MT    MT  
 IL-KUMMISSJONI  
EWROPEA 
Strasburgu, 5.2.2013  
COM(2013) 45 final 
2013/0025 (COD) 
  
Proposta g ħal 
DIRETTIVA TAL-PARLAMENT EWROPEW U TAL-KUNSILL 
dwar il-prevenzjoni tal-u żu tas-sistema finanzjarja g ħall-għanijiet ta' ħasil tal-flus u ta' 
finanzjament tat-terrori żmu 
(Test b’relevanza g ħaż-ŻEE) 
{SWD(2013) 21 final} 
{SWD(2013) 22 final}  
MT 2   MT MEMORANDUM TA’ SPJEGAZZJONI  
1. IL-KUNTEST  TAL-PROPOSTA 
Ir-raġunijiet u l-g ħanijiet tal-proposta 
L-għanijiet ewlenin tal-mi żuri proposti huma li jissa ħħaħ is-Suq Intern billi titnaqqas il-
kumplessità bejn il-fruntieri, biex ji ġu salvagwardjati l-interessi tas-so ċjetà mill-kriminalità u 
atti terroristi ċi, biex tiġi ssalvagwardjata l-prosperità e konomika tal-Unjoni Ewropea billi ji ġi 
żgurat ambjent kummer ċjali effiċjenti, biex jikkontribwixxu g ħall-istabbiltà finanzjarja billi 
jiġu protetti s-sodezza, il-funzj onament xieraq u l-integrità tas-sistema finanzjarja.  
Dawn l-g ħanijiet ser jinkisbu billi ti ġi żgurata konsistenza bejn l-appro ċċ tal-UE u dak 
internazzjonali; l-i żgurar tal-konsistenza bejn ir-regoli nazzjonali, kif ukoll il-flessibilità fl-
implimentazzjoni tag ħhom; l-iżgurar li r-regoli huma ffo kati fuq ir-riskji u a ġġustati biex 
jindirizzaw it-theddidiet ġodda li jfe ġġu. 
Barra minn hekk, din il-proposta tinkor pora u tirrevoka d-Direttiva tal-
Kummissjoni 2006/70/KE1 tal-1 ta’ Awwissu 2006 li tistabbilixxi mi żuri implimentattivi 
għad-Direttiva 2005/60/KE, u b'hekk ittejjeb il-fehim u l-a ċċessibilità tal-qafas le ġiżlattiv 
dwar il-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus (anti-m oney laundering - AML) g ħall-partijiet interessati 
kollha. 
Il-Kummissjoni be ħsiebha tikkomplimenta l-pr oposta attwali billi ssa ħaħħ ir-rispons ripressiv 
tal-UE għall-ħasil tal-flus. G ħalhekk, fl-2013 huwa ppjanat li ti ġi proposta armonizzazzjoni 
tal-liġi kriminali g ħal dan ir-reat fuq il-ba żi tal-Artikolu 83(1) tat-Trattat dwar il-
Funzjonament tal-Unjoni Ewropea (TFUE)2. 
Kuntest ġenerali 
It-tneħħija tal-fruntieri fi ħdan is-Suq Intern ma jiffa ċilitax biss it-twaqqif jew l-i żvilupp ta' 
negozji le ġittimi madwar l-UE, i żda jista' jipprovdi wkoll opportunitajiet ikbar g ħall-ħasil tal-
flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. Għaldaqstant, il-kriminali attivi fil- ħasil tal-flus jistg ħu 
jippruvaw ja ħbu n-natura, is-sors jew min hu s-si d veru tal-assi inkwistjoni u 
jittrasformawhom f'rikavat li jkun jidher le ġittimu. Barra minn hekk, il-finanzjament tat-
terroriżmu jista' ji ġi ffinanzjat kemm permezz ta' attivitajiet le ġittimi kif ukoll attivitajiet 
kriminali, peress li l-organizzazzjonijiet terroristi ċi jidħlu f'attivitajiet li ji ġġeneraw d ħul li 
minnhom infushom jistg ħu jkunu, jew tal-inqas jidhru li jkunu, le ġittimi. Għalhekk, il- ħasil 
tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu joħolqu riskju g ħoli għall-integrità, il-funzjonament 
xieraq, ir-reputazzjoni u l-is tabbiltà tas-sistema finanzjarj a, b'konsegwenzi potenzjalment 
devastanti g ħas-soċjetà ġenerali. 
Il-leġiżlazzjoni Ewropea ġiet adottata biex t ħares il-funzjonament xieraq tas-sistema 
finanzjarja u tas-Suq Intern. Madankollu, n-na tura li dejjem tinbidel tat-theddidiet minn ħasil 
tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu, li hija ffa ċilitata mill-evoluzzjoni kostanti fit-
teknoloġija u l-mezzi g ħad-dispożizzjoni tal-kriminali, te ħtieġ adattament permanenti tal-
qafas legali biex jilqa' kontra dawn it-theddidiet. 
                                                 
1 ĠU L 214, 4.8.2006, p. 29. 
2 http://ec.europa.eu/governance/impact/planned_ia/docs/2013_home_006_money_laundering_en.pdf 
MT 3   MT Fil-livell tal-UE, id-Direttiv a 2005/60/KE tas-26 ta’ Ottubru 2005 dwar il-prevenzjoni tal-u żu 
tas-sistema finanzjarja g ħall-kamp ta’ applikazzjoni tal- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-
terroriżmu3 (aktar ‘il quddiem imsej ħa t-Tielet AMLD) tistabbilixxi l-qafas mag ħżul biex jiġu 
protetti s-sodezza, l-integrità u l-istabbiltà ta l-istituzzjonijiet finanzjarji u ta' kreditu u l-
kunfidenza fis-sistema finanzjarja s ħiħa, kontra r-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-
terroriżmu. Ir-regoli tal-UE huma fil-bi ċċa l-kbira tag ħhom ibba żati fuq standards 
internazzjonali adottati mit-Task Force g ħal Azzjoni Finanzjarja (Financial Action Task Force 
- FATF) u, billi d-Direttiva ssegwi appro ċċ ta’ armonizzazzjoni minima, il-qafas huwa 
kkompletat b’aktar regoli adottati fuq il-livell nazzjonali. 
Fil-livell internazzjonali,  fi Frar 2012 l-FATF g ħamlet anali żi fundamentali tal-istandards 
internazzjonali u adottat ġabra ġdida ta' Rakkomandazzjonijiet.  
B’mod parallel mal-pro ċess internazzjonali, il-Kummissj oni Ewropea wettqet ir-revi żjoni 
tagħha stess tal-qafas Ewropew. Revi żjoni tad-Direttiva f'dan i ż-żmien tkompli żżid mar-
Rakkomandazzjonijiet reveduti tal-FA TF, li minnhom infushom jirrappre żentaw tis ħiħ 
sostanzjali tal-qafas g ħall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-terrori żmu. 
Id-Direttiva nnfisha ssa ħħaħ aktar elementi tar-Rakkomandazzjonijiet riveduti, b’mod 
partikolari b’rabta mal-kamp ta’ applikazzjoni (bl-inklu żjoni ta’ fornituri ta’ servizzi ta’ 
logħob tal-azzard u negozjanti ta’ prodotti b'li mitu ta’ EUR 7 500), informazzjoni dwar s-
sjieda benefi ċjarja (li g ħandha tkun disponibbli lill-entita jiet obbligati u l-awtoritajiet 
kompetenti), u fid-dispo żizzjonijiet dwar is-sanzjonijiet. Tie ħu f'kunsiderazzjoni l- ħtieġa li 
tiżdied l-effettività tal-mi żuri dwar l-AML billi ji ġi adattat il-qafas legali bil-g ħan li jiġi żgurat 
li l-valutazzjonijiet tar-riskju jitw ettqu fil-livell xieraq u bil-grad ne ċessarju ta' flessibilità 
sabiex ikun jista' jsir adattament g ħas-sitwazzjonijiet u l-atturi differenti. B ħala konsegwenza 
ta' dan, id-Direttiva, filwaqt li tistabbilixxi livell g ħoli ta' standards komuni, te ħtieġ li l-Istati 
Membri, l-awtoritajiet supervi żorji u l-entitajiet obbligati jivvalutaw ir-riskju u jie ħdu miżuri 
ta' mitigazzjoni adegwati li jixirqu g ħat-tali riskju. Dan jirri żulta f'Direttiva inqas dettaljata 
f'dak li għandu x'jaqsam mal-mi żuri konkreti li g ħandhom jittie ħdu. 
Dispożizzjonijiet e żistenti f’dan il-qasam 
Ġew adottati bosta strumenti legali biex ji ġi żgurat li fil-livell ta l-UE jkun hemm qafas 
effettiv għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-terrori żmu. Dawk l-aktar 
importanti huma: 
– It-Tielet Direttiva dwar l-AML, li tkopri ħafna mill-40 Rakkomandazzjoni tal-FATF 
u wħud mid-9 Rakkomandazzjonijiet Spe ċjali tal-FATF;  
– Ir-Regolament (KE) Nru 1781/2006 tal-15 ta’ Novembru 2006 dwar informazzjoni 
dwar il-kontribwent, li g ħandha takkumpanja t-tr asferimenti ta' fondi4, li jimplimenta 
l-SR VII tal-FATF fuq trasferimenti elettroni ċi; 
– Ir-Regolament (KE) Nru 1889/2005 tas-26 ta’ Ottubru 2005 dwar kontrolli ta' flus 
kontanti de ħlin fil-Komunità jew ħerġin mill-Komunità5, li jimplimenta l-SR IX tal-
FATF fuq il-kurriera tal-flus; 
                                                 
3 ĠU L 309, 25.11.2005, p.15. 
4 ĠU L 345, 8.12.2006, p. 1. 
5 ĠU L 309, 25.11.2005, p. 9. 
MT 4   MT – Id-Direttiva 2007/64/KE tat-13 ta’ Di ċembru 2007 dwar is-servizzi ta' ħlas fis-suq 
intern6 (Id-Direttiva dwar is-Servizzi ta' Ħlas) li, flimkien mat-Tielet AMLD, 
timplimenta l-SR VI tal-FATF dwar mezzi  alernattivi ta’ trasferimenti ta’ flus; 
– Ir-Regolament (KE) Nru 2580/2001 tas-27 ta’ Di ċembru 2001 dwar mi żuri restrittivi 
speċifiċi diretti kontra ċerti persuni u entitajiet bil-g ħan li jiġi miġġieled it-
terroriżmu7 li, flimkien mar-Regolament (KE) Nru 881/2002 tas-27 ta’ Mejju 20028 
li jimplimenta sanzjonijiet tan-NU kontra l- Al Qai'da u t-Taliban, jimplimenta parti 
mill-SR III tal-FATF fuq l-iffri żar tal-assi ta' terroristi. 
Konsistenza ma' politiki u g ħanijiet oħra tal-Unjoni  
L-adattament propost tal-qafas dwar il- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kont ra l-finanzjament 
tat-terrori żmu huwa kompletament koerenti mal-politiki tal-UE f'oqsma o ħrajn. B'mod 
partikulari: 
– il-Programm ta' Stokkolma9, li għandu l-għan li jikseb Ewropa miftu ħa u sigura li 
taqdi u t ħares liċ-ċittadini, issejja ħ lill-Istati Membri u l-Kummissjoni sabiex 
ikomplu ji żviluppaw l-iskambju ta' informazzjoni bejn l-FIUs, fil- ġlieda kontra l-
ħasil tal-flus; 
– l-Istrateġija tas-Sigurtà Interna tal-UE10 tidentifika l-aktar sfidi ur ġenti għas-sigurtà 
tal-UE fis-snin li ġejjin u tipproponi ħames għanijiet strate ġiċi u azzjonijiet spe ċifiċi 
għall-2011-2014 biex tg ħin lill-UE ssir aktar sigura. Dan jinkludi l-indirizzar tal- ħasil 
tal-flus u l-preven zjoni tat-terrori żmu. Ġie rikonoxxut b'mod spe ċifiku l-bżonn li jiġi 
aġġornat il-qafas tal-UE dwar il- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament 
tat-terrori żmu bil-għan li titjieb it-trasparenza tal-persuni legali u l-arran ġamenti 
legali; 
– il-potenzjal g ħal użu ħażin ta’ teknolo ġiji ġodda biex jin ħbew tranżazzjonijiet u biex 
tinħeba l-identità jag ħmilha aktar importanti g ħall-Istati Membri biex ikunu konxji 
tal-iżviluppi teknolo ġiċi u biex ji ġi simultat l-u żu tal-identifikazzjoni elettronika, il-
firma elettronika u s-servizzi fidu ċjarji għal tranżazzjonijiet elettroni ċi, skont il-
proposta tal-Kummissjoni g ħal Regolament dwar l-identifikazzjoni elettronika u s-
servizzi fidu ċjarji għat-tranżazzjonijiet elettroni ċi fis-suq intern11. 
– f'Marzu 2012, il-Kummissjoni Ewropea adottat proposta dwar l-iffri żar u l-konfiska 
tar-rikavat minn kriminalità fl-UE12 li għandha l-g ħan li tiżgura li l-Istati Membri 
jkollhom fis-se ħħ sistema effi ċjenti biex jiffri żaw, jamministraw u jikkonfiskaw assi 
kriminali, appo ġġjati mis-sistema istituzzjonali, ir-ri żorsi umani u finanzjarji 
neċessarji; 
                                                 
6 ĠU L 319, 5.12.2007, p. 1. 
7 ĠU L 344, 28.12.2001, p. 70. 
8 ĠU L 139, 29.5.2002, p. 9. 
9 ĠU C 115, 4.5.2010, p. 1. 
10 Komunikazzjoni mill-Kummissjoni lill-Pa rlament Ewropew u lill-Kunsill "L-Istrate ġija tas-Sigurtà 
Interna tal-UE fl-Azzjoni: Ħames passi lejn Ewropa aktar sikura" (COM(2010)673 finali).  
11 COM(2012)238/2 
12 Proposta g ħal Direttiva tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill dwar l-iffri żar u l-konfiska tar-rikavat 
minn attività kriminali fl-Unjoni Ewropea (COM(2012)085 finali). 
MT 5   MT – fir-rigward tal-protezzjoni tad-de jta, il-kjarifiki proposti g ħat-Tielet AMLD huma 
kompletament konformi mal-appro ċċ stipulat fil-proposti ri ċenti tal-Kummissjoni 
dwar il-protezzjoni tad-dejta13, li fihom hemm dispo żizzjoni spe ċifika14 li tagħti 
setgħa lill-UE jew lil-le ġiżlazzjoni nazzjonali sabiex jirrestrin ġu l-kamp ta' 
applikazzjoni tal-obblig i u d-drittijiet stipulati fl-a bbozz tar-regolament fuq numru ta' 
raġunijiet spe ċifikati, inklu żi l-prevenzjoni, l-investigazzjoni, l-identifikazzjoni u l-
prosekuzzjoni ta' reati; 
– fir-rigward tas-sanzjonijiet, il-proposta g ħall-introduzzjoni ta' ġabra ta' regoli minimi 
bbażati fuq prin ċipji għat-tisħiħ tas-sanzjonijiet amministrattivi hija kompletament 
konformi mal-politika tal-Kummissjoni ki f spjegata fil-Ko munikazzjoni tag ħha 
"Tisħiħ tar-reġimi tas-sanzjonar fis-settur tas-servizzi finanzjarji"15; 
– fir-rigward tal-inklu żjoni finanzjarja, ġie rikonoxxut il-fatt li l-applikazzjoni ta' 
approċċ kajman i ż-żejjed għas-salvagwardji kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-
finanzjament tat-terrori żmu jista' jkollha l-konsegwenza mhux ippjanata ta' 
esklużjoni ta' negozji u konsumaturi le ġittimi mis-sistema finanzjarja. Fuq din il-
kwistjoni saret ħidma fil-livell internazzjonali16 biex tiġi pprovduta gwida bil-g ħan li 
l-pajjiżi u l-istituzzjonijiet finanzjarji tag ħhom jiġu appoġġjati fit-tfassil tal-mi żuri 
għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-fi nanzjament tat-terrori żmu li jilħqu l-
għan nazzjonali ta' inklu żjoni finanzjarja ming ħajr ma jxekklu l-mi żuri li jeżistu 
għall-fini ta' ġlieda kontra l-kriminalità. Fil-livell tal-UE, b ħalissa qieg ħda tiġi 
kkunsidrata l-kwistjoni ta' inklu żjoni finanzjarja b ħala parti mill- ħidma fuq il-pakkett 
dwar il-Kontijiet Bankarji; 
– fir-rigward tal-kooperazzjoni mal-pe rsuni jew awtoritajiet (inklu ż il-qrati u l-korpi 
amministrattivi) ikkon ċernati bil-valutazzjoni tal- ġbir ta’, bl-infurzar jew bil-
prosekuzzjoni fir-rigward ta’, jew bid-determinazzjoni tal-appelli fir-rigward ta’ taxxi jew kwalunkwe imposta pubblika o ħra, il-proposta hija konsistenti mal-appro ċċ 
għall-ġlieda kontra l-frodi tat-ta xxa u l-evitar tat-taxxa
17 segwita fuq livell 
internazzjonali fil-fatt li ġiet inkluża referenza spe ċifika għal reati fiskali fi ħdan ir-
reati serji li jistg ħu jiġu kkunsidrati b ħala li jwasslu g ħal offiżi marbutin mal- ħasil 
tal-flus. It-titjib fil-pro ċeduri ta’ dili ġenza dovuta mal-klijent g ħal għanijiet ta’ AML 
għandu wkoll jassisti fil- ġlieda kontra l-frodi tat-taxxa u l-evitar tat-taxxa. 
                                                 
13 Proposta g ħal Direttiva tal-Parlament Ewropew u tal-K unsill dwar il-protezzjoni ta’ individwi fir-
rigward tal-ippro ċessar ta’ dejta personali mill-awtoritajiet kompetenti g ħall-finijiet ta’ prevenzjoni, 
investigazzjoni, sejbien jew prosekuzzjoni ta’ reati kriminali jew l-e żekuzzjoni ta’ pieni kriminali, u l-
moviment liberu ta’ dik id-dejta (COM(2012)010 finali) u l-Proposta g ħal Regolament tal-Parlament 
Ewropew u tal-Kunsill dwar il-protezzjoni  tal-individwi fir-rigward tal-ippro ċessar ta’ dejta personali u 
dwar il-moviment liberu ta’ dik id-dejta (Regolament dwar il-Protezzjoni ta’ Dejta Ġenerali) 
(COM(2012)011 finali).   
14 L-Artikolu 21 tar-Regolament dwar il-Protezzjoni ta’ Dejta Ġenerali. 
15 COM(2010)716 finali. 
16 "Mi żuri għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-terrori żmu u l-Inklu żjoni 
Finanzjarja", FATF, Ġunju 2011. 
17 Komunikazzjoni tal-Kummissjoni li tippre żenta Pjan ta’ Azzjoni g ħat-tisħiħ tal-ġlieda kontra l-frodi tat-
taxxa u l-eva żjoni tat-taxxa, adottat mill-Kummissjoni fis-6 ta’ Di ċembru 2012, COM(2012)722 finali 
MT 6   MT 2. IR-RI ŻULTATI  TAL-KONSULTAZZJONIJIET  MAL-PARTIJIET  
INTERESSATI  U L-VALUTAZZJONIJIET  TAL-IMPATT 
Konsultazzjoni mal-partijiet interessati 
F'April 2012, il-Kummissjoni adottat rapport dwar l-applikazzjoni tat-Tielet AMLD u talbet 
lill-partijiet interessati kollha biex jg ħaddu kummenti. Ir-rapport iffoka fuq g ħadd ta' temi 
ewlenin identifikati (e ż. inkluża l-applikazzjoni ta' appro ċċ ibbażat fuq ir-riskju, l-estensjoni 
tal-kamp ta' applikazzjoni tal-qafas e żistenti, l-a ġġustament tal-appro ċċ għad-diliġenza dovuta 
mal-klijenti, il-kjarifika tal-obbligi ta' rapportar u s-setg ħat supervi żorji, it-tis ħiħ tal-
kooperazzjoni tal-FIU, e ċċ.), li kienu essenzjali g ħar-reviżjoni tat-Tielet AMLD.  
Il-Kummissjoni r ċiviet 77 kontribuzzjoni minn awtoritajiet pubbli ċi, is-soċjetà ċivili, 
federazzjonijiet kummer ċjali u kumpaniji f'bosta oqsma (inklu żi s-servizzi finanzjarji, is-
settur tal-log ħob tal-azzard, il-professjonijiet  liberali, is-settur immob iljari, il-fornituri ta' 
servizzi fidu ċjarji u kumpaniji), li rrappre żentaw firxa wiesg ħa ta' partijiet interessati. Da ħal 
numru addizzjonali ta' kummenti, dokumenti dwar il-po żizzjoni u kontribuzz jonijiet wara li 
ntemmet il-konsultazzjoni.  
Ir-riżultati globali tal-konsultazzjoni18 jindikaw konferma ġenerali tal-kwistjonijiet u l-
problemi enfasizzati mir-Rapport tal-Kummissjoni, kif ukoll appo ġġ ġenerali g ħall-
allinjament propost g ħall-istandards reveduti tal-FATF u g ħal kjarifika ikbar f' ċerti oqsma 
(jiġifieri l-protezzjoni tad-dejta u kif ji ġu applikati r-rego li f'sitwazzjonijiet transkonfinali).  
L-użu tal-kompetenza 
Saru sforzi notevoli biex tinkiseb evidenza f'dan il-qasam u sabiex ti ġi żgurata l-inklu żjoni 
sħiħa tal-partijiet interessati differenti. 
B'mod partikolari, matul l-2010, sar studju mill-konsulenti esterni Deloitte19 f'isem il-
Kummissjoni biex ti ġi mistħarrġa l-applikazzjoni tat-Tielet Direttiva dwar l-AML.  
Il-valutazzjoni tal-impatt 
Il-Kummissjoni wettqet Valutazzjoni tal-Impatt20, fejn analizzat il-kons egwenzi potenzjali tal-
ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. B'mod partikolari, is -sistema finanzjarja li 
tonqos milli tipprevjeni l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu tista' twassal g ħal 
impatti ekonomi ċi negattivi (li jirri żultaw minn tfixkil g ħall-flussi kapitali internazzjonali, 
investiment imnaqqas u tkabbir ekonomiku mnaqqa s) u instabbiltà tas-suq finanzjarju (li 
tirriżulta minn riluttanza ta’ intermedjarji finanzjarji li jid ħlu f'negozju, telf ta' reputazzjoni, 
telf ta' kunfidenza u riskji prudenzjali).  
Ġew eżaminati l-kaw żi tal-problemi li ġejjin:  
– l-applikazzjoni differenti tar-regoli e żistenti tal-UE fost l-Istati Membri, li twassal 
għal inqas ċertezza legali; 
                                                 
