7.

Vkladajú sa tieto články:

„Článok 9a

Osobitné úlohy týkajúce sa predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a boja proti nim

1. Orgán pre bankovníctvo v rámci svojich príslušných právomocí zohráva vedúcu, koordinačnú a monitorovaciu úlohu pri podpore integrity, transparentnosti a bezpečnosti finančného systému prostredníctvom prijímania opatrení na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a na boj proti nim v tomto systéme. V súlade so zásadou proporcionality uvedené opatrenia nesmú prekračovať rámec nevyhnutný na dosiahnutie cieľov tohto nariadenia a legislatívnych aktov uvedených v článku 1 ods. 2, a musia náležite zohľadňovať povahu, rozsah a zložitosť rizík, obchodné postupy, obchodné modely a veľkosť prevádzkovateľov finančného sektora a trhov. Uvedené opatrenia zahŕňajú: a) zhromažďovanie informácií od príslušných orgánov o nedostatkoch, ktoré boli zistené počas prebiehajúcich postupov dohľadu a udeľovania povolení v súvislosti s procesmi a postupmi, mechanizmami riadenia, vhodnosťou a primeranosťou, nadobúdaním kvalifikovanej účasti, obchodnými modelmi a činnosťami prevádzkovateľov finančného sektora na účely predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a boja proti nim, ako aj opatreniami, ktoré príslušné orgány prijali v reakcii na tieto závažné nedostatky, ktoré ovplyvňujú jednu alebo viacero požiadaviek legislatívnych aktov uvedených v článku 1 ods. 2 tohto nariadenia, v článku 1 ods. 2 nariadenia (EÚ) č. 1094/2010 a v článku 1 ods. 2 nariadenia (EÚ) č. 1095/2010 a všetkých vnútroštátnych právnych predpisov, ktoré ich transponujú, v súvislosti s predchádzaním využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a s bojom proti nim: i) porušenie týchto požiadaviek alebo ich potenciálne porušenie zo strany prevádzkovateľa finančného sektora, ii) neprimerané alebo neúčinné uplatňovanie týchto požiadaviek zo strany prevádzkovateľa finančného sektora alebo iii) neprimerané alebo neúčinné uplatňovanie vnútorných politík a postupov na dodržiavanie týchto požiadaviek zo strany prevádzkovateľa finančného sektora. Príslušné orgány poskytnú všetky takéto informácie orgánu pre bankovníctvo, a to popri splnení všetkých povinností vyplývajúcich z článku 35 tohto nariadenia, a včas informujú orgán pre bankovníctvo o akomkoľvek následnom vývoji v súvislosti s poskytnutými informáciami. Orgán pre bankovníctvo úzko koordinuje svoju činnosť s finančnými spravodajskými jednotkami EÚ (ďalej len ‚FIU‘), ako sa uvádzajú v smernici (EÚ) 2015/849, pričom rešpektuje ich postavenie a povinnosti bez toho, aby sa vytvárala zbytočná duplicita. Príslušné orgány si v súlade s vnútroštátnym právom môžu vymieňať akékoľvek ďalšie informácie, ktoré považujú za relevantné z hľadiska predchádzania využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a boja proti nim, s centrálnou databázou uvedenou v odseku 2; b) úzku koordináciu a v prípade potreby výmenu informácií s príslušnými orgánmi vrátane Európskej centrálnej banky v súvislosti s otázkami týkajúcimi sa úloh, ktorými bola poverená podľa nariadenia (EÚ) č. 1024/2013 a s orgánmi poverenými verejnou úlohou dohľadu nad povinnými subjektmi uvedenými v bodoch 1 a 2 článku 2 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849, ako aj s jednotkami FIU, pričom rešpektuje postavenie a povinnosti jednotiek FIU podľa smernice (EÚ) 2015/849; c) vypracúvanie spoločných usmernení a predpisov na predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a na boj proti nim vo finančnom sektore a podporovanie ich konzistentného vykonávania, najmä vypracovávaním návrhov regulačných a vykonávacích technických predpisov v súlade s mandátom stanoveným v legislatívnych aktoch uvedených v článku 1 ods. 2, usmernení, odporúčaní a iných opatrení vrátane stanovísk, ktoré vychádzajú z legislatívnych aktov uvedených v článku 1 ods. 2; d) poskytovanie pomoci príslušným orgánom na základe ich osobitných požiadaviek; e) monitorovanie vývoja na trhu a posudzovanie slabých miest a rizík súvisiacich s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu vo finančnom sektore.

