وارن بافت کیست؟ ارتباط بافت با صنعت ارزهای دیجیتال

هنگامی‌که وارد حوزه‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری می‌شوید، با اسامی مشهور بسیاری مواجه خواهید شد. یکی از این نام‌های پرآوازه، وارن بافت است. حتماً درباره‌ این شخص و ارتباط او با صنعت ارزهای دیجیتال کنجکاو شده‌اید. در ادامه‌ این مطلب به معرفی بافت و عقیده او درباره صنعت ارزهای دیجیتال می‌پردازیم. با ما همراه باشید.وارن بافت کیست؟پیش از صحبت درباره‌ ارتباط و نظریه‌های وارن بافت، بد نیست کمی به زندگی‌نامه‌ این شخص بپردازیم. وارن ادوارد بافت (Warren Edward Buffett) اقتصاددان، سرمایه‌گذار، نویسنده و نیکوکاری سرشناس است.او در تاریخ 30 اوت 1930، در یکی از ایالت‌های امریکا به نام نِبراسکا (Nebraska) چشم به جهان گشود. پدرش، هاوارد هومان بافت (Howard Homan Buffett)، تاجر و سیاست‌مدار آمریکایی بود که چهار دوره به‌عنوان نماینده نبراسکا در کنگره ایالات‌متحده منصوب شد.کارهای بشردوستانه ازجمله فعالیت‌هایی است که محبوبیت بافت را افزایش داده است. اواخر قرن 20 و اوایل قرن 21 بود که وارن بافت به‌عنوان یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران دوره خود انتخاب شد. هم‌اکنون که این مقاله را می‌خوانید دارایی این شخص بیش از 100 میلیارد دلار است. در ادامه ما را همراهی کنید تا بیشتر درباره این شخص و فعالیت‌هایش اطلاعات کسب نمایید.آغاز زندگی حرفه‌ای بافت از کجا بود؟پس از فارغ‌التحصیلی بافت از دانشگاه نبراسکا، زیر نظر استادان برجسته‌ای مانند بنجامین گراهام (Benjamin Graham) در دانشگاه کلمبیا مشغول به تحصیل شد. سپس در سال 1965 به زادگاه خود بازگشت. او در تولیدی نساجی به نام بِرکشایر هاتاوی (.Berkshire Hathaway Inc) کار خود را آغاز کرد و در این حیطه شروع به سرمایه‌گذاری نمود.سهام بافت در دهه‌های 1960 تا 1990 به‌طور میانگین 11 درصد افزایش داشته است، بااین‌حال سهام کلی شرکت برکشایر حدود 28 درصد افزایش یافت. این موفقیت بزرگی برای یک جوان بااستعداد و پرتلاش بود؛ اگرچه این نکته را نیز باید در نظر گرفت که وارن بافت در این مسیر از هیچ‌گونه تلاشی دریغ نکرد. همین تلاش و پشتکار بود که او را در زمره ثروت‌مندان جهان قرار داد.آثار مربوط به وارن بافتهمان‌طور که پیش‌تر نیز اشاره کردیم، بافت به‌عنوان یکی از نویسنده‌های تأثیرگذار شناخته شده است. وی تاکنون آثاری را به‌صورت رسمی و غیررسمی در خصوص شیوه‌های کسب درآمد منتشر کرده است. جالب است که علاوه‌بر خودِ بافت، اشخاص بسیاری درباره این شخص و عقایدش در مورد بازارهای سرمایه‌گذاری و روش‌های درآمدزایی کتاب‌هایی را تألیف و منتشر کرده‌اند.لازم به ذکر است که این فردِ خوش‌قلب، تجربیات و توصیه‌های خود را در قالب ویدئو نیز با علاقه‌مندان به مطالعه در حوزه اقتصاد و کسب درآمد به اشتراک گذاشته است. در این بخش قصد داریم شما را با آثار ارزشمندی درباره وارن بافت آشنا کنیم. مطالب این کتاب‌ها برای کسانی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی دارند، بسیار مفید هستند. می‌توانید ترجمه آن‌ها را به‌راحتی خریداری کنید.