ID Gospodarska funkcija

Vloge Sprejemanje vlog se nanaša na sprejemanje vlog od nefinančnih posrednikov. Ne vključuje izposojanja od drugih finančnih posrednikov, ki se obravnava ločeno pod „grosistično financiranje“. Vloge vključujejo: (i) transakcijske račune/vloge čez noč, (ii) vezane vloge ter (iii) vloge na odpoklic, ne pa tudi sporazumov o začasni prodaji. Sklicevanja: Smernice Odbora za finančno stabilnost za opredelitev kritičnih funkcij in kritičnih skupnih storitev (2013), str. 14; Priloga II, del 2, točke 9.1, 9.2 in 9.3, k Uredbi (EU) št. 1071/2013.

1.1 Gospodinjstva

1.2 Nefinančne družbe (MSP)

1.3 Nefinančne družbe (ne MSP)

1.4 Sektor država

1.5, 1.6 in 1.7 Drugi sektorji/nasprotne stranke (1), (2) in (3)

Kreditiranje Kreditiranje se nanaša na zagotavljanje sredstev nefinančnim nasprotnim strankam, kot so družbe ali neprofesionalne stranke. Kreditiranje finančnih nasprotnih strank je posebna dejavnost in se oceni pod „grosistično financiranje“. Posojila vključujejo dolžniške instrumente, ki jih imajo institucije, ne pa tudi dolžniških instrumentov, ki so vrednostni papirji, in to ne glede na njihovo računovodsko razvrstitev. Sklicevanja: Smernice Odbora za finančno stabilnost za opredelitev kritičnih funkcij in kritičnih skupnih storitev (2013), str. 17; Priloga II, del 2, točka 2, k Uredbi (EU) št. 1071/2013.

2.1 Gospodinjstva – stanovanjski krediti Stanovanjski krediti so krediti, dani gospodinjstvom za naložbe v hiše za osebno rabo ali oddajo, vključno z gradnjo in prenavljanjem.

2.2 Gospodinjstva – drugi krediti

2.3 Nefinančne družbe – MSP

2.4 Nefinančne družbe – ne MSP

2.5 Sektor država

2.6, 2.7 in 2.8 Drugi sektorji/nasprotne stranke (1), (2) in (3)

Plačilne storitve, gotovinske storitve, storitve poravnave, klirinške storitve, skrbniške storitve Sklicevanja: Smernice Odbora za finančno stabilnost za opredelitev kritičnih funkcij in kritičnih skupnih storitev (2013), str. 20. Gospodarske funkcije, vključene v tem delu, obsegajo plačilne, gotovinske, klirinške in skrbniške storitve ter storitve poravnave, ki jih zagotavlja kreditna institucija kot posrednik med svojimi strankami ali med stranko in eno od številnih ustreznih infrastruktur finančnih trgov, ali zagotavljanje (posrednega) dostopa do infrastruktur finančnih trgov drugim bankam. V skladu s Smernicami Odbora za finančno stabilnost za opredelitev kritičnih funkcij in kritičnih skupnih storitev je funkcija plačil, kliringa in poravnave omejena na storitve, ki jih banke zagotavljajo svojim strankam. Ta kategorija ne zajema storitev, ki jih izvajajo ponudniki (zgolj) infrastruktur finančnih trgov. Za potrebe te predloge infrastrukture finančnih trgov vključujejo plačilne sisteme, sisteme poravnave vrednostnih papirjev, centralne depotne družbe in centralne nasprotne stranke (in ne repozitorijev sklenjenih poslov). Pojmi „plačilna storitev“, „plačilna transakcija“ in „plačilni sistem“ imajo enak pomen, kot je opredeljen v členu 4(3), (5) oziroma (7) Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta (1).

3.1 Plačilne storitve za denarne finančne institucije Ta vrstica vključuje plačilne storitve, ki se zagotavljajo denarnim finančnim institucijam (MFI), z uporabo zunanjih plačilnih sistemov ali brez njih. Poleg tega vključuje storitve korespondenčnega bančništva (plačila, povezana z njimi). Denarne finančne institucije zajemajo vse institucionalne enote, vključene v podsektorje: (i) centralne banke; (ii) družbe, ki sprejemajo vloge, razen centralne banke in (iii) sklade denarnega trga.

3.2 Plačilne storitve za stranke, ki niso denarne finančne institucije Plačilne storitve, ki se zagotavljajo strankam, z uporabo zunanjih plačilnih sistemov ali brez njih. To vključuje le fizične ali pravne osebe, ki ne spadajo v sektor denarnih finančnih institucij. Ponudniki plačilnih storitev so prav tako izključeni iz sektorja „stranke, ki niso denarne finančne institucije“.

3.3 Gotovinske storitve Zagotavljanje gotovinskih storitev strankam (posameznikom in družbam, in to samo tistim, ki niso institucije finančnega trga). Te storitve se nanašajo na dvige na bankomatih in okencih v podružnicah in ne vključujejo drugih gotovinskih storitev (vključno s storitvami prevoza gotovine za velike trgovce na drobno). Vključen je dvig gotovine s čeki in na okencih v podružnicah z uporabo bančnih obrazcev (če se lahko za identifikacijo uporabijo kartice).

