수료
20,000,000
한국신용평가(주), 한국기업평가(주)

상장수수료
1,500,000
1,000억 이상 2,000억원 미만

채권등록수수료
500,000
발행금액의 1/100,000원(500,000원 한도)

상장연부과금
300,000
1년당 100,000원(500,000원 한도)

표준코드등록수수료
20,000
1건당 20,000원

합 계
292,320,000
-

주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.

※ 세부내역
- 발행분담금 : 금융기관분담금 징수등에 관한 규정 제5조 
- 인수수수료 : 발행사와 인수단 협의
- 사채관리수수료: 발행사와 사채관리회사 협의
- 신용평가수수료 : 각 신용평가사별 수수료 
- 상장수수료 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> 
- 상장연부과금 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> 
- 등록비용 : 채권등록업무규정 <별표>

2. 자금의 사용목적

[ 제1회 ]
(단위 : 원)

차환자금
시설자금
운영자금
기타
계

-
-
100,000,000,000
-
100,000,000,000

주) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 조달할 예정입니다.

가. 자금의 세부사용 내역 

금
번 당사가 발행하는 제1회 무보증사채 발행금액은 차입구조 개선을 위한 단기차입금 대체 등 운영자금으로 사용될 예정입니다.
세부내역은 아래와 같습니다.

[자금의 세부 사용 내역]

(단위: 원)

자금사용용도
금액
비고

단기차입금 중 일부를 중장기 차입금으로 대체
100,000,000,000

[단기 차입 현황]

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 억원)

구분
금액
비고

전자단기사채
2,300

증금차입금
8,793

합계
11,093

출처) 당사 제시자료
주1) 상기 단기차입금 중 일부를 금번 발행 사채 1,000억원으로 대체할 예정입니다.

Ⅵ. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성에 관한 사항

해당사항 없습니다.

2.
증권영업수지율

[증권영업수지율]
(단위 : 백만원,%)

항 목
2017년 반기
2016년
2015년
2014년

수수료수익(A)
121,303
236,846
231,450
143,575

이자수익(B)
71,490
125,554
107,927
95,379

A+B
192,793
362,400
339,377
238,954

수수료비용(C)
29,889
61,445
54,712
30,065

이자비용(D)
23,253
39,577
35,271
29,639

판매비와관리비(E)
102,593
197,069
184,405
166,151

C+D+E
155,735
298,091
274,388
225,855

증권영업수지율((A+B)/(C+D+E)*100)
123.80
121.57
123.69
105.80

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(별도기준)
주1) 증권영업수지율: {[당기수수료수익+당기이자수익)/(당기수수료비용+당기이자비용+당기판매비와관리비)}*100

증권영업수지율이란 상품유가증권 관련 수익을 배제하고 수수료수입과 이자수익으로 비용(수수료비용+이자비용+판매비와관리비)을 충당하는 비율로, 100% 미만이면 영업을 통한 수입이 비용을 충당하지 못하고 있다는 것을 의미합니다.

당사는 2014년 부터 2017년 반기에 이르기까지 증권영업수지율이 100%를 지속적으로 초과하였으며, 이는 영업을 통한 수입이 비용을 충당하고 있음을 나타내고 있습니다. 2014년 증권영업수지율이 105.80%를 기록한 이후, 2015년 123.69%, 2016년121.57%, 2017년 반기 기준 123.80% 등 2014년 이후 120%를 초과하는 수준을 유지하고 있습니다. 최근 KOSPI 지수가 장중 2,450 포인트를 상회하는 수준을 기록하기도 하는 등 주가지수 상승세와 함께, 국내외 경기 회복에 대한 기대감으로 우호적인 시장환경이 조성되고 있어 당사의 수익성도 양호할 것으로 전망되나, 동시에 미국의 기준금리 추가 인상 가능성과 이에 따른 자본시장 내 외국인 자금 이탈 및 보유 채권의 평가손실 등 비우호적인 변동성 또한 존재하므로 시장환경의 변동을 주의깊게 살필 필요성이 있습니다. 

3. 미상환 사채 현황

가. 미상환 사채
(1) 키움증권(주)의 미상환 사채의 현황

[기준일 : 2017년 10월 10일]

(단위 : 백만원, %)

회차
발행일자
미상환
권면총액
발행방법
이자율
만기일

제1회 전환사채
2017.07.18
147,000
사모
1.00
2022.07.18

합 계
147,000
-
-
-

주)당사는 2017년 7월 18일 무기명식 이권부 무보증 사모 전환사채 1,470억원을 발행하였으며, 본 전환사채는 표면이자율 및 만기수익률 연 1.0%, 만기 5년, 전환가액 105,247원으로 발행되었습니다. 전환비율은 권면금액의 100%이며, 전환권 청구 기간은 발행 1년 후인 2018년 7월 18일부터 만기 1개월 전인 2022년 6월 18일까지 입니다. 전환사채의 이자는 매 3개월마다 지급하고, 2020년 7월 18일 이후 매 6개월마다 원금의 전부 또는 일부에 대하여 조기상환을 청구할 수 있는 권리(풋옵션)가 부여되어 있습니다. 시가하락에 따른 전환가액의 조정은 적용하지 않으나 시가를 하회하는 가격의 유상증자 등이 있을 시에는 조정이 가능합니다.

(2) 연결대상종속회사의 미상환 사채의 현황

[기준일 : 2017년 10월 10일]

(단위 : 백만원, %)

회차
발행일자
미상환
권면총액
발행방법
이자율
만기일

-
-
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-

나. 키움증권(주)의 채무증권 등 미상환 잔액

(1) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-

(2)전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
130,000
-
100,000
-
-
230.000
-
-

합계
130,000
-
100,000
-
-
230,000
1,000,000
770,000

(3) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-

147,000

-
-
147,000

합계
-
-
-
-

147,000

-
-

147,000

(4) 신종자본증권 및 조건부자본증권 미상환 잔액

- 해당사항 없음

다. 연결대상 종속회사의 채무증권 등 미상환 잔액

(1) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2017년 10월 10일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-

(2) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2017년 10월 10일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

(3) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2017년 10월 10일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

(4) 신종자본증권 및 조건부자본증권 미상환 잔액

- 해당사항 없음

4. 신용평가회사에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631
2017년 9월 25일
1
AA-

한국기업평가(주)
00156956
2017년 9월 25일
1
AA-

나. 평가의 개요

(1) 당사는 "증권 인수업무등에 관한 규정" 제11조의2에 의거, 당사가 발행할 제1회 무
보증사채에 대하여
2개의 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다.

한국신용평가(주)

및 한국기업평가(주) 2개 신용평가회사의 회사채등급평정은 회사채원리금이 약정대로 상환 될 확실성의 정도를 전문성과 공정성
을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.

(2) 또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로 특정 회사채에 대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의 만기 전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에 영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경 공시하고 있습니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook
평가의견 요약

한국신용평가(주)
AA-
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 
AAA의 채권보다는 다소 열위임.
안정적(Stable)
- 온라인 위탁매매부문 우수한 시장지위
- 안정적인 이익창출능력
- 이익 누적 바탕 양호한 자본적정성 유지 전망
- 양호한 유동성 대응능력

한국기업평가(주)
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높으며 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.
안정적(Stable)
- 위탁매매부문의 특화된 사업경쟁력을 바탕으로 우수한 수익창출력 보유
- 제반 재무건전성 매우 우수, 지분투자 확대로 자본적정성 지표 저하
- 우수한 수익성과 재무건전성을 유지할 전망
- 지분투자 성과에 대한 모니터링 필요
- 유동성대응력 및 재무융통성 우수

5. 정기평가 공시에 관한 사항

가. 평가시기

- 키움증권(주)는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 발행회사의 매 사업년도 정기주주총회 종료후 정기평가를 실시하게 하고 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다.

나. 공시방법

- 상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다
.

한국신용평가(주) : http://www.kisrating.com

한국기업평가(주) : http://www.rating.co.kr

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 공사채등록법령에 의거 등록기관인 한국예탁결제원의 등록부에 사채의 권리 내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니하며, 등록자에게는 등록필증이 교부됩니다.

단, 공사채 등록법에의거 사채의 등록이 말소된 때에는 채권자, 질권자 및 이해관계자가 사채권의 발행을 청구할 수 있습니다.

나. "자본시장과금융투자업에관한법률" 제120조 제3항에의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 증권신고서의 효력발생은 정부가 이 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나, 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 또한 이 증권신고서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

라. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 키움증권(주)가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

마. 현재까지의 재무상황 중 자본잠식 등의 수익성 악화사실이나, 재고자산 급증 등의 안정성 악화사실, 부도/연체/대지급 등 신용상태 악화사실이 없으며, 기타 투자자가 투자의사를 결정함에 있어 유의하여야 할 중요한 사항으로서 신고서에 기재되어 있지 아니한 것이 없습니다.

바. 본 신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경우에 따라 발행상의 일정에 차질이 발생할 수 있습니다.

사. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

4_발행인에관한사항(참조방식에의한기재가아닌경우)

Ⅰ. 회사의 개요

1. 회사의 개요

1. 연결대상 종속회사
개황

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말
자산총액
지배관계 근거
주요종속
회사 여부

키움인베스트먼트
1999.03.05
서울 영등포구 여의나루로4길18 
키움파이낸스스퀘어빌딩 16층
중소기업,
창업지원
52,036
한국채택
 국제회계기준
 제1110호
Ⅹ

키움저축은행
1983.02.18
경기도 부천시 원미구 춘의동 212-3
상호저축은행업
744,153
상동

○

(자산총액 
750억이상)

키움YES저축은행
1971.04.12
서울시 강남구 논현로 422
상호저축은행업
464,430
상동

○

(자산총액 
750억이상)

키움투자자산운용
1988.03.26
서울 영등포구 여의나루로4길18 
키움파이낸스스퀘어빌딩 15층
집합투자업
118,587
상동

○

(자산총액 
750억이상)

PT Kiwoom securities Indonesia
1995.10.08
Graha irama bldg. Unit 6-D JL. H.R. 
Rasuna said Kav. 1&2 Jakarta 
12950 Indonesia
증권업
18,350
상동
Ⅹ

PT Kiwoom Investment Management
1999.12.30
Graha irama bldg. Unit 6-H JL. H.R.
Rasuna said Kav. 1&2 Jakarta 
12950 Indonesia 주1)
집합투자업
-
상동
Ⅹ

키움프라이빗에쿼티
2017.04.26
서울 영등포구 여의나루로4길18
집합투자업
-
상동
x

키움성장12호일자리창출투자조합
2012.01.30
서울 영등포구 여의나루로4길18 
키움파이낸스스퀘어빌딩 16층
기타금융
19,668
상동
Ⅹ

키움문화벤처제2호투자조합
2016.03.28
서울 영등포구 여의나루로4길18 
키움파이낸스스퀘어빌딩 16층
기타금융
8,928
상동
Ⅹ

이앤제네커신기술투자조합
2015.09.22
서울 강남구 역삼1동 837-11 유니온센터4층
기타금융
24,424
상동
Ⅹ

키움고성장가젤기업펀드
2012.11.28
서울 영등포구 여의나루로4길18
키움파이낸스스퀘어빌딩 16층
기타금융
45,161
상동
Ⅹ

키움성장15호세컨더리투자조합
2016.02.04
서울 영등포구 여의나루로4길18
 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층
기타금융
15,423
상동
Ⅹ

키움작은거인증권투자신탁1호
2011.03.31
주2)
기타금융
12,338
상동
Ⅹ

키움장기코어밸류
2014.04.18
주2)
기타금융
49,823
상동
Ⅹ

키움작은거인50채권혼합
2014.04.29
주2)
기타금융
570
상동
Ⅹ

KTB 공모주하이일드 사모수익증권
2014.07.22
주2)
기타금융
12,386
상동
Ⅹ

키움분리과세하이일드K-1
 (구 우리분리과세하이일드)
2014.10.29
주2)
기타금융
17,335
상동
Ⅹ

동양공모주 알파분리과세하이일드
2015.03.10
주2)
기타금융
9,611
상동
Ⅹ

키움글로벌코어밸류C-F
2015.11.18
주2)
기타금융
6,088
상동
Ⅹ

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
2016.01.13
주2)
기타금융
13,538
상동
Ⅹ

동양 공모주 알파 사모증권 1호
2015.03.20
주2)
기타금융
1,092
상동
Ⅹ

메리츠AI-AsiaReturn 전문투자형사모증권
2016.06.17
주2)
기타금융
50,052
상동
Ⅹ

KS Asia Absolute Return Fund IC
주3)

2016.06.17
주2)
기타금융
176,591
상동

○

(자산총액 
750억이상)

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁제1호
2016.07.27
주2)
기타금융
3,135
상동
Ⅹ

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
2016.08.07
주2)
기타금융
16,024
상동
Ⅹ

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
2016.09.25
주2)
기타금융
29,876
상동
Ⅹ

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
2016.12.07
주2)
기타금융
-
상동
Ⅹ

디에스_IPO_Selection 전문투자형사모증권투자신탁
2017.02.03
주2)
기타금융
-
상동
Ⅹ

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
2016.10.20
주2)
기타금융
9,012
상동
X

주1) PT Kiwoom securities Indonesia의 100% 자회사로 PT Kiwoom securities Indonesia 자산총액에 반영

주2) 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사(수익증권)에 대해서는 주소를 기재하지 않음.

주3) KS Asia Absolute Return Fund IC의 투자회사는 메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권.

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규
연결
디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
신규 지분취득

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
신규 지분취득

키움프라이빗에쿼티
신규 지분취득

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
지분율 변동

연결
제외
한투사모팬아시아
보유지분의 처분

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호[주식]
지분율 변동

키움메자닌플러스사모증권투자신탁제1호
보유지분의 처분

가. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

당사의 명칭은 "키움증권주식회사"라고 표기합니다. 또한 영문으로는 "KIWOOM Securities Co., Ltd."라 표기합니
다. 단, 약식으로 표기할 경우에는 "키움증권" 또는 "KIWOOM"으로 표기합니다.

나. 설립일자 및 존속기간

당사는『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에 근거하여 증권의 투자매매업ㆍ투자중개업 등을 영위할 목적으로 2000년 1월 31일에 설립되었습니다.
2004년 4월 23일 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일 유가증권시장으로 이전 상장되었습니다.

다. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

주소 :
서울 영등포구 여의나루로4길 18 (여의도동,키움파이낸스스퀘어)

전화번호 : 02-3787-5000
홈페이지 : http://www.kiwoom.com

라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사는 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』등에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

마. 중소기업 해당 여부

당사는 동 사업보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 대한민국에 대리인이 있는 경우에는 이름(대표자), 주소 및 연락처

: 해당사항 없음

사. 주요 사
업의 내용 및 향후 추진 예정인 신규사업

(1) 주요 사업의 내용

당사는『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에서 수행토록 규정된 사업 및 그와 직ㆍ간접적으로 관련되거나 부대되는 제사업을 영위하고 있습니다.
- 금융투자업무 : 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업 등
- 겸영업무 및 부수업무 등 : 관련 법령 등
에 따라 영위할 수 있는 모든 업무 및 인가, 허가, 승인, 등록, 신고 등이 요구되는 경우는 해당 인가 등을 취득하여 업무 영위

(2) 향후 추진하
려는 신규사업

키움증권은 2016년 11월 특정금전신탁과 재산신탁 업무를 영위할 수 있는 종합신탁업 인가를 승인 받았으며, 2016년 12월부터 영업을 개시하였습니다. 당사는 신탁상품운용 역량 강화, 재산신탁 Platform 구축, 차별화된 종합자산관리시스템으로의 개선 등의 노력을 통하여 신탁시장의 교두보를 조기에 구축하고 다양한 신상품을 출시하여 거래법인의 운용 니즈에 부합하는 맞춤형 상품 및 서비스를 제공할 예정입니다. 향후 전문적이고 다양한 서비스 제공을 바탕으로 하는 종합자산관리 서비스 수요가 증가할 것으로 예상하며, 신탁시장 활성화와 함께 당사의 수익구조 다변화 측면에 기여할 것으로 예상됩니다.

또한 당사는 2017년 2월 이사회 결의를 통해 사업영역 확대를 위한 키움프라이빗에쿼티주식회사의 주식취득을 결정하였으며,
키움프라이빗에쿼티주식회사
는 2017년 4월에 설립되어 영업을 개시하였습니다. PEF 시장에 진출하여 차별화된 사업모델 구축을 통해, PEF 시장 활성화와 함께 당사의 수익구조 다변화 측면에 기여할 것으로 예상됩니다.

※ 사업 부문별 자세한 사항은 『 Ⅱ. 사업의 내용 』을 참조하시기 바랍니다.

아. 계열회사
에 관한 사항

작성기준일 현재 당사를 포함하여 상장 7
개사,
비상장 26개사 등 총 33개의
계열회사가 있습니다.

<계열회사의 명칭 및 상장여부>

2017년
09월말
기준 당사는
㈜키움저축은행 지분 100%,
㈜
키움YES저축은행 지분 100%, 키움투자자산운용㈜ 지분 100%, 키움인베스트먼트㈜ 지분 90.67%,
키움PE 지분 40%, 키움증권 인도네시아 지분
98.99%,

다우홍콩유한회사 지분 43.42%,
㈜사람인HR 지분 2.92%를 소
유하고 있습니다.

구 분
회 사 수
회 사 명
업 종

상 장
7
㈜다우기술
㈜다우데이타
㈜다우인큐브
키움증권㈜
㈜사람인HR
한국정보인증㈜
㈜미래테크놀로지
소프트웨어개발 외
소프트웨어개발, 유통 외
컴퓨터 H/W의 개발, 제조 외 
온라인증권거래 외
인터넷을 통한 구인 구직사업
전자문서 및 전자상거래를 위한 전자인증
금융솔루션, 인터넷서비스솔루션 연구/개발

비 상 장
26

㈜키움이앤에스(구. 다우와키움)

㈜이머니

키움인베스트먼트㈜

다우홍콩유한회사

다우(대련)과기개발유한공사

다우재팬㈜

키움투자자산운용㈜

키움증권 인도네시아

키움자산운용 인도네시아

㈜키다리스튜디오
㈜키다리이엔티
(주)이매진스
(주)게티이미지코리아

키움에셋플래너㈜

㈜키움저축은행
㈜키움YES저축은행

에스지서비스㈜
㈜사람인 HS

다우베트남(유)*
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
WOSMU SAS
대련나미빌딩주차장관리유한공사
키움프라이빗에퀴티(주)

봄코믹스

부동산개발 및 컨설팅 등
금융정보제공업

창업중소기업투자

IT서비스ㆍ투자 등

SW 연구 및 개발, IT 아웃소싱, 부동산컨설팅

소프트웨어개발 및 판매

집합투자업

증권업

집합투자업

SNG 게임개발 및 판매
영화콘텐츠 투자, 배급, 수입 등
디지털콘텐츠 제작 및 공급
디지털이미지 공급

보험대리업

상호저축은행업
상호저축은행업
콜마케팅, 인증서 신청서 접수 등
아웃소싱 서비스, 채용대행

투자 컨설팅, 소프트웨어 솔루션 컨설팅
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (투자자산운용)
웹툰 제작, 유통, 판매업
건물관리업
사모투자전문회사

웹툰 플랫폼 서비스

주1) 다우베트남(유) 청산 예정
주2) 다우와키움 → 키움이앤에스 사명변경 (17.03.23)
주3) 키움프라이빗에퀴티, 게티이미지코리아 법인 신설 (2017.
04)

주4) 봄코믹스 계열사 편입 (2017.07)

자. 신용평가에 관한 사항

당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'AA-', 단기신용등급(기업어음(CP),전자단기사채)은 'A1'의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.

최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다.

평가일
평가대상 
증권등
평가대상증권의 신용등급
평가회사
 (신용평가등급범위)
평가구분

2017.06.29
기업신용등급
AA-
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2017.06.27
기업신용등급
AA-
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2017.06.29
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2017.06.27
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.12.28
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.12.21
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.06.29
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.06.27
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.06.29
기업신용등급
AA-
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2016.06.27
기업신용등급
AA-
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2015.06.30
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
나이스신용평가
( D ~ A1 )
정기평가

2015.06.29
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국기업평가
( D ~ A1 )
정기평가

2015.06.26
단기신용등급
(기업어음(CP), 전자단기사채)
A1
한국신용평가
( D ~ A1 )
정기평가

2015.06.30
기업신용등급
AA-
나이스신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

2015.06.29
기업신용등급
AA-
한국기업평가
( D ~ AAA )
정기평가

2015.06.26
기업신용등급
AA-
한국신용평가
( D ~ AAA )
정기평가

주) 등급체계 및 정의
- 단기신용등급(기업어음(CP), 전자단기사채)
신용도에 따라 A1에서 D까지 6개의 등급으로 구성되어 있습니다. 등급 중 A1에서 
A3까지는 적기상환능력
이 인정되는 투자등급이
며, B와 C는 환경변화에 따라 적기 상환능력이 크게 영향 받을 수 있는 투기등급으로 분류됩니다.

등 급
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C
적기상환능력이 의문시 됨.

D
지급불능 상태에 있음.

* 위 등급중 A2등급부터 B등급까지는 등급내의 상대적인 우열에 따라 +,- 기호가 첨부됨
- 기업신용등급
원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 신용등급은 AAA에서 D까지 10개의 등급으로 구성됩니다.

등 급
등급의 정의

AAA
원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A
원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을가능성이 있음.

BBB
원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이저하될 가능성이 있음.

BB
원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B
원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D
원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

* 위 등급중 AA등급부터 CCC등급까지는 등급내의 상대적인 우열에 따라 +,- 기호가 첨부됨

2. 회사의 연혁

[지배회사에 관한 사항]

■ 키움증권㈜

가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경

변경 일자
변 경 전
변 경 후

2005.06.24
서울 영등포구 여의도동 27-3
서울 영등포구 여의도동 23-7

2014.09.01
서울 영등포구 국제금융로2길 36
서울 영등포구 여의나루로4길 18

* 새도로명 주소 : 서울 영등포구 여의나루로4길 18 (여의도동, 키움파이낸스스퀘어)

나. 경영진의 중요한 변동

2013. 05. 31 - 사외이사 임기
만료 및 재선임 (오호수)
 - 사외이사 선임 (조태원, 신성환)
 - 이사 선임 (황현
순)
 - 상근 감사위원 선임 (김영록)
2014. 03. 14 - 사외이사 중도퇴임 (신성환)
 - 사외이사 선임 (정경득, 현우영)

- 사외이사 재선임 (이용희, 조성일)

2014. 05. 31 - 사외이사 임기 만료 (오호수)
2015. 03. 20 - 사외이사 임기 만료 (조성일, 이용희)
 - 사외이사 선임 (조길연, 송종호, 길재욱)
 - 이사 재선임 (김익래, 권용원)

2015. 05. 31 - 사외이사 임기 만료 (조태원)

2016. 03. 18 - 사외이사 임기 만료 (정경득)
 - 사외이사 임기 만료 및 재선임 (현우영)
 - 사외이사 선임 (김원식)
 - 이사 선임 (윤수영)
 - 이사 사임 (황현순)

 - 상근 감사위원 퇴임 (김영록) 

2017. 03. 24 - 사외이사 임기 만료 (현우영)
 - 사외이사 임기 만료 및 재선임 (조길연, 송종호, 길재욱)
 - 사외이사 선임(3/24) 및 임기 시작(4/1) (김재철)

다. 최대주주의 변동

: 해당사항 없음

라. 상호의 변경

구 분
변경 전
변경 후
변경사유
비 고

한글상호
키움닷컴증권㈜
키움증권㈜
CI통일 및 이미지 제고
변경(2007년5월25일)

영문상호
KIWOOM.COM 
Securities Co., Ltd.
KIWOOM 
Securities Co., Ltd.
CI통일 및 이미지 제고
변경(2007년5월25일)

한글약명
-
키움증권
CI변경에 따라 한글 약호 신설
신설(2006년5월26일)

영문약명
KIWOOM.COM
KIWOOM
CI변경에 따라 영문 약호 변경
변경(2006년5월26일)

마. 화의, 회사정리절차 여부

: 해당사항 없음

바. 합병에 관한 사항

: 해당사항 없음

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

: 해당사항 없음

아. 그 밖에 경영활동과 관련한 중요한 사항의 발생내용

연 월
내 용

2000. 01. 31. 
 2000. 05. 04.
 2004. 04. 23.
 2004. 05. 27. 
 2006. 01. 31.
 2007. 05. 18.
 2007. 05. 25.
 2007. 07. 19.
 2008. 05. 06
 2008. 12. 16.
 2009. 05. 29.
 2009. 08. 03.
 2009. 10. 30.
 2009. 12. 18.
 2010. 01. 09.
 2010. 02. 01.
 2010. 02. 22.
 2010. 03. 03.
 2010. 04. 23
 2010. 07. 02.
 2010. 07. 21.
 2010. 08. 23.
 2010. 08. 26.
 2010. 09. 02.
 2011. 01. 31.
 2011. 03. 31.
 2011. 06. 06
 2011. 07. 15
 2012. 03. 19
 2012. 05. 04
 2012. 06. 25
 2012. 12. 26
 2013. 01. 02
 2013. 03. 20
 2013. 04. 04
 2013. 05. 14
 2013. 07. 24
 2013. 09. 16

2013. 12. 24

2014. 04. 30
 2014. 05. 02
 2014. 12. 01
 2015. 03. 19
 2015. 07. 17
 2015. 09. 02
 2016. 02. 22
 2016. 03. 14
 2016. 04. 15
 2016. 06. 08
 2016. 06. 14
 2016. 06. 15
 2016. 06. 15
 2016. 10. 10
 2016. 11. 17
 2016. 12. 08
 2016. 12. 16
 2017. 02. 09
 2017. 02. 09

2017. 04. 26

2017. 06. 12

2017. 07. 18

키움닷컴증권㈜ 법인설립 
 온라인 위탁매매 개시
 코스닥시장 등록 
 투자자문업 및 투자일임업 인가 
 창립 6주년 기념 새로운 CI선포 
 홍콩주식 직접거래서비스 오픈 
 키움증권㈜로 사명 변경
 자본금 92억 증가(주주배정 유상증자 1,839,270주 발행)
 건우투자자문 상해유한공사 설립
 자본금 162억 증가(주주배정 유상증자 3,243,246주 발행)
 권용원 신임 대표이사 선임
 유가증권시장 이전상장
 자본금 112억 증가(제3자배정 상환우선주 2,244,669주 발행)
 장내파생상품의 투자매매업ㆍ투자중개업 인가 획득
 자본금 132억 증가(주주배정 유상증자 2,640,264주)
 국내 선물업 서비스 오픈
 영웅문W 출시 및 FX마진 / 해외선물 / 미국주식 중개 서비스 오픈
 납세자의 날, 모범납세자 대통령 표창 수상
 헤럴드경제 주최, 자본시장대상 특별상 수상(채권브로커리지 부문)
 FX마진 모바일 거래 서비스 오픈
 장외파생상품의 투자매매업 인가 획득
 스마트폰 어플리케이션 "영웅문S" 출시
 장외파생업 영업 개시
 키움자산운용㈜ 출범
 태블릿PC용 어플리케이션 "영웅문T" 출시
 상환우선주(2,244,669주) 상환 및 소각
 키움증권 인도네시아, 키움자산운용 인도네시아 출범
 영웅문S WORLD 서비스 오픈
 선물ㆍ옵션 전용 스마트폰 어플리케이션 "영웅문 SF(Futures)" 출시
 미국주식 모바일 서비스 개시
 온라인 자문형 랩 "키워드림 랩" 출시
 삼신저축은행에 대한 출자 및 주식취득 승인 (금융위원회)
 ㈜키움저축은행(舊 삼신저축은행) 출범
 금융상품전용 모바일앱 영웅문SA 출시
 ㈜키움저축은행 잔여지분 49.5% 인수 (지분 100% 보유)
 온라인 서비스 "오픈스탁" 개시
 키움증권 인도네시아 유상증자 참여(총 170억IDR 중 140억IDR 참여)
 "차세대 시스템" 오픈

우리자산운용㈜ 매각 관련 우선협상대상자 선정

우리자산운용㈜에 대한 출자 및 대주주 변경 승인 (금융위원회)

우리자산운용㈜ 지분 100% 인수, 자회사 편입
 우리자산운용㈜과 키움자산운용㈜ 합병, 키움투자자산운용으로 상호변경
 영웅문4 오픈
 영웅문S# 오픈
 투자매매업 장외파생상품(조건부 인가 취소) 승인
 비대면 계좌개설 오픈
 개인종합자산관리계좌(ISA) 오픈
 중기특화 금융투자회사 지정
 신탁업 예비인가 승인
 건우투자자문 상해유한공사 청산
 온라인소액투자중개업자 등록
 증권형 크라우드펀딩 서비스(키움크라우드) 오픈
 (주)TS저축은행(키움YES저축은행) 지분 100% 인수
 신탁업 본인가 승인
 우리은행 과점주주 지분(4%) 인수
 키움증권인도네시아 2대주주 지분 인수
 키움증권인도네시아 유상증자 참여 결정(2,000억IDR)
 키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 출자 결정
 키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 설립 완료
 키움증권인도네시아 증자 완료(키움증권 지분 99.0%)

사모 전환사채(CB) 발행 (1,470억원)

[종속회사에 관한 사항]

상호
경영진의 중요한 변동
최대주주의 변동
상호의 변경
합병에 관한 사항
회사의 업종 또는
주된 사업의 변화
그 밖에 경영활동과 관련한 주요한 사항의 발생내역

키움투자자산운용㈜
2008.02.26~2010.05.27
 대표이사 이정철
 
 2010.05.27~2013.08.30
 대표이사 차문현
 
 2013.08.30~2014.05.02
 대표이사 박종규
 
 2014.05.02~2016.01.01
 대표이사 윤수영
 
 2016.01.01
 대표이사 선임 이현
2006.05.30
 우리금융지주 100%
 → 우리금융지주 70%, 
Credit Suisse 30%
 
 2009.10.28
 우리금융지주 70%, 
Credit Suisse 30%
 → 우리금융지주 100%
 
 2014.05.02
 우리금융지주 100%
 → 키움증권 100%
2005.05.31
 LG투신운용㈜
 →우리자산운용(주)
 
 2006.05.30
 우리자산운용㈜
 → 우리크레디트스위스
자산운용(주)
 
 2009.10.28
 우리크레디트스위스자산운용㈜
 →우리자산운용㈜
 
 2014.12.01
 우리자산운용
 →키움투자자산운용
2005.05.31
 LG투신운용, 우리투신운용 합병
 ·소멸회사 : 우리투신운용, 
 ·존속회사 : LG투신운용 (상호변경: LG투신운용
→우리자산운용) 
 
 2006.05.30
 우리자산운용의 지분 30%를 
Credit Suisse의 100% 자회사인 
 Credit Suisse Asset Management International Holding에 양도
 (동사 상호를 우리크레디트
스위스자산운용㈜로 변경) 
 
 2009.10.28
 Credit Suisse Asset Management International Holding으로부터 
우리크레디트스위스자산운용의 지분 30%를 인수함으로써 100%의 지분을 보유 
 (동사 상호를 
우리자산운용㈜로 변경)
 
 2014.12.01
 우리자산운용, 키움자산운용 
합병
 ·소멸회사 : 키움자산운용, 
 ·존속회사 : 우리자산운용 
(상호변경: 우리자산운용
→키움투자자산운용)
-
-

㈜키움저축은행
2013.01.02 
 대표이사 선임 이현
 감사 곽진철
 사외이사 정경득, 오영석
 
 2013.08.29
 사외이사 오영석 (퇴임)
 사외이사 윤원찬 (선임)
 
 2014.03.12
 사외이사 정경득→ 이진환
 
 2016.01.01
 대표이사 선임 허흥범
 
 2016.07.28
 사외이사 한종훈 (선임)
 
 2016.08.14
 사외이사 윤원찬 (퇴임)
 
 2016.10.09
 이사대우 조준범 (사임)
 
 2016.10.18
 이사대우 권순범 (선임)
 
 2017.3.16
 사외이사 안동원 (선임)
2012.12.26 
 은산정보통신 49.5% 
 → 키움증권 50.5%
 
 2013.04.05
 키움증권 100%
 (49.5% 취득)
2013.01.02
 삼신상호저축은행
 → ㈜키움저축은행
-
할부금융업
 (사업목적추가)
1983.02.18 ㈜삼신상호신용금고 법인설립
 1983.03.16 상호신용금고 
영업인가
 1983.03.18 창립(영업개시)
 2002.03.01 ㈜삼신상호저축은행으로 상호변경
 2002.03.18 인천지점 개점
 2012.12.26 키움증권㈜ 주식취득승인
 2013.01.02 ㈜키움저축은행으로 상호변경
 2013.06.25 유상증자(200억)
 
 <지점 이전 및 통합 시행>
 2014.05.30 인천지점 영업종료
 2014.06.02 분당지점 영업개시

㈜키움YES저축은행

2016.10.10.

(선임)

대표이사 임경호

사외이사 겸 감사위원 박성목, 윤선화

업무집행책임자 조준범

(퇴임)

대표이사 윤재영

사외이사 겸 감사위원 윤희석, 안정현

사내이사 길광석

2017.03.27.

(선임)

업무집행책임자 최병용

2016.10.10.

대한제당(주)

100%

→ 키움증권(주)

100%

2016.10.10.

주식회사 티에스저축은행

→ 주식회사 키움YES저축은행

-
-

1971.04.12법인설립(광일교역(주)

1972.12.20상호신용금고 
업무인가

1982.04.12업무영역확대인가 (주)삼성상호신용금고로 상호 변경

1993.03.02서울특별시 강남구 역삼동 726-11 본점 이전

1996.01.12대한제당(주) 전액출자 경영권 인수

2002.03.02(주)삼성상호저축은행으로 상호변경

2002.04.19여의도출장소 개설

2006.12.11교대역출장소 개설

2008 08.25자산 3,000억 초과로 인한 감사위원회 설립, 사외이사 취임.

2011.09.16자본금 200억으로 증자(유상증자 30억, 무상증자 50억)

2014.04.28여의도출장소 이전

2014.08.23교대역출장소 폐쇄

2016.01.01(주)TS저축은행으로 상호변경

2016.10.10(주)키움YES저축은행으로 상호변경, 대표이사 임경호 취임

주) 상기 회사는
<화의, 회사 정리절차, 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우>에 관한 해당사항 없음

3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행
(감소)일자
발행(감소)
형태
발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류
수량
주당
액면가액
주당발행
(감소)가액
비고

2000년 01월 31일
-
보통주
10,000,000
5,000
5,000
출자금

2004년 04월 21일
유상증자(일반공모)
보통주
1,500,000
5,000
6,500
-

2005년 08월 11일
주식매수선택권행사
보통주
761,800
5,000
5,000
-

2007년 07월 19일
유상증자(주주배정)
보통주
1,839,270
5,000
57,300
-

2007년 08월 06일
무상증자
보통주
2,115,160
5,000
-
-

2008년 12월 16일
유상증자(주주배정)
보통주
3,243,246
5,000
16,000
-

2009년 10월 31일
유상증자(제3자배정)
우선주
2,244,669
5,000
44,550
상환우선주

2010년 01월 09일
유상증자(주주배정)
보통주
2,640,264
5,000
29,300
-

2011년 03월 31일
-
우선주
2,244,669
5,000
44,550
상환우선주 상환 및 소각

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

정관상 발행가능한 주식의 총수는 6천만주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수 및 유통주식수는 다음과 같습니다.

주식의 총수 현황

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

의결권 있는 주식
의결권 없는 주식
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
60,000,000
-
60,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
22,099,740
2,244,669
24,344,409
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
-
2,244,669
2,244,669
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
-
-
-
-

3. 상환주식의 상환
-
2,244,669
2,244,669
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
22,099,740
-
22,099,740
-

Ⅴ. 자기주식수
-
-
-
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
22,099,740
-
22,099,740
-

5. 의결권 현황

당사가 발행한 보통주식수는 22,099,740주이며 정관상 발행가능주식 총수의 36.8%에 해당됩니다. 의결권 행사 가능 주식수는 22,099,740주 입니다.

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
22,099,740
-

그 외
-
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
-
-

그 외
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

그 외
-
-

기타 법률에 의하여
의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

그 외
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

그 외
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수
(F = A - B - C - D + E)
보통주
22,099,740
-

그 외
-
-

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 관한 사항

당사는 회사의 성장과 주주에 대한 이익 환원을 균형있게 고려하여 배당을 실시하고 있습니다. 배당은 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회 결의를 통해 이루어지고 있습니다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

주요배당지표

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제19기 반기
제18기
제17기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
133,430
179,937
189,716

(개별)당기순이익(백만원)
104,029
140,482
135,023

(연결)주당순이익(원)
6,038
8,142
8,585

현금배당금총액(백만원)
-
18,785
15,470

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
10.44
8.15

현금배당수익률(%)
보통주
-
1.20
1.16

-
-
-
-

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

-
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
850
700

-
-
-
-

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

-
-
-
-

주1) (연결)당기순이익은 지배기업소유주지분 순이익
주2) (연결)현금배당성향
 = (현금배당총액/지배기업소유주지분 당기순이익)×100 (%)

다. 이익 참가부사채

: 해당사항 없음

Ⅱ. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

[지배회사에 관한 사항]

■ 금융투자업 : 키움증권㈜

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
1) 산업의 특성

금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.
금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.

2) 산업의 성장성

(국내) (단위 : pt, 십억원, 천주)

구 분
2017년 6월말
2016년말
2015년말
2014년말
2013년말
2012년말

주가지수
KOSPI
2,391.79
2,026.46
1,961.3
1,915.6
2,011.3
1,997.1

KOSDAQ
669.04
631.44
682.4
542.9
499.9
496.3

유가증권시장
(ETF등 제외)
거래대금
621,213
1,112,669
1,327,230
975,977
742,383
1,075,370

거래량
46,664,916
92,686,041
112,903,398
68,130,089
56,027,793
113,482,688

코스닥시장
거래대금
372,176
834,913
873,782
482,731
330,673
481,708

거래량
93,812,898
170,802,601
149,904,713
86,861,905
69,133,472
131,375,778

시가총액
KOSPI
1,549,261
1,263,069
1,242,832
1,192,253
1,185,974
1,154,294

KOSDAQ
221,695
202,547
201,631
143,088
119,293
109,122

※ 거래대금, 거래량은 당해년도 누계금액입니다. [자료출처 : 한국거래소]

3) 경기변동에 따른 특성
금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

4) 계절성
1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지
않습니다.

(2) 국내외 시장여건
1) 시장의 안정성

내용

금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 다만 한국증시의 글로벌 위상 제고 및 개인자산의 자본시장 유입 등으로 인하여 국내 금융시장은 안정적인 성장 단계에 있다고 판단됩니다.

2017년 2분기(누적) 주식시장 일평균 거래대금
은 8.8조원(유가
증권, 코스닥, ETF, ETN, ELW 포함)으로 전년동기
대비 3.5% 감소한 수치이나 '12년 7.0조원, '13년 6.7조원, '14년 6.7조원, '15년 9.7조원,
'16년
8.8조원을 감안할 때 안정적인 수준으로 볼 수 있습니다.
또한

2분기(누적) 개인의 거래비중 평균이 약 60%선을 유지하였고 고객예수금도 견조한 흐름을 보이고 있어 Brokerage 업황의 추가 악화 가능성은 낮아 보입니다.

다만 Brokerage 부문 외 Trading, IPO, PEF, 구조화 금융, 각종 Advisory 서비스 등의 금융 부문은 상대적으로 높은 변동성을 내재하기 때문에 시장 동향을 예의주시해야 할 것입니다.

2) 경쟁상황

내용

ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장
ㄴ. 진입의 난이도 : 금융투자회사의 영위 업무 중 취급 대상에 따라 진입요건 차등/세분화
 신규사업자의 진입 보다는 업계 내 경쟁 심화
ㄷ. 경쟁요인 : 리스크 관리, 시스템 안정성/효율성, 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품의 경쟁력 등

3) 시장 점유율

[키움증권㈜ 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)

구분
제19기 (2017.1~2017.12)
제18기 (2016.1~2016.12)
제17기 (2015.1~2015.12)
제16기 (2014.1~2014.12)

1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기
1분기
2분기
3분기
4분기

주식 MS
16.34
15.11
-
-
15.78
17.40
17.45
16.67
14.43
15.35
16.29
17.42
12.81
12.80
13.52
14.12

※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있음 [자료 : 당사 자료]

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점

상호
내용

키움증권㈜

국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 다만 당사의 경우 2005년 이후 12년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서 선점효과를 시현하고 있으며 2016년에는 일 점유율 20%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히하고 있습니다.
또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다. 중소/벤처기업에 특화된 IB 하우스, 높은 수익률을 기록하는 PI 하우스, 대형 홀세일 하우스 등을 구축하고 있으며 경쟁력을 지속적으로 강화하고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

상호
내용

키움증권㈜

당사는 안정적인 HTS 시스템과 온라인 위탁매매 시장에서의 개인고객 선점으로 Brokerage 부문에서 핵심 경쟁력을 확보하였습니다. 업계 1위인 당사의 점유율은 지속 상승하는 추세에 있으며, 개인고객의 경우 20%를 상회하는 높은 점유율을 보이고 있습니다.
최근에는 비대면 계좌 개설을 허용토록 관련 법령이 개정되면서 계좌 개설부터 금융상품 거래까지 전 과정이 온라인화되어, 지점없이 온라인으로만 사업을 영위하는 당사의 경쟁력이 더욱 강화될 것으로 보입니다. 또한 업계 내에서 취급 업무 특화 등이 지속적으로 이루어지고 있기 때문에, 업계 수위의 경쟁력을 보이는 당사의 Brokerage 부문 경쟁력은 앞으로도 유지ㆍ강화될 것으로 보입니다.
당사는 강력한 플랫폼을 바탕으로하여 핀테크 서비스 개발, 해외 네트워크 구축 등을 지속 추진하고 있으며, 비즈니스 포트폴리오의 다각화에도 핵심 역량을 집중하고 있습니다.
IB 부문에서는 중소/벤처기업의 IPO 및 자금조달에 특화하여 당사만의 경쟁력을 확보하였으며, PI 부문도 높은 수익률을 기록하고 있습니다. 홀세일 부문에서도 주식, 채권을 포함한 다양한 금융상품을 폭넓은 기관들을 대상으로 중개하고 있어 대형 하우스로 도약하고 있습니다.

[주요종속회사에
관한 사항]

■ 상호저축은행업 : ㈜키움저축은행,
㈜키움YES저
축은행

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

1) 산업의 특성

저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민중심의 금융업무를 제공함으로써 가계 및 중소기업의 저축을 증대하기 위해 설립된 지역밀착 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 금융당국의 과도한 규제 및 영업구역 지정등으로 급격한 양적성장은 제한적이지만 지역영업을 기반으로 안정적인 수익창출모델을 구성하고 내부통제 및 리스크관리시스템을 구성함으로써 질적성장을 통한 안전한 서민금융의 역할을 이행하고 있습니다.

2) 산업의 성장성

금융당국의 법적규제와 영업구역의 제한으로 영업확대는 점진적으로 이루어지고 있으며 앞으로는 부동산경기의 침체가 예상되어 부동산담보력이 약화될 것으로 보이며 이에 따라 담보대출의 영업축소가 우려됩니다. 또한 매스컴에서는 가계부채의 문제점이 대두되면서 금리인하압박 및 규제로 인한 신용대출의 어려움도 동시에 나타날 것으로 전망됩니다. 이에 따라 균형 있는 포트폴리오 구성을 통해 내실을 다지고 수익성창출을 위한 신상품 개발이 필요할 것으로 보입니다.

3) 경기변동의 특성

주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률 하락으로 인한 대손금액 및 연체율 증가가 예상되며, 가계의 소득 저하에 따라 신용대출의 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영업환경이 영향을 받고 있습니다.

4) 계절성

계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

저축은행업계의 영업환경은 부동산경기침체, 금융당국의 규제, 중금리대출 확대, 인터넷전문은행 도입등의 이유로 금리 및 고객유치경쟁이 심화될 것으로 보이며 또한 미국금리인상이 예정되어 수익성에 부정적인 영향이 미칠 것으로 예상됩니다. 이러한 국내외 시장여건에 따라 새로운 수익창출모델의 개발 및 기존고객확보를 위한 고객관리시스템을 구축함으로써 어려운 환경에 적응해 나갈 것입니다.

(3) 시장에서 회사의 경쟁상의 강점과 단점

모회사인 키움증권과 새로 편입된 키움YES저축은행과의 연계로 영업다변화, 다우키움그룹의IT 기술을 기반으로 차별화된 서비스를 고객에게 제공하여 안정적인 고객확보와 수익성 및 건전성을 유지하고 있습니다. 반면 당국의 금리인하 정책에 따른 신용대출의 금리리스크 위험은 미래의 수익성에 부정적 영향이 있을 것으로 예상되며 이에 따른 리스크관리방안이 필
요 할 것으로 보입니다.

■ 집합투자업 : 키움투자자산운용㈜

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 
1) 산업의 특성 
집합투자업은 집합투자를 영업으로 하는 것을 말합니다. 집합투자란 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등 또는 「국가재정법」 제81조에 따른 여유자금을 투자자 또는 각 기금관리주체로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자 또는 각 기금 관리주체에게 배분하여 귀속시키는 것을 말합니다. 
 
2) 산업의 성장성 
집합투자업은 공모에서 사모형 금융투자상품으로 세분화가 진행되고 있으며, 자본시장법 시행 이후 증권사와 자문사의 Wrap Account 등 경쟁상품의 출시로 집합투자시장은 지속적인 감소추세 속에 치열한 경쟁 시장으로 변화하였습니다. 집합투자업은 경기 및 주식 시황에 따라 민감한 변동을 보이고 있으며 증시가 상승할 때 설정잔액도 높아지는 것이 일반적인 현상입니다. 중장기적인 관점에서는 퇴직연금의 성장, 펀드의 세제혜택 강화, 연기금 주식 투자 확대 등의 영향으로 집합투자업은 재차 성장세를 회복할 것으로 전망되고 있습니다. 
 
3) 경기변동의 특성 
경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승으로 수익 증대를 이룰 수있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다. 
4) 계절성 
계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다 
 
(2) 국내외 시장여건 
1) 시장의 현황 
상반기 글로벌 증시는 EU체제 불안, 미국 정권 교체 등 다양한 정치적 이슈 속에서도 상승세를 보이며, 글로벌 경기회복세를 가늠하게 했습니다. 국내증시는 외국인 순매수가 지속되어 대형주 중심으로 상승하였고 특히, 수출 개선, 기업실적 전망 상승 등 펀더멘털의 개선이 지속되며 지수 상승을 견인하였습니다. 기관투자자 및 대기업 계열의 금융 계열사에 대한 위탁자금 증가에 따라 자산운용 규모는 지속적으로 증가하였습니다. 향후 추가적인 수익성 개선은 고보수 상품인 주식형펀드나 대체투자상품과 같은 고수익상품군으로의 자금유입이 수반되어야 가능하므로, 자산운용사는 차별화된 상품 개발 및 투자성과 시현 등을 통해 영업규모 증대와 수익성 개선에 꾸준히 노력할 필요가 있겠습니다.

2) 경쟁상황 
자산운용사는 현재 188개사(제도개편으로 신규 Player 확대)이며, 2017년 6월말 현재 상위 10개사가 전체 운용자산의 2/3 이상을 차지하고 있습니다. 

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

자산운용업계는 시장 성장과 함께 대형사 간의 경쟁이 심화되고 있습니다. 국내 주식형 펀드와 같은 고보수 펀드는 시장환경에 따라 지속적으로 환매되고 있어 리테일 시장 기반의 수익성이 지속적으로 약화되고 있습니다.

반면 일임 시장 및 사모펀드 시장의 경우, 연기금 및 금융기관의 자금운용 수요로 지속적으로 증가하고 있으나 공모펀드와 비교해 비교적 낮은 보수의 상품이 대부분인 상황이어서 늘어나는 자금 규모와 비교 했을 때, 수익 규모는 지속적으로 줄어들 수 있는 상황입니다.
 다만, 당사의 경우 주식형 펀드 등 고보수 상품이 감소하는 중에도 운용성과를 바탕으로 주식형 관련 자산의 성장세를 기록하였고, 특히 연기금 등의 대형금의 지속적인 증가로 수익성이 지속적으로 개선되었습니다.
 또한, 채권형 명가의 확고한 운용성과를 바탕으로 한 안정적 수익률 달성으로 주요 위탁고객의 자금 위탁규모가 지속적으로 증가하였을뿐만 아니라 기관투자자 니즈에 맞는 상품제공으로 자금 수탁규모가 지속적으로 확대되어 국내 TOP7 내에서의 종합자산운용사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.

정통형 상품 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등의 대체투자분야까지 전분야에 걸친 종합적인 펀드 Line Up로 판매사와 투자자에게 다양한 상품을 제공하고, 시장의 수요에 즉시 대응할 수 있는 상품 서비스를 제공할 수 있는 준비가 되어 있습니다. 
당사는 1988년 3월 26일 투자자문업을 시작으로 현재는 종합자산운용사로서 주식형 및 채권형 펀드 뿐 아니라 ETF, 부동산, 인프라, PEF 등 대체투자분야에 걸쳐 다양한 상품을 제공하고 있으며, 2017년 상반기 현재 업계 7위로 자리매김 하고 있습니다. 2014년 5월 키움증권의 자회사로 편입되면서, 당사가 보유한 다양한 상품군 및 운용 노하우와 증권거래 시장점유율 1위인 키움증권의 브랜드를 활용하여 다양한 시너지를 창출 할 계획입니다. 이를 바탕으로 대형사로서 시장 지배력을 강화할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. 또한, 2017년 3분기에는 글로벌 투자 환경 및 국내 제도 변화에 선도적으로 대응하여, 주식/대체/해외 투자 부문의 기반을 확립할 계획입니다. 또한, 준법/리스크관리 강화 및 기존 운용성과를 활용한 공격적인 마케팅 활동으로 외형성장 기반 확보을 위해 노력 할 계획입니다.

나. 신규사업등의 내용 및 전망

키움증권은 2016년 11월 특정금전신탁과 재산신탁 업무를 영위할 수 있는 종합신탁업 인가를 승인 받았으며, 2016년 12월부터 영업을 개시하였습니다. 당사는 신탁상품운용 역량 강화, 재산신탁 Platform 구축, 차별화된 종합자산관리시스템으로의 개선 등의 노력을 통하여 신탁시장의 교두보를 조기에 구축하고 다양한 신상품을 출시하여 거래법인의 운용 니즈에 부합하는 맞춤형 상품 및 서비스를 제공할 예정입니다. 향후 전문적이고 다양한 서비스 제공을 바탕으로 하는 종합자산관리 서비스 수요가 증가할 것으로 예상하며, 신탁시장 활성화와 함께 당사의 수익구조 다변화 측면에 기여할 것으로 예상됩니다.

또한 당사는 2017년 2월 이사회 결의를 통해 사업영역 확대를 위한 키움프라이빗에쿼티주식회사의 주식취득을 결정하였으며,
키움프라이빗에쿼티주식회사
는 2017년 4월에 설립되어 영업을 개시하였습니다. PEF 시장에 진출하여 차별화된 사업모델 구축을 통해, PEF 시장 활성화와 함께 당사의 수익구조 다변화 측면에 기여할 것으로 예상됩니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황

당사의 K-IFRS 연결기준 제19기 영업이익은 1,665억원을 시현하면서 K-IFRS 연결기준 전년동기 대비 42.50% 증가하였습니다.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목
제19기 반기
제18기
제17기

현금 및 예치금
672,966
388,586
325,117

단기매매금융자산
1,829,898
2,122,711
1,176,998

당기손익인식금융자산
3,327,089
3,041,198
2,377,741

매도가능금융자산
819,788
540,765
154,001

만기보유금융자산
4,720
4,375
0

관계기업투자
73,224
57,663
44,270

파생상품자산
26,780
11,529
5,114

대출채권
2,515,407
2,083,557
1,485,441

유형자산
95,860
85,460
77,540

투자부동산
64,258
85,047
48,376

무형자산
74,806
80,204
80,324

당기법인세자산
7
-
3

이연법인세자산
2,406
6,466
8,695

기타자산
1,079,924
349,518
368,591

총자산
10,587,133
8,857,079
6,152,211

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
제19기 반기
제18기 반기
제18기

수수료 손익
112,273
105,311
215,108

유가증권평가 및 처분손익
112,033
69,196
120,830

파생상품 관련 손익
(22,887)
(6,837)
(4,508)

이자 손익
82,322
62,181
138,017

기타 영업손익
11,804
6,105
4,088

판매비와 관리비
129,030
119,104
242,843

영업이익
166,515
116,852
230,692

라. 자금조달 및 운용실적

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
110,499
1%
110,499
1%
110,499
2%

자본잉여금
189,519
2%
189,994
2%
188,450
3%

자본조정
(26,571)
0%
(30,775)
0%
(21,412)
0%

기타포괄손익누계액
103,999
1%
(5,249)
0%
10,390
0%

이익잉여금
1,094,120
10%
979,268
11%
815,129
13%

비지배주주지분
23,823
0%
4,301
0%
6,790
0%

예수부채
투자자예수금
4,506,807
43%
3,953,320
45%
3,299,611
54%

수입담보금
345,638
3%
238,683
3%
6,594
0%

기타예수금
224
0%
186
0%
334
0%

차입부채
콜머니
-
0%
-
0%
-
0%

차입금
1,107,132
10%
984,893
11%
425,979
7%

환매조건부채권매도
853,946
8%
788,865
9%
264,860
4%

전자단기사채
200,000
2%
250,000
3%
200,000
3%

기타부채
매도증권
271,614
3%
173,902
2%
54,304
1%

매도파생결합증권
505,454
5%
684,342
8%
272,227
4%

파생상품부채
6,628
0%
9,745
0%
4,361
0%

퇴직급여충당금
2,874
0%
1,393
0%
9,196
0%

요구불상환지분
109,319
1%
94,232
1%
83,463
1%

미지급금
1,029,902
10%
309,364
3%
316,393
5%

기타
152,206
1%
120,116
1%
105,043
2%

합 계
10,587,133
100%
8,857,079
100%
6,152,211
100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현·예금
현금 및 현금성 자산
244,295
2%
138,802
2%
123,114
2%

예치금
428,671
4%
249,784
3%
202,003
3%

유가증권
단기매매금융자산
1,829,898
17%
2,122,711
24%
1,176,998
19%

당기손익인식지정금융자산
3,327,089
31%
3,041,198
34%
2,377,741
39%

매도가능금융자산
819,788
8%
540,765
6%
154,001
3%

만기보유금융자산
4,720
0%
4,375
0%
-
0%

관계기업투자지분
73,224
1%
57,663
1%
44,270
1%

파생상품
26,780
0%
11,529
0%
5,114
0%

대출채권
콜론
5,363
0%
2,902
0%
3,483
0%

신용공여금
1,319,544
13%
1,067,846
12%
865,516
14%

환매조건부매수
12,000
0%
43,800
0%
14,300
0%

대여금
2,345
0%
2,247
0%
2,453
0%

매입대출채권
228
0%
228
0%
228
0%

대출금
1,174,947
11%
965,554
11%
596,509
10%

사모사채
980
0%
980
0%
2,951
0%

유형자산
95,860
1%
85,460
1%
77,540
1%

투자부동산
64,258
1%
85,047
1%
48,376
1%

미수금
1,013,692
10%
304,167
3%
341,716
6%

기 타
143,451
1%
132,021
1%
115,896
2%

합 계
10,587,133
100%
8,857,079
100%
6,152,211
100%

3. 영업부문별 현황 

[지배회사에 관
한 사항]

■ 금융투자업 : 키움증권㈜

가. 영업의 개황

당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 12년 연속 주식위탁매매 시장
점
유율 1위
를 유지하고 있습니다. 또한 최근 경기 호전에 대한 기대감 가운데 주식시장도 회복되는 양상을 보이고 있어 당사는 FY2017 2분기(2017년 1~6월) 연결기준 영업이익 1,665억원(전년동기 대비 +42.50%), 당기순이익(지배주주) 1,334억원(전년동기 대비 +49.30%)으로 증가하였습니다.
당사는 온라인 및 모바일 위탁매
매
부
문에서 차별화된 경쟁력을 바탕으로 개인매매 점유율 시장을 선도하면서

2
017년 2분기 주식
위탁매
매 점유율 15.11%를 기록하였으
며

20
17년 2분기말 현재 약
280만 활동계좌를 보유
하는 등
안정적
인 고객기반을 확보하고 있습니다.

(
1) 리테일부문

2017년 2분기 일평균 거래대금은 9.4조원으로 전기 대비 14.2% 증가하였으며,

개인 자
금의 자본시장 참여 및 개인 비대면 계좌
개설이 꾸준하게 진행되고 있습니다. 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 브로커
리지에서의 시장
점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다.

제 19기 2분기 주식시장 점유율은 전년동기 17.40%
에서 2.29%p 감소한 15.11%을 기록하였으
나,
2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인
영향을 미치고 있으며, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있고,
주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되
고 있습니다.

키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.

(2) 홀세일부문

법인영업부문은 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치
정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 전문기관으로 성장해가고 있습니다.

(3) IB부문

ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설
팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업
의 Needs에 맞는
서
비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이
되

고
IPO 상장
(코넥스 포함)

2015년
13건, 2016년 13건, 2017년 2분기까지 1건을
달성하였습니다.

DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화
업무
를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고
있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.

(4) 투자운용부문

회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하고 있으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정
적인
고수익을 추구하는 것으로 인정받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을

보유하고

이들간의

시너지를

바탕으로

투자
업계의 지평을 열어가고 있습니다.
 
(5) 리서치센터

키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 짧은 연혁에도 2008년부터 주요 경제지의 리서치센터 평가에서 꾸준히 10위 이내에 포함되는 등 빠르게 인지도와 신뢰도를 확보해가고 있습니다. 키움 리서치센터에는 오랜 경험을 갖고 있는 주요 산업별 시니어 애널리스
트가 안정적으로 활동하고 있습니다. 향후 투자 아이디어를 제공하고 투자자의
금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다.

(6) 중개시장점유율(누적)

구 분
2017년(제19기) 2분기
2016년(제18기)
2015년(제17기)

주 식
15.68%
16.84%
15.89%

선 물
2.60%
2.78%
2.85%

옵 션
3.82%
3.80%
3.76%

주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.