18 Id-dikjarazzjoni ta' rispons hija  disponibbli fuq http://ec.europa.eu /internal_market/company/financial-
crime/index_en.htm 
19 L-istudju hu disponibbli fuq http://ec.europa.eu/internal_market/company/financial-crime/index_en.htm 
20 Il-valutazzjoni tal-impatt hi disponibbli fuq http ://ec.europa.eu/internal_market/company/financial-
crime/index_en.htm 
MT 7   MT – l-inadegwatezza u l-lakuni fir-rig ward tar-regoli attwali tal-UE; 
– l-inkonsistenza tar-re goli attwali mal-istandards in ternazzjonali riveduti dan l-a ħħar. 
Dan jeħtieġ il-kisba tal-objettivi operazzjonali li ġejjin:  
– tiġi żgurata konsistenza bejn ir-regoli nazzjo nali u, fejn xieraq, flessibilità fl-
implimentazzjoni tag ħhom permezz ta' tis ħiħ u kjarifika tar-rekwi żiti attwali;  
– jiġi żgurat li r-regoli huma ffokati fuq ir-riskju u a ġġustati biex jindirizzaw theddidiet 
ġodda li jfe ġġu, permezz ta' tis ħiħ u kjarifika tar-rekwi żiti attwali; 
– jiġi żgurat li l-appro ċċ tal-UE jkun konsistenti mal-appro ċċ segwit fil-livell 
internazzjonali billi ji ġi estiż il-kamp ta' applikazzjoni, jissa ħħu u jiġu ċċarati r-
rekwiżiti attwali. 
Il-valutazzjoni tal-impatt ikkonkludiet li l-aqwa  alternattivi sabiex  titjieb is-sitwazzjoni 
eżistenti tkun:  
– Twessigħ tal-kamp ta' applikazzjoni biex ikopri l-log ħob tal-azzard : twessigħ tal-
kamp ta' applikazzjoni tad-Direttiva lil hinn mill-"ka żinòs" biss sabiex ji ġi kopert is-
settur tal-log ħob tal-azzard; 
– Livelli limitu g ħan-negozjanti fi prodotti : tnaqqis tal-kamp ta' applikazzjoni u l-livelli 
limitu ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti g ħan-negozjanti fi prodotti ta' valur g ħoli 
minn EUR 15 000 sa EUR 7 500 g ħal tranżazzjonijiet fi flus kontanti; 
– Reġimi ta' sanzjonijiet : introduzzjoni ta' ġabra ta' regoli minimi bba żati fuq prin ċipji 
biex jissa ħħu s-sanzjonijiet amministrattivi; 
– Il-paragunabbiltà tad-dejta statistika:  tisħiħ u ppreċiżar tar-rekwi żit dwar il- ġbir u r-
rapportar ta' dejta statistika; 
– Protezzjoni tad-dejta:  l-introduzzjoni ta' dispo żizzjonijiet fid-Di rettiva biex ti ġi 
ċċarata l-interazzjoni bejn il- ġlieda kontra l- ħasil fil-flus/kontra l-finanzjament tat-
terroriżmu u r-rekwi żiti dwar il-protezzjoni tad-dejta; 
– L-inklużjoni tar-reati fiskali fil-kamp ta' applikazzjoni : l-inklużjoni ta' referenza 
espliċita għar-reati fiskali b ħala reat predikat; 
– Id-disponibilità ta' informazzjoni dwar is-sid benefi ċjarju:  il-kumpaniji kollha 
jintalbu jżommu informazzjoni fuq is-sjieda benefi ċjarja tagħhom; 
– L-Identifikazzjoni tas-Sid Benefi ċjarju (BO): iż-żamma tal-appro ċċ li jeħtieġ 
identifikazzjoni tal-BO minn livell limitu tas-sjieda ta' 25%, i żda jiġi ċċarat għal xiex 
jirreferi l-"livell limitu ta' 25%"; 
– Ir-responsabilitajiet supervi żorji għall-AML fil-pajji ż ta' oriġini u dak ospitanti : l-
introduzzjoni ta' regoli ġodda li jiċċaraw li l-ferg ħat u s-sussidjarji li jinstabu fi Stati 
Membri o ħrajn u mhux f'dak tal-uffi ċċju prinċipali japplikaw ir-regoli dwar l-AML 
tal-istat ospitanti u jissa ħħu l-arranġamenti dwar il-kooperazz joni bejn is-supervi żuri 
tal-pajjiż ta' oriġini u dak ospitanti; 
MT 8   MT – Kooperazzjoni transkonfinali be jn l-Unitajiet ta' Intelli ġenza Finanjarja (FIUs) : l-
introduzzjoni ta' rekwi żiti ġodda li jsa ħħu s-setgħat u l-kooperazzjoni tal-FIUs; 
– Valutazzjoni tar-Riskju Nazzjonali : l-introduzzjoni ta' rekwi żit sabiex l-Istati Membri 
jwettqu valutazzjoni tar-riskju fil-livell nazzjonali u jie ħdu miżuri biex itaffu r-riskji; 
– Diliġenza Dovuta mal-Klijenti : sabiex l-Istati Membri ji żguraw li ssir dili ġenza 
dovuta msa ħħa f'ċerti sitwazzjonijiet ta' riskju g ħoli, filwaqt li jkunu jistg ħu 
jippermettu dili ġenza dovuta ssimplifikata f'sitwazzjonijiet ta' riskju aktar baxx; 
– L-ekwivalenza ta' re ġimi ta' pajji żi terzi : it-tneħħija tal-pro ċess tal-"lista bajda"; 
– Approċċ Sensittiv g ħar-Riskju lejn is-Supervi żjoni:  rikonoxximent spe ċifiku fid-
Direttiva li s-supervi żjoni tista' ssir fuq ba żi ta' sensittività g ħar-riskju; 
– It-Trattament ta' Persuni Esposti b'mod Politiku (PEPs):  l-introduzzjoni ta' rekwi żiti 
ġodda għal PEPs domesti ċi/PEPs li ja ħdmu f'organizzazzjonijiet internazzjonali, 
b'miżuri sensittivi g ħar-riskju li g ħandhom ji ġu applikati. 
Barra minn hekk, il-valutazzjoni tal-im patt analizzat l-im patt tal-proposti le ġiżlattivi fuq id-
Drittijiet Fundamentali. B'konform ità mal-Karta tad-Drittijiet F undamentali, il-p roposti jfittxu 
b'mod partikolari li ji żguraw il-protezzjoni ta d-dejta personali (l-Arti kolu 8 tal-Karta) billi 
jiġu ċċarati l-kundizzjonijiet li fihom tista' tin ġabar, tiġi maħżuna u ttrasferita d-dejta 
personali. Il-proposti ma huma ser i ġibu l-ebda bidla u g ħalhekk ma g ħandhom l-ebda impatt 
fuq id-dritt g ħal rimedju effettiv u pro ċess imparzjali (l-Artikolu 47 tal-Karta) li ma jinkisrux 
mid-Direttiva hekk kif ikkonfermat il-Qorti tal- Ġustizzja Ewropea (Kaw ża C-305/05). Ir-
rispett għall-ħajja privata (l-Artikolu 7), il-libertà ta' intrapri ża (l-Artikolu 16) u n-non-
diskriminazzjoni (l-Artikolu 21) ittie ħdu f'kunsiderazzjoni kif xieraq. Finalment, il-proposta 
ser tgħin b'mod indirett sabiex ji ġi protett id-dritt g ħall-ħajja (l-Artikolu 2 tal-Karta). 
3. ELEMENTI  ĠURIDIĊI TAL-PROPOSTA 
Bażi legali 
Il-proposta attwali hija bba żata fuq l-Artikolu 114 tat-TFUE.  
Sussidjarjetà u proporzjonalità 
Skont il-prin ċipji tas-sussidjarjetà u l-proporzjonalità kif stabbiliti fl-Artikolu 5 tat-Trattat tal-
Unjoni Ewropea, l-g ħanijiet tal-proposta ma jistg ħux jinkisbu b’mod suffi ċjenti mill-Istati 
Membri u g ħaldaqstant, jistg ħu jinkisbu a ħjar fil-livell tal-Unjoni. Il-proposta ma tmurx lil 
hinn minn dak li huwa me ħtieġ biex jinkisbu dawk l-g ħanijiet. 
Il-premessa 2 tat-Tielet AMLD tix ħet dawl fuq il- ħtieġa li jkun hemm fis-se ħħ miżuri fil-livell 
tal-UE bil-g ħan li jipprote ġu s-sodezza, l-integrità u l-istabbiltà tal-istituzzjonijiet finanzjarji u 
ta' kreditu u l-kunfidenza fi s-sistema finanzjarja b’mod ġenerali, "sabiex i kun evitat li l-Istati 
Membri jadottaw mi żuri għall-protezzjoni tas-sistemi finanzjarji tag ħhom li jistg ħu jkunu 
inkonsistenti mat-t ħaddim tas-suq intern u l-preskrizzjoni jiet tal-istat tad-dritt u l-ordni 
pubbliku Ewropew, hija me ħtieġa azzjoni Komunitarja f'dan il-qasam". 
MT 9   MT Peress li l-flussi enormi ta' flus li ġejjin b'mezzi kriminali u l-finanzjament tat-terrori żmu 
jistgħu jagħmlu ħsara lill-istabbiltà u r-reputazzjoni ta s-settur finanzjarju u jheddu lis-suq 
intern, kwalunkwe mi żuri adottati biss fil-livell nazzjonali jista' jkollhom effetti negattivi fuq 
is-Suq Uniku tal-UE: nuqqas ta' regoli kkoordinati bejn  l-Istati Membri bil-g ħan li jipprote ġu 
s-sistemi finanzjarji tag ħhom jistg ħu jkunu inkonsistenti mal-funzjonament tas-suq intern u 
jirriżultaw fi frammentazzjoni. L-azzjoni tal-UE hija ġġustifikata wkoll sabiex jin żammu 
kundizzjonijiet ekwi madwar l-UE – b' entitajiet fl-Istati Membri kollha so ġġetti għal ġabra 
konsistenti ta' obbligi g ħall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-
terroriżmu. 
Il-Kummissjoni tikkunsidra li l-bidliet proposti g ħar-regoli huma proporzjonali mal-g ħanijiet. 
Bl-impożizzjoni ta’ limiti fuq il-kamp ta’ applikazzjoni u fuq id-dili ġenza dovuta mal-klijent, 
il-Kummissjoni ħadet passi proporzjonali biex ti ġi limitata l-applikabbiltà tad-Direttiva, fejn 
xieraq. Barra minn hekk, id-Direttiva tippermetti li jittie ħdu miżuri preventivi mill-SMEs biex 
ikunu proporzjonali mad-daqs u n-natura  tal-entità obbligata. Fl-istess ħin, billi ji ġi żgurat 
approċċ ibbażat fuq ir-riskju mag ħmul apposta u flessibbli, l-Istati Membri ma g ħandhomx 
ikunu limitati milli jadottaw mi żuri u jieħdu azzjonijiet kif me ħtieġ għal kontra theddid 
importanti li jistg ħu jaffaċċjaw fuq il-livell nazzjonali. Dawn il-mi żuri huma aktar xierqa g ħal 
Direttiva milli Regolament armonizzat b'mod s ħiħ, bl-inklużjoni ta' pro ċessi fuq livell tal-UE 
li jiżguraw koordinazzjoni u żvilupp aħjar ta' appro ċċi supranaturali, flimkien ma' aktar 
armonizzazzjoni f'oqsma spe ċifiċi li tiżgura li jintla ħqu l-għanijiet tal-UE. G ħalkemm l-
iżgurar ta' sistema effettiva ta’ finanzjar ABE/kontra t-terrori żmu jinvolvi spi ża għal entitajiet 
obbligati (dawn l-ispejje ż ġew analizzati fil-Valutazzjoni  tal-Impatt), il-Kummissjoni 
tikkunsidra li l-benefi ċċji assoċjati mal-prevenzjoni tal- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-
terroriżmu se jkomplu jkunu ikbar mill-ispejje ż. 
L-evalwazzjoni tal-ista ndards internazzjonali l- ġodda ser tibda fir-raba' trimestru tal-2013. 
Sakemm il-Kummissjoni ma ti pprovdix indikazzjonijiet ċari u bikrijin dwar l-appro ċċ mixtieq 
mill-UE lejn l-implimentazzjoni tag ħhom, hemm riskju li dawk l -Istati Membri tal-UE li ser 
jiġu evalwati l-ewwel ser jag ħżlu soluzzjonijiet li jistg ħu ma jaqblux mal-appro ċċ propost 
mill-UE, u b'hekk isir aktar diffi ċli biex jintla ħaq ftehim fuq ir-regoli komuni tal-UE. 
Finalment, bl-adozzjoni tal-istandards intern azzjonali riveduti, il-Kummissjoni u l-Istati 
Membri kollha tal-UE assumew impenji (jew direttament jew permezz tas-so ċjetà tagħhom fl-
FATF jew Moneyval) biex ji żguraw l-implimentazzjoni tag ħhom. 
4. L-IMPLIKAZZJONI  BAĠITARJA   
Il-proposta ma g ħandha l-ebda implikazzjoni g ħall-baġit tal-Unjoni Ewropea. 
5. TAG ĦRIF  ADDIZZJONALI   
Spjegazzjoni dettaljata tal-proposta 
Il-modifiki ewlenin fit-Tielet AMLD huma:  
– L-estensjoni tal-kamp ta' applikazzjoni tad-Direttiva  huwa propost li jsiru żewġ 
bidliet ewlenin fil-kamp ta' applikazzjoni:  
MT 10   MT (a) il-livell limitu g ħan-negozjanti fi prodotti ta' valur g ħoli li jinnegozjaw bi 
ħlasijiet fi flus kontanti ir id jitnaqqas minn EUR 15 000 g ħal EUR 7 500. 
Bħalissa, in-negozjanti fi prodotti huma inklu żi fil-kamp ta' applikazzjoni tad-
Direttiva jekk jinnegozjaw bi ħlasijiet fi flus kontanti ta' EUR 15 000 jew aktar. 
Wara li da ħlet informazzjoni mill-Istati Membri li dan il-livell limitu 
relattivament g ħoli kien qed ji ġi sfruttat mill-kriminali, ġie propost li dan 
jitbaxxa g ħal EUR 7 500. Barra minn hekk, il-proposta l- ġdida teħtieġ li n-
negozjanti jwettqu dili ġenza dovuta mal-klijenti meta jag ħmlu tranżazzjoni 
okkażjonali ta’ mill-inqas EUR 7 500, tna qqis mil-livell limitu ta' qabel ta' 
EUR 15 000. Kemm id-definizzjoni kif ukol l il-livell limitu juru ssikkar tal-
miżuri kontra l-u żu ta' dawn in-negozjanti g ħall-fini ta' ħasil tal-flus madwar l-
UE; 
(b) il-kamp ta' applikazzjoni tad-Direttiva jinkludi "fornituri ta' servizzi tal-log ħob 
tal-azzard" (skont id-Direttiva 2000/31/KE tat-8 ta’ Ġunju 2000 dwar ċerti 
aspetti legali tas-servizzi minn so ċjetà tal-informazzjoni, partikolarment il-
kummerċ elettroniku, fis-Suq Intern21). It-Tielet AMLD attwali u r-
Rakkomandazzjonijiet riveduti tal-FATF je ħtieġu li l-ka żinòs biss ikunu 
inklużi fil-kamp ta' applikazzjoni tal-le ġiżlazzjoni dwar il- ġlieda kontra l- ħasil 
tal-flus /kontra l-finanzjament tat-terrori żmu. L-evidenza fl-UE tissu ġġerixxi li 
dan iħalli oqsma o ħrajn tal-log ħob tal-azzard vulnerabbli g ħal abbuż mill-
kriminali. 
– Approċċ ibbażat fuq ir-riskju:  Id-Direttiva tirrikonoxxi li l-u żu ta' appro ċċ ibbażat 
fuq ir-riskju huwa mod effettiv biex ji ġu identifikati u mmitigati r-riskji g ħas-sistema 
finanzjarja u l-istabb iltà ekonomika usa' fi ż-żona tas-suq intern. Il-mi żuri l-ġodda 
proposti jkunu je ħtieġu miżuri bbażati fuq l-evidenza sabiex dawn ji ġu implimentati 
fi tliet oqsma ewlenin, b'kull wie ħed minnhom li jkun issuplimentat b'lista minima ta' 
fatturi li g ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni jew gwida li g ħandha tiġi żviluppata 
mll-Awtoritajiet Supervi żorji Ewropej: 
(c) L-Istati Membri ser ikunu me ħtieġa jidentifikaw, jifhmu u jimmitigaw ir-riskji 
li jkollhom i ħabbtu wiċċhom mag ħhom. Ma' dan tista' ssir ukoll ħidma ta' 
valutazzjoni tar-riskju mwe ttqa fil-livell supranazzjonali (e ż. mill-Awtoritajiet 
Superviżorji Ewropej jew il-Europol) u r-ri żultati għandhom jitqassmu ma' 
Stati Membri u entitajiet obbligati o ħrajn. Dan ikun punt ta' tluq g ħall-approċċ 
ibbażat fuq ir-riskju, u jirrikonoxxi li  rispons madwar l-UE jista' ji ġi informat 
mill-esperjenza nazzjonali tal-Istati Membri;  
(d) L-entitajiet obbligati li joperaw fi ħdan il-kamp ta' applikazzjoni tad-Direttiva 
jkunu me ħtieġa jidentifikaw, jifhmu u jimmitigaw ir-riskji tag ħhom, u 
jiddokumentaw u ja ġġornaw il-valutazzjonijiet ta r-riskju li jwettqu. Dan huwa 
element importanti tal-appro ċċ ibbażat fuq ir-riskju, u jippermetti lill-
awtoritajiet kompetenti (b ħas-supervi żuri) fi ħdan l-Istati Membri sabiex 
jirrevedu u jifhmu fi d-dettall id-de ċiżjonijiet me ħuda mill-entitajiet obbligati 
taħt is-supervi żjoni tagħhom. Finalment, dawk li jadottaw appro ċċ ibbażat fuq 
ir-riskju jkunu kompletament responsabbli g ħad-deċiżjonijiet li jie ħdu;  
                                                 
21 ĠU L 178, 17.7.2000, p. 1. 
MT 11   MT (e) Il-proposta tkun qed tirrikonoxxi li r-ri żorsi tas-supervi żuri tista' tintu ża għal 
enfasi fuq l-oqsma fejn ir-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu 
huma l-ikbar. L-u żu ta' appro ċċ ibbażat fuq ir-riskju jkun ifisser li l-evidenza 
tintuża biex jiġu indirizzati a ħjar ir-riskji. 
– Diliġenza Ssimplifikata u Msa ħħa Dovuta lill-Klijenti:  fil-proposta l-entitajiet 
obbligati jkunu me ħtieġa jieħdu miżuri msaħħa fejn ir-riskji huma ikbar u jistg ħu 
jitħallew jieħdu miżuri ssimplifikati fejn jintwera li r-riskji huma aktar baxxi. Fir-
rigward tal-AMLD attwali (it-Tielet wa ħda), id-dispo żizzjonijiet dwar id-dili ġenza 
dovuta ssimplifikata nstabu li kienu wisq permessivi, b' ċerti kategoriji ta' klijenti jew 
tranżazzjonijiet li kienu qeg ħdin jingħataw eżenzjoni diretta minn rekwi żiti ta' 
diliġenza dovuta. G ħaldaqstant, id-Direttiva rivedu ta tissikka r-regoli fuq id-
diliġenza dovuta ssimplifikata u ma t ħallix li jkun hemm sitwazzjonijiet fejn 
japplikaw e żenzjonijiet. Minflok, id-de ċiżjonijiet dwar meta u kif titwettaq dili ġenza 
dovuta ssimplifikata jkollhom ji ġu ġġustifikati fuq il-ba żi tar-riskju, filwaqt li 
jingħataw ir-rekwi żiti minimi tal-fatturi li g ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni. 
F'waħda mis-sitwazzjonijiet li fihom dejjem g ħandha ting ħata diliġenza dovuta 
msaħħa, l-aktar g ħal persuni esposti b'mod politiku, id-Direttiva ssa ħħet biex tinkludi 
lil persuni esposti b'mod politiku li huma fdati b'funzjonijiet pubbli ċi prominenti fil-
livell domestiku, kif ukoll dawk li ja ħdmu għal organizzazzjoniji et internazzjonali. 
– Informazzjoni dwar is-sid benefi ċjarju:  id-Direttiva riveduta tipproponi mi żuri ġodda 
biex jiġu pprovduti ċarezza u a ċċessibilità msa ħħa tal-informazzjoni dwar is-sjieda 
benefiċjarja. Teħtieġ li l-persuni ġuridiċi jżommu informazzjoni dwar is-sjieda 
benefiċjarja tag ħhom stess. Din l-informazzjoni g ħandha titqieg ħed għad-
dispożizzjoni kemm tal-awtoritajiet kompetenti kif ukoll tal-entitajiet obbligati. G ħal 
arranġamenti legali, il-fidu ċjarji huma me ħtieġa jiddikjaraw l-istatus tag ħhom meta 
jsiru klijent u b'mod simili huwa me ħtieġ li l-informazzjoni fuq is-sjieda benefi ċjarja 
titqiegħed għad-dispożizzjoni tal-awtoritajiet kompeten ti u l-entitajiet obbligati.  
– L-ekwivalenza ta' pajji ż terz:  id-Direttiva riveduta ser tne ħħi d-dispo żizzjonijiet 
relatati mal-"ekwivalenza" po żittiva, peress li r-re ġim dwar id-dili ġenza dovuta mal-
klijenti qieg ħed isir dejjem aktar ibba żat fuq ir-riskju u l-u żu ta' eżenzjonijiet g ħal 
raġunijiet ta' fatturi purament ġeografiċi huwa inqas relevanti. Id-dispo żizzjonijiet 
attwali tat-Tielet AMLD je ħtieġu li jittieħdu deċiżjonijiet dwar jekk il-pajji żi terzi 
għandhomx sistemi g ħall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus/kontra l-finanzjament tat-
terroriżmu li huma "ekwivalenti" g ħal dawk fl-UE. Imbag ħad, din l-informazzjoni 
kienet tintu ża biex ikunu jistg ħu jingħataw eżenzjonijiet g ħal ċerti aspetti ta' 
diliġenza dovuta mal-klijenti.  
– Sanzjonijiet amministrattivi:  b'konformità mal-politika tal-Kummissjoni biex ji ġu 
allinjati s-sanzjonijiet amministrattivi,  id-Direttiva riveduta fiha medda ta' 
sanzjonijiet li l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li huma disponibbli g ħall-fergħat 
sistematiċi tar-rekwi żiti ewlenin tad-Direttiva, l-aktar id-dili ġenza dovuta mal-
klijenti, iż-żamma tar-rekords, ir-rapportar ta' tran żazzjonijiet suspettu żi u l-kontrolli 
interni. 
– Unitajiet ta' Intelli ġenza Finanzjarja:  il-proposta dda ħħal magħha dispożizzjonijiet 
mid-Deċiżjoni tal-Kunsill 2000/642/ ĠAI tas-17 ta’ Ottubru 2000 li tikkon ċerna l- 
arranġamenti g ħall-kooperazzjoni bejn il-unitajiet tal-intelli ġenza finanzjarja tal-
MT 12   MT Istati Membri fir-rigward tal-iskambju ta l-informazzjoni u tkompli testendi u ssa ħħaħ 
il-kooperazzjoni. 
– L-Awtoritajiet Supervi żorji Ewropej (ASE): il-proposta fiha bosta oqsma li fihom hija 
prevista ħidma mill-ASE. B'mod partikolari,  l-ABE, l-AEAPX u l-AETS huma 
mitluba jwettqu valutazzjoni u jip provdu opinjoni dwar ir-riskji ta' ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu li l-UE qed tiffa ċċja. Barra minn hekk, l- enfasi ikbar fuq 
l-approċċ ibbażat fuq ir-riskju je ħtieġ grad ogħla ta' gwida g ħall-Istati Membri u l-
istituzzjonijiet finanzjarji dwar liema fatturi g ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni 
meta japplikaw dili ġenza dovuta ssimplifikata mal-klijenti u dili ġenza dovuta 
msaħħa mal-klijenti u meta ji ġi applikat l-appro ċċ ibbażat fuq ir-riskju g ħas-
superviżjoni. Barra minn hekk, l-ESAs ġew inkarigati b’li jipprovdu standards 
tekniċi regolatorji g ħal ċerti kwistjonijiet fejn istitu zzjonijiet finanzjarji jridu 
jadattaw l-kontrolli normali tag ħhom meta jintervjenu f'sitwazzjonijiet spe ċifiċi. 
– Protezzjoni tad-dejta  il-ħtieġa li jinstab bilan ċ bejn il-permess li jintu żaw sistemi u 
kontrolli robusti u mi żuri ta' prevenzjoni kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-
terroriżmu minn na ħa waħda, u l-protezzjoni tad-drittijiet tas-su ġġetti tad-dejta min-
naħa l-oħra hija riflessa fi ħdan il-proposta. 
– Miżuri ta’ traspo żizzjoni: Minħabba l-kumplessità u l-ka mp ta’ applikazzjoni tal-
proposta, l-Istati Membri huma mitluba jibag ħtu tabella ta’ korrelazzjoni tad-
dispożizzjonijiet tal-li ġi nazzjonali tag ħhom u d-Direttiva. 
Żona Ekonomika Ewropea  
Il-proposta hija relevanti g ħall-pajjiżi taż-ŻEE.  
MT 13   MT 2013/0025 (COD) 
Proposta g ħal 
DIRETTIVA TAL-PARLAMENT EWROPEW U TAL-KUNSILL 
dwar il-prevenzjoni tal-u żu tas-sistema finanzjarja g ħall-għanijiet ta' ħasil tal-flus u ta' 
finanzjament tat-terrori żmu 
(Test b’relevanza g ħaż-ŻEE) 
IL-PARLAMENT EWROPEW U L- KUNSILL TAL-UNJONI EWROPEA, 
Wara li kkunsidraw it-Trattat dwar il-Funzjoname nt tal-Unjoni Ewropea, u b’mod partikolari 
l-Artikolu 114 tieg ħu, 
Wara li kkunsidraw il-proposta li saret mill-Kummissjoni Ewropea, Wara t-tra żmissjoni tal-abbozz tal-att le ġiżlattiv lill-Parlamenti nazzjonali, 
Wara li kkunsidraw l-opinjoni  tal-Kumitat Ekonomiku u So ċjali Ewropew
1  
Wara li kkunsidraw l-opinjoni tal-Bank Ċentrali Ewropew2, 
Wara li kkunsidraw l-opinjoni  tal-Kumitat Ekonomiku u So ċjali3, 
Waqt li ja ġixxu b'konformità mal-pro ċedura leġislattiva ordinarja, 
Billi: (1) Somom kbar ta' flus ma ħmuġa jistgħu jagħmlu ħsara lill-istabbiltà u r-reputazzjoni tas-
settur finanzjarju u jhed du s-suq komuni, u t-terrori żmu jheżżeż proprju l-pedamenti 
tas-soċjetà tagħna. Barra l-applikazzjoni tal-li ġi kriminali, sforz preventiv permezz tas-
sistema finanzjarja jista' jag ħti riżultati.  
(2) Is-sa ħħa, l-integrità u l-istabbiltà tal-istituzz jonijiet ta' kreditu u finanzjarji u l-
kunfidenza fis-sistema finanzjarja kollha jistg ħu jkunu perikolati b'mod serju bl-isforzi 
tal-kriminali u s ħabhom sabiex ja ħbu l-oriġini tad-dħul kriminali jew jikkanalizzaw 
flus legali jew illegali g ħal għanijiet terroristi ċi. Sabiex jiffa ċilitaw l-attivitajiet 
kriminali tag ħhom, dawk li ja ħslu l-flus u li jiffinanzjaw lit-terroristi jistg ħu jippruvaw 
jiksbu vanta ġġ tal-libertà ta’ ċaqliq kapitali u l-libertà li jing ħataw servizzi finanzjarji 
li l-qasam finanzjarju in tegrat jinkludi, jekk ċerti miżuri ta’ koordinament mhumiex 
adottati fil-livell ta’ Unjoni.  
                                                
