MT    MT  KUMMISSJONI TAL-KOMUNITAJIET EWROPEJ 
Brussel 30.6.2004 
KUMM(2004) 448 finali 
2004/0137 (COD)   
Proposta g ħal 
DIRETTIVA TAL-PARLAMENT EWROPEW U TAL-KUNSILL 
dwar il-prevenzjoni ta’ l-u żu tas-sistema finanzjarja g ħal skopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, 
inkluż il-finanzjament tat-terrori żmu 
(preżentata mill-Kummissjoni) 
 
MT 2   MT MEMORANDUM TA’ SPJEGAZZJONI  
Fil-qosor  
L-isforz tal-Komunità biex tikkombatti r-ri ċiklaġġ ta’ flus hu rifless fid-Direttivi ta’ l-1991 u 
l-2001. Id-Direttiva ta’ l-1991 segwiet mill-vi ċin ir-rakkomandazzjonjiet tat- Task Force  ta’ 
Azzjoni Finanzjarja dwar ir-Ri ċiklaġġ ta’ flus (FATF), li hi l-istandard dinji f’dan il-qasam. 
Id-Direttiva ta’ l-1991 iddefiniet ir-ri ċiklaġġ ta’ flus f’termini ta’ reati tad-drogi u imponiet 
obbligazzjonijiet fis-settur finanzjarju biss . L-emendi ta’ l-2001 estendew il-kamp ta’ 
applikazzjoni kemm f’termini ta’ x’delitti u x’firxa ta’ professjoniji et u attivitajiet huma 
koperti. 
Id-Direttiva ta’ l-2001 ħalliet miftu ħa d-definizzjoni pre ċiża ta’ reati serji u talbet lill-
Kummissjoni biex fl-2004 tpo ġġi fuq il-mejda l-proposti dwar dan is-su ġġett.  
F’Ġunju 2003 il-FATF irrevediet ir-Rakkomandazzjonijiet tag ħha li issa jkopru wkoll il-
finanzjament tat-terrori żmu. Il-proposta pre żenti għal direttiva tag ħmel ukoll referenza 
speċifika għall-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terrori żmu u taħseb għall-bidliet li hemm 
bżonn sabiex tie ħu in konsiderazzjoni l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni reveduti tal-FATF. 
Introduzzjoni 
L-isforz tal-Komunità biex tipprevjeni u tikkumbatti r-ri ċiklaġġ ta’ flus (l-isforzi tal-kriminali 
biex jaħbu l-oriġini illiċiti ta’ qlig ħ kriminali) beda bid-Diret tiva tal-Kunsill 91/308/KEE dwar 
il-prevenzjoni ta’ l-u żu tas-sistema finanzjarja g ħall-iskopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Id-Direttiva ta’ l-1991 ikkonsid rat b’mod partikolari l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni tat- Task 
Force  ta’ Azzjoni Finanzjarja dwar ir-Ri ċiklaġġ ta’ flus (FATF), il-korp internazzjonali li 
jmexxi l-isforz globali f'dan il-qasam. 
Id-Direttiva ta’ l-1991 tirrikjedi li  l-Istati Membri jipprojbixxu r-ri ċiklaġġ ta' qligħ mid-drogi, 
li jobbligaw lis-settur finanzjarju tag ħhom ħalli jidentifika l-klijenti tag ħhom, iżomm 
informazzjoni dokumentata, jistabbilixxi pro ċeduri ta’ kontroll in tern u jirraportaw 
kwalunkwe indikazzjonijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus lill-awtoritajiet kompetenti. 
Il-limitazzjoni g ħall-qligħ mid-drogi malajr instabet li kienet  ristrettiva wisq. Deher ukoll li l-
issikkar tal-kontrolli fis-settur finanzjarju ġiegħel lir-riċiklaturi tal-flus li jfittxu metodi 
alternattivi ta’ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Fl-1999, il-Kummissjoni pproponiet li titwessa’ l-firxa ta' reati kriminali koperti u li tin ġieb 
taħt id-Direttiva firxa wiesg ħa ta’ attivitajiet u pr ofessjonijiet mhux fina nzjarji vulnerabbli. 
Id-Direttiva 2001/97/KE li temenda ġiet adottata fl-4 ta’ Di ċembru 2001. Hi segwiet 
sostanzjament il-proposta tal- Kummissjoni dwar il- kopertura ta’ attivita jiet u professjonjiet 
mhux finanzjarji. Fir-rigward tal-kopert ura ta’ attivitajiet kriminali, il-ko-le ġislaturi dde ċidew 
li jkopru r-ri ċiklaġġ ta’ qligħ minn reati serji. Element finali fid-definizzjoni rrefera g ħal reati 
li jiġġeneraw “qlig ħ sostanzjali” jew “kastigabbli b’sentenza iebsa ta’ pri ġunerija”. L-Artikolu 
1(E) jgħid li “L-Istati Membri g ħandhom qabel il-15 ta’ Di ċembru 2004 jemendaw id-
definizzjoni stipulata f’dan l-in ċiż sabiex iġibu d-definizzjoni in lin ja mad-definizzjoni ta’ 
 
MT 3   MT delitt serju ta’ l-Azzjoni Kon ġunta 98/699/JHA” u l-Kummissjoni ġiet mistiedna tippre żenta 
proposta g ħal dan il-g ħan.  
Għalkemm ma kienx hemm referenza spe ċifika għall-finanzjament tat-terrori żmu, l-Istati 
Membri qablu li l-kun ċett ta’ reati serji g ħandu jkopri r-reati kollha li g ħandhom x’jaqsmu 
mal-finanzjament tat-terrori żmu. Il-proposta l- ġdida tagħmel referenza spe ċifika għall-
kopertura tat-terrori żmu u l-finanzjament tat-terrori żmu. 
F'Ġunju 2003 il-FATF qablet fuq revi żjoni sostanzjali ta’ l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni biex 
dawn jieħdu in konsiderazzjoni l- esperjenza miksuba u l-mi żuri msaħħa meħtieġa biex 
jikkombattu l-fenomenu b’mod aktar effettiv.  
F’għadd ta’ oqsma, il-FATF estendiet konsid erevolment il-live ll ta’ dettall fir-
Rakkomandazzjonijiet tag ħha, notevolment fir-rigward ta' l- identifikazzjoni u l-verifikazzjoni 
tal-klijenti, is-sitwazzjon ijiet fejn hemm riskju og ħla ta’ riċiklaġġ ta’ flus li jista' ji ġġustifika 
miżuri msaħħa u s-sitwazzjonijiet fejn riskju mnaqqas jista' ji ġġustifika kontrolli inqas 
rigorużi. 
L-Istati Membri ta’ l-UE u l-Kummissjoni jemmnu li l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni reveduti 
tal-FATF g ħandhom ji ġu applikati b'mod koordina t fil-livell ta’ l-UE.  
Għal skopijiet ta' ċarezza ġie deċiż li tiġi abrogata d-Direttiva e żistenti u jkun propost test 
awtonomu ġdid. Il-punt tal-bi du tal-Kummissjoni hu li d-Direttiva l- ġdida għandha tibni fuq l-
acquis  attwali u li d-dispo żizzjonijiet e żistenti, b’mod partikolari fir-rigward tat-trattament tal-
professjonijiet, m'g ħandhiex issir referenza g ħalihom meta ma jkunx hemm b żonn li jsir dan. 
Il-Kumitat ta’ Kuntatt se jitlef il-ba żi tiegħu fil-liġi tal-Komunità u Kumitat ġdid se jeħtieġ li 
jkun stabbilit. Il-Kummissjoni g ħandha tkun fdata b’poteri implimentattivi limitati f’ ċerti 
oqsma tekni ċi u għal dak il-g ħan għandha tkun assistita minn Kumitat ġdid dwar il-
Prevenzjoni tar-Ri ċiklaġġ ta’ flus b’mod konformi mad-dispo żizzjonijiet tad-De ċiżjoni 
1999/468/KE.  
Kummentarju fuq l-artikoli individwali tal-proposta 
Artikolu 1 
Ir-riċiklaġġ ta’ flus kif definit fid-Direttiva g ħandu jkun reat kriminali. L-applikazzjoni tas-
sanzjonjiet tal-li ġi kriminali hi essenzjali biex ti żgura l-effettività.  
Definizzjoni ġdida ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus hi proposta spe ċifikament biex tkopri l-finanzjament 
tat-terrori żmu. It-titolu tad-Direttiva jirreferi g ħall-“użu tas-sistema finanzjarja g ħal skop ta’ 
riċiklaġġ ta’ flus, inklu ż il-finanzjament tat-terrori żmu”. Il-ka ż ta’ propjetà skond il-li ġi li 
tintuża biex tiffinanzja t-terrori żmu issa titqies b ħala parti mid-definizzjoni ta’ ri ċiklaġġ ta’ 
flus. Ir-referenzi sussegwenti kollha g ħal riċiklaġġ ta’ flus g ħalhekk jinkludu wkoll l-
finanzjament tat-terrori żmu. 
Artikolu 2 
Il-proposta l- ġdida tfittex li timla ċertu vojt fil-kopertura u li ssegwi L-Erbg ħin 
Rakkomandazzjoni riveduti tal-FATF. Hi tag ħmel referenza spe ċifika għall-fornituri ta’ 
servizzi fidu ċjarji u tal-kumpaniji u tinkludi wkoll intermedjarji ta’ l-assikurazzjoni fuq il-
ħajja. 
 
MT 4   MT Issa hu propost li l-persuni kollha li jinnegozjaw f'o ġġetti jew jipprovdu servizzi u li ja ċċettaw 
ħlasijiet fi flus kontanti ’l fuq mit- threshold  għandhom jaqg ħu taħt l-ambitu tad-Direttiva. 
 
MT 5   MT Artikolu 3 
Dan l-artikolu ta’ definizzjonijiet jie ħu post id-definizzjonijiet kollha mid-Direttiva ta’ qabel.  
Hu jagħmel aġġustamenti tekni ċi lil ċerti definizzjonijiet, jag ħmel emendi aktar sostanzjali lil 
oħrajn u jżid ukoll ċerti definizzjonijiet ġodda. 
Id-definizzjoni ta’ istituzzjoni  finanzjarja hi emendata skond il-metodu segwit mill-FATF. 
Kwalunkwe impri ża li twettaq negozju fina nzjarju fuq il-linji spe ċifikati hi kkunsidrata li tkun 
istituzzjoni finanzjarja imma l-Istati Membri jit ħallew ma japplikawx id-Direttiva 
f’sitwazzjonijiet ta’ riskju baxx ħafna. 
Definizzjonijiet mi żjuda huma ta’ intermedjarji ta’ l-assikurazzjoni, terrori żmu, sid 
benefiċjarju, fornituri ta’ servizzi fidu ċjarji u tal-kumpaniji, pers uni esposti politikament 
(PEPs), il- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja, ir-rel azzjoni tan-negozju u shell banks . 
L-iktar emendi sostanzjali g ħandhom x’jaqsmu mad-definizzjoni  ta’ attività kr iminali. It-
terroriżmu hu introdott b ħala element separat u r-reati serji kollha kif definiti fit-tielet pilastru 
ta’ l-istrument relevanti g ħandhom ikunu koperti. Dan se jirri żulta f’metodu iktar koordinat, 
għalkemm il-kopertura e żatta f’kull Stat Membru g ħandha tkompli tiddependi fuq il-kodi ċi 
kriminali relevanti nazzjonali. 
Artikolu 5 
Id-Direttiva ta’ l-1991 s tipulat li l-klijenti g ħandhom ikunu identifikati meta “jid ħlu 
f’relazzjonijiet ta’ negozju” u ma trattatx spe ċifikament il-ka ż ta’ sitwazzjonjiet pre-e żistenti. 
It-test il-ġdid, ibbażat fuq ir-Rakkomandazzjonijiet FATF, jg ħid b’mod ċar li l-istituzzjonijiet 
finanzjarji u tal-kreditu m’g ħandhomx i żommu kontijiet anonimi. 
Artikoli 6 u 7  
Dawn l-artikoli jitrattaw fid-dettall sensiela wiesg ħa ta’ miżuri li l-istituzzjonijiet u l-persuni 
suġġetti għad-Direttiva jridu jie ħdu sabiex ji żguraw li jkunu jafu lill-klijenti tag ħhom u jifhmu 
n-natura ta’ l-attivitajiet finanzjarji u ta’ negozju tag ħhom. Dawn id-dispo żizzjonijiet ġodda 
mhumiex fin-natura tag ħhom radikalment differenti g ħal dawk li jinsabu fid-Direttiva ta’ 
qabel. Madanakollu, in linja mar-Rakkomand azzjonijet reveduti tal- FATF, il-proposta l- ġdida 
fiha rekwi żiti aktar dettaljati. Huwa spe ċifikat li dawk il-pro ċeduri jistg ħu jitwettqu fuq ba żi 
sensittiva g ħar-riskju.  
Ir-rekwiżit pjuttost ġenerali tad-Direttiva ta' qabel fuq propjetà benefi ċjarja issa mhux meqjus 
iżjed bħala suffiċjenti. Il-persuni u l-istituzzjonijiet su ġġetti għad-Direttiva g ħandhom 
jissodisfaw irwie ħhom li jkunu a ċċertaw u fehmu kwalunkwe sitwazjoni ta' propjetà 
benefiċjarja, a ba żi ta’ definizzjoni ċara tal-kun ċett ta' propjetà benefi ċjarja. Sitwazzjonijiet 
partikolarment kumplessi jew opaki g ħandhom jattiraw vi ġilanza addizzjonali. 
 
