Publicēts:
Latvijas Vēstnesis
, 91 (6430),
09.05.2019.
OP numurs: 
2019/91.1
Izdevējs: 
Saeima
Veids: 
likums
Pieņemts: 
25.04.2019.
Stājas spēkā: 
23.05.2019.
Saeima ir pieņēmusi un Valsts
prezidents izsludina šādu likumu:
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas likums
I nodaļa
Vispārīgie noteikumi
1. pants. Likumā lietotie termini
(1) Likumā ir lietoti šādi termini:
1) 
apdrošināšanas aģents
 — fiziskā vai juridiskā persona, kura nav apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle, ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle, apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokeris vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks vai to darbinieks un kura
nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā
un interesēs;
2) 
apdrošināšanas ieguldījumu produkts
 — apdrošināšanas produkts, kurš paredz apdrošinājuma summas
izmaksu apdrošināšanas līguma termiņa beigās vai atpirkuma summas izmaksu un kura apdrošinājuma summa
vai atpirkuma summa ir tieši vai netieši piesaistīta tirgus svārstībām, izņemot:
a) nedzīvības apdrošināšanas produktus, kuri tiek piedāvāti 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma
19. panta
 pirmajā daļā minētajos nedzīvības apdrošināšanas veidos,
b) dzīvības apdrošināšanas līgumus, ja apdrošināšanas atlīdzība saskaņā ar minēto līgumu ir izmaksājama
tikai apdrošinātās personas nāves gadījumā vai saistībā ar darbnespēju, ko izraisījusi trauma, slimība vai
invaliditāte;
3) 
apdrošināšanas izplatīšana
 — rekomendāciju sniegšana, apdrošināšanas piedāvāšana, apdrošināšanas
līguma noslēgšanai nepieciešamo dokumentu sagatavošana, apdrošināšanas līguma noteikumu, tai skaitā
apdrošināšanas līgumā noteikto tiesību un pienākumu, izskaidrošana, citu apdrošināšanas līguma noslēgšanai
nepieciešamo darbību veikšana, minētā līguma noslēgšana vai apkalpošana, kā arī informācijas sniegšana par
vienu vai vairākiem apdrošināšanas piedāvājumiem, pamatojoties uz kritērijiem, kurus klients izvēlas ar
tīmekļvietnes vai mobilās lietotnes starpniecību;
4) 
apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks
 — persona, kurai ir apdrošināšanas izplatīšanai
nepieciešamās zināšanas un prasmes un kura ir tiesīga apdrošināšanas izplatītāja vārdā nodarboties ar
apdrošināšanas izplatīšanu;
5) 
apdrošināšanas izplatītājs
 — apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle, apdrošināšanas
starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks;
6) 
apdrošināšanas izplatītāju asociācija
 — biedrība, kura izveidota saskaņā ar 
Biedrību un nodibinājumu
likumu
 un kurā apvienojušies apdrošināšanas izplatītāji, lai sasniegtu statūtos noteikto mērķi;
7) 
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks
 — fiziskā vai juridiskā persona, kas nav kredītiestāde vai
1
/
42
ieguldījumu brokeru sabiedrība un kas par atlīdzību nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu kā
papildpakalpojumu, ja ir izpildīti šādi nosacījumi:
a) personas pamatdarbība nav apdrošināšanas izplatīšana,
b) persona izplata tikai tādu apdrošināšanu, kas papildina tās piedāvāto preci vai pakalpojumu,
c) šā punkta "b" apakšpunktā noteiktā apdrošināšana neparedz dzīvības vai civiltiesiskās atbildības riska
apdrošināšanu, izņemot gadījumu, kad šāda apdrošināšana papildina preci vai pakalpojumu, ko
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks piedāvā savas pamatdarbības ietvaros;
8) 
apdrošināšanas starpnieks
 — apdrošināšanas brokeris vai apdrošināšanas aģents, kas par atlīdzību
nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu šajā likumā noteiktajā kārtībā;
9) 
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris
 — juridiskā persona, kura nav apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle, ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle, apdrošināšanas
aģents vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks un kura nodarbojas ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu klienta vārdā un interesēs;
10) 
ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiāle
 — Latvijas Republikā izveidota un
reģistrēta ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiāle;
11) 
atbildīgā persona
 — apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka valdes loceklis vai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka,
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka vadītāja vai citā vadošā amatā nodarbināta persona, kurai ir
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes, kuras amata
pienākumos ietilpst pārraudzīt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka veikto apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu un kurai ir piešķirtas
tiesības dot norādījumus citām apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka nodarbinātām personām, kas veic apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanu;
12) 
atlīdzība par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
 — komisijas maksa vai cits
