انواع کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال

کلاهبرداری در تمام حوزه‌ها وجود دارد. در حوزه ارز دیجیتال به دلیل اینکه ماهیت کاربران شناخته شده نیست، باعث کلاهبرداری در این حوزه شده است. اگر چه تکنولوژی در مورد افزایش امنیت پلتفرم‌ها و رمز ارزها افزایش یافته است، اسکمرها با یادگیری روش های جدید در حوزه ارز دیجیتال کلاهبرداری می‌کنند. کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال اتفاق می‌افتد. باید بدانید که هک اسکم آسان و کم هزینه است. و در فضای کریپتو بیشتر از هر فضای دیگری رخ می‌دهد. مهاجمان اطلاعات زیادی به وسیله مهندسی اجتماعی به دست می‌آورند. این مهاجمان هیچ گونه کدی نمی‌نویسند و به راحتی به کیف پول کریپتوی دست پیدا می‌کنند . تمام مبالغ کیف پول را قبل از این که شما بفهمید، خالی می‌کنند. کلاهبرداران از روش‌های قدیمی پیچیده و جدید استفاده می‌کنند. اسکمرها برای هک از هر دو روش قدیمی و روش جدید کلاهبرداری استفاده می‌کنند.انواع روش‌های کلاهبرداری ارز دیجیتالتعویض سیم کارتدر این روش کلاهبرداری، مهاجم به اپراتور شخص هدف زنگ زده و به اکانت وی به وسیله مهندسی اجتماعی دست می‌یابد. با این روش شماره تلفن شخص هدف را به سیم کارت خود منتقل و شماره تلفن را تحت کنترل خود در می‌آورد. لازم است بدانید که از این روش برای کلاهبرداری از افراد مشهور و سرشناس استفاده می‌شود. با کنترل شماره تلفن شخص مهاجم به راحتی رمز عبورها را تغییر داده و به ایمیل و اکانت صرافی دسترسی پیدا می‌کند. همچنین باید بدانید که زمانی که شماره تلفن به مهاجم منتقل شد، جلوگیری از آن سخت می‌شود.کلاهبرداری ارزهای دیجیتال با استفاده از ICOICO ها از سال 2017 با تبلیغات اغراق آمیز رواج یافتند. تبلیغات اغراق آمیز وسیله‌ای برای کلاهبرداری مهاجمان شد و با راه اندازی کوین‌های اسکم و ایجاد وب سایت و وایت پیپر جیب سرمایه گذاران را خالی کردند. برخی از مهاجمان با کلاهبرداری در حوزه رمز ارزها ده میلیون دلار به دست آوردند.ICO Prodeum با کلاهبرداری 3000 دلاری، بعد از برملا شدن کلاهبرداری با پیام خداحافظی حوزه ارز دیجیتال را ترک نمود. زمانی که بازار کریپتو در سال 2017 در اوج خود بود، استارتاپ کریپوتی مربوط به شخصی با نام Confidoمبلغ 175000 دلار جمع آوری و ناپدید شد. در نتیجه در طول هفت روز بازار کریپتوی مربوط به Confido از 6 میلیون دلار به 70000 دلار رسید.فیشینگفیشینگ یکی از روش‌های کلاهبرداری است که شخص هدف با رضایت اطلاعات شخصی خود را ارائه می‌کند. سپس ازاین اطلاعات برای هدف‌های تبهکارانه مورد استفاده قرار می‌گیرد. مجله چین آنالیزاعلام کرد که سرمایه گذاران رمز ارز در نیمه اول سال 2017 بیشتر از 225 میلیون دلار را به وسیله فیشینگ از دست دادند. تاکتیک‌های به کار رفته در فیشینگ شامل موارد ذیل است:جعل کردن هویت یک سایت، سرویس یا فردزمانی که فرد بر روی لینکی کلیک می‌نماید و تصور می کند که به سرویس و سایت هدف متصل می‌شود، لینک، شخص را به کپی از سایت اصلی متصل می‌کند و حتی URL آن نیز شبیه سایت اصلی است. سایت جعلی برای ورود، اطلاعات