SL Uradni list Evropske unije L 2/57

DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2015/3

z dne 30. septembra 2014

o dopolnitvi Uredbe (ES) št. 1060/2009 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi glede zahtev o razkritju za strukturirane finančne instrumente

(Besedilo velja za EGP)

EVROPSKA KOMISIJA JE –

ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije,

ob upoštevanju Uredbe (ES) št. 1060/2009 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. septembra 2009 o bonitetnih agencijah (1) in zlasti tretjega pododstavka člena 8b(3) Uredbe,

ob upoštevanju naslednjega:

(1) Vlagatelji bi morali v skladu s členom 8b Uredbe (ES) št. 1060/2009 prejeti zadostne informacije o kakovosti in uspešnosti njihovih osnovnih sredstev, kar jim bo omogočilo, da ocenijo kreditno sposobnost strukturiranih finančnih instrumentov. S tem bi se zmanjšala odvisnost vlagateljev od bonitetnih ocen, prav tako bi se spodbudilo objavljanje nenaročenih bonitetnih ocen.

(2) Ta uredba bi se morala uporabljati za vse finančne instrumente ali druga sredstva, ki izhajajo iz poslov ali shem listinjenja iz člena 4(1)(61) Uredbe (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta (2), če je izdajatelj, originator ali sponzor ustanovljen v Uniji, kjer ima za ta namen statutarni sedež. Ta uredba bi zato morala vključevati le finančne instrumente ali druga sredstva, ki izhajajo iz posla ali sheme, pri katerem se tranšira kreditno tveganje, povezano z izpostavljenostjo ali skupino izpostavljenosti in ima značilnosti, navedene v zadevnem členu. V skladu z navedeno uredbo izpostavljenost, ki ustvari neposredno plačilno obveznost za posel ali shemo, ki se uporabi za financiranje ali upravljanje stvarnega premoženja, ne bi smela šteti za izpostavljenost iz naslova listinjenja, tudi če ima posel ali shema plačilne obveznosti različnih nadrejenosti.

(3) Področje uporabe te uredbe ne bi smelo biti omejeno na izdajo strukturiranih finančnih instrumentov, ki se uvrščajo med vrednostne papirje, temveč bi moralo vključevati tudi druge finančne instrumente in sredstva, ki izhajajo iz posla ali sheme listinjenja, kot so instrumenti denarnega trga, vključno s programi komercialnih zapisov s premoženjskim kritjem. Ta uredba bi se morala uporabljati tudi za strukturirane finančne instrumente z bonitetnimi ocenami, ki jih je pripisala bonitetna agencija, ustanovljena v Uniji, ali brez njih. Na področje uporabe te uredbe bi morali soditi tudi zasebni in dvostranski posli ter posli, ki niso javno ponujeni ali sprejeti v trgovanje na reguliranem trgu.

(4) Ta uredba obsega standardizirane predloge za razkritje za številne kategorije razredov sredstev. Navedene standardizirane predloge za razkritje in vse obveznosti poročanja na podlagi te uredbe bi se morale brez poseganja v področje uporabe te uredbe ter dokler ESMA ne razvije obveznosti poročanja in jih sprejme Komisija, uporabljati le za strukturirane finančne instrumente, ki so zavarovani z osnovnimi sredstvi, vključenimi na seznam kategorij sredstev iz te uredbe, ki niso zasebne ali dvostranske narave.

(5) Izdajatelji, originatorji in sponzorji bi morali pri upoštevanju te uredbe upoštevati nacionalno zakonodajo in zakonodajo Unije, ki ureja varstvo zaupnosti virov informacij ali obdelavo osebnih podatkov, da bi se izognili morebitnim kršitvam te zakonodaje.

(6) Izdajatelj, originator in sponzor lahko imenujejo subjekt, odgovoren za sporočanje informacij za objavo na spletni strani, ki jo bo vzpostavila ESMA v skladu s členom 8b(4) Uredbe (ES) št. 1060/2009 (v nadaljnjem besedilu: spletna stran o strukturiranih finančnih instrumentih). Prenos obveznosti poročanja na drugi subjekt, na primer serviserja, bi prav tako moral biti mogoč. Tak prenos ne bi smel posegati v odgovornost izdajatelja, originatorja ali sponzorja na podlagi te uredbe.

(7) ESMA bi morala na svoji spletni strani objaviti več tehničnih navodil glede poročanja, ki bi se med drugim nanašala na prenos in obliko datotek, ki jih predložijo izdajatelji, originatorji in sponzorji. ESMA bi morala navedena tehnična navodila glede poročanja sporočiti pravočasno pred začetkom uporabe obveznosti poročanja iz te uredbe, da bodo imeli izdajatelji, originatorji, sponzorji in druge strani po objavi tehničnih navodil, ki jih predloži ESMA, dovolj časa za razvoj ustreznih sistemov in postopkov.

(8) Informacije, ki se zagotovijo v skladu s to uredbo, bi bilo treba pripraviti v standardni obliki, da bo mogoča samodejna obdelava podatkov na spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih. Informacije bi bilo treba objaviti tudi v obliki, ki je zlahka dostopna vsakemu uporabniku spletne strani o strukturiranih finančnih instrumentih. ESMA bi morala zagotoviti, da imajo področni pristojni organi dostop do spletne strani o strukturiranih finančnih instrumentih, da bodo lahko opravljali naloge, ki so jim bile naložene v Uredbi (ES) št. 1060/2009.

(9) Ta uredba temelji na osnutkih regulativnih tehničnih standardov, ki jih je ESMA predložila Komisiji v skladu s členom 10 Uredbe (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (3).

(10) ESMA je v zvezi z osnutki regulativnih tehničnih standardov, na katerih temelji ta uredba, opravila javno posvetovanje, analizirala morebitne s tem povezane stroške in koristi ter zahtevala mnenje interesne skupine za vrednostne papirje in trge, ustanovljene v skladu s členom 37 Uredbe (EU) št. 1095/2010.

(11) Izdajateljem, originatorjem in sponzorjem strukturiranega finančnega instrumenta, ustanovljenim v Uniji, je treba dati na voljo dovolj časa, da se bodo lahko prilagodili in sprejeli korake, potrebne za uskladitev s to uredbo, ter da bo ESMA razvila spletno stran o strukturiranih finančnih instrumentih, na kateri bi se razkrivale informacije, kot zahteva ta uredba. Ta uredba bi se zato morala uporabljati od 1. januarja 2017. ESMA bi morala potrebna tehnična navodila glede poročanja sporočiti pravočasno pred začetkom uporabe te uredbe. To je potrebno, da bodo imeli izdajatelji, originatorji in sponzorji strukturiranega finančnega instrumenta, ustanovljeni v Uniji, po objavi navedenih tehničnih navodil dovolj časa za razvoj ustreznih sistemov in postopkov, da se zagotovi popolno in pravilno poročanje ter upošteva nadaljnje dogajanje na finančnih trgih Unije –

SPREJELA NASLEDNJO UREDBO:

Člen 1

Področje uporabe

Ta uredba se uporablja za strukturirane finančne instrumente, pri katerih je izdajatelj, originator ali sponzor ustanovljen v Uniji in ki se izdajo po začetku veljavnosti te uredbe.

Člen 2

Subjekt, ki poroča

1. Izdajatelj, originator in sponzor strukturiranega finančnega instrumenta lahko imenujejo najmanj en subjekt, ki poroča in bo na spletni strani iz člena 8b(4) Uredbe (ES) št. 1060/2009 (v nadaljnjem besedilu: spletna stran o strukturiranih finančnih instrumentih) objavljal informacije, zahtevane v skladu s členoma 3 in 4 ter členom 5(3) te uredbe. Navedeni subjekti zahtevane informacije objavijo na spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih v skladu s členi 4 do 7 te uredbe.

2. Izdajatelj, originator in sponzor strukturiranega finančnega instrumenta, ki je imenoval subjekt ali subjekte iz odstavka 1, takoj obvesti organ ESMA o vsakem subjektu, imenovanem v skladu z navedenim členom. Navedeno imenovanje ne posega v obveznost izdajatelja, originatorja ali sponzorja glede skladnosti s členom 8b Uredbe (ES) št. 1060/2009.

Člen 3

Informacije, ki se sporočajo

Kadar strukturirani finančni instrument temelji na osnovnih sredstvih iz člena 4, subjekt, ki poroča, spletni strani strukturiranih finančnih instrumentov predloži naslednje informacije:

(a) informacije na ravni kredita na standardiziranih predlogah za razkritje iz prilog I do VII;

(b) kjer se uporabljajo za strukturirani finančni instrument, naslednje dokumente, vključno s podrobnim opisom plačil strukturiranega finančnega instrumenta po kaskadnem načelu: (i) končno ponudbeno dokumentacijo ali prospekt, skupaj z dokumenti o zaključku posla, vključno z vsemi javnimi dokumenti, navedenimi v prospektu, ali dokumenti, ki urejajo delovanje posla, razen pravnih mnenj; (ii) pogodbo o prodaji sredstva, razvrstitvi, novaciji ali prenosu in vse ustrezne izjave o zaupanju; (iii) pogodbo o servisiranju, nadomestnem servisiranju, upravljanju in upravljanju denarja; (iv) skrbniško pogodbo, pogodbo o zavarovanju, zastopstvu, bančnem računu, zajamčenih vlogah, pogodbo o vključenih pogojih ali okvirno pogodbo o centralnem skladu ali okvirno pogodbo o opredelitvah; (v) vse zadevne dogovore med upniki, dokumentacijo o zamenjavi, pogodbe o podrejenem kreditu, pogodbe o kreditu za ustanovitev podjetja in pogodbe o likvidnostnem kreditu; (vi) vso drugo osnovno dokumentacijo, potrebno za razumevanje posla;

(c) kadar prospekt ni pripravljen v skladu z Direktivo 2003/71/ES Evropskega parlamenta in Sveta (4), povzetek posla ali pregled glavnih značilnosti strukturiranega finančnega instrumenta, vključno s: (i) strukturo posla; (ii) značilnostmi sredstva, denarnimi tokovi, izboljšanji kreditne kakovosti in značilnostmi likvidnostne podpore; (iii) glasovalnimi pravicami imetnika vrednostnega papirja, razmerjem med imetniki vrednostnega papirja in drugimi zavarovanimi upniki v poslu; (iv) seznamom vseh sprožilcev in dogodkov, navedenih v dokumentih, ki so predloženi spletni strani strukturiranih finančnih instrumentov v skladu s točko (b) in bi lahko pomembno vplivali na uspešnost strukturiranih finančnih instrumentov; (v) diagrami strukture, ki vsebujejo pregled posla, denarnih tokov in lastniške strukture;

(d) poročila vlagateljev, ki vsebujejo informacije iz Priloge VIII.

Člen 4

Osnovna sredstva

Zahteve po informacijah iz člena 3 se uporabljajo za strukturirane finančne instrumente, zavarovane z naslednjimi osnovnimi sredstvi:

(a) hipotekarni krediti za stanovanjske nepremičnine: v ta razred strukturiranih finančnih instrumentov spadajo strukturirani finančni instrumenti, zavarovani s prvovrstnimi in neprvovrstnimi hipotekarnimi krediti ter stanovanjskimi posojili, zavarovanimi z lastniškim deležem na nepremičnini. Za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi I;

(b) hipotekarni krediti za poslovne nepremičnine: v ta razred strukturiranih finančnih instrumentov spadajo strukturirani finančni instrumenti, zavarovani s krediti za maloprodajne ali poslovne prostore, krediti za bolnišnice, oskrbne domove, skladiščne objekte, krediti za hotele, domove za zdravstveno nego, krediti za gospodarsko panogo in krediti za večstanovanjske objekte. Za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi II;

(c) krediti malim in srednjim podjetjem: za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi III;

(d) krediti za nakup avtomobila: za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi IV;

(e) potrošniški krediti: za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi V;

(f) krediti iz naslova kreditnih kartic: za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi VI;

(g) zakupi posameznikom in/ali podjetjem: za ta razred strukturiranih finančnih instrumentov se spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih predložijo informacije, vključene v predlogo v Prilogi VII.

Člen 5

Pogostost poročanja

1. Informacije iz člena 3(a) in (d) se dajo na voljo vsako četrtletje, najpozneje en mesec po roku plačila obresti na zadevni strukturirani finančni instrument.

2. Informacije iz člena 3(b) in (c) se dajo na voljo takoj po izdaji strukturiranega finančnega instrumenta.

3. Poleg zahtev iz odstavkov 1 in 2:

(a) kadar se zahteve iz člena 17 Uredbe (EU) št. 596/2014 Evropskega parlamenta in Sveta (5) o trgovanju z notranjimi informacijami in tržni manipulaciji (zlorabi trga) uporabljajo tudi v zvezi s strukturiranim finančnim instrumentom, subjekt, ki poroča, vsako razkritje informacij v skladu z navedenim členom takoj objavi tudi na spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih;

(b) kadar se točka (a) ne uporablja, subjekt, ki poroča, spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih takoj razkrije vsako večjo spremembo ali dogodek v vsakem od naslednjih primerov: (i) kršitev obveznosti iz dokumentov, predloženih v skladu s členom 3(b); (ii) strukturne okoliščine, ki lahko bistveno vplivajo na kakovost strukturiranega finančnega instrumenta; (iii) značilnosti tveganja strukturiranih finančnih instrumentov in osnovnih sredstev.