 
1 ĠU C , , p. . 
2 ĠU C , , p. . 
3 ĠU C , , p. . 
MT 14   MT (3) Il-proposta attwali h ija r-raba’ Direttiva b ’rabta mat-theddida tal- ħasil tal-flus. Id-
Direttiva tal-Kunsill 91/308/KEE tal-10 ta’ Ġunju 1991 dwar il-prevenzjoni tal-u żu 
tas-sistema finanzjarja g ħall-għan tal-ħasil tal-flus definixxiet il- ħasil tal-flus4 
f’termini ta’ reati ta' drogi u obbligi imposti biss fuq is-settur finanzjarju. Id-Direttiva 2001/97/KE tal-Parlamen t Ewropew u tal-Kunsill ta’ Di ċembru 2001 li 
temenda d-Direttiva tal-Kunsill 91/308/KEE
5 estendiet il-kamp ta’ applikazzjoni 
kemm f’termini ta’ reati koperti u l-firxa ta’ professjonijiet u attivitajiet koperti. 
F’Ġunju 2003 it-Task Force ta' Azzjoni Fina nzjarja (minn hawn 'il quddiem FATF) 
irrevediet ir-Rakkomandazzjonijiet tag ħha biex tkopri l-fina nzjament tat-terrori żmu, u 
pprovdiet rekwi żiti aktar dettaljati b’re lazzjoni tal-identifik azzjoni u l-verifika ta’ 
klijenti, is-sitwazzjonijiet fejn riskju og ħla ta’ ħasil tal-flus jista’ ji ġġustifika mi żuri 
mtejba u kif ukoll sitwazzjonijiet fejn riskju mnaqqas jista’ ji ġġustifika kontrolli inqas 
rigorużi. Dawn il-bidliet huma riflessi fid-Direttiva 2005/60/KE tal-Parlament 
Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta' Ot tubru 2005 dwar il-prevenzjoni tal-u żu tas-sistema 
finanzjarja g ħall-għan tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu6 u d-Direttiva 
tal-Kummissjoni 2006/70/KE ta l-1 ta' Awwissu 2006 li tni żżel l-miżuri ta' 
implimentazzjoni g ħad-Direttiva 2005/60/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-
rigward tad-definizzjoni ta’ persuna politikament esposta u l-kriterji tekni ċi għal 
proċeduri ssimplifikati tad-dili ġenza dovuta mal-klijent u g ħal eżenzjoni g ħal 
raġunijiet ta’ attività finanzjarja mwettqa fuq ba żi okkażjonali jew limitata ħafna7. 
(4) Il- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu ta' spiss isiru f'kuntest internazzjonali. 
Miżuri adottati biss fuq il- livell nazzjonali jew anke liv ell tal-Unjoni Ewropea, 
mingħajr ma ti ġi kkunsidrata l-koordinazzjoni u l-kooperazzjoni internazzjonali, 
ikollhom effetti limitati ħafna. Il-mi żuri adottati mill-Unjoni Ewropea f’dan il-qasam 
b’hekk g ħandhom ikunu konsistenti ma’ azzjonijiet o ħrajn meħudin f’fora 
internazzjonali o ħrajn. L-azzjoni tal-Unjoni Ewropea g ħandha tkompli tie ħu kont 
partikolari tar-Rakkmandazzjonijiet tal-FATF , li jikkostitwixxi l-ko rp internazzjonali 
prinċipali attiv fil- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. Bil-
għan li tiġi msaħħa l-effika ċja tal-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-
terroriżmu, id-Direttivi 2005/60/KE u 2006/70/KE g ħandhom ikunu allinjati mar-
Rakkomandazzjonijiet il- ġodda FATF adottati u mi żjuda fi Frar 2012. 
(5) Minbarra dan, l-u żu ħażin tas-sistema finanzjarja sabiex flejjes kriminali kif ukoll 
flejjes nodfa ji ġu kanalizzati g ħal għanijiet terroristi ċi huwa ta' riskju ċar għall-
integrità, il-funzjonament korrett, ir-reputazzjo ni u l-istabbiltà tas- sistema finanzjarja. 
Għaldaqstant, il-mi żuri preventivi ta' din id-Direttiva g ħandhom ikopru mhux biss il-
manipulazzjoni ta' flus li ji ġu mill-kriminalità i żda l-ġbir ukoll ta' flus jew proprjetà 
għal għanijiet terroristi ċi. 
(6) L-u żu ta’ pagamenti kbar fi flus kontanti huwa vulnerabbli g ħall-ħasil tal-flus u l-
finanzjament tat-terrori żmu. Sabiex ti żdied il-vi ġilanza u jitnaqqsu r-riskji li 
jirriżultaw minn pagamenti bi flus kontanti jew persuni ġuridiċi fin-negozjar ta’ 
oġġetti għandhom ikunu koperti minn din id -Direttiva sal-punt li jag ħmlu jew jir ċievu 
pagamenti bi flus kontanti ta’ EUR 7 500 jew aktar. Stati Membri jistg ħu jiddeċiedu li 
jadottaw dispo żizzjonijiet aktar stretti inklu ż limitu aktar baxx. 
                                                 
4 ĠU L 166, 28.6.1991, p. 77. 
5 ĠU L 344, 28.12.2001, p. 76. 
6 ĠU L 309, 25.11.2005, p. 15. 
7 ĠU L 214, 4.8.2006, p. 29. 
MT 15   MT (7)  Professjonisti legali, kif definiti mill-Istati Membri, g ħandhom ikunu su ġġetti għad-
dispożizzjonijiet ta' din id-Direttiva meta jie ħdu sehem fi tran żazzjonijiet finanzjarji 
jew korporattivi, inklu ż l-għoti ta' pariri dwar it-taxxa, fe jn hemm l-akbar riskju li s-
servizzi ta' dawk il-professjonisti legali jintu żaw ħażin għall-għan tal-ħasil tar-rikavat 
ta' attività kriminali jew g ħall-għan ta' finanzjament tat-terrori żmu. Madankollu 
għandhom je żistu eżenzjonijiet minn kull obbligu ta' rapporta ġġ ta' informazzjoni 
miksuba qabel, matul jew wara pro ċedimenti ġudizzjarji, jew waqt li tkun qieg ħda tiġi 
aċċertata l-po żizzjoni legali ta' klijent. G ħaldaqstant, il-pariri legali g ħandhom jibqg ħu 
suġġett għall-obbligu tas-sigrie t professjonali g ħajr jekk il-konsulent legali jkun 
qiegħed jieħu sehem fil- ħasil tal-flus jew fil-finanzjament tat-terrori żmu, jekk il-parir 
legali jing ħata għall-għanijiet tal- ħasil tal-flus jew tal-iffinanzjar tat-terrori żmu jew 
jekk l-avukat ikun ja f li l-klijent qieg ħed ifittex parir legali g ħal għanijiet ta' ħasil tal-
flus jew tal-iffinanzjar tat-terrori żmu. 
(8) Servizzi li huma direttament komparabbli g ħandhom ikunu trattati bl-istess manjiera 
meta mog ħtija minn kwalunkwe wie ħed mill-professjonisti kope rti b'din id-Direttiva. 
Sabiex ji ġi żgurat ir-rispett lejn id-drittijiet stabbiliti fil-Kart a tad-Drittijiet 
Fundamentali tal-Unjoni Ewropea, fil-ka ż ta' awdituri, kontabilisti esterni u konsulenti 
tat-taxxa li, f'xi Stati Membri, jistg ħu jiddefendu jew jirrappre żentaw klijent fil-kuntest 
ta' proċedimenti ġuridiċi jew jaċċertaw il-po żizzjoni legali tal-klijent, l-informazzjoni 
li huma jiksbu fit-twettiq ta' dawk il-kompiti ma g ħandhiex tkun su ġġetta għall-obbligi 
ta' rapporta ġġ skond din id-Direttiva. 
(9) Huwa importanti li ssir enfasi espr essa li “reati tat-taxxa” relatati g ħal taxxi diretti u 
indiretti huma inklu żi fid-definizzjoni wiesa’ ta’ “attività kriminali” ta ħt din id-
Direttiva skont ir-Rakkomandazzjonijiet FATF riveduti.  
(10) Hemm ħtieġa li tiġi identifikata kwalunkwe persuna fi żika li teżerċita sjieda jew 
kontroll fuq persuna ġuridika. Filwaqt li l-kisba ta’ persenta ġġ ta’ parte ċipazzjoni 
azzjonarja mhux se tirri żulta awtomatikament fil-ksib tas-sjieda benefi ċjarji, huwa 
fattur ta’ evidenza li g ħandu jiġi kkunsidrat. L-identifikazzjoni u l-verifika tas-sjieda 
benefiċjarji għandha, fejn rilevanti, testendi sa entitajiet legali li huma s-sjieda ta’ 
entitajiet legali o ħrajn, u għandha ssegwi l-katina ta’ sjie da sakemm tinsab il-persuna 
fiżika li teżerċita sjieda jew kontroll tal-persuna ġuridika li hija l-klijenta. 
(11) Il- ħtieġa għal informazzjoni pre ċiża u aġġornata fuq is-sjieda benefi ċjarja hija fattur 
importanti fil-ksib ta’ krim inali li x’aktarx jkunu jistg ħu jaħbu l-identità tag ħhom wara 
struttura korporattiva. B’ hekk l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li kumpaniji 
jżommu informazzjoni fuq is-sjieda benefi ċjarja tag ħhom u jag ħmlu din l-
informazzjoni disponibbli lill-awtoritajiet kom petenti u l-entitajiet obbligati. Barra 
hekk, fidu ċjarji għandhom jiddikjaraw l-istatus tag ħhom lill-entitajiet obbligati. 
(12) Din id-Direttiva g ħanha tapplika wkoll g ħall-dawk l-attivitajiet tal-entitajiet obbligati 
koperti minn din id-Direttiva li  huma mwettqa f uq l-internet. 
(13) L-u żu tas-settur tal-log ħob tal-azzard g ħall-ħasil tar-rikavati ta’ attività kriminali huwa 
ta’ tħassib. Sabiex jitnaqqsu r-riskji relatati mas-settur u biex ting ħata ugwaljanza fost 
il-fornituri ta’ servizzi tal-log ħob tal-azzard, g ħandu jkun hemm obbligu g ħall-
fornituri kollha ta’ servizzi tal-log ħob tal-azzard biex iwettqu dili ġenza dovuta mal-
klijent għal tranżazzjonijiet singoli ta’ EUR 2 000 jew aktar. Stati Membri jmisshom 
jikkunsidraw dan il-limitu fil- ġbir ta’ reb ħ u kif ukoll fl-im ħatri ta’ flus. Fornituri ta’ 
MT 16   MT servizzi tal-log ħob tal-azzard b’bini fi żiku (eż każinòs u postijiet g ħal-logħob tal-
azzard) g ħandhom ji żguraw li dili ġenza dovuta mal-klijent, je kk issir fil-punt ta’ d ħul 
għall-bini, jista’ j kun marbut mat-tran żazzjonijiet imwettqa mill-klijent fil-bini. 
(14) Ir-riskju ta’ ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu mhuwiex l-istess f'kull ka ż. 
B’mod xieraq, g ħandu jintu ża approċċ ibbażat fuq ir-riskju. L-appro ċċ ibbażat fuq ir-
riskju mhuwiex g ħażla permissibbli bla b żonn għal Stati Membri u entitajiet obbligati. 
Jinvolvi l-u żu ta’ teħid tad-deċiżjonijiet li jibba ża fuq il-provi biex ji ġi mmirat a ħjar ir-
riskji tal-ħasil tal-flus u tal-finanzjament tat-terrori żmu li l-Unjoni Ewropea tiffa ċċja u 
dawk li joperaw fiha. 
(15) Ba żi solida g ħall-approċċ ibbażat fuq ir-riskju hija ħtieġa għall-Istati Membri biex 
jidentifikaw, jifhmu u jnaqqsu r-riskji tal- ħasil tal-flus u fina nzjament tat-terrori żmu. 
L-importanza ta’ appro ċċ supranazzjonali g ħall-identifikazzjoni ta’ riskju ġiet 
rikonoxxuta f’livell internazzjona li, u l-Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-Awtorità 
Bankarja Ewropea) (minn hawn ‘il quddiem 'ABE'), stabbilita mir-Regolament (UE) 
Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u ta l-Kunsill tal-24 ta' Novembru 2010 li 
twaqqaf Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-Awtorità Banka rja Ewropea) li jemenda d-
Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u j ħassar id-De ċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/78/KE8; l-
Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-Awtorità Ewr opea tal-Assigurazzjoni u l-
Pensjonijiet tax-Xog ħol) (minn hawn ‘il quddiem AEAP X) Stabbilita bir-Regolament 
(UE) Nru 1094/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li 
jistabilixxi l-Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-Awtorità Ew ropea tal-Assigurazzjoni u 
l-Pensjonijiet tax-Xog ħol) li jemenda d-De ċiżjoni Nru 716/2009/KE u j ħassar id-
Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/79/KE9; u l-Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-
Awtorità Ewropea tat-Titoli u s-Swieq) (mi nn hawn ‘il quddiem ‘AETS) stabbilita bir-
Regolament (UE) Nru 1095/2010 tal-Parlam ent Ewropew u tal- Kunsill tal-24 ta’ 
Novembru 2010 li jistabilix xi l-Awtorità Supervi żorja Ewropea (l-Awtorità Ewropea 
tat-Titoli u s-Swieq), li jemenda d-De ċiżjoni Nru 716/2009/KE u j ħassar id-De ċiżjoni 
tal-Kummissjoni 2009/77/KE10 għandhom ikollhom il-kompitu li jo ħorġu opinjoni 
dwar ir-riskji li jaffettwaw is-settur finanzjarju. 
(16) Ir-ri żultati ta’ valutazzjonijiet tar-risk ju fuq livell ta’ Stat Membru, g ħandhom, fejn 
xieraq, ikunu disponibbli lill-ent itajiet obbligati sabiex ikunu jistg ħu jifhmu, 
jidenfitikaw u jnaqqsu r-riskji tag ħhom stess. 
(17) Sabiex jifhmu a ħjar u jnaqqsu r-riskji f’livell tal-Unjoni Ewropea, l-Istati Membri 
għandhom iqieg ħdu għad-dispożizzjoni r-ri żultati tal-valutazzjonijiet tar-riskju g ħall-
Istati Membri l-o ħrajn, il-Kummissjoni, u l-ABE, l-AEAPX u l-AETS fuq talba. 
(18) Meta ji ġu applikati d-dispo żizzjonijiet ta’ din id-Dir ettiva, huwa xieraq li ji ġu 
kkunsidrati l-karatteristi ċi u l-ħtiġijiet ta’ entitajiet żgħar obbligati li jaqg ħu taħt il-
kamp ta’ applikazzjoni, u biex ji ġi żgurat trattament li hu xieraq g ħall-ħtiġijiet 
speċifiċi ta’ entitajiet żgħar obbligati, u n-natura tan-negozju. 
(19) Riskju nnifsu huwa varjabbli fin- natura, u l-varjabbli, kemm jekk wa ħedhom jew bi 
tqabbil, jistg ħu jżidu jew jnaqqsu r-riskju potenzjali,  biex b'hekk ikollu impatt fuq il-
livell xieraq ta’ mi żuri preventattivi, b ħal miżuri ta’ dili ġenza dovuta mal-klijent. 
                                                 
8 ĠU L 331, 15.12.2010, p. 12. 
9 ĠU L 331, 15.12.2010, p. 48. 
10 ĠU L 331, 15.12.2010, p. 84. 
MT 17   MT B’hekk hemm ċirkostanzi fejn dili ġenza dovuta g ħandha tiġi applikata u o ħrajn fejn 
diliġenza dovuta simplifikata tista’ tkun xierqa. 
(20) Għandu jkun rikonoxxut li ċerti sitwazzjonijiet jippre żentaw riskju akbar ta’ ħasil tal-
flus jew finanzjament tat-terrori żmu. Għalkemm g ħandhom ji ġu stabbiliti l-identità u 
l-profil tan-negozju tal-kl ijenti kollha, ikun hemm ka żijiet fejn ikunu me ħtieġa 
proċeduri partikolarment rigoru żi tal-identifikazzjoni ta l-klijent u ta' verifika. 
(21) Dan japplika b'mod partikolari g ħar-relazzjonijiet ta' ne gozju ma' individwi li 
għandhom, jew li kellh om, karigi pubbli ċi importanti, b'mod partikulari dawk minn 
pajjiżi fejn il-korruzzjoni hija mifruxa. Relazzjonijiet b ħal dawn jistg ħu jesponu s-
settur finanzjarju b’mod partikolari g ħal riskji sinifikanti ta ’ reputazzjoni u legali. L-
isforz internazzjonali g ħall-ġlieda kontra l-korruzzjoni ji ġġustifika l- ħtieġa li tingħata 
attenzjoni spe ċjali għal każijiet bħal dawn u biex ti ġi applikata dili ġenza dovuta mal-
klijent xierqa u mtejba fir-rispett ta’ persuni li g ħandhom jew kellhom funzjonijiet 
prominenti lokali jew barra u persuni anzjani f'organizza zzjonijiet internazzjonali. 
(22) Il-ksib ta’ approvazzjoni mill-mani ġment anzjan g ħat-twaqqif ta’ relazzjonijiet ta’ 
negozju ma jfissirx, fil-ka żijiet kollha, implikazzjoni g ħall-ksib ta’ approvazzjoni mill-
bord ta’ diretturi. L-g ħoti ta’ approvazzjoni b ħal din għandu jkun possibbli minn xa 
ħadd b'għarfien suffi ċjenti tal-iskopertura g ħar-riskju ta' ħasil tal-flus u finanzjament 
tat-terrori żmu tal-istituzzjoni u anzjanità suffi ċjenti biex jie ħu deċiżjonijiet li 
jaffettwaw l-iskopertura g ħar-riskju. 
(23) Sabiex ji ġu evitati pro ċeduri ripetuti ta’ identifikazzj oni tal-klijent, li jwasslu g ħal 
dewmien u ineffi ċjenza fin-negozju, huwa xieraq, bla ħsara għas-salvagwardji adattati, 
li jitħallew li jkunu introdotti klijieti li tkun saritilhom identifikazzjoni x’imkien ie ħor 
sabiex isirilhom l-introduzzjoni mal-entitaj iet obbligati. Fejn entità obbligata tistrie ħ 
fuq parti terza, ir -responsabbilità a ħħarija għall-proċedura ta’ dili ġenza dovuta mal-
klijent tibqa’ tal-entità obblig ata li lilha tkun saret l-introd uzzjoni tal-klijent. Il-parti 
terza, jew dik li tintrodu ċi l-klijent, g ħandha tibqa' responsabbli g ħall-konformità fir-
rigward tar-rekwi żiti kollha stabbiliti f' din id-Direttiva, inklu ż ir-rekwiżit li tirrapporta 
tranżazzjonijiet suspettu żi u żżomm ir-rekords, sa fejn iw asslu r-relazzjonijiet tag ħha 
mal-klijent koperti minn din id-Direttiva. 
(24) Fil-ka ż ta' relazzjonijiet ta' a ġenzija jew ta' esternalizzazzjoni fuq ba żi kontrattwali 
bejn entitajiet obbligati jew persuni esterni fi żiċi jew ġuridiċi mhux koperti minn din 
id-Direttiva, kwalunkwe obbligu kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu 
għal dawk l-a ġenti jew fornituri ta' esternalizzazzjoni, b ħala parti mill-entitajiet 
obbligati, jista' ji ġi biss minn kuntratt u mhux minn din id-Direttiva. Ir-responsabbiltà 
għall-konformità ma’ din id-Direttiva g ħandha tibqa’ mal-entità  obbligata koperta 
minnha.  
(25)  L-Istati Membri kollha stabbeli xxew, jew suppost jistabbilixxu, unitajiet tal-
intelliġenza finanzjarja (minn hawn ‘il quddiem FIUs) sabiex ji ġbru u janalizzaw l-
informazzjoni li tkun waslitilhom bil-g ħan li jistabilixxu rabtiet bejn tran żazzjonijiet 
finanzjarji suspettu żi u l-attività kriminali sabiex jipprevjenu u jikkumbattu l- ħasil tal-
flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. Tran żazzjonijiet suspettu żi għandhom ji ġu 
rapportati lill-FIUs, li sservi b ħala ċentru nazzjonali sabiex tir ċievi, tanalizza, u 
tqassam lill-awtoritajiet kom petenti rapporti dwar tran żazzjonijiet suspettu żi u 
informazzjoni o ħra dwar ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu. Dan ma 
MT 18   MT għandux iġiegħel lill-Istati Membri jibdlu s-sistemi attwali tag ħhom ta' rapporta ġġ 
meta r-rapporta ġġ iseħħ permezz ta' prosekutur pubbliku jew awtoritajiet o ħrajn għall-
infurzar tal-li ġi, kemm-il darba l-informazzjoni ti ġi kkomunikata minnufih u ming ħajr 
ċensura lill-FIUs u dan jippermettilhom li jwettqu xog ħolhom adegwatament, inklu ża 
l-kooperazzjoni internazzjonali ma' FIUs o ħrajn. 
(26) Bħala deroga mill-projbizzjoni ġenerali kontra t-twettiq ta' tran żazzjonijiet suspettu żi, 
l-entitajiet obbligati jistg ħu jwettqu tali tran żazzjonijiet suspettu żi qabel ma jav żaw 
lill-awtoritajiet kompetenti, meta jkun impo ssibbli li ma dawn jitwettqux jew x’aktarx 
jistgħu jixxekklu l-isforzi sa biex jinqabdu l-benefi ċjarji ta' operazzjoni ta' ħasil tal-flus 
jew finanzjament tat-terrori żmu suspettat. Dan, madankollu, g ħandu jkun ming ħajr 
preġudizzju g ħall-obbligi internazzjonali a ċċettati mill-Istati Membri li jiffri żaw 
mingħajr dewmien fondi jew assi o ħra ta' terroristi, ta' organizzazzjonijiet terroristi ċi 
jew ta' dawk li jiffinanzjaw it-terrori żmu, skond ir-ri żoluzzjonijiet rilevanti tal-Kunsill 
tas-Sigurtà tal- Ġnus Magħquda. 
(27) L-Istati Membri g ħandu jkollhom il-possibbiltà li ja ħtru korp awtoregolatorju xieraq 
tal-professjonijiet imsemmijin fl-A rtikolu 2(1)(3)(a), (b), u (d) b ħala l-awtorità li 
għanda tiġi infurmata fl-ewwel istanza minflok l-FIU. Skont il- ġurisprudenza tal-Qorti 
Ewropea tad-Drittijiet tal-Bniedem, sistema ta' rappurta ġġ tal-ewwel istanza lil korp 
awtoregolatorju xieraq  tikkostitwixxi salvag wardja importanti g ħaż-żamma tal-
protezzjoni tad-dritti jiet fundamentali b’rabta mal-obbligi ta' rappurta ġġ applikabbli 
lill-avukati. 
(28) Fejn Stat Membru jidde ċiedi li juża l-eżenzjonijiet previsti f'Ar tikolu 33(2), huwa jista' 
jippermetti jew jitlob lill-korp awto-regolatorju li jirrappre żenta lill-persuni li huma 
msemmija f'dak Artikolu sabiex ma jittra żmettix lill-FIU kwalunkwe informazzjoni 
miksuba ming ħand dawk il-persuni fi ċ-ċirkostanzi msemmija f'dak Artikolu.  
(29) Kien hemm numru ta’ ka żijiet fejn impjegati li jirrappurtaw is-suspetti tag ħhom ta’ 
ħasil tal-flus qed ikunu so ġġetti għal theddid u azzjoni ostili. G ħalkemm din id-
Direttiva ma tistax tinda ħal fil-pro ċeduri ġudizzjarji tal-Istati Membri, din hija 
kwistjoni kru ċjali għall-effikaċja tas-sistema kontra l- ħasil tal-flus u kontra l-
finanzjament tat-terrori żmu. L-Istati Membri g ħandhom ikunu konxji ta' din il-
problema u g ħandhom jag ħmlu kull ma jistg ħu sabiex i ħarsu lill-impjegati minn tali 
theddid jew azzjoni ostili.  
(30) Id-Direttiva 95/46/KE tal-Parlament Ew ropew u tal-Kunsill ta l-24 ta’ Ottubru 1995 
dwar il-protezzjoni ta’ indivi dwi fir-rigward tal-ippro ċessar ta’ data personali u dwar 
il-moviment liberu ta’ dik id-data11, kif implimentata fil-li ġi nazzjonali, hija 
applikabbli g ħall-ipproċessar ta’ dejta personal g ħall-għanijiet ta’ din id-Direttiva.  
(31) Ċerti aspetti tal-implimentazzjoni  ta’ din id-Direttiva tinvolvi l- ġbir, l-anali żi, il-ħażna 
u l-qsim ta’ dejta. L-ippro ċessar ta’ dejta personali g ħandu jsir sabiex ikun konformi 
mal-obbligi mni żżla f'din id-Direttiva, inklu ż it-twettiq ta' dili ġenza dovuta mal-
klijent, monitora ġġ li għadu għaddej, investigazzjoni u rappurta ġġ ta' tranżazzjonijiet 
mhux tas-soltu u suspettu żi, l-identifikazzjoni tas-sjieda benefi ċjarju tal-persuna legali 
jew arran ġament legali, il-qsim ta’ informazzjoni mill-awtoritajiet kompetenti u l-qsim 
ta’ informazzjoni minn istituzzjonijiet finanzjarji. Id-dejta personali mi ġbura għandha 
                                                 