Orgán pre bankovníctvo vypracuje do 31. decembra 2020 návrh regulačných technických predpisov, v ktorom sa spresní vymedzenie nedostatkov uvedených v písmene a) prvého pododseku vrátane zodpovedajúcich situácií, v ktorých sa nedostatky môžu vyskytovať, závažnosti nedostatkov, praktického vykonávania zhromažďovania informácií orgánom pre bankovníctvo, ako aj typu informácií, ktoré by sa mali poskytovať podľa písmena a) prvého pododseku. Orgán pre bankovníctvo pri vypracúvaní uvedených technických predpisov zváži objem informácií, ktoré sa majú poskytnúť, a potrebu zabrániť duplicite. Stanoví aj opatrenia na zaistenie účinnosti a dôvernosti.

Na Komisiu sa v súlade s článkami 10 až 14 deleguje právomoc dopĺňať toto nariadenie tak, že prijme regulačné technické predpisy uvedené v druhom pododseku tohto odseku.

2. Orgán pre bankovníctvo zriadi a priebežne aktualizuje centrálnu databázu informácií zhromaždených v súlade s odsekom 1 písm. a). Orgán pre bankovníctvo zabezpečí, aby sa tieto informácie analyzovali a sprístupňovali dôverným spôsobom príslušným orgánom na základe zásady vedieť, čo je potrebné (takzvaná zásada ‚need-to-know‘). V súlade s vnútroštátnymi procesnými pravidlami môže orgán pre bankovníctvo v prípade potreby zaslať dôkazy, ktoré má k dispozícii a ktoré by mohli viesť k trestnému konaniu, vnútroštátnym súdnym orgánom a príslušným orgánom dotknutého členského štátu. Orgán pre bankovníctvo môže v prípade potreby zaslať dôkazy aj Európskej prokuratúre, pokiaľ sa tieto dôkazy týkajú trestných činov, v súvislosti s ktorými Európska prokuratúra vykonáva alebo by mohla vykonávať svoju právomoc v súlade s nariadením Rady (EÚ) 2017/1939 ( *19 ).

3. Príslušné orgány môžu orgánu pre bankovníctvo zasielať odôvodnené žiadosti o informácie o prevádzkovateľoch finančného sektora relevantné z hľadiska ich činností dohľadu, pokiaľ ide o predchádzanie využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. Orgán pre bankovníctvo uvedené žiadosti posúdi a príslušným orgánom poskytne informácie v súlade so zásadou vedieť, čo je potrebné, a včas. Ak orgán pre bankovníctvo požadované informácie neposkytne, informuje o tom žiadajúci príslušný orgán a uvedie dôvody, prečo informácie neposkytol. Orgán pre bankovníctvo oznámi príslušnému orgánu alebo akémukoľvek ďalšiemu orgánu alebo inštitúcii, ktoré pôvodne poskytli požadované informácie, totožnosť žiadajúceho príslušného orgánu, totožnosť dotknutého prevádzkovateľa finančného sektora, dôvody žiadosti o informácie a informuje ich o tom, či informácie boli oznámené ďalej. Orgán pre bankovníctvo okrem toho informácie analyzuje s cieľom vymieňať si s príslušnými orgánmi na účely ich činností dohľadu relevantné informácie z vlastnej iniciatívy, pokiaľ ide o predchádzanie využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. O takomto ďalšom oznámení informácií informuje príslušný orgán, ktorý ich pôvodne poskytol. Vykoná aj analýzu na agregovanom základe na účely stanoviska, o poskytnutie ktorého bol požiadaný v súlade s článkom 6 ods. 5 smernice (EÚ) 2015/849.

Orgán pre bankovníctvo vypracuje do 31. decembra 2020 návrh regulačných technických predpisov, v ktorých uvedie, ako sa informácie majú analyzovať a sprístupňovať príslušným orgánom dôverným spôsobom v súlade so zásadou vedieť, čo je potrebné.

Na Komisiu sa v súlade s článkami 10 až 14 deleguje právomoc doplniť toto nariadenie prijatím regulačných technických predpisov uvedených v druhom pododseku tohto odseku.

