چهار قانون وارن بافت برای سرمایه‌گذاری در بازارهای بی‌ثبات

بحران کرونا تأثیر بسیاری بر بازارهای مالی جهان داشته و موجب شده این بازار یکی از بدترین دوران‌های خود را سپری کند. همچنین کرونا تأثیر به ‌سزایی بر قیمت دارایی‌هایی نظیر؛ نفت، طلا، سهام و حتی بیت کوین گذاشته و موجب شده تا این بازارها حتی لحظه‌ای آرامش را تجربه نکنند و مداوم قیمت آن‌ها در حال بالا رفتن و پایین ‌آمدن باشد.وارن بافتلازم به ذکر است که معامله ‌کردن نیازمند تحلیل قیمت ارزهای دیجیتال در بازه‌های زمانی مختلف است و برای این امر یادگیری دانش تحلیل تکنیکال و استفاده از تحلیل فاندامنتال ضروری است تا تریدر بتواند به ‌سادگی فرصت‌هایی که بازار در اختیارش قرار می‌دهد را بشناسد و از آن‌ها استفاده کند .همان طور که می‌دانید خرید و فروش ارزدیجیتال در زندگی امروزه سهم بسیاری دارد و نسبت به گذشته در بین مردم مقبولیت و محبوبیت بسیاری نیز دارد. در ادامه قصد داریم به بررسی چهار قانون وارن بافت ، سرمایه‌ گذار آشنا، افسانه‌‌ای و بزرگ بازارهای مالی بپردازیم، تا این خرید و فروش ساده‌تر و پرسودتر از گذشته انجام گیرد.قانون اول؛ چیزی را بخرید که اگر بازار تا ۱۰ سال آینده هم تعطیل بود، از خرید و نگه‌داشتن آن راضی باشیدارزش ذاتی یک دارایی برای وارن بافت از اهمیت بالایی برخوردار است. این سرمایه ‌گذار بزرگ هرگز برای سرمایه ‌گذاری‌های خود شرکت‌ها و بنگاه‌هایی که هدف و کارایی آن‌ها را درک نمی‌کند، انتخاب نمی‌کند. می‌توان گفت یکی از دلایل اصلی که وارن بافت در شرکت‌های حوزه‌ی فناوری یا بیت کوین سرمایه‌ گذاری نمی‌کند ، همین عدم درک هدف و کارایی آن‌ها می‌باشد.وارن بافت معتقد است که چند شاخص کلیدی برای انتخاب یک سهم وجود دارد که عبارت است از؛•شناخت شرکت یا بنگاه اقتصادی•آشنایی با مدل کسب ‌و کار شرکت یا بنگاه اقتصادی•تحلیل اصول و موارد بنیادین یا فاندامنتال حاکم بر شرکت•ارزیابی چشم ‌انداز و برنامه‌های شرکت مورد نظر به صورت بلند مدت•قدرت و پتانسیل درآمد پایدار•محاسبات مالی•رشد مداوم و همیشگی•و...این سرمایه ‌گذار بزرگ ترجیح می‌دهد بیش‌تر سرمایه‌ گذاری‌های خود را با افراد صادق، شفاف و قابل اعتمادی که می‌تواند در درازمدت به آن‌ها تکیه کند، انجام دهد.سهامداری شبیه این است که شما یک کسب ‌و کار را خریداری کرده‌اید. به همین جهت در زمان انتخاب سهام، انجام تحقیقات بسیار و فهرست کردن معیارهای شخصی بسیار لازم و ضروری است. بافت درباره این موضوع چنین می‌گوید؛ ریسک، ناشی از این است که شما نمی‌دانید دارید چه کار می‌کنید.وارن بافت استراتژی ویژه و خاصی دارد و آن هم این است که این سرمایه‌گذار معروف معمولا از ‌سرمایه‌ گذاری‌های کوتاه‌ مدت اجتناب می‌کند و همیشه رویکرد خرید و نگه ‌داشتن را انجام می‌دهد. او همیشه به دنبال دارایی‌های با کیفیت است، به ویژه زمانی که قیمت پایین‌تر از ارزش واقعی باشد. او به دنبال کسب ‌و کارهایی است که در طول چند دهه‌ی آینده در حال پیشرفت هستند و با شرکت‌های معروف و برتر هر حوزه رقابت می‌کنند. بافت تنها حال حاضر را ملاک قرار نمی‌دهد و گذشته و آینده‌ی یک کسب ‌و کار بسیار برای او مهم است.قانون دوم؛ بیش از حد بازار را دنبال نکنیدبازار همیشه در نوسان است و این نوسان گاهی شدت بسیار زیادی دارد. نوسانات موجود در بازار طبیعی و رایج است، فازهای ‌گوناگون بازار با نام‌های خرس و گاو شناخته می‌شوند.