11 ĠU L 281, 23.11.1995, p. 31. 
MT 19   MT tkun limitata g ħal dak li hu strettament ne ċessarju għall-għan ta’ konformità mar-
rekwiżiti ta’ din id-Direttiva u mhux pro ċessati aktar b'mod mhux konsistenti mad-
Direttiva 95/46/KE. B’mod partikolari, aktar pro ċessar ta’ dejta personali g ħal 
raġunijiet kummer ċjali għandu jkun projbit b’mod strett. 
(32) Il- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u fina nzjament tat-terrori żmu hija rikonoxxuta b ħala 
raġuni importanti ta' interess pubblik u mill-Istati Membri kollha. 
(33) Din id-Direttiva hi ming ħajr preġudizzju g ħall-protezzjoni ta’ dejta personali 
proċessata fil-qafas tal-kooper azzjoni tal-pulizija u ġudizzjarja f’kwistjonijiet 
kriminali, inklu żi d-dispożizzjonijiet tad-de ċiżjoni Qafas 977/2008/ ĠAI. 
(34) Id-drittijiet ta’ a ċċess tas-su ġġett tad-dejta huma applikabbli g ħad-dejta personali 
proċessata għall-għan ta’ din id-Direttiva. Madankollu, a ċċess għas-suġġett tad-dejta 
għal informazzjoni mi żmuma f’rapport ta’ tran żazzjoni suspettu ża jnaqqas b’mod 
gravi l-effika ċja tal-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. 
Limitazzjonijiet g ħal dan id-dritt skont ir-regoli mni żżla fl-Artikolu 13 tad-
Direttiva 95/46/KE b'hekk jistg ħu jkunu ġustifikati. 
(35) Il-persuni li sempli ċiment ibiddlu dokumenti tal-karta f'data elettronika u jkunu 
qegħdin jaġixxu taħt kuntratt ma' istituzzjoni ta' kreditu jew istituzzjoni finanzjarja ma 
jaqgħux fil-kamp ta' din id-Direttiva , u lanqas taqa' fil-kamp tag ħha kwalunkwe 
persuna fi żika jew ġuridika li tipprovdi lill-istituzzjonij iet ta' kreditu jew finanzjarji 
biss b'messa ġġ jew b'sistemi ta' appo ġġ oħra għad-dispaċċ ta' fondi jew b'sistema ta' 
clearance u ta' ħlas. 
(36) Il- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu huma problemi internazzjonali u l-
isforz sabiex ji ġu kombattuti g ħandu jkun globali. Fejn istituzzjonijiet ta’ kreditu u 
finanzjarji tal-Unjoni g ħandhom ferg ħat jew sussidjarji li jinsabu f’pajji żi terzi fejn il-
leġiżlazzjoni f’dan il-qasam hija nieqsa, huma g ħandhom, sabiex jevitaw l-
applikazzjoni ta’ standards differenti ħafna fi ħdan l-istituzzj oni jew grupp ta’ 
istituzzjonijiet, japplikaw standards tal- Unjoni jew jinnotifikaw l-awtoritajiet 
kompetenti tal-Istat Membru tad-domi ċilju jekk l-applikazzjoni ta’ standards b ħal 
dawn hijiex impossibbli.  
(37) Ir-rispons g ħandu, fejn applikabbli, jkun disponi bbli lil entitajiet obbligati dwar l-
utilità u s-segwitu tar-rapporti ta’ tran żazzjonijiet suspettu żi li jippre żentaw. Sabiex 
dan isir possibbli, u jkunu jistg ħu jagħmlu reviżjoni tal-effi ċenza tas-sistemi tag ħhom 
għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu, l-Istati Membri 
għandhom i żommu u jtejbu l-istatisti ċi rilevanti. Biex titjieb aktar il-kwalità u l-
konsistenza tad-dejta statistika mi ġbura fil-livell tal-Unjoni, il-Kummissjoni g ħandha 
iżomm kont tas-sitwazzjoni mal-UE kollha b’rispett tal- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu u tippubblika anali żi regolari. 
(38) L-awtoritajiet kompetenti g ħandhom ji żguraw li, fir-rigward ta’ uffi ċċji tal-kambju ta’ 
flus, fornituri ta' servizzi ta' trust jew ta' kumpaniji jew fornituri ta’ servizzi g ħal-
logħob tal-azzard, il-persuni li effettivament jidderi ġu n-negozju ta’ entitajiet b ħal 
dawn u s-sjieda benefi ċjarji ta’ entitajiet b ħal dawn huma persuni adatti u xierqa. 
Bħala minimu dawn il-kriterji g ħandhom jiddeterminaw jekk persuna hijiex adatta u 
xierqa, u jirriflettu l-b żonn li jħarsu dawn l-entitajiet u milli jintu żaw ħażin mill-
maniġers jew is-sidien benefi ċċjarji tagħhom għal għanijiet kriminali. 
MT 20   MT (39) Billi ji ġi kkunsidrat il-karattru transnazzjonali tal- ħasil tal-flus u finanzjament tat-
terroriżmu, il-koordinazzjoni u l-ko operazzjoni bejn l-FIUs tal-UE hija estremament 
importanti. Din il-kooperazzjoni s’issa ġiet indirizzata biss mid-De ċiżjoni tal-
Kunsill 2000/642/ ĠAI tas-17 ta’ Ottubru 2000 li tikkon ċerna l-arran ġamenti għall-
koperazzjoni bejn il- unitajiet tal-intelli ġenza finanzjarja tal-Istati Membri fir-rigward 
tal-iskambju tal-informazzjoni12. Sabiex ti ġi żgurata koordinazzjoni u kooperazzjoni 
aħjar bejn l-FIUs, u b’mod partikolari biex ji ġi żgurat li rapporti ta’ tran żazzjonijiet 
suspettużi jilħqu l-FIU tal-Istat Membru fejn  ir-rapport ikun tal-aktar u żu, regoli aktar 
dettaljati, imsa ħħa u aġġornati għandhom ji ġu inklużi f’din id-Direttiva. 
(40) Titjib fl-iskambju ta’ informazzjoni bejn  FIUs fl-UE hija ta’ importanza partikolari 
biex tiffaċċja l-karattru transnazzjonali tal- ħasil tal-flus u fina nzjament tat-terrori żmu. 
L-użu ta’ faċilitajiet siguri g ħall-iskambju ta’ informazzjoni, spe ċjalment in-netwerk 
deċentralizzat tal-kompjuter FIU.net u te kniki offruti minn dak in-netwerk g ħandhom 
ikunu mħeġġa minn Stati Membri. 
(41)  L-importanza tal- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu għandu 
jwassal lill-Istati Membri li jistabilixxu sanzjonijie t effettivi, proporzjonali u 
disswasivi fil-li ġi nazzjonali g ħan-nuqqas li ji ġu rispettati d-dispo żizzjonijiet 
nazzjonali adottati skond di n id-Direttiva. Attwalment Stati Membri g ħandhom firxa 
differenti ta’ mi żuri amministrattivi u sanzjonijiet g ħal kwalunkwe ksur tal-mi żuri 
preventivi ewlenin. Din id-diversità tista’ tkun ta’ detriment g ħall-isforzi li qed isiru 
kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu u r-rispons tal-Unjoni huwa 
f'riskju li ji ġi frammentat. B’hekk din id-Direttiva g ħandha tinkludi firxa ta’ mi żuri 
amministrattivi u sanzjoniji et li l-Istati Membri se jkollhom disponibbli g ħal ksur 
sistematiku tar-rekwi żiti relatati ma’ mi żuri ta’ dili ġenza dovuta mal-klijent, i ż-żamma 
ta’ rekords, ir-rapportar ta’ tran żazzjonijiet suspettu żi u l-kontrolli interni ta’ entitajiet 
obbligati. Din il-firxa g ħandha tkun usa' b'mod suffi ċjenti biex tippermetti Stati 
Membri u awtoritajiet kompetenti biex jikkunsidraw id-differenzi bejn entitajiet 
obbligati, b'mod partikolari bejn istituzzjonijiet finanzjarji u entitajiet obbligati o ħrajn, 
fir-rigward id-daqs, il-karatteristi ċi u l-oqsma ta' attività tag ħhom. Fl-applikazzjoni ta’ 
din id-Direttiva, l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-impo żizzjoni ta’ mi żuri 
amministrattivi u sanzjonijiet  skont din id-Direttiva u ta ’ sanzjonijiet kriminali skont 
il-liġi nazzjonali ma tmurx kontra l-prin ċipju ta’ ne bis in idem . 
(42) Standards tekni ċi fis-servizzi finanzjarji g ħandhom ji żguraw armonizzazzjoni 
konsistenti u protezzjoni adegwata tad-depo żituri, l-investituri u l-konsumaturi 
madwar l-Unjoni. B ħala korpi ta’ g ħarfien spe ċjalizzat għoli, ikun effi ċjenti u xieraq 
biex ABE, AEAPX u AETS ikunu fdati bl -elaborazzjoni ta’ abbozz ta’ standards 
tekniċi regolatorji li ma jinvolvux g ħażliet ta’ politika, g ħall-għoti lill-Kummissjoni.  
(43) Il-Kummissjoni g ħandha tadotta l-abbozz ta’ standards tekni ċi regolatorji żviluppati 
mill-ABE, l-AEAPX u l-AETS skont l-Artikol u 42 ta’ din id-Direttiva permezz ta’ atti 
delegati skont l-Artikolu 290 ta t-Trattat dwar il-Funzjoname nt tal-Unjoni Ewropea u 
skont l-Artikoli 10 u 14 tar-Regolam ent (UE) Nru 1093/2010, ir-Regolament 
Nru 1094/2010 u r-Regolament (UE) Nru 1095/2010.  
                                                 
12 ĠU L 271, 24.10.2000, p. 4. 
MT 21   MT (44)  Fid-dawl tal-emendi sostanzjali ħafna li hemm b żonn li jsiru lid-Direttiva 2005/60/KE, 
u lid-Direttiva 2006/70/KE, g ħandhom ikunu inkorporati u mibdula g ħal raġunijiet ta’ 
ċarezza u konsistenza. 
(45) Min ħabba li l-g ħan ta’ din id-Direttiva, fuq kollox il-protezzjoni tas-sistema 
finanzjarja permezz tal-prevenzjoni, l-investigazzjoni u l-ksib ta' ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu, ma jistax jinkiseb b'mod suffi ċjenti mill-Istati Membri, 
minħabba li mi żuri individwali adottati minn Stati Membri biex jipprote ġu s-sistemi 
finanzjarji tag ħhom jistg ħu jkunu inkonsistenti mal-funzjona ment tas-suq intern u bil-
preskrizzjonijiet tal-istat tad-dritt u l-politika pubblika tal-Unjoni u b’hekk jistg ħu, 
minħabba l-iskala u l-effetti tal-azzjoni, jinkisbu b’mod a ħjar fuq livell tal-Unjoni, l-
Unjoni tista’ tadotta mi żuri skont il-prin ċipju tas-sussidjarjetà kif imni żżla fl-
Artikolu 5 tat-Trattat dwar l-Unjoni  Ewropea. B'mod konformi mal-prin ċipju ta' 
proporzjonalità, kif stabbilit f'dak Artikol u, din id-Direttiva ma tmurx lil hinn minn 
dak li huwa me ħtieġ sabiex jintla ħaq dak l-g ħan. 
(46) Din id-Direttiva tirri spetta d-dritti jiet fundamentali u tosserva l-prin ċipji rikonoxxuti 
mill-Karta tad-Drittijiet Fundamentali tal-Unj oni Ewropea, b’mod partikolari, ir-rispett 
għall-ħajja privata u tal-familja, id-dritt g ħall-protezzjoni tad-dejta personali, il-libertà 
li tmexxi negozju, il-projbizzjoni tad-diskriminazzjoni, id-dritt g ħal rimedju effettiv 
għal proċess ġust u d-dritt g ħad-difiża. 
(47) Skont l-Artikolu 21 tal- Karta tad-Drittijiet Fundament ali tal-UE li jipprojbixxi 
kwalunkwe diskriminazzjoni bba żata fuq kwalunkwe ra ġuni, l-Istati Membri 
għandhom ji żguraw li din id-Direttiva hi implimenta ta, fir-rigward ta’ valutazzjonijiet 
tar-riskju fil- kuntest ta’ dili ġenza dovuta mal-klijent ming ħajr diskriminazzjoni. 
(48) Skont id-Dikja razzjoni Politika Kon ġunta tal-Istati Membri u l-Kummissjoni tat-
28 ta' Settembru 2011 dwar dokumenti ta' spje gazzjoni, l-Istati Membri impenjaw 
ruħhom li, f'ka żijiet iġġustifikati, jakkumpanjaw in-notifika tal-mi żuri ta' 
traspożizzjoni tag ħhom b'dokument wie ħed jew aktar li jispjegaw r-relazzjoni bejn il-
komponenti ta' direttiva u l-partijiet korrispondenti tal-is trumenti tat-traspo żizzjoni 
nazzjonali. Fir-rigward ta' din id-Direttiva, il-le ġislatur jqis it-trasmissjoni ta' dawn id-
dokumenti b ħala ġustifikata, 
MT 22   MT ADOTTAW DIN ID-DIRETTIVA: 
KAPITOLU I 
DISPOŻIZZJONIJIET ĠENERALI 
TAQSIMA  1 
IL-KAMP TA ' APPLIKAZZJONI U D -DEFINIZZJONIJIET  
Artikolu 1 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l- ħasil tal-flus u l-fi nanzjament tat-terrori żmu 
jkunu pprojbiti. 
2. G ħall-finijiet ta' din id-Direttiva, dawn li ġejjin, meta jitwettqu bi ħsieb, għandhom 
jitqiesu bħala ħasil tal-flus: 
(a) il-konverżjoni jew it-trasferiment ta' proprje tà, bil-konoxxenza li tali proprjetà 
ġejja minn attività kriminali jew minn kompli ċità f'tali attività, g ħall-għan ta' 
ħabi jew travestiment tal-ori ġini illeċita tal-proprjetà jew sabiex ting ħata 
għajnuna lil kwalunkwe persuna li tkun invo luta fit-twettiq ta' tali attività 
sabiex tevadi l-konsegwenz i legali tal-azzjoni tag ħha; 
(b) il-ħabi jew it-travestiment tan-natura, is-sors, il-lokalità, id-dispo żizzjoni, il-
moviment, jew is-sidien veri tal-proprjetà  jew tad-drittijiet veri fir-rigward 
tagħha, bil-konoxxenza li tali proprjetà ġejja minn attività kriminali jew minn 
kompliċità f'tali attività; 
(c) l-akkwist, il-pussess jew l-u żu ta' proprjetà, bil-konoxxenza, fi ż-żmien tar-
riċezzjoni tag ħha, li tali proprjetà ġiet minn attività kriminali jew minn 
kompliċità f'tali attività; 
(d) parteċipazzjoni f'attentati jew asso ċjazzjoni fihom, g ħat-twettiq u l-g ħoti ta’ 
għajnuna, sostenn, t ħaffif u l-g ħoti ta' parir g ħat-twettiq ta' xi wa ħda mill-
azzjonijiet imsemmija fil- punti (a), (b) u (c). 
3. Il- ħasil tal-flus g ħandu jitqies b ħala tali anke fejn l-attivitajiet li ġġeneraw il-
proprjetà destinata g ħal-ħasil twettqu fit-territorju ta' Stat Membru ie ħor jew f'dak ta' 
pajjiż terz. 
4. G ħall-fini ta' din id-Direttiva, ‘finanzjament tat-terrori żmu’ tfisser l-g ħoti jew il- ġbir 
ta' fondi, bi kwalunkwe mezz, dirett jew indirett, bil-g ħan li jintu żaw jew bl-g ħarfien 
li ser jintu żaw, totalment jew parzjalment, sabiex jitwettaq xi wie ħed mir-reati li jaqa' 
taħt it-tifsira tal-Artikoli 1 sa 4 tad-De ċiżjoni Qafas tal-Kunsill 2002/475/ ĠAI tat-
MT 23   MT 13 ta’ Ġunju 2002 dwar il- ġlieda kontra t-terrori żmu13, kif emendata mid-De ċiżjoni 
Qafas tal-Kunsill 2008/919/ ĠAI tat-28 ta’ Novembru 200814. 
5. L-g ħarfien, l-intenzjoni jew l-g ħan meħtieġ bħala element tal-atti vitajiet imsemmija 
fil-paragrafi 2 u 4 jistg ħu jiġu preżunti miċ-ċirkustanzi fattwali o ġġettivi. 
Artikolu 2 
1. Din id-Direttiva g ħandha tapplika g ħall-entitajiet obbligati li ġejjin: 
(1) istituzzjonijiet ta’ kreditu; 
(2) istituzzjonijiet finanzjarji; 
(3) il-persuni ġuridiċi jew fiżiċi, li ġejjin, meta ja ġixxu fl-eżerċizzju tal-attivitajiet 
professjonali tag ħhom: 
(a) awdituri, kontabilisti estern i u konsulenti tat-taxxa; 
(b) nutara u professjonisti legali indipendenti o ħra, meta dawn jie ħdu sehem, 
kemm jekk ja ġixxu f'isem jew g ħan-nom tal-klijent tag ħhom fi 
kwalunkwe tran żazzjoni finanzjarja jew i mmobbiljarja, kif ukoll jekk 
jgħinu fl-ippjanar jew fl-e żekuzzjoni tat-tran żazzjonijiet g ħall-klijent 
tagħhom dwar: 
(i) ix-xiri u l-bejg ħ ta' proprjetà immobbli jew ta' entitajiet 
kummerċjali; 
(ii) l-amministrazzjoni ta' flus, titoli jew assi o ħra tal-klijent; 
(iii) il-ftu ħ jew l-amministrazzjoni ta' kontijiet bankarji ta' tfaddil jew ta' 
titoli; 
(iv) l-organizzazzj oni tal-kontributi ne ċessarji għall-kostituzzjoni, jew 
għall-operat jew g ħall-ġestjoni ta' kumpaniji; 
(v) il-kostituzzjoni, l-operat jew il- ġestjoni ta' trusts, ta' kumpaniji jew 
ta' strutturi simili; 
(c) fornituri ta' servizzi ta' trus t jew ta' kumpaniji li mhumiex di ġà koperti 
mill-punti (a) jew (b); 
(d) aġenti immobiljari, inklu żi aġenti tal-kirjiet; 
(e) persuni fi żiċi jew ġuridiċi oħrajn li jinnegozjaw fi prodotti, i żda biss fejn 
il-ħlasijiet isiru jew ji ġu riċevuti fi flus kontanti f'ammont ta' EUR 7 500 
jew aktar, kemm jekk it-tran żazzjoni titwettaq f’operazzjoni wa ħda jew 
inkella f'bosta operazzjonijiet li jidhru li g ħandhom x'jaqsmu ma' xulxin; 
                                                 
13 ĠU L 164, 22.6.2002, p. 3. 
14 ĠU L 330, 9.12.2008, p. 21-23. 
MT 24   MT (f) fornituri ta’ servizzi tal-log ħob tal-azzard. 
2. L-Istati Membri jistg ħu jiddeċiedu li l-persuni ġuridiċi u fiżiċi, li jidħlu f'attività 
finanzjarja fuq ba żi okkażjonali jew ferm limitata fejn ftit li xejn hemm riskju ta' 
ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu, ma jaqg ħux fi ħdan il-kamp ta' 
applikazzjoni ta' din id-Direttiva kemm-il darba l-persuna ġuridika jew fi żika tkun 
tissodisfa l-kriterji kollha li ġejjin: 
(a) l-attività finanzjarja tkun limitata f’termini assoluti; 
(b) l-attività finanzjarja tkun limitata fuq ba żi ta’ tranżazzjoni; 
(c) l-attività finanzjarja ma tkunx l-attività prin ċipali; 
(d) l-attività finanzjarja tkun a ċċessorja u marbuta direttament mal-attività 
prinċipali; 
(e) l-attività ewlenija mhijiex attività msemmija fil-paragrafu 1, minbarra l-attività 
msemmija fil-punt (3)(e) tal-paragrafu 1; 
(f) l-attività finanzjarja tkun ipprovduta biss lill-klijenti tal-attività prin ċipali u ma 
tkunx offruta lill-pubbliku b’mod ġenerali. 
Is-subparagrafu ta’ qabel ma g ħandux japplika g ħall-persuni ġuridiċi jew fiżiċi li 
jidħlu fl-attività ta’ rimessa ta’ flus s kont it-tifsira tal-Artikolu 4(13) tad-
Direttiva 2007/64/KE tal-Parlamen t Ewropew u tal-Kunsill tat-13 
ta’ Novembru 2007 dwar is-servizzi ta’ ħlas fis-suq intern li temenda d-Direttivi 
97/7/KE, 2002/65/KE, 2005/60/KE u 2006/48/KE u li t ħassar id-Direttiva 97/5/KE15. 
3. G ħall-fini tal-punt (a) tal-pa ragrafu 2, l-Istati Membri g ħandhom jitolbu sabiex ir-
rikavat totali tal-attività finanzjarja ma jaqbi żx livell limitu li jrid ikun baxx 
biżżejjed. Dan il-limitu g ħandu jiġi stabbilit fuq il-livell na zzjonali skont it-tip ta’ 
attività finanzjarja. 
4. G ħall-fini tal-punt (b) tal-paragrafu 2, l-Istati Membri g ħandhom japplikaw livell 
limitu massimu g ħal kull klijent u tran żazzjoni unika, kemm jekk it-tran żazzjoni 
titwettaq f'operazzjoni wa ħda kif ukoll jekk titwettaq f'bos ta operazzjonijiet li jidhru 
li għandhom x'jaqsmu ma' xulxin. Dan il-limitu g ħandu jiġi stabbilit fuq il-livell 
nazzjonali skont it-tip ta’ attività finanzjarja. G ħandu jkun baxx bi żżejjed biex ji ġi 
żgurat li t-tipi ta' tran żazzjonijiet inkwistjoni huma metodu mhux prattiku u 
ineffiċjenti għall-ħasil tal-flus jew g ħall-finanzjament tat-terrori żmu, u ma g ħandux 
jaqbeż l-EUR 1 000. 
5. G ħall-fini tal-punt (c) tal-pa ragrafu 2, l-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li r-redditu 
mill-attività finanzjarja ma jaqbi żx il-5 % tar-redditu totali tal-persuna ġuridika jew 
fiżika kkonċernata. 
6. Fil-valutazzjoni tar-riskju ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu għall-fini 
ta' dan l-Artikolu, l-Istati Membri g ħandhom jix ħtu attenzjoni spe ċjali fuq 
kwalunkwe attività fi nanzjarja li min ħabba n-natura tag ħha titqies li g ħandha 
                                                 
15 ĠU L 319, 5.12.2007, p. 1. 
MT 25   MT probabbiltà g ħolja li tintu ża jew tiġi abbużata għal għanijiet ta' ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu. 
7. Kwalunkwe de ċiżjoni skont dan l-Artikolu g ħandha tiddikjara r-ra ġunijiet li hija 
bbażata fuqhom. L-Istati Membri g ħandhom jipprovdu g ħall-possibbiltà tal-irtirar ta’ 
deċiżjoni partikolari jekk ikun hemm bidla fi ċ-ċirkustanzi. 
8. L-Istati Membri g ħandhom jistabbilixxu attivitajiet ta' monitora ġġ ibbażati fuq ir-
riksju jew jie ħdu xi miżuri adegwati o ħrajn biex ji żguraw li ma jsirx abbu ż mill-
eżenzjoni mog ħtija mid-de ċiżjonijiet skont dan l-Artikolu. 
Artikolu 3 
Għall-għanijiet ta’ din id-Direttiva g ħandhom japplikaw id-d efinizzjonijiet li ġejjin: 
(1) "istituzzjoni ta' kreditu" tfisser istituzzjoni ta ' kreditu, kif iddefin ita fl-Artikolu 4(1) 
tad-Direttiva 2006/48/KE tal-Parlamen t Ewropew u tal-Kunsill tal-14 ta’ Ġunju 2006 
rigward il-bidu u l-e żerċizzju tan-negozju tal-istituzzjonijiet ta’ kreditu16, inklużi l-
fergħat, skont it-tifsira tal-Artikolu 4(3) ta' dik id-Direttiva, li jinstabu fl-Unjoni 
Ewropea u li huma ta' istituzz jonijiet ta' kreditu li g ħandhom l-uffi ċċju prinċipali 
ġewwa jew barra l-Unjoni Ewropea; 
(2) "istituzzjonijiet finanzjarji" tfisser:  
(a) intrapriża, għajr istituzzjoni ta' kreditu, li mill-anqas operazzjoni wa ħda minn 
dawk inklu żi fil-punti 2 sa 12 u punti 14 u 15 tal-Anness I tad-Direttiva 
2006/48/KE, inklu żi l-attivitajiet ta' uffi ċji ta' kambju tal-munita (bureaux de 
change);  
(b) kumpanija tal-assigurazzjoni kif awto rizzata b’mod konformi mad-Direttiva 
2002/83/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-5 ta' Novembru 2002 dwar l-assigurazzjoni fuq il- ħajja
17, sakemm din twettaq il- ħidmiet tag ħha 
koperti b’din id-Direttiva;  
(c) ditta tal-investimenti kif definita fil-punt 1 tal-Artikolu 4(1) tad-
Direttiva 2004/39/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-
21 ta' April 2004 dwar is-swieq fl-istrumenti finanzjarji18; 
(d) intrapriża ta' investiment kollettiv li tikkumer ċjalizza l-unitajiet u l-ishma 
tagħha; 
(e) Intermedjarju tal-assigurazzjoni kif definit fl-Artikolu 2(5)tad-Direttiva 
2002/92/KE tad-9 ta' Di ċembru 2002 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill 
dwar il-medjazzjoni  fl-assigurazzjoni19, bl-eċċezzjoni ta' intermedjarji kif 
imsemmija fl-Artikolu 2(7) ta' dik id-Direttiva, meta ja ġixxu fir-rigward ta' 
assigurazzjoni fuq il- ħajja u servizzi o ħra ta' investiment relatati; 
                                                 
16 ĠU L 177, 30.6.2006, p. 1. 
17 ĠU L 345, 19.12.2002, p. 1. 
18 ĠU L 145, 30.4.2004, p. 1. 
19 ĠU L 9, 15.1.2003, p. 3. 
MT 26   MT (f) fergħat, meta jinstabu ġewwa l-Unjoni Ewropea, ta' istituzzjonijiet finanzjarji 
kif imsemmija fil-punti (a) sa (e), li l-uffi ċċji prinċipali tagħhom jinstabu 
ġewwa jew barra l-Unjoni Ewropea; 
(3) "proprjetà" tfisser assi ta' kull tip, sew korporali je w inkorporali, mobbli jew 
immobbli, tan ġibbli jew intan ġibbli, u dokumenti jew stru menti legali fi kwalunkwe 
forma inklu ża dik elettronika jew di ġitali, li tixhed it-titolu ta ' tali assi jew l-interess 
fihom. 
(4) "attività kriminali" tfisser kwalunkwe tip ta' involviment kriminali fit-twettiq tad-
delitti serji li ġejjin 
(a) atti kif iddefi niti fl-Aritkoli 1 sa 4 tad-De ċiżjoni Qafas 2002/475/ ĠAI dwar il-
ġlieda kontra t-terrori żmu, kif emendata mid-De ċiżjoni Qafas tal-
Kunsill 2008/919/ ĠAI tat-28 ta’ Novembru 2008; 
(b) kwalunkwe wie ħed mir-reati msemmi fl-Artikol u 3(1)(a) tal-Konvenzjoni tan-
Nazzjonijiet Uniti tal-1988 kontra t-Traffikar Ille ċitu fi Drogi Narkoti ċi u 
Sustanzi Psikotropi ċi; 
(c) l-attivitajiet ta' organizzazzjonijiet krim inali kif iddefiniti  fl-Artikolu 1 tal-
Azzjoni Kon ġunta tal-Kunsill 98/733/ ĠAI tal-21 ta’ Di ċembru 1998 dwar il-
kriminalizzazzjoni tal-parte ċipazzjoni f'organizzazzjoni kriminali fl-Istati 
Membri tal-Unjoni Ewropea20; 
(d) frodi li jaffettwa l-interessi finanzjarji tal-Unjoni, ta’ mill-inqas serji, kif 
iddefiniti fl-Artikol u 1(1) u l-Artikolu 2 tal-K onvenzjoni dwar il-Protezzjoni 
tal-Interessi Finanzjarji tal-Komunitajiet Ewropej21; 
(e) il-korruzzjoni; 
(f) ir-reati kollha, inklu żi r-reati fiskali relatati mat-ta xxi diretti jew indiretti, li 
huma punibbli bi pri ġunerija jew ordni ta' detenzjoni g ħal massimu ta' aktar 
minn sena jew, fir-rigward ta' dawk l-Istati li g ħandhom livell limitu minimu 
għal reati fis-sistema legali tag ħhom, ir-reati kollha punibbli bi pri ġunerija jew 
ordni ta' detenzjoni g ħal minimu ta' aktar minn sitt xhur; 
(5) "sid benefi ċjarju" tfisser kwalunkwe persuna (jew persuni) fi żika li hija s-sid jew li 
għandha l-kontroll finali ta l-klijent u/jew persuna fi żika li tkun qed titwettaq f'isimha 
tranżazzjoni jew attività. is-sid benefi ċjarju għandu mill-inqas jinkludi: 
(a) għal entitajiet korporati: 
(i) il-persuna (jew persuni) fi żika li hija s-sid finali jew li g ħandha l-kontroll 
finali ta' entità permezz ta' sjieda je w kontroll diretti jew indiretti fuq 
biżżejjed per ċentwal mill-ishma jew id-drittijiet tal-vot f'dik l-entità 
legali, inklu żi permezz ta' pussess ta' berear share holdings, minbarra 
kumpanija elenkata fuq suq regolat li huwa so ġġett għal rekwiżiti ta' 
                                                 