4. Orgán pre bankovníctvo podporuje konvergenciu postupov dohľadu uvedenú v smernici (EÚ) 2015/849, a to aj uskutočňovaním partnerských preskúmaní a vydávaním súvisiacich správ a následných opatrení v súlade s článkom 30 tohto nariadenia. V rámci vykonávania takýchto preskúmaní v súlade s článkom 30 tohto nariadenia orgán pre bankovníctvo zohľadňuje relevantné hodnotenia, posúdenia alebo správy vypracované medzinárodnými organizáciami a medzivládnymi subjektmi pôsobiacimi v oblasti predchádzania praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, ako aj správu vypracúvanú Komisiou každé dva roky podľa článku 6 smernice (EÚ) 2015/849 a hodnotenia rizík vykonávané členskými štátmi podľa článku 7 uvedenej smernice.

5. Orgán pre bankovníctvo za účasti príslušných orgánov vykoná hodnotenie rizika vo vzťahu k stratégiám, kapacitám a zdrojom príslušných orgánov na riešenie najzávažnejších vznikajúcich rizík súvisiacich s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu na úrovni Únie, ako boli zistené v rámci nadnárodného hodnotenia rizík. Tieto hodnotenia rizík vykonáva predovšetkým na účely vydania stanoviska, ktoré má poskytnúť v súlade s článkom 6 ods. 5 smernice (EÚ) 2015/849. Orgán pre bankovníctvo vykoná hodnotenie rizík na základe informácií, ktoré má k dispozícii, vrátane partnerských preskúmaní v súlade s článkom 30 tohto nariadenia, analýzy, ktorú vykonal na agregovanom základe v súvislosti s informáciami zhromaždenými pre centrálnu databázu podľa odseku 2 tohto článku, ako aj relevantných hodnotení, posúdení alebo správ vypracovaných medzinárodnými organizáciami a medzivládnymi subjektmi s právomocou v oblasti predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a hodnotení rizík členských štátov, ktoré boli vypracované podľa článku 7 smernice (EÚ) 2015/849. Orgán pre bankovníctvo sprístupní hodnotenie rizík všetkým príslušným orgánom.

Na účely prvého pododseku tohto odseku orgán pre bankovníctvo prostredníctvom vnútorného výboru zriadeného podľa odseku 7 tohto článku vypracuje a uplatňuje metódy umožňujúce objektívne hodnotenie, ako aj vysokú kvalitu a konzistentné preskúmanie hodnotení a uplatňovanie metodiky a zabezpečujúce rovnaké podmienky. Uvedený vnútorný výbor vykoná preskúmanie kvality a konzistentnosti hodnotení rizík. Vypracuje návrh hodnotení rizík, ktorý prijme rada orgánov dohľadu v súlade s článkom 44.

6. V prípadoch, keď existujú náznaky porušení požiadaviek stanovených v smernici (EÚ) 2015/849 zo strany prevádzkovateľov finančného sektora a ak existuje cezhraničný rozmer s tretími krajinami, orgán pre bankovníctvo zohráva vedúcu úlohu, pokiaľ ide o prispievanie k uľahčeniu spolupráce medzi príslušnými orgánmi v Únii a v prípade potreby príslušnými orgánmi v tretích krajinách. Touto úlohou orgánu pre bankovníctvo nie sú dotknuté pravidelné kontakty príslušných orgánov s orgánmi tretích krajín.

7. Orgán pre bankovníctvo zriadi stály vnútorný výbor pre záležitosti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktorého úlohou je koordinovať opatrenia s cieľom predchádzať využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu a bojovať proti nim a v súlade s nariadením (EÚ) 2015/847 a smernicou (EÚ) 2015/849 vypracúvať všetky návrhy rozhodnutí, ktoré má orgán pre bankovníctvo prijať v súlade s článkom 44 tohto nariadenia.

8. Výbor uvedený v odseku 7 sa skladá zo zástupcov na vysokej úrovni zastupujúcich orgány a subjekty zo všetkých členských štátov príslušné pre zabezpečenie súladu prevádzkovateľov finančného sektora s nariadením (EÚ) 2015/847 a so smernicou (EÚ) 2015/849, ktorí majú odborné znalosti a rozhodovacie právomoci v oblasti predchádzania využívaniu finančného systému na účel prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ako aj zo zástupcov na vysokej úrovni zastupujúcich orgán pre bankovníctvo, Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy), ktorí majú odborné znalosti v oblasti rôznych obchodných modelov a odvetvových špecifík. Zástupcovia na vysokej úrovni zastupujúci orgán pre bankovníctvo a ďalšie európske orgány dohľadu sa zúčastňujú na rokovaniach tohto výboru bez hlasovacieho práva. Okrem toho Komisia, ESRB a rada pre dohľad Európskej centrálnej banky vymenujú každý jedného zástupcu na vysokej úrovni, ktorí sa majú zúčastňovať na zasadnutiach daného výboru ako pozorovatelia. Členovia daného výboru s hlasovacím právom zvolia spomedzi seba predsedu daného výboru.

