2.

v Prilogi II se vstavi naslednji del 15a: „DEL 15a Statistika postavk bilance stanja in obrestnih mer posameznih MFI Tabele 1, 2 in 3 prikazujejo podrobne zahteve za posredovanje podatkov o postavkah bilance stanja in obrestnih merah posameznih MFI. V zvezi s postavkami bilance stanja posameznih MFI se te zahteve nanašajo na mesečne vrste podatkov o neporavnanih zneskih in izbran niz dodatnih kazalnikov o neporavnanih zneskih, ki se poročajo četrtletno. Vendar lahko NCB, ki te podatke zbirajo mesečno, te kazalnike poročajo mesečno. Sistem poročanja za postavke bilance stanja posameznih MFI zajema tudi pomožne vrste podatkov, ki vključujejo informacije o netransakcijskih učinkih, tako da je mogoče izpeljati smiselne mere transakcij, tj. da se upoštevajo prevrednotenja zaradi sprememb cen in deviznih tečajev, prerazvrstitve in odpisi ali delni odpisi posojil. V tabelah 1 in 2 tega dela so te zahteve označene s simboloma ‚ߦ‘ in ‚ߦߦ‘. Simbol ‚ߦߦ‘ označuje primere, ko morajo NCB zajeti najmanj prerazvrstitve. Poleg tega lahko NCB za zmanjšanje bremena poročanja pri poročanju pomožnih vrst podatkov uporabijo pristop z mejno vrednostjo. Od NCB se zlasti pričakuje, da po najboljših prizadevanjih poročajo pomožne vrste podatkov za zneske, ki presegajo 50 milijonov EUR, vendar samo, kadar so pomožne vrste podatkov večje od 1 % neporavnanih zneskov kazalnika, tj. mejna vrednost = maksimum (50 milijonov EUR, 1 % stanj). Ta mejna vrednost, ki se uporablja tudi za skupine kreditnih institucij, je okvirna, njen namen pa je NCB pomagati pri odločanju, ali naj izvedejo popravek ali ne. Kadar informacije niso enostavno na voljo ali so slabe kakovosti, pa se zadevna NCB lahko odloči, da ne stori ničesar ali izvede ocene. Za posojila vsebuje sistem poročanja dodatne informacije o prenosih posojil, ki jih je treba poročati kot pridobitve minus odsvojitve. Ti kazalniki, ki so v tabeli 1 označeni s simbolom ‚†‘, zajemajo neto tokove listinjenih ali drugače prenesenih posojil (transakcije z učinkom na poročana stanja posojil). Treba je izpostaviti, da se zahteve Uredbe (EU) št. 1071/2013 (ECB/2013/33) neposredno ne ujemajo z zahtevami za podatke iz tabele 1. Neto tokovi listinjenih posojil (transakcije z učinkom na poročana stanja posojil), ki se nanašajo na razčlenitve posojil nefinančnim družbam po zapadlosti in razčlenitve posojil gospodinjstvom po namenu, se v skladu z Uredbo (EU) št. 1071/2013 (ECB/2013/33) zahtevajo samo četrtletno. Vendar pa se te informacije lahko zbirajo mesečno na nacionalni ravni. Podobno podatki o neto tokovih drugače prenesenih posojil (transakcije z učinkom na poročana stanja posojil), ki se nanašajo na razčlenitve posojil nefinančnim družbam po zapadlosti in prenose posojil med domačimi MFI, niso zajeti z zahtevami Uredbe (EU) št. 1071/2013 (ECB/2013/33), vendar so lahko na voljo na nacionalni ravni. Kadar te informacije niso neposredno na voljo, jih je treba poročati po najboljših prizadevanjih. Posredovanje statistike obrestnih mer posameznih MFI, kakor je določeno v tabeli 3, vključuje mesečne obrestne mere za vloge in posojila, denominirane v eurih, v razmerju do gospodinjstev in nefinančnih družb, ki so rezidenti euroobmočjA. Zahteve zajemajo poleg obrestnih mer za stanje zadolženosti in obsega poslov tudi obseg novih poslov. V skladu s členom 17a se bo panel kreditnih institucij euroobmočja, vključenih v izmenjavo podatkov, redno spreminjal. Ob upoštevanju postopka odobritve, določenega v navedenem členu, se bodo spremembe izvedle v skladu z naslednjimi pravili. (i) Za širitve euroobmočja: zadevna NCB in ECB se bosta dogovorili, katere institucije bodo vključene v izmenjavo podatkov, in podatki se bodo poročali za referenčna obdobja od datuma, ko zadevna država članica postane sodelujoča država članica. (ii) Za spremembe populacije MFI: panel se bo spremenil v skladu s splošnim načelom, da je treba ohraniti zajetje, o katerem se je dogovoril Eurosistem. Zlasti: — če institucija, ki je zajeta v