ورود و اطلاعات شخصی فرد را دریافت می‌کند و مهاجمان با اکانت شخص وارد سایت اصلی شده و کوین های شخص به سرقت می رود. یکی دیگر از کلاهبرداری‌ها در این نوع به وسیله مقاله خبری جعلی و صفحات رسمی در شبکه‌های اجتماعی صورت می‌گیرد. در بعضی از کلاهبرداری‌ها شخص ادعا می‌کند که توسط اشخاص معروف مانند ایلان ماسک،کیت وینسلت و ریچارد برانسون تایید شده‌اند. یکی از این کلاهبرداری‌ها مربوط جان دیمول میلیاردر هلندی است که با تبلیغاتی که از عکس‌های وی انجام دادند، باعث از دست رفتن 1.9 میلیون دلار سرمایه مردم شد و جان دیمول از فیسبوک شکایت کرد. حتی از فیسبوک برای هدف‌های کلاهبرداری در زمینه ارز دیجیتال استفاده کردند. صفحات جعلی در فیسبوک ادعا کردند که صفحه رسمی ارز دیجیتال لیبرا می‌باشند. در این صفحه‌ها خرید این استیبل کوین با تخفیف ارائه شده بود، در حالی که لیبرا عرضه نشده بود. در جعل شهرت شخص، اشخاص اعلام می‌کنند که نام آنها با نام شخص واقعی یکی نیست. بسیاری از کاربران تلگرام و ایمیل این نوع پیام‌ها را دریافت نمودند. این نوعی اسکم واضح است. مثال شخصی در تلگرام با اکانتی پیام می‌فرستد و خود را یکی از اشخاص معروف معرفی کرده و از فرد می‌خواهد که شماره حساب خود را تایید کند تا برای وی پول واریز کند. در شبکه‌های اجتماعی می‌توان اکانت با هر نامی ایجاد کرد.کلاهبرداری اسکم ارز دیجیتالکلاهبردارها در زمینه ارز دیجیتال می‌توانند نام کاربری شبیه به نام کاربری واقعی شخص ایجاد کنند. توجه داشته باشید که این نوع جعل راحت است. در واقع این نوع کلاهبرداری در دامنه ایمیل نیز اتفاق می‌افتد. در بعضی موارد ممکن است شخص ایمیلی از مایکروسافت دریافت می‌کند و بدون توجه به حروف آن و بزرگی و کوچکی حروف ، آن را تایید می‌کند و در معرض کلاهبرداری قرار می‌گیرد.شرکت توییتر در تیرماه سال 1399 توسط هکر نوجوان و به وسیله مهندسی اجتماعی هک شد. لازم به ذکر است ، حساب‌هایی که هک شدند، شامل اعضای حزب دموکرات مانند جوبایدن، باراک اوباما، بیل گیتس، ایلان ماسک، کانیه وست، مایک بلومبرگ شهردار نیویورک و شرکت‌های اوبر و اپل بودند. در این هک، هکر از طرف اشخاص معروف توییتی اعلام کرد تا برنامه اهدای جعلی تبلیغ شود. کاربران درخواست بیت کوین و رمز ارز را مطرح کردند. در این حمله 120000 دلار بیت کوین سرقت شد. برای جلوگیری از این هک، توییتر حساب‌ها و توییت‌های اشخاص مورد نظر را حذف کرد. همچنین به صورت موقت حساب‌های معتبر با تیک آبی را غیر فعال نمود. در ماه مرداد هکر نوجوان دستگیر شد.ارسال ایمیل جعلی به منظور کسب اطلاعاتتوجه داشته باشید که این روش کلاهبرداری پیچیده است و نیاز به دانش تخصصی دارد. در انواع دیگر کلاهبرداری، کلاهبرداری قابل رویت بود. اما در این نوع کلاهبرداری شخص مهاجم با ویرایش متا داده خود آن را با جزئیات شخص مطابقت می‌دهد و این تشخیص را سخت و دشوارتر می‌کند. لازم است بدانید که روش‌های جلوگیری از این نوع کلاهبرداری پیشرفت کرده است. به عنوان مثال در جی میل، برای این کلاهبرداری‌ها هشدار نمایش داده می‌شود. اما مهاجمان از روش‌هایی برای دور زدن اقدامات امنیتی استفاده می‌کنند.