SL 
 
 
MNENJE EVROPSKE CENTRALNE BANKE 
z dne 15. novembra 2007  
na zahtevo slovenskega Urada za prepre čevanje pranja denarja 
o predlogu Uredbe o izvajanju Uredbe (ES) št. 1781/2006 Evropskega parlamenta in Sveta  
z dne 15. novembra 2006 o podatkih o pla čniku, ki spremljajo prenose denarnih sredstev 
(CON/2007/36) 
 Uvod in pravna podlaga
 
Evropska centralna banka (ECB) je 24. oktobra 2007 prejela zahtevo slovenskega Urada za prepre čevanje 
pranja denarja (v nadaljevanju: »Urad«) za mnen je o predlogu Uredbe o izvajanju Uredbe (ES) 
št. 1781/2006 Evropskega parlamenta in Sv eta z dne 15. novembra 2006 o podatkih o pla čniku, ki 
spremljajo prenose denarnih sredstev  (v nadaljevanju: »predlog uredbe«). 
Pristojnost ECB, da poda mnenje, izhaja iz člena 105(4) Pogodbe o ustanov itvi Evropske skupnosti in iz 
tretje alinee člena 2(1) Odlo čbe Sveta 98/415/ES z dne 29. junija 1998 o posvetovanju nacionalnih 
organov z Evropsko centralno banko glede osnutkov pravnih predpisov1, saj se predlog uredbe nanaša na 
Banko Slovenije. V skladu s prvim stavkom člena 17.5 Poslovnika Evropske ce ntralne banke je to mnenje 
sprejel Svet ECB.  
 
1.  Namen predloga uredbe 
1.1 Namen predloga uredbe je izvesti Ure dbo (ES) št. 1781/2006. Predlog uredbe dolo ča: (i) seznam 
prekrškov, povezanih s kršitvijo posami čnih obveznosti iz Uredbe (ES) št. 1781/2006; (ii) organa, 
pristojna za nadzor nad izvajanjem in odlo čanje v prekrškovnih postopkih; in (iii) izjemo od 
Uredbe (ES) št. 1781/2006. 
1.2 Na podlagi 2. člena predloga uredbe je Banka Sloven ije pristojna za nadzor nad izvajanjem 
Uredbe (ES) št. 1781/2006 in za odlo čanje o prekrških, dolo čenih v predlogu uredbe2, razen 
2. točke prvega odstavka 3. člena predloga uredbe3, ki sodi v pristojnost Urada. S to dolo čbo se 
širijo pristojnosti Banke Slovenije  na nove naloge, povezane s prepre čevanjem pranja denarja in 
                                                      