20 ĠU L 351, 29.12.1998, p. 1. 
21 ĠU C 316, 27.11.1995, p. 49. 
MT 27   MT żvelar konsistenti mal-le ġiżlazzjoni tal-Unjoni Ewropea jew so ġġett għal 
standards internazzjonali ekwivalenti. 
Perċentwal ta' 25% u sehem wie ħed għandhom ikunu prova ta' sjieda jew 
kontroll permezz ta' pussess ta' ishma u japplika g ħal kull livell ta' sjieda 
diretta jew indiretta; 
(ii) jekk ikun hemm xi dubju li dik il-pers una (jew persuni) identifikata(i) fil-
punt (i) hija s-sid benefi ċjarju (jew sidien benefi ċjarji), il-persuna fi żika 
(jew persuni) li tkun te żerċita kontroll fuq il- ġestjoni ta' entità legali 
b'mezzi o ħrajn; 
(b) fil-każ ta' entitajiet ġuridiċi, bħal fondazzjonijiet, u ta' arran ġamenti ġuridiċi, 
bħal trusts, li jamministraw u jqassmu fondi: 
(i) il-persuna jew persuni fi żiċi li jeżerċitaw kontroll fuq 25 % jew aktar tal-
proprjetà tal-arran ġament ġuridiku jew entità ġuridika; u 
(ii) fejn il-benefi ċjarji futuri di ġà ġew determinati, il-persuna jew persuni 
fiżiċi li jkunu l-benefi ċjarji ta' 25 % jew aktar tal-proprjetà tal-
arranġament ġuridiku jew entità ġuridika; jew 
(iii) meta l-individwi li jibbenefikaw mill-arran ġament jew l-entità legali 
jkunu għad iridu ji ġu ddeterminati, il-klassi ta ' persuni li fl-interess 
tagħhom huma mwaqqfa jew joperaw l-arran ġament jew l-entità legali. 
Għall-benefi ċjarji ta' trusts li huma mag ħżulin skont il-karatteristi ċi jew 
il-klassi, l-entitajiet obbligati g ħandhom jiksbu bi żżejjed informazzjoni 
dwar il-benefi ċjarju sabiex ikunu sodisfatti li ser ikunu jistg ħu 
jistabbilixxu l-identità tal-benefi ċjarju fi żmien l-iżborż jew meta l-
benefiċjarju jkun be ħsiebu jeżerċita d-drittijiet vestiti; 
(6) "fornitur tas-servizzi ta' trusts jew kumpaniji" tfisser kwalunkwe persuna fi żika jew 
ġuridika li permezz tan-negozju tipprovdi xi wie ħed mis-servizzi li ġejjin lil partijiet 
terzi: 
(a) il-formazzjoni ta' kumpaniji jew ta' persuni ġuridiċi oħrajn; 
(b) il-qadi ta' dmirijiet, jew l-arran ġament sabiex persuna o ħra isservi, b ħala 
direttur jew segretarju ta' kumpanija, jew b ħala soċju f'soċjetà, jew f'xi 
pożizzjoni simili marbuta ma' persuni ġuridiċi oħra; 
(c) il-fornitura ta' uffi ċċju reġistrat, jew ta' indirizz kummer ċjali, jew ta' indirizz ta' 
korrispondenza jew amminist rattiv u servizzi o ħra relatati, lil xi kumpanija, 
soċjetà jew kwalunkwe persuna ġuridika jew arran ġament ġuridiku ie ħor; 
(d) il-qadi ta' dmirijiet, jew l-arran ġament sabiex persuna o ħra isservi, b ħala trustee 
ta' express trust jew ta' arran ġament ġuridiku simili ie ħor; 
(e) taġixxi bħala jew tirran ġa sabiex persuna o ħra taġixxi bħala azzjonist nominat 
għal persuna o ħra li mhijiex kumpanija elenka ta f'suq regolat li huwa so ġġett 
għar-rekwiżiti ta' żvelar b'konformità mal-le ġiżlazzjoni tal-Unjoni Ewropea 
jew soġġetta għal standards internazzjonali ekwivalenti; 
MT 28   MT (7) (a) "persuni barranin esposti b'mod politiku" tfisser persuni fi żiċi li huma fdati jew 
li ġew fdati b'funzjonijiet pubbli ċi prominenti minn pajji ż terz; 
(b) "persuni lokali esposti b'mod politiku" tfisser persuni fi żiċi li huma fdati jew li 
ġew fdati minn Stat Membru b'funzjonijiet pubbli ċi prominenti; 
(c) "persuni li huma fdati jew li ġew fdati b'funzjoni prominenti minn 
organizzazzjoni internazzjona li" tfisser diretturi, vi ċi diretturi u membri tal-
bord jew funzjoni ekwivalenti ta ' organizzazzjoni internazzjonali; 
(d) "persuni fi żiċi li huma fdati jew li ġew fdati b'funzjonijiet pubbli ċi prominenti" 
għandhom jinkludu lil dawn li ġejjin: 
(i) il-kapijiet ta’ Stat, il-kapijiet ta’ Gvern, il-ministri u d-deputati ministri 
jew is-sottosegretarji; 
(ii) il-membri parlamentari; (iii) il-membri tal-qrati supremi, tal-qrati kostituzzjonali u ta’ entitajiet 
ġudizjarji o ħra ta’ livell g ħoli li d-de ċiżjonijiet tag ħhom mhumiex 
ġeneralment su ġġetti għal appell ulterjuri, ħlief f'ċirkustanzi e ċċezzjonali; 
(iv) il-membri tal-qrati tal-awdituri u tal-bordijiet tal-banek ċentrali; 
(v) l-ambaxxaturi, i ċ-chargés d'affaires  u l-uffiċjali għolja tal-forzi armati; 
(vi) membri tal-korpi amministrattivi, mani ġerjali jew supervi żorji tal-impri żi 
li huma proprjetà tal-Istat. 
 L-ebda wa ħda mill-kategoriji stabbiliti fil-punti (i) sa (vi) ma g
ħandha 
tinftiehem b ħala waħda li tkopri uffi ċjali ta' gradi medji jew inqas; 
(e) il-"membri tal-familja" g ħandhom jinkludu dawn li ġejjin: 
(i) il-konju ġi; 
(ii) kwalunkwe sie ħeb/sieħba meqjusin ekwivalenti g ħall-konjuġi; 
(iii) it-tfal u l-konju ġi jew sħab tagħhom; 
(iv) il-ġenituri; 
(f) il-"persuni mag ħrufin li huma asso ċjati mill-qrib" g ħandhom jinkludu dawn li 
ġejjin: 
(i) kwalunkwe persuna fi żika magħrufa li g ħandha sjieda benefi ċjarja 
konġunta ta' entitajiet legali jew arran ġamenti legali, jew kwalunkwe 
relazzjonijiet kummer ċjali oħrajn mill-qrib, ma' persuna msemmija fil-
punti (7)(a) sa (7)(d) aktar 'il fuq; 
(ii) kwalunkwe persuna fi żika li għandha sjieda benefi ċjarja unika ta' entità 
legali jew arran ġament legali li hija mag ħrufa li twaqqfet g ħall-
MT 29   MT benefiċċju de facto tal-persuna msemmija fil-punti (7)(a) sa (7)(d) aktar 
'il fuq; 
(8) “maniġment superjuri” tfisser uffi ċjali jew impjegat b'g ħarfien suffi ċjenti tal-
iskopertura g ħar-riskju ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu tal-istituzzjoni 
u anzjanità suffi ċjenti biex jie ħu deċiżjonijiet li jaffettwaw l-iskopertura g ħar-riskju. 
Mhux me ħtieġ li fil-każijiet kollha, ikun involut memb ru tal-bord ta' diretturi. 
(9) "relazzjoni tax-xog ħol" tfisser relazzj oni fin-negozju, prof essjonali jew kummer ċjali 
li hija marbuta mal-attivitajiet professjonali tal-entitajiet obbligati u li hija mistennija, 
fiż-żmien meta ji ġi stabbilit il-kuntratt, ikollha element ta' durata; 
(10) "servizzi tal-log ħob tal-azzard" tfisser kwalunkwe servizz li jinvolvi log ħob ta' flus 
f'logħob tal-azzard inklu żi dawk b'element ta' ħila bħal lotteriji, log ħob tal-każinò, 
logħob tal-poker u tran żazzjonijiet tal-im ħatri li huma pprovduti f'post fi żiku jew bi 
kwalunkwe mezz, mill-bog ħod, b'mezzi elettroni ċi jew kwalunkwe teknolo ġija oħra 
biex titħaffef il-komunikazzjoni, jew fuq it-talba individwali ta' min jir ċievi s-
servizzi; 
(11) "grupp" g ħandu t-tifsira mog ħtija lilu fl-Artikolu 2(12) tad-Direttiva 2002/87/KE tal-
Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Di ċembru 2002 dwar is-supervi żjoni 
supplimentari ta' istituzzjonijiet ta' kreditu dwar impri żi ta' assigurazzjoni u ditti tal-
investiment f'konglomerat finanzjarju22.  
Artikolu 4 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li d-dispo żizzjonijiet ta' din id-Direttiva ji ġu 
estiżi totalment jew parzjalment g ħall-professjonijiet jew g ħall-kategoriji tal-impri żi, 
minbarra l-entitajiet obbligati msemmija fl-Artikolu 2(1), li jid ħlu f'attivitajiet li 
għandhom probabbiltà partikolari li jintu żaw għal għanijiet ta' ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu. 
2. Fejn Stat Membru jidde ċiedi li jestendi d-dispo żizzjonijiet ta' din id-Direttiva g ħal 
professjonijiet u kategoriji ta' impri żi minbarra dawk imsemmija f'Artikolu 2(1), 
għandu jinforma lill-Kummissjoni b'dan. 
Artikolu 5 
L-Istati Membri jistg ħu jadottaw jew i żommu fis-se ħħ dispożizzjonijiet aktar stretti fil-qasam 
kopert minn din id-Direttiva sabiex jipprevjenu l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. 
                                                 
