راهنمای جامع صرافی های رمزارزها

صرافی رمزارزهایک صرافی رمزارز یا صرافی ارزهای دیجیتال که به صورت مختصر DCE نیز نامیده می شود، یک سرویس برپایه وب می باشد که به افراد کمک می کند پول نقد یا فیات خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل کنند. البته اکثر صرافی ها تمرکز خود را روی تبدیل یک ارزدیجیتال مانند بیتکوین به ارز دیجیتال دیگر مانند اتریوم یا ریپل معطوف داشته اند. بیایید با انواع مختلف صرافی های ارزهای دیجیتال آشنا شویم. آنها به سه دسته کلی تقسیم می شوند:صرافی های متمرکز (CEX)صرافی های غیرمتمرکز (DEX)صرافی های ترکیبی (نسل جدید صرافی ها)در ادامه مطلب به معرفی انواع صرافی ها و شرح برخی معایب و مزایای هرکدام می پردازیم.صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges-CEX)صرافی های متمرکزاین نوع صرافی ها شبیه به صرافی های سنتی سهام می باشند، که صرافی نقش واسطه میان خریدار و فروشنده را ایفا می کند. این صرافی ها معمولا یک کارمزدی برای تسهیل تراکنشهای میان خریدار و فروشنده دریافت می کنند. در دنیای رمزارزها، متمرکز بودن (Centralize) یعنی اینکه به نفر سومی اعتماد کنید که میان شما و نفر دیگر واسطه شود. نحوه انجام کار:1- شما پولتان را به صرافی می دهید.2- صرافی مانند بانک عمل کرده و پول شما را نگه می دارد.3- شما قیمت های لحظه ای رمزارزها را در صرافی مشاهده می کنید.4- بسته به صرافی، شما می توانید پول فیات (ارز سنتی مانند دلار و یورو و ...) خود را با یک رمزارز (مانند بیتکوین) مبادله کنید. در اکثر صرافی ها، مبادله دو رمزارز با یکدیگر راحت تر می باشد (لزوما همه صرافی ها خدمات تبدیل پول فیات به رمزارزها را ارائه نمی دهند). 5-سفارش خود را ثبت می کنید.6- صرافی یک فروشنده در قیمت موردنظر شما پیدا می کند. اگر فروشنده هستید، یک خریدار پیدا می کند. 7- خب تمام. شما یک رمزارز مبادله کرده اید.نکته: یکی از موضوعات اساسی در مورد صرافی های متمرکز، آسیب پذیری آنها در مقابل هک می باشد. در برخی از هک های صورت گرفته در گذشته، بهرحال، صرافی ها مجبور به جبران خسارت مشتریان از جیب خود شدند. به همین علت باید دقت زیادی در انتخاب صرافی متمرکز داشت، چون یک فاکتور مهم، توانایی مالی آن صرافی در تأمین امنیت سایبری و نیز پرداخت خسارات در مواقع هک احتمالی می باشد. البته با محبوبیت روزافزون ارزهای دیجیتال، هر روز بر تعداد صرافی های این حوزه افزوده می شود، که برخی از آنها ماندگار و برخی نیز از بین می روند. در ادامه در مورد انتخاب یک صرافی مناسب توضیحاتی ارائه خواهم کرد.صرافی های متمرکز که جفت ارز فیات/رمزارز را ارائه می دهند:کوین بیس (Coinbase)این صرافی یکی از معروفترین صرافی های ارزهای دیجیتال می باشد که از اکثریت رمزارزها پشتیبانی می کند. در طرف ارزهای فیات، شما می توانید از دلار (USD)، یورو (EUR) و پوند (GBP)، بسته به جایی که زندگی می کنید استفاده کنید. صرافی کوین بیسبیترکس (Bittrex)این صرافی که در سیاتل قرار دارد، از ارزهایی مانند دلار پشتیبانی می کند که قادر به مبادله آن با بیتکوین و اتریوم و ... خواهید بود. صرافی بیترکسکراکن (Kraken)کراکن به نسبت دیگر صرافی ها، طیف بیشتری از جفت ارزفیات/رمزارزها را پشتیبانی می کند که می توانید اطلاعات بیشتر را در سایت آن مشاهده فرمایید.