آشنایی با ارزهای دیجیتال

آموزش رمزارزهاارز دیجیتال یک سیستم پرداخت دیجیتال است که به هیچ سازمان دولتی مانند بانک‌ها برای انجام معاملات تکیه نمی‌کند. این سیستم غیرمتمرکز است و به جای اینکه با پول فیزیکی و در دنیای واقعی انجام شود، پرداخت‌های رمزارزها صرفا از طریق کیف پول‌های دیجیتال در یک پایگاه داده آنلاین انجام و در یک دفتر عمومی ثبت می‌شوند.رمزارز نام خود را به دلیل استفاده از رمزگذاری برای تأیید معاملات گرفته است. اولین ارز دیجیتال بیت‌کوین بود، که در سال 2009 تأسیس شد و امروزه در سراسر دنیا شناخته شده است.ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟ارزهای دیجیتال بر روی یک لودر عمومی به نام بلاکچین اجرا می‌شوند. واحدهای رمزارزها از طریق یک فرایند به نام ماینینگ (استخراج)، که شامل استفاده از قدرت سخت افزاری کامپیوتر برای حل پازل‌های پیچیده ریاضی و دریافت کوین (سکه) بعنوان پاداش است. کاربران همچنین می‌توانند رمزارزها را از کارگزاران صرافی یا کاربران دیگر خریداری کنند، سپس آنها را با استفاده از کیف پول دیجیتال خرج یا ذخیره کنند.در رمزارزها شما پول ملموسی ندارید. آنچه شما مالک آن هستید در واقع یک کلید است که به شما اجازه می‌دهد تا ازطریق آن به کیف پول خود دسترسی داشته باشید. رمزنگاری و تکنولوژی بلاکچین همچنان در حال توسعه است و در آینده بیش از این مورد استفاده قرار می‌گیرد. امروزه معاملات اوراق قرضه، سهام، و سایر دارایی های مالی با استفاده از تکنولوژی بلاکچین امکان پذیر است.تحلیل و معامله در بازار رمزارزهادنیای رمزارزها بسیار وسیع است و فقط محدود به بیت‌کوین نیست. هم اکنون بیش از 5,000 ارز دیجیتال در بازار وجود دارد. وجود بازار مالی با این وسعت فرصت‌های بالقوه‌ای را برای آموزش بوجود آورده است. در زیر برخی از تکنیک هایی آورده شده است که شما را در تجزیه و تحلیل بازار رمزارزها راهنمایی می‌کند:تیم پشت پروژه رمزارز را ارزیابی کنیدتجربه تیم چقدر است؟ آیا آنها اعضای معتبر اکوسیستم بلاکچین هستند؟ مدارک تحصیلی آنها چیست؟ هدف این ارزیابی، دست یافتن به پاسخ این سوال است که آیا شما در یک پروژه سرمایه گذاری کرده‌اید که اعضای تیم آن، بدانند چگونه در واقعیت عمل کنند؟پروژه را در رسانه‌های اجتماعی بررسی کنیدیک راه مطمئن برای سرمایه گذاری در ICO، بررسی اندازه جامعه نشانه در رسانه‌های اجتماعی است. در اینجا، شما می‌فهمید که آیا این پروژه دارای یک جامعه بزرگ برای کسب حمایت و اطمینان کافی است یا خیر؟ فیس بوک، توییتر، تلگرام و Reddit یک مکان خوب برای شروع هستند.مسائل قانونی را بررسی کنیدپیشنهاد می‌شود که قبل از سرمایه گذاری در یک ارز دیجیتال، ابتدا مطمئن شوید که در کشور شما مشارکت در چنین پروژه هایی محدودیت قانونی دارد یا خیر؟با افراد مورد اعتماد مشورت کنیدممکن است شما کار زیادی داشته باشید و وقت کافی نداشته باشید تا هر پروژه ای را بطور دقیق بررسی کنید بنابراین باید افراد باتجربه را پیدا کنید که دانش خوبی در مورد این اکوسیستم دارند تا بتوانند به شما مشاوره صحیح بدهند.