izmenjavo podatkov, zapusti populacijo MFI zaradi sprememb njene sektorske klasifikacije, bo izključena iz panela, — MFI v panelu lahko sodelujejo v združitvah ali prevzemih. Če nastala institucija uporablja kodo MFI, ki pripada MFI, ki je že v panelu, spremembe niso potrebne. Če nastala institucija uporablja kodo obstoječe MFI, ki ni v panelu, se MFI doda v panel s prvim dnem meseca, v katerem pride do združitve ali prevzemA. V takih primerih se o tem, ali mora zadevna NCB poročati pretekle podatke, odloča v vsakem primeru posebej. Če nastala institucija uporablja novo kodo MFI, se MFI doda v panel s prvim dnem meseca, v katerem pride do združitve ali prevzema, — v primeru delitev se panel spremeni tako, da še naprej zajema največjo od nastalih MFI. O možnosti vključitve vseh nastalih MFI se odloča v vsakem primeru posebej. (iii) Za spremembe dejanske poročevalske populacije za statistiko postavk bilance stanja in obrestnih mer MFI zaradi odstopanj ali sistemov vzorčenja, ki jih uporabljajo NCB: vse institucije, za katere podatki niso več na voljo, se izključijo iz panela. Tabela 1 Podatki o sredstvih posameznih MFI Sektor nasprotne stranke Skupaj MFI Država (S.13) Nefinančne družbe (S.11) od tega postavke znotraj skupine NCB Do 1 leta Nad 1 letom in do 2 let Nad 2 letoma Skupaj Do 1 leta Nad 1 letom Instrument Nad 1 letom in do 5 let Nad 5 let Gotovina Območje nasprotne stranke Skupaj Posojila Euroobmočje ߦ ߦ † ߦ † ߦ † Domači Euroobmočje razen domači Tujina ߦߦ od tega posojila v eurih Euroobmočje od tega prekoračitve stanj na računih v eurih (1) Euroobmočje od tega sindicirana posojila Euroobmočje od tega začasni nakupi s centralnimi nasprotnimi strankami Domači Euroobmočje razen domači Dolžniški vrednostni papirji Euroobmočje ߦ Q Domači ߦ ߦ Euroobmočje razen domači ߦ ߦ Tujina ߦߦ Q Q Q Aktier/andelar i penningmarknadsfondeDelnice/enote SDT Euroobmočje ߦ Domači Euroobmočje razen domači Tujina ߦߦ Lastniški kapital in delnice/enote investicijskih skladov razen SDT Euroobmočje ߦ Domači Euroobmočje razen domači Tujina ߦߦ Nefinančna sredstva (vključno z osnovnimi sredstvi) Skupaj Preostala sredstva Skupaj od tega izvedeni finančni instrumenti Euroobmočje Q Q Tujina Q

Sektor nasprotne stranke Ne-MFI Zasebni sektor Gospodinjstva + nepridobitne institucije, ki opravljajo storitve za gospodinjstva (S.14 + S.15) DFP, investicijski skladi razen SDT ter zavarovalne družbe in pokojninski skladi Skupaj Za nakup hiše Za potrošnjo in druge namene DFP in investicijski skladi razen SDT Zavarovalne družbe in pokojninski skladi Instrument Do 1 leta Nad 1 letom in do 5 let Nad 5 let Do 1 leta Nad 1 letom in do 5 let Nad 5 let Gotovina Območje nasprotne stranke Skupaj Posojila Euroobmočje ߦ † ߦ † ߦ † Domači Euroobmočje razen domači Tujina od tega posojila v eurih Euroobmočje od tega prekoračitve stanj na računih v eurih (1) Euroobmočje od tega sindicirana posojila Euroobmočje od tega začasni nakupi s centralnimi nasprotnimi strankami Domači Euroobmočje razen domači Dolžniški vrednostni papirji Euroobmočje Q Q Domači Euroobmočje razen domači Tujina Delnice/enote SDT Euroobmočje Domači Euroobmočje razen domači Tujina Lastniški kapital in delnice/enote investicijskih skladov razen SDT Euroobmočje Domači Euroobmočje razen domači Tujina Nefinančna sredstva (vključno z osnovnimi sredstvi) Skupaj Preostala sredstva Skupaj od tega izvedeni finančni instrumenti Euroobmočje Tujina Tabela 2 Podatki o obveznostih posameznih MFI Sektor nasprotne stranke Skupaj MFI Ne-MFI Centralna država Nefinančne družbe (S.11) Gospodinjstva + nepridobitne institucije, ki opravljajo storitve za gospodinjstva (S.14 + S.15) Drugi Instrument Do 1 leta Nad 1 letom in do 2 let Nad 2 letoma od tega postavke znotraj skupine NCB DFP in investicijski skladi razen SDT Zavarovalne družbe in pokojninski skladi Ostali sektor država Vloge Območje nasprotne stranke Skupaj Euroobmočje ߦ ߦߦ Domači Euroobmočje razen domači Tujina ߦߦ od tega v eurih Skupaj Q Vloge v M3 Euroobmočje ߦߦ ߦߦ ߦߦ čez noč Domači Euroobmočje razen domači od tega v eurih (2) Euroobmočje z dogovorjeno zapadlostjo do 1 leta Domači Euroobmočje razen domači med 1 letom in 2 letoma Domači Euroobmočje razen domači na odpoklic z odpovednim rokom do 3 mesecev Domači Euroobmočje razen domači od tega v eurih (2) Euroobmočje repo posli razen s centralnimi nasprotnimi strankami Domači Euroobmočje razen domači Vloge, ki niso vključene v M3 Euroobmočje ߦߦ ߦߦ ߦߦ z dogovorjeno zapadlostjo nad 2 letoma Domači Euroobmočje razen domači na odpoklic z odpovednim rokom nad 3 meseci Domači Euroobmočje razen domači od tega v eurih (2) Euroobmočje repo posli s centralnimi nasprotnimi strankami Domači Euroobmočje razen domači Izdani dolžniški vrednostni papirji Skupaj ߦߦ v eurih v tuji valuti Kapital in rezerve Skupaj ߦߦ Preostale obveznosti Skupaj od tega izvedeni finančni instrumenti Euroobmočje Q Q Tujina Q

Tabela 3 Podatki o obrestnih merah posameznih MFI KATEGORIJE INSTRUMENTOV ZA OBRESTNE MERE ZA STANJE ZADOLŽENOSTI Sektor Vrsta instrumenta Prvotna zapadlost Obveznost poročanja Vloge v EUR Gospodinjstev Z dogovorjeno zapadlostjo Do 2 let AAR Nad 2 letoma AAR Nefinančnih družb Z dogovorjeno zapadlostjo Do 2 let AAR Nad 2 letoma AAR Posojila v EUR Gospodinjstvom Za nakup hiše Do 1 leta AAR Nad 1 letom in do 5 let AAR Nad 5 let AAR Za potrošnjo in druge namene Do 1 leta AAR Nad 1 letom in do 5 let AAR Nad 5 let AAR Nefinančnim družbam Skupaj Do 1 leta AAR Nad 1 letom in do 5 let AAR Nad 5 let AAR KATEGORIJE INSTRUMENTOV ZA OBRESTNE MERE ZA NOVE POSLE Sektor Vrsta instrumenta Prvotna zapadlost, odpovedni rok, začetno obdobje določitve obrestne mere Obveznost poročanja Vloge v EUR Gospodinjstev Čez noč (*1) AAR Z dogovorjeno zapadlostjo Zapadlost do 1 leta AAR, znesek Zapadlost nad 1 letom in do 2 let AAR, znesek Zapadlost nad 2 letoma AAR, znesek Na odpoklic z odpovednim rokom (*1) Odpovedni rok do 3 mesecev AAR Odpovedni rok nad 3 meseci AAR Nefinančnih družb Čez noč (*1) AAR Z dogovorjeno zapadlostjo Zapadlost do 1 leta AAR, znesek Zapadlost nad 1 letom in do 2 let AAR, znesek Zapadlost nad 2 letoma AAR, znesek Repo posli Posojila v EUR Gospodinjstvom Posojila revolving in prekoračitve stanj na računih ter posojila po kreditnih karticah z odloženim brezobrestnim plačilom in obrestovana posojila po kreditnih karticah (*1) AAR Za potrošnjo Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let AAR, znesek Za nakup hiše Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let in do 10 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 10 let AAR, znesek Za druge namene Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let AAR, znesek Nefinančnim družbam Posojila revolving in prekoračitve stanj na računih ter posojila po kreditnih karticah z odloženim brezobrestnim plačilom in obrestovana posojila po kreditnih karticah (*1) AAR Druga posojila do 0,25 milijona EUR Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 3 mesecev AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 3 meseci in do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 3 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 3 leti in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let in do 10 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 10 let AAR, znesek Druga posojila nad 0,25 milijona EUR in do 1 milijona EUR Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 3 mesecev AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 3 meseci in do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 3 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 3 leti in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let in do 10 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 10 let AAR, znesek Druga posojila nad 1 milijonom EUR Spremenljiva obrestna mera in obdobje začetne določitve obrestne mere do 1 leta AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 1 letom in do 5 let AAR, znesek Obdobje začetne določitve obrestne mere nad 5 let AAR, znesek