Každá inštitúcia, orgán a subjekt uvedený v prvom pododseku vymenuje zo svojich zamestnancov náhradného zástupcu, ktorý môže nahradiť člena, ak sa dotknutá osoba nemôže zúčastniť na zasadnutí. Členské štáty, v ktorých za zabezpečenie súladu so smernicou (EÚ) 2015/849 zo strany prevádzkovateľov finančného sektora zodpovedá viac ako jeden orgán, môžu vymenovať jedného zástupcu za každý príslušný orgán. Bez ohľadu na počet príslušných orgánov zastúpených na zasadnutí má každý členský štát len jeden hlas. Uvedený výbor môže vytvoriť vnútorné pracovné skupiny pre osobitné aspekty svojej činnosti s cieľom pripraviť návrh rozhodnutí tohto výboru. Uvedené skupiny sú otvorené účasti zamestnancov zo všetkých príslušných orgánov zastúpených v tomto výbore a z orgánu pre bankovníctvo, Európskeho orgánu dohľadu (Európskeho orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európskeho orgánu dohľadu (Európskeho orgánu pre cenné papiere a trhy).

9. Orgán pre bankovníctvo, Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) a Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) môžu kedykoľvek predložiť písomné pripomienky k akémukoľvek návrhu rozhodnutia výboru uvedeného v odseku 7 tohto článku. Rada orgánov dohľadu náležite posúdi takéto pripomienky pred prijatím konečného rozhodnutia. Ak sa návrh rozhodnutia zakladá na právomociach udelených orgánu pre bankovníctvo podľa článku 9b, 17 alebo 19 alebo s nimi súvisí a týka sa: a) finančných inštitúcií v zmysle vymedzenia v článku 4 bode 1 nariadenia (EÚ) č. 1094/2010 alebo ktoréhokoľvek príslušného orgánu, ktorý nad nimi vykonáva dohľad, alebo b) účastníkov finančného trhu v zmysle vymedzenia v článku 4 bode 1 nariadenia (EÚ) č. 1095/2010 alebo ktoréhokoľvek príslušného orgánu, ktorý nad nimi vykonáva dohľad,

orgán pre bankovníctvo môže rozhodnutie prijať len so súhlasom Európskeho orgánu dohľadu (Európskeho orgánu pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) v prípade uvedenom v písmene a), alebo Európskeho orgánu dohľadu (Európskeho orgánu pre cenné papiere a trhy) v prípade uvedenom v písmene b). Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov) alebo Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy) oznámia svoje stanoviská orgánu pre bankovníctvo do 20 dní odo dňa, keď výbor uvedený v odseku 7 prijal návrh rozhodnutia. Ak do 20 dní neoznámia orgánu pre bankovníctvo svoje stanoviská ani nepožiadajú o riadne odôvodnené predĺženie lehoty na oznámenie takýchto stanovísk, predpokladá sa, že súhlasia.

Článok 9b

Žiadosť o vyšetrovanie súvisiace s predchádzaním praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a bojom proti nim

1. V záležitostiach týkajúcich sa predchádzania využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a boja proti nim v súlade so smernicou (EÚ) 2015/849 môže orgán pre bankovníctvo, ak zistil náznaky závažného porušenia predpisov, požiadať príslušný orgán podľa článku 4 bodu 2 bodu iii), aby: a) vyšetril možné porušenia práva Únie a, ak toto právo Únie tvoria smernice alebo ak výslovne členským štátom poskytuje určité možnosti, porušenia vnútroštátneho práva v rozsahu, v akom sa ním transponujú smernice alebo vykonávajú možnosti poskytnuté členským štátom v práve Únie, ktorých sa dopustil prevádzkovateľ finančného sektora; a b) v súvislosti s takýmito porušeniami zvážil uloženie sankcií uvedenému prevádzkovateľovi. Ak je to nutné, môže tiež požiadať príslušný orgán podľa článku 4 bodu 2 bodu iii), aby zvážil prijatie individuálneho rozhodnutia určeného uvedenému prevádzkovateľovi finančného sektora, v ktorom mu uloží povinnosť prijať všetky potrebné opatrenia na dosiahnutie súladu s jeho povinnosťami vyplývajúcimi z priamo uplatniteľného práva Únie alebo z vnútroštátneho práva v rozsahu, v akom sa ním transponujú smernice alebo vykonávajú možnosti udelené členským štátom na základe práva Únie, a to vrátane zastavenia akejkoľvek činnosti. Žiadosti uvedené v tomto odseku nesmú ohroziť prebiehajúce opatrenia dohľadu zo strany príslušného orgánu, ktorému je žiadosť adresovaná.

