SKRIFTLIG FRÅGA E-3062/02

från Cristiana Muscardini (UEN) till kommissionen

(25 oktober 2002)

Ämne: Internationell bankkris?

Den andra veckan i oktober sjönk de främsta börsernas index till de lägsta nivåerna under de senaste sex åren. Finansmarknadernas fall, de ökade bolagskonkurserna och många länders oförmåga att betala sina utlandsskulder har fått förödande konsekvenser för bankernas ekonomi. Den tyska banksektorns sammanlagda förlust under de senaste två och ett halvt åren har nått skrämmande nivåer. Commerzbanks aktier har rasat från 44 euro 2000 till 5,3 euro den 8 oktober. Commerzbanks börsvärde har sjunkit från 24 till 3 miljarder euro. Andra aktier på DAX-30 har också gjort stora förluster: Bayerische Hypo Vereinsbank: 84 procent; Deutsche Bank: 64 procent; Allianz/Dresdner Bank: 83 procent; Münchener Rück: 75 procent och MLP: 96 procent. Dessa sex bankers sammanlagda börsvärde har sjunkit från 300 till 71 miljarder euro från 2000 till oktober 2002. Europeiska centralbankens chefsekonom har medgett att banksektorns läge på börsfronten är dramatiskt. Bolagskonkurserna har slagit nya rekord i Förenta staterna, Japan och Tyskland. Bolagens insolvens har under årets första nio månader uppgått till 140 miljarder dollar. 28 länder har inte kunnat betala sina skulder. I Förenta staterna och Europa kommer investeringsbankerna att avskriva skulder på över 130 miljarder dollar. Den största amerikanska banken, med en budget på 713 miljarder dollar, har flyttats ned på ratingföretagens listor. Börsvärdet för Morgan Chase har sjunkit från 105 miljarder dollar till 33 miljarder dollar (mindre än 69 procent). Charles Schwab har förlorat 82 procent av sitt börsvärde, Morgan Stanley 72 procent, Merrill Lynch 60 procent, Goldman Sachs 54 procent, Citigroup 50 procent, Lehman Bros. 48 procent och Bearn Stern 45 procent. Man kan redan förutse stora risker för insolvens. På Förenta staternas stora fastighetsmarknad finns riskobligationer till ett värde av 5 000 miljarder dollar. Derivatmarknaden, med transaktioner motsvarande 26 000 miljarder dollar i händerna på Morgan Chase och 11 000 miljarder i händerna på Deutsche Bank, är en annan tickande bomb.

1. Kan kommissionen bekräfta ovanstående?

2. Anser inte kommissionen i så fall att man borde sammankalla en internationell konferens för att avhjälpa de förödande konsekvenserna av spekulationsbubblan och besluta om några regler som kan förhindra att det uppstår sådana här stora klyftor mellan den finansiella ekonomin och den verkliga ekonomin?

3. Vad tänker kommissionen göra, med anledning av de stora värdeminskningarna, för att tillvarata investerarnas intressen?

Svar från Pedro Solbes Mira på kommissionens vägnar

(28 november 2002)

Kommissionen har ingen möjlighet att direkt bekräfta de uppgifter som ledamoten anför, men delar naturligtvis oron för utvecklingen inom banksektorn. Samtidigt bör det dock noteras att bankerna gick in i den nuvarande konjunkturnedgången med relativt solida balansräkningar och god lönsamhet.

Kommissionen har inga planer på att sammankalla en internationell konferens för att mildra effekterna av spekulationsbubblan, och inte heller på att ta några direkta initiativ för att stabilisera investerarnas ekonomiska ställning eftersom sådana initiativ faller utanför kommissionens befogenheter som institution, och vidare sannolikt skulle ha en begränsad effekt. Däremot vill kommissionen understryka att ett snabbt och fullständigt genomförande av handlingsplanen för finansiella tjänster och av initiativen inom området för företagsstyrning (corporate governance) i kombination med en rationalisering av gemenskapens lagstiftning och övervakning inom finansområdet skulle utgöra viktiga steg framåt när det gäller att förbättra investerarskyddet och öka stabiliteten och effektiviteten i finanssystemet, vilket i sin tur skulle gynna såväl investerare som företag.