type: contracts

jurisdiction: EU

text:
 Fógra dlíthiúil tábhachtach
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 12008E/PRO/05
 Leagan comhdhlúite den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh - PRÓTACAIL - Prótacal (Uimh. 5) ar reacht an Bhainc Eorpaigh Infheistíochta
 Official Journal 115 , 09/05/2008 P. 0251 - 0264
 PRÓTACAL (Uimh. 5)AR REACHT AN BHAINC EORPAIGH INFHEISTÍOCHTATÁ NA hARDPHÁIRTITHE CONARTHACHA,ÓS MIAN LEO Reacht an Bhainc Eorpaigh Infheistíochta dá bhforáiltear in Airteagal 308 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh a chinneadh,TAR ÉIS COMHAONTÚ ar na forálacha seo a leanas, a chuirfear i gceangal leis an gConradh ar an Aontas Eorpach agus leis an gConradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh:Airteagal 1Comhdhéantar leis seo an Banc Eorpach Infheistíochta a bunaíodh le hAirteagal 308 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh (dá ngairtear an "Banc" anseo feasta); comhlíonfaidh sé a fheidhmeanna agus déanfaidh sé a ghníomhaíochtaí de réir fhorálacha na gConarthaí agus an Reachta seo.Airteagal 2Sainítear le hAirteagal 309 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh an cúram a bheidh ar an mBanc.Airteagal 3I gcomhréir le hAirteagal 308 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh, is iad na Ballstáit comhaltaí an Bhainc.Airteagal 41. Is é is caipiteal don Bhanc 164808169000 EUR, arna shuibscríobh ag na Ballstáit mar a leanas:An Ghearmáin | 26649532500 |An Fhrainc | 26649532500 |An Iodáil | 26649532500 |An Ríocht Aontaithe | 26649532500 |An Spáinn | 15989719500 |An Bheilg | 7387065000 |An Ísiltír | 7387065000 |An tSualainn | 4900585500 |An Danmhairg | 3740283000 |An Ostair | 3666973500 |An Pholainn | 3411263500 |An Fhionlainn | 2106816000 |An Ghréig | 2003725500 |An Phortaingéil | 1291287000 |Poblacht na Seice | 1258785500 |An Ungáir | 1190868500 |Éire | 935070000 |An Rómáin | 863514500 |An tSlóvaic | 428490500 |An tSlóivéin | 397815000 |An Bhulgáir | 290917500 |An Liotuáin | 249617500 |Lucsamburg | 187015500 |An Chipir | 183382000 |An Laitvia | 152335000 |An Eastóin | 117640000 |Málta | 69804000 |Ní bheidh na Ballstáit faoi dhliteanas ach amháin go feadh méid a scaire den chaipiteal a suibscríobhadh agus nár íocadh.2. Má ligtear isteach comhalta nua bhéarfaidh sin méadú ar an gcaipiteal suibscríofa i gcomhréir lena dtabharfaidh an comhalta nua de chaipiteal isteach.3. Féadfaidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil, a chinneadh go méadófar an caipiteal suibscríofa.4. Ní féidir scair chomhalta sa chaipiteal suibscríofa a aistriú, a chur i ngeall ná a astú.Airteagal 51. Íocfaidh na Ballstáit an caipiteal suibscríofa go feadh 5 % ar mheán na méideanna a shonraítear in Airteagal 4(1).2. I gcás méadú a theacht ar an gcaipiteal suibscríofa, socróidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil, an céatadán a bheidh le híoc agus modh a íoctha. Déanfar na híocaíochtaí in airgead tirim go heisiach in euro.3. Féadfaidh an Bord Stiúrthóirí a cheangal go ndéanfar iarmhéid an chaipitil shuibscríofa a íoc, a mhéad is gá don Bhanc chun freastal dá oibleagáidí.An íocaíocht a bheidh le déanamh amhlaidh ag gach Ballstát, beidh sí i gcomhréir lena scair den chaipiteal suibscríofa.Airteagal 6(sean-Airteagal 8)Beidh an Banc á stiúradh agus á bhainistiú ag Bord Gobharnóirí, Bord Stiúrthóirí agus Coiste Bainistíochta.Airteagal 7(sean-Airteagal 9)1. Is iad a bheidh ar an mBord Gobharnóirí na hAirí a bheidh ceaptha ag na Ballstáit.2. Leagfaidh an Bord Gobharnóirí síos treoracha ginearálta do bheartas creidmheasa an Bhainc, i gcomhréir le cuspóirí an Aontais.Féachfaidh an Bord Gobharnóirí chuige go gcuirfear na treoracha sin i ngníomh.3. Ina theannta sin déanfaidh an Bord Gobharnóirí mar a leanas:(a) cinnfidh sé an bhfuil an caipiteal suibscríofa le méadú de réir Airteagal 4(3) agus Airteagal 5(2);(b) chun críocha Airteagal 9(1), cinnfidh sé na prionsabail is infheidhme ar na hoibríochtaí maoinithe a ghabhfar ar láimh faoi chuimsiú chúram an Bhainc;(c) feidhmeoidh sé na cumhachtaí dá bhforáiltear in Airteagail 9 agus 11 maidir le comhaltaí an Bhord Stiúrthóirí agus an Choiste Bainistíochta a cheapadh agus lena scor go héigeantach, mar aon leis na cumhachtaí a fhoráiltear sa dara fomhír d'Airteagal 11(1);(d) glacfaidh sé cinntí maidir le maoiniú a dheonú le haghaidh oibríochtaí infheistíochta atá le cur i gcrích, go hiomlán nó go páirteach, lasmuigh de chríocha na mBallstát i gcomhréir le hAirteagal 16(1);(e) formheasfaidh sé tuarascáil bhliantúil an Bhord Stiúrthóirí;(f) formheasfaidh sé an clár comhardaithe bliantúil maille leis an gcuntas sochair agus dochair;(g) feidhmeoidh sé na cumhachtaí agus na feidhmeanna dá bhforáiltear sa Reacht seo;(h) formheasfaidh sé rialacha nós imeachta an Bhainc.4. Faoi chuimsiú an Chonartha agus an Reachta seo, beidh an Bord Gobharnóirí inniúil ar aon chinntí a ghlacadh, ag gníomhú dó d'aon toil, a bhaineann le fionraí oibríochtaí an Bhainc agus, dá dtarlódh sin, lena leachtú.Airteagal 8(sean-Airteagal 10)Mura bhforáiltear a mhalairt sa Reacht seo, is trí thromlach dá chomhaltaí a dhéanfaidh an Bord Gobharnóirí cinntí. Ní mór an tromlach sin a bheith in ionannas le 50 % ar a laghad den chaipiteal suibscríofa.Is gá ocht vóta dhéag agus 68 % den chaipiteal suibscríofa ina fhabhar do thromlach cáilithe.Ní chuirfidh staonadh ó vótáil ag comhaltaí a bheidh i láthair go pearsanta nó a mbeidh ionadaithe ag feidhmiú thar a gceann cosc ar chinntí a ghlacadh.Airteagal 9(sean-Airteagal 11)1. Glacfaidh an Bord Stiúrthóirí cinntí maidir le maoiniú a dheonú, go háirithe i bhfoirm iasachtaí agus ráthaíochtaí, agus maidir le hiasachtaí a chruinniú; socróidh sé na rátaí úis ar iasachtaí a dheonófar agus an coimisiún agus muirir eile. Féadfaidh sé cuid dá fheidhmeanna a tharmligean chuig an gCoiste Bainistíochta ar bhonn cinnidh arna ghlacadh trí thromlach cáilithe. Cinnfidh sé na téarmaí agus na coinníollacha do tharmligean den sórt sin agus maoirseoidh sé a fhorghníomhú.Féachfaidh an Bord Stiúrthóirí chuige go bhfuil an Banc á rith mar is cuí; áiritheoidh sé go bhfuil an Banc á bhainistiú i gcomhréir le forálacha na gConarthaí agus an Reachta agus i gcomhréir leis na treoracha ginearálta a leagfaidh an Bord Gobharnóirí síos.I ndeireadh na bliana airgeadais, cuirfidh an Bord Stiúrthóirí tuarascáil faoi bhráid an Bhord Gobharnóirí agus foilseoidh sé í tar éis a formheasta.2. Ocht stiúrthóir is fiche agus ocht stiúrthóir malartacha déag a bheidh ar an mBord Stiúrthóirí.Déanfaidh an Bord Gobharnóirí na Stiúrthóirí a cheapadh go ceann cúig bliana, stiúrthóir amháin arna ainmniú ag gach Ballstát, agus stiúrthóir amháin arna ainmniú ag an gCoimisiún.Déanfaidh an Bord Gobharnóirí na malartaigh a cheapadh go ceann cúig bliana mar a thaispeántar thíos:- beirt mhalartach arna n-ainmniú ag Poblacht Chónaidhme na Gearmáine,- beirt mhalartach arna n-ainmniú ag Poblacht na Fraince,- beirt mhalartach arna n-ainmniú ag Poblacht na hIodáile,- beirt mhalartach arna n-ainmniú ag Ríocht Aontaithe na Breataine Móire agus Thuaisceart Éireann,- malartach amháin arna ainmniú de thoil a chéile ag Ríocht na Spáinne agus ag Poblacht na Portaingéile- malartach amháin arna ainmniú de thoil a chéile ag Ríocht na Beilge, Ard-Diúcacht Lucsamburg agus ag Ríocht na hÍsiltíre,- beirt mhalartach arna n-ainmniú de thoil a chéile ag Ríocht na Danmhairge, ag an bPoblacht Heilléanach, ag Éirinn agus ag an Rómáin,- beirt mhalartach arna ainmniú de thoil a chéile ag Poblacht na hEastóine, ag Poblacht na Laitvia, ag Poblacht na Liotuáine, ag Poblacht na hOstaire, ag Poblacht na Fionlainne agus ag Ríocht na Sualainne,- triúr malartach arna n-ainmniú de thoil a chéile ag Poblacht na Bulgáire, ag Poblacht na Seice, ag Poblacht na Cipire, ag Poblacht na hUngáire, ag Poblacht Mhálta, ag Poblacht na Polainne, ag Poblacht na Slóivéine agus ag Poblacht na Slóvaice,- malartach amháin arna ainmniú ag an gCoimisiún.Comhthoghfaidh an Bord Stiúrthóirí seisear saineolaithe gan ceart vótála: triúr mar chomhaltaí agus triúr mar mhalartaigh.Féadfar ceapacháin na stiúrthóirí agus na malartach a athnuachan.Leagfar síos leis na Rialacha Nós Imeachta na socruithe maidir le bheith rannpháirteach i gcruinnithe den Bhord Stiúrthóirí agus na forálacha is infheidhme ar mhalartaigh agus ar shaineolaithe arna gcomhthoghadh.Beidh Uachtarán an Choiste Bainistíochta nó, má bhíonn sé as láthair, duine dá Leas-Uachtaráin, i gceannas ar