SL
Zbi rkaodločbsodne pr akse
ECLI:EU:C:2013 :270 1Zadeva C-2 1 2 / 1 1
Jyske B ank Gibraltar Ltd
proti
Administración de l Estado
(Predlog za sprejetje predhodne odločbe, ki g a je vložilo Tribunal Supremo)
„Preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje denarja in financiranje terorizma — Direktiva 
2005 /60/ES — Člen 22(2) — Sklep 2000 /642/PNZ — Obveznost kreditnih ustanov, da s poročajo 
sumljive finančne transakcije — Ustanova, ki p osluje v okviru svobode opravljanja storitev — 
Določitev n acionalne finančne obveščevalne enote, odgovorne za pridobivanje informacij — 
Člen 56 PDEU — Ovira z a svobodo opravljanja storitev — Nujne zahteve v splošnem i nteresu — 
Sorazmernost“
Povzetek – Sodba Sodišča (tretji senat) z dne 25. aprila 2013
1. Vprašanja za predhodno odločanje — Pristojnost nacionalnega sodišča — Presoja nujnosti in 
upoštevnosti postavljenih vprašanj
(člen 267 PDEU)
2. Vprašanja za predhodno odločanje — Pristojnost Sodišča — Meje — Očitno neupoštevna vprašanja 
in hipotetična vprašanja, postavljena v okviru, ki izključuje koristen odgovor
(člen 267 PDEU)
3. Vprašanja za predhodno odločanje — Pristojnost So dišča — Opredelitev upoštevnih elementov 
prava Unije
(člen 267 PDEU)
4. Približevanje zakonodaj — Preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje de narja in 
financiranje terorizma — Direktiva 2005 /60 — Obveznost kreditnih ustanov, da sporočajo sumljive 
finančne transakcije — Ustanove, ki poslujejo v okviru svobode o pravljanja storitev — 
Posredovanje informacij finančni obveščevalni enoti države članice izvora
(Direktiva Evropskega parlamenta in Sveta 2005 /60, člen 22(2))
5. Približevanje zakonodaj — Preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje de narja in 
financiranje terorizma — Direktiva 2005 /60 — Obveznost kreditnih ustanov, da sporočajo sumljive 
finančne transakcije — Nacionalna ureditev, ki od kreditnih ustanov, ki na njenem oz emlju
2 ECLI:EU:C:2013 :270POVZETEK–ZADEVAC-212/11
JYSKEBANKGIBRALTAR
 izvajajo de javnosti v okviru svobode o pravljanja storitev, zahteva, d a zahtevane informacije 
posredujejo n eposredno finančni obveščevalni enoti te države — Dopustnost — Pogoji — 
Obveznost zagotovitve polnega učinka Direktive 2005 /60 in Sk lepa 2000 /642
(Direktiva Evropskega parlamenta in Sveta 2005 /60, člen 22(2); Sklep Sveta 2000 /642)
6. Svoboda opravljanja storitev — Omejitve — Prepoved — Obseg
(člen 56 PDEU)
7. Približevanje zakonodaj — Preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje de narja in 
financiranje terorizma — Direktiva 2005 /60 — Minimalna uskladitev
(Direktiva Evropskega parlamenta in Sveta 2005 /60)
8. Svoboda opravljanja storitev — Omejitve — Preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje 
denarja in financiranje terorizma — Direktiva 2005 /60 — Obveznost kreditnih ustanov, da 
sporočajo sumljive finančne transakcije — Nacionalna ureditev, ki od kreditnih ustanov, ki na 
njenem oz emlju izvajajo de javnosti v okviru svobode o pravljanja storitev, zahteva, da zahtevane 
informacije posredujejo neposredno finančni obveščevalni enoti te države — Dopustnost — Pogoji — 
Uresničevanje cilja preprečevanja pranja de narja in financiranja terorizma — Spoštovanje načela 
sorazmernosti — Presoja nacionalnega sodišča
(člen 56 PDEU; Direktiva Evropskega parlamenta in Sveta 2005 /60)
1. Glej besedilo odločbe.
(Glej točko 33.)
2. Glej besedilo odločbe.
(Glej točko 34.)
3. Glej besedilo odločbe.
(Glej točko 38.)
4. Člen 22(2) Direktive 2005 /60 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in 
financiranje terorizma je treba ra zlagati tako, da d oloča, da m orajo zadevni subjekti zahtevane 
informacije posredovati finančni obveščevalni enoti države č lanice, na ozemlju ka tere so, to pomeni, 
v primeru transakcij, izvedenih v okviru svobode opravljanja storitev, finančni obveščevalni enoti 
države članice izvora.