22 ĠU L 35, 11.2.2003, p. 1. 
MT 30   MT TAQSIMA  2 
VALUTAZZJONI TAR -RISKJU  
Artikolu 6 
1. L-Awtorità Bankarja Ewropea (aktar ’il quddiem imsej ħa l-"ABE"), l-Awtorità 
Ewropea tal-Assigurazzjoni u l-Pensjonijiet tax-Xog ħol (aktar ’il quddiem imsej ħa l-
"AEAPX") u l-Awtorità Ewropea tat-Tito li u s-Swieq (aktar ’il quddiem imsej ħa l-
"AETS") g ħandhom jag ħtu opinjoni kon ġunta fuq ir-riskji ta' ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu li jaffettwaw is-suq intern.  
Din l-opinjoni g ħandha ting ħata fi żmien sentejn mid-data ta' d ħul fis-seħħ ta' din id-
Direttiva. 
2. Il-Kummissjoni g ħandha tqieg ħed l-opinjoni g ħad-dispożizzjoni biex tassisti lill-
Istati Membri u lill-entitajiet obbliga ti sabiex jidentifikaw, jamministraw u 
jimmitigaw ir-riskju ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu. 
Artikolu 7 
8. Kull Stat Membru g ħandu jieħu passi xierqa biex jidenti fika, jivvaluta, jifhem u 
jimmitiga r-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu li jaffettwawh, u 
jżomm il-valutazzjoni a ġġornata.  
9. Kull Stat Membru g ħandu jagħżel awtorità biex tikkoordina r-rispons nazzjonali 
għar-riskji msemmija fil-paragraf u 1. L-identità tal-awtorità g ħandha tiġi nnotifikata 
lill-Kummissjoni, l-ABE, l-AEAP X u l-AETS u Stati Membri o ħrajn. 
10. Fit-twettiq tal-vlautazzjonijiet li hemm referenza g ħalihom fil-paragrafu 1, l-Istati 
Membri jistg ħu jagħmlu użu mill-opinjoni li hemm referenza g ħaliha fl-
Artikolu 6(1). 
11. Kull Stat Membru g ħandu jwettaq il-valutazzjoni msemmija fil-paragrafu 1 u: 
(a) juża l-valutazzjoni(jiet) biex itejjeb ir-re ġim tiegħu għall-ġlieda kontra l- ħasil 
tal-flus u kontra l-fi nanzjament tat-terrori żmu, b'mod partikolari billi jidentifika 
kwalunkwe oqsma li fihom l-entitajiet obbligati g ħandhom japplikaw mi żuri 
mtejba u, fejn xieraq, jispe ċifikaw il-mi żuri li għandhom jittie ħdu; 
(b) juża l-valutazzjoni(jiet) biex tassistih fl-allokazzjoni u l-prijoritazzjoni tar-
riżorsi għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-fina nzjament tat-terrori żmu; 
(c) iqiegħdu għad-dispożizzjoni l-informazzjoni xierqa g ħall-entitajiet obbligati 
sabiex iwettqu l-valutazzjonijiet tar-riskju tag ħhom ta' ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu. 
MT 31   MT 12. L-Istati Membri g ħandhom iqieg ħdu għad-dispożizzjoni r-ri żultati tal-
valutazzjonijiet tar-riskju g ħall-Istati Membri l-o ħrajn, il-Kummissjoni, u l-ABE, l-
AEAPX u l-AETS fuq talba. 
Artikolu 8 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entita jiet obbligati jie ħdu l-passi xierqa biex 
jidentifikaw u jivvalutaw ir-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu 
filwaqt li jie ħdu f'kunsiderazzjoni fatt uri ta' riskju inklu żi l-klijenti, il-pajji żi jew iż-
żoni ġeografiċi, il-prodotti, is-servizzi, it-tran żazzjonijiet jew il-kanali tal-konsenja. 
Dawn il-passi g ħandhom ikunu proporzjonati g ħan-natura u d-daqs tal-entitajiet 
obbligati. 
2. Il-valutazzjonijiet imse mmija fil-paragrafu 1 g ħandhom ji ġu ddokumentati, 
jinżammu aġġornati u jitqieg ħdu għad-dispożizzjoni tal-awtoritajiet kompetenti u 
korpi awtoregolatorji.  
3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati g ħandhom politiki, 
kontrolli u pro ċeduri biex jimmitigaw u jamministr aw b'mod effettiv ir-riskji ta' ħasil 
tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu identifikati fil-livell tal-Unjoni, il-livell tal-
Istati Membri, u l-livell tal- entitajiet obbligati. Il-pol itiki, il-kontrolli u l-pro ċeduri 
għandhom ikunu proporzjonati g ħan-natura u d-daqs ta' da wk l-entitajiet obbligati. 
4. B ħala minimu, il-politiki u l-pro ċeduri msemmija fil-paragrafu 3 g ħandhom jinkludu: 
(a) l-iżvilupp ta' politiki, pro ċeduri u kontrolli interni, inklu żi d-diliġenza dovuta 
mal-klijenti, ir-rapportar, i ż-żamma tar-rekords, il-kontroll intern, il- ġestjoni 
tal-konformità (inklu ża, meta tkun xierqa mad-daqs u n-natura tan-negozju, il-
ħatra ta' uffi ċjal tal-konformità fil-livell mani ġerjali) u t-tg ħarbil tal-impjegati; 
(b) meta dan ikun xieraq, skont id-daqs u n-natura tan-negozju, funzjoni 
indipendenti tal-awditjar biex tittestja l-politiki, il-pro ċeduri u l-kontrolli 
interni msemmija fil-punt (a). 
5. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajiet obbligati jiksbu approvazzjoni mill-
maniġment superjuri g ħall-politiki u l-pro ċeduri li jimplimentaw, u g ħandhom 
jissorveljaw u jtejbu l-mi żuri meħuda, fejn xieraq. 
MT 32   MT KAPITOLU II 
DILIĠENZA DOVUTA MAL-KLIJENT 
TAQSIMA  1 
DISPOŻIZZJONIJIET ĠENERALI  
Artikolu 9 
L-Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu l-ist ituzzjonijiet ta' kreditu u finanzjarji milli j żommu 
kontijiet jew kotba anonimi ta' depo żiti bankarji. Fil-ka żijiet kollha, l-Istati Membri 
għandhom je ħtieġu li s-sidien u l-benefi ċjarji tal-kontijiet anonimi jew passbooks anonimi 
eżistenti jkunu s-su ġġett ta' miżuri ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti malajr kemm jista' jkun u 
fi kwalunkwe ka ż qabel dawk il-kontiji et jew passbooks jintu żaw b'xi mod. 
Artikolu 10 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet japplikaw mi żuri ta' dili ġenza dovuta mal-
klijenti fil-ka żijiet li ġejjin: 
(a) meta jistabbilixxu relazzjoni ta' negozju; 
(b) meta jagħmlu tranżazzjonijiet okka żjonali li jammontaw g ħal EUR 15,000 jew i żjed, 
sew jekk it-tran żazzjoni ssir f'operazzjoni wa ħda jew jekk issir f'diversi 
operazzjonijiet li jidhru li marbuta ma xulxin; 
(c) għall-persuni fi żiċi jew ġuridiċi li jinnegozjaw fi prodotti, meta jwettqu 
tranżazzjonijiet okka żjonali fi flus kont anti li jammontaw g ħal EUR 7 500 jew aktar, 
kemm jekk it-tran żazzjoni titwettaq f'operazzjoni wa ħda jew f'bosta operazzjonijiet li 
jidhru li g ħandhom x'jaqsmu ma' xulxin; 
(d) għall-fornituri ta' servizzi tal-log ħob tal-azzard, meta jwettqu tran żazzjonijiet 
okkażjonali li jammontaw g ħal EUR 2 000 jew aktar, kemm jekk it-tran żazzjoni 
titwettaq f'operazzjoni wa ħda jew f'bosta operazzj onijiet li jidhru li g ħandhom 
x'jaqsmu ma' xulxin.  
(e) fejn ikun hemm suspett ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu, tkun xi tkun 
id-deroga, l-e żenzjoni jew l-ammont operattiv; 
(f) meta jkun hemm dubbji dwar il-vera ċità jew l-adegwatezza ta' data ta' 
identifikazzjoni tal-klijent miksuba qabel. 
MT 33   MT Artikolu 11 
1. Il-mi żuri ta' dili ġenza dovuta mal-klijent g ħandhom jinkludu: 
(a) l-identifikazzjoni tal-klijent u l-verifika tal-identità tal-klijent fuq il-ba żi ta' 
dokumenti, data jew informazzjoni li  jinkisbu minn sors affidabbli u 
indipendenti; 
(b) l-identifikazzjoni tas-sid benefi ċjarju u t-te ħid ta' miżuri raġonevoli biex ti ġi 
vverifikata l-identità tieg ħu sabiex l-istituzzjoni je w il-persuna koperta minn 
din id-Direttiva tkun sodisfa tta li taf min hu s-sid benefi ċjarju, inklu żi, fir-
rigward ta' persuni ġuridiċi, fiduċjarji u arran ġamenti legali simili, filwaqt li 
jittieħdu miżuri raġonevoli biex tinftiehem is-sjieda  u l-istruttura ta' kontroll 
tal-klijent; 
(c) il-valutazzjoni u, kif xieraq, il-kisba ta' informazzjoni fuq l-g ħan u l-għan 
maħsub tar-relazzjoni ta' negozju; 
(d) l-eżerċizzju ta' sorveljanza kontinwa tar-relazzjoni ta' negozju inklu ż skrutinju 
tat-tranżazzjonijiet matul il-kors ta' dik ir-relazzjoni sabiex ikun żgurat li t-
tranżazzjonijiet li jkunu qeg ħdin jitwettqu jkunu kons istenti mal-konoxxenza 
tal-istituzzjoni jew tal-persuna dwar il-kl ijent, in-negozju u l-profil tar-riskju, 
kif ukoll, fejn ikun ne ċessarju, dwar is-sors tal-fondi u ji ġi żgurat li d-
dokumenti, id-data jew l-informazzjoni mi żmuma ikunu dejjem a ġġornati. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obblig ati japplikaw kull wie ħed 
mir-rekwi żiti ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti sta bbiliti fil-paragrafu 1, i żda jistgħu 
jiddeterminaw safejn jaslu dawn il-mi żuri fuq ba żi ta' sensittività g ħar-riskju. 
3. Meta jivvalutaw ir-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu, l-Istati 
Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entita jiet obbligati jie ħdu f'kunsiderazzjoni tal-inqas 
dawk il-varjabbli stipulati fl-Anness I. 
4. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati jistg ħu juru lill-
awtoritajiet kompetenti jew lil l-korpi awtoregolatorji li l-mi żuri huma xierqa fir-
rigward tar-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu li ġew identifikati. 
5. G ħal negozju tal-assigurazzjoni tal- ħajja jew o ħra relatata mal-investimenti, l-Istati 
Membri g ħandhom ji żguraw li l-istituzzjonijiet finanzjarji, minbarra li jie ħdu l-
miżuri ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti me ħtieġa għall-klijent u s-sid benefi ċjarju, 
iwettqu l-mi żuri li ġejjin ta' dili ġenza dovuta mal-klijent fuq il-benefi ċjarji tal-
assigurazzjoni tal- ħajja u poloz tal- assigurazzjoni o ħrajn relatati mal-investimenti, 
malli l-benefi ċjarji jiġu identifikati jew jintg ħażlu: 
(a) għall-benefi ċjarji li huma identifikati b ħala persuni fi żiċi jew ġuridiċi jew 
arranġamenti legali msemmija b'mod spe ċifiku, filwaqt li jittie ħed isem il-
persuna; 
(b) għall-benefi ċjarji li jintg ħażlu skont il-karatteristi ċi jew il-klassi jew mezzi 
oħra, il-kisba ta' bi żżejjed informazzjoni dwar dawk il-benefi ċjarji biex l-
istituzzjoni finanzjarja tkun issodisfata li ser tkun tista' tista bbilixxi l-identità 
tal-benefi ċjarju fi żmien l-iżborż. 
MT 34   MT Għaż-żewġ każijiet imsemmija fil-punti (a) u (b ), il-verifika tal-identità tal-
benefiċjarji għandha sse ħħ fi żmien l-iżborż. F'każ ta' assenjament, bis-s ħiħ jew 
b'mod parzjali, ta' assigurazzjoni tal- ħajja jew assigurazzjoni o ħra relatata mal-
investimenti g ħal parti terza, l-istituzzjonijie t finanzjarji konxji mill-assenjament 
għandhom jidentifikaw is-sid benefi ċjarju fi żmien l-assenjament tal-persuna fi żika 
jew ġuridika jew l-arran ġament legali li jir ċievu għall-benefi ċċju tagħhom stess il-
valur tal-polza assenjata. 
Artikolu 12 
1. L-Istati Membri g ħandhom jesi ġu li l-identità tal-klijent u tas-sid benefi ċjarju jiġu 
verifikati qabel ma ti ġi stabbilita r-relazzjoni ta' negozju jew it-twettiq tat-
tranżazzjoni. 
2. B'deroga mill-paragrafu 1, l-Istati Membri jistg ħu jippermettu li l-identitajiet tal-
klijent u tas-sid benefi ċjarju jiġu verifikati waqt li ti ġi stabbilita relazz joni ta' negozju 
jekk dan ikun ne ċessarju sabiex ma ti ġix interrotta t-tmexxija normali tan-negozju u 
fejn hemm ftit riskju li jkun hemm ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu. 
F'sitwazzjonijiet b ħal dawn, dawn il-pro ċeduri għandhom jitlestew hekk kif ikun 
prattiku wara l-kuntatt tal-bidu. 
3. Permezz ta' deroga mill-paragraf i 1 u 2, l-Istati Membri jistg ħu jippermettu li jsir il-
ftuħ ta' kont tal-bank kemm-il darba hemm bi żżejjed salvagwardji fis-se ħħ biex jiġi 
żgurat li t-tran żazzjonijiet ma jitwettqux minn klij ent jew f'ismu sakemm tinkiseb 
konformità s ħiħa mal-paragrafi 1 u 2. 
4. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li, meta l-istituzz joni jew il-persuna kkon ċernata 
ma tkunx tista' tikkonforma mal-punti (a),  (b) u (c) tal-Artikolu 11(1), ma g ħandhiex 
twettaq tran żazzjoni permezz ta' kont tal-bank, tistabbi lixxi relazzjoni ta' negozju jew 
twettaq it-tran żazzjoni, u g ħandha tikkunsidra li ttemm i r-relazzjoni ta' negozju, u 
għandha tikkunsidra li tag ħmel rapport dwar tran żazzjoni suspettu ża lill-unità ta' 
intelliġenza finanzjarja (FIU) skont l-Artik olu 32 fir-rigward tal-klijent. 
L-Istati Membri ma g ħandhomx japplikaw il-paragrafu ta’ qabel lil, nutara, 
professjonisti legali indipendenti, awdituri , kontabilisti u konsulenti  tat-taxxa esterni 
sal-punt strett fejn ikunu qeg ħdin jaċċertaw il-po żizzjoni legali g ħall-klijent tag ħhom 
jew jaqdu dmirijiethom billi jiddefendu jew jirrappre żentaw lil dak il-klijent fi 
proċedimenti ġudizzjarji, anke billi jag ħtu pariri dwar il-ftu ħ jew l-evitar ta' 
proċedimenti legali. 
5. L-Istati Membri g ħandhom jitolbu sabiex l-entita jiet obbligati japplikaw il-pro ċeduri 
ta' diliġenza dovuta mal-klijenti mh ux biss lill-klijenti kollha l- ġodda iżda anki fi 
żminijiet xierqa lill-klijenti e żistenti fuq ba żi ta' sensittività g ħar-riskju, inklu żi fi 
żminijiet meta ċ-ċirkustanzi relevanti ta' klijent jinbidlu. 
MT 35   MT TAQSIMA  2 
DILIĠENZA DOVUTA SSIMPLIFIKATA MAL -KLIJENT  
Artikolu 13 
1. Meta Stat Membru jew entità obbligata jident ifikaw oqsma ta' riskju inqas, dak l-Istat 
Membru jista' jippermetti lill-en titajiet obbligati japplikaw mi żuri ta' dili ġenza 
dovuta ssimplifikati mal-klijenti. 
2. Qabel japplikaw mi żuri ta' dili ġenza dovuta ssimplifikati mal- klijenti, l-entitajiet 
obbligati g ħandhom ji żguraw li r-relazzjoni mal-klijent jew it-tran żazzjoni 
tippreżenta grad baxx ta' riskju.  
3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati jwettqu bi żżejjed 
monitoraġġ tat-tranżazzjoni jew relazzjoni ta' negozju biex ikunu jistg ħu jiġu 
identifikati tran żazzjonijiet mhux tas-soltu jew suspettu żi. 
Artikolu 14 
Meta jivvalutaw ir-riskji ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu relatati mat-tipi ta' 
klijenti, pajji żi jew żoni ġeografiċi, u prodotti, servizzi, tran żazzjonijiet jew kanali tal-
konsenja partikolari, l-Istati Me mbri u l-entitajiet obbligati g ħandhom jie ħdu f'kunsiderazzjoni 
tal-inqas dawk il-fatturi ta' sitwazzjonijiet ta' riskju potenzjalment aktar baxxi stipulati fl-
Anness II. 
Artikolu 15 
L-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom jo ħorġu linji gwida indirizzati lill-awtoritajiet 
kompetenti u lill-entitaji et obbligati msemmija fl-Artikolu 2(1)(1) u (2) skont l-Artikolu 16 
tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, tar-Regol ament (UE) Nru 1094/2010, u tar-Regolament 
(UE) Nru 1095/2010, fuq il-fa tturi ta' riskju li g ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni u/jew il-
miżuri li għandhom jittie ħdu f'sitwazzjonijiet li fihom ikunu xierqa mi żuri ta' dili ġenza dovuta 
ssimplifikati. G ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni partikolari n- natura u d-daqs tan-negozju, 
u fejn dan ikun xieraq u proporzjonat, g ħandhom ji ġu previsti mi żuri speċifiċi. Dawn il-linji 
giwda għandhom jin ħarġu fi żmien sentejn mid-data tad-d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
MT 36   MT TAQSIMA  3 
DILIĠENZA DOVUTA MSAĦĦA MAL -KLIJENT  
Artikolu 16 
1. Fil-ka żijiet identifikati fl-Artikoli 17 sa 23 ta' din id-Direttiva u f'ka żijiet oħrajn ta' 
riskji ogħla li huma identifikati mill-Istati Membri  jew l-entitajiet obbligati, l-Istati 
Membri g ħandhom jitolbu lill-entitajie t obbligati japplikaw mi żuri ta' dili ġenza 
dovuta msa ħħa mal-klijenti biex jamministraw u jimmitigaw dawk ir-riskji kif 
xieraq. 
2. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu lill-entitajiet sabiex je żaminaw, safejn huwa 
raġonevolment possibbli, l-isfond u l-g ħan tat-tran żazzjonijiet kollha li huma 
kumplessi u kbar b'mod mhux tas-soltu, u l-mudelli mhux tas-soltu kollha tat-tranżazzjonijiet, li ma g ħandhom l-ebda g ħan ekonomiku jew legali apparenti. B'mod 
partikolari, g ħandhom i żidu l-grad u n-natura tal-monitora ġġ tar-relazzjoni ta' 
negozju, sabiex jiddeterminaw jekk dawk it-tran żazzjonijiet jew attivitajiet jidhrux 
mhux tas-soltu jew suspettu żi. 
3. Meta jivvalutaw ir-riskji ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu, l-Istati 
Membri u l-entitajiet obbligati g ħandhom jie ħdu f'kunsiderazzjoni tal-inqas dawk il-
fatturi ta' sitwazzjonijiet b'potenzjal ta' riskju og ħla stipulati fl-Anness III. 
4. L-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom jo ħorġu linji gwida indirizzati lill-
awtoritajiet kompetenti u lil l-entitajiet obbligati msemmija  fl-Artikolu 2(1)(1) u (2) 
skont l-Artikolu 16 tar-Regolament (U E) Nru 1093/2010, tar-Regolament (UE) 
Nru 1094/2010, u tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 fuq il-fatturi ta' riskju li 
għandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni u/jew il-mi żuri li g ħandhom jittie ħdu 
f'sitwazzjonijiet fejn hemm b ż
onn li ji ġu applikati mi żuri ta' dili ġenza dovuta 
msaħħa. Dawk il-linji gwida g ħandhom jin ħarġu fi żmien sentejn mid-data ta' d ħul 
fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
Artikolu 17 
Fir-rigward ta' relazzjonijiet bankarji kor rispondenti transkonfinali ma' istituzzjonijiet 
rispondenti minn pajji żi terzi, l-Istati Membri, minbarra li jitolbu l-mi żuri ta' dili ġenza dovuta 
mal-klijenti kif stipulat fl-Artikolu 11, g ħandhom je ħtieġu lill-istituzzjonijiet ta' kreditu 
sabiex: 
(a) jiġbru informazzjoni bi żżejjed dwar istituzzjoni risponden ti sabiex jifhmu interament 
in-natura tan-negozju tal-istituzzj oni rispondenti u jiddeterminaw minn 
informazzjoni pubblika disponibbli r-reputazzj oni tal-istituzzjoni u l-kwalità ta' 
superviżjoni; 
(b) jagħmlu stima tal-kontrolli kontra l- ħasil tal-flus u kontra  l-finanzjament tat-
terroriżmu tal-istituzzjoni rispondenti; 
MT 37   MT (c) jiksbu l-approvazzjoni tal-livelli g ħolja ta' ġestjoni qabel jistabbilixxu relazzjonijiet 
korrispondenti ġodda; 
(d) jiddokumentaw ir-responsabbiltajiet ri spettivi ta' kull istituzzjoni; 
(e) fir-rigward ta' pagamenti permezz ta' trasfe rimenti minn kontijiet, ikunu sodisfatti li 
l-istituzzjoni ta' kred itu rispondenti ivverifikat l-identit à tal-klijenti u prattikat id-
diliġenza dovuta fuq ba żi kontinwa mal-klijenti li jkollhom a ċċess dirett g ħall-
kontijiet tal-korris pondent u li tkun kapa ċi tipprovdi data rilevanti g ħall-finijiet tad-
diliġenza dovuta fuq talba tal-is tituzzjoni korrispondenti. 
Artikolu 18 
Fir-rigward tat-tran żazzjonijiet jew relazzjonijiet ta' negozju ma' persuni barranin esposti 
b'mod politiku, l-Istati Membri , minbarra li jitolbu l-mi żuri ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti 
stipulati fl-Artikolu 11, g ħandhom je ħtieġu lill-entitajiet obbligati sabiex: 
(a) ikollhom pro ċeduri xierqa bba żati fuq ir-riskju sabiex jiddeterminaw jekk il-klijent 
jew is-sid benefi ċjarju tal-klijent huwiex persuna b ħal din; 
(b) jiksbu approvazzjoni mill-mani ġment superjuri g ħat-tnedija jew l-issoktar ta' 
relazzjonijiet ta' negozju ma' klijenti b ħal dawn; 
(c) jieħdu miżuri adegwati sabiex jistabbilixxu s-sors  tal-beni u s-sors tal-fondi li jkunu 
involuti fir-relazzjoni ta' negozju jew fit-tran żazzjoni; 
(d) iwettqu sorveljan za kontinwa aktar stretta ta r-relazzjoni ta' negozju. 
Artikolu 19 
Fir-rigward ta' tran żazzjonijiet jew relazzjonijiet ta' negoz ju ma' persuni lokali esposti b'mod 
politiku jew persuna li hija fdata jew li ġiet fdata b'funzjoni prominenti minn organizzazzjoni 
internazzjonali, l-Istati Membri g ħandhom, minbarra li jitolbu l-mi żuri ta' dili ġenza dovuta 
mal-klijenti stipulati fl-Artikolu 11, je ħtieġu lill-entitajiet obbligati: 
(a) li jkollhom pro ċeduri xierqa bba żati fuq ir-riskju sabiex ji ddeterminaw jekk il-klijent 
jew is-sid benefi ċjarju tal-klijent huwiex persuna b ħal din; 
(b) f'każijiet ta' relazzjonijiet ta' negozju b'riskju og ħla ma' persuni b ħal dawn, japplikaw 
il-miżuri msemmija fil-punti (b),  (c) u (d) tal-Artikolu 18. 
Artikolu 20 
L-entitajiet obbligati g ħandhom jie ħdu miżuri raġonevoli biex jiddeterminaw jekk il-
benefiċjarji ta' polza tal-assigurazzjoni tal- ħajja jew o ħra relatata mal-investimenti u/jew, fejn 
hemm bżonn, is-sid benefi ċjarju tal-benefi ċjarju huma persuni esposti b'mod politiku. Dawk 
il-miżuri għandhom jittie ħdu mhux aktar tard minn żmien l-iżborż jew fi żmien l-assenjament, 
bis-sħiħ jew b'mod parzjali, tal-polza. Meta ji ġu identifikati riskji ikbar, minbarra li jie ħdu 
miżuri normali ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti, l-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-
entitajiet obbligati: 
MT 38   MT (a) jgħarrfu lill-mani ġment superjuri qabel l-i żborż tar-rikavat mill-polza; 
(b) iwettqu skrutinju msa ħħaħ fuq ir-relazzjoni s ħiħa ta' negozju mad-de tentur tal-polza. 
Artikolu 21 
Il-miżuri msemmija fl-Ar tikoli 18, 19, u 20 g ħandhom japplikaw ukoll g ħall-membri tal-
familja jew persuni li huma mag ħrufin li huma asso ċjati mill-qrib ta’ tali persuni esposti 
b'mod politiku. 
Artikolu 22 
Meta persuna msemmija fl-Artikoli 18, 19, u 20 ma tibqax ti ġi fdata b'funzjoni pubblika 
prominenti minn Stat Membru jew pajji ż terz jew b'funzjoni prom inenti minn organizzazzjoni 
internazzjonali, l-entitajiet obbligati g ħandhom ikunu me ħtieġa jikkunsidraw ir-riskju ssoktat 
minn dik il-persuna u japplikaw it-tali mi żuri xierqa u sensittivi g ħar-riskji sakemm jitqiesu li 
ma għadhom tal-ebda risk ju. Dan il-perjodu ta' żmien ma g ħandux ikun inqas minn 18-il 
xahar. 
Artikolu 23 
1. L-Istati Membri g ħandhom jipprojbixxu lill-istituzzj onijiet ta' kreditu milli jid ħlu jew 
ikomplu relazzjoni bankarja korri spondenti ma' shell bank u jesi ġu li l-istituzzjonijiet 
ta' kreditu jie ħdu l-miżuri neċessarji sabiex ji żguraw li la jibdew u lanqas ikomplu 
relazzjonijiet banka rji korrispondenti ma' bank li jkun mag ħruf li jippermetti li l-
kontijiet tieg ħu jintużaw minn shell bank. 
2. G ħall-fini tal-paragrafu 1, "shell bank" g ħandha tfisser istituzzj oni ta' kreditu, jew 
istituzzjoni prevista f'attivit ajiet ekwivalent i, inkorporati f' ġurisdizzjoni li fiha ma 
għandha l-ebda pre żenza fiżika, li tinvolvi ħsieb u ġestjoni sinifikanti, u li mhijiex 
affiljata ma' grupp finanzjarju rregolat. 
TAQSIMA  4 
IMPLEMENTAZZJONI MINN TERZI  
Artikolu 24 
L-Istati Membri jistg ħu jippermettu lill-entita jiet obbligati sabiex jidde pendu fuq partijiet terzi 
biex jissodisfaw ir-rekwi żiti stabbiliti fl-Artikolu 11(1)(a ), (b) u (c). Madankollu, ir-
responsabbiltà finali g ħall-osservanza ta' dawk ir-rekwi żiti għandha tibqa' tal-entità obbligata 
li tiddependi fuq il-parti terza. 
MT 39   MT Artikolu 25 
1. G ħall-fini ta’ din is-Sezzjoni, "partijiet terzi" g ħandha tfisser entita jiet obbligati li 
huma elenkati fl-Artikolu 2, je w istituzzjonijiet u persuni o ħrajn fi Stati Membri jew 
pajjiż terz, li japplikaw rekwi żiti ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti u rekwi żiti ta' 
żamma tar-rekords ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f'din id-Direttiva u l-konformità 
tagħhom mar-rekwi żiti ta' din id-Direttiva hija ssorv eljata skont it-Taqsima 2 tal-
Kapitolu VI. 
2. L-Istati Membri g ħandhom jikkunsidraw l-informazzjoni disponibbli fuq il-livell ta' 
riskju ġeografiku meta jidde ċiedu jekk pajji ż terz jissodisfax il-kundizzjonijiet 
stabbiliti fil-paragrafu 1 u g ħandhom jg ħarrfu lil xulxin, il-Kum missjoni u lill-ASE, 
lill-AEAPX u lill-AETS safejn huwa relevanti g ħall-fini ta' din id-Direttiva u skont 