کلاهبرداری اسکم فیشینگاز این نوع کلاهبرداری نیز در شبکه‌های اجتماعی استفاده می‌شود. در گروه‌های تلگرام لینک‌هایی که به سایت‌های معتبر شبیه است، می‌فرستند. به عنوان مثال، (5 دقیقه در توییتر باشید و توییت های کریپتو را نگاه کنید. ) در ادامه کامنت‌هایی برای این توییت برای کاربران مشاهده می‌شود. کلاهبردار با عنوان ویتالیک بوترین توییتی می‌گذارد که ( من 1500 اتر به فالوورهای خود می‌خواهم هدیه بدم.) بسیاری از افراد متوجه این کلاهبرداری شده و در دام افراد سودجو گرفتار نمی‌شوند. کلاهبرداران برای لایک و کامنت گذاشتن دراین پست ها از بات ها استفاده می کنند و باعث کاهش رتبه آنها در الگوریتم توییتر می‌شوند و اشخاص بیشتری را جذب می‌نمایند. حتی اشخاصی مانند ایلان ماسک در دام این کلاهبرداری‌ها می‌افتند.طرح‌های هرمی و پانزیدر این نوع کلاهبرداری به طرح اشخاص برای کسب پول تکیه می‌شود و در واقعیت هیچ سرویس یا فروشی صورت نمی‌گیرد. هرچه طرح‌های هرمی رشد نمایند، دوام آنها کم می‌شود. Bitconnectیکی از طرح‌های هرمی معروفی است که اشخاص در آن می‌توانند سرمایه خود را پس انداز ‌کنند. لازم است توجه داشته باشید که طرح‌های هرمی قانونی نیستند و باعث متوقف شدن معاملات این شرکت شدند. از طرفی باید گفت، قیمت این کوین نیز کاهش شدید یافته است. معروف‌ترین کلاهبرداری آلت کوین است که بیشتر از 3 میلیارد دلار کسب نمود و توکن بومی بیت کانکت با نام BCC در بین 10 کریپتوی اول از نظر حجم بازار شد. یکی از فاجعه بارترین طرح ها، طرح پانزی است. زیرا تعداد افرادی که در دام کلاهبرداری می‌افتند به صورت تصاعدی زیاد می‌شوند. سرمایه گذاران با کسب سود در ابتدا باعث می‌شود که در شرایط تجاری واقعی قرار گیرند. زمانی که سرمایه گذاری جدید وارد پروژه نشود ، از بین می‌رود و شخص با پول هایی که از سرمایه گذاران به دست می‌آورند ، ناپدید می‌شوند.هشدار برای جلوگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتالبرای اینکه سرمایه گذاران در حوزه ارز دیجیتال در دام کلاهبرداران نی‌افتند، باید هشدارهایی را رعایت کنند. در ادامه چند مثال از این هشدارها بیان شده است:وایت پیپرهایی با کیفیت پایینبعضی از پروژه‌های کلاهبرداران دارای وایت پیپرهایی‌اند که در مورد آنها به خوبی تحقیق و بررسی نشده است و دارای کیفیت پایینی هستند. مثال در قسمت‌هایی از پروژه از پروژه‌های کپی یا اشتباه املایی استفاده شده است. دقت داشته باشید که در این وایت پیپرها بیان می‌شود که پروژه قصد دارد کارهای بزرگ را اجرا کند. به عنوان مثال، در پروژه اکو اسمارت ادعا شده است که قرارداد هوشمند ترون در آن به کار رفته است. اکو اسمارت پروژه‌ای پانزی است که با کلمات سنگین، افرادی که در زمینه بلاک چین و رمز ارز آشنایی ندارند فریب می‌خورند.