برخی از کتاب‌های مذکور به شرح زیر هستند:1. کتاب 10 قانون موفقیت (10 Laws of Success) به قلم وارن بافت2. کتاب دنیای واقعی وارن بافت (The Real Warren Buffett)، به قلمِ جیمز اولاگلین (James O’Loughlin)3. کتاب تشکیل سبد سهام به روش وارن بافت (Creating a Portfolio like Warren Buffett)، به قلم جیوا راماسوامی (Jeeva Ramaswamy)4. کتاب رازهای مدیریت وارن بافت (Warren Buffett’s Management Secrets)، به قلم ماری بافت و دیوید کلارک (Mary Buffett , David Clark)؛5. کتاب وارن بافت و تفسیر صورت‌های مالی، (Warren Buffett and the Interpretation of Financial Statements) به قلم ماری بافت و دیوید کلارک (Mary Buffett , David Clark)؛6. کتاب گلوله برفی: وارن بافت و سبک زندگی تجاری او (The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life)، به قلم آلیس شرودر (Alice Schroeder)؛7. کتاب روش وارن بافت (The Warren Buffett Way)، به قلم رابرت جی.هاگستروم (Robert G. Hagstrom).خدمات انسان‌دوستانه وارن بافتبافت در ژوئن 2006 اعلام کرد که بیش از 80 درصد دارایی خود را به بنیادهای خیریه اهدا کرده‌ است. بااین‌حال، او به این مقدار اکتفا نکرد و در سال 2020 میزان کمک‌های بشردوستانه خود را به 99 درصد رساند. شاید با خود فکر کنید چگونه ممکن است شخصی 80 یا 99 درصد از ثروت خود را به نیازمندان ببخشد؟در پاسخ به این سؤال باید بگوییم بافت در مسائل و انتخاب‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری به حدی هوشمندانه رفتار می‌کند که به دستاوردهای آینده خود ذره‌ای شک ندارد. ازاین‌رو، با خیالی آسوده بخش اعظم دارایی خود را چندین مرتبه به سازمان‌های امدادی اهدا کرد. او یک نیکوکارِ نابغه است.برخی از دریافت‌کنندگان این کمک‌ها، سازمان‌هایی هستند که درزمینه بهداشت، آموزش، حقوق زنان، برنامه‌های مربوط به بورسیه تحصیلی دانشگاه‌ها و خیریه‌ها فعالیت دارند.شکست‌های وارن بافت، اشتباهات بافت را تکرار نکنید!همان‌گونه که تا به اینجای مقاله متوجه شدید، وارن بافت به‌عنوان یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران بزرگ جهان شناخته شده است، بااین‌حال فراموش نکنید که حتی بهترین و بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاران نیز مرتکب اشتباه می‌شوند. ممکن است این اشتباهات منجر به شکست‌های بزرگی شود.بافت می‌گوید: «خوب است که از اشتباهات خود درس بگیرید، اما بهتر است از اشتباهات دیگران نیز درس بگیرید.» بنابراین، با پیروی از توصیه او، پنج اشتباه بزرگ سرمایه‌گذاری وارن بافت را بررسی خواهیم کرد.بافت مانند بسیاری از ثروتمندان جهان، اشتباهات بزرگی را مرتکب شده است، درنتیجه، شکست‌های سنگینی را تحمل کرده است. بافت شرکت‌هایی را نام‌ برده است که سرمایه‌گذاری در آن‌ها را بزرگ‌ترین اشتباه خود تلقی می‌کند. در ادامه به معرفی این شرکت‌ها می‌پردازیم.شرکت کفش دکستر (Dexter Shoes Company)در سال 1993، بافت از طریق برکشایر هاتاوی، شرکت کفش دکستر را خریداری کرد. بافت از این معامله به‌عنوان بدترین معامله یاد می‌کند. اگر بخواهیم واضح‌تر بگوییم، بافت در این معامله تنها مرتکب یک اشتباه نشد!اولین مورد، یک اشتباه محاسباتی در مورد چشم‌انداز دکستر بود. برکشایر، دکستر را به‌دلیل بازدهی بالای سرمایه به‌کار گرفته‌شده خریداری کرد. بااین‌حال، بافت تهدید کفش‌های ارزان کشورهایی مانند چین را در نظر نگرفت.بافت در سال 1999 به این موضوع اشاره کرد. او در این خصوص نوشت که رقابت مؤثر در تجارت کفش برای تولیدکنندگان داخلی یکی از موضوعات مهم و چالش‌برانگیز است، به این دلیل که تقریباً 93 درصد از 1.3 میلیارد جفت کفش خریداری‌شده در ایالات‌ متحده، وارداتی است!