나. 영업규모

(단위 : 백만원)

주요과목
제19기 반기
제18기
제17기

현금 및 예치금
466,419
172,755
198,986

단기매매금융자산
1,616,166
1,917,954
967,228

당기손익인식지정금융자산
3,234,475
2,869,226
2,354,814

매도가능금융자산
703,632
450,344
71,538

관계회사투자지분
597,040
551,719
366,169

파생상품자산
26,594
11,529
5,070

대출채권
(주)

1,326,095
1,074,309
866,856

유형자산
67,567
60,304
66,186

투자부동산
29,621
39,363
39,783

무형자산
33,473
38,053
49,062

이연법인세자산
-
5,297
5,653

기타자산
1,041,478
315,436
338,109

총 자산
9,142,560
7,506,289
5,329,454

주) 대출채권 
 ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 
 ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
제19기 반기
제18기 반기
제18기

수수료 손익
91,414
85,216
175,400

유가증권평가 및 처분손익
(주)

95,660
63,333
105,074

파생상품 관련 손익
(24,048)
(6,849)
(4,110)

이자 손익
48,236
37,876
85,977

기타 영업손익
15,030
7,525
10,552

판매비와 관리비
102,593
97,467
197,069

영업이익
123,699
89,634
175,824

주) 유가증권: 단기매매금융자산, 당기손익인식지정금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산

라.자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

자본
자본금
110,499

1%
110,499

2%
110,499

2%

자본잉여금
187,894

2%
187,655

3%
187,214

4%

자본조정
-

0%
1,080

0%
3,063

0%

기타포괄손익누계액
24,884

0%
5,119

0%
7,624

0%

이익잉여금
907,103

12%
812,245

12%
695,469

14%

예수부채
투자자예수금
3,306,263
1%
43%
3,154,135
1%
48%
2,645,796
1%
53%

수입담보금
318,922
0%
4%
153,149
0%
2%
7,664
0%
0%

차입부채
콜머니
-
0%
0%
-
0%
0%
5,096
2%
0%

전자단기사채
99,613
1%
1%
152,148
1%
2%
105,855
2%
2%

차입금
961,238
2%
12%
496,944
2%
8%
460,686
2%
9%

환매조건부채권매도
740,977
1%
10%
421,431
1%
6%
165,120
2%
3%

기타부채
매도증권
191,959

3%
122,646

2%
105,955

2%

매도파생결합증권
586,568

8%
453,000

7%
131,452

3%

파생상품부채
14,209

0%
7,694

0%
3,292

0%

퇴직급여충당금
883

0%
8,562

0%
7,743

0%

미지급금
322,755

4%
320,132

5%
243,534

5%

기타
87,125

1%
128,280

2%
94,622

2%

합 계
7,860,892

100%
6,534,717

100%
4,980,683

100%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

평균잔액

이자율

구성비
평균잔액

이자율

구성비
평균잔액

이자율

구성비

현 ·예금
현금 및 현금성 자산
118,562
1%
2%
140,107
1%
2%
160,206
1%
3%

예치금
238,376
1%
3%
243,913
1%
4%
203,431
1%
4%

유가증권
단기매매금융자산
1,740,768

22%
1,285,764

20%
686,048

14%

당기손익인식지정금융자산
3,047,540
1%
39%
2,757,816
1%
42%
2,163,669
2%
43%

매도가능금융자산
499,649

6%
86,893

1%
52,656

1%

관계기업투자지분
561,446

7%
431,464

7%
353,757

7%

파생상품
17,247

0%
14,181

0%
3,460

0%

대출채권
콜론
-
0%
0%
-
0%
0%
-
0%
0%

신용공여금
1,127,229
10%
14%
1,004,579
10%
15%
875,766
10%
18%

대여금
797
3%
0%
900
3%
0%
1,088
3%
0%

대출금
7,618

0%
5,805

0%
8,088

0%

매입대출채권
227

0%
141

0%
524

0%

사모사채
1,233

0%
375

0%
5,942

0%

기타
(584)

0%
10,031

0%
4,192

0%

유형자산
61,088

1%
63,341

1%
68,663

1%

투자부동산
37,466

1%
39,588

1%
40,008

1%

미수금
312,048

4%
310,742

5%
235,583

5%

기 타
90,182

1%
139,078

2%
117,603

2%

합 계
7,860,892

100%
6,534,717

100%
4,980,683

100%

마.영업 종류별 현황

(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
515,693
542,429
1,058,122
500,793
6,291

코스닥시장
72,205
179,187
251,392
32,784
2,336

코넥스시장
76
130
206
1,737
1

기타
171,589
10,932
182,521
374,687
-

소계
759,563
732,678
1,492,241
910,001
8,628

신주인수권증서
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-

기타

유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
2,000
383
2,383
25,473
-

소계
2,000
383
2,383
25,473
-

계
761,563
733,061
1,494,624
935,474
8,628

채무증권
국채,지방채
국고채
7,293,021
7,309,304
14,602,325
49,885
(142)

국민주택채권
-
-
-
-
-

기타
81,809
81,814
163,623
40
-

소계
7,374,830
7,391,118
14,765,948
49,924
(142)

특수채

통화안정증권
4,702,704
4,705,539
9,408,243
-
-

예금보험공사채
-
-
-
-
-

토지개발채권
-
-
-
-
-

기타
2,143,204
2,218,904
4,362,108
642,200
(191)

소계
6,845,908
6,924,443
13,770,351
642,200
(191)

금융채

산금채
-
-
-
-
-

중기채
-
-
-
-
-

은행채
-
-
-
-
-

여전채
-
-
-
-
-

종금채
-
-
-
-
-

기타
1,078,328
1,139,259
2,217,587
-
-

소계
1,078,328
1,139,259
2,217,587
-
-

회사채
712,389
703,187
1,415,576
490,375
8,575

기업어음증권
21,646,903
10,373,887
32,020,790
15,102
2

기타
1,000
-
1,000
3,372
-

계
37,659,358
26,531,894
64,191,252
1,200,973
8,244

집합투자증권
ETF
1,339,814
1,685,627
3,025,441
260,656
7,399

기타
368,993
171,334
540,327
307,522
169

계
1,708,807
1,856,961
3,565,768
568,178
7,569

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
지분증권
67,762
49,039
116,801
72,698
141

채무증권
국채,지방채
-
-
-
-
-

특수채
-
-
-
-
-

금융채
-
-
-
-
-

회사채
1,241
4,957
6,198
8,278
(60)

기업어음증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
1,241
4,957
6,198
8,278
(60)

집합투자증권
807
11,969
12,776
11,520
(225)

투자계약증권
-
-
-
-
-

파생결합증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

계
69,810
65,965
135,775
92,496
(144)

파생결합증권

ELS
7,182
108,794
115,976
(205,149)
(7,575)

ELW
-
-
-
-
-

기타
20,000
133,088
153,088
(147,634)
(945)

계
27,182
241,882
269,064
(352,783)
(8,520)

기타증권
460
325
785
2,076
-

합계
40,227,180
29,430,088
69,657,268
2,446,414
15,777

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
상품선물
금
-
-
-
-
-
-
-

돈육
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-

금융선물
금리선물
국채3년
282,583
-
-
282,583
-
-
10

국채5년
-
-
-
-
-
-
-

국채10년
-
-
-
-
-
-
-

통안증권
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
282,583
-
-
282,583
-
-
10

통화선물
미국달러
1,002,986
-
-
1,002,986
-
-
(194)

엔
-
-
-
-
-
-
-

유로
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
1,002,986
-
-
1,002,986
-
-
(194)

지수선물
KOSPI200
18,875,943
-
-
18,875,943
-
-
(612)

KOSTAR
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
18,875,943
-
-
18,875,943
-
-
(612)

개별주식
316,305
-
-
316,305
-
-
(778)

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
20,477,817
-
-
20,477,817
-
-
(1,575)

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
20,477,817
-
-
20,477,817
-
-
(1,575)

해외
상품선물
농산물
-
-
-
-
-
-
-

비철금속,귀금속
-
-
-
-
-
-
-

에너지
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-

금융선물
통화
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

주가지수
36,463
-
-
36,463
-
-
(1,156)

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
36,463
-
-
36,463
-
-
(1,156)

기타
-
-
-
-
-
-
-

해외계
36,463
-
-
36,463
-
-
(1,156)

선물계
20,514,280
-
-
20,514,280
-
-
(2,731)

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
7,557
-
-
7,557
15
-
(13)

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
7,557
-
-
7,557
15
-
(13)

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

통화
미국달러
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
7,557
-
-
7,557
15
-
(13)

해외
주가지수
-
-
-
-
-
-
-

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

해외계
-
-
-
-
-
-
-

옵션계
7,557
-
-
7,557
15
-
(13)

기타
국내
-
-
-
-
-
-
-

해외
-
-
-
-
-
-
-

기타계
-
-
-
-
-
-
-

합계
20,521,837
-
-
20,521,837
15
-
(2,744)

(3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
17,673
-
17,673
125
40
(90)

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
17,673
-
17,673
125
40
(90)

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
1,297
62,128
-
63,425
25,565
2,299
2,248

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
1,297
62,128
-
63,425
25,565
2,299
2,248

스왑
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
38,524
-
38,524
771
38
(1,298)

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
1,030,800
-
1,030,800
119
2,801
252

통화
-
68,667
-
68,667
-
201
(31)

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
1,137,991
-
1,137,991
890
3,040
(1,077)

기타
-
-
-
-
-
-
-

합계
1,297
1,217,792
-
1,219,089
26,579
5,379
1,081

(4) 유가증권 운용내역

1) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

처분차익(차손)
32,944
43,037
89,647

평가차익(차손)
8,628
(7,070)
(16,607)

배당금수익
16,876
5,445
5,526

합 계
58,448
41,412
78,566

2) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

처분·상환차익(차손)
1,447
1,986
1,316

평가차익(차손)
8,244
7,054
(2,827)

채권이자
13,630
7,286
18,436

합 계
23,321
16,326
16,925

3) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

처분차익(차손)
30,224
(2,024)
6,558

평가차익(차손)
7,569
991
3,883

분배금수익
3,654
1,378
2,362

합 계
41,447
345
12,803

4)외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

처분차익(차손)
(424)
(581)
(540)

평가차익(차손)
(144)
(377)
2,708

배당금·이자수익
290
199
769

합 계
(278)
(759)
2,937

5) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

매매차익(차손)
(21,895)
(5,008)
(7,921)

정산차익(차손)
(2,731)
751
(4,508)

합 계
(24,626)
(4,257)
(12,429)

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

매매차익(차손)
(421)
(861)
(711)

정산차익(차손)
(508)
28
118

합 계
(929)
(833)
(593)

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

처분차익(차손)
-
-
-

평가차익(차손)
(8,520)
1,635
(9,445)

상환차익(차손)
(3,876)
(976)
(8,386)

합 계
(12,396)
659
(17,831)

주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다
.

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

매매차익(차손)
(70)
(2,778)
5,710

평가차익(차손)
1,577
1,019
3,202

합 계
1,507
(1,759)
8,912

(5) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
65,964,870
66,184,497
132,149,367
24,177

코스닥시장
98,279,221
97,611,035
195,890,256
32,682

코넥스시장
12,642
8,193
20,835
12

기타
-
-
-
-

소계
164,256,733
163,803,725
328,060,458
56,871

신주인수권증서
유가증권시장
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타
유가증권시장
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

지분증권합계
164,256,733
163,803,725
328,060,458
56,871

채무증권
채권
장내
10,131
13,707
23,838
18

장외
-
-
-
-

소계
10,131
13,707
23,838
18

기업어음
장내
-
-
-
-

장외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타
장내
-
-
-
-

장외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

채무증권합계
10,131
13,707
23,838
18

집합투자증권
6,564,599
6,384,694
12,949,293
1,775

투자계약증권
-
-
-
-

파생결합증권
ELS
-
-
-
-

ELW
1,677,676
1,647,219
3,324,895
573

기타
-
-
-
-

파생결합증권합계
1,677,676
1,647,219
3,324,895
573

외화증권
232,545
211,053
443,598
1,232

기타증권
-
-
-
-

증권계
172,741,684
172,060,397
344,802,081
60,469

선물
국내
62,017,401
61,457,409
123,474,810
4,289

해외
53,639,689
53,697,317
107,337,006
8,396

소계
115,657,090
115,154,726
230,811,816
12,685

옵션
장내
국내
2,452,978
2,407,628
4,860,607
7,689

해외
7,454
7,071
14,525
272

소계
2,460,432
2,414,699
4,875,132
7,961

장외
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
2,460,432
2,414,699
4,875,132
7,961

선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품합계
118,117,522
117,569,425
235,686,948
20,646

합계
290,859,206
289,629,822
580,489,029
81,115

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

수탁수수료
81,115
87,844
172,334

매매수수료비용
18,893
20,541
40,438

수지차익
62,222
67,303
131,896

(
6) 투자일임업무

1) 투자운용인력 현황

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모

민석주
부장
투자일임운용
투자자산운용사
20020624
2005.07 ~ 2007.07 동부증권 고객자산관리팀
 2007.07 ~ 2014.12 키움증권 금융상품팀
 2015.01 ~ 2015.12 키움증권 법인금융상품팀
 2016.01 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀 부장
20110516
상근
69
1,134,892,022,131

이준석
과장
투자일임운용
투자자산운용사
20120914
2006.12 ~ 2010.03 대신증권 무역센터지점
 2010.04 ~ 2017.01 대신증권 신탁사업부
 2017.02 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀 과장
20170208
상근
-
-

최윤경
대리
투자일임운용
투자자산운용사
20120227
2007.08 ~ 2014.12 키움증권 주식운용팀
 2015.01 ~ 2015.12 키움증권 글로벌영업팀 
 2016.01 ~ 2016.08 키움증권 결제업무팀
 2016.08 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀
 2017.01 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀 대리
20120227
상근
1,341
10,242,855,235

김봉주
대리
투자일임운용
투자자산운용사
20100520
2011.09 ~ 2014.12 키움증권 투자컨텐츠팀
 2015.01 ~ 2016.09 키움증권 투자솔루션팀
 2016.10 ~ 2016.11 키움증권 신탁팀
 2016.12 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀 대리
20150108
상근
-
-

김주성
대리
투자일임운용
투자자산운용사
20170404
2007.10 ~ 2016.07 키움증권 키움금융센터
 2016.08 ~ 2016.10 키움증권 신탁팀
 2016.11 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀
20170407
상근
-
-

노수원
사원
투자일임운용
투자자산운용사
20160325
2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀
 2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀
 2017.01 ~ 현재 키움증권 투자솔루션팀
20161018
상근
-
-

2) 투자일임계약현황

구분
17.06.30 기준
16.12.31 기준
15.12.31 기준

고객수
1,305
1,251
189

일임계약건수
1,410
1,361
258

일임계약자산총액(계약금액)
1,143,068
996,397
542,504

일임계약자산총액(평가금액)
1,145,135
996,643
545,177

(단위:명,건,백만원)

3) 일임수수료 수입현황

구분
FY2017 (2분기)
FY2016
FY2015

일임수수료
104
226
155

(단위 : 백만원)

4) 투자일임재산현황

(단위:건, 백만원)

구분
금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
1,339
7,336
0
0
1,339
7,336

전문투자자
1
20
0
0
10
245,000
3
60,000
6
150,000
20
290,000
10
200,000
0
0
21
190,712
71
1,135,732

계
1
20
0
0
10
245,000
3
60,000
6
150,000
20
290,000
10
200,000
1,339
7,336
21
190,712
1,410
1,143,068

해외계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

합계
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,339
7,336
0
0
1,339
7,336

전문투자자
1
20
0
0
10
245,000
3
60,000
6
150,000
20
290,000
15
320,000
0
0
21
190,712
71
1,135,732

계
1
20
0
0
10
245,000
3
60,000
6
150,000
20
290,000
15
320,000
1,339
7,336
21
190,712
1,410
1,143,068

5) 투자일임재산운용현황

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
105
0
105

보통예금
0
0
0

정기예금
0
0
0

양도성예금증서(CD)
0
0
0

콜론(Call Loan)
0
0
0

환매조건부채권매수(RP)
3,847
0
3,847

기업어음증권(CP)
1,116,654
0
1,116,654

기타
18,238
0
18,238

소계
1,138,845
0
1,138,845

증권
채무증권
국채·지방채
0
0
0

특수채
0
0
0

금융채
0
0
0

회사채
0
0
0

기타
0
0
0

소계
0
0
0

지분증권
주식
808
0
808

신주인수권증서
0
0
0

출자지분
0
0
0

기타
0
0
0

소계
808
0
808

수익증권
신탁 수익증권
0
0
0

투자신탁 수익증권
0
0
0

기타
5,482
0
5,482

소계
5,482
0
5,482

투자계약증권
0
0
0

파생결합증권
ELS
0
0
0

ELW
0
0
0

기타
0
0
0

소계
0
0
0

증권예탁증권
0
0
0

기타
0
0
0

소계
6,290
0
6,290

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
0
0
0

통화관련거래
0
0
0

주식관련거래
0
0
0

기타
0
0
0

소계
0
0
0

장외파생상품
이자율관련거래
0
0
0

통화관련거래
0
0
0

주식관련거래
0
0
0

기타
0
0
0

소계
0
0
0

소계
0
0
0

기타
0
0
0

합계
1,145,135
0
1,145,135

(단위: 백만원)

(7) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 :

천주,

백만원)

구분
주관사 실적
인수실적
인수주선
수수료

수량
금액
수량
금액

지
분
증
권
기업
공개
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
1,750
14,000
52
420,000
505

유상
증자
유가증권시장
-
-
-
-
198

코스닥시장
-
-
-
-
-

기타
6,340
11,369
38,100,000
38,100,000
3,953

소계
8,090
25,369
38,100,052
38,520,000
4,656

채
무
증
권
국채·지방채
-
-
-
-
-

특수채
-
-
-
-
-

금융채
-
-
460,000,000
457,150,000
45

회
 사
 채
일반회사채
52,875,000
127,800
220,716,164
536,564,000
957

ABS
82,200,000
82,200
136,089
136,088,846
1,762

소계
135,075,000
210,000
220,852,253
672,652,846
2,719

기업어음
-
-
781,500
262,020,000
215

기타
-
-
-
-
-

소계
135,075,000
210,000
681,633,753
1,391,822,846
2,979

외화증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

합계
135,083,090
235,369
719,733,805
1,430,342,846
7,635

 2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

인수수수료
7,827
2,842
9,560

수수료비용
192
231
1,192

수지차익
7,635
2,611
8,368

(8) 신용공여 업무

1) 신용공여 현황

구 분
예탁증권 담보대출
신용거래융자
신용거래대주
매도대금담보대출
비 고

한 도
고객별 10억원
계좌별 10억원
계좌별 1억원
계좌별 100억원
-

(종목별 한도 별도)
(종목별 한도 별도)
-

이자율
연 7.65%~9.25%
연 8.75%~11.75% (체차방식적용)
대주매각대금이용료 연 0.5%
연 9.5%
-

(연체이자 연13%)
(연체이자 연13%)

2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

신용거래융자금
(미상환융자금포함)
966,306
781,672
611,968

신용대주잔고
1,403
-
6,594

증권담보대출금
211,754
191,662
164,216

매도대금담보대출금 등
141,483
94,512
89,332

합 계
1,320,946
1,067,846
872,110

(9) 신탁업무

1) 재무제표
① 재무상태표(신탁계정)

계정명
말잔 (원)

Ⅰ.자산총계
853,266,717,906

1. 현금및예치금
487,309,979,845

가. 현금및현금성자산
0

나. 예치금
487,309,979,845

1) 원화예치금
487,309,979,845

가) 파생상품거래예치금
0

나) 원화타점예치금
0

다) 원화자행예치금
0

라) 양도성예금증서
0

마) 기타예치금
487,309,979,845

2) 외화예치금
0

가) 외화타점예치금
0

나) 외화자행예치금
0

다) 외화기타예치금
0

2. 증권
365,165,995,850

가. 지분증권
165,995,850

1) 주식
165,995,850

2) 출자금
0

3) 신주인수권
0

나. 채무증권
0

1) 국채
0

2) 지방채
0

3) 특수채
0

4) 금융채
0

가)통화안정증권
0

나)기타금융채
0

5) 사채
0

다. 외화증권
0

1) 외화주식
0

2) 외화채권
0

3) 기타
0

라. 매입어음
365,000,000,000

1) 보증어음
0

2) 기업어음
365,000,000,000

3) 표지어음
0

4) 중개어음
0

5) 발행어음
0

마. 수익증권
0

1) 공사채형수익증권
0

2) 주식형수익증권
0

3) 기타 수익증권
0

바. 파생결합증권
0

1) 주가연계증권
0

2) 주식워런트증권
0

3) 기타
0

사. 기타 증권
0

3. 금전채권
0

가. 대출금
0

1) 할인어음
0

가) 상업어음할인
0

나) 무역어음할인
0

2) 유가증권담보대출
0

3) 동산담보대출
0

4) 부동산저당대출
0

5) 채권담보대출
0

6) 수익권담보대출
0

7) 보증대출
0

8) 증서대출
0

9) 어음대출
0

10) 기타
0

나. 사모사채
0

다. 콜론
0

1) 원화콜론
0

2) 외화콜론
0

라. 환매조건부매수
0

마. 추심금전채권
0

바. 기타
0

4. 파생상품
0

가. 장내파생상품
0

1) 매수옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

나.장외파생상품
0

1) 매수옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

5. 동산·부동산
0

가. 동산
0

나. 수탁부동산
0

다. 일반투자부동산
0

라. 기타
0

6. 실물자산
0

7. 기타운용 자산
0

가. 부동산 관련 권리
0

1) 지상권
0

2) 전세권
0

3) 임차권
0

4) 기타부동산관련권리
0

나. 무체재산권
0

1) 지적재산권
0

2) 어업권
0

3) 광업권
0

4) 기타무체재산권
0

8. 기타자산
790,742,211

가. 가지급금
0

나. 선급법인세
0

다. 미수금
0

1) 매도증권미수금
0

가) 주식미수금
0

나) 채권미수금
0

다) 장내파생상품미수금
0

라) 기타
0

2) 정산미수금
0

3) 기타미수금
0

라. 미수수익
790,742,211

1) 미수이자
0

2) 미수배당금
0

3) 미수분배금
0

4) 기타
790,742,211

마. 선급금
0

1) 채권경과이자
0

2) 수익증권경과분배금
0

3) 양도성예금증서경과이자
0

4) 기타
0

바. 선급비용
0

사. 대리점
0

아. 고유계정대
0

자. 신탁본지점
0

차. 기타잡자산
0

9. 현재가치차금
0

가. 현재가치할인차금(-)
0

나. 현재가치할증차금(+)
0

10. 채권평가충당금(-)
0

가. 대출채권평가충당금(-)
0

나. 매입어음평가충당금(-)
0

다. 사모사채평가충당금(-)
0

라. 기타채권평가충당금(-)
0

11. 손익
0

가. 손실금
0

Ⅱ.부채총계
853,266,717,906

1. 금전신탁
848,002,000,000

가. 불특정금전신탁
0

나. 특정금전신탁
848,002,000,000

1) 수시입출금식
0

2) 자문형
0

3) 자사주
10,000,000,000

4) 채권형
368,000,000,000

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
0

6) 주가연계신탁
0

7) 정기예금형
470,002,000,000

8) 기타
0

다. 퇴직연금신탁
0

1) 확정급여형
0

2) 확정기여형
0

3) 개인퇴직계좌
0

2. 재산신탁
0

가. 유가증권의신탁
0

1) 관리유가증권신탁
0

2) 운용유가증권신탁
0

3) 처분유가증권신탁
0

나. 금전채권의신탁
0

다. 동산의신탁
0

라. 부동산의신탁
0

1) 차입형토지신탁
0

2) 관리형토지신탁
0

3) 갑종관리신탁
0

4) 을종관리신탁
0

5) 처분신탁
0

6) 담보신탁
0

7) 분양관리신탁
0

마. 지상권의신탁
0

바. 전세권의신탁
0

사. 부동산임차권의신탁
0

아. 무체재산권의 신탁
0

3. 종합재산신탁
0

가. 금전수탁
0

나. 유가증권수탁
0

다. 금전채권수탁
0

라. 부동산수탁
0

마. 기타재산수탁
0

4. 공익신탁
0

가. 자선신탁
0

나. 육영신탁
0

다. 학술기예신탁
0

라. 체육진흥신탁
0

마. 기타의공익신탁
0

5. 담보부사채신탁
0

6. 기타신탁
0

7. 차입금
0

가. 고유계정차입금
0

나. 기타차입금
0

8. 차입유가증권
0

9. 파생상품
0

가. 장내파생상품
0

1) 매도옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

나. 장외파생상품
0

1) 매도옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

10. 기타부채
5,264,717,906

가. 가수금
0

나. 신용보증기금예수금
0

다. 예수법인세
0

라. 미지급금
0

1) 매수증권미지급금
0

가) 주식미지급금
0

나) 채권미지급금
0

다) 장내파생상품미지급금
0

라) 기타
0

2) 정산미지급금
0

3) 기타미지급금
0

마. 선수수익
4,092,807,227

바. 미지급신탁보수
6,162,308

사. 미지급신탁이익
1,165,748,371

아. 미지급비용
0

자. 제수입보증금
0

차. 대리점
0

카. 기타잡부채
0

타. 신탁본지점
0

11.특별유보금
0

12.손익
0

가. 이익금
0

<난외계정>
0

1. 대여유가증권
0

2. 상각채권
0

3. 환매권부 대출채권 매각
0

4. 집합투자재산수탁액
0

5. 파생상품거래내역
0

가．이자율관련거래
0

1) 이자율선도
0

2) 이자율선물
0

3) 이자율스왑
0

4) 이자율옵션
0

가) 매입이자율옵션
0

나) 매도이자율옵션
0

나．통화관련거래
0

1) 통화선도
0

2) 통화선물
0

3) 통화스왑
0

4) 통화옵션
0

가) 매입통화옵션
0

나) 매도통화옵션
0

다．주식관련거래
0

1) 주식선도
0

2) 주식선물
0

3) 주식스왑
0

4) 주식옵션
0

가) 매입주식옵션
0

나) 매도주식옵션
0

라．신용파생상품
0

1) 신용스왑(CDS)
0

2) 총수익스왑(TRS)
0

3) 신용연계채권(CLN)
0

4) 신용옵션(CO)
0

가) 매입신용옵션
0

나) 매도신용옵션
0

마．기타
0

1) 기타선도
0

2) 기타선물
0

3) 기타스왑
0

4) 기타옵션
0

가) 매입기타옵션
0

나) 매도기타옵션
0

② 손익계산서(신탁계정)

계정명
금액 (원)

Ⅰ. 신탁이익계
3,418,313,428

1. 예치금이자
876,249,443

가. 원화예치금이자
876,249,443

1) 파생상품거래예치금이자
0

2) 원화타점예치금이자
0

3) 원화자행예치금이자
0

4) 양도성예금증서이자
0

5) 기타예치금이자
876,249,443

나. 외화예치금이자
0

1) 외화타점예치금이자
0

2) 외화자행예치금이자
0

3) 외화기타예치금이자
0

2. 증권이자
2,498,294,544

가. 국채이자
0

나. 지방채이자
0

다. 특수채이자
0

라. 금융채이자
0

1) 통화안정증권이자
0

2) 기타금융채이자
0

마. 사채이자
24,747,946

바. 외화증권이자
0

사. 매입어음이자
2,473,546,598

1) 보증어음이자
0

2) 기업어음이자
2,473,546,598

3) 표지어음이자
0

4) 중개어음이자
0

5) 발행어음이자
0

아. 수익증권이자
0

1) 공사채형수익증권이자
0

2) 주식형수익증권이자
0

3) 기타수익증권이자
0

자. 파생결합증권이자
0

차. 기타증권이자
0

3. 금전채권이자
0

가. 대출금이자
0

1) 어음할인료
0

2) 유가증권담보대출이자
0

3) 동산담보대출이자
0

4) 부동산저당대출이자
0

5) 채권담보대출이자
0

6) 수익권담보대출이자
0

7) 보증대출이자
0

8) 증서대출이자
0

9) 어음대출이자
0

10) 기타대출이자
0

나. 사모사채이자
0

다. 콜론이자
0

1) 원화콜론이자
0

2) 외화콜론이자
0

라. 환매조건부채권이자
0

마. 추심금전채권이자
0

바. 기타수입이자
0

4. 배당금수익
0

5. 증권매매이익
32,451,143

가. 지분증권매매이익
0

나. 채무증권매매이익
0

다. 외화증권매매이익
0

라. 매입어음매매이익
32,451,143

1) 기업어음매매이익
32,451,143

2) 기타어음매매이익
0

마. 수익증권매매이익
0

바. 파생결합증권매매이익
0

사. 기타증권매매이익
0

6. 증권평가이익
0

가. 지분증권평가이익
0

나. 채무증권평가이익
0

다. 외화증권평가이익
0

라. 매입어음평가이익
0

1) 기업어음평가이익
0

2) 기타어음평가이익
0

마. 수익증권평가이익
0

바. 파생결합증권평가이익
0

사. 기타증권평가이익
0

7. 증권상환이익
0

8. 증권손상차손환입
0

9. 파생상품거래이익
0

가. 장내파생상품거래이익
0

1) 선물매매이익
0

2) 선물정산이익
0

3) 해외선물거래이익
0

4) 옵션매매이익
0

5) 옵션평가이익
0

6) 해외옵션거래이익
0

7) 기타장내파생거래이익
0

나. 장외파생상품거래이익
0

1) 장외파생상품매매이익
0

2) 장외파생상품평가이익
0

3) 기타
0

10. 수수료수익
0

가. 중도해지수수료
0

나. 부동산관계수수료
0

다. 유가증권관계수수료
0

라. 기타재산관리수수료
0

마. 잡수수료
0

11. 동산·부동산수익
0

가. 동산임대료
0

나. 부동산임대료
0

다. 동산매매익
0

라. 부동산매매익
0

12. 실물자산수익
0

13. 무체재산권수익
0

가. 지적재산권수익
0

나. 어업권수익
0

다. 광업권수익
0

라. 기타무체재산권수익
0

14. 유가증권대여료
0

가. 유가증권대여료
0

15. 기타수익
11,318,298

가. 외환매매익
0

나. 유입자산처분이익
0

다. 상각채권추심이익
0

라. 대출채권매각익
0

마. 수익조정금
0

바. 평가이익조정계정
0

사. 현재가치할인차금환입
0

아. 미지급신탁이익환입
7,262,414

자. 미지급비용환입
0

차. 선급비용환입
0

카. 미지급신탁보수환입
55,884

타. 보전금수입
0

파. 기타잡수익
4,000,000

1) 신탁이익조정계정
0

2) 기타잡수입
0

16. 고유계정대이자
0

17. 신탁본지점이자
0

18. 특별유보금환입
0

19. 채권평가충당금환입
0

20. 손익금
0

가. 손익금
0

Ⅱ. 신탁손실계
3,418,313,428

1. 금전신탁이익
3,326,232,031

가. 불특정금전신탁이익
0

나. 특정금전신탁이익
3,326,232,031

1) 수시입출금식신탁이익
0

2) 자문형신탁이익
0

3) 자사주신탁이익
3,366,846

4) 채권형신탁이익
2,507,371,631

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
0

6) 주가연계신탁이익
0

7) 정기예금형신탁이익
815,493,554

8) 기타신탁이익
0

다. 퇴직연금신탁이익
0

1) 확정급여형신탁이익
0

2) 확정기여형신탁이익
0

3) 개인퇴직계좌신탁이익
0

2. 재산신탁이익
0

가. 유가증권신탁이익
0

1) 관리유가증권신탁이익
0

2) 운용유가증권신탁이익
0

3) 처분유가증권신탁이익
0

나. 금전채권신탁이익
0

다. 동산신탁이익
0

라. 부동산신탁이익
0

1) 차입형토지신탁이익
0

2) 관리형토지신탁이익
0

3) 갑종관리신탁이익
0

4) 을종관리신탁이익
0

5) 처분신탁이익
0

6) 담보신탁이익
0

7) 분양관리신탁이익
0

마. 지상권신탁이익
0

바. 전세권신탁이익
0

사. 부동산임차권신탁이익
0

아. 무체재산권신탁이익
0

3. 종합재산신탁이익
0

4. 공익신탁이익
0

가. 자선신탁이익
0

나. 육영신탁이익
0

다. 학술기예신탁이익
0

라. 체육진흥신탁이익
0

마. 기타의공익신탁이익
0

5. 담보부사채신탁이익
0

6. 기타신탁이익
0

7. 차입금이자
0

가. 고유계정차입금이자
0

나. 기타차입금이자
0

8. 기타지급이자
0

9. 증권매매손실
48,371,719

가. 지분증권매매손실
0

나. 채무증권매매손실
0

다. 외화증권매매손실
0

라. 매입어음매매손실
48,371,719

1) 기업어음매매손실
48,371,719

2) 기타어음매매손실
0

마. 수익증권매매손실
0

바. 파생결합증권매매손실
0

사. 기타증권매매손실
0

10. 증권평가손실
0

가. 지분증권평가손실
0

나. 채무증권평가손실
0

다. 외화증권평가손실
0

라. 매입어음평가손실
0

1) 기업어음평가손실
0

2) 기타어음평가손실
0

마. 수익증권평가손실
0

바. 파생결합증권평가손실
0

사. 기타증권평가손실
0

11. 증권상환손실
0

12. 증권손상차손
0

13. 파생상품거래손실
0

가. 장내파생상품거래손실
0

1) 선물매매손실
0

2) 선물정산손실
0

3) 해외선물거래손실
0

4) 옵션매매손실
0

5) 옵션평가손실
0

6) 해외옵션거래손실
0

7) 기타장내파생거래손실
0

나. 장외파생상품거래손실
0

1) 장외파생상품매매손실
0

2) 장외파생상품평가손실
0

3) 기타
0

14. 제상각
0

가. 채권상각비
0

나. 부동산가액상각
0

다. 신탁설정비상각
0

라. 현재가치할인차금상각
0

15. 지급수수료
0

가. 파생금융상품관련지급수수료
0

나. 기타지급수수료
0

16. 동산·부동산처분손
0

가. 동산처분손
0

나. 부동산처분손
0

17. 유가증권차입료
0

18. 기금출연료
0

가. 신용보증기금출연료
0

나. 신탁보험료
0

19. 세금과공과
0

20. 신탁보수
41,356,896

21. 기타비용
2,352,782

가. 영선비
0

나. 관리제비
0

다. 특수채권추심비
0

라. 특수채권추심수수료
0

마. 대출채권매각손
0

바. 유입자산처분손
0

사. 외환매매손
0

아. 평가손실조정계정
0

자. 수익조정금
0

차. 미수수익환출
478,810

카. 선수수익환출
1,873,972

타. 기타잡비용
0

22. 특별유보금전입
0

23. 채권평가충당금전입
0

24. 신탁본지점이자
0

25. 손익금
0

가. 손익금
0

2) 수익현황(신탁계정)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0

자사주
657,528
0
0
657,528

채권형
31,775,760
0
0
31,775,760

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0

정기예금형
4,923,608
0
0
4,923,608

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

금전신탁소계
37,356,896
0
0
37,356,896

재산신탁
증권
0
0
0
0

금전채권
4,000,000
0
0
4,000,000

동산
0
0
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0
0
0

관리형
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

관리신탁
갑종
0
0
0
0

을종
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

처분신탁
0
0
0
0

담보신탁
0
0
0
0

분양관리신탁
0
0
0
0

부동산신탁계
0
0
0
0

부동산관련권리
0
0
0
0

무체재산권
0
0
0
0

재산신탁소계
4,000,000
0
0
4,000,000

종합재산신탁
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

합계
41,356,896
0
0
41,356,896

(단위 : 원)

3) 신탁별 수탁현황

구분
건수
금액

금전신탁
불특정금전신탁
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0

자문형
0
0

자사주
1
10,000,000,000

채권형
20
368,000,000,000

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0

주가연계신탁
0
0

정기예금형
9
470,002,000,000

퇴직연금
확정급여형
0
0

확정기여형
0
0

IRA형
0
0

소계
0
0

기타
0
0

금전신탁소계
30
848,002,000,000

재산신탁
증권
0
0

금전채권
0
0

동산
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0

관리형
0
0

소계
0
0

관리신탁
갑종
0
0

을종
0
0

소계
0
0

처분신탁
0
0

담보신탁
0
0

분양관리신탁
0
0

부동산신탁계
0
0

부동산관련권리
0
0

무체재산권
0
0

재산신탁소계
0
0

종합재산신탁
0
0

기타
0
0

합계
30
848,002,000,000

(단위 : 원)

4) 자금조달 및 운용현황
① 금전신탁 자금조달현황

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
0
0
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0
0
0

자사주
10,000,000,000
0
0
0
4,024,374
10,004,024,374

채권형
368,000,000,000
0
0
0
4,472,534,634
372,472,534,634

주식형(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0
0
0

정기예금형
470,002,000,000
0
0
0
788,158,898
470,790,158,898

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0

금전신탁합계
848,002,000,000
0
0
0
5,264,717,906
853,266,717,906

(단위 : 원)

② 금전신탁 자금운용현황

구분
대출금
증권
콜론
예치금
고유
계정대
RP
매
입
부
동
산
채권
평가
충당금
기타
손
익
합계

회
사
채
주
식
국채
지방채
금
융
채
기업어음
(직매입분)
(ABCP)
(기타)
수익
증권
파생
결합
증권
(ELS)
(기타)
발행
어음
외화
증권
기타
소계

금전
신탁
불특정
금전신탁
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

특정
금전신탁
수시입출금
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

자문형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

자사주
0
0
165,995,850
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
165,995,850
0
9,837,697,008
0
0
0
0
331,516
0
10,004,024,374

채권형
0
0
0
0
0
365,000,000,000
0
345,000,000,000
20,000,000,000
0
0
0
0
0
0
0
365,000,000,000
0
7,472,282,837
0
0
0
0
251,797
0
372,472,534,634

주식형
(자문형, 자사주 제외)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

주가연계신탁
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

정기예금형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
470,000,000,000
0
0
0
0
790,158,898
0
470,790,158,898

퇴직연금
확정급여형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

확정기여형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

IRA형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

소계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

금전신탁합계
0
0
165,995,850
0
0
365,000,000,000
0
345,000,000,000
20,000,000,000
0
0
0
0
0
0
0
365,165,995,850
0
487,309,979,845
0
0
0
0
790,742,211
0
853,266,717,906

(단위 : 원)

(10) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

잔고
조건부매도
805,133
665,693
264,860

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
-
-
-

거래금액
조건부매도
69,657,695
274,428,384
40,502,042

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
69,659,155
273,169,463
40,251,198

(

11) 기
타 부수업무

(단위 : 백만원)

구분
제19기 반기
제18기 반기
제18기

자문수수료
7,923
4,230
10,638

부동산 임대
1,564
1,865
3,448

합 계
9,487
6,095
14,086

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

해당사항없음.

[주요종속회사에 관한 사항]

■ 상호저축은행업 : (주)키움저축은행

가
. 영업의 개황

당사는 1983년3월 상호신용금고업 영업인가를 받아 영업을 개시하고 상호저축은행법에 따라 2002년3월 상호신용금고에서 상호저축은행을 명칭변경을 하였으며 2002년3월 인천지점을 개설하였습니다. 2013년1월2일 키움증권(주)가 50.5%의 주식을 취득함에 따라 경영권을 확보하였으며 상호를 '키움저축은행'으로 변경하였습니다. 또한, 2013년 4월 5일 잔여지분 49.5%를 인수함으로서 키움증권(주)가 지분 100%를 보유하게 되었습니다. 2014년 6월 인천지점(인천광역시 주안동 소재)을 분당지점(경기도 성남시 분당구)으로 이전 오픈하였습니다. 당행은 저축은행법에 따라 12월을 결산기일로 하고 있으며 인수 후 리스크관리를 통한 질적, 양적성장을 동시에 이루어 당기순이익의 증가 및 고정이하여신 감소등의 성과를 달성하였습니다. 앞으로도 축적한 경영 노하우와IT를 접목한 차별화된 서비스를 바탕으로 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 하며 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하는 신뢰받는 저축은행으로 성장하도록 노력하겠습니다. 

나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

현금 및 예치금
39,018
64,838
87,604

유가증권
16,748
24,992
14,343

파생상품자산
-
-
-

대출채권
755,524
626,554
598,221

유형자산
10,801
10,484
10,564

기타자산
18,565
17,285
20,437

총자산
840,656
744,153
731,169

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
'17.01.01 ~ '17.06.30
'16.01.01 ~ '16.06.30
'16.01.01 ~ '16.12.31

수수료 손익
(70)
117
27

유가증권평가 및 처분손익
2,862
1,420
2,968

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
22,772
22,601
44,720

기타 영업손익
(1,946)
(2,528)
(5,231)

판매비와 관리비
8,158
7,553
15,153

영업이익
15,460
14,057
27,331

라.자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
108,422

101,572

82,467

- 자본금
7,340
1%
7,340
1%
7,340
1%

- 자본잉여금
17,991
2%
17,990
2%
17,990
2%

- 기타포괄손익누계액
280
0%
263
0%
171
0%

- 이익잉여금
82,811
10%
75,978
10%
56,967
8%

2. 부 채
732,234

642,580

648,702

- 예수부채
714,065
85%
624,238
84%
631,309
86%

- 기타부채
18,169
2%
18,343
2%
17,393
2%

합 계
840,656
100%
744,153
100%
731,169
100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
9,205
1%
7,735
1%
26,715
4%

예치금
29,813
4%
57,103
8%
60,888
8%

단기매매금융자산
7,856
1%
16,131
2%
5,379
1%

당기손익인식지정금융자산
-
0%
-
0%
-
0%

매도가능금융자산
8,892
1%
8,861
1%
8,964
1%

기타유가증권
-
0%
-
0%
-
0%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

대출채권
755,524
90%
626,554
84%
598,221
82%

유형자산
10,801
1%
10,484
1%
10,564
1%

기타자산
18,565
2%
17,285
2%
20,438
3%

합 계
840,656
100%
744,153
100%
731,169
100%

마. 영업종류별 현황
(1)예금업무
1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화예수금
보통예금
3,937
4,020
4,125
4,039

별단예금
342
155
412
779

자유적립예금
1,787
1,855
1,788
1,820

정기예금
649,848
694,318
591,115
598,075

정기적금
14,461
13,504
16,997
19,218

장기주택마련저축
245
213
802
306

합계
670,620
714,065
615,239
624,237

주) K-GAAP 재무제표기준

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
비고

예수금

335,310

307,619
평균잔액/점포수

주) K-GAAP 재무제표기준 

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
비고

예수금
6,773
6,214
평균잔액/ 평균직원수

주) K-GAAP 재무제표기준 

(2)대출업무
1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

원화대출금
778,398
653,030

외화대출금
-
-

합계
778,398
653,030

주) K-GAAP 재무제표기준

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
3개월 이하
6개월 이하
1년 이하
1년 초과
합계

원화대출금
107,807
138,274
201,316
331,001
778,398

주) K-GAAP 재무제표기준

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

기업대출
353,345
255,083

가계대출
425,053
397,947

합계
778,398
653,030

주) K-GAAP 재무제표기준

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

대출금
778,398
653,030

예금등
714,065
624,237

비율
109%
105%

주) K-GAAP 재무제표기준

바.주
요 상품 서비스

분류

상품명

설명

예금상품

보통예금

입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

자유적립예금

일정한 기간을 정하고 납입금액 및 횟수에 제한 없이 자율적으로 부금을 납입하는 상품

정기예금

가입시점에 약정하신 금리를 만기까지 확정금리로 드리는 저금리시기에 유리한 상품

정기적금

매월 일정한 금액을 불입하여 목돈을 마련하는 상품

비과세종합저축

적립식 또는 거치식 예금가입자 중 조건 해당시 비과세 혜택을 제공하는 상품

여신상품

예적금담보대출

당행에 가입하신 예금과 적금을 담보로 하는 대출상품

일반자금대출

소유하고 계신 상가, 주택, 대지 등 부동산을 담보로 하는 대출 상품

종합통장대출

보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예·적금, 거래실적, 기여도등을 고려하여 약정된 한도 내에서 자동으로 
마이너스대출을 해주는 상품 (인터넷뱅킹, 텔레뱅킹 가능)

스탁론

대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌 평가금액(담보가치: 예수금 +주식평가액)에 대해 
최대 300%까지 온라인으로 대출해주는 상품

햇살론

저신용자 또는 저소득자에 대한 신용대출이 원활히 이루어질 수 있도록 저축은행 등 서민 금융기관과 정부의 출연재원 바탕으로 한 
친서민 보증부 대출 상품

키움친구론

소액의 긴급자금(생계, 채무통합등)이 필요한 직장인, 프리랜서 등의 고객에게 대출해주는 리테일사업팀(신용) 대출 상품

사잇돌 2

고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

해당사항 없음.

■
상호저축은행업 : 키움YES저축은행

가. 영업의 개황

주식회사 키움YES저축은행(이하 "당사")은 1971년 4월에 광일교역(주)로 설립되어 1972년 12월 상호신용금고 업무를 인가 받았으며, 1982년 4월 상호를 (주)삼성상호신용금고로 변경하였습니다. 1996년 1월에는 대한제당(주)이 경영권을 인수하였고, 상호를 (주)삼성상호저축은행으로 변경하였으며, 2016년 1월 1일에는 (주)티에스저축은행으로 변경하였습니다. 한편, 2016년 10월 10일에는 키움증권(주)이 주식을 전액 인수하였으며, 동일자로 상호를 (주)키움YES저축은행으로 변경하였습니다.

당사는 현재 신용계 업무, 신용부금, 일반자금대출, 종합통장대출, 예적금담보대출, 어음할인 및 소액신용대출 등의 업무를 영위하고 있으며, 서울특별시 강남구 논현로422(역삼동)에 본점을, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18(여의도동)에 출장소를 각각 두고 있습니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

현금 및 예치금
50,366
62,831
76,353

유가증권
6,503
6,131
6,721

파생상품자산
-
-
-

대출채권
414,951
334,596
290,555

유형자산
16,225
13,435
37,676

기타자산
44,012
47,437
14,784

총자산
532,057
464,430
426,089

주) 2015 회계연도는 K-GAAP 재무제표 기준이며, 결산시점 차이로 6개월분에 해당됨

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
'17.01.01 ~ '17.06.30
'16.01.01 ~ '16.06.30
'16.01.01 ~ '16.12.31

수수료 손익
343
152
94

유가증권평가 및 처분손익
218
18
15

파생상품 관련 손익
-
-
-

이자 손익
8,766
2,874
3,451

기타 영업손익
1,180
(388)
(765)

판매비와 관리비
4,469
1,029
2,187

영업이익
6,038
1,627
608

주) 2016년 반기는 K-GAAP 재무제표 기준

라.자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
81,710

76,689

62,548

- 자본금
20,000
4%
20,000
4%
20,000
5%

- 자본잉여금
-
0%
-
0%
-
0%

- 기타포괄손익누계액
(4)
0%
2
0%
8,643
2%

- 이익잉여금
61,714
11%
56,687
12%
33,905
8%

2. 부 채
450,347

387,741

363,541

- 예수부채
430,118
81%
364,354
78%
344,280
81%

- 기타부채
20,229
4%
23,386
5%
19,261
5%

합 계
532,057
100%
464,430
100%
426,089
100%

주) 2015 회계연도는 K-GAAP 재무제표 기준이며, 결산시점 차이로 6개월분에 해당됨

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용

현금및현금성자산
6,713
1%
4,319
1%
2
0%

예치금
43,652
8%
58,512
13%
76,351
18%

단기매매금융자산
721
0%
689
0%
1,243
0%

당기손익인식지정금융자산
-
0%
-
0%

매도가능금융자산
1,063
0%
1,067
0%
1,000
0%

기타유가증권
4,720
1%
4,375
1%
4,478
1%

파생상품자산
-
0%
-
0%
-
0%

대출채권
414,951
78%
334,596
72%
290,555
68%

유형자산
16,225
3%
13,435
3%
37,676
9%

기타자산
44,012
9%
47,436
10%
14,784
4%

합 계
532,057
100%
464,430
100%
426,089
100%

주) 2015 회계연도는 K-GAAP 재무제표 기준이며, 결산시점 차이로 6개월분에 해당됨

마. 영업종류별 현황
(1)예금업무
1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화예수금
보통예금
5,765
6,934
5,901
4,671

별단예금
35
24
29
34

수입부금
392
652
215
264

자유적립예금
355,758
375,412
278,020
319,690

정기예금
466
7,378
10,225
493

기업자유예금
32,268
35,092
28,729
32,146

정기적금
2,014
1,960
3,265
2,342

근로자우대저축
449
473
383
420

장기주택마련저축
4,768
2,193
1,869
4,294

합계
401,915
430,118
328,636
364,354

주) K-GAAP 재무제표기준

2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
비고

예수금
200,958
164,318
평균잔액/점포수

주) K-GAAP 재무제표기준

3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
비고

예수금
5,825
6,847
평균잔액/ 평균직원수

주) K-GAAP 재무제표기준

(2)대출업무
1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

원화대출금
420,023
342,024

외화대출금
-
-

합계
420,023
342,024

주) K-GAAP 재무제표기준

2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
3개월 이하
6개월 이하
1년 이하
1년 초과
합계

원화대출금
98,706
114,498
107,540
99,279
420,023

주) K-GAAP 재무제표기준

3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

기업대출
313,025
312,424

가계대출
106,998
29,600

합계
420,023
342,024

주) K-GAAP 재무제표기준

4) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

대출금
420,023
342,024

예금등
430,118
364,354

비율
98%
94%

주) K-GAAP 재무제표기준

바.주요 상품 서비스

분류

상품명

설명

예금상품

보통예금
입출금이 자유로운 요구불예금

정기예금
목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품

ISA정기예금
개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품

정기적금
매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금

자유적립예금
일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금

기업자유예금
법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금

재형저축
서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품임.

표지어음
당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. 거치식상품

여신상품

할인어음
상거래에서 받은 어음을 지급기일전에 자금이 필요한 분에게 할인하여 드리는 대출상품

예적금담보대출
당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품

일반자금대출
소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품

종합통장대출
보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품

주식담보대출Plus
대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품

키워드림론
주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품

임대보증금 담보대출
임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출

직장인 신용대출
햇살론 또는 사잇돌 신청자 및 사용중인 자를 대상으로 하는 정책금융상품 연계 직장인 신용대출

햇살론
대부업, 캐피탈 등 20%이상 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품

사잇돌2대출
고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품

사. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

해당사항 없음.

■ 집합투자업 : 키움투
자자산운용(주)

가. 영업의 개황

키움투자자산운용은 2014년 5월 2일자로 키움증권의 자회사로 편입되었습니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용의 합병에 따른 경영권 변동에 따라 조직안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하고 있습니다. 2017년의 성장 방향은 글로
벌 투자자산 확대 및 TOP5 운용사 진입을 중점 추진 방향으로 영업하고 있습니다. 이를 위해 우발채무 및 사고개연성부문에 대해 집중 관리하고, 기업문화 및 제도개혁을 완수할 것입니다. 또한 운용역량 및 운용 프로세스 확립으로 수익률 제고에 힘쓰고, 향후 나아갈 방향과 비젼을 수립하였습니다. 2017년 6월말 현재 키움투자자산운용의 영업규모는 35.6조원(펀드 26.8조원, 일임 8.9조원)으로 연초이후 2.2조원증가하였
습니다. 수탁고증대를 위해 주력상품 판매확대 및 기존 수익자와의 Relationship 강화로
수탁고 증대를 위한 기반을 확보할 계획입니다.

시장 점유율

구 분
FY 2017 2분기
FY 2017 1분기
FY 2016 4분기
FY 2016 3분기
FY 2016 2분기
FY 2016 1분기
FY 2015 4분기
FY 2015 3분기
FY 2015 2분기
FY 2015 1분기

회사 수탁고
356,880
356,837
334,844
318,340
288,844
265,332
242,145
234,568
228,628
217,359

- 펀드
267,921
270,410
247,352
232,156
213,326
195,511
178,126
173,807
173,761
165,645

- 일임
88,958
86,427
87,492
86,184
75,518
69,821
64,019
60,761
54,867
51,714

시장전체 수탁고
9,431,215
9,290,891
9,097,401
9,047,557
8,753,656
8,508,159
8,226,313
8,156,235
7,879,373
7,676,591

시장점유율
3.8%
3.8%
3.7%
3.5%
3.3%
3.1%
2.9%
2.9%
2.9%
2.8%

(단위: 억원 /
자
료출처 : 금융투자협회)

나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

증권투자신탁
주 식 형
3,331,089
3,141,024
2,010,279

채 권 형
14,974,295
14,340,907
10,240,781

혼 합 형
324,206
473,529
586,155

재 간 접 형
1,168,127
864,837
461,257

소 계
19,797,717
18,820,297
13,298,472

단기금융상품
9,765,909
9,838,136
6,591,619

파생상품
1,633,058
1,095,696
1,181,934

기타
4,491,276
3,730,309
3,142,534

합계
35,687,960
33,484,438
24,214,559

다.영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
'17.01.01 ~ '17.06.30
'16.01.01 ~ '16.06.30
'16.01.01 ~ '16.12.31

수수료 손익
19,954
18,690
36,866

유가증권평가 및 처분손익
896
1,601
864

이자 손익
154
100
398

기타 영업손익
605
396
1,464

판매비와 관리비
10,837
11,928
24,556

영업이익
10,772
8,859
15,036

라.자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
115,712

111,055

103,303

- 자본금
41,017
34%
41,017
34%
41,017
37%

- 자본잉여금
17,255
14%
17,255
14%
17,255
16%

- 기타포괄손익누계액
(432)
0%
(287)
0%
11
0%

- 이익잉여금
57,872
48%
53,070
44%
45,020
41%

2. 부 채
5,644

8,245

6,723

- 예수부채
224
0%
186
0%
333
0%

- 기타부채
5,420
4%
8,059
7%
6,390
6%

합 계
121,356
100%
119,300
100%
110,026
100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준
2015.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
1,644
1%
792
1%
1,723
2%

예치금
2,000
2%
-
0%
1,000
1%

단기매매금융자산
11,924
10%
10,978
9%
31,359
29%

매도가능금융자산
44,706
37%
23,838
20%
19,469
18%

기타유가증권
38,440
32%
30,253
25%
35,097
32%

파생상품자산
186
0%
-
0%
-
0%

대출채권
11,375
9%
42,288
35%
10,139
9%

유형자산
501
0%
625
1%
610
1%

기타자산
10,580
9%
10,526
9%
10,629
10%

합 계
121,356
100%
119,300
100%
110,026
100%

마.주요 상품 서
비스

(2017.6.30.기준, 단위 : 백만원)

▶ 주식형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식]
2002-10-11
659,184
659,184
31,465
39,089

키움투자순수주식4호
2007-10-17
373,985
468,713
1,253
1,253

키움투자액티브퀀트201612
2016-12-06
198,059
244,285
1,233
1,233

키움스마트에이스전문투자형사모증권투자신탁제6호[주식]
2016-03-22
192,481
214,217
1,113
1,294

키움투자배당주7호
2015-04-27
146,596
169,368
1,155
1,155

키움인덱스업변액연금K인덱스30(주식)
2016-04-04
123,703
161,467
1,305
1,305

키움EverRich보험장기배당1호
2012-06-05
106,357
155,888
1,466
1,466

키움투자대형주201705
2017-05-26
100,000
102,223
1,022
1,022

키움주식성장형펀드사모제2호
2005-01-27
97,765
97,483
997
5,465

키움 러시아 익스플로러 증권 투자신탁 제1호[주식] A1
2007-05-21
64,411
31,098
483
691

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제3호[주식]
2016-09-22
54,412
67,208
1,235
1,235

키움쥬니어적립식증권자투자신탁제1호C1[주식]
2005-08-17
54,143
54,743
1,011
1,796

키움EverRich보험차익1
2011-01-10
50,000
50,384
1,008
1,008

키움코리아에이스증권자투자신탁제1호[주식]C-F
2013-09-25
46,943
57,936
1,234
1,282

키움장기코어밸류증권자투자신탁제1호_C-F[주식]
2014-04-08
45,858
52,199
1,138
1,373

키움 Eastern Europe 증권 투자신탁 제1호[주식] A
2006-10-16
43,686
22,834
523
680

키움EverRich인덱스보험1호
2013-04-04
41,782
52,687
1,261
1,261

키움EverRich액티브퀀트1호
2016-09-30
37,168
45,293
1,219
1,219

키움 변액연금(1.1) 혼합형(주식)
2016-12-27
35,620
42,645
1,197
1,197

VA성장혼합형(주식)
2010-12-22
34,437
43,264
1,256
1,256

▶ 채권형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움투자채권상대가치2호
2011-05-17
1,851,376
2,390,076
1,291
1,291

키움HF전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권]
2014-07-02
1,266,751
1,266,751
1,000
1,077

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권]
2016-09-13
963,872
973,419
1,010
1,010

ING생명(PI)
2007-01-15
823,905
1,505,230
1,827
1,827

키움HF단기국공채전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권]
2014-11-14
759,318
767,242
1,010
1,049

키움투자채권크레딧3호
2012-05-07
758,097
923,671
1,218
1,218

키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제6호[채권]
2016-10-13
749,130
754,101
1,007
1,007

키움투자채권일반1호
2010-04-13
740,484
1,013,143
1,368
1,368

연기금전문투자형사모증권투자신탁제135-1호[국공채]
2014-08-26
362,110
365,636
1,010
1,066

Par Trad-Passive (ING)
2009-06-23
326,189
607,693
1,863
1,863

Par ISP-Passive (ING)
2009-06-23
321,743
598,905
1,861
1,861

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁[국공채]
2016-05-18
302,793
303,475
1,002
1,013

연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제78-12호[채권]
2012-11-21
297,622
302,628
1,017
1,059

연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권]
2012-10-04
295,623
298,398
1,009
1,067

키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제4호[채권]
2016-03-03
266,735
268,894
1,008
1,021

변액CI보험채권형(한화생명)
2015-09-21
246,253
251,360
1,021
1,021

키움단기국공채증권자투자신탁제1호[채권]C1
2014-05-13
233,239
237,007
1,016
1,061

변액연금보험II코리아인덱스혼합형(교보생명)
2015-03-17
229,583
238,396
1,038
1,038

ING생명(PT)
2007-01-15
217,591
420,683
1,933
1,933

키움HF장기국공채전문투자형사모증권투자신탁3호[채권]
2014-07-02
200,596
200,578
1,000
1,000

▶ 혼합형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움분리과세하이일드전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권혼합]
2014-10-24
42,037
42,077
1,001
1,190

키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C
2010-12-24
39,012
39,552
1,014
1,154

키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합]
2003-02-17
19,599
20,474
1,045
1,960

키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1
2015-08-17
18,296
18,830
1,029
1,084

키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]A1
2015-02-23
17,389
17,685
1,017
1,062

키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C1
2006-01-03
14,366
15,306
1,065
1,932

키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁 제1호[채권혼합]
2015-04-10
13,133
13,849
1,055
1,082

키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제K-1호[채권혼합]
2014-10-29
12,338
12,571
1,019
1,207

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C
2011-02-18
11,467
11,302
986
1,466

키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합]
2008-09-17
10,506
11,205
1,066
1,696

키움장대사모증권투자신탁4호[주식혼합] Class C
2011-04-11
10,464
9,816
938
1,387

키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합]
2006-01-03
9,775
10,003
1,023
1,719

동부변액유니버셜주식성장혼합형2
2015-01-02
9,378
13,053
1,392
1,392

키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1
2001-10-04
9,135
10,332
1,131
3,399

키움퇴직연금장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합]
2011-01-24
8,839
9,027
1,021
1,165

AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형
2007-02-21
7,367
12,558
1,705
1,705

키움단기국공채코어밸류20증권자투자신탁제1호[채권혼합]A1
2015-04-06
6,862
7,032
1,025
1,043

키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class A
2010-12-20
5,939
6,035
1,016
1,193

키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호[채권혼합]
2011-12-06
5,008
5,007
1,000
1,135

키움사모증권투자신탁3호[채권혼합]
2012-07-09
5,000
4,998
1,000
1,132

▶ 재간접형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움 칼레그로 전문투자형 사모 증권투자신탁 제1호[재간접형]
2015-01-14
172,791
201,458
1,166
1,269

키움프레스토전문투자형사모증권투자신탁[재간접형]
2015-12-28
172,461
175,585
1,018
1,018

키움뉴에이스ETF전문투자형사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형]
2016-10-25
135,516
153,951
1,136
1,136

MMF형(N510)
2013-03-28
56,990
61,222
1,074
1,074

사학연금키움글로벌주식ACTIVE가치1호
2016-08-26
50,000
56,881
1,138
1,138

키움 글로벌 프레스티지 A.I. 사모 증권투자신탁 제1호[주식-재간접형]
2014-09-29
40,947
32,050
783
783

키움비바체전문투자형사모증권투자신탁[주식-재간접형]
2015-12-18
40,604
31,146
767
767

군공-키움1 (해외 ETF)
2015-04-14
38,812
39,917
1,028
1,028

키움포르테사모증권투자신탁제1호[채권혼합-재간접형]
2015-05-13
32,823
37,257
1,135
1,188

사학연금키움글로벌주식ACTIVE코어1호
2016-10-24
30,000
34,780
1,159
1,159

▶ 단기금융형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움법인MMF 1호
2012-12-12
2,209,563
2,227,905
1,008
1,098

키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1
2001-08-03
2,085,591
2,101,170
1,007
1,596

연기금전문투자형MMF제17호
2014-02-10
1,921,434
1,931,902
1,005
1,037

키움 법인용 MMF 제W-1호
1998-10-14
1,608,713
1,623,953
1,009
1,706

키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] C1
2003-11-14
716,725
721,834
1,007
1,507

키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호
2003-08-28
565,251
572,194
1,012
1,593

키움 프런티어 법인용 MMF 제1호[국공채]
2003-04-07
448,923
449,925
1,002
1,501

▶ 파생형

펀드명
설정일자
원본액
순자산총액
기준가
수정기준가

키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제4호[채권-파생형]
2017-04-27
100,000
100,578
1,006
1,006

키움KOSEF미국달러선물레버리지특별자산상장지수투자신탁[미국달러-파생형](합성)
2015-08-05
91,458
91,458
8,966
8,966

키움파워에이스사모증권투자신탁제4호[채권-파생형]
2011-07-04
74,437
75,381
1,013
1,257

키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제11호[채권-파생형]
2016-08-12
72,000
68,656
954
954

키움프런티어에이스사모증권투자신탁제1Y-2[채권-파생형]
2009-09-17
67,211
67,917
1,011
1,358

키움KOSEF미국달러선물특별자산상장지수투자신탁[미국달러-파생형]
2011-02-23
64,249
64,249
11,703
12,948

키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제9호[채권-파생형]
2016-05-24
62,443
60,890
975
975

키움파워에이스사모증권투자신탁제3호[채권-파생형]
2011-07-04
61,889
62,664
1,013
1,253

키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형]
2016-07-01
60,000
56,541
942
942

키움파워에이스전문투자형사모증권투자신탁제L-12호[ELS-파생형]
2017-02-22
60,000
61,351
1,023
1,023

▶ 기
타

펀드명
설정일자
설정액
순자산총액
기준가
수정기준가

한국BTL인프라투융자회사
2006-05-19
780,018
786,669
5,043
9,848

키움마일스톤US Debt전문투자형사모부동산투자신탁제2호
2017-01-31
639,926
643,512
1,006
1,016

키움마일스톤사모부동산투자신탁제12호
2007-12-04
400,717
580,280
1,448
2,469

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호[금전채권]
2006-08-30
246,390
248,093
1,007
1,725

키움동북아인프라전문투자형사모특별자산투자신탁제2호[인프라사업]
2007-07-05
238,140
239,771
1,007
1,686

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제3호
2017-01-23
218,000
223,350
1,025
1,035

포스코키움이아이지글로벌사모투자전문회사
2012-03-09
169,545
163,539
965
982

키움마일스톤사모부동산투자신탁제13호
2007-12-04
147,379
232,437
1,577
3,001

한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사
2014-09-29
144,273
144,273
1,000
1,000

키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호[금전채권]
2008-04-18
141,908
142,959
1,007
1,639

키움매리어트마이애미캠퍼스전문투자형사모부동산투자신탁[대출채권]
2016-04-25
109,474
112,623
1,029
1,064

키움마일스톤유럽전문투자형사모부동산투자신탁제3호
2016-09-07
109,255
106,407
974
1,012

키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제9호
2016-03-31
101,500
120,208
1,184
1,289

키움맑은물사랑사모특별자산투자신탁[인프라사업]
2013-12-18
84,913
84,932
1,000
1,186

키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호
2015-03-24
67,756
67,495
996
996

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항
:

해당사항 없음

■ KS Asia absolute return fund IC

가. 영업의 개황

국내 우량 은행 및 중국 4대 은행이 보증/신용 보강하는 USD 채권에 주로 투자하며,매수 채권 담보로 저금리 USD 차입을
통해
동일등급 채권 대비 높은 투자수익률을 추구합니다.