MT 6   MT Artikolu 8 
Il-prinċipju bażiku hu li l-identifikazzjoni u l-verfikazzjoni tal-klijenti g ħandhom jitlestew 
qabel tiġi stabbilita r-relazz joni ta’ negozju i żda issa hu stipulat ukoll li r-relazzjoni ta’ 
negozju tista’ tibda waqt li l-pro ċeduri ta’ identifikazzj oni tal-klijent ikunu g ħadhom 
għaddejjin. Dan iwie ġeb għal tħassib li ssemma’ b'mod partikol ari mill-professjonisti. Fl-
istess waqt, issa huwa ddikjarat b’mod ċar li jekk l-identifikazzjoni finali tal-klijent ma tistax 
issir b’mod sodisfa ċenti r-relazzjoni g ħandha tiġi terminata. Kontijiet u relazzjonijiet antiki 
għandhom ikunu e żaminati wkoll fil-mument adattat fejn jista’ jkun hemm riskju ta’ ri ċiklaġġ 
ta’ flus.  
Artikolu 9 
Dan l-artikolu jirriprodu ċi d-dispożizzjonijiet ta’ l-identif ikazzjoni tal-klijent g ħall-każinos 
mid-Direttiva ta’ l-2001.  
Artikolu 10 
Dan l-artikolu, imfassal b ħala għażla ta’ l-Istati Membri, jintrodu ċi l-kunċett ta’ dili ġenza 
dovuta simplifikata fejn b'mod ċar ikun hemm riskju mnaqqas ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus u jipprovdi 
eżempji. Biex ji żgura il-koordinazzjoni, l-Artikoli 37 u 38 jistipulaw li l-Kummissjoni, 
assistita minn Kumitat ġdid, tadotta mi żuri implimentattativi li jinvolvu l-istabbiliment ta’ 
kriterji li jiddeterminaw liema sitwazzjonijiet jirrappre żentaw riskju baxx ta’ ri ċiklaġġ tal- 
flus. 
Artikolu 11 
Hemm ukoll ka żijiet fejn ir-riskju ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus hu kjarament ikbar u jrid ikun hemm 
attenzjoni partikolari. Dan l-artikolu jispe ċifika tliet tali ka żijiet bħala minimu, ji ġifieri 
każijiet fejn m’hemmx kuntatt wi ċċ imb’wi ċċ mal-klijent, rel azzjonijiet bankarji 
korrispendenti ma’ barra u rel azzjonijiet ma’ persuni esposti politikament. Hemm ukoll, il-
Kummissjoni, assistita mill-Kumitat il- ġdid, għandha tkun tista’ tadotta mi żuri 
implimentattivi li jinvolvu l-istabbiliment ta’ kriterji g ħad-determinazzjoni ta’ sitwazzjonijiet 
oħrajn fejn hemm b żonn ta’ dili ġenza dovuta mtejba. 
Artikoli 12 sa 16 
Dupplikazzjoni mhux ne ċessarja tal-pro ċeduri ta’ identifikazzjoni tal-klijenti tis ta’ tkun ta’ 
ostakolu g ħan-negozju le ġittimu jew attivitajiet professjonali. Dan jikkon ċerna, per e żempju, 
il-każ fejn klijent hu referut jew introdott minn bank jew avukat wie ħed għal bank jew avukat 
ieħor. Għandu jkun normalment possibbli g ħal tali klijen ti li jkunu a ċċettati ming ħajr 
kwalunwe applikazzjoni m ġedda tal-pro ċeduri ta’ identifikazzjonjiet tal-klijent, bla ħsara għal 
ċerti salvagwardji. 
Artikolu 17 
Dan l-Artikolu jirripprodu ċi d-dispo żizzjonijiet tad-Direttiva ta’ qabel li titlob li ting ħata 
attenzjoni spe ċjali għal transazzjonijiet kumplessi jew mhux tas-soltu. Gwida utli tista’ 
tinkiseb mix-xog ħol tal-FATF dwar it-te ndenzi u t-tekniki tar-ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Artikoli 18 sa 22 
 
MT 7   MT Dawn l-artikoli dwar ir-rapportar ta’ transa zzjonijiet suspettu żi jagħmlu referenza spe ċifika 
għal unit ta’ intelli ġenza finanzjarja b ħala l-korp responsabbli biex jir ċievi u jippro ċessa t-tali 
rapporti. Id-definizzjoni tal- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja hi me ħuda mid-De ċiżjoni Kwadru 
tal-Kunsill 2000/642/JHA ta s-17 ta’ Ottubru 2000.  
L-arranġamenti tar-rapportar g ħall-professjonijiet legali u o ħrajn u s-salvagwardji relevanti 
huma meħuda mingħajr tibdil mid-Direttiva ta' l-2001. 
Artikolu 23 
Huwa kkonfermat li r-rapportar ta’ suspett ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus ma jikkostitwixxix ksur ta' 
kwalunkwe obbligu ta’ kunfidenzjalità ta ħt il-liġi kriminali jew ċivili. Ir-referenza g ħal 
rapporti mag ħmula “in bona fede” hi mibdula b’referenza g ħar-rapporti li jkunu mag ħmula 
b’mod konformi mar-rekwi żiti tad-Direttiva.  
Artikolu 24 
Din hi dispo żizzjoni ġdida. Il-Kummissjoni hi konxja li xi impjegati kienu su ġġetti għal 
theddid min ħabba li jkun sar mag ħruf li huma jinsabu fl-ori ġini tar-rapport lill-awtoritajiet li 
jkun wassal g ħal investigazzjoni jew prosekuzzjoni. G ħalkemm din id-Direttiva ma tistax 
tfittex li timmodifika l-pro ċeduri tal-Qrati jew tal-prosekuzzj oni ta’ l-Istati Membri, dan l-
Artikolu hu inklu ż, minħabba l-importanza ta’ din il-kwistjoni g ħall-effettività tad-Direttiva, 
ħalli jiġbed l-attenzjoni ta' l-Istati Membri lejn din il-problema serja. Huma g ħandhom 
jagħmlu dak kollu li hu fil-poter tag ħhom biex i żommu lil-impjegati milli jkunu mhedda jew 
ivvittimizzati. 
Artikolu 25 
Meta jsir rapport ta’ transazzjoni suspettu ża l-klijent kon ċernat m’g ħandux ikun infurmat 
b’dan il-fatt. L-g ħażla ta’ l-Istat Membru li tippermetti membri tal-professjonijiet li ja ġixxu 
bħala konsulenti legali biex jinfurmaw lill-klijent tag ħhom li jkun qed isir rapport tne ħħiet 
billi din mhix konformi ma' l-40 Rakkomandazzjoni reveduti tal-FATF. Huwa spe ċifikat, 
madakollu, li fejn konsulenti legali jfittxu li jid diswadu klijent minn attività illegali dan ma 
jikkostitwixxix ksur ta’ l-impedime nt fuq twissija  lill-klijent. 
Artikoli 26 sa 29 
L-Artikolu 26 jikkonferma l-obbligazzjoni e żistenti li tin żamm informazzjoni dokumentata 
għal minumu ta’ ħames snin. L-Artikolu 27 jirrikjedi li l-istituzzjonijiet tal-kreditu u 
finanzjarji su ġġetti għad-Direttiva japplikaw sakemm hu possibbli l-obbligazzjonjiet tad-
Direttiva fir-rigward ta’ l-identifikazzjoni tal-klijenti fil-ferg ħat u s-sussidjarji tag ħhom barra 
mill-UE. L-Artikolu 28 jistipula li istituzzjonijiet ta l-kreditu u finanzjarji ta’ l-UE jridu jkunu 
kapaċi jirrispondu b'mod s ħiħ u minnufih g ħal talbiet mill- unit ta' intelli ġenza finanzjarja jew 
awtoritajiet kompetenti o ħrajn għal infomazzjoni dwar ir-rel azzjonijiet tan-negozju tag ħhom 
ma' persuni ġuridiċi jew fiżiċi msemmija. G ħalkemm il-Kummissjoni mhix qed tipproponi 
f’dan l-istadju re ġistru mandatorju tal-kontijiet tal-banek fl-Istati Membri kollha, il-proposta 
il-ġdida tistabbilixxi l-g ħan imma t ħalli f’idejn kull Stat Membru individwali li jiddetermina 
kif dan għandu jinkiseb. Il-Kummissjoni se timm onitorja l-impatt ta’ din id-dispo żizzjoni. Fl-
aħħar, l-Artikolu 29 jirrikjed i li l-Istati Membri j żommu statisti ċi adattati, partikolarment dwar 
l-użu li jsir minn rapporti ta ’ transazzjonijiet suspettu żi u r-riżultati miksuba minnhom. Tali 
 
MT 8   MT infomazzjoni, kif ukoll il- feedback  imsemmi fl-Artikolu 31, tista’ tkun fattur motivanti g ħal 
dawk suġġetti għad-Direttiva u tista’ tg ħinhom biex ji żviluppaw pro ċeduri iktar effettivi.  
 
MT 9   MT Artikoli 32 u 33 
Dawn l-artikoli jitolbu li l-uffi ċċji tal-kambju u l-fornituri ta’ servizzi fidu ċjarji u tal-
kumpaniji jridu jkunu su ġġetti għal obbligazzjoni ta’ li ċenzjar jew re ġistrazzjoni u li l-ka żinos 
għandhom ikunu li ċenzjati. L-Istati Membri jridu jirri kjedu lill-awtoritajiet kompetenti 
tagħhom biex jimmoniterjaw il-konformita ta’ l-istituzzjonijiet u l-persuni su ġġetti għad-
Direttiva.  
Artikoli 34 sa 36 
Dan jindirizza l-kwistjoni  tas-sanzjonijiet. Di ġà nltaħqet xi approssimazzjoni tal-metodu tal-
penali għar-riċiklaġġ ta’ flus u l-finanzjament tat-terrori żmu bid-De ċiżjoni Kwadru tal-Kunsill 
2001/500/JHA dwar ir-ri ċiklaġġ ta’ flus u d-De ċiżjoni Kwadru tal-Kunsill 2002/475/JHA 
dwar il-ġlieda kontra t-terrori żmu. L-Artikolu 34 jirrikjedi li l-Istati Membri jimponu penali 
xierqa għal ksur tal-mi żuri implimentattivi nazzjonali adottati ta ħt id-Direttiva. L-Artikoli 35 
u 36 jittrattaw ir-respons abilità korporattiva. 
L-Artikoli 37 u 38 
Dan l-Artikolu 37 jistabbilixxi l-oqsma fejn il-Kummissjoni tista’ tadotta mi żuri 
implimentattivi ta ħt il-proċedura tal-komitolo ġija tad-De ċiżjoni 1999/468/KE biex tie ħu in 
konsiderazzjoni l-i żviluppi tekni ċi u tiżgura applikazzjoni uniformi tad-Direttiva.  
L-Artikolu 38 jistabbilixxi Kumitat ġdid dwar il-Prevenzjoni tar-Ri ċiklaġġ ta’ flus li jie ħu 
post il-Kumitat tal-Kuntratti l-antik. Il-Kum missjoni, assistita minn dan il-Kumitat ġdid, 
għandha tadotta l-mi żuri implimentattivi msemmija ta ħt l-Artikolu 37.  
Artikoli 39 sa 41 
L-Artikoli 39 jirripprodu ċi l-obbligazzjoni tar-rapporti g ħall-implimentazzjoni perjodi ċi 
preżenti. L-Artikolu 40 i ħassar id-Direttiva ta’ qabel u jag ħmel referenza g ħal tabella ta’ 
korrelazzjoni annessa. Fl-a ħħar, L-Artikolu 41 jistipula perjo du ta’ implimentazzjoni ta’ 12-il 
xahar.  
 
MT 10   MT 2004/0137 (COD) 
Proposta g ħal 
DIRETTIVA TAL-PARLAMENT EWROPEW U TAL-KUNSILL 
dwar il-prevenzjoni ta’ l-u żu tas-sistema finanzjarja g ħal skopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, 
inkluż il-finanzjament tat-terrori żmu 
(Test b’relevanza g ħaż-ŻEE) 
IL-PARLAMENT EWROPEW U L-KUNSILL TA’ L-UNJONI EWROPEA, 
Wara li kkunsidraw it-Trattat li jistabbilixxi  l-Komunità Ewropea, u b’mod partikolari l-
Artikolu 47(2) tieg ħu, l-ewwel u t-tielet sentenzi, u l-Artikolu 95 tieg ħu, 
Wara li kkunsidraw il-proposta mill-Kummissjoni1, 
Wara li kkunsidraw l-opinjoni  tal-Kumitat Ekonomiku u So ċjali Ewropew2, 
Jaġixxu b’mod konformi mal-pro ċedura stabbilita fl-A rtikolu 251 tat-Trattat3, 
Billi: (1) Il- ġlieda kontra r-ri ċiklaġġ t a ’  f l u s  h i  w a ħda mill-iżjed mezzi effettivi biex ti ġi 
kkumbattuta l-kriminalità organizzata. Barra mill-metodu tal-li ġi kriminali, sforz 
preventiv permezz tas-sistema finanzjarja jista' jipprodu ċi riżultati wkoll. 
(2) Is-solidità, l-integretà u l-istabbilità ta’ l-istituzzjonijiet finanzjarji u tal-kreditu u l-
konfidenza fis-sistema finanzjarja b ħala tali tista’ ti ġi mhedda b’mod serju bl-isforzi 
tal-kriminali u ta’ l-asso ċjati tagħhom sew biex ja ħbu l-oriġini ta’ qlig ħ kriminali jew 
biex jiċċanelljaw flus skond il-li ġi għal skopijiet ta’ terrori żmu. Biex tevita li Stati 
Membri jadottaw mi żuri biex jipprote ġu s-sistemi finanzjarji tag ħhom li jistg ħu jkunu 
inkonsistenti mal-funzjoni tas-suq intern, l-azzjoni tal-Komunità f’dan il-qasam hi 
neċessarja. . 
(3) Biex jiffa ċilitaw l-attivita jiet kriminali tag ħhom, ir-ri ċiklaturi jistg ħu jippruvaw 
japprofittaw irwie ħhom mil-libertà tal-movimenti tal- kapital u l-libertà tal-forniment 
ta’ servizzi finanzjarji li tinvolvi ż-żona finanzjarja integrata, jekk ċerti miżuri ta’ 
koordinament ma ji ġux adottati fil-livell tal-Komunità.  
(4) Biex tirrispondi g ħal dan it-t ħassib, id-Direttiva tal-K unsill 91/308/KEE ta’ l-10 ta’ 
Ġunju 1991 dwar il-prevenzjoni ta’ l-u żu tas-sistema finanzjarja g ħal skop ta’ 
                                                
 
1 ĠU C , , p. . 
2 ĠU C , , p. . 
3 ĠU C , , p. . 
 
