„PRILOGA

SEZNAM ZAVEZ V POSTOPKU DRŽAVNE POMOČI SA.31883, ÖSTERREICHISCHE VOLKSBANKEN AG

PREAMBULA

Državna pomoč SA.31883 (2011/C), ki jo je Avstrija dodelila Österreichische Volksbanken AG (v nadaljnjem besedilu: družba ÖVAG), je bila na podlagi sklepa Komisije z dne 19. septembra 2012 razglašena za združljivo z notranjim trgom.

Zaradi nove potrebe po prestrukturiranju sektorja Volksbanken se je sestavil ta seznam zavez, ki upošteva predhodni sklop zavez ter načrt prestrukturiranja in likvidacije družbe ÖVAG (v nadaljnjem besedilu: načrt prestrukturiranja). Določbe predhodnega sklopa zavez, priloženega sklepu Komisije z dne 19. septembra 2012, s tem prenehajo veljati.

Spremenjeni načrt prestrukturiranja družbi ÖVAG ne zagotavlja dodatnih ukrepov državne podpore. Zmanjšanje osnovnega kapitala družbe ÖVAG, vključno z deležem Republike Avstrije v višini 43,3 % (kar ustreza približno 250 milijonom EUR) in hkratno zmanjšanje kapitalske udeležbe Republike Avstrije v višini 300 milijonov EUR za 96,65 % ne pomenita nove pomoči v smislu člena 1(c) Uredbe Sveta (ES) št. 659/1999 (1).

Republika Avstrija podaja naslednje zaveze v zvezi z Österreichische Volksbanken-Aktiengesellschaft (v nadaljnjem besedilu: družba ÖVAG) in skupino Volksbanken-Verbund, ki jo zastopa banka Volksbank Wien-Baden AG (v nadaljnjem besedilu: banka VBWB) kot nova osrednja organizacija skupine Volksbanken-Verbund, da bo lahko Evropska komisija s sklepom na podlagi člena 107(3)(b) Pogodbe o delovanju Evropske unije (v nadaljnjem besedilu: PDEU) pomoč, dodeljeno družbi ÖVAG, razglasila za združljivo z notranjim trgom.

To besedilo je treba razlagati v splošnem okviru prava EU in na podlagi Uredbe (ES) št. 659/1999 ter ob upoštevanju sklepa, h kateremu so zaveze priložene kot zaveze in/ali pogoji in obveznosti.

1. Splošno

1.1 Republika Avstrija se zavezuje, da bo zagotovila, da bo načrt prestrukturiranja družba ÖVAG, ki je bil predložen konec junija 2015, izveden pravilno in v celoti.

1.2 Republika Avstrija se zavezuje, da bo zagotovila, da se bodo spodaj navedene zaveze (v nadaljnjem besedilu: zaveze) med izvajanjem načrta prestrukturiranja v celoti upoštevale.

1.3 Faza prestrukturiranja se bo končala na datum skupščine delničarjev banke VBWB, ki bo odločala o letnih računovodskih izkazih za poslovno leto 2019, vendar najpozneje do 30. junija 2020. Med fazo prestrukturiranja veljajo naslednje zaveze, razen če ni določeno drugače.

2. Načrt prestrukturiranja in likvidacije

2.1 Osnovni kapital družbe ÖVAG v višini 577 328 623,46 EUR (vključno s 43,3-odstotnim deležem republike Avstrije) se bo zmanjšal na 19 335 951,23 EUR. Kapitalska udeležba države v višini 300 milijonov EUR se bo v enakem deležu zmanjšala za 96,65 %.

2.2 Družba ÖVAG bo svojo funkcijo osrednje organizacije in osrednje institucije kot družba prenosnica v zameno za izdajo delnic na banko VBWB kot prevzemno družbo prenesla za nazaj z učinkom od 31. decembra 2014 na podlagi nadaljnjega obstoja družbe prenosnice.

2.3 Družba ÖVAG se bo z učinkom od 4. julija 2015 s soglasjem pristojnega nadzornega organa (ECB) umaknila iz skupine Volksbanken-Verbund, po nadzorni odobritvi od takrat naprej delovala kot likvidirani subjekt v skladu z oddelkom 162 zveznega zakona o sanaciji in reševanju bank (Bundesgesetz über die Sanierung und Abwicklung von Banken, v nadaljnjem besedilu: zakon BaSAG) in kot takšna ne bo več imela bančnega dovoljenja v skladu z oddelkom 1 zakona o bančništvu (Bankwesengesetz, v nadaljnjem besedilu: zakon BWG). Likvidirani subjekt se bo preimenoval v immigon portfolioabbau ag.

2.4 Črpanje zvezne republike kot ponudnika jamstva za sredstva v znesku 100 milijonov EUR v skladu s sporazumom o jamstvu za sredstva z dne 15. marca 2013, kakor je bil spremenjen z osnutkom sporazuma z dne 25. junija 2015 (v nadaljnjem besedilu: sporazum o spremembi jamstva) je dovoljeno kadar koli od 31. decembra 2015 do vključno z dnem odobritve letnih računovodskih izkazov družbe ÖVAG za finančno leto 2017.

