پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

امروزه ارز دیجیتال بیت کوین نسبت به دیگر رمزارزها ارزی محبوب و پرطرفدار در میان معامله‌گران است، اما این ارز به تنهایی نمی‌تواند در تمام معاملات استفاده شود. چراکه در این صورت ریسک سرمایه ‌گذاری بسیار بالا می‌رود.کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به تمام سرمایه ‌گذاران پیشنهاد می‌کنند که در معاملات خود یک پرتفوی ارز دیجیتال تشکیل دهند و سپس پس از انجام تحقیقات فراوان و همه جانبه ارزهای دیجیتال مناسب را به پرتفوی ارز دیجیتال خود اضافه کنند. تا به این ترتیب ریسک سرمایه‌ گذاری خود را کاهش دهند و سود بیش‌تری دریافت کنند. در ادامه قصد داریم به بررسی دقیق مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال بپردازیم و در نهایت توضیح دهیم که چگونه می‌توان یک سبد سودآور ساخت.پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتالامروزه نرم‌ افزارهای بسیاری وجود دارد که موجودی ارزهای شما را کنترل می‌کنند تا به این ترتیب عملکرد هر یک از این رمزارزها را ردیابی و مدیریت کنند، به این نرم‌افزارها پرتفوی ارز دیجیتال می‌گویند.بیش‌تر این نرم‌افزارهای مدیریتی پرتفوی به قیمت‌های به‌روز تمام ارزها و حتی کیف پول شخصی معامله‌گران از طریق صرافی‌های رمزنگاری شده دسترسی دارند و به همین خاطر آخرین قیمت هر ارز دیجیتال یا رمزارزی را در پلتفرم خود نمایش می‌دهند. همچنین شما می‌توانید برای ثبت معاملات خود از نرم ‌افزارها استفاده نکنید و آن‌ها را به صورت دستی در اکسل ثبت نمایید.به طور کلی می‌توان گفت سبد سرمایه ‌گذاری ارز دیجیتال از مجموعه‌ای از رمزارزها تشکیل شده که تحت مالکیت یک سرمایه‌ گذار یا معامله‌گر است. از دارایی‌های درون این سبد می‌توان به آلت کوین‌ها، انواع رمزارزها و... اشاره کرد.متنوع سازی سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟معامله‌گر یا سرمایه‌گذار می‌تواند در طیف وسیعی از دارایی‌های موجود مانند کوین‌ها، توکن‌هاو... سرمایه‌گذاری کند، به این علم سرمایه ‌گذاری متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری می‌گویند.هریک از دارایی‌های ذکر شده دارای یک هدف و کاربرد خاصی هستند که به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. چراکه اگر یک یا حتی چند دارایی سقوط کند، بازهم سرمایه‌گذار با ضرر و زیان چندانی مواجه نمی‌شود.پیشنهاد ما به شما این است که اگر قصد سرمایه‌ گذاری در یک مقیاس کوچک دارید، روی دو یا سه ارز دیجیتال سرمایه ‌گذاری کنید. اما اگر قصد دارید یک سبد ارز دیجیتال بزرگ راه‌اندازی کنید، باید بیش از دو یا سه ارز دیجیتال انتخاب کنید.چرا انتخاب پرتفوی ارز دیجیتال متنوع کمک ‌کننده است؟پرتفوی ارز دیجیتالهمان طور که قبلاً گفتیم زمانی که سبد دارایی‌های شما متنوع باشد، ریسک کلی سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. همچنین اگر بر روی یک دارایی ضرر کنید از طریق سود در دارایی دیگر می‌توانید آن را جبران کنید و به این ترتیب موقعیت خود را ثابت نگه دارید.دقت داشته‌ باشید نمی‌توان گفت در هر سبد سرمایه ‌گذاری برنده و موفق می‌شوید؛ اما با انتخاب سبدهای سرمایه‌گذاری متنوع در طولانی‌مدت برآیند سرمایه‌گذاری خود را مثبت خواهید کرد.دقت کنید که هرچه پرتفوی ارزدیجیتال خود را متنوع‌تر انتهای کنید؛ می‌توانید وضعیت کلی بازار را بهتر رصد کنید. فراموش نکنید امروزه بیش‌تر معامله‌گران و سرمایه‌ گذاران از طریق کسب سود بیش‌تر روند موجود در بازارهای مختلف را شکست می‌دهند. همچنین دقت داشته باشید که یک سبد دارایی متعادل نسبت به یک سبد دارایی نامتعادل در طولانی مدت بازدهی بسیار بالاتری دارد.