chruinnithe den Bhord Stiúrthóirí, ach ní vótálfaidh sé.Roghnófar comhaltaí an Bhord Stiúrthóirí as daoine nach bhfuil a neamhspleáchas ná a n-inniúlacht inchurtha in amhras; ní bheidh siad freagrach ach amháin don Bhanc.3. Ní fhéadfaidh an Bord Gobharnóirí stiúrthóir a scor go héigeantach ach amháin sa chás nach bhfuil na coinníollacha is gá chun a dhualgais a dhéanamh á gcomhlíonadh aige a thuilleadh; ní foláir don Bhord gníomhú trí thromlach cáilithe.Mura dtugtar formheas ar an tuarascáil bhliantúil, éireoidh an Bord Stiúrthóirí as oifig.4. Aon fholúntas a tharlóidh trí bhás comhalta, nó trína éirí as oifig dá dheoin féin, nó trína éirí as go héigeantach, nó trí chomhaltaí d'éirí as d'aon bhuíon, líonfar é de réir mhír 2 den Airteagal seo. Ach amháin i gcás an Bord Stiúrthóirí ar fad a athrú, gabhfar ionad comhalta go ceann a bhfuil fágtha dá théarma oifige.5. Cinnfidh an Bord Gobharnóirí an luach saothair do chomhaltaí an Bhord Stiúrthóirí. Leagfaidh an Bord Gobharnóirí síos cad iad na gníomhaíochtaí nach luíonn le dualgais stiúrthóra nó mhalartaigh.Airteagal 10(sean-Airteagal 12)1. Beidh vóta amháin ag gach stiúrthóir ar an mBord Stiúrthóirí. Féadfaidh sé a vóta a tharmligean i ngach cás, ar an modh a leagfar sios le rialacha nós imeachta an Bhainc.2. Mura bhforáiltear a mhalairt sa Reacht seo, is trí thromlach trian ar a laghad dá chomhaltaí atá i dteideal vótáil agus iad in ionannas le caoga faoin gcéad ar a laghad den chaipiteal suibscríofa a dhéanfaidh an Bord Stiúrthóirí cinntí. Do thromlach cáilithe is gá ocht vóta dhéag ina fhabhar agus seasca a hocht faoin gcéad den chaipiteal suibscríofa. Leagfar síos i rialacha nós imeachta an Bhainc an córam is gá chun gur bailí iad cinntí an Bhord Stiúrthóirí.Airteagal 11(sean-Airteagal 13)1. Beidh ar an gCoiste Bainistíochta Uachtarán agus ochtar Leas-Uachtarán arna gceapadh ag an mBord Gobharnóirí go ceann tréimhse sé bliana ar thogra ón mBord Stiúrthóirí. Féadfar na ceapacháin sin a athnuachan.Féadfaidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil, líon na gcomhaltaí ar an gCoiste Bainistíochta a athrú.2. Ar thogra ón mBord Stiúrthóirí arna ghlacadh trí thromlach cáilithe, féadfaidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó trí thromlach cáilithe freisin, comhalta den Choiste Bainistíochta a scor go héigeantach.3. Beidh an Coiste Bainistíochta freagrach i ngnóthaí reatha an Bhainc, faoi údarás an Uachtaráin agus faoi mhaoirseacht an Bhord Stiúrthóirí.Ullmhóidh sé cinntí an Bhord Stiúrthóirí, go háirithe cinntí i dtaobh iasachtaí a chruinniú agus i dtaobh iasachtaí agus maoiniú a dheonú, go háirithe i bhfoirm iasachtaí agus ráthaíochtaí; féachfaidh sé chuige go gcuirfear na cinntí sin i ngníomh.4. Gníomhóidh an Coiste Bainistíochta trí thromlach ag tabhairt tuairimí dó ar thograí chun iasachtaí a chruinniú nó maoiniú a dheonú, go háirithe i bhfoirm iasachtaí agus ráthaíochtaí.5. Cinnfidh an Bord Gobharnóirí luach saothair comhaltaí an Choiste Bainistíochta agus leagfaidh síos cad iad na gníomhaíochtaí nach luíonn lena ndualgais.6. Feidhmeoidh an tUachtarán nó, mura féidir dó é, Leas-Uachtarán, ar son an Bhainc in ábhair dhlíthiúla agus in ábhair eile.7. Beidh foireann an Bhainc faoi údarás an Uachtaráin. Is é a fhostóidh agus a scoirfidh iad. Chun foireann a roghnú, cuirfear san áireamh ní hamháin cumas agus cáilíochtaí pearsanta ach ina theannta sin ionadaíocht chothromais náisiúnaigh na mBallstát. Cinnfear leis na Rialacha Nós Imeachta cad é an comhlacht is inniúil chun forálacha a bheidh infheidhme maidir leis an bhfoireann a ghlacadh.8. Ní bheidh Coiste Bainistíochta agus foireann an Bhainc freagrach ach don Bhanc amháin agus beidh siad neamhspleách ar fad i gcomhlíonadh a ndualgas.Airteagal 12(sean-Airteagal 14)1. Déanfaidh Coiste ar a mbeidh sé chomhalta, arna gceapadh ag an mBord Gobharnóirí ar bhonn a n-inniúlachta, a fhíorú gach bliain go gcomhlíonann gníomhaíochtaí an Bhainc dea-chleachtas baincéireachta agus beidh sé freagrach as a chuntais a iniúchadh.2. Déanfaidh an Coiste dá dtagraítear i mír 1 a chinntiú gach bliain gur seoladh oibríochtaí an Bhainc agus gur coimeádadh a leabhair ar mhodh cuí. Chuige sin, fíoróidh sé go ndearnadh oibríochtaí an Bhainc a sheoladh ar cothrom leis na foirmiúlachtaí agus na nósanna imeachta dá bhforáiltear leis an Reacht seo agus leis na Rialacha Nós Imeachta.3. Daingneoidh an Coiste dá dtagraítear i mír 1 go dtugann na ráitis airgeadais mar aon le gach faisnéis airgeadais eile dá bhfuil sna cuntais bhliantúla arna dtarraingt suas ag an mBord Stiúrthóirí léargas fíorcheart ar riocht airgeadais an Bhainc i dtaca lena shochair agus a dhochair, agus ar thorthaí a chuid oibríochtaí agus a shreafaí airgid thirim don bhliain airgeadais faoi bhreithniú.4. Sonrófar leis na Rialacha Nós Imeachta na cáilíochtaí atá riachtanach do chomhaltaí an Choiste agus leagfaidh sé síos na téarmaí agus na coinníollacha do ghníomhaíocht an Choiste dá dtagraítear i mír 1.Airteagal 13(sean-Airteagal 15)Déileálfaidh an Banc le gach Ballstát tríd an údarás a bheidh ceaptha ag an Stát sin. Ag seoladh a oibríochtaí airgeadais dó, rachaidh an Banc ar iontaoibh bhanc ceannais náisiúnta an Bhallstáit atá i gceist nó institiúidí eile airgeadais a bheidh formheasta ag an Stát sin.Airteagal 14(sean-Airteagal 16)1. Comhoibreoidh an Banc le gach eagraíocht idirnáisiúnta atá gníomhach i réimeanna cosúil lena chuid féin.2. Féachfaidh an Banc le comhtheagmhálacha cuí a bhunú ar mhaithe leis an gcomhoibriú le hinstitiúidí baincéireachta agus airgeadais sna tíortha a sroicheann a oibríochtaí chucu.Airteagal 15(sean-Airteagal 17)Arna iarraidh sin do Bhallstát nó don Choimisiún, nó uaidh féin, déanfaidh an Bord Gobharnóirí, de réir na gcoinníollacha céanna a bhain lena nglacadh, na treoracha a bheidh leagtha síos aige faoi Airteagal 7 den Reacht seo a léiriú nó a fhorlíonadh.Airteagal 16(sean-Airteagal 18)1. Faoi chuimsiú an chúraim atá leagtha amach in Airteagal 309 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh, deonóidh an Banc maoiniú, go háirithe i bhfoirm iasachtaí agus ráthaíochtaí dá chomhaltaí nó do ghnóthais phríobháideacha nó phoiblí le haghaidh infheistíochtaí a bheidh le cur in éifeacht i gcríocha Ballstát, sa mhéid nach bhfuil cistí le fáil ó fhoinsí eile ar théarmaí réasúnta.Ach trí chinneadh ón mBord Gobharnóirí, ag gníomhú dó trí thromlach cáilithe ar thogra ón mBord Stiúrthóirí, féadfaidh an Banc maoiniú a dheonú le haghaidh infheistíochtaí a bheidh le cur in éifeacht, go hiomlán nó go páirteach, lasmuigh de chríocha Ballstát.2. Chomh fada agus is féidir, ní dheonófar iasachtaí ach ar an gcoinníoll go n-úsáidfear foinsí eile airgeadais freisin.3. Nuair a bheidh iasacht á deonú aige do ghnóthas nó do chomhlacht seachas Ballstát, cuirfidh an Banc de choinníoll leis an iasacht sin go bhfaighfear ráthaíocht ón mBallstát ar ina chríoch atá an infheistíocht le cur in éifeacht nó go bhfaighfear ráthaíochtaí leormhaithe eile nó go mbeidh láidreacht airgeadais ag an bhféichiúnaí.Fairis sin, i gcomhréir leis na prionsabail arna mbunú ag an mBord Gobharnóirí de bhun Airteagal 7(3)(b), agus nuair is gá sin chun na tionscadail dá bhforáiltear in Airteagal 309 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh a chur chun feidhme, socróidh an Bord Stiúrthóirí, ag gníomhú dó trí thromlach cáilithe, téarmaí agus coinníollacha aon oibríochta um maoiniú a bhfuil próifíl riosca shonrach ag gabháil léi agus a mheastar mar sin mar ghníomhaíocht speisialta.4. Féadfaidh an Banc iasachtaí a ráthú a thógfaidh gnóthais phoiblí nó phríobháideacha nó a thógfaidh comhlachtaí eile chun tionscadail dá bhforáiltear in Airteagal 309 de na Conarthaí a chur in éifeacht.5. An méid comhiomlán a bheidh amuigh tráth ar bith d'iasachtaí agus de ráthaíochtaí ón mBanc, ní mó é ná 250 % dá chaipiteal suibscríofa, dá chúlchistí, dá sholáthairtí neamhchionroinnte agus den bharrachas ón gcuntas brabúis agus caillteanais. Laghdófar an méid comhiomlán sin méid is ionann agus an méid atá suibscríofa, bíodh nó ná bíodh sé íoctha isteach, i gcomhair aon rannpháirtíochta cothromais de chuid an Bhainc.Méid na rannpháirtíochtaí cothromais de chuid an Bhainc atá íoctha amach, ní mó é tráth ar bith ná méid is comhfhreagrach le hiomlán a chaipitil shuibscríofa atá íoctha isteach, a chúlchistí, a sholáthairtí neamhchionroinnte agus a bharrachas ón gcuntas brabúis agus caillteanais.Mar eisceacht, beidh ag gníomhaíochtaí speisialta an Bhainc, arna