حداقل سود ماهانه در بازار های مالی به زبان ساده

در حین خواندن مباحث مربوط به بازارهای مالی همیشه یک سؤال ذهن همه رو درگیر میکنه برای شروع و اون چیزی نیست به‌جز اینکه چقدر میشه پول درآورد! چقدر سود ماهانه منطقی هست و اینکه چه درصدی باید گرفت تو هرماه.با یک مثال شروع می‌کنم:تو فرمول 1 ماشین‌ها سرعتشون به 370 کیلومتر در ساعت میرسه (معمولاً تو 4 ثانیه به‌سرعت 160 کیلومتر در ساعت می‌رسند) و تو یک مسابقه مسیر 300 کیلومتری (مسیرش تقریباً اندازه رفت و برگشت تهران قزوین هست!) رو تو کمتر از 2 ساعت طی میکنن که به‌صورت میانگین میشه 150 کیلومتر در ساعت، حالا بیاید یکم راجع به راننده‌ها و تیم‌ها صحبت کنیم که بعدش برسیم به بحث اصلی، راننده‌های فرمول یک معمولاً با دقت ترین افراد دنیا هستند که هزارم ثانیه براشون مهم هست. با کوچک‌ترین خطا و بی‌دقتی ممکنه مسابقه و یا جونشون رو از دست بدن. از زمان کودکی کارشون رو شروع کردن و وقتی وارد فرمول 1 میشن حداقل 10 سال سابقه دارن. یک تیم چند ده و حتی صدنفری دارن روی این ماشین و استراتژی‌ها کار میکنن.در ادامه بیاید سؤال‌های معمول تو مبحث سود ماهانه و روزانه رو یک‌جور دیگر بپرسیم.من میتونم تو یکساعت با روش شما از تهران برسم به قزوین؟فلانی استوری گذاشته که 300 کیلومتر داشته می‌رفته منم میتونم برم؟راسته که میگن تو کمتر از دو ساعت از تهران میشه رسید کیش؟ (طرف با هواپیما رفته بوده)معمولاً کسی که باتجربه‌تر هست و میخواد جواب بده تو بازار مالی از شما میپرسه چقدر اطلاعات داری؟ چند وقتِ تو بازار هستی؟ چقدر سرمایه اولیه داری؟ بحث مدیریت سرمایه رو رعایت می‌کنی؟ و سؤالاتی از این قبیلکه شما همچنان قانع نمیشی و فکر میکنی که تازه میشه نیم‌ساعته هم برسی از تهران به قزوین!!!من از شما می‌پرسم کسی که یک‌ماهه داره آموزش رانندگی میبینه میتونه با رنو 5 تو یک جاده دو طرفه شلوغ که هر لحظه ممکنه ماشین از رو به رو بهتون بزنه 100 کیلومتر رو به راحتی طی کنه؟ شما روز اولی که رانندگی یاد گرفتین بعدش با 200 کیلومتر در ساعت رانندگی کردین؟ بعد یک هفته میرین جاده چالوس و گردنه حیران؟سرمایه بیشتر مثل ماشین بهتر میمونه ولی آیا به شما که دو روزه اومده تو بازار مالی میتونی با ماشینی مثل لامبورگینی یا بوگاتی رانندگی کنید؟ تو کمتر از 10 ثانیه احتمالا ماشین رو نابود میکنید!آیا میتونید با ماشین بدون ترمز (حد ضرر) برسید به مقصد؟کمربند بستید که با یه ترمز نرید تو شیشه؟وقتی هنوز تسلط ندارین کل خانواده رو سوار ماشین میکنید؟ (قرض کردن پول از خانواده)شاید بتونی با یه پراید 180 تا بری و شانسی جون سالم به در ببری ولی هر روز نمیتونی ادامه بدی پس نکن!با دیدن یه استوری از معامله یک آدم حرفه ایی و یا معامله شانسی یک آدم رویا بافی نکنید!بریم سراغ مثال های عددی تو بازار فارکس (فرض بر این است آموزش های لازم دیده شده و تمامی موارد لازم رعایت میشود)نفر اول برای کسانی که با احتیاط بیشتر و سرمایه کم میخوان شروع بکننمقدار بالانس حساب شما 200 دلارمطابق چک لیست شما اجازه 4 معامله در روز، هدف گذاری شما 4 دلار (2 درصد) به صورت روزانه است. حد هفتگی هم لحاظ میکنید.میزان حدد ضرر شما 2 دلار یا یک درصد حسابتان میباشد.فرض میکنیم معاملات در نماد EURUSD انجام شود.طبق استراتژی خود وقتی یک معامله با 20 پیپ سود و حد ضرر 10 پیپ را میبینید دست به کار میشوید و پوزیشن را باز میکنید.