Publicēts:
Latvijas Vēstnesis
, 110,
03.06.2019.
OP numurs: 
2019/110.7
Izdevējs: 
Finanšu un
kapitāla tirgus komisija
Veids: 
noteikumi
Numurs: 
100
Pieņemts: 
23.05.2019.
Stājas spēkā: 
04.06.2019.
Zaudē spēku: 
23.07.2020.
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvie noteikumi Nr. 100
Rīgā 2019. gada 23. maijā
(Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes
sēdes protokols Nr. 26 4. p.)
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka
nodrošinājuma pašriska saistības izpildei prasību normatīvie
noteikumi
Izdoti saskaņā ar 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
izplatīšanas likuma
 
28. panta
 septīto daļu
1. "Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka nodrošinājuma pašriska saistības izpildei prasību normatīvie
noteikumi" (tālāk tekstā – noteikumi) nosaka prasības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka
nodrošinājumam, kas paredzēts civiltiesiskās atbildības, kas var iestāties tad, ja tā darbības kļūdas vai nolaidības dēļ
nodarīti zaudējumi klientiem, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantiem, ārvalsts apdrošinātāja filiālei,
ārvalsts pārapdrošinātāja filiālei vai citām personām, apdrošināšanas līgumā (tālāk tekstā – civiltiesiskās atbildības
apdrošināšanas līgums) iekļautā pašriska saistības izpildei.
2. Noteikumi nosaka termiņus un dokumentus, ko apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks iesniedz
Finanšu un kapitāla tirgus komisijai (tālāk tekstā – Komisija), lai saņemtu atļauju pašriska iekļaušanai civiltiesiskās
atbildības apdrošināšanas līgumā.
3. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam nav jāsaņem Komisijas atļauja pašriska iekļaušanai
civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā, ja tā darbība atbilst 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
izplatīšanas likuma
 
28. panta
 piektās daļas prasībām vai ja tas papildus iesniedz Komisijai citu noslēgtu civiltiesiskās
atbildības apdrošināšanas līgumu, kurā nav paredzēts pašrisks un kurā vienlaikus iekļauti šādi nosacījumi:
3.1. līguma spēkā stāšanās datums un darbības termiņš ir tāds pats, kāds noteikts civiltiesiskās atbildības
apdrošināšanas līgumā, kurā ietverts pašrisks;
3.2. civiltiesiskās atbildības limits katram apdrošināšanas gadījumam nav mazāks par civiltiesiskās atbildības
apdrošināšanas līgumā iekļautā pašriska apmēru;
3.3. līgums ir spēkā visu dalībvalstu teritorijā;
3.4. līgums paredz pagarināto paziņošanas periodu apdrošinātā riska iestāšanās gadījumā, kas ilgst vismaz trīs
gadus pēc apdrošināšanas līguma darbības termiņa beigām.
4. Lai saņemtu Komisijas atļauju pašriska iekļaušanai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā,
1
/
3
apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks ne ātrāk kā 60 dienas un ne vēlāk kā 30 dienas pirms katra
civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma, kurā paredzēts pašrisks, noslēgšanas vai pagarināšanas iesniedz
Komisijai:
4.1. iesniegumu, norādot pašriska apmēru par katru apdrošināšanas gadījumu un izsakot lūgumu piešķirt
atļauju pašriska iekļaušanai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā, (tālāk tekstā – iesniegums);
4.2. gada pārskatu par iepriekšējo periodu vai bilanci, peļņas vai zaudējumu aprēķinu un to posteņu atšifrējumu
par laika periodu, kura beigu datums nav senāks par 120 dienām no dienas, kad Komisija ir saņēmusi
apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka iesniegumu;
4.3. informāciju par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka prasībām un saistībām, kas veidojas
atbilstoši 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likuma
 
31. panta
 otrajai daļai, un informāciju par
naudas līdzekļu atlikumiem atsevišķajos naudas kontos par stāvokli dienā, kas nav senāka par 120 dienām no
dienas, kad Komisija ir saņēmusi apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka iesniegumu.
5. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks:
5.1. šo noteikumu 
4.2
. punktā noteikto gada pārskatu par iepriekšējo periodu Komisijai neiesniedz, ja tas ir
apstiprināts un iesniegts Valsts ieņēmumu dienestam un ir publiski pieejams. Šādā gadījumā apdrošināšanas
un pārapdrošināšanas starpnieks šo faktu norāda iesniegumā;
5.2. šo noteikumu 
4.2
. punktā minēto bilanci, peļņas vai zaudējumu aprēķinu un šo noteikumu 
4.3
. punktā
minēto informāciju par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka prasībām un saistībām, kas veidojas
atbilstoši 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likuma
 