gcinneadh ag an mBord Gobharnóirí agus ag an mBord Stiúrthóirí i gcomhréir le mír 3, cionroinnt shonrach cúlchiste.Beidh feidhm ag an mír seo freisin maidir le cuntais chomhdhlúite an Bhainc.6. Cosnóidh an Banc é féin in aghaidh fiontar malairte trí cibé clásail is cuí leis a chur isteach i gconarthaí le haghaidh iasachtaí agus ráthaíochtaí.Airteagal 17(sean-Airteagal 19)1. Déanfar na rátaí úis ar iasachtaí ón mBanc agus coimisiún agus muirir eile a oiriúnú do na coinníollacha atá i dtreis ar mhargadh an chaipitil agus iad a ríomh ar dhóigh go gcuirfidh an t-ioncam astu ar chumas an Bhainc freastal dá oibleagáidí, a chaiteachais agus a rioscaí a ghlanadh agus cúlchiste a thiomargadh mar a fhoráiltear in Airteagal 22.2. Ní dheonóidh an Banc aon laghdú ar rátaí úis. I gcás inar cosúil gur mhaith an rud é an t-ús a laghdú mar gheall ar an saghas infheistíochta atá le maoiniú, féadfaidh an Ballstát atá i gceist nó gníomhaireacht éigin eile cabhair a thabhairt chun íoctha an úis, sa mhéid go luífidh sin le hAirteagal 107 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh.Airteagal 18(sean-Airteagal 20)Ina oibríochtaí i ndáil le maoiniú, urramóidh an Banc na prionsabail seo a leanas:1. Féachfaidh sé chuige go n-úsáidfear a chistí ar an gcuma is réasúnaí is féidir ar mhaithe le leasanna an Aontais.Ní fhéadfaidh sé iasachtaí ná ráthaíochtaí a thabhairt ach amháin:(a) más rud é, i gcás infheistíochtaí atá á gcur in éifeacht ag gnóthais in earnáil an táirgthe, go bhfuil íocaíochtaí in aghaidh úis agus amúchta á gcumhdach as brabúis oibriúcháin nó, i gcás infheistíochtaí eile, trí oibleagáidí faoina ndeachaigh an Stát a bhfuil an infheistíocht á cur in éifeacht ann nó ar mhodh éigin eile; agus(b) más rud é go gcuidíonn feidhmiú na hinfheistíochta le méadú ar an táirgiúlacht eacnamaíoch i gcoitinne agus go gcuireann sé gnóthú an mhargaidh inmheánaigh ar aghaidh.2. Ní cead dó aon leas a fháil i ngnóthas ná aon fhreagracht a ghlacadh ina bhainistíocht, mura gá sin le go gcosnófaí cearta an Bhainc chun a áirithiú go bhfaighfear ar ais cistí a tugadh ar iasacht.Ar a shon sin, i gcomhréir leis na prionsabail arna mbunú ag an mBord Gobharnóirí de bhun Airteagal 7(3)(b), agus nuair is gá sin chun na hoibríochtaí dá bhforáiltear in Airteagal 309 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh a chur chun feidhme, socróidh an Bord Stiúrthóirí, ag gníomhú dó trí thromlach cáilithe, na téarmaí agus na coinníollacha a bhaineann le rannpháirtíocht cothromais a ghlacadh i ngnóthas tráchtála, de ghnáth mar chomhlánú ar iasacht nó ar ráthaíocht, a mhéid is gá sin chun infheistíocht nó clár a mhaoiniú.3. Féadfaidh sé a chuid éileamh a dhíol ar an margadh caipitil agus, chun na críche sin, féadfaidh sé a cheangal ar a fhéichiúnaithe bannaí nó urrúis eile a eisiúint.4. Ní fhorchuirfidh an Banc ná na Ballstáit coinníollacha á cheangal cistí a fuarthas ar iasacht ón mBanc a chaitheamh i gcríoch Bhallstáit shonraithe.5. Féadfaidh an Banc é a chur de choinníoll le hiasachtaí uaidh go ndéanfar socrú le haghaidh iarraidh idirnáisiúnta ar thairiscintí.6. Ní mhaoineoidh an Banc, go hiomlán ná go páirteach, aon infheistíocht a bhfuil cur ina choinne ag an mBallstát ar ina chríoch atá sí le cur in éifeacht.7. Mar chomhlánú ar a ghníomhaíocht um iasachtú, féadfaidh an Banc seirbhísí cabhrach teicniúla a chur ar fáil i gcomhréir leis na téarmaí agus na coinníollacha arna leagan síos ag an mBord Gobharnóirí, ag gníomhú dó trí thromlach cáilithe, agus i gcomhlíonadh an Reachta seo.Airteagal 19(sean-Airteagal 21)1. Féadfaidh aon ghnóthas, nó aon eagras poiblí nó príobháideach, iarratas ar mhaoiniú a dhéanamh go díreach chun an Bhainc. Féadfar iarratais a dhéanamh freisin tríd an gCoimisiún nó tríd an mBallstát ar ina chríoch atá an infheistíocht le cur in éifeacht.2. Iarratais a dhéanfar tríd an gCoimisiún, cuirfear iad faoi bhráid an Bhallstáit ar ina chríoch atá an infheistíocht le cur in éifeacht, d'fhonn tuairim a fháil. Iarratais a dhéanfar trí Bhallstát, cuirfear faoi bhráid an Choimisiúin iad le tuairim a fháil. Iarratais a dhéanfaidh gnóthas go díreach, cuirfear iad faoi bhráid an Bhallstáit lena mbaineann agus faoi bhráid an Choimisiúin.Tabharfaidh an Ballstát lena mbaineann agus an Coimisiún a dtuairimí laistigh de dhá mhí. Mura bhfaighfear freagra laistigh den tréimhse sin, féadfaidh an Banc glacadh leis nach bhfuil aon chur i gcoinne an tionscadail.3. Tabharfaidh an Bord Stiúrthóirí rialú ar oibríochtaí maoinithe a chuirfidh an Coiste Bainistíochta faoina bhráid.4. Scrúdóidh an Coiste Bainistíochta na hoibríochtaí maoinithe a cuireadh faoina bhráid féachaint an gcomhlíonann siad forálacha an Reachta seo, go háirithe Airteagail 16 agus 18. Má bhíonn an Coiste Bainistíochta i bhfabhar na hoibríochta maoinithe, cuirfidh sé an togra comhfhreagrach faoi bhráid an Bhord Stiúrthóirí. Féadfaidh an Coiste cibé coinníollacha is fíor-riachtanach leis a chur lena thuairim fhabhrach. Má bhíonn an Coiste Bainistíochta in aghaidh an maoiniú a dheonú, cuirfidh sé na doiciméid iomchuí faoi bhráid an Bhord Stiúrthóirí mar aon lena thuairim.5. Má thugann an Coiste Bainistíochta tuairim neamhfhabhrach, ní fhéadfaidh an Bord Stiúrthóirí an maoiniú áirithe a dheonú mura gcinnfidh sé é sin d'aon toil.6. Má thugann an Coimisiún tuairim neamhfhabhrach, ní fhéadfaidh an Bord Stiúrthóirí an maoiniú áirithe a dheonú mura gcinnfidh sé é sin d'aon toil, gan an stiúrthóir a bheidh ainmnithe ag an gCoimisiún a bheith páirteach sa vótáil.7. Má thugann an Coiste Bainistíochta agus an Coimisiún araon tuairim neamhfhabhrach, ní fhéadfaidh an Bord Stiúrthóirí an maoiniú a dheonú.8. Más gá oibríocht maoinithe a bhaineann le hinfheistíocht fhormheasta a athstruchtúrú chun cearta agus leasanna an Bhainc a chosaint, glacfaidh an Coiste Bainistíochta gan mhoill na bearta éigeandála a mheasann sé is gá, faoi réir an Bord Stiúrthóirí a chur ar an eolas faoi láithreach.Airteagal 20(sean-Airteagal 22)1. Gheobhaidh an Banc ar iasacht ar na margaí caipitil na cistí is gá chun a chúraimí a chomhlíonadh.2. Féadfaidh an Banc iasachtaí a fháil ar mhargaí caipitil na mBallstát, de réir na bhforálacha dlíthiúla a bhaineann leis na margaí sin.Ní fhéadfaidh údaráis inniúla Ballstáit a bhfuil maolú aige de réir bhrí Airteagal 139(1) den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh cur ina choinne sin ach amháin nuair is baolach suaitheadh tromchúiseach a theacht ar mhargadh caipitil an Stáit sin.Airteagal 21(sean-Airteagal 23)1. Féadfaidh an Banc aon chistí dá chuid atá ar fáil agus nach bhfuil de dhíth air láithreach chun freastal dá oibleagáidí a úsáid mar a leanas:(a) féadfaidh sé infheistiú ar na margaí airgid;(b) féadfaidh sé, faoi réir fhorálacha Airteagal 18(2), urrúis a cheannach agus a dhíol;(c) féadfaidh sé aon oibríochtaí eile airgeadais a bhfuil baint acu lena chuspóirí a dhéanamh.2. Gan dochar d'fhorálacha Airteagal 23, ní dhéanfaidh an Banc, ag bainistí a infheistíochtaí dó, páirt a ghabháil in aon airbeatráiste airgid reatha nach gá go díreach chun a oibríochtaí iasachtúcháin a dhéanamh nó chun oibleagáidí a chomhlíonadh a d'éirigh as iasachtaí a thóg sé nó as ráthaíochtaí a thug sé.3. Sna réimeanna atá faoi thrácht san Airteagal seo, gníomhóidh an Banc i gcomhaontacht le húdaráis inniúla nó le banc ceannais náisiúnta an Bhallstáit atá i gceist.Airteagal 22(sean-Airteagal 24)1. Déanfar cúlchiste go feadh 10 % den chaipiteal suibscríofa a thiomargadh go comhleanúnach. Má bhíonn call leis mar gheall ar an staid ina bhfuil dliteanais an Bhainc, féadfaidh an Bord Stiúrthóirí cinneadh ar chúlchistí breise a chur ar bun. Go dtí go mbeidh an cúlchiste tiomargtha go hiomlán, cothófar é:(a) le hús a fuarthas ar iasachtaí a dheonaigh an Banc as suimeanna is iníoctha ag na Ballstáit de bhun Airteagal 5,(b) le hús a fuarthas ar iasachtaí a dheonaigh an Banc as cistí a fuarthas de thoradh aisíoc na n-iasachtaí dá dtagraítear i bhfomhír (a),sa mhéid nach bhfuil an t-ioncam sin ag teastáil faoi chomhair oibleagáidí an Bhainc nó chun a chaiteachais a íoc.2. Déanfar acmhainní an chúlchiste a infheistiú ar dhóigh go mbeidh siad ar fáil tráth ar bith faoi chomhair chuspóir an chiste.Airteagal 23(sean-Airteagal 25)1. Beidh teideal ag an mBanc gach tráth a shócmhainní in airgead reatha Ballstáit nach bhfuil an euro mar airgeadra aige a aistriú isteach chun oibríochtaí airgeadais a chur i gcrích a fhreagraíonn don chúram atá leagtha amach in Airteagal 