هر آنچه "باید" در مورد KYC بدانید

تایید هویت بروکراینجا KYC یا مشتری خود را بشناسید یک اصطلاح ضروری در فارکس و هر موسسه مالی دیگری است. فرآیندی که به تیم‌های انطباق اجازه می‌دهد تا هویت مشتریان و مشتریان خود را قبل از پذیرش آنها در خدمات شرکت خود تأیید کنند، برای سال‌ها به عنوان سپری در برابر هر نوع فعالیت غیرقانونی که با پول مرتبط است عمل می‌کند. هدف آن این است که مشخص کند مشتری چه کسی است، تمام خطرات احتمالی را ارزیابی کند و مطمئن شود که منبع مالی مشتری مشروع است.در برخی شرکت‌های فارکس، KYC فقط یک تعهد قانونی نیست، بلکه دسترسی به بسیاری از مزایای برتر مانند تراکنش‌های سریع‌تر و بزرگ‌تر را نیز ارائه می‌دهد.این فرآیند معمولاً با جمع آوری اطلاعات عمومی مشتری به صورت الکترونیکی یا شخصی آغاز می شود. این اطلاعات بعداً برای بررسی اینکه آیا هر یک از آنها با لیست مظنونان جرایم مالی یا افراد در معرض سیاسی مطابقت دارد استفاده می شود. در این مرحله ارزیابی ریسک عنصر کلیدی مورد نیاز است.تایید هویت بروکربسته به نوع حساب بیزنس مورد نظر مشتری، یک بروکر فارکس برای بررسی اینکه آیا مشتری قابل اعتماد است یا خیر، بررسی های ساده، اولیه یا پیشرفته را انجام می دهد. اینها معمولاً برای شناسایی مکان و شغل یک شخص، نوع تراکنش‌هایی که انجام خواهند داد، روش پرداخت مورد انتظار و الگوهای معاملاتی مورد انتظار او تنظیم می‌شوند. پس تایید هویت بروکر ها برای ما نیز مفید است.تمامی مطالب جمع آوری شده در صورت ممیزی بایگانی و ذخیره می شوند. آنها همچنین برای مقایسه اطلاعاتی که شرکت ها از نظارت مستمر فعالیت مشتری خود دریافت می کنند، استفاده می شوند.پس از ارزیابی مشتری بالقوه و طراحی استراتژی حساب، به آنها اجازه شروع معاملات داده می شود.به دلیل پیچیدگی موضوع و ماهیت پویای آن، تیم‌های انطباق باید هر کاری که می‌توانند انجام دهند تا با همه تغییرات هماهنگ باشند. به همین دلیل است که انطباق با KYC به طرز باورنکردنی گران است. بر اساس گزارش تامسون رویترز، اگرچه میانگین هزینه‌های شرکت‌های مالی برای انجام تعهداتشان 60 میلیون دلار است، برخی از آنها تا 500 میلیون دلار را برای پیروی از KYC و Customer Due Diligence (CDD) هزینه می‌کنند.در همین تحقیق مشخص شد که هم شرکت‌های مالی و هم مشتریان شرکتی آن‌ها توافق داشتند که طولانی‌شدن رویه‌های KYC فشار بیشتری بر فرآیندهای داخلی و روابط مشتری وارد می‌کند.از سوی دیگر، این چالش‌ها باعث شد که بخش فین‌تک فعالانه راه‌حل‌های الکترونیکی جدید KYC را برای پاسخگویی به نیازهای بازار توسعه دهد و به سرعت در این زمینه تسلط پیدا کرد.این راه حل ها سریع تر، دقیق تر، مقرون به صرفه تر و سازگارتر هستند. قابلیت‌های آن‌ها به لطف API‌های جدیدی که هر روز ایجاد می‌شوند، قابل گسترش هستند و به ارتقای تحلیل استراتژیک کمک می‌کنند. در نهایت، آنها به سادگی خدمات مشتری مدار بیشتری را ارائه می دهند، زیرا اغلب حتی از طریق دستگاه های تلفن همراه قابل دسترسی هستند.تایید هویت بروکروeKYC به شرکت‌های FX کمک کرد تا زمان و هزینه بخش‌های انطباق خود را کاهش دهند، فرآیندهای نصب خود را سرعت بخشید و به آنها اجازه داد تا مؤثرتر باشندما نمی توانیم در مورد eKYC بدون اشاره به اتوماسیون صحبت کنیم. اتوماسیون به بخش‌های انطباق کمک کرده است تا سیستم‌ها را برای جلوگیری از تنگناها، حذف موارد تکراری با کلیک یک دکمه و نظارت بر داده‌های قدیمی، یکپارچه کنند. این به چندین شرکت فارکس اجازه داد تا فرآیند شفاف‌تر و بهتری را در بخش‌ها ایجاد کنند و به آن‌ها اجازه داد تا با الزامات نظارتی جدید خیلی سریع‌تر از قبل سازگار شوند.اتوماسیون KYC به بخش های FX Compliance اجازه می دهد تا روی وظایف اولویت دار خود تمرکز کنند. به عنوان مثال، یک سیستم CRM مانند QoreFX می‌تواند به سرعت بخشیدن به فرآیندهای تأیید، تولید نمودارها و گزارش‌های دقیق فرآیند KYC، امکان تصمیم‌گیری سریع‌تر و بهتر، و تراز کردن فرآیندها برای مطابقت با رتبه‌بندی ریسک کمک کند. همچنین آماده‌سازی برای ممیزی را ساده‌تر می‌کند، زیرا دسترسی آسان به تمام تاریخچه اقدامات انجام شده در نمایه مشتری تا به امروز را فراهم می‌کند و به شما این امکان را می‌دهد که در زمان فرا رسیدن زمان، انطباق را ثابت کنید..