2.5 Pogoji za morebitno črpanje jamstva za sredstva sta delna ali popolna neizterljivost zadevnih sredstev ali uradna plačilna nesposobnost dolžnika poleg potrebe po izplačilu na podlagi jamstva, da se prepreči prevelika zadolženost družbe ÖVAG v skladu z zakonom o plačilni nesposobnosti, in na podlagi vseh drugih veljavnih pogojev v sporazumu o spremembi jamstva. Referenčni datum za vrednotenje zajamčenih terjatev v skupini v skladu s Prilogo 1 k sporazumu o jamstvu s 15. marca 2013, kakor je bil spremenjen s sporazumom o spremembi jamstva, je 31. december 2015. Po navedenem datumu ne bodo sprejete nobene dodatne terjatve iz jamstva.

2.6 Namen načrta likvidacije za družbo ÖVAG je popolna likvidacija vseh sredstev do 31. decembra 2017. Iz načrta likvidacije za družbo ÖVAG je tudi še naprej razvidna pozitivna preostala vrednost. Kot delno nadomestilo za zmanjšanje osnovnega kapitala, ki ga ima Republika Avstrija v družbi ÖVAG, bosta skupina Volksbanken-Verbund in finančni holding Volksbanken Holding eGen svoje terjatve do likvidacijskega iztržka družbe ÖVAG prepisala na Republiko. Poleg tega se je skupina Volksbanken-Verbund zavezala k prizadevanju, da drugi delničarji družbe ÖVAG svoje terjatve prav tako prepišejo na Republiko Avstrijo.

3. Prodaja deležev družbe ÖVAG

Družba ÖVAG bo pri izvajanju zagotovljenega osnutka sporazuma o prestrukturiranju z Republiko Avstrijo z dne 23. junija 2015 (v nadaljnjem besedilu: sporazum o prestrukturiranju) v celoti prodala vse svoje delnice v banki RZB (v nadaljnjem besedilu: podpis) do 31. decembra 2017.

4. Ukrepi banke RZB

Avstrija se zavezuje, da se bodo ukrepi, ki jih banka Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (banka RZB) načrtuje za zmanjšanje lastniškega kapitala družbe ÖVAG v skladu s sporazumom o prestrukturiranju z dne 26. aprila 2012 s trenutnim preostalim zneskom v višini [0–20] milijonov EUR, izvedli do […].

5. Prihodnja porazdelitev dobička skupine Volksbanken-Verbund

5.1 Porazdelitev dobička subjektov, združenih v združenju kreditnih institucij (Kreditinstituteverbund) banke Volksbanken, ob upoštevanju oddelka 30a(1) zakona BWG, kakor je bil spremenjen, tretjim (fizičnim ali pravnim) osebam bo načeloma dopustna le, če so izpolnjeni pogoji iz točk 5.2–5.6.

5.2 Republika Avstrija bo svojo pravico do udeležbe pri dobičku izvajala ob upoštevanju sporazuma o prestrukturiranju, natančneje, zaradi neupoštevanja pragov iz tega sporazuma bo imela Republika Avstrija pravico, da odsvoji deleže v banki VBWB, ki so bile nanjo prenesene v skladu s sporazumom o prestrukturiranju.

5.3 Republika Avstrija bo pravico do udeležbe pri dobičku v skladu s sporazumom o prestrukturiranju izvajala najmanj v znesku izplačila donosa.

5.4 Skupni znesek vseh izplačil donosa bo omejen na [5–8] milijonov EUR letno.

5.5 Republika Avstrija bo prejela nadomestilo neodvisno od točke 5.3 v znesku izplačila donosa. Zaradi razdelitve dobička pri postavkah osnovnih lastnih sredstvih, določene po 29. juniju 2015 za krepitev in pomoč pri sanaciji skupine Volksbanken-Verbund, se Republiki Avstriji nadomestila ne bodo izplačala.

5.6 Skupina Volksbanken-Verbund bo zbrala svež zunanji navadni lastniški kapital (neto, po odštetju poplačil) najmanj v znesku, ki ustreza letni vsoti izplačil donosa in nadomestil (nadomestila za zadržani čisti dobiček).

6. Prepoved izplačila dividend za družbo ÖVAG

Družba ÖVAG ne bo izplačevala dividend do konca likvidacije. To ne vpliva na plačila nadomestil za ukrepe državne pomoči, če jih je mogoče ločiti v pravnem smislu.

7. Prepoved določanja cen

Na področju depozitnih storitev banka Live Bank v obdobju pred koncem likvidacije brez predhodne odobritve Komisije ne sme ponujati bolj ugodnih pogojev glede obrestnih mer (velja za vse roke dospelosti), kot jih ponuja njen konkurent s tretjimi najboljšimi obrestnimi merami za neposredno spletno bančništvo na avstrijskem trgu.

8. Zastopanost Republike Avstrije v banki Volksbank Wien-Baden AG kot novi osrednji organizaciji skupine Volksbanken-Verbund

8.1 Z učinkom od ločitve družbe ÖVAG in prenosa funkcije kot osrednje organizacije skupine Volksbanken-Verbund na banko VBWB bo skupina Volksbanken-Verbund na Republiko Avstrijo prenesla 25-odstotni delež plus eno delnico.