صرافی کراکنجمینی (Gemini)جمینی یک صرافی با استانداردهای قانونی بالا است که در نیویورک واقع می باشد. جمینی از ارزهای مانند بیتکوین، اتریوم و زدکش (ZEC) و همچنین دلار (USD) پشتیبانی می کند. صرافی جمینیرابین هود (Robinhood)یک سرویس مالی و نیز یک اپلیکیشن معامله گری محبوب می باشد که به صورت سنتی سهام و ETF را عرضه می کرد. رابین هود در حال حاضر از جفت ارز فیات/رمزارز نیز پیشتیبانی می کند. سرویس رابین هودبیتفینکس (Bitfinex)بیتفینکس بیشتر برای معامله گرهای حرفه ای مناسب می باشد و حداقل سرمایه برای ورود حدود 10 هزار دلار می باشد. از ارزهای همچون دلار، ین و یورو نیز پشتیبانی می کند. نکته ای که وجود دارد این است که بیتفینکس بر روی حساب های غیرفعال کارمزد دریافت می کند.صرافی بیتفینکسبایننس (Binance)خب می رسیم به بهترین صرافی در حال حاضر دنیای رمزارزها که برخلاف اکثریت صرافی ها، استفاده از آن به نسبت برای ما ایرانی ها راحت تر می باشد (البته ما تحریم هستیم و محدودیت دسترسی داریم که نیاز به استفاده از یک آی پی ثابت و غیر ایرانی را اجتناب ناپذیر می کند). توصیه ما استفاده از این صرافی می باشد که دارای خدمات و امکانات زیاد و رابط کاربری مناسبی نیز دارد. در حال حاضر از ارزهای فیات نیز پشتیبانی می کند و به صورت مستقیم می شود با دلار ارزهای دیجیتال را تهیه کرد. همچنین امکان معامله طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال در این صرافی امکان پذیر می باشد. در لینک زیر می توانید به صورت آموزش گام به گام با مراحل ثبت نام در این صرافی آشنا شده و شروع به معامله گری کنید:https://www.youtube.com/watch?v=TUq3i2nJt9A&amp;amp;amp;amp;t=452sهم چنین برای افتتاح حساب در بایننس و تخفیف ده درصدی در کارمزد معاملات می توانید از لینک زیر استفاده کنید:https://accounts.binance.com/en/register?ref=AT7EXVEMصرافی بایننساز صرافی های دیگر نیز می توان به Houbi و KuCoin اشاره کرد که توضیح مربوط به آن در این مطلب نمی گنجد.صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges-DEX)یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) رمزارز برای نگهداری سرمایه شما به هیچ فرد سوم یا واسطه ای نیازمند نمی باشد. این صرافی یک بازاری است که خریداران و فروشندگان تراکنش را به طور مستقیم بین خود انجام می دهند. به عبارت دیگر، DEX ها مبادلات همتا به همتا (Peer-to-peer) را تسهیل می کنند.در یک صرافی غیرمتمرکز، شما ارز موردنظر را مستقیم از شخص دیگری در بازار خرید یا فروش انجام می دهید. شما معاملات را می توانید از طریق قراردادهای هوشمند (Smart contracts) و یا تبادلات اتمی (Atomic Swaps) انجام دهید. قراردادهای هوشمند، قرار دادهای خوداجرا شونده ای هستند که توافقات و شروط اجرای معامله توسط کد نوشته می شود. یعنی به محض دریافت مقدار 100 دلار از شخص A، ما به ازای آن بیتکوین به شخص B پرداخت می شود. به این صورت نیازی به شخص واسط نخواهد بود. این قراردادها اساس تبادلات اتمی را تشکیل می دهند، که تبادل رمزارزها را