پروژه اکو اسمارت ترونادعاهای عجیب و بلند پروازی در پروژه ها می‌تواند مشکوک باشد. مثال Bit connect بعد از شروع به فعالیت به کاربران خود وعده داد که درآمد روزانه آنها یک درصد است و می تواند در 3 سال سرمایه 1000 دلاری را به 50 میلیون دلار تبدیل کند. پروژه Bitconnect توسط موسس اتریوم ویتالیک بوترین مورد انتقاد شدید قرار گرفت و آن را نوعی کلاهبرداری ارز دیجیتال معرفی کرد. چند ماه بعد از این انتقاد بوترین، پیش بینی وی درست بود و بیت کانکت تمام سرویس مبادله و قرض دهی را مسدود نمود و در ماه دسامبر 21017، باعث افت بازار این پروژه از 2.7 میلیارد دلار به 17 میلیون دلار در آخر ماه مارس 2018 شد. زمانی که با وعده هایی روبرو شدید که اظهار می کند سود زیاد به صورت روزانه و مادم العمر دریافت می‌کنید، مطمئن شوید که این پروژه کلاهبرداری است.جزئیات تیممقدار زیادی پول از سرمایه گذاران در سال 017 توسط ICO، جمع آوری شد و اشخاصی که ICO را سازماندهی کردند، جزئیاتی در مورد پرسنل اصلی پروژه ارائه ندادند. بسیاری از پروژه ها از خرید لایک، توییت و فالوور در شبکه‌های اجتماعی استفاده کردند تا باعث افزایش اعتبار آنلاین بودن خود شوند. زیرا هیچ جزئیات ملموسی از این سازمان وجود نداشت. از طرفی بررسی جزئیات تیم از این نظر اهمیت دارد که بدانید، واقعا چه کسانی هستند. اگر ادعا می‌کنند که در پروژه‌های بزرگ همکاری کرده‌اند، پس باید اطلاعات و رزومه‌شان در سرچ گوگل پدیدار شود. اگر نام این افراد را در گوگل سرچ کردید و هیچ اطلاعاتی پیدا نکردید و یا اطلاعاتی مبنی بر شکایت مردم از این افراد مشاهده کردید، بدانید که این پروژه و ICO نیز کلاهبرداری است و در آن سرمایه گذاری نکنید.عدم وجود یک محصول کاریزمانی که پروژه‌ای با داشتن پشتیبان تئوری، مدل کاری نداشته باشد، مطمئن باشد محصول نهایی از این تئوری به وجود نمی‌آید. اگر چه بسیاری از فناوری‌ها بدون زمینه فعالیت توسعه یافته‌اند، اما در مورد کریپتو باید هر ایده و تئوری به وسیله چند پلتفرم، عملکرد آن جمع آوری و پشتیبانی شود. در هر پروژه‌ای خدمات و محصولات مناسب دارای اهمیت است. زیرا این خدمات و محصولات مشخص می‌کند که سود پروژه چگونه تامین می‌شود. زمانی که فعالیت کاری پروژه مبهم باشد و اطلاعاتی درباره آن ارائه نشود، می‌توان به آن شک کرد.جلوگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال و فیشینگاولین قانون برای جلوگیری از کلاهبرداری ارز دیجیتال و فیشینگ این است که در فضای مجازی در مورد کریپتویی خود صحبت نشود. با این کار اشخاص کمتری در مورد سرمایه گذاری شما در رمز ارزها طلاع دارند و احتمال اینکه در دام افراد کلاهبردار گرفتار نشوید، بیشتر است. در اینترنت اطلاعات شخصی خود را قرار ندهید. زیرا کلاهبرداران با مهندسی اجتماعی و استفاده از اطلاعات شخصی به اکانت شما دسترسی پیدا می‌کنند. اطلاعات شخصی مانند شماره موبایل، نام کامل و تاریخ تولد می‌تواند، باعث شود مهاجم به اکانت هایی که به تلفن شما متصل است وارد شود. بهتر است برای اکانت‌های کریپتویی ایمیل‌های جدا بسازید و ایمیل‌ها را در دسترس کسی قرار ندهید. با این کار از کلاهبرداری‌هایی که به وسیله هک ایمیل انجام می‌شود، جلوگیری می‌کنید. بهتر است از LastPass یا 1password به عنوان مدیریت رمز عبور استفاده کنید. همچنین قطعا تا به امروز شما هم این موضوع را می‌دانید که برای اکانت‌ها از رمزهای طولانی استفاده