309 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh, ag cur forálacha Airteagal 21 den Reacht seo san áireamh. Seachnóidh an Banc, oiread agus is féidir, aistriú dá leithéid sin, má bhíonn airgead tirim nó sócmhainní leachtacha aige san airgead reatha atá ag teastáil.2. Ní fhéadfaidh an Banc a shócmhainní in airgead reatha Ballstáit nach bhfuil an euro mar airgeadra aige a shóinseáil go hairgead reatha tríú tír, gan chomhaontú an Bhallstáit sin.3. Féadfaidh an Banc úsáid a dhéanamh gan bhac den chuid sin dá chaipiteal atá íoctha, agus d'aon airgead reatha a fuarthas ar iasacht ar mhargaí lasmuigh den Aontas.4. Gabhann na Ballstáit orthu féin go gcuirfidh siad ar fáil d'fhéichiúnaithe an Bhainc an t-airgead reatha is gá chun aisíoctha an chaipitil agus chun íoctha an úis ar iasachtaí nó an choimisiúin ar ráthaíochtaí arna dtabhairt ag an mBanc le haghaidh infheistíochtaí atá le cur in éifeacht ina gcríoch.Airteagal 24(sean-Airteagal 26)Mura bhfreastalóidh Ballstát dá oibleagáidí mar chomhalta de dhroim an Reachta seo, agus go háirithe an oibleagáid chun a scair den chaipiteal suibscríofa a íoc nó na hiasachtaí a fuair sé a sheirbhísiú, féadfar deonú iasachtaí nó ráthaíochtaí don Bhallstát sin nó dá náisiúnaigh a fhionraí le cinneadh ón mBord Gobharnóirí.Ní shaorfaidh an cinneadh sin an Stát ná a náisiúnaigh óna n-oibleagáidí i leith an Bhainc.Airteagal 25(sean-Airteagal 27)1. Má chinneann an Bord Gobharnóirí oibríochtaí an Bhainc a fhionraí, stadfaidh a ghníomhaíochtaí uile láithreach, ach amháin na cinn is gá chun a áirithiú go ndéanfar a shócmhainní a réadú, a chosaint agus a chaomhnú agus a dhliteanais a shocrú mar is cuí.2. I gcás a leachtaithe, ceapfaidh an Bord Gobharnóirí na leachtaitheoirí agus tabharfaidh teagaisc dóibh chun an leachtú a chur in éifeacht. Áiritheoidh sé go ndéanfar cearta bhaill na foirne a chosaint.Airteagal 26(sean-Airteagal 28)1. I ngach ceann de na Ballstáit, beidh ag an mBanc an inniúlacht dhlítheanach is fairsinge atá ar fáil faoina ndlíthe ag daoine dlítheanacha; féadfaidh sé, go háirithe, maoin shochorraithe nó maoin dhochorraithe a fháil nó a dhiúscairt agus féadfaidh sé bheith ina pháirtí in imeachtaí dlíthiúla.2. Beidh maoin an Bhainc díolmhaithe ó fhoréileamh nó díshealbhú de chineál ar bith.Airteagal 27(sean-Airteagal 29)Aon díospóidí a tharlóidh idir an Banc ar thaobh amháin, agus a chreidiúnaithe, a fhéichiúnaithe nó duine ar bith eile ar an taobh eile, cinnfidh na cúirteanna náisiúnta inniúla iad, ach amháin mar a bhfuil dlínse tugtha do Chúirt Bhreithiúnais an Aontais Eorpaigh. Féadfaidh an Banc socrú le haghaidh eadrána a fhoráil i gconradh.Beidh seoladh le haghaidh seirbheála i ngach Ballstát ag an mBanc. Féadfaidh sé áfach seoladh áirithe le haghaidh seirbheála a shonrú in aon chonradh.Ni fhéadfar sócmhainní agus maoin an Bhainc a astú ná iad a urghabháil trí fhorghníomhú ach amháin le cinneadh cúirte.Airteagal 28(sean-Airteagal 30)1. Féadfaidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil, a chinneadh fochomhlachtaí nó eintitis eile a bhunú a mbeidh pearsantacht dhlítheanach agus uathriail airgeadais acu.2. Bunóidh an Bord Gobharnóirí Reachtanna na gcomhlachtaí dá dtagraítear i mír 1 trí chinneadh d'aon toil. Saineofar leis na Reachtanna go háirithe a gcuspóirí, a struchtúr, a gcaipiteal, a gcomhaltas, a suíomh, a n-acmhainní airgeadais, a modhanna idirghabhála agus a socruithe iniúchóireachta maille leis an ngaol idir iad agus orgáin an Bhainc.3. Féadfaidh an Banc a bheith rannpháirteach i mbainistíocht na gcomhlachtaí sin agus ranníocaíocht a dhéanamh i leith a gcaipitil shuibscríofa go feadh méid arna shainiú ag an mBord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil.4. Beidh feidhm ag an bPrótacal ar phribhléidí agus díolúintí an Aontais Eorpaigh maidir leis na comhlachtaí dá dtagraítear i mír 1 a mhéid a bheidh siad corpraithe faoi dhlí an Aontais, le comhaltaí a n-orgán i gcomhlíonadh a ndualgas sa cháil sin dóibh agus lena bhfoireann, faoi na téarmaí agus na coinníollacha céanna is infheidhme maidir leis an mBanc.Ar a shon sin, na díbhinní, na gnóthachain chaipitiúla nó na saghsanna eile ioncaim a thig ó chomhlachtaí den sórt sin a mbeidh na comhaltaí, seachas an tAontas Eorpach agus an Banc, ina dteideal, fanfaidh siad faoi réir fhorálacha fioscacha na reachtaíochta is infheidhme.5. Laistigh de na teorainneacha atá leagtha síos anseo thíos, beidh dlínse ag Cúirt Bhreithiúnais an Aontais Eorpaigh i ndíospóidí a bhaineann le bearta arna nglacadh ag orgáin chomhlachta atá corpraithe faoi dhlí an Aontais. Féadfaidh aon chomhalta de chomhlacht den sórt sin ina cháil mar chomhalta nó na Ballstáit imeachtaí i gcoinne beart den sórt sin a thionscnamh faoi na coinníollacha atá leagtha síos in Airteagal 263 den Chonradh ar Fheidhmiú an Aontais Eorpaigh.6. Féadfaidh an Bord Gobharnóirí, ag gníomhú dó d'aon toil, a chinneadh foireann comhlachtaí atá corpraithe faoi dhlí an Aontais a ligean isteach i scéimeanna comhpháirteacha leis an mBanc, ar cothrom leis na nósanna imeachta inmheánacha faoi seach.--------------------------------------------------


type: caselaw

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 Avis juridique important
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 32000Y0122(02)
 Decisiones adoptadas por el Tribunal de Justicia en su reunión de 14 de diciembre de 1999
 Diario Oficial n° C 020 de 22/01/2000 p. 0001 - 0002
 Decisiones adoptadas por el Tribunal de Justicia en su reunión de 14 de diciembre de 1999(2000/C 20/02)El Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas, en su reunión de 14 de diciembre de 1999, adoptó las decisiones siguientes:Adscripción del Juez Sr. La PergolaEl Tribunal de Justicia decidió adscribir al Juez Sr. La Pergola a las Salas Cuarta y Quinta.Composición de las Salas1. La composición de las Salas Cuarta y Quinta para el período comprendido entre el 15 de diciembre de 1999 y el 6 de octubre de 2000 fue adoptada de la siguiente manera:Sala CuartaSr. Edward, Presidente de Sala,Sres. Kapteyn, La Pergola, Ragnemalm, JuecesSala QuintaSr. Edward, Presidente de Sala,Sres. Kapteyn, La Pergola, Ragnemalm, Jann, Sevón y Wathelet, Jueces2. El Tribunal decidió por consiguiente modificar como sigue los puntos 2 y 3 de su decisión sobre la composición de las Salas adoptada en la reunión de 6 de octubre de 1999(1):"2. Para cada asunto que le sea atribuido, la Salas Tercera y Cuarta (a las que están adscritos cuatro Jueces), estarán integradas por el Presidente, el Juez Ponente y un tercer Juez designado siguiendo el orden de una lista confeccionada por orden de antigüedad, cuyo punto de partida irá desplazándose un nombre en cada reunión general.3. A efectos de determinar los cinco Jueces que conocerán de cada asunto atribuido a una Sala grande, a saber, la Quinta y la Sexta, se elaborará una lista para cada año judicial. Esta lista comprenderá a todos los Jueces que formen parte de la Sala, a excepción del Presidente, por el siguiente orden:a) en primer lugar los Jueces de la Sala pequeña de cuarto miembros, por orden de antigüedad;b) los Jueces de la otra Sala pequeña, por el mismo orden.Para cada asunto, la Sala grande estará integrada por:- el Presidente,- el Juez Ponente,- tres Jueces designados siguiendo el orden de la lista correspondiente, desplazándose el punto de partida un nombre en cada reunión general.En caso de impedimento de uno o varios Jueces, la sustitución se hará siguiendo el orden de la lista. No obstante, en caso de impedimento del Presidente de una Sala grande, éste deberá ser sustituido, preferentemente, por el Presidente de la Sala pequeña.Cuando el Tribunal de Justicia o la Sala estime que varios asuntos deben ser examinados conjuntamente (hayan sido acumulados formalmente o no), la composición del Tribunal o de la Sala será la fijada para el primero de los asuntos tratados en reunión general."3. Además, para el período comprendido entre el 15 de diciembre de 1999 y el 6 de octubre de 2000, las listas para determinar la composición de las salas Cuarta y Quinta que figuran en el punto 4 de la decisión adoptada por el tribunal de Justicia en su reunión de 6 de octubre de 1999, fueron modificadas como sigue:Sala Cuarta(Presidente: Juez Sr. Edward)Sres. Kapteyn, La Pergola y Ragnemalm, JuecesSala Quinta(Presidente: Juez Sr. Edward)Sres. Kapteyn, La Pergola, Ragnemalm, Jann, Sevón y Wathelet, Jueces.(1) DO C 333 de 20 de noviembre de 1999, p. 1.