بدون نیاز به استفاده از صرافی متمرکز ممکن می سازد. قرارداد هوشمندشما ممکن است فکر کنید که خرید و فروش ارز در یک صرافی غیرمتمرکز خیلی منطقی به نظر می رسد. یکی از دلایل محبوبیت رمزارزها این است که به شما این امکان را می دهند که خودتان بانک خودتان باشید و کنترل سرمایه تان در اختیار خودتان باشد. به همین علت است که طرفداران صرافی های غیرمتمرکز بیان می کنند که در صورت استفاده از صرافی های متمرکز (CEX)، کل فلسفه استفاده از رمزارزها را زیر سوال می برد.اگرچه در آینده ممکن است صرافی های غیرمتمرکز جایگزین صرافی های موجود شوند، اما بهرحال خالی از ایراد نمی باشند. در ادامه به برخی مشکلات احتمالی این نوع صرافی ها که ممکن است حائز اهمیت باشد اشاره می کنیم.مشکلات بالقوه صرافی غیرمتمرکزصرافی های غیرمتمرکز امنیت بالاتری نسبت به هک شدن دارند. اما از طرف دیگر، خطری که متوجه شما و سرمایه تان خواهد بود این است که ممکن است در صورت گم کردن اطلاعات لاگین مربوط به حسابتان، دسترسی به سرمایه تان را به طور کلی از دست بدهید چون از نظر سیستم شما یک هکر محسوب می شوید. دیگر مشکل این صرافی ها حجم پایین و نقدینگی کم می باشد. نقدینگی تعیین می کند که شما با چه سرعتی قادر به خرید یا فروش ارز خود خواهید بود. به علت اینکه در حال حاضر این صرافی ها از محبوبیت کمتری به نسبت صرافی های متمرکز برخوردار هستند، ممکن است در قیمت سفارش شما خریدار یا فروشنده ای پیدا نشود. این یک چرخه معیوب است به این معنی که نقدینگی یک صرافی خود عاملی برای جذب افراد و افزایش محبوبیت آن به شمار می رود و از آن طرف با محبوبیت کم نقدینگی نیز افزایش پیدا نمی کند و ... . به همین علت است که هم چنان صرافی های متمرکز از محبوبیت بالاتری برخوردار هستند. موضوع دیگر نیز این است هنوز این صرافی ها خدمات مربوط به جفت ارز فیات/رمز ارز را ارائه نمی دهند و شما قادر به تبدیل مستقیم دلار یا یورو به ارزهای دیجیتال نخواهید بود. همچنین گران و کند می باشند. هر چیزی از کنسل کردن سفارش تا انتقال ارز مستلزم پرداخت کارمزد و انتظار برای تأیید بلاک (Block Confirmation) حداقل برای چند دقیقه و گاهی ساعتها می باشد. در ادامه با برخی از معروفترین صرافی های غیرمتمرکز آشنا می شویم:آیدکس (IDEX)یک صرافی غیرمتمرکز برای معامله توکن های اتریوم می باشد. این صرافی از لحاظ رابط کاربری جزو کاربرپسند ترین صرافی های غیرمتمرکز می باشد که به راحتی به کیف پول دیجیتال یا والت ارزدیجیتال شما متصل می شود.صرافی IDEXویو (Wave DEX)این صرافی به شما امکان معامله ارزهای همچون بیتکوین، اتریوم و مونرو و چندین ارز دیگر به علاوه توکن اختصاصی این صرافی یعنی Waves را می دهد. همچنین از ارزهای فیاتی همچون دلار و یورو نیز پشتیبانی می کند. صرافی ویواستلار (Stellar DEX)این صرافی برپایه پلتفرم غیرمتمرکز استلار می باشد. گفتنی است که بلاکچین استلار از نسل سوم بلاکچین می باشد که جزء پیشروترین در این زمینه محسوب می شود. از ارزهای فیاتی مانند دلار، یوآن چین، ین ژاپن و نیز دلار هنگ کنگ پشتیبانی می کند. توکن اختصاصی استلار XLM می باشد.