زمانی که سبد سرمایه‌گذاری خود را از دارایی‌های مختلف تشکیل می‌دهید، ممکن است به چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال مختلف نیاز داشته باشید تا بتوانید به دارایی‌های خود دسترسی بیابید و از آن‌ها استفاده کنید.در نهایت تصمیم اینکه سبد سرمایه‌ گذاری متنوع تشکیل دهید یا خیر، بر عهده‌ی شما است. اما تشکیل پرتفوی ارز دیجیتال همیشه توصیه می‌شود.انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه‌گذاریهدف اصلی از قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری شده در سبد دارایی این است که سرمایه‌گذار در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کند. لازم به ذکر است که هریک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها دارای پایه و اساس و هدف مختلف و خاصی است که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند آن‌هایی که با هدف سرمایه‌ گذاری خود تطابق دارد را انتخاب نماید.بیتکوین معروف‌ترین و محبوب‌ترین ارز دیجیتال است که بیش‌ترین حجم بازار را در اختیار دارد. اما دارایی‌های بسیار دیگری هستند که در بازارهای مختلف مورد معامله قرار می‌گیرند. در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.ارزهای پرداختیمعروف‌ترین ارز پرداختی بیت کوین است اما علاوه بر آن ارزهای دیگری مانند ریپل، بیت کوین کش، لایت کوین و... نیز در دسته‌ی ارزهای پرداختی قرار می‌گیرند. این کوین‌ها از اولین نسل کریپتوها بودند و پیش از آن که اتریوم و قراردادهای هوشمند ایجاد شوند، به سراسر جهان معرفی شدند. هدف از ایجاد و تولید ارزهای پرداختی، انتقال ارزش است.استیبل کوین‌هااستیبل کوین‌هاارزش استیبل کوین‌ها به طورکلی ثابت است و تحت هیچ شرایطی تغییر نمی‌کند. استیبل کوین‌ها تلاش می‌کنند که یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی کنند. از این استیبل کوین‌ها می‌توان به BUSD اشاره کرد که دلار آمریکا را ردیابی می‌کند. از دیگر استیبل کوین‌ها می‌توان به تتر اشاره کرد. معروف‌ترین پستوانه‌ی این ارز دیجیتال، دلار آمریکا است.دقت داشته باشید که استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی یک سبد سرمایه‌گذاری را بالا نمی‌برند، اما بدون شک ثبات را برای یک سبد سرمایه‌ گذاری به دنبال می‌آورند.همان طور که می‌دانید بازار کریپتوکارنسی‌ها بازاری بسیار بی‌ثبات است و به همین خاطر داشتن یک دارایی در سبد سرمایه‌ گذاری که ارزش خود را تحت هر شرایطی ثابت نگه دارد و از دست ندهد، ضروری و مفید است. اگر استیبل کوین موجود در سبد دارایی شما پشتوانه‌ای خارج از اکوسیستم بلاک چین دارد، سقوط بازار هیچ تاثیری بر قیمت آن نمی‌گذارد.اگر قصد دارید رمزارزهای خود را از یک پروژه خارج کنید، می‌توانید برای آن که سود خود را از دست ندهید آن‌ها را به استیبل کوینی با پشتوانه‌ی دلار مانند BUSD تبدیل نمایید. اگر به فکر تبدیل به فیات افتاده‌اید؛ دقت داشته باشید که این امر بسیار زمان‌بر است. در نتیجه تبدیل به استیبل کوین راهی سریع و آسان است.توکن‌های سهامتوکن‌های سهام درست شبیه به اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند. این توکن‌ها موارد زیادی مانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای را نشان می‌دهند.توکن‌های سهام امروزه دیجیتالی شده‌اند و بر روی بلاک‌چین قرار دارند. این به این معنا است که این توکن‌ها از مقررات سازمان بورس تبعیت و پیروی می‌کنند. در نتیجه می‌توان گفت توکن‌های سهام توسط قانون ‌گذاران محلی کنترل می‌شوند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که آن‌ها صادر شوند، مراحل قانونی به طور کامل طی شود.توکن‌های کاربردییک توکن کاربردی درست مانند کلید یک سرویس یا یک محصول است. معروف‌ترین توکن‌های کاربردی BNB و ETH هستند. با استفاده از این توکن‌ها می‌توان در برنامه‌های غیر متمرکز مخالف هزینه‌ی تراکنش‌های انجام‌ شده را پرداخت کرد . دقت داشته ‌باشید که ارزش رمزارزهای کاربردی با ارزش کاربردی آن‌ها ارتباط مستقیم دارد.