id-dispożizzjonijiet relevanti tar-Regolam ent (UE) Nru 1093/2010, tar-Regolament 
(UE) Nru 1094/2010, u tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010, bil-ka żijiet fejn iqisu li 
pajjiż terz jissodisfa t- tali kundizzjonijiet. 
Artikolu 26 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati jiksbu mill-parti terza li 
jkunu qeg ħdin jiddependu fuqha di k l-informazzjoni me ħtieġa dwar ir-rekwi żiti 
stabbiliti fl-Artikolu 11(1)(a), (b) u (c). 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati li lilhom ji ġi riferut il-
klijent jie ħdu passi adegwati biex ji żguraw li l-kopji rilevanti tad-dejta ta' 
identifikazzjoni u verifika u dokumentazzjoni relevanti o ħra fuq l-identità tal-klijent 
jew is-sid benefi ċjarju jingħaddu minnufih, fuq talba,  mill-parti terza. 
Artikolu 27 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtorità kompetenti tal-pajji ż ta' oriġini (għal politiki 
u kontrolli madwar il-gr upp kollu) u l-awtorità kompetenti ospitanti (g ħall-fergħat u s-
sussidjarji) jistg ħu jqisu li entità obbligata tapplika l-mi żuri li jinstabu fl-A rtikolu 25(1) u 26 
permezz tal-programm tal-grupp tag ħha, fejn huma ssodisfati l-kundizzjonijiet li ġejjin: 
(a) entità obbligata tiddependi fuq l-informazzj oni pprovduta minn parti terza li hija parti 
mill-istess grupp; 
(b) dak il-grupp japplika mi żuri ta' dili ġenza dovuta mal-klijenti, regoli fuq i ż-żamma 
tar-rekords u programmi kontra l- ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu skont 
din id-Direttiva jew ir -regoli ekwivalenti; 
(c) l-implimentazzjoni effettiva tar-rekwi żiti msemmija fil-punt (b ) hija ssorveljata fil-
livell tal-grupp minn awtorità kompetenti. 
MT 40   MT Artikolu 28 
Din it-Taqsima ma g ħandhiex tapplika g ħal relazzjonijiet ta' es ternalizzazzjoni jew tal-
aġenziji fejn, fuq il-ba żi ta' arran ġament kuntrattwali, il-fornitur jew l-a ġent tas-servizz ta' 
esternalizzazzjoni g ħandu jitqies b ħala parti mill-entità obbligata. 
KAPITOLU III 
INFORMAZZJONI DWAR IS-SJIEDA BENEFI ĊJARJA 
Artikolu 29 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet korporat tivi jew legali mwaqqfa fi 
ħdan it-territorju tag ħhom jiksbu u jkollhom mi żmuma informazzjoni adegwata, 
preċiża u attwali fuq is-sjieda benefi ċjarja tagħhom. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-informazzjoni msem mija fil-paragrafu 1 ta' 
dan l-Artikolu g ħandha tkun a ċċessibbli fil- ħin mill-awtoritajiet ompetenti u mill-
entitajiet obbligati. 
Artikolu 30 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-fidu ċjarji ta' kwalunkwe trust espressa 
rregolata mil-li ġi tagħhom tikseb u żżomm informazzjoni adegwata, pre ċiża u attwali 
fuq is-sjieda benefi ċjarja tat-trust. Din l-informazzjoni g ħandha tinkludi l-identità 
tas-settlor, tal-fidu ċjarju/i, tal-protettur (jekk relevanti), tal-benefi ċjarji jew il-klassi 
ta' benefiċjarji, u ta' kwalunkwe persuna fi żika oħra li teżerċita kontroll effettiv fuq 
it-trust. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-fidu ċjarji jiżvelaw l-istatus tag ħhom lill-
entitajiet obbligati meta, b ħala fiduċjarju, il-fidu ċjarju jifforma relazzjoni ta' negozju 
jew iwettaq tran żazzjoni okka żjonali ogħla mil-livell limitu stabbilit fil-punti (b), (c) 
u (d) tal-Artikolu 10. 
3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-informazzjoni msem mija fil-paragrafu 1 ta' 
dan l-Artikolu g ħandha tkun a ċċessibbli fil- ħin mill-awtoritajiet ompetenti u mill-
entitajiet obbligati. 
4. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-mi żuri li jikkorrispondu g ħal dawk fil-
paragrafi 1, 2 u 3 japplikaw g ħal tipi oħrajn ta' entitajiet u arran ġamenti legali bi 
struttura u funzjoni simili g ħat-trusts. 
MT 41   MT KAPITOLU IV 
L-OBBLIGI TAR-RAPPURTAR 
TAQSIMA  1 
DISPOŻIZZJONIJIET ĠENERALI  
Artikolu 31 
1. Kull Stat Membru g ħandu jistabbilixxi FIU biex tipprevjeni, tidentifika u tinvestiga 
ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu. 
2. L-Istati Membri g ħandhom jg ħarrfu lill-Kummissjoni bil-miktub dwar l-isem u l-
indirizz tal-FIUs rispettivi. 
3. L-FIU g ħandha tkun stabbilita b ħala unità nazzjonali ċentrali. G ħandha tkun 
responsabbli biex tir ċievi (u sal-limitu permess,  titlob), tanalizza u tqassam lill-
awtoritajiet kompetenti, divulgazzjon ijiet ta' informazzjoni relatata ma' ħasil tal-flus 
jew reati predikati o ħrajn asso ċjati, finanzjament tat-terrori żmu potenzjali jew li 
huma me ħtieġa minn le ġiżlazzjoni jew regolament nazzjonali. L-FIU g ħandha 
tingħata riżorsi adegwati biex twettaq il-kompiti tag ħha. 
4. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIU ikollha a ċċess, dirett jew indirett, 
tempestivament, g ħall-informazzjoni finanzjarja, amministrattiva u konnessa mal-
infurzar tal-li ġi li hija tkun te ħtieġ sabiex twettaq adegwatament il-funzjonijiet 
tagħha. Barra minn hekk, l-FIUs g ħandhom iwie ġbu għat-talbiet g ħal informazzjoni 
mill-awtoritajiet ta' infurzar tal-li ġi fl-Istat Membru tag ħhom sakemm ma jkunx 
hemm ra ġunijiet fattwali sabiex ji ġi preżunt li l-forniment ta’ tali informazzjoni 
jkollu impatt negattiv fuq l-investigazzjonijiet jew l-anali żi li għaddejjin, jew, 
f'ċirkustanzi e ċċezzjonali, meta l-i żvelar tal-informazzjoni tkun sproporzjonata b'mod 
ċar mal-interessi le ġittimi ta' persuna fi żika jew ġuridika jew irrelevanti fir-rigward 
tal-għanijiet li ntalbet g ħalihom. 
5. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIU ting ħata s-setg ħa biex tie ħu azzjoni 
urġenti, jew diretta jew indiretta, me ta jkun hemm suspett li tran żazzjoni hija relatata 
ma' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu, biex tissospendi jew tirrifjuta milli 
jingħata kunsens g ħal tranżazzjoni milli tippro ċedi sabiex tanalizza t-tran żazzjoni u 
tikkonferma s-suspett. 
6. Il-funzjoni ta' anali żi tal-FIU g ħandha tikkonsisti f'anali żi operazzjonali li tiffoka fuq 
każijiet individwali u miri spe ċifiċi u analiżi strateġika li tindirizza x-xejriet u l-
mudelli tal- ħasil tal-flus u tal-fina nzjament tat-terrori żmu. 
MT 42   MT Artikolu 32 
1. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu lill-entitajiet obbligati,  u fejn applikabbli lid-
diretturi u l-impjegati tag ħhom, sabiex jikkooperaw bis-s ħiħ: 
(a) billi jgħarrfu minnufih lill-FIU,  fuq inizjattiva tag ħhom stess, meta l-
istituzzjoni jew il-persu na koperta minn din id-Diret tiva tkun taf, tissuspetta 
jew ikollha ra ġunijiet validi biex tissuspetta li  l-fondi huma r-rikavat ta' attività 
kriminali jew huma relatati ma’ finanzjament tat-terrori żmu, u billi jwie ġbu 
minnufih g ħal talbiet g ħal aktar informazzjoni mill-FIU f'ka żijiet bħal dawn; 
(b) billi jipprovdu fil-pront lill-FIU fuq talba tag ħha, l-informazzjoni ne ċessarja 
kollha, skond il-pro ċeduri stabbiliti mil-li ġi applikabbli. 
2. L-informazzjoni msemmija fil-pa ragrafu 1 ta' dan l-Artikolu g ħandha ting ħadda lill-
FIU tal-Istat Membru li fit-territorju tieg ħu tinstab l-istituzzjoni jew il-persuna li qed 
tgħaddi l-informazzjoni. Il-persuna jew persuni mag ħżula skont il-pro ċeduri stipulati 
fl-Artikolu 8(4) g ħandha tgħaddi (għandhom jg ħaddu) l-informazzjoni. 
Artikolu 33 
1. Permezz ta' deroga mill-Artikolu 32(1), l-Istati Membri, fil-ka ż tal-persuni msemmija 
fl-Artikolu 2(1)(3)(a), (b), u (d) jistg ħu jagħżlu korp awtoregolatorju xieraq tal-
professjoni kkon ċernata bħala l-awtorità biex tir ċievi l-informazzjoni msemmija fl-
Artikolu 32(1).  
 Ming ħajr preġudizzju g ħall-paragrafu 2, fil-ka żijiet imsemmija fl-ewwel 
subparagrafu, il-korp awtoregolatorju mag ħżul għandu jgħaddi l-informazzjoni lill-
FIU minnufih u e żatt kif inhi. 
2. L-Istati Membri ma g ħandhomx ikunu obbligati li japp likaw l-obbligazzjonijiet 
stabbiliti fl-Artikolu 32(1) g ħal nutara, professjonisti lega li indipendenti, awdituri, 
kontabilisti u konsulenti tat-taxxa fir -rigward ta’ informazzjoni li huma jir ċievu minn 
xi wieħed mill-klijenti tag ħhom jew li jiksbu dwaru, matul l-a ċċertazzjoni tal-
pożizzjoni legali tal-klijent tag ħhom jew waqt it-twettiq ta’ ħidmiethom li jiddefendu 
jew jirrappre żentaw dak il-klijent fi, jew dwar pro ċeduri ġudizzjarji, inklu żi pariri 
fuq il-bidu jew l-evitar ta’ pro ċeduri, sew jekk it-tali info rmazzjoni tasal jew tinkiseb 
qabel jew wara t-tali pro ċedimenti. 
Artikolu 34 
1. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajie t obbligati joqg ħodu lura milli 
jwettqu tran żazzjonijiet li jafu jew jissuspettaw li huma relatati ma' ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu sakemm ikunu wettqu l-azzjoni me ħtieġa skont l-
Artikolu 32(1)(a).  
 Konformement mal-li ġijiet tal-Istati Membri, jistg ħu jingħataw istruzzjonijiet sabiex 
ma titwettaqx it-tran żazzjoni. 
MT 43   MT 2. Meta jkun hemm suspett li tran żazzjoni b ħal din twassal g ħal ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu u meta ma jkunx possibbli li ti ġi evitata b'tali mod jew 
aktarx li ji ġu mxekkla l-isforzi biex jinstabu l-benefi ċjarji ta' operazzjoni suspettata 
ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu, l-entitajiet obbligati kkon ċernati 
għandhom jg ħarrfu lill-FIU minnufih wara dan. 
Artikolu 35 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw jekk, matul l-ispezzjoni jiet imwettqa fl-entitajiet 
obbligati mill-awtoritajiet kompetenti msem mija fl-Artikolu 45, jew b'xi mod ie ħor, 
dawk l-awtoriatjiet jiskopru fatti li jistg ħu jkunu relatati ma' ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu, għandhom jg ħarrfu minnufih lill-FIU. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-korpi ta' sorveljanza li g ħandhom is-setg ħa 
bil-liġi jew b'regolament li jikkontrollaw il-Bor ża, is-swieq tal-kambju u s-swieq 
finanzjarji jav żaw lill-FIU jekk jiskopru fatti li jistg ħu jkunu relatati mal- ħasil tal-flus 
jew mal-finanzjament tat-terrori żmu. 
Artikolu 36 
L-iżvelar b'rieda tajba kif previs t fl-Artikoli 32 (1) u 33 minn entità obbligata jew minn 
impjegat jew direttur ta' istituzzjoni jew persuna b ħal din tal-informazzjoni msemmija fl-
Artikoli 32 u 33 ma g ħandux jikkostitwixxi ksur ta' xi restrizzjoni fuq l-i żvelar ta' 
informazzjoni imposta b'kuntratt jew b'xi dispo żizzjoni le ġiżlattiva, regolatorja jew 
amministrattiva, u ma g ħandux jinvolvi lill-entità obbligata jew lid-diretturi jew lill-impjegati 
tagħha bħala dawk li b'xi mod ikunu responsabbli. 
Artikolu 37 
L-Istati Membri g ħandhom jie ħdu l-miżuri adatti kollha sabiex jipprote ġu impjegati li 
jirrapportaw suspetti ta' ħasil tal-flus jew ta' finanzjament tat-terrori żmu kemm meta jag ħmlu 
dan internament kif ukoll meta jag ħmlu dan lill-FIU milli jkunu esposti g ħat-theddid jew 
azzjoni ostili. 
TAQSIMA  2 
PROJBIZZJONI TA ' ŻVELAR  
Artikolu 38 
1. L-entitajiet obbligati u d-diretturi u l-impjegati tag ħhom ma g ħandhomx ji żvelaw lill-
klijent ikkon ċernat jew lil persuni terzi o ħrajn il-fatt li l-informazzjoni ntbag ħtet 
skont l-Artikoli 32 u 33 jew li qieg ħda jew tista' ssir investigazzjoni dwar ħasil tal-
flus jew finanzjament tat-terrori żmu. 
MT 44   MT 2. Il-projbizzjoni stabbili ta fil-paragrafu 1 ma g ħandhiex tinkludi żvelar lill-awtoritajiet 
kompetenti tal-Istati Membri, inklu żi l-korpi awtoregolatorji, jew l-i żvelar għall-fini 
ta' infurzar tal-li ġi. 
3. Il-projbizzjoni stabbil ita fil-paragrafu 1 ma g ħandhiex tipprevjeni l-i żvelar bejn l-
istituzzjonijiet mill-Istati Membri, jew minn pajji żi terzi li jimponu rekwi żiti 
ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f'din id-Dir ettiva kemm-il da rba jappartjenu g ħall-
istess grupp.  
4. Il-projbizzjoni stabbil ita fil-paragrafu 1 ma g ħandhiex tipprekludi l-i żvelar bejn 
persuni msemmija f'Artikolu 2(1)(3)(a) u (b) mill-Istati Membri, jew minn pajji żi 
terzi li jimponu rekwi żiti ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f'din id-Direttiva, li 
jwettqu l-attivitajiet professjonali tag ħhom, kemm b ħala impjegati jew le, fl-istess 
persuna ġuridika jew sistema retikolata.  
 G ħall-fini tal-ewwel subparagrafu, "netwerk" g ħandha tfisser l-istruttura wiesg ħa li 
tappartjeni g ħaliha l-persuna u li tikkondi vidi s-sjieda komuni, il- ġestjoni jew il-
kontroll tal-konformità. 
5. G ħall-entitajiet jew il-persuni msemmija fl-Artikolu 2(1)(1), (2) u (3)(a) u (b), 
f'każijiet relatati mal-istess klijent u l-istess tran żazzjoni li tinvolvi żewġ 
istituzzjonijiet jew persuni jew aktar, il-projbizzjoni stabbilita fil-paragrafu 1 ta' dan l-Artikolu ma g ħandhiex tipprevjeni żvelar bejn l-istituzzjonijiet jew il-persuni 
relevanti kemm-il darba jinsabu fi Stat Membru, jew f'pajji ż terz li jimponi rekwi żiti 
ekwivalenti g ħal dawk stabbiliti f'din id-Dire ttiva, u li huma mill-istess kategorija 
professjonali u huma so ġġetti g
ħal obbligi fir-rigward tas-se gretezza professjonali u 
l-protezzjoni tad-dejta personali.  
6. Fejn il-persuni msemmija f'Artikolu 2(1)(3 )(a) u (b) ifittxu li jiddisswadu klijent milli 
jieħu sehem f'attività llegali, dan ma g ħandux jikkostitwixxi żvelar fis-sens tal-
paragrafu 1. 
KAPITOLU V 
IŻ-ŻAMMA TA' RE ĠISTRI U DATA STATISTIKA  
Artikolu 39 
L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajiet obbligati ja ħżnu d-dokumenti u l-
informazzjoni li ġejjin skont il-li ġi nazzjonali g ħall-fini ta' prevenzjoni, qbid u investigazzjoni 
ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu possibbli mill-FIU jew awtoritajiet 
kompetenti o ħrajn: 
(a) fil-każ tad-diliġenza dovuta mal-klijent, kopja jew tar-referenzi tal-evidenza 
meħtieġa, għall-perjodu ta’ ħames snin wara li r-relazzjoni tan-negozju mal-klijent 
tagħhom ikun intemm. Wara l-iskaden za ta’ dan il-per jodu, se titne ħħa d-dejta 
personali sakemm ma jkunx ipprovdut b'mod ie ħor mil-liġi nazzjonali, li se 
tiddetermina ta ħt liema ċirkostanzi entitajiet obbligati jistg ħu jew se j żommu aktar 
MT 45   MT dejta. Stati Membri jistg ħu jippermettu jew je ħtieġu żamma aktar twila biss jekk 
neċessarju g ħall-prevenzjoni, il-ksib jew l-investigazzjoni ta’ ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu. Il-perjodu massimu ta’ żamma wara li r-relazzjoni tan-
negozju jkun intemm mhux se jkun ta' aktar minn g ħaxar snin; 
(b) Fil-każ ta’ relazzjonijiet u tran żazzjonijiet ta’ negozju, l- evidenza ta’ sostenn u r-
rekords, li jikkonsistu mid-dokumenti ori ġinali jew kopji ammissibbli fi 
proċedimenti ta' qrati skont il-le ġiżlazzjoni nazzjonali applikabbli g ħal perjodu ta’ 
ħames snin wara t-twettiq tat-tran żazzjonijiet jew it-tmiem tar-relazzjoni ta’ negozju, 
liema perjodu hu iqsar. Wara l-iska denza ta’ dan il-perjodu, se titne ħħa d-dejta 
personali sakemm ma jkunx ipprovdut b'mod ie ħor mil-liġi nazzjonali, li se 
tiddetermina ta ħt liema ċirkostanzi entitajiet obbligati jistg ħu jew se j żommu aktar 
dejta. Stati Membri jistg ħu jippermettu jew je ħtieġu żamma aktar twila biss jekk 
neċessarju g ħall-prevenzjoni, il-ksib jew l-investigazzjoni ta’ ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu. Il-perjodu massimu ta’ żamma wara t-twettiq tat-
tranżazzjonijiet jew it-tmiem tar-relazzj oni ta’ negozju, liema perjodu jispi ċċa l-
ewwel, ma jistax ikun ta’ aktar minn g ħaxar snin.  
Artikolu 40 
L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajiet obbligati jkollhom fis-se ħħ sistemi li 
jippermettulhom iwie ġbu bis-sħiħ u b'ħeffa għal mistoqsijiet mill-FIU,  jew minn awtoritajiet 
oħrajn, skont il-li ġi nazzjonali tag ħhom, dwar jekk g ħandhomx jew kellhomx matul l-a ħħar 
ħames snin relazzjoni ta' negozju ma' persuni fi żiċi jew ġuridiċi speċifikati u fuq in-natura ta' 
dik ir-relazzjoni. 
Artikolu 41 
1. G ħall-fini tat-t ħejjija tal-valutazzjon ijiet nazzjonali tar-risk ju skont l-Artikolu 7, l-
Istati Membri g ħandhom ji żguraw li jistg ħu janalizzaw l-effettività tas-sistemi 
tagħhom għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus jew il-finanzjament tat-terrori żmu billi 
jżommu statistiki komprensivi fuq kwistjonijiet relevanti g ħall-effettività ta’ tali 
sistemi. 
2. L-istatistiki msemmija fil-paragrafu 1 g ħandhom jinkludu: 
(a) dejta li tkejjel id-daqs u l-importanza tas-setturi differenti li jaqg ħu fi ħdan il-
kamp ta' applikazzjoni ta' din id-Direttiva, inklu ż in-numru ta' entitajiet u 
persuni u l-importanza e konomika ta' kull settur; 
(b) dejta li tkejjel il-fa żijiet ta' rapportar, ta’ investigazzjoni u dawk ġudizzjarji tar-
reġim għall-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u l-fina nzjament tat-terrori żmu, inklu ż 
in-numru ta' rapporti ta' tran żazzjonijiet suspettu żi li saru mal-FIU, is-segwitu 
mogħti lil dawn ir-rapporti u, fuq ba żi annwali, in-numru ta' ka żijiet investigati, 
in-numru ta' persuni mixlijin, in-numru ta' persuni kkundannati g ħal reati ta' 
ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu u l-valur f'euro ta' proprjetà li ġiet 
iffriżata, sekwestrata jew ikkonfiskata. 
MT 46   MT 3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li t ġi ppubblikata anali żi kkonsolidata tar-
rapporti statisti ċi tagħhom u g ħandhom jibag ħtu lill-Kummissjoni l-istatistiki 
msemmija fil-paragrafu 2. 
KAPITOLU VI 
POLITIKI, PRO ĊEDURI U SUPERVI ŻJONI 
TAQSIMA  1 
PROĊEDURI INTERNI , TAĦRIĠ U FEEDBACK  
Artikolu 42 
1. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajiet obbligati li huma parti minn grupp 
sabiex jimplimentaw politiki u pro ċeduri fi ħdan il-grupp s ħiħ, inklużi politiki dwar 
il-protezzjoni tad-dejta u politiki u pro ċeduri għall-qsim ta' informazzjoni fi ħdan il-
grupp għall-fini tal- ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra  l-finanzjament tat-
terroriżmu. Dawk il-politiki u l-pro ċeduri għandhom ji ġu implimentati b'mod effettiv 
fil-livell tal-ferg ħat u sussidjarji bi proprjetà ma ġġoritarja fl-Istat Membri u pajji żi 
terzi. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li fejn l-entitajiet  obbligati jkollhom ferg ħat jew 
sussidjarji bi proprjetà ma ġġoritarja li jinstabu f'pajji żi terzi fejn ir-rekwi żiti minimi 
tal-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u kontra l- finanzjament tat-terrori żmu huma inqas 
stretti minn dawk tal-Istat Membru, il-ferg ħat tagħhom u s-sussidjarji tag ħhom bi 
proprjetà ma ġġoritarja li jinstabu fil-pajji ż terz jimplimentaw ir-rekwi żiti tal-Istat 
Membru, inklu ża l-protezzjoni tad-dejta, sakemm dan huwa permess mil-li ġijiet u r-
regolamenti tal-pajji ż terz. 
3. L-Istati Membri, l-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom jg ħarrfu lil xulxin dwar 
każijiet li fihom il-le ġiżlazzjoni tal-pajji ż terz ma tippermettix li ji ġu applikati l-
miżuri meħtieġa fil-paragrafu 1 u tista' tittie ħed azzjoni kkoordinata biex tinstab 
soluzzjoni. 
4. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li, fejn il-le ġiżlazzjoni tal-pajji ż terz ma 
tippermettix l-applikazzjoni tal-mi żuri meħtieġa fl-ewwel subparagrafu tal-
paragrafu 1, l-entitajiet obbligati jie ħdu miżuri addizzjonali biex jamministraw b'mod 
effettiv ir-riskju ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu, u jg ħarrfu lis-
superviżuri tal-pajji ż ta' oriġini tagħhom. Jekk il-mi żuri addizzjonali ma jkunux 
biżżejjed, l-awtoritajiet kompetenti fil-pajji ż ta' oriġini għandhom jikkunsidraw 
jieħdu azzjonijiet supervi żorji addizzjonali, inklu ż, kif xieraq, li jitolbu lill-grupp 
finanzjarju sabiex iwaqqaf l-operat tieg ħu fil-pajjiż ospitanti. 
5. L-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom ji żviluppaw abbozz tal-istandards tekni ċi 
regolatorji li jispe ċifikaw it-tip ta' mi żuri addizzjonali msemmija  fil-paragrafu 4 ta' 
MT 47   MT dan l-Artikolu u l-azzjoni minima me ħuda mill-entitajiet obb ligati msemmija fl-
Artikolu 2(1)(1) u (2) meta l-le ġiżlazzjoni tal-pajji ż terz ma tkunx tippermetti l-
applikazzjoni tal-mi żuri mitlubin skont skont il-para grafi 1 u 2. L-ABE, l-AEAPX u 
l-AETS g ħandhom jippre żentaw l-abbozz ta' dawk l-istandards tekni ċi regolatorji lill-
Kummissjoni fi żmien sentejn mid-data ta' d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
6. Is-setg ħa hija ddelegata lill-Kummissjoni sabiex tadotta l-istandards tekni ċi 
regolatorji msemmija fil-paragrafu 5 skont il-pro ċedura stabbilita fl-Artikoli 10 sa 14 
tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, tar- Regolament (UE) Nru 1094/2010 u tar-
Regolament (UE) Nru 1095/2010. 
7. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-qsim tal-informazzjoni fi ħdan il-grupp 
jitħalla jsir kemm-il darba ma jippre ġudikax l-investigazzjoni f' ħasil tal-flus jew 
finanzjament tat-terrori żmu possibbli, jew l-anali żi ta' dawn, mill-FIU jew minn 
awtoritajiet kompetenti o ħrajn skont il-li ġi nazzjonali. 
8. L-Istati Membri jistg ħu jeħtieġu li l-emittenti ta' flus elettroni ċi kif iddefiniti mid-
Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill23 u l-fornituri tal-
ħlasijiet kif iddefiniti mid-Direttiva 2007/64/KE tal-Parlament Ewropew u tal-
Kunsill24 stabbiliti fit-territorju tag ħhom, u li l-uffi ċċju prinċipali tagħhom jinstab fi 
Stat Membru ie ħor jew barra l-Unjoni, sabiex ja ħtru punt ta' kuntatt ċentrali fit-
territorju tag ħhom biex jissorvelja l-konf ormità mar-regoli dwar il- ġlieda kontra l-
ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrori żmu. 
9. L-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom ji żviluppaw abbozz ta' standards tekni ċi 
regolatorji fuq il-kriterji g ħad-determinazzjoni ta ċ-ċirkustanzi meta l-g ħażla ta' punt 
ċentrali ta' kuntatt skont il-paragrafu 8 tkun xierqa, u x'g ħandhom ikunu l-funzjonijiet 
tal-punti ċentrali ta' kuntatt. L-ABE, l-AETS u l-AEAPX g ħandhom jippre żentaw l-
abbozz ta' dawn l-istandards tekni ċi regolatorji lill-Kummissjoni fi żmien sentejn 
mid-data ta' d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
10. Is-setg ħa hija ddelegata lill-Kummissjoni sabiex tadotta l-istandards tekni ċi 
regolatorji msemmija fil-paragrafu 9 skont il-pro ċedura stabbilita fl-Artikoli 10 sa 14 
tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, tar- Regolament (UE) Nru 1094/2010 u tar-
Regolament (UE) Nru 1095/2010. 
Artikolu 43 
1. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-entitajiet obbligati jie ħdu miżuri 
proporzjonati g ħar-riskji, in-natura u d-daqs tag ħhom biex l-impjegati relevanti 
tagħhom ikunu konxji mid-dispo żizzjonijiet skont din id-Direttiva, inklu żi r-rekwiżiti 
ta' protezzjoni tad-dejta relevanti. 
Dawn il-mi żuri għandhom jinkludu l-parte ċipazzjoni tal-impjegati rilevanti tag ħhom 
fi programmi ta' ta ħriġ speċjali kontinwu li jg ħinuhom jag ħrfu dawk l-operazzjonijiet 
li jistgħu jkunu relatati mal- ħasil tal-flus jew mal-finanzjament tat-terrori żmu u li 
jagħtuhom istruzzjonijiet dwar kif g ħandhom jippro ċedu f'każijiet bħal dawn. 
                                                 