MT 11   MT riċiklaġġ ta’ flus4 kienet adottata. Hi tirrikjedi li l-Istati Membri jipprojbixxu r-
riċiklaġġ ta’ flus u jobbligaw s-se ttur finanzjarju, li hu mag ħmul mill-istituzzjonijiet 
ta’ kreditu u firxa wiesg ħa ta’ istituzzjonjiet finanzjarji o ħra, biex jidentifikaw il-
klijenti tag ħhom, iżommu informazzjoni dokumentata xierqa, jistabbilixxu pro ċeduri 
interni biex i ħarrġu l-istaff u joqg ħodu attenti kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus u jirraportaw 
kwalunkwe indikazzjonijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus lill-awtoritajiet kompetenti. 
(5) Ir-ri ċiklaġġ ta’ flus normalment ise ħħ f’kuntest internazzjonali sabiex l-ori ġini tal-
fondi tkun tista’ tin ħeba aħjar. Miżuri adottati biss fil- livell nazzjonali jew sa ħansitra 
fil-livell tal-Komunità, ming ħajr ma jittie ħdu in konsiderazzjoni l-koordinament u l-
kooperazzjoni internazzjonali,  jkollhom effetti limitati ħafna. Il-mi żuri adottati mill-
Komunità f’dan il-qasam g ħandhom g ħalhekk ikunu konsistenti ma’ azzjoni o ħra 
meħuda f’fora internazzjonali o ħra. L-azzjoni tal-Komunità g ħandha tkompli tie ħu 
kont partikolari ta' l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni tat- Task Force  ta' Azzjoni Finanzjarja 
dwar ir-Ri ċiklaġġ ta’ flus (minn hawn ’il quddiem imsej ħa “FATF”), li tikkostitwixxi 
l-iktar korp internazzjonali attiv fil- ġlieda kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus u l-finanzjament 
tat-terrori żmu. Min ħabba li l-Erbg ħin Rakkomandazzjoni tal-FATF kienu 
sostanzjalment reveduti u mwessa’ fl-2003, id-Direttiva tal-Komunità g ħandha tinġieb 
in linja ma’ dan l-istandard internazzjonali ġdid. 
(6) Il-Ftehim Ġenerali dwar il-Kummer ċ fis-Servizzi (GATS) jippermetti li l-Membri 
jadottaw mi żuri neċessarji biex jipprote ġu l-morali pubbli ċi, jipprevjenu l-frodi u 
jadottaw mi żuri għal raġunijiet prudenzjali, inklu ż biex jiżguraw l-istabbiltà u l-
integrità tas-sistema finanzjarja.  
(7) Għalkemm inizjalment limitata g ħar-reati tad-drogi, fis-snin ri ċenti kien hemm it-
tendenza lejn definizzjoni iktar wiesg ħa ta’ riċiklaġġ ta’ flus ibba żata fuq firxa iktar 
wiesgħa ta’ reati relatati jew li jikkaw żawhom. Firxa iktar wiesg ħa ta’ reati relatati 
tiffaċilita r-rapportar ta’ tr ansazzjonijiet suspettu żi u l-kooperazzjoni internazzjonali 
f’dan il-qasam. G ħalhekk, id-definizzjoni ta’ delitti serji g ħandha tinġieb in linja mad-
definizzjoni ta’ delitti serji fid-De ċiżjoni Kwadru tal-Kunsill 2001/500/JHA tas-26 ta’ 
Ġunju 2001 dwar ir-ri ċiklaġġ ta’ flus, l-identifikazzjoni, it-tra ċċar, l-iffri żar, is-
sekwestru u l-konfiska ta’ l-istrum entalitajiet tad-delitt u tal-qlig ħ minnu5. 
(8) Iżjed minn hekk, il-firxa ta’ attività  kriminali li fuqha hi bba żata d-definizzjoni ta’ 
riċiklaġġ ta’ flus g ħandha titwessa’ biex tinkludi l- ġlieda kontra t-terrori żmu u l-
finanzjament tat-terrori żmu. Tabil ħaqq, l-użu ħażin tas-sistema finanzjarja biex 
minnha jg ħaddu flus kriminali jew anke flus nodfa g ħal skopijiet ta’ terrori żmu hu ta’ 
riskju serju g ħall-integrità, it-t ħaddim sew, ir-reputazzjoni u l-istabbiltà tas-sistema 
finanzjarja. Skond dan, id-definizzjoni ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus g ħandha tkun emendata 
biex tkopri mhux biss il-mani pulazzjoni ta’ flus li jkunu ġejjin mill-kriminalità imma 
wkoll il-ġbir ta’ flus le ġittimi għal skopijiet ta’ terrori żmu. Barra minn hekk, it-
terroriżmu għandu jifforma parti mil-lista ta' delitti serji. 
(8a L-obbligazzjoni ġenerali li tadotta sanzjonijiet e ffettivi, proporzjonati u diswassivi 
marbuta ma’ l-obbligazzjoni kriminali ta’ l-Artikolu 1, tfisser li s-sanzjonijiet 
                                                 
4 ĠU L 166, 28.6.1991, p. 77. Direttiva kif emendata bid-Direttiva 2001/97/KE tal-Parlament Ewropew u 
tal-Kunsill ( ĠU L 344, 28.12.2001, p.76). 
5 ĠU L 182, 5.7.2001, p. 1. 
 
MT 12   MT kriminali g ħandhom japplikaw g ħal persuna fi żika li tikser l-obbligazzjonijiet dwar l-
identifikazzjoni tal-klijent, i ż-żamma ta’ informazzjoni dokumentata u r-rapportar ta’ 
transazzjonijiet supsettu żi għal skop ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, tali pers uni jkunu meqjusa li 
pparteċipaw fl-attività tas-suq tal-flus. 
(9) Id-Direttiva 91/308/KEE, g ħalkemm timponi obbligazzjoni ta’ identifikazzjoni tal-
klijent, fiha relattivamen t ftit dettalji dwar il-pro ċeduri relevanti. Fid-dawl ta’ l-
importanza kru ċjali ta’ dan l-aspett ta l-prevenzjoni kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus, huwa 
xieraq, b’mod konformi ma’ l-istandards internazzjonali l- ġodda, li ji ġu introdotti 
dispożizzjonijiet aktar spe ċifiċi u detaljati li g ħandhom x’jaqsmu ma’ l-
identifikazzjoni u l-verifikazzjoni tal-klijent u ta’ kwalunkwe sid benefi ċjarju. Għal 
dan il-għan, definizzjoni pre ċiża ta’ “sid benefi ċjarju” hi essenzjali. 
(10) Il-projbizzjoni biss tar-ri ċiklaġġ ta’ flus mhix suffi ċjenti u huwa ne ċessarju li jkunu 
previsti sanzjonijiet tal-li ġi kriminali biex ji żguraw li r-ri ċiklaġġ ta’ flus, inklu ż ll-
finanzjament tat-terrori żmu, jkun prevenut b’mod effettiv. G ħalhekk, ir-ri ċiklaġġ ta’ 
flus għandu jsir reat kriminali ta ħt il-leġislazzjoni tal-Komunità. 
(11) Malli l-issikkar tal-kont rolli fis-settur finanzjarju j ġiegħel lir-riċiklaturi jfittxu metodi 
alternattivi biex ja ħbu l-oriġini tal-qlig ħ mill-kriminalità, l-obbligazzjonjijiet kontra r-
riċiklaġġ ta’ flus g ħandhom ikunu esti żi għall-intermedjarji ta’ l-assigurazzjoni fuq il-
ħajja u l-fornituri ta' servizzi fidu ċjarji u tal-kumpaniji. 
(12) Id-Direttiva 91/308/KEE, kif emendata, ti ġbor in-nutara u l-prof essjonijiet legali 
indipendenti fl-ambitu tar-re ġim tal-Komunità kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus; din il-
kopertura g ħandha tin żamm l-istess fid-Direttiva il- ġdida; dawn il-professjonijiet 
legali, kif definiti mill-Istati Membri, huma su ġġetti għad-dispożizzjonijiet tad-
Direttiva meta jipparte ċipaw fi transazzjonijiet finanzjarji jew korporattivi, inklu żi 
dawk li jag ħtu l-pariri dwar it-taxxa, fejn hemm l-ikbar riskju li s-servizzi ta’ dawk il-
professjonisti legali jkunu u żati ħażin għal skopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ qligħ minn attività 
kriminali. 
(13) Fejn membri indipendenti tal-profe ssjonijiet li jipprovdu pa riri legali li huma 
rikonoxxuti u kontrollati, b ħal avukati, ja ċċertaw li l-po żizzjoni legali tal-klijent jew 
ta’ rappre żentant tal-klijent fil-pro ċeduri legali, ma jkunx adattat ta ħt id-Direttiva li 
dawn il-professjonijet legali fir-rispett ta’ dawn l-attivitajiet jitpo ġġew taħt l-
obbligazzjoni li jirraportaw suspetti ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus. G ħandu jkun hemm 
eżenzjonjiet minn kwalunkwe obbligazzjoni li ti ġi rrapportata informazzjoni miksuba 
sew qabel, matul jew wara pro ċeduri ġudizzjarji, jew waqt li tkun qed ti ġi aċċertata l-
pożizzjoni legali g ħal klijent. G ħalhekk, il-parir legali g ħandu jibqa’ su ġġett għall-
obbligazzjoni legali tas-segr etezza professjonali sakemm il-konsulent legali ma jkunx 
qed jieħu sehem fl-attivitajiet tar-ri ċiklaġġ ta’ flus, il-parir legali hu pprovdut g ħal 
skopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, jew l-avukat ikun jaf li  l-klijent ikun qed ifittex parir 
legali għal skopijiet ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus. 
(14) Servizzi komparabbli direttament m’g ħandhomx ikunu trattati bl-istess manjiera meta 
prattikati minn kwalunkwe professjonist i koperti b’din id-Direttiva. Biex ji żguraw ir-
rispett lejn id-dritt ijiet stabbiliti fil-Konvenzjoni Ewropea g ħall-Protezzjoni tad-
Drittijiet tal-Bniedam u l-Libe rtajiet Fundamentali u t-Trat tat ta’ l-Unjoni Ewropea, 
fil-każ ta’ awdituri, akkawntants esterni u konsulenti tat-taxxa  li, f’xi Stati Membri, 
jistgħu jiddefendu jew jirrappre żentaw klijent fil-kuntest ta’ pro ċeduri ġuridiċi jew 
 
MT 13   MT jaċċertaw il-po żizzjoni legali tal-klijent, l-inform azzjoni li huma jiksbu fit-twettiq ta’ 
dawn il-ħidmiet m’g ħandhiex tkun su ġġetta għall-obbligazzjonijiet ta’ rapportar 
b’mod konformi ma’ din id-Direttiva. 
(15) Għandu jiġi rrikonoxxut li r-riskju ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus u l-finanzjament tat-terrori żmu 
mhux l-istess f'kull ka ż. In linja ma’ metodu bba żat fuq ir-riskju, g ħandu jkun introdott 
il-prinċipju fil-le ġislazzjoni tal-Ko munità li dili ġenza dovuta tal-klijen ti simplifikata 
għandha titħalla f’każijiet xierqa.  
(16) Bl-istess mod, il-le ġislazzjoni tal-Komunità g ħandha tirrikonoxxi li ċerti 
sitwazzjonijiet jippre żentaw riskju ikbar ta' ri ċiklaġġ ta’ flus jew finanzjament tat-
terroriżmu; għalkemm l-identità u l-profil tan-negoz ju tal-klijenti kollha jridu jkunu 
stabbiliti, jkun hemm ka żijiet fejn identifikazzj oni tal-klijent u pro ċeduri ta’ 
verifikazzjoni partikolarment rigoru żi huma me ħtieġa. 
(17) Filwaqt li dan hu partikolarment veru g ħal relazzjonijiet ta’ negozju ma’ individwi li 
jokkupaw, jew li kienu jokkupaw, po żizzjonijiet pubbli ċi importanti, partikolarment 
dawk li ġejjin minn pajji żi fejn il-korruzzjoni hi mifruxa sew; tali relazzjonijiet jistg ħu 
jesponu lis-settur finanzjarju b’mod partikolari g ħal reputazzjoni u/jew riskji legali 
sinifikanti. Attenzjoni msa ħħa għal tali ka żijiet hija wkoll ġustifikata bl-isforz 
internazzjonali biex ti ġi kkombattuta l-korruzzjoni. 
(18) Il-mi żuri neċessarji għall-implimentazzjoni ta’ din id-Direttiva g ħandhom ikunu 
adottati b’mod konformi mad-De ċiżjoni tal-Kunsill 1999/468/KE tat-28 ta’ Ġunju 
1999 li tistabbilixxi pro ċeduri għall-eżerċizzju ta’ implimentazzjoni tal-poteri mog ħtija 
lill-Kummissjoni6.  
(19) Min ħabba li l-mi żuri neċessarji għall-implimentazzjoni ta’ din id-Direttiva huma 
miżuri ta’ ambitu ġenerali fit-tifsira ta’ l-Artikolu 2 tad-De ċizjoni tal-Kunsill ta' hawn 
fuq, huma g ħandhom ikunu adottati bl-u żu tal-proċedura regolatorja stipulata fl-
Artikolu 5 ta' dik id-De ċiżjoni. Għal dak il-g ħan Kumitat ġdid dwar il-Prevenzjoni tar-
Riċiklaġġ ta’ flus, li jie ħu post il-Kumitat ta’ Kuntatt dwar ir-Ri ċiklaġġ ta’ flus 
stabbilit bid-Diret tiva 91/308/KEE, g ħandu jkun stabbilit.  
(20) Biex ikun evitat li ji ġu repetuti pro ċeduri ta’ identifikazzjoni tal-klijent, li jwasslu g ħal 
dewmien u ineffi ċjenza fin-negozju internaz zjonali, huwa xieraq, bla ħsara għas-
salvagwardji xierqa, li klijenti li l-identifikazzjoni tag ħhom tkun saret x’imkien ie ħor 
jitħallew jiġu introdotti. 
(21) Rapporti ta' transazzjonijiet suspettu żi għandhom ji ġu rrapportati lill-awtoritajiet 
responsabbli g ħall-ġlieda kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus. It-tali awtoritajiet huma issa 
ġeneralment referuti b ħala units  ta’ intelli ġenza finanzjarja u din it-terminolo ġija 
għandha tintu ża wkoll f’din id-Direttiva. L-Istati Membri kollha g ħandhom ikollhom 
unit ta’ intelli ġenza finanzjarja u g ħandu jkun mag ħmul ċar li attentati ta’ ri ċiklaġġ ta’ 
flus jrid ikun irrapportat ukoll.  
(22) Kien hemm numru ta’ ka żijiet fejn l-impjegati li jirraportaw is-suspetti tag ħhom ta’ 
riċiklaġġ ta’ flus ikunu su ġġetti għal theddid jew fastidji. G ħalkemm din id-Direttiva 
                                                 
6 ĠU L 184, 17.7.1999, p. 23. 
 