maksājums, ieskaitot darba samaksu, citus ekonomiskus labumus vai citas finansiāla vai nefinansiāla rakstura
priekšrocības vai stimulus, ko saņem par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanu;
13) 
dalībvalsts apdrošināšanas izplatītājs
 — dalībvalstī, kas nav Latvijas Republika, reģistrēts
apdrošināšanas izplatītājs, kuram mītnes valstī ir tiesības izplatīt apdrošināšanu;
14) 
dalībvalsts uzraudzības iestāde
 — iestāde, kurai dalībvalsts deleģējusi apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanas uzraudzības funkciju, neatkarīgi no tā, vai šī iestāde izveidota uz likuma pamata
vai arī šo funkciju tai deleģējusi valsts pārvaldes iestāde, ja par šo iestādi un tās tiesībām un pienākumiem
attiecīgā dalībvalsts ir paziņojusi Eiropas Komisijai;
15) 
filiāle
 — apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieka struktūrvienība, kas atrodas tādas dalībvalsts teritorijā, kura nav mītnes valsts;
16) 
galvenā saimnieciskās darbības vieta
 — vieta, no kuras tiek vadīta pamatdarbība;
17) 
galvenais birojs
 — apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja valdes atrašanās vieta;
18) 
klients
 — fiziskā vai juridiskā persona, kurai ir nodoms noslēgt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
līgumu vai kura saskaņā ar:
a) apdrošināšanas līgumu ir apdrošinājuma ņēmējs,
b) pārapdrošināšanas līgumu ir pārapdrošinājuma ņēmējs;
19) 
mītnes valsts
 — dalībvalsts, kurā atrodas:
a) apdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka — fiziskās personas —
pastāvīgā dzīvesvieta,
2
/
42
b) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka —
juridiskās personas — juridiskā adrese vai, ja saskaņā ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka
vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka valsts normatīvajiem aktiem tam nav juridiskās adreses,
valsts, kurā atrodas tā galvenais birojs;
20) 
pārapdrošināšanas izplatīšana
 — rekomendāciju sniegšana, pārapdrošināšanas piedāvāšana,
pārapdrošināšanas līguma noslēgšanai nepieciešamo dokumentu sagatavošana, pārapdrošināšanas līguma
noteikumu, tai skaitā pārapdrošināšanas līgumā noteikto tiesību un pienākumu, izskaidrošana, citu
pārapdrošināšanas līguma noslēgšanai nepieciešamo darbību veikšana, minētā līguma noslēgšana vai
apkalpošana;
21) 
pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks
 — persona, kurai ir pārapdrošināšanas
izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes un kura ir tiesīga pārapdrošināšanas izplatītāja vārdā
nodarboties ar pārapdrošināšanas izplatīšanu;
22) 
pārapdrošināšanas izplatītājs
 — apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts
apdrošinātāja filiāle vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle, pārapdrošināšanas brokeris;
23) 
pārapdrošināšanas starpnieks
 — pārapdrošināšanas brokeris, kas par atlīdzību nodarbojas ar
pārapdrošināšanas izplatīšanu šajā likumā noteiktajā kārtībā;
24) 
pastāvīgs informācijas nesējs
 — jebkurš instruments, kas klientam dod iespēju uzglabāt viņam
personiski adresētu informāciju tā, lai šīs informācijas sniegšanai nepieciešamajā laikposmā nodrošinātu tās
pieejamību, izmantošanu un pavairošanu nemainītā veidā;
25) 
rekomendāciju sniegšana
 — individuālu ieteikumu sniegšana klientam par vienu vai vairākiem
apdrošināšanas piedāvājumiem vai noslēgtajiem līgumiem pēc klienta pieprasījuma vai pēc apdrošināšanas
izplatītāja iniciatīvas;
26) 
uzņēmēja valsts
 — dalībvalsts, kura nav mītnes valsts un kurā:
a) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam ir
filiāle,
b) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks
sniedz pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, neatverot filiāli;
27) 
vispusīga apdrošināšanas piedāvājumu analīze
 — apdrošināšanas komersantu un ārvalsts
apdrošinātāju filiāļu apdrošināšanas piedāvājumu analīze un salīdzināšana, kuru klienta interesēs veic
apdrošināšanas brokeris, izvērtējot pietiekami daudzus tirgū esošos apdrošināšanas piedāvājumus, lai
sagatavotu klienta vajadzībām vispiemērotāko un atbilstošāko apdrošināšanas piedāvājumu apdrošināšanas
līguma noslēgšanai;
28) 
vispusīga pārapdrošināšanas piedāvājumu analīze
 — apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
komersantu, ārvalsts apdrošinātāju filiāļu un ārvalsts pārapdrošinātāju filiāļu pārapdrošināšanas piedāvājumu
analīze un salīdzināšana, kuru klienta interesēs veic pārapdrošināšanas brokeris, izvērtējot pietiekami daudzus
tirgū esošos pārapdrošināšanas piedāvājumus, lai sagatavotu klienta vajadzībām vispiemērotāko un atbilstošāko
pārapdrošināšanas piedāvājumu pārapdrošināšanas līguma noslēgšanai.
(2) Citi šajā likumā lietotie termini atbilst 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā
 un 
Apdrošināšanas līguma
likumā
, 
Finanšu instrumentu tirgus likumā
 un Eiropas Parlamenta un Padomes 2014. gada 26. novembra regulā (ES)
Nr. 
1286/2014
 par komplektētu privāto ieguldījumu un apdrošināšanas ieguldījumu produktu (PRIIP) pamatinformācijas
dokumentiem (turpmāk — Regula Nr. 
1286/2014
) lietotajiem terminiem.