Člen 6

Postopki poročanja

1. Subjekt, ki poroča, datoteke s podatki predloži v skladu s sistemom poročanja spletne strani o strukturiranih finančnih instrumentih in tehničnimi navodili, ki jih ESMA objavi na svoji spletni strani.

2. ESMA ta tehnična navodila objavi na svoji spletni strani najpozneje 1. julija 2016.

3. Subjekt, ki poroča, datoteke, ki jih pošlje spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih in ki jih prejme s te strani, hrani v elektronski obliki vsaj pet let. Subjekt, ki poroča, izdajatelj, originator ali sponzor področnim pristojnim organom, kakor so opredeljeni v členu 3(1)(r) Uredbe (ES) št. 1060/2009, na zahtevo da na voljo navedene datoteke.

4. Če subjekt, ki poroča, izdajatelj, originator ali sponzor ugotovi, da so v podatkih, ki so bili predloženi spletni strani o strukturiranih finančnih instrumentih, stvarne napake, zadevne podatke takoj popravi.

Člen 7

Poročanje med datumom začetka veljavnosti in datumom začetka uporabe

1. Glede strukturiranih finančnih instrumentov, izdanih v obdobju med datumom začetka veljavnosti in datumom začetka uporabe te uredbe, izdajatelj, originator in sponzor izpolnjujejo zahteve glede poročanja iz te uredbe le v zvezi s strukturiranimi finančnimi instrumenti, ki na datum začetka uporabe te uredbe še vedno niso poravnani.

2. Izdajatelju, originatorju in sponzorju med datumom začetka veljavnosti in datumom začetka uporabe ni treba hraniti arhiva informacij, zahtevanih v skladu s to uredbo.

Člen 8

Začetek veljavnosti

Ta uredba začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.

Uporablja se od 1. januarja 2017.

Člen 6(2) se uporablja od datuma veljavnosti te uredbe.

Ta uredba je v celoti zavezujoča in se neposredno uporablja v vseh državah članicah. V Bruslju, 30. septembra 2014 Za Komisijo Predsednik José Manuel BARROSO

(1) UL L 302, 17.11.2009, str. 1.

(2) Uredba (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. junija 2013 o bonitetnih zahtevah za kreditne institucije in investicijska podjetja ter o spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 (UL L 176, 27.6.2013, str. 1).

(3) Uredba (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/77/ES (UL L 331, 15.12.2010, str. 84).

(4) Direktiva 2003/71/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 4. novembra 2003 o prospektu, ki se objavi ob javni ponudbi ali sprejemu vrednostnih papirjev v trgovanje in o spremembi Direktive 2001/34/ES (UL L 345, 31.12.2003, str. 64).

(5) Uredba (EU) št. 596/2014 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. aprila 2014 o zlorabi trga (uredba o zlorabi trga) ter razveljavitvi Direktive 2003/6/ES Evropskega parlamenta in Sveta ter direktiv Sveta in Komisije 2003/124/ES, 2003/125/ES in 2004/72/ES (UL L 173, 12.6.2014, str. 1).

PRILOGA I Obrazec za poročanje za strukturirane finančne instrumente na podlagi stanovanjskih hipotek SREDSTVA: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Presečni datum skupine Dinamično Datum Presečni datum skupine ali portfelja. Vsi datumi so v obliki LLLL-MM-DD. Identifikator skupine Statično Besedilo/numerični zapis Identifikator skupine ali portfelja/ime posla. Identifikator kredita Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator (ID) za posamezni kredit. Identifikator kredita se v času trajanja posla ne spreminja. Originator Statično Besedilo Kreditodajalec, ki je odobril prvotni kredit. Identifikator serviserja Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator posameznega serviserja, s katerim se označi subjekt, ki servisira kredit. Identifikator kreditojemalca Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator posameznega kreditojemalca (pravo ime se ne prikaže), ki omogoča identifikacijo kreditojemalcev z več krediti v skupini (npr. dodatni kredit/neprvovrstne zastavne pravice se prikažejo kot ločeni vnosi). Identifikator kreditojemalca v času trajanja posla ostane nespremenjen. Identifikator nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator (ID) posamezne nepremičnine, ki omogoča identifikacijo nepremičnin z več krediti v skupini (npr. dodatni kredit/podrejene zastavne pravice se prikažejo kot ločeni vnosi). Informacije o kreditojemalcu Zaposlitveni status kreditojemalca Statično Seznam Zaposlitveni status primarnega vlagatelja. Primarni prihodek Statično Numerični zapis Primarni zajamčeni bruto prihodek kreditojemalca na letni ravni (ne najemnina). Preverjanje navedenega primarnega prihodka Statično Seznam Preverjanje navedenega primarnega prihodka. Značilnosti kredita Datum nastanka kredita Statično Datum/numerični zapis Datum prvega predplačila kredita. Datum zapadlosti kredita Dinamično Datum/numerični zapis Datum zapadlosti kredita. Namen Statično Seznam Namen kredita. Čas trajanja kredita Statično Numerični zapis Prvotna zapadlost (število mesecev). Valuta, v kateri je denominiran kredit Statično Seznam Valuta, v kateri je denominiran kredit. Prvotno stanje Statično Numerični zapis Prvotno stanje kredita (vključno z opravninami). Tekoče stanje Dinamično Numerični zapis Znesek neodplačanega kredita od presečnega datuma skupine. Navedejo se vsi zneski, ki so zavarovani s hipoteko in bodo v poslu opredeljeni kot glavnica. Vrsta odplačila Statično Seznam Način odplačila glavnice. Pogostost plačil Statično Seznam Pogostost zapadlih plačil, tj. število mesecev med plačili. Zapadlost plačila Dinamično Numerični zapis Zapadlost periodičnega pogodbenega plačila (zapadlost plačila, če ne velja nobena druga ureditev glede plačila). Način plačila Statično Seznam Način plačila glavnice. Obrestna mera Vrsta obrestne mere Statično Seznam Vrsta obrestne mere. Tekoči indeks obrestne mere Dinamično Seznam Tekoči indeks obrestne mere (referenčna mera, na podlagi katere se določi hipotekarna obrestna mera). Tekoča obrestna mera Dinamično Numerični zapis Tekoča obrestna mera (v %). Marža tekoče obrestne mere Dinamično Numerični zapis Marža tekoče obrestne mere (pri kreditih s fiksno obrestno mero je to isto kot tekoča obrestna mera, pri kreditih s spremenljivo obrestno mero pa je to marža nad indeksno stopnjo (ali pod indeksno stopnjo, če se vnese kot negativna)). Interval ponastavitve obrestne mere Dinamično Numerični zapis Interval, v katerem se ponastavi obrestna mera, v mesecih (za kredite s spremenljivo obrestno mero). Marža ob prvi spremembi Dinamično Numerični zapis Kreditna marža na datum prve spremembe (v %). Datum prve spremembe obresti Dinamično Datum/numerični zapis Datum naslednje spremembe obrestne mere (npr. sprememba diskontirane marže, določeno obdobje se izteče, kredit se ponovno določi itd. To ni datum naslednje ponastavitve obrestne mere Libor). Marža ob drugi spremembi Dinamično Numerični zapis Kreditna marža na datum druge spremembe (v %). Datum druge spremembe obresti Dinamično Datum/numerični zapis Datum druge spremembe obrestne mere. Marža ob tretji spremembi Dinamično Numerični zapis Kreditna marža na datum tretje spremembe (v %). Datum tretje spremembe obresti Dinamično Datum/numerični zapis Datum tretje spremembe obrestne mere. Spremenjeni indeks obrestne mere Dinamično Seznam Naslednji indeks obrestne mere. Nepremičnina in dodatno zavarovanje Poštna številka nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Navedeta se najmanj prva dva znaka. Vrsta nepremičnine Statično Seznam Vrsta nepremičnine. Prvotno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin Statično Numerični zapis Prvotno razmerje med vrednostjo odobrenega kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (LTV) originatorja. Za podrejene kredite se navede združeno ali skupno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin. Znesek, določen s cenitvijo Statično Numerični zapis Vrednost nepremičnine na datum zadnjega predplačila kredita pred listninjenjem. Zneski, določeni s cenitvijo, so v enaki valuti kot kredit. Način prvotne cenitve Statično Seznam Način cenitve ob nastanku. Datum cenitve Statično Datum/numerični zapis Datum zadnje cenitve nepremičnine na datum zadnjega predplačila kredita pred listninjenjem. Tekoče razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin Dinamično Numerični zapis Tekoče razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (LTV) originatorja. Za podrejene kredite se navede združeno ali skupno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin. Znesek, določen s tekočo cenitvijo Dinamično Numerični zapis Najnovejši znesek, določen s cenitvijo (če je bilo ob zasegu podanih več cenitev, se navede najnižji znesek). Zneski, določeni s cenitvijo, so v enaki valuti kot kredit. Način tekoče cenitve Dinamično Seznam Način tekoče cenitve. Datum tekoče cenitve Dinamično Datum/numerični zapis Datum najnovejše cenitve. Informacije glede rezultatov Status računa Dinamično Seznam Tekoči status računa. Stanje zaostalih plačil Dinamično Numerični zapis Tekoče stanje zaostalih plačil. Zaostala plačila se opredelijo kot: skupna dosedanja zapadla plačila MINUS skupna dosedanja prejeta plačila MINUS kapitalizirani zneski. To ne vključuje morebitnih opravnin, ki bremenijo račun. Število mesecev v zaostanku Dinamično Numerični zapis Število mesecev, ko je v skladu z opredelitvijo izdajatelja odplačevanje kredita v zaostanku (na presečni datum skupine). Zaostala plačila pred enim mesecem Dinamično Numerični zapis Stanje zaostalih plačil (opredeljeno v skladu s „stanjem zaostalih plačil“) za predhodni mesec. Zaostala plačila za dva meseca nazaj Dinamično Numerični zapis Stanje zaostalih plačil (opredeljeno v skladu s „stanjem zaostalih plačil“) za dva meseca nazaj. Pravdni postopki Dinamično D/N Označba, s katero se navedejo pravdni postopki v teku. Datum odplačila Dinamično Datum/numerični zapis Datum odplačila celotnega kredita. Neplačilo ali izvršba na zavarovanju Dinamično Numerični zapis Skupni znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Datum nastopa neplačila ali izvršbe na zavarovanju Dinamično Numerični zapis Datum nastopa neplačila ali izvršbe na zavarovanju. Spodnja meja prodajne cene Dinamično Numerični zapis Cena, dosežena pri prodaji nepremičnine v primeru izvršbe na zavarovanju, zaokrožena navzdol na najbližjih 10 000. Izguba pri prodaji Dinamično Numerični zapis Skupna neto izguba brez opravnin, obračunanih obresti itd. po upoštevanju izkupička od prodaje (brez obresti na predčasno odplačilo, če so podrejene poplačilu glavnice). Kumulativne izterjave Dinamično Numerični zapis Kumulativne izterjave – zadevajo le primere, v katerih pride do izgube.

INFORMACIJE O OBVEZNICAH: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Polja na ravni vrednostnega papirja ali obveznice Datum poročila Dinamično Datum Datum izdaje poročila o poslu. Vsi datumi so v obliki LLLL-MM-DD. Izdajatelj Statično Besedilo Ime izdajatelja in po potrebi serija izdaje. Črpanje v okviru likvidnostnega kredita Dinamično D/N Potrdite, ali je prišlo do črpanja v okviru likvidnostnega kredita v obdobju, ki se konča na zadnji datum plačila obresti. Polja s podatki na ravni zavarovanja s premoženjem Sprožilna merjenja/kazalniki Dinamično D/N Stanje nerednih plačil, zmanjšanja vrednosti, neplačil, izgub in podobnih merjenj zavarovanj ter kazalnikov v povezavi z njihovim predčasnim odplačilom ali drugimi sprožilnimi dogodki na tekoči datum določitve. Ali je prišlo do sprožilnega dogodka? Povprečna konstantna predčasna odplačila Dinamično Numerični zapis Poročilo vključuje povprečno konstantno hitrost predčasnega odplačevanja (Pre-payment rate; CPR) hipotekarnih kreditov za stanovanjske nepremičnine. V nekaterih jurisdikcijah lahko skupina kreditov vključuje tudi komercialne kredite. Povprečna hitrost predčasnega odplačevanja je znesek, izražen kot odstotek predčasnega odplačila glavnice, ki presega redna odplačila, v enem letu. Povprečna hitrost predčasnega odplačevanja se izračuna tako, da se tekoče stanje glavnice hipotekarnega kredita (tj. dejansko stanje) najprej deli z načrtovanim stanjem glavnice hipotekarnega kredita ob predpostavki, da ni bilo nobenih predčasnih odplačil (tj. izvedla so se le redna odplačila). Ta kvocient se nato potencira, pri čemer je eksponent število dvanajst, deljeno s številom mesecev od izdaje. Ta rezultat se odšteje od ena, nato pa se pomnoži s sto (100), da se dobi povprečna hitrost predčasnega odplačevanja. Ta izračun se izrazi takole Kontaktne informacije v zvezi s poročilom o poslu Kontaktna oseba Statično Besedilo Naziv oddelka ali ime kontaktnih oseb, ki so vir informacij. Kontaktni podatki Statično Besedilo Telefonska številka in e-poštni naslov.