나.영업규모

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30기준
2016.12.31기준

현금 및 예치금
41,260
35,065

유가증권
58,308
140,090

기타자산
480
1,436

총자산
100,048
176,591

다. 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류
'17.01.01 ~ '17.06.30
'16.06.16 ~ '16.12.31

유가증권평가 및 처분손익
23
467

이자 손익
1,080
868

기타 영업손익
(446)
(616)

영업이익
657
719

라.자금조달 및 운용현황

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조달항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비

조 달
1. 자기자본
50,064

52,395

- 자본금
49,582
50%
49,582
28%

- 기타포괄손익누계액
(783)
-1%
2,094
1%

- 이익잉여금
1,265
1%
719
0%

2. 부 채
49,984

124,196

- 기타부채
49,984
50%
124,196
70%

합 계
100,048
100%
176,591
100%

(2)자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
운용항목
2017.06.30기준
2016.12.31기준

잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금및현금성자산
41,260
42%
35,065
20%

예치금
-
0%
-
0%

단기매매금융자산
58,308
58%
140,091
79%

매도가능금융자산
-
0%
-
0%

기타유가증권
-
0%
-
0%

파생상품자산
-
0%
-
0%

대출채권
-
0%
-
0%

유형자산
-
0%
-
0%

기타자산
480
0%
1,435
1%

합 계
100,048
100%
176,591
100%

마.주요 상품 서비스

해당사항 없음

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

해당사항 없음

4. 파생상품거래현황

가.파생상품거래 현황

보고기간종료일과 전기말 현재 연결실체가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 건수, 백만원)

구분
상품
제19기 반기
제18기
제17기

수량
금액
수량
금액
수량
금액

장내
옵션
주가지수옵션(매수)
220
89,538
90
22
469
182

주가지수옵션(매도)
-
-
430
354
578
344

주식옵션(매수)
-
-
-
-
52
-

소계
220
89,538
520
375
1,099
526

장외옵션
주식옵션(매수)
440,810
19,439
458,674
60,934
735,591
19,649

주식옵션(매도)
-
-
30
144,982
-
-

소계
440,810
19,439
458,704
205,916
735,591
19,649

해외
옵션
해외옵션(매수)
420
10,309
160
170
50
36

해외옵션(매도)
2,312
8,493
3,236
9,491
3,600
4,532

소계
2,732
18,802
3,396
9,660
3,650
4,568

장외선도
통화선도(매수)
8
36,100
-
-

통화선도(매도)
22
27,637
10
15,354
12
24,275

증권선도(매수)
1
9,096
-
-

소계
31
72,833
10
15,354
12
24,275

장내
선물
주가지수선물(매수)
1,024
45,401
340
19,543
117
13,963

주가지수선물(매도)
1,266
98,346
5,658
300,413
913
110,527

주식선물(매수)
2,662
216
-
-
-
-

주식선물(매도)
10,560
19,811
7,250
7,293
1,149
11,661

통화선물(매수)
1,721
19,359
1,610
18,950
1,606
18,949

통화선물(매도)
2,867
32,276
2,168
25,748
2,208
26,059

금리선물(매수)
10
1,094
555
60,731
1,736
190,464

금리선물(매도)
16
2,005
-
-
730
88,713

소계
20,126
218,508
17,581
432,678
8,459
460,336

해외선물
해외선물(매수)
480
28,941
1,220
68,486
541
38,926

해외선물(매도)
314
4,219
245
3,070
263
3,237

소계
794
33,160
1,465
71,556
804
42,163

국내스왑
금리스왑
236
2,708,017
233
3,279,831
48
650,000

통화스왑
9
13,371
109
15,394
9
18,327

주식스왑
19
38,841
35
126,345
4
3,422

소계
264
2,760,229
377
3,421,569
61
671,749

합계
464,977
3,212,509
482,053
4,157,108
749,676
1,223,266

5. 영업설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황

(2017년
6월
30일 현재)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
1
-
-
1

계
1
-
-
1

주) '지점'에는 국내지점을 기준으로 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 평방미터, 백만원)

구 분
토지(장부가액)
건물(장부가액)
합 계
비 고

사옥취득
3,104(65,898)
19,061(9,850)
75,748
이사회결의일 : 2009.04.24
 취득일 : 2009.05.15

합 계
65,898
9,850
75,748
-

※ 참고 : 사옥취득 및 효율적 자산운용을 목적으로 서울시 여의도동 36-1번지 소재 토지 및 건물 ((구)여의도 삼성생명 빌딩)을 매입
하였습니다.

다. 자동화기기 설치 상황

: 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

: 해당사항 없음

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

[연결회사에 관한 사항]

가. 자본적정성 관련 지표

(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분

제19기 반기

제18기

영업용순자본(A)

1,111,549

875,994

총 위 험 액(B)

440,734

368,301

잉여자본(A-B)

670,815

507,693

필요유지자기자본(C)

127,610

127,610

순자본비율[(A-B)/C]

525.68%

397.85%

주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%)
 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
주3) 연결기준 순자본비율은 2016년부터 공시 시행

[지배회사에 관한 사항]

<키움증권>

가. 자본적정성 관련 지표

(1) 순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

영업용순자본(A)
879,266
705,309
673,831

총 위 험 액(B)
391,297
338,928
205,384

잉여자본(A-B)
487,969
366,381
468,446

필요유지자기자본(C)
127,610
127,610
-

영업용순자본비율(A/B)
-
-
328.08%

순자본비율[(A-B)/C]
382.39%
287.11%
-

주1) 2016년부터 순자본비율 제도(2016년 이전 영업용순자본비율) 시행

주2) 영업용순자본비율 = (영업용순자본/총위험액) × 100(%)

주3) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A)
6,457,711
5,316,977
4,116,329

잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B)
6,141,728
4,838,394
3,504,070

유동성비율(A/B)
105%
110%
117%

다. 그

밖에 투자자의 투자판단에 중요한 사항

(1) 수수료 현황
[키움증권 매매수수료 체계]

구분
HTS
WTS
홈페이지
영웅문S
영웅문T plus
영웅문SF
영웅문SN
모바일웹
오픈웹
증권통
키움T스톡
유팍스
파생통
ARS
키움금융센터
반대매매
청산거래

주식
거래소/코스닥/ETF
0.015%
0.015%
0.05%
0.1%
-
0.15%
0.3%

ETN
0.015%
0.015%
-
-
-
0.15%
0.3%

코넥스
0.015%
(WTS제외)
-
-
-
-
-
0.3%

ELW
0.015%
0.015%
0.05%
-
-
-
0.3%

K-OTC
0.2%
-
-
-
-
0.3%
0.5%

K-OTCBB
-
-
-
-
-
-
0.5%

거래소 장외주식(KSM)
-
0.5%
(거래소앱)
-
-
-
-
-

대주
0.1%
0.1%
-
-
-
0.1%
0.3%

주가지수
선물옵션
KOSPI200선물
0.003%
0.003%
-
-
0.006%
-
0.03%

미니KOSPI200선물
0.003%
0.003%
-
-
0.006%
-
0.03%

코스닥150선물
0.003%
0.003%
-
-
0.006%
(예정)
-
0.03%

Kospi200변동성지수선물
0.01%
0.01%
-
-
-
-
0.05%

유로스톡스50
0.006%
0.006%
-
-
-
-
0.03%

섹터지수선물
0.006%
0.006%
-
-
-
-
0.03%

배당지수선물
0.006%
0.006%
-
-
-
-
0.03%

KOSPI200옵션
구간별 차등
구간별 차등
-
-
0.3%
-
1.0%

미니KOSPI200옵션
구간별 차등
구간별 차등
-
-
0.3%
-
1.0%

야간KOSPI200옵션
0.15%
0.15%
-
-
-
1.0%
1.0%

야간미니KOSPI200옵션
0.15%
0.15%
-
-
-
1.0%
1.0%

주식/ETF
선물옵션
주식/ETF선물
0.006%
0.006%
-
-
-
-
0.03%

개별주식옵션
구간별 차등
구간별 차등
-
-
-
-
1.0%

채권금리선물
3년국채선물
0.0025%
0.0025%
-
-
-
-
0.0075%

5년국채선물
0.0025%
0.0025%
-
-
-
-
0.0075%

10년국채선물
0.0025%
0.0025%
-
-
-
-
0.0075%

통화선물옵션
미국달러선물
(만기 청산거래 시)
0.005%
0.005%
-
-
-
-
0.015%

엔선물
0.0045%
0.0045%
-
-
-
-
0.0135%

유로선물
0.0035%
0.0035%
-
-
-
-
0.0105%

위안선물
0.005%
0.005%
-
-
-
-
0.015%

미국달러옵션
구간별 차등
구간별 차등
-
-
-
-
1.5%

실물선물
금선물
0.007%
0.007%
-
-
-
-
0.02%

돈육선물
0.065%
0.065%
-
-
-
-
0.2%

일반채권
* 유관기관수수료
별도 부과
90일 미만
-
-
-
-
-
-
-

90일~120일
0.01%
-
-
-
-
-
0.01%

120일~210일
0.02%
-
-
-
-
-
0.02%

210일~300일
0.03%
-
-
-
-
-
0.03%

300일~390일
0.05%
-
-
-
-
-
0.05%

390일~540일
0.10%
-
-
-
-
-
0.10%

540일 이상
0.15%
-
-
-
-
-
0.15%

주식관련 채권
* 유관기관수수료
별도 부과
-
0.15%
-
-
-
-
-
0.15%

금현물
금현물(99.99%)
0.3%
0.3%
-
-
-
-
0.5%

* 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015%
* 미스리번개 매체 : 주식 수수료율 0.05% (ELW 포함) / 선물옵션 수수료율 번개2 (HTS)와 동일
주1) 주가지수선물옵션거래는 영웅문SF/영웅문SN(야간거래)/모바일웹/오픈웹에서 제공됩니다. 
주2) 개별주식선물/채권금리선물/통화선물옵션/실물선물의 경우 기존잔고/미체결내역 보유시에만 모바일웹/오픈웹을 통한 매매가 가능합니다.(모바일웹/오픈웹을 통한신규매매 불가) 
※ 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정합니다.
※ 실물인수도 시 미국달러선물 0.017%, 엔선물 0.015%, 유로선물 0.012%,위안선물 0.017%의 수수료율이 적용됩니다.
※ 채권(일반채권, 주식관련채권)관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%
※ 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료 및 10% 부가가치세는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)
 - KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%
 - 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%

※ 상기수수료율은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치
.

[옵션상품 가격 구간별 수수료율]

적용매체
상품
수수료율

HTS,WTS,홈페이지,영웅문S, 영웅문T plus,영웅문SF, 영웅문SN,모바일웹, 오픈웹
KOSPI200옵션
0.42pt 미만
0.42pt~ 2.47pt 미만
2.47pt 이상

0.14%+13원
0.15%
0.147%+78원

미니KOSPI200옵션
0.48pt 미만
0.48pt~ 2.53pt 미만
2.53pt 이상

0.14%+3원
0.15%
0.147%+16원

개별주식옵션
4,000원 미만
4,000원 ~ 16,000원 미만
16,000원 이상

0.2%+5원
0.2%
0.2%+20원

미국달러옵션
11.9원 미만
11.9원 이상 ~ 23.8원 미만
23.8원 이상

600원
0.5%
1,200원

※ 상기수수료율은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치로 상기 매체 외 타매체 매매
시, 키움증권 매매수수료 체계 수수료율 확인.

[해외주식 수수료 및 세금 안내]

구분
수수료
세금 및 기타비용

HTS/홈페이지/모바일매체
오프라인

홍콩
0.3%
0.5%
인지세: 매수/매도시 각각 0.1%

중국
상해A : 0.3%
심천A : 0.3%
상해A : 0.5%
심천A : 0.5%
상해B : 0.3%,최저수수료 USD 15
심천B : 0.3%,최저수수료 HKD 120
인지세: 매도시 0.1%

일본
-
0.3%
-

미국
매매대금 * 0.25%
최저수수료 : $7
최저주문금액 : $100
(단, 매도시 최저주문금액 없음)
매매대금 * 0.50%
최저수수료 : $7
최저주문금액 : $100
(단, 매도시 최저주문금액 없음)
ECN fee: 매수/매도시 각각 주당 $0.003 
SEC fee: 매도시, 매도금액 x $0.0000174
(SEC Fee가 $0.01미만인 경우는 $0.01로 적용)

독일
-
0.3%, 최저수수료 30EUR
-

프랑스
-
0.3%, 최저수수료 30EUR
-

(2) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항

구분
관련법령

발행 및 유통

상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융투자업규정, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 증권의 발행 및 공시에 관한 규정, 유가 증권시장 공시 규정, 유가증권시장 상장 규정, 유가증권시장 업무 규정, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과세측면

소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 지방세법, 농어촌특별세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등

국제화

외국환거래법, 금융기관의 해외진출에 관한 규정

기타

주식회사의 외부감사에 관한 법률
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 
전자금융거래법
자산유동화에 관한 법률
독점규제 및 공정거래에 관한 법률
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률
개인정보보호법 
특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 
공중 등 협박목적을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률 
전자서명법 
정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 
장애인차별금지 및 권리구제 등에 관한 법률 
예금자보호법 
전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 
전자문서 및 전자거래기본법 
정기 금융정보 교환을 위한 조세조약 이행규정 
부정청탁 및 금품 등 수수의 금지에 관한 법률 등

(3) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

위탁자예수금
3,105,430
2,695,533
2,413,613

장내파생상품거래예수금
248,550
243,349
210,855

청약자예수금
493
-
-

저축자예수금
232
185
186

조건부예수금
-
-
-

수익자예수금
49,006
25,987
44,968

금현물투자자예수금
2,139
3,227
842

기 타
15
16
18

합 계
3,405,865
2,968,297
2,670,482

주) 외화예수금은 위탁자 예수금으로 분류
 

② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
제19기 반기
제18기
제17기

위탁자유가증권
24,015,065
21,985,473
20,949,548

저축자유가증권
836
917
1,167

집합투자증권
13,397,211
12,544,740
5,853,527

합 계
37,413,112
34,531,130
26,804,242

2) 예탁재산의 보호현황

① 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
주)
비 고

증권금융
은행
기타

위탁자예수금
2,763,596
2,789,275
-
-
100.9%

장내파생상품거래예수금
151,800
115,000
18,364
19,287
100.6%

집합투자증권예수금
49,006
50,000
-
-
102.0%

조건부예수금
-
-
-
-
0%

청약자예수금
493
493
-
-
100.0%

저축자예수금
232
232
-
-
100.0%

기타
32,657
2,300
12,500
19,809
106.0%

합 계
2,997,784
2,957,300
30,864
39,096
101.0%

주) 예치비율은 전체 예치비율을 의미

(4) 위험관리에 관한 사항

1. 리스크관리 조직

구분

구성

목적

리스크관리 위원회

사외이사 2인, 대표이사 1인 (총 3인으로 구성)

효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식·측정·감시·통제하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

리스크관리 실무위원회

리스크관리담당임원, 경영지원본부장, 전략기획본부장, 투자운용본부장,

리테일총괄본부장, 리서치센터장, 홀세일총괄본부장, IB사업본부장,

내부통제부서담당임원 (본부장 1인 겸임, 총 8인으로 구성)

위원회의 원활한 리스크관리 업무 수행을 위하여 리스크관리에 대한 실무적 사항을 심의하고 의결

리스크관리팀

팀장 1명, 차장 1명, 과장 2명, 대리 2명, 사원 1명 (총 7인으로 구성)

위원회 및 실무위원회가 수립하고 시행하는 리스크관리 관련 제반 실무적 업무 수행 및 위원회와 
실무위원회의 사무업무를 수행

투자심사팀

팀장 1명, 과장 1명, 대리 4명, 사원 1명 (총 7인으로 구성)

기업금융(IB) 및 자기자본(PI) 투자 업무에 대한 투자심사 및 관리업무 수행

부서별 리스크관리자

위원회가 지정하는 부서에 실무자급 이상으로 1인 이상 선임

리스크관리 관련사항에 대한 리스크관리부서와의 협조체제 구축

2. 리스크관리 정책

1) 리스크관리원칙

① 리스크관리는 회사
의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행

② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리

③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행

④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영

⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향 하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선

2) 순자본비율 등의 관리

① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업 년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정

② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업 년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업 년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행

③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행

④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고

3) 한도관리

① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함

② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리

③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출

④ 리스크관리 부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함

⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함

4) 한도초과 시 조치

① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리 부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행

② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 이를 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출해야 하며 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함

5) 측정 및 보고

① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영

② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함

③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함

④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행

⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장 상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고

6) 위기상황 대응방안의 수립

① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함

7) 리스크관리 전산시스템

① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독

② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련

③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증

[종속회사에 관한 사항]

■ 키
움저
축은행

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

자기자본(A)
109,770
99,459

위험가중자산(B)
781,123
663,326

자기자본비율(A/B)
14.05%
14.99%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
35,430
32,189

특별
-
-

소계
35,430
32,189

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
35,430
32,189

기중 대상상각액
4,138
10,976

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
2%
3%
3%

ROE
9%
24%
14%

주) K-GAAP 재무제표기준 

■ 키
움YES저
축은행

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

BIS 비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

자기자본(A)
76,030
70,187

위험가중자산(B)
445,084
376,405

자기자본비율(A/B)
17.08%
18.65%

주) K-GAAP 재무제표기준

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분
일반
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

대손충당금
국내분
일반
10,002
10,242

특별
-
-

소계
10,002
10,242

국외분
일반
-
-

특별
-
-

소계
-
-

합계
10,002
10,242

주) K-GAAP 재무제표기준

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
1%
2%
2%

ROE
10%
13%
12%

주) K-GAAP 재무제표기준 

■ 키움투자자산운용

가. 자본적정성 관련 지표

(1)

최
소영업자본액

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

최소영업자본액

(영업용순자본비율)

26,882
27,393
22,158

주) 금융투자업규정 개정(15.4.1 시행)에 따라 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 
 최소영업자본액 도입

나. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

유동성 자산(A)
29,447
60,556
49,014

유동성 부채(B)
5,895
8,245
6,694

유동성비율(A/B)
500%
734%
732%

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준
2015.12.31 기준

ROA
15%
10%
14%

ROE
15%
11%
15%

■ KS Asia absolute return fund IC

가. 재무건전성 관련 지표

(1) 유동성비율

(단위 : 백만원)

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

유동성 자산(A)
158,357
176,591

유동성 부채(B)
49,985
124,196

유동성비율(A/B)
317%
142%

(2) 수익성비율

구 분
2017.06.30 기준
2016.12.31 기준

ROA
0.5%
0.4%

ROE
1.3%
1.4%

Ⅲ. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보

제19기 반기 2017년 06월 30일 현재

제18기 2016년 12월 31일 현재

제17기 2015년 12월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제19기 반기말
(2017.06.30)
제18기
(2016.12.31)
제17기
(2015.12.31)

현금및예치금
672,966,471,403
388,586,246,099
325,117,100,364

단기매매금융자산
1,829,897,694,837
2,122,711,435,883
1,176,997,963,919

당기손익인식지정금융자산
3,327,089,160,939
3,041,198,423,617
2,377,741,026,208

파생상품자산
26,779,728,419
11,528,815,640
5,114,185,375

매도가능금융자산
819,788,498,220
540,764,656,279
154,000,878,739

만기보유금융자산
4,719,935,679
4,375,215,305
-

대출채권
2,515,406,963,373
2,083,556,634,482
1,485,440,856,958

관계기업투자
73,223,696,915
57,662,959,226
44,270,117,703

유형자산
95,860,245,356
85,459,946,883
77,539,924,736

투자부동산
64,258,386,276
85,047,298,963
48,376,291,344

무형자산
74,805,632,561
80,203,583,125
80,323,907,063

당기법인세 자산
7,181,600
-
2,833,300

이연법인세자산
2,405,633,412
6,466,447,192
8,694,607,853

기타자산
1,079,923,583,876
349,517,489,378
368,590,841,818

자 산 총 계
10,587,132,812,866
8,857,079,152,072
6,152,210,535,380

단기매매금융부채
271,614,405,263
173,901,963,291
54,303,936,630

당기손익인식지정금융부채
505,453,822,784
684,342,244,552
272,227,291,866

파생상품부채
6,628,067,449
9,745,302,678
4,361,332,183

예수부채
4,852,668,947,907
4,192,189,386,250
3,306,538,550,805

차입부채
2,161,077,737,315
2,023,757,231,239
890,838,900,407

순확정급여부채
2,873,931,045
1,393,237,482
9,196,112,763

충당부채
372,000,000
372,000,000
361,541,637

당기법인세부채
26,835,947,131
32,025,653,056
48,230,261,076

이연법인세부채
51,874,556,396
7,809,928,706
2,254,136,065

기타부채
1,212,344,520,009
483,503,689,915
454,052,203,561

부 채 총 계
9,091,743,935,299
7,609,040,637,169
5,042,364,266,993

지배주주지분
1,471,565,433,597
1,243,737,138,092
1,103,056,457,659

자본금
110,498,700,000
110,498,700,000
110,498,700,000

연결자본잉여금
189,518,525,116
189,994,122,394
188,450,069,252

연결자본조정
-26,570,710,337
-30,775,136,719
-21,411,704,952

연결기타포괄손익누계액
103,999,298,542
-5,248,852,476
10,390,097,527

연결이익잉여금
1,094,119,620,276
979,268,304,893
815,129,295,832

비지배지분
23,823,443,970
4,301,376,811
6,789,810,728

자 본 총 계
1,495,388,877,567
1,248,038,514,903
1,109,846,268,387

관계기업 
투자주식의 평가방법
지분법
지분법
지분법

연결에 포함된 회사 등
29
28
26

과 목

제19기 반기
(2017.01.01~2017.06.30)

제18기
(2016.01.01~2016.12.31)

제17기
(2015.01.01~2015.12.31)

영업수익
561,097,172,950
943,674,448,238

823,297,360,237

영업이익
166,515,487,730
230,691,721,758

241,431,161,303

법인세비용차감전순이익
172,204,083,506
235,891,089,622

249,633,875,815

당기순이익
133,200,951,995
180,229,217,730

189,966,581,633

지배주주지분순이익
133,430,242,499
179,936,833,714
189,715,975,527

비지배주주지분순이익
-229,290,504
292,384,016
250,606,106

기본주당이익
6,038
8,142
8,585

희석주당이익
6,038
8,142
8,573

주1) 상기 요약연결재무정보는 K-IFRS기준입니다. 

나. 요약재무정보

제19기 반기 2017년 06월 30일 현재

제18기 2016년 12월 31일 현재

제17기 2015년 12월 31일 현재

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
제19기 반기말
(2017.06.30)
제18기
(2016.12.31)
제17기
(2015.12.31)

현금및예치금
466,418,561,371
172,754,911,705
198,985,910,582

단기매매금융자산
1,616,165,892,242
1,917,953,804,285
967,227,626,047

당기손익인식지정금융자산
3,234,474,563,527
2,869,226,096,361
2,354,814,137,464

파생상품자산
26,593,826,919
11,528,815,640
5,069,645,525

매도가능금융자산
703,632,185,715
450,344,330,394
71,537,951,899

대출채권
1,326,095,494,835
1,074,308,920,416
866,855,697,792

종속기업 및 관계기업투자
597,040,483,966
551,718,501,070
366,169,359,472

유형자산
67,566,882,874
60,303,784,357
66,185,805,537

투자부동산
29,621,018,766
39,362,592,983
39,782,570,711

무형자산
33,473,037,254
38,053,493,211
49,061,977,543

이연법인세자산
-
5,297,285,254
5,653,179,721

기타자산
1,041,478,210,119
315,436,065,732
338,110,025,400

자 산 총 계
9,142,560,157,588
7,506,288,601,408
5,329,453,887,693

단기매매금융부채
271,614,405,263
173,758,811,194
54,303,936,630

당기손익인식지정금융부채
505,453,822,784
684,342,244,552
272,227,291,866

파생상품부채
5,378,751,059
8,932,025,650
4,361,332,183

예수부채
3,751,503,294,587
3,206,979,858,225
2,677,075,844,562

차입부채
2,107,265,064,008
1,894,713,007,964
890,838,900,407

순확정급여부채
1,450,117,629
385,584,144
8,305,760,646

당기법인세부채
22,648,477,890
26,231,247,832
42,737,187,748

기타부채
1,106,017,819,547
342,954,859,010
323,658,440,189

부 채 총 계
7,771,331,752,767
6,338,297,638,571
4,273,508,694,231

자본금
110,498,700,000
110,498,700,000
110,498,700,000

자본잉여금
187,894,414,533
187,894,414,533
187,214,276,024

자본조정
-
-
3,062,868,013

기타포괄손익누계액
115,864,681,978
-2,128,711,767
8,454,817,923

이익잉여금
956,970,608,310
871,726,560,071
746,714,531,502

자 본 총 계
1,371,228,404,821
1,167,990,962,837
1,055,945,193,462

종속, 관계, 공동기업 
투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

과 목
제19기 반기
(2017.01.01~2017.06.30)
제18기
(2016.01.01~2016.12.31)

제17기

(2015.01.01~2015.12.31)

영업수익
463,803,347,773
784,731,843,516
658,735,426,031

영업이익
123,698,927,737
175,825,491,112
176,173,403,626

법인세비용차감전순이익
137,623,624,005
185,930,167,277
182,126,190,708

당기순이익
104,028,827,239
140,481,846,569
135,023,208,389

기본주당이익
4,707
6,357
6,110

희석주당이익
4,707
6,357
6,102

주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS기준입니다.

2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

반 기 연 결 재 무 상 태 표

제19기 반기 2017년 06월 30일 현재

제18기 2016년 12월 31일 현재

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주석
당반기말
전기말

자 산

1. 현금및예치금
19, 41, 44, 46, 47,
672,966,471,403
388,586,246,099

2. 단기매매금융자산
20, 41, 44, 46, 47,
1,829,897,694,837
2,122,711,435,883

3. 당기손익인식지정금융자산
21, 41, 46, 47,
3,327,089,160,939
3,041,198,423,617

4. 파생상품자산
22, 46, 47
26,779,728,419
11,528,815,640

5. 매도가능금융자산
23, 41, 44, 46, 47
819,788,498,220
540,764,656,279

6. 만기보유금융자산
24, 46
4,719,935,679
4,375,215,305

7. 대출채권
25, 46, 47
2,515,406,963,373
2,083,556,634,482

8. 관계기업투자
26
73,223,696,915
57,662,959,226

9. 유형자산
27
95,860,245,356
85,459,946,883

10. 투자부동산
28
64,258,386,276
85,047,298,963

11. 무형자산
29
74,805,632,561
80,203,583,125

12. 당기법인세자산
17
7,181,600
-

13. 이연법인세자산
17
2,405,633,412
6,466,447,192

14. 기타자산
25, 30, 44, 46, 47
1,079,923,583,876
349,517,489,378

자 산 총 계

10,587,132,812,866
8,857,079,152,072

부 채

1. 단기매매금융부채
31, 46, 47
271,614,405,263
173,901,963,291

2. 당기손익인식지정금융부채
32, 46, 47
505,453,822,784
684,342,244,552

3. 파생상품부채
22, 46, 47
6,628,067,449
9,745,302,678

4. 예수부채
33, 43, 46, 47
4,852,668,947,907
4,192,189,386,250

5. 차입부채
34, 46, 47
2,161,077,737,315
2,023,757,231,239

6. 순확정급여부채
35
2,873,931,045
1,393,237,482

7. 충당부채
41
372,000,000
372,000,000

8. 당기법인세부채
17
26,835,947,131
32,025,653,056

9. 이연법인세부채
17
51,874,556,396
7,809,928,706

10. 기타부채
36, 41, 44, 46, 47
1,212,344,520,009
483,503,689,915

부 채 총 계

9,091,743,935,299
7,609,040,637,169

자 본

지 배 주 주 지 분

1,471,565,433,597
1,243,737,138,092

1. 자본금
37
110,498,700,000
110,498,700,000

2. 연결자본잉여금
38
189,518,525,116
189,994,122,394

3. 연결자본조정
38, 39
(26,570,710,337)
(30,775,136,719)

4. 연결기타포괄손익누계액
38
103,999,298,542
(5,248,852,476)

5. 연결이익잉여금
40
1,094,119,620,276
979,268,304,893

(대손준비금 적립액)

(6,031,250,369)

(4,569,629,052)

(대손준비금 추가적립예정액)

(10,069,180,862)

(1,461,621,317)

비 지 배 지 분

23,823,443,970
4,301,376,811

자 본 총 계

1,495,388,877,567
1,248,038,514,903

부채 및 자본 총계

10,587,132,812,866
8,857,079,152,072

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

나. 연결포괄손익계산서

반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
주석
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

영 업 수 익

264,795,844,093
561,097,172,950
196,104,875,364
434,112,439,900

1.수수료수익
6
78,935,828,054
146,364,465,547
72,647,669,810
138,203,412,109

2.단기매매금융상품 관련이익
7
77,006,611,194
159,996,890,187
24,869,709,833
92,706,529,211

3.당기손익인식지정금융상품 
 관련이익
8
25,662,983,832
47,585,172,513
16,389,979,927
36,587,776,315

4.파생상품 관련이익
9
18,895,608,071
62,229,249,744
26,599,387,410
51,452,491,279

5.매도가능금융자산 관련이익
10
1,667,706,871
12,889,340,795
4,249,151,973
11,476,296,464

6.대출채권평가 및 처분이익
11
528,158,639
4,108,861,349
420,225,616
752,469,249

7.기타금융상품 관련이익
12
2,891,585
114,501,395
121,744,770
139,817,296

8.이자수익
13
62,061,900,035
118,039,710,232
45,795,779,892
89,244,394,673

9.외환거래이익
43
4,185,633,376
9,044,062,763
5,033,572,664
12,721,989,765

10.기타의영업수익
15
(4,151,477,564)
724,918,425
(22,346,531)
827,263,539

영 업 비 용

176,904,405,838
394,581,685,220
148,633,591,380
317,260,936,693

1.수수료비용
6
17,973,418,502
34,090,983,760
17,571,224,542
32,891,981,645

2.단기매매금융상품 관련손실
7
17,313,542,493
54,805,106,425
23,179,624,281
51,353,848,925

3.당기손익인식지정금융상품 관련손실
8
10,005,187,763
30,696,333,563
3,661,567,649
10,783,028,480

4.파생상품 관련손실
9
32,733,620,560
85,115,763,331
19,691,775,367
58,289,951,058

5.매도가능금융자산 관련손실
10
206,034,960
783,506,925
345,498,504
673,283,299

6.대출채권평가 및 처분손실
11
2,262,515,052
4,955,444,219
2,336,349,891
3,191,042,356

7.기타금융상품 관련손실
12
184,879,472
352,752,961
209,047,096
210,494,408

8.이자비용
13
18,200,591,251
35,718,004,889
13,755,821,515
27,063,650,012

9.외환거래손실
43
2,529,182,415
10,676,584,335
4,655,988,253
11,767,878,175

10.판매비와관리비
14
68,177,589,232
129,030,063,580
63,068,568,248
119,104,241,602

11.기타의영업비용
15
7,317,844,138
8,357,141,232
158,126,034
1,931,536,733

영 업 이 익

87,891,438,255
166,515,487,730
47,471,283,984
116,851,503,207

영 업 외 수 익
16
8,806,251,195
11,381,627,619
3,045,572,182
5,079,700,580

1.지분법이익

6,418,456,577
6,916,902,326
1,980,761,949
2,116,134,059

2.기타

2,387,794,618
4,464,725,293
1,064,810,233
2,963,566,521

영 업 외 비 용
16
3,700,077,140
5,693,031,843
1,143,238,964
3,585,603,994

1.지분법손실

2,010,660,045
2,385,217,301
140,674,572
424,507,001

2.기타

1,689,417,095
3,307,814,542
1,002,564,392
3,161,096,993

법인세비용차감전순이익

92,997,612,310
172,204,083,506
49,373,617,202
118,345,599,793

법 인 세 비 용
17
20,534,177,262
39,003,131,511
10,379,312,417
28,807,229,848

반 기 순 이 익

(대손준비금 반영후 조정이익
 당반기 :
123,131,771
천원
 전반기 :

89,149,943 천원)

39
72,463,435,048
133,200,951,995
38,994,304,785
89,538,369,945

지배주주지분

72,782,271,297
133,430,242,499
38,885,255,156
89,368,835,826

비지배주주지분

(318,836,249)
(229,290,504)
109,049,629
169,534,119

기 타 포 괄 손 익

119,468,458,561
109,218,422,269
13,185,964
(2,590,318,035)

1. 후속적으로 당기손익으로 
 재분류되는 항목

매도가능금융자산평가손익
23
117,792,693,183
113,230,678,121
1,161,768,557
(5,233,946,492)

관계기업투자자본변동
26
808,005,286
(566,490,362)
(1,241,350,956)
2,289,898,096

해외사업환산손익
43
790,205,302
(3,547,676,117)
(204,689,013)
355,431,468

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소

77,554,790
101,910,627
297,457,376
(1,701,107)

총 포 괄 손 익

191,931,893,609
242,419,374,264
39,007,490,749
86,948,051,910

지배주주지분

192,268,072,254
242,678,393,517
38,850,093,587
86,666,200,522

비지배주주지분

(336,178,645)
(259,019,253)
157,397,162
281,851,388

주 당
이 익

18

1. 기본 주당이익

3,294
6,038
1,760
4,044

2. 희석 주당이익

3,294
6,038
1,760
4,044

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

다. 연결자본변동표

반 기 연 결 자 본 변 동 표

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배주주지분
비지배지분
총 계

자본금
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄
손익누계액
연결이익잉여금
합 계

2016년 1월 1일(전기초)
110,498,700,000
188,450,069,252
(21,411,704,952)
10,390,097,527
815,129,295,832
1,103,056,457,659
6,789,810,728
1,109,846,268,387

반기총포괄이익:

반
기순이익

-
-
-
-
89,368,835,826
89,368,835,826
169,534,119
89,538,369,945

기타포괄손익:

매도가능금융자산평가
 (주석 23)
-
-
-
(5,250,755,590)
-
(5,250,755,590)
16,809,098
(5,233,946,492)

관계기업투자자본변동
 (주석 26)
-
-
-
2,293,968,660
-
2,293,968,660
(4,070,564)
2,289,898,096

해외사업환산손익(주석 43)
-
-
-
255,852,733
-
255,852,733
99,578,735
355,431,468

재
측정요소변동
(주석 38)

-
-
-
(1,701,107)
-
(1,701,107)

(1,701,107)

소 계
-
-
-
(2,702,635,304)
-
(2,702,635,304)
112,317,269
(2,590,318,035)

합 계
-
-
-
(2,702,635,304)
89,368,835,826
86,666,200,522
281,851,388
86,948,051,910

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 취득

-
40,663,684
(4,173,548,536)
-
-
(4,132,884,852)
-
(4,132,884,852)

종속기업 처분
-
66,601,759
(1,054,551,095)
-
(318,119,368)
(1,306,068,704)
(64,554,320)
(1,370,623,024)

배당
-
-
-
-
(15,469,818,000)
(15,469,818,000)
-
(15,469,818,000)

주식선택권의 행사
-
680,138,509
(3,062,868,013)
-
-
(2,382,729,504)
-
(2,382,729,504)

2016년 6월 30일(전
반
기말)

110,498,700,000
189,237,473,204
(29,702,672,596)
7,687,462,223
888,710,194,290
1,166,431,157,121
7,007,107,796
1,173,438,264,917

2017년 1월 1일(당

기초)

110,498,700,000
189,994,122,394
(30,775,136,719)
(5,248,852,476)
979,268,304,893
1,243,737,138,092
4,301,376,811
1,248,038,514,903

반기총포괄이익:

반
기순이익

-
-
-
-
133,430,242,499
133,430,242,499
(229,290,504)
133,200,951,995

기타포괄손익:

매도가능금융자산평가
 (주석 23)
-
-
-
113,245,388,285
-
113,245,388,285
(14,710,164)
113,230,678,121

관계기업투자자본변동
 (주석 26)
-
-
-
(566,490,362)
-
(566,490,362)
-
(566,490,362)

해외사업환산손익(주석 43)
-
-
-
(3,532,657,532)
-
(3,532,657,532)
(15,018,585)
(3,547,676,117)

재
측정요소변동
(주석 38)

-
-
-
101,910,627
-
101,910,627
-
101,910,627

소 계
-
-
-
109,248,151,018

-

109,248,151,018
(29,728,749)
109,218,422,269

합 계
-
-
-
109,248,151,018
133,430,242,499
242,678,393,517
(259,019,253)
242,419,374,264

자본에 인식된 주주거래:

종속기업 유상증자
-
-
-
-
-
-

(31,972,588)

(31,972,588)

종속기업 취득

-
58,189,777
3,906,767,934
-

-

3,964,957,711
20,000,000,000
23,964,957,711

종속기업 처분
-
(533,787,055)
297,658,448
-
205,851,884
(30,276,723)
-

(30,276,723)

배당
-
-
-
-
(18,784,779,000)

(18,784,779,000)

(186,941,000)
(18,971,720,000)

2017년 6월 30일(당반기말)
110,498,700,000
189,518,525,116
(26,570,710,337)
103,999,298,542
1,094,119,620,276
1,471,565,433,597
23,823,443,970
1,495,388,877,567

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

라. 연결현금흐름표

반 기 연 결 현 금 흐 름 표

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
당반기
전반기

영업활동으로 인한 현금흐름

165,977,154,354

451,367,588,244

1. 법인세비용차감전순이익
172,204,083,506

118,345,599,793

2. 손익조정항목
(98,655,629,847)

(67,280,362,058)

이자수익
(118,039,710,232)

(89,244,394,673)

이자비용
35,718,004,889

27,063,650,012

배당금수익
(22,153,822,113)

(8,764,008,877)

당기손익인식지정금융자산관련손익
(9,046,620,788)

(6,440,044,750)

매도가능금융자산처분손익
99,890,717

(10,268,519,754)

지분법손익
(4,531,685,025)

(1,691,627,058)

퇴직급여
1,649,066,640

1,985,762,292

감가상각비 및 무형자산상각비
14,523,431,614

14,718,280,156

대손상각비 등
3,728,422,285

3,261,717,938

유형자산처분손익
(17,482,103)

3,078,723

무형자산처분손익
-

560,397,365

무형자산손상차손
26,000,000

-

투자부동산처분손익
(689,572,969)

(70,683,899)

투자부동산손상차손환입
-

60,342,437

외화환산손익
1,246,128,848

(1,130,637,385)

관계회사 및 종속기업 투자손익
(1,405,933,176)

2,676,325,415

기타금융손상차손
238,251,566

-

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
21,743,346,368

404,432,569,149

예치금
(127,995,444,810)

18,477,478,112

단기매매금융자산
302,657,729,652

(123,918,041,072)

당기손익인식금융자산
(262,310,502,452)

(582,100,250,288)

파생상품자산
(15,261,035,981)

(16,901,459,634)

대출채권
(435,534,336,743)

(82,706,152,106)

기타자산
(731,232,185,755)

(526,648,777,845)

단기매매금융부채
106,955,173,840

240,327,008,110

당기손익인식금융부채
(81,175,979,796)

206,199,691,504

파생상품부채
(3,117,235,229)

2,656,081,747

예수부채
553,524,387,817

664,709,888,256

기타부채
715,266,597,699

605,685,609,329

사외적립자산
-

(380,000,000)

퇴직금의 지급
(33,821,874)

(968,506,964)

4. 이자수취액
118,007,444,986

80,518,079,314

5. 이자지급액
(37,582,276,739)

(47,517,275,237)

6. 배당금수취액
22,510,386,349

9,444,738,400

7. 주식선택권 행사
-

(1,409,260,904)

8. 법인세지급액
(32,250,200,269)

(45,166,500,213)

투자활동으로 인한 현금흐름

(161,240,770,866)

(79,737,396,524)

1. 당기손익인식지정금융자산의 취득
(39,495,516,050)

(34,493,700,000)

2. 당기손익인식지정금융자산의 처분
24,961,901,968

-

3. 매도가능금융자산의 취득
(228,997,599,557)

(69,925,496,887)

4. 매도가능금융자산의 처분
99,254,708,747

87,017,559,106

5. 만기보유증권의 취득
(1,010,997,976)

-

6. 만기보유증권의 처분
708,360,038

-

7. 장기성예금의 순증감
(2,000,000,000)

-

8. 보증금의 순증감
(86,085,756)

(1,404,323,211)

9. 유형자산의 취득
(4,278,036,888)

(1,932,520,995)

10. 유형자산의 처분
29,630,250

22,699,269

11. 투자부동산의 처분
9,492,763,594

666,437,949

12. 무형자산의 취득
(3,302,076,861)

(3,290,098,149)

13. 무형자산의 처분
-

1,347,126,493

14.. 관계기업투자의 취득
(10,736,480,000)

(51,707,626,083)

15.. 관계기업투자의 처분
200,475,173

8,855,734,851

16.. 종속기업의 취득
(11,498,739,625)

(15,866,760,636)

17.. 종속기업의 처분
5,516,922,077

973,571,769

재무활동으로 인한 현금흐름

104,287,738,365

(204,733,142,336)

1. 차입금의 순증감
122,239,404,690

(111,109,767,936)

2 환매조건부매도의 순증감
65,081,101,386

105,459,671,228

3. 전자단기사채의 순증감
(50,000,000,000)

(200,000,000,000)

4. 배당금의 지급
(19,383,423,768)

(16,814,492,900)

5. 임대보증금의 순증감
(629,332,750)

2,953,300

6. 비지배지분의 순증감
-

(35,759,838)

7. 지배력 변동없는 종속회사의 취득
(18,020,011,193)

-

8. 지배력 변동없는 종속회사의 처분
5,000,000,000

17,764,253,810

보유현금환산효과

(3,530,750,301)

286,764,991

현금및현금성자산의 증가

105,493,371,552

167,183,814,375

기초의 현금및현금성자산
(주석 19)

138,801,920,388

123,113,877,626

기말의 현금및현금성자산
(주석 19)

244,295,291,940

290,297,692,001

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

3. 연결재무제표 주석

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "당사" 또는 "지배기업"이라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에 관한법률(구, 증권거래법)에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

지배기업은 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 지배기업의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.

지배기업은 기업회계기준서 제1027호 "연결재무제표와 별도재무제표"에 의한 지배기업과 그 종속기업(주석 2 참조)(이하 키움증권주식회사와 그 종속기업을 일괄하여 "연결기업"이라 함)을 연결대상으로 하고 다우홍콩유한공사 등을 지분법적용대상으로 하여 연결재무제표를 작성하였습니다.

당반기말 현재 지배기업의 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구분
주주명
주식수(주)
지분율(%)
비고

보통주
다우기술
10,542,003
47.70%
최대주주

키움증권 우리사주조합
6,297
0.03%
우리사주조합

기타
11,551,440
52.27%

합계
22,099,740
100.00%

2. 연결재무제표의 작성범위

2-1. 연결대상 종속기업

당반기말 현재 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종속기업
지역
부문
취득가액
당반기말

키움증권
주식회사
키움
인베스트먼트
키움투자
자산운용
PT Kiwoom
securities
Indonesia
메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
자본

지분율

(단순합산)

키움인베스트먼트
대한민국
금융업
32,352,323
-
-
-
-
45,619,316
90.67%

키움저축은행
대한민국
금융업
90,011,515
-
-
-
-
108,421,610
100.00%

키움YES저축은행
대한민국
금융업
89,651,257
-
-
-
-
81,710,002
100.00%

키움투자자산운용
대한민국
금융업
95,736,716
-
-
-
-
116,259,864
100.00%

PT Kiwoom securities Indonesia (주6)
인도네시아
금융업
35,217,763
-
-
-
-
27,905,819
98.99%

PT Kiwoom Investment Management(주8)
인도네시아
금융업
-
-
-
17,422,538
-
1,684,745
99.80%

키움프라이빗에쿼티
대한민국
금융업
20,000,000
-
10,000,000
-
-
49,217,103
60.00%

키움성장12호일자리창출투자조합
 (주1, 2)
대한민국
금융업
472,500
577,500
-
-
-
15,340,434
33.33%

키움문화벤처제2호투자조합(주2)
대한민국
금융업
2,000,000
1,500,000
-
-
-
15,136,333
22.58%

이앤제네커 신기술투자조합
대한민국
금융업
15,000,000
-
-
-
-
19,887,417
60.48%

가젤기업펀드(주2)
대한민국
금융업
-
21,991,668
-
-
-
34,031,889
48.33%

키움성장15호세컨더리투자조합(주2)
대한민국
금융업
-
3,440,000
-
-
-
14,845,991
43.00%

키움작은거인증권투자신탁1호(주3)
대한민국
금융업
8,710,004
-
-
-
-
13,076,446
84.69%

키움작은거인 50(주3)
대한민국
금융업
500,000
-
-
-
-
606,967
91.97%

KTB공모주하이일드사모증권 3호(주4)
대한민국
금융업
10,000,000
-
-
-
-
12,711,619
100.00%

키움장기코어밸류(주3)
대한민국
금융업
18,487,134
-
9,202,350
-
-
69,480,559
51.71%

키움분리과세하이일드K-1(주4,5)
대한민국
금융업
10,682,137
-
-
-
-
12,570,370
100.00%

동양공모주알파분리과세하이일드(주6)
대한민국
금융업
9,000,000
-
-
-
-
9,798,393
99.95%

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
대한민국
금융업
6,500,000
-
-
-
-
13,092,821
50.00%

동양 공모주 알파 사모증권 1호(주6)
대한민국
금융업
1,021,010
-
-
-
-
1,094,320
99.06%

브레인TG전문투자형사모투자신탁7호
 (주7)
대한민국
금융업
5,785,184
-
-
-
-
10,520,133
50.11%

키움글로벌코어밸류C-F
대한민국
금융업
-
-
5,500,000
-
-
6,913,661
94.48%

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모
 증권
대한민국
금융업
50,000,000
-
-
-
-
49,970,124
99.76%

KS Asia Absolute Return Fund IC(주8)
영국
금융업
-
-
-
-
49,582,307
50,063,732
100.00%

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자
 투자신탁제1호(주5)
대한민국
금융업
-
-
3,000,000
-
-
3,538,002
100.00%

키움 글로벌 올에셋 투자신탁(주5)
대한민국
금융업
10,000,000
-
2,000,000
-
-
13,351,322
100.00%

키움달러표시우량채권증권자투자신탁
 채권(주5)
대한민국
금융업
30,000,000
-
-
-
-
30,046,649
100.00%

디에스_IPO_Selection_전문투자형
 사모증권투자신탁(주7)
대한민국
금융업
10,000,000
-
-
-
-
15,299,623
66.67%

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저
 펀드(주6,7)
대한민국
금융업
1,000,000
-
1,000,000
-
-
2,531,520
80.86%

(주1) 연결대상에 포함된 날의 공정가치를 취득원가로 계상하였습니다.
(주2) 지분율은 50% 이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.

(주3) 당반기 중 불균등감자를 실시하였습니다.
(주4) 당반기 중 무상증자를 실시하였습니다.
(주5) 당반기 중 지분율에 비례하여 유상감자를 실시하였습니다.
(주6) 당반기 중 불균등증자를 실시하였습니다.
(주7) 당반기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주8) PT Kiwoom Investment Management 와 KS Asia Absolute Return Fund IC의 투자회사는 PT Kiwoom securities Indonesia 와 메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권입니다.

2-1-1. 키움인베스트먼트주식회사

키움인베스트먼트주식회사는 1999년 3월 5일 중소기업창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업창업자에 대한 투자와 중소기업창업투자조합 자금의 관리 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 중소기업창업지원법의 규정에 의거하여 1999년 4월 2일자로 중소기업청에 중소기업창업투자회사로 등록하였습니다. 지배기업은 2007년 7월 27일 특수관계자인 키움인베스트먼트주식회사를 흡수합병하고 상호를 한국아이티벤처투자에서 키움인베스트먼트주식회사로 변경하였습니다.

2-1-2. 주식회사키움저축은행

주식회사키움저축은행은 상호저축은행업을 목적으로 1983년 2월 18일에 설립되었으며, 상호저축은행법 규정에 의한 대출 및 어음할인 업무 등의 여신업무와 정기예금등의 수신업무를 주로 영위하고 있습니다. 지배기업은 2013년 1월 2일자로 주식을 매입하고 상호를 주식회사삼신상호저축은행에서 주식회사키움저축은행으로 변경하고 종속기업으로 편입시켰습니다.

2-1-3. 키움투자자산운용주식회사

키움투자자산운용주식회사는 투자자문업무를 영위할 목적으로 1988년 3월 26일에 설립되었고, 주요 업무는 집합투자업무, 투자자문업무, 투자일임업무 등의 사업이며 2014년 3분기부터 연결범위에 추가되었습니다. 2014년 9월 24일 이사회 결의를 통해 2014년12월 1일자로 우리자산운용을 존속법인으로 하고 키움자산운용을 소멸법인으로 하는 합병을 체결하였으며 회사명을 키움투자자산운용주식회사로 변경하였습니다.

2-1-4. PT Kiwoom securities Indonesia

PT Kiwoom securities Indonesia는 1987년 7월 10일에 설립되어 인도네시아 자카르타에 본점을 두고, 투자매매업 및 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다. 회사는 2011년 6월 6일자로 상호를 "PT Dongsuh Securities"에서 "PT Kiwoom securities Indonesia" 로 변경하였습니다.

2-1-5. PT Kiwoom Investment Management Indonesia

PT Kiwoom Investment Management Indonesia는 1999년 12월 30일에 설립되어 인도네시아 자카르타에 본점을 두고, 투자관리업무를 영위하고 있습니다.

2-1-6. 키움YES저축은행

주식회사키움YES저축은행은 1971년 4월 12일에 설립되어 1972년 12월 20일에 상호신용금고 업무인가를 받았으며 상호저축은행법 규정에 의한 대출 및 어음할인 업무 등의 여신업무와 정기예금등의 수신업무를 주로 영위하고 있습니다. 지배기업은 2016년 10월 10일자로 주식을 매입하고 상호를 주식회사TS저축은행에서 주식회사키움YES저축은행으로 변경하고 종속기업으로 편입시켰습니다.

2-1-7. 키움프라이빗에쿼티 

키움프라이빗에쿼티 주식회사는 2017년 4월 26일에 설립되어 기타금융업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 

2-1-8. 연결대상 투자조합

연결대상 투자조합의 내역은 다음과 같습니다.

투자조합
근거법령
설립일

키움성장12호일자리창출투자조합
중소기업창업지원법
2012년 01월 30일

키움문화벤처제2호투자조합
중소기업창업지원법
2016년 03월 20일

이앤제네커 신기술투자조합
여신전문금융업법
2015년 09월 22일

가젤기업펀드
벤처기업육성에관한특별조치법
2012년 11월 28일

키움성장15호세컨더리투자조합
중소기업창업지원법
2016년 02월 04일

2-1-9. 연결대상 수익증권

연결대상 수익증권의 내역은 다음과 같습니다.

수익증권
근거법령
설립일

키움작은거인증권투자신탁1호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2011년 03월 31일

키움작은거인50채권혼합
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2014년 04월 29일

KTB공모주하이일드사모증권3호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2014년 07월 22일

키움장기코어밸류수익증권
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2014년 04월 18일

키움분리과세하이일드K-1
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2014년 10월 29일

동양공모주알파분리과세 하이일드
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2015년 03월 10일

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 01월 13일

동양 공모주 알파 사모증권 1호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2015년 03월 20일

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 06월 17일

KS Asia Absolute Return Fund IC
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 06월 17일

키움글로벌코어밸류C-F
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2015년 11월 18일

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁제1호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 07월 27일

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 08월 07일

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 09월 25일

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2017년 02월 03일

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2017년 02월 01일

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
자본시장과금융투자업에 관한 법률
2016년 10월 20일

2-2. 연결대상 종속기업의
재
무정보

2-2-1. 연결재무제표 작성시 적용된 종속기업의 재무재표는 다음과 같습니다.

종속기업
회계연도말
적용재무제표

키움인베스트먼트
12월 31일
06월 30일

키움저축은행
12월 31일
06월 30일

키움YES저축은행
12월 31일
06월 30일

키움투자자산운용
12월 31일
06월 30일

PT Kiwoom securities Indonesia
12월 31일
06월 30일

PT Kiwoom Investment Management
12월 31일
06월 30일

키움프라이빗에쿼티
12월 31일
06월 30일

키움성장12호일자리창출투자조합
12월 31일
06월 30일

키움문화벤처제2호투자조합
12월 31일
06월 30일

이앤제네커 신기술투자조합
12월 31일
06월 30일

가젤기업펀드
12월 31일
06월 30일

키움성장15호세컨더리투자조합
12월 31일
06월 30일

키움작은거인증권투자신탁1호
03월 31일
06월 30일

키움작은거인50채권혼합
04월 29일
06월 30일

KTB공모주하이일드사모증권 3호
07월 22일
06월 30일

키움장기코어밸류
04월 18일
06월 30일

키움분리과세하이일드K-1
10월 29일
06월 30일

동양공모주알파분리과세하이일드
03월 10일
06월 30일

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
01월 13일
06월 30일

동양 공모주 알파 사모증권 1호
03월 20일
06월 30일

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
06월 17일
06월 30일

KS Asia Absolute Return Fund IC

06월 20일
06월 30일

키움글로벌코어밸류C-F
11월 18일
06월 30일

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁제1호
07월 27일
06월 30일

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
08월 07일
06월 30일

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
09월 25일
06월 30일

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
01월 31일
06월 30일

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
12월 31일
06월 30일

디에스_IPO_Selection_전문투자형 사모증권투자신탁
12월 31일
06월 30일

2-2-2. 당반기말 현재 연결대상 종속기업의 별도재무제표상 요약재무정보는 다음과같습니다.