MT 14   MT ma tistax tinterferixxi fil-pro ċeduri ġudizzjarji ta’ l-Istati Membri, dan hu su ġġett 
kruċjali għall-effettività tas-sistema kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus. L-Istati Membri 
għandhom ikunu konxji ta’ din il-problema u g ħandhom jag ħmlu dak kollu li jistg ħu 
biex jipprote ġu lill-impjegati minn tali fastidji. 
(23) Ir-ri ċiklaġġ ta’ flus u l-finanzjament tat-terrori żmu huma problemi internazzjonali u l-
isforz biex jikkumbattuhom ji ġu kkombattuti g ħandu jkun globali. Fejn istituzzjonijiet 
finanzjarji u tal-kreditu tal-Komunità g ħandhom ferg ħat u sussidjarji li jinsabu f’pajji żi 
terzi fejn il-le ġislazzjoni f’dan il-qasam mhix adegwata, dawn g ħandhom, sabiex 
jevitaw l-applikazzjoni ta' standards differenti ħafna fi ħdan istituzzjoni jew grupp ta' 
istituzzjonijiet, japplikaw l-istandard tal-Komunità jew, jekk dan hu impossibbli jinnotifikaw lill- awtoritajiet kompetenti ta ’ l-Istat Membru tag ħhom. 
(24) Huwa importanti li istituzjonijiet tal-kredit u u finanzjarji jkunu kapa ċi jirrispondi 
malajr għat-talbiet g ħal informazzjoni minn awtori tajiet fuq jekk huma g ħandhomx 
relazzjonijiet ta’ negozju ma’ persuni msemmijin. 
(25) Biex tin żamm il-mobilizzazzjoni ta ’ l-istituzzjonijiet u su ġġetti oħrajn għal-
leġislazzjoni tal-Komunità f’dan il-qasam, g ħandu, fejn prattikabbli, ikun disponibbli 
għalihom feedback  fuq l-utilità u s-segwiment tar-rapporti li huma jippre żentaw. Biex 
dan isir possibbli, u biex ikun possibbli li ji ġu reveduti l-effettività tas-sistemi 
tagħhom biex jkkumbattu r-ri ċiklaġġ ta’ flus, l-Istati Membri g ħandhom i żommu u 
jtejbu l-istatisti ċi relevanti. 
(26) L-importanza li jikkumbattu r-ri ċiklaġġ ta’ flus irid iwassal lill-Istati Membri biex 
ifasslu b'mod effettiv, sanzjonijiet proporzjonati u diswassivi fil-li ġi nazzjonali g ħan-
nuqqas ta’ rispett g ħad-dispożizzjonijiet nazzonali adottati skond din id-Direttiva. 
Minħabba li persuni legali huma ta’ spiss involuti fl-operazzjonijet kumplessi tar-
riċiklaġġ ta’ flus, tali sanzjonijet g ħandhom ikunu a ġġustati in linja ma’ l-attività 
mwettqa minn persuni legali. 
(27) Fl-isfond ta' emendi sostanzjali ħafna li hemm b żonn li jsiru g ħad-Direttiva 
91/308/KEE, din g ħandha tinbidel g ħal raġunijiet ta' ċarezza. 
(28) Min ħabba li l-o ġġettivi ta’ din id-Direttiva, ma jistg ħux jintlaħqu suffiċjentament mill-
Istati Membri wa ħedhom u g ħalhekk jistg ħu, b’raġuni ta’ l-iskala u l-effetti ta’ l-
azzjoni, jinkisbu a ħjar fil-livell tal-Komunità, il-Komunità tista’ tadotta mi żuri, b’mod 
konformi mal-prin ċipju tas-sussidjarjetà kif stabbili t fl-Artikolu 5 tat-Trattat. B’mod 
konformi mal-prin ċipju ta’ proporzjonalità, kif sta bbilit f’dak l-Artikolu, din id-
Direttiva ma tmurx 'l hinn minn dak li jkun ne ċessaju biex jintla ħqu dawk l-o ġġettivi. 
(29) Din id-Direttiva tirri spetta d-dritti jiet fundamentali u tosserva l-prin ċipji rikonoxxuti 
b’mod partikolari bil-Karta tad-Drittijie t Fundamentali ta’ l-Unjoni Ewropea, 
 
MT 15   MT ADOTTAW DIN ID-DIRETTIVA: 
Kapitolu I 
 
Suġġett, kamp ta’ applikazzjoni u definizzjonijiet 
Artikolu 1 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li r-ri ċiklaġġ ta’ flus ikun offi ża kriminali. 
2. Għall-iskopijiet ta’ din id-Direttiva, l-im ġieba li ġejja, meta issir intenzjonalment, g ħandha 
titqies bħala riċiklaġġ ta’ flus: 
(a) il-konver żjoni jew it-trasferiment ta’ propjetà, b’g ħarfien li t-tali propjetà ġejja minn 
attività kriminali jew minn att ta’ parte ċipazzjoni f’tali attività, g ħall-iskop ta’ ħabi jew 
travestiment ta’ l-ori ġini illiċita tal-propjetà jew biex tg ħin kwalunkwe pe rsuna li tkun 
involuta fil-kummissjoni ta’ tali attività biex ikunu eva żi l-konsekwenzi legali ta’ l-azzjoni 
tagħha;  
(b) il-ħabi u t-travestiment tan-natura, sors, lokalità, dispo żizzjoni, moviment, drittijiet veri 
fir-rigward ta’, jew il-pussess tal-propjetà, b’g ħarfien li t-tali propjetà ġejja minn attività 
kriminali jew minn att ta’ parte ċipazzjoni f’tali attività;  
(c) l-akkwist, pussess jew u żu ta’ propjetà, b’g ħarfien, fiż-żmien meta wie ħed jeħodha, li tali 
propjetà tkun ġiet minn attività kriminali jew minn att ta’ parte ċipazzjoni f’tali attività;  
(d) il-forniment jew il- ġbir ta’ propjetà skond il-li ġi, permezz ta’ kwalunkwe mezzi, bl-
intenzjoni li g ħandha tkun u żata jew bl-g ħarfien li se tkun u żata, b’mod s ħiħ jew in parti, 
għat-terroriżmu; 
(e) parteċipazzjoni, asso ċjazzjoni jew kospirazzjoni li tikkommetti, tag ħmel tentattivi li 
tikkommetti u tg ħin, tħeġġeġ, tiffaċilita u tag ħti pariri g ħall-kummissjoni ta’ kwalunkwe 
azzjonijiet msemmija fl-in ċiżi li ġejjin. 
Għarfien, intenzjoni jew skop me ħtieġ bħala element ta’ l-attivitajiet imsemmija fl-ewwl sub-
paragrafu jistg ħu jintlaħqu minn o ġġettivi jew ċirkustanzi fattwali.  
Ir-riċiklaġġ ta’ flus g ħandu jitqies b ħala tali anke fejn l-attivitajiet li ġġeneraw il-propjetà li se 
tiġi riċiklata twettqu fit-territorju ta’ Stat Membru ie ħor jew f’dak ta’ pajji ż terz.  
Artikolu 2 
1. Din id-Direttiva g ħandha tapplika g ħall-istituzzjonijiet u persuni li ġejjin: 
(1) istituzzjonijiet tal-kreditu;  (2) istituzzjonijiet finanzjarji;  
 
MT 16   MT (3) il-persuni ġuridiċi u fiżiċi li ġejjin li ja ġixxu fl-eżerċizzju ta’ l-attivitajiet professjonali 
tagħhom: 
(a) awdituri, akkawntants este rni u konsulenti tat-taxxa;  
(b) nutara u professjonis ti legali indipendenti o ħrajn, meta dawn jipparte ċipaw, sew billi 
jidhru f’isem jew g ħall-klijent tag ħhom fi kwalunkwe transazzj oni finanzjarja jew ta’ 
propjetà, jew billi jg ħinu fl-ippjannar jew l-eskeuzzj oni tat-transazzjonijiet g ħall-klijent 
tagħhom dwar:  
(i) ix-xiri u l-bejg ħ ta’ propjetà reali jew ta’ entitajiet ta’ negozju;  
(ii) l-immani ġġjar ta' flus, titoli jew assi o ħra tal-klijent;  
(iii) il-ftu ħ jew immani ġġjar ta’ kontijiet bankarji, ta ’ tfaddil jew ta’ titoli;  
(iv) l-organizzazzjoni tal-kontributi ne ċessarji g ħall-ħolqien, l-operat jew l-
immaniġġjar ta’ kumpaniji;  
(v) il-ħolqien, l-operat jew l-immani ġġjar ta’ fidu ċjarji, kumpaniji jew strutturi 
simili;  
(c) fornituri ta’ servizzi fidu ċjarji jew tal-kumpaniji li mhumiex di ġà koperti ta ħt punt (a) jew 
(b); 
(d) intermedjarji ta’ l-assigurazzjoni, meta dawn ja ġixxu fir-rigward ta’ assigurazzjoni fuq il-
ħajja jew assigurazzjoni ta’ investiment o ħra relatata; 
(e) aġenti tal-propjetà; 
(f) persuni o ħrajn li jinnegozjaw o ġġetti jew jipprovdu servizzi, kull me ta jsir pagament fi flus 
kontanti li jammonta g ħal EUR 15 000 jew i żjed, sew jekk it-transazzjoni hi mwettqa 
f’operazzjoni wa ħda jew f’diversi oper azzjonijiet li jidhru li huma marbuta; 
(g) każinos. 
2. L-Istati Membri jistg ħu jiddeċiedu li ma japplikawx din id-Direttiva fil-ka ż ta’ 
istituzzjonijet finanzjarja li huma i nvoluti f’attività finanzjarja fuq ba żi okkażżjonali jew 
limitata ħafna u fejn hemm riskju żgħir li jkun hemm ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Artikolu 3 
Għall-iskopijiet ta’ din id-Diret tiva id-definizzjonijiet li ġejjin għandhom japplikaw: 
(1) “istituzzjoni tal-kreditu” tfisser istituzzjoni tal-kreditu, kif definita fl-ewwel sub-paragrafu 
ta' l-Artikolu 1(1) tad-Direttiva 2000/12/KE  tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill7, inklużi l-
fergħat fit-tifsira ta’ l-Artikolu 1(3) ta’ dik id-Direttiva li tinsab fil-Komunità ta’ l-
istituzzjonijiet tal-kreditu li jkollhom il-kwartieri ġenerali ġewwa jew barra l-Komunità;  
                                                 
7 ĠU L 126, 26.5.2000, p. 1. 
 