INFORMACIJE O OBVEZNICAH PO TRANŠAH: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Polja na ravni tranš Ime razreda obveznice Statično Besedilo/numerični zapis Oznaka (običajno je to črka in/ali številka), ki se določi za tranše vrednostnih papirjev na podlagi stanovanjskih hipoteke, ki imajo enake pravice, prednosti in značilnosti, kot je opredeljeno v prospektu, tj. serija 1 razred 1A itd. Identifikacijska koda finančnega premoženja Statično Besedilo/numerični zapis Identifikacijska koda ali kode finančnega premoženja (ISIN), če koda ISIN ni določena, pa katera druga enotna koda vrednostnih papirjev, kot je koda CUSIP, ki jo tej tranši pripiše borza ali drugi subjekt. Če je kod več, jih med seboj ločite z vejico. Datum plačila obresti Dinamično Datum Datum, na katerega naj bi se izvršilo redno plačilo obresti imetnikom posebne tranše strukturiranih finančnih instrumentov na podlagi stanovanjskih hipotek. Datum plačila glavnice Dinamično Datum Datum, na katerega naj bi se izvršilo redno plačilo glavnice imetnikom posebne tranše strukturiranih finančnih instrumentov na podlagi stanovanjskih hipotek. Valuta Statično Besedilo Enote menjave, v katerih se sporočijo stanje in plačila na ravni vrednostnega papirja. Referenčna obrestna mera Statično Seznam Referenčni indeks obrestne mere, kakor je opredeljen v ponudbi (npr. trimesečni Euribor), ki se uporablja za posebno tranšo strukturiranega finančnega instrumenta na podlagi stanovanjske hipoteke. Datum izdaje obveznice Statično Datum Datum izdaje obveznic.