کاملا طبیعی است که در هنگام نزول و افت بازار نسبت به ارزش دارایی‌های خود مضطرب و نگران شوید. در این شرایط حرکاتی نظیر؛ کاهش تمایل به دارایی‌های نزولی و عدم میل به خرید در کف، حرکاتی غریزی هستند.بازار امروزی بازاری بی‌ثبات است و به همین جهت نگرانی‌های بزرگی سرمایه ‌گذاران را تهدید می‌کند. اما فراموش نکنید حفظ آرامش و عدم تاثیرپذیری از تغییرات بازار بسیار مهم و ضروری است. اگر شما ساعت‌ها و حتی روزها بر روند نوسانات بازار تمرکز کنید بدون شک آسیب‌های روانی بسیاری نظیر؛ اضطراب، استرس و ... شما را دربرمی‌گیرد و ممکن است در نهایت تصمیم‌های نامناسبی بگیرید.وارن بافت در این رابطه می‌گوید؛ افرادی که در تلاش هستند تا به طور مداوم سهام بخرند و بفروشند و با کوچک‌ترین کاهش قیمت نگران می‌شوند و همچنین ‌دایم منتظر هستند که در زمان بالارفتن قیمت، سهام خود را بفروشند، نتایج خیلی خوب و راضی کننده‌ای به دست نمی‌آورند. بافت در انتها می‌گوید؛ شرکت‌های ارزشمند معمولا در دوره‌های زمانی بلندمدت مانند ۱۰,۲۰یا۳۰ سال عملکرد بسیار خوبی دارند.در نهایت می‌توان گفت اگر شما هم ‌در دسته‌ی سرمایه‌ گذارانی قراردارید که رویکرد بلند مدت دارند، نیازی نیست نگران افت بازار باشید.بازار خرسی و گاوی چیست؟بازار خرسی و گاویبه طور کلی در بازارهای مالی دو نوع حرکت وجود دارد؛ گاوی و خرسی.بازار گاوی همان بازار صعودی است که حرکت‌های مثبت بازار و رشد اقتصاد را نشان می‌دهد. در سمت دیگر بازار خرسی همان بازار نزولی است که حرکت‌های منفی یا رکود بازار را نشان می‌دهد. یک بازار به طور معمول زمانی خرسی می‌شود که قیمت دارایی‌ها بیش از ۲۰ درصد کاهش پیدا کنند. همچنین زمانی که قیمت دارایی‌ها بیش از ۲۰ درصد افزایش یابد، اصطلاحا می‌گویند که بازار گاوی است.لازم به ذکر است که به افرادی که با خوشبینی خود موجب افزایش قیمت‌ها می‌شوند، گاو می‌گویند و به افرادی که با بدبینی خود گمان می‌کنند سرمایه آن‌ها در حال از دست ‌دادن ارزش خود است و دست به فروش دارایی‌های خود می‌زنند، خرس می‌گویند.خوب است بدانید که بازار خرسی برای سرمایه ‌گذاری بسیار خطرناک‌تر از بازار گاوی است، چراکه در این زمان بسیاری از شرکت‌ها و سهام‌ها ارزش خود را از دست می‌دهند و قیمت‌ها دچار نوسانات بسیار شدیدی می‌شوند. همان طور که می‌دانید تشخیص کف بازار بسیار دشوار است و به همین جهت ممکن است سرمایه‌ گذاران پول و دارایی خود را به طور کامل از بازار خارج کنند و منتظر بمانند تا روند بازار معکوس شود تا دوباره وارد بازار شوند. لازم به ذکر است که بازار گاوی بازار در حال صعود است و شرایط اقتصادی آن تقریبا مناسب است، به همین جهت سرمایه‌ گذاری در آن آسیب و ضرری به شما نمی‌رساند.قانون سوم؛ بترسید زمانی که دیگران طمع می‌کنند و طمع کنید زمانی که دیگران می‌ترسندهمان طور که می‌دانید احساسات یکی از عوامل مهم و تأثیرگذار بر همه‌ی بازارها هستند. طمع و ترس از مهم‌ترین این احساسات هستند. شما به عنوان یک سرمایه‌ گذار باید نسبت به چیزی که در میان دوستان، جامعه و رسانه‌ها تبلیغ می‌شود، بسیار محتاط باشید.یکی از پایه‌ترین و اصلی‌ترین اصول عملیاتی که وارن بافت استفاده می‌کند، پلتفرم حرص و طمع است. طمع یکی از دلایل اصلی افزایش ناگهانی قیمت سهام است‌ و در سمت دیگر ترس سهم عمده‌ای در مارپیچ‌های نزولی بازار سهام دارد.بافت معتقد است که پیروی کورکورانه از گروه‌های مختلف تحت هر شرایطی در حوزه‌ی ‌تصمیم‌های مرتبط با سرمایه‌ گذاری ایده‌ی خوبی نیست. بهتر است به جای آنکه مطابق با عملکرد یک سری گروه خاص پیش روید، منتظر یک فرصت طلایی و ایده‌آل باشید و از آن بهترین بهره را ببرید.اگر در بازار خرید و فروش ارزدیجیتال کسی شما را به خرید یا فروش یک دارایی تشویق و ترغیب می‌کند، بهتر است در ابتدا از کمی دورتر به عنوان شخصی بی‌طرف شرایط موجود را بررسی کنید و سپس تصمیم نهایی را بگیرید. همچنین در هنگام خرید تحقیقات شخصی خودتان را به طور کامل انجام دهید و زمانی که بازار درگیر رکود است و نزول خود را تجربه می‌کند، به راحتی دارایی و سرمایه‌ی خود را بیرون نکشید، چراکه ضررهای کاغذی و تئوری واقعی نیستند و بازار به‌ زودی بهبود پیدا می‌کند.شاخص ترس و طمع چیست؟معامله ‌گران به طور معمول در زمان رشد قیمت‌ها حریص‌تر از گذشته می‌شوند و به همین جهت احساس فومو بازار را در برمی‌گیرد و برعکس این امر زمانی که بازار روند نزولی خود را تجربه می‌کند، معامله‌گران با مشاهده تغییرات قیمتی منفی خرید و فروش ارز دیجیتال به صورت غیر منطقی و با عجله اقدام به فروش ارزهای دیجیتال خود می‌کنند.در نهایت می‌توان گفت که ترس شدید نشانگر این است که سرمایه‌ گذارن نگران هستند و اضطراب فراوانی دارند و همین شرایط می‌تواند یک سیگنال خرید باشد. و برعکس این شرایط زمانی که سرمایه‌ گذاران بیش از قبل حریص می‌شوند، سیگنال از این است که یک اصلاح قیمت در راه است.قانون چهارم؛ همیشه پول نقد همراه داشته‌ باشیدوارن بافت می‌گوید؛ پول نقد در کسب ‌و کارها مانند اکسیژن برای افراد است؛ زمانی که وجود دارد، هیچ وقت در رابطه با آن فکر نمی‌کنیم، اما زمانی که وجود ندارد، تنها چیزی است که ذهن ما را به خود مشغول می‌کند.بافت همواره از اهمیت مدیریت مالی و شخصی و ضرورت تمرین عادت ‌های خوب صحبت می‌کند. این سرمایه‌ گذار معروف عادت‌هایی نظیر موارد زیر را بسیار مهم و تأثیرگذار می‌داند.•پایبندی به بودجه•سرمایه‌ گذاری و صرفه‌جویی منظم و مداوم از دوران جوانیداشتن پول نقد در زمان‌های سخت بسیار مهم است، چرا که باعث ایجاد حس امنیت می‌شود. بافت همیشه زمانی که قصد دارد از کارت‌های اعتباری استفاده کند، بسیار محتاطانه عمل می‌کند. همچنین او پیشنهاد می‌کند که همیشه مقداری سرمایه اضطراری در پیش خود برای جلوگیری از مقروض‌ شدن، نگه‌ دارید. لازم به ذکر است که نگه‌ داشتن این مقدار سرمایه به شما کمک می‌کند تا در زمانی که معاملات سودآوری به همراه دارند، به سرعت از فرصت طلایی پیش آمده استفاده کنید.جمع بندیدر مطالب فوق به بررسی چهار قانون وارن بافت برای سرمایه ‌گذاری در بازارهای بی‌ثبات پرداختیم. همان طور که می‌دانید هیچکس از تاثیر دقیق ویروس کرونا برجهان و بازارهای مالی آن اطلاعی ندارد. اما شما می‌توانید با مطالعه‌ی کافی و مناسب و به کاربردن دانسته‌های خود از این بازار پرآشوب سود مناسبی بدست آورید . قوانین وارن بافت از قوانینی هستند که می‌توانند کمک شایانی در خرید‌ و فروش ارزدیجیتال به شما کنند.