آثار پول‌شویی!

پول شویی!۴ـ آثار پول شویی:هم پیوندی نزدیك و آشكار پدیده پول شویی با فعالیت های مجرمانه یا غیر قانونی ، و نقش اساسی آن در ترغیب یا تسهیل فعالیت مجرمانه و فراهم نمودن امكان تداوم یا حتی تقویت جرائم سازمان یافته ، ضرورت شناسایی و رویارویی با این پدیده شوم ، و عزم بین المللی برای مبارزه با این معضل را به ویژه از دهه ۱۹۸۰ به این سو آشكار میكند .۱ـ۴ آثار اقتصادی :۱ـ۱ـ۴ تضعیف بخش خصوصی : یكی از آثار مهم اقتصادی پول شویی در بخش خصوصی نمود پیدا میكند . پول شویان با هدف پنهان كردن عواید حاصل از فعالیت های غیر قانونی خود ، با استفاده از شركتهای پیشرو ، عواید مزبور را با وجوه قانونی مخلوط میكنند . برای مثال ، در برخی كشورها برای پوشش عواید حاصل از قاچاق مواد مخدر ، پیتزا فروشی ها مورد استفاده قرار می گیرند . این گونه شركت ها در واقع به وجوه غیر قانونی قابل توجهی دسترسی دارند كه به آن ها كمك میكند محصولات و خدمات خود را با قیمتی كم تر از سطح قیمت بازار ارائه كنند . گاهی شركت های مزبور میتوانند محصولات خود را حتی با قیمتی كمتر از هزینه تولید ، عرضه كنند . براین اساس ، این شركت ها نسبت به شركت های قانونی كه سرمایه خود را از بازارهای مالی تامین میكنند ، از قدرت رقابت بیشتری برخوردارند . این امر رقابت را برای شركت های قانونی بسیار مشكل میكند و باعث بیرون راندن آن ها توسط شركت ها و سازمان های مجرم ، از بازار و تضعیف بخش خصوصی قانونی در اقتصاد میشود .۲ـ۱ـ۴ تضعیف یكپارچگی و تمامیت بازارهای مالی ؛ موسسات مالی متكی به عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه ، در مدیریت مناسب دارایی ها ، انجام به موقع تعهدات و عملیات خود با مشكلات و چالش های بیش تری مواجه اند . برای مثال ، مقدار زیادی پول با هدف پول شویی وارد موسسه مالی میشود ، اما به طور ناگهانی و بدون اعلام و اخطار ، در پاسخ عوامل غیر بازاری ، مانند اقدامات قانونی ، از موسسه خارج میشود . این امر ممكن است مشكلاتی در زمینه نقد شوندگی و امور اجرایی در بانك ها ایجاد كند .۳ـ۱ـ۴ كاهش كنترل دولت بر سیاست های اقتصادی ؛ براساس برآوردهای انجام شده ، حجم پول شویی در جهان بین ۲ تا ۵ درصد تولید ناخالص داخلی جهان است . در بعضی از كشورهای در حال رشد ، این عواید غیر قانونی ممكن است میزان بودجه دولت را تحت شعاع قرار دهد ودر نتیجه كنترل دولت بر سیاست گذاری های اقتصادی را كاهش دهد . در واقع گاهی حجم زیاد دارایی های انباشته شده مبتنی بر عواید حاصل از پول شویی ، بازارها یا حتی اقتصادهای كوچك را در تنگنا قرار میدهد .از آنجا كه پول شویان وجوه به دست آمده را در جایی سرمایه گذاری میكنند كه احتمال كشف آن نسبت به جایی كه بازدهی بیش تری دارد ، كمتر است ، پول شویی تاثیر معكوسی بر نرخ ارز و نرخ بهره خواهد داشت . به عبارت دیگر پول شویی خطر بی ثباتی ناشی از تخصیص نادرست منابع را كه خود حاصل فعالیت های مصنوعی و غیر واقعی است ، افزایش می دهد .به طور خلاصه ، پول شویی و دیگر جرائم مالی ممكن است به تغییرات مبهم و غیر قابل توجیه در تقاضای پول و نوسان های شدید در جریان های سرمایه ، نرخ ارز ، و نرخ بهره منجر شود .ماهیت غیر قابل پیش بینی پول شویی همراه با كاهش كنترل دولت بر سیاست های اقتصادی ، دستیابی به سیاست های صحیح و كار آمد اقتصادی را با مشكل مواجه می كند .