8.2 Če skupina Volksbanken-Verbund svojih obveznosti glede povračila ne izpolni v skladu s točko 9.3, bo na Republiko Avstrijo brezplačno prenesla dodatne delnice v družbi VBWB do skupno [26–40]-odstotnega deleža Avstrije. Poleg tega bo Republika Avstrija prejela pravico do razpolaganja s svojim celotnim deležem v skladu z določbami sporazuma o prestrukturiranju.

8.3 Skupina Volksbanken-Verbund bo Republiki Avstriji dodelila pravico do zastopanosti s polovico članov nadzornega odbora družbe VBWB, ki jih bodo imenovali lastniki.

9. Nadomestilo za ukrepe pomoči

9.1 Jamstvo za sredstva v višini 100 milijonov EUR, ki ga je Republika Avstrija zagotovila družbi ÖVAG, se bo povrnilo z nedobičkonosno letno premijo v višini 10 %.

9.2 Družba VBWB Republiki Avstriji dodeljuje pravico do udeležbe pri dobičku kot nadomestilo za zmanjšanje kapitalske udeležbe države v višini 300 milijonov EUR v družbi ÖVAG med ločitvijo na podlagi sporazuma o prestrukturiranju. Od celotnega plačila, ki se bo izvedlo na podlagi pravice do udeležbe pri dobičku, se odšteje vsaka kapitalska udeležba države, ki se zadrži med ločitvijo in je ustrezno povrnjena.

9.3 Plačilo na podlagi pravice do udeležbe pri dobičku mora znašati vsaj [0–50] milijonov EUR do odobritve letnih računovodskih izkazov družbe VBWB za leto […] in najmanj [0–100] milijonov EUR do odobritve letnih računovodskih izkazov družbe VBWB za leto […]. Če eden od teh pragov ni izpolnjen, je treba priglasiti nov načrt prestrukturiranja. Opozoriti je treba, da sporazum o prestrukturiranju določa prag za višino plačil najmanj [0-200] milijonov EUR do odobritve letnih računovodskih izkazov družbe VBWB za leto […] in popolno plačilo do odobritve letnih računovodskih izkazov družbe VBWB za obdobje [2020–2025].

10. Druge obveznosti v zvezi z ravnanjem

10.1 Družba ÖVAG in skupina Volksbanken-Verbund se zavezujeta, da ne bosta izvajali prevzemov. To velja za nakupe družb z lastno pravno strukturo, delnic v družbah in paketov sredstev, ki se štejejo za tržno poslovanje ali vejo dejavnosti. To ne velja za prevzeme, ki so potrebni za ohranjanje finančne stabilnosti in/ali stabilnosti v zvezi s povezanimi družbami ali za zagotovitev učinkovite konkurence, če te prevzeme predhodno odobri Komisija. To ne velja niti za prevzeme, ki spadajo med običajne tekoče dejavnosti banke v smislu upravljanja obstoječih obveznosti strank v finančnih težavah.

10.2 Družba ÖVAG in skupina Volksbanken-Verbund dodelitve ukrepov pomoči ali drugih prednosti, ki izhajajo iz tega, ne smeta izkoristiti za oglaševanje.

10.3 Družba ÖVAG in skupina Volksbanken-Verbund morata preveriti spodbujevalni učinek in primernost svojih plačilnih sistemov ter z možnostmi, ki jih ponuja civilno pravo, zagotoviti, da ti sistemi ne povzročijo izpostavljenosti neprimernim tveganjem, da so usmerjeni k trajnim, dolgoročnim ciljem družbe in da so pregledni.

10.4 Skupina Volksbanken-Verbund mora še naprej širiti svoje dejavnosti spremljanja tveganja in izvajati trgovinsko politiko, ki je premišljena, zanesljiva in trajnostno usmerjena.

11. Skrbnik spremljanja

11.1 Republika Avstrija mora zagotoviti, da bo neodvisen, ustrezno usposobljen skrbnik spremljanja, ki je zavezan k ohranjanju zaupnosti, stalno spremljal popolno in pravilno izvedbo načrta prestrukturiranja družbe ÖVAG in skupine Volksbanken-Verbund ter popolno in pravilno izvedbo vseh zavez, ki so navedene v tem dokumentu.

11.2 Imenovanje, dolžnosti, obveznosti in razrešitev skrbnika spremljanja morajo biti v skladu s postopki iz priloge z naslovom ‚Skrbnik‘.

11.3 Republika Avstrija mora zagotoviti, da ima Komisija ali skrbnik med izvajanjem Sklepa neomejen dostop do vseh informacij, potrebnih za spremljanje izvajanja tega sklepa. Komisija ali skrbnik lahko od družbe ÖVAG in skupine Volksbanken-Verbund zahteva razlago in pojasnila. Republika Avstrija, družba ÖVAG in skupina Volksbanken-Verbund morajo v celoti sodelovati s Komisijo in skrbnikom spremljanja v zvezi z vsemi vprašanji, povezanimi s spremljanjem izvajanja tega sklepa.“