(단위: 천원)

종속기업
자산
부채
영업수익
반기순이익

키움인베스트먼트
51,203,860
5,584,543
3,034,049
907,186

키움저축은행
840,655,727
732,234,118
37,445,567
12,704,401

키움투자자산운용
122,025,686
5,765,822
23,600,144
9,314,285

키움프라이빗에쿼티
51,575,281
2,358,178
94,554
(782,897)

PT Kiwoom securities Indonesia
29,446,400
1,540,582
942,238
481,364

PT Kiwoom Investment Management
1,750,713
65,968
1,430
(67,281)

키움YES저축은행
532,057,378
450,347,375
15,770,459
5,027,213

키움성장12호일자리창출투자조합
15,419,629
79,194
39,749
(295,856)

키움문화벤처 제2호조합
15,213,833
77,500
250,359
88,714

이앤제네커 신기술투자조합
20,165,396
277,979
40,720
(147,985)

가젤기업펀드
37,501,582
3,469,693
68,191
(331,968)

키움성장15호세컨더리투자조합
15,045,991
200,000
28,727
(375,229)

키움작은거인증권투자신탁1호
13,080,053
3,608
1,182,196
623,131

키움작은거인50채권혼합
608,084
1,116
41,366
(27,133)

KTB공모주하이일드사모증권3호
12,718,897
7,279
390,495
332,497

키움장기코어밸류
69,591,496
110,937
7,311,208
6,682,091

키움분리과세하이일드 K-1
12,576,941
6,571
347,125
244,490

동양공모주알파분리과세하이일드
9,800,725
2,332
232,853
189,488

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
13,215,823
123,002
254,107
92,821

동양 공모주 알파 사모증권 1호
1,495,687
401,367
34,181
(36,704)

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
49,973,484
3,360
708,241
(149,876)

KS Asia Absolute Return Fund IC
100,048,437
49,984,705
2,213,319
657,401

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁
 제1호(UH)[주식]C-F
3,538,118
116
552,241
410,513

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
13,351,379
57
2,028,327
731,145

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
30,046,982
333
303,602
218,272

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
10,541,877
21,743
1,307
(50,042)

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
16,480,816
1,181,194
483,290
299,623

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
2,546,030
14,510
139,478
53,680

키움글로벌코어밸류C-F
6,918,781
5,119
1,033,851
663,005

2-3 종속기업 변동내역

2-3-1. 당반기 중 신규로 연결에 포함된 회사

종속기업명
사유

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
신규 지분취득

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
신규 지분취득

키움프라이빗에쿼티
신규 지분취득

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
보유지분의 변동

2-3-2. 당반기 중 연결에서 제외된 회사

종속기업명
사유

한투사모팬아시아
보유지분의 처분

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호[주식]
보유지분의 처분

키움메자닌플러스사무증권투자식탁제1호
보유지분의 처분

2
-4.
비연결구조화기업

2-4-1. 비연결구조화기업에 대한 지분의 성격

당사가 지분을 보유하고 있는 구조화기업의 형태는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

유형
목적
주요 자본조달 방법

자산유동화 SPC
기초자산의 유동화
ABLㆍABCP 발행 등

부동산금융
부동산개발 및 사회간접시설 투자, 부동산투자
출자 및 차입

선박금융 및 인수금융
선박 건조 또는 매입, NPL매입, 기업인수
출자 및 차입

투자펀드
투자재산의 운용 및 관리
수익증권 발행 등

2-4-2. 비연결구조화기업에 대한 위험

(단위: 천원)

구분
자산유동화 SPC
부동산금융
선박금융 및 인수금융
투자펀드

자산
78,345,917
1,500,000
2,308,450
673,998,534

유가증권
78,345,917
1,500,000
2,308,450
673,998,534

순자산(부채) 장부금액
78,345,917
1,500,000
2,308,450
673,998,534

최대손실노출금액
596,425,917
1,500,000
2,308,450
673,998,534

금융자산
78,345,917
1,500,000
2,308,450
673,998,534

신용공여 및 기타약정
518,080,000
-
-
-

3. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

3-1. 재무제표 작성기준 
 
연결기업의 재무제표는 '주식회사의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다. 
 
중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석 사항을포함하고 있지 아니하므로, 2016년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.
 
3-2. 중요한 회계정책 

중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2017년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2016년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 
 
개정된 기준서의 내용 및 동 기준서의 적용으로 인한 재무제표의 영향은 다음과 같습니다.

3-2-1. 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표'(개정) - 공시개선
개정 기준서는 공시개선 프로젝트의 일부이며 재무제표 이용자가 현금흐름 및 비현금 변동에서 발생하는 변동을 포함한 재무활동으로 인한 부채의 변동을 평가할 수 있도록 하는 공시를 제공할 것을 요구하고 있습니다. 최초 적용시 전기 정보를 비교표시할 필요는 없습니다. 연결기업이 동 분기재무제표에 추가적인 공시를 제공하도록 요구되지는 않으나 연결기업은 개정 기준서를 적용함에 따른 추가적인 공시를 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 재무제표에 제공할 예정입니다.
 
3-2-2. 기업회계기준서 제1012호 '법인세'(개정) - 미실현손실에 대한 이연법인세자산 인식
개정 기준서는 차감할 일시적 차이의 소멸 시 차감될 과세소득의 원천에 세법상 제약이 있는지를 고려할 필요가 있음을 명확히 하였습니다. 또한, 개정 기준서는 미래 과세소득을 어떻게 추정하는가에 대한 지침을 제공하고 일부 자산에 대하여 장부금액을 초과하는 금액이 과세소득에 포함될 수 있는 상황을 기술하고 있습니다.
 
개정 기준서는 소급하여 적용되지만, 최초 적용 시 비교표시 기간의 기초 자본의 변동은 기초 이익잉여금과 자본의 다른 항목에 배분하지 않고 전액을 기초 이익잉여금 (또는 자본의 다른 항목)으로 인식할 수 있습니다. 이러한 완화 규정을 적용하는 경우그 사실을 공시하여야 합니다. 연결기업은 동 개정사항을 소급하여 적용하였습니다. 그러나 연결기업은 개정사항과 관련되는 차감할 일시적차이를 보유하고 있지 아니하므로 연결기업의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

한편, 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서 중 연결기업이조기 적용한 기준서 또는 해석서는 없습니다.

4. 중요한 회계추정 및 판단

연결기업의 회계정책을 적용함에 있어서, 경영자는 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채 금액에 대한 판단, 추정 및 가정을 하도록 요구됩니다. 추정과 관련가정은 역사적 경험과 관련성이 있다고 간주되는 기타 요인들에 바탕을 두고 있습니다. 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

중간재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 2016년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표의 작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 

5. 영업부문 정보

5-1. 연결기업의 영업부문 및 영업내용은 다음과 같습니다.

구 분
내용

홀세일총괄본부

국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무

IB사업본부
전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무

투자운용본부
회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무

리테일총괄본부
국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무

기타
연결대상회사

5-2.
당
반
기와 전반기의
영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다.

<
당
반
기
>

(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB사업
본부
투자운용
본부
리테일
총괄본부
기타
조정(주1)
연결기업

영업수익
91,615,154
22,841,772
167,248,668
182,097,754
99,106,712
(1,812,887)
561,097,173

영업비용
89,348,004
11,301,717
103,518,175
135,936,524
56,247,718
(1,770,453)
394,581,685

영업이익
2,267,150
11,540,055
63,730,493
46,161,230
42,858,994
(42,434)
166,515,488

영업외손익
(25)
-
2,853,087
11,071,634
1,308,784
(9,544,884)
5,688,596

법인세비용차감전순이익
2,267,125
11,540,055
66,583,580
57,232,864
44,167,778
(9,587,318)
172,204,084

법인세비용

39,003,132

당반
기순이익

133,200,952

(주1)
연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB사업
본부
투자운용
본부
리테일
총괄본부(주1)
기타
조정(주2)
연결기업

영업수익

55,884,140

15,487,233

98,800,180

192,894,433

71,718,892

(672,438)

434,112,440

영업비용

53,626,272

7,793,641

74,761,968

137,250,409

44,005,979

(177,332)

317,260,937

영업이익

2,257,868

7,693,592

24,038,212

55,644,024

27,712,913

(495,106)

116,851,503

영업외손익

(55)

512

5,821,380

6,952,333

188,494

(11,468,563)

1,494,101

법인세비용차감전순이익

2,257,813

7,694,104

29,859,592

62,596,357

27,901,407

(11,963,669)

118,345,604

법인세비용

28,807,230

전반기순이익

89,538,374

(주1) 리테일 총괄본부 손익에는 운용손익12,627,079천원이 포함되어 있습니다.
(주2)
연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

5-3. 당반기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<
당
반
기말
>

(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
기타
조정(주1)
합 계

자산
715,674,692
108,454,055
2,224,203,864
6,094,227,547
2,046,207,084
(601,634,429)
10,587,132,813

부채
505,572,799
4,078,095
1,336,986,768
5,924,694,091
1,253,746,598
66,665,584
9,091,743,935

(주1)
연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
기타
조정(주1)
합 계

자산
444,511,589
25,856,428

2,415,299,654

4,620,620,931

1,881,975,801
(531,185,251)
8,857,079,152

부채
181,051,461
3,987,534
1,371,686,699
4,781,571,944
1,180,214,603
90,528,396
7,609,040,637

(주1)
연결기업의 내부거래 등에서 발생한 차이에 대한 조정입니다.

6. 순수수료이익

당반기와 전반기의 순수수료이익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
42,728,934
81,959,727
45,914,396
88,367,834

인수및주선수수료
5,378,304
7,827,105
1,722,863
2,841,620

집합투자증권취급수수료
636,761
1,273,628
903,936
1,386,648

자산관리수수료
2,832,063
5,208,681
2,001,351
3,833,247

집합투자기구운용수수료
7,907,045
15,193,859
8,700,243
15,763,766

매수및합병수수료
5,156,773
7,923,282
1,898,728
4,229,728

송금수수료
24,810
49,775
21,327
41,657

증권대여수수료
8,729,109
17,076,837
7,690,040
13,910,991

기타
5,542,029
9,851,572
3,794,786
7,827,921

소 계
78,935,828
146,364,466
72,647,670
138,203,412

수수료비용
매매수수료

(9,777,275)

(18,892,681)

(10,722,155)

(20,540,945)

투자상담사수수료

(284,842)

(473,477)

(177,555)

(353,109)

증권차입수수료

(4,763,731)

(9,191,151)

(4,508,519)

(8,154,796)

기타

(3,147,571)

(5,533,675)

(2,162,996)

(3,843,132)

소 계

(17,973,419)

(34,090,984)

(17,571,225)

(32,891,982)

순수수료이익

60,962,409

112,273,482

55,076,445

105,311,430

7. 단기매매금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 단기매매금융상품 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

단기매매금융자산:

단기매매유가증권
배당수익
6,054,694
9,948,098
1,968,411
8,229,515

평가이익
13,078,230
47,321,046
(11,631,372)
8,636,959

평가손실
6,229,380
(8,322,875)
(5,330,918)
(13,344,775)

매매 및 상환이익
58,527,584
100,766,190
34,612,859
75,142,914

매매 및 상환손실
(22,491,687)
(31,892,359)
(18,008,715)
(37,178,551)

합 계
61,398,201
117,820,100
1,610,265
41,486,062

단기매매금융부채:

매도유가증권
평가이익
(653,897)
1,961,557
(80,188)
697,142

평가손실
(1,051,236)
(14,589,873)
160,009
(830,524)

합 계
(1,705,133)
(12,628,316)
79,821
(133,382)

단기매매금융상품 관련 순손익
59,693,068
105,191,784
1,690,086
41,352,680

8. 당기손익인식지정금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 당기손익인식지정금융상품 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익인식지정금융자산:

주식
평가이익
1,035,471
1,288,425
-
-

평가손실
7,799
(408,742)
-
-

매매 및 상환이익
53,403
53,403
-
-

매매 및 상환손실
(5,051)
(5,667)
-
-

소계
1,091,622
927,419
-
-

채권
평가이익
6,613,851
9,805,058
4,301,294
7,412,834

평가손실
(242,331)
(1,491,983)
(202,778)
(1,463,914)

매매 및 상환이익
346,663
346,663
-
23,500

매매 및 상환손실
(25,533)
(53,647)
-
-

소 계
6,692,650
8,606,091
4,098,516
5,972,420

파생결합증권
평가이익
4,278,165
8,661,872
130,526
1,422,561

평가손실
149,099
(647,102)
(661,323)
(2,123,241)

매매 및 상환이익
1,117,831
1,727,541
18,954
205,309

매매 및 상환손실
(53,809)
(169,726)
(7,638)
(79,314)

소 계
5,491,286
9,572,585
(519,481)
(574,685)

투자자예탁금별도
 예치금(신탁)
평가이익
10,227,413
19,569,027
10,177,655
19,657,962

기타당기손익인식
 지정금융자산
매매 및 상환이익
182,690
182,690
-
-

매매 및 상환손실
-
-
(484,603)
(484,603)

소 계
182,690
182,690
(484,603)
(484,603)

합 계
23,685,661
38,857,812
13,272,087
24,571,094

당기손익인식지정금융부채:

파생결합증권
평가이익
1,461,417
5,184,352
1,738,690
7,754,236

평가손실
(6,349,453)
(21,718,970)
(1,529,977)
(5,418,443)

매매 및 상환이익
346,081
766,142
22,860
111,374

매매 및 상환손실
(3,485,909)
(6,200,496)
(775,248)
(1,213,513)

합 계
(8,027,864)
(21,968,972)
(543,675)
1,233,654

당기손익인식지정금융상품 관련 순손익
15,657,797
16,888,840
12,728,412
25,804,748

9. 파생상품 관련 손익

당반기와 전반기의 파생상품 관련 손익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

이자율관련파생상품
평가이익
(4,689,803)
2,117,006
(8,718)
264,124

평가손실
5,870,821
(1,147,127)
53,380
(94,338)

매매 및 상환이익
9,642,400
18,442,990
6,165,999
9,931,698

매매 및 상환손실
(9,899,790)
(19,237,302)
(6,345,334)
(11,046,150)

소 계
923,628
175,567
(134,673)
(944,666)

통화관련파생상품
평가이익
(665,872)
456,425
(1,445,756)
380,012

평가손실
(463,594)
(771,963)
70,279
(569,429)

매매 및 상환이익
896,854
4,498,044
3,040,680
5,922,186

매매 및 상환손실
(708,096)
(2,017,834)
(1,504,184)
(5,077,766)

소 계
(940,708)
2,164,672
161,019
655,003

주식관련파생상품
평가이익
522,827
6,372,975
2,013,631
3,478,109

평가손실
2,277,382
(6,051,161)
595,736
(2,969,672)

매매 및 상환이익
11,455,618
20,276,583
13,862,595
23,152,408

매매 및 상환손실
(28,556,955)
(51,584,760)
(7,791,543)
(26,167,968)

소 계
(14,301,128)
(30,986,363)
8,680,419
(2,507,123)

기타파생상품
평가이익
104,677
137,196
539,548
1,459,322

평가손실
(284,094)
(1,788,483)
100,453
(103,578)

매매 및 상환이익
1,628,905
9,928,032
2,431,408
6,864,632

매매 및 상환손실
(969,294)
(2,517,130)
(4,870,562)
(12,261,050)

소계
480,194
5,759,615
(1,799,153)
(4,040,674)

파생상품 관련 순손익
(13,838,014)
(22,886,509)
6,907,612
(6,837,460)

10. 매도가능금융자산 관련 손익

당반기와 전반기의 매도가능금융상품 관련 기타손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
배당금수익
374,837
11,470,157
255,863
436,739

분배금수익
656,658
735,567
37,280
97,754

매도가능금융상품처분이익
636,212
683,616
3,956,009
10,941,803

소 계
1,667,707
12,889,340
4,249,152
11,476,296

비용
매도가능금융상품처분손실
(206,034)
(783,507)
(345,499)
(673,283)

합 계
1,461,673
12,105,833
3,903,653
10,803,013

11. 대출채권 관련 손익

당반기와 전반기의 대출채권 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
매각이익
-
2,881,840
420,225
752,405

대손충당금환입
528,159
1,227,022
1
64

소 계
528,159
4,108,862
420,226
752,469

비용
대손상각비
(2,262,515)
(4,955,444)
(2,336,350)
(3,191,042)

소 계
(2,262,515)
(4,955,444)
(2,336,350)
(3,191,042)

대출채권 관련 순손익
(1,734,356)
(846,582)
(1,916,124)
(2,438,573)

12. 기타금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 기타금융상품 관련 기타손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
기타대손충당금환입
2,892
114,501
121,682
139,817

비용
기타금융자산손상차손
(184,879)
(352,753)
(209,047)
(210,494)

기타금융상품 관련 순손익
(181,987)
(238,252)
(87,365)
(70,677)

13. 순이자이익

당반기와 전반기의 순이자이익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
현금 및 예치금
1,638,183
3,006,126
1,116,462
2,362,145

유가증권
8,360,972
15,898,705
4,141,449
7,669,272

대출채권
50,578,800
96,119,690
38,565,849
75,071,855

기타
1,483,945
3,015,189
996,045
4,141,123

소 계
62,061,900
118,039,710
44,819,805
89,244,395

이자비용
예수부채
(11,001,191)
(21,289,611)
(9,632,744)
(18,912,983)

차입부채
(7,009,652)
(14,081,623)
(3,703,282)
(7,509,464)

기타
(189,420)
(346,444)
(209,459)
(641,203)

소 계
(18,200,263)
(35,717,678)
(13,545,485)
(27,063,650)

순이자이익
43,861,637
82,322,032
31,274,320
62,180,745

14. 판매비와 관리비

당반기와 전반기의 판매비와 관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

인건비
장단기종업원급여
19,021,048
34,051,742
15,715,856
28,850,550

퇴직급여
1,102,543
2,642,260
1,003,969
2,024,282

소 계
20,123,590
36,694,002
16,719,825
30,874,832

일반관리비
복리후생비
5,037,245
8,425,574
4,300,464
6,931,505

전산운용비
13,356,062
25,318,163
12,330,179
23,177,819

임차료
544,721
1,085,229
885,928
1,637,503

지급수수료
10,726,841
20,975,692
10,962,846
21,975,338

접대비
677,258
1,808,010
689,648
1,939,024

광고선전비
1,735,176
3,593,714
2,376,872
3,757,999

감가상각비
2,794,039
5,592,748
2,762,563
5,598,496

조사연구비
349,228
701,579
382,144
724,184

연수비
135,812
290,361
85,330
162,969

무형자산상각비
4,312,724
8,674,027
4,402,040
8,848,137

세금과공과금
4,869,802
9,300,837
3,420,042
7,069,803

기타
3,515,104
6,570,128
3,750,688
6,406,633

소 계
48,054,001
92,336,062
46,348,744
88,229,410

합 계
68,177,590
129,030,064
63,068,569
119,104,242

15. 기타영업수익 및 비용

당반기와 전반기의 기타의 영업수익 및 비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익:

FX마진
58,701
108,946
54,314
97,760

기타
(4,210,179)
615,973
(76,661)
729,503

합계
(4,151,478)
724,919
(22,347)
827,263

기타영업비용:

FX마진

46,163

87,013
47,482
86,783

기타

7,271,681

8,270,129
110,644
1,844,754

합계
7,317,844
8,357,142
158,126
1,931,537

16. 영업외수익 및 비용

당반기와 전반기의 영업외수익 및 비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익:

임대료수익
335,411
832,058
683,524
1,239,441

지분법이익
6,418,457
6,916,902
1,980,762
2,116,134

기타
2,052,383
3,632,668
381,286
1,724,126

합 계
8,806,251
11,381,628
3,045,572
5,079,701

영업외비용:

유형자산처분손실
-
114
-
-

투자부동산감가상각비
126,079
256,656
134,431
271,648

무형자산손상차손
26,000
26,000
-
-

관계기업처분손실
16,416
16,416
-
-

지분법손실
2,010,660
2,385,217
139,354
424,507

기부금
18,048
153,313
19,819
247,859

기타
1,502,874
2,855,316
848,314
2,641,590

합 계
3,700,077
5,693,032
1,141,918
3,585,604

17. 법인세비용

17-1. 당반기와 전반기의 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

법인세부담액
25,177,570

23,153,629

법인세추납액
2,484,585

11,486

일시적 차이로 인한 이연법인세 변동
47,805,041

4,941,319

자본에 직접 반영된 이연법인세
(36,464,064)

700,795

법인세비용
39,003,132

28,807,229

17-2. 당반기와 전반기의 법인세비용과 회계이익간의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

법인세비용차감전순이익
172,204,084
118,345,560

적용세율에 따른 법인세(주1)
41,442,388
28,408,635

조정항목:

비과세수익
(2,470,751)
(1,847,686)

비공제비용
528,683
838,410

법인세추납액
2,484,585
11,486

기타
(2,981,773)
1,396,384

법인세비용
39,003,132
28,807,229

유효세율(주2)
22.65%
24.34%

(주1) 적용세율에 따른 법인세는 세전순이익을 과세소득으로 간주할 경우 법인세법 상 적용세율(11%, 22%, 24.2%)에 따라 산출되는 법인세부담액을 의미합니다.
(주2) 법인세비용을 법인세비용차감전순이익으로 나누어 산출하였습니다.

18. 주당이익

연결기업은 지배주주지분 주당이익을 연결포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 당기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 당기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균 합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

18-1. 당반기와 전반기의 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당반기
전반기

가. 지배주주지분 반기순이익
133,430,242,499
89,368,835,826

나. 가중평균 유통보통주식수(주1)
22,099,740
22,099,740

다. 기본주당이익(가/나)
6,038
4,044

(주1) 당반기와 전반기 중 주식수 변동이 없었으므로 가중평균유통주식수는 발행주식수와 동일합니다.

18-2. 당반기와 전반기의 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당반기
전반기

가. 지배주주지분 보통주 반기순이익
133,430,242,499
89,368,835,826

나. 지배주주지분 희석주 반기순이익
133,430,242,499
89,368,835,826

다. 가중평균 유통보통주식수 (주1)
22,099,740
22,099,740

라. 희석성 잠재적 보통주(주2)
-
-

마. 합산 주식수(다+라)
22,099,740
22,099,740

바. 희석주당이익(나/마)(주3)
6,038
4,044

(주1) 당반기와 전반기 중 주식수 변동이 없었으므로 가중평균유통주식수는 발행주식수와 동일합니다.
(주2) 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였습니다.
당기 평균종가를 기준으로 희석성 잠재적 보통주가 (-)로 산출되므로 해당 주식수를 0으로 가정하였습니다.
(주3) 전기에 주식선택권의 행사로 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주가 존재하지 않으므로, 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

19. 현금 및 예치금

당반기말 및 전기말 현재 현금 및 예치금의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

현금 및
현금성자산
현금
324,529
234,436

요구불예금
93,995,205
96,502,916

기타
149,975,558
42,064,568

소 계
244,295,292
138,801,920

예치금
원화예치금
339,647,154
151,027,946

외화예치금
89,024,025
98,756,380

소 계
428,671,179
249,784,326

합 계
672,966,471
388,586,246

20. 단기매매금융자산

20-1. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
공정가치(장부금액)

당반기말
전기말

주식
295,356,640
475,908,082

채무증권
1,099,943,020
1,222,170,307

집합투자증권
399,734,184
379,010,711

외화증권
34,863,851
45,622,336

합 계
1,829,897,695
2,122,711,436

20-2. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산 중 채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
취득원가
공정가치
(장부금액)

국채 및 지방채
48,959,270
50,073,771
49,924,408

특수채
662,700,000
663,003,045
662,252,634

회사채
372,998,228
373,514,247
372,664,060

기업어음증권
14,700,000
14,084,491
14,702,005

전자단기사채
400,000
397,722
399,913

합 계
1,099,757,498
1,101,073,276
1,099,943,020

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
취득원가
공정가치
(장부금액)

국채 및 지방채
73,279,270
73,895,063
73,312,790

특수채
733,600,000
733,702,673
732,941,586

회사채
415,069,709
416,430,147
415,915,931

합 계
1,221,948,979
1,224,027,883
1,222,170,307

상기 채권의 공정가치는 NICE채권평가, 한국자산평가 및 FN자산평가가 제공한 채권시가평가 수익률의 평균값을 적용하여 산정하였습니다.

20-3. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산 중 집합투자증권의 평가내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
장부금액
공정가치

ETF
253,256,291
260,655,623
260,655,623

기타
129,816,803
139,078,561
139,078,561

합 계
383,073,094
399,734,184
399,734,184

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
장부금액
공정가치

ETF
275,003,909
278,872,435
278,872,435

기타
100,164,192
100,138,276
100,138,276

합 계
375,168,101
379,010,711
379,010,711

21. 당기손익인식지정금융자산

21-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

지정사유
구 분
당반기말
전기말

복합금융상품
회사채
254,753,628
313,899,473

파생결합증권
152,671,239
170,021,884

주식
8,373,789
5,164,717

공정가치 평가ㆍ관리
투자자예탁금별도예치금(신탁)
2,911,290,505
2,552,112,350

합 계
3,327,089,161
3,041,198,424

21-2. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 중 파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

파생결합증권:

주가연계증권
66,523,686
95,195,248

기타파생결합증권
81,997,188
70,054,988

소 계
148,520,874
165,250,236

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(358,946)
(588,349)

기타파생결합증권
(241,747)
(236,271)

소 계
(600,693)
(824,620)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
178,210
525,903

기타파생결합증권
4,572,849
5,070,365

소 계
4,751,059
5,596,268

합 계
152,671,240
170,021,884

21-2-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 중 파생결합증권의 세부내용은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액(장부금액)

주가연계증권
65,288,150
64,256,496
66,523,686

기타파생결합증권
85,000,000
80,188,345
81,997,188

합 계
150,288,150
144,444,841
148,520,874

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액(장부금액)

주가연계증권
98,352,570
96,667,342
95,195,248

기타파생결합증권
77,000,000
71,609,156
70,054,988

합 계
175,352,570
168,276,498
165,250,236

21-2-2. 당반기와 전반기 중 이연최초거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초 미상각금액
5,596,268
1,302,876

신규 발생금액
(450,377)
29,202

당기 손익계산서 반영금액
(394,832)
(404,502)

기말 미상각금액
4,751,059
927,576

22. 파생상품

22-1. 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

22-2. 당반기말 및 전기말 현재 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액은다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
상품
당반기말
전기말

수량
금액
수량
금액

장내옵션
주가지수옵션(매수)
220
89,538,203
90
21,775

주가지수옵션(매도)
-
-
430
353,650

소 계
220
89,538,203
520
375,425

장외옵션
주식옵션(매수)
440,810
19,438,884
458,674
60,934,099

주식옵션(매도)
-
-
30
144,981,512

소 계
440,810
19,438,884
458,704
205,915,611

해외옵션
해외옵션(매수)
420
10,308,938
160
169,699

해외옵션(매도)
2,312
8,492,535
3,236
9,490,786

소 계
2,732
18,801,473
3,396
9,660,485

장외선도
통화선도(매수)
8
36,099,984
-
-

통화선도(매도)
22
27,636,763
10
15,353,973

증권선도(매수)
1
9,096,215
-
-

소 계
31
72,832,962
10
15,353,973

국내선물
주가지수선물(매수)
1,024
45,400,820
340
19,542,949

주가지수선물(매도)
1,266
98,346,434
5,658
300,412,719

주식선물(매수)
2,662
216,253

주식선물(매도)
10,560
19,810,948
7,250
7,293,269

통화선물(매수)
1,721
19,359,480
1,610
18,950,179

통화선물(매도)
2,867
32,276,449
2,168
25,747,915

금리선물(매수)
10
1,094,200
555
60,730,980

금리선물(매도)
16
2,004,560
-
-

소 계
20,126
218,509,144
17,581
432,678,011

구 분
상품
당반기말
전기말

수량
금액
수량
금액

해외선물
해외선물(매수)
480
28,940,563
1,220
68,486,095

해외선물(매도)
314
4,218,897
245
3,069,742

소 계
794
33,159,460
1,465
71,555,837

국내스왑
금리스왑
236
2,708,017,000
233
3,279,830,500

통화스왑
9
13,370,657
109
15,393,704

주식스왑
19
38,841,180
35
126,344,570

소 계
264
2,760,228,837
377
3,421,568,774

합 계
464,977
3,212,508,963
482,053
4,157,108,116

22-3. 당반기말 및 전기말 현재 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
2,117,006
(1,147,127)
119,206
2,801,256

통화관련 파생상품
456,425
(771,963)
124,848
1,490,218

주식관련 파생상품
6,372,975
(6,051,161)
26,349,772
2,336,593

기타파생상품
137,196
(1,788,483)
185,902
-

합 계
9,083,602
(9,758,734)
26,779,728
6,628,067

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
5,407,226
(8,537,086)
1,373,711
3,066,694

통화관련 파생상품
517,043
(2,253,099)
1,714
2,605,070

주식관련 파생상품
12,738,352
(10,539,161)
10,153,391
4,073,539

기타파생상품
1,238,826
(215,996)
-
-

합 계
19,901,447
(21,545,342)
11,528,816
9,745,303

23. 매도가능금융자산

23-1. 당반기말 및 전기말 현재 매도가능금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

주식
581,138,179
428,360,269

출자금
48,026,142
27,060,367

국채 및 지방채
6,752,439
6,784,146

집합투자증권
160,518,293
55,765,557

손해배상공동기금(주1)
19,911,884
19,275,184

기타
3,441,561
3,519,133

합 계
819,788,498
540,764,656

(주1) 손해배상공동기금은 자본시장과금융투자업에관한법률(구,증권거래법)에 따라유가증권시장에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 보상하기 위하여 한국거래소에 별도로 적립하고 있는 금액으로서 사용이 제한되어 있습니다.

2
3-2.

당반기와 전반기 중 기타포괄손익누계액에 계상된 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
증가(감소)
법인세효과
당반기말

주식
(5,696,587)
148,861,237
(36,024,419)
107,140,231

출자금
271,706
(1,968,068)
476,273
(1,220,089)

집합투자증권
(481,544)
2,461,587
(595,704)
1,384,339

외화증권
44,629
24,602
(5,954)
63,277

기타
673,045
20,891
(5,056)
688,880

합 계
(5,188,751)
149,400,249
(36,154,860)
108,056,638

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
증가(감소)
법인세효과
전반기말

주식
10,164,172
(5,750,348)
1,391,584
5,805,408

출자금
825,104
(1,569,552)
379,832
(364,616)

집합투자증권
(565)
(457)
111
(911)

외화증권
-
-
-
-

기타
651,812
393,239
(95,164)
949,887

합 계
11,640,523
(6,927,118)
1,676,363
6,389,768

24. 만
기보유금융자산

당반기말 및 전기말 현재 만기보유금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각후원가
장부가액

국채
1,679,373
1,679,373
1,679,373

지방채
1,998,524
2,040,606
2,040,606

회사채
999,956
999,957
999,957

합 계
4,677,853
4,719,936
4,719,936

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각후원가
장부가액

국채
2,038,832
2,038,832
2,038,832

지방채
1,336,427
1,336,427
1,336,427

회사채
999,956
999,956
999,956

합 계
4,375,215
4,375,215
4,375,215

25. 대출채권 및 수취채권

25-1. 당반기말 및 전기말 현재 대출채권 계정의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

콜론
5,363,324
2,902,182

신용공여금
1,319,543,703
1,067,845,854

환매조건부매수
12,000,000
43,800,000

대여금
2,345,053
2,246,603

대출금
가계대출
658,425,276
551,640,447

대기업
26,900,000
18,900,000

중소기업
507,476,982
420,390,403

공공기관 및 기타
7,175,406
3,239,218

소 계
1,199,977,664
994,170,068

매입대출채권
17,225,801
17,225,801

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
3,371,891

소 계
2,560,364,657
2,132,099,620

대손충당금
(52,230,610)
(53,670,210)

현재가치할인차금
(520,763)
(565,178)

이연대출부대손익
7,793,679
5,692,402

합 계
2,515,406,963
2,083,556,634

25-1-1. 신용공여금

25-1-1-1. 신용거래융자금

연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말 현재 동융자금의 이자율은 연 8.75% ~ 11.75%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.
 
한편, 신용거래고객은 계좌당 신용거래계좌설정평가금 일백만원 초과시에만 출금 및신용신규주문이 가능합니다.

25-1-1-2. 증권담보대출금
연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65% ~ 9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 180일 이내입니다. 담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

25-1-2. 대출금
연결기업은 관계법령에 의거하여 개별차주에 대하여 다음의 금액을 한도로 하여 대출할 수 있습니다.

구 분
한 도

법인사업자 대출
자기자본의 20%이내에서 100억원 한도

개인사업자 대출
자기자본의 20%이내에서 50억원 한도

지역개발 기타 공공사업자금대출
자기자본의 20%이내에서 당해사업 소요자금이내

영업구역 내 대출
신용공여총액의 50%이상

기타대출
자기자본의 20%이내에서 6억원 한도

25-2. 당반기말 및 전기말 현재 대출채권 및 수취채권의 계정과목별 대손충당금의 설정현황은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
채권금액
대손충당금

대출채권
콜론
5,363,324
-

신용공여금
1,319,543,703
-

환매조건부매수
12,000,000
-

대여금
2,345,053
-

대출금
1,199,977,664
32,303,758

매입대출채권
17,225,801
16,997,740

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
2,391,891

소 계
2,560,364,657
52,230,610

수취채권
(기타자산)
미수금
1,016,366,820
2,675,153

미수수익
28,771,561
1,524,613

소 계
1,045,138,381
4,199,766

합 계
3,605,503,038
56,430,376

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
채권금액
대손충당금

대출채권
콜론
2,902,182
-

신용공여금
1,067,845,854
-

환매조건부매수
43,800,000
-

대여금
2,246,603
-

대출금
994,170,068
33,743,357

매입대출채권
17,225,801
16,997,740

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
2,391,891

소 계
2,132,099,620
53,670,209

수취채권
(기타자산)
미수금
304,166,631
2,541,022

미수수익
28,034,205
1,455,016

소 계
332,200,836
3,996,038

합 계
2,464,300,456
57,666,247

25-3. 당반기와 전반기 중 대출채권 및 수취채권에 대한 대손충당금의 조정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

대출채권
수취채권
합 계
대출채권
수취채권
합 계

기초
53,670,209
3,996,038
57,666,247
55,412,765
3,832,771
59,245,536

대손상각비
4,955,444
352,753
5,308,197
3,191,042
210,494
3,401,536

대손충당금환입
(1,227,022)
(114,501)
(1,341,523)
(64)
(139,720)
(139,784)

회수(제각)
(5,168,021)
(34,524)
(5,202,545)
(6,381,929)
-
(6,381,929)

반기말
52,230,610
4,199,766
56,430,376
52,221,814
3,903,545
56,125,359

25-4.

당반기말 및 전기말 현재 연결기업의 대손충당금 설정대상채권 대비 대손충당금 설정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, %)

구 분
당반기말
전기말

대손충당금 설정대상채권
3,605,503,039
2,464,300,455

대손충당금
56,430,376
57,666,247

설정비율(%)
1.57
2.34

26. 관계기업 투
자

26-1. 당반기말 및 전기말 현재 관계기업 투자의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 천원, 1USD)

피투자회사
주식수
(주,좌)
지분율
(%)
당반기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

다우홍콩유한공사(주1)
11,202,632
43.42
11,629,749
13,549,816
11,629,749
13,767,482

Nok Nok Labs.(주2)
1,000,000
1.82
2,330,600
-
2,330,600
1,816,913

키움 마일스톤US전문투자형
 사모부동산투자신탁9호
24,500,000,000
24.14
24,500,000
29,387,770
24,500,000
24,570,050

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
1,007,429,378
25.00
1,000,000
1,018,836
1,000,000
1,010,375

키움문화벤처1호 투자조합(주2)
74
5.00
740,000
671,170
740,000
668,071

다우키움시너지M&A(주2)
2,332
10.00
2,332,425
2,233,532
1,724,425
1,747,482

한·영 이노베이션펀드 제1호(주2)
1,800
14.63
1,800,000
1,532,085
1,200,000
1,606,201

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
2,173,228,005
33.23
2,000,000
1,962,010
2,000,000
2,017,411

라임파운트하이브리드전문투자형사모투자신탁
-
-
-
-
200,386
199,693

지엘쌍동도시개발주식회사(주2)
173,926
19.90
869,630
743,899
869,630
821,898

대전 월평공원 개발사업 PFV(주2)
990,000
19.80
990,000
703,501
703,501
956,252

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
3,000
26.09
3,000,000
2,959,976
3,000,000
2,989,013

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
-
-
-
-
4,500,000
4,490,487

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
1,000,000,000
23.19
1,000,000
1,012,365
1,000,000
1,001,630

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
5,940,053,817
48.55
6,470,017
7,218,023
9,353,446
9,353,446

GMB-IBKC 바이오 투자조합
5,000
22.62
5,000,000
5,059,164
-
-

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
3,000,000,000
25.00
3,000,000
3,012,017
-
-

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-재간접형]
 C-F
2,028,000,000
28.31
2,028,000
1,955,917
-
-

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
208,480,000
26.06
208,480
203,620
-
-

합 계

68,898,901
73,223,697
55,684,790
57,662,958

(주1) 주식수가 없어 출자금(USD)으로 표시하였습니다.
(주2) 지분율은 20% 이하이지만 연결기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 지분법 대상에 포함하였습니다.

26-2. 관계기업 투자의 소재지와 결산일자 및 적용된 재무제표는 다음과 같습니다.

피투자회사
소재지
결산일자
적용재무제표

다우홍콩유한공사
홍콩
12월 31일
06월30일

Nok Nok Labs.
미국
12월 31일
03월 31일

키움 마일스톤US전문투자형
 사모부동산투자신탁9호
대한민국
12월 25일
06월30일

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
대한민국
12월 22일
06월30일

키움문화벤처1호 투자조합
대한민국
08월 20일
06월30일

다우키움시너지M&A
대한민국
12월31일
06월30일

한·영 이노베이션펀드 제1호
대한민국
12월31일
06월30일

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
대한민국
4월19일
06월30일

지엘쌍동도시개발주식회사
대한민국
12월31일
06월30일

대전 월평공원 개발사업 PFV
대한민국
12월31일
06월30일

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
대한민국
12월31일
06월30일

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
대한민국
12월31일
06월30일

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
대한민국
12월20일
06월30일

GMB-IBKC 바이오 투자조합
대한민국
12월 31일
06월30일

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
대한민국
2월6일
06월30일

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-재간접형]
 C-F
대한민국
1월 15일
06월30일

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
대한민국
5월 10일
06월30일

26-3. 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

피투자회사
자산
부채
영업수익
반기순이익

다우홍콩유한공사
43,638,859
13,869,181
1,264,257
267,056

Nok Nok Labs.
2,271,223
8,224,493
1,142,060
(3,055,011)

키움 마일스톤US전문투자형
 사모부동산투자신탁9호
120,216,213
7,184
24,046,927
23,565,852

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
4,075,843
500
62,407
45,626

키움문화벤처1호 투자조합
13,505,882
82,481
139,043
51,614

다우키움시너지M&A
22,493,446
158,131
23,628
(139,500)

한·영 이노베이션펀드 제1호
11,169,246
700,000
12,439
(504,264)

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
5,914,383
9,290
379,524
(85,269)

지엘쌍동도시개발주식회사
8,908,029
5,169,843
-
(391,953)

대전 월평공원 개발사업 PFV
3,553,033
-
-
(1,246,890)

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
11,502,849
156,274
3,850
(111,307)

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
4,481,183
114,722
388,166
53,331

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
14,886,212
17,961
2,660,637
2,653,401

GMB-IBKC 바이오 투자조합
22,361,506
-
264,000
261,506

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
12,051,771
3,705
300,330
278,849

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-재간접형]
 C-F
8,511,920
1,601,814
58,379
(92,074)

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁
 제2호
781,458
109
797
(18,651)

<전기말>
(단위: 천원)

피투자회사
자산
부채
영업수익
당기순이익

다우홍콩유한공사
47,900,866
16,335,426
5,073,205
416,555

Nok Nok Labs.
1,921,515
5,016,484
3,128,708
(10,819,342)

키움 마일스톤US전문투자형
 사모부동산투자신탁9호
100,257,110
7,205
5,993,667
3,812,968

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
4,042,038
536
16,643
41,501

키움문화벤처1호 투자조합
13,579,755
218,336
1,166,686
(188,563)

다우키움시너지M&A
17,764,086
289,270
2,084,552
927,993

한·영 이노베이션펀드 제1호
10,977,375
1,665
38,881
(1,091,466)

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
7,136,924
10,190
22
(32,461)

라임파운트하이브리드전문투자형사모투자신탁
499,306
773
1,207
(1,730)

지엘쌍동도시개발
9,262,427
5,132,288
-
(239,861)

대전 월평공원 개발사업 PFV
4,829,555
-
-
(170,445)

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
11,500,101
42,219
-
(42,118)

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
9,012,375
21,422
2,453
(19,047)

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
2,624,304
107,526
19,834
4,097

26-4. 당반기와 전반기 중 종목별 관계기업투자 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

피투자회사
기 초
취 득
처분
지분법손익
배당
대체
관계기업투자
자본변동
당반기말

다우홍콩유한공사
13,767,482
-
-
216,386
-
-
(434,052)
13,549,816

Nok Nok Labs.
1,816,913
-
-
(1,858,452)
-
-
41,539
-

키움 마일스톤US전문투자형
 사모부동산투자신탁9호
24,570,050
-
-
5,705,790
(888,070)
-
-
29,387,770

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
1,010,375
-
-
8,461
-
-
-
1,018,836

키움문화벤처1호 투자조합
668,071
-
-
3,099
-
-
-
671,170

다우키움시너지M&A
1,747,482
500,000
-
(13,950)
-
-
-
2,233,532

한·영 이노베이션펀드 제1호
1,606,201
-
-
(74,116)
-
-
-
1,532,085

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
2,017,411
-
-
(28,331)
-
-
(27,071)
1,962,009

지엘쌍동도시개발주식회사
821,898
-
-
(77,999)
-
-
-
743,899

대전 월평공원 개발사업 PFV
956,252
-
-
(246,884)
-
-
(5,867)
703,501

케이클라비스 마이스터 신기술조합 
 제십칠호
2,989,013
-
-
(29,037)
-
-
-
2,959,976

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자
 신탁
1,001,630
-
-
9,691
-
-
1,044
1,012,365

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
-
-
-
844,600
-
6,470,017
(96,594)
7,218,023

GMB-IBKC 바이오 투자조합
-
5,000,000
-
59,164
-
-
-
5,059,164

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
-
3,000,000
-
69,712
(57,695)
-
-
3,012,017

키움글로벌금리와물가연동(UH)
 [채권-재간접형] C-F
-
2,028,000
-
(26,594)
-
-
(45,489)
1,955,917

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁
 제2호
-
208,480
-
(4,860)
-
-
-
203,620

라임파운트하이브리드전문투자형사모투자
 신탁
199,693
-
(199,693)
-
-
-
-
-

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
4,490,487
-
-
(24,993)
-
(4,465,494)
-
-

합 계
57,662,958
10,736,480
(199,693)
4,531,687
(945,765)
2,004,523
(566,490)
73,223,700

<전반기>
(단위: 천원)

피투자회사
기 초
취 득
처분
지분법손익
배당
대체
관계기업투자
자본변동
전반기말

다우홍콩유한공사
14,129,304
-
-
155,404
(7,871)
-
(421,448)
13,855,389

케이투바이오스타
1,927,505
-
(928,465)
1,814,934
(1,580,900)
-
2,973,230
4,206,304

Nok Nok Labs.
2,108,750
16,639
-
(82,552)
-
-
(257,813)
1,785,024

키움 알파인덱스증권자투자신탁1호
499,013
987
-
-
-
(500,000)
-
-

키움 마일스톤 US전문투자형 
사모부동산신탁
-
45,500,000
-
105,039
-
-
-
45,605,039

서울투자수성이음
4,908,237
-
(1,346,441)
-
(3,561,796)
-
-
-

키움 인테그랄멀티전문투자사모제1호
10,689,703
-
(2,162,891)
(187,488)
-
-
-
8,339,324

키움분리과세 하이일드P-1
6,093,702
-
-
-
-
(6,093,702)
-
-

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
1,003,006
-

(3,006)

8,607

-
-
-
1,008,607

키움문화벤처1호 투자조합
687,499
250,000
(260,000)
32,150
-
-
-
709,649

다우키움시너지M&A
1,046,682
500,000
-
(55,997)
-
-
-
1,490,685

한·영 이노베이션펀드 제1호
1,176,718
-
-
(97,149)
-

-
1,079,569

키움성장15호세컨더리투자조합
-
3,440,000
-
-
-
(3,440,000)
-
-

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
-
2,000,000

(1,321)

1,998,679

합 계
44,270,119
51,707,626
(4,697,797)
1,691,627
(5,153,573)
(10,033,702)
2,293,969
80,078,269

26-5. 당반기와 전반기 중 관계기업투자 자본의 변동 내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

피투자회사
기초
증가
당반기말

다우홍콩유한공사
1,692,040
(434,052)
1,257,988

Nok Nok Labs.
(41,539)
41,539
-

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-
 재간접형]C-F
-
(45,489)
(45,489)

현대인베스트먼트 중소형배당주
 증권자1호
-
(27,071)
(27,071)

대전 월평공원 개발사업 PFV
-
(5,867)
(5,867)

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
-
-
-

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 
 증권투자신탁
-
1,044
1,044

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 
 1호[주식]
-
(96,594)
(96,594)

합 계
1,650,501
(566,490)
1,084,011

<전반기>
(단위: 천원)

피투자회사
기 초
증 감
전반기말

다우홍콩유한공사
2,231,289
(421,448)
1,809,841

케이투바이오스타
-
2,973,230
2,973,230

Nok Nok Labs.
-
(257,813)
(257,813)

합 계
2,231,289
2,293,969
4,525,258

27. 유형자산

27-1. 당반기말 및 전기말 현재 유형자산 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
65,710,820
-
65,710,820

건물
13,225,691
(4,743,299)
8,482,392

차량운반구
893,323
(470,385)
422,938

비품
106,250,678
(86,436,444)
19,814,234

기타유형자산
2,167,768
(737,907)
1,429,861

합 계
188,248,280
(92,388,035)
95,860,245

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
56,093,323
-
56,093,323

건물
10,261,744
(3,631,050)
6,630,694

차량운반구
673,891
(523,103)
150,788

비품
103,806,641
(82,141,952)
21,664,689

기타유형자산
1,282,054
(361,601)
920,453

합 계
172,117,653
(86,657,706)
85,459,947

27-2. 당반기와 전반기 중 유형자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구분
기초
취득
처분및폐기
상각
기 타
당반기말

토지
56,093,324
-
-
-
9,617,496
65,710,820

건물
6,630,693
29,300
-
(289,170)
2,111,569
8,482,392

차량운반구
150,789
314,601
(1)
(42,588)
137
422,938

비품
21,664,688
3,048,421
(12,146)
(4,884,685)
(2,044)
19,814,234

기타유형자산
920,453
885,715
(1)
(376,305)
-
1,429,862

합 계
85,459,947
4,278,037
(12,148)
(5,592,748)
11,727,158
95,860,246

<전반기>
(단위: 천원)

구분
기초
취득
처분및폐기
상각
기 타
전반기말

토지
44,004,149
-
-
-
-
44,004,149

건물
6,294,158
413
-
(237,799)
725
6,057,497

차량운반구
144,679
58,481
(2,077)
(37,224)
1,228
165,087

비품
26,739,586
1,865,680
(24,840)
(5,254,570)
11,500
23,337,356

기타유형자산
357,353
8,360
-
(68,903)
-
296,810

합 계
77,539,925
1,932,934
(26,917)
(5,598,496)
13,453
73,860,899

28. 투자부동산

28-1. 당반기말 및 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
손상차손누계액
장부금액

토지
59,340,539
-
(401,503)
58,939,036

건물
7,940,026
(2,620,676)
-
5,319,350

합 계
67,280,565
(2,620,676)
(401,503)
64,258,386

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
손상차손누계액
장부금액

토지
76,732,799
-
(401,503)
76,331,296

건물
12,302,046
(3,586,043)
-
8,716,003

합 계
89,034,845
(3,586,043)
(401,503)
85,047,299

28-2. 당반기와 전반기 중 투자부동산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
처분 및 손상
감가상각비
기타
당반기말

토지
76,331,296
(7,774,764)
-
(9,617,496)
58,939,036

건물
8,716,003
(1,028,427)
(256,656)
(2,111,570)
5,319,350

합 계
85,047,299
(8,803,191)
(256,656)
(11,729,066)
64,258,386

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
처분
감가상각비
기타
전반기말

토지
40,859,854
(168,054)
-
-
40,691,800

건물
7,516,437
(488,041)
(271,648)
-
6,756,748

합 계
48,376,291
(656,095)
(271,648)
-
47,448,548

28-3. 당반기말 현재 연결기업의 부동산에 대한 임대보증금과 관련하여 144,671천원의 근저당권이 설정되어 있습니다.

29. 무형자산

당반기와 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
취득
처분및폐기
상각
손상
당반기말

소프트웨어
33,344,730
2,809,982
-
(7,346,590)
-
28,808,122

영업권
32,351,839
-
-
-
-
32,351,839

회원권
8,696,058
-
-
-
(26,000)
8,670,058

기타무형자산
5,747,600
488,222
-
(1,316,354)
-
4,919,468

개발비
63,356
3,873
-
(11,083)
-
56,146

합 계
80,203,583
3,302,077
-
(8,674,027)
(26,000)
74,805,633

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
취득
처분및폐기
상각
손상
전반기말

소프트웨어
42,927,274
2,084,220
-
(7,677,591)
-
37,333,903

영업권
19,908,200
-
-
-
-
19,908,200

회원권
10,164,034
1,095,584
(1,247,397)
-
-
10,012,221

기타무형자산
7,306,409
110,295
(660,126)
(1,166,802)
-
5,589,776

개발비
17,990
-
-
(3,745)
-
14,245

합 계
80,323,907
3,290,099
(1,907,523)
(8,848,138)
-
72,858,345

30. 기타자산

당반기말 및 전기말 현재 기타자산 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

미수금
1,016,366,820
304,166,631

미수수익
28,771,561
28,034,205

선급금
6,952,612
7,204,068

선급비용
2,450,302
697,278

보증금
2,935,499
2,849,413

기타
26,646,556
10,570,042

소 계
1,084,123,350
353,521,637

현재가치할인차금
-
(8,110)

대손충당금
(4,199,766)
(3,996,038)

합 계
1,079,923,584
349,517,489

31. 단기매매금융부채

당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

매도유가증권:

주식
251,561,515
163,864,513

채권
20,052,890
10,037,450

합 계
271,614,405
173,901,963

32. 당기손익인식지정금융부채

32-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

매도파생결합증권:

주가연계증권
271,485,909
437,158,441

기타파생결합증권
225,326,481
236,324,526

소 계
496,812,390
673,482,967

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(586,613)
(1,138,750)

기타파생결합증권
(462,598)
(592,943)

소 계
(1,049,211)
(1,731,693)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
592,168
3,674,563

기타파생결합증권
9,098,476
8,916,408

소 계
9,690,644
12,590,971

합 계
505,453,823
684,342,245

32-1-1. 당반기말 및 전기말 현재 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
263,357,710
265,178,031
271,485,908

기타파생결합증권
235,526,100
244,703,808
225,326,482

합 계
498,883,810
509,881,839
496,812,390

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
438,373,750
432,223,278
437,158,441

기타파생결합증권
249,499,260
240,442,809
236,324,526

합 계
687,873,010
672,666,087
673,482,967

32-1-2. 당반기와 전반기 중 이연최초거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초 미상각금액
12,590,971
3,543,191

신규 발생금액
1,053,480
1,048,277

손익계산서 반영금액
(3,953,807)
(1,370,360)

반기말 미상각금액
9,690,644
3,221,108

32-1-3. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식 대상으로 지정한 금융부채의 신용위험은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전기말

당기손익인식지정금융부채
496,812,390
673,482,967

신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분
(682,483)
811,703

신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계
1,049,211
1,731,693

33. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
3,038,674,044
2,658,948,279

원화장내파생상품거래예수금
211,703,897
208,459,643

외화장내파생상품거래예수금
36,846,261
34,889,278

저축자예수금
1,135,221,899
984,483,115

집합투자증권투자자예수금
49,005,511
25,987,103

금현물투자자예수금
2,138,721
3,227,193

기타고객예수금
2,702,215
4,309,582

외화예수금
30,514,028
33,016,038

소 계
4,506,806,576
3,953,320,231

수입담보금
신용대주담보금
1,403,101
199

기타수입담보금
344,235,207
238,682,935

소 계
345,638,308
238,683,134

기타예수부채
기타예수부채
224,064
186,021

합 계
4,852,668,948
4,192,189,386

34. 차입부채

34-1. 당반기말 및 전기말 현재 차입부채 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

증금차입금
1,107,132,125
983,096,720

환매조건부매도
853,945,612
788,864,511

전자단기사채
200,000,000
250,000,000

외화차입금
-
1,796,000

합 계
2,161,077,737
2,023,757,231

34-2. 당반기말 및 전기말 현재 증금차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당반기말
전기말

유통금융차입금

한국증권금융

1.35~1.96

702,132,125
579,020,089

기타증금차입금

한국증권금융

1.37~2.59
405,000,000
404,076,631

합 계
1,107,132,125
983,096,720

34-3. 당반기말 및 전기말 현재 전자단기사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
연이자율(%)
당반기말
전기말

한양증권
1.56
100,000,000
220,000,000

현대인베스트먼트자산운용
1.55
50,000,000
-

교보악사자산운용
1.55
40,000,000
-

한국투자증권

1.55

10,000,000
-

한국투자신탁운용
-
-
25,000,000

대신자산운용
-
-
5,000,000

합 계
200,000,000
250,000,000

35. 순확정급여부채

35-1. 당반기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 구성 내역은 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

확정급여채무
13,342,992
12,402,998

사외적립자산
(10,469,061)
(11,009,760)

합 계
2,873,931
1,393,238

35-2. 당반기와 전반기 중 확정급여채무 현재가치의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초
12,402,997
10,407,171

당기근무원가
1,637,980
1,891,725

이자비용
130,444
109,039

퇴직금 지급
(828,429)
(1,508,459)

반기말
13,342,992
10,899,476

35-3. 당반기와 전반기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초
(11,009,760)
(1,211,058)

실제 회사의 납입부담금
-
(380,000)

사외적립자산의 기대수익
(119,357)
(15,003)

재측정요소
(134,551)
2,244

지급액
794,607
578,472

반기말
(10,469,061)
(1,025,345)

35-4. 당반기와 전반기 중 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용은 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

당기근무원가
1,637,980
1,891,726

이자비용
130,444
109,039

사외적립자산의 기대수익
(119,357)
(15,003)

합 계
1,649,067
1,985,762

36. 기타부채

당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

미지급금
1,029,901,510
309,363,672

미지급비용
47,603,685
50,705,207

미지급배당금
3,000,000
3,411,704

임대보증금
1,887,984
2,517,316

선수금
44,208
44,208

선수수익
7,235,113
5,661,265

제세예수금
4,850,007
5,595,933

요구불상환지분
109,319,386
94,231,579

기타
8,502,627
11,972,806

합 계
1,212,344,520
483,503,690

37. 자본금

지배기업의 수권주식수는 60,000,000주이며, 당반기말 현재 발행한 주식은 22,099,740주입니다. 발행된 주식의 액면가액은 110,498,700천원이며 모두 보통주입니다.

38. 기타자본항목 

당반기말 및 전기말 현재 기타자본항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

연결자본잉여금
주식발행초과금
187,217,964
187,217,964

자기주식처분이익
45
45

기타
2,300,516
2,776,114

소 계
189,518,525
189,994,123

연결자본조정
기타
(26,570,710)
(30,775,137)

소 계
(26,570,710)
(30,775,137)

연결기타포괄손익누계액
후속적으로 당기손익으로
 재분류되는 항목

매도가능금융자산평가손익
108,056,637
(5,188,751)

관계기업투자자본변동
1,084,012
1,650,501

해외사업환산손익
(4,494,335)
(961,677)

후속적으로 당기손익으로 
재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소
(647,015)
(748,926)

소 계
103,999,299
(5,248,853)

합 계
266,947,114
153,970,133

39. 대손준비금

지배기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

39-1. 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 적립예정금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

대손준비금 기적립액
6,031,250
4,569,629

대손준비금 적립예정금액
10,069,181
1,461,621

대손준비금 잔액
16,100,431
6,031,250

39-2. 당반기와 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분
당반기
전반기

대손준비금 반영전 반기순이익
133,200,952

89,538,370

대손준비금 전입액
(10,069,181)

(388,427)

대손준비금 반영후 조정이익(주1)
123,131,771

89,149,943

대손준비금 반영후 주당조정이익
5,572

4,034

(주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

40.
우
발
부채 및 약정사항 

40-1. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한예치금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
예치기관
이자율(%)
담보제공금액

당반기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)
한국증권금융(주)
1.23
52,300,000
29,250,000

장내파생상품거래예치금(주2)
(주)신한은행 외
-
37,651,314
36,199,635

대차거래이행보증금(주3)
한국증권금융(주) 외
-
116,030,760
1,000,000

유통금융차주담보금(주4)
한국증권금융(주)
1.00
1,403,100
199

유통금융담보금(주5)
한국증권금융(주)
1.00
78,900,000
-

장기성예금(주6)
(주)우리은행
1.69
5,000,000
5,000,000

기타예치금(주7)
(주)신한은행 외
-
32,335,187
34,752,454

소 계

323,620,361
106,202,288

당기손익인식지정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
한국증권금융
실적배당
2,911,290,504
2,552,112,350

매도가능
금융자산
손해배상공동기금
한국거래소
-
19,911,884
19,275,184

합 계
3,254,822,749
2,677,589,822

(주1) 연결기업은 자본시장과금융투자업에관한법률(구, 증권거래법) 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주2) 연결기업은 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주3) 연결기업은 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.

(주4) 연결기업은 한국증권금융을 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.

(주5) 연결기업은 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치는 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.

(주6) 연결기업의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 

(주7) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당반기말
현재 32,308,687천원 및 전기말 34,725,954천원이며,

당좌개설보증금은 당반기말 현재 26,500천원 및 전기말 26,500천원
입
니다.