صرافی استلاربیسک (Bisq DEX)این صرافی برپایه فراساختار همتا به همتا (Peer-to-peer infrastructure) می باشد. در این صرافی ارزهای فیاتی مانند دلار و یورو با ارزهایی مانند بیتکوین و طیف متنوعی از ارزها قابل معامله می باشند.صرافی بیسکاین صرافی های غیرمتمرکز خالص ترین شکل صرافی های غیرمتمرکز می باشند. آنها به صورت کامل بر زنجیر (on-chain) می باشند یعنی تمام سفارش ها مستقیما با یکدیگر از طریق بلاکچین ارتباط دارند. صرافی های هیبریدی (Hybrid Exchanges)این نوع صرافی ها سعی بر این دارند که مزایای صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز را یکجا داشته باشند. به طور مشخص آنها درصد فراهم کردن نقدینگی و کارایی صرافی های متمرکز به همراه امنیت و حریم خصوصی صرافی های غیرمتمرکز می باشند. می شود گفت در حقیقت آینده صرافی ها متعلق به صرافی های هیبریدی می باشد.این صرافی ها به دنبال ایجاد کردن سرویس های معاملاتی رمزارزها با سرعت، راحتی و نقدینگی بالا می باشند که کاربران و موسسات مالی در صرافی های سنتی به آن عادت داشته اند. یک صرافی هیبریدی عناصر متمرکزش را به یک شبکه ای از عناصر غیرمتمرکز متصل می کند. این دیدگاه به کاربران امکان دسترسی به پلتفرم معاملاتی مانند CEX و نیز فعالیت معاملاتی همتا به همتا مانند DEX را می دهد. تأیید و ثبت تراکنش ها نیز بر بستر بلاکچین انجام می گیرد. به این صرافی ها گاهی نیمه غیرمتمرکز (Semi-decentralized) نیز گفته می شود. اولین صرافی ها از این نوع، Qurrex می باشد که در سال 2018 راه اندازی شد. از نمونه های دیگر می توان به NEXT اشاره کرد. صرافی هیبریدیراهنمای انتخاب یک صرافیخب تا اینجا تا حدودی با انواع مختلف صرافی هایی که در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارند آشنا شدیم. حال سوالی که ممکن است پیش بیاید این است که بهترین صرافی که در حال حاضر وجود دارد کدام است؟ برای انتخاب چه معیارهایی باید درنظر گرفته شود؟ در زیر سعی میکنیم به برخی از این ابهامات پاسخ دهیم.انتخاب صرافی مناسبدر ابتدا باید گفت که این سوالات جواب قطعی ندارند و نمی توان یک صرافی را به عنوان بهترین صرافی انتخاب کرد. هر کدام معایب و مزایای خودشان را دارند اما سعی می کنیم راهکارهایی ارائه کنیم که با معیارهایی بتوان تا حدودی به انتخاب مناسب کمک کرد.امنیتدر دنیای ارزهای دیجیتال امنیت یکی از مهمترین موضوعات می باشد. صرافی ها همواره در خطر هک شدن، کلاهبرداری، و طرح های پامپ و دامپ قرار دارند. طرح پامپ و دامپ زمانی است که کسی یا گروهی سرمایه گذاران را تشویق به خرید یک ارز می کند تا به طور مصنوعی ارزش آن بالا رود (تورم تعمدی) (بخش پامپ) و پس از آن تمام ارزهای در اختیار خود را در قیمت بالا می فروشند (دامپ). در نتیجه تعداد زیادی سرمایه گذار صاحب یک ارز با قیمتی بسیار بیشتر از ارزش واقعی آن شدند و عده ای نیز سود کلانی به جیب زدند. به همین علت قبل از سرمایه گذاری بر روی هر ارزی تحقیق در مورد آن بسیار حیاتی می باشد. می توان از سایت هایی مانند ردیت (Reddit) و یا سازمان های خبری مانند فوربس (Forbes) برای انتخاب یک پلتفرم امن و قانونی استفاده کرد.