MT 17   MT (2) “istituzzjonijiet fi nanzjarji” tfisser: 
(a) impriża għajr istituzzjoni tal-kreditu li twettaq wa ħda jew iżjed mill-operazzjonijiet inklu żi 
fil-Punti 2 sa 12 u l-Punt 14 ta’ l- Anness I tad-Direttiva 2000/12/KE, inklu żi l-attivitajiet ta’ l-
uffiċċji tal-kambju tal-muniti ( bureaux de change ) u t-transmissjoni  ta’ flus u uffi ċċji minn 
fejn jintbag ħatu l-flus;  
(b) kumpanija ta’ l-assigurazzjoni kif awto rizzata b’mod konformi mad-Direttiva 2002/83/KE 
tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill8, sakemm din twettaq il- ħidmiet tag ħha koperti b’din id-
Direttiva;  
(c) impri ża ta’l-investiment kif definita fl-Ar tikolu 4(1) tad-Direttiva 2004/39/KE tal-
Parlament Ewropew u tal-Kunsill9;  
(d) impriża ta’ investiment kollettiv li timmarkitja l- units  jew l-ishma tag ħha; 
(e) fergħat ta’ l-istituzzjonijiet ms emmija fil-Punti (a) sa (d) meta jinsabu fil-Komunità ta’ 
istituzzjonijiet finanzjarji li l-kwartieri ġenerali tag ħhom huma ġewwa jew barra l-Komunità; 
(3) “intermedjarja ta’ l-assigurazzjoni” tfisser intermedjarja ta’ l-assigurazzjoni kif definita fl-
Artikolu 2(3) tad-Direttiva 2002/92/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill10 ;  
(4) “terrori żmu” tfisser kwalunkwe offi żi fit-tifsira ta’ l-Artikoli 1 sa 4 tad-De ċiżjoni Kwadru 
tal-Kunsill 2002/475/JHA11; 
(5) “propjetà” tfisser assi ta’ kull tip, se w jekk korporali jew inko rporali, mobbli jew 
immobbli, tan ġibbli jew intan ġibbli, u dokumenti jew strumenti legali fi kwalunkwe forma 
inkluża elettronika jew di ġitali, li tixhed titolu g ħat-tali assi jew interess fihom. 
(6) “attività kriminali” tfi sser kwalunkwe tip ta’ involvimen t kriminali fil-kummissjoni ta’ 
delitti serji.  
(7) “delitti serji” tfisser, g ħall-inqas:  
(a) terrori żmu; 
(b) kwalunkwe offi ża definita fl-Artikolu 3(1)(a) tal-K onvenzjoni ta’ l-1988 tan-Nazzjonijiet 
Uniti kontra t-Traffiku Illi ċitu fi Drogi Narkoti ċi u Sustanzi Psikotropi ċi;  
(c) l-attivitajiet ta’ organizzazzjonijiet krimin ali kif definiti fl-Art ikolu 1 ta’ l-Azzjoni 
Konġunta 98/733/JHA12;  
(d) frodi, g ħall-inqas serji, kif definiti  fl-Artikolu 1(1) u l-Artikol u 2 tal-Konvenzjoni dwar il-
protezzjoni ta’ l-interessi finanzjarji tal-Komunitajiet Ewropej13;  
                                                 
8 ĠU L 345, 19.12.2002, p. 1. 
9 ĠU L 145, 30.4.2004, p.1 
10 ĠU L 9, 15.1.2003, p. 3. 
11 ĠU L 164, 22.6.2002, p. 3. 
12 ĠU L 351, 29.12.1998, p. 1. 
13 ĠU C 316, 27.11.1995, p. 48. 
 
MT 18   MT (e) korruzzjoni; 
(f) l-offiżi kollha li huma kastigabbli bid-deprivazzjoni tal-libertà jew l-ordni ta’ detenzjoni 
għal massimu ta’ aktar minn sena jew, fir-rigward ta’ dawk l-Istati li g ħandhom threshold  
minimu g ħal offiżi fis-sistema legali tag ħhom, ir-reati kollha kastiga bbli bid-deprivazzjoni tal-
libertà jew ordni ta’ detenzjoni g ħal minimu ta’ mhux i żjed minn sitt xhur.  
(8) ‘sid benefi ċjarju’ tfisser  
(a) il-persuna fi żika li fl-a ħħar, direttament jew indirettamen t, tippossjedi jew tikkontrolla 
10% jew i żjed ta’ l-ishma jew tad-drittijiet g ħall-vot ta’ persuna ġuridika jew li b’mod ie ħor 
jeżerċita influwenza komparabbli fuq il- ġestjoni tal-persuna ġuridika, g ħajr kumpanija 
kkwotata f’borsa uffi ċjali li hi su ġġetta għall-ħtiġijiet ta’ kxif konsistenti mal-le ġislazzjoni tal-
Komunità jew su ġġetta għal standards internazz jonali ekwivalenti;  
(b) il-persuna fi żika li hi l-benefi ċjarja aħħarija, direttament jew indirettament, ta’ 10% jew 
iżjed tal-propjetà ta’ fondazzjoni, fidu ċjarja jew arran ġament legali simili ie ħor jew li te żerċita 
influwenza fuq kwantità komparabbl i tal-propjetà ta’ fondazzjoni, fidu ċjarja jew arran ġament 
legali simili, g ħajr kumpanija kkwotata f’bor ża uffiċjali li hija su ġġetta għal ħtiġijiet ta' kxif 
konsistenti mal-le ġislazzjoni tal-Komunità jew su ġġetta għall-istandards internazzjonali 
ekwivalenti;  
(c) il-persuni fi żiċi li f’isimhom tkun qed issir xi  transazzjoni jew attività; 
(9) “fornituri ta’ servizzi fidu ċjarji jew tal-kumpaniji” tfisser kwalunkwe persuna fi żika jew 
ġuridika li permezz ta’ negozju tipprovdi kwalunkwe servizz minn fost dawn li ġejjin lil 
partijiet terzi: 
(a) il-formazjoni ta’ kumpaniji jew persuni ġuridiċi oħrajn;  
(b) l-aġir bħala jew l-arran ġament għal persuna o ħra biex ta ġixxi bħala direttur jew segretarju 
ta’ kumpanija, sie ħeb fi sħubija, jew po żizzjoni simili in relazzoni ma’ persuni ġuridiċi 
oħrajn;  
(c) il-provvediment ta’ uffi ċċju reġistrat; indirizz tan-negozju  jew akkomodazzjoni, indrizz 
għall-korrispondenza jew indi rizz amministrattiv g ħal kumpanija, s ħab jew persuna ġuridika 
oħra jew arran ġament; 
(d) l-aġir bħala jew l-arran ġament għal persuna o ħra biex ta ġixxi bħala trustee  ta’ express 
trust jew aranġament legali simili ie ħor; 
(e) l-aġir bħala jew l-arran ġament għal persuna o ħra biex ta ġixxi bħala azzjonist nominat g ħal 
persuna o ħra; 
(10) “persuni esposti politikament” tfisser persuni fi żiċi li huma jew ġew fdati b’funzjonijiet 
pubbliċi prominenti u li transazzjonijet sostanzja li, finanzjarji kumples si jew ta’ negozju 
tagħhom jistg ħu jirrappre żentaw riskju akbar ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus u l-qraba vi ċini jew 
assoċjati viċini ta’ tali persuni ; 
(11) “Relazzjoni ta’ negozju ” tfisser negozju, relazzjon i professjonali jew kummer ċjali li hi 
mistennija, fil- ħin meta jkun stabbilit il-kuntatt, li g ħandha element dejjiemi; 
 
MT 19   MT (12) “ Shell bank ” tfisser istituzzjoni ta ’ kreditu inkorporata f’ ġurisdizzjoni li ma jkollhiex 
preżenza fiżika, li tinvolvi ħsieb u ġestjoni bi skop, u li mhix affiljata ma’ grupp finanzjarju 
regolat. 
Artikolu 4 
L-Istati Membri jistg ħu jadottaw jew i żommu fis-se ħħ dispożizzjonijiet iktar b'sa ħħithom fil-
qasam kopert b'din id-Direttiva biex jipprevjenu r-ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Kapitolu II 
 
Diliġenza dovuta tal-klijent 
TAQSIMA 1 
DISPOŻIZZJONIJIET ĠENERALI  
Artikolu 5 
L-Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu l-istituzzjonijie t tal-kreditu u finanzjarji tag ħhom 
milli jżommu kontijiet anonimi, kotba tal-bank a nonimi jew kontijiet f’ismijiet fittizji. 
Artikolu 6 
L-istituzzjonijiet u persuni koperti b’din id-Direttiva g ħandhom japplikaw pro ċeduri ta’ 
diliġenza dovuta tal-klijent fuq il-ba żi ta’ dokumenti indipendenti ta’ min joqg ħod fuqhom, 
data jew informazzjoni fil-ka żijiet li ġejjin: 
(a) meta jistabbilixxu rel azzjoni ta’ negozju ; 
(b) meta jag ħmlu transazzjonijiet okka żżjonali li jammontaw g ħal EUR 15 000 jew i żjed, 
sew jekk it-transazzjoni ssir f’operazzjoni wa ħda jew f’diversi oper azzjonijiet li jidhru li 
huma marbuta; 
(c) meta hemm suspett ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, minkejja xi derogazzjoni, e żenzjoni jew 
threshold ; 
(d) meta hemm dubji dwar il-vera ċità jew adegwità ta’ data ta’ informazzjoni tal-klijent 
miksuba qabel. 
Artikolu 7 
1. Proċeduri ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent g ħandhom jikkonsistu fl-attivitajiet li ġejjin: 
 
MT 20   MT (a) l-identifikazzjoni tal-kl ijent u l-verifikazzjoni ta’ l-identità tal-klijent; 
(b) l-identifikazzjoni, fejn applikabbli, tas-sid benefi ċjarju u t-te ħid ta’ miżuri raġjonevoli 
biex tiġi vverifikata l-identità tas-sid benefi ċjarju b’tali mod li l-isti tuzzjoni jew persuna hi 
sodisfatta li taf mi n huwa s-sid benefi ċjarju, inklu żi fir-rigward ta’ persuni ġuridiċi, fiduċjarji 
u arranġamenti legali simili, it-te ħid ta’ miżuri raġjonevoli biex jinftiehemu l-pussess u l-
istruttura ta' kont roll tal-klijent; 
(c) il-kisba ta' informazzjoni dwar l-iskop u n-natura ma ħsuba tar-relazzjoni ta' negozju; 
(d) amministrazzjoni kontinwa ta’ dili ġenza dovuta dwar ir-relazzj oni ta' negozju inklu ż l-
iskrutinju tat-transazzjonijiet li jsiru matul il-kors kollu ta ’ dik ir-relazzjo ni biex ikun żgurat li 
t-transazzjonijiet li jkunu qed isiru huma konsistenti ma’ l-g ħarfien min-na ħa ta’ l-istituzzjoni 
jew tal-persuna tal-klijent, tan-negozju u tal-profil ta’ riskju, inklu ż, fejn neċessarju, is-sorsi 
tal-fondi u biex ikun żgurat li d-dokumenti, data jew informazzjoni mittie ħda jinżammu 
aġġornati. 
2. L-istituzzjonijiet u persuni koperti b’din id-Direttiva g ħandhom japplikaw kull wa ħda mill-
ħtiġijiet ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent fil-Paragrafu 1, imma jistg ħu jiddeterminaw il-firxa ta’ 
tali miżuri fuq ba żi ta’ sensittività g ħar-riskji dipendenti fuq it-tip ta’ klijent, relazzjoni ta’ 
negozju, prodott jew transazzjoni.  
3. Fir-rigward tas-servizz tat-trasmissjoni tal-flus imsemmi fil-Punt 4 ta’ l-Anness I tad-
Direttiva 2000/12/KE, id-dispo żizzjonijiet spe ċjali dwar l-identifikazzjon i tal-klijent stabbiliti 
fir-Regolament ...... tal-Parlament Ewropew u tal- Kunsill dwar l-informazzjoni tal-pagatur li 
takkompanja t-trasferiment tal-kreditu u t-trasferimenti esegwiti minn min jibg ħat il-flus 
għandhom japplikaw. 
Artikolu 8 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjoni jiet u l-persuni koperti b’din id-
Direttiva japplikaw dili ġenza dovuta tal-klijent qabel u matul il-kors ta' l-istabbiliment tar-
relazzjoni ta’ negozju jew l-es ekuzzjoni ta’ transazzjoni g ħal klijenti okka żżjonali. 
2. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li, fejn l-istituzzjoni jew persuna kkon ċernata mhix 
kapaċi tħares il-punti (a), (b) u (c) ta’ l-Artikolu 7(1), din ma tistax tifta ħ kont, tistabbilixxi 
relazzjoni ta’ negozju jew tag ħmel transazzjoni, jew g ħandha tittermina r-relazzjoni ta’ 
negozju, u g ħandha tikkonsidra li tag ħmel rapport lill- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja skond l-
Artikolu 19 in relazz joni mal-klijent. 
3. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjonjie t u l-persuni koperti b’din id-
Direttiva japplikaw pro ċeduri ta’ dili ġenza dovuta mhux biss g ħal klijenti ġodda imma wkoll 
fi żminijiet xierqa g ħall-klijenti e żistenti fuq ba żi ta’ sensittività g ħar-riskji. 
Artikolu 9 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu lill-klijenti kollha tal-ka żinos li jkunu identifikati u li 
l-identità tkun verifikata jekk huma jixtru jew jiskambjaw ċippi tal-log ħob ta’ valur ta’ EUR 
1000 jew i żjed. 
 