کنید. از Google Authenticator یا Authy به عنوان برنامه‌های تایید دو مرحله‌ای استفاده کنید. تایید دو مرحله‌ای مانند لایه محافظتی بیشتر برای کیف پول و صرافی عمل می‌کند. دقت داشته باشید که در این روش کاربر به غیر از رمز اصلی از رمز یک بار مصرف برای اکانت حساب خود استفاده می‌کند. همچنین باید برنامه رمز یک بار مصرف را داشته باشد. این تایید دو مرحله‌ای در مقابل حمله فیشینگ امنیت را افزایش می‌دهد. بهتر است با تماس با سرویس تلفن خود یک PIN یا عبارت گذار برای اکانت تنظیم کنید. برای کامپیوتر و تلفن رمز عبور قرار دهید. اگر کامپیوتر یا تلفن گم شود، نمی‌توانند به اکانت شما وارد شوند و پول‌های شما را خالی کنند.در ورود به‌سایت ها مطمئن شوید که وارد سایت قانونی شدید. بهتر است URL را چک کنید که املای سایت درست باشد و کاراکتر اضافی در آدرس سایت وجود نداشته باشد. بهتر است سایت‌هایی که زیاد وارد آن می‌شوید، را بوک مارک کنید تا وارد سایت‌های جعلی نشوید. لینک ایمیل اشخاص ناشناس را کلیک و باز نکنید. زیرا کلاهبرداری‌های زیادی به وسیله ایمیل صورت می‌گیرد. چک کنید کلمه‌ای که بعد از @ می‌آید، دقیقا کلمه‌ای باشد که در URL وجود دارد. لازم است بدانید که پیام‌هایی که توسط منابع رسمی بیان می‌شوند، بدون اشتباه املایی و قواعدی است. زمانی که پیامی اشتباه املایی و قواعدی داشته باشد ، مطمئن باشید که مشکوک است و احتمالا در دام هکرها افتاده‌اید. از همه مهمتر این است که بدانید این نوع کلاهبرداری در زمینه ارز دیجیتال مشاهده شده است. این روش به عنوان یک اصل در اسکم ارز دیجیتال است. زمانی که چیزی بیش از اندازه خوب باشد که نتوان آن را باور کرد، احتمال دارد کلاهبرداری باشد. مثال اگر با شخص تماس بگیرند و پیشنهاد 50 درصد تخفیف خرید را دهند، مطمئن باشد باید به آن شک کرد. زمانی که در زمینه بازاریابی پیامی برای افراد فرستاده می‌شود، مراقب باشند اطلاعات شخصی فرد جعل نشود. اگر در ارتباطات خود با تناقض در سخن گفتن و اصرار زیاد روبرو شوید، باید به آن ارتباط شک کرد. زمانی که هدف شخص کسب سود زیاد با سرمایه گذاری کم و یا بدون هیچ سرمایه گذاری باشد، مطمئن باشید در دام کلاهبرداری ارز دیجیتال گرفتار شدید. این موضوع به عنوان یک اصل در اسکم ارز دیجیتال مورد توجه قرار گرفته است. برای جلوگیری از هک کیف پول و اکانت کاربری در صرافی‌ها روش هایی وجود دارد که در ادامه شرح داده شده است.نصب نرم‌ افزار ضد فیشینگبا نصب نرم افزار ضد فیشینگ، لینک‌های مخرب، ایمیل خطرناک و سایت‌های غیر واقعی قابل شناسایی است. یکی دیگر از نرم افزارهای ضد فیشینگ متاسرت است که می‌تواند آدرس سایت‌ها را بازبینی نماید و از کاربران در مقابل حملات فیشنگ حفاظت کند.کیف پول سخت افزاریلازم است بدانید که برای ذخیره ارز دیجیتال دو نوع کیف پول گرم و سرد وجود دارد. کیف پول سرد به اینترنت متصل نیست و آفلاین است. در نتیجه نسبت به کیف پول گرم، کمتر هک می شود. کیف‌های پول گرم ارزان‌تر است. اما استفاده از کیف پول سخت افزاری در مقابل حملات هکرها امن تر است و به صورت دستگاه در اختیار کاربر قرار می‌گیرد.