زمان بندیانتخاب بهترین زمان برای سرمایه گذاری می‌تواند در بازگشت سرمایه گذاری شما تاثیر بگذارد. بر این اساس، شما باید بدانید که زمان مناسب برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چه زمانی است.پورتفولیو چیست؟مدیریت پورتفولیو فرایند تخصیص مقدار دارایی و سرمایه به محصولات مختلف مالی است تا فرآیند مدیریت آنها تسهیل و اهداف تجاری محقق شوند. پرتفولیو در کریپتوکارنسی شامل یک سبد متشکل از انواع ارزه‌های دیجیتال است. سرمایه گذاران بازار ارزهای دیجیتال با مخلوط کردن و تنوع سرمایه گذاری‌های خود، سعی در بهبود ریسک‌های احتمالی دارند.صرافی ارزهای دیجیتال«صرافی» در واقع یک وبسایت است که شما می توانید از طریق آن ارزهای دیجیتال را خریداری نمایید. در حال حاضر صدها صرافی وجود دارند که تفاوت آن ها در درجه ی قانونی و قابل اعتماد بودن است. لطفا قبل از ارسال پول، حتما تحقیق کنید. یادتان باشد که هیچ مرجع متمرکزی برای تعیین قیمت کریپتوها وجود ندارد؛ بنابراین قیمت هر رمزارز در هر صرافی ممکن است متفاوت باشد.خرید رمزارز در یک صرافی و فروش آن در صرافی دیگری برای کسب سود، Arbitrage نام دارد. اولین چیزی که شما نیازی دارید، یک صرافی ارز فیات (FIAT Exchange) است؛ جایی که شما می توانید ارز فیات خود را (دلار، پوند، یورو و…) سپرده گذاری کنید. شما می توانید از بانک ها برای ارسال پول به وبسایت های صرافی به منظور خرید رمزارزها استفاده کنید. سه نمونه از مطرح ترین صرافی ها: Kraken و Bitpanda و Coinbase.صرافی Kraken کارمزد نسبتا کمتری دریافت می کند و با توجه به اینکه در ایالات متحده به صورت قانونی، بانک تلقی می شود، از امنیت و شهرت بیشتری برخوردار است. در نتیجه اگر می خواهید رمزارزهای بزرگ مثل بیتکوین را خریداری نمایید، بهتر است از همین صرافی ها استفاده کنید. اما اگر تصمیم دارید رمزارزهایی را که نوسان بیشتر و آینده نسبتا مبهمی دارند خریداری کنید، بهتر است از صرافی های Altcoin استفاده کنید. حواستان باشد برای استفاده از یک سری صرافی های آلتکوین، باید بیتکوین داشته باشید! اکثر coin ها در صرافی های آلتکوین بوسیله ی بیتکوین خریداری می شوند. سه نمونه از مطرح ترین صرافی های آلتکوین: Binance و Huobi و Kucoin.استفاده از Binance بسیار گسترده‌تر است؛ به دلیل کارمزد کم، نقدینگی و حجم بالا و طیف وسیع تری از رمزارزها. همچنین، شرکت هایی که می خواهند coin / token خود را در این صرافی ثبت کنند، مجبورند تا کارمزد های سرسام آوری را پرداخت کنند؛ این سبب می شود تا احتمال وجود Shitcoin ها در این صرافی بسیار کم باشد! اصطلاح Shitcoin، به coin / token هایی خطاب می شود که کلاهبرداری بوده و به هیچ نیت دیگری غیر از سودجویی سازندگان آنها از خریداران ساخته نشده اند. بنابراین بایستی از این ارزها دوری کنید و در واقع همین ارزها هستند که رمزارزها را بدنام کرده اند. در Binance البته چندین Utility Coin وجود دارد که نشانگر یک سرمایه گذاری خوب هستند. برای شروع به خرید در Binance ابتدا باید مقداری بیتکوین به حساب خود منتقل کنید.