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Credito Cooperativo Mediocrati Policy di Classificazione della Clientela - PDF
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 1 Credito Cooperativo Mediocrati Policy di Classificazione della Clientela 1
 2 INDICE I. PREMESSA... 3 II. RIFERIMENTI NORMATIVI... 7 III. CLASSIFICAZIONE STATICA DELLA CLIENTELA IV. GESTIONE DELLA CLIENTELA IN ESSERE AL 1 NOVEMBRE IV.I Riclassificazione degli attuali clienti ordinari IV.II Riclassificazione da clienti ordinari a clienti professionali di diritto IV.III Riclassificazione degli attuali operatori qualificati di diritto IV.IV Riclassificazione degli attuali operatori qualificati su richiesta IV.V Riclassificazione da operatori qualificati a clienti al dettaglio V. CLASSIFICAZIONE DINAMICA DELLA CLIENTELA V.I Upgrading da clientela retail a clientela professionale V.II Upgrading da clientela professionale a controparte qualificata V.III Downgrading da controparti qualificate/clientela professionale a clientela professionale/retail VI. DIFFERENZE DI TRATTAMENTO IN FUNZIONE DELLA CLASSIFICAZIONE OPERATA VI.I Obblighi di informativa VI.II Obblighi di acquisizione delle informazioni dai clienti VI.III Retail client agreement VI.IV Gli obblighi di reportistica verso l investitore
 3 I. PREMESSA Il presente documento intende affrontare uno degli aspetti più rilevanti, e le relative misure attuative 1, della Direttiva 2004/39/CE, emanata dal Parlamento Europeo e dal Consiglio in data 21 aprile 2004, relativa ai mercati degli strumenti finanziari (qui di seguito, MiFID dall acronimo inglese Markets in Financial Instruments Directive). L insieme dei provvedimenti contenuti nelle direttive comunitarie doveva essere recepito entro il 31 gennaio 2007 dagli Stati membri, mentre gli operatori avranno tempo fino al successivo 30 ottobre per porsi in regola con gli obblighi previsti dalla nuova disciplina. La trasposizione della MiFID (e delle relative misure di esecuzione) implica la necessità di significative modifiche alla normativa primaria e secondaria. Con riferimento alla disciplina primaria, l'art. 10 della legge 6 febbraio 2007, n. 13, modificando la legge 18 aprile 2005, n. 62, ha specificato principi e criteri direttivi per l esercizio della delega di recepimento della MiIFID conferita al Governo. Tuttavia, il termine per l'esercizio della delega, fissato al 31 gennaio 2007, è peraltro risultato superato già all'atto dell'entrata in vigore della legge n. 13/2007. Tale circostanza ha reso necessaria una modifica del menzionato termine, ora fissato al 30 settembre (legge 20 giugno 2007, n. 77). Uno dei principali obiettivi primari della normativa sopra menzionata è rappresentato dalla tutela della clientela, che si è traotta in un nuovo schema di classificazione, nonché in nuove disposizioni che, a seconda dei servizi forniti, portino ad una conoscenza mirata delle caratteristiche e delle necessità del cliente. Nello specifico, la normativa prevede determinati criteri in base ai quali i clienti dell impresa di investimento devono essere inseriti in base alla propria natura e alle proprie caratteristiche in una o in un altra categoria. Di conseguenza, l applicazione della disciplina sulle regole di condotta per gli intermediari, come del resto 1 D.Lgs. n. 58/1998 e successive modifiche; Regolamenti Consob adottati con delibere n.: 11522/1998, 11768/1998 e 11971/1999 e successive modifiche; Direttiva comunitaria n. 2006/73/CE. 3
 4 anche altre discipline, dovrà essere modulata in funzione della categoria di clientela nei confronti della quale l impresa di investimento presta il Servizio. La ragione fondamentale della graduazione delle regole in funzione della natura dell investitore è da ravvisarsi nella necessità di individuare un giusto punto di equilibrio tra le esigenze di regolamentazione e di vigilanza del settore dell intermediazione finanziaria, e quelle di efficienza e flessibilità della disciplina. È infatti intuitivo che trattare un investitore esperto alla stessa stregua di un cliente ordinario può risolversi nell applicazione di regole del tutto inutili e, per tale via, in un dannoso dispendio di risorse, tanto per l intermediario, quanto per l investitore: il primo sconterà gli oneri inevitabilmente conseguenti alla necessità di assicurare il rispetto di regole pervasive e dalla portata a volte molto circostanziata; il secondo subirà gli svantaggi derivanti, ad esempio, da un rallentamento nell esecuzione delle operazioni, o dall incremento dei costi dell intermediario (che si tradurrà, inevitabilmente, in un aumento del prezzo dei vari servizi). Per tale via, la qualificazione dell investitore quale soggetto esperto giustifica la disapplicazione di numerose regole di comportamento, altrimenti concepite, essenzialmente, per la tutela del cliente comune effettivamente bisognoso di tutela e di protezione. Tuttavia, nella disciplina dei servizi di investimento, la natura controparte qualificata del cliente comporta la disapplicazione delle regole di comportamento, e non già l integrale sottrazione del relativo servizio, o della relativa attività, dall intera disciplina di settore. Obiettivo del presente documento è quello di rappresentare la politica di classificazione della clientela adottata dalla Banca di Credito Cooperativo Mediocrati (di seguito Banca) con riferimento alla prestazione dei servizi di investimento, in ottemperanza a quanto disposto dalla normativa nazionale e comunitaria. 4
 5 A tal scopo vengono di seguito riportate tutte le categorie di clienti previste dalla normativa, nonché i criteri adottati dall istituto per l inquadramento iniziale della clientela all interno delle stesse (c.d. classificazione statica). Tali criteri si fondano, sostanzialmente, sull analisi del possesso da parte dei clienti di determinati requisiti di natura oggettiva, espressamente indicati dalla normativa, il cui esito positivo comporterà l assegnazione di diritto nelle corrispondenti categorie individuate. Seguono descritte, inoltre, tutte le possibili variazioni che possono essere operate sulla classificazione inizialmente attribuita, sia nell ipotesi in cui pervenga una simile richiesta da parte dei clienti, sia nell ipotesi in cui tale variazione rappresenti una volontà della banca (ipotesi consentita solamente nel caso in cui tale variazione comporti un maggior livello di protezione per i clienti). La modifica della classificazione può riguardare un singolo prodotto/strumento finanziario, la prestazione di un singolo servizio di investimento o di una determinata operazione, o ancora potrebbe interessare la classificazione attribuita in via generale alla clientela (c.d. classificazione dinamica). L accoglimento delle richieste di diversa classificazione da parte dei clienti è rimessa, tuttavia, alla valutazione discrezionale della banca, che potrebbe, anche in base a quanto definito nella presente policy, accogliere solo in parte la richiesta dei clienti (ad esempio, solo per determinati prodotti o servizi), oppure non accoglierla affatto. In ogni caso, gli obblighi di verifica posti in capo alla banca per poter concedere un livello di protezione inferiore, sono piuttosto articolati e complessi, in quanto implicano necessariamente il rispetto di determinati criteri e procedure che verranno di seguito descritte. Nella parte finale della trattazione, è riportato il livello di protezione che verrà garantito alla clientela in funzione della classificazione operata e, conseguentemente, le regole di condotta cui la banca deve sottostare. Questo in quanto vige il cosiddetto principio della graduazione del livello di protezione in funzione della classificazione attribuita. Tale principio ormai 5
 6 consolidato sia nella legislazione comunitaria, che nella normativa italiana di riferimento, implica di fatto un applicazione totale, parziale o nulla delle regole di comportamento poste a carico della banca. Infatti, sebbene tutte le persone fisiche o giuridiche alle quali la banca presta servizi di investimento e/o servizi accessori vadano considerate, secondo quanto disposto della Direttiva 2004/39/CE al considerando n. 40 e all art. 4, comma 1, punto 10, genericamente come clienti, questi hanno esigenze di tutela differenti a seconda della classificazione attribuita. 6
 7 II. RIFERIMENTI NORMATIVI La disciplina sulle regole di condotta deve essere modulata in funzione della categoria di clientela nei confronti della quale la banca presta il servizio di investimento. Infatti, uno degli obiettivi primari della MiFID è volto ad assicurare la tutela della propria clientela in base al nuovo schema di classificazione della stessa che la banca deciderà di adottare. La normativa stabilisce che le imprese di investimento devono classificare i propri clienti, in base a determinate caratteristiche, in una delle tre seguenti categorie: clienti professionali, controparti qualificate (definite esplicitamente quali clienti dal considerando n. 40 della Direttiva 2004/39/CE) e clienti al dettaglio (individuati in via del tutto residuale ) 2. Di queste categorie, solo quella dei clienti professionali è oggetto di compiuta ed espressa definizione nella normativa di riferimento 3. In particolare, per clienti professionali, si intendono coloro che sono in possesso di esperienze, conoscenze e competenze tali da far ritenere che le scelte di investimento da essi compiute siano prese consapevolmente e in seguito all esito di una corretta valutazione dei rischi assunti. Si distinguono tra quelli ( di diritto ) collocati nella categoria in base ad una valutazione astratta del legislatore comunitario (l'elenco include anche soggetti individuati in relazione al loro volume di affari e alla loro dimensione) e i soggetti che possono invece richiedere tale classificazione ( su richiesta ). La classificazione su richiesta necessita di una valutazione di carattere sostanziale delle caratteristiche del cliente e della sua idoneità ad essere classificato tra i clienti professionali : la classificazione può essere operata anche per singoli servizi o strumenti (Allegato 3 del Regolamento Consob 11522/1998). 2 Per una descrizione dettagliata ti tali categorie si rinvia alla sezione dedicata alla Classificazione statica della clientela. 3 Allegato II della Direttiva 2004/39/CE e Allegato n. 3 del Regolamento Consob 11522/