آمنیت صرافی برخی ملاحظات امنیتی دیگری که باید لحاظ کنید به شرح زیر است:احراز هویت دو مرحله ای (2FA): یک روش برای تأیید هویت شما استفاده از ترکیب دو فاکتور مختلف می باشد مانند چیزی که صرافی می داند (پسورد شما) و چیزی مانند یک عدد شش رقمی که به شماره موبایل یا آدرس ایمیل شما فرستاده می شود. این یکی از بهترین راه ها برای حفظ امنیت هر حسابی از جمله حساب صرافی شما می باشد. پشتیبانی کردن از این نوع احراز هویت بسیار حائز اهمیت می باشد. ذخیره سازی سرد برای اکثریت سرمایه ها: اینکه صرافی سرمایه های شما را به صورت آفلاین نگه داری کند تا از آسیب هک شدن آنلاین جلوگیری شود نیز نکته بسیار مهمی می باشد. فقط برخی صرافی ها مانند بیتمکس از این نوع ذخیره سازی استفاده می کنند. تضمین سپرده: صرافی باید ثابت کند که اندازه مقدار کل سرمایه ای که از کاربران در اختیار دارد با مقداری که در حساب های مشتریان موجود است مطابقت داشته باشد.پشتیبانی ارزهای مختلفاینکه صرافی موردنظر شما از ارزی که برای سرمایه گذاری یا معامله انتخاب کرده اید پشتیبانی کند نیز موضوع مهم دیگری می باشد که باید به آن توجه داشت. هم چنین امکان خرید یا فروش ارزهای دیجیتال با استفاده از ارزهای فیات مانند دلار یا یورو نیز اهمیت دارد. نقدینگی (Liquidity)بدون داشتن نقدینگی کافی، قیمت ها و سرعت تراکنش های شما ممکن است دستخوش تغییر شود. بعد از اینکه ارز موردنظر خود را انتخاب کردید، باید اطمینان حاصل کنید که صرافی موردنظر دارای نقدینگی و حجم معاملاتی کافی برای انجام سریع و آسان تراکنش می باشد. همچنین وجود نقدینگی بالا باعث می شود که قدرت دستکاری سرمایه داران و یا نهنگ ها در این بازار کمتر شود و نوسانات قیمتی کمتری را شاهد باشیم. هر چه تعداد خریداران و فروشندگان و به عبارتی کاربران صرافی بیشتر باشد، نقدینگی بیشتر می باشد. بهترین راه برای اندازه گیری نقدینگی یک صرافی، دیدن حجم معاملاتی اخیر آن می باشد که این اطلاعات از سایت مرجعی مانند کوین مارکت کپ (Coinmarketcap) قابل دسترسی و مشاهده می باشد. نقدینگیمیزان کارمزد صرافی ها به عناوین مختلفی از کاربران کارمزد دریافت می کنند. گرفتن کارمزد یکی از اصلی ترین منابع درآمدی صرافی می باشد. رایج ترین روش برای دریافت کارمزد، گرفتن درصد کوچکی از میزان معامله می باشد. اکثر صرافی ها عددی کمتر از یک درصد میزان معامله را به عنوان کارمزد دریافت می کنند.نکته: درست است که هر چقدر کارمزد کمتری پرداخت کنیم در ظاهر بهتر است، اما توجه داشته باشید که امنیت و نقدینگی در اولویت قرار دارد و صرفا به میزان کارمزد دریافتی توجه نکنید. کارمزد صرافیراحتی استفادهاین مورد برای افراد تازه وارد در ارزهای دیجیتال اهمیت بیشتری دارد. رابط کاربری و نیز تجربه کاربری از مهمترین بخش های یک صرافی می باشد که تأثیر زیادی در جذب مشتری برای یک صرافی دارد. برخی صرافی ها برای استفاده افراد تازه کار مناسب نیستند و فقط برای معامله گران حرفه ای طراحی شده اند. همچنین داشتن یک اپلیکیشن با استفاده آسان نیز مزیت محسوب می شود.محدودیت استفادهخب این موردی است که برای ما ایرانیان بیشتر کاربرد دارد. اینکه آیا ما با توجه به تحریم های بین المللی قادر به استفاده از آن صرافی هستیم یا خیر؟ برخی صرافی ها مانند کوین بیس و بیترکس و اصولا هر صرافی که در آمریکا باشد برای ما غیرقابل استفاده و دسترس می باشند و به محض شناسایی اینکه از ایران هستیم حساب بلوکه خواهد شد و سرمایه از بین خواهد رفت. خوشبختانه برای صرافی بایننس این موضوع علیرغم اینکه ایران در لیست کشورهای تحریمی قرار دارد، اما با استفاده از تحریم شکن های آی پی ثابت می توان به راحتی استفاده کرد و با فرض شناسایی آی پی ایران نیز حساب بلوکه نخواهد شد و هشداری مبنی بر خارج کردن سرمایه تان دریافت خواهید کرد.امور مشتریاناینکه در هنگام کار با صرافی اگر به مشکلی برخوردید، مرجعی باشد که بتواند به سوالات شما پاسخ دهد و شما راهنمایی کند نیز موضوع مهمی به شمار می رود. آپشن های معاملهاینکه صرافی شما چه آپشن ها و مواردی برای معامله گری در اختیار شما قرار می دهد نکته ای است که برای تریدرهای حرفه ای مهم می باشد. آیا صرافی از معاملات با استفاده از اهرم پشتیبانی می کند؟ آیا معاملات قراردادهای آتی (futures) وجود دارد؟ و سوالاتی از این قبیل. آپشن های معامله گریمحدودیت تراکنشاکثر صرافی محدودیت های برداشت و واریز روزانه دارند. یعنی شما تا یک سقفی می توانید در هر روز به حسابتان واریز یا از حساب برداشت کنید. البته اگر شما یک موسسه مالی با تراکنش های میلیون دلاری در روز باشید، این موضوع برای شما لحاظ نخواهد شد. اما بهرحال این موضوعی است که باید در انتخاب صرافی به آن دقت نمود، چون بسته به استراتژی معاملاتی شما می تواند درجه اهمیت آن متفاوت باشد. نکته: به نظر من همانطور که مدیریت سرمایه مناسب و نگذاشتن تمام تخم مرغ ها در یک سبد در معاملات از اهمیت شایانی برخورداره، در استفاده از صرافی ها هم این نکته می تواند کمک کننده باشد. می توانید بخشی از سرمایه را در صرافی های مختلف پخش کرد تا به نوعی مدیریت ریسک ناشی از صرافی هم انجام گرفته باشد.محدودیت تراکنش روزانهحرف آخربا توجه به کلیه مسائل، تجربه خودم این است که صرافی بایننس بهترین انتخاب برای ما ایرانیان می باشد و چندین سال است که بدون مشکلی در آن فعالیت دارم (این یک مشاوره مالی نیست و مسوولیت هرگونه افتتاح حساب و معامله و مشکلات احتمالی بر عهده خودتان می باشد). در این لینک می توانید فیلم آموزشی گام به گام افتتاح حساب و معامله گری در صرافی بایننس را مشاهده فرمایید:https://www.youtube.com/watch?v=TUq3i2nJt9A&amp;amp;t=460sبرای افتتاح حساب با ده درصد تخفیف کارمزد معاملات می توانید از لینک زیر استفاده کنید:https://accounts.binance.com/en/register?ref=AT7EXVEMدر پایان اگر به معامله گری علاقه مند هستید و دوست دارید در جریان آخرین اخبار و تحلیل های بازارهای سرمایه قرار بگیرید و از مطالب آموزشی هم بهره مند بشوید، میتوانید در شبکه های اجتماعی تیم هنر معامله گری عضو بشید و در این مسیر سخت اما هیجان انگیز همراه ما باشید:لینک پیج اینستاگرام: /https://www.instagram.com/tradingartviewلینک کانال تلگرام: htts://t.me/Tradingartviewلینک کانال یوتیوب: https://www.youtube.com/channel/UCH9RDr8bQSJLZrf-HY_6m7A?sub_confirmation=1لینک صفحه آپارات: https://www.aparat.com/Tradingartviewصفحه شخصی لینکدین خودم: www.linkedin.com/in/amirhossein-sadeghalhosseini