1  UL L 189, 3.7.1998, str. 42.  
2  Glej 3. in 4. člen predloga uredbe. 
3  Ta se nanaša na primer, ko izvajalec pla čilnih storitev ne posreduje zahtevanih podatkov v roku treh delovnih dni od 
prejema zahteve Urada. 
2 financiranja terorizma (poleg tistih, ki so dolo čene v Zakonu o prepre čevanju pranja denarja in 
financiranja terorizma4), zlasti kar zadeva nalaganj e kazni v prekrškovnih postopkih.  S tem v zvezi 
predlog uredbe širi tudi krog subjektov pod nadzorom Banke Slove nije. Po Zakonu o pla čilnem 
prometu5 lahko samo pravne osebe nastopajo kot izvajalci pla čilnega prometa6 in v tem smislu 
sodijo pod nadzor Banke Slovenije. Ker so v opredelitvi izvajalca pla čilnih storitev v členu 2 
Uredbe (ES) št. 1781/2006 zajete tudi fizi čne osebe, bi tako tudi te  prišle pod nadzor Banke 
Slovenije.  
 2. Splošne pripombe 2.1 ECB bi želela ponoviti
7 svojo zavezanost, da prispeva k sprejetju, izvedbi in izvrševanju ukrepov 
za prepre čevanje uporabe finan čnega sistema za teroristi čne dejavnosti, ki jo je izrazila v javni 
izjavi z dne 1. oktobra 2001. 
2.2 Brez poseganja v pristojnosti Sveta ECB po členu 14.4 Statuta Evropskega sistema centralnih bank 
in Evropske centralne banke EC B meni, da nove naloge  Banke Slovenije, nave dene v odstavku 1.2, 
ne bi bile v nasprotju s cilji in nalogami Evr opskega sistema centralnih bank (ESCB). Vendar pa bi 
morala Banka Slovenije te nove naloge iz vajati na lastno odgovornost in za svoj ra čun in nove 
naloge ne bi veljale za sestavni del funkcij ESCB. 
2.3  Po razumevanju ECB je osnovni razlog za to, da se naloge, navedene  v odstavku 1.2, dodelijo 
Banki Slovenije, povezan z njenim  nadzorom nad izvajalci pla čilnega prometa. ECB meni, da bi 
nadzor nad izvajanjem  Uredbe (ES) št. 1781/2006, kakor ga dolo ča predlog uredbe, to nadzorno 
funkcijo lahko še dodatno okrepil.  
2.4 Banka Slovenije bo morala za opravljanje nalog,  navedenih v odstavka 1. 2, nameniti dodatne vire, 
človeške in finan čne. S tem v zvezi je ECB vedno dosledno poudarjala, da »[d]ržave članice ne 
smejo spraviti svojih NCB v položaj , v katerem imajo nezadostna finan čna sredstva za opravljanje 
njihovih nalog, povezanih z ESCB ali Eurosistemom, kjer je to ustrezno«8. ECB zato pri čakuje, da 
se bo ob dodelitvi dodatnih nalog Banki Slovenije dol žna skrb namenila tudi temu, da se ji 
zagotovijo zadostni finan čni in kadrovski viri, v koli činskem in kakovostnem smislu, tako da bo 
lahko opravljala vse svoje naloge in zlasti da  njena sposobnost opravljati naloge, povezane z 
Eurosistemom, ne bo prizadeta9. 
                                                      
4  Zakon je bil sprejet 22. junija 2007 in objavljen v Uradnem listu RS, št. 60/2007.  
5  Zakon je bil sprejet 20. marca 2002 in objavljen v Uradnem lis tu RS, št. 3/2002. Zakon, kot je bil nazadnje spremenjen z 
Zakonom o ban čništvu (Uradni list RS, št. 131/2006). 
6  Osma to čka 3. člena v povezavi s 4. členom Zakona o pla čilnem prometu. 
7  Glej Mnenje ECB CON/2007/10 z dne 16. aprila 2007 o spremembi Zakona XV o prepre čevanju pranja denarja in boju 
proti njemu. 
8  Glej npr. Konvergen čno poročilo ECB iz leta 2007,  str. 19, dostopno na spletni strani ECB na naslovu www.ecb.int .  
9  Glej odstavek 3.3 Mnenja ECB CON/ 2007/29 z dne 5. oktobra 2007 na zahtevo portuga lskega Ministrstva za finance in 
javno upravo o predlogu uredbe z zakonsko mo čjo o spremembah pravnega okvira za kreditne institucije in finan čne 
družbe, odstavek 2.1 Mnenja ECB CON/2007/23 z dne 2. avgusta 2007 na zahtevo centralne banke Banca Na ţională a 
3  
To mnenje bo objavljeno na spletni strani ECB.   V Frankfurtu na Majni, 15. novembra 2007 
 
[podpis] 
 
Predsednik ECB  
Jean-Claude TRICHET 
 
                                                                                                                                                                          
 
României o predlogu zakon o neban čnih finan čnih institucijah in odstavek 3.2 Mnenja ECB CON/2007/17 z dne 
18. junija 2007 na zahtevo italijanskega  Ministrstva za gospodarske zadeve in finance o predlogu zakona o ureditvi in 
nadzoru trgov ter o delovanju pristojnih neodvisnih organov.