 8 Le controparti qualificate (così definite solo in relazione a specifici servizi cfr, sul punto, il nuovo art. 58 del Regolamento 11522/1998) si distinguono tra soggetti classificati nella categoria dalla MiFID e soggetti che, sulla base di un eventuale esercizio di un'opzione da parte degli Stati membri, soddisfano requisiti predeterminati (art. 24, par. 3 della MiFID e art. 50 della Direttiva 2006/73/CE). L art. 6, comma 2-quater, riportato nello schema di decreto legislativo di attuazione della MiFID e delle relative misure di attuazione, prevede che l esercizio dell opzione in parola sia demandato, in Italia, alla Consob, sentita la Banca d Italia. Quella delle controparti qualificate rappresenta una categoria integralmente nuova per l'ordinamento italiano. Anche a motivo di tale elemento di novità, la Consob attualmente non ha optato per alcuna estensione della categoria a imprese dotate di requisiti predeterminati. Relativamente ai clienti professionali invece, si premette che il legislatore nazionale ha previsto distinti poteri di regolamentazione secondaria tra la Consob (sentita la Banca d Italia) e il Ministero dell Economia e delle Finanze, in relazione alla natura, privata o pubblica, dei soggetti interessati (articolo 6, commi 2-quinquies e sexies riportati nello schema del nuovo TUF). Compete infatti alla Consob, sentita la Banca d Italia, l individuazione di clienti professionali privati ( di diritto e su richiesta ); compete al Ministero, sentite le due Autorità, l individuazione dei clienti professionali pubblici ( di diritto e su richiesta ). Infine, sia la disciplina comunitaria che la disciplina nazionale (rispettivamente, art. 4, comma 1, punto 12, della MiFID ed art. 26, punto 1, lett. e) individuano, mediante un approccio di tipo residuale, i clienti al dettaglio, identificati come coloro che non sono nè clienti professionali, né controparti qualificate. Ad essi si applica il regime ordinario di tutela stabilito dagli artt. 19 e ss. della MiFID. In sede di apertura di un rapporto, dunque, bisognerà anzitutto inquadrare il cliente applicando i criteri di classificazione automatica previsti dalla normativa. Successivamente, 8
 9 l impresa di investimento dovrà offrire al cliente, con modalità che verranno di seguito descritte e sempre in fase di apertura del rapporto, la possibilità di chiedere di essere inserito in un'altra categoria di clientela, diversa da quella della quale avrebbe altrimenti fatto parte 4. Infatti, la classificazione della clientela può essere modificata, sia su iniziativa della società sia su richiesta del cliente. In quest ultima ipotesi, inoltre, tale variazione risulterà sempre essere subordinata alla valutazione discrezionale dell impresa di investimento (ove tale variazione sia stata contemplata come possibilità nella politica di classificazione dell intermediario), determinando l'applicazione di regole di condotta diverse. L'impresa di investimento, Infatti, sarà tenuta a osservare l'intera gamma delle regole di condotta previste dalla normativa, a salvaguardia degli interessi del cliente, quando rende un servizio di investimento a un cliente al dettaglio (art. 27 e ss. della Direttiva 2006/73/CE). Quando opera invece nei confronti di un cliente professionale, è esentata dall'osservanza di alcune delle regole di condotta. Infine, nell'ambito di un rapporto con una controparte qualificata, l'impresa di investimento è esentata dall'osservanza di un numero ancora maggiore di disposizioni, nell'ottica di un progressivo alleggerimento dei presidi posti a tutela degli interessi della clientela, in funzione del grado di sofisticatezza sempre maggiore della clientela (Art. 24 della MiFID e corrispondente art. 58 del Regolamento Consob 11522/1998). 4 Art. 28 della Direttiva 2006/73/CE e il corrispondente art. 35 del Regolamento Consob 11522/
 10 III. CLASSIFICAZIONE STATICA DELLA CLIENTELA La normativa comunitaria di primo e secondo livello, nonché la corrispondente normativa nazionale, individua tre categorie di clienti, assegnando a ciascuna di esse diversi livelli di protezione. L inquadramento della clientela in una delle tre categorie avviene sulla base del possesso di determinati requisiti di natura oggettiva (classificazione statica). In sede di apertura di un rapporto con un cliente, dunque, la banca provvede ad inquadrare lo stesso applicando i criteri di classificazione automatica previsti dal legislatore, attribuendogli pertanto una determinata categoria di appartenenza. Vengono di seguito riportate le modalità di classificazione statica della clientela nelle tre citate categorie. 1. Clientela professionale 5 (di diritto) include: - i soggetti che sono tenuti ad essere autorizzati o regolamentati per operare nei mercati finanziari, siano essi italiani o esteri quali: banche; imprese di investimento; altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati; imprese di assicurazione; organismi di investimento collettivo e società di gestione di tali organismi; fondi pensione e società di gestione di tali fondi; i negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci; soggetti che svolgono esclusivamente la negoziazione per conto proprio su mercati di strumenti finanziari e che aderiscono indirettamente al servizio di liquidazione, nonché al sistema di compensazione e garanzia (locals); altri investitori istituzionali; agenti di cambio; - le imprese di grandi dimensioni che presentano a livello di singola società, almeno due dei seguenti criteri requisiti dimensionali: 5 La presente lista ricalca quanto previsto nell Allegato 3 del Regolamento Consob 11522/
 11 totale di bilancio: EUR, fatturato netto: EUR, fondi propri: EUR. - gli investitori istituzionali la cui attività principale è investire in strumenti finanziari, compresi gli enti dediti alla cartolarizzazione di attivi o altre operazioni finanziarie. Il riferimento a criteri quantitativi consente di avere una chiara definizione dei soggetti privati compresi tra la clientela professionale. Con riferimento ai clienti professionali pubblici, invece, la disciplina relativa ai criteri di identificazione degli stessi, ai sensi dell articolo 6, comma 2-sexies, del TUF, sarà definita dal Ministro dell Economia e delle Finanze, sentite la Banca d Italia e la Consob. A tal proposito, la MiFID non definisce per i soggetti pubblici criteri quantitativi di identificazione, in quanto l Allegato II alla Direttiva classifica quali clienti professionali i governi centrali e regionali nonché gli enti pubblici che gestiscono il debito pubblico. Per i governi centrali e regionali non sussistono dubbi interpretativi circa la loro classificazione nell ambito della clientela professionale; anche gli enti locali in quanto gestori del debito pubblico, rientrano a pieno titolo in tale categoria; andrebbero invece compresi nella clientela al dettaglio gli organismi pubblici che non gestiscono il debito pubblico. Peraltro con riferimento alla categoria degli enti pubblici incaricati della gestione del debito pubblico, attesa la varietà dei soggetti che la compongono, si auspica che da parte delle Autorità competenti si forniscano in tempo utile le indicazioni atte a puntualizzare i criteri da seguire per l individuazione, in concreto, dei soggetti qualificabili come operatori professionali. 11
 12 2. Controparti qualificate 6 (di diritto) include: - le imprese di investimento, le banche, le imprese di assicurazioni, gli OICR, le SGR, le società di gestione armonizzate, i fondi pensione, gli intermediari finanziari iscritti negli elenchi previsti dagli articoli 106, 107 e 113 del T.U. Bancario, le società di cui all articolo 18 del T.U. Bancario, gli istituti di moneta elettronica, le fondazioni bancarie, i governi nazionali e i loro corrispondenti uffici, compresi gli organismi pubblici incaricati di gestire il debito pubblico, le banche centrali e le organizzazioni sovranazionali a carattere pubblico; - le imprese la cui attività principale consista nel negoziare per conto proprio merci e strumenti finanziari derivati su merci; - le imprese la cui attività esclusiva consista nel negoziare per conto proprio nei mercati di strumenti finanziari derivati e, per meri fini di copertura, nei mercati a pronti, purché esse siano garantite da membri che aderiscono all organismo di compensazione di tali mercati, quando la responsabilità del buon fine dei contratti stipulati da dette imprese spetta a membri che aderiscono all organismo di compensazione di tali mercati; - le altre categorie di soggetti privati individuati con regolamento dalla Consob, sentita Banca d Italia, nel rispetto dei criteri di cui alla direttiva n. 2004/39/CE e alle relative misure di esecuzione 7 ; - le categorie corrispondenti a quelle dei numeri precedenti di soggetti di Paesi non appartenenti all Unione europea. 6 La presente lista ricalca quanto previsto all art. 6, comma 2-quarter, lett.d) TUF. 7 Essendo le controparti qualificate una categoria integralmente nuova per l'ordinamento italiano, attualmente la Consob non ha optato per alcuna estensione della categoria a imprese dotate di requisiti predeterminati. Nell ipotesi in cui la Consob, avvalendosi della facoltà riconosciuta dalla normativa comunitaria, decidesse di considerare come controparti qualificate le imprese che rientrano tra i clienti professionali di diritto ai sensi della MiFID, tali imprese potranno essere effettivamente trattate come controparti qualificate solo se abbiano dato una conferma esplicita di accettare questo trattamento. 12