40-2. 당반기말 현재 선물거래 등 연결기업의 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목
세부내역
담보제공처
담보제공금액
비고

장부금액
대용가액

단기매매금융자산
주식
한국거래소
115,713,202
90,915,144
주가지수선물옵션매매증거금

주식
한국예탁결제원(증권대차)
271,027,527
217,011,004
증권대차

국채
현대라이프생명
16,394,012
15,600,000
장외파생상품매매증거금

국채
현대라이프생명(퇴직연금)
38,252,695
36,400,000
장외파생상품매매증거금

국채
케이비생명보험
10,929,341
10,400,000
장외파생상품매매증거금

국채
크레디아그리콜씨아이비㈜서울지점
504,018
486,500
장외파생상품매매증거금

국채
KB증권
1,201,818
1,141,200
장외파생상품매매증거금

국채
한국예탁결제원
23,812,611
22,666,407
환매조건부매도담보

특수채
한국거래소
801,422
761,600
장외파생공동기금

특수채
한국거래소
1,000,627
952,000
장외파생증거금

특수채
한국거래소
2,201,380
2,094,400
증권대차

특수채
한국예탁결제원
654,469,780
623,194,842
환매조건부매도담보

회사채
한국거래소
10,005,773
8,600,000
증권대차

회사채
한국거래소
4,096,328
3,907,300
장외파생증거금

회사채
한국증권금융
98,547,918
87,883,700
대차거래중개

회사채
한국증권금융
33,034,249
28,220,000
유통금융부담보

회사채
한국예탁결제원
100,716,800
93,364,800
환매조건부매도담보

합 계
1,382,709,501
1,243,598,897

1)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당기말 현재 채권 21,640,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 
2) 담보제공채권 중 대용가가 존재하지 않는 채권 대용가액 10,000,000천원이 포함되어있습니다.

40
-3.
당반기말 현재 연결기업이 한국증권금융과 체결하고 있는 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
약정한도금액
약정기한

어음할인차입약정
(주1)
일반자금재원
300,000,000
2019년 10월 31일까지

청약증거금재원
청약증거금 예탁금액 범위내

담보금융지원
대출약정
한도대출
220,000,000
2020년 4월 30일까지

건별대출
200,000,000
2018년 3월 10일까지

미수금융지원대출약정
140,000,000
약정해지시까지

증권유통금융약정
900,000,000
2021년 10월 26일까지

기관운영자금대출약정
240,000,000
2020년 3월 2일까지

채권인수금융약정
97,000,000
2019년 8월 29일까지

일중거래자금대출약정
200,000,000
2020년 3월 2일까지

(주1) 당반기말 현재 어음할인차입약정과 관련하여 한국증권금융에 액면금액 1,000억원의 약속어음 2매를 견질로 제공하고 있습니다.

40-4.

당반기말 현재 연결기업은
신한
은행 외 1개 은행과 2,150억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행
에 50억원의 장기
성예금
및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이
담보로 제공되어 있습니다
.
또한 연결기업은 신한은행과 230억원의 어음할인차입약정을 체결하고 있습니다

.

40-5. 당반기말 현재 연결기업은 ㈜탑글로리와의 금융자문수수료 수취에 관한 공탁 등 5건에 대하여 130,361천원의 보증을 위해 ㈜서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 130,361천원입니다.

40-6. 당반기말 현재 연결기업과 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 88건(7,576 백만원), 피고인 9건 (14,136 백만원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 연결기업은 충당부채 계상요건을 충족하는 소송사건에 대해서는 최선의 추정치 372백만원을 충당부채로 계상하였습니다.

40-7.

연결기업은 당반기말 현재 매입대출채권(장부금액 325,801천원)과 관련하여 종로구 창신동 소재 토지에 대하여 채권최고액 150억원의 근저당권을 공동담보로 설정하고 있습니다.

40-8. 당반기말 현재 연결기업이 제공한 약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
제공받는 자
약정금액
약정잔액

매입보장약정 (주1)(주2)

멀티플렉스 제일차 유한회사 외 5개사

239,400,000
218,200,000

증권인수확약(주3)

유에이치에스제이차 주식회사 외 10개사

300,217,000
299,880,000

합 계
539,617,000
518,080,000

(주1) 기업어음 중 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어 지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음에 대해 기초자산 및 채무인수기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 매입하는 유동성공여 약정입니다.

(주2) 상기 기업어음증권 매입보장 약정에 따라 당반기말 현재 당사가 보유중인 기업어음증권의 잔액은 없습니다.

(주3) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 당사가 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

40-9. 당반기말 현재 연결기업의 지급준비자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분
내용
당반기말
비고

지급준비예치금
예치금
39,465,069
상호저축은행중앙회

매도가능금융자산
국공채 및 지방채
6,203,204
-

만기보유금융자산
국공채 및 지방채
3,719,979
-

합 계
49,388,252

연결기업은 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으
로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.

40-10.
연결기업은 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당반기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분
예치기관
이자율
담보제공액

지급준비예치금
상호저축은행중앙회
1.66
13,500,000

중앙회예치금
상호저축은행중앙회
1.60
5,000,000

업무용자산(부동산)
-
-
6,500,000

합 계
-
-
25,000,000

40-11.

연결기업은 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당반기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 10,500,000천원이며, 미발행금액은 5,600,800천원입니다.

40-12.
당반기말 현재 연결기업은 대출채권 등의 회
수를 위한 가압류 등과 관련하여서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.

41. 예수유가증권 및 차입유가증권

당반기말 및 전기말 현재 연결기업이 고객을 대신하여 보관하고 있는 예수유가증권 및 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말
평가기준

예수유가증권:

위탁자유가증권
24,015,065,341
21,985,473,277
공정가액

집합투자증권투자자유가증권
13,397,211,151
12,544,740,266
매도기준가격

저축자유가증권
836,051
917,212
공정가액

소 계
37,413,112,543
34,531,130,755

차입유가증권:

주식
287,242,379
168,027,669
공정가액

채권
91,865,450
90,199,080
공정가액

소 계
379,107,829
258,226,749

합 계
37,792,220,372
34,789,357,504

42. 대여유가증권

당반기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

자기분
111,949,968
164,935,392

예탁분(주1)
961,861,876
675,064,415

합 계
1,073,811,844
839,999,807

(주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 344,235,205천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

43. 외화자산 및 외화부채

43-1. 당반기말 및 전기말 현재 외화자산과 외화부채의 주요 내역은다음과 같습니다

<당반기말>
(단위: 천원, USD, JPY, HKD, GBP, CNY, EUR, SGD, IDR, BRL)

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화자산
현금및현금성자산
IDR
266,572,170,329
22,791,921

USD
36,205,743
41,260,065

소 계
64,051,986

예치금
대차거래이행보증금
IDR
26,012,167,585
2,224,040

기타예치금
USD
18,910,636
21,550,561

JPY
89,176,590
907,416

HKD
45,976,131
6,712,055

GBP
990
1,468

CNY(주1)
20,794,529
3,489,114

EUR
403,690
526,408

BRL
253
87

IDR
1,740,710,778
148,831

소 계
33,335,940

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화자산
예치금
장내파생상품
거래예치금
USD
33,907,040
38,640,463

JPY
22,866,965
232,683

HKD
65,581,146
9,574,191

CNY(주1)
188,172
31,573

EUR
3,822,931
4,985,063

SGD
85
71

소 계
53,464,044

유가
증권
단기매매금융자산
(외화주식)
USD
8,128,206
9,262,903

IDR
26,306,299,989
2,249,189

소 계
11,512,092

단기매매금융자산
(외화집합투자증권)
USD
10,109,158
11,520,408

당기손익인식지정자산(외화채권)
USD
58,429,601
66,586,373

매도가능금융자산
(기타외화증권)
USD
1,842,752
2,100,000

IDR
195,000,000
16,673

소 계
2,116,673

매도가능금융자산
(외화집합투자증권)
USD
18,524,991
21,111,080

매도가능금융자산
(외화출자금)
USD
2,108,107
2,402,399

기타자산
CNY(주1)
909,549
152,602

USD
421,146
479,938

IDR
19,072,169,100
1,630,670

소 계
2,263,210

합 계
270,588,245

외화부채
환매조건부매도
USD
42,833,164
48,812,673

투자자예수금
USD
49,624,730
56,552,342

JPY
89,819,468
913,958

HKD
46,074,204
6,726,373

EUR
8,899
11,604

CNY(주1)
18,803,551
3,155,048

GBP
650
964

소 계
67,360,289

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화부채
기타부채
USD
1,115,583
1,271,318

JPY
440,364
4,481

HKD
86,477
12,625

EUR
355
463

CNY(주1)
1,076,316
180,595

IDR
18,790,050,834
1,606,549

소 계
3,076,031

합 계
119,248,993

(주1) CNY는 홍콩시장에서 거래되는 위안화 환율을 적용하였습니다.

<전기말>
(단위: 천원, USD, JPY, HKD, GBP, CNY, EUR, SGD, IDR, BRL)

구 분
계정과목
화폐
금액
원화환산액

외화자산
현금및현금성자산
IDR
58,259,652,243
5,231,717

예치금
대차거래이행
보증금
IDR
40,493,086,963
3,636,279

기타예치금
USD
18,598,324
22,476,075

JPY
71,702,660
743,420

HKD
49,634,381
7,734,526

GBP
990
1,465

CNY(주1)
23,735,557
4,112,423

EUR
1,573
1,993

BRL
293
109

IDR
1,389,862,054
124,810

소 계
35,194,821

구 분
계정과목
화폐
금액
원화환산액

외화자산
예치금
장내파생상품거래예치금
USD
31,212,770
37,720,632

JPY
39,179,931
406,221

HKD
66,677,441
10,390,346

GBP
51,271
75,890

CNY(주1)
219,404
38,014

EUR
8,909,834
11,294,106

SGD
85
71

소 계
59,925,280

단기매매
금융자산
외화주식
USD
10,274,910
12,417,228

IDR
27,156,885,282
2,438,688

소 계
14,855,916

외화집합투자증권
USD
11,107,110
13,422,950

당기손익인식지정자산
(외화채권)
USD
9,973,825
12,053,524

매도가능금융자산
USD
18,442,964
22,239,981

IDR
195,000,000
17,511

소 계
22,257,492

기타자산
IDR
73,120,557,450
6,566,226

합 계
173,144,205

외화부채
투자자예수금
USD
46,518,993
56,218,203

JPY
59,901,609
621,066

HKD
47,168,397
7,350,251

EUR
141
179

CNY(주1)
21,445,325
3,715,617

소 계
67,905,316

기타부채
USD
227,416
274,833

HKD
1,151
179

CNY(주1)
607,514
105,258

IDR
62,734,343,861
5,633,544

소 계
6,013,814

합 계
73,919,130

(주1) CNY는 홍콩시장에서 거래되는 위안화 환율을 적용하였습니다.

43-2. 당반기와 전반기 중 당기손익으로 인식한 순외환차이는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

외화환산손익
2,092,802
(1,246,129)
940,321
1,130,637

외환차손익
(436,351)
(386,393)
(562,737)
(176,526)

합 계
1,656,451
(1,632,522)
377,584
954,111

43-3. 당반기와 전반기 중 기타포괄손익으로 인식한 순외환차이는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

해외사업환산손익
(3,547,676)
355,431

44. 특수관계자

44-1. 당반기말 현재 당사의 특수관계자는 다음과 같습니다.

회사명
국 가
당사와의 관계

다우데이타
대한민국
최상위지배기업

다우기술
대한민국
지배기업

키움인베스트먼트
대한민국
종속기업

키움저축은행
대한민국
종속기업

키움투자자산운용
대한민국
종속기업

키움YES저축은행
대한민국
종속기업

키움프라이빗에쿼티
대한민국
종속기업

PT Kiwoom securities Indonesia
인도네시아
종속기업

PT Kiwoom Investment Management
인도네시아
종속기업

키움성장12호일자리창출투자조합
대한민국
종속기업

가젤기업펀드
대한민국
종속기업

이앤제네커 신기술투자조합
대한민국
종속기업

키움문화벤처제2호투자조합
대한민국
종속기업

키움성장15호세컨더리투자조합
대한민국
종속기업

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
대한민국
종속기업

키움작은거인증권투자신탁
대한민국
종속기업

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
대한민국
종속기업

키움작은거인50채권혼합
대한민국
종속기업

KTB공모주하이일드사모증권3호
대한민국
종속기업

동양 공모주알파 분리과세 하이일드
대한민국
종속기업

키움장기코어밸류
대한민국
종속기업

키움분리과세 하이일드K-1
대한민국
종속기업

키움글로벌코어밸류C-F
대한민국
종속기업

동양 공모주 알파 사모증권 1호
대한민국
종속기업

메리츠 AI-Asia 전문투자형사모증권
대한민국
종속기업

KS Asia Absolute Return Fund IC
영국
종속기업

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁제1호
대한민국
종속기업

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
대한민국
종속기업

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
대한민국
종속기업

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
대한민국
종속기업

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
대한민국
종속기업

다우홍콩유한공사
홍콩
관계기업

Nok Nok Labs.
미국
관계기업

키움마일스톤US사모9호
대한민국
관계기업

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
대한민국
관계기업

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
대한민국
관계기업

키움문화벤처1호 투자조합
대한민국
관계기업

다우키움시너지M&A
대한민국
관계기업

한·영 이노베이션펀드 제1호
대한민국
관계기업

지엘쌍동도시개발주식회사
대한민국
관계기업

대전 월평공원 개발사업 PFV
대한민국
관계기업

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
대한민국
관계기업

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
대한민국
관계기업

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁1호
대한민국
관계기업

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
대한민국
관계기업

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-재간접형]C-F
대한민국
관계기업

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
대한민국
관계기업

GMB-IBKC 바이오 투자조합
대한민국
관계기업

키움이앤에스(구 다우와키움)
대한민국
기타 특수관계자

키다리스튜디오
대한민국
기타 특수관계자

다우재팬
일본
기타 특수관계자

사람인에이치알
대한민국
기타 특수관계자

한국정보인증
대한민국
기타 특수관계자

에스지서비스
대한민국
기타 특수관계자

이머니
대한민국
기타 특수관계자

다우인큐브
대한민국
기타 특수관계자

미래테크놀로지
대한민국
기타 특수관계자

다우(대련)과기개발유한공사
중국
기타 특수관계자

키움에셋플래너
대한민국
기타 특수관계자

나미빌딩주차장관리 유한공사
중국
기타 특수관계자

이매진스 (구 멀티비츠이미지)
대한민국
기타 특수관계자

이토마토
대한민국
기타 특수관계자

NSHC
대한민국
기타 특수관계자

토마토솔루션
대한민국
기타 특수관계자

톰톰
대한민국
기타 특수관계자

바로북
대한민국
기타 특수관계자

포토코어
대한민국
기타 특수관계자

키다리이엔티
대한민국
기타 특수관계자

사람인에이치에스
대한민국
기타 특수관계자

델피넷
대한민국
기타 특수관계자

다우베트남(유)
베트남
기타 특수관계자

WOSMU SAS
프랑스
기타 특수관계자

게티이미지코리아
대한민국
기타 특수관계자

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

44-2. 당반기와 전반기의 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
매출 등
매입 등

당반기
전반기
당반기
전반기

최상위지배기업

다우데이타

-

-

18,368

64,092

지배기업

다우기술

15,728

174,393

30,627,043

22,642,436

관계기업
지엘쌍동도시개발
175,690
-
-
-

기타특수관계자
키움이앤에스
 (구 다우와키움)
44,100

44,100

1,388,655

1,329,529

사람인에이치알

40,836

30,647

200,648

508,497

한국정보인증

38,172

38,540

246,314

364,002

이머니

53,445

106,432

1,376,496

875,286

다우인큐브

-

7,158

36,628

3,195

미래테크놀로지

-

-

27,060

77,964

이매진스

-

-

8,280

21,963

이토마토

-

-

313,636

540,000

키다리이엔티

-

92,807

485

-

사람인에이치에스

-

-

209,953

105,466

게티이미지코리아

-

-

1,983
-

소 계

176,553

319,684

3,810,138

3,825,902

합 계
367,971

494,077

34,455,549

26,532,430

44-3. 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

당반기말
전기말
당반기말
전기말

최상위지배기업
다우데이타
-
-
2,000,466
500,000

지배기업
다우기술
139,178
-
29,091,026
20,671,405

관계기업
지엘쌍동도시개발
5,115,196
5,090,172
11,806
11,649

기타특수관계자
키움이앤에스
 (구 다우와키움)
1,232,261
1,146,261
396,227
79,924

사람인에이치알
-
-
17,153,339
7,224,544

한국정보인증
7,471
5,654
34,921,504
25,413,831

이머니
5,500
5,500
8,055,707
1,073,472

다우인큐브
-
-
3,066,680
6,238,365

미래테크놀로지
-
-
6,247,466
7,403,631

이매진스
-
-
3,554,707
58,660

이토마토
-
-
55,014
70,014

키다리이엔티
-
-
2,000,822
-

사람인에이치에스
-
-
28,257
16,772

게티이미지코리아
-
-
2,257,435
-

소 계
1,245,232
1,157,415
77,737,158
47,579,213

합 계
6,499,606
6,247,587
108,840,456
68,762,267

44-4. 당반기와 전반기 중 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역은다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
당반기
전반기

종속기업
키움프라이빗에쿼티
30,000,000
-

PT Kiwoom securities Indonesia
17,220,011
-

키움문화벤처제2호투자조합
800,000
400,000

키움성장15호세컨더리투자조합
-
3,440,000

디에스_IPO_Selection_전문투자형 
 사모증권투자신탁
10,000,000
-

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
-
6,500,000

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
-
50,000,000

관계기업
GMB-IBKC 바이오 투자조합
5,000,000
-

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
1,000,000
-

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
3,000,000
-

키움글로벌금리와물가연동(UH)
 [채권-재간접형]C-F
2,028,000
-

키움글로벌파워A.I.전문투자형
 사모투자신탁제2호
208,480
-

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산
 투자신탁9호
-
45,500,000

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
-
2,000,000

키움문화벤처1호 투자조합
-
250,000

다우키움시너지M&A
-
500,000

합 계
69,256,491
108,590,000

44-5. 당반기말 현재 특수관계자와의 중요한 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다.

44-6. 당반기와 전반기의 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

급여 및 상여 등
5,864,665
4,895,774

퇴직급여
1,259,216
487,780

합 계
7,123,881
5,383,554

45. 현금흐름표

당반기와 전반기의 연결기업의 중요한 비현금거래의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

거래 내용
당반기
전반기

이익준비금의 적립
4,047,052
3,080,602

매도가능금융자산평가손익
113,230,678
(5,233,946)

46.

공
정가치 측정

46-1. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 측정 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
장부금액
공정가치

자산
현금 및 예치금
672,966,471
672,966,471

단기매매금융자산
1,829,897,695
1,829,897,695

당기손익인식지정금융자산
3,327,089,161
3,327,089,161

파생상품자산
26,779,728
26,779,728

매도가능금융자산
819,788,498
819,788,498

만기보유금융자산
4,719,936
4,719,936

대출채권
2,515,406,963
2,515,406,963

기타금융자산(주1)
1,043,874,114
1,043,874,114

합 계
10,240,522,566
10,240,522,566

부채
단기매매금융부채
271,614,405
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
505,453,823
505,453,823

파생상품부채
6,628,067
6,628,067

예수부채
4,852,668,948
4,852,668,948

차입부채
2,161,077,737
2,161,077,737

기타금융부채(주1)
1,082,393,179
1,082,393,179

합 계
8,879,836,159
8,879,836,159

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
장부금액
공정가치

자산
현금 및 예치금
388,586,246
388,586,246

단기매매금융자산
2,122,711,436
2,122,711,436

당기손익인식지정금융자산
3,041,198,424
3,041,198,424

파생상품자산
11,528,816
11,528,816

매도가능금융자산
540,764,656
540,764,656

만기보유금융자산
4,375,215
4,375,215

대출채권
2,083,556,634
2,083,556,634

기타금융자산(주1)
331,054,211
331,054,211

합 계
8,523,775,638
8,523,775,638

부채
단기매매금융부채
173,901,963
173,901,963

당기손익인식지정금융부채
684,342,245
684,342,245

파생상품부채
9,745,303
9,745,303

예수부채
4,192,189,386
4,192,189,386

차입부채
2,023,757,231
2,023,757,231

기타금융부채(주1)
365,997,899
365,997,899

합 계
7,449,934,027
7,449,934,027

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

46-2. 공정가치 서열체계

당반기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

단기매매금융자산

1,036,661,305
793,236,390
-
1,829,897,695

당기손익인식지정금융자산
-
3,151,727,629
175,361,532
3,327,089,161

파생상품자산
14,510
663,954
26,101,264
26,779,728

매도가능금융자산
544,959,235
173,548,001
101,281,262
819,788,498

만기보유금융자산
3,719,979
999,957
-
4,719,936

합 계
1,585,355,029
4,120,175,931
302,744,058
6,008,275,018

공정가치가 공시되는 자산:

현금 및 예치금
-
672,966,471
-
672,966,471

대출채권
-
-
2,515,406,963
2,515,406,963

기타금융자산
-
-
1,043,874,114
1,043,874,114

합 계
-
672,966,471
3,559,281,077
4,232,247,548

공정가치로 측정되는 부채:

단기매매금융부채
271,614,405
-
-
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
-
-
505,453,823
505,453,823

파생상품부채
-
1,623,277
5,004,790
6,628,067

합 계
271,614,405
1,623,277
510,458,613
783,696,295

공정가치가 공시되는 부채:

예수부채
-
4,852,668,948
-
4,852,668,948

차입부채
-
5,000,000
2,156,077,737
2,161,077,737

기타금융부채
-
-
1,082,393,179
1,082,393,179

합 계
-
4,857,668,948
3,238,470,916
8,096,139,864

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

단기매매금융자산

1,246,740,098
875,971,338
-
2,122,711,436

당기손익인식지정금융자산
-
2,851,594,786
189,603,638
3,041,198,424

파생상품자산
12,300
668,344
10,848,172
11,528,816

매도가능금융자산
374,021,762
13,008,202
153,734,692
540,764,656

합 계
1,620,774,160
3,741,242,670
354,186,502
5,716,203,332

공정가치가 공시되는 자산:

현금 및 예치금
-
388,586,246
-
388,586,246

대출채권
-
-
2,083,556,634
2,083,556,634

기타금융자산
-
-
331,054,211
331,054,211

만기보유금융자산
3,375,259
999,956
-
4,375,215

합 계
3,375,259
389,586,202
2,414,610,845
2,807,572,306

공정가치로 측정되는 부채:

단기매매금융부채
173,901,963
-
-
173,901,963

당기손익인식지정금융부채
-
-
684,342,245
684,342,245

파생상품부채
991,527
1,856,095
6,897,681
9,745,303

합 계
174,893,490
1,856,095
691,239,926
867,989,511

공정가치가 공시되는 부채:

예수부채
-
4,192,189,386
-
4,192,189,386

차입부채
-
-
2,023,757,231
2,023,757,231

기타금융부채
-
-
365,997,899
365,997,899

합 계
-
4,192,189,386
2,389,755,130
6,581,944,516

46-3. 당반기와 전반기 중 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
반기손익
매 입
매 도
기 타
당반기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익인식지정금융자산
189,603,638
8,723,717
40,337,492
(63,303,315)
-
175,361,532

파생상품자산
10,848,172
293,517
25,492,870
(10,533,295)
-
26,101,264

매도가능금융자산
153,734,689
-
28,884,722
(81,338,149)
-
101,281,262

합 계
354,186,499
9,017,234
94,715,084
(155,174,759)
-
302,744,058

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익인식지정금융부채
684,342,245
(53,898,044)
243,199,871
(475,986,337)
-
505,453,823

파생상품부채
6,921,396
4,927,361
5,105,745
(2,094,990)
-
5,004,790

합 계
691,263,641
(48,970,683)
248,305,616
(478,081,327)
-
510,458,613

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
반기손익
매 입
매 도
기 타
전반기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익인식지정금융자산
81,069,972
(700,680)
28,191,649
(1,844,164)
-
106,716,777

파생상품자산
4,331,152
433,197
17,715,202
(1,150,416)
-
21,329,135

매도가능금융자산
96,632,928
-
46,466,693
(42,248,096)
(3,953,062)
96,898,463

합 계
182,034,052
(267,483)
92,373,544
(45,242,676)
(3,953,062)
224,944,375

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익인식지정금융부채
272,227,292
(2,335,793)
181,012,333
(42,106,518)
-
408,797,314

파생상품부채
3,810,123
(962,802)
7,775,689
(3,903,688)
-
6,719,322

합 계
276,037,415
(3,298,595)
188,788,022
(46,010,206)
-
415,516,636

4
7. 금융상품의 범주별 분류

당반기말 및 전기말 현재 금융자산 및 부채의 범주별 분류는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
단기매매
금융상품
당기손익인식
지정금융상품
매도가능
금융상품
만기보유
금융상품
상각후원가
금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금
-
-
-
-
672,966,471
672,966,471

단기매매금융자산
1,829,897,695
-
-
-
-
1,829,897,695

당기손익인식지정금융자산
-
3,327,089,161
-
-
-
3,327,089,161

파생상품자산
26,779,728
-
-
-
-
26,779,728

매도가능금융자산
-

819,788,498
-
-
819,788,498

만기보유금융자산
-
-
-
4,719,936
-
4,719,936

대출채권
-
-
-
-
2,515,406,963
2,515,406,963

기타금융자산(주1)
-
-
-
-
1,043,874,114
1,043,874,114

합 계
1,856,677,423
3,327,089,161
819,788,498
4,719,936
4,232,247,548
10,240,522,566

금융부채:

단기매매금융부채
271,614,405
-
-
-
-
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
-
505,453,823
-
-
-
505,453,823

파생상품부채
6,628,067
-
-
-
-
6,628,067

예수부채
-
-
-
-
4,852,668,948
4,852,668,948

차입부채
-
-
-
-
2,161,077,737
2,161,077,737

기타금융부채(주1)
-
-
-
-
1,082,393,179
1,082,393,179

합 계
278,242,472
505,453,823
-
-
8,096,139,864
8,879,836,159

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
단기매매
금융상품
당기손익인식
지정금융상품
매도가능
금융상품
만기보유
금융상품
상각후원가
금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금
-
-
-
-
388,586,246
388,586,246

단기매매금융자산
2,122,711,436
-
-
-
-
2,122,711,436

당기손익인식지정금융자산
-
3,041,198,424
-
-
-
3,041,198,424

파생상품자산
11,528,816
-
-
-
-
11,528,816

매도가능금융자산
-
-
540,764,656
-
-
540,764,656

만기보유금융자산
-
-
-
4,375,215
-
4,375,215

대출채권
-
-
-
-
2,083,556,634
2,083,556,634

기타금융자산(주1)
-
-
-
-
331,054,211
331,054,211

합 계
2,134,240,252
3,041,198,424
540,764,656
4,375,215
2,803,197,091
8,523,775,638

금융부채:

단기매매금융부채
173,901,963
-
-
-
-
173,901,963

당기손익인식지정금융부채
-
684,342,245
-
-
-
684,342,245

파생상품부채
9,745,303
-
-
-
-
9,745,303

예수부채
-
-
-
-
4,192,189,386
4,192,189,386

차입부채
-
-
-
-
2,023,757,231
2,023,757,231

기타금융부채(주1)
-
-
-
-
365,997,899
365,997,899

합 계
183,647,266
684,342,245
-
-
6,581,944,516
7,449,934,027

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

4. 재무제표

가. 재무상태표

반 기 재 무 상 태 표

제19 기 반기 2017년 06월 30일 현재

제18 기 2016년 12월 31일 현재

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
주석
당반기말
전기말

자 산

1. 현금및예치금
18, 41, 44, 45
466,418,561,371
172,754,911,705

2. 단기매매금융자산
19, 41, 44, 45
1,616,165,892,242
1,917,953,804,285

3. 당기손익인식지정금융자산
20, 41, 44, 45
3,234,474,563,527
2,869,226,096,361

4. 파생상품자산
21, 44, 45
26,593,826,919
11,528,815,640

5. 매도가능금융자산
22, 41, 44, 45
703,632,185,715
450,344,330,394

6. 대출채권
23, 41, 44, 45
1,326,095,494,835
1,074,308,920,416

7. 종속기업 및 관계기업투자
24
597,040,483,966
551,718,501,070

8. 유형자산
25
67,566,882,874
60,303,784,357

9. 투자부동산
26
29,621,018,766
39,362,592,983

10. 무형자산
27
33,473,037,254
38,053,493,211

11. 이연법인세자산
16
-
5,297,285,254

12. 기타자산
23, 28, 44, 45,
1,041,478,210,119
315,436,065,732

자 산 총 계

9,142,560,157,588
7,506,288,601,408

부 채

1. 단기매매금융부채
29, 44, 45
271,614,405,263
173,758,811,194

2. 당기손익인식지정금융부채
30, 44, 45
505,453,822,784
684,342,244,552

3. 파생상품부채
21, 44, 45
5,378,751,059
8,932,025,650

4. 예수부채
31, 44, 45
3,751,503,294,587
3,206,979,858,225

5. 차입부채
32, 44, 45
2,107,265,064,008
1,894,713,007,964

6. 순확정급여부채
33
1,450,117,629
385,584,144

7. 당기법인세부채
16
22,648,477,890
26,231,247,832

8. 이연법인세부채
16
40,753,550,255
-

9. 기타부채
34, 44, 45
1,065,264,269,292
342,954,859,010

부 채 총 계

7,771,331,752,767
6,338,297,638,571

자 본

1. 자본금
35
110,498,700,000
110,498,700,000

2. 자본잉여금
36
187,894,414,533
187,894,414,533

3. 기타포괄손익누계액
22, 36
115,864,681,978
(2,128,711,767)

4. 이익잉여금
37
956,970,608,310
871,726,560,071

(대손준비금 적립액)

(5,674,547,055)
(4,535,689,116)

(대손준비금 추가적립예정액)

(3,903,454,980)
(1,138,857,939)

자 본 총 계

1,371,228,404,821
1,167,990,962,837

부채 및 자본 총계

9,142,560,157,588
7,506,288,601,408

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

나. 포괄손익계산서

반 기 포 괄 손 익 계 산 서

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
주석
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

영 업 수 익

218,521,774,972
463,803,347,773
163,816,274,322
363,065,986,380

1.수수료수익
5
65,497,334,003
121,303,409,399
60,059,679,508
114,849,873,725

2.단기매매금융상품 관련이익
6
65,075,413,556
141,936,671,557
23,117,491,776
83,849,069,252

3.당기손익인식지정금융상품 관련이익
7
25,550,684,405
47,361,033,505
16,389,979,927
36,587,776,315

4.파생상품 관련이익
8
18,613,724,710
60,343,029,606
26,225,215,179
50,726,539,048

5.매도가능금융자산 관련이익
9
837,905,295
12,050,986,819
2,939,488,534
7,456,173,596

6.대출채권평가 및 처분이익
10
59,860,000
59,860,000
1,530
64,346

7.기타금융상품 관련이익
11
41,546,208
104,841,824
-
14,394,749

8.이자수익
12
37,665,403,188
71,489,632,654
30,172,881,994
57,579,066,068

9.외환거래이익
41
4,914,473,917
8,752,328,520
4,662,222,317
11,444,371,344

10.기타의영업수익
14
265,429,690
401,553,889
249,313,557
558,657,937

영 업 비 용

149,379,133,038
340,104,420,036
128,441,995,241
273,432,289,862

1.수수료비용
5
15,644,078,021
29,888,537,212
15,614,635,124
29,634,284,719

2.단기매매금융상품 관련손실
6
16,434,572,953
53,462,668,994
22,583,919,307
46,433,146,481

3.당기손익인식지정금융상품 관련손실
7
10,024,008,761
30,665,133,840
3,391,546,393
10,513,007,224

4.파생상품 관련손실
8
32,411,404,959
84,391,503,592
19,385,400,367
57,575,498,658

5.매도가능금융자산 관련손실
9
207,087,443
775,691,275
345,498,504
618,181,637

6.대출채권평가 및 처분손실
10
-
-
-
134,731,940

7.기타금융상품 관련손실
11
71,151,115
238,972,354
204,858,107
206,305,419

8.이자비용
12
11,889,464,194
23,253,777,047
10,230,451,283
19,702,651,232

9.외환거래손실
41
3,605,581,761
9,129,745,132
4,118,605,038
10,227,078,875

10.판매비와관리비
13
53,966,727,753
102,593,416,352
51,780,145,691
97,467,290,755

11.기타의영업비용
14
5,125,056,078
5,704,974,238
786,935,427
920,112,922

영 업 이 익

69,142,641,934
123,698,927,737
35,374,279,081
89,633,696,518

영 업 외 수 익

15
2,573,876,580
17,153,627,251
3,588,296,798
14,723,004,920

영 업 외 비 용

15
2,700,910,385
3,228,930,983
512,562,601
1,948,835,128

법인세비용차감전순이익

69,015,608,129
137,623,624,005
38,450,013,278
102,407,866,310

법 인 세 비 용
16
16,730,567,257
33,594,796,766
7,823,874,316
23,405,094,348

반 기 순 이 익

(대손
준비금 반영후 조정이익

당반기 100,125,372천원
,
 전반기
78,614,345

천원
)

37
52,285,040,872
104,028,827,239
30,626,138,962
79,002,771,962

기타포괄손익

111,989,401,273
117,993,393,745
1,806,941,728
(2,615,935,493)

1. 후속적으로 당기손익으로 
 재분류되는 항목
22

매도가능금융자산평가손익

111,908,325,792
117,886,329,127
1,806,941,728
(2,615,935,493)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되 
 지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소

81,075,481
107,064,618

총 포 괄 손 익

164,274,442,145
222,022,220,984
32,433,080,690
76,386,836,469

주 당 이 익

17

1. 기본 주당이익

2,366
4,707
1,386
3,575

2. 희석 주당이익

2,366
4,707
1,386
3,575

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

다. 자본변동표

반 기 자 본 변 동 표

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄
손익누계액
이익잉여금
총 계

2016년 1월 1일(전기초)
110,498,700,000
187,214,276,024
3,062,868,013
8,454,817,923
746,714,531,502
1,055,945,193,462

반기총포괄이익:

반기순이익
-
-
-
-
79,002,771,962
79,002,771,962

주식선택권

-
680,138,509
(3,062,868,013)
-
-
(2,382,729,504)

기타포괄손익:

매도가능금융자산평가(주석 22)
-
-
-
(2,615,935,493)
-
(2,615,935,493)

소 계
-
680,138,509
(3,062,868,013)
(2,615,935,493)
79,002,771,962
73,967,059,045

자본에 인식된 주주거래:

배당
-
-
-
-
(15,469,818,000)
(15,469,818,000)

2016년 6월 30일(전반기말)
110,498,700,000
187,894,414,533
-
5,838,882,430
810,247,485,464
1,114,479,482,427

2017년 1월 1일(당기초)
110,498,700,000
187,894,414,533
-
(2,128,711,767)
871,726,560,071
1,167,990,962,837

반기총포괄이익:

반기순이익
-
-
-
-
104,028,827,239
104,028,827,239

기타포괄손익:

매도가능금융자산평가(주석 22)
-
-
-
117,886,329,127

-

117,886,329,127

재측정요소변동(주석 33)

-
-
-
107,064,618

-

107,064,618

소 계
-
-
-
117,993,393,745
104,028,827,239
1,390,013,183,821

자본에 인식된 주주거래:

배당
-
-
-
-
(18,784,779,000)
(18,784,779,000)

2017년 6월 30일(당반기말)

110,498,700,000
187,894,414,533
-
115,864,681,978
956,970,608,310
1,371,228,404,821

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

라. 현금흐름표

반 기 현 금 흐 름 표

제19기 반기 2017년 1월 1일부터 2017년 6월 30일까지

제18기 반기 2016년 1월 1일부터 2016년 6월 30일까지

키움증권주식회사
(단위: 원)

과 목
당반기
전반기

영업활동으로 인한 현금흐름

43,880,465,575

448,636,739,848

1. 법인세비용차감전순이익
137,623,624,005

102,407,866,310

2. 손익조정항목
(75,313,640,029)

(49,263,959,562)

이자수익
(71,489,632,654)

(57,579,066,068)

이자비용
23,253,777,047

19,702,651,232

배당금수익
(32,997,441,277)

(6,995,566,372)

당기손익인식지정금융자산관련손익
(9,046,620,788)

(6,391,168,853)

매도가능금융자산처분손익
560,179,959

(6,528,735,348)

종속기업투자지분처분손익
(1,405,151,462)

(5,142,696,043)

관계기업투자지분관련손익
2,330,393,526

(1,568,729,596)

대출채권 관련손익
(59,860,000)

134,667,594

퇴직급여
1,171,598,103

1,243,153,032

감가상각비 및 무형자산상각비
12,214,476,260

13,109,222,825

유형자산처분손익
(5,489,273)

-

무형자산처분손익
-

566,397,365

무형자산손상차손환입
-

(6,000,000)

무형자산손상차손
26,000,000

-

기타금융자산손상차손
134,130,530

191,910,670

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ

부채의 변동

(68,932,602,643)

392,570,435,884

예치금
(220,539,762,475)

(11,220,832,658)

단기매매금융자산
301,787,912,043

(133,939,345,609)

당기손익인식금융자산
(341,747,871,231)

(574,772,237,324)

파생상품자산
(15,065,011,279)

(16,945,999,484)

대출채권
(251,663,013,246)

(73,334,665,449)

기타자산
(725,747,128,262)

(530,308,470,677)

당기손익인식금융부채
(81,032,827,699)

206,199,691,504

파생상품부채
(3,553,274,591)

2,656,081,747

예수부채
544,523,436,362

936,946,560,135

기타부채
724,104,937,735

588,039,177,759

퇴직금의 지급
-

(749,524,060)

4. 이자수취액
70,918,961,164

57,667,409,162

5. 이자지급액
(24,791,665,073)

(19,702,651,232)

6. 배당금수취액
33,139,051,868

7,046,538,093

7. 주식매수선택권 행사
-

(1,409,260,904)

8. 법인세납부액
(28,763,263,717)

(40,679,637,903)

투자활동으로 인한 현금흐름

(164,221,802,478)

(69,574,843,721)

1. 당기손익인식지정금융자산의 취득
(39,495,516,050)

(34,493,700,000)

2. 당기손익인식지정금융자산의 처분
25,041,540,903

-

3. 매도가능금융자산의 취득
(192,784,325,767)

(13,505,291,269)

4. 매도가능금융자산의 처분
94,459,152,132

33,809,622,913

5. 대여금의 순증감
(19,286,740)

224,807,883

6. 보증금의 순증감
(85,756)

(1,280,323,211)

7. 유형자산의 취득
(2,424,535,513)

(1,848,957,996)

8. 유형자산의 처분
5,705,273

-

9. 무형자산의 취득
(2,757,226,000)

(3,106,219,500)

10. 무형자산의 처분
-

687,000,000

11. 종속기업 및 관계기업지분의 취득
(70,275,211,678)

(79,921,010,000)

12. 종속기업 및 관계기업지분의 처분
24,027,986,718

29,859,227,459

재무활동으로 인한 현금흐름

193,465,224,094

(225,139,154,004)

1. 차입금의 순증감
123,112,035,910

(315,131,960,532)

2. 환매조건부매도의 순증감
139,440,020,134

105,459,671,228

3. 전자단기사채의 순증감
(50,000,000,000)

-

4. 배당금의 지급
(18,784,779,000)

(15,469,818,000)

5. 임대보증금의 순증감
(302,052,950)

2,953,300

현금및현금성자산의 증가

73,123,887,191

153,922,742,123

기초의 현금및현금성자산

(주석 18)

42,482,921,839

61,865,373,977

기말의 현금및현금성자산

(주석 18)

115,606,809,030

215,788,116,100

"첨부된 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다"

5. 재무제표 주석

1. 일반사항

키움증권주식회사(이하 "당사"라 함)는 2000년 1월 31일에 설립되어 서울특별시 영등포구 여의도동에 본점을 두고, 2000년 4월 17일을 영업개시일로 하여 자본시장과금융투자업에관한법률(구, 증권거래법)에 의한 투자매매업, 투자중개업 등 금융투자업 및 이에 부수되는 업무를 영위하고 있습니다.

당사는 2004년 4월 21일자로 코스닥시장 상장을 승인받아 2004년 4월 23일자로 당사의 주식이 코스닥시장에 상장되었으며, 2009년 8월 3일자로 코스닥시장에서 유가증권시장으로 이전상장하였습니다.

당반기말 현재 당사 주요주주의 구성은 다음과 같습니다.

구분
주주명
주식수(주)
지분율(%)
비고

보통주
다우기술
10,542,003
47.70
최대주주

키움증권 우리사주조합
6,297
0.03
우리사주조합

기타
11,551,440
52.27

합 계
22,099,740
100.00

2. 중요한 회계정책

2-1. 재무제표 작성기준

당사의 재무제표는 '주식회사의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 기업회계기준서 제 1034호에 따라 작성되었습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2016년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.

재무제표는 공정가치로 평가된 금융상품을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다. 본 재무제표는 원화로 표시되어 있으며 다른 언급이 있는 경우를 제외하고는 천원단위로 표시되어 있습니다.

당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다.

2-2. 제·개정된 기준서의 적용

중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2017년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2016년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

제·개정된 기준서의 내용 및 동 기준서의 적용으로 인한 재무제표의 영향은 다음과 같습니다.

2-2-1. 기업회계기준서 제1007호 '현금흐름표' (개정) - 공시개선

개정 기준서는 공시개선 프로젝트의 일부이며 재무제표 이용자가 현금흐름 및 비현금 변동에서 발생하는 변동을 포함한 재무활동으로 인한 부채의 변동을 평가할 수 있도록 하는 공시를 제공할 것을 요구하고 있습니다. 최초 적용시 전기 정보를 비교표시할 필요는 없습니다. 당사가 동 분기재무제표에 추가적인 공시를 제공하도록 요구되지는 않으나 당사는 개정 기준서를 적용함에 따른 추가적인 공시를 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 재무제표에 제공할 예정입니다.

2-2-2. 기업회계기준서 제1012호 '법인세' (개정) - 미실현손실에 대한 이연법인세자산 인식

개정 기준서는 차감할 일시적 차이의 소멸 시 차감될 과세소득의 원천에 세법상 제약이 있는지를 고려할 필요가 있음을 명확히 하였습니다. 또한, 개정 기준서는 미래 과세소득을 어떻게 추정하는가에 대한 지침을 제공하고 일부 자산에 대하여 장부금액을 초과하는 금액이 과세소득에 포함될 수 있는 상황을 기술하고 있습니다. 
개정 기준서는 소급하여 적용되지만, 최초 적용 시 비교표시 기간의 기초 자본의 변동은 기초 이익잉여금과 자본의 다른 항목에 배분하지 않고 전액을 기초 이익잉여금(또는 자본의 다른 항목)으로 인식할 수 있습니다. 이러한 완화 규정을 적용하는 경우 그 사실을 공시하여야 합니다. 그러나 당사는 개정사항과 관련되는 차감할 일시적차이를 보유하고 있지 아니하므로 당사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

한편, 공표되었으나 아직 시행되지 않은 제ㆍ개정된 기준서 및 해석서 중 당사가 조기 적용한 기준서 또는 해석서는 없습니다.

3. 중요한 회계추정 및 판단

당사의 회계정책을 적용함에 있어서, 경영자는 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는자산과 부채 금액에 대한 판단, 추정 및 가정을 하도록 요구됩니다. 추정과 관련 가정은 역사적 경험과 관련성이 있다고 간주되는 기타 요인들에 바탕을 두고 있습니다. 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

중간재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 2016년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표의 작성시 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다. 

4. 영업부문 정보

4-1. 당사의 영업부문 및 영업내용은 대한 내용은 다음과 같습니다.

구 분
내용

홀세일총괄본부

국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업업무

IB사업본부
전통적인 업무인 IPO외에도 회사채의 발행 및 주선, 부동산 PF, 대체투자, ABCP 및 ABS의 발행과 주선, 기타 구조화금융 등 기업들이 필요로 하는 모든 자금조달 기능을 지원하는 업무

투자운용본부
회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity,선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업의 업무

리테일총괄본부
국내증권 브로커리지 서비스와 온라인 펀드 서비스, 해외주식 서비스, FX마진트레이딩 등 고객 접점의 업무

4-2. 당반기와 전반기의 영업부문별 손익내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
합 계

영업수익

91,615,154

22,841,772

167,248,668

182,097,754

463,803,348

영업비용

89,348,004

11,301,717

103,518,175

135,936,524

340,104,420

영업이익

2,267,150

11,540,055

63,730,493

46,161,230

123,698,928

영업외손익

(25)

-

2,853,087

11,071,634

13,924,696

법인세비용차감전순이익

2,267,125

11,540,055

66,583,580

57,232,864

137,623,624

법인세비용

33,594,797

반기순이익

104,028,827

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부(주1)
합 계

영업수익

55,884,140

15,487,233

98,800,180

192,894,433

363,065,986

영업비용

53,626,272

7,793,641

74,761,968

137,250,409

273,432,290

영업이익

2,257,868

7,693,592

24,038,212

55,644,024

89,633,696

영업외손익

(55)

512

5,821,380

6,952,333

12,774,170

법인세비용차감전순이익

2,257,813

7,694,104

29,859,592

62,596,357

102,407,866

법인세비용

23,405,094

반기순이익

79,002,772

(주1) 리테일 총괄본부 손익에는 운
용손익
12,627,079천
원이 포함되어 있습니다.

4-3. 당반기말 및 전기말 현재 영업부문별 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
합 계

자산

715,674,692

108,454,055

2,224,203,864

6,094,227,547

9,142,560,158

부채

505,572,799

4,078,095

1,336,986,768

5,924,694,091

7,771,331,753

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
홀세일
총괄본부
IB
사업본부
투자
운용본부
리테일
총괄본부
합 계

자산
444,511,589
25,856,428

2,415,299,654

4,620,620,931

7,506,288,602

부채
181,051,461
3,987,534
1,371,686,700
4,781,571,944
6,338,297,639

5. 순수수료이익

당반기와 전반기의 순수수료이익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
42,271,849
81,114,556
45,621,920
87,843,847

인수 및 주선 수수료
5,378,304
7,827,105
1,722,863
2,841,620

집합투자증권취급수수료
636,762
1,273,628
900,858
1,379,907

자산관리수수료
47,124
104,215
46,289
94,525

매수및합병수수료
5,156,773
7,923,282
1,898,728
4,229,728

신탁보수
48,498
73,404
-
-

온라인소액투자중개수수료
10,000
13,750
-
-

송금수수료
14,350
28,975
14,011
27,748

증권대여수수료
8,729,109
17,076,837
7,690,040
13,910,991

기타
3,204,565
5,867,657
2,164,971
4,521,508

소 계
65,497,334
121,303,409
60,059,680
114,849,874

수수료비용
매매수수료
(9,777,275)
(18,892,681)
(10,722,155)
(20,540,945)

투자상담사수수료
(284,843)
(473,477)
(177,555)
(353,109)

증권차입수수료
(4,763,732)
(9,191,151)
(4,508,519)
(8,154,796)

기타
(818,228)
(1,331,228)
(206,406)
(585,435)

소 계
(15,644,078)
(29,888,537)
(15,614,635)
(29,634,285)

순수수료이익
49,853,256
91,414,872
44,445,045
85,215,589

6. 단기매매금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 단기매매금융상품 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

단기매매금융자산:

단기매매유가증권
배당수익
5,640,625
8,949,301
1,484,930
6,686,310

평가이익
4,891,273
35,921,884
(11,626,067)
6,130,291

평가손실
6,262,076
(8,019,152)
(5,618,307)
(11,617,771)

매매 및 상환이익
55,197,414
95,103,931
33,338,817
70,335,327

매매 및 상환손실
(21,645,413)
(30,853,644)
(17,125,621)
(33,984,852)

합 계
50,345,975
101,102,320
453,752
37,549,305

단기매매금융부채:

매도유가증권
평가이익
(653,897)
1,961,557
(80,188)
697,142

평가손실
(1,051,236)
(14,589,873)
160,009
(830,524)

합 계
(1,705,133)
(12,628,316)
79,821
(133,382)

단기매매금융상품 관련 순손익
48,640,842
88,474,004
533,573
37,415,923

7. 당기손익인식지정금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 당기손익인식지정금융상품 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익인식지정금융자산:

주식
평가이익
976,575
1,117,689
-
-

평가손실
3,790
(408,742)
-
-

소 계
980,365
708,947
-
-

채권
평가이익
6,613,851
9,805,058
4,301,295
7,412,834

평가손실
(287,727)
(1,491,983)
67,244
(1,193,892)

매매 및 상환이익
346,663
346,663
-
23,500

매매 및 상환손실
-
(28,114)
-
-

소 계
6,672,787
8,631,624
4,368,539
6,242,442

파생결합증권
평가이익
4,278,165
8,661,872
130,527
1,422,561

평가손실
149,098
(647,102)
(661,322)
(2,123,241)

매매 및 상환이익
1,117,830
1,727,541
18,954
205,309

매매 및 상환손실

(53,809)

(169,727)

(7,638)
(79,314)

소 계

5,491,284

9,572,584

(519,479)
(574,685)

투자자예탁금별도
 예치금(신탁)
평가이익

10,227,412

19,569,026

10,177,655
19,657,962

기타당기손익인식
 지정금융자산
매매 및 상환이익
182,690
182,690
-
-

매매 및 상환손실
-
-
(484,603)
(484,603)

소 계
182,690
182,690
(484,603)
(484,603)

합 계

23,554,538

38,664,871

13,542,112
24,841,116

당기손익인식지정금융부채:

파생결합증권
평가이익
1,461,417
5,184,352
1,738,689
7,754,236

평가손실
(6,349,452)
(21,718,970)
(1,529,976)
(5,418,443)

매매 및 상환이익
346,081
766,142
22,860
111,374

매매 및 상환손실
(3,485,909)
(6,200,496)
(775,248)
(1,213,513)

합 계
(8,027,863)
(21,968,972)
(543,675)
1,233,654

당기손익인식지정금융상품 관련 순손익

15,526,675

16,695,899

12,998,437
26,074,770

8. 파생상품 관련 손익

당반기와 전반기의 파생상품 관련손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

이자율관련파생상품
평가이익
(5,397,861)
1,408,946
(54,131)
218,711

평가손실
5,870,820
(1,147,127)
51,274
(96,444)

매매 및 상환이익
9,642,401
18,442,990
6,165,999
9,931,698

매매 및 상환손실
(9,899,790)
(19,237,302)
(6,345,334)
(11,046,150)

소 계
215,570
(532,493)
(182,192)
(992,185)

통화관련파생상품
평가이익
(665,872)
456,425
(1,446,367)
379,401

평가손실
(463,593)
(771,963)
70,279
(569,429)

매매 및 상환이익
896,854
4,498,044
2,982,253
5,863,759

매매 및 상환손실
(708,096)
(2,017,835)
(1,504,184)
(4,975,468)

소 계
(940,707)
2,164,671
101,981
698,263

주식관련파생상품
평가이익
494,591
5,633,319
2,013,630
3,478,108

평가손실
2,346,111
(5,591,626)
597,842
(2,967,566)

매매 및 상환이익
11,695,115
20,023,980
13,592,875
22,530,908

매매 및 상환손실
(28,303,469)
(51,320,035)
(7,485,168)
(25,555,813)

소 계
(13,767,652)
(31,254,362)
8,719,179
(2,514,363)

기타파생상품
평가이익
104,677
137,196
539,548
1,459,322

평가손실
(284,094)
(1,788,483)
100,453
(103,578)

매매 및 상환이익
1,843,821
9,742,130
2,431,407
6,864,631

매매 및 상환손실
(969,295)
(2,517,133)
(4,870,562)
(12,261,050)

소계
695,109
5,573,710
(1,799,154)
(4,040,675)

파생상품 관련 순손익
(13,797,680)
(24,048,474)
6,839,814
(6,848,960)

9. 매도가능금융자산 관련 손익

당반기와 전반기의 매도가능금융상품 관련 기타손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
배당금수익
664,008
11,835,476
67,907
309,257

매도가능금융상품처분이익
173,897
215,511
2,871,582
7,146,917

소 계
837,905
12,050,987
2,939,489
7,456,174

비용
매도가능금융상품처분손실
(207,087)
(775,691)
(345,499)
(618,182)

매도가능금융자산 관련 순손익
630,818
11,275,296
2,593,990
6,837,992

10. 대출채권 관련 손익

당반기와 전반기의 대출채권 관련 손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
대손충당금환입액
59,860
59,860
2
64

비용
대손상각비
-
-
-
(134,732)

대출채권 관련 순손익
59,860
59,860
2
(134,668)

11. 기타금융상품 관련 손익

당반기와 전반기의 기타금융상품 관련 기타손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

수익
기타금융자산손상차손환입
41,546
104,842
-
14,395

비용
기타금융자산손상차손
(71,151)
(238,972)
(204,858)
(206,305)

기타금융상품 관련 순손익
(29,605)
(134,130)
(204,858)
(191,910)

12. 순이자이익

당반기와 전반기의 순이자이익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
현금 및 예치금
692,695
1,293,302
821,320
1,623,989

유가증권
7,294,659
13,665,958
3,870,382
7,311,787

대출채권
28,548,838
54,318,568
24,074,652
45,779,411

기타
1,129,211
2,211,805
1,406,526
2,863,878

소 계
37,665,403
71,489,633
30,172,880
57,579,065

이자비용
예수부채
(4,552,269)
(8,634,203)
(6,160,230)
(11,612,046)

차입부채
(6,526,107)
(13,127,439)
(3,655,500)
(7,461,682)

기타
(811,088)
(1,492,135)
(414,722)
(628,924)

소 계
(11,889,464)
(23,253,777)
(10,230,452)
(19,702,652)

순이자이익
25,775,939
48,235,856
19,942,428
37,876,413

13. 판매비와 관리비

당반기와 전반기의 판매비와 관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

인건비
급여
13,822,241
23,620,844
10,464,754
19,046,506

퇴직급여
663,885
1,737,517
621,576
1,243,153

소 계
14,486,126
25,358,361
11,086,330
20,289,659

일반관리비
복리후생비
3,608,040
5,840,854
3,296,062
4,923,737

전산운용비
12,435,544
23,592,328
11,518,065
21,650,080

임차료
528,516
1,052,513
727,881
1,450,038

지급수수료
9,971,342
19,792,516
10,209,762
20,576,987

접대비
377,947
1,254,020
428,208
1,388,499

광고선전비
1,540,986
3,204,299
2,208,506
3,459,924

감가상각비
2,256,842
4,719,818
2,607,794
5,259,110

조사연구비
349,226
701,579
382,144
724,184

연수비
94,613
197,067
59,007
119,553

무형자산상각비
3,622,132
7,311,682
3,797,621
7,640,124

세금과공과금
2,063,107
4,563,349
2,394,723
4,859,772

기타
2,632,307
5,005,030
3,064,043
5,125,624

소 계
39,480,602
77,235,055
40,693,816
77,177,632

합 계
53,966,728
102,593,416
51,780,146
97,467,291

14. 기타영업수익 및 비용

당반기와 전반기의 기타의 영업수익 및 비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익:

FX마진
58,702
108,946
54,314
97,760

기타
206,728
292,608
194,999
460,898

합 계
265,430
401,554
249,313
558,658

기타영업비용:

FX마진
46,163
87,013
47,482
86,783

기타
5,078,893
5,617,961
739,454
833,330

합 계
5,125,056
5,704,974
786,936
920,113

15. 영업외수익 및 비용

당반기와 전반기의 영업외수익 및 비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익:

임대료수익
720,262
1,563,402
937,170
1,864,912

기타
1,853,614
15,590,225
2,651,127
12,858,093

합 계
2,573,876
17,153,627
3,588,297
14,723,005

영업외비용:

투자부동산감가상각비
88,744
182,977
104,995
209,989

기부금
17,579
152,844
19,573
237,222

기타
2,594,587
2,893,110
387,994
1,501,624

합 계
2,700,910
3,228,931
512,562
1,948,835

16. 법인세비용

16-1. 당반기와 전반기의 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

법인세부담액
22,730,091
18,872,493

법인세추납액(환급액)
2,484,585
(54,052)

일시적 차이로 인한 이연법인세 변동
46,050,836
3,751,486

자본에 직접 반영된 이연법인세
(37,670,715)
835,167

법인세비용
33,594,797
23,405,094

16-2. 당반기와 전반기의 법인세비용과 회계이익간의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

법인세비용차감전순이익
137,623,624
102,407,866

적용세율에 따른 법인세(주1)
33,073,917
24,551,704

조정항목:

비과세수익
(2,462,773)
(1,103,591)

비공제비용
442,224
-

법인세추납액(환급액)
2,484,585
(54,052)

기타
56,844
11,033

법인세비용
33,594,797
23,405,094

유효세율(주2)
24.41%
22.85%

(주1) 적용세율에 따른 법인세는 세전순이익을 과세소득으로 간주할 경우 법인세법 상 적용세율(
11%, 22%, 24.2%
)
에 따라 산출되는 법인세부담액을 의미합니다.
(주2) 법인세비용을 법인세비용차감전순이익으로 나누어 산출하였습니다.

17. 주당이익

당사는 보통주의 기본주당이익 및 희석주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있고, 희석주당이익은 보통주 및 희석주 1주에 대한 당기순이익을 계산한 것입니다. 희석주 당기순이익을 유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주를 가중평균합산한 주식수로 나누어 희석주당순이익을 산정하였습니다.

17-1. 당반기와 전반기의 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당반기
전반기

가. 보통주 반기순이익
104,028,827,239
79,002,771,962

나. 가중평균 유통보통주식수(주1)
22,099,740
22,099,740

다. 기본주당이익(가/나)
4,707
3,575

(주1) 당반기와 전반기 중 주식수 변동이 없었으므로 가중평균유통주식수는 발행주식수와 동일합니다.

17-2. 당반기와 전반기의 희석주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 원)

구 분
당반기
전반기

가. 보통주 반기순이익
104,028,827,239
79,002,771,962

나. 희석주 반기순이익
104,028,827,239
79,002,771,962

다. 가중평균 유통보통주식수(주1)
22,099,740
22,099,740

라. 희석성 잠재적 보통주(주2)
-
-

마. 합산 주식수(다+라)
22,099,740
22,099,740

바. 희석주당이익(나/마)(주3)
4,707
3,575

(주1) 당반기와 전반기 중 주식수 변동이 없었으므로 가중평균유통주식수는 발행주식수와 동일합니다.