توکن‌های حاکمیتهر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار با توکن‌های حاکمیت می‌تواند در رای‌گیری هر پروژه شرکت نماید یا اینکه از درآمد هر پروژه سهمی داشته باشد. از توکن‌های حاکمیت می‌توان به توکن ‌های بومی پلتفرم‌های دیفای مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ، سوشی سواپ و... اشاره کرد. شایان ذکر است که ارزش توکن‌های کاربردی رابطه‌ی مستقیمی با موفقیت هر پروژه دارد.محصولات مالی کریپتوییپرتفوی ارز دیجیتال تنها شامل ارزهای مختلف نمی‌شود بلکه محصولات رمزنگاری شده مالی نیز می‌توانند در این سبد جای گیرند. در نتیجه هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند در سبد سرمایه‌ گذاری خود علاوه بر سهام، اوراق قرضه دولتی ، ETF تعدادی محصول مختلف نیز داشته باشد. سرمایه‌گذاری در این محصولات از طریق بلاک‌چین‌های مختلف انجام می‌پذیرد.صرافی بزرگ و معتبر بایننس محصولات مالی متنوع و فراوانی برای سرمایه‌ گذاران فراهم کرده است که به این ترتیب آن‌ها می‌توانند این محصولات را در سبد سرمایه ‌گذاری خود قرار دهند. اما فراموش نکنید این محصولات نیز مانند هر دارایی دیگر دارای ریسک هستند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که در آن‌ها سرمایه‌ گذاری انجام دهید، تمام جوانب و ریسک‌های موجود را بررسی و ارزیابی کنید.چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتالچگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتالهر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر برای چیدن سبد سرمایه‌گذاری خود یک استراتژی خاص دارد اما برخی از نکات و قوانین وجود دارد که در همه‌ی سبدها صدق می‌کند. در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.ایجاد تنوع در پرتفوی ارز دیجیتال مطابق با صنعت کریپتوکارنسییکی از مهم‌ترین استراتژی‌ها هنگام انتخاب دارایی‌های سبد سرمایه‌ گذاری، انتخاب ارزهای مناسب و کاربردی است. دقت داشته باشید که اگر ارزهای خود را به درستی انتخاب کنید، اثرات منفی سبد سرمایه ‌گذاری شما بسیار کاهش می‌یابد.پرتفوی خود را بین دارایی‌های سرمایه‌ گذاری با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به هر دارایی وزن مناسبی اختصاص دهید. اگر سبد سرمایه‌ گذاری خود را با دارایی‌های با ریسک بالا پر کنید، سبد نامتعادلی خواهید داشت. این سبد در عین حال که می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد، می‌تواند ضرر و زیان زیادی نیز به شما تحمیل کند.فراموش نکنید شما باید در دارایی سرمایه‌ گذاری کنید که اطلاعات کافی از آن دارید و تمام جوانب و ریسک‌های آن را می‌دانید.ایجاد تنوع در سبد سرمایه ‌گذاری مطابق با تنوع زمانیبرای این امر تنها کافی است که بازار را زمان‌ بندی کنید و دارایی‌های رمزنگاری شده را در زمان مناسب خریداری نمایید. دقت داشته باشید که اگر این زمان را به درستی تعیین کرده و آن را رعایت کنید، ریسک سرمایه‌ گذاری شما به کم‌ترین می آن ممکن می‌رسد.به طورکلی برای آن که بتوانید این استراتژی را در سبد سرمایه ‌گذاری خود پیاده‌سازی کنید، باید از ابتدا مقدار مشخصی پول برای خرید توکن‌های مورد نظر در زمان مشخص کنار بگذارید. به این ترتیب زمانی که توکن مورد نظر روند قیمت نزولی دارد، فرصت خوب و مناسبی جهت خرید آن توکن است و بالعکس زمانی که توکن مورد نظر روند قیمتی صعودی دارد، فرصت کاملا مناسب برای فروش آن توکن و کسب سود است. ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با تنوع جغرافیاییاستراتژی تنوع جغرافیایی به این معنا است که پروژه‌های مختلفی را از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب سبد سرمایه ‌گذاری شما از ریسک‌هایی که در هر پروژه مرتبط با قوانین حاکمیتی هر کشور است، در امان می‌ماند.ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری مطابق با کاربرد هر پروژهاز دیگر راه‌هایی که با آن می‌توان در سبد سرمایه‌گذاری تنوع ایجاد کرد، انتخاب پروژه‌هایی با کاربردهای متفاوت است. امروزه هر یک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها یک هدف را دنبال می‌کنند با دیگری متفاوت است. برای مثال هدف از ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین، ایجاد یک واحد پول مجازی است. در سمت دیگر هدف از ایجاد ریپل، تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در موسسات مالی و بانک‌ها است. در نتیجه ضروری است که سبد سرمایه‌ گذاری خود را با ارزهایی که هدف‌ و کاربرد متفاوتی دارند، تشکیل دهید. ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با آنالیز پروژه‌هااین استراتژی تنوع سازی در سبد های سرمایه‌گذاری نسبت به دیگر استراتژی‌ها کمی سخت‌تر و پیچیده‌تر است. سرمایه‌گذار باید هریک از پروژه‌های موجود را به طور کامل بررسی و آنالیز کند و با پروژه‌ی دیگر مقایسه کند. او می‌تواند درکنار پروژه‌های پایدار یک یا دو پروژه‌ی ریسکی در سبد سرمایه‌ گذاری خود انتخاب کند تا به این ترتیب این سبد را متنوع سازد. البته لازم به ذکر است که پروژه‌های پایدار و باثبات همیشه پایدار نیستند، بلکه نسبت به دیگر پروژه‌ها پایدارتر هستند.خوب است بدانید که از طیف گسترده‌ی ارزهای دیجیتال اتریوم و بیت کوین رمزارزهای تقریبا ایمن و پایدار هستند.در نهایت کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به سرمایه‌ گذاران پیشنهاد می‌دهند که ۶۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به پروژه‌های باثبات اختصاص دهند و از ۴۰ درصد باقی‌مانده، ۳۰ درصد را به پروژه‌هایی باریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهند. تا به این ترتیب یک سبد متعادل و پربازده تشکیل دهند.ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتالشما می‌توانید با استفاده از ابزارهای ردیاب که برای دارایی‌های دیجیتال طراحی و ساخته شده‌اند، ارزش دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به خوبی ردیابی کنید تا سبد سرمایه خود را به درستی مدیریت کنید. در ادامه به بررسی مهم‌ترین ردیاب‌های پرتفوی ارز دیجیتال می‌پردازیم.کوین مارکت کپکوین مارکت کپ کوین مارکت کپ یک ردیاب قیمتی و بسیار محبوب است که با استفاده از آن می‌توان پرتفوی ارز دیجیتال ایجادکرد. این سبد دارایی در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل بطور رایگان در دسترس است.کوین گکواین ردیاب معروف به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال است اما با استفاده از آن می‌توانید پرتفوی ارز دیجیتال نیز تشکیل دهید. این ردیاب نیز کاملا رایگان است و در کامپیوتر شخصی یا تلفن همراه قابل نصب و استفاده است.بلاک فولیوبا استفاده از این ردیاب علاوه بر کنترل و مدیریت سبد ارز دیجیتال خود می‌توانید ترید نیز انجام دهید. دقت داشته باشید که بلاک فولیو تنها از تلفن همراه پشتیبانی می‌کند و بر روی دسکتاپ قابل نصب نیست.دلتااین ردیاب یک اپلیکیشن برای تلفن‌های همراه است و به ۲۰ صرافی و انواع کیف پول دیجیتالی از جمله بایننس متصل می‌شود. ردیاب دلتا هم نسخه‌ی رایگان و هم پولی دارد. لازم به ذکر است که در این ردیاب امکان ترید وجود ندارد.جمع بندیدر مطالب فوق به بررسی مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال و استراتژی‌های متنوع سازی سبد سرمایه ‌گذاری پرداختیم‌. پرتفوی ارز دیجیتال یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین راه‌های کاهش ریسک در بازار کریپتوکارنسی است. اگر این استراتژی را به درستی انجام دهید، ریسک خود را به کمترین میزان ممکن می‌رسانید و بیش‌ترین سود را دریافت می‌کنید.