stališčem Sveta glede sprejetja direktive Evropskega parlamenta in Sveta o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in financiranje terorizma

odprava razlikovanja med „tujimi“ in „domačimi“ politično izpostavljenimi osebami, ki samodejno povzroči okrepljene ukrepe skrbnega preverjanja, ki se zahtevajo v primeru vsake politično izpostavljene osebe, ne glede na to, od kod izvira, predstavlja pravično ravnotežje med pomisleki Sveta, pridržki Evropskega parlamenta in obstoječimi priporočili FATF; ter

Stališče Sveta odraža politični dogovor, dosežen 16. decembra 2014 med Evropskim parlamentom in Svetom, in vključuje elemente, ki sta jih predlagali obe instituciji. Komisija ta dogovor podpira.

Države članice, nadzorni organi in pooblaščeni subjekti morajo oceniti tveganje in sprejeti primerne omilitvene ukrepe, sorazmerne s takim tveganjem.

–okrepitev notranjega trga z zmanjšanjem čezmejne kompleksnosti, zaščito interesov družbe pred kriminaliteto in terorističnimi dejanji, prispevanjem k finančni stabilnosti s tem, da se zaščitijo trdnost, pravilno delovanje in integriteta finančnega sistema, ter z ohranitvijo gospodarske blaginje Evropske unije z zagotavljanjem učinkovitega poslovnega okolja in

stališčem Sveta glede sprejetja direktive Evropskega parlamenta in Sveta o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja in financiranje terorizma

vloga, ki jo ima Komisija za izvajanje nadnacionalne ocene tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, ki bi lahko vplivala na notranji trg in ki so v zvezi s čezmejnimi pojavi, zagotavlja skladen pristop k zahtevam na področju boja proti pranju denarja in financiranju terorizma na evropski ravni.

Komisija priznava, da besedilo odraža politični dogovor, ki je bil dosežen med Evropskim parlamentom in Svetom ter kot del splošnega kompromisa predstavlja občutljivo, a sprejemljivo ravnovesje v zvezi z:

določbami, ki se nanašajo na informacije o dejanskem lastništvu: te informacije bodo hranjene v centralnem registru v vsaki državi članici, kar pomeni izboljšanje preglednosti, ki je v skladu s splošno politiko Komisije. Kar zadeva posebne določbe o dostopu do teh informacij, pa Komisija meni, da je treba pojem „pravnega interesa“ razlagati in razumeti v smislu zahtev iz členov 7 in 8 Listine o temeljnih pravicah, ter pri tem v celoti spoštovati pravila o varstvu osebnih podatkov in pravico do zasebnosti. Države članice bodo morale takim zahtevam pri prenosu direktive nameniti posebno pozornost, da se zagotovi, da dostop tretjih oseb uresničuje cilj splošnega interesa ter da se nujnost in sorazmernost, ki bi upravičevali omejitev varstva osebnih podatkov in pravice do zasebnosti, v celoti izkažeta;

določbami, ki se nanašajo na višino upravnih denarnih kazni, ki se uporabljajo za finančne in nefinančne institucije: v primeru finančnih institucij je najvišja denarna kazen za pravne osebe najmanj 5 milijonov EUR ali 10 % skupnega letnega prometa, za fizične osebe pa najmanj 5 milijonov EUR; v primeru nefinančnih institucij je najvišja denarna kazen najmanj dvakratni znesek koristi, pridobljene s kršitvijo, ali najmanj 1 milijon EUR; ter

uporabo delegiranih aktov in ne izvedbenih aktov, da se opredelijo jurisdikcije tretjih držav, ki imajo v svojih ureditvah za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma strateške pomanjkljivosti.

4.Zaključek

Komisija podpira rezultate medinstitucionalnih pogajanj in lahko zato sprejme stališče Sveta v prvi obravnavi.