(Glej točko 43.)
5. Člen 22(2) Direktive 2005 /60 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in 
financiranje terorizma je treba razlagati tako, da n e nasprotuje ureditvi države članice, ki o d kr editnih 
ustanov zahteva, da i nformacije, zaprošene iz naslova boja proti pranju denarja in financiranju 
terorizma, posredujejo neposredno finančni obveščevalni enoti te države, kadar t e ustanove o pravljajo 
svojo dejavnost na nacionalnem o zemlju v okviru svobode opravljanja storitev, če ta ureditev n e 
ogroža uporabnega učinka n avedene dir ektive in Sklepa 2000 /642 o dogovoru glede sodelovanja me d 
enotami za finančni nadzor držav članic pri izmenjavi informacij.
ECLI:EU:C:2013 :270 3POVZETEK–ZADEVAC-212/11
JYSKEBANKGIBRALTAR
Namen take nacionalne ureditve m ora namreč biti okrepiti – ob spoštovanju prava Unije – učinkovitost 
boja proti pranju denarja in financiranju terorizma. Takšna ureditev n e ogroža ciljev, vzpostavljenih 
z Direktivo 2005 /60 v zvezi z obveznostjo subjektov, za katere ve lja, glede poročanja niti ne škoduje 
učinkovitosti obstoječih oblik sodelovanja in izmenjave i nformacij me d finančnimi obveščevalnimi 
enotami, kakršne so določene s Sklepom 2000 /642 in kr editnih ustanov iz Direktive 2005 /60 n e odveže 
njihove o bveznosti, da f inančni obveščevalni enoti države č lanice, na ozemlju katere so, posredujejo 
zahtevane informacije v skladu s členom 22 t e dir ektive. Enako takšna nacionalna ureditev n e krši 
nobene določbe Sklepa 2000 /642 , če njena lastna finančna obveščevalna enota ni v ničemer odvezana 
obveznosti sodelovanja s finančnimi obveščevalnimi enotami drugih dr žav članic in vzajemno o hrani 
nespremenjeno p ravico, da o d njih zahteva posredovanje dokumentov ali informacij za boj proti pranju 
denarja. Takšna nacionalna ureditev n amreč ne ogroža me hanizma sodelovanja me d finančnimi 
obveščevalnimi enotami, ki ga določa Sklep 2000 /642, temve č vzporedno s tem s klepom določa sredstvo 
za finančno o bveščevalno e noto zadevne države članice, da n eposredno p ridobi informacije v posebnem 
primeru izvajanja dejavnosti na njenem o zemlju v okviru svobode opravljanja storitev.
(Glej točke o d 49 d o 51, od 54 d o 56 in 85 t er izrek.)
6. Glej besedilo odločbe.
(Glej točki 58 in 59 .)
7. Glej besedilo odločbe.
(Glej točki 60 in 61 .)
8. Člen 56 PDEU je treba razlagati tako, da n e nasprotuje ureditvi države č lanice, ki o d kr editnih 
ustanov, ki n a njenem o zemlju izvajajo dejavnosti v okviru svobode opravljanja storitev, zahteva, da 
informacije, ki s e zahtevajo iz naslova boja proti pranju denarja in financiranju terorizma, posredujejo 
neposredno f inančni obveščevalni enoti te dr žave, če je ta upravičena z nujnim ra zlogom v javnem 
interesu, če je primerna za uresničitev c ilja, ki m u sledi, če ne presega tega, kar j e potrebno z a 
doseganje tega cilja, in če se uporablja nediskriminatorno, kar m ora p reveriti nacionalno s odišče ob 
upoštevanju teh ugotovitev:-
— taka u reditev je primerna za doseganje cilja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, 
če zadevni državi članici dopušča nadzor in učinkovito preprečevanje sumljivih finančnih transakcij, 
ki jih izvajajo kreditne ustanove, ki o pravljajo svoje storitve n a nacionalnem o zemlju, ter, kadar j e to 
potrebno, pregon in ka znovanje odgovornih;
— obveznost, ki j o ta ureditev n alaga kr editnim u stanovam, ki s vojo dejavnost izvajajo v okviru 
svobode opravljanja storitev, je lahko sorazmeren ukrep za uresničevanje tega cilja, ob upoštevanju, 
da me d nastankom dejstev v sporu o glavni stvari n i bilo učinkovitega me hanizma, ki b i zagotavljal 
polno in celovito sodelovanje finančnih obveščevalnih enot.
(Glej točko 85 in izrek.)