معرفی ولث‌تک و استارتاپ‌های فعال در این حوزه

در کنار لندتک، اینشورتک و بانک‌تک و … ولث‌تک یکی دیگر از دسته‌های حوزه‌ی فین‌تک است که اشاره به استفاده‌ی همزمان فناوری و دانش مالی در کنار هم دارد که در نهایت به مدیریت سرمایه‌گذاری و پس‌انداز کمک می‌کند. در واقع ولث‌تک (WealthTech) به استفاده از فناوری‌های نوآورانه مانند هوش مصنوعی و داده‌های کلان جهت جایگزینی شرکت‌های مدیریت سرمایه سنتی با مدرن، با هدف کارآمدتر و خودکار کردن خدمات مدیریت سرمایه و سرمایه‌گذاری اشاره دارد.ولث تک به عنوان بازو بازار بورس و سرمایه همواره در راستای ارائه راهکار‌های جدید به فعالان این حوزه تلاش می‌کند. هرچه بازار بورس و سرمایه گسترده تر باشد و پیچیدگی بیشتری داشته باشد، بیشتر هم به ابزاری برای ساده‌سازی، آنالیز یا مشاوره نیاز دارد تا از دور رقابت خارج نشود.مزیت‌ها و خدمات ولث‌تکارتقا امینتیکی از چالش‌های استفاده از فناوری در حوزه‌ی مالی ایجاد امینت و پیشگیری از کلاهبرداری‌ها است. از این منظر ولث‌تک یک بستر امن را برای کاربران ایجاد می‌کند.تهسیل سرمایه‌گذارییکی از کاربردهایی که ولث‌تک در حوزه‌ی مالی انجام دارد ساده کردن فرآیند سرمایه‌گذاری است به این شکل که پلتفرم‌های کاربردی‌ای را برای شیوه‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. همچنین ولث‌تک امکان سرمایه‌گذاری برای کسانی که چندان سرمایه‌ی زیادی ندارند را فراهم می‌کند و به مرور سرمایه‌ی این افراد افزایش پیدا می‌کند.جمع‌آوری داده‌ و استفاده از اطلاعاتولث‌تک فضایی را به‌وجود می‌آورد تا همه‌ی افراد بتوانند از اطلاعات و داده‌هایی که وجود دارد استفاده کنند. داده‌هایی مبنی بر تجربیات دیگران از سرمایه‌گذاری‌های خود و ارزش سرمایه‌گذاری بر روی المان‌های مختلف در گذشته را نشان می‌دهد.ابزار‌های ولث‌تکولث‌تک برای مشاوره دادن و کمک کردن به افراد جهت سرمایه‌گذاری از ابزارهای مختلفی استفاده می‌کنند که در ادامه به بررسی این ابزارها می‌پردازیم.ابزارهای مشاوره سسیتمیابزارهای مشاوره سیستمی همانطور که از نامشان پیداست به ارائه‌ی مشاوره‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازند که در سال‌های اخیر توانسته‌اند این خدمات را افزایش دهند و در آینده نیز از دستیارهای صوتی بهره خواهند برد.برنامه‌های مدیریت سرمایهبرنامه‌های مدیریت سرمایه که در گوشی‌های هوشمند در دسترس است افراد می‌توانند اطلاعات سرمایه‌گذاری خود را در آن ثبت نمایند و در مواقع لزوم ارزیابی از سرمایه‌گذاری‌ها را در قالب نمودار دریافت نمایند.برنامه‌های تحلیل دادهیکی از ابزارهای حوزه‌ی ولث‌تک، برنامه‌ی تحلیل داده است که از طریق این برنامه افراد به داده‌های کلان دسترسی پیدا می‌کنند. داده‌های کلان اطلاعات سایر کاربران که در پلتفرم‌های مختلف وارد کرده‌اند را نیز شامل می‌شود که این اطلاعات توسط برنامه تحلیل داده تقسیم‌بندی شده و با سرعت و هزینه‌ی کمتری نسبت به شیوه‌های سنتی در اختیار مخاطبان قرار می‌گیرد.کمپانی‌های حوزه ولث‌تک در جهان و ایران· بلک راد (BlackRock)BlackRock یک شرکت سرمایه‌گذاری چند ملیتی آمریکایی است که در شهر نیویورک مستقر است. BlackRock در سال 1988، ابتدا جهت مدیریت دارایی‌های سازمانی مدیریت ریسک و درآمد ثابت تأسیس شد، هم اکنون با 10 تریلیون دلار بزرگترین مدیر دارایی جهان است. BlackRock در سطح جهانی با 70 دفتر در 30 کشور و مشتریان در 100 کشور فعالیت می کند.· گروه ونگارد (The Vanguard Group)گروه ونگارد، یک شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ثبت شده آمریکایی است که در مالورن، پنسیلوانیا مستقر است و از ۱۳ ژانویه ۲۰۲۱ حدود ۷ تریلیون دلار دارایی جهانی تحت مدیریت دارد. این بزرگترین ارائه دهنده صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و دومین ارائه دهنده بزرگ صندوق‌های قابل معامله در مبادله (ETF) در جهان پس از بلک راد (BlackRock)است. علاوه بر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و ETF، ونگارد خدمات کارگزاری، خدمات حساب آموزشی، برنامه‌ریزی مالی، مدیریت دارایی ارائه می‌دهد. چندین صندوق سرمایه‌گذاری مشترک که توسط گروه ونگارد (Vanguard) مدیریت می‌شوند، بر اساس دارایی‌های تحت مدیریت، در ابتدای فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک ایالات متحده قرار دارند.· مدیریت سرمایه (UBS Wealth Management)مدیریت سرمایه (UBS Wealth Management) یک بانک سرمایه‌گذاری چندملیتی و شرکت خدمات مالی است که در سوئیس تأسیس و مستقر شده است. دفتر مرکزی آن در شهرهای زوریخ و بازل قرار دارد و به عنوان بزرگترین مؤسسه بانکی سوئیس و بزرگترین بانک خصوصی جهان در تمام مراکز مالی مهم حضور دارد. جدا از بانکداری خصوصی، بانک مدیریت سرمایه خدمات مدیریت ثروت، مدیریت دارایی و بانکداری سرمایه‌گذاری را برای مشتریان خصوصی، شرکتی و سازمانی با خدمات بین المللی ارائه می‌کند. UBS بزرگترین ثروت خصوصی در جهان را مدیریت می‌کند و تقریباً نیمی از میلیاردرهای جهان از مشتریان ایشان است.· کردیت سوئیس (Credit Suisse)کردیت سوئیس (Credit Suisse) یک بانک سرمایه‌گذاری جهانی و شرکت خدمات مالی است که در سوئیس تأسیس و مستقر شده است. دفتر مرکزی آن در زوریخ قرار دارد و دفاتر خود را در تمام مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان دارد و یکی از 9 بانک جهانی است که خدماتی را در زمینه بانکداری سرمایه گذاری، بانکداری خصوصی، مدیریت دارایی و خدمات مشترک ارائه می دهد.علاوه بر نمونه‌های جهانی که معرفی شدند در ایران نیز استارتاپ‌هایی وجود دارند که در این زمینه فعالیت می‌کنند در ادامه اسارتاپ‌های فعال در این حوزه معرفی می‌شوند.· فینتلاستارتاپ فینتل یکی از استارتاپ‌های فعال در این حوزه است که به‌صورت آنلاین جهت دریافت مشاوره سرمایه‌گذاری بدون محدودیت زمانی و مکانی را فراهم می‌کند.· سهام یابسهام‌یاب یکی از حوزه‌های فعال در بازار سرمایه و بورس است. از سال 91 با هدف فراهم کردن بسترهای سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف و افزایش دانش کاربران شروع به فعالیت کرد. سهام‌یاب، شبکه هوشمند سرمایه‌گذاری و اطلاع‌رسانی بورس ایران است که تلاش می‌کند تا در کنار اطلاع‌رسانی آخرین وضعیت بازار بورس، آخرین معاملات شرکت‌­ها، اخبار و اطلاعیه­‌های آن‌­ها محیطی یکپارچه برای به اشتراک­ گذاری ایده‌ها و نظرات کاربران را فراهم کند و از این طریق امکانی فراهم کند تا اطلاعات تالارگفتگو، سایت‌های اطلاع‌­رسانی و خبرگزاری­‌ها ،پیرامون بازار سرمایه ایران، به طور یکپارچه در دسترس کاربران قرار دهد. استارت‌آپ سهام یاب با ایجاد دیدی جامع از بازار از طریق ارتباط بین شرکت‌ها، قیمت‌ها، اخبار، ایده‌­ها، افراد، تحلیل‌­گران و … امکان تحلیل بهتر و پیش­ بینی دقیق تر بازار را برای کاربران خود فراهم کرده است.استارت‌آپ‌های حوزه ولث‌تک تجربه حضور در بورس را از آن پیچیدگی که سابق داشته و تحت سلطه عده خاصی بوده خارج می‌کند و مسیر جدیدی از سرمایه گذاری را پیش روی افراد قرار می‌دهد. استارت‌آپ‌های این حوزه در ابتدای راه محدود به استعلام قیمت و نهایتا معرفی سهم‌های پرطرفدار بودند اما امروزه به پلتفرمی برای پاسخ‌دهی به مشکلات و پیچیدگی‌های این بخش از بازار تبدیل شده‌اند.آینده ولث‌تکاز آنجایی که پیشرفت تکنولوژی و استفاده از دنیای دیجیتال و اینترنت امری ناگزیر و اجتناب‌ناپذیر است. دنیای ولث‌تک نیز روز به روز پیشرفت کرده و ابزارهای جدیدی را ایجاد خواهد کرد. به ویژه تجربیات مثبت استارتا‌پ‌ها در ارتقا صددرصدی سرمایه، آینده‌ی درخشانی را برای ولث‌تک ترسیم کرده می‌کند. برای خواندن مطالب بیشتر های‌تک را دنبال کنید.