Multinational - De-Risking Agricultural Finance Project for Smallholder Farmers (DAFS) Multinational - Projet de financement agricole à risque pour les petits exploitants (DAFS) The De-risking Agricultural Finance to Smallholder Farmers (DAFS) project is proposed to support activities that will facilitate access to credit by smallholder farmers and enhance their engagement with agricultural value chains. The initiative will pilot and upscale a climate insurance technology to facilitate the development of comprehensive de-risking financing mechanisms in 4 pilot countries (Tanzania, Ghana, Uganda and Zimbabwe). Four inter-linked components are proposed for the project: (i) research and development of the WINnERS computer technology, focusing on improving the accuracy of risk estimation; (ii) development of blended credit guarantee and insurance products in each country; (iii) capacity building of the key institutions partnering in each of the target countries to ensure adoption and up-scalability of the technology and products introduced; and (iv) management and coordination of project activities, stakeholders, technical experts. The initiative will support key financial institutions in target countries to integrate the new technology that will facilitate agricultural insurance and inputs credit to smallholder farmers whilst linking them to the market sustainably. DAFS will minimize disruptions in agricultural supply chains that are caused by climate-related events such as drought, and unlock investments at scale. It is to be implemented over three (3) years with co-financing of complementary activities by key partners. Total cost of implementing the pilot is USD 3.58 million, including USD 980,000 from FAPA Trust Fund. Le projet de financement agricole sans risque pour les petits exploitants (DAFS) vise à soutenir les activités qui faciliteront l'accès au crédit des petits exploitants agricoles et renforceront leur engagement dans les chaînes de valeur. L'initiative entend piloter et développer une technologie d'assurance climatique pour faciliter le déploiement de mécanismes complets de financement de la réduction des risques dans 4 pays pilotes (Tanzanie, Ghana, Ouganda et Zimbabwe). Quatre composantes interdépendantes sont proposées pour le projet : (i) la recherche et le développement de la technologie informatique « WINnERS », en se concentrant sur l'amélioration de la précision de l'estimation des risques ; (ii) le développement de produits mixtes de garantie de crédit et d'assurance dans chaque pays ; (iii) le renforcement des capacités des principales institutions partenaires dans chacun des pays cibles pour assurer l'adoption et la mise à l'échelle de la technologie et des produits introduits ; et (iv) la gestion et la coordination des activités du projet, des parties prenantes et des experts techniques. L'initiative soutiendra les institutions financières clés dans les pays cibles pour intégrer la nouvelle technologie qui facilitera l'assurance agricole et le crédit d'intrants aux petits exploitants agricoles tout en les reliant au marché de manière durable. Le DAFS réduira au minimum les perturbations des chaînes d'approvisionnement agricoles causées par des événements liés au climat, comme la sécheresse, et débloquera les investissements à l'échelle. Il doit être mis en œuvre sur trois (3) ans avec le cofinancement d'activités complémentaires par des partenaires clés. Le coût total de la mise en œuvre du projet pilote est de 3,58 millions d'USD, dont 980 000 USD provenant du Fonds fiduciaire du FAPA. The overall goal of DAFS is to enhance access to finance by smallholder farmers and promote their participation in crop value chains. The DAFS project will: (i) promote crop insurance to smallholder farmers by minimizing climate related supply chain disruptions; and (ii) improve financing and investment to the agricultural sector through credit guarantee schemes. L'objectif global de DAFS est d'améliorer l'accès au financement des petits exploitants agricoles et de promouvoir leur participation aux chaînes de valeur des cultures. Le projet DAFS va : (i) promouvoir l'assurance récolte auprès des petits exploitants agricoles en minimisant les perturbations de la chaîne d'approvisionnement liées au climat ; et (ii) améliorer le financement et l'investissement dans le secteur agricole grâce à des systèmes de garantie de crédit. The targeted primary beneficiaries of DAFS are smallholder farmers and their respective farmer organizations in four countries. It is expected that secondary beneficiaries of the project will include the banking and insurance sectors, national credit guarantee agencies, national and regional data and ICT sector in each of the four countries. Les principaux bénéficiaires du projet DAFS sont les petits exploitants agricoles et leurs organisations respectives dans quatre pays. Les bénéficiaires secondaires du projet devraient inclure les secteurs de la banque et de l'assurance, les agences nationales de garantie de crédit, les données nationales et régionales et le secteur des TIC dans chacun des quatre pays.