۴ـ۱ـ۴ اخلال و بی ثباتی در اقتصاد ؛ اشخاصی كه اقدام به پول شویی می كنند ، به دنبال سود حاصل از سرمایه گذاری وجوه غیر قانونی خود در فعالیت های اقتصادی نیستند ، بلكه هدف آن ها نگهداری اصل وجوه و عواید مزبوراست . بنابراین ، آن ها وجوه خود را به لزوم در فعالیت هایی كه برای كشور محل استقرار وجوه مزبور ، سود آور باشد سرمایه گذاری نمی كنند . علاوه بر این ، از آنجا كه پول شویی باعث هدایت وجوه از سرمایه گذاری سالم به سوی سرمایه گذاری های با كیفیت پایین میشود ، به رشد اقتصادی لطمه وارد میكند . برای مثال در بعضی از كشورها ، وجوه مزبور به سوی سرمایه گذاری در بخش هایی مانند ساختمان سازی ، هتل داری و .... سوق یافته است ، اما این جهت گیری وجوه ، به دلیل تقاضای واقعی نبوده بلكه از منافع كوتاه مدت پول شویان ناشی شده است و به محض این كه بخش های مزبور خاصیت خود را برای پول شویان از دست بدهند ، آن ها سرمایه های خود را از آن بخش ها خارج می كنند و این موضوع خسارت شدیدی به بخش های مزبور و كل اقتصاد وارد میكند۵ـ۱ـ۴ كاهش درآمد دولت ؛ یكی دیگر از آثار زیانبار پول شویی كاهش درآمدهای دولت است كه به طور غیر مستقیم به اشخاصی كه مالیات خود را صادقانه پرداخت میكنند ، لطمه میزند . علاوه براین ، پول شویی گرد آوری مالیات را نیز با مشكل مواجه میكند .۶ـ۱ـ۴ ایجاد موانعی برای خصوصی سازی ؛ پدیده پول شویی اقدامات كشورها برای انجام اصلاحات اقتصادی از طریق خصوصی سازی را بامشكل مواجه میكند . اگرچه خصوصی سازی منافع اقتصادی قابل توجهی به همراه دارد ، میتواند به صورت ابزاری برای پول شویی مورد استفاده قرار گیرد . سازمان های مجرم از توان مالی بیش تری برای خرید شركت های دولتی برخوردارند . در واقع آن ها میتوانند با خرید شركت ها و موسسات مورد نظر خود مانند بانك ها ، از آن ها برای پنهان كردن عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه و همچنین گسترش فعالیت های غیر قانونی استفاده كنند .۷ـ۱ـ۴ ریسك اعتباری ؛ هیچ كشوری تمایل ندارد كه اعتبار خود و نهادهای مالی خود را با همكاری در انجام پول شویی ، به ویژه در شرایط كنونی اقتصاد جهانی از دست بدهد . پول شویی و جرائم مالی دیگر مانند دست كاری در بازار ، داد و ستد اوراق بهاداربا استفاده از اطلاعات محرمانه ، اختلاس ، نقش جذب كنندگی سود و اعتماد و اطمینان را در بازار از بین میبرد . كاهش اعتبار به دلیل انجام فعالیت های مزبور ، فرصت های مناسب جهانی و رشد و پایداری را كاهش میدهد و باعث رشد سازمان های مجرم با اهداف كوتاه مدت میشود.علاوه بر این ، در صورتیكه به اعتبار مالی كشوری خدشه وارد شود ، به دست آوردن اعتبار مجدد بسیار مشكل و مستلزم صرف منابع قابل توجهی است ، در حالی كه میتوان از طریق مقابله با پول شویی و كنترل مناسب آن از ایجاد این گونه مشكلات جلوگیری كرد .۲ـ۴ آثار اجتماعی :علاوه بر آثار زیانبار اقتصادی ، پول شویی خطرات و هزینه های اجتماعی قابل توجهی نیز به همراه دارد . این پدیده ، فرآیندی حیاتی برای انجام جرائم مهم وعمده است و امكان گسترش فعالیت های غیر قانونی را برای قاچاقچیان مواد مخدر ، كالا و .... و سایر مجرمان فراهم می كند . علاوه بر این هزینه های دولت را به دلیل نیاز به تدوین و اجرای قانون و هزینه های بیش تر برای مراقبت های بهداشتی – مانند درمان معتادان مواد مخدر – برای مبارزه با پیامدهای جدی پول شویی افزایش می دهد .یكی از آثار منفی اجتماعی – اقتصادی پول شویی ، انتقال قدرت اقتصادی از بازار ، دولت و شهروندان به مجرمان و سازمان های متخلف است . قدرت اقتصادی منتقل شده به سازمان ها و اشخاص مجرم اثر مخربی بر همه اركان و اجزای جامعه دارد . درصورت گسترش پول شویی در جامعه و عدم مبارزه جدی با آن و افزایش قدرت پول شویان ، ممكن است دولت تحت كنترل آن ها قرار گیرد .واژگان کلیدی : پول شویی، قاچاق مواد مخدر و اسلحه و کالا، قاچاق انسان، امنیت، مبارزهنویسنده: وکیل دادگستری، قاسم توکلی گردفرامرزیشما می توانید با «مستشار» در هر زمینه ای، مشاوره حقوقی دریافت کنید!مستشار؛ همراه ماندگار!