بنابراین، اولین درس این است که باید مزیت رقابتیِ بادوام شرکت‌ها را پیش از سرمایه‌گذاری بررسی کنید. درواقع، این امر یک عامل ضروری برای هر کسب‌وکار است.دومین اشتباه بافت این بود که شرکت کفش دکستر را با پول نقد خریداری نکرد. او در ازای خرید شرکت دکستر، از سهام برکشایر هاتاوی به ارزش 433 میلیون دلار استفاده کرد. در سال 1993 یک سهم از سهام برکشایر حدود 15 هزار دلار بود. اما امروز ارزش آن 517 هزار دلار است. به عبارتی، این اشتباه 15 میلیارد دلار برای سهام‌داران برکشایر هزینه داشت.تسکو (Tesco)تسکو یک کمپانی مستقر در بریتانیا است. تا سال 2012، برکشایر هاتاوی بیش از 5 درصد از تجارت این شرکت را در اختیار داشت. در سال 2013، مشخص شد که مشکلی در تسکو وجود دارد. درنتیجه سهام برکشایر به 3.7 درصد کاهش یافت.قیمت سهام تسکو تا چند ماه روندی نزولی داشت. متأسفانه در همان زمان، یک رسوایی حسابداری نیز رخ داد و این شرکت از سوی کنترل‌کنندگان مالی بریتانیا تحت بازرسی قرار گرفت. در حقیقت، اشتباه بافت این بود که فروش سهام تسکو را به تأخیر انداخت. او این کار را با آگاهی از علائم ضرر‌و‌زیان انجام داد. درنتیجه، این تأخیر حدود 444 میلیون دلار زیان برای برکشایر به‌همراه داشت.بنابراین، فراموش نکنید که اگر به آینده سهامی خوش‌بین نیستید، آن‌ را نگه ندارید. قطعاً فروش آن و جلوگیری از ضررهای بیشتر، گزینه بهتری است.هلدینگ‌های آینده انرژی (Energy Future Holdings)وارن بافت به‌ندرت بدون مشورت با چارلی مانگر (Charlie Munger)، دوست و شریک خود، تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرد. اما او یکی از این اشتباهات را در نامه‌ای در سال 2013 فاش کرد. بافت، اوراق قرضه شرکت هلدینگ‌های آینده انرژی را به ارزش 2.1 میلیارد دلار خریداری کرد.این شرکت برای تولید برق به نیروگاه‌های زغال‌سنگ متکی بود. خرید اوراق قرضه با بازدهی بالا، شرطی بود که بر اساس آن، قیمت گاز طبیعی در سال 2007 افزایش یافت. درنتیجه، تجارت مبتنی بر زغال‌سنگ رقابتی‌تر و سودآورتر تخمین زده شد.بعدها، قیمت گاز طبیعی نسبت به سال 2007 کاهش یافت، درنتیجه، خسارات هنگفتی به هلدینگ وارد کرد. سال 2014 بود که شرکت نیز در نهایت اعلام ورشکستگی کرد. برکشایر هم مجبور شد تا اوراق قرضه به ارزش 2.1 میلیارد دلار را در سال 2013 با زیان 873 میلیون دلاری بفروشد.وارن بافت، با کمال تأسف اعلام کرد که احتمالات سود و زیان معامله را اشتباه محاسبه کرده است. با توجه به این اشتباه بزرگ، سعی کنید تا هنگام تصمیم‌گیری‌های بزرگ، با شریک تجاری یا یک فرد قابل‌اعتماد مشورت کنید. دومین درسی که می‌توانیم از این اشتباه بافت بگیریم، سودمندی خرید اوراق قرضه پربازده است. در این زمینه، سعی کنید از ابزارهایی که بازدهی سرمایه در آن‌ها بسیار مشکوک است، اجتناب کنید.لوبریزول و دیوید سوکول (Lubrizol & David Sokol)در سال 2011، وارن بافت و برکشایر هاتاوی مورد انتقاد قرار گرفتند. دیوید سوکول، رئیس بسیاری از شرکت‌های تابع برکشایر، شرکت لوبریزول را به‌عنوان یک هدف بالقوه معرفی کرده بود. اما تحقیقات برکشایر نشان داد که سوکول عمداً در مورد چگونگی مالکیت سهام لوبریزول مواردی را ذکر نکرده است.اشتباه سوکول این است که اعلام نکرد سهام را تنها پس از ملاقات با بانک‌دارانی که پیشنهاد خرید را ارائه کرده بودند، خریداری کرده است. به‌قول خودِ بافت، این یک موضوع اخلاقی ساده به‌نظر می‌رسد. اما پنهان‌کاری، همه را به دردسر انداخت.