لطفا برای شروع فقط مقدار کمی وارد کنید تا بتوانید با شیوه و فرآیند کار این سایت ها آشنا شوید. اگر شما کریپتوی خود را به یک آدرس اشتباه ارسال کنید، به هیچ وجه نمی توانید آن را برگردانید. حتمن آدرس را کپی و پیست کنید تا اشتباه نشود و همیشه قبل از انتقال قسمت عمده ای از آن، مقدار کمی را آزمایشی ارسال کنید. توجه داشته باشید که استفاده و راه‌اندازیاین سایت ها بسیار راحت است و اغلب راهنما دارند.Market Orders vs. Limit Ordersاکثر وب سایت هایی که از طریق آنها میتوان کریپتو خریداری کرد، اغلب دو روش را ارائه می کنند:Market Order: وقتی که شما با قیمتی که در لحظه وجود دارد، سفارش خرید می گذارید.Limit Order: وقتی که شما با قیمت مورد نظر خود، سفارش خرید می گذارید.پیشنهاد می شود که از Limit Order استفاده کنید. معمولن کارمزد صرافی ها برای قیمت های بازار (لحظه ای) بیشتر است. ضمنا اگر بازار مخالف شما حرکت کند، چون خرید شما قیمت را افزایش می دهد، ممکن است در ازای پول خود کریپتوی کمتری دریافت کنید. این ها چند دلیلی اند که استفاده از Limit Order شدیدا توصیه می شود.کیف پول رمزارزهااین سؤال مطرح می شود که کجا برای ذخیره ی رمزارزها بهترین است؟ صرافی ها بدون شک بهترین مکان برای ذخیره‌سازی رمرزارزها نیستند، به دلیل اینکه احتمال هک شدن آن ها بالاست؛ اگر این اتفاق بیفتد، شما تمام دارایی هایتان را که در آن صرافی داشته اید، از دست خواهید داد. این می تواند از طریق سرقت مستقیم یا عواقب بدتر دیگری اتفاق بیفتد؛ زیرا سقوط شدید اعتماد به نفس مشتری می تواند منجر به ورشکستگی صرافی شود. بنابراین تا زمانیکه کریپتوی خود را در یک کیف پول ذخیره نکنید، واقعا رمزارز شما نخواهد بود.یک کیف پول یا Wallet در واقع برنامه ای است که کلید خصوصی یا Private Key شما را نگهداری می کند. شما برای دسترسی و انتقال رمزارزتان به کلید خصوصی نیاز دارید. به هیچ عنوان، کلید خصوصی تان را به کسی ندهید! از طرف دیگر به راحتی می توانید آدرس عمومی یا Public Address خود را به اشتراک بگذارید؛ این آدرس به کمک کلید خصوصی شما تولید می شود و تقریبن ناممکن (میلیاردها سال زمان می برد) است که از آدرس عمومی بتوان کلید خصوصی را به دست‌ آورد. حال به چند نوع کیف پول می پردازیم:Hot Wallets: شما کلید خصوصی را روی کامپیوتری که به اینترنت متصل است (آنلاین) ذخیره می کنید. این یعنی آن ها از امنیت پایین تری برخوردارند. اگرچه با وجود سیستم های امنیتی و آنتی ویروس ها، تقریبن احتمال هک شدن از بین می رود. این نوع کیف پول ها، تنوع بیشتری داشته و شما انواع بیشتری از رمزارزها را می توانید در آن ها ذخیره کنید. دو مورد از کیف پول هایی که پیشنهاد می کنیم: Trust Wallet (که رسما توسط Binance پشتیبانی می شود.) و Exodus Wallet. هر دوی این ها اپلیکیشن هم برای نصب روی موبایل دارند.Cold Wallets: شما کلید خصوصی را به صورت آفلاین ذخیره می کنید. این نوع از کیف پول ها، از امنیت بیشتری برخودارند؛ چرا که تنها راه دسترسی به رمزارزها، از طریق یک شی در دنیای واقعی ممکن خواهد بود (معمولن تکه ای کاغذ!). انواع قابل قبولی از کریپتوها را ذخیره می کنند. شما یا یک Paper Wallet برای خود می سازید (کلید خصوصی