 13 Peraltro, l attribuzione della qualifica di controparte qualificata rileva esclusivamente nella prestazione di determinati servizi di investimento, ovvero per i servizi di negoziazione per conto proprio, esecuzione di ordini per conto dei clienti e ricezione/trasmissione di ordini, inclusi i servizi accessori direttamente connessi alle relative operazioni. 3. Clientela al dettaglio, include i soggetti diversi dai clienti professionali (art. 4, comma 1, punto 12, della MiFID ed art. 26, punto 1, lett. e). Tali clienti vengono individuati mediante un approccio di tipo residuale, in quanto sono rappresentati da tutti coloro che non sono clienti professionali, né controparti qualificate e ad essi si applica il regime ordinario di tutela stabilito dagli artt. 19 e ss. della MiFID (cfr. infra). 13
 14 IV. GESTIONE DELLA CLIENTELA IN ESSERE AL 1 NOVEMBRE Le nuove regole in materia di classificazione della clientela introdotte dalla MiFID impongono agli intermediari di verificare se ed a quali condizioni sia possibile continuare a trattare la clientela già acquisita secondo la classificazione operata in vigenza della disciplina pre-mifid. In base al regime pre-mifid infatti, si distinguono due categorie di clienti: 1. gli operatori qualificati, come definiti all art. 31, comma 2, del Regolamento Consob 11522/1998 (ante modifiche di recepimento MiFID); 2. clienti diversi dagli operatori qualificati (clienti al dettaglio). Poiché, secondo la MiFID, la categoria di operatore qualificato corrisponde solo concettualmente a quella di cliente professionale, ma non vi è una corrispondenza diretta tra le due, la banca potrà considerare in via automatica gli operatori qualificati nella categoria dei clienti professionali solo a determinate condizioni (cfr. par. IV.III). Da un raffronto emergo le seguenti differenze: - gli emittenti quotati non sono più automaticamente ascritti alla categoria di clienti professionali salvo che non soddisfino i parametri previsti per le imprese di grandi dimensioni ; - sono previste alcune nuove categorie di clienti professionali: i negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci; soggetti che svolgono esclusivamente la negoziazione per conto proprio su mercati di strumenti finanziari e che aderiscono indirettamente al servizio di liquidazione, nonché al sistema di compensazione e garanzia (locals); gli enti governativi, governi nazionali e regionali, gli enti pubblici incaricati della gestione del debito pubblico; 14
 15 - i promotori finanziari, considerati in base alla disciplina pre-mifid operatori qualificati, con la MiFID sono considerati clienti al dettaglio; - gli Agenti di cambio, potranno continuare ad essere considerati come clienti professionali, in quanto oggetto di espressa previsione regolamentare da parte della Consob 8 ; - le fondazioni bancarie non sono più automaticamente ricomprese tra i clienti professionali. Per i clienti esistenti al 1 novembre 2007 la banca attiverà un processo di riclassificazione in conformità alle nuove categorie di clientela regolamentari, nella consapevolezza che dall esito di tale operazione dipende, fra l altro, il contenuto degli specifici obblighi che la banca stessa dovrà osservare nella prestazione dei servizi di investimento e accessori (cfr. infra). La descrizione di tale processo dovrà essere inserita in tale paragrafo. Inoltre, conseguentemente all attività riclassificazione di cui sopra la banca attiverà tutti gli interventi necessari all acquisizione di nuove informazioni sui rapporti in essere eventualmente necessarie alla classificazione ed all integrazione/modifica dei contratti in essere con la clientela. Tuttavia, coerentemente con quanto riportato nello schema di decreto legislativo di attuazione delle direttive comunitarie, la banca si impegna ad adeguare i contratti in essere al 1 novembre 2007 entro e non oltre la scadenza del 30 giugno IV.I Riclassificazione degli attuali clienti ordinari 8 Infatti, la MiFID non include gli agenti di cambio tra i clienti professionali. Tuttavia, l art. 2. lettera n) della Direttiva 2004/39/CE prevede espressamente la non applicabilità della Direttiva agli agenti di cambio di cui all art. 201 TUF. La decisione della Consob di estendere la categoria dei clienti professionali agli Agenti di cambio è stata pertanto assunta in coerenza con tale disposizione normativa. 9 Schema di decreto di recepimento della MiFID, art. 19, punto
 16 Al 1 novembre 2007 ampia parte degli attuali clienti classificati come ordinari sarà ricondotta all interno della categoria riservata alla clientela al dettaglio. In tal caso, il passaggio al nuovo regime normativo presenterà un elemento di continuità dato dal fatto che il cliente resterà nella categoria alla quale è associato il massimo livello di tutela. In tale circostanza, sebbene parrebbe non sussistere un obbligo di preventiva notifica al cliente in ordine alla classificazione attribuitagli dall intermediario 10, la banca ritiene opportuno che anche i clienti già acquisiti che si trovano nella situazione indicata siano destinatari di una comunicazione che precisi la loro classificazione nel nuovo scenario normativo. La banca può inviare la comunicazione secondo due diverse modalità: 1. anteriormente al 1 novembre 2007 per tutti i clienti, 2. anteriormente al 1 novembre 2007 per i clienti per i quali la categoria di classificazione è variata rispetto alla precedente e in un secondo momento, comunque preferibilmente non oltre il primo semestre 2008, per i clienti ai quali è stata confermata la precedente classificazione. La banca dovrà definire le modalità attraverso cui inviare tale comunicazione. Sebbene si reputi sufficiente l utilizzo di una lettera semplice per entrambi i casi sopra elencati, potrebbe risultare opportuno l invio attraverso una modalità con maggiore valenza probatoria (ad esempio raccomandata AR, comunicazione sottoscritta dal cliente) per i clienti che vedono modificata la loro categoria di classificazione. Tali comunicazioni possono anche essere comprese in un documento informativo generico più ampio che illustri i contenuti della nuova normativa Verrà inoltre data informativa ai 10 Infatti, sebbene l art. 28 par. 1 della Direttiva 2006/73/CE disponga che di investimento notifichino ai nuovi clienti e ai clienti esistenti la loro classificazione in qualità di cliente al dettaglio, cliente professionale o controparte qualificata, secondo i testi francese e inglese della norma - che chiariscono al riguardo alcune ambiguità del testo italiano - un simile adempimento sembrerebbe doversi osservare (solo) nei confronti dei clienti oggetto di diversa classificazione in conseguenza della sopravvenuta applicazione della MiFID. 16
 17 clienti circa l eventuale diritto a richiedere una diversa classificazione ed i relativi limiti che ne derivano sotto il profilo della tutela del cliente. IV.II Riclassificazione da clienti ordinari a clienti professionali di diritto Considerazioni diverse vanno fatte nell ipotesi in cui l attuale cliente ordinario possieda le caratteristiche o comunque i requisiti fissati dalla normativa per la categoria dei clienti professionali. Come già rilevato in precedenza, tale circostanza si verificherebbe in presenza delle nuove categorie di clienti professionali individuate dalla Consob 11, non ricompresse tra gli operatori qualificati dalla disciplina pre-mifid. Effettuate le opportune verifiche e raccolta la pertinente documentazione, necessaria ad accertare il possesso di determinati requisiti, la banca provvederà, in caso di esito positivo, a comunicare ai clienti in questione la nuova classificazione attribuita. In questa fattispecie, verificandosi un indubbio mutamento di status del cliente, la banca dovrà provvedere all inoltro dell informativa entro il 1 novembre 2007, mediante l ausilio di forme di comunicazione rafforzate dal punto di vista probatorio (es. mediante raccomandata A.R., comunicazioni sottoscritte dal cliente, per ricevuta, etc.). Qualora la banca si trovasse a disporre dei dati necessari per l attribuzione della corrispondente classificazione (ad esempio, quelli relativi a totale di bilancio, fatturato netto e fondi propri) solo dopo il 1 novembre 2007, la stessa provvederà a comunicare al cliente in data successiva la relativa variazione di classificazione, ovviamente con effetto da tale ultima data. 11 I negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci; soggetti che svolgono esclusivamente la negoziazione per conto proprio su mercati di strumenti finanziari e che aderiscono indirettamente al servizio di liquidazione, nonché al sistema di compensazione e garanzia (locals); le imprese di grandi dimensioni (Allegato n. 3 Regolamento Consob 11522/1998). 17