2. pants. Likuma mērķis un darbības joma
(1) Šā likuma mērķis ir veicināt klientu interešu aizsardzību, nodrošinot to, ka apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas izplatīšana ir uzticama, efektīva, droša un stabila, kā arī nodrošinot vienlīdzīgus konkurences
apstākļus starp izplatītājiem, jo īpaši informācijas sniegšanas jomā.
(2) Šis likums nosaka apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas sākšanu un veikšanu.
3
/
42
(3) Šis likums attiecas uz ikvienu personu, kas nodarbojas vai vēlas nodarboties ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu.
3. pants.
 
Likuma darbības jomas izņēmumi
(1) Šis likums neattiecas uz valsts fondēto pensiju shēmu izplatīšanu saskaņā ar 
Valsts fondēto pensiju likumu
 un
pensiju plānu izplatīšanu saskaņā ar likumu "
Par privātajiem pensiju fondiem
".
(2) Šis likums, izņemot tā 
5. panta
 trešo daļu un 
37. panta
 otro daļu, neattiecas uz apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpniekiem, kuri nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu, ja vienlaikus ir izpildīti šādi
nosacījumi:
1) apdrošināšana ir vienīgi papildinājums piedāvātajai precei vai pakalpojumam un paredz vienu no šādiem
gadījumiem:
a) tādu zaudējumu segšanu, kuri ir saistīti ar piedāvātās preces defektu, bojājumu vai zudumu vai ar
piedāvātā pakalpojuma neizmantošanas risku,
b) tādu zaudējumu segšanu, kuri ir saistīti ar bagāžas bojājumu vai nozaudēšanu un ar citiem
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka sniegto ceļojuma pakalpojumu riskiem;
2) par apdrošināšanu samaksātās apdrošināšanas prēmijas apmērs, to aprēķinot proporcionāli apdrošināšanas
periodam, nepārsniedz 600 
euro
 gadā vai, ja apdrošināšana ir papildpakalpojums šīs daļas 
1. punktā
 minētajam
pakalpojumam, kura ilgums ir ne vairāk kā 90 dienas, vienas personas samaksātās apdrošināšanas prēmijas
apmērs nepārsniedz 200 
euro
.
(3) Par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu neuzskata:
1) informācijas sniegšanu reklāmas nolūkos kā papildpakalpojumu citas pamatdarbības ietvaros, ja informācijas
sniedzējs neveic papildu darbības, lai palīdzētu noslēgt vai izpildīt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
līgumu;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersanta, ārvalsts apdrošinātāja filiāles vai ārvalsts
pārapdrošinātāja filiāles apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas atlīdzības prasību administrēšanu;
3) zaudējumu novērtēšanu vai apdrošināšanas atlīdzības aprēķināšanu;
4) tikai datu un informācijas sniegšanu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiālei par
potenciālajiem apdrošinājuma vai pārapdrošinājuma ņēmējiem, ja datu un informācijas sniedzējs neveic
nekādus citus papildu pasākumus, lai palīdzētu noslēgt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumu;
5) tikai informācijas sniegšanu potenciālajiem apdrošinājuma vai pārapdrošinājuma ņēmējiem par
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas produktiem, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku,
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāja filiāli vai ārvalsts pārapdrošinātāja
filiāli, ja informācijas sniedzējs neveic nekādus papildu pasākumus, lai palīdzētu noslēgt apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas līgumu.
4. pants. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas tiesības
(1) Ikviena persona atbilstoši šajā likumā noteiktajam ir tiesīga nodarboties ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu.
(2) Ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiāle var nodarboties ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā atbilstoši šajā likumā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpniekam noteiktajām prasībām.
(3) Apdrošināšanas aģents ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu tikai viena apdrošināšanas
komersanta vai viena ārvalsts apdrošinātāja filiāļu vārdā un interesēs vai vairāku apdrošināšanas komersantu vai
ārvalstu apdrošinātāju filiāļu vārdā un interesēs, izplatot savstarpēji nekonkurējošus dzīvības un nedzīvības
apdrošināšanas produktus, ja apdrošināšanas komersanti ietilpst vienā komercsabiedrību grupā, izņemot šā panta
4
/
42
ceturtajā daļā minēto gadījumu.
(4) Apdrošināšanas aģents — kredītiestāde — ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu vairāku
apdrošināšanas komersantu vai ārvalstu apdrošinātāju filiāļu vārdā un interesēs, ja apdrošināšana ir papildpakalpojums
kredītiestādes pamatdarbības ietvaros sniegtajam pakalpojumam vai ja izplatāmā apdrošināšana neparedz savstarpēji
konkurējošu apdrošināšanas produktu izplatīšanu. Apdrošināšanas aģents — kredītiestāde — nav tiesīgs klientam
sniegt rekomendāciju vai sagatavot apdrošināšanas piedāvājumu, pamatojoties uz vispusīgu apdrošināšanas
piedāvājumu analīzi.
(5) Apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles reģistrēts apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieks ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu vairāku apdrošināšanas komersantu vai ārvalstu
apdrošinātāju filiāļu vārdā un interesēs, ja vairāku apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles
izplatāmā apdrošināšana neparedz savstarpēji konkurējošu apdrošināšanas produktu izplatīšanu.
(6) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā drīkst
izmantot tikai tāda apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka
pakalpojumus, kurš ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu.