در این مورد، دیوید سوکول و وارن بافت هر دو اشتباه کردند. بنابراین، درس سرمایه‌گذاری که در اینجا باید آموخت، این است که هرگز بیش‌ازحد اعتماد نکنید. هیچ‌گاه از پرسیدن سؤالات بیشتر دریغ نکنید. اگر شهرت شما به‌عنوان سرمایه‌گذار شناخته‌شده درخطر است، نمی‌توانید آن را نادیده بگیرید.آمازون (Amazon)در سال 2017، بافت اعتراف کرد که برای مدت طولانی Amazon.com را دنبال کرده است. بااین‌وجود، هرگز در آمازون سرمایه‌گذاری نکرد. بافت در این مورد گفته است: «من خیلی نادان‌تر از آن بودم که متوجه شوم. فکر نمی‌کردم جف بزوس (Jeff Bezos) بتواند به این شکل و با این وسعت موفق شود.»بافت درخشش آمازون را در دو صنعت دست‌کم گرفته بود؛ یکی تسلط شرکت در تجارت الکترونیک و دیگری، موفقیت آن در خدمات وب. به‌نظر شما از این اشتباه وارن بافت چه درسی می‌توان گرفت؟ درباره این اشتباه می‌توان نتیجه گرفت که بافت چشم خود را به‌روی فناوری بسته بود و رویکردی سنتی را در پیش داشت. در حقیقت، به‌روز بودن را همواره باید سرلوحه خود قرار دهید.از نظرات وارن بافت استفاده کنیدوارن بافت میلیاردری است که با حرکات هوشمندانه خود می‌تواند تحت هر شرایطی ثروت خود را به‌اندازه‌ای که می‌خواهد، برساند. نظرات این شخص به‌اندازه‌ای دقیق می‌باشد که چندین کتاب در این خصوص چاپ شده است. بیایید 10 مورد از این نظرات ارزشمند را برای فعالیت در حوزه‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری بررسی کنیم.همواره هدف خود را به‌خاطر داشته باشیدحفظ سرمایه را به‌عنوان اولویت اول فراموش نکنیداز ریسک‌های بزرگ اجتناب کنیدسیستم سرمایه‌گذاری شخصی خود را طراحی کنید و طبق آن پیش برویدبه‌اندازه توان خود خریدوفروش کنیدمالیات و ارتباط آن با سرمایه‌گذاری را بررسی کنیداز سرمایه‌گذاری در بخش‌هایی که با معیارهایتان سازگاری ندارد خودداری کنیدبه‌محض تصمیم‌گیری، اقدام کنیدبلافاصله پس از اطلاع از اشتباهاتتان، جبران کنیددرمواقع لازم صبور باشیددیدگاه وارن بافت درباره بیتکویندر سال‌های اخیر، اقتصاددانان و سرمایه‌گذاران سنتی، بیتکوین را پذیرفتند، اما بافت همچنان به موضع شکاک خود در مورد ارزهای دیجیتال، به‌خصوص بیتکوین، پایبند است. شاید برایتان جالب باشد که او در سال 2018، از بیتکوین به‌عنوان مرگ موش نام برده است.بافت بر این باور است که خرید و فروش بیتکوین برای انتقال غیرقانونی پول طراحی شده است. وی همواره سرمایه‌گذاران را به دوری از بازار ارزهای دیجیتال تشویق می‌کند. او معتقد است که بیتکوین نه اکنون و نه در آینده چیزی که ملموس باشد را تولید نخواهد کرد.بسیاری از علاقه‌مندان و فعالان حوزه ارزهای دیجیتال تلاش کردند تا بافت را قانع کنند، اما این تلاش‌ها بی‌فایده بود. زیرا وارن بافت، به‌روشنی اعلام کرده است که نه اکنون و نه در آینده وارد بازار ارزهای دیجیتال نمی‌شود.سخن پایانیدر این مقاله به زندگی یکی از مشهورترین ثروت‌مندان جهان پرداختیم. این شخص نظرات جالب و کاربردی در خصوص کسب درآمد منتشر کرده است. به بخش کوچکی از این نظرات نیز پرداختیم. از این‌که تا پایان مقاله همراه ما بودید، سپاس‌گزار هستیم. امیدواریم مطالب ذکرشده نوری باشد که مسیر موفقیت شما را روشن‌تر سازد.منابعketabrah.ircnbc.commihanblockchain.com