MT 21   MT 2. Il-każinos suġġetti għas-supervi żjoni ta’ l-Istat g ħandhom jitqiesu fi kwalunkwe ka ż li 
jissodisfaw l-obbligazzjoni tad-dili ġenza dovuta jekk huma jirre ġistraw, jidentifikaw u 
jivverifikaw l-identità tal-kl ijenti immedjatament mad-d ħul jew qabel, irrelevanti mill-
ammont ta' ċippi tal-log ħob mixtrija. 
TAQSIMA 2 
DILIĠENZA DOVUTA TAL -KLIJENT SIMPLIFIKATA  
Artikolu 10 
1. Permezz tad-deroga mill-Artikoli 6, 7 u 8(2) l-Istati Membri jistg ħu jippermettu l-
istituzzjonijiet u l-persun i koperti b’din id-Direttiva  biex ma japplikawx dili ġenza dovuta tal-
klijent fir-rigward ta ’ klijenti li jirrappre żentaw riskju żgħir ta’ riċiklaġġ ta’ flus, b ħal: 
(a) istituzzjonijiet tal-kreditu u finanz jarji mill-Istati Membri, jew minn pajji żi terzi dejjem 
jekk huma su ġġetti għar-rekwiżiti biex jikkumbattu r-ri ċiklaġġ ta’ flus konsistenti ma’ l-
istandards internazzjonali u huma sorveljati g ħall-konformità ma’ dawk ir-rekwi żiti; 
(b) kumpaniji kkwotati li t-titoli tag ħhom huma a ċċettati għan-negozju fis-suq regolat fit-
tifsira tad-Direttiva 2004/39/KEE fi Stati Membru wie ħed jew aktar u kumpaniji kkwotati 
minn pajji żi terzi li huma su ġġetti għal rekwiżiti ta’ kxif konsistenti mal-le ġislazzjoni tal-
Komunità; 
(c) sidien benefi ċjarji ta’ kontijiet mi ġbura flimkien mi żmuma minn nutara u professjonisti 
legali indipendenti o ħrajn mill-Istati Membri, jew minn pajji żi terzi dejjem jekk huma su ġġetti 
għal rekwiżiti biex jikkumbattu r-ri ċiklaġġ ta’ flus konsistenti ma’ l- istandards internazzjonali 
u huma sorveljati g ħall-konformità ma’ dawk ir-rekwi żiti. 
2. L-Istati Membri u l-Kummissjoni g ħandhom jinfurmaw lil xulxin b’ka żijiet fejn huma 
jikkonsidraw li pajji ż terz ma jil ħaqx il-kondizzjonijiet st abbiliti fil-Paragr afu 1(a), (b) jew 
(c). 
3. Permezz tad-deroga mill-Artikoli 6, 7 u 8(2) l-Istati Membri jistg ħu jippermettu l-
istituzzjonijiet u l-persun i koperti b’din id-Direttiva  biex ma japplikawx dili ġenza dovuta tal-
klijent fir-rigward ta’ prodotti u transazzjonijiet li jirrappre żentaw riskju żgħir ta’ riċiklaġġ ta’ 
flus, bħal: 
(a) politika ta' l-assigurazzjoni fuq il- ħajja fejn il-primjum a nnwali mhux iktar minn EUR 
1000 jew il-primjum wa ħdani mhux i żjed minn EUR 2500; 
(b) poloz ta’ assigurazzjoni g ħal skemi ta’ pensjonijiet jekk m’hemmx klawsola ta’ ċediment 
u l-polza ma tistaz tintu ża bħala kollaterali; 
(c) pensjoni, sopra-annunzjoni je w skema simili li tipprovdi benefi ċċji ta’ l-irtirar g ħall-
impjegati, fejn il-kontribuzzjonijiet isiru permez z tat-tnaqqis mill-pagi u r-regoli ta’ l-iskema 
ma jippermettux l-assenjament ta’ l-img ħax ta’ membru ta ħt l-iskema; 
 
MT 22   MT (d) flus elettroni ċi, kif definiti fl-Artik olu 1 tad-Direttiva 2000/46/KE14, fejn limiti baxxi 
huma imposti fuq l-ammont ma ħruġ, l-ammont li jista’ jkun ma ħżun fuq apparat elettroniku 
jew id-daqs tat-transazzjonijiet permessi. 
Artikolu 10a 
Fejn il-Kummissjoni tadotta de ċiżjoni skond l-ewwel subparagraf u ta’ l-Artikolu 37(3), l-
Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu l-istitu zzjonijiet u l-persuni kop erti b’din id-Direttiva 
milli japplikaw dili ġenza dovuta simplikfikata lil istituzzjon ijiet tal-kreditu u finanzjarji jew 
kumpaniji kkwotati mill-pajji ż terz konċernat. 
TAQSIMA 3 
DILIĠENZA DOVUTA TAL -KLIJENT IMSA ĦĦA 
Artikolu 11 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu l-istituzzjonjiet u l-pe rsuni koperti b'din id-Direttiva li 
japplikaw, fuq ba żi ta' sensittività g ħar-riskji, mi żuri ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent imsa ħħa, 
barra mill-mi żuri msemmija fl-Artikoli 6, 7 u 8(2) , f’sitwazzjonijiet li min-natura tag ħhom 
jistgħu jippreżentaw riskju og ħla ta’ riċiklaġġ ta’ flus, u g ħall-inqas fis-sitwazzjonijiet li ġejjin 
b’mod konformi mat-tieni, it-tielet u r-raba ’ subparagrafi ta’ dan il-paragrafu. 
Fejn il-klijent ma kienx fi żikament pre żenti għal skopijiet ta’ identifik azzjoni, l-Istati Membri 
għandhom jirrikjedu lil dawk l-istituzzj onijiet u persuni sa biex japplikaw wa ħda jew iżjed 
minn dawn il-mi żuri: 
(a) mi żuri bħal assigrazzjoni li l-identità tal-klijent  hi stabbilita b’evidenza dokumentarja 
addizzjonali;  
(b) mi żuri supplimentari biex jivverifikaw jew ji ċċertifikaw id-dokumenti fornuti, jew li 
jirrikjedu ċertifikat konfermatorju minn istituzzj oni koperta b'din id-Direttiva;  
(c) li l-ewwel pagament ta’ l-ope razzjonijiet isir b’kont miftu ħ f’isem il-klijent ma’ 
istituzzjoni ta’ kreditu. 
Fir-rigward ta’ relazzj onijiet bankarji korrespondenti transf runtieri ma’ istituzzjonijiet ta’ 
kreditu minn Stati Membri o ħrajn jew pajji żi terzi, l-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu tag ħhom li:  
(a) jiġbru informazzjoni suffi ċjenti dwar istituzzjoni res pondenti biex jifhmu b’mod s ħiħ in-
natura tan-negozju tar-respondent u jiddete rminaw minn informazzjoni pubblika disponibbli 
r-reputazzjoni ta’ l-istituzzjoni u l-kwalità ta’ supervi żjoni; 
(b) jeżaminaw il-kontrolli ta’ kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus ta’ l-istituzzjoni respondenti; 
                                                 
14 ĠU L 275, 27.10.2000, p. 39. 
 
MT 23   MT (c) jiksbu approvazzjoni mill-mani ġment għoli qabel jistabbili xxu relazzjonijiet 
korrespondenti ġodda;  
(d) jiddokumentaw ir-respons abbiltajiet rispettivi ta’ kull istituzzjoni; 
(e) fir-rigward ta’ pagamenti permezz tal-kontijiet,  ikunu sodisfatti li l-istituzzjoni tal-kreditu 
respondenti tkun ivverifikat l-iden tità tal-klijen ti u wettqet dili ġenza dovuta kontinwa tal-
klijenti li jkollhom a ċċess dirett g ħall-kontijiet tal-korres pondent u li tkunu kapa ċi tipprovdi 
data ta’ diliġenza dovuta fuq talba ta’ l-is tituzzjoni korrespondenti.  
Fir-rigward ta’ relazzjonjiet ma’ persuni esposti politikament, l-Istati Membri g ħandhom 
jirrikjedu dawk l-istituzzj onijiet u l-persuni biex:  
(a) ikollhom sistemi ta’ ġestjoni ta’ riskju xierqa biex jiddeterminaw jekk il-klijent hux 
persuna esposta politikament;  
(b) ikollhom l-approvazzjoni tal-mani ġment għolja għat-twaqqif ta’ relazzjonijiet ta’ negozju 
ma' tali klijenti;  
(c) jieħdu miżuri responsabbli biex jistabbilixxu s-sors ta’ beni u s-sors ta’ fondi jew billi 
jirrikjedu li jitwettaq monitora ġġ kontinwu tar-relazzjoni ta’ negozju.  
2. L-Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu l-istituzz jonijet tal-kreditu milli jid ħlu fi jew 
ikomplu relazzjoni bankarja korrespondenti ma’ shell bank  jew ma’ bank rispondenti li 
jippermetti li l-kontijiet tieg ħu jintużaw minn shell banks . 
 
MT 24   MT 3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-istituzzjonijiet u l-persuni koperti b’din id-
Direttiva jag ħti attenzjoni spe ċjali lil xi theddida ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus li tista’ tirri żulta minn 
prodotti jew transazzjonijiet li jistg ħu jiffavorixxu l-anonimità, u jie ħdu miżuri, jekk hemm 
bżonn, biex jipprevjenu l-u żu tagħhom fi skemi ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus.  
TAQSIMA 4 
PRESTAZZJONI MINN PAJJI ŻI TERZI  
Artikolu 12 
L-Istati Membri jistg ħu jippermettu l-istituzzjo nijiet u l-persuni  koperti b’din id-D irettiva biex 
jiddependu fuq partijiet terzi biex iwettqu r-rekwi żiti stabbiliti fl-Artikolu 7(1) (a), (b) u (c).  
Madanakollu, r-responsabbiltà a ħħarija għandha tibqa’ taqa’ fuq l-is tituzzjoni jew il-persuna 
koperta b’din id-Direttiva li tistrie ħ fuq il-parti terza. 
Artikolu 13 
1. Għall-iskopijiet ta' din it-Taqsima, “partijiet terzi” g ħandha tfisser istituzzjonijiet u persuni 
li huma ekwivalenti g ħal dawk imni żżlin fl-Artikolu 2, u li jissodisfaw ir-rekwi żiti li ġejjin:  
(a) huma su ġġetti għal reġistrazzjoni professj onali mandatorja;  
(b) japplikaw mi żuri ta' dili ġenza dovuta tal- klijent u mi żuri ta' żamma ta' informazzjoni 
dokumentata ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f'din id-D irettiva u l-konformità tag ħhom mal-
ħtiġijiet ta’ din id-Direttiva hi sorveljata b’mod konformi mat-Ta qsima 2 tal-Kap itolu V, jew 
jinsabu f’pajji ż terz li jimponi ħtiġijiet ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f’din id-Direttiva. 
2. L-Istati Membri u l-Kummissjoni g ħandhom jinfurmaw lil xulxin b’ka żijiet fejn huma 
jikkonsidraw li pajji ż terz ma jissodisfax il-kondizzjonijiet st abbiliti fil-Paragrafu 1(b). 
Artikolu 13a 
Fejn il-Kummissjoni tadotta de ċiżjoni skond l-ewwel sub-paragrafu ta’ l-Artikolu 37(3), l-
Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu l-istituzzjonijet u l-persuni koperti b’din id-Direttiva 
milli jippermettu partijiet terzi minn pajji ż terz konċernat iwettaq dili ġenza dovuta tal-klijent 
f’isimhom. 
Artikolu 14 
Partijiet terzi g ħandhom jag ħmlu l-informazzjoni bba żata fuq il- ħtiġijiet stabbiliti fl-Arikolu 
7(1) (a), (b) u (c) immedj atament disponibbli lill-istit uzzjoni jew persuna li g ħaliha l-klijent 
ikun qed ji ġi referut.  
 
MT 25   MT Kopji relevanti tad- data ta’ identifikazzjoni u ta’ verifikazzjoni u dokumentazzjoni relevanti 
oħra dwar l-identità tal-klijent jew tas-sid benefi ċjarju għandhom jintbag ħtu minnufih mill-
parti terza lill-istituzzjoni jew persuna li g ħaliha l-klijent ikun qed ji ġi referut fuq talba. 
Artikolu 15 
Kull Stat Membru g ħandu fi kwalunkwe ka ż jippermetti lill-istituzzjonijiet u persuni tieg ħu 
msemmija fl-Artikolu 2 (1), (2) u (3 ) Punti (a) sa (d) li jirrikonoxxu u ja ċċettaw ir-ri żultat tal-
proċeduri ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent stabbiliti fl-Art ikolu 7(1)(a) sa (c), imwettqa b’mod 
konformi ma’ din id-Direttiva minn istituzzjoni je w persuna msemmija fl-Artikolu 2 (1), (2) u 
(3) Punti (a) sa (d) fi Stat Membru ie ħor u li jissodisfaw il- ħtiġijiet stabbiliti fl-Artikoli 12, 13 
u 14, anke jekk id-dokumenti jew id- data li fuqhom dawn il- ħtiġijiet huma bbba żati huma 
differenti minn dawk me ħtieġa fl-Istat Membru li g ħalih il-klijent qed ikun referut. 
Artikolu 16 
Din it-Taqsima m’g ħandhiex tapplika g ħal relazzjonijiet ta’ outsourcing  jew aġenziji fejn a 
bażi ta’ arran ġament kuntrattwali l-fornitur tas-servizz ta’ outsourcing  jew aġent għandu jkun 
meqjus bħala sinonimu ma’ l-istituzzjoni jew il -persuna koperta b’ din id-Direttiva. 
Kapitolu III 
Obbligazzjonijiet tar-rapportar  
TAQSIMA 1 
DISPOŻIZZJONIET ĠENERALI  
Artikolu 17 
L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjonijiet u l-persuni koperti b’din id-Direttiva 
jeżaminaw b’attenzjoni spe ċjali kwalunkwe attività  li huma jqisu b ħala partikolarment 
probabbli, min-natura tag ħha, li tkun relatata ma’ ri ċiklaġġ ta’ flus u b’mod partikolari 
transazzjonijiet kumplessi jew akbar minn tas-soltu u t-transazzjoni kollha b’tendenzi mhux 
tas-soltu li ma jurux skop ekonomiku jew legali.  
Artikolu 18 
Kull Stat Membru g ħandu jistabbilixxi unit ta’ intelli ġenza finanzjarja biex effettivament 
jikkumbatti r-ri ċiklaġġ ta’ flus. 
 