(7) Apdrošināšanas brokera reģistrēts apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nav tiesīgs klientam sniegt
rekomendāciju vai sagatavot apdrošināšanas piedāvājumu, pamatojoties uz vispusīgu apdrošināšanas piedāvājumu
analīzi.
(8) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājam nav tiesību nodarbināt personu kā atbildīgo personu vai
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku, ja tā nav pildījusi atbildīgās personas vai
darbinieka pienākumus ilgāk par gadu. Šajā laikā neieskaita grūtniecības un dzemdību atvaļinājumu, bērna kopšanas
atvaļinājumu, kā arī darbnespējas laiku, ja darbnespējas iemesls ir nelaimes gadījums darbā, kura cēlonis saistīts ar
darba vides faktoru iedarbību, vai arodslimība, un citus normatīvajos aktos minētos gadījumus. Persona var atsākt
minēto pienākumu pildīšanu pēc šā likuma
 III nodaļā
 noteikto prasību izpildes.
(9) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītājs nedrīkst izpaust apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
izplatīšanas gaitā iegūto informāciju par klientu, trešo personu vai labuma guvēju, izņemot informāciju, kas
nepieciešama apdrošināšanas un pārapdrošināšanas pakalpojumu izplatīšanai, kā arī šajā likumā un citos likumos
paredzētajos gadījumos. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītājs informāciju par klientu, trešo personu vai
labuma guvēju var nodot citam apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītājam, dalībvalsts apdrošināšanas
izplatītājam vai apdrošināšanas komersantam un ārvalsts apdrošinātāja filiālei, pamatojoties uz līgumu. Ja informācija
par klientu un trešo personu tiek izpausta likumos paredzētajos gadījumos, apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
izplatītājs nav atbildīgs par informācijas izpaušanas sekām.
II nodaļa
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītāju reģistrācija
5. pants. Prasības apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas uzsākšanai
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris var uzsākt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
tikai pēc reģistrācijas apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā.
(2) Apdrošināšanas aģents var uzsākt apdrošināšanas izplatīšanu tikai pēc reģistrācijas apdrošināšanas aģentu
reģistrā.
(3) Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks var uzsākt apdrošināšanas izplatīšanu tikai pēc reģistrācijas
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā.
(4) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle, kura saņēmusi
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licenci saskaņā ar 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumu
, var uzsākt
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu.
(5) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerus reģistrē apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru
reģistrā, kuru uztur Finanšu un kapitāla tirgus komisija (turpmāk — Komisija).
(6) Apdrošināšanas aģentus reģistrē apdrošināšanas aģentu reģistrā, kuru uztur apdrošināšanas komersants vai
ārvalsts apdrošinātāja filiāle. 
5
/
42
ārvalsts apdrošinātāja filiāle.
(7) Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekus reģistrē apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā,
kuru uztur apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris.
(8) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs reģistrē apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā
tieši iesaistītus darbiniekus un uztur attiecīgo reģistru. Apdrošināšanas starpnieks un apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks reģistrē atbildīgo personu un uztur attiecīgo reģistru.
(9) Apdrošināšanas aģentu, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrācijas, kā arī šā panta astotajā
daļā minēto personu reģistrācijas uzraudzību veic Komisija.
6. pants. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā, apdrošināšanas aģentu reģistrā
 
un
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā ierakstāmās personas
(1) Komisija apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā ieraksta:
1) Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstītu kapitālsabiedrību;
2) ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera filiāli.
(2) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle ieraksta apdrošināšanas aģentu reģistrā šādas
personas:
1) Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstītu komercsabiedrību;
2) Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstītu individuālo komersantu vai Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu
maksātāju reģistrā reģistrētu fizisko personu kā saimnieciskās darbības veicēju;
3) Uzņēmumu reģistra žurnālā ierakstītu kooperatīvo sabiedrību.
(3) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris ieraksta apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistrā šādas personas:
1) Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstītu komercsabiedrību;
2) Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstītu individuālo komersantu vai Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu
maksātāju reģistrā reģistrētu fizisko personu kā saimnieciskās darbības veicēju;
3) Uzņēmumu reģistra žurnālā ierakstītu kooperatīvo sabiedrību.
(4) Šā panta pirmajā, otrajā un trešajā daļā minēto personu reģistrācija apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
brokeru, apdrošināšanas aģentu vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā dod tiesības nodarboties ar
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu citās dalībvalstīs, ievērojot dibināšanas vai pakalpojumu sniegšanas
brīvības principu un šā likuma prasības.
7. pants.
 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrs
(1) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā ieraksta šādas ziņas:
1) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs,
elektroniskā pasta adrese un tīmekļvietnes adrese, kur nodrošināta publiska pieejamība šajā likumā noteiktajai
informācijai;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera veids atbilstoši šā likuma 
6. panta
 pirmajai daļai un
informācija par to, vai brokeris nodarbojas ar dzīvības vai nedzīvības apdrošināšanas izplatīšanu;
3) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbildīgās personas vārds un uzvārds;
4) dalībvalsts, kurā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu, ievērojot dibināšanas vai pakalpojumu sniegšanas brīvības principu; 
6
/
42
5) informācija par to, vai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerim ir tiesības saņemt apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas prēmijas un citus maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
līgumu;
6) atzīme par apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistra uzturēšanu.