PRILOGA II Podatki na ravni kredita – Obrazec za poročanje za strukturirane finančne instrumente na podlagi hipotekarnih kreditov za poslovne nepremičnine KREDIT: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Identifikatorji kredita Identifikator skupine poslov Statično Besedilo/numerični zapis Enotno ime posla. Presečni datum skupine Dinamično Datum Trenutni presečni datum skupine ali portfelja. Datum listninjenja Statično Datum Datum izdaje posla – datum prve uvrstitve obveznice v trgovanje. Prvotno trajanje kredita Identifikator skupine Statično Besedilo/numerični zapis Alfanumerična oznaka, dodeljena posamezni skupini kreditov znotraj izdaje. Identifikator serviserja kredita Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikacijski niz serviserja kredita, ki se pripiše kreditu. Identifikator kredita iz prospekta Statično Besedilo/numerični zapis Enotna številka prospekta ali ime namenskega kredita, ki se pripiše kreditu znotraj posla ali skupine. Sponzor kredita Statično Besedilo/numerični zapis Sponzor kredita. Datum nastanka kredita Statično Datum Datum prvega predplačila kredita. Valuta kredita Statično Seznam Valuta, v kateri je denominiran kredit. Stanje celotnega kredita na datum nastanka Statično Numerični zapis Celotno stanje kredita ob nastanku, ki predstavlja 100-odstotno možnost kreditiranja, tj. listninjen in nelistninjen znesek/znesek iz lastnih ali tujih virov (v valuti kredita). Prvotno trajanje kredita Statično Numerični zapis Pogodbeno obdobje na datum nastanka (v mesecih). Začetni datum odplačevanja Statično Datum Datum, na katerega se začne odplačevanje celotnega kredita (to je lahko datum pred datumom listninjenja. Oznaka indeksa obrestne mere Statično Seznam Tekoči indeks obrestne mere (referenčna mera, na podlagi katere se določi hipotekarna obrestna mera). Prvotna obrestna mera kredita Statično Numerični zapis Celotna obrestna mera kredita na datum nastanka kredita. Pri več tranšah z različnimi obrestnimi merami se uporabi ponderirana povprečna obrestna mera. Datum prvega zapadlega plačila obresti Statično Datum Datum zapadlosti prvega plačila obresti za kredit po datumu nastanka. Država kredita Statično Seznam Država kredita. Namen kredita Statično Seznam Namen kredita. Zavarovanje s hipotekarnim kreditom Statično D/N Ali je kredit zavarovan s hipotekarnimi krediti na nepremičnine? Statistika v zvezi s kreditom na datum listninjenja Koeficient servisiranja dolga za (celotni) kredit na datum listninjenja Statično Numerični zapis Koeficient servisiranja dolga za (celotni) kredit na datum listninjenja. Razmerje med vrednostjo kredita in (celotno) vrednostjo zastavljenih nepremičnin na datum listninjenja Statično Numerični zapis Razmerje med vrednostjo kredita in (celotno) vrednostjo zastavljenih nepremičnin na datum listninjenja. Stopnja kritja obresti (kredit razreda A) na datum listninjenja Statično Numerični zapis Pri listninjenju izračun stopnje kritja obresti za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Koeficient servisiranja dolga (kredit razreda A) na datum listninjenja Statično Numerični zapis Pri listninjenju izračun koeficienta servisiranja dolga za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (kredit razreda A) na datum listninjenja Statično Numerični zapis Pri listninjenju razmerje med kreditom in vrednostjo zastavljenih nepremičnin za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Stanje glavnice odobrenega kredita na datum listninjenja Statično Numerični zapis Stanje glavnice odobrenega celotnega kredita, vključno z morebitnimi nečrpanimi zneski, na datum listninjenja. Dejansko stanje glavnice na datum listninjenja (celotni kredit) Statično Numerični zapis Dejansko stanje glavnice celotnega kredita na datum listninjenja, kot je opredeljeno v prospektu. Redno plačilo glavnice in obresti na datum listninjenja Statično Numerični zapis Načrtovani znesek glavnice in obresti, ki zapade na prvi datum plačila kredita po datumu listninjenja. Obrestna mera kredita na datum listninjenja Statično Numerični zapis Skupna obrestna mera (npr. Libor + marža), s katero se izračunajo zapadle obresti na kredit na datum listninjenja. Razvrstitev stroškov na datum listninjenja Statično Seznam Ali je zavarovanje, dodeljeno listninjenju, prvovrstno zavarovanje? Preostali čas trajanja na datum listninjenja Statično Numerični zapis Preostalo število mesecev (brez morebitnih možnosti podaljšanja) do zapadlosti kredita na datum listninjenja. Preostali čas odplačevanja na datum listninjenja Statično Numerični zapis Število preostalih mesecev za odplačevanje kredita do njegove zapadlosti. Če se odplačevanje ni začelo na datum listninjenja, je število mesecev manjše od preostalega obdobja na datum listninjenja. Datum zapadlosti kredita na datum listninjenja Statično Datum Datum zapadlosti kredita, kakor je opredeljen v kreditni pogodbi. Ne upošteva se morebitni podaljšani datum zapadlosti, ki je lahko odobren v skladu s kreditno pogodbo, ampak prvotni datum zapadlosti. Dejansko stanje glavnice na datum listninjenja (kredit razreda A) Statično Numerični zapis Dejansko stanje glavnice kredita razreda A na datum listninjenja, kot je opredeljeno v prospektu. Možnost podaljšanja Dinamično D/N Navedite, ali obstaja možnost, da se podaljša obdobje odplačevanja kredita in prestavi datum zapadlosti. Trajanje najkrajše možnosti podaljšanja Statično Numerični zapis Trajanje najkrajše možnosti podaljšanja, ki je na voljo za kredit, v mesecih. Narava možnosti podaljšanja Statično Seznam Vrsta možnosti podaljšanja. Podrobnosti o zavarovanju Število nepremičnin na datum listninjenja Statično Numerični zapis Število nepremičnin, ki na datum listninjenja služijo za zavarovanje kredita. Število nepremičnin na presečni datum skupine Dinamično Numerični zapis Število nepremičnin, ki na presečni datum skupine služijo za zavarovanje kredita. Nepremičnine, s katerimi je kredit zavarovan na datum listninjenja Statično Besedilo/numerični zapis Navedite enotne identifikatorje nepremičnin (PC1) za nepremičnine, ki na datum listninjenja služijo za zavarovanje kredita. Nepremičnine, s katerimi je kredit zavarovan na presečni datum skupine Dinamično Besedilo/numerični zapis Navedite enotne identifikatorje nepremičnin (PC1) za nepremičnine, ki na presečni datum skupine služijo za zavarovanje kredita. Podrobnosti kreditne zaveze Metoda izračuna stopnje kritja obresti (celotni kredit) Statično Seznam Opredelite izračun zahteve za finančne zaveze v zvezi s stopnjo kritja obresti na ravni celotnega kredita, privzeta metoda izračuna. Metoda izračuna koeficienta servisiranja dolga (celotni kredit) Statično Seznam Opredelite izračun zahteve za finančne zaveze v zvezi s koeficientom servisiranja dolga na ravni celotnega kredita, privzeta metoda izračuna. Metoda izračuna razmerja med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (celotni kredit) Statično Seznam Opredelite izračun zahteve za finančne zaveze v zvezi z razmerjem med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin na ravni celotnega kredita, privzeta metoda izračuna. Druga oznaka finančne zaveze (celotni kredit) Statično Seznam Če se zahteva druga oznaka za zahteve za finančne zaveze v zvezi s stopnjo pokritja obresti ali koeficientom servisiranja dolga na ravni celotnega kredita. Metoda izračuna stopnje kritja obresti (kredit razreda A) Statično Seznam Opredelite metodo izračuna stopnje kritja obresti za kredit razreda A. Metoda izračuna koeficienta servisiranja dolga (kredit razreda A) Statično Seznam Opredelite metodo izračuna koeficienta servisiranja dolga za kredit razreda A. Metoda izračuna razmerja med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (kredit razreda A) Statično Seznam Opredelite metodo izračuna razmerja med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin za kredit razreda A. Osnovna statistika v zvezi z nepremičnino na datum listninjenja Prihodek na datum listninjenja Statično Numerični zapis Skupni zajamčeni prihodki iz vseh virov za nepremičnino, kot je opisano v prospektu. Če je nepremičnin več, se vrednosti nepremičnin seštejejo. Operativni stroški na datum listninjenja Statično Numerični zapis Skupni prevzeti operativni stroški za nepremičnine, kot je opisano v prospektu. Lahko vključujejo davke na nepremičnino, zavarovanje, upravljanje, komunalne storitve, vzdrževanje in popravila ter neposredne stroške v zvezi z nepremičnino, ki jih ima najemodajalec; naložbe v dolgoročna sredstva in opravnine za zakup niso vključene. Neto poslovni prihodek na datum listninjenja Statično Numerični zapis Prihodek minus operativni stroški na datum listninjenja (polje „Prihodek na datum listninjenja“ minus „Operativni stroški na datum listninjenja“). Če je nepremičnin več, seštejte vrednosti. Naložbe v osnovna sredstva na datum listninjenja Statično Numerični zapis Naložbe v osnovna sredstva (Capex) na datum listninjenja (v nasprotju s popravili in vzdrževanjem), če so opredeljene v prospektu. Neto denarni tok na datum listninjenja Statično Numerični zapis Neto poslovni prihodek minus naložbe v osnovna sredstva na datum listninjenja (polje „Neto poslovni prihodek na datum listninjenja“ minus „Naložbe v osnovna sredstva na datum listninjenja“). Valuta računovodskega poročanja ob listninjenju Statično Seznam Valuta, uporabljena v prvem računovodskem poročanju v poljih „Prihodek na datum listninjenja“ – „Neto denarni tok na datum listninjenja“. Kazalnik stopnje kritja obresti/koeficient servisiranja dolga na datum listninjenja Statično Seznam Kako se izračuna/uporabi koeficient servisiranja dolga, kadar je kredit zavarovan z več nepremičninami. Vrednost portfelja nepremičnine na datum listninjenja Statično Numerični zapis Cenitev nepremičnin, s katerimi je zavarovan kredit na datum listninjenja, kakor je opisano v prospektu. Če je nepremičnin več, seštejte vrednost nepremičnin. Valuta vrednosti portfelja nepremičnin na datum listninjenja Statično Seznam Valuta cenitve v polju „Vrednost portfelja nepremičnin na datum listninjenja“. Datum cenitve na datum listninjenja Statično Datum Datum, na katerega je bila pripravljena cenitev za vrednosti, razkrite v prospektu. Pri več nepremičninah v primeru več datumov navedite najnovejši datum. Rentabilna zasedenost na datum listninjenja Statično Numerični zapis Odstotek najemnega prostora s podpisano najemno pogodbo na datum listninjenja, če je razkrit v prospektu (najemniki v nepremičnini morda niso nastanjeni, a plačujejo najemnino). Če je nepremičnin več, uporabite ponderirano povprečje z izračunom {Tekoče izdano v najem v % (neprem.) × (zasedenost} za vsako nepremičnino. Zneski na depozitnem računu na datum listninjenja Statično Numerični zapis Skupno stanje zakonitih računov rezerv na ravni kredita na datum listninjenja. Unovčenje depozitnih računov Statično D/N Navedite D, če so na računih rezerv plačila za kritje zakupa zemljišča, zavarovanja ali le davkov (brez vzdrževanja, izboljšav, naložb v osnovna sredstva itd.), kot je to zahtevano v kreditni pogodbi; če teh plačil ni, vnesite N. Unovčenje drugih rezerv Statično D/N Ali so na računih rezerv zneski, ki niso nadomestilo za uporabo stavbnih zemljišč ali zavarovanje, kot je to zahtevano v pogojih kreditne pogodbe, in so namenjeni izboljšavam, ki jih izvede najemnik, opravninam za zakup ali podobnim postavkam v zvezi z zadevno nepremičnino oziroma zagotavljanju dodatnega zavarovanja za zadevni kredit? Odprt depozitni račun ob nastanku sprožilnega dogodka Statično D/N Ali je treba ob nastopu sprožilnega dogodka v skladu s kreditno pogodbo zagotoviti rezervne zneske? Dogodek, ki je sprožil odprtje depozitnega računa Statično Seznam Vrsta sprožilnega dogodka. Ciljni zneski/rezerve na depozitnem računu Statično Numerični zapis Ciljni zneski/rezerve na depozitnem računu. Pogoji za sprostitev depozitnega računa Statično Besedilo Pogoji za sprostitev sredstev na depozitnem računu. Pogoji za črpanje denarne rezerve Statično Seznam Navedba, kdaj se lahko uporabi denarna rezerva. Valuta sredstev na deviznem računu Statično Seznam Valuta plačil z depozitnega računa. Polji „Zneski na depozitnem računu na datum listninjenja“ in „Ciljni zneski/rezerve na depozitnem računu“. Podrobnosti o združevanju in zamenjavi kreditov Medsebojno zavarovan kredit Statično D/N Navedite, ali gre za medsebojno zavarovan kredit (primer: kredita št. 1 in št. 44 sta medsebojno zavarovana, kar velja tudi za kredita št. 4 in št. 47). Zamenjan kredit Dinamično D/N Ali je ta kredit zamenjava za drug kredit na datum po datumu listninjenja? Datum zamenjave Dinamično Datum Če je bil kredit zamenjan po datumu listninjenja, datum zadevne zamenjave. Dovoljeni rezervni dnevi Statično Numerični zapis Število dni po zapadlosti plačila, za katere kreditodajalec ne bo zaračunal zamudnih obresti ali sporočil zamude pri plačilu. Kazalnik dodatnega financiranja Statično Seznam Ali je bilo v celotnem kreditu prisotno dodatno financiranje/vmesni dolg? Podrobnosti o obrestni meri kredita (na datum listninjenja) Vrsta obrestne mere Statično Seznam Vrsta obrestne mere, ki se uporablja za kredit. Oznaka metode za obračunavanje obresti Statično Seznam Konvencija „število dni“, s katero se izračunajo obresti. Obresti z zamudo Statično D/N So obresti, ki se obračunajo na kredit, plačane z zamudo? Način odplačevanja kredita razreda A (po potrebi) Statično Seznam Način odplačevanja kredita razreda A. Podrobnosti o odplačevanju celotnega kredita (na datum listninjenja) Način odplačevanja celotnega kredita (po potrebi) Statično Seznam Način odplačevanja celotnega kredita. Dovoljeno obračunavanje obresti Statično D/N Ali kreditni dokumenti omogočajo obračunavanje in kapitaliziranje obresti? Končni datum izključitve predčasnega odplačevanja Statično Datum Datum, po katerem kreditodajalec omogoča predčasno odplačevanje kredita. Končni datum vzdrževanja donosa Statično Datum Datum, po katerem kreditodajalec omogoča predčasna odplačila kredita, ne da bi zahteval plačilo opravnine za predčasno odplačilo ali vzdrževanje donosa. Datum, po katerem se lahko kredit predčasno odplača brez vzdrževanja donosa. Končni datum premije za predčasno odplačilo Statično Datum Datum, po katerem kreditodajalec omogoča predčasna odplačila kredita, ne da bi zahteval plačilo opravnine za predčasno odplačilo. Opis pogojev za predčasno odplačilo Statično Besedilo/numerični zapis Odražati mora informacije iz prospekta. Na primer, če je pogoj za predčasno odplačilo plačilo 1 % opravnine v prvem letu, 0,5 % v drugem letu in 0,25 % v tretjem letu kredita, se to lahko v prospektu prikaže kot: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36). Ali neplačevanje prednostnih zahtevkov pomeni neplačevanje kredita? Statično D/N Ali neplačevanje prednostnih zahtevkov pomeni neplačevanje kredita? Ali neplačevanje enakovrednih kreditov pomeni neplačevanje nepremičnine? Statično D/N Ali neplačevanje enakovrednih kreditov pomeni neplačevanje nepremičnine? Podrobnosti o varovanju kredita (na datum listninjenja) Omejitev obrestne mere v času trajanja Statično Numerični zapis Najvišja obrestna mera, ki jo mora kreditojemalec plačati na kredit s spremenljivo obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih kreditne pogodbe. Obrestno dno v času trajanja Statično Numerični zapis Najnižja obrestna mera, ki jo mora kreditojemalec plačati na kredit s spremenljivo obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih kreditne pogodbe. Vrsta zamenjave na ravni kredita Statično Seznam Opišite vrsto zamenjave na ravni kredita, ki se uporablja. Subjekt, ki zagotovi kreditno zamenjavo Dinamično Besedilo Ime subjekta, ki zagotovi kreditno zamenjavo. Vrsta zamenjave obrestne mere na ravni kredita Statično Seznam Opišite vrsto zamenjave obrestne mere, ki se uporablja za kredit. Vrsta valutne zamenjave na ravni kredita Statično Seznam Opišite vrsto valutne zamenjave. Devizni tečaj za zamenjavo na ravni kredita Statično Numerični zapis Devizni tečaj, določen za valutno zamenjavo na ravni kredita. Začetni datum zamenjave na ravni kredita Statično Datum Začetni datum zamenjave na ravni kredita. Končni datum zamenjave na ravni kredita Statično Datum Končni datum zamenjave na ravni kredita. Obveznost kreditojemalca, da plača dejanske stroške prekinitve za zamenjavo na ravni kredita Statično Seznam Obseg, v katerem mora kreditojemalec subjektu, ki zagotovi kreditno zamenjavo, plačati dejanske stroške prekinitve. Podrobnosti o obrestni meri kredita (na datum listninjenja) Pogostost plačil Statično Seznam Pogostost plačil obresti in odplačil kredita v skladu s prvotnimi kreditnimi dokumenti. Pogostost ponovne določitve obrestne mere Statično Seznam Pogostost ponovne določitve obrestne mere v skladu s prvotnimi kreditnimi dokumenti. Pogostost ponovne določitve plačila Statično Seznam Pogostost ponovne določitve plačila glavnice in obresti v skladu s prvotnimi kreditnimi dokumenti. Dnevi opazovanja indeksa Statično Numerični zapis Število dni pred datumom plačila obresti, ko se določi obrestna mera (npr. Euribor se določi dva dni pred datumom plačila obresti). Datum določitve indeksa Statično Datum Če so v kreditni pogodbi določeni posebni datumi za določitev indeksa, navedite naslednji datum določitve indeksa. Podrobnosti o sindiciranju kredita in udeležbi Struktura kredita Statično Seznam Z oznako za strukturo kredita opišite, kakšno strukturo ima zadevni kredit, npr. celotni kredit, razdeljen na razred A in B, sindiciran. Sindiciran kredit Statično D/N Je kredit del sindiciranega kredita? Odstotek celotnega kredita, ki se listnini Statično Numerični zapis Odstotek celotnega kredita v listninjenju na datum listninjenja. Pravice obvladujoče strani pri pomembnih odločitvah Statično D/N Ali ima lastnik katerega deleža, ki ni izdajatelj, pravico do sprejemanja pomembnih odločitev? Agentska banka sindiciranja Statično Besedilo Agentska banka. Druge podrobnosti o kreditu Pravno sredstvo za kršitev finančne zaveze Statično Seznam Pravno sredstvo za kršitev finančne zaveze. Originator kredita Statično Besedilo Ime originatorja/kreditodajalca, ki je kredit prodal izdajatelju. Ime subjekta, ki je končno odgovoren za zastopanje in jamstva v zvezi s kreditom. Kazni v zvezi s predložitvijo finančnih informacij Statično Seznam Kazalnik za kazni v primeru, da kreditojemalec ne predloži zahtevanih finančnih informacij (izkaz uspeha, razpored itd.) v skladu s kreditnimi dokumenti. Poplačilo neporavnanega dela kredita Statično D/N Ali se vključi druga stranka (npr. porok), če kreditojemalec ne izpolni obveznosti iz kreditne pogodbe? Oznaka za zaokroževanje Statično Seznam Metoda za zaokroževanje obrestne mere. Dodatno zaokroževanje Statično Numerični zapis Dodatni odstotek, za katerega se indeksna stopnja zaokroži pri določanju obrestne mere, kakor je določeno v kreditni pogodbi. Ime posebnega serviserja na datum listninjenja Statično Besedilo Ime posebnega serviserja na datum listninjenja. Standard servisiranja Statično Seznam Standard servisiranja (izbira). Ali serviser kredita servisira celotni kredit (del A in del B) ali le enega od teh delov? Podrobnosti o datumu plačila Datum plačila kredita Dinamično Datum Datum plačila glavnice in obresti izdajatelju, običajno je to datum plačila obresti kredita. Datum končnega odplačila Dinamično Datum Datum, na katerega so vsa plačila plačana v celoti brez primanjkljajev. Pri donosnem kreditu je to datum plačila kredita takoj pred datumom, navedenim v polju „Datum plačila kredita“. Datum ponovne določitve indeksne stopnje Dinamično Datum Pri kreditih s spremenljivo obrestno mero naslednji datum, na katerega se bo spremenila obrestna mera. Pri kreditih s fiksno obrestno mero navedite naslednji datum plačila obresti. Datum naslednje prilagoditve plačila Dinamično Datum Pri kreditih s spremenljivo obrestno mero naslednji datum, na katerega se bo spremenil načrtovani znesek glavnice in obresti. Pri kreditih s fiksno obrestno mero navedite naslednji datum plačila. Datum zapadlosti plačila Dinamično Datum Datum tekoče zapadlosti kredita, kakor je opredeljen v kreditni pogodbi. Ne upoštevajo se morebitna odobrena podaljšanja datuma zapadlosti, ki bi lahko bila dovoljena v skladu s kreditno pogodbo. Naslednji datum plačila kredita Dinamično Datum Datum naslednjega plačila kredita. Podrobnosti o obrestni meri Tekoča indeksna stopnja (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Indeksna stopnja, s katero se določi tekoča obrestna mera za celotni kredit. Obrestna mera (pred maržo), s katero se izračunajo obresti, plačane na datum plačila (celotnega) kredita iz polja „Datum plačila kredita“. Tekoča marža (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Marža, s katero se določi tekoča obrestna mera za celotni kredit. Marža, ki se uporabi pri izračunu obresti, plačanih na datum plačila (celotnega) kredita iz polja „Datum plačila kredita“. Tekoča obrestna mera (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Skupna obrestna mera, ki se uporabi pri izračunu obresti, plačanih na datum plačila (celotnega) kredita iz polja „Datum plačila kredita“ (vsota polj „Tekoča indeksna stopnja (celotni kredit)“ in „Tekoča marža (celotni kredit)“ pri kreditih s spremenljivo obrestno mero). Tekoča obrestna mera (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Letna bruto obrestna mera, ki se uporabi pri izračunu načrtovanih obresti na del A kredita v tekočem obdobju. Naslednja indeksna stopnja (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Indeksna stopnja za naslednje obdobje, ki se uporabi pri določitvi tekoče obrestne mere za celotni kredit. Obrestna mera (pred maržo), ki se uporabi pri izračunu plačanih obresti na podlagi dejanskega končnega stanja kredita „Dejansko končno stanje kredita (celotni kredit)“. Tekoča stopnja neplačil (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Skupne obresti, ki se uporabijo pri izračunu zamudnih obresti, plačanih na datum plačila kredita iz polja „Datum plačila kredita“. Podrobnosti o glavnici Tekoče začetno otvoritveno stanje (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Stanje neporavnanih zneskov na začetku tekočega obdobja. Neporavnani zneski kredita na začetku obrestnega obdobja, ki se uporabi pri izračunu zapadlih obresti na datum plačila kredita iz polja „Datum plačila kredita“. Načrtovani znesek glavnice (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Načrtovano plačilo glavnice, ki ga je treba za kredit poravnati za tekoče obdobje. Plačilo glavnice, ki jo je treba plačati izdajatelju na datum plačila kredita iz polja „Datum plačila kredita“, npr. odplačilo, ki ni predčasno odplačilo. Tekoče končno načrtovano stanje (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Neporavnani načrtovani zneski glavnice kredita ob koncu tekočega obdobja po odplačilu, a pred morebitnimi predčasnimi odplačili. Zneski glavnice kredita, ki bi ostali neporavnani po načrtovanem plačilu glavnice, a pred morebitnimi predčasnimi odplačili (polje „Tekoče začetno otvoritveno stanje (celotni kredit)“ minus „Načrtovani znesek glavnice (celotni kredit)“). Nenačrtovana plačila glavnice (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Nenačrtovana plačila glavnice, prejeta v tekočem obdobju. Druga plačila glavnice, prejeta v obrestnem obdobju, s katerimi se odplačuje kredit. Lahko so povezana s prihodki od prodaje, prostovoljnimi predčasnimi odplačili ali likvidacijskimi iztržki. Druge spremembe glavnice (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Nenačrtovane spremembe glavnice v obdobju obračunavanja obresti, ki niso povezane z gibanjem gotovine. Vsi drugi zneski, zaradi katerih bi se stanje kredita v tekočem obdobju zmanjšalo ali povečalo ter ki se ne štejejo za nenačrtovana plačila glavnice niti niso načrtovana plačila glavnice. Dejansko plačana glavnica Dinamično Numerični zapis Dejansko plačana glavnica na zadnji datum plačila obresti. Dejansko končno stanje kredita (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Dejansko stanje glavnice ob koncu tekočega obdobja. Dejanski znesek kredita, ki po vseh plačilih glavnice ostane neporavnan za naslednje obrestno obdobje. Tekoče začetno stanje (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Neporavnani znesek (kredit razreda A) na začetku tekočega obdobja. Neporavnani znesek kredita razreda A na začetku obrestnega obdobja, ki se uporabi pri izračunu zapadlih obresti na datum plačila kredita. Vsa plačila glavnice (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Vsa plačila glavnice (kredit razreda A), prejeta v tekočem obdobju. Plačilo glavnice kredita razreda A, ki ga je treba plačati izdajatelju na datum plačila kredita iz polja „Datum plačila kredita“, npr. odplačilo, ki ni predčasno odplačilo. Dejansko končno stanje kredita (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Dejanski neporavnani znesek glavnice (kredit razreda A) ob koncu tekočega obdobja. Zneski glavnice kredita razreda A, ki bi po vseh rednih plačilih ostali neporavnani. Odobren nečrpani znesek kredita (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Skupni preostali kredit (dolg, ki se prednostno odplačuje)/nečrpan znesek celotnega kredita ob koncu obdobja. Skupaj celotni kredit (dolg, ki se prednostno odplačuje) ob koncu datuma plačila obresti, ki ga lahko kreditojemalec še vedno črpa. Podrobnosti o obrestih Načrtovani znesek zapadlih obresti (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Bruto obresti za obdobje za celotni kredit ob predpostavki, da v tekočem obdobju ni bilo izvedeno nobeno odplačilo. Skupne obresti, ki zapadejo na datum plačila kredita ob predpostavki, da se v obrestnem obdobju ne izvedejo nobena predčasna odplačila. Obresti bi morale temeljiti na osnovni obrestni meri v skladu s kreditno pogodbo. Primanjkljaj ali presežek zaradi predčasnega odplačila obresti Dinamično Numerični zapis Primanjkljaj ali presežek plačila dejanskih obresti glede na načrtovano plačilo obresti za tekoče obdobje, ki ni povezan z neodplačevanjem kredita. Izhaja iz predčasnega odplačila, prejetega na datum, ki ni načrtovani datum zapadlosti plačila. Druge spremembe obresti Dinamično Numerični zapis Polje, povezano z drugimi prilagoditvami glavnice (polje „Druge prilagoditve glavnice (celotni kredit)“), ki kaže nenačrtovane prilagoditve obresti za zadevno obdobje odplačevanja. Negativna amortizacija Dinamično Numerični zapis Negativna amortizacija/odloženo plačilo obresti/kapitalizirane obresti brez kazni. Dejansko plačane obresti (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Dejansko plačane obresti za celotni kredit v tekočem obdobju. Skupni znesek obresti, ki jih je kreditojemalec plačal med obrestnim obdobjem ali na datum plačila kredita. Dejansko plačane obresti (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Skupni znesek obresti, plačanih za kredit razreda A med obrestnim obdobjem ali na datum plačila kredita. Dejanske zamudne obresti Dinamično Numerični zapis Plačane dejanske zamudne obresti za celotni kredit v tekočem obdobju. Skupni znesek zamudnih obresti, ki jih je kreditojemalec plačal med obrestnim obdobjem ali na datum plačila kredita. Odložene obresti (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Odložene obresti na celotni kredit. Odložene obresti so znesek obresti, ki ga mora kreditojemalec plačati za hipotekarni kredit in je nižji od zneska obresti, obračunanega na neporavnane zneske glavnice kredita. Kapitalizirane obresti (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Kapitalizirane obresti na celotni kredit. Kapitalizirane obresti so obresti, ki se v skladu s kreditno pogodbo prištejejo kreditu ob koncu obrestnega obdobja. Podrobnosti o glavnici in obrestih Načrtovana glavnica in zapadle obresti skupaj (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Načrtovano plačilo glavnice in zapadlih obresti na kredit za tekoče obdobje za izdajatelja (celotni kredit). Skupna načrtovana glavnica in zapadle obresti na datum plačila kredita (vsota polj „Načrtovani znesek glavnice (celotni kredit)“ in „Načrtovani zapadli znesek obresti (celotni kredit)“); lahko se uporabi za izračun koeficienta servisiranja dolga. Skupni primanjkljaj pri neporavnani glavnici in zapadlih obrestih (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Kumulativni neporavnani zapadli zneski glavnice in obresti na kredit ob koncu tekočega obdobja. Kumulativni znesek morebitne neporavnane glavnice in obresti na datum plačila kredita. Skupni drugi neporavnani zneski Dinamično Numerični zapis Kumulativni zneski kredita (npr. zavarovalna premija, nadomestilo za uporabo zemljišča, naložbe v dolgoročna sredstva itd.) ob koncu tekočega obdobja, ki jih je porabil izdajatelj/serviser. Kumulativni znesek morebitnih predplačil nepremičninskega zavarovanja ali drugi zneski, ki jih je predčasno plačal serviser ali izdajatelj in jih kreditojemalec še ni povrnil. Kumulativni neporavnani znesek Dinamično Numerični zapis Vsota polj „Skupni primanjkljaj pri neporavnani glavnici in zapadlih obrestih (celotni kredit)“ in „Skupni drugi neporavnani zneski“. Dosežen sprožilec odplačila Dinamično D/N Ali je sprožilec odplačila dosežen? Način tekočega odplačevanja Dinamično Seznam Način odplačevanja, ki se uporablja za kredit razreda A. Skupna plačana načrtovana glavnica in obresti (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Načrtovano plačilo glavnice in zapadlih obresti na kredit razreda A za tekoče obdobje za izdajatelja. Najnovejši finančni podatki za tekoče leto do tega datuma Kršitev poročanja kreditojemalca Dinamično D/N Ali kreditojemalec krši svojo obveznost glede predložitve poročil serviserju kredita ali kreditodajalcu? Najnovejši prihodek Dinamično Numerični zapis Skupni prihodki za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu (tj. za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev) za vse nepremičnine. Najnovejše razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Najnovejše razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin za (celotni) kredit na podlagi kreditne dokumentacije. Najnovejši koeficient servisiranja dolga (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Najnovejši koeficient servisiranja dolga za kredit (celotni) na podlagi kreditne dokumentacije. Najnovejša stopnja kritja obresti (celotni kredit) Dinamično Numerični zapis Najnovejša stopnja kritja obresti za (celotni) kredit na podlagi kreditne dokumentacije. Najnovejša stopnja kritja obresti (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Najnovejši izračun stopnje kritja obresti za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Najnovejši koeficient servisiranja dolga (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Najnovejši izračun koeficienta servisiranja dolga za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Najnovejše razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zastavljenih nepremičnin (kredit razreda A) Dinamično Numerični zapis Najnovejše razmerje med kreditom in vrednostjo zastavljenih nepremičnin za kredit razreda A na podlagi ponudbene dokumentacije. Podrobnosti o računih rezerv in depozitnih računih Skupno stanje na računu rezerv Dinamično Numerični zapis Skupno stanje računov rezerv na ravni kredita na datum plačila kredita. Vključuje rezerve za vzdrževanje, popravila in okolje itd. (izvzamejo se rezerve za davke in zavarovanje). Vključuje akreditive za rezerve. Izpolni se, če je v polju „Unovčenje drugih rezerv“ odgovor glede ureditve kredita „D“ = da. Nastop sprožilnega dogodka za depozitni račun Dinamično D/N Navedite D, če je prišlo do dogodka, zaradi katerega so se vzpostavile rezerve. Navedite N, če so plačila vzpostavljena kot običajni pogoj kreditne pogodbe. Zneski, naloženi na depozitne račune v tekočem obdobju Dinamično Numerični zapis Znesek, ki je bil med tekočim obdobjem naložen na depozitne račune ali račune rezerv. Valuta sredstev na računu rezerv Dinamično Seznam Valuta, v kateri so denominirana sredstva na računu rezerv. Valuta sredstev na depozitnem računu Statično Seznam Valuta, v kateri so denominirana sredstva na depozitnem računu. Podrobnosti o likvidacijskih iztržkih in predčasnih odplačilih Datum prejetja likvidacijskega iztržka/predčasnega odplačila Dinamično Datum Datum prejema nenačrtovanega plačila glavnice ali likvidacijskih iztržkov. Oznaka likvidacijskega iztržka/predčasnega odplačila Dinamično Seznam Oznaka nenačrtovanih plačil glavnice ali likvidacijskih iztržkov med obdobjem pobiranja. Podrobnosti o varovanju na ravni kreditojemalca Ime subjekta, ki zagotovi zamenjavo kredita (na ravni kreditojemalca) Dinamično Besedilo Ime subjekta, ki zagotovi kreditno zamenjavo, če ima kreditojemalec neposredno pogodbo z nasprotno stranko v tem poslu. Dejanske bonitetne ocene subjekta, ki zagotovi zamenjavo kredita (na ravni kreditojemalca) Dinamično Besedilo/numerični zapis Navedite bonitetne ocene nasprotne stranke v poslu kreditne zamenjave na datum plačila kredita. Popolna ali delna prekinitev zamenjave na ravni kredita v tekočem obdobju (na ravni kreditojemalca) Dinamično Seznam Če je bila kreditna zamenjava v tekočem obdobju prekinjena, navedite razlog. Neto periodično plačilo, dolgovano subjektu, ki zagotovi kreditno zamenjavo (na ravni kreditojemalca) Dinamično Numerični zapis Znesek plačila, ki ga kreditojemalec plača nasprotni stranki v poslu kreditne zamenjave na datum plačila kredita, kot je zahtevano v pogodbi o zamenjavi. Neto periodično plačilo, ki ga dolguje subjekt, ki zagotovi kreditno zamenjavo (na ravni kreditojemalca) Dinamično Numerični zapis Znesek plačila, ki ga nasprotna stranka v poslu kreditne zamenjave plača kreditojemalcu na datum plačila kredita, kot je zahtevano v pogodbi o zamenjavi. Stroški prekinitve, dolgovani subjektu, ki zagotovi kreditno zamenjavo Dinamično Numerični zapis Znesek katerega koli plačila, ki ga kreditojemalec dolguje subjektu, ki zagotovi kreditno zamenjavo za delno ali popolno prekinitev kreditne zamenjave. Primanjkljaj pri plačilu stroškov prekinitve zamenjave na ravni kredita Dinamično Numerični zapis Znesek morebitnega primanjkljaja pri stroških prekinitve zaradi popolne ali delne prekinitve kreditne zamenjave, ki ga plača kreditojemalec. Stroški prekinitve, ki jih dolguje nasprotna stranka v poslu zamenjave na ravni kredita Dinamično Numerični zapis Znesek morebitnega dobička, ki ga nasprotna stranka v poslu kreditne zamenjave plača kreditojemalcu ob popolni ali delni prekinitvi. Naslednji datum ponovne določitve za zamenjavo na ravni kredita Dinamično Datum Datum naslednje ponovne določitve za zamenjavo na ravni kredita. Podrobnosti o zamenjavi Dinamično Besedilo Podrobnosti o zamenjavi. Podrobnosti o nerednosti plačil kredita Status nepremičnin Dinamično Seznam Status nepremičnin. Status kredita Dinamično Seznam Status kredita (tj. tekoči, v neplačilu itd.). Če je za kredit sproženih več statusnih kod, serviser po lastni presoji odloči, na katero kodo kredita se poročilo nanaša. Datum začetka izvršilnega postopka Dinamično Datum Datum, na katerega se je začel postopek izvršbe na zavarovanju ali postopek prisilne poravnave ali kak drug izvršilni postopek zoper kreditojemalca ali v dogovoru z njim. Oznaka strategije za izterjavo Dinamično Seznam Strategija za izterjavo. Pričakovani čas izterjav Dinamično Numerični zapis Pričakovani čas izterjav v mesecih. V primeru insolventnosti Dinamično D/N Status insolventnosti kredita (v primeru insolventnosti „D“, v nasprotnem primeru „N“). Datum nastanka insolventnosti Dinamično Datum Datum nastanka insolventnosti. Datum pridobitve imetništva nad nepremičnino Dinamično Datum Datum, na katerega je bila pridobljena pravica do (ali kakšna druga oblika učinkovitega dejanskega nadzora nad in zmožnost odtujitve) nepremičnine, s katero je bil zavarovan kredit. Neto iztržki, prejeti ob likvidaciji Dinamično Numerični zapis Neto iztržki, prejeti ob likvidaciji, s katerimi se določi izguba za izdajatelja v skladu z dokumentacijo o poslu. Na podlagi zneska neto izkupička prodaje se določi, ali je pri kreditu prišlo do izgube ali primanjkljaja. Stroški likvidacije Dinamično Numerični zapis Stroški, povezani z likvidacijo, ki se pobotajo z drugimi sredstvi izdajatelja, s katerimi se določi izguba po dokumentaciji o poslu. Znesek morebitnih stroškov likvidacije, ki bodo poplačani iz neto izkupička prodaje, na podlagi česar se določi morebitna izguba. Dejanska izguba zaradi listninjenja Dinamično Numerični zapis Neporavnani zneski kredita (plus stroški likvidacije) minus neto iztržki, prejeti ob likvidaciji. Znesek morebitne izgube za izdajatelja po odštetju stroškov likvidacije od neto izkupička prodaje. Število mesecev v zaostanku Dinamično Numerični zapis Število mesecev, ko je v skladu z opredelitvijo izdajatelja plačevanje kredita konec tekočega obdobja v zaostanku. Znesek neplačila Dinamično Numerični zapis Skupni znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Kumulativne izterjave Dinamično Numerični zapis Skupne izterjave, vključno s celotnim izkupičkom od prodaje. Status posebnega servisiranja Dinamično D/N Ali pri kreditu od datuma plačila kredita trenutno poteka posebno servisiranje? Datum nastopa neplačila Dinamično Datum Datum, od katerega je kredit v neplačilu. Valuta likvidacije Dinamično Seznam Valuta, v kateri je denominirana likvidacija. Valuta izgub Dinamično Seznam Valuta, v kateri so denominirane izgube. Valuta neplačil/zaostalih plačil Dinamično Seznam Valuta, v kateri so denominirana neplačila/zaostala plačila. Podrobnosti o spremembi kredita Soglasje imetnika vrednostnega papirja Dinamično D/N Ali je pri prestrukturiranju potrebno soglasje imetnika vrednostnega papirja? Načrtovan sestanek imetnikov vrednostnih papirjev Dinamično Datum Na kateri datum bo potekal naslednji sestanek imetnikov vrednostnih papirjev? Zadnji datum prodaje kredita Dinamično Datum Datum prodaje kredita izdajatelju; če je bil kredit del prvotnega listninjenja, je to datum listninjenja. Datum listninjenja zadnje nepremičnine Dinamično Datum Datum, na katerega je bila zadnja nepremičnina vključena v zadevno listninjenje. Če je bila katera nepremičnina zamenjana, navedite datum zadnje zamenjave. Če so bile nepremičnine del prvotnega posla, je to datum listninjenja. Datum prevzema Dinamično Datum Datum, ko je novi kreditojemalec izvedel razvrstitev/novacijo ali prevzem. Datum cenitve zmanjšanja zneska Dinamično Datum Datum cenitve, na katerega se je izračunalo in odobrilo zmanjšanje zneska (prvotni ali posodobljen izračun od datuma). Datum zadnje spremembe Dinamično Datum Zadnji dejanski datum spremembe kredita. Oznaka spremembe Dinamično Seznam Vrsta spremembe. Spremenjena stopnja plačila Dinamično Numerični zapis Če je bil kredit prestrukturiran (verjetno med postopkom izterjave) in je bil načrt odplačevanja spremenjen, je treba navesti novi znesek, izražen kot odstotek kredita. Spremenjena obrestna mera kredita Dinamično Numerični zapis Če je bil kredit prestrukturiran (verjetno med postopkom izterjave) in je bila obrestna mera/marža spremenjena, je treba vnesti novo obrestno mero. Podrobnosti o posebnem servisiranju Opozorilna lista serviserja Dinamično Datum Datum določitve, na katerega je bil kredit uvrščen na opozorilno listo. Če je bil kredit v predhodnem obdobju umaknjen z opozorilne liste, sedaj bo pa ponovno uvrščen nanjo, navedite nov datum uvrstitve. Najnovejši datum prenosa na posebnega serviserja Dinamično Datum Datum prenosa kredita na posebnega serviserja po dogodku, ki je sprožil prenos v servisiranje. Opomba: Če je bil kredit večkrat prenesen, se navede datum zadnjega prenosa v posebno servisiranje. Najnovejši datum vračila prvotnemu serviserju Dinamično Datum Datum, na katerega kredit postane „popravljen hipotekarni kredit“, tj. datum, na katerega posebni serviser vrne kredit prvotnemu serviserju. Ugotovljena nezmožnost izterjave Dinamično D/N Navedba (Da/Ne), ali je serviser/posebni serviser ugotovil, da s prodajo ali likvidacijo nepremičnin ali kredita ne bo pokril primanjkljaja pri izterjavi predplačil, ki jih je izvedel, in pri izterjavi neporavnanega zneska kredita in morebitnih drugih dolgovanih zneskov. Datum kršitve kreditne pogodbe Dinamično Datum Datum kršitve. Če je kršitev več, datum prve kršitve. Datum odprave kršitve kreditne pogodbe Dinamično Datum Datum odprave kršitve. Če je kršitev več, datum odprave zadnje kršitve. Oznaka merila opozorilne liste Dinamično Seznam Oznaka opozorilne liste serviserja. Če se uporablja več meril, navedite najslabšo/najbolj neugodno oznako. Valuta opravnin Dinamično Seznam Valuta, v kateri so denominirane opravnine. Podrobnosti o posebnem serviserju Ime posebnega serviserja Dinamično Besedilo Ime posebnega serviserja. Menjava posebnega serviserja? Dinamično D/N Ali se je od prejšnjega obdobja poročanja posebni serviser zamenjal? Udeležba drugega razvrščenega kreditodajalca v postopku izvršbe Dinamično D/N Ali je v postopku izvršbe udeležen drug razvrščeni kreditodajalec? Podrobnosti o neplačanem kreditu Neplačilo ali izvršba na zavarovanju Dinamično D/N Ali je kredit trenutno v neplačilu ali postopku izvršbe na zavarovanju? Razlog za nastop neplačila Dinamično Razlog za nastop neplačila. Kršitev zaveze/sprožilec Dinamično Seznam Vrsta kršitve zaveze/sprožilca. Informacije iz direktive o kapitalskih zahtevah Navedite skladnost originatorja z eno od štirih možnosti zadržanja Dinamično Seznam Vrsta zadržanja. Zadržanje s strani originatorja Dinamično Numerični zapis Neto ekonomski delež, ki ga zadrži originator v odstotkih (%), v skladu s členom 405 Uredbe (EU) št. 575/2013 o bonitetnih zahtevah za kreditne institucije in investicijska podjetja (CRR)