MT 26   MT Il-unit ta’ intelli ġenza finanzjarja g ħandu jkun stabbilit b ħala unit ċentrali nazzjonali, b’ri żorsi 
adegwati. Hu g ħandu jkun responsabbli biex jir ċievi, u, sa fejn huwa permess, biex jitlob, 
janalizza u jqassam lill-awtoritajiet kompete nti, kxif ta' informazzjoni finanzjarja li 
tikkonċerna qligħ li hu suspettat li ġej mill-kriminalità jew li hu me ħtieġ mil-leġislazzjoni jew 
regolamenti nazzjonali. 
Artikolu 19 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjoni jiet u l-persuni koperti b’din id-
Direttiva, u fejn applikabbli d-diretturi u l-impjegati tag ħhom, biex jikkooperaw b’mod s ħiħ: 
(a) billi direttament u mill-ewwel jinfurmaw il- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja, fuq l-
inizjattiva tag ħhom, fejn istituzzjoni jew persuna koperta b’din id-Diret tiva taf, tissuspetta jew 
għandha ba żi raġonevoli biex tissuspetta li qed isir jew qed ikun hemm tentattiv li jsir 
riċiklaġġ ta’ flus. 
(b) billi jforni mill-ewwel lill- unit ta’ inteli ġenza finanzjarja, fuq talba tag ħha, bl-
informazzjoni ne ċessarja kollha, b’mod konformi mal-pro ċeduri stabbiliti bil-le ġislazzjoni 
applikabbli. 
2. L-informazzjoni msemm ija fil-Paragrafu 1 g ħandha tintbag ħat lill- unit ta’ intelli ġenza 
finanzjarja ta’ l-Istat Membru li fit-territorju tieg ħu tinsab l-istituzzjoni jew il-persuna li qed 
tibgħat l-informazzjoni. Il-persuna jew pe rsuni nominati b'mod konformi mal-pro ċeduri 
stabbiliti fl-Artikolu 30 g ħandhom normalment jg ħaddu l-informazzjoni. 
Artikolu 20 
1. Fil-każ tan-nutara jew professjoni sti legali indipendenti o ħrajn imsemmija fl-Artikolu 
2(3)(b), l-Istati Membri jistg ħu jinnominaw korp apposta li jirre gola lili nniffsu tal-professjoni 
konċernata bħala l-awtorità li tkun informat a fl-ewwel istanza minflok il- unit ta’ inteli ġenza 
finanzjarja. F’tali ka ż huma għandhom jistabbilixxu forom ta' koope razzjoni xierqa bejn il-
korp u l- unit ta’ inteliġenza finanzjarja. 
2. L-Istati Membri m’g ħandhomx ikunu obbligati li japplikaw l-obbligazzjonijiet stabbiliti fl-
Artikolu 19(1) g ħal nutara, professjonist i legali indipendenti, awdituri, akkawntants u 
konsulenti tat-taxxa fir-rigward ta’ informazzjoni li huma jir ċievu minn xi wie ħed mill-klijenti 
tagħhom jew li jiksbu dwaru, matul l-a ċċertazzjoni tal-po żizzjoni legali tal-klijent tag ħhom 
jew waqt it-twettiq ta’ ħidmiethom li jiddefendu jew jirrappre żentaw dak il-klijent fi, jew 
dwar proċeduri ġudizzjarji, inklu żi pariri fuq il-bidu jew l-evitar ta’ pro ċeduri, sew jekk it-tali 
informazzjoni tasal jew tinkiseb qabel jew wara t-tali pro ċeduri. 
Artikolu 21  
L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu l-istituzzjonijiet u l-persuni koperti b’din id-Direttiva 
biex iżommu lura milli jag ħmlu trasazzjonijiet li huma jafu je w jissuspettaw li huma relatati 
ma’ riċiklaġġ ta’ flus sakemm ikunu infurmaw il- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja.  
Il-unit ta’ intelli ġenza finanzjarja jista’, ta ħt kondizzjonijiet li g ħandhom ikunu determinati 
bil-leġislazzjoni nazzjonali, jag ħti struzzjonjiet biex ma ti ġix eżerċitata l-operazzjoni.  
 
MT 27   MT Fejn tali transazzjoni hi suspettata li twassal biex ikun hemm ri ċiklaġġ ta’ flus u fejn il-
waqfien b’dan il-mod ikun imposibbli jew probabbli li jfixkel l-isforzi biex ji ġu mfittxija l-
benefiċjarji ta' operazzjoni ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus suspettata, l-istituzzjonjiet u l-persuni 
konċernati għandhom jinfurmaw il- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja immedjatament wara. 
Artikolu 22  
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li jekk, matul l-ispezzjonijie t li jsiru fl-istituzzjonijiet 
u l-persuni koperti b’din id-Direttiva mill- awtoritajiet kompetenti, jew b’xi mod ie ħor, dawk 
l-awtoritajiet jiskopru fatti li jistg ħu jkunu ta’ evidenza ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus, huma g ħandhom 
direttament u minnufih jinfurmaw il- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-korpi ta’ supervi żjoni li għandhom is-sa ħħa bil-liġi 
jew b’regolament li jissorveljaw il- ħażna, il-kambju barrani u s-swie q ta’ direttivi finanzjarji 
jinfurmaw lill- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja jekk huma jiskopru fatti li jistg ħu jikkostitwixxu 
evidenza ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Artikolu 23 
Il-kxif b’mod konformi mal- ħtiġijiet ta’ din id-Direttiva lill- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja 
minn istituzzjoni jew persuna koperta b’din id-Dir ettiva jew minn impjegat jew direttur ta’ tali 
istituzzjoni jew persuna ta' informazzj oni msemmija fl-Artikoli 19, 20 u 21 m’g ħandux 
jikkostitwixxi ksur ta' kwalunkwe restrizzjoni  jew kxif ta’ informazzjoni imposta b’kuntratt 
jew bi kwalunkwe dispo żizzjoni le ġislattiva, regolatorja jew amministrattiva, u m’g ħandux 
jinvolvi l-istituzzjoni jew il-persuna jew id-diretturi jew l-impjegati tag ħha b’responsabbilità 
ta’ kwalunkwe tip. 
Artikolu 24 
L-Istati Membri g ħandhom jie ħdu l-miżuri adattati kollha biex jipprote ġu l-impjegati ta’ l-
istituzzjonijiet jew il-persuni kop erti b’din id-Direttiva li jirraportaw ri ċiklaġġ ta’ flus 
suspettat sew internament jew lill- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja milli jkunu esposti g ħal 
theddid jew azzjonijiet ostili. 
TAQSIMA 2 
PROJBIZZJONI TA ’ KXIF  
Artikolu 25 
L-istituzzjonijiet jew il-pers uni koperti b’din id-Direttiva u d-diretturi u l-impjegati tag ħhom 
m'għandhomx jikxfu mal-klijent kon ċernat tagħhom jew ma’ persuni terzi li ġiet trasmessa 
informazzjoni lill-unit ta’ intelli ġenza finanzjarja b’mod konfor mi ma’ l-Artikoli 19, 20 u 21 
jew li qed issir jew tista’ ssir investigazzjoni dwar ri ċiklaġġ ta’ flus. 
 
MT 28   MT Fejn professjonisti legali indipendenti, nutara, awdituri, akkawntants u konsulenti tat-taxxa, li 
jkunu qed ja ġixxu bħala professjonisti legali indipendenti jffittxu li jiddiswadu klijent milli 
jagħmel attività illegali, dan m’g ħandux jikkostitwixxi kxif fit-tifs ira ta’ l-ewwel paragrafu. 
Kapitolu IV 
Iż-żamma ta’ informazzjoni dokumentata u data statistika 
Artikolu 26 
L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu lill-istituzzjonijiet u l-persuni koperti b’din id-Direttiva 
li jżommu dokumenti u informazzjoni li ġejjin biex jintu żaw bħala evidenza fi kwalunkwe 
investigazzjoni ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus: 
(a) fil-ka ż ta’ proċess ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent, kopja jew ir-referenzi ta’ l-evidenza 
meħtieġa, għal perjodu ta’ g ħall-inqas ħames snin wara li r-relazzjoni mal-klijent tkun 
intemmet; 
(b) fil-ka ż ta’ relazzjonijiet ta’ negozju u transazzjonijiet, l-evidenza ta’ appo ġġ u 
informazzjoni dokumentata li jikkonsistu f’dokumenti ori ġinali jew kopji ammissibli fil-
proċeduri tal-qrati ta ħt il-leġislazzjoni applikabbli nazzjonali g ħal perjodu ta’ g ħall-inqas 
ħames snin wara l-esekuzzjoni tat-transazzjo njiet jew it-terminazzjoni tar-relazzjoni ta’ 
negozju; 
(ċ) fil-ka ż ta’ pagament fi flus kontanti g ħal ammont ta' EUR 15 000 jew i żjed, l-evidenza 
ta’ appoġġ u l-informazzjoni doku mentata ta’ dawn l-ir ċevuti għal perjodu ta’ g ħall-inqas 
ħames snin wara l-esekuzzjoni tal-pagamenti fi flus kontanti. 
Artikolu 27 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu lill-istituzzjonijie t koperti b’din id-Direttiva biex 
japplikaw fil-ferg ħat tagħhom u s-susidjarji fejn ikollhom ma ġġoranza li jinsabu f’pajji żi terzi 
miżuri li għall-inqas huma ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f’din id-Direttiva fir-rigward ta’ 
diliġenza dovuta tal-klijent u ż-żamma ta’ informazzjoni dokumentata.  
Fejn il-le ġislazzjoni tal-pajji ż terz ma ti żgurax applikazzjoni ta’ tali ekwivalenti, l-Istati 
Membri g ħandhom jirrikjedu l-istituzzjonijiet kollha kon ċernati biex jinfurmaw lill-
awtoritajiet kompetenti ta’ l-Istat relevanti skond il-ka ż. 
2. L-Istati Membri u l-Kummissjoni g ħandhom jinfurmaw lil xulxin b’ka żijiet fejn il-
leġislazzjoni ta’ pajji ż t e r z  m a  t i żgurax l-applikazzjoni ta’ mi żuri meħtieġa taħt l-ewwel 
subparagrafu ta’ Paragrafu 1. 
 
MT 29   MT Artikolu 28 
L-Istati Membri g ħandhom jie ħdu l-miżuri neċessarji biex ji żguraw li l-istituzzjonijiet tal-
kreditu u finanzjarji tag ħhom kapa ċi jirrispondu b’mod s ħiħ u malajr g ħal domandi mill- unit 
ta’ intelliġenza finanzjarja, jew minn awtoritajiet o ħrajn b’mod konformi mal-li ġi nazzjonali 
tagħhom, dwar jekk huma g ħandhomx jew kellhomx fil- ħames snin ta' qabel relazzjoni ta’ 
negozju ma' persuni fi żiċi jew ġuridiċi speċifikati u dwar in-natura tar-relazzjoni ta’ negozju. 
Artikolu 29 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li huma jistg ħu jirrevedu l-effettività tas-sistemi tag ħhom 
biex jikkumbattu r-ri ċiklaġġ ta’ flus billi j żommu statisti ċi komprensivi fuq materji relevanti 
għall-effettività ta’ tali sistemi.  
It-tali statisti ċi għandhom b’mod minimu jkopru n-num ru ta’ rapporti ta’ trasazzjonijet 
suspettużi magħmula lill- unit ta’ intelli ġenza finanzjarja, is-segwiment ta' dawn ir-rapporti li 
jkun sar u jindikaw fuq ba żi annwali in-numru ta’ ka żijiet investigati, in-numru ta' persuni 
mħarrka u n-numru ta’ persuni li nstabu ħatja ta’ reati ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus. 
Kapitolu V 
Miżuri ta’ infurzar 
TAQSIMA 1 
PROĊEDURI INTERNI , TAĦRIĠ U RISPONS  
Artikolu 30  
L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjonijiet u l-persuni koperti b’din id-Direttiva 
jistabbilixxu politiki adegwati u pro ċeduri ta’ dili ġenza dovuta tal-klijent, rapportar, żamma 
ta’ informazzjoni dokument ata, kontroll intern, e żami tar-riskji, immani ġġjar tar-riskji u 
kommunikazzjoni biex jipprevedu u ji pprevjenu operazzjonijiet li g ħandhom x’jaqsmu mar-
riċiklaġġ ta’ flus. 
Artikolu 31 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-istituzzjoni jiet u l-persuni koperti b’din id-
Direttiva jie ħdu miżuri xierqa sabiex l-impjegati tag ħhom ikunu konxji tad-dispo żizzjonijiet li 
jinsabu f’din id-Direttiva.  
Dawn il-mi żuri għandhom jinkludu parte ċipazzjoni ta’ l-impjegati relevanti f’programmi 
kontinwi ta’ ta ħriġ speċjali li jgħinhom jirrikonoxxu ope razzjonijiet li jistg ħu jkunu relatati 
mar-riċiklaġġ ta’ flus kif ukoll jag ħtuhom struzzjonijiet dwar kif g ħandhom jippro ċedu 
f’każijiet bħal dawn. 
 
MT 30   MT Fejn persuna fi żika li taqa’ f’xi wa ħda mill-kategoriji mni żżlin fl-Artikolu 2(3) tag ħmel l-
attivitajiet professjonali tag ħha bħala impjegata ta’ persuna ġuridika, l-obbligazjonjiet f’din it-
Taqsima g ħandhom japplikaw g ħal dik il-persuna ġuridika minflok g ħall-persuna fi żika. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-istituzzjonjiet u l-pe rsuni koperti b’din id-Direttiva 
għandhom a ċċess għal informazzjoni a ġġornata dwar il-prattiki tar-ri ċiklaturi tal-flus u dwar 
indikazzjonijiet li jwasslu g ħar-rikonoxximent ta’ tr ansazzjonjiet suspettu żi. 
3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li, kull meta jkun prattik abbli, jkun ipprovdut rispons 
fil-waqt dwar l-effett ività ta’ rapporti ta’ ri ċiklaġġ suspettat ta’ flus u s-segwiment tag ħhom. 
TAQSIMA 2 
SUPERVI ŻJONI  
Artikolu 32 
1. L-Istati Membri g ħandhom jistipulaw li l-uffi ċċji tal-kambju tal-flus, fornituri ta’ servizzi 
fiduċjarji tal-kumpaniji g ħandhom ikunu li ċenzjati jew re ġistrati u l-ka żinos ikunu li ċenzjati 
sabiex joperaw in-negozju tag ħhom legalment. 
2. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu l-awtoritajiet kompetenti li jirr ifjutaw li jilli ċenzjaw 
jew jirreġistraw entitajiet imsemmija fil-Paragr afu 1 jekk huma ma jkunux sodisfatti li l-
persuni li effettivament imexxu jew se jmexxu n-negozju tat-tali en titajiet jew is-sidien 
benefiċjarji tat-tali entitajiet huma persuni adatti u xierqa. 
Artikolu 33 
1. L-Istati Membri g ħandhom jirrikjedu li l-awtorita jiet kompetenti effettivament 
jimmoniterjaw il-konformità mal- ħtiġijiet ta’ din id-Direttiva ta’ l-istituzzjonijiet u l-persuni 
kollha koperti b'din id-Direttiva. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti jkollhom poteri adegwati, 
inklużi l-possibilità li jiksbu informazzjoni, u li jkollhom ri żorsi adegwati biex iwettqu l-
funzjonijiet tag ħhom. 
TAQSIMA 3 
PENALI  
Artikolu 34 
Il-penali applikabbli g ħall-ksur tad-dispo żizzjonijiet nazzjonali adottati skond din id-Direttiva 
jridu jkunu effettivi, proporzjonati u diswassivi. 
 