(2) Ja mainās kāda no šā panta pirmajā daļā minētajām ziņām, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris
septiņu dienu laikā iesniedz attiecīgu paziņojumu Komisijai.
(3) Komisija veic izmaiņas apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā piecu dienu laikā pēc šā panta
otrajā daļā minētās informācijas saņemšanas.
(4) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrs ir publiski pieejams, tam ir publiska ticamība, un
jebkurai personai ir tiesības iepazīties ar to Komisijas mājaslapā.
8. pants. Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrācijas prasības
(1) Lai reģistrētos apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
brokeris iesniedz Komisijai:
1) iesniegumu par ierakstīšanu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā;
2) šādas ziņas par atbildīgo personu un dokumentus, kas apliecina, ka tā atbilst šā likuma 
16. panta
 pirmās
daļas prasībām:
a) vārds, uzvārds, personas kods,
b) izglītības dokumentu kopijas,
c) apdrošināšanas izplatītāju asociācijas izsniegts atzinums, ka personai ir apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes atbilstoši šā likuma prasībām,
d) valsts kompetentas iestādes izsniegts dokuments, kas apliecina, ka uz atbildīgo personu (tikai
nerezidentu) neattiecas neviens no šā likuma 
19. panta
 1. punktā minētajiem nosacījumiem;
3) to akcionāru vai dalībnieku sarakstu, kuriem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerī ir būtiska
līdzdalība, norādot līdzdalības apjomu;
4) to personu sarakstu, ar kurām apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerim ir ciešas attiecības;
5) apliecinājumu, ka šīs daļas 
3. 
un 
4. punktā
 minētā būtiskā līdzdalība un ciešās attiecības neierobežo
Komisijas iespējas veikt uzraudzības funkcijas;
6) ziņas par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri, norādot firmu, reģistrācijas numuru, juridisko adresi,
tālruņa numuru, elektroniskā pasta adresi un tīmekļvietnes adresi, kur tiks nodrošināta publiska pieejamība šajā
likumā noteiktajai informācijai;
7) šā likuma 
28. pantā
 minētā civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma kopiju vai kredītiestādes izdotu
garantiju;
8) ar kredītiestādi noslēgtā līguma par atsevišķa naudas konta atvēršanu kopiju, kurā norādīts, ka kontā esošie
naudas līdzekļi ir apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera darbības rezultātā iegūtie naudas līdzekļi
saskaņā ar šā likuma 
31. panta
 prasībām, un ziņas par procedūru, kādā tiks nodrošināta no klientiem saņemto
līdzekļu ieskaitīšana atsevišķā naudas kontā kredītiestādē. Šā punkta prasības attiecas uz apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokeriem, kas plāno saņemt prēmijas vai citus maksājumus saskaņā ar noslēgto
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumu;
9) ziņas par procedūru, kādā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris nodrošina šā likuma 
16. panta
prasību izpildi;
7
/
42
10) ziņas par informācijas sistēmas aizsardzības procedūru;
11) ziņas par procedūru noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas normatīvo
aktu prasību izpildei, ja tiek reģistrēts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris, kas izplata dzīvības
apdrošināšanu;
12) ziņas par procedūru, kādā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris izskata klientu sūdzības;
13) ziņas par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera organizatorisko struktūru, kā arī par valdes un
atbildīgās personas pilnvaru un pienākumu sadali apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai;
14) ziņas par procedūru, kādā tiek nodrošināta šā likuma 
13. panta
 prasību izpilde;
15) ziņas par procedūru, kādā tiek nodrošināta šā likuma 
23. panta
 sestās daļas prasību izpilde;
16) par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā iesniegto dokumentu izskatīšanu veikto
maksājumu — 250 
euro — 
apliecinošu dokumentu.
(2) Iesniegumu par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera ierakstīšanu apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas brokeru reģistrā Komisija izskata un lēmumu par ieraksta izdarīšanu vai atteikumu izdarīt ierakstu
pieņem 30 dienu laikā pēc šā panta pirmajā daļā minēto dokumentu saņemšanas, ja tie noformēti atbilstoši
normatīvajiem aktiem par dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas kārtību.
(3) Izskatot šā panta pirmajā daļā minētos dokumentus, Komisijai ir tiesības pieprasīt, lai apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokeris novērš trūkumus iesniegtajos dokumentos, un noteikt termiņu šo trūkumu novēršanai. Šā
panta otrajā daļā norādītais termiņš tiek apturēts līdz dienai, kad trūkumi ir novērsti, bet ne ilgāk kā uz 30 dienām.
(4) Šā panta pirmās daļas 7. punktā minēto civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma kopiju vai kredītiestādes
izdotu garantiju apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ir tiesīgs iesniegt pēc tam, kad pieņemts šā panta
otrajā daļā minētais Komisijas lēmums par ieraksta izdarīšanu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā.
Komisija izdara ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā tajā pašā dienā, kad saņemta šā
panta pirmās daļas 7. punktā minētā civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma kopija vai kredītiestādes izdota
garantija.
(5) Ja šā panta pirmās daļas 2., 3., 4., 5. vai 6. punktā minētajā informācijā tiek veiktas izmaiņas, apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas brokeris septiņu dienu laikā pēc to veikšanas informē Komisiju.