را روی آن یادداشت کرده یا از وبسایت پرینت می کنید) یا اینکه یک Hardware Wallet را خریداری می نمایید. استفاده از این مدل، بسیار راحت است و معمولا یک USB فلش امن هستند. سه برند برای خرید وجود دارد: Nano Ledger ، Trezor و NGRAVE. به عنوان یک پیشنهاد می توانید از Nano Ledger S و یا Nano Ledger X استفاده کنید. با توجه به اینکه برای هر رمزارز باید یک اپلیکیشن روی آن نصب شود، پس بهتر است به منظور جلوگیری از پر شدن حافظه، از Nano Ledger X استفاده کنید.Mind Wallet: یک راهکار هم اینست که کلید خصوصی را به خاطر بسپارید (که این به دلایل روشنی پیشنهاد نمی شود!).نحوه ارزش گذاری رمزارزهاعموما رمزارزها به واسطه ی چهار پارامتر زیر ارزش گذاری می شوند:ورود و خروج نقدینگیسرمایه گذاری و نوسانات قیمتی متاثر از رفتار معامله گران (Speculation)کمیابی (Scarcity)برداشت ها و مشاهدات ذهنی و احساسی (Preception)مشاهده می کنید که مورد قابل استفاده ای را در این لیست قرار نداده ایم. با توجه به اینکه در اوایل شکوفایی این صنعت حضور داریم، بنابراین به احتمال قوی 90% رمزارزها با شکست روبرو می شوند. به جز یک سری استثنای قابل توجه، اکثر رمزارزها کاربرد مستند و قابل ارائه ای ندارند. کریپتوها در این دوران، با اینترنت در دهه ی 1990 میلادی قابل مقایسه اند. آیا شما کمپانی هایی مانند AOL و Geocities و AskJeeves را به یاد دارید؟ عده ای از شما شاید یادتان باشد، اما گروه بزرگی از داستان بی خبرند و نکته دقیقا همینجاست.اوایل، بسیاری از شرکت های اینترنت با شکست مواجه شدند؛ چرا که تقاضا برای آن ها کاهش یافت (و در مواردی قطع شد!) در حالیکه دنیای اطرافشان در حال تغییر بود و آن ها نمی توانستند خود را سازگار سازند. دلیل دیگر آن بود که چیز بهتری جای آن ها را گرفت. بنابراین حواستان باشد، این احتمال کاملا وجود دارد که تعداد زیادی از رمزارزها به 0$ برسند!از طرف دیگر رمزارزهای فوق‌العاده ای (همان تخم مرغ های طلا برای گذاشتن در سبد دارایی هایتان) هم وجود دارند که البته پیدا کردن آن ها، راز موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال است. با وجود اینکه صنعت ارزهای دیجیتال تازه شروع به کار کرده است، پتانسیل بالایی و فضایی بیشتری برای رشد خواهد داشت. بیتکوین تاکنون حدود 10 میلیون درصد رشد داشته، که در میان سایر کلاس های دارایی و بازارهای مالی، بی سابقه است. همچنین بسیاری از تحلیلگران و سازمان های معتبر مالی دنیا، تخمین زده اند که ارزش آن تا پایان سال 2022، چندین برابر خواهد شد.رمزارز خود را بخریم یا CFD؟ابزار CFD – Contract For Difference در واقع وسیله ای است برای خرید رمزارزها، بدون داشتن خود دارایی اصلی. وبسایت هایی مانند ETORO این سرویس را ارائه می دهند. شما با این کار ایمان و پول خود را در اختیار شخص ثالث قرار می دهید؛ پس به طور کلی پیشنهاد نمی شود. اگر همین فردا، وبسایت مورد نظر ورشکسته شود، چه اتفاقی می افتد؟ اگر همین فردا، قانون گذاران و تنظیم کنندگان این کار را ممنوع اعلام کنند، چه اتفاقی می افتد؟ تا به امروز که اتفاقات عجیب و غریبی افتاده است.