MT 31   MT Artikolu 35 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li persuni ġuridiċi jistgħu jinżammu responsabbli 
għall-ksur ta’ l-obbligazzjonijiet dwar i ż-żamma ta’ informazzjoni dokumentata, l-
identifikazzjoni tal-klijent u r-rapp ortar ta’ transazzjonijiet suspettu żi msemmija f’din id-
Direttiva u li jsiru g ħall-benefi ċċju ta’ kwalunkwe persuna, li ta ġixxi sew individwalment jew 
f’parti ta’ organu ta’ persuna ġuridika, li g ħandha po żizzjoni ewlenija fil-persuna ġuridika, 
ibbażata fuq: 
 a) poter ta’ rappre żentazzjoni ta’ persuna ġuridika, 
 b) awtorità biex tie ħu deċiżjonijiet f’isem persuna ġuridika,  
 c) awtorità biex te żerċita kontroll fi ħdan il-persuna ġuridika. 
2. Apparti mill-ka żijiet diġà stipulati fil-Paragrafu 1, l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li 
persuni ġuridiċi jistgħu jinżammu responsabbli fejn in-nuqqas ta' supervi żżjoni jew kontroll 
minn persuna msemmija fil-Paragarfu 1 tkun g ħamlitha possibbli li jse ħħ il-ksur imsemmi fil-
Paragrafu 1 g ħall-benefi ċċju tal-persuna ġuridika permezz ta’ persuna ta ħt l-awtorità tag ħha. 
Artikolu 36 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li persuna ġuridika li nstabet responsabbli g ħall-ksur ta’ 
l-obbligazzjonijiet fuq i ż-żamma ta’ informazzjoni dokumentata, l-identifikazzjoni tal-klijent 
u r-rapportar ta’ transazzjonijiet suspettu żi msemmija f’din id-Direttiva tkun kastigabbli 
b’sanzjonijiet effettivi, proporzjonali u diswassivi, li g ħandhom, inter alia , jinkludu: 
 a) multi  b) projbizzjoni g ħall-aċċess ta’ għajnuna jew sussidji pubbli ċi;  
 c) projbizzjoni temporanja jew permanenti milli tipparte ċipa f'attivitajiet kummer ċjali; 
 d) tpo ġġija taħt superviżjoni ġudizzjarja; 
 e) winding-up  ġudizzjarju. 
Kapitolu VI 
Miżuri implimentattivi u emendatorji 
Artikolu 37 
1. Biex tie ħu kont ta’ l-i żviluppi tekni ċi fil-ġlieda kontra r-ri ċiklaġġ ta’ flus u biex ti żgura 
applikazzjoni uniformi ta’ din id-Direttiva, il-Kummissjonai g ħandha, b’mod konformi mal-
proċedura msemmija fl-Arti kolu 38(2), tadotta l-mi żuri implimentattivi li ġejjin: 
(a) kjarifika ta’ l-aspetti tekni ċi tad-definizzjonijiet fl-Artikol u 1(2) u fl-Artikolu 3(2)(a) u 
(d), (5), (8), (9), (10), (11) u (12); 
 
MT 32   MT (b) l-istabbiliment ta’ regoli dettaljati g ħall-identifikazzjoni tas-sitwazzjonjiet li 
jirrappreżentaw riskju baxx ta’ ri ċiklaġġ ta’ flus kif imsemmija fl -Artikolu 10(1), (2) u (3); 
(c) l-istabbiliment ta’ regoli dettaljati g ħal identifikazzjoni ta’ sitwazzjonijiet li 
jirrappreżentaw riskju g ħoli ta’ riċiklaġġ ta’ flus kif imsemmija fl-Artikolu 11; 
(d) l-istabbiliment ta’ regoli dettaljati g ħall-identifikazzjoni ta’ sitwazzjonjiet fejn, b’mod 
konformi ma’ l-Ar tikolu 2(2), ikun ġustifikat li ma ti ġix applikata din id-Direttiva g ħal ċerti 
impriżi li jwettqu attività finanzjarja fuq ba żi okkażżjonali jew fuq ba żi limitata ħafna. 
2. Il-Kummissjoni g ħandha, b’mod konformi mal-pro ċeduri msemmija fl-Artikolu 38(2), 
tadotta l-ammonti msemmiija fl-Artikoli 2(f), 6(b), 9(1) u 10(2)(a) sabiex tie ħu kont ta’ l-
inflazzjoni. 
3. Il-Kummissjoni g ħandha, b’mod konformi mal-pro ċeduri msemmija fl-Artikolu 38(2), 
tadotta de ċiżjoni fejn issib li pajji ż terz ma jissodisfax il-kondizz jonjiet stabbiliti fl-Artikolu 
10(1)(a), (b) jew (c) jew fl-Artikolu 13(b), jew li l-le ġislazzjoni ta’ dak il-pajji ż terz ma 
tiżgurax l-applikazzjoni tal-mi żuri meħtieġa taħt l-ewwel subparagarfu ta’ l-Artikolu 27(1). 
Artikolu 38  
1. Il-Kummissjoni g ħandha tkun assistita mill-Kumitat dwar il-Prevenzjoni tar-Ri ċiklaġġ ta’ 
flus, minn hawn ’il quddiem referut b ħala “il-Kumitat”. 
2. Fejn issir referenza g ħal dan il-Paragrafu, l-Artikoli 5 u 7 tad-De ċiżjoni 1999/468/KE 
għandhom japplikaw, wara li ji ġu kkunsidrati d-dispo żizzjonjiet ta’ l-Artikolu 8 tag ħhom.  
Il-perjodu stabbilit fl -Artikolu 5(6) tad-De ċiżjoni 1999/468/KE g ħandu jkun ta’ tliet xhur. 
3. Il-Kumitat g ħandu jadotta r-regoli ta’ pro ċedura tieg ħu. 
Kapitolu VII 
Dispożizzjonijiet finali 
Artikolu 39 
Fi żmien tliet snin mid-d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva, u g ħall-inqas f’intervalli ta’ tliet snin 
minn hemm ’il quddiem, il-Kummissjoni g ħandha tfassal rapport dwar l-implimentazzjoni ta’ 
din id-Direttiva u tissottomettih lill-Parlament Ewropew u lill-Kunsill.  
Artikolu 40 
Id-Direttiva 91/308/ KEE hi abrogata. 
Referenzi g ħad-Direttiva abrogata g ħandhom jittie ħdu bħala referenzi g ħal din id-Diretttiva u 
jinqraw b’mod konformi mat-tabell a ta' korrelazzjoni fl-Anness. 
 
MT 33   MT Artikolu 41 
1. L-Istati Membri g ħandhom i ġibu fis-se ħħ il-liġijiet, regolamenti, u dispo żizzjonijiet 
amministrattivi ne ċessarji biex i ħarsu din id-Direttiva sa [da ħħal id-data 12-il xahar 
wara d-dħul fis-seħħ tad-direttiva] l-aktar tard. Huma g ħandhom jikkomunikaw mill-
ewwel lill-Kummissjoni it -test ta’ dawn id-dispo żizzjonijiet u tabella ta’ 
korrelazzjoni bejn dawk id-dispo żizzjonijiet u di n id-Direttiva. 
Meta l-Istati Membri jadotta w dawn il-provedimenti, huma g ħandhom ikollhom 
referenza g ħal din id-Direttiva jew ikunu akkomp anjati bit-tali referenza fl-okka żjoni 
tal-pubblikazjoni uffi ċjali tagħhom. L-Istati Membri g ħandhom jiddeterminaw kif it-
tali referenza g ħandha ssir.  
2. L-Istati Membri g ħandhom jikkomunikaw lill-Kumm issjoni it-testijiet tad-
dispożizzjonijiet prin ċipali tal-li ġi nazzjonali li huma jado ttaw fil-qasam kopert minn 
din id-Direttiva. 
Artikolu 42 
Dan ir-Regolament g ħandu jidħol fis-seħħ fl-għoxrin jum mill-pubblikazzjoni tieg ħu fil-
Ġurnal Uffi ċjali ta’ l-Unjoni Ewropea . 
Artikolu 43 
Din id-Direttiva hi indiri zzata lill-Istati Membri.  
Magħmula fi Brussell, [...] 
Għall-Parlament Ewropew G ħall-Kunsill 
Il-President Il-President 
 
MT 34   MT ANNESS  
TABELLA TA’ KORRELAZZJONI 
(Din id-Direttiva: [Id-Direttiva 91/308/KEE) 
Artikolu 1(1) Artikolu 2 
Artikolu 1(2)(a) sa (c ) u (e) Artikolu 1(C) 
Artikolu 1(2)(d)  
Artikolu 2(1) Artikolu 2a(1) 
Artikolu 2(2) Artikolu 2a(2) 
Artikolu 2(3)(a), (b) u (e) sa (g) Artikolu 2a(3) sa (7) 
Artikolu 2(3)(c ) u (d)  
Artikolu 3(1)(1)  Artikolu 1(A) 
Artikolu 3(1)(2)(a) Artikolu 1(B)(1) 
Artikolu 3(1)(2)(b) Artikolu 1(B)(2) 
Artikolu 3(1)(2)(c) Artikolu 1(B)(3) 
Artikolu 3(1)(2)(d) Artikolu 1(B)(4) 
Artikolu 3(1)(2)(e) Arti kolu 1(B), paragrafu 2 
Artikolu 3(1)(3) - 
Artikolu 3(1)(4) - 
Artikolu 3(1)(5) Artikolu 1(D) 
Artikolu 3(1)(6) Artikolu 1( E), l-ewwel subparagrafu 
Artikolu 3(1)(7) Artikolu 1(E), tieni subparagrafu  
Artikolu 3(1)(7)(a) - 
Artikolu 3(1)(7)(b) Ar tikolu 1(E), l-ewwel in ċiż 
Artikolu 3(1)(7)(c) Ar tikolu 1(E), t-tieni in ċiż 
Artikolu 3(1)(7)(d) Ar tikolu 1(E), tielet in ċiż 
Artikolu 3(1)(7)(e) Ar tikolu 1(E), r-raba’ in ċiż 
 
MT 35   MT Artikolu 3(1)(7)(f)  Artikolu 1(E), il- ħames in ċiż, u 
subparagrafu 
Artikolu 3(1)(8) - 
Artikolu 3(1)(9) - 
Artikolu 3(1)(10) - 
Artikolu 3(1)11)   
Artikolu 3(1)(12) - 
Artikolu 4 Artikolu 15 
Artikolu 5 _ 
Artikolu 6(a) Artikolu 3(1) 
Artikolu 6(b) Artikolu 3(2) 
Artikolu 6(c) Artikolu 3(8) 
Artikolu 6(d) Artikolu 3(7) 
Artikolu 7(1)(a) Artikolu 3(1) 
Artikolu 7(1)(b) sa (d) - 
Artikolu 7(2) - 
Artikolu 7(3) - 
Artikolu 8(1) Artikolu 3(1) 
Artikolu 8(2) u (3)  
Artikolu 9 Artikolu 3(5) u (6) 
Artikolu 10(1)(a) Artikolu 3(9) 
Artikolu 10(1)(b) u (c)  
Artikolu 10(2)(a) Artikolu 3(3) 
Artikolu 10(2)(b) Artikolu 3(4) 
Artikolu 10(2)(c) Artikolu 3(4) 
Artikolu 10(2)(d)  
Artikolu 10a  
 
MT 36   MT Artikolu 11(1) l-ewwel u t-ti eni paragrafu Artikolu 3(11) 
Artikolu 11(1) it-tielet u r-raba’ paragrafu - 
Artikolu 11(2) u (3) - 
Artikolu 12 - 
Artikolu 13 - 
Artikolu 13a  
Artikolu 14 - 
Artikolu 15 - 
Artikolu 16 - 
Artikolu 17 Artikolu 5 
Artikolu 18  
Artikolu 19 Artikolu 6(1) u (2) 
Artikolu 20 Artikolu 6(3) 
Artikolu 21 Artikolu 7 
Artikolu 22 Artikolu 10 
Artikolu 23 Artikolu 9 
Artikolu 24 - 
Artikolu 25, l-ewwel pa ragrafu Artikolu 8(1) 
Artikolu 25, t-tieni paragrafu  
Artikolu 26(a) Artikolu 4 l-ewwel in ċiż 
Artikolu 26(b) Arti kolu 4, it-tieni in ċiż 
Artikolu 26(c) - 
Artikolu 27 - 
Artikolu 28 - 
Artikolu 29 - 
Artikolu 30 Artikolu 11(1) (a) 
 
MT 37   MT Artikolu 31(1), l-ewwel subparagrafu Artikolu 11(1)(b), l-ewwel sentenza 
Artikolu 31(1), it-tieni subparagraf u Artikolu 11(1)(b) it-tieni sentenza 
Artikolu 31(1), it-tielet subparagrafu Artikolu 11(1),  it-tieni subparagrafu 
Artikolu 31(2) Artikolu 11(2) 
Artikolu 32  
Artikolu 33  
Artikolu 34(1) Artikolu 14 
Artikolu 34(2)  
Artikolu 35  
Artikolu 36  
Artikolu 37  
Artikolu 38  
Artikolu 39 Artikolu 17 
Artikolu 40  
Artikolu 41 Artikolu 16