(6) Ja kādā no šā panta pirmās daļas 7., 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14. vai 15. punktā minētajiem dokumentiem
izdarīti grozījumi, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris septiņu dienu laikā pēc to stāšanās spēkā iesniedz
Komisijai grozīto dokumentu vai tā kopiju.
9. pants.
 
Atteikums reģistrēt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri un ieraksta anulēšana
reģistrā
(1) Komisija pieņem lēmumu par atteikumu reģistrēt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri reģistrā jebkurā
no šādiem gadījumiem:
1) atbilstoši šā likuma 
8. panta
 trešajai daļai Komisijas noteiktajā termiņā nav iesniegti visi šā likuma 
8. panta
pirmajā daļā minētie dokumenti, ievērojot tā paša panta ceturtajā daļā noteikto izņēmumu;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera iesniegtajos dokumentos ir nepatiesas vai nepilnīgas ziņas,
un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris Komisijas noteiktajā termiņā nav novērsis iesniegtajos
dokumentos konstatētos trūkumus;
3) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera izstrādātās procedūras neatbilst šā likuma un to normatīvo
aktu prasībām, kuri regulē dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas kārtību, personas datu aizsardzību,
noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu, un apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokeris Komisijas noteiktajā termiņā nav novērsis procedūrās konstatētos trūkumus;
4) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbildīgā persona neatbilst šā likuma prasībām;
5) dalībvalsts vai ārvalsts likumi, arī normatīvie akti, kas attiecas uz personām, kurām ir ciešas attiecības ar
8
/
42
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri, ierobežo Komisijas tiesības veikt uzraudzības funkcijas.
(2) Komisija ir tiesīga pārbaudīt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbilstību reģistrācijas
nosacījumiem.
(3) Ja Komisija pieņēmusi lēmumu par atteikumu reģistrēt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri
apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā, atkārtoti iesniegumu par ierakstīšanu šajā reģistrā var iesniegt
pēc visu atteikumā minēto trūkumu novēršanas.
(4) Komisija ir tiesīga anulēt ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā jebkurā no šādiem
gadījumiem:
1) konstatēts kāds no šā panta pirmajā daļā minētajiem gadījumiem;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ilgāk par gadu nav nodarbojies ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu;
3) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ir pārkāpis šo likumu, uz šā likuma pamata izdoto normatīvo
aktu vai tieši piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu prasības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanas jomā;
4) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ir pārkāpis noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un
terorisma finansēšanas novēršanas normatīvo aktu prasības;
5) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris, kas darbojas citā dalībvalstī, ievērojot dibināšanas vai
pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, pārkāpis attiecīgās dalībvalsts sabiedrības intereses aizsargājošo
likumu un citu normatīvo aktu prasības.
(5) Komisija anulē ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā jebkurā no šādiem gadījumiem:
1) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris tiek likvidēts;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris lūdz anulēt ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
brokeru reģistrā.
(6) Izvērtējot izdarīto pārkāpumu, kas ļauj anulēt ierakstu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā,
Komisija pirms ieraksta anulēšanas ir tiesīga īstenot vienu vai vairākas šādas darbības:
1) brīdināt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri un noteikt saprātīgu termiņu konstatēto pārkāpumu
novēršanai;
2) noteikt saprātīgus ierobežojumus apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera darbībai.
(7) Ja Komisijas izdotais administratīvais akts par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā izdarītā
ieraksta anulēšanu vai šā panta sestajā daļā paredzētajām un īstenotajām darbībām tiek pārsūdzēts, tas neaptur šā
akta darbību.
(8) Komisija informē tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kurā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerim ir
tiesības nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu, par to, ka attiecībā uz šo apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas brokeri izdarītais ieraksts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā ir anulēts.
10. pants.
 
Apdrošināšanas aģentu reģistrs
(1) Apdrošināšanas aģentu reģistrā ieraksta šādas ziņas:
1) apdrošināšanas aģenta firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs, elektroniskā pasta
adrese un tīmekļvietnes adrese, kur nodrošināta publiska pieejamība šajā likumā noteiktajai informācijai.
Attiecībā uz apdrošināšanas aģentu — fizisko personu, kura Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju
reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās darbības veicējs, — apdrošināšanas aģentu reģistrā ieraksta vārdu un
uzvārdu, tālruņa numuru, elektroniskā pasta adresi un tīmekļvietnes adresi, kur nodrošināta publiska pieejamība
šajā likumā noteiktajai informācijai;
9
/
42
2) apdrošināšanas aģenta atbildīgās personas vārds un uzvārds;
3) dalībvalsts, kurā apdrošināšanas aģents ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu, ievērojot
dibināšanas vai pakalpojumu sniegšanas brīvības principu;
4) vai apdrošināšanas aģentam ir tiesības saņemt apdrošināšanas prēmijas un citus maksājumus saskaņā ar
noslēgto apdrošināšanas līgumu.
(2) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle veic izmaiņas apdrošināšanas aģentu reģistrā
piecu dienu laikā pēc šā likuma 
11. panta
 ceturtajā daļā minētās informācijas saņemšanas.