(주2) 가중평균 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였습니다.
당반기 평균종가를 기준으로 희석성 잠재적 보통주를 산정하였습니다.
(주3) 전기에 주식선택권의 행사로 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주가 존재하지 않으므로, 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

18. 현금 및 예치금

당반기말 및 전기말 현재 현금 및 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

현금 및
현금성자산
요구불예금
25,606,809
12,482,922

기타
90,000,000
30,000,000

소 계
115,606,809
42,482,922

예치금
원화예치금
254,160,362
35,276,699

외화예치금
96,651,390
94,995,291

소 계
350,811,752
130,271,990

합 계
466,418,561
172,754,912

19. 단기매매금융자산

19-1. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
공정가치(장부금액)

당반기말
전기말

주식
269,009,129
431,748,627

채무증권
1,063,792,740
1,179,836,666

집합투자증권
262,580,711
280,528,332

외화증권
20,783,312
25,840,179

합계
1,616,165,892
1,917,953,804

19-2. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산 중 채무증권의 평가내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
취득원가
공정가치
(장부금액)

국채 및 지방채
48,959,270
50,073,770
49,924,408

특수채
662,700,000
663,003,045
662,252,635

회사채
337,030,838
337,365,090
336,513,780

기업어음증권
14,700,000
14,084,491
14,702,005

전자단기사채
400,000
397,722
399,912

합 계
1,063,790,108
1,064,924,118
1,063,792,740

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
취득원가
공정가치
(장부금액)

국채 및 지방채
65,459,270
65,905,547
65,489,678

특수채
730,100,000
730,685,983
729,437,890

회사채
384,069,709
386,021,948
384,909,098

합 계
1,179,628,979
1,182,613,478
1,179,836,666

상기 채권의 공정가치는 NICE채권평가, 한국자산평가 및 FN자산평가가 제공한 채권시가평가 수익률의 평균값을 적용하여 산정하였습니다.

19-3. 당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융자산 중 집합투자증권의 평가내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
장부금액
공정가치

ETF
253,256,291
260,655,623
260,655,623

기타
1,641,894
1,925,088
1,925,088

합 계
254,898,185
262,580,711
262,580,711

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
장부금액
공정가치

ETF
275,003,909
278,872,435
278,872,435

기타
1,641,894
1,655,897
1,655,897

합 계
276,645,803
280,528,332
280,528,332

20. 당기손익인식지정금융자산

20-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

지정사유
구 분
당반기말
전기말

복합금융상품
회사채
162,139,031
141,927,145

파생결합증권
152,671,239
170,021,884

주식
8,373,790
5,164,717

공정가치 평가ㆍ관리
투자자예탁금별도예치금(신탁)
2,911,290,504
2,552,112,350

합 계
3,234,474,564
2,869,226,096

20-2. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 중 파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

파생결합증권:

주가연계증권
66,523,686
95,195,248

기타파생결합증권
81,997,188
70,054,988

소 계
148,520,874
165,250,236

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(358,946)
(588,349)

기타파생결합증권
(241,747)
(236,271)

소 계
(600,693)
(824,620)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
178,210
525,903

기타파생결합증권
4,572,848
5,070,365

소 계
4,751,058
5,596,268

합 계
152,671,239
170,021,884

20-2-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융자산 중 파생결합증권의 세부내용은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
65,288,150
64,256,496
66,523,686

기타파생결합증권
85,000,000
80,188,345
81,997,188

합 계
150,288,150
144,444,841
148,520,874

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
98,352,570
96,667,342
95,195,248

기타파생결합증권
77,000,000
71,609,156
70,054,988

합 계
175,352,570
168,276,498
165,250,236

20-2-2. 당반기와 전반기 중 이연최초거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초 미상각금액
5,596,268
1,302,876

신규 발생금액
(450,377)
29,202

당기 손익계산서 반영금액
(394,833)
(404,502)

반기말 미상각금액
4,751,058
927,576

21. 파생상품

21-1. 당사는 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며, 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.

21-2. 당반기말 및 전기말 현재 당사가 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
상품
당반기말
전기말

수량
금액
수량
금액

장내옵션
주가지수옵션(매수)
220
89,538,203
90
21,775

주가지수옵션(매도)
-
-
430
353,650

소 계
220
89,538,203
520
375,425

장외옵션
주식옵션(매수)
440,810
19,438,884
458,674
60,934,099

주식옵션(매도)
-
-
30
144,981,512

소 계
440,810
19,438,884
458,704
205,915,611

해외옵션
해외옵션(매수)
420
10,308,938
160
169,699

해외옵션(매도)
2,312
8,492,535
3,236
9,490,786

소 계
2,732
18,801,473
3,396
9,660,485

장외선도
통화선도(매도)
5
11,609,958
10
15,353,973

국내선물
주가지수선물(매수)
1,024
45,400,820
340
19,542,949

주가지수선물(매도)
1,266
98,346,434
5,658
300,412,719

주식선물(매수)
2,662
216,253
-
-

주식선물(매도)
10,560
19,810,948
7,250
7,293,269

통화선물(매수)
1,721
19,359,480
1,610
18,950,179

통화선물(매도)
2,867
32,276,449
2,168
25,747,915

금리선물(매수)
10
1,094,200
555
60,730,980

금리선물(매도)
16
2,004,560
-
-

소 계
20,126
218,509,144
17,581
432,678,011

구 분
상품
당반기말
전기말

수량
금액
수량
금액

해외선물
해외선물(매수)
480
28,940,563
1,220
68,486,095

해외선물(매도)
314
4,218,897
245
3,069,742

소 계
794
33,159,460
1,465
71,555,837

국내스왑
금리스왑
236
2,708,017,000
233
3,279,830,500

통화스왑
9
13,370,657
109
15,393,704

주식스왑
19
38,841,180
35
126,344,570

소 계
264
2,760,228,837
377
3,421,568,774

합 계
464,951
3,151,285,959
482,053
4,157,108,116

21-3. 당반기말 및 전기말 현재 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
1,408,946
(1,147,127)
119,206
2,801,256

통화관련 파생상품
456,425
(771,963)
124,848
240,902

주식관련 파생상품
5,633,319
(5,591,626)
26,349,773
2,336,593

기타 파생상품
137,196
(1,788,483)
-
-

합 계
7,635,886
(9,299,199)
26,593,827
5,378,751

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
평가이익
평가손실
자산
부채

이자율관련 파생상품
5,407,226
(8,537,086)
1,373,711
3,066,694

통화관련 파생상품
517,043
(2,253,099)
1,714
1,791,793

주식관련 파생상품
12,738,352
(10,082,759)
10,153,391
4,073,539

기타 파생상품
1,238,826
(215,996)
-
-

합 계
19,901,447
(21,088,940)
11,528,816
8,932,026

22. 매도가능금융자산

22-1. 당반기말 및 전기말 현재 매도가능금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

주식
525,791,311
371,815,847

집합투자증권
122,552,792
40,136,381

출자금
33,299,733
16,967,306

손해배상공동기금(주1)
19,911,884
19,275,184

기타
2,076,466
2,149,612

합 계
703,632,186
450,344,330

(주1)
손해배상공동기금은 자본시장과금융투자업에관한법률(구, 증권거래법)에 따라 유가증권시장에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 보상하기 위하여 한국거래소에 별도로 적립하고 있는 금액으로서 사용이 제한되어 있습니다.

2
2-2.

당반기와 전반기 중 기타포괄손익누계액에 계상된 매도가능금융자산평가손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
증가(감소)
법인세효과
당반기말

주식
(1,853,874)
154,741,269
(37,447,387)
115,440,008

출자금
271,706
-
-
271,706

집합투자증권
(249,545)
756,990
(183,192)
324,253

외화집합투자증권
44,629
24,602
(5,954)
63,277

합 계
(1,787,084)
155,522,861
(37,636,533)
116,099,244

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기초
증가(감소)
법인세효과
전반기말

주식
8,214,335
(3,450,645)
835,056
5,598,746

집합투자증권
(565)
(457)
111
(911)

합 계
8,213,770
(3,451,102)
835,167
5,597,835

23. 대출채권 및 수취채권

23-1. 당반기말 및 전기말 현재 대출채권 계정의 세부내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

신용공여금
1,319,543,703
1,067,845,854

대여금
749,298
730,012

대출금
5,130,000
5,130,000

매입대출채권
17,225,801
17,225,801

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
3,371,891

소 계
1,346,557,914
1,094,840,779

대손충당금
(19,926,852)
(19,926,852)

현재가치할인차금
(520,763)
(565,179)

이연대출부대손익
(14,804)
(39,828)

합 계
1,326,095,495
1,074,308,920

23-1-1. 신용공여금

23-1-1-1. 신용거래융자금

당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 동 융자금
의
이자율은 연 8.75% ~ 11.75%이고, 상환기간은 최장 270일입니다.

융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.
 
한편, 신용거래고객은 신용거래계좌설정평가금 일백만원 초과시에만 출금 및 신용신규주문이 가능합니다.

23-1-1-2. 증권담보대출금

당사는 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65% ~ 9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 180일 이내입니다. 담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

23-2. 당반기말 및 전기말 현재 대출채권 및 수취채권 등의 계정과목별 대손충당금의 설정현황은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
채권금액
대손충당금

대출채권
신용공여금
1,319,543,703
-

대여금
749,298
-

대출금
5,130,000
-

매입대출채권
17,225,801
16,997,740

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
2,391,891

소 계
1,346,557,914
19,926,852

수취채권
(기타자산)
미수금
1,008,879,377
1,019,239

미수수익
14,740,996
369,863

소 계
1,023,620,373
1,389,102

합 계
2,370,178,287
21,315,954

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
채권금액
대손충당금

대출채권
신용공여금
1,067,845,854
-

대여금
730,012
-

대출금
5,130,000
-

매입대출채권
17,225,801
16,997,740

대지급금
537,221
537,221

사모사채
3,371,891
2,391,891

소 계
1,094,840,779
19,926,852

수취채권
(기타자산)
미수금
293,198,970
885,109

미수수익
13,453,459
369,863

소 계
306,652,429
1,254,972

합 계
1,401,493,208
21,181,824

23-3. 당반기와 전반기 중 대출채권 및 수취채권의 대손충당금 조정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

대출채권
수취채권
합 계
대출채권
수취채권
합 계

기초
19,926,852
1,254,972
21,181,824
19,906,917
1,140,568
21,047,485

대손상각비
-
238,972
238,972
134,732
206,305
341,037

대손충당금환입
(59,860)
(104,842)
(164,702)
(64)
(14,395)
(14,459)

회수(제각)
59,860
-
59,860
-
-
-

반기말
19,926,852
1,389,102
21,315,954
20,041,585
1,332,478
21,374,063

24. 종속기업 및 관계기업 투
자

24-1. 당반기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업 투자의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 좌, 천원, 1USD)

구 분
피투자회사
주식수 및
 좌수
지분율
(%)
당기말
전기말

최초취득원가
장부금액
최초취득원가
장부금액

종속
기업
키움인베스트먼트
8,091,983
90.67
32,352,323
32,331,932
32,352,323
32,331,932

키움저축은행
1,468,000
100.00
90,011,515
90,011,515
90,011,515
90,011,515

키움투자자산운용
8,203,408
100.00
95,736,716
95,736,716
95,736,716
95,736,716

PT Kiwoom securities Indonesia(주6)
298,679
98.99
35,217,763
26,651,810
17,997,752
9,431,799

키움YES저축은행
2,000,000
100.00
89,651,257
89,651,257
89,651,257
89,651,257

키움성장12호일자리창출투자조합(주1)
47
15.00
472,500
472,500
472,500
472,500

키움문화벤처 제2호조합(주1)
2,000
12.90
2,000,000
2,000,000
1,200,000
1,200,000

이앤제네커 신기술투자조합
150
60.48
15,000,000
15,000,000
15,000,000
15,000,000

키움작은거인증권투자신탁1호(주5,6)
10,692,968,221
84.69
8,710,004
8,710,004
8,710,004
8,710,004

키움작은거인50채권혼합(주5,6)
550,999,133
91.97
500,000
500,000
500,000
500,000

KTB공모주하이일드사모증권3호(주3)
12,379,113,209
100.00
10,000,000
10,000,000
10,000,000
10,000,000

키움장기코어밸류(주1,5,6)
21,532,805,660
35.23
18,487,134
18,487,134
18,487,134
18,487,134

키움분리과세하이일드 K-1(주2,3)
12,338,487,144
100.00
10,682,137
10,682,137
15,000,000
15,000,000

동양공모주알파분리과세하이일드(주6)
9,317,955,009
99.95
9,000,000
9,000,000
9,000,000
9,000,000

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
6,500,000,000
50.00
6,500,000
6,500,000
6,500,000
6,500,000

동양 공모주 알파 사모증권 1호(주6)
1,055,889,669
99.06
1,021,010
1,021,010
1,021,010
1,021,010

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
50,000,000,000
99.76
50,000,000
50,000,000
50,000,000
50,000,000

키움 글로벌 올에셋 투자신탁(주2,5)
10,000,000,000
83.33
10,000,000
10,000,000
10,000,000
10,000,000

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
30,000,000,000
100.00
30,000,000
30,000,000
30,000,000
30,000,000

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호(주13)
4,748,375,895
50.11
5,785,184
5,785,184
4,500,000
4,500,000

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁(주7)
10,000,000,000
66.67
10,000,000
10,000,000
-
-

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드(주1,6,7)
1,000,490,241
40.44
1,000,000
1,000,000
-
-

키움프라이빗에쿼티(주7)
4,000,000
40.00
20,000,000
20,000,000
-
-

한국투자사모팬아시아멀티알파증권투자신탁1호(주9)
-
-
-
-
3,250,934
3,250,934

소 계

552,127,543
543,541,199
509,391,145
500,804,801

관계
기업
다우홍콩유한공사(주4)
11,202,632
43.42
11,629,749
11,169,638
11,169,638
11,169,638

Nok Nok Labs(주11,12)
1,000,000
1.82
2,330,600
-
2,330,600
2,330,600

지엘쌍동도시개발주식회사(주11)
173,926
19.90
869,630
869,630
869,630
869,630

대전 월평공원 개발사업 PFV(주11)
990,000
19.80
990,000
990,000
990,000
990,000

케이클라비스 마이스터 신기술조합제십칠호
3,000
26.09
3,000,000
3,000,000
3,000,000
3,000,000

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁9호(주11)
20,000,000,000
19.70
20,000,000
20,000,000
20,000,000
20,000,000

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호(주5)
2,173,228,005
33.23
2,000,000
2,000,000
2,000,000
2,000,000

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁(주5)
1,000,000,000
39.80
1,000,000
1,000,000
1,000,000
1,000,000

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호(주10)
5,940,053,817
49.70
6,470,017
6,470,017
9,353,446
9,353,446

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호(주8)
3,000,000,000
25.00
3,000,000
3,000,000
-
-

GMB-IBKC 바이오 투자조합(주8)
5,000
22.62
5,000,000
5,000,000
-
-

라임파운트하이브리드전문투자형사모투자신탁(주9)
-
-
-
-
200,386
200,386

소 계

56,289,996
53,499,285
50,913,700
50,913,700

합 계

608,417,539
597,040,484
560,304,845
551,718,501

(주1) 지분율이 50%미만이나 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2) 당반기 중 유상감자를 실시하였습니다.
(주3) 당반기 중 무상증자를 실시하였습니다.
(주4) 주식수가 없어 출자금(USD)으로 표시하였습니다.
(주5) 당반기 중 불균등감자를 실시하였습니다.
(주6) 당반기 중 불균등증자를 실시하였습니다.
(주7) 당반기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주8) 당반기 중 신규로 관계기업대상에 포함되었습니다.
(주9) 당반기 중 원본상환 등의 방법으로 처분하여 종속기업 및 관계기업 대상에서 제외되었습니다.
(주10) 당반기 중 원본상환 등의 방법으로 처분하여 종속기업 대상에서 관계기업으로 변경되었습니다.
(주11) 지분율 20%미만이나 이사회 또는 이에 준하는 의사결정기구에 참여하여 의결권을 행사할 수 있으므로 관계기업대상에 포함하였습니다.
(주12) 당반기 중 해당 관계기업의 주식에 대해 손상차손을 인식하였습니다.
(주13) 당반기 중 지분율이 변동하여 관계기업 대상에서 종속기업으로 변경되었습니다.

24-2. 종속기업 및 관계기업의 소재지와 결산일자 및 적용된 재무제표는 다음과 같습니다.

피투자회사
소재지
결산일자
적용재무제표

키움인베스트먼트
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움저축은행
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움투자자산운용
대한민국
12월 31일
06월 30일

PT Kiwoom securities Indonesia
인도네시아
12월 31일
06월 30일

키움YES저축은행
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움성장12호일자리창출투자조합
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움문화벤처 제2호조합
대한민국
12월 31일
06월 30일

이앤제네커 신기술투자조합
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움작은거인증권투자신탁1호
대한민국
03월 31일
06월 30일

키움작은거인50채권혼합
대한민국
04월 29일
06월 30일

KTB공모주하이일드사모증권3호
대한민국
07월 22일
06월 30일

키움장기코어밸류
대한민국
04월 18일
06월 30일

키움분리과세하이일드 K-1
대한민국
10월 29일
06월 30일

동양공모주알파분리과세하이일드
대한민국
03월 10일
06월 30일

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
대한민국
01월 13일
06월 30일

동양 공모주 알파 사모증권 1호
대한민국
03월 20일
06월 30일

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
대한민국
06월 17일
06월 30일

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
대한민국
08월 07일
06월 30일

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
대한민국
09월 25일
06월 30일

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
대한민국
12월 31일
06월 30일

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
대한민국
01월 31일
06월 30일

키움프라이빗에쿼티
대한민국
12월 31일
06월 30일

다우홍콩유한공사
홍콩
12월 31일
06월 30일

Nok Nok Labs
미국
12월 31일
03월 31일

지엘쌍동도시개발주식회사
대한민국
12월 31일
06월 30일

대전 월평공원 개발사업 PFV
대한민국
12월 31일
06월 30일

케이클라비스 마이스터 신기술조합제십칠호
대한민국
12월 31일
06월 30일

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁9호
대한민국
12월 25일
06월 30일

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
대한민국
04월 19일
06월30일

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
대한민국
12월 31일
06월30일

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
대한민국
12월 20일
06월30일

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
대한민국
02월 06일
06월30일

GMB-IBKC 바이오 투자조합
대한민국
12월 31일
06월30일

24-3. 당반기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 별도재무제표상 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

피투자회사
자산
부채
영업수익
반기순이익

키움인베스트먼트
51,203,860
5,584,543
3,034,049
907,186

키움저축은행
840,655,727
732,234,118
37,445,567
12,704,401

키움투자자산운용
122,025,686
5,765,822
23,600,144
9,314,285

PT Kiwoom securities Indonesia
29,446,400
1,540,582
942,238
481,364

키움YES저축은행
532,057,378
450,347,375
15,770,459
5,027,213

키움성장12호일자리창출투자조합
15,419,629
79,194
39,749
(295,856)

키움문화벤처 제2호조합
15,213,833
77,500
250,359
88,714

이앤제네커 신기술투자조합
20,165,396
277,979
40,720
(147,985)

키움작은거인증권투자신탁1호
13,080,053
3,608
1,182,196
623,131

키움작은거인50채권혼합
608,084
1,116
41,366
(27,133)

KTB공모주하이일드사모증권3호
12,718,897
7,279
390,495
332,497

키움장기코어밸류
69,591,496
110,937
7,311,208
6,682,091

키움분리과세하이일드 K-1
12,576,941
6,571
347,125
244,490

동양공모주알파분리과세하이일드
9,800,725
2,332
232,853
189,488

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
13,215,823
123,002
254,107
92,821

동양 공모주 알파 사모증권 1호
1,495,687
401,367
34,181
(36,704)

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
49,973,484
3,360
708,241
(149,876)

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
13,351,379
57
2,028,327
731,145

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
30,046,982
333
303,602
218,272

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
10,541,877
21,743
1,307
(50,042)

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
16,480,816
1,181,194
483,290
299,623

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
2,546,030
14,510
139,478
53,680

키움프라이빗에쿼티
51,575,281
2,358,178
94,554
(782,897)

다우홍콩유한공사
43,638,859
13,869,181
1,264,257
267,056

Nok Nok Labs
2,271,223
8,224,493
1,142,060
(3,055,011)

지엘쌍동도시개발주식회사
8,908,029
5,169,843
-
(391,953)

대전 월평공원 개발사업 PFV
3,553,033
-
-
(1,246,890)

케이클라비스 마이스터 신기술조합제십칠호
11,502,849
156,274
3,850
(111,307)

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁9호
120,216,213
7,184
24,046,927
23,565,852

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
5,914,383
9,290
379,524
(85,269)

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
4,481,183
114,722
388,166
53,331

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
14,886,212
17,961
2,660,637
2,653,401

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
12,051,771
3,705
300,330
278,849

GMB-IBKC 바이오 투자조합
22,361,506
-
264,000
261,506

<전기말>
(단위: 천원)

피투자회사
자산
부채
영업수익
당기순이익

키움인베스트먼트
52,036,347
4,940,382
5,600,299
1,289,396

키움저축은행
744,152,508
642,580,241
70,599,493
21,068,191

키움투자자산운용
118,586,678
8,245,252
44,624,889
10,562,801

PT Kiwoom securities Indonesia
18,350,042
7,366,590
1,370,674
353,657

키움YES저축은행
464,429,552
387,740,503
5,870,590
607,705

키움성장12호일자리창출투자조합
19,667,815
215,884
8,286,117
7,594,056

키움문화벤처 제2호조합
8,927,521
79,902
27,018
(452,381)

이앤제네커 신기술투자조합
24,423,860
94,608
43,588
(337,863)

키움작은거인증권투자신탁1호
12,338,272
1,859
9,604
(566,561)

키움작은거인50채권혼합
569,634
-
11,378
(18,275)

KTB공모주하이일드사모증권3호
12,386,370
7,248
557,555
426,646

키움장기코어밸류
49,823,231
4,546
1,447,956
1,126,758

키움분리과세하이일드 K-1
17,335,072
9,201
809,924
566,975

동양공모주알파분리과세하이일드
9,611,458
2,395
1,068,670
705,737

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
13,537,963
537,963
760,290
411,704

동양 공모주 알파 사모증권 1호
1,092,054
264
130,146
65,147

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
50,052,107
43,488
831,673
(111,381)

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
16,024,208
147,151
1,485,176
914,558

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
29,876,148
153
2,075,228
(124,204)

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
9,012,375
21,422
-
(19,047)

다우홍콩유한공사
47,900,866
16,335,426
5,073,205
416,555

Nok Nok Labs
1,921,515
5,016,484
3,128,708
(10,819,342)

지엘쌍동도시개발주식회사
9,262,427
5,132,288
-
(239,861)

대전 월평공원 개발사업 PFV
4,829,555
-
-
(170,445)

케이클라비스 마이스터 신기술조합제십칠호
11,500,101
42,219
-
(42,118)

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁9호
100,257,110
7,205
5,993,667
3,812,968

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
7,136,924
10,190
22
(32,461)

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
2,624,304
107,526
19,834
4,097

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁 1호
16,572,691
8,730
3,853,209
2,084,740

라임파운트하이브리드전문투자형사모투자신탁
499,306
773
1,207
(1,730)

한국투자사모팬아시아멀티알파증권투자신탁1호
2,611,392
571
4,572,333
(528,184)

25. 유형자산

25-1. 당반기말 및 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
43,205,820
-
43,205,820

건물
10,831,026
(4,376,135)
6,454,891

차량운반구
640,944
(254,976)
385,968

비품
100,399,225
(82,879,021)
17,520,204

합 계
155,077,015
(87,510,132)
67,566,883

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
34,987,311
-
34,987,311

건물
8,659,521
(3,300,585)
5,358,936

차량운반구
348,617
(243,006)
105,611

비품
98,792,420
(78,940,494)
19,851,926

합 계
142,787,869
(82,484,085)
60,303,784

25-2. 당반기와 전반기 중 유형자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
취 득
처분
감가상각비
기타
당반기말

토지
34,987,311
-
-
-
8,218,509
43,205,820

건물
5,358,936
-
-
(244,133)
1,340,088
6,454,891

차량운반구
105,611
313,962
(1)
(33,604)
-
385,968

비품
19,851,927
2,110,573
(215)
(4,442,081)
-
17,520,204

합 계
60,303,785
2,424,535
(216)
(4,719,818)
9,558,597
67,566,883

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
취 득
처분
감가상각비
기타
전반기말

토지
34,987,311
-
-
-
-
34,987,311

건물
5,793,176
-
-
(217,120)
-
5,576,056

차량운반구
102,369
56,235
-
(24,623)
-
133,981

비품
25,302,950
1,792,722
-
(5,017,367)
-
22,078,305

합 계
66,185,806
1,848,957
-
(5,259,110)
-
62,775,653

26. 투자부동산

26-1. 당반기말 및 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
25,964,286
-
25,964,286

건물
6,203,227
(2,546,494)
3,656,733

합 계
32,167,513
(2,546,494)
29,621,019

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
34,182,795
-
34,182,795

건물
8,374,731
(3,194,933)
5,179,798

합 계
42,557,526
(3,194,933)
39,362,593

26-2. 당반기와 전반기 중 투자부동산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
감가상각비
기타
당반기말

토지
34,182,795
-
(8,218,509)
25,964,286

건물
5,179,798
(182,977)
(1,340,088)
3,656,733

합 계
39,362,593
(182,977)
(9,558,597)
29,621,019

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
감가상각비
기타
전반기말

토지
34,182,795
-
-
34,182,795

건물
5,599,776
(209,989)
-
5,389,787

합 계
39,782,571
(209,989)
-
39,572,582

26-3. 당반기말 현재 당사의 부동산에 대한 임대보증금과 관련하여144,671천원의 근저당권이 설정되어 있습니다. 

27. 무형자산

당반기와 전반기 중 무형자산의 변동내용은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구분
기초
취득
상각
처분
손상
당반기말

소프트웨어
33,266,436
2,757,226
(7,310,619)
-
-
28,713,043

회원권
4,735,662
-
-
-
(26,000)
4,709,662

기타의무형자산
51,396
-
(1,064)
-
-
50,332

합계
38,053,494
2,757,226
(7,311,683)
-
(26,000)
33,473,037

<전반기>
(단위: 천원)

구분
기초
취득
상각
처분
손상
전반기말

소프트웨어
42,710,334
2,084,220
(7,627,694)
-
-
37,166,860

회원권
6,277,222
1,022,000
-
(1,247,397)
-
6,051,825

기타의무형자산
74,422
-
(12,430)
-
-
61,992

합계
49,061,978
3,106,220
(7,640,124)
(1,247,397)
-
43,280,677

28. 기타자산

당반기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

미수금
1,008,879,377
293,198,970

미수수익
14,740,996
13,453,459

선급금
5,246,825
5,591,396

선급비용
2,114,306
442,629

보증금
2,111,344
2,111,258

기타
9,774,464
1,893,326

소 계
1,042,867,312
316,691,038

대손충당금
(1,389,102)
(1,254,972)

합 계
1,041,478,210
315,436,066

29. 단기매매금융부채

당반기말 및 전기말 현재 단기매매금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

매도유가증권:

주식
251,561,515
163,721,361

채권
20,052,890
10,037,450

합 계
271,614,405
173,758,811

30. 당기손익인식지정금융부채

30-1. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

매도파생결합증권:

주가연계증권
271,485,908
437,158,441

기타파생결합증권
225,326,482
236,324,526

소 계
496,812,390
673,482,967

신용위험평가조정액:

주가연계증권
(586,613)
(1,138,750)

기타파생결합증권
(462,598)
(592,943)

소 계
(1,049,211)
(1,731,693)

이연최초거래일손익:

주가연계증권
592,168
3,674,563

기타파생결합증권
9,098,476
8,916,408

소 계
9,690,644
12,590,971

합 계
505,453,823
684,342,245

30-1-1. 당반기말 및 전기말 현재 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
263,357,710
265,178,031
271,485,908

기타파생결합증권
235,526,100
244,703,808
225,326,482

합 계
498,883,810
509,881,839
496,812,390

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
명목금액
발행금액
평가금액

주가연계증권
438,373,750
432,223,278
437,158,441

기타파생결합증권
249,499,260
240,442,809
236,324,526

합 계
687,873,010
672,666,087
673,482,967

30-1-2. 당반기와 전반기 중 이연최초거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초 미상각금액
12,590,971
3,543,191

신규 발생금액
1,053,480
1,048,277

당기 손익계산서 반영금액
(3,953,807)
(1,370,360)

반기말 미상각금액
9,690,644
3,221,108

30-1-3. 당반기말 및 전기말 현재 당기손익인식 대상으로 지정한 금융부채의 신용험은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

당기손익인식지정금융부채
496,812,390
673,482,967

신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분
(682,483)
811,703

신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계
1,049,211
1,731,693

31. 예수부채

당반기말 및 전기말 현재 예수부채 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

투자자 
예수금
위탁자예수금
3,074,915,667
2,662,516,774

원화장내파생상품거래예수금
211,703,897
208,459,643

외화장내파생상품거래예수금
36,846,261
34,889,278

청약자예수금
493,000
-

저축자예수금
231,589
185,051

집합투자증권투자자예수금
49,005,511
25,987,103

금현물투자자예수금
2,138,721
3,227,193

기타고객예수금
16,312
15,644

외화예수금
30,514,028
33,016,038

소 계
3,405,864,986
2,968,296,724

수입담보금
신용대주담보금
1,403,101
199

기타수입담보금(주1)
344,235,208
238,682,935

소 계
345,638,309
238,683,134

합 계
3,751,503,295
3,206,979,858

(주1)
대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.

32. 차입부채

32-1. 당반기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

증금차입금
1,102,132,125
979,020,089

환매조건부 매도
805,132,939
665,692,919

전자단기사채
200,000,000
250,000,000

합 계
2,107,265,064
1,894,713,008

32-2. 당반기말 및 전기말 현재 증금차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
연이자율(%)
당반기말
전기말

유통금융차입금
한국증권금융
1.35~1.96
702,132,125
579,020,089

기타증금차입금
한국증권금융
1.37~2.39
400,000,000
400,000,000

합 계
1,102,132,125
979,020,089

32-3. 당반기말 및 전기말 현재 전자단기사채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
연이자율(%)
당반기말
전기말

한양증권
1.56
100,000,000
220,000,000

현대인베스트먼트자산운용
1.55
50,000,000
-

교보악사자산운용
1.55
40,000,000
-

한국투자증권

1.55

10,000,000
-

대신자산운용
-
-
5,000,000

한국투자신탁운용
-
-
25,000,000

합 계
200,000,000
250,000,000

33. 순확정급여부채

33-1. 당반기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 구성 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

확정급여채무의 현재가치
9,514,083
8,885,584

사외적립자산
(8,063,965)
(8,500,000)

순확정급여부채
1,450,118
385,584

33-2. 당반기와 전반기 중 확정급여채무 현재가치의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초
8,885,584
8,305,761

당기근무원가
1,201,365
1,155,358

이자비용
92,716
87,795

퇴직금 지급
(665,582)
(749,524)

기말
9,514,083
8,799,390

33-3. 당반기와 전반기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

기초
(8,500,000)
-

실제 회사의 납입부담금
-
-

사외적립자산의 기대수익
(88,301)
-

재측정요소
(141,246)
-

지급액
665,582
-

기말
(8,063,965)
-

33-4. 당반기와 전반기 중 확정급여제도에 따라 당기손익에 인식한 총비용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

당기근무원가
1,201,365
1,155,358

이자비용
92,716
87,795

사외적립자산의 기대수익
(88,301)
-

합 계
1,205,780
1,243,153

34. 기타부채

당반기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

미지급금
1,021,013,495
298,594,535

미지급비용
31,269,666
31,977,161

임대보증금
1,302,654
1,604,707

선수수익
6,178,845
4,448,157

제세예수금
4,677,214
5,450,203

기타
822,396
880,096

합 계
1,065,264,270
342,954,859

35. 자본
금

당사의 수권주식수는 60,000,000주이며, 당반기말 현재 발행한 주식은 22,099,740주입니다. 발행된 주식의 액면가액은 110,498,700천원이며, 모두 보통주입니다.

36. 기타자본항목 

당반기말 및 전기말 현재 기타자본항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

자본잉여금
주식발행초과금
187,214,231
187,214,231

자기주식처분이익
45
45

기타자본잉여금
680,139
680,139

소 계
187,894,415
187,894,415

기타포괄손익누계액
후속적으로 당기손익으로
 재분류되는 항목:

매도가능금융자산평가손익
116,099,245
(1,787,084)

당기손익으로 재분류되지 않는 항목:

확정급여제도의 재측정요소
(234,563)
(341,628)

소 계
115,864,682
(2,128,712)

합 계
303,759,097
185,765,703

37. 대손준비금

당사는 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.
동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.

37-1. 당반기말 및 전기말 현재 대손준비금 적립예정금액은 다음과같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기말
전기말

대손준비금 기적립액
5,674,547
4,535,689

대손준비금 적립예정금액
3,903,455

1,138,858

대손준비금 잔액
9,578,002

5,674,547

37-2. 당반기 및 전반기의 대손준비금 환(전)입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은다음과 같습니다.

(단위: 천원, 주당이익: 원)

구 분
당반기
전반기

대손준비금 반영전 반기순이익
104,028,827
79,002,772

대손준비금 전입액
(3,903,455)
(388,427)

대손준비금 반영후 조정이익(주1)
100,125,372
78,614,345

대손준비금 반영후 주당조정이익
4,531
3,557

(주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

3
8.
우
발
부채 및 약정사항

38-1. 당반기말 및 전기말 현재 사용제한예치금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
예치기관
이자율(%)
담보제공금액

당반기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)
한국증권금융(주)
1.23
52,300,000
29,250,000

장내파생상품거래예치금(주2)
(주)신한은행 외
-
37,651,314
36,199,635

대차거래이행보증금(주3)
한국예탁결제원 외
-
116,030,760
1,000,000

유통금융차주담보금(주4)
한국증권금융(주)
1.00
1,403,100
199

유통금융담보금(주5)
한국증권금융(주)
1.00
78,900,000
-

장기성예금(주6)
(주)우리은행
1.69
5,000,000
5,000,000

기타예치금(주7)
(주)신한은행 외
-
32,335,187
34,752,454

소 계
323,620,361
106,202,288

당기손익인식지정
 금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
한국증권금융(주)
실적배당
2,911,290,504
2,552,112,350

매도가능금융자산
손해배상공동기금
한국거래소
-
19,911,884
19,275,184

합 계
3,254,822,749
2,677,589,822

(주1) 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률(구, 증권거래법) 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 당사의 자산과 구분하여야 하는 바,위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주2) 당사는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.

(주3) 당사는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.

(주4) 당사는 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.

(주5) 당사는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치는 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다. 

(주6) 당사의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정으로 인하여 사용제한 되어 있습니다. 

(주7) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당반기말 현재 32,308,687천원 및 전기말 34,725,954천원이며, 당좌개설보증금은 당반기말 현재 26,500천원 및 전기말 26,500천원입니다.

3
8-2. 당반기말 현재 선물거래 등 당사의 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목
세부내역
담보제공처
담보제공금액
비고

장부금액
대용가액

단기매매금융자산
주식
한국거래소
115,713,202
90,915,144
주가지수선물옵션매매증거금

주식
한국예탁결제원(증권대차)
271,027,527
217,011,004
증권대차

국채
현대라이프생명 외
67,281,884
64,027,700
장외파생상품매매증거금

국채
한국예탁결제원
23,812,611
22,666,407
환매조건부매도담보

특수채
한국거래소
801,422
761,600
장외파생공동기금

특수채
한국거래소
1,000,627
952,000
장외파생증거금

특수채
한국거래소
2,201,380
2,094,400
증권대차

특수채
한국예탁결제원
654,469,780
623,194,842
환매조건부매도담보

회사채
한국거래소
10,005,773
8,600,000
증권대차

회사채
한국거래소
4,096,328
3,907,300
장외파생증거금

회사채
한국증권금융
98,547,918
87,883,700
대차거래중개

회사채
한국증권금융
33,034,249
28,220,000
유통금융부담보

회사채
한국예탁결제원
100,716,800
93,364,800
환매조건부매도담보

합 계
1,382,709,501
1,243,598,897

1)
당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당기말 현재 채권 21,640,000천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다. 
2) 담보제공채권 중 대용가가 존재하지 않는 채권 대용가액 10,000,000천원이 포함되어있습니다.

38-3. 당반기말 현재 당사가 한국증권금융과 체결하고 있는 약정내역은 다음
과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
약정한도금액
약정기한

어음할인차입약정(주1)
일반자금재원
300,000,000
2019년 10월 31일까지

청약증거금재원
청약증거금 예탁금액 범위내

담보금융지원대출약정
한도대출
220,000,000
2020년 4월 30일까지

건별대출
200,000,000
2018년 3월 10일까지

미수금융지원대출약정
140,000,000
약정해지시까지

증권유통금융약정
900,000,000
2021년 10월 26일까지

기관운영자금대출약정
240,000,000
2020년 3월 2일까지

채권인수금융약정
97,000,000
2019년 8월 29일까지

일중거래자금대출약정
200,000,000
2020년 3월 2일까지

(
주1) 당반기말 현재 어음할인차입약정과 관련하여 한국증권금융에 액면금액 1,000억원의 약속어음 2매를 견질로 제공하고 있습니다.

3
8-4.
당반기말 현재 당사는 신한은행 외 1개 은행과 2,150억원의 일중 대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다.

또한 당사는 신한은행과 230억원의 어음할인차입약정을 체결하고 있습니다.

38-5.
당사는 ㈜탑글로리와의 금융자문수수료 수취에 관한 공탁 등 5건에 대하여 130,361천원의 보증을 위해 ㈜서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 130,361천원입니다.

38-6.
당반기말 현재 당사와 관련된 계류중인 소송사건은
당사가
원고인 5건

(1,139
백만원)

, 피고인 2건
(795백만원)이며, 당반기말 현재 소송사건의 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.

38-7
.

당
반기말 현재 매입대출채권(장부금액
325,801
천원)과 관련하여 종로구 창신동 소재 토지에 대하여 채권최고액 150억원의 근저당권을 공동담보로 설정하고 있습
니다.

38-8. 당반기말 현재 당사가 제공한 약정 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분
제공받는 자
약정금액
약정잔액

매입보장약정 (주1)(주2)
멀티플렉스 제일차 유한회사 외 5개사
239,400,000
218,200,000

증권인수확약 (주3)
유에이치에스제이차 주식회사 외 10개사
300,217,000
299,880,000

합 계
539,617,000
518,080,000

(주1) 기업어음 중 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어 지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음에 대해 기초자산 및 채무인수기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 매입하는 유동성공여 약정입니다.

(주2) 상기 기업어음증권 매입보장 약정에 따라 당반기말 현재 당사가 보유중인 기업어음증권의 잔액은 없습니다.

(주3) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 당사가 보유중인 대출채권 등의 잔액은 없습니다.

39. 예수유가증권 및 차입유가증권

당반기말 및 전기말 현재 당사가 고객을 대신하여 보관하고 있는 예수증권 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당반기말
전기말
평가기준

예수유가증권:

위탁자유가증권
24,015,065,341
21,985,473,277
공정가액

집합투자증권투자자유가증권
13,397,211,151
12,544,740,266
매도기준가격

저축자유가증권
836,052
917,212
공정가액

소 계
37,413,112,544
34,531,130,755

차입유가증권:

주식
287,242,379
168,027,669
공정가액

채권
91,865,450
90,199,080
공정가액

소 계
379,107,829
258,226,749

합 계
37,792,220,373
34,789,357,504

40. 대여유가증권

당반기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당반기말
전기말

자기분
111,949,968
164,935,392

예탁분(주1)
961,861,876
675,064,415

합 계
1,073,811,844
839,999,807

(주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 344,235,208천원의 현금담보를 제공받고 있습니다.

41. 외화자산 및 외화부채

41-1. 당반기말 및 전기말 현재 외화자산과 외화부채의 주요 내역은 다음과 같습니다

<당반기말>
(단위: 천원, USD, JPY, HKD, GBP, CNY, EUR, BRL,SGD)

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화자산
예치금
기타예치금
USD
18,910,636
21,550,561

JPY
89,176,590
907,416

HKD
45,976,131
6,712,055

GBP
990
1,468

CNY(주1)
20,794,529
3,489,114

EUR
403,690
526,408

BRL
253
87

소 계
33,187,109

장내파생상품거래
예치금
USD
33,907,040
38,640,463

JPY
22,866,965
232,683

HKD
65,581,146
9,574,191

CNY(주1)
188,172
31,573

EUR
3,822,931
4,985,063

SGD
85
71

소 계
53,464,044

유가
증권
단기매매금융자산
(외화주식)
USD
8,128,206
9,262,903

단기매매금융자산
(외화집합투자증권)
USD
10,109,158
11,520,408

당기손익인식지정
금융자산(외화채권)
USD
7,263,898
8,277,939

매도가능금융자산
(외화주식)
USD
1,842,752
2,100,000

매도가능금융자산
(외화집합투자증권)
USD
18,524,991
21,111,080

매도가능금융자산
(기타외화증권)
USD
2,108,107
2,402,399

기타자산
CNY(주1)
909,549
152,602

합 계
141,478,484

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화부채
투자자예수금
USD
49,624,730
56,552,342

JPY
89,819,468
913,958

HKD
46,074,204
6,726,373

EUR
8,899
11,604

CNY(주1)
18,803,551
3,155,048

GBP
650
964

소 계
67,360,289

기타부채
USD
87,124
99,286

JPY
440,364
4,481

HKD
86,477
12,625

EUR
355
463

CNY(주1)
1,076,316
180,595

소 계
297,450

합 계
67,657,739

(주1) CNY는 홍콩시장에서 거래되는 위안화 환율을 적용하였습니다.

<전기말>
(단위: 천원, USD, JPY, HKD, GBP, CNY, EUR, BRL,SGD)

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화자산
예치금
기타예치금
USD
18,598,324
22,476,075

JPY
71,702,660
743,420

HKD
49,634,381
7,734,526

GBP
990
1,465

CNY(주1)
23,735,557
4,112,423

EUR
1,573
1,993

BRL
293
109

소 계
35,070,011

장내파생상품거래
예치금
USD
31,212,770
37,720,632

JPY
39,179,931
406,221

HKD
66,677,441
10,390,346

GBP
51,271
75,890

CNY(주1)
219,404
38,014

EUR
8,909,834
11,294,106

SGD
85
71

소 계
59,925,280

구 분
계정과목
화 폐
금 액
원화환산액

외화자산
유가
증권
단기매매금융자산
(외화주식)
USD
10,274,910
12,417,228

단기매매금융자산
(외화집합투자증권)
USD
11,107,110
13,422,950

당기손익인식지정
금융자산(외화주식)
USD
9,973,825
12,053,524

매도가능금융자산
(외화집합투자증권)
USD
954,493
1,153,504

합 계
134,042,497

외화부채
투자자예수금
USD

46,518,993

56,218,203

JPY
59,901,609
621,066

HKD
47,168,397
7,350,251

EUR
141
179

CNY(주1)
21,445,325
3,715,617

소 계
67,905,316

기타부채
USD
227,416
274,833

HKD
1,151
179

CNY(주1)
607,514
105,258

소 계
380,270

합 계
68,285,586

(주1) CNY는 홍콩시장에서 거래되는 위안화 환율을 적용하였습니다.

41-2. 당반기와 전반기 중 손익으로 인식한 순외환차이 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

3개월
누적
3개월
누적

외화환산손익
(1,052,953)
(1,052,953)
187,394
371,207

외환차손익
675,536
675,537
356,223
846,085

합 계
(377,417)
(377,416)
543,617
1,217,292

42. 특수관계자

42-1. 당반기말 현재 당사의 특수관계자는 다음과 같습니다.

회사명
국 가
당사와의 관계

다우데이타
대한민국
최상위지배기업

다우기술
대한민국
지배기업

키움인베스트먼트
대한민국
종속기업

키움저축은행
대한민국
종속기업

키움투자자산운용
대한민국
종속기업

키움YES저축은행
대한민국
종속기업

키움프라이빗에쿼티
대한민국
종속기업

PT Kiwoom securities Indonesia
인도네시아
종속기업

PT Kiwoom Investment Management
인도네시아
종속기업

키움성장12호일자리창출투자조합
대한민국
종속기업

가젤기업펀드
대한민국
종속기업

이앤제네커 신기술투자조합
대한민국
종속기업

키움문화벤처제2호투자조합
대한민국
종속기업

키움성장15호세컨더리투자조합
대한민국
종속기업

디에스_IPO_Selection_전문투자형사모증권투자신탁
대한민국
종속기업

키움작은거인증권투자신탁
대한민국
종속기업

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
대한민국
종속기업

키움작은거인50채권혼합
대한민국
종속기업

KTB공모주하이일드사모증권3호
대한민국
종속기업

동양 공모주알파 분리과세 하이일드
대한민국
종속기업

키움장기코어밸류
대한민국
종속기업

키움분리과세 하이일드K-1
대한민국
종속기업

키움글로벌코어밸류C-F
대한민국
종속기업

동양 공모주 알파 사모증권 1호
대한민국
종속기업

메리츠 AI-Asia 전문투자형사모증권
대한민국
종속기업

KS Asia Absolute Return Fund IC
영국
종속기업

키움한당청중국본토RQFⅡ주식증권자투자신탁제1호
대한민국
종속기업

키움 글로벌 올에셋 투자신탁
대한민국
종속기업

키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권
대한민국
종속기업

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
대한민국
종속기업

브레인TG전문투자형사모투자신탁 7호
대한민국
종속기업

다우홍콩유한공사
홍콩
관계기업

Nok Nok Labs.
미국
관계기업

키움마일스톤US사모9호
대한민국
관계기업

KTB 메짜닌사모투자증권제73호
대한민국
관계기업

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
대한민국
관계기업

키움문화벤처1호 투자조합
대한민국
관계기업

다우키움시너지M&A
대한민국
관계기업

한·영 이노베이션펀드 제1호
대한민국
관계기업

지엘쌍동도시개발주식회사
대한민국
관계기업

대전 월평공원 개발사업 PFV
대한민국
관계기업

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제십칠호
대한민국
관계기업

하이ROKI1글로벌 로보어드바이저 증권투자신탁
대한민국
관계기업

키움선명e-알파인덱스 증권투자신탁1호
대한민국
관계기업

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
대한민국
관계기업

키움글로벌금리와물가연동(UH)[채권-재간접형]C-F
대한민국
관계기업

키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호
대한민국
관계기업

GMB-IBKC 바이오 투자조합
대한민국
관계기업

키움이앤에스(구 다우와키움)
대한민국
기타 특수관계자

키다리스튜디오
대한민국
기타 특수관계자

다우재팬
일본
기타 특수관계자

사람인에이치알
대한민국
기타 특수관계자

한국정보인증
대한민국
기타 특수관계자

에스지서비스
대한민국
기타 특수관계자

이머니
대한민국
기타 특수관계자

다우인큐브
대한민국
기타 특수관계자

미래테크놀로지
대한민국
기타 특수관계자

다우(대련)과기개발유한공사
중국
기타 특수관계자

키움에셋플래너
대한민국
기타 특수관계자

나미빌딩주차장관리 유한공사
중국
기타 특수관계자

이매진스 (구 멀티비츠이미지)
대한민국
기타 특수관계자

이토마토
대한민국
기타 특수관계자

NSHC
대한민국
기타 특수관계자

토마토솔루션
대한민국
기타 특수관계자

톰톰
대한민국
기타 특수관계자

바로북
대한민국
기타 특수관계자

포토코어
대한민국
기타 특수관계자

키다리이엔티
대한민국
기타 특수관계자

사람인에이치에스
대한민국
기타 특수관계자

델피넷
대한민국
기타 특수관계자

다우베트남(유)
베트남
기타 특수관계자

WOSMU SAS
프랑스
기타 특수관계자

게티이미지코리아
대한민국
기타 특수관계자

한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
대한민국
기타 특수관계자

42-2. 당반기와 전반기의 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
매출 등
매입 등 (주1)

당반기
전반기
당반기
전반기

최상위지배기업

다우데이타

-

-

909

3,500

지배기업

다우기술

15,728

174,393

29,129,998

21,609,535

종속기업

키움인베스트먼트

2,225,679

118,670

35,985

2,235

키움저축은행

5,872,000

3,921,011

-

459

키움투자자산운용

3,999,786

2,056,159

344

-

키움YES저축은행
106,869
-
-
-

키움프라이빗에쿼티
35,159
-
-
-

소 계

12,239,493

6,095,840

36,329

2,694

관계기업
지엘쌍동도시개발
175,690
-
-
-

기타특수관계자
키움이앤에스
 (구 다우와키움)
44,100

44,100

1,122,538

1,262,493

사람인에이치알

40,836

30,647

94,815

161,682

한국정보인증

38,172

38,540

240

75,038

이머니

53,445

106,432

793,964

591,360

다우인큐브

-

7,158

35

-

미래태크놀로지

-

-

2,116

44

이매진스

-

-

-

10,211

이토마토

-

-

313,636

540,000

키다리이엔티

-

92,807

-

-

사람인에이치에스

-

-

68,827

23,222

소 계

176,553

319,684

2,396,171

2,664,050

합 계
12,607,464

6,589,917

31,563,407

24,279,779

(주1) 당기 매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다.

42-3. 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

당반기말
전기말
당반기말
전기말

최상위지배기업
다우데이타
-
-
-
500,000

지배기업
다우기술
139,178
-
7,697,169
4,840,998

종속기업
키움인베스트먼트
-
-
11,366,791
698,957

키움저축은행
-
-
3,067,337
3,046,846

키움투자자산운용
-
-
666,797
666,797

키움YES저축은행
5,000,192
-
111,285
111,286

키움프라이빗에쿼티
-
-
22,073,819
-

소 계
5,000,192
-
37,286,029
4,523,886

관계기업
지엘쌍동도시개발
 주식회사
5,115,196
5,090,172
11,806
11,649

기타특수
관계자
키움이앤에스
 (구 다우와키움)
815,000
815,000
353,745
76,106

사람인에이치알
-
-
14,850
29,067

한국정보인증
7,471
5,654
14,719,490
2,145,733

이머니
5,500
5,500
7,025,403
205,086

다우인큐브
-
-
-
225,000

미래테크놀로지
-
-
-
1,220,384

이매진스
-
-
-
55,360

이토마토
-
-
55,014
70,014

소 계
827,971
826,154
22,168,502
4,026,750

합 계
11,082,537
5,916,326
67,163,506
13,903,283

42-4. 당반기와 전반기 중 특수관계자와의 자금거래 중 현금출자 내역은다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
당반기
전반기

종속기업
키움프라이빗에쿼티
20,000,000
-

PT Kiwoom securities Indonesia
17,220,011
-

키움문화벤처제2호투자조합
800,000
400,000

디에스_IPO_Selection_전문투자형 
 사모증권투자신탁
10,000,000
-

글로벌원사모공모주투자신탁제1호
-
6,500,000

메리츠AI-AsiaReturn전문투자형사모증권
-
50,000,000

관계기업
GMB-IBKC 바이오 투자조합
5,000,000
-

키움ROKI1멀티에셋 로보어드바이저펀드
1,000,000
-

하나전문투자형사모부동산투자신탁28호
3,000,000
-

키움 마일스톤US전문투자형사모부동산
 투자신탁9호
-
20,000,000

현대인베스트먼트 중소형배당주증권자1호
-
2,000,000

합계
57,020,011
78,900,000

42-5. 당반기말 현재 특수관계자와의 중요한 지급보증 및 담보제공은 없습니다.

42-6. 당반기와 전반기의 주요경영진에 대한 보상은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당반기
전반기

급여 및 상여 등
3,437,744
3,124,258

퇴직급여
845,426
319,377

합 계
4,283,170
3,443,635

43. 현금흐름표

당반기와 전반기의 현금의 유입과 유출이 없는 중요한 거래의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

거래 내용
당반기
전반기

이익준비금의 적립
1,878,478
1,546,982

대손준비금의 적립
1,138,858
19,262

매도가능금융자산평가손익
117,886,329
(2,615,935)

44. 공
정가치 측정

44-1. 당반기말 및 전기말 현재 공정가치 측정 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
장부금액
공정가치

자산
현금 및 예치금
466,418,561
466,418,561

단기매매금융자산
1,616,165,892
1,616,165,892

당기손익인식지정금융자산
3,234,474,564
3,234,474,564

파생상품자산
26,593,827
26,593,827

매도가능금융자산
703,632,186
703,632,186

대출채권
1,326,095,495
1,326,095,495

기타금융자산(주1)
1,024,342,615
1,024,342,615

합 계
8,397,723,140
8,397,723,140

부채
단기매매금융부채
271,614,405
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
505,453,823
505,453,823

파생상품부채
5,378,751
5,378,751

예수부채
3,751,503,295
3,751,503,295

차입부채
2,107,265,064
2,107,265,064

기타금융부채(주1)
1,053,585,814
1,053,585,814

합 계
7,694,801,152
7,694,801,152

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
장부금액
공정가치

자산
현금 및 예치금
172,754,912
172,754,912

단기매매금융자산
1,917,953,804
1,917,953,804

당기손익인식지정금융자산
2,869,226,096
2,869,226,096

파생상품자산
11,528,816
11,528,816

매도가능금융자산
450,344,330
450,344,330

대출채권
1,074,308,920
1,074,308,920

기타금융자산(주1)
307,508,715
307,508,715

합 계
6,803,625,593
6,803,625,593

부채
단기매매금융부채
173,758,811
173,758,811

당기손익인식지정금융부채
684,342,245
684,342,245

파생상품부채
8,932,026
8,932,026

예수부채
3,206,979,858
3,206,979,858

차입부채
1,894,713,008
1,894,713,008

기타금융부채(주1)
332,176,403
332,176,403

합 계
6,300,902,351
6,300,902,351

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

44-2. 공정가치 서열체계

당반기말 및 전기말 현재 자산 및 부채의 공정가치 측정 서열체계는 다음과 같습니다

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

단기매매금융자산
1,004,997,268
611,168,624
-
1,616,165,892

당기손익인식지정금융자산
-
3,073,429,536
161,045,028
3,234,474,564

파생상품자산
14,510
478,053
26,101,264
26,593,827

매도가능금융자산
507,815,705
124,229,713
71,586,768
703,632,186

합 계
1,512,827,483
3,809,305,926
258,733,060
5,580,866,469

공정가치가 공시되는 자산:

현금 및 예치금
-
466,418,561
-
466,418,561

대출채권
-
-
1,326,095,495
1,326,095,495

기타금융자산
-
-
1,024,342,615
1,024,342,615

합 계
-
466,418,561
2,350,438,110
2,816,856,671

공정가치로 측정되는 부채:

단기매매금융부채
271,614,405
-
-
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
-
-
505,453,823
505,453,823

파생상품부채
-
373,961
5,004,790
5,378,751

합 계
271,614,405
373,961
510,458,613
782,446,979

공정가치가 공시되는 부채:

예수부채
-
3,751,503,295
-
3,751,503,295

차입부채
-
-
2,107,265,064
2,107,265,064

기타금융부채
-
-
1,053,585,814
1,053,585,814

합 계
-
3,751,503,295
3,160,850,878
6,912,354,173

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준1
수준2
수준3
합 계

공정가치로 측정되는 자산:

단기매매금융자산
1,197,095,108
720,858,696
-
1,917,953,804

당기손익인식지정금융자산
-
2,694,039,495
175,186,601
2,869,226,096

파생상품자산
12,300
668,344
10,848,172
11,528,816

매도가능금융자산
357,013,808
2,261,536
91,068,986
450,344,330

합 계
1,554,121,216
3,417,828,071
277,103,759
5,249,053,046

공정가치가 공시되는 자산:

현금 및 예치금
-
172,754,912
-
172,754,912

대출채권
-
-
1,074,308,920
1,074,308,920

기타금융자산
-
-
307,508,715
307,508,715

합 계
-
172,754,912
1,381,817,635
1,554,572,547

공정가치로 측정되는 부채:

단기매매금융부채
173,758,811
-
-
173,758,811

당기손익인식지정금융부채
-
-
684,342,245
684,342,245

파생상품부채
178,250
1,832,380
6,921,396
8,932,026

합 계
173,937,061
1,832,380
691,263,641
867,033,082

공정가치가 공시되는 부채:

예수부채
-
3,206,979,858
-
3,206,979,858

차입부채
-
-
1,894,713,008
1,894,713,008

기타금융부채
-
-
332,176,403
332,176,403

합 계
-
3,206,979,858
2,226,889,411
5,433,869,269

44-3. 당반기와 전반기 중 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
당기손익
매 입
매 도
당반기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익인식지정금융자산
175,186,601
8,723,717
40,337,491
(63,202,781)
161,045,028

파생상품자산
10,848,172
293,517
25,492,871
(10,533,296)
26,101,264

매도가능금융자산
91,068,985
-
21,346,997
(40,829,214)
71,586,768

합 계
277,103,758
9,017,234
87,177,359
(114,565,291)
258,733,060

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익인식지정금융부채
684,342,245
(53,898,044)
243,199,871
(475,986,337)
505,453,823

파생상품부채
6,921,396
4,927,361
5,105,745
(2,094,990)
5,004,790

합 계
691,263,641
(48,970,683)
248,305,616
(478,081,328)
510,458,613

<전반기>
(단위: 천원)

구 분
기 초
당기손익
매 입
매 도
기타
전반기말

공정가치로 측정되는 자산:

당기손익인식지정금융자산
69,471,539
(700,680)
25,281,504
(1,550,637)
-
92,501,726

파생상품자산
4,286,613
433,198
17,517,751
(908,427)
-
21,329,135

매도가능금융자산
47,979,948
-
33,611,812
(42,031,175)
(3,786,000)
35,774,585

합 계
121,738,100
(267,482)
76,411,067
(44,490,239)
(3,786,000)
149,605,446

공정가치로 측정되는 부채:

당기손익인식지정금융부채
272,227,292
(2,335,793)
181,012,333
(42,106,518)
-
408,797,314

파생상품부채
3,810,123
(962,802)
7,775,689
(3,903,688)
-
6,719,322

합 계
276,037,415
(3,298,595)
188,788,022
(46,010,206)
-
415,516,636

45. 금융상품의 범주별 분류

당반기말 및 전기말 현재 금융자산 및 부채의 범주별 분류는 다음과 같습니다.

<당반기말>
(단위: 천원)

구 분
단기매매
금융상품
당기손익인식
지정금융상품
매도가능
금융상품
상각후원가
금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금

-
-
-
466,418,561
466,418,561

단기매매금융자산
1,616,165,892
-
-
-
1,616,165,892

당기손익인식지정금융자산
-
3,234,474,564
-
-
3,234,474,564

파생상품자산
26,593,827
-
-
-
26,593,827

매도가능금융자산
-
-
703,632,186
-
703,632,186

대출채권
-
-
-
1,326,095,495
1,326,095,495

기타금융자산(주1)
-
-
-
1,024,342,615
1,024,342,615

합 계
1,642,759,719
3,234,474,564
703,632,186
2,816,856,671
8,397,723,140

금융부채:

단기매매금융부채
271,614,405
-
-
-
271,614,405

당기손익인식지정금융부채
-
505,453,823
-
-
505,453,823

파생상품부채
5,378,751
-
-
-
5,378,751

예수부채
-
-
-
3,751,503,295
3,751,503,295

차입부채
-
-
-
2,107,265,064
2,107,265,064

기타금융부채(주1)
-
-
-
1,053,585,814
1,053,585,814

합 계
276,993,156
505,453,823
-
6,912,354,173
7,694,801,152

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
단기매매
금융상품
당기손익인식
지정금융상품
매도가능
금융상품
상각후원가
금융상품
합 계

금융자산:

현금 및 예치금

-
-
-
172,754,912
172,754,912

단기매매금융자산
1,917,953,804
-
-
-
1,917,953,804

당기손익인식지정금융자산
-
2,869,226,096
-
-
2,869,226,096

파생상품자산
11,528,816
-
-
-
11,528,816

매도가능금융자산
-
-
450,344,330
-
450,344,330

대출채권
-
-
-
1,074,308,920
1,074,308,920

기타금융자산(주1)
-
-
-
307,508,715
307,508,715

합 계
1,929,482,620
2,869,226,096
450,344,330
1,554,572,547
6,803,625,593

금융부채:

단기매매금융부채
173,758,811
-
-
-
173,758,811

당기손익인식지정금융부채
-
684,342,245
-
-
684,342,245

파생상품부채
8,932,026
-
-
-
8,932,026

예수부채
-
-
-
3,206,979,858
3,206,979,858

차입부채
-
-
-
1,894,713,008
1,894,713,008

기타금융부채(주1)
-
-
-
332,176,403
332,176,403

합 계
182,690,837
684,342,245
-
5,433,869,269
6,300,902,351

(주1) 재무상태표상의 기타자산 및 기타부채 계정에서 금융상품의 요건을 충족하지 못하는 선급금 및 선수금 등의 항목을 제외하고 그 외의 계정과목 중 금융상품의 요건을 충족하는 항목을 합한 것입니다.