NEPREMIČNINA: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Podrobnosti o zavarovanju z nepremičninami Identifikator nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator nepremičnine. Če je nepremičnin več (na primer stanovanjski blok), se navede enotni identifikator, ki jih identificira skupaj. Povezovanje kreditov, medsebojno zavarovanih z nepremičnino Dinamično Besedilo/numerični zapis Navedite ustrezne identifikatorje kreditov iz prospekta; če je z eno nepremičnino zavarovanih več kreditov v poslu ali skupini, identifikatorje med seboj ločite z vejico. Ime nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Ime nepremičnine, s katero je zavarovan kredit. Če je nepremičnin več (na primer stanovanjski blok), se navede ime, ki jih identificira skupaj. Naslov nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Naslov nepremičnine, s katero je zavarovan kredit. Mesto nepremičnine Statično Besedilo Ime mesta, v katerem se nahaja nepremičnina. Poštna številka nepremičnine Statično Besedilo/numerični zapis Primarna poštna številka nepremičnine. Navedeta se najmanj prva dva do štirje znaki. Država nepremičnine Statično Seznam Država, v kateri se nahaja nepremičnina. Oznaka vrste nepremičnine Statično Seznam Vrsta nepremičnine ali referenca, opredeljena v poročilu o cenitvi ali ponudbeni dokumentaciji. Leto izgradnje Statično Datum Leto izgradnje nepremičnine v skladu s poročilom o cenitvi ali ponudbeno dokumentacijo. Leto zadnje obnove Dinamično Datum Leto dokončanja zadnje večje obnove/nove gradnje nepremičnine v skladu s poročilom o cenitvi ali ponudbeno dokumentacijo. Neto površina v m2 ob listninjenju Dinamično Numerični zapis Skupna neto najemna površina nepremičnin v kvadratnih metrih, s katerimi je zavarovan kredit, v skladu z najnovejšim poročilom o cenitvi. Če je nepremičnin več, seštejte površino. Ocenjena neto tlorisna površina Dinamično D/N Ali je cenilec preveril neto tlorisno površino nepremičnine? Število enot/postelj/sob Statično Numerični zapis Pri večstanovanjski nepremičnini navedite število enot, pri gostinstvu/hotelu/zdravstveni negi navedite število postelj, pri kampih za prikolice navedite število enot, pri prenočiščih navedite število sob in pri skladiščih za osebno rabo navedite število enot. Pri več nepremičninah, ki so iste vrste, seštejte vrednosti. Status nepremičnine Dinamično Seznam Najnovejši status nepremičninskega kredita. Oblika lastninske pravice na nepremičnino Statično Seznam Zadevna oblika lastninske pravice na nepremičnino. Zakup le zemljišča, na katerem ima kreditojemalec običajno v lasti stavbo ali mora graditi, kot je določeno v zakupni pogodbi. Prenehanje zakupa nepremičnine Statično Datum Navedite najzgodnejši datum prenehanja zakupne pravice. Plačilo nadomestila za uporabo stavbnih zemljišč Dinamično Numerični zapis Če je nepremičnina zakupljena, navedite tekočo letno zakupnino, ki se plačuje zakupodajalcu. Datum najnovejše cenitve Dinamično Datum Datum zadnje cenitve nepremičnine. Najnovejša cenitev Dinamično Numerični zapis Najnovejša cenitev nepremičnine. Podlaga za najnovejšo cenitev Dinamično Seznam Podlaga za najnovejšo cenitev. Valuta plačila nadomestila za uporabo zemljišča Dinamično Seznam Valuta plačila nadomestila za uporabo zemljišča („Plačilo nadomestila za uporabo stavbnih zemljišč“). Valuta najnovejše cenitve Dinamično Seznam Valuta najnovejše cenitve („Najnovejša cenitev“). Podrobnosti o datumu listninjenja Datum listninjenja nepremičnine Statično Datum Datum, na katerega je bila nepremičnina vključena v listninjenje. Če je bila zadevna nepremičnina zamenjana, navedite datum zamenjave. Če je bila nepremičnina del prvotnega posla, je to datum listninjenja. Dodeljen odstotek kredita na datum listninjenja Statično Numerični zapis Dodeljen odstotek kredita, ki se pripiše nepremičnini na datum listninjenja, če je kredit zavarovan z več nepremičninami. Datum finančnih podatkov na datum listninjenja Statično Datum Končni datum finančnih podatkov za informacije, navedene v prospektu (npr. tekoče leto, letno, četrtletno ali zadnjih 12 mesecev). Neto poslovni prihodek na datum listninjenja Dinamično Numerični zapis Prihodek minus operativni stroški na datum listninjenja. Cenitev na datum listninjenja Statično Numerični zapis Cenitev nepremičnin, s katerimi je zavarovan kredit na datum listninjenja, kot je opisano v prospektu. Ime cenilca ob listninjenju Statično Besedilo Ime cenitvenega podjetja, ki je izvedlo cenitev nepremičnine ob listninjenju. Datum cenitve na datum listninjenja Dinamično Datum Datum, na katerega je bila pripravljena cenitev za vrednosti, razkrite v prospektu. Vrednost nezasedene posesti na datum listninjenja Dinamično Numerični zapis Vrednost nezasedene posesti na datum listninjenja. Poslovna površina Dinamično Numerični zapis Skupna neto najemna poslovna površina nepremičnine v kvadratnih metrih, s katero je zavarovan kredit, v skladu z najnovejšim poročilom o cenitvi. Bivalna površina Dinamično Numerični zapis Skupna neto najemna bivalna površina nepremičnine v kvadratnih metrih, s katero je zavarovan kredit, v skladu z najnovejšim poročilom o cenitvi. Valuta finančnih podatkov Dinamično Seznam Valuta, v kateri je denominiran kredit. Najnovejši finančni podatki o nepremičnini za tekoče leto do tega datuma Tekoči dodeljeni odstotek kredita Dinamično Numerični zapis Dodeljen odstotek kredita, ki se pripiše nepremičnini na datum plačila kredita; če je kredit zavarovan z več nepremičninami, vsota vseh odstotkov znaša 100 %. Lahko se določi v kreditni pogodbi. Tekoči dodeljeni končni znesek kredita Dinamično Numerični zapis Uporabite tekoči dodeljeni % za dejanske neporavnane zneske kredita. Najnovejši finančni podatki na začetni datum Dinamično Datum Prvi dan finančnih podatkov, uporabljenih za najnovejši izkaz o poslovnem izidu (npr. mesečni, četrtletni, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev). Najnovejši finančni podatki na končni datum Dinamično Datum Končni datum finančnih podatkov, uporabljenih za najnovejši izkaz o poslovnem izidu (npr. mesečni, četrtletni, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev). Zadnji mesec ali leto, uporabljeno pri sporočanju finančnih podatkov Dinamično Besedilo/numerični zapis Navedite mesec, na katerega se finančni podatki za posamezno leto (najnovejše, predhodno in naslednje predhodno) zaključijo. Najnovejši finančni kazalnik Dinamično Seznam V tem polju se opiše obdobje, za katero so navedeni najnovejši finančni podatki. Najnovejši prihodek Dinamično Numerični zapis Skupni prihodki za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu (tj. mesečno, četrtletno, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev) za vse nepremičnine. Če je nepremičnin več, seštejte prihodke. Najnovejši operativni stroški Dinamično Numerični zapis Skupni operativni stroški za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu (tj. mesečno, četrtletno, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev) za vse nepremičnine. Najnovejši neto poslovni prihodek Dinamično Numerični zapis Skupni prihodki minus skupni operativni stroški za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu. Najnovejše naložbe v dolgoročna sredstva Dinamično Numerični zapis Skupne naložbe v dolgoročna sredstva (v nasprotju s popravili in vzdrževanjem) za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu (tj. mesečno, četrtletno, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev) za vse nepremičnine. Najnovejši neto denarni tok Dinamično Numerični zapis Skupni neto poslovni prihodek minus naložbe v dolgoročna sredstva za obdobje, zajeto v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu. Najnovejši znesek za servisiranje dolga Dinamično Numerični zapis Skupna načrtovana plačila glavnice in zapadlih obresti v obdobju, zajetem v najnovejšem izkazu o operativnem izidu (mesečno, četrtletno, za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev). Najnovejši koeficient servisiranja dolga (neto poslovni prihodek) Dinamično Numerični zapis Izračunajte koeficient servisiranja dolga na podlagi neto poslovnega prihodka, zajetega v najnovejšem izkazu o poslovnem izidu (npr. mesečni, četrtletni, tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev). Pogodbeni letni prihodek od najemnine Dinamično Numerični zapis Pogodbeni letni prihodek od najemnine, ki izhaja iz najnovejšega razporeda zapolnjenosti nepremičnine. Podrobnosti o zasedenosti nepremičnine Zasedenost na dan Dinamično Datum Datum prejetja zadnje knjige dohodkov od najemnin/seznama zapolnjenosti nepremičnine (pri nepremičninah za gostinstvo (hoteli) in zdravstveno nego uporabite povprečno zasedenost za obdobje, za katero se sporočijo finančni izkazi). Fizična zasedenost na datum listninjenja Dinamično Numerični zapis Na datum listninjenja razpoložljiv odstotek dejansko zasedenega najemnega prostora (tj. ki ga najemniki dejansko zasedajo in ni nezaseden). Navede se na podlagi knjige dohodkov od najemnin ali drugega dokumenta, v katerem je navedena zasedenost v skladu z najnovejšimi informacijami za finančno leto. Najnovejša fizična zasedenost Dinamično Numerični zapis Najnovejši razpoložljiv odstotek dejansko zasedenega najemnega prostora (tj. ki ga najemniki dejansko zasedajo in ni nezaseden). Navede se na podlagi knjige dohodkov od najemnin ali drugega dokumenta, v katerem je navedena zasedenost v skladu z najnovejšimi informacijami za finančno leto. Razpoložljivi podatki po posameznem najemniku Dinamično D/N Ali so informacije o najemnikih na voljo po posameznem najemniku? Ponderirano povprečje obdobja zakupa Dinamično Numerični zapis Ponderirano povprečje obdobja zakupa v letih. Ponderirano povprečje zakupnega obdobja (prva prekinitev) Dinamično Numerični zapis Ponderirano povprečno obdobje zakupa (v letih) po vseh možnostih prve prekinitve. Podrobnosti o najboljših treh najemnikih %, v katerem bo prihodek presahnil v 1–12 mesecih Dinamično Numerični zapis Odstotek, v katerem bo prihodek presahnil v 1–12 mesecih. %, v katerem bo prihodek presahnil v 13–24 mesecih Dinamično Numerični zapis Odstotek, v katerem bo prihodek presahnil v 13–24 mesecih. %, v katerem bo prihodek presahnil v 25–36 mesecih Dinamično Numerični zapis Odstotek, v katerem bo prihodek presahnil v 25–36 mesecih. %, v katerem bo prihodek presahnil v 37–48 mesecih Dinamično Numerični zapis Odstotek, v katerem bo prihodek presahnil v 37–48 mesecih. %, v katerem bo prihodek presahnil v 49 mesecih ali več Dinamično Numerični zapis Odstotek, v katerem bo prihodek presahnil v 49 mesecih ali več. Največji najemnik po prihodku (neto) Dinamično Besedilo/numerični zapis Ime največjega sedanjega najemnika po neto najemnini. Datum prenehanja najema največjega najemnika Dinamično Datum Datum prenehanja najema največjega sedanjega najemnika (po neto najemnini). Najemnina, ki jo plačuje največji najemnik Dinamično Numerični zapis Letna najemnina, ki jo plačuje največji najemnik. Drugi največji najemnik po prihodku (neto) Dinamično Besedilo/numerični zapis Ime drugega največjega trenutnega najemnika (po neto najemnini). Datum prenehanja najema drugega največjega najemnika Dinamično Datum Datum prenehanja najema drugega največjega sedanjega najemnika (po neto letni najemnini). Najemnina, ki jo plačuje drugi največji najemnik Dinamično Numerični zapis Najemnina, ki jo plačuje drugi največji sedanji najemnik. Tretji največji najemnik po prihodku (neto) Dinamično Besedilo/numerični zapis Ime tretjega največjega trenutnega najemnika (po neto najemnini). Datum prenehanja najema tretjega največjega najemnika Dinamično Datum Datum prenehanja najema tretjega največjega sedanjega najemnika (po neto letni najemnini). Najemnina ki jo plačuje tretji največji najemnik Dinamično Numerični zapis Najemnina, ki jo plačuje tretji največji sedanji najemnik. Valuta najemnine Dinamično Seznam Valuta, v kateri je denominirana najemnina. Podrobnosti o postopku izvršbe na zavarovanju Datum, na katerega naj bi bilo premoženje predmet reševanja ali izvršbe Dinamično Datum Ocenjeni datum, na katerega posebni serviser pričakuje postopek reševanja. Če je nepremičnin več, vnesite zadnji datum pridruženih nepremičnin. Če gre za postopek izvršbe na zavarovanju, navedite pričakovani datum izvršbe, če gre za posedovanje nepremičnine, navedite pričakovani datum prodaje. Datum začetka postopka v zvezi s posestjo nepremičnine Dinamično Datum Datum, na katerega se je začel postopek izvršbe na zavarovanju ali kak drug izvršilni postopek zoper kreditojemalca ali v dogovoru z njim. Datum stečaja Dinamično Datum Datum, na katerega je bila pridobljena pravica do (ali kakšna druga oblika dejanskega nadzora in zmožnost razpolaganja) nepremičnine, s katero je bil zavarovan kredit.