31. panta
 otrajai daļai, un informāciju par
naudas līdzekļu atlikumiem atsevišķajos naudas kontos sagatavo atbilstoši Komisijas 23.05.2019. normatīvajos
noteikumos Nr. 101 "
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku pārskatu sagatavošanas normatīvie
noteikumi
" noteiktajām prasībām, aizpildot minēto noteikumu 
1.
–
4. pielikumā
 norādītās veidlapas un nodrošinot
informācijas sagatavošanu par stāvokli vienā un tajā pašā datumā.
6. Apdrošināšanas brokeris šo noteikumu 
4.2
. un 
4.3
. punktā noteiktos dokumentus un informāciju Komisijai
neiesniedz, ja tas Komisijai ir iesniedzis pārskatu atbilstoši Komisijas 23.05.2019. normatīvajos noteikumos Nr. 101
"
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku pārskatu sagatavošanas normatīvie noteikumi
" noteiktajām
prasībām. Šādā gadījumā apdrošināšanas brokeris iesniegumā norāda pārskata iesniegšanas datumu.
7. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka nodrošinājums pašriska saistības izpildei ir pietiekams, ja
vienlaikus tiek izpildīti šādi nosacījumi:
7.1. apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka bilances pašu kapitāla apmērs ir pozitīvs un vismaz trīs
reizes lielāks par pieprasītā pašriska apmēru;
7.2. apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka bilances apgrozāmo līdzekļu apmērs ir pietiekams, lai
segtu īstermiņa kreditora saistības;
7.3. apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka naudas līdzekļi atsevišķajos naudas kontos ir pietiekami,
lai spētu segt prasības un saistības 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likuma
 
31. panta
 otrās
daļas izpratnē.
8. Ja apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks nevar izpildīt šo noteikumu 
7. punkta
 prasības,
nodrošinājums pašriska saistības izpildei ir pietiekams, ja apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks reizē ar
šo noteikumu 
4.1
. punktā noteikto iesniegumu iesniedz vienu no šādiem dokumentiem:
8.1. dokumentu, kas apliecina apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka termiņnoguldījumu
kredītiestādes kontā, kas ir vismaz trīs reizes lielāks par pieprasītā pašriska apmēru, un apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas starpnieka izsniegtu apliecinājumu par to, ka termiņnoguldījums ir nodrošinājums pašriska
saistības izpildei un ka tas netiks pārtraukts civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma darbības laikā;
8.2. kredītiestādes izsniegtu garantiju apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieka pašriska saistības
izpildei par summu pašriska apmērā ar nosacījumu, ka garantiju nedrīkst pārtraukt pirms civiltiesiskās
atbildības apdrošināšanas līguma termiņa beigām un tā attiecas uz katru apdrošināšanas gadījumu.
2
/
3
© Oficiālais izdevējs "Latvijas Vēstnesis"
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas priekšsēdētājs 
P. Putniņš
9. Šo noteikumu 
4. 
un 
8. punktā
 noteiktos dokumentus noformē atbilstoši normatīvo aktu, kas regulē dokumentu
izstrādāšanas un noformēšanas kārtību, un grāmatvedību reglamentējošo normatīvo aktu prasībām.
10. Komisija, konstatējot saņemtajos dokumentos kļūdas vai neatbilstību šo noteikumu 
4.
, 
5.
, 
6.
, 
8. 
un 
9.
punktam
, pieprasa apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpniekam iesniegt precizētus dokumentus vai nodrošināt
to atbilstību normatīvo aktu prasībām.
11. Komisija iesniegumu un tam pievienotos dokumentus izskata 10 darbdienu laikā pēc visu nepieciešamo
atbilstoši normatīvo aktu prasībām sagatavoto un noformēto dokumentu saņemšanas.
12. Pēc Komisijas atļaujas saņemšanas un pašriska iekļaušanas civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā
apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks, saņemot paziņojumu par zaudējumu atlīdzināšanu, piecu darbdienu
laikā no informācijas saņemšanas dienas rakstveidā par to paziņo Komisijai un informē, kā nepieciešamības gadījumā
tiks nodrošināta prasības segšana.
3
/
3