(3) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle ir atbildīga par apdrošināšanas aģentu reģistrā
ierakstīto ziņu pareizību un pilnīgumu.
(4) Apdrošināšanas aģentu reģistrs ir publiski pieejams, tam ir publiska ticamība, un jebkurai personai ir tiesības
iepazīties ar to apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles tīmekļvietnē.
(5) Komisija publicē savā mājaslapā to apdrošināšanas komersantu un ārvalsts apdrošinātāju filiāļu sarakstu, kuri
uztur apdrošināšanas aģentu reģistru, ar norādi uz apdrošināšanas komersantu un ārvalsts apdrošinātāju filiāļu
tīmekļvietnēm, kurās pieejams apdrošināšanas aģentu reģistrs.
11. pants. Apdrošināšanas aģenta reģistrācijas prasības un izplatīšanas līguma slēgšanas nosacījumi
(1) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle apdrošināšanas aģentu reģistrā reģistrē
apdrošināšanas aģentu, kurš ar apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli noslēdzis izplatīšanas
līgumu.
(2) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle var slēgt šā panta pirmajā daļā minēto izplatīšanas
līgumu, ja apdrošināšanas aģents atbilst šā likuma prasībām un ja apdrošināšanas komersants vai ārvalsts
apdrošinātāja filiāle saņēmusi šādus dokumentus un informāciju:
1) šādas ziņas par atbildīgo personu un dokumentus, kas apliecina, ka tā atbilst šā likuma 
16. panta
 trešās
daļas prasībām:
a) vārds, uzvārds, personas kods,
b) izglītības dokumentu kopijas,
c) valsts kompetentas iestādes izsniegts dokuments, kas apliecina, ka uz atbildīgo personu neattiecas
neviens no šā likuma 
19. panta
 1. punktā minētajiem nosacījumiem;
2) apdrošināšanas aģenta firma (vārds un uzvārds — fiziskajai personai, kura Valsts ieņēmumu dienesta
nodokļu maksātāju reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās darbības veicējs), reģistrācijas numurs, juridiskā adrese
(saimnieciskās darbības vietas adrese), tālruņa numurs, elektroniskā pasta adrese un tīmekļvietnes adrese, kur
nodrošināta publiska pieejamība šajā likumā noteiktajai informācijai;
3) to akcionāru vai dalībnieku saraksts, kuriem apdrošināšanas aģentā ir būtiska līdzdalība, norādot līdzdalības
apjomu;
4) to personu saraksts, ar kurām apdrošināšanas aģentam ir ciešas attiecības;
5) apliecinājums, ka šīs daļas 
3. 
un 
4. punktā
 minētā būtiskā līdzdalība un ciešās attiecības neierobežo
Komisijas iespējas veikt uzraudzības funkcijas;
6) ar kredītiestādi noslēgtā līguma par atsevišķa naudas konta atvēršanu kopija, kurā norādīts, ka kontā esošie
naudas līdzekļi ir apdrošināšanas aģenta darbības rezultātā iegūtie naudas līdzekļi saskaņā ar šā likuma 
31.
panta
 prasībām, un ziņas par procedūru, kādā tiks nodrošināta no klientiem saņemto līdzekļu ieskaitīšana
atsevišķā naudas kontā kredītiestādē. Šā punkta prasības attiecas uz apdrošināšanas aģentiem, kas plāno
saņemt apdrošināšanas prēmijas vai citus maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas līgumu;
7) ziņas par procedūru, kādā apdrošināšanas aģents nodrošina šā likuma 
16. panta
 prasību izpildi;
10
/
42
8) ziņas par informācijas sistēmas aizsardzības procedūru;
9) ziņas par procedūru noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas normatīvo
aktu prasību izpildei, ja apdrošināšanas aģents izplata dzīvības apdrošināšanu;
10) ziņas par procedūru, kādā apdrošināšanas aģents izskata klientu sūdzības;
11) ziņas par apdrošināšanas aģenta — juridiskās personas — organizatorisko struktūru, kā arī par valdes un
atbildīgās personas pilnvaru un pienākumu sadali apdrošināšanas izplatīšanai;
12) šā likuma 
28. pantā
 minētā civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma kopija vai kredītiestādes izdota
garantija, ja ar apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli nav panākta vienošanās par pilnas
atbildības uzņemšanos par apdrošināšanas aģenta kļūdas vai nolaidības dēļ nodarītiem zaudējumiem klientiem
vai citām ieinteresētajām personām.
(3) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle nevar slēgt izplatīšanas līgumu ar apdrošināšanas
aģentu, ja:
1) nav iesniegti visi šā panta otrajā daļā minētie dokumenti vai arī iesniegtajos dokumentos ir nepatiesas vai
nepilnīgas ziņas;
2) apdrošināšanas aģenta atbildīgā persona neatbilst šā likuma prasībām.
(4) Ja šā panta otrās daļas 1., 2., 3., 4. vai 5. punktā minētajā informācijā tiek veiktas izmaiņas, apdrošināšanas
aģents septiņu dienu laikā pēc to veikšanas informē apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli.
(5) Ja kādā no šā panta otrajā daļā minētajiem dokumentiem izdarīti grozījumi, apdrošināšanas aģents septiņu
dienu laikā pēc to stāšanās spēkā iesniedz apdrošināšanas komersantam vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei attiecīgo
grozīto dokumentu vai tā kopiju.