INFORMACIJE O OBVEZNICAH: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Splošne podrobnosti o obveznicah Identifikator skupine poslov Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikacijski niz za posel ali skupino. Datum razdelitve Statično Datum Datum plačila obresti in glavnice tranše obveznice. Datum zapisa Statično Datum Datum oznake tranše kredita je treba upoštevati kot datum zapisa v knjigo imetnikov kredita. Ime razreda obveznice Statično Besedilo/numerični zapis Oznaka (običajno je to črka in/ali številka), ki se določi za tranše strukturiranih finančnih instrumentov na podlagi prvovrstnih hipotekarnih kreditov za poslovne nepremičnine, ki imajo enake pravice, prednosti in značilnosti, kot je opredeljeno v prospektu, tj. serija 1 razred 1A itd. CUSIP (predpis št. 144A) Statično Besedilo/numerični zapis Identifikacijska koda vrednostnega papirja, ki se pripiše posameznemu razredu ali tranši vrednostnega papirja v skladu s standardi, ki jih določi Committee on Uniform Security Identification Procedures (odbor za enotne postopke identifikacije vrednostnih papirjev) (številka CUSIP) za zahteve predpisa št. 144A, ali druga koda vrednostnega papirja, ki jo določi borza ali drug subjekt. Identifikacijska koda finančnega premoženja (ISIN) Statično Besedilo/numerični zapis Identifikacijska koda vrednostnega papirja, ki se pripiše posameznemu razredu ali tranši vrednostnega papirja v skladu s standardi, ki jih določi Mednarodna organizacija za standardizacijo (ISIN), ali druga koda vrednostnega papirja, ki jo določi borza ali drug subjekt. Skupna koda (predpis št. 144A) Statično Besedilo/numerični zapis Devetmestna razpoznavna koda, ki jo za posamezni razred ali tranšo vrednostnega papirja skupaj izdata CEDEL in Euroclear. Identifikacijska koda finančnega premoženja (uredba S) Statično Besedilo/numerični zapis Identifikacijska koda vrednostnega papirja, ki se pripiše posameznemu razredu ali tranši vrednostnega papirja v skladu s standardi, ki jih določi Mednarodna organizacija za standardizacijo (ISIN) za zahteve uredbe S, ali druga koda vrednostnega papirja, ki jo določi borza ali drug subjekt. Skupna koda (uredba S) Statično Besedilo/numerični zapis Identifikacijska koda vrednostnega papirja, ki se pripiše posameznemu razredu ali tranši vrednostnega papirja v skladu s standardi, ki jih določi Committee on Uniform Security Identification Procedures (odbor za enotne postopke prepoznavanja vrednostnih papirjev) (številka CUSIP) za zahteve uredbe S, ali druga koda vrednostnega papirja, ki jo določi borza ali drug subjekt. Datum izdaje obveznice Statično Datum Datum izdaje obveznice. Zakonski rok zapadlosti Statično Datum Datum, na katerega mora biti poravnan znesek za poseben razred ali tranša vrednostnega papirja, da ne pride do neplačila. Valuta Statično Seznam Valuta, v kateri je izražena denarna vrednost razreda ali tranše vrednostnega papirja. Prvotno stanje glavnice Statično Numerični zapis Prvotno stanje glavnice posebnega razreda ali tranše vrednostnega papirja na datum izdaje. Podrobnosti o glavnici obveznice Označba hipotetičnosti Statično D/N „D“ za hipotetični, „N“, če se obresti pri zadevnem razredu ali tranši vrednostnega papirja izplačujejo ločeno od glavnice, tj. ločeno izplačilo obresti („interest only strip“). Začetno stanje glavnice Statično Numerični zapis Neporavnani zneski glavnice razreda ali tranše vrednostnega papirja ob začetku tekočega obdobja. Načrtovana glavnica Statično Numerični zapis Načrtovana glavnica, plačana za razred ali tranšo vrednostnega papirja med obdobjem. Nenačrtovana glavnica Dinamično Numerični zapis Nenačrtovana glavnica, plačana za razred ali tranšo vrednostnega papirja med obdobjem. Skupna razdelitev glavnice Dinamično Numerični zapis Skupna glavnica (načrtovana in nenačrtovana), plačana za razred ali tranšo vrednostnega papirja med obdobjem. Način odplačevanja Statično Seznam Metoda odplačevanja, v skladu s katero se redno plačuje razred ali tranša vrednostnega papirja. Trajanje obdobja, v katerem se plačujejo le obresti Statično Numerični zapis Trajanje obdobja, v katerem se plačujejo le obresti, v mesecih. Kapitalizirane obresti Dinamično Numerični zapis Vse obresti, ki se prištejejo stanju razreda, vključno z negativno amortizacijo. Izguba glavnice Dinamično Numerični zapis Skupna izguba glavnice v obdobju poročanja. Kumulativne izgube glavnice Dinamično Numerični zapis Kumulativne pripadajoče izgube glavnice do datuma. Končno stanje glavnice Dinamično Numerični zapis Neporavnani zneski glavnice razreda ali tranše vrednostnega papirja ob koncu tekočega obdobja. Faktor obvestila o plačilu Dinamično Numerični zapis Glavnica, plačana na razred ali tranšo vrednostnega papirja v obdobju poročanja kot del prvotnega stanja vrednostnega papirja ali tranše (0 < x < 1), na največ 12 decimalnih mest. Faktor končnega obvestila Dinamično Numerični zapis Končna glavnica razreda ali tranše vrednostnega papirja po plačilih v tekočem obdobju poročanja kot del prvotnega stanja vrednostnega papirja ali tranše (0 < x < 1), na največ 12 decimalnih mest. Naslednji datum plačila vrednostnega papirja Dinamično Datum Datum naslednjega rednega plačila/razdelitve razreda ali tranše vrednostnega papirja. Podrobnosti o obrestih za obveznice Vrsta indeksne stopnje Statično Seznam Osnovni referenčni indeks obrestne mere, kot je opredeljen v ponudbeni dokumentaciji in se uporablja za poseben razred ali tranšo vrednostnega papirja. Tekoči indeks obrestne mere. Tekoča indeksna stopnja Dinamično Numerični zapis Tekoča vrednost indeksne stopnje, ki se je uporabila za poseben razred ali tranšo vrednostnega papirja v tekočem obdobju, v katerem nastane poslovni dogodek, na najmanj 5 decimalnih mest. Metoda računovodstva na podlagi nastanka poslovnega dogodka Statično Seznam Metoda računovodstva ob nastanku poslovnega dogodka, pri kateri se redno izračunava razred ali tranša vrednostnega papirja. Tekoči obračunski dnevi Dinamično Numerični zapis Število obračunskih dni, ki se uporabijo za izračun obresti za nakazila v tekočem obdobju. Natečene obresti Dinamično Numerični zapis Znesek natečenih obresti. Omejitev razpoložljivih sredstev, ki se uporablja Statično D/N Ali se pri razredu vrednostnega papirja uporablja mehanizem omejitve razpoložljivih sredstev (Available funds cap)? Znesek zmanjšanja ocene Dinamično Numerični zapis Tekoče zmanjšanje ocene vrednosti, dodeljene zadevnemu razredu. Kumulativno zmanjšanje ocene Dinamično Numerični zapis Celotno kumulativno zmanjšanje ocene. Druga razdelitev obresti Dinamično Numerični zapis Drugi posebni dodatki k obrestim. Primanjkljaj tekočih obresti Dinamično Numerični zapis Znesek primanjkljaja obresti za zadevno obdobje poročanja za zadevni razred. Kumulativni primanjkljaj obresti Dinamično Numerični zapis Kumulativni dosedanji primanjkljaj obresti. Skupne razdeljene obresti Dinamično Numerični zapis Skupno izvedeno plačilo obresti. Začetno stanje neporavnanih obresti Dinamično Numerični zapis Primanjkljaj neporavnanih obresti na začetku tekočega obdobja. Kratkoročne neporavnane obresti Dinamično Numerični zapis Vse obresti, katerih plačilo je odloženo za tekoče obdobje in se plačajo na naslednji datum plačila. Dolgoročne neporavnane obresti Dinamično Numerični zapis Vse obresti, katerih plačilo je odloženo za tekoče obdobje in se plačajo na datum zapadlosti. Sprožilni dogodek za omejitev razpoložljivih sredstev Dinamično D/N Ali je nastal sprožilni dogodek za omejitev razpoložljivih sredstev? Indeksna stopnja v naslednjem obdobju Dinamično Numerični zapis Vrednost indeksne stopnje v naslednjem obdobju. Datum ponovne določitve indeksa Dinamično Datum Datum ponovne določitve indeksne stopnje v naslednjem obdobju. Podrobnosti o okvirnem likvidnostnem kreditu Začetno stanje okvirnega likvidnostnega kredita Dinamično Numerični zapis Začetno stanje okvirnega likvidnostnega kredita. Spremembe okvirnega likvidnostnega kredita Dinamično Numerični zapis Vse spremembe okvirnega likvidnostnega kredita. Črpanje okvirnega likvidnostnega kredita Dinamično Numerični zapis Znesek črpanja okvirnega likvidnostnega kredita. Odplačila okvirnemu likvidnostnemu kreditu Dinamično Numerični zapis Zneski odplačil okvirnemu likvidnostnemu kreditu. Končno stanje okvirnega likvidnostnega kredita Dinamično Numerični zapis Končno stanje. Valuta okvirnega likvidnostnega kredita Dinamično Seznam Valuta okvirnega likvidnostnega kredita.