6. 기타 재무에 관한 사항

가
.
대손충당금 설정현황

1) 계정과목별 대손충당금 설정내용

(단위: 천원, %)

구 분
채권금액
대손충당금
대손설정율(%)

제19기 반기
대출채권
콜론
5,363,324
-
-

신용공여금
1,319,543,703
-
-

환매조건부매수
12,000,000
-
-

대여금
2,345,053
-
-

대출금
1,199,977,664
32,303,758
2.7

매입대출채권
17,225,801
16,997,740
98.7

대지급금
537,221
537,221
100.0

사모사채
3,371,891
2,391,891
70.9

소 계
2,560,364,657
52,230,610
2.0

수취채권
(기타자산)
미수금
1,016,366,820
2,675,153
0.3

미수수익
28,771,561
1,524,613
5.3

소 계
1,045,138,381
4,199,766
0.4

합 계
3,605,503,038
56,430,376
1.6

제18기
대출채권
콜론
2,902,182
-
-

신용공여금
1,067,845,854
-
-

환매조건부매수
43,800,000
-
-

대여금
2,246,603
-
-

대출금
994,170,068
33,743,357
3.4

매입대출채권
17,225,801
16,997,740
98.7

대지급금
537,221
537,221
100.0

사모사채
3,371,891
2,391,891
70.9

소 계
2,132,099,620
53,670,209
2.5

수취채권
(기타자산)
미수금
304,166,631
2,541,022
0.8

미수수익
28,034,205
1,455,016
5.2

소 계
332,200,836
3,996,038
1.2

합 계
2,464,300,456
57,666,247
2.3

제17기
대출채권
콜론
3,482,828
-
-

신용공여금
865,516,454
-
-

환매조건부매수
14,300,000
-
-

대여금
2,453,230
-
-

대출금
627,745,058
35,505,848
5.7

매입대출채권
17,225,801
16,997,740
98.7

대지급금
537,286
537,286
100.0

사모사채
5,323,182
2,371,891
44.6

소 계
1,536,583,839
55,412,765
3.6

수취채권
(기타자산)
미수금
341,716,126
2,426,619
0.7

미수수익
20,485,031
1,406,152
6.9

소 계
362,201,157
3,832,771
1.1

합 계
1,898,784,996
59,245,536
3.1

주) 계정과목별 대손충당금 설정내용은 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 

2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

(단위: 천원)

구 분
19기 반기
18기
17기

1. 기초 대손충당금 잔액합계
57,666,247
59,245,536
74,171,115

2. 순대손처리액(①-②±③)
(6,544,067)
(14,389,423)
(18,148,818)

① 대손처리액(상각채권액)
(5,202,544)
(13,778,859)
(17,520,191)

② 상각채권회수액
1,341,523
624,117
628,627

③ 기타증감액
-
13,553
-

3. 대손상각비 계상(환입)액
5,308,196
12,810,134
3,223,238

4. 기말 대손충당금 잔액합계
56,430,376
57,666,247
59,245,536

3) 대손충당금 설정방침
 연결 재무제표 주석 "4. 중요한 회계추정 및 판단"을 참조하시기 바랍니다. 

4)
당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위: 천원)

구분
6월 이하
6월초과 1년이하
1년초과 3년이하
3년초과
계

금액
일반
724,011,444

724,011,444

특수관계자

계
724,011,444
-
-
-
724,011,444

구성비율
100%
0%
0%
0%
100%

주) 고객 위탁매매미수금의 경과기간별 잔액으로, 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 

나.
공
정가치평가 내역

 연결 재무제표 주석 "46. 공정가치측정"을 참조하시기 바랍니다.

채무증권 발행실적

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면
총액
이자율
평가등급
(평가기관)
만기일
상환
여부
주관회사

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.18
20,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.18
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.19
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.19
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.22
20,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.22
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.22
20,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.23
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.23
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.23
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.23
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.24
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.24
20,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.24
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.24
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.25
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.25
30,000
2.35
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.25
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.26
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.26
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.26
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.29
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.29
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.29
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.30
10,000
2.33
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.30
10,000
2.33
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.09.30
10,000
2.32
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.01
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.01
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.01
20,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.01
10,000
2.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.02
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.02
10,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.02
20,000
2.30
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.02
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.06
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.06
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.06
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.06
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.06
40,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.07
10,000
2.28
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.07
10,000
2.28
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.07
10,000
2.28
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.07
20,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.07
50,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.08
10,000
2.29
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.08
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.08
10,000
2.28
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.10
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.10
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.10
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.10
30,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.10
10,000
2.26
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.13
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.13
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.13
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.13
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.14
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.14
10,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.14
30,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.14
20,000
2.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.15
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.15
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.15
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.15
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.15
10,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.16
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.16
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.16
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.16
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.16
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.17
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.17
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.17
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.17
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.17
50,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.20
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.20
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.20
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.20
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.21
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.21
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.21
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.21
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.22
5,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.22
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.22
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.22
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.23
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.23
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.23
30,000
2.11
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.23
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.23
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.24
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.24
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.24
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.24
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
30,000
2.11
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.27
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.28
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.28
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.28
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.29
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.29
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.30
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.30
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.30
30,000
2.09
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.31
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.10.31
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.03
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.03
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.03
30,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.04
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.04
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
20,000
1.98
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
10,000
1.99
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
20,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
20,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
40,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.06
50,000
1.99
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.07
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.10
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.10
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.11
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.11
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.11
20,000
2.09
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.12
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.12
20,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.12
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.13
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.13
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.13
20,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.14
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.14
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.14
50,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.14
50,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.17
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.17
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.17
50,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.18
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.18
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.18
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.18
90,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.19
40,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.19
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.19
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.19
60,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.20
20,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.20
10,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.20
30,000
2.09
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.20
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.21
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.21
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.21
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.21
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.21
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.24
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.24
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.24
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.24
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.25
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.25
20,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.25
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.26
10,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.26
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.26
30,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.26
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.27
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.27
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.27
70,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.27
30,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.11.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.28
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.28
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.28
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.11.28
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.01
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.01
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.01
65,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.01
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.01
85,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.02
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.03
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.03
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.03
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.03
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.03
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.04
20,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.04
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.04
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.04
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.04
50,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
20,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
10,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
60,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.05
90,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.08
20,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.08
10,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.08
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.08
70,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.08
100,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.09
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.09
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.10
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.11
50,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.11
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.11
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.11
80,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.12
50,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.12
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.12
80,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.15
10,000
2.09
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.15
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.15
50,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.15
10,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.16
20,000
2.14
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.16
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.16
30,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.16
60,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.16
70,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.17
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.17
30,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.18
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.18
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.19
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.22
10,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.22
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.23
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.24
40,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.26
40,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.29
10,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.29
20,000
2.12
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.29
20,000
2.13
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.29
40,000
2.13
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.30
10,000
2.14
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.30
10,000
2.14
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.30
40,000
2.15
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2014.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.30
10,000
2.26
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.31
17,000
2.18
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2014.12.31
40,000
2.18
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.02
40,000
2.18
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.02
50,000
2.19
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.05
40,000
2.13
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.06
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.07
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.08
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.08
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.09
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.12
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.13
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.14
40,000
2.04
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.15
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.15
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.15
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.16
20,000
2.02
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.16
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.19
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.20
50,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.20
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.21
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.21
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.22
10,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.22
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.23
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.23
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.26
65,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.26
35,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.26
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.27
30,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.27
60,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.27
40,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.28
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.28
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.29
10,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.29
50,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.29
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.01.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.30
20,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.01.30
40,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
60,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.02
40,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.03
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.03
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.03
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.04
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.04
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.04
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.05
50,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.05
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.06
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.06
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.09
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.09
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.10
5,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.10
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.10
60,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.11
50,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.11
60,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.12
10,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.12
10,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.12
30,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.12
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.12
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.13
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.13
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.13
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.13
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.16
10,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.16
20,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.16
45,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.16
50,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.16
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
1,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
9,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
30,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
10,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
10,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.17
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
10,000
2.15
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
4,000
2.15
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
6,000
2.15
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
20,000
2.15
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
50,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
60,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.23
30,000
2.16
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.24
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.25
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.26
1,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.26
9,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.26
20,000
2.10
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.26
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.26
30,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.02.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.02.27
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.02
50,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.02
40,000
2.06
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.02
30,000
2.05
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.03
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.03
20,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
1,600
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
600
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
7,800
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
10,000
2.07
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
40,000
2.08
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.04
50,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.05
30,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.05
50,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.05
40,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.06
30,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.06
50,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.06
40,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.06
30,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.09
30,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.09
50,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.09
40,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.09
40,000
2.01
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.10
20,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.10
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.10
30,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.10
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.10
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.11
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.11
40,000
2.03
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.12
30,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.12
40,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.13
50,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.13
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.16
20,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.16
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.17
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.18
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.19
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.20
40,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.23
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.24
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.25
10,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.25
10,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.25
40,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.26
40,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.26
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.27
40,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.27
20,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.30
40,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.30
20,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.31
20,000
1.86
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.31
40,000
1.83
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.03.31
20,000
1.86
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.01
40,000
1.85
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.02
20,000
1.83
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.02
20,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.03
20,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.06
30,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.06
20,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.07
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.08
40,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.08
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.09
20,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.09
20,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.09
30,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.10
20,000
1.78
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.13
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.14
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.15
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.16
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.16
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.17
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.20
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.21
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.22
30,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.23
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.23
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.24
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.27
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.28
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.29
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.04.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.30
20,000
1.82
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.04.30
20,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.04
40,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.06
40,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.07
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.07
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.08
10,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.08
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.11
30,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.11
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.12
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.12
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.13
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.14
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.14
40,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.15
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.15
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.18
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.19
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.20
10,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.20
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.21
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.21
30,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.22
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.26
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.26
50,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.26
70,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.27
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.27
40,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.28
20,000
1.79
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.28
70,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.05.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.29
70,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.05.29
40,000
1.81
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.01
20,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.02
20,000
1.77
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.03
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.04
20,000
1.76
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.04
20,000
1.74
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.05
20,000
1.74
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.08
20,000
1.74
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.09
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.10
20,000
1.75
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.11
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.11
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.12
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.12
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.15
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.15
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.16
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.16
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.17
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.17
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.18
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.18
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.18
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.18
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.19
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.22
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.23
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.24
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.25
20,000
1.61
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.25
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.25
30,000
1.61
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.26
20,000
1.64
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.29
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.06.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.06.30
20,000
1.62
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.01
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.02
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.02
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.03
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.06
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.07
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.08
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.09
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.09
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.10
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.10
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.13
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.13
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.14
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.15
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.16
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.16
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.20
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.21
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.22
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.23
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.23
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.23
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.24
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.24
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.24
70,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.27
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.27
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.27
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.28
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.28
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.28
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.29
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.29
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.29
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.30
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.30
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.30
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.30
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.07.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.07.31
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.03
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.03
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.03
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.04
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.04
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.04
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.05
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.05
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.06
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.06
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.06
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.06
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.07
60,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.10
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.10
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.10
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.10
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
7,100
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
22,900
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.11
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.12
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.12
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.13
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.13
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.17
7,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.17
53,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.17
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
30,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.19
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.20
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.20
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.21
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.24
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
100,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
3,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
4,500
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
9,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
3,500
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
57,500
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.25
42,500
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
38,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
2,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
10,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.26
15,000
1.90
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.27
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.27
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.28
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.08.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.08.31
20,000
1.61
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.02
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.03
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.03
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.03
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.04
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.04
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.04
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.07
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.07
60,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.07
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.08
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.08
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.08
100,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.09
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.10
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.10
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.10
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.10
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.11
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.11
80,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.14
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.14
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
500
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
9,500
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.15
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.16
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.16
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.16
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.16
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.17
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.18
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.21
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.22
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.23
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.24
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.24
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
10,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
10,000
1.67
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
30,000
1.67
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.25
50,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.09.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.30
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.30
10,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.30
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.09.30
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.01
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.01
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.01
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.02
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.02
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.02
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.05
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.06
30,000
1.45
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.06
50,000
1.45
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.07
50,000
1.45
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.08
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.08
60,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.08
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.12
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.12
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.12
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.13
80,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.13
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.13
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.14
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.14
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.14
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.14
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.15
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.15
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.15
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.15
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.15
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.16
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.16
77,500
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.16
70,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.16
2,500
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.19
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.20
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.21
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.21
10,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.22
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.22
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.23
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.23
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.23
50,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.26
60,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.26
40,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.26
30,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.26
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.26
30,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.27
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.28
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.29
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.29
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.29
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.29
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.29
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.10.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.30
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.30
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.10.30
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
27,500
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.02
2,500
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.03
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.04
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.05
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.05
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.05
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.05
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.05
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.06
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.06
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.06
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.06
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.06
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.09
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.09
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.09
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.09
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.10
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.10
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.10
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.10
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.10
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.11
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.11
1,500
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.11
18,500
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
60,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.12
100,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.13
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.13
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.13
50,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.13
100,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.16
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.16
30,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.16
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.16
100,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.17
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.17
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.17
100,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.18
80,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.18
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.18
30,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.18
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.18
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.19
80,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.19
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.19
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.19
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.20
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.20
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.20
90,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.23
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.23
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.23
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.23
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.24
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.24
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.24
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.25
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.25
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.25
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.25
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.26
50,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.26
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.26
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.26
50,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.27
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.27
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.27
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.11.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.30
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.30
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.11.30
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.01
10,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.01
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.01
10,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.02
30,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.02
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.02
30,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.02
50,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.02
50,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.03
40,000
1.43
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.03
20,000
1.42
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.03
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.03
20,000
1.41
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.03
10,000
1.43
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.04
60,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.04
20,000
1.22
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.04
20,000
1.21
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.04
30,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.07
20,000
1.21
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.07
60,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.07
20,000
1.22
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.07
30,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.08
60,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.08
20,000
1.22
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.08
20,000
1.21
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.08
30,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.09
20,000
1.22
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.09
30,000
1.23
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
30,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
20,000
1.46
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
20,000
1.46
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.10
60,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.11
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.11
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.11
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.11
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.14
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.14
20,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.14
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.14
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.15
50,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.15
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.15
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.15
50,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.16
10,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.16
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
30,000
1.31
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
30,000
1.33
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
40,000
1.33
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
20,000
1.37
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
20,000
1.32
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.17
50,000
1.33
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.18
20,000
1.46
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.18
30,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.18
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.18
30,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.21
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.21
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.21
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.21
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.22
40,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.22
40,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.22
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.22
60,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.23
10,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.23
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.23
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.23
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.23
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.24
10,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.24
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.24
70,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.24
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.24
20,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.28
40,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.28
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.28
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.29
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.29
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.29
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.30
50,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.30
20,000
1.80
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.30
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.30
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.30
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2015.12.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.31
30,000
1.71
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.31
30,000
1.72
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.31
20,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.31
50,000
1.71
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2015.12.31
50,000
1.71
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.04
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.05
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.05
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.06
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.06
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.06
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.07
50,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.07
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.07
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.08
40,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.08
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.11
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.11
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.11
40,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.11
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.12
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.12
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.13
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.13
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.13
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.14
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.14
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.14
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.14
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.14
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.15
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.15
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.18
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.18
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.18
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.19
10,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.19
70,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.19
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.20
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.20
60,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.20
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.21
40,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.21
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.21
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.21
20,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.22
60,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.22
20,000
1.48
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.22
40,000
1.47
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.25
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.25
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.25
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.25
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.25
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.26
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.26
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.26
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.26
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.27
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.27
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.27
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.28
10,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.28
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.28
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.28
60,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.01.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.29
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.01.29
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.01
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.01
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.01
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.02
10,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.02
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.03
10,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.03
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.04
70,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.04
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.04
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.04
40,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.05
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.11
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.11
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.11
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.11
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.12
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.12
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.12
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.15
80,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.15
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.15
100,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.16
60,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.16
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.16
100,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.17
40,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.17
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.17
100,000
1.50
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.18
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.18
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.18
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.18
100,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
10,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
100,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
40,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.19
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.22
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.22
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.22
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.22
70,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.23
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.23
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.23
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.23
30,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.24
10,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.24
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.24
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.24
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.25
10,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.25
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.25
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.25
70,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.25
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.26
10,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.26
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.26
60,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.02.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.29
70,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.02.29
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.02
90,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.02
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.02
40,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
40,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
40,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.03
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.04
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.04
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.07
70,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.07
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.08
70,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.08
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.08
50,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.08
28,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.09
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.09
4,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.09
36,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.10
90,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.10
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.10
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.10
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.10
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
10,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
80,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
4,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
96,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.11
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.14
10,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.14
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.14
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.14
30,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.15
10,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.15
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.15
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.15
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.16
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.16
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.16
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.17
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.17
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.17
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.17
80,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
100,000
1.61
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
20,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.18
50,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.21
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.22
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.23
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.24
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.24
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.25
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.28
20,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
40,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
30,000
1.73
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
50,000
1.72
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
10,000
1.72
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.29
20,000
1.72
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.30
50,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.30
20,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.30
10,000
1.58
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.30
20,000
1.73
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.31
20,000
1.66
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.03.31
20,000
1.60
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.01
5,000
1.7
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.01
5,000
1.7
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.01
40,000
1.71
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.01
20,000
1.64
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.04
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.04
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.05
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.05
100,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.05
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.06
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.06
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.07
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.07
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.07
100,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.07
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.08
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.08
80,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.08
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.08
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.08
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.11
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.11
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.11
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.11
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.12
60,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.12
40,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.12
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.12
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
45,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.14
25,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.15
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.15
25,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.15
45,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.18
10,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.18
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.19
40,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.19
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.19
10,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.20
60,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.20
30,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.20
10,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.20
10,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.20
50,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.21
80,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.21
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.21
50,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.21
15,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.21
5,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.22
20,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.22
65,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.22
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.22
19,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.22
36,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.25
20,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.25
20,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.25
75,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.25
25,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.26
20,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.26
30,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.26
26,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.26
34,000
1.59
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.26
50,000
1.65
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.27
30,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.27
26,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.27
14,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.28
40,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.28
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.28
26,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.28
24,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.04.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.29
50,000
1.57
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.29
30,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.29
50,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.04.29
10,000
1.56
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.02
50,000
1.55
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.02
70,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.02
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.03
40,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.03
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.03
80,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.03
50,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.04
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.04
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.04
130,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.04
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.09
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.09
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.09
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.09
70,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.10
50,000
1.54
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.10
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.10
60,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.10
70,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.10
70,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.11
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.11
100,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.11
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.12
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.12
20,000
1.6
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.12
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.12
80,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.12
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
30,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.13
20,000
1.53
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
30,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
80,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
60,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
10,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.16
30,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.17
60,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.17
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.17
90,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.17
60,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.17
10,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
30,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
20,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
80,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
10,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.18
20,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
60,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
10,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
40,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.19
20,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
30,000
1.51
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
30,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
20,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
40,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
50,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
20,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
10,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.20
50,000
1.52
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
20,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
90,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
30,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.23
20,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.24
10,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.24
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.24
20,000
1.49
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.05.24
10,000
1.5
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.05.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.06.15
10,000
1.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.06.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.06.16
10,000
1.26
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.06.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.06.16
40,000
1.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.06.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.06.20
10,000
1.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.06.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.06.20
20,000
1.27
A1(한국신용평가,나이스신용평가)
2016.06.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.12
90,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.12
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.13
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.14
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.15
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.18
100,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.18
80,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.19
90,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.19
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.19
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.19
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.20
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.21
80,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.21
90,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.21
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.21
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.22
80,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.22
90,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.22
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.22
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.25
40,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.25
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.25
90,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.25
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.25
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.26
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.26
110,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.26
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.27
20,000
1.23
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.27
110,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.27
10,000
1.23
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.28
20,000
1.19
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.28
110,000
1.2
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.28
20,000
1.19
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.07.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.29
20,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.29
100,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.07.29
10,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.01
30,000
1.23
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.01
100,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.01
20,000
1.23
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.02
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.02
160,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.02
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.02
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.02
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.03
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.03
160,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.03
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.03
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.03
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.04
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.04
160,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.04
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.04
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.04
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
170,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
80,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
80,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.08
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
60,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.09
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
40,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.11
40,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.12
85,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.12
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.12
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.12
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.12
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
90,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
120,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.16
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
120,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
4,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
6,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.17
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
80,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
90,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
7,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
23,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
2,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.18
38,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
90,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
100,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
11,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
19,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
2,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.19
38,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
90,000
1.3
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
10,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
10,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
40,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
2,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.22
38,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.23
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.23
11,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.23
19,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.23
2,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.23
38,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.24
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.24
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.24
2,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.24
38,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.24
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.25
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.25
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.25
38,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.25
2,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.25
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.26
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.26
40,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.26
38,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.26
2,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.29
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.29
40,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.29
38,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.29
2,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.30
10,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.30
40,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.30
20,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.08.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.08.31
40,000
1.3
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.01
20,000
1.3
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.01
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.01
10,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.02
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.02
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.05
80,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.05
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.05
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.06
50,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.06
100,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.06
20,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.06
20,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.06
10,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.08
90,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.08
100,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.08
40,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.09
100,000
1.37
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.09
40,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.09
20,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.12
50,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.12
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.13
50,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.13
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.19
80,000
1.3
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.19
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.19
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.20
30,000
1.3
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.20
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.21
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.21
18,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.21
32,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.22
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.22
32,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.22
18,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.23
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.23
32,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.23
18,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.26
20,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.26
22,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.26
18,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.27
18,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.27
2,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.28
10,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.28
32,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.28
18,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.28
10,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.09.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.30
50,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.30
10,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.30
10,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.30
10,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.09.30
10,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.04
10,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.04
20,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.04
10,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.05
60,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.06
90,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.07
140,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.07
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.10
100,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.10
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.10
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.11
50,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.11
100,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.11
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.11
50,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.12
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.12
70,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.12
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.13
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.13
60,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.13
80,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.13
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.13
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.14
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.14
90,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.14
20,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.14
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.17
120,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.17
60,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.17
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.17
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.18
100,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.18
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.18
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.19
100,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.19
10,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.19
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.19
40,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.20
120,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.20
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.20
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.21
120,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.21
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.21
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.21
10,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.21
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
50,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
30,000
1.37
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
50,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
5,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
15,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.24
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.25
80,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.25
80,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.25
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.25
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.26
70,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.26
40,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.26
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.26
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.27
30,000
1.43
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.27
50,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.27
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.27
40,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.27
10,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.28
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.28
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.28
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.28
40,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.10.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.31
40,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.31
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.10.31
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.01
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.01
70,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.01
10,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.02
90,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.02
50,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.02
50,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.03
20,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.03
50,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.03
30,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.04
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.04
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.04
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.04
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.07
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.07
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.07
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.07
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.07
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.08
30,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.08
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.11.08
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.11.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.02
100,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.05
50,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.05
50,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.06
30,000
1.00
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.06
50,000
0.99
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.06
20,000
0.99
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.08
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.09
100,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.09
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.09
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.09
40,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.12
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.12
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.12
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.13
60,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.13
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.13
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.14
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.14
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.14
40,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.15
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.15
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.15
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.16
100,000
1.37
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.16
60,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.16
60,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.16
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.19
100,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.19
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.19
60,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.19
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.20
50,000
1.12
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.20
60,000
1.11
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.20
50,000
1.11
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.21
80,000
1.17
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.21
60,000
1.16
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.21
50,000
1.16
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.22
70,000
1.17
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.22
7,500
1.16
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.22
52,500
1.16
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.22
50,000
1.16
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.23
100,000
1.78
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.23
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.23
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.26
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.26
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.27
10,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.27
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.28
30,000
1.74
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.28
40,000
1.76
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.28
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.28
40,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.29
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2016.12.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.30
5,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.30
50,000
1.42
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2016.12.30
25,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
30,000
1.42
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
100,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
5,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
5,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
10,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.02
30,000
1.41
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.03
10,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.03
20,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.06
10,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.06
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.06
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.06
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.09
50,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.09
10,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.09
40,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.09
30,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.10
90,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.10
30,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.10
45,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.10
5,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.10
10,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.11
45,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.12
20,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.12
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.12
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.12
70,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
5,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
5,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
20,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
10,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.13
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.16
100,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.16
30,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.16
20,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.16
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.17
4,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.17
46,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.17
50,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.17
60,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.18
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.18
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.18
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.18
90,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
5,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
5,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.19
90,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
5,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
30,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
40,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
10,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
10,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.20
60,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
20,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
10,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
110,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
10,000
1.46
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
20,000
1.43
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.23
20,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.24
30,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.24
65,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.25
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.25
30,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.25
60,000
1.52
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.25
30,000
1.63
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.26
30,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.01.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.26
20,000
1.60
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.26
50,000
1.61
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.31
30,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.01.31
20,000
1.37
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.01
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.01
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.02
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.03
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.06
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.06
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.07
70,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.07
30,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.07
30,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.09
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.09
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.09
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.10
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.10
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.10
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.10
60,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.13
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.13
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.14
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.15
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.16
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.16
10,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.17
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.20
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.20
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.20
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.21
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.21
20,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.21
30,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.22
30,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.02.22
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.02.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.02
20,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.07
2,800
1.06
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.07
27,200
1.06
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.07
20,000
1.06
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.07
50,000
1.07
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.09
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.09
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.09
30,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.09
40,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.10
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.16
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.17
50,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.17
50,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.20
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.22
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.23
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.24
70,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.27
40,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.29
20,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.30
30,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.03.31
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.31
40,000
1.46
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.07
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.03.31
10,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.03
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.10
40,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.10
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.10
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.11
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.11
20,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.12
40,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.12
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.13
70,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.13
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.13
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.14
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.14
50,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.14
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.17
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.17
40,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.18
50,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.18
40,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.20
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.21
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.21
30,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.24
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.21
20,000
1.40
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.21
10,000
1.40
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.04.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.26
50,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.26
20,000
1.45
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.27
50,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.28
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.04.28
50,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.02
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.02
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.02
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.04
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.04
50,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.04
60,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.04
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.08
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.08
50,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.11
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.12
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.12
30,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.15
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.15
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.16
70,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.16
30,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.16
17,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.16
7,300
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.16
15,700
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.17
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.17
20,000
1.22
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.17
10,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.17
20,000
1.21
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.18
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.18
30,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.18
10,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.18
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.19
20,000
1.25
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.19
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.19
20,000
1.24
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.22
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.22
10,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.22
20,000
1.26
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.25
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.25
10,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.25
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.25
30,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.05.26
40,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.05.29
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.01
30,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.02
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.02
30,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.02
10,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.05
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.05
30,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.05
50,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.08
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.08
30,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.14
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.08
40,000
1.36
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.12
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.12
70,000
1.35
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.12
50,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.13
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.13
50,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.13
30,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.13
20,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.14
20,000
1.32
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.14
40,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.14
30,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.19
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.14
30,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.14
50,000
1.31
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.15
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.15
40,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.15
50,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.16
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.19
20,000
1.30
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.19
20,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.19
10,000
1.29
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.20
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.20
60,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.20
30,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.20
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.21
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.21
30,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.21
20,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.22
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.22
70,000
1.28
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.22
25,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.22
55,000
1.27
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.23
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.23
100,000
1.33
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.23
50,000
1.37
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.26
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.23
50,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.28
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.26
10,000
1.40
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.26
10,000
1.39
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.26
50,000
1.34
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.27
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.26
20,000
1.38
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.06.30
Y
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.27
50,000
1.55
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.07.06
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.27
39,800
1.55
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.07.04
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.27
200
1.55
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.07.04
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.27
10,000
1.55
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.07.04
N
-

키움증권
전자단기사채
사모
2017.06.28
100,000
1.56
A1(한국신용평가,한국기업평가)
2017.07.07
N
-

합 계
-
-
-
58,505,000
-
-
-
-
-

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
200,000
-
-
-
-
200,000
500,000
300,000

합계
200,000
-
-
-
-
200,000
500,000
300,000

주1) 상기 미상환 잔액은 연결기준이며, 연결기준과 별도기준의 잔액은 동일합니다.
주2) 상기 발행 한도 금액은 공모와 사모금액의 합계금액입니다.

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
15년이하
15년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Ⅳ. 감사인의 감사의견 등

1. 감사인에 관한 사항

1. 회계감사인
의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
감사보고서 특기사항

제19기 반기
한영회계법인
중요성의 관점에서 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.
"해당사항 없음"

제18기
한영회계법인
중요성의 관점에서 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다.
해당사항 없음

제17기
한영회계법인
적정
해당사항 없음

2. 감사용역 체결현황

사업연도
감사인
내 용
보수
총소요시간

제19기 반기
한영회계법인

중간기간 재무제표 검토

175,000
965

제18기
한영회계법인

중간기간 재무제표 검토

별도재무제표 감사

연결재무제표 감사

155,000
1,415
760
520

제17기
한영회계법인

중간기간 재무제표 검토

별도재무제표 감사

연결재무제표 감사

155,000

1,340
780
570

(단위 : 천원, 시간)

주) 보수는 부가가치세 별도

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제19기 반기
2017.01.01
법인세 세무조정
2017.01.01 ~ 2017.12.31
8,000
-

제18기
2016.04.29
2016.11.01
법인세 세무조정
다우키움그룹 비금융회사 부채비율 산정
2016.04.01 ~ 2016.12.31
2016.11.01 ~ 2016.11.24
8,000
3,000
-

제17기
-
-
-
-
-

(단위 : 천원)

주) 보수는 부가가치세 별도

2. 내부통제에 관한 사항

가. 내부통제

당사는 현재 상법과 정관 및 당사의 규정에서 정한 바에 따라 종합감사, 특별감사, 수시감사, 내부통제사항 및 주요경영사항에 대한 일상감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 연1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다.

나. 내부회계관리제도

1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등

- 해당사항 없음

2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견

사업연도
회계감사인
검토의견

제18기
한영회계법인
경영자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의 운영실태 보고내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다.

제17기
한영회계법인
경영자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의 운영실태 보고내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다.

제16기
한영회계법인
경영자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의 운영실태 보고내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다.

Ⅴ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성에 관한 사항 

(1) 이사회
구성 개요

당사의 보고서 작성 기준
일 현재 이사회는 3명의 사내이사, 5명의 사외이사 등 총 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 내에는 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 등 이사회 운영의 효율성을 제고하기 위한 위원회를 두고 있습니다.

구 분
인원수
소속 이사명

사내이사
3명
김익래, 권용원, 윤수영

사외이사
5명
김원식, 조길연, 송종호, 길재욱, 김재철

※ 각 이사의 주요 이력 및
업무분장은 기 공시된 사업
보고서 및 분,반기보고서의
『 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 』을 참조하시기 바랍니다.

나. 주요 의결사항

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사

현우영
(100%)
조길연
(100%)
송종호
(100%)
길재욱
(100%)
김원식
(100%)
김재철
(100%)

2017-1
2017.01.18
제689호 인사 규정 개정의 건
제690호 준법감시인 재선임 건
제691호 계열사와 회사간의 거래(IT 관련 사항)
제692호 계열사와 회사간의 거래에 대한 일괄 승인의 건
제693호 내부통제기준 개정의 건
제694호 계열사와 회사간의 거래(리테일 관련 사항)
제695호 계열사와 회사간의 거래(IT 관련 사항)
제696호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(인사/총무 관련 사항)
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
선임
전

2017-2
2017.02.09
제697호 FY2016 사업연도 결산 재무제표 승인의 건
제698호 2017년 경영목표 및 예산 확정의 건
제699호 '키움증권 인도네시아' 유상증자 참여의 건
제700호 (가칭)키움 프라이빗에쿼티㈜에 대한 지분출자의 건
제701호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(인사/총무 관련 사항)
제702호 2016년 '내부통제황동 보고서' 보고의 건
제703호 2016년 금융소비자보호 사무처리 현황 및 2017년 금융소비자보로 계획 보고의 건
제704호 2016년 감사업무결과 및 내부통제시스템 평가 결과 보고의 건
제705호 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고의 건
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2017-3
2017.03.09
제706호 감사위원회의 감사보고서 제출의 건
제707호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(IT 관련 사항)
제708호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(리테일 관련 사항)
제709호 FY2016 사업연도 주총 이사회 재무제표 승인의 건
제710호 FY2016 사업연도 배당 실시에 관한 사항의 건
제711호 정관 개정의 건
제712호 사외이사 후보 추천의 건
제713호 감사위원 후보 추천의 건
제714호 이사 보수한도 승인의 건
제715호 임원퇴직금 지급 규정 개정의 건
제716호 18기 정기주주총회 소집 및 회의 목적사항 심의 의결의 건
제717호 내부통제기준 개정의 건
제718호 계열회사와 회사간의 거래의 건(IT 관련 사항)
가결
가결가결
가결
가결
가결가결
가결
가결
가결
가결가결
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2017-4
2017.03.24
제719호 이사회 의장 선임의 건
제720호 선임사외이사 선임의 건
제721호 이사회 내 위원회 구성원 변경의 건
가결
가결
가결
임기
만료
찬성
찬성
찬성
찬성

2017-5
2017.05.18
제722호 기타파생결합증권 증권신고서 제출 및 제19기 기타파생결합증권(DLS) 일괄신고서 제출 승인의 건
제723호 재산상 이익 제공 관련 이사회 사전 의결 금액 지정의 건
제724호 계열사와 회사간의 거래(리테일 관련 사항)
제725호 계열사와 회사간의 거래(투자자문계약 관련 사항)
제726호 계열사와 회사간의 거래(IT 관련 사항)
제727호 이사회 내 위원회 구성원 변경의 건
제728호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(IT 관련 사항)
제729호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(인사/총무 관련 사항)
제730호 FY2017 1분기(제19기 1분기) 실적 보고의 건
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2017-6
2017.07.14
제731호 무기명식 이권부 무보증 사모 전환사채 발행의 건

가결

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2017-7
2017.08.17
제732호 전자단기사채 발행한도 증액의 건
제733호 무보증 사채 발행한도 승인의 건
제734호 제19기 기타파생결합사채(DLB) 발행한도 변경승인 및 일괄신고서 추가 제출 승인의 건
제735호 계열사와 회사간의 거래(리테일 관련 사항)
제736호 계열사와 회사간의 거래(IT 관련 사항)
제737호 노후 전산장비(서버 등) 폐기의 건
제738호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(IT 관련 사항)
제739호 계열사와 회사간의 거래 보고의 건(인사/총무 관련 사항)
제740호 FY2017 2분기(제19기 2분기) 실적 보고의 건
제741호 내부통제활동 보고서 보고의 건
제742호 금융소비자보호 활동 현황 및 보호계획 보고의 건

가결
가결

가결

가결

가결
가결

가결

가결

가결

가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

다. 이사회내 위원회

(1) 이사회내 위원회 구성현황

위원회명
구 성
소속 위원명
설치목적 및 권한사항

감사위원회
사외이사 3명
조길연
김원식
송종호
업무집행 등에 대한 감사, 내부통제시스템의 적정성 평가 등

리스크
관리위원회

대표이사,

사외이사2명

권용원
길재욱
김재철
효과적인 리스크관리를 위하여 회사의 리스크를 합리적으로 인식, 측정, 감시, 통제하는데 필요한
정책 및 절차를 마련하고 리스크의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성

보수위원회

대표이사,

사외이사2명

권용원
송종호
길재욱
성과보상체계가 리스크관리와 연계될 수 있도록 경영진으로부터 독립적으로 보상정책을 수립

임원후보
추천위원회

대표이사,

사외이사2명

권용원
조길연
김원식
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조에 따른 임원후보추천위원회 설치
임원(사외이사, 대표이사, 감사위원) 후보의 추천 및 추천을 위하여 필요한 사항 결정

주) 감사위원회 : 현우영 사외이사 (임기만료) → 송종호 사외이사로 변경 (17.03.24)
 보수위원회 : 현우
영 사외이사 (임기만료) → 길재욱 사외이사로 변경 (17.03.24)
 리스크관리위원회 : 송종호 사외이사
→
김재철 사외이사로 변경 (17.05.18)

(2) 이사회내 위원회 활동내역

[감사위원회]

위원회명

개최일자

의안내용

가결

여부

사외이사의 성명

조길연
(100%)

김원식

(100%)

현우영

(100%)

송종호
(100%)

찬 반 여 부

감사

위원회

2017.02.09

FY2016 4분기 감사결과 보고의 건

FY2016 내부통제시스템 평가 보고의 건

2016년 한국은행 금융감독원 공동검사 결과 보고의 건

내부통제활동 및 준법감시계획 보고의 건

금융소비자보호 활동 및 계획 보고의 건

FY2016 결산 재무제표 제출의 건

내부회계관리제도 운영실태 보고 및 평가의 건

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임 전

2017.03.09

감사위원회의 감사보고서 제출의 건

내부감시장치에 대한 감사위원회 평가의견서 제출의 건

가결

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2017.05.18

2017년 1분기 감사결과 보고의 건

가결

찬성

찬성

임기만료

찬성

2017.08.17
2017년 2분기 감사결과 보고의 건
 금융감독원 부문검사 결과 보고의 건
가결가결

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

[리스크관리위원회]

위원회명

개최일자

의안내용

가결
여부

사외이사

길재욱

(100%)

송종호

(100%)

김재철
(100%)

리스크관리

위원회

2017.01.18

금리연계 DLB(Range Accrual형) 자체헤지상품 발행 승인의 건

가결

찬성

찬성

선임 전

2017.02.09

제19기 목표 NCR, Stressed NCR 및 유동성 관리한도 설정의 건

가결

찬성

찬성

매입보장약정 및 기타매입확약 통합 BOOK 명목한도 증액 설정의 건

가결

찬성

찬성

제18기 4분기 리스크관리 분기보고의 건

가결
찬성
찬성

2017.05.18

제19기 1분기 리스크관리 분기보고의 건

가결
찬성
위원변경
찬성

2017.08.17
제19기 2분기 리스크관리 분기보고의 건
가결
찬성
찬성

[
보수위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사

송종호
(100%)
현우영
(100%)

보수위원회
2017.01.18
보수위원회 위원장 선임의 건
성과보상규정 개정

가결
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

2017.02.09
제18기 성과보수규정 적용 및 상시점검 결과
지배구조 연차보고서(보수체계 및 보수위원회 부분) 승인
제19기 성과보수규정 지침 수립
가결
가결
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

[임원후보추천위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사

조길연
(100%)
김원식
(100%)

임원후보추천위원회
2017.03.09
임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
연임 사외이사후보 추천의 건
신규 사외이사후보 추천의 건
감사위원 후보 추천의 건
가결
가결
가결
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

라. 이사의 독립성

당사의 이사는 주주총회에서 선임
하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여
야 합니
다. 특히, 사
외이사의 경우는
'임원후보추천위원회'
의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하고 있습니다.

성 명
추천인
활동분야
(담당업무)
회사와의거래
최대주주등과의 이해관계
결격요건 여부
비 고

김원식
이사회/임원후보추천위원회
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
상법 제542조의8제2항에 대해 해당사항 없음
2016.03.18
신규선임

조길연
이사회/임원후보추천위원회
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
상법 제542조의8제2항에 대해 해당사항 없음
2017.03.24
재선임

송종호

이사회/임원후보추천위원회

경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
상법 제542조의8제2항에 대해 해당사항 없음
2017.03.24
재선임

길재욱
이사회/임원후보추천위원회
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
상법 제542조의8제2항에 대해 해당사항 없음
2017.03.24
재선임

김재철
이사회/임원후보추천위원회
경영전반에 대한 업무
해당사항 없음
해당사항 없음
상법 제542조의8제2항에 대해 해당사항 없음
2017.03.24
신규선임

주
) 김
재철 사외이사 : 17.3.24. 주주총회 선임, 17.4.1. 임기 시작

※ 임원후보추천위원회 설치 및 구성 현황

성명
사외이사 여부
비고

권용원
X
-

조길연
O
-

김원식
O
위원장

*17.3.9. 김원식 사외이사를 위원장으로 선임

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명

주요 경력

사외이사 여부

비고

조길연

(연임1년)

명지대학교 법학과

서강대학교 경영학 박사

85.02 ~ 95.02 한국신용평가

95.03 ~ 99.02 키스정보통신 대표이사

99.03 ~ 08.12 한국신용평가정보 부사장

09.01 ~ 10.12 ㈜나이스디앤비 대표이사

13.06 ~ 現 OSB저축은행 사외이사

15.03 ~ 現 키움증권㈜

사외이사

감사위원장

김원식

University of Michigan MBA

80. 기술고등고시 합격

82. ~ 91 공업진흥청, 상공부

88. ~ 91 청와대 전산망조정위원회 사무국

01. ~ 02 FIFA 월드컵축구대회조직위원회

91. ~ 07 체신부, 정보통신부

07. ~ 10 한국정보통신기술협회 회장(TTA)

10. ~ 13 법무법인 세종 고문

14.12 ~ 現 메디포스트㈜ 사외이사

16.03 ~ 現 키움증권㈜

사외이사

-

송종호 주)

(신규선임)

영남대학교 전기공학과

호서대학교 창업학 석사

순천향대학교 명예 경영학 박사

08.03 ~10.09 대통령비서실 중소기업비서관

10.09 ~13.03 중소기업진흥공단 이사장

11.12.~13.03 중소기업청 청장

13.05 ~ 現 경일대학교 석좌교수

14.01 ~ 現대경벤처창업성장재단 이사장
15.03 ~ 現 키움증권㈜

사외이사

-

주) 2017년 3월 24일 감사위원회 위원 변경(임기 만료)

- 사외이사 현우영 → 사외이사 송종호

나. 감사위원회 위원의 독립성

(1) 감사위원회 설치 근거
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제26조(감사위원회의 설치), 상법 제415조의2(감사위원회), 정관 제48조(감사위원회의 구성)에 따라 사업연도 말 기준 자산 2조원 이상으로 주주총회의 결의를
통하여 감사위원회를 설치하여 운영하고 있습니다.

(2) 감사위원회 구성방법

선출기준의 주요내용

선출기준의 충족여부

관련 법령 등

3명 이상의 이사로 구성

충족(3명)

상법 제415조의2 제2항

사외이사가 위원의 3분의 2이상

충족(전원 사외이사)

위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가

충족(조길연 1인)

상법 제542조의11 제2항

감사위원회의 대표는 사외이사

충족

그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)

충족(해당사항없음)

상법 제542조의11 제3항

(3) 감사위원회 위원의 독립성
감사위원회의 공정하고 효율적인 직무 수행을 위하여 감사위원회규정 제6조에 독립성을 보장하고 있으며, 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.

다. 감사위원회의 주요 활동내역

회차

개최일자

의안내용

가결

여부

감사위원회 위원의 성명

조길연
(출석율:100%)

김원식

(출석율:100%)

현우영

(출석율:100%)

송종호
(출석율:100%)

찬 반 여 부

1

2017.02.09

보고

FY2016 4분기 감사결과 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

선임전

보고

FY2016 내부통제시스템 평가 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고

2016년 한국은행 금융감독원 공동검사 결과 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고

내부통제활동 및 준법감시계획 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고

금융소비자보호 활동 및 계획 보고의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고

FY2016 결산 재무제표 제출의 건

가결

찬성

찬성

찬성

의결

내부회계관리제도 운영실태 보고 및 평가의 건

가결

찬성

찬성

찬성

2

2017.03.09

의결

감사위원회의 감사보고서 제출의 건

가결

찬성

찬성

찬성

의결

내부감시장치에 대한 감사위원회 평가의견서 제출의 건

가결

찬성

찬성

찬성

3

2017.05.18

보고

2017년 1분기 감사 결과 보고의 건

가결

찬성

찬성

임기만료

찬성

4
2017.08.17
보고
2017년 2분기 감사결과 보고의 건
가결

찬성

찬성

찬성

보고
금융감독원 부문검사 결과 보고의 건
가결

찬성

찬성

찬성

주) 2017년 3월 24일 감사위원회 위원 변경(임기 만료)

- 사외이사 현우영 → 사외이사 송종호

라.

준법감시인의 인적사항 및 주요경력

당사는 『금융회사의 지배구조에 관한 법률』등에 따라 준법감시인의 자격요건을 충족하는 자를 이사회 결의를 거쳐 2011년 2월(최초선임)에 준법감시인으로 선임하였으며 2014년 1월, 2017년 2월에 재선임하였음.

준법감시인명

성별
출생년월
직위
상근여부

주 요 경 력

정 병 선

남
1973.12
이사대우
상근
2000.03 고려대학교 법과대학 졸업
2003.12 사법시험 제45회 합격
2006.01 사법연수원 제35기 수료
2006.02 키움증권 입사
 컴플라이언스팀 근무
2008.11 감사팀장
2010.12 컴플라이언스팀장 
2011.02 준법감시인 취임
2011.02~2016.12 컴플라이언스팀장 겸임
2013.07~2016.12 소비자보호팀장 겸임

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

당사는 정관 제33조 [주주총회의 결의방법]에 의거 집중투표제를 채택하고 있지 아니하며 서면투표제, 전자투표제도 채택하고 있지 않습니다. 공시대상기간 중 소수주주권의 행사나 경영권 분쟁과 같은 사항은 발생하지 않았습니다.

Ⅵ. 주주에 관한 사항

최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의
종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

㈜다우기술
최대주주
보통주
10,542,003
47.70
10,542,003
47.70
-

윤수영
특수관계인
보통주
6,048
0.03
6,048
0.03
-

이 현
특수관계인
보통주
5,640
0.03
5,640
0.03
-

이진환
특수관계인
보통주
1,465
0.01
1,465
0.01
-

김문기
특수관계인
보통주
20,000
0.09
20,000
0.09
-

임경호
특수관계인
보통주
400
0.00
400
0.00
-

안동원
특수관계인
보통주
0
0
8,801
0.04
2017.03.16
계열사임원 신규선임

계
보통주
10,575,556
47.85
10,584,357
47.89
-

우선주
-
-
-
-
-

※ 당사 최대주주는 ㈜다우기술이며, 그 지분(율)은 10,542,003주(47.70%)로서 특수관계인을 포함하여 10,584,357주(47.89%)입니다.
※ 작성기
준일 이후 변동사항 : 해당사항 없음.

나. 최대주주 법인의 개요

(1) 최대주주의 연혁

1986.01
1994.05
1997.08
2001.01
2005.11
2006.08
2006.11
2006.11
2006.11
2007.06
2007.09
2007.11
2007.12
2008.01
2008.02
2008.02
2008.04
2008.05
2008.06
2008.06
2008.07
2008.12
2009.01
2009.08
2010.01
2010.03
2010.09
2011.02
2011.07
2011.09
2012.08
2013.09
2014.03
2014.04
2014.07
2015.12
2015.12
2015.12
2016.01
2016.04
2016.09
㈜다우기술 설립
장외등록(증권업협회)
기업공개(한국거래소)
키움닷컴증권㈜ 설립
㈜ 사람인HR 계열사 추가
다우인터넷㈜이 다우와키움㈜으로 사명변경
㈜다반테크의 물적분할로 인한 ㈜다우엑실리콘의 계열사 편입
㈜성보데이타시스템과 디지털아카이빙 사업 제휴
RedHat과 오픈소스 솔루션 사업 제휴 체결
Salesforce.com과 CRM 사업 제휴
백본 소프트웨어와 사업 제휴 체결
다오과기(대련)유한공사 계열사 추가
Daou Hongkong Limited 계열사 추가
유니텔네트웍스㈜ 계열사 제외(흡수합병)
㈜아키프로넷디자인 계열사 제외
㈜테라스테크놀로지와 사업제휴
다우(대련)과기개발유한공사 계열사 추가
건우투자자문(상해)유한공사 계열사 추가
㈜테라스테크놀로지 흡수합병
Enterprise DB와 사업 제휴 체결
㈜테라스테크놀로지 계열사 추가
McAfee, PNP Secure와 사업 제휴 체결
PG사업 시작
매크로임팩트와 사업 제휴 체결
전자복권사업 시작
본점소재지 변경
'스마트 프로세스' 출시
㈜알바인 설립
㈜키다리스튜디오 설립
웹-모바일 잇는 기업용 SNS '오피스톡' 출시
씨네이십일아이㈜의 판권사업등 영업양수
㈜지앤제이 소규모 합병
차세대그룹웨어 '다우오피스' 출시
다오과기(대련)유한공사 계열사 제외
인크로스 주식회사의 배달맛집 사업 등 영업양수
SK네트웍스서비스(주)의 B2B 메시징서비스 영업양수
(주)위드웹의 B2C메시징 사업 영업양수
(주)소프트센으로 IBM 및 Jennifer 총판사업 영업양도
(주)키다리이엔티 물적분할 (100% 자회사)
(주)델피넷 흡수합병
(주)다우데이타로 PG사업 영업양도

(2) 최대주주의 임원현황

직 명

(상근여부)

등기임원

여부

성 명

생년월

약 력

담당업무

재직기간

임기만료일

사장

(상근)

등기임원

김윤덕

1961.04

중앙대학원 컴퓨터공학

한국 Informix

대표이사

2003.01.01~

2018.03.23

사장

(상근)

등기임원

김영훈

1958.01

美 MONTEREY INSTITUTE OF

INTERNATIONAL STUDIES MBA

유니텔네트웍스㈜대표이사

㈜다우기술 대표이사

㈜다우기술

고문

2008.03.14~

2018.03.23

사외이사

(비상근)

등기임원

김용대

1968.09

서울대학교 통계학 석사

Ohio State University 통계학 박사

서울대학교 통계학과 교수

사외이사

2017.03.24 ~

2019.03.24

감사

(상근)

등기임원

최봉식

1954.03

벨기에 루뱅대 MBA

한국정책금융공사 부사장

현대그룹 전략기획본부 부회장

감사

2017.03.24 ~

2020.03.24

(3) 최대주주 및 그 지분율 (2017.06.30일 기준)
당사 최대주주인 ㈜다우기술의 최대주주는 ㈜다우데이타이며 그 지분(율)은 16,981,380주 (37.85%)이고, 특수관계인을 포함하여 17,730,208주 (39.52%)입니다.

(4) 최대주주의 대표자 (2017.06.30일 기준)

직 위
(상근여부)
등기임원
여부
성 명
출생년월
약력
담당업무

사장
(상근)
등기임원
김윤덕
1961.04
중앙대학원 컴퓨터공학
한국 Informix
대표이사

(5) 재
무현황

당사 최대주주인 ㈜다우기술의 최근 사업연도말 재무현황입니다.

(단위 : 백만원)

구 분
2016년 12월말

자산총계
703,516

부채총계
215,954

자본총계
487,562

매출액
214,672

영업이익
22,006

당기순이익
24,121

주) 별도재무제표 기준

(6) 사업현황
당사 최대주주인 "주식회사 다우기술"은 1986년 1월 9일 설립되었으며, 1997년 8월 27일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 보고서 작성 기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업분야는 기업용 소프트웨어 개발, 시스템 통합(SI) 및 컨설팅, 
IT 아웃소싱, 인터넷 서비스, 태양광발전 전력생산 판매업, 특수한 유형의 부가통신사업 등입니다.

※ 자세한 사항은 (주)다우기술의 반기보고서(2017.06월)를 참조하시기 바랍니다.

다. 최대주주 변동내역

(기준일 :
2017년 10월 10일
)

변동일
최대주주명
소유주식수
지분율
비 고

2006년 03월 15일
㈜다우기술
7,476,913
60.98
장내매도

2007년 07월 19일
㈜다우기술
7,754,850
54.99
신주인수권 매도 및 유상신주 취득

2008년 12월 16일
㈜다우기술
10,662,455
54.79
유상신주 취득

2009년 04월 22일
㈜다우기술
10,583,072
54.39
장내매도

2009년 04월 23일
㈜다우기술
10,560,233
54.27
장내매도

2009년 04월 24일
㈜다우기술
10,557,600
54.25
장내매도

2009년 04월 30일
㈜다우기술
10,352,354
53.20
장내매도

2009년 05월 04일
㈜다우기술
10,280,239
52.83
장내매도

2009년 05월 06일
㈜다우기술
10,277,532
52.82
장내매도

2009년 05월 07일
㈜다우기술
10,188,710
52.36
장내매도

2009년 05월 08일
㈜다우기술
10,087,710
51.84
장내매도

2009년 05월 29일
㈜다우기술
10,069,803
51.75
특수관계인 변동

2010년 01월 09일
㈜다우기술
11,391,005
51.54
유상증자 및 특수관계인 변동

2010년 09월 02일
㈜다우기술
11,366,371
51.43
특수관계인 변동

2010년 12월 16일
㈜다우기술
10,666,371
48.26
신고대량매매

2011년 05월 02일
㈜다우기술
10,566,371
47.81
신고대량매매

2013년 05월 31일
㈜다우기술
10,568,073
47.82
특수관계인 변동

2014년 03월 12일
㈜다우기술
10,569,538
47.83
특수관계인 변동

2014년 10월 24일
㈜다우기술
10,577,146
47.86
장내매매 및 특수관계인 추가

2015년 08월 19일
㈜다우기술
10,629,783
48.10
장내매수

2015년 08월 20일
㈜다우기술
10,633,303
48.12
장내매수

2015년 08월 21일
㈜다우기술
10,656,975
48.22
장내매수

2015년 08월 24일
㈜다우기술
10,662,217
48.25
장내매수

2015년 08월 25일
㈜다우기술
10,669,480
48.28
장내매수

2015년 08월 26일
㈜다우기술
10,673,539
48.30
장내매수

2015년 08월 31일
㈜다우기술
10,676,139
48.31
장내매수

2015년 09월 01일
㈜다우기술
10,688,739
48.37
장내매수

2015년 09월 02일
㈜다우기술
10,708,488
48.46
장내매수

2015년 09월 03일
㈜다우기술
10,724,188
48.53
장내매수

2015년 09월 04일
㈜다우기술
10,734,235
48.57
장내매수

2015년 09월 07일
㈜다우기술
10,739,817
48.60
장내매수

2015년 09월 08일
㈜다우기술
10,746,817
48.63
장내매수

2015년 09월 30일
㈜다우기술
10,747,817
48.63
장내매수

2015년 11월 10일
㈜다우기술
10,755,484
48.67
장내매수

2015년 11월 11일
㈜다우기술
10,757,492
48.68
장내매수

2015년 11월 12일
㈜다우기술
10,761,492
48.70
장내매수

2015년 11월 13일
㈜다우기술
10,772,492
48.74
장내매수

2016년 01월 01일
㈜다우기술
10,766,444
48.72
특수관계인 변동

2016년 03월 11일
㈜다우기술
10,786,444
48.81
특수관계인 변동

2016년 03월 18일
㈜다우기술
10,785,115
48.80
특수관계인 지분 장내매도

2016년 04월 20일
㈜다우기술
10,767,483
48.72
특수관계인 지분 장내매도

2016년 04월 21일
㈜다우기술
10,739,283
48.59
특수관계인 지분 장내매도

2016년 04월 22일
㈜다우기술
10,727,905
48.54
특수관계인 변동

2016년 05월 18일
㈜다우기술
10,722,905
48.52
장내매도

2016년 05월 25일
㈜다우기술
10,707,669
48.45
장내매도

2016년 05월 26일
㈜다우기술
10,691,321
48.38
장내매도

2016년 05월 27일
㈜다우기술
10,687,038
48.36
장내매도

2016년 05월 30일
㈜다우기술
10,684,021
48.34
장내매도

2016년 05월 31일
㈜다우기술
10,661,527
48.24
장내매도

2016년 06월 01일
㈜다우기술
10,627,540
48.09
장내매도

2016년 06월 02일
㈜다우기술
10,618,212
48.05
장내매도

2016년 06월 07일
㈜다우기술
10,575,156
47.85
장내매도

2016년 10월 10일
㈜다우기술
10,575,556
47.85
특수관계인 변동

2017년 03월 16일
㈜다우기술
10,584,357
47.89
특수관계인 변동

주1) 금융감독원 전자공시시스템 '주식등의 대량보유상황보고서', '최대주주등소유주식변동보고서' 공시 기준으로 작성
주2) 변동일은 매매일 기준

라. 주식 소유현황
(1) 5% 이상 주주 및 우리사
주조합 주식 소유현황

주식 소유현황

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 주, %)

구분
주주명
소유주식수
지분율
비고

5% 이상 주주
(주)다우기술
10,542,003
47.70
최대주주

국민연금공단
2,545,739
11.52
주요주주

Orbis Investment Management
2,169,935
9.82
-

우리사주조합
6,297
0.03
-

주) Orbis Investment Management는 최근일인 주주명부폐쇄 기준(16.12.31)으로 작성되었으며, 국민연금공단은 최근일인 임원주요주주특정증권등소유상황보고서 기준(17.10.10)으로 작성되었습니다.

(2) 소액주주현황

(기준일 :
2016년 12월 31일
)
(단위 : 주, %)

구 분
주주
보유주식
비 고

주주수
비율
주식수
비율

소액주주
3,876
99.66
7,685,538
34.77
-

주1) 주주명부 폐쇄일인 2016.12.31 기준 당사 명의개서 대리인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표 기준으로 작성.
주2) 소액주주는 발행주식총수의 1%에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말함.

Ⅶ. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원의 현황

2017년 10월 10일 현재 당사의 임원은
총 38명으로 등기임원은 8명, 비등기임원은 30명입니다.
상세 내용은 아래와
같습니다.