2. Príslušný orgán vyhovie akejkoľvek žiadosti, ktorá mu je adresovaná v súlade s odsekom 1, a informuje orgán pre bankovníctvo čo najskôr, avšak najneskôr do 10 pracovných dní o krokoch, ktoré vykonal alebo má v úmysle vykonať na dosiahnutie súladu s danou žiadosťou.

3. Bez toho, aby boli dotknuté právomoci Komisie podľa článku 258 ZFEÚ, ak príslušný orgán neinformuje orgán pre bankovníctvo v lehote 10 pracovných dní o krokoch, ktoré vykonal alebo má v úmysle vykonať s cieľom dodržať odsek 2 tohto článku, uplatňuje sa článok 17 tohto nariadenia.

Článok 9c

Listy o nekonaní

1. Orgán pre bankovníctvo prijme opatrenia uvedené v odseku 2 tohto článku iba za mimoriadnych okolností, keď sa domnieva, že uplatňovanie jedného z legislatívnych aktov uvedených v článku 1 ods. 2 alebo akýchkoľvek delegovaných alebo vykonávacích aktov vychádzajúcich z uvedených legislatívnych aktov môže viesť k závažným problémom, a to z jedného z týchto dôvodov: a) orgán pre bankovníctvo sa domnieva, že ustanovenia nachádzajúce sa v takomto akte sa môžu dostať do priameho konfliktu s iným príslušným aktom; b) ak je tento akt jedným z legislatívnych aktov uvedených v článku 1 ods. 2, neexistencia delegovaných alebo vykonávacích aktov, ktorými by sa doplnil alebo špecifikoval dotknutý akt, by mala za následok odôvodnené pochybnosti týkajúce sa právnych dôsledkov vyplývajúcich z legislatívneho aktu alebo jeho riadneho uplatňovania; c) neexistencia usmernení a odporúčaní uvedených v článku 16 by mala za následok praktické ťažkosti týkajúce sa uplatňovania príslušného legislatívneho aktu.

2. Orgán pre bankovníctvo zašle v prípadoch uvedených v odseku 1 príslušným orgánom a Komisii podrobný písomný opis problémov, o ktorých sa domnieva, že existujú.

V prípadoch, ktoré sú uvedené v odseku 1 písm. a) a b), orgán pre bankovníctvo poskytne Komisii stanovisko k akýmkoľvek opatreniam, ktoré považuje za vhodné, a to vo forme nového legislatívneho návrhu alebo návrhu nového delegovaného alebo vykonávacieho aktu, ako aj k naliehavosti, ktorá sa podľa posúdenia orgánu pre bankovníctvo na daný problém vzťahuje. Orgán pre bankovníctvo svoje stanovisko zverejní.

V prípade uvedenom v odseku 1 písm. c) tohto článku posúdi orgán pre bankovníctvo čo najskôr potrebu prijať príslušné usmernenia alebo odporúčania podľa článku 16.

Orgán pre bankovníctvo koná urýchlene, najmä s cieľom prispieť k predchádzaniu problémom uvedeným v odseku 1 vždy, keď je to možné.

3. Ak je to potrebné v prípadoch uvedených v odseku 1 a až do prijatia a uplatňovania nových opatrení nasledujúcich po krokoch uvedených v odseku 2, orgán pre bankovníctvo vydá stanoviská týkajúce sa osobitných ustanovení aktov uvedených v odseku 1 s cieľom podporiť konzistentné, efektívne a účinné postupy dohľadu a presadzovania, ako aj spoločné, jednotné a konzistentné uplatňovanie práva Únie.