PRILOGA III Podatki na ravni kredita – Obrazec za poročanje za strukturirane finančne instrumente na podlagi kreditov za mala in srednja podjetja SREDSTVA: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Presečni datum skupine Dinamično Datum Trenutni presečni datum skupine ali portfelja. Identifikator skupine Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikacijski niz posla ali skupine/ime posla. Identifikator kredita Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator za posamezni kredit. Originator Statično Besedilo Kreditodajalec, ki je odobril prvotni kredit. Identifikator serviserja Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator posameznega serviserja, s katerim se označi subjekt, ki servisira kredit. Ime serviserja Dinamično Besedilo Ime serviserja. Identifikator kreditojemalca Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator posameznega kreditojemalca – omogoča identifikacijo kreditojemalcev z več krediti v skupini (npr. dodatni kredit/drugi krediti se prikažejo kot ločeni vnosi). Informacije o dolžniku Država Statično Seznam Država stalne poslovne enote. Poštna številka Statično Besedilo Navedeta se najmanj prva dva znaka. Ne navedite celotne poštne številke. Pravna oblika/vrsta podjetja dolžnika Statično Seznam Segment kreditojemalca v okviru Basel III Statično Seznam Povezano podjetje originatorja? Statično D/N Ali je kreditojemalec povezano podjetje originatorja? Vrsta sredstva Statično Seznam Nadrejenost/podrejenost Dinamično Seznam Interna ocena izgub ob neplačilu (LGD), ki jo poda banka Dinamično Numerični zapis Izgube ob neplačilu pri običajnih gospodarskih razmerah. Šifra dejavnosti po NACE Statično Besedilo/numerični zapis Šifra dejavnosti kreditojemalca po klasifikaciji NACE. Značilnosti zakupa Datum nastanka kredita Statično Datum Datum prvega predplačila kredita. Končni datum zapadlosti Statično Datum Končni datum zapadlosti kredita. Valuta, v kateri je denominiran kredit Statično Seznam Valuta, v kateri je denominiran kredit. Zavarovanje kredita Dinamično D/N Ali je bil kredit zavarovan za valutno tveganje? Prvotno stanje kredita Statično Numerični zapis Prvotno skupno stanje kredita. Tekoče stanje Dinamično Numerični zapis Znesek neodplačanega kredita od presečnega datuma skupine. Navedejo se vsi zneski, ki so v poslu opredeljeni kot glavnica. Če so bile na primer opravnine prištete znesku kredita in so del glavnice v poslu, jih je treba prišteti. Izvzamejo se morebitne zamudne obresti ali denarne kazni. Znesek listninjenega kredita Statično Numerični zapis Stanje listninjenega kredita na presečni datum. Pogostost plačil glavnice Statično Seznam Pogostost plačil glavnice, tj. število mesecev med plačili. Pogostost plačil obresti Statično Seznam Pogostost zapadlih obresti, tj. število mesecev med plačili. Način odplačevanja Dinamično Seznam Način odplačevanja. Vrsta kredita Statično Seznam Neporavnan znesek Dinamično Numerični zapis Nabran znesek neporavnanih plačil ob izteku kredita, ki jih kreditojemalec dolguje kreditodajalcu (ballon payment). Način plačila Dinamično Seznam Obrestna mera Tekoča obrestna mera. Dinamično Numerični zapis Tekoča obrestna mera (v %). Omejitev obrestne mere Dinamično Numerični zapis Omejitev obrestne mere (v %). Obrestno dno Statično Numerični zapis Obrestno dno (v %). Vrsta obrestne mere Dinamično Seznam Vrsta obrestne mere. Tekoči indeks obrestne mere Dinamično Seznam Tekoči indeks obrestne mere (referenčna mera, na podlagi katere se določi hipotekarna obrestna mera). Marža tekoče obrestne mere Dinamično Numerični zapis Marža tekoče obrestne mere (pri kreditih s fiksno obrestno mero je to enako kot tekoča obrestna mera, pri kreditih s spremenljivo obrestno mero pa je to marža nad indeksno stopnjo (ali pod indeksno stopnjo, če se vnese kot negativna)). Obdobje ponovne določitve obrestne mere Statično Seznam Informacije o rezultatih Znesek zamudnih obresti Dinamično Numerični zapis Tekoče stanje zamudnih obresti. Število dni zamudnih obresti Dinamično Numerični zapis Število dni, ko je v skladu z opredelitvijo izdajatelja plačevanje kredita v zaostanku (na presečni datum skupine). Znesek zaostalih plačil glavnice Dinamično Numerični zapis Tekoče stanje zaostalih plačil glavnice. Zaostala plačila se opredelijo kot: skupna dosedanja zapadla plačila glavnice MINUS skupna dosedanja prejeta plačila glavnice MINUS kapitalizirani zneski. Število dni zaostalih plačil glavnice Dinamično Numerični zapis Število dni, ko je v skladu z opredelitvijo izdajatelja plačevanje kredita v zaostanku (na presečni datum skupine). Neplačevanje ali postopek izvršbe na zavarovanju za kredit v skladu z opredelitvijo v poslu Dinamično D/N Ali je kredit v skladu z opredelitvijo v poslu v neplačilu ali postopku izvršbe na zavarovanju? Neplačevanje ali postopek izvršbe na zavarovanju za kredit v skladu z opredelitvijo iz Basel III Dinamično D/N Ali je kredit v skladu z opredelitvijo iz Basel III v neplačilu ali postopku izvršbe na zavarovanju? Razlog za nastop neplačila (opredelitev Basel II) Dinamično Seznam Uporabi se razlog za nastop neplačila v skladu opredelitvijo iz Basel II. Datum nastopa neplačila Dinamično Datum Datum, od katerega je kredit v neplačilu v skladu z opredelitvijo neplačila v poslu. Znesek neplačila Dinamično Numerični zapis Skupni znesek neplačila (v skladu z opredelitvijo neplačila v poslu) pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Kumulativne izterjave Dinamično Numerični zapis Skupaj izterjano, vključno s celotnim izkupičkom prodaje. Le za kredite, ki so v neplačilu/postopku izvršbe. Pripisane izgube Dinamično Numerični zapis Dosedanje pripisane izgube. Datum pripisa izgube Dinamično Datum Datum, na katerega je bila izguba pripisana.