برای این اکانت و رعایت کردن حد ضرر شما معامله با 0.01 لات را انتخاب میکنید.در صورتی که معامله با سود بسته شود شما 2 دلار سود و در صورتی که با ضرر بسته شود شما 1 دلار ضرر میکنید.فرض میکنیم دو معامله با سود بسته شود و دو معامله با ضرر پس شما در کل 2 دلار سود کرده اید. (1 درصد حسابتان و این یک موفقیت است)در طول ماه نیز فرض میکنیم شما نصف روزهای معاملاتی خود را با همین روش با سود سپری میکنید. حدود یک چهارم را با حد ضرر روزانه (2 دلار) و حدود یک چهارم را به صورت خوشبینانه با 4 دلار تمام میکند.به صورت میانگین 21 روز معاملاتی داریم. ممکن است 3 روز راهم نتوانیم معامله کنیم.9 روز با سود 2 دلار میشه 18 دلار مثبت5 روز با 2 دلار ضرر میشه 10 دلار منفی4روز با 4 دلار سود میشه 16 دلار مثبتجمعشون میشه 24 دلار و این یعنی 12 درصد بالانس حسابتون (از نظر من این یک موفقیت بزرگی محسوب میشه)خب بریم سراغ فکر های که به سرمون میادمن با این 24 دلار چیکار کنم؟ اصلا میتونم با این زندگیم رو بچرخونم؟ برم بگم من 24 دلار تو یکماه کار میکنم بهم نمیخندن؟200 دلار در حال حاضر میشه یه چیزی حدود 6 میلیون تومن و 24 دلار میشه حدود 700 هزار تومن.اگه این پول رو میزاشتین بانک تو ایران بهتون چقدر سود میداد؟ یه چیزی حدود 100 هزارتومن!! (سود سالانه 20 درصد میشه ماهی 1.6 درصد)شما قرار نیست با همین سرمایه کم ادامه بدین وقتی بعد چند ماه بتونید مستمر بالانس مثبتی داشته باشید باید افزایش سرمایه رو لحاظ کنید وگرنه بهتره یا به این سود کم قانع باشید یا از بازار برید.حالا بیاید نفر دوم رو ببینیم که پول نسبتا بیشتری دارهفرض میکنیم 3 هزار دلار بالانس اکانتش هست و با همون استراتژی نفر اول داره کار میکنهبا همون روش میشه9 روز با سود 30 دلار میشه 270 دلار مثبت5 روز با 30 دلار ضرر میشه 150 دلار منفی4روز با 60 دلار سود میشه 240 دلار مثبتجمعشون میشه 360 دلار و باز هم این یعنی 12 درصد حسابتونیعنی طرف با سرمایه حدود 90-100 میلیون ماهی 10 میلیون سود ساخته که بانک بهش سود 1 میلیون و ششصد هزارتونی میداد.حالا بهتر شد؟ 10 میلیون عدد بدی نیست و میشه یه زندگی خیلی خیلی معمولی داشت.حالا اگه حسابتون 30 هزار دلار باشه چقدر میشه؟ فرض می‌کنیم تو این حالت شما ریسکتون رو نصف کردید باز انتهای ماه میتونید با فقط 6 درصد سود به یک درآمد 50 میلیون تومانی برسید! ( این مبلغ بالانس حساب به پول ما میشه نزدیک به یک میلیارد که سود سالانه 200 میلیونی رو بدون دردسر از بانک میتونید بگیرید.) کارهای عجیبی نکردیم فقط مقدار سرمایه رو بیشتر کردیم، مدیریت ریسک کردیم و حتی سودمون هم کاهش پیدا کرده ولی میتونیم زندگی بهتری داشته باشیم.توجه داشته باشید ما حداکثر 4 پوزیشن در روز با سود 20 پیپی باز کردیم حد ضررمون هم 10 پیپ بودهبعد چند ماه یا چند سال این عددها میتونه بهبود پیدا کنهحالا اگر 10 سال مثل یک راننده واقعی پشت فرمون بشینی و استعداد داشته باشی میتونی با خیال راحت تو کمتر از 2 ساعت از تهران برسی قزوین (باز هم قرار نیست تو کمتر از 2 ساعت بری و برگردی چون راننده فرمول 1 نیستی)میتونی بعضی وقت ها بری جاده چالوس و از جاده لذت ببری بعضی وقت ها کاری نکنی و کنار خانواده ات باشی.ممنون که وقت گذاشتید و این مطلب رو خوندید.