A partir del pasaje, anota los componentes de la Hipoteca.
Según el derecho de propiedad angloamericano, una hipoteca se produce cuando un propietario (normalmente de un derecho real sobre un bien inmueble) pignora su interés (derecho sobre la propiedad) como garantía o aval de un préstamo. Por tanto, una hipoteca es un gravamen (limitación) sobre el derecho a la propiedad, igual que lo sería una servidumbre, pero como la mayoría de las hipotecas se producen como condición para obtener dinero de un nuevo préstamo, la palabra hipoteca se ha convertido en el término genérico para un préstamo garantizado por dichos bienes inmuebles. Al igual que otros tipos de préstamos, las hipotecas tienen un tipo de interés y se amortizan en un plazo determinado, normalmente 30 años. Todos los tipos de bienes inmuebles pueden ser, y suelen ser, garantizados con una hipoteca y soportan un tipo de interés que se supone refleja el riesgo del prestamista.

El préstamo hipotecario es el principal mecanismo utilizado en muchos países para financiar la propiedad privada de bienes inmuebles residenciales y comerciales (véase hipotecas comerciales). Aunque la terminología y las formas concretas difieren de un país a otro, los componentes básicos suelen ser similares:

Propiedad: la residencia física que se financia. La forma exacta de propiedad variará de un país a otro y puede restringir los tipos de préstamo posibles.
Hipoteca: el interés de garantía del prestamista sobre la propiedad, que puede conllevar restricciones sobre el uso o disposición de la propiedad. Las restricciones pueden incluir la obligación de contratar un seguro de hogar y un seguro hipotecario, o de saldar la deuda pendiente antes de vender la propiedad.
Prestatario: la persona que pide prestado y que tiene o está creando un interés de propiedad sobre el inmueble.
Prestamista: cualquier prestamista, pero normalmente un banco u otra institución financiera. (En algunos países, sobre todo en Estados Unidos, los Prestamistas también pueden ser inversores que poseen un interés en la hipoteca a través de un valor respaldado por una hipoteca. En tal situación, el prestamista inicial se conoce como originador de la hipoteca, que luego empaqueta y vende el préstamo a los inversores. Posteriormente, los pagos del prestatario son cobrados por un administrador de préstamos.[3])
Capital: la cuantía original del préstamo, que puede incluir o no algunos otros costes; a medida que se reembolse el capital, el capital irá disminuyendo de cuantía.
Interés: carga financiera por el uso del dinero del prestamista.
Ejecución hipotecaria o embargo: la posibilidad de que el prestamista tenga que ejecutar la hipoteca, embargar o secuestrar la propiedad en determinadas circunstancias es esencial para un préstamo hipotecario; sin este aspecto, podría decirse que el préstamo no es diferente de cualquier otro tipo de préstamo.
Consumación: realización legal de la escritura de hipoteca y, por tanto, el inicio de la hipoteca.
Amortización: reembolso final del importe pendiente, que puede ser una "amortización natural" al final del plazo previsto o una amortización a tanto alzado, normalmente cuando el prestatario decide vender la propiedad. Se dice que una cuenta hipotecaria cerrada está "amortizada".
Propiedad
Hipoteca
Prestatario
Prestamista
Principal
Interés
Ejecución hipotecaria o embargo
Finalización
Amortización
From the passage, note down the components of Mortgage.
According to Anglo-American property law, a mortgage occurs when an owner (usually of a fee simple interest in realty) pledges his or her interest (right to the property) as security or collateral for a loan. Therefore, a mortgage is an encumbrance (limitation) on the right to the property just as an easement would be, but because most mortgages occur as a condition for new loan money, the word mortgage has become the generic term for a loan secured by such real property. As with other types of loans, mortgages have an interest rate and are scheduled to amortize over a set period of time, typically 30 years. All types of real property can be, and usually are, secured with a mortgage and bear an interest rate that is supposed to reflect the lender's risk.

Mortgage lending is the primary mechanism used in many countries to finance private ownership of residential and commercial property (see commercial mortgages). Although the terminology and precise forms will differ from country to country, the basic components tend to be similar:

Property: the physical residence being financed. The exact form of ownership will vary from country to country and may restrict the types of lending that are possible.
Mortgage: the security interest of the lender in the property, which may entail restrictions on the use or disposal of the property. Restrictions may include requirements to purchase home insurance and mortgage insurance, or pay off outstanding debt before selling the property.
Borrower: the person borrowing who either has or is creating an ownership interest in the property.
Lender: any lender, but usually a bank or other financial institution. (In some countries, particularly the United States, Lenders may also be investors who own an interest in the mortgage through a mortgage-backed security. In such a situation, the initial lender is known as the mortgage originator, which then packages and sells the loan to investors. The payments from the borrower are thereafter collected by a loan servicer.[3])
Principal: the original size of the loan, which may or may not include certain other costs; as any principal is repaid, the principal will go down in size.
Interest: a financial charge for use of the lender's money.
Foreclosure or repossession: the possibility that the lender has to foreclose, repossess or seize the property under certain circumstances is essential to a mortgage loan; without this aspect, the loan is arguably no different from any other type of loan.
Completion: legal completion of the mortgage deed, and hence the start of the mortgage.
Redemption: final repayment of the amount outstanding, which may be a "natural redemption" at the end of the scheduled term or a lump sum redemption, typically when the borrower decides to sell the property. A closed mortgage account is said to be "redeemed".
Property
Mortgage
Borrower
Lender
Principal
Interest
Foreclosure or repossession
Completion
Redemption