PROFIL ODPLAČIL: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Stanje neporavnanih zneskov v obdobju 1 Dinamično Numerični zapis Profil odplačil z 0 % predčasnih odplačil. Datum določitve stanja neporavnanih zneskov v obdobju 1 Dinamično Datum Datum poračuna stanja v obdobju 1. Stanje neporavnanih zneskov v obdobju [2-120] Dinamično Numerični zapis Profil odplačil z 0 % predčasnih odplačil. Datum določitve stanja neporavnanih zneskov v obdobju [2–120]. Dinamično Datum Datum poračuna stanja v obdobju [2–120].

ZAVAROVANJE S PREMOŽENJEM: Ime polja Statično/dinamično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Zavarovanje s premoženjem Identifikator zavarovanja s premoženjem Statično Besedilo Enotna oznaka zavarovanja s premoženjem za originatorja. Identifikator kredita Statično Besedilo/numerični zapis Enotni identifikator kredita, povezan z zavarovanjem s premoženjem. Ujemajo se z identifikatorjem iz polja „Identifikator kredita“. Vrsta zavarovanja Statično Seznam Ali je premoženje zavarovano s točno določenim premoženjem (fixed charge) ali z različnimi vrstami premoženja, s katerimi lahko kreditojemalec prosto posluje v času kredita (floating charge)? Vrsta zavarovanja Statično Seznam Vrsta zavarovanja. Znesek, določen s prvotno cenitvijo Statično Numerični zapis Vrednost nepremičnine na datum zadnjega predplačila kredita pred listninjenjem. Datum prvotne cenitve Statično Datum Datum zadnje cenitve nepremičnine na datum zadnjega predplačila kredita pred listninjenjem. Datum tekoče cenitve Dinamično Datum Navede se datum najnovejše cenitve. Način prvotne cenitve Statično Seznam Način cenitve ob nastanku. Razvrstitev Dinamično Besedilo Poštna številka nepremičnine Statično Besedilo Navedeta se najmanj prva dva znaka. Izvorni kanal/ banka oz. oddelek, ki organizira posel listninjenja Statično Seznam Valuta zavarovanja s premoženjem Statično Seznam Navede se valuta, povezana z zneskom, določenim s cenitvijo, v polju „Vrednost zavarovanja s premoženjem“. Število enot premoženja, s katerimi je zavarovan kredit Dinamično Numerični zapis Skupno število enot premoženja, s katerimi je zavarovan kredit. Število bi moralo biti enako številu poročil o zavarovanju s premoženjem, predloženih za kredit v zadevni datoteki.

INFORMACIJE O OBVEZNICAH: Ime polja Dinamično/Statično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Polja na ravni vrednostnega papirja ali obveznice Datum poročila Dinamično Datum Datum izdaje poročila o poslu. Izdajatelj Statično Besedilo Ime izdajatelja in po potrebi serija izdaje. Črpanje v okviru likvidnostnega kredita Dinamično D/N Če posel vključuje okvirni likvidnostni kredit, potrdite, ali se je okvirni likvidnostni kredit črpal v obdobju, ki se konča na zadnji datum plačila obresti. Polja s podatki na ravni zavarovanja s premoženjem Sprožilna merjenja/kazalniki Dinamično D/N Ali je prišlo do sprožilnega dogodka? Stanje nerednih plačil, zmanjšanja vrednosti, neplačil, izgub in podobnih merjenj zavarovanj ter kazalnikov v povezavi z njihovim predčasnim odplačilom ali drugimi sprožilnimi dogodki na tekoči datum določitve. Povprečna konstantna predčasna odplačila Dinamično Numerični zapis Poročilo vključuje povprečno konstantno hitrost predčasnega odplačevanja (Pre-payment rate; CPR) zadevnih kreditov. Povprečna hitrost predčasnega odplačevanja se izračuna kot znesek, izražen kot odstotek predčasnega odplačila glavnice, ki presega redna odplačila, v enem letu. Povprečna hitrost predčasnega odplačevanja se izračuna tako, da se tekoče stanje glavnice kredita (tj. dejansko stanje) najprej deli z dejanskim stanjem glavnice kredita ob predpostavki, da ni bilo nobenih predčasnih odplačil (tj. izvedla so se le redna odplačila). Ta kvocient se nato potencira, pri čemer je eksponent število dvanajst, deljeno s številom mesecev od izdaje. Ta rezultat se odšteje od ena, nato pa se pomnoži s sto (100), da se dobi povprečna hitrost predčasnega odplačevanja. Polja za kontaktne informacije v zvezi s poročilom o poslu Kontaktna oseba Statično Besedilo Naziv oddelka ali ime kontaktnih oseb, ki so vir informacij. Kontaktni podatki Statično Besedilo Telefonska številka in e-poštni naslov.

INFORMACIJE O OBVEZNICAH PO TRANŠAH: Ime polja Dinamično/Statično Vrsta podatkov Opredelitev polja in merila Polja na ravni tranš Ime razreda obveznice Statično Besedilo/numerični zapis Oznaka (običajno je to črka in/ali številka), ki se določi za tranše obveznic, ki imajo enake