3.4 Storitve poravnave vrednostnih papirjev Storitve, ki se zagotavljajo strankam za potrditev, kliring in poravnavo poslov z vrednostnimi papirji, z uporabo sistemov poravnave vrednostnih papirjev ali brez njih. „Poravnava“ pomeni zaključitev posla z vrednostnimi papirji z namenom, da stranke v tem poslu s prenosom denarja in/ali vrednostnih papirjev izpolnijo svoje obveznosti.

3.5 Storitve kliringa prek centralne nasprotne stranke (CNS) Storitve kliringa vrednostnih papirjev in izvedenih finančnih instrumentov, ki se zagotavljajo strankam. To vključuje tudi zagotavljanje posrednega dostopa centralni nasprotni stranki (CNS).

3.6 Skrbniške storitve Hramba in upravljanje finančnih instrumentov za stranke ter storitve, povezane s skrbništvom, kot so upravljanje gotovine in zavarovanj.

3.7, 3.8 in 3.9 Druge storitve/aktivnosti/funkcije (1), (2) in (3)

Kapitalski trgi Aktivnosti kapitalskih trgov se nanašajo na izdajanje vrednostnih papirjev, trgovanje z njimi, povezane svetovalne storitve in povezane storitve, kot so posredništvo in vzdrževanje trga.

4.1 Izvedeni finančni instrumenti v posesti za trgovanje (OTC) Člen 2(5) in (7) Uredbe (EU) št. 648/2012. Izvedeni finančni instrument ali pogodba o izvedenih finančnih instrumentih pomeni finančni instrument iz točk od 4 do 10 oddelka C Priloge I k Direktivi 2014/65/EU, kakor se uporabljajo v členih 38 in 39 Uredbe (ES) št. 1287/2006 (2). Izvedeni finančni instrument OTC ali pogodba o izvedenih finančnih instrumentih OTC pomeni pogodbe o izvedenih finančnih instrumentih, s katerimi se ne trguje na reguliranem trgu v smislu člena 4(1), točka 21, Direktive 2014/65/EU ali trgu tretje države, ki šteje za enakovrednega reguliranemu trgu v skladu s členom 2a Uredbe (EU) št. 648/2012. Znesek, ki ga je treba poročati, vključuje samo izvedene finančne instrumente, s katerimi se trguje na trgu OTC.

4.2 Izvedeni finančni instrumenti v posesti za trgovanje (ne-OTC) Vsi izvedeni finančni instrumenti v posesti za trgovanje, razen izvedenih finančnih instrumentov OTC v posesti za trgovanje.

4.3 Sekundarni trgi/trgovanje: Investitorji na sekundarnem trgu kupujejo in prodajajo vrednostne papirje. Ta funkcija se uporablja za celotni trgovalni portfelj (tj. lastniški kapital, kredite družb, državne kredite). Znesek, ki ga je treba poročati, vključuje vrednost vrednostnih papirjev, izmerjeno kot skupni znesek vrednostnih papirjev v posesti za trgovanje. O vrednostnih papirjih se poroča po pošteni vrednosti na datum poročanja. Znesek ne vključuje kreditov, izvedenih finančnih instrumentov in sredstev, s katerimi se ne trguje (npr. terjatve).

4.4 Primarni trgi / izvedba prodaje primarne izdaje finančnih instrumentov Primarni trgi so trgi, na katerih družbe, vlade in druge skupine izdajajo nove vrednostne papirje na borzah, da bi pridobile financiranje na podlagi vrednostnih papirjev, ki temeljijo na dolgu ali lastniškem kapitalu (kot so navadne delnice, prednostne delnice, podjetniške obveznice, zadolžnice, menice, državne obveznice). Primarne trge podpirajo skupine.

4.5, 4.6 in 4.7 Druge storitve/aktivnosti/funkcije (1), (2) in (3)

Grosistično financiranje Aktivnosti kreditiranja finančnih nasprotnih strank (kreditnih institucij in drugih finančnih družb) in izposojanja od njih na grosističnih trgih.

5.1 Izposojanje Izposojanje od finančnih nasprotnih strank na grosističnih trgih (tudi na podlagi sporazumov o začasni prodaji, medbančnega izposojanja, komercialnih zapisov, potrdil o vlogi, skladov denarnega trga, kreditnih linij, komercialnih zapisov s premoženjskim kritjem in fiduciarnih vlog).

5.2 Izvedeni finančni instrumenti (sredstva) Vsi izvedeni finančni instrumenti s finančnimi nasprotnimi strankami na strani sredstev bilance stanja. V nasprotju z razdelkom „Kapitalski trgi“ izvedeni finančni instrumenti v razdelku „Grosistično financiranje“ vključujejo vse pogodbe o izvedenih finančnih instrumentih, sklenjene s finančnimi nasprotnimi strankami (niso omejeni na tiste, ki so v posesti za trgovanje).

5.3 Kreditiranje Kreditiranje finančnih nasprotnih strank na grosističnih trgih (tudi na podlagi kreditov z začasnim odkupom, komercialnih zapisov, potrdil o vlogi, skladov denarnega trga, kreditnih linij, komercialnih zapisov s premoženjskim kritjem in fiduciarnih vlog).

5.4 Izvedeni finančni instrumenti (obveznosti) Vsi izvedeni finančni instrumenti s finančnimi nasprotnimi strankami na strani obveznosti bilance stanja.

5.5, 5.6 in 5.7 Druge vrste produktov (1), (2) in (3) Vsaka funkcija v okviru gospodarske funkcije „Grosistično financiranje“, ki ni zajeta v točkah 5.1 do 5.4.