 18 Nella stessa comunicazione verrà anche resa ai clienti l informazione circa l eventuale diritto a richiedere una diversa classificazione e circa gli eventuali limiti che ne deriverebbero sotto il profilo della tutela del cliente. Trattandosi, inoltre, di un upgrading non richiesto dal cliente, la relativa comunicazione riporterà informazioni dettagliate circa le principali conseguenze connesse alla nuova classificazione attribuita. Qualora si tratti di un soggetto che rientra anche nella categoria delle controparti qualificate, come risultante dal nuovo art. 6, comma 2-quarter, lett.d), del TUF 12, la comunicazione dovrà precisare che, in relazione ai servizi di cui all art. 58, comma 3, del Regolamento Consob 11522/1998, la banca considererà il cliente appunto come controparte qualificata. Tale comunicazione verrà comunque garantita anche nell ipotesi in cui al cliente siano già attualmente prestati, nel rispetto della normativa pre-mifid i servizi della specie. Inoltre, nell ipotesi in cui la Consob avvalendosi della facoltà riconosciuta dalla normativa comunitaria, decidesse di considerare come controparti qualificate le imprese di grandi dimensioni che rientrino tra i clienti che vadano considerati clienti professionali ai sensi della MiFID (facoltà attualmente non prevista), tali imprese potranno essere effettivamente trattate come controparti qualificate solo se la banca abbia preventivamente richiesto ed ottenuto una conferma esplicita dalle stesse circa tale trattamento. Quanto sopra indicato vale qualora la banca non intenda avvalersi della facoltà, consentita dalla normativa, di trattare - unilateralmente e di iniziativa - come clienti al dettaglio gli investitori in questione. A tal proposito, la banca, anteriormente al 1 novembre 2007, provvederà comunque a comunicare ai clienti della specie tale circostanza, precisando, se 12 Rientrano in tale categoria: gli altri istituti finanziari autorizzati o regolamentati; i negoziatori per conto proprio di merci e strumenti derivati su merci; i soggetti che svolgono esclusivamente la negoziazione per conto proprio su mercati di strumenti finanziari e che aderiscono indirettamente al servizio di liquidazione, nonché al sistema di compensazione e garanzia (locals); gli atri investitori istituzionali; i governi nazionali e gli enti pubblici incaricati della gestione del debito pubblico; le Banche centrali e le organizzazioni e le organizzazioni sopranazionali a carattere pubblico. 18
 19 possibile ed in base ai dati disponibili, quella che sarebbe stata la loro classificazione di default e in ogni caso, la classificazione effettivamente attribuita ai fini del trattamento. 19
 20 Infine, la banca potrebbe trovarsi di fronte ad un cliente operatore qualificato che abbia concluso lo specifico diverso accordo ex art. 31 Regolamento Consob 11522/1998 (ante MiFID) per godere delle tutele spettanti all investitore ordinario. Qualora ricorra questa ipotesi, la banca ritiene corretto in linea generale dare rilievo alla volontà precedentemente espressa dal cliente, con la conseguenza di escludere una sua riclassificazione automatica tra la clientela professionale di diritto, anche nell ipotesi in cui ne ricorrano i presupposti. La comunicazione da inviare al cliente, per necessaria chiarezza e completezza informativa, darà opportunamente conto delle considerazioni poste alla base della corrispondente determinazione dell intermediario. Resta naturalmente salva la possibilità che, in un secondo tempo, il cliente manifesti espressamente una diversa volontà, aderendo alla classificazione a cui apparterrebbe di diritto e rivedendo le pattuizioni dell accordo a suo tempo raggiunto con la banca. IV.III Riclassificazione degli attuali operatori qualificati di diritto La banca provvederà alla riconduzione diretta dei soggetti appartenenti alla categoria operatori qualificati di diritto nell ambito dei clienti professionali (e/o delle controparti qualificate in relazione a quanto sopra evidenziato), a condizione che tale tipologia di soggetti risulti essere prevista nelle classi di destinazione dalla normativa e previa verifica del possesso dei necessari requisiti (iscrizioni in albi/elenchi, dati di bilancio, etc.). Pur essendo ipotizzabile che risulti applicabile in astratto l esenzione dall obbligo di notifica (tanto più che in generale, come si è rilevato, il cliente professionale gode di maggiore protezione rispetto all attuale operatore qualificato), la banca provvederà ad ogni modo a comunicare allo stesso entro il 1 novembre 2007 la sua nuova classificazione e le altre avvertenze più volte ricordate. 20


text:
 7.9.2015
 HR
 Službeni list Europske unije
 C 294/71
 Tužba podnesena 29. svibnja 2015. – Hmicho protiv Vijeća
 (Predmet T-275/13)
 (2015/C 294/86)
 Jezik postupka: engleski
 Stranke
 Tužitelj: Samir Hmicho (Poole, Ujedinjena Kraljevina) (zastupnik: V. Davies, Solicitor, i T. Eicke, QC)
 Tuženik: Vijeće Europske unije
 Tužbeni zahtjev
 Tužitelj od Suda zahtijeva da:
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 poništi Odluku Vijeća 2013/255/ZVSP od 31. svibnja 2013. o mjerama ograničavanja protiv Sirije (SL 2013 L 147, str. 14.), i/ili Provedbenu odluku Vijeća (ZVSP) 2015/383 od 6. ožujka 2015. o provedbi Odluke 2013/255/ZVSP o mjerama ograničavanja protiv Sirije (SL 2015 L 64, str. 41.), i/ili Provedbenu odluku Vijeća (ZVSP) 2015/784 od 19. svibnja 2015., o provedbi Odluke 2013/255/ZVSP o mjerama ograničavanja protiv Sirije (SL 2015 L 124, str. 13.), u dijelu u kojem se odnose na tužitelja;
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 poništi Uredbu Vijeća (EU) br. 36/2012 od 18. siječnja 2012. o mjerama ograničavanja s obzirom na stanje u Siriji (SL 2012 L 16, str. 1.), i/ili Provedbenu uredbu Vijeća (EU) 2015/375 od 6. ožujka 2015. o provedbi Uredbe (EU) br. 36/2012 o mjerama ograničavanja s obzirom na stanje u Siriji (SL 2015 L 124, str. 1.), i/ili Provedbenu uredbu Vijeća (EU) 2015/780 od 19. svibnja 2015. o provedbi Uredbe (EU) br. 36/2012 o mjerama ograničavanja s obzirom na stanje u Siriji (SL 2015 L 64, str. 10.), u dijelu u kojem se odnose na tužitelja;
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 poništi Odluku Vijeća, sadržanu u njenom dopisu od 20. svibnja 2015., ref. SGS15/06024, kojom potvrđuje imenovanje tužitelja i „izmjenu informacija o [tužitelju] kako su iznesene u Provedbenoj odluci i uredbi Vijeća”;
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 naloži Europskoj uniji da naknadi štetu tužitelju;
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 naloži Vijeću da snosi troškove.
 Tužbeni razlozi i glavni argumenti
 U prilog osnovanosti tužbe tužitelj ističe dva tužbena razloga.
 Prvim tužbenim razlogom navodi da ne postoji pravni temelj za mjere ograničavanja protiv njega i/ili očita pogreška u ocjeni na temelju toga da ne postoji racionalna veza između njega i pojedinaca na koje se cilja mjerama ograničavanja koje je donijela Unija, tj. onih koji imaju koristi od podupiranja sirijskog režima.
 Drugim tužbenim razlogom navodi da Odluke Vijeća 2013/255/ZVSP, 2015/383 i 2015/784, Uredbe Vijeća br. 36/2012, br. 2015/375 i br. 2015/780, i/ili Odluka od 20. svibnja 2015. krše tužiteljeva temeljna prava zajamčena Poveljom EU o temeljnim pravima i/ili Europskom konvencijom o ljudskim pravima uključujući tužiteljevo pravo na ljudsko dostojanstvo, dobru upravu, uključujući pravo na obranu, dužnost obrazlaganja i pretpostavku nedužnosti, pravo na djelotvoran pravni lijek i na pošteno suđenje, pravo na poštovanje njegovog privatnog i obiteljskog života, slobodu poduzetništva te pravo na vlasništvo.


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 Avis juridique important
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 21997D0710(04)
 Besluit van het Gemengd Comité van de EER nr. 5/97 van 14 maart 1997 tot wijziging van bijlage IV (Energie) bij de EER-overeenkomst
 Publicatieblad Nr. L 182 van 10/07/1997 blz. 0034 - 0034
 BESLUIT VAN HET GEMENGD COMITÉ VAN DE EER Nr. 5/97 van 14 maart 1997 tot wijziging van bijlage IV (Energie) bij de EER-overeenkomstHET GEMENGD COMITÉ VAN DE EER,Gelet op de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte, aangepast bij het Protocol tot aanpassing van de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte, hierna "de Overeenkomst" genoemd, inzonderheid op artikel 98,Overwegende dat bijlage IV bij de Overeenkomst werd gewijzigd bij Besluit nr. 33/96 van het Gemengd Comité van de EER (1);Overwegende dat Verordening (EG) nr. 2964/95 van de Raad van 20 december 1995 houdende instelling van een registratie in de Gemeenschap van de invoer en leveranties van ruwe aardolie (2) in de Overeenkomst dient te worden opgenomen,BESLUIT:Artikel 1 In bijlage IV bij de Overeenkomst wordt punt 5 (Verordening (EEG) nr. 1893/79 van de Raad) vervangen door:"5. 395 R 2964: Verordening (EG) nr. 2964/95 van de Raad van 20 december 1995 houdende instelling van een registratie in de Gemeenschap van de invoer en leveranties van ruwe aardolie (PB nr. L 310 van 22. 12. 1995, blz. 5).Voor de toepassing van de Overeenkomst worden de bepalingen van de verordening als volgt gelezen:"De bepalingen van de verordening zijn niet van toepassing op IJsland en Liechtenstein zolang deze staten geen ruwe aardolie invoeren of leveren.".".Artikel 2 De aan de respectieve taalversies van dit besluit gehechte teksten in de IJslandse en Noorse taal van Verordening (EG) nr. 2964/95 zijn authentiek.Artikel 3 Dit besluit treedt in werking op 1 april 1997, op voorwaarde dat alle in artikel 103, lid 1, van de Overeenkomst bedoelde kennisgevingen aan het Gemengd Comité van de EER hebben plaatsgevonden.Artikel 4 Dit besluit wordt bekendgemaakt in het EER-gedeelte van en het EER-supplement bij het Publikatieblad van de Europese Gemeenschappen.Gedaan te Brussel, 14 maart 1997.Voor het Gemengd Comité van de EERDe VoorzitterC. DAY(1) PB nr. L 237 van 19. 9. 1996, blz. 25.(2) PB nr. L 310 van 22. 12. 1995, blz. 5.