(6) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle anulē ierakstu apdrošināšanas aģentu reģistrā, ja
tiek izbeigts starp apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli un apdrošināšanas aģentu noslēgtais
izplatīšanas līgums.
(7) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle izstrādā un apstiprina procedūru, kādā tiek
nodrošināta šā likuma 
10.
, 
11. 
un 
12. panta
 prasību izpilde, un nodrošina tās ievērošanu.
12. pants. Izplatīšanas līguma noteikumi
Šā likuma 
11. panta
 pirmajā daļā un 
13. panta
 sestajā daļā minētajā izplatīšanas līgumā ietver:
1) apdrošināšanas izplatīšanas noteikumus;
2) apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles tiesības nekavējoties izbeigt izplatīšanas
līgumu, ja:
a) apdrošināšanas aģents ir pārkāpis šo likumu, uz šā likuma pamata izdoto normatīvo aktu vai tieši
piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu prasības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas
jomā,
b) apdrošināšanas aģents, kas darbojas dalībvalstī, ievērojot dibināšanas vai pakalpojumu sniegšanas
brīvības principu, ir pārkāpis dalībvalsts sabiedrības intereses aizsargājošo normatīvo aktu prasības,
c) apdrošināšanas aģents ir pārkāpis noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas
novēršanas normatīvo aktu prasības,
d) Komisija ir pieņēmusi lēmumu anulēt attiecībā uz apdrošināšanas aģentu izdarīto ierakstu
apdrošināšanas aģentu reģistrā;
3) apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles un apdrošināšanas aģenta tiesības vienoties
11
/
42
par izplatīšanas līguma izbeigšanas papildu nosacījumiem;
4) citus noteikumus, kas nepieciešami, lai nodrošinātu šā likuma prasību izpildi.
13. pants.
 
Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrs un reģistrācijas prasības
(1) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris uztur apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistru. Reģistrā ieraksta šādas ziņas:
1) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs
un elektroniskā pasta adrese. Attiecībā uz apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku — fizisko personu,
kura Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās darbības veicējs, —
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā ieraksta vārdu un uzvārdu, tālruņa numuru un
elektroniskā pasta adresi;
2) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas vārds un uzvārds;
3) dalībvalsts, kurā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu,
ievērojot dibināšanas vai pakalpojumu sniegšanas brīvības principu;
4) informācija par apdrošināšanu, kas papildina apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka piedāvāto preci
vai pakalpojumu;
5) vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam piemērojams šis likums atbilstoši tā 
3. panta
 otrās daļas
nosacījumiem;
6) vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam ir tiesības saņemt apdrošināšanas prēmijas un citus
maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas līgumu.
(2) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris ir atbildīgs par
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā ierakstīto ziņu pareizību un pilnīgumu.
(3) Ja šā panta pirmajā daļā minētajā informācijā tiek veiktas izmaiņas, apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieks septiņu dienu laikā pēc to veikšanas informē apdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāja filiāli vai
apdrošināšanas brokeri.
(4) Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrs ir publiski pieejams, tam ir publiska ticamība, un
jebkurai personai ir tiesības iepazīties ar to apdrošināšanas komersanta, ārvalsts apdrošinātāja filiāles vai
apdrošināšanas brokera tīmekļvietnē vai citā publiski pieejamā tīmekļvietnē, ar kuru apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokeris vienojies par šīs informācijas izvietošanu.
(5) Komisija publicē savā mājaslapā to apdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāju filiāļu un
apdrošināšanas brokeru sarakstu, kuri uztur apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistru, ar norādi uz
apdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāju filiāļu un apdrošināšanas brokeru tīmekļvietnēm, kurās pieejams
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrs.
(6) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistrā reģistrē apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, kurš ar apdrošināšanas
komersantu, ārvalsts apdrošinātāja filiāli vai apdrošināšanas brokeri noslēdzis izplatīšanas līgumu.
(7) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris var slēgt šā panta
sestajā daļā minēto izplatīšanas līgumu, ja apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks atbilst šā likuma prasībām.
(8) Šā panta sestajā daļā minētajā izplatīšanas līgumā ietver šā likuma 
12. pantā
 norādītos noteikumus, izņemot
12. panta 2. punkta "c" apakšpunkta prasības.
(9) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris anulē ierakstu
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā, ja tiek izbeigts starp apdrošināšanas komersantu, ārvalsts
apdrošinātāja filiāli vai apdrošināšanas brokeri noslēgtais izplatīšanas līgums.
(10) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris izstrādā un apstiprina
procedūru, kādā tiek nodrošināta šā panta prasību izpilde, un nodrošina tās ievērošanu.
12
/
42
14. pants.
 
Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku reģistrs
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs uztur reģistru, kurā norāda apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka vārdu un uzvārdu, kā arī datumu, kad viņš sācis un beidzis
pildīt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka pienākumus.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs publicē tīmekļvietnē to apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku sarakstu — vārdu un uzvārdu —, kuri apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanu veic ārpus darbavietas vai biroja. Apdrošināšanas izplatītājs, kuram nav savas tīmekļvietnes, minēