کوچینگ مالی: هر آنچه برای راه اندازی کسب و کار خود نیاز دارید

کوچینگ مالی ممکن است نام آشنا نباشد، اما یک سرویس رو به رشد است.نه فقط برای مشتریان ثروتمند، مربیگری مالی می‌تواند بخش مهمی برای کمک به مشتریان کم‌درآمد برای دستیابی به سواد مالی و موفقیت اقتصادی باشد.این جایگاه منحصر به فرد در حوزه خدمات مالی دارد زیرا مربیان برای موثر بودن نیازی به تخصص مالی ندارند. در عوض، این حرفه ای ها به مهارت های مربیگری اساسی نیاز دارند.کوچینگ مالی یک رشته هیجان انگیز برای کسانی است که سابقه مربیگری یا روانشناسی دارند. این پست توضیح می دهد که مربیان مالی چه می کنند و به برخی از ابزارهای مفید برای کسانی که به دنبال شروع کار هستند اشاره می کند.این مقاله شامل:کوچینگ مالی چیست؟مربیگری مالی در مقابل مشاوره مالیچگونه برای کسب و کار خود مشتری پیدا کنید کوچینگ مالی چیست؟به زبان ساده، کوچینگ مالی کوچینگ است. مربیان در این زمینه همانند سایر حوزه های مربیگری نقش دارند. مربیان به مشتریان خود کمک می کنند تا اهداف واقع بینانه تعیین کنند، آنها را مسئول پیشرفت می دانند و به آنها کمک می کنند تا مهارت های جدید را تمرین کرده و به کمال برسانند (کالینز، 2010).مانند بسیاری از کوچینگ ها، کوچینگ مالی در یک سری جلسات یک به یک انجام می شود. محتوای این جلسات پیرامون چالش ها و آرزوهای اقتصادی مشتری است. مربی به مشتری کمک می کند تا در مورد زندگی مالی خود صحبت کند، درک خود را از عادات خرج کردن و سایر رفتارهای مالی خود عمیق تر کند.برخلاف مشاوران، حسابداران، یا سایر متخصصان مالی، کوچ ها به مشتریان کمک می کنند تا با هدایت فرآیند تغییر، از تعیین اهداف فراتر بروند. آنها استقلال مشتری را در اولویت قرار می دهند و برنامه ها یا قضاوت های خود را به مشتری تحمیل نمی کنند.همانطور که گفته شد، مربیگری مالی جایگزینی برای مشاوره مالی متخصص نیست. مربیان می توانند در زمینه های برنامه ریزی مالی تخصص داشته باشند، اما تاکید بیشتر بر مهارت های مربیگری است. در عوض، کوچینگ مالی مکمل این خدمات تخصصی است و مربیان نیز می توانند نقش اساسی در ارجاع به این خدمات در زمانی که مشتریان به کمک متخصص نیاز دارند ایفا کنند (کالینز، 2010).مشتریان می توانند به روش های مختلفی از کوچینگ مالی استفاده کنند. آنها ممکن است خدمات را از طریق یک موسسه مالی دریافت کنند. این نوع کوچینگ می تواند یک سرویس طولانی مدت برای افزایش رضایت مشتری باشد.مربیگری همچنین می تواند در طول یک دوره گذار مفید باشد، مانند از دست دادن شغل یا برنده شدن در لاتاری. کوچینگ می تواند کوتاه مدت باشد و تغییرات قابل توجهی در زندگی مالی مشتری ایجاد کند. در نهایت، کوچینگ می‌تواند یک وظیفه خاص باشد، مثلاً بر بهبود اعتبار یا ایجاد بودجه تمرکز کند. این کوتاه ترین شکل مربیگری است (کالینز، 2010).مربیگری مالی در مقابل مشاوره مالیمشاوره مالی در مقابل مربیگری مالی مربیگری مالی و مشاوره مالی به هیچ وجه قابل تعویض نیستند. مربیان و مشاوران مالی نقش منحصر به فردی دارند.بیایید با یک تمایز اصلی شروع کنیم: مشاوران مالی معمولاً با مشتریان در بحران کار می کنند، در حالی که مربیان مالی با مشتریان پایدار کار می کنند (دلگادیلو، 2014). در این مورد، ثابت به معنای ثروتمند نیست. این بدان معنی است که مشتری به اندازه کافی سر خود را بالاتر از آب قرار می دهد تا اهدافی را برای رفاه مالی تعیین کند و اقدامات مورد نیاز برای انجام آنها را انجام دهد.در مقابل، مشاوره آتش را خاموش می کند. مشاور مالی یک مدیر بحران است. به عنوان مثال، مشتری که در تلاش برای رهایی از بدهی است و نیاز به یک طرح حرفه ای تولید شده دارد، به یک مشاور مراجعه می کند. از سوی دیگر، کوچینگ بیشتر به سمت مشتری هدایت می شود.مشاوران و مربیان به مجموعه مهارت های متمایز نیاز دارند. مشاوران مالی به تخصص در مسائل فنی نیاز دارند تا به مشتریان خود در عبور از یک بحران کمک کنند. مربیان به مهارت‌های حمایتی برای کمک به تشویق مشتریان در طی فرآیند خود نیاز دارند (دلگادیلو، 2014).این خدمات می توانند مکمل هم باشند. اگر یک مشتری مشاوره را انجام دهد و یک بحران را حل کند، ممکن است همچنان به دنبال کمک حرفه ای باشد تا او را در مسیر خود نگه دارد. به یاد داشته باشید، یکی از نقش های کلیدی مربی، پاسخگویی است. مربیان به مشتریان کمک می کنند تا مهارت هایی را برای حفظ سلامت مالی که از طریق مشاوره به دست می آورند، ایجاد کنند.البته، مشاوران مالی هستند که با مشتریان ثابت کار می کنند، و مربیانی که مشتریان در بحران را قبول می کنند. با این حال، این تفاوت اساسی این دو زمینه را نشان می دهد. به طور خلاصه، کوچینگ مبتنی بر نقاط قوت و مشتری محور است، در حالی که مشاوره واکنشی / اصلاحی و متخصص محور است.چگونه برای کسب و کار خود مشتری پیدا کنیداولین قدم در یافتن مشتریان برای کسب و کار مربیگری مالی شما باید ایجاد اعتبار باشد. این به معنای ایجاد مهارت هایی است که به شما امکان می دهد به مشتریان خود کمک کنید و به اعتباری که این امر را تأیید می کند، دست پیدا کنید. در اینجا لیستی از بهترین موسسات آموزش مربیگری برای دریافت اعتبار و همچنین دوره های مربیگری با گزینه های آنلاین آورده شده است.مرحله بعدی در این فرآیند، شبکه سازی است. ایجاد یک کسب و کار از ابتدا دشوار است و از ارتباطات سود خواهید برد. سعی کنید مربی‌ای را شناسایی کنید که تحسینش می‌کنید و ببینید آیا او مایل است در مورد رویکرد خود با شما صحبت کند یا خیر.یکی دیگر از راه های عالی برای ایجاد شبکه، شرکت در یک کنفرانس یا رویدادهای حرفه ای دیگر است. در یک کنفرانس، شما با بسیاری از مربیان دیگر که می خواهند در فروشگاه صحبت کنند و می توانند در ادامه راه ارجاع دهند، در تماس باشید.تبلیغات ضروری است. یک وب سایت بسازید و توضیح دهید که چه کاری انجام می دهید. از پلتفرم های رسانه های اجتماعی، به ویژه لینکدین، برای پیوند دادن به وب سایت خود استفاده کنید. ممکن است بخواهید در برخی از وبلاگ‌های آنلاین یا نشریات ادواری مشارکت کنید تا نام خود را در آنجا به نمایش بگذارید.ممکن است بعد از داشتن کار در یک شرکت معتبر، ایجاد کسب و کار شخصی آسان تر باشد. بسیاری از مؤسسات خدمات مالی در حال ایجاد پیشنهادهای مربیگری خود هستند. کار کردن "در خانه" برای چند سال می تواند به شما چیز قابل توجهی بدهد تا در رزومه خود قرار دهید و نام خود را در این زمینه تثبیت کنید. همچنین ممکن است بتوانید هنگام خروج مشتریان را با خود ببرید.هنگامی که شروع به کار کردید، این روند کاملاً در مورد تبلیغات شفاهی است. با مشتریان خود به خوبی رفتار کنید، کار موثری انجام دهید و مشتریان خواهند آمد.نگاهی به یک جلسه مربیگری مالیجلسه مربیگری مالی هدف اصلی یک مربی مالی تسهیل مشتری برای تعیین اهداف و توسعه برنامه های عملی است (کالینز و او رورک، 2012).فرآیند کوچینگ تلاشی سیستماتیک برای ارتقای رشد مشتری است که مربی آن را از طریق گوش دادن فعال و پرسش انتقادی تشویق می کند. هر جلسه کوچینگ متفاوت به نظر می رسد زیرا جلسات برای مطابقت با نیازهای فردی مشتری سفارشی شده است، اما می توان به برخی از ابزارهای رایجی که مربیان مالی استفاده می کنند توجه کرد.از آنجایی که مربیگری به مشتری هدایت می شود، تعامل با بیان هدف مشتری از سوی مشتری آغاز می شود. مربی به شناسایی مراحل رسیدن به این هدف کمک می کند. کمک به مشتریان برای تبدیل اهداف به اقدامات رفتاری خاص، کارکرد اصلی هر جلسه کوچینگ است.در جلسات بعدی، مربی به مشتری کمک می‌کند تا از نزدیک به برنامه عمل پایبند باشد. این جلسات به مربی این امکان را می دهد که پیشرفت مشتری را تحت نظر داشته باشد. نظارت شامل دو فعالیت است: تجلیل از موفقیت ها و پاسخگو نگه داشتن مشتریان (کالینز و او رورک، 2012).مردم اغلب به یکی از دو دلیل در دستیابی به اهداف مالی خود شکست می خورند: یا عدم کنترل خود (به تعویق انداختن کار) یا عدم توجه (فراموش کردن). مربی به عنوان یک اقدام پیشگیرانه برای هر دوی این دام های بالقوه با تمرکز بر بلندمدت و کمک به مراجعان برای غلبه بر موانع خودکنترلی عمل می کند. آنها با مشتری شریک می شوند و اطلاعات و تشویق را برای تسهیل پیشرفت خود محور آنها ارائه می دهند.