23 ĠU L 267, 10.10.2009, p. 7 
24 ĠU L 319, 5.12.2007, p. 1. 
MT 48   MT Fejn persuna fi żika li taqa' f'wa ħda mill-kategoriji elenkati f'Artikolu 2(1)(3) 
teżegwixxi l-attivitajiet professjonali tag ħha bħala impjegat ta' persuna ġuridika, l-
obbligi stabbiliti f'din it-Taqsima g ħandhom japplikaw g ħal dik il-persuna ġuridika 
minflok g ħall-persuna fi żika. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati g ħandhom a ċċess għal 
informazzjoni a ġġornata fuq il-prattiki ta' dawk li jwettqu ħasil tal-flus u jiffinanzjaw 
it-terroriżmu u fuq indikazzjonijiet  li jwasslu sabiex jing ħarfu it-tran żazzjonijiet 
suspettużi. 
3. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li, kull meta jkun prattiku, jing ħata feedback 
tempestiv dwar l-effika ċja, u dwar il-mi żuri sussegwentement me ħuda abbażi, tar-
rapporti ta' ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu li jkunu suspettati. 
TAQSIMA  2 
SUPERVI ŻJONI  
Artikolu 44 
1. L-Istati Membri g ħandhom jipprovdu li l-uffi ċċji tal-kambju u trust jew il-fornituri 
tas-servizzi ta' trust jew tal-kumpaniji g ħandhom ikollhom li ċenzja jew jkunu 
rreġistrati u l-fornituri tas-servizzi tal-log ħob tal-azzard g ħandhom ikunu awtorizzati.  
2. B’rispett tal-entitajiet li hemm referenza g ħalihom fil-paragrafu 1, l-Istati Membri 
għandhom jesi ġu li l-awtoritajiet kompetenti ji żguraw li l-persuni li effettivament 
imexxu jew sejrin imexxu n-negozju ta' entitajiet b ħal dawn jew is-sidien benefi ċjarji 
ta' entitajiet b ħal dawn huma persuni adatti u xierqa. 
3. B'rispett g ħall-entitajiet obbligati li hemm referenza g ħalihom fl-Artikolu 2(1)(3) (a), 
(b), (d) u (e), l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti jie ħdu 
l-miżuri meħtieġa biex jipprevjenu lill-kriminali jew l-asso ċjati tagħhom milli 
jkollhom jew milli jkunu s-sid benefi ċjarju ta' interess sinifi kanti jew ta' kontroll, jew 
li jkollhom funzjoni ta' ġestjoni f'dawk l-entitajiet obbligati. 
Artikolu 45 
1. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li l-awtoritajiet kompetenti jissorveljaw b'mod 
effettiv u jie ħdu l-miżuri meħtieġa bil-għan li jiżguraw konformità mar-rekwi żiti ta' 
din id-Direttiva.  
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti jkollhom setg ħat 
adegwati, inklu ża s-setgħa li jitolbu l-produzzjoni ta' kwalunkwe informazzjoni li 
hija relevanti g ħall-monitora ġġ tal-konformità u t-twettiq ta' verifiki, u jkollhom 
riżorsi finanzjarji, umani u tekni ċi adegwati biex iwettqu l-funzjonijiet tag ħhom. L-
Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-persunal ta' dawn l-awtoritajiet i żomm 
MT 49   MT standards professjonali g ħoljin, inklu żi standards ta' kunfiden zjalità u protezzjoni 
tad-dejta, g ħandu jkun ta' integrità g ħolja u jkollu l- ħiliet xierqa. 
3. Fil-ka ż ta' istituzzjonijiet ta' kreditu u finanzjarji u fornituri ta' servizzi tal-log ħob tal-
azzard, l-awtoritajiet kompetenti g ħandu jkollhom setg ħat supervi żorji msaħħin, l-
aktar il-possibilità li jwett qu spezzjonijiet fuq il-post. 
4. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-entitajiet obbligati li joperaw il-ferg ħat jew 
is-sussidjarji fi Stati Membri o ħrajn jirrispettaw id-dispo żizzjonijiet nazzjonali ta' dak 
l-Istat Membru l-ie ħor li għalih tapplika din id-Direttiva.  
5. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru li 
fih twaqqfet il-ferg ħa jew is-sussidjarja jikkooperaw mal-awtoritajiet kompetenti tal-
Istat Membru li fih l-entità obbligata g ħandha l-uffi ċċju prinċipali tagħha, biex ti ġi 
żgurata supervi żjoni effettiva tar-rekwi żiti ta' din id-Direttiva.  
6. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti li japplikaw appro ċċ 
sensittiv g ħar-riskju g ħas-supervi żjoni:  
(a) ikunu jifhmu b’mod ċar ir-riskji ta’ ħasil tal-flus u ta’ finanzjament tat-
terroriżmu preżenti f'pajji żhom;  
(b) ikollhom a ċċess fuq il-post u mhux fuq il-post g ħall-informazzjoni kollha li 
hija relevanti dwar ir-riskji domesti ċi u internazzjonali spe ċifiċi assoċjati ma' 
klijenti, prodotti u servizzi tal-entitajiet obbligati; u  
(c) jibbażaw il-frekwenza u l-intensità tas-supervi żjoni fuq il-post u mhux fuq il-
post fuq il-profil ta' riskju tal-en tità obbligata, u fuq ir-riskji ta' ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu preżenti fil-pajji ż. 
7. Il-valutazzjoni tal-profil ta' riskju ta' ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu tal-
entitajiet obbligati, inklu żi r-riskji ta' nuqqas ta' konformità, g ħandha tiġi riveduta 
kemm b'mod perjodiku kif ukoll meta jse ħħu avvenimenti jew żviluppi importanti 
fil-ġestjoni u l-operazzjoniji et tal-entità obbligata. 
8. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti jie ħdu 
f'kunsiderazzjoni l-grad ta' diskrezzjoni perm ess lill-entità obblig ata, u janalizzaw kif 
xieraq il-valutazzjoniji et tar-riskju fil-ba żi ta' din id-diskrezzjoni, u l-adegwatezza u 
l-implimentazzjoni tal-politiki,  il-kontrolli interni u l-pro ċeduri tagħha. 
9. Fil-ka ż tal-entitajiet obbligati msemmija fl-A rtikolu 2(1)(3)(a), (b) u (d) l-Istati 
Membri jistg ħu jippermettu li jsiru l-funzjoniji et imsemmija fil-paragrafu 1 li 
għandhom jitwettqu minn korpi awtoregolatorji, kemm-il darba jikkonformaw mal-
paragrafu 2 ta' dan l-Artikolu. 
10. L-ABE, l-AEAPX u l-AETS g ħandhom jo ħorġu linji gwida indirizzati lill-
awtoritajiet kompetenti skont l-Artikol u 16 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, tar-
Regolament (UE) Nru 1094/2010 u tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 fuq il-fatturi li g ħandhom ji
ġu applikati meta jwettqu supervi żjoni fuq ba żi ta' sensittività 
għar-riskju. G ħandhom jittie ħdu f'kunsiderazzjoni partikolar i n-natura u d-daqs tan-
negozju, u fejn dan ikun xieraq u proporzjonat, g ħandhom ji ġu previsti mi żuri 
MT 50   MT speċifiċi. Dawn il-linji giwda g ħandhom jin ħarġu fi żmien sentejn mid-data tad-d ħul 
fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
TAQSIMA  3 
KOOPERAZZJONI 
SOTTOSEZZJONI I 
KOOPERAZZJONI NAZZJONALI  
Artikolu 46 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li dawk li jfasslu l-politiki, l-FIU, l-awtoritajiet ta' 
infurzar tal-li ġi, is-supervi żuri u l-awtoritajiet kompetenti l-o ħrajn involuti fil- ġlieda kontra l-
ħasil tal-flus u kontra l-finanzjament tat-terrori żmu jkollhom mekkani żmi effettivi fis-se ħħ 
biex ikunu jistg ħu jikkooperaw u jikkoordinaw fil- livell domestiku dwar l-i żvilupp u l-
implimentazzjoni ta' politiki u attivitajiet biex ji ġġieldu l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-
terroriżmu. 
SOTTOTAQSIMA II 
KOOPERAZZJONI MAL -ABE,  MAL -AEAPX  U MAL -AETS 
Artikolu 47 
L-awtoritajiet kompetenti g ħandhom jipprovdu lill-ABE, l-AEAPX u l-AETS bl-
informazzjoni kollha li je ħtieġu biex iwettqu l-kompiti tag ħhom skont din id-Direttiva. 
SOTTOTAQSIMA III 
KOOPERAZZJONI BEJN L -FIU S U MAL -KUMMISSJONI EWROPEA  
Artikolu 48 
Il-Kummissjoni tista' tag ħti assistenza b ħal din kif me ħtieġ sabiex tħaffef il-koordinazzjoni, 
inkluż l-iskambju ta' informazzjoni bejn l-FIUs fi ħdan l-Unjoni. Tista' torganizza laqg ħat 
regolari ma' rappre żentanti mill-FIUs tal-Istati Membri sabiex t ħaffef il-kooperazzjoni u l-
iskambju tal-opinjonijiet dwar kwis tjonijiet relatati mal-kooperazzjoni. 
MT 51   MT Artikolu 49 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIUs tag ħhom jikkooperaw ma' xulxin kemm jista' 
jkun, indipendentement minn jekk humiex awtorita jiet amministrattivi, ta' infurzar tal-li ġi jew 
ġudizzjarji jew ibridi. 
Artikolu 50 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIUs jiskambjaw, minn jeddhom jew fuq 
talba, kwalunkwe informazzjoni li tista' tkun relevanti g ħall-ipproċessar u l-anali żi ta' 
informazzjoni jew investigazzjoni mill-FIU dwar it-tran żazzjonijiet finanzjarji 
relatati mal- ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terrori żmu u l-persuna fi żika jew 
ġuridika involuta. Talba g ħandha jkollha l-fatti relevanti, informazzjoni ta' sfond, 
raġunijiet għat-talba u kif ser tintu ża l-informazzjoni mitluba. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIU li lilha ssirilha t-talba tkun me ħtieġa 
tuża l-medda s ħiħa tas-setg ħat tagħha li għandha għad-dispożizzjoni fil-livell 
domestiku biex tir ċievi u tanalizza informazzjoni meta twie ġeb għal talba g ħal 
informazzjoni msemmija fil-paragrafu 1 minn FIU o ħra bbażata fl-Unjoni. L-FIU li 
ssirilha t-talba g ħandha twie ġeb fil-ħin u kemm l-FIU li tag ħmel it-talba kif ukoll l-
FIU li ssirilha t-talba g ħandhom ju żaw mezzi di ġitali siguri biex jiskambjaw l-
informazzjoni, kull meta dan ikun possibbli. 
3. FIU tista' tirrifjuta li ti żvela informazzjoni li tista' twassal g ħal tfixkil ta' 
investigazzjoni kriminali li tkun qed titwettaq fl-Istat Memb ru li ssirlu t-talba jew, 
f'ċirkustanzi e ċċezzjonali, meta l-i żvelar tal-informazzjoni tkun sproporzjonata b'mod 
ċar għall-interessi le ġittimi ta' persuna fi żika jew ġuridika jew tal-Istat Membru jew 
tkun irrelevanti g ħall-fini li n ġabret għalihom. Kwalunkwe ċaħda bħal din għandha 
tiġi ġġustifikata kif xieraq lill-FIU li titlob l-informazzjoni. 
Artikolu 51 
L-informazzjoni u d-dokumenti ri ċevuti skont l-Artikoli 49 u 50 g ħandhom jintu żaw għat-
twettiq tal-kompiti tal-FIU kif stabb iliti f'din id-Direttiva. Meta tag ħti informazzjoni u 
dokumenti skont l-Artikoli 49 u 50, l-FIU li tittra smetti tista' timponi restrizzjonijiet u 
kundizzjonijiet g ħall-użu ta' dik l-informazzjoni. L-FIU li tir ċievi għandha tikkonforma ma' 
dawk ir-restrizzjonijiet u l-kundizzj onijiet. Dan ma jaffettwax l-u żu għal investigazzjonijiet 
kriminali u prosekuzzjonijiet marbutin mal- kompiti tal-FIU sabiex tipprevjeni, taqbad u 
tinvestiga ħasil tal-flus u finanzjament tat-terrori żmu. 
Artikolu 52 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIUs jie ħdu l-miżuri kollha me ħtieġa, inklużi miżuri 
tas-sigurtà, biex ji żguraw li l-informazzjoni ppre żentata skont l-Arti koli 49 u 50 ma tkunx 
aċċessibbli minn xi awtorità, a ġenzija jew dipartiment ie ħor, sakemm ma ting ħatax 
approvazzjoni minn qabel mill-FIU li tipprovdi l-informazzjoni. 
MT 52   MT Artikolu 53 
1. L-Istati Membri g ħandhom i ħeġġu lill-FIUs tag ħhom sabiex ju żaw il-kanali protetti 
ta' komunikazzjoni bejn l-FIUs u sabiex ju żaw in-netwerk de ċentralizzat tal-
kompjuter FIU.net. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li, sabiex iwettqu l-kompiti tag ħhom kif 
stipulati f'din id-Direttiva, l-FIUs tag ħhom jikkooperaw sabiex japplikaw teknolo ġiji 
sofistikati. Dawn it-teknolo ġiji għandhom jippermettu lill -FIUs iqabblu d-dejta 
tagħhom ma' FIUs o ħrajn b'mod anonimu permezz ta' protezzjoni s ħiħa tad-dejta 
personali bil-g ħan li jsibu lis-su ġġetti tal-interessi tal- FIU fi Stati Membri o ħrajn u 
jidentifikaw ir-rikav at u l-fondi tag ħhom. 
Artikolu 54 
L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-FIUs tag ħhom jikkooperaw mal-Europol dwar l-
analiżijiet imwettqa b'dimensjoni tr anskonfinali li tal-inqas tikkon ċerna żewġ Stati Membri. 
TAQSIMA  4 
PENALI  
Artikolu 55 
1. Stati Membri g ħandhom ji żguraw li entitajiet obbligati jin żammu responsabbli g ħal 
ksur tad-dispo żizzjonijiet nazzjonali adottati skont din id-Direttiva.  
2. Ming ħajr preġudizzju g ħad-dritt ta’ Stati Membri li jim ponu pieni kriminali, l-Istati 
Membri se ji żguraw li l-awtoritaji et kompetenti jistg ħu jieħdu miżuri amministrattivi 
xierqa u jimponu sanzjonijiet amministratt ivi fejn entitajiet obbligati jiksru d-
dispożizzjonijiet nazzjonali, adottati fl-implim entazzjoni ta’ din id-Direttiva, u se 
jiżguraw li ji ġu applikati. Dawk il-mizuri u sanzjonijiet se jkunu effettivi, 
proporzjonali u disswa żivi. 
3. Stati Membri se ji żguraw li fejn l-obbligi japplikaw g ħal persuni ġuridiċi, 
sanzjonijiet jistg ħu jiġu applikati lill-membri tal-korp tal-mani ġment jew lil 
kwalunkwe individwu ie ħor li skont il-li ġi nazzjonali huwa responsabbli g ħall-ksur. 
4. Stati Membri se ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti se jkollhom is-setg ħat 
investigattivi kollha li huma ne ċessarji għall-eżerċizzju tal-funzjonijiet tag ħhom. Fl-
eżerċizzju tas-setg ħat ta’ sanzjoni tag ħhom, l-awtoritajiet ko mpetenti se jikkooperaw 
mill-qrib biex ji żguraw li mi żuri amministrattivi jew sanzjonijiet jipprodu ċu r-
riżultati mixtieqa u jikkoordinaw l-azzjoni tag ħhom meta jkollhom x’jaqsmu ma’ 
każijiet transkonfinali. 
MT 53   MT Artikolu 56 
1. Dan l-Artikolu se japplika mill-inqas g ħal sitwazzjonijiet fejn entitajiet obbligati juru 
nuqqasijiet sistemati ċi b’rabta mar-rekwi żiti tal-Artikoli li ġejjin: 
(a) 9 sa 23 (dili ġenza dovuta mal-klijent); 
(b) 32, 33 u 34 (rapportar ta' tran żazzjonijiet suspettu żi); 
(c) 39 (żamma ta’ rekords); u 
(d) 42 u 43 (kontrolli interni). 
2. Stati Membri se ji żguraw li fil-ka żijiet li hemm referenza g ħalihom fil-paragrafu 1, 
il-miżuri u sanzjonijiet amministrattivi li jistg ħu jiġu applikati jinkludu mill-inqas li 
ġej:  
(a) dikjarazzjoni pubblika li  tindika l-persuna fi żika jew ġuridika u n-natura tal-
ksur; 
(b) ordni li titlob lill-persuna fi żika jew ġuridika twaqqaf il-kondotta u ma 
tirrepetix dik il-kondotta; 
(c) f’każ ta’ entità obbligata so ġġetta għal awtorizzazzjoni, it-tne ħħija tal-
awtorizzazzjoni; 
(d) projbizzjoni temporanja kontra kw alunkwe membru tal-korp ta’ mani ġment tal-
entità obbligata li jin żamm responsabbli, g ħall-eżerċizzju tal-funzjonijiet 
f’istituzzjonijiet; 
(e) fil-każ ta’ persuna ġuridika, sanzjonijiet amministrattivi pekunarji sa 10% tal-
fatturat totali annwali tal-persuna ġuridika fis-sena kummer ċjali preċedenti; 
(f) Fil-każ ta’ persuna fi żika, is-sanzjonijiet ammini strattivi pekunarji sa EUR 5 
000 000, jew fi Stati Membri fejn l-euro mhijiex il-munita uffi ċjali, il-valur 
korrispondenti tal-munita n azzjonali fid-data tad-d ħul fis-seħħ ta’ din id-
Direttiva; 
(g) sanzjonijiet amministratt ivi pekunarji sad-doppju tal-ammont tal-profitti 
miksuba jew telf evitat min ħabba l-ksur fejn dawn ikunu jistg ħu jiġu 
determinati. 
Għall-għan tal-punt (e), fejn persuna le gali hija sussidjarja ta’ impri ża prinċipali, it-total tad-
dħul annwali rilevanti se jkun id-d ħul annwali totali li jirri żulta mill-kont konsolidat tal-a ħħar 
impriża prinċipali fis-sena finanzjarja pre ċedenti. 
Artikolu 57 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet  kompetenti jippubblikaw 
kwalunkwe sanzjoni jew mi żura imposta g ħal ksur tad-dispo żizzjonijiet nazzjonali 
adottati fl-implimentazzjoni ta’ din id-Direttiva ming ħajr dewmien żejjed, inklu ża 
informazzjoni dwar it-tip u n-natura tal-ks ur u l-identità tal-persuni responsabbli 
MT 54   MT għaliha, sakemm il-pubblikazzjoni ta’ din l-informazzjoni ma tqeg ħidx l-istabbiltà 
tas-swieq finanzjarji f’periklu serju. Fejn il-pubblikazzjoni tikka ġuna ħsara 
sproporzjonata lill-part ijiet involuti, l-awto ritajiet kompetenti g ħandhom 
jippubblikaw is-sanzjonijiet fuq ba żi anonima. 
2. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li meta ji ġu biex jiddeterminaw it-tip ta’ 
sanzjonijiet jew mi żuri amministrattivi u l-livell ta ’ sanzjonijiet amministrattivi 
pekunarji, l-awtoritajiet kompetenti g ħandhom iqisu ċ-ċirkustanzi kollh a relevanti, 
fosthom: 
(a) il-gravità u t-tul ta' żmien tal-ksur; 
(b) il-grad ta’ responsa bbiltà tal-persuna fi żika jew ġuridika responsabbli; 
(c) is-saħħa finanzjarja tal-persuna fi żika jew ġuridika responsabbli, kif indikat 
mid-dħul totali tal-persuna jew mid-d ħul annwali tal-persuna; 
(d) l-importanza tal-profitti miksuba jew tad-danni evitati mill-persuna fi żika jew 
ġuridika, sakemm dawn ikunu jistg ħu jiġu ddeterminati; 
(e) it-telf għall-partijiet terzi kkaw żat mill-ksur, safejn dan ikun jista’ ji ġi 
ddeterminat; 
(f) il-livell ta’ kooperazzjo ni tal-persuna fi żika jew ġuridika responsabbli mal-
awtorità kompetenti; 
(g) ksur preċedenti mill-persuna fi żika jew ġuridika responsabbli. 
3. L-ABE, l-AEAPX u l-AETS jo ħorġu b’mod kon ġunt linji gwida indirizzati lill-
awtoritajiet kompetenti skont l-Artikol u 16 tar-Regolament Nru (UE) 1093/2010, ir-
Regolament (UE) 1094/2010 u r-Regolament Nru (UE) 1095/2010 dwar it-tipi ta’ 
miżuri u sanzjonijiet amministrattivi u l-livell ta’ sanzjonijiet pekunarji 
amministrattivi li ji ġu applikati lil entitajiet obbligati kif hemm referenza fl-
Artikolu 2(1)(1) u (2). Dawn il-linji giwda g ħandhom jin ħarġu fi żmien sentejn mid-
data tad-d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva. 
4. Fil-ka ż ta’ persuni ġuridiċi, l-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li jistg ħu jinżammu 
responsabbli g ħall-ksur imsemmi f’paragrafu 1 tal-Artikolu 56 li jsiru g ħall-
benefiċċju tagħhom minn kwalunkwe persuna, li ta ġixxi jew wa ħedha jew b ħala parti 
ta’ organu ta’ persuna legali, li g ħandha posizzjoni ewlenija fil-persuna ġuridika, 
bbażata fuq li ġej: 
(a) setgħa ta’ rappre żentanza tal-persuna ġuridika; 
(b) awtorità li jie ħu deċiżjonijiet f'isem il-persuna ġuridika; jew 
(c) awtorità li te żerċita kontroll fi ħdan il-persuna ġuridika. 
5. Minbarra l-ka żijiet lu hemm referenza g ħalihom fil-paragrafu 4, l-Istati Membri 
għandhom ji żguraw li persuni ġuridiċi jistgħu jinżammu responsabbli fejn in-nuqqas 
ta' sorveljanza jew kontroll minn persuna msemmija fil-paragrafu 4 g ħamel possibbli 
MT 55   MT l-ksur imsemmi fil-para grafu 1 tal-Artikolu 56 g ħall-benefi ċċju tal-persuna ġuridika 
minn persuna ta ħt l-awtorità tag ħha. 
Artikolu 58 
1. L-Istati Membri g ħandhom ji żguraw li l-awtoritajiet kompetenti jistabbilixxu 
mekkaniżmi effettivi biex jinkora ġġixxu r-rappurtar ta’ ksur tad-dispo żizzjonijiet 
nazzjonali li jimplimentaw din id-Direttiva lill-awtoritajiet kompetenti. 
2. Il-mekkani żmi msemmija fil-paragrafu 1 g ħandhom jinkludu mill-inqas: 
(a) proċeduri spe ċifiċi għar-riċevuta ta’ rapporti dwar ksur u g ħas-segwitu 
tagħhom;  
(b) protezzjoni xierqa g ħall-impjegati ta’ istituzzjonijiet li jirrapportaw 
vjolazzjonijiet li tw ettqu fl-istituzzjoni; 
(c) il-protezzjoni tad-dejta personali li tikkon ċerna kemm lill-persuna li tirrapporta 
l-ksur kif ukoll lill-persuna fi żika li hija allegatament responsabbli g ħall-ksur, 
skont il-prin ċipji stipulati fid-Direttiva 95/46/KE. 
3. L-Istati Membri g ħandhom je ħtieġu li entitajiet obbligati jkollhom fis-se ħħ proċeduri 
xierqa biex l-impjegati tag ħhom ikunu jistg ħu jirrappurtaw ksur internament permezz 
ta’ mezz spe ċifiku, indipendenti u anonimu. 
KAPITOLU VII 
ID-DISPO ŻIZZJONIJIET FINALI 
Artikolu 59 
Fi żmien erba' snin wara d-data ta' d ħul fis-seħħ ta' din id-Direttiva, il-Kummissjoni g ħandha 
tfassal rapport dwar l-implimentazzj oni ta' din id-Direttiva u tippre żentah lill-Parlament 
Ewropew u lill-Kunsill. 
Artikolu 60 
Id-Direttivi 2005/60/KE u 2006/70/KE jit ħassru b'effett minn [ daħħal id-data – jum wara d-
data stipulata fl-ewwel s ubparagrafi tal-Artikolu 61 ]. 
Ir-referenzi g ħad-Direttivi im ħassra għandhom jinftehmu b ħala li qed isiru g ħal din id-
Direttiva u g ħandhom jinqraw skond it-tabella ta ’ korrelazzjoni fl-Anness IV. 
MT 56   MT Artikolu 61 
1. L-Istati Membri g ħandhom ida ħħlu fis-seħħ liġijiet, regolamenti u dispo żizzjonijiet 
amministrattivi me ħtieġa biex jikkonformaw ma' din id-D irettiva sa mhux aktar tard 
minn [ sentejn wara l-adozzjoni ]. Huma g ħandhom jikkomunikaw minnufih lill-
Kummissjoni t-test ta' dawk id-dispo żizzjonijiet.  
Meta l-Istati Membri jadottaw dawk id-dispo żizzjonijiet, dawn g ħandhom jirreferu 
għal din id-Direttiva jew ikunu akkump anjati mit-tali referenza waqt il-
pubblikazzjoni uffi ċjali tagħhom. L-Istati Membri g ħandhom jidde ċiedu kif g ħandha 
ssir it-tali referenza. 
2. L-Istati Membri g ħandhom jikkomunikaw lill-K ummissjoni t-test tad-
dispożizzjonijiet ewlenin tal-li ġi nazzjonali li huma jadottaw fil-qasam kopert minn 
din id-Direttiva. 
Artikolu 62 
Din id-Direttiva g ħandha tid ħol fis-seħħ fl-għoxrin jum wara dak tal-pubblikazzjoni tag ħha 
f’Il-Ġurnal Uffi ċjali tal-Unjoni Ewropea . 
Artikolu 63 
Din id-Direttiva hija indirizzata lill-Istati Membri. 
Magħmul fi Strasburgu, 
Għall-Kunsill G ħall-Parlament Ewropew 
Il-President Il-President 
MT 57   MT ANNESS I  
Din li jmiss hija lista mhux e żawrjenti tal-varjabbli tar-risk ju li l-entita jiet obbligati g ħandhom 
jieħdu f'kunsiderazzjoni meta jiddete rminaw safejn japplikaw il-mi żuri ta' dili ġenza dovuta 
mal-klijenti skont l-Artikolu 11(3): 
(i) L-g ħan ta' kont jew relazzjoni; 
(ii) Il-livell ta' assi li g ħandhom ji ġu ddepożitati minn klijent jew id-daqs tat-
tranżazzjonijiet imwettqa; 
(iii) Ir-regolarità jew it-tul ta’ żmien tar-relazzjoni ta' negozju. 
MT 58   MT ANNESS II  
Din li jmiss hija lista mhux e żawrjenti ta’ fatturi u t-tipi ta' evidenza ta' riskju potenzjalment 
aktar baxx imsemmi fl-Artikolu 14: 
(1) Fatturi ta' riskju g ħall-klijenti: 
(a) kumpaniji pubbli ċi elenkati fil-Bor ża u soġġetti għar-rekwiżiti ta' żvelar (jew 
b'regoli tal-Bor ża jew permezz ta' li ġi jew mezzi infurzabbli), li jimponu 
rekwiżiti biex tiġi żgurata trasparenza adegwata tas-sjieda benefi ċjarja; 
(b) amministrazzjonijiet jew impri żi pubbliċi; 
(c) klijenti residenti f' żoni ġeografiċi ta' riskju aktar baxx kif stipulat fil-
paragrafu (3). 
(2) Il-fatturi ta' riskju tal-pr odotti, is-servizzi, it-tran żazzjonijiet jew tal-kanali tal-
kunsinna: 
(a) poloz tal-assigurazzjoni tal- ħajja meta l-primjum ikun baxx; 
(b) poloz tal-assigurazzjoni g ħal skemi tal-pensjonijiet jekk ma jkun hemm l-ebda 
għażla ta' rtirar bikri u l-polza ma tistax tintu ża bħala kollateral; 
(c) pensjoni, investiment g ħall-pensjoni jew skema simili li tipprovdi benefi ċċji ta' 
rtirar lill-impjegati, fejn it-tali kontr ibuzzjonijiet isiru perm ezz ta' tnaqqis minn 
salarji, u r-regoli tal-iskema ma jippermettux l-assenjament tal-interess ta' membru fl-iskema; 
(d) prodotti jew servizzi finanz jarji li jipprovdu servizzi  ddefiniti u limitati kif 
xieraq għal 
ċerti tipi ta' klijenti, sabiex ji żdied l-aċċess għal fini ta' inklu żjoni 
finanzjarja; 
(e) prodotti fejn ir-riskju ta' ħasil tal-flus/finanzjament tat-terrori żmu huwa 
kkontrollat minn fatturi o ħrajn bħal purse limits jew trasparenza tas-sjieda (e ż. 
ċerti tipi ta' flus elettroni ċi kif iddefiniti fid-Direttiva 2009/110/KE dwar il-
bidu, l-eżerċizzju u s-supervi żjoni prudenzjali tan-negozj u tal-istituzzjonijiet 
tal-flus elettroni ċi). 
(3) Il-fatturi ta' riskju ġeografiċi: 
(a) Stati Membri o ħrajn tal-UE; 
(b) pajjiżi terzi li g ħandhom sistemi effettivi g ħall-ġlieda kontra l- ħasil tal-
flus/kontra l-finanzjament tat-terrori żmu; 
(c) pajjiżi terzi identifikati minn sorsi kredibbli b ħala li għandhom livell baxx ta' 
korruzzjoni jew attività kriminali o ħra; 
(d) pajjiżi terzi li huma so ġġetti għar-rekwiżiti għal-ġlieda kontra l- ħasil tal-flus u 
finanzjament tat-terrori żmu konsistenti mar-Rakkomandazzjonijiet FATF, 
implimentaw b’mod effettiv dawk ir-rekwi żiti, u huma sorveljati b’mod effettiv 
MT 59   MT jew monitorjati skont ir-R akkomandazzjonijiet biex ti ġi żgurata l-konformità 
ma’ dawn ir-rekwi żiti. 
MT 60   MT ANNESS III  
Din li ġejja hija lista mhux e żawrjenti ta’ fatturi u t-tipi ta' evidenza ta' riskju potenzjalment 
ogħla msemmija fl-Artikolu 16(3): 
(4) Fatturi ta' riskju g ħall-klijenti: 
(a) ir-relazzjoni ta' negozju titwettaq f' ċirkustanzi mhux tas-soltu; 
(b) klijenti residenti fil-pajji żi stipulati fi (3); 
(c) persuni jew arran ġamenti legali li huma vetturi personali ta' żamma ta' assi; 
(d) kumpaniji li g ħandhom azzjonisti nominati jew ishma f'g ħamla ta' bearer; 
(e) negozji li huma intensiv i fil-flus kontanti; 
(f) l-istruttura tas-sjieda tal-kumpanija  tidher mhux tas-so ltu jew kumplessa ż-
żejjed meta wie ħed iqis n-natura tan- negozju tal-kumpanija. 
(5) Il-fatturi ta' riskju tal-pr odotti, is-servizzi, it-tran żazzjonijiet jew tal-kanali tal-
kunsinna: 
(a) servizzi bankarji privati; 
(b) prodotti jew tran żazzjonijiet li jistg ħu jiffavorixxu l-anonimità; 
(c) relazzjonijiet ta' negozju jew tran żazzjonijiet mhux wi ċċ imb’wiċċ; 
(d) ħlas riċevut minn partijiet terzi mhux mag ħrufin jew mhux asso ċjati; 
(e) prodotti ġodda u prattiki ġodda ta’ negozju, inklu ż mekkani żmu ġdid ta’ 
kunsinna, u l-u żu ta' teknolo ġiji ġodda jew li qed ji ġu żviluppati kemm g ħal 
prodotti ġodda u dawk e żistenti minn qabel. 
(6) Il-fatturi ta' riskju ġeografiċi: 
(a) il-pajjiżi identifikati minn sorsi kredibbli, b ħal stqarrijiet pubbli ċi tal-FATF, 
rapporti ta' evalwazzjoni re ċiproka jew ta' valutazzjoni dettaljata jew rapporti 
ta' segwitu ppubblikati, b ħala pajjiżi li ma għandhomx sistemi effettivi g ħall-
ġlieda kontra l- ħasil tal-flus/kontra l-fi nanzjament tat-terrori żmu; 
(b) il-pajjiżi identifikati minn sorsi kredibbli b ħala pajjiżi b'livelli notevoli ta' 
korruzzjoni jew attività kriminali o ħra; 
(c) il-pajjiżi soġġetti għal sanzjonijiet, embargos jew mi żuri simili ma ħruġa minn, 
pereżempju, in-Nazzjonijiet Uniti; 
(d) il-pajjiżi li jipprovdu finanzjament jew appo ġġ għal attivitajiet terroristi ċi, jew 
li għandhom organizzazzjonijiet terroristi ċi stabbiliti li joperaw f'pajji żhom. 
MT 61   MT ANNESS IV  
Tabella ta’ korrelazzjoni li hemm referenza g ħaliha fl-Artikolu 60. 
Direttiva 2005/60/KE  Id-Direttiva pre żenti  
Artikolu 1 Artikolu 1 
Artikolu 2 Artikolu 2 
Artikolu 3 Artikolu 3 
Artikolu 4 Artikolu 4 
Artikolu 5 Artikolu 5 
 l-Artikoli 6 sa 8 
Artikolu 6 Artikolu 9 
Artikolu 7 Artikolu 10 
Artikolu 8 Artikolu 11 
Artikolu 9  Artikolu 12 
Artikolu 10(1) Artikolu 10 quinquies 
Artikolu 10(2) - 
Artikolu 11  Artikoli 13, 14 u 15 
Artikolu 12  - 
Artikolu 13 l-Artikoli 16 sa 23 
Artikolu 14 Artikolu 24 
Artikolu 15 - 
Artikolu 16 Artikolu 25 
Artikolu 17  - 
Artikolu 18 Artikolu 26 
 Artikolu 27 
Artikolu 19 Artikolu 28 
 Artikolu 29 
 Artikolu 30 
MT 62   MT Artikolu 20  - 
Artikolu 21 Artikolu 31 
Artikolu 22 Artikolu 32 
Artikolu 23 Artikolu 33 
Artikolu 24 Artikolu 34 
Artikolu 25 Artikolu 35 
Artikolu 26 Artikolu 36 
Artikolu 27 Artikolu 37 
Artikolu 28 Artikolu 38 
Artikolu 29 - 
Artikolu 30 Artikolu 39 
Artikolu 31 Artikolu 42 
Artikolu 32 Artikolu 40 
Artikolu 33 Artikolu 41 
Artikolu 34 Artikolu 42 
Artikolu 35 Artikolu 43 
Artikolu 36  Artikolu 44 
Artikolu 37 Artikolu 45 
 Artikolu 46 
Artikolu 37a Artikolu 47 
Artikolu 38 Artikolu 48 
 l-Artikoli 49 sa 54 
Artikolu 39 l-Artikoli 55 sa 58 
Artikolu 40 - 
Artikolu 41 - 
Artikolu 41a - 
Artikolu 41b - 
MT 63   MT Artikolu 42 Artikolu 59 
Artikolu 43 - 
Artikolu 44 Artikolu 60 
Artikolu 45 Artikolu 61 
Artikolu 46 Artikolu 62 
Artikolu 47 Artikolu 63 
 
Direttiva 2006/70/KE  Id-Direttiva pre żenti  
Artikolu 1 - 
Artikolu 2(1), (2) u (3) Artikolu 3(7)(d), (e) u (f) 
Artikolu 2(4)  - 
Artikolu 3  - 
Artikolu 4 Artikolu 2(2) sa (8) 
Artikolu 5  - 
Artikolu 6  - 
Artikolu 7  -