임원 현황

(기준일 :
2017년 10월 10일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원
여부
상근
여부
담당
업무
주요경력
소유주식수
재직기간
임기
만료일

의결권
있는 주식
의결권
없는 주식

권용원
남
1961년 04월
대표이사
 사장
등기임원
상근
회사총괄
서울대학교 전자공학
 서울대학교 공과대학원 석사
 MIT TPP 석사
 86.07~00.03 산업자원부
 00.03~04.02 ㈜다우기술 부사장
 04.03~07.02 ㈜인큐브테크 대표이사
 05.03~05.12 ㈜다반테크 대표이사
 07.02~09.03 키움인베스트먼트㈜ 대표이사
 09.04~現 키움증권㈜
-
-
2009.04
 ~
2018년 03월 20일

김익래
남
1950년 12월
회장
등기임원
비상근
이사회의장
한국외국어대학교 영어과
 한국외국어대학교 명예 경영학 박사
 86.01~00.03 ㈜다우기술 대표이사
 92.06~95.12 ㈜다우데이타 대표이사
 97.01~02.12 ㈜다반테크 대표이사
 00.03~02.03 ㈜국민은행 사외이사
 07.07~08.07 국세청 세정자문위원회 위원
 00.07~現 키움증권㈜
-
-
2003.07
 ~
2018년 03월 20일

조길연
남
1952년 10월
사외이사
등기임원
비상근
사외이사
명지대학교 법학
 서강대학교 경영학 석,박사
 95.03~99.02 키스정보통신
 99.03~08.12 한국신용평가정보
 09.01~11.12 나이스디앤비
 13.06~現 OSB저축은행
 15.03~現 키움증권㈜
-
-
2015.03
 ~
2018년 03월 23일

송종호
남
1956년 12월
사외이사
등기임원
비상근
사외이사
영남대학교 전기공학
 호서대학교 창업학 석사
 86.01 기술고등고시 합격
 87.05~95.05 상공부
 08.03~10.09 대통령비서실
 10.09~13.03 중소기업청, 중소기업진흥공단
 13.05 경일대학교 경영학부 석좌교수
 14.01 대경벤처창업성장재단
 15.03 ~ 現키움증권(주)
-
-
2015.03
 ~
2018년 03월 23일

길재욱
남
1959년 05월
사외이사
등기임원
비상근
사외이사
서울대학교 경제학
 Iowa State University 경영학 석사
 University of Minnesota 경영학 박사
 99.09~02.02 한국선물거래소
 06.06~08.05 ㈜미래에셋생명보험
 08.05~14.05 ㈜SK증권
 10.05~12.05 한국거래소
 14.02~15.02 한국증권학회 회장
 15.03 ~ 現키움증권(주)
-
-
2015.03
 ~
2018년 03월 23일

김원식
남
1952년 02월
사외이사
등기임원
비상근
사외이사
서울대학교 전기공학
 University of Michigan MBA
 80. 기술고등고시 합격
 82. ~ 91. 공업진흥청, 상공부
 88. ~ 91. 청와대 전산망조정위원회 사무국
 01. ~ 02. FIFA 월드컵축구대회조직위원회
 91. ~ 07. 체신부, 정보통신부
 07. ~ 10. 한국정보통신기술협회장(TTA)
 10. ~ 13. 법무법인 세종 고문
 16.03 ~ 現 키움증권㈜
-
-
2016.03
 ~
2018년 03월 18일

김재철
남
1952년 08월
사외이사
등기임원
비상근
사외이사
성균관대학교 경영학
 78.09~88.04 대우전자
 88.05~01.03 다우기술 부사장
 01.04~04.03 인큐브테크 대표이사 사장
 04.04~06.09 다우기술 죽전정보화단지추진 사업단장
 06.09~14.03 다우와키움 대표이사 사장
 15.04~現 ㈜인포인트기술 대표이사
 17.04~ 現 키움증권㈜
-
-
2017.04
 ~
2019년 03월 23일

윤수영
남
1961년 12월
부사장
등기임원
상근
리테일총괄본부,
 전략기획본부
서울대학교 경제학
 서울대학교 경제학 석사
 87.06~98.05 쌍용투자증권
 98.06~99.01 프라임투자자문
 99.02~00.05 CL투자자문
 00.06~10.09 키움증권㈜
 10.09~15.12 키움자산운용 대표이사
 16.01~現 키움증권㈜
6,048
-
2016.01
 ~
2019년 03월 18일

황현순
남
1967년 08월
부사장
미등기임원
상근
전략경영실
서울대학교 경영학
 서울대학교 경영학 석사
 95.08~97.07 장기신용은행
 97.07~99.12 IBM
 03.11~07.11 키움인베스트먼트㈜
 07.12~現 키움증권㈜
7,377
-
2007.12
 ~
2017년 12월 31일

박연채
남
1964년 10월
전무
미등기임원
상근
홀세일총괄본부
연세대학교 경영학
 시카고대학원 MBA
 95.09~03.02 Merrill Lynch
 03.03~06.04 한누리증권
 06.05~現 키움증권㈜
-
-
2006.05
 ~
2017년 12월 31일

양일홍
남
1965년 10월
전무
미등기임원
상근
경영지원본부
연세대학교 경영학
 89.02~92.11 ㈜옴니테크
 92.12~93.04 ㈜다우기술
 93.05~13.12 ㈜다우데이타
 14.01~現 키움증권㈜
-
-
2014.01
 ~
2017년 12월 31일

최창민
남
1963년 01월
전무
미등기임원
상근
IB사업본부
한국외국어대학교 무역학
 87.03~91.04 한국산업은행
 91.05~98.07 한국산업증권
 98.08~00.10 신한증권
 00.11~08.12 HMC투자증권(舊신흥증권)
 09.01~現 키움증권㈜
875
-
2009.01
 ~
2017년 12월 31일

권영종
남
1963년 10월
전무
미등기임원
상근
감사총괄
서울대학교 경제학
 UC Davis 경제학 석사
 88.01~98.03 한국은행
 98.04~98.12 은행감독원
 99.01~06.02 금융감독원
 06.02~08.06 흥국생명
 08.06~08.12 예가람저축은행
 09.01~16.03 채권금융기관조정위훤회
 16.03~現 키움증권㈜
-
-
2016.03
 ~
2017년 12월 31일

김호범
남
1962년 05월
상무
미등기임원
상근
신탁팀, 투자솔루션팀
 담당
서강대학교 경제학
 고려대학교 경제학 석사
 89.01~14.07 대우증권
 14.09~現 키움증권㈜
-
-
2014.09
 ~
2017년 12월 31일

배충섭
남
1965년 09월
상무
미등기임원
비상근
키움증권
 인도네시아 담당
서울대학교 법학
 93.01~00.03 한국장기신용은행
 00.03~現 키움증권㈜
-
-
2000.03
 ~
2017년 12월 31일

유경오
남
1964년 10월
상무
미등기임원
상근

리테일총괄본부 총괄
고려대학교 경영학
 고려대학교 경영학 석사
 90.05~99.08 한국장기신용은행
 99.08~00.04 삼성증권
 00.04~現 키움증권㈜
1,818
-
2000.04
 ~
2017년 12월 31일

엄주성
남
1968년 07월
상무
미등기임원
상근
투자운용본부
연세대학교 응용통계학
 KDI 투자경영학 석사
 93.09~07.05 대우증권
 07.06~現 키움증권㈜
-
-
2007.06
 ~
2017년 12월 31일

김영국
남
1967년 02월
상무
미등기임원
상근
투자금융팀,
구조화금융팀
 담당
한양대학교 경제학
 94.01~98.07 한국산업증권
 98,07~00.10 신한증권
 00.10~08.12 HMC투자증권
 09.01~現 키움증권㈜
-
-
2009.01
 ~
2017년 12월 31일

권혁동
남
1961년 09월
상무
미등기임원
상근
리스크관리팀,
투자심사팀
 담당
서울대학교 계산통계학
 서울대학교 경영학 석사
 89.01~90.12 동양경제연구소
 91.01~99.11 동양선물
 99.12~00.03 동양증권
 00.03~08.09 SK증권
 08.09~現 키움증권㈜
-
-
2008.09
 ~
2017년 12월 31일

박희정
남
1965년 01월
상무보
미등기임원
상근
리서치센터
연세대학교 경영학
 연세대학교 경영학 석사
 93.12~99.04 쌍용투자증권
 95.05~02.03 굿모닝증권
 02.04~06.05 한화증권
 06.06~現 키움증권㈜
-
-
2006.06
 ~
2017년 12월 31일

박정기
남
1961년 02월
상무보
미등기임원
상근
법인영업1,2팀,
 법인금융상품팀
담당
고려대학교 경제학
 87.07~99.12 대한투자신탁
 00.02~01.12 미래에셋증권
 02.01~07.12 서울증권
 07.12~12.05 동부증권
 12.06~現 키움증권㈜
-
-
2012.06
 ~
2017년 12월 31일

노진만
남
1968년 11월
상무보
미등기임원
상근
IT기획팀,
업무개발팀
담당
중앙대학교 경영학
 93.01~97.07 동원증권
 99.07~99.10 종합기술금융
 99.11~00.01 다우기술
 00.02~現 키움증권㈜
-
-
2000.02
 ~
2017년 12월 31일

전용석
남
1968년 01월
상무보
미등기임원
상근
정보보호최고책임자,
 정보보안팀 담당
서울대학교 계산통계학
 서울대학교 계산통계학 석사
 서울대학교 계산통계학 박사
 92.03~99.10 현대정보기술
 99.11~03.05 온라인패스
 03.08~12.10 동부화재
 13.05~現 키움증권㈜
-
-
2013.05
 ~
2017년 12월 31일

박대성
남
1969년 11월
상무보
미등기임원
상근
프로젝트투자팀
 담당
한국외국어대학교 법학
 94.01~07.11 대우증권
 07.11~10.05 FRIB
 10.07~現 키움증권㈜
-
-
2010.07
 ~
2017년 12월 31일

이재원
남
1968년 02월
상무보
미등기임원
상근
기업금융팀,
중기특화총괄팀
 담당
세종대학교 경영학
 93.12~10.06 한국투자증권
 10.07~現 키움증권㈜
-
-
2010.07
 ~
2017년 12월 31일

김희재
남
1970년 06월
상무보
미등기임원
상근
리테일전략팀,
금융상품영업팀
 담당
성균관대학교 유전공학
 96.12~00.01 ㈜엠피씨
 00.02~02.08 ㈜이지오스
 02.08~現키움증권㈜
-
-
2002.08
 ~
2017년 12월 31일

구성민
남
1967년 11월
상무보
미등기임원
상근
투자금융팀
담당
서울대학교 경영학
 서울대학교 경영학 석사
 94.12~98.09 한국산업증권
 98.10~00 현대증권
 01.08 HMC증권
 09.01~現 키움증권㈜
-
-
2009.01
 ~
2017년 12월 31일

박봉용
남
1962년 09월
이사
미등기임원
상근
투자컨텐츠팀,
 영업부 담당
한성대학교 경영학
 서울대학교 경영학 석사
 89.12~96.03 한국투자증권
 96.03~98.09 교보생명
 99.09~10.10 SK증권
 10.10~現 키움증권㈜
-
-
2010.10
 ~
2017년 12월 31일

김상구
남
1967년 07월
이사
미등기임원
상근
리서치센터
 기업분석팀
근무
서울대학교 물리교육학
 서울대학교 물리학 석사
 중앙대학교 경영학 석사
 95.01~99.01 LG반도체
 99.01~08.12 다우엑실리콘
 09.01~現키움증권㈜
528
-
2009.01
 ~
2017년 12월 31일

이동율
남
1970년 02월
이사대우
미등기임원
상근
세일즈&트레이딩팀
 담당
서울대학교 경제학
 95.12~00.03 동아투자금융
 00.03~11.04 우리자산운용
 11.04~現 키움증권㈜
-
-
2011.04
 ~
2017년 12월 31일

전옥희
여
1971년 05월
이사대우
미등기임원
상근
주식운용팀
 담당
성균관대학교 영문학
 95.01~98.01 한국산업증권
 99.02~99.08 현대투자신탁증권
 99.08~99.10 KTB
 99.11~00.01 다우기술
 00.01~現 키움증권㈜
-
-
2000.01
 ~
2017년 12월 31일

정병선
남
1973년 12월
이사대우
미등기임원
상근
컴플라이언스팀,
 소비자보호팀
 담당
고려대학교 법학
 04.03~06.01 사법연수원
 06.02~現 키움증권㈜
-
-
2006.02
 ~
2017년 12월 31일

김재호
남
1973년 08월
이사대우
미등기임원
상근
전략경영실
 근무
연세대학교 경제학
 02.11~04.09 화인경영회계법인
 04.10~07.11 안진회계법인
 07.11~現 키움증권㈜
-
-
2007.11
 ~
2017년 12월 31일

장석우
남
1968년 04월
이사대우
미등기임원
상근
법인금융상품팀
 담당
강원대학교 경영학
 강원대학교 경영학 석사
 93.03~03.04 한국투자증권
 03.04~07.12 한국투자신탁운용
 07.12~12.01 미래에셋증권
 12.06~現 키움증권㈜
-
-
2012.06
 ~
2017년 12월 31일

장지영
남
1973년 06월
이사대우
미등기임원
상근
기업금융팀 담당
고려대학교 경제학
 고려대학교 국제통상학 석사
 01.04~10.06 한국투자증권
 10.07~現 키움증권㈜
-
-
2010.07
 ~
2017년 12월 31일

강선호
남
1968년 11월
이사대우
미등기임원
상근
키움금융센터 담당
서강대학교 전자계산학
 91.08~94.12 현대전자산업
 95.01~00.04 굿모닝증권
 00.05~現 키움증권㈜
-
-
2000.05
 ~
2017년 12월 31일

장영수
남
1970년 09월
이사대우
미등기임원
상근
경영기획팀, 
 커뮤니케이션팀 담당
서울대학교 경제학
 96.01~06.06 동부증권
 06.06~10.09 키움증권㈜
 10.09~12.06 한가람투자자문
 12.08~現 키움증권㈜
-
-
2012.08
 ~
2017년 12월 31일

김지준
남
1973년 05월
이사대우
미등기임원
상근
AI팀 담당
중앙대학교 경영학
 00.01~07.05 대우증권
 07.05~09.06 신한금융투자
 07.06~13.05 대우증권
 13.05~現 키움증권㈜
-
-
2013.05
 ~
2017년 12월 31일

* 현우영 사외이사 2016.03.24 퇴임 (임기만료)

직원
현황

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

사업부문
성별
직 원 수
평 균
근속연수
연간급여
총 액
1인평균
급여액
비고

기간의
정함이 없는
근로자
기간제
근로자
합 계

전체
(단시간
근로자)
전체
(단시간
근로자)

자기매매
남
23
-
-
-
23
2년 5개월
1,212,908,364
52,735,146
-

자기매매
여
6
-
1
-
7
3년 7개월
248,497,650
35,499,664
-

위탁매매
남
14
-
12
-
26
3년 3개월
1,124,860,973
43,263,884
-

위탁매매
여
12
-
4
-
16
3년 9개월
439,127,313
27,445,457
-

인수업무
남
13
-
26
-
39
3년 11개월
2,662,372,417
68,265,959
-

인수업무
여
1
-
5
-
6
2년 0개월
176,578,716
29,429,786
-

지원부문
남
142
-
59
-
201
4년 3개월
8,013,800,358
39,869,654
-

지원부문
여
199
-
75
-
274
5년 8개월
7,534,534,243
27,498,300
-

합 계
410
0
182
0
592
4년 9개월
21,412,680,034
36,170,068
-

① 자기매매: 투자운용 ② 위탁매매: 법인영업, 채권영업 ③ 인수업무: IB
④ 지원부문: 인사, 재경, 기획, 키움금융센터 등
* 연간급여총액, 1인평균급여액: 2017.01.01~2017.06.30 지급기준
* 상기 급여총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 작성하였습니다.
* 상기 급여총액에서 계산기간 중 퇴사자들의 급여가 포함되어 있습니다.

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사, 사외이사
및 감사위원회 위원
8
7,000,000,000
-

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

9
1,122,555,496
124,728,388
-

2-2. 유형별

(단위 : 원)

구 분
인원수
보수총액
1인당
평균보수액
비고

등기이사
(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
1,014,555,496
338,185,165
-

사외이사
(감사위원회 위원 제외)
3
42,000,000
14,000,000
사임 1名, 신규 1名
(2017.03.24)

감사위원회 위원
3
66,000,000
22,000,000
-

감사
-
-
-
-

주1) 상기 사외이사 내역에는 17.03.24. 임기만료로 퇴임한 사외이사 1인의 내역이 포함되어 있습니다.
주2) 상기 감사위원회 위원은 17.06.30. 현재 감사위원회 위원인 사외이사 3인의 내역을 기재하였습니다.

※ 보수지급기간 : 2017.01.01~2017.06.30
※ 등기이사: 상근 등기이사(사외
이사 제외)

 감사위원회 위원: 사외이사 3인

<이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

김익래
회장
521,224,475
-

2. 산정기준 및 방법

이름
보수의 종류
금액
산정기준 및 방법

김익래
근로소득
급여
440,000,040
임원직제및처우규정(이사회 결의)에 따라 급여총액 880,000,080의 1/12인 73,333,340원을 
매월 지급하였음

상여
80,366,935

임원직제및처우규정(이사회 결의)에 따라 회사는 당해 사업년도 결산 후 일정규모 이상의 
이익의 일정 비율을 상여금으로 지급할 수 있으며, 그 한도는 대표이사가 임원의 보수한도 등을
감안하여 결정함.

당사의 매출액이 전전년도 약 6,587억원에서 전년도 약 7,847억원으로, 당기순이익이 전전년도 
약 1,350억원에서 전년도 약 1,405억원으로 증가한 점을 고려하였음. 
성과보상모범규정에의해 산정된 18기 상여금으로 이연금액 49,937,420원을 제외한 
36,056,320원을 지급하였고, 17기 상여금 중 이연된 금액 42,210,615원을 지급하였음 
급여복지규정에 따라 주식시장 M/S 21%달성에 따른 특별 상여금 2,100,000원을 지급하였음.

퇴직소득
0
0
해당사항 없음

기타소득
복지포인트
857,500
복리후생으로 복지포인트 총 857,500원 지급하였음

※ 주식매수선택권의 부여 및 행사현황
 : 해당사항 없음.

Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항

당사는

2017년 10월 10일
현재

다우키
움그룹
기업집단에 속하며 그룹집단내 상장사
7개사(당사 포함),
비상장사
26개사 총 33개사
의 계열회사가(당사 포함) 소속되어 있
습니다.

가. 기업집단 및 소속 회사의 명칭

(1) 기업집단의 명칭 : 다우키
움그룹
(2) 기
업집단에 소속된 회사

구 분
회 사 수
회 사 명
사업자등록번호
업 종

상 장
7
㈜다우데이타
㈜다우기술
㈜다우인큐브
㈜사람인HR
한국정보인증㈜
㈜미래테크놀로지
키움증권㈜
220-81-01733
220-81-02810
106-81-49784
113-86-00917
110-81-41568
120-81-74315
107-81-76756
소프트웨어개발, 유통 외
소프트웨어개발 외
컴퓨터 H/W의 개발, 제조 외
인터넷을 통한 구인 구직사업
전자문서 및 전자상거래를 위한 전자인증
금융솔루션·인터넷 서비스 솔루션 연구/개발
온라인증권거래 외

비 상 장
26

㈜이머니
㈜키움이앤에스(구. 다우와키움)
㈜이매진스

㈜
게티이미지코리아

키움에셋플래너㈜

㈜키다리이엔티

키움인베스트먼트㈜
키움투자자산운용㈜
㈜키움저축은행
㈜키움YES저축은행
㈜키다리스튜디오
에스지서비스㈜

키움증권 인도네시아
키움자산운용 인도네시아
다우홍콩유한회사
다우(대련)과기개발유한공사
대련나미빌딩주차장관리유한공사
다우재팬

다우베트남(유)
한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사
한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사
포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
WOSMU SAS

사람인HS

키움프라이빗에퀴티(주)

봄코믹스

107-86-35691
120-81-90407
201-81-87900

160-87-00623
211-87-33738
254-81-00227
120-81-87033
116-81-22045
130-81-09655
220-81-14989
113-86-50023
105-87-26494
09-031-66-24132 주)
09-031-66-38203 주)
120-101094 주)
912102317730304715 주)
91210231311530834P 주)
130-101706 주)
185-100044 주)
107-88-11387
107-88-11373
107-87-65886
812-871-598 주)
462-87-00378
805-81-00836

437-81-00064

금융정보제공업
부동산 개발 및 컨설팅 등
디지털 콘텐츠(광고사진,동영상,음원) 제작 및 공급
디지털 이미지 공급
보험대리업
영화콘텐츠 투자·배급 및 수입 등

창업중소기업투자
집합투자업
상호저축은행업

상호저축은행업

SNG 게임개발 및 판매
콜마케팅, 인증서 신청서 접수 등
증권업
집합투자업

IT서비스ㆍ투자 등

SW 연구 및 개발, IT 아웃소싱, 부동산컨설팅
건물관리업
소프트웨어 개발 및 판매

투자 컨설팅, 소프트웨어 솔루션 컨설팅
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (사모투자전문업)
금융업 (투자자산운용)
웹툰 제작, 유통, 판매업
아웃소싱 서비스, 채용대행
사모투자전문회사

웹툰 플랫폼 서비스

주) 현지법인 고유번호 기재

※ 작성기준일 이후 :
해
당사항 없음.

※
「독점규제및공정거래에관한법률」에 의한 상호출자제한 등에 해당되지 않음.

나. 계열회사의 지분
현황

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : %)

출자회사
피출자회사
이머니
다우데이타
다우기술
다우인큐브
키움
이앤에스
 (舊.다우와키움)
사람인HR
한국정보
인증
미래
테크놀로지
이매진스
키움증권
키움인베
스트먼트
키움투자
자산운용
키움증권
 인도네시아
다우홍콩
유한회사
다우(대련)
과기개발
유한공사

키다리
이엔티

이머니
54.82
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우데이타
20.49
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우기술
-
37.85
3.57
-
-
-
-
0.35
-
-
-
-
-
-
-
-

다우인큐브
9.23
49.32
-
5.90
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움이앤에스 (舊.다우와키움)
16.02
-
48.54
-
0.96
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사람인HR
2.58
6.27
32.21
-
-
5.42
1.93
-
-
2.92
-
-
-
-
-
-

사람인HS
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국정보인증
-
-
31.17
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

미래테크놀로지
-
33.89
29.67
-
-
-
-
1.94
-
-
-
-
-
-
-
-

이매진스
33.33
25.00
-
41.67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

게티이미지코리아
-
-
-
-
-
-
-
-
50.00
-
-
-
-
-
-
-

키움에셋플래너
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키다리이엔티
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움증권
-
-
47.70
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움인베스트먼트
-
-
-
-
-
-
-
-
-
90.67
0.95
-
-
-
-
-

키움투자자산운용
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-

키움저축은행
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-

키움YES저축은행
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-

키움프라이빗에쿼티
-
-
-
-
-
-
20.00
20.00
-
40.00
-
20.00
-
-
-
-

키다리스튜디오
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

에스지서비스
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-

키움증권 인도네시아
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98.99
-
-
-
-
-
-

키움자산운용 인도네시아
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99.92
-
-
-

다우홍콩유한회사
-
-
56.58
-
-
-
-
-
-
43.42
-
-
-
-
-
-

다우(대련)과기개발유한공사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-

나미빌딩주차장관리유한공사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-

다우재팬
-
-
99.98
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다우베트남(유)
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌
해외자원개발사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.5
-
-
-
-

한국전력우리스프랏글로벌
사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.5
-
-
-
-

포스코우리이아이지글로벌
사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
0.5
-
-
-
-

WOSMU SAS
-
-
25.33
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.44

다. 회사와 계열회사간 임
원 겸직
현황

직명
성명
약력
담당업무
겸직업무
상근여부

회장
김익래
한국외국어대학교 영어과
이사회의장
㈜다우데이타 대표이사
 ㈜사람인HR 기타비상무이사
상근
비상근

86.01~00.03 (주)다우기술 대표이사

92.06~95.12 (주)다우데이타 대표이사

97.01~02.12 (주)다우엑실리콘 대표이사

00.03~02.03 (주)국민은행 사외이사

07.07~08.07 국체청 세정자문위원회 위원

03.07~現 키움증권㈜

부사장
황현순
서울대학교 경영학 석사
전략경영실
키움증권 인도네시아 BOC
비상근

95.08~97.07 한국장기신용은행

97.07~99.12 IBM

03.11~07.11 키움인베스트먼트

07.12~現 키움증권㈜

상무
배충섭
서울대학교 법학
키움증권
 인도네시아 담당
(파견)
 키움증권 인도네시아 대표이사
상근

93.01~00.03 한국장기신용은행

00.03~現 키움증권㈜

주) 겸직업무는 등기임원직만 기재
.

라. 타법인 출
자현황

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 주, %)

법인명
최초취득일자
출자
목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도
재무현황

수량
지분율
장부
가액
취득(처분)
평가
손익
수량
지분율
장부
가액
총자산
당기
순손익

수량
금액

키움인베스트먼트(비상장)(주4)
2008.05.26
자회사편입
32,122
8,091,983
91
32,332
0
0
0
8,091,983
91
32,332
52,036
1,289

키움저축은행(비상장)
2013.01.02
자회사편입
90,012
1,468,000
100
90,012
0
0
0
1,468,000
100
90,012
744,153
21,068

키움
YES
저축은행(비상장)

2016.10.10
자회사편입
89,651
2,000,000
100
89,651
0
0
0
2,000,000
100
89,651
464,430
608

키움투자자산운용(비상장)
2014.05.02
자회사편입
95,737
8,203,408
100
95,737
0
0
0
8,203,408
100
95,737
118,587
10,563

키움프라이빗에쿼티(비상장)(*3)
2017.04.26
자회사편입
20,000
0
0
0
4,000,000
20,000
0
4,000,000
40
20,000
51,575
(783)

PT Kiwoom securities Indonesia (비상장)
2010.10.29
자회사편입
14,655
98,679
97
9,432
200,000
17,220
0
298,679
99
26,652
18,350
354

키움성장12호 일자리창출투자조합(비상장)(주6)
2012.01.30
자회사편입
3,150
47
15
473
0
0
0
47
15
473
19,668
7,594

이앤제네커 신기술투자조합(비상장)
2015.09.23
자회사편입
15,000
150
60
15,000
0
0
0
150
60
15,000
24,424
(338)

키움문화벤처제2호투자조합(비상장)
2016.03.28
자회사편입
1,200
1,200
13
1,200
800
800
0
2,000
13
2,000
8,928
(452)

다우홍콩유한공사(비상장)(주7)
2008.05.02
단순출자
11,630
11,202,632
43
11,170
0
0
0
11,202,632
43
11,170
47,901
434

Nok Nok Labs.(비상장)
2015.08.28
단순출자
2,331
1,000,000
2
2,331
0
(2,331)
0
1,000,000
2
0
1,922
(2,666)

지엘쌍동도시개발 (비상장)
2016.10.12
단순출자
870
173,926
20
870
0
0
0
173,926
20
870
9,262
(240)

대전 월평공원 개발사업 PFV (비상장)
2016.10.18
단순출자
990
990,000
20
990
0
0
0
990,000
20
990
4,830
(170)

케이클라비스마이스터신기술조합제17호
(비상장)

2016.10.26
단순출자
3,000
3,000
26
3,000
0
0
0
3,000
26
3,000
11,500
(42)

GMB-IBKC바이오 투자조합 (비상장)(*4)
2017.06.26
단순출자
5,000
0
0
0
5,000
5,000
0
5,000
23
5,000
22,362
262

바이오코아(상장)
2016.07.28
단순출자
2,000
153,846
2
2,262
0
(585)
0
153,846
2
1,677
27,968
2,378

사조동아원(상장)
2016.07.08
단순출자
1,680
1,000,000
2
1,650
(1,000,000)
(1,650)
0
0
0
0
393,551
8,808

씨아이에스(상장)
2016.12.09
단순출자
2,400
100,000
3
2,400
964,250
(548)
0
1,064,250
2
1,852
14,832
(289)

우리은행 (상장)
2016.12.08
단순출자
344,760
27,040,000
4
344,760
0
154,128
0
27,040,000
4
498,888
290,772,143
1,098,128

사람인에이치알(상장)
2005.11.08
단순출자
1,098
340,298
3
5,989
0
817
0
340,298
3
6,806
80,156
10,760

SGA솔루션즈(키움스팩2호)(상장)
2013.09.04
단순출자
48
617,545
3
1,423
(517,545)
(1,176)
0
100,000
0
247
67,220
2,761

에코마케팅(상장)
2015.08.10
단순출자
1,040
35,000
1
768
(35,000)
(768)
0
0
0
0
79,850
6,747

라파스(비상장)
2015.08.10
단순출자
1,200
30,000
1
1,058
0
0
0
30,000
1
1,058
37,453
999

엘앤씨바이오 (비상장)
2016.10.11
단순출자
1,806
90,000
3
1,806
0
0
0
90,000
3
1,806
16,230
2,587

에스트래픽 (비상장)
2016.12.19
단순출자
1,017
22,600
1
1,017
90,400
0
0
113,000
6
1,017
44,383
8,077

이즈미디어(비상장)
2017.06.13
단순출자
850
0
0
0
100,000
850
0
100,000
2
850
50,737
4,139

엔비레즈 (비상장)
2017.03.09
단순출자
458
0
0
0
17,777
458
0
17,777
1
458
14,562
64

코엔스(비상장)
2013.10.18
단순출자
1,196
22,947
0
349
0
0
0
22,947
0
349
82,875
7,439

엔솔바이오사이언스(비상장)
2016.07.11
단순출자
2,000
88,880
1
2,000
0
0
0
88,880
1
2,000
12,895
(6,104)

노바셀테크놀로지(비상장)
2013.10.18
단순출자
826
99,500
2
826
0
0
0
99,500
2
826
2,280
(1,911)

바이오인프라(비상장)
2015.04.30
단순출자
1,443
215,000
2
1,359
0
0
0
215,000
2
1,359
7,406
411

와이더플래닛(비상장)
2016.02.15
단순출자
803
9,500
1
803
0
0
0
9,500
1
803
13,901
36

선익시스템(비상장)
2016.12.22
단순출자
1,260
42,000
1
1,260
(5,000)
(150)
0
37,000
1
1,110
84,246
23,449

카페24 (비상장)
2017.06.09
단순출자
500
0
0
0
16,666
500
0
16,666
0
500
44,500
(1,342)

이토마토(비상장)(*1)
2007.06.29
단순출자
337
319,999
5
262
0
0
0
319,999
5
262
20,391
489

아르콘(비상장) (*2)
2012.02.09
단순출자
259
14,940
10
259
0
0
0
14,940
10
259
2,040
336

티앤알바이오팹(비상장)
2016.06.30
단순출자
1,000
123,564
2
1,000
0
0
0
123,564
2
1,000
9,588
2,982

배곧신도시지역특성화타운(비상장)
2014.09.29
단순출자
500
50,000
10
500
0
0
0
50,000
10
500
267,402
53,678

DSC드림제4호 성장사다리조합(비상장)
2014.01.03
단순출자
600
92
3
840
0
(160)
0
92
3
680
33,506
5,008

메디치2014-2 투자조합(비상장)
2014.11.07
단순출자
100
1,000
7
700
200
200
0
1,200
8
900
12,516
3,011

아이비케이피에스이피
사모투자합자회사 (비상장)
2016.04.22
단순출자
3,000
3,000,000
7
3,101
0
0
0
3,000,000
7
3,101
43,870
1,420

이노-엔베스터 신기술투자조합 (비상장)
2016.05.26
단순출자
2,000
2,000
19
2,152
0
0
0
2,000
19
2,152
10,411
(157)

케이비 제삼차 사모투자합자회사 (비상장)
2016.12.29
단순출자
3,000
3,000,000,000
6
3,000
0
0
0
3,000,000,000
6
3,000
51,000
0

신한디스플레이 신기술조합(비상장)(*5)
2017.04.26
단순출자
2,000
0
0
0
2,000,000,000
2,000
0
2,000,000,000
19
2,000
10,364
(54)

액시스글로벌그로쓰 신기술조합(비상장)(*6)
2017.05.18
단순출자
3,000
0
0
0
3,000
3,000
0
3,000
19
3,000
15,464
(236)

대방디엠시티킨덱스주식회사(비상장)
2015.09.11
단순출자
125
25,000
3
125
0
0
0
25,000
3
125
96,733
(5,025)

문화칸타빌피에프브이 (비상장)
2014.05.23
단순출자
250
50,000
5
250
0
0
0
50,000
5
250
51,361
(1,302)

대방산업개발(주)_화성 동탄2지구 PFV (비상장)
2016.11.25
단순출자
250
50,000
5
250
0
0
0
50,000
5
250
87,197
(93)

대방건설(주)_고양 덕은지구 PFV (비상장)
2016.11.25
단순출자
250
50,000
5
250
0
0
0
50,000
5
250
94,068
(214)

대방건설㈜_화성 동탄2지구 주상복합
개발사업 PFV (비상장)(*7)
2017.05.18
단순출자
125
0
0
0
25,000
125
0
25,000
3
125
96,899
0

파라투스제이호사모투자합자회사(비상장)
2016.09.13
단순출자
1,300
1,300,000,000
19
1,300
0
0
0
1,300,000,000
19
1,300
6,754
(163)

SBI 헬스케어펀드 제1호 (비상장)
2016.12.09
단순출자
1,000
1,000
13
1,000
0
0
0
1,000
13
1,000
7,901
(7)

케이디비씨에스투엘제일호 
사모투자합자회사 (비상장)
2016.12.31
단순출자
2,105
2,000,000,000
6
2,105
0
0
0
2,000,000,000
6
2,105
30,774
(276)

메디치 2017의 1 사모투자합자회사(비상장)(*8)
2017.05.17
단순출자
7,000
0
0
0
7,000,000,000
7,000
0
7,000,000,000
5
7,000
135,699
(145)

이큐파트너스 제1호 환경서비 PEF(비상장)(*9)
2017.04.26
단순출자
3,659
0
0
0
3,658,882,166
3,659
0
3,658,882,166
8
3,659
45,640
(570)

합 계

6,366,827,736

739,022
12,662,747,714
208,389
0
19,029,575,450

947,411
294,576,694
1,263,300

※ 별도재무제표 기준
주1) 고객 단주 계정 및 유가증권 차입 수량은 상기 보유수량에 포함하지 않았습니다주2) 장부가액 1억원을
초과하거나 지분율
5% 초과분을 대상으로 작성하였습니다.
주3) 최근 사업년도 재무현황은 종속회사의 경우 K-IFRS 기준 잠정치이며, 종속회사 외 법인은 최근 사업년도 재무현황입니다.
주4) 키움인베스트먼트는 자기주식 제외 지분율은 91.54% 입니다.
주5) 최근사업년도 재무현황 : 2016.12.31 기준 원칙
 (*1) 이토마토 : 2017.03.31 기준
 (*2) 아르콘 : 2017.03.31 기준
 (*3) 키움프라이빗에쿼티 : 2017.06.30 기준
 (*4) GMB-IBKC바이오 투자조합 : 2017.06.30 기준
 (*5) 신한디스플레이 신기술조합 : 2017.06.30 기준
 (*6) 액시스글로벌그로쓰 신기술조합 : 2017.06.30 기준
 (*7) 대방건설㈜_화성 동탄2지구 주상복합 개발사업 PFV : 2017.06.30 기준
 (*8) 메디치 2017의 1 사모투자합자회사 : 2017.06.30 기준
 (*9) 이큐파트너스 제1호 환경서비스 PEF : 2017.06.30 기준

주6) 키움성장 12호 일자리창출 투자조합, 이앤제네커 신기술투자조합, 키움문화벤처제2호투자조합의 기초수량은 출자좌수로 기재하였습니다.
주7) 다우홍콩유한공사의 기초수량은 출자금액으로 기재하였습니다.

Ⅸ. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

: 해당사항 없음

2. 대주주와의 자산양수도 등

: 해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래 현황

1. 당반기와 전반기 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
매출 등
매입 등 (주1)

당반기
전반기
당반기
전반기

최상위지배기업
다우데이타
-
-
18,368
64,092

지배기업
다우기술
15,728
174,393
30,627,043
22,642,436

관계기업
지엘쌍동도시개발주식회사
175,690
-
-
-

기타특수관계자
키움이앤에스
44,100
44,100
1,388,655
1,329,529

사람인에이치알
40,836
30,647
200,648
508,497

한국정보인증
38,172
38,540
246,314
364,002

이머니
53,445
106,432
1,376,496
875,286

다우인큐브
-
7,158
36,628
3,195

미래테크놀로지
-
-
27,060
77,964

이매진스
-
-
8,280
21,963

이토마토
-
-
313,636
540,000

키다리이엔티
-
92,807
485
-

사람인에이치에스
-
-
209,953
105,466

게티이미지코리아
-
-
1,983
-

소 계
176,553
319,684
3,810,138
3,825,902

합 계
367,971
494,077
34,455,549
26,532,430

(주1) 매입금액은 부가가치세가 제외된 금액입니다.

2. 당반기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

당반기말
전기말
당반기말
전기말

최상위지배기업
다우데이타
-
-
2,000,466
500,000

지배기업
다우기술
139,178
-
29,091,026
20,671,405

관계기업
지엘쌍동도시개발
5,115,196
5,090,172
11,806
11,649

기타특수관계자
키움이앤에스
1,232,261
1,146,261
396,227
79,924

사람인에이치알
-
-
17,153,339
7,224,544

한국정보인증
7,471
5,654
34,921,504
25,413,831

이머니
5,500
5,500
8,055,707
1,073,472

다우인큐브
-
-
3,066,680
6,238,365

미래테크놀로지
-
-
6,247,466
7,403,631

이매진스
-
-
3,554,707
58,660

이토마토
-
-
55,014
70,014

키다리이엔티
-
-
2,000,822
-

사람인에이치에스
-
-
28,257
16,772

게티이미지코리아
-
-
2,257,435
-

소 계
1,245,232
1,157,415
77,737,158
47,579,213

합 계
6,499,606
6,247,587
108,840,456
68,762,267

3. 당반기말 현재 특수관계자와의 중요한 지급보증 및 담보제공내역은 없습니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

: 해당사항 없음

Ⅹ. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 주요경영사항 신고내용 및 그 진행상황

가. 공시사항의 진행ㆍ변경상황

: 해당사항
없음

나. 주주총회의 의사록 요약

주총일자
안건
결의내용

제18기
정기주총
(2017.03.24)
제1호 의안 : 제18기(2016.1.1 ~ 2016.12.31) 재무제표 및 연결재무제표 이익잉여금 처분계산서(안) 승인의 건 
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 
제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 3명) 
 - 제3-1호 : 사외이사 선임(조길연) 
 - 제3-2호 : 사외이사 선임(길재욱) 
 - 제3-3호 : 사외이사 선임(김재철) 
제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (송종호) 
제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (조길연) 
제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 
제7호 의안 : 임원 퇴직금 지급 규정 개정의 건
원안 승인

원안 승인
원안 승인

원안 승인
원안 승인
원안 승인
원안 승인

2. 우발채무

[지배회사에 관한 사항]

■ 키움증권㈜

가. 중요한 소송사건

증권신고서 제출 직전영업일 기준
당사와 관련하여 계류 중인 소송사건

(소가 1천만원 이상)
은 당사가 원고인 2건(약 2억원), 피고인 1건(약 6억원)이며, 진행 중인 주요 소송의 내용은 다음과 같습니다.

구 분

내 용

소제기일

2016년 03월 ~ 2017년 05월 (3건)

소송 당사자

1) 2건 : (원고)키움증권 주식회사 / (피고)최○○ 등
2) 1건 : (원고)임○○외8 / (피고)키움증권 주식회사

소송의 내용

창신동 불완전담보 회수를 위한 계약금 반환청구소송 등

소송가액

761,162,255원

진행상황

1심 또는 2심 계류중

향후 소송 결과에 따라 회사의 영업,재무,경영 등에 미치는 영향

회사가 피고인 소송은 당사가 고객 증권 보관자의 지위에서 고객과 함께 반환청구를 받은 건으로 패소하더라도 실질적인 당사의 권리의무에 영향이 없는 소송이며 현재 계류중인 소송 모두 패소하더라도 큰 영향 없음

나. 견질 또
는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2017. 10. 10)
(단위 : 원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
-
-
-

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

[종속회사에 관한 사항] 

■ ㈜키움저축은행

가. 중요한 소송사건

증권신고서 제출 직전영업일 기준 현재 당사의 연결대상 종속회사 중 키움저축은행이 계류중인 중요한
소송사건은 4건(관련금액 : 2,482백만원)이 있으며, 그
내용은 다음과 같습니다.

사건명(사건번호)
소제기일
소송 당사자
소송의 내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정 및 대응방안
향후 소송결과에 따라 
회사에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

손해배상(기)등
 (서울중앙지법 2015가합539258)
2015.06.19
키움저축은행
강ㅇㅇ 외 2명
피고들의 강제집행면탈을 원인으로 한 손해를 발생시켰으므로 손해배상청구를 제기함
985,317,000
진행
-
-
◆2016.09.28. 강ㅇㅇ 공시송달
 ◆2016.11.15. 강ㅇㅇ 공시송달
 ◆2017.10.25. 6차 변론기일
소송결과 가늠하기 어려움

수익금교부청구의소
 (서울고법 2016나2048950)
2015.06.02
키움저축은행
ㅇㅇ자산신탁주식회사
신탁법에 따른 정산에 대한 정기보고를 불이행하였고, 신탁대여금 이자 부인, 신탁보수 과다 수취, 신탁보수 및 연장보수는 위탁자로부터 수취하여야 함에도 불구하고 신탁재산에서 수취한바 이를 반환하여야 하므로 우선수익금 청구를 구함
955,753,602
당행패소
진행

-

◆2016.07.01. 판결선고-당행패소
 ◆2016.08.02. 항소접수
 ◆2017.10.18. 판결선고기일
소송결과 가늠하기 어려움

건물명도
 (서울고등 2017나2044290)
2016.06.14
키움저축은행 
외 1명
조ㅇㅇ 외 8명
피고들은 원고 아ㅇㅇ신탁이 소유한 이 사건 각 부동산을 아무런 권원 없이 점유하고 있으므로 이를 원고 아시아신탁에게 인도할 의무가 있고, 주위적으로 피고들은 우선수익권자인 원고 키움저축은행에게 이 사건 각 부동산을 무단으로 점유하고 신탁계약상 우선수익권을 침해 하였으므로 임료상당액에 의하여 손해배상을 할 의무가 있으며, 예비적으로 피고들은 소유자인 원고 아시아신탁에게 이 사건 부동산에 대한 차임을 지급하지 아니하고 무단으로 점유하여 차임 상당의 부당이득을 얻고있으므로 부당이득의 반환 또는 불법행위에 기한 손해배상을 할 의무가 있음.
423,129,162
당행일부
승소
진행

-

*최초소가 846,258,325원이였으나, 소가정정(7/12자 과오납인지환급)
 ◆2016.10.06. 조ㅇㅇ 공시송달
 ◆2017.07.14. 당행일부승소(1심)
 ◆2017.08.14. 상대방 항소 제기
1심 판결 결과 사실상 당행 전부 승소 취지이며, 2심 역시 당행 승소 가능성 높음.

구상금
 (서울중앙지법 2016가단5189900)
2016.08.12
키움저축은행
파산채무자 주식회사 ㅇㅇ저축은행의 파산관재인 예금보험공사
원고와 피고는 전중선, 최ㅇㅇ를 상대로 45억원과 30억원을 공동융자하였고, 그 담보로서 양도받은 의료비 등 채권도 채권액 비율인 6:4로 배분하여 각자의 이자채권 등의 변제에 충당함. 전ㅇㅇ, 최ㅇㅇ의 파산관재인이 제기한 부인 소송의 확정에 따라 원고가 피고에게 이미 배분한 돈(117,782,998원)까지 원상회복시킴으로써, 원고는 피고에 대하여 동액 상당의 구상금채권을 가지게 됨. 위 채권은 채무자회생법 제473조 제5호가 정하는 재단채권에 해당하므로, 피고의 파산선고에도 불구하고 파산재단으로부터 우선 지급되어야 함.
117,782,998
진행

-

-

◆2016.10.20. 판결 취소 후 변론재개
 ◆2017.10.26. 판결선고기일
소송결과 가늠하기 어려움

*
상기 내용은 1억원 이상의 중요한 소송
현황임

■ ㈜키움YES저축은행

가. 중
요한 소송사건

키움YES저축은행의
소송 내역은 다음과 같습니다.

사건명(사건번호)
소제기일
소송당사자
소송의내용
소가(원)
진행상황
향후 소송일정 및 대응방안
향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향

원고
피고
1심
2심
3심

배당이의
 (수원지방법원 2016나55506)
2015.03.17
ㅇㅇ통신 외 1
키움예스저축은행 외 1
피고의 담보권 부존재, 소멸 및 소멸시효
 완성을 이유로 배당이의 신청
37,251,016
당행 승소
당행 승소
-
2017.08.22. 상대방 
상고장 제출
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 원고 법원경매 공탁금 출급)

근저당권말소
 (서울고등법원 2017나2019607)
2016.07.27
박ㅇㅇ
키움예스저축은행
근저당권설정계약서 위조를 통한 
 대출 취급으로 근저당권말소를 청구
418,149,370
당행 승소
진행
-
2017.11.01. 변론기일
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 근저당권 상실로 인해 담보권 
소멸)

배당이의
 (의정부지방법원 2017가단19975)
2017.08.16
키움예스저축은행
변ㅇㅇ
임차인의 증액된 보증금에 대하여 선순위 배당
12,000,000
-
-
-
-
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 피고 법원경매 공탁금 출급)

부당이득금반환
 (서울중앙지방법원 2017가단76280)
2017.09.05
박ㅇㅇ 외 3
키움예스저축은행
대출 취급수수료 반환 청구
49,500,000
-
-
-
-
소송결과 가늠하기 어려움
 (패소 시 당행 비용 발생)

■
키움투자자산운용
㈜

가. 중요한 소송사건 

증
권신고서 제출 직전영업일 기준 현재
전체 소송의 건은 2건으로
관련 금액 총액은 2,145,444,500원입니다.
이
중 당사가
피소된 소는 0건
이며, 당사가 원고인 2건의 소송은 손실이 이미 재무제표에 반영되어 있을 뿐 아니라 해당 소송이 당사 및 계열회사의 영업에 중대한 영향을 미칠 가능성이 매우 낮기 때문에 이하의 구체적인 소송 내역 기재를 생략합니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항

[지배회사에 관한 사항]

■ 키움증권㈜

가. 제재현황

(1) 기관 제재현황

제재

조치일

조치기관

조치

대상사

조치

내용

사유 및

근거법령

조치에

대한

이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2015.02.02

금융감독원

키움증권

기관경고

과태료 부과

(50백만원)

금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호)

과태료 납부

(50백만원)

- 채권영업부서에 대한 불공정거래 모니터링 강화

- 회사가 지정한 업무용 정보통신수단 외의 정보통신수단에 대하여 수신 이외의 목적으로 사용하지 못하도록 차단함

2017.02.13

금융감독원

키움증권

과태료부과

(37.5백만원)

부당한 재산상 이익의 제공금지위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제3호)

과태료납부

(37.5백만원)

- 해당 직원에 대한 조치(퇴직자 위법사실통지)완료

- 내부통제 절차를 마련하여 주기적 자율점검 실시

(2) 임직원 제재현황

제재

조치일

조치기관

조치

대상사

근속

연수

조치

내용

사유 및 근거법령

조치에 대한 이행 현황

재발방지를 위한 회사의 대책

2015.02.02

금융감독원

키움증권

前 상무

10년

감봉 3월

금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반

(자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호)

인사위원회 결의를 통한 징계완료

업무지도 및 관리감독 강화

키움증권

前 이사

9년

정직 3월

나.

결산기 이후 발생한 주요사항

- 결산기 이후 발생한 주요사항 없음

다. 자산유동화 관련 우발채무 현황

신용보강 제공 현황

(
2017.09월말 기준)

(단위 : 백만원)

발행회사(SPC)
증권종류
발행일자
발행금액
미상환잔액
신용보강 유형

멀티플렉스시리즈제일차 유한회사
ABCP
2017-09-01
60,000
60,000
매입보장약정

유에이치에스제일차 주식회사
ABCP
2017-08-14
3,700
3,700
매입보장약정

유에이치에스제이차 주식회사
ABCP
2017-08-14
45,500
45,500
매입확약

케이더블유케이에이치 주식회사
ABSTB
2017-07-27
20,300
20,300
매입확약

아이디더블유피알 주식회사
ABSTB
2017-08-16
26,500
26,500
매입확약

글로벌푸드파트너스제이차 유한회사
ABCP
2017-09-28
20,000
20,000
매입확약

글로벌푸드파트너스제육차 주식회사
ABSTB
2017-09-26
10,000
10,000
매입확약

글로벌푸드파트너스제칠차 주식회사
ABSTB
2017-09-26
10,000
10,000
매입확약

와이디제일차(주)
ABSTB
2017-08-21
30,000
30,000
증권인수확약

원비전용산제일차(주)
ABCP
2017-07-31
47,500
47,500
증권인수확약

와이파크(주)
ABSTB
2017-07-24
21,300
21,300
증권인수확약

케이더블유스카이제일차㈜
ABSTB
2017-07-07
25,300
25,300
증권인수확약

케이더블유에스지제일차㈜
ABSTB
2017-07-21
30,400
30,400
증권인수확약

디브이덕은이차주식회사
ABSTB
2017-07-17
32,700
32,700
매입보장약정

개봉뉴스테이제삼차주식회사
ABSTB
2017-07-21
45,600
45,600
매입보장약정

에이치비케이제일차주식회사
ABCP
2017-08-04
60
60
증권인수확약

에이치비케이고등제일차주식회사
ABSTB
2017-08-08
25,000
25,000
증권인수확약

지케이대구복현 주식회사
ABSTB
2017-09-11
5,400
5,400
증권인수확약

디에이치세주식회사
ABSTB
2017-09-19
39,500
39,500
매입보장약정

개봉뉴스테이제삼차주식회사
ABSTB
2017-09-20
1,200
1,200
매입보장약정

주1) 와이디제일차(주): 시공사의 등급이 BBB0 이하 또는 해당 전단채의 등급이 
A30이하로 떨어지는 경우 대출채권에 대한 시공사의 채무인수 발생
주2) 원비전용산제일차(주): 시공사 등급(2016.07월말 기준) 3 notch 하락시 시공사의 조건부 채무인수
주3) 디브이덕은이차주식회사 : 한국토지주택공사의 유효신용등급이 BBB- 미만으로 하락하는 등의 사유가 발생할 경우 매입보장의무 소멸

장래매출채권 유동화 현황

(단위 : 백만원)

발행회사
(SPC)
기초자산
증권종류
발행일자
발행금액
미상환잔액

해당사항 없음
-
-
-
-
-

장래매출채권 유동화채무 비중

(단위 : 백만원)

구분
당기말
전기말
증감

금액(A)
(비중,%)
금액(B)
(비중,%)
(A-B)

유동화채무
-
-
-
-
-

총차입금
-
-
-
-
-

매출액
-
-
-
-
-

매출채권
-
-
-
-
-

라. 공모자
금의 사용내역

(기준일 :
2017년 06월 30일
)
(단위 : 원)

구 분
납입일
납입금액
신고서상 자금사용 계획
실제 자금사용 현황
차이발생 사유 등

주권상장법인공모증자
(코스닥시장공모)
2008년 12월 15일
51,891,936,000
- 운영자금 : 51,776,864,396
- 기타 : 115,071,604 

-------------------------
▶ 기 타 (발행제비용)
* 발행분담금 : 9,340,500
* 등록세 : 64,864,920
* 교육세 : 12,972,984
* 상장수수료 : 3,893,200
* 주권발행비용 : 4,000,000
* 기타 (공고비등) : 20,000,000

- 신용공여 재원 : 44,243,820,020

- 직접투자 : 2,740,000,000

- 금융결제원 가입 : 4,203,000,000

- 기타 : 188,115,980

- 미집행분 : 517,000,000

------------------------------
▶ 기 타 (발행제비용)
* 발행분담금
: 9,340,500
* 등록세 : 64,864,920
* 교육세 : 12,972,980
* 등기비 : 84,185,380
* 상장수수료 : 3,893,200
* 신문공고비 : 4,455,000
* 주식청약서 발송비 : 8,404,000

-

주권상장법인공모증자
(유가증권시장공모)
2010년 01월 09일
77,359,352,200
- 운영자금 : 77,225,863,620
- 기타 : 133,871,580

-------------------------
▶ 기 타 (발행제비용)
* 발행분담금 : 13,924,750
* 상장수수료 : 6,580,500
* 등록세 : 52,805,280
* 교육세 : 10,561,050
* 기타 (광고비등) : 50,000,000
- 운영자금(신용공여, 직접투자, 전산
 인프라구축) : 77,225,863,620
- 기타 : 133,871,580
------------------------------
▶ 기 타 (발행제비용)
* 발행분담금 : 13,924,750
* 상장수수료 : 6,580,500
* 등록세, 교육세 : 63,366,330
* 기타 (광고비등) : 50,000,000

-

<신고서상 자금사용계획 세부내역 및 실제 집행 여부>

1) 코스닥시장 공모

구 분
사 용 목 적
계획 금액(원)
사용 금액(원)
사 용 시 기
실제집행여부

운용자금
금융결제원 가입비
20,000,000,000
1,070,000,000
2009년 4월
집 행

1,065,000,000
2010년 4월
집 행

517,000,000
2011년 4월
집 행

517,000,000
2012년 4월
집 행

517,000,000
2013년 4월
집 행

517,000,000
2014년 4월
집 행

517,000,000
2015년 4월
집 행

직접투자
2,740,000,000
2,740,000,000
2010~2011
집 행

신용공여 재원 및 자기자본 확충
31,776,864,396
44,243,820,020
2008년 하반기
집 행

계
51,776,864,396
50,152,820,020
-
-

발행제비용
상장수수료, 등기비, 공고비 등
115,071,604
188,115,980
-
집 행

합 계
51,891,936,000
50,340,936,000
-
-

2) 유가증권시장 공모

구 분
사 용 목 적
계획 금액(원)
사용 금액(원)
사용시기
실제집행여부

운영자금
신용공여
67,345,863,620
67,345,863,620
2009~2010년
집 행

직접투자
5,000,000,000
5,000,000,000
2010년 3월
집 행

전산인프라구축
4,880,000,000
4,639,715,197
FY2010 상반기
집 행

240,284,800
FY2010 하반기
집 행

계
77,225,863,620
77,225,863,620
-
-

기타자금
제발행비용 등
133,871,580
130,171,540
FY2009 하반기
집 행

기타
3,700,040
FY2010 하반기
집 행

계
77,359,735,200
77,359,735,200
-
-

마. 기타 고객 보호 현황
(보호금융
상품등록부)

(1) 위탁자 예수금

위탁매매거래계좌, 해외증권거래계좌, 위탁종합계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현
금으로 남아있는 금액

(2) 저축자 예수금

일반증권저축거래계좌, 비과세근로자주식저축거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(3) 집합투자증권투자자예수금

집합투자증권거래계좌의 예탁금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고 고객계좌에 현금으로 남아있는 금액

(4) 기타예수금, 신용공여담보금, 자기신용대주담보금 등의 현금 잔액

※ 위의 예수금 중 유가증권의 매수에 사용되지 않고, 고객계좌에 현금으로 남아 있는 금액은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 키움증권㈜에 있는 고객의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니
다.
※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다.

[종속회사에 관한 사항]

■ 키
움저축은행

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는 조치내용
사유 및
 근거법령
처벌 또는 조치에 
 대한 회사의 이행현황
재발방지를 위한 
 회사의 대책

2013.07.09
키움저축은행
행정처분
담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급
 (감독규정 제39조의 2)
임직원에 대한 제재조치
 담보인정비율(LTV) 초과 대출에 대한 LTV비율 준수하도록 일부 상환 유도
내부 여신심사 강화 및
 담보인정비율(LTV) 준수

2013.09.12
키움저축은행
행정처분
담보 및 보증업무 취급 불철저
 (대출규정 제23조, 제23조의2, 제26조)
임직원에 대한 제재조치
 담보 및 보증업무 전반에 걸쳐 자체 점검하여 해당 대출에 대한 규정 준수 실시
내부 여신심사 강화 및
 담보 및 보증업무 준수하여 취급 철저

2014.07.18
키움저축은행
행정처분
가계신용대출 부당 취급
 (대출규정 제3조, 제5조)
임직원에 대한 제재조치
심사 기준 강화

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

: 해당사항 없음

다. 기타 고객 보호 현황

1) 보호상품등록부 
취급하는 금융상품중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호 받을 수 있음. 
 - 보호상품종류 : 보통예금, 별단예금, 기업자유예금, 저축예금, 신용부금, 정기예금, 정기적금, 가계우대정기적금, 근로자우대저축, 장기주택마련저축, 자유적립예금, 표지어음예수금 
 ※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다. 
 ※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다. 
 
2) 예금자보호법 
 - 보호금융상품 : 저축은행의 예금과 적금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를
합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 
 - 비보호금융상품 : 후순위채권과 후순위예금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

■ 키움YES저축은행

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는 조치내용
사유 및
 근거법령
처벌 또는 조치에 
 대한 회사의 이행현황
재발방지를 위한 
 회사의 대책

2013.07.05
키움YES
저축은행
담보인정비율(LTV) 초과에 대해 대표이사 및 담당자에 대한 행정처분(주의)
담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급 「상호저축은행업감독규정」 제 39조의 2 및 「대출규정」 제 38조의 2등에 의한 주택담보대출 신규 취급시 담보인정비율(LTV) 50%~70% 미 준수에 대한 인사조치의 건
임직원에 대한 제재조치 
 담보인정비율(LTV) 초과 대출에 대한 LTV비율 준수하도록 일부 상환유도
향후 본 사안에 대하여 일선영업부서 등 직원교육 및 내부여신심사 강화

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

: 해당사항 없음

다. 기타 고객 보호 현황

1) 보호상품등록부 
취급하는 금융상품중 예금보험공사가 예금자보호법에 의하여 보호 받을 수 있음. 
 - 보호상품종류 : 보통예금, 별단예금, 기업자유예금, 저축예금, 신용부금, 정기예금, 정기적금, 가계우대정기적금, 근로자우대저축, 장기주택마련저축, 자유적립예금, 표지어음예수금 
 ※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다. 
 ※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료 납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그러하지 않습니다. 
 
2) 예금자보호법 
 - 보호금융상품 : 저축은행의 예금과 적금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 상호저축은행에 있는 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원" 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 
 - 비보호금융상품 : 후순위채권과 후순위예금은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 

■ 키
움투자자산운용

가. 제재현황

일자
처벌 또는
 조치대상자
처벌 또는
조치내용
사유 및 근거법령
처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행
현황
재발방지를 위한 회사의 대책

2014.03.14

키
움투자
자산운용

과태료
집합투자재산간 연계거래금지위반 등
(자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 간접투자자산운용업법)
과태료 납부
(5,000만원)
내부통제교육 강화, 관련규정 개정으로 사후확인절차 강화, 관련 사규 강화 등

2016.01.15

키
움투자
자산운용

경영유의
대체투자펀드 업무처리지침 보완필요 등
(자본시장과금융투자업에 관한 법률)
조치완료
부동산,특별자산 펀드 운용프로세스 개선 및 관련 내부통제 강화

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

: 해당사항 없음

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

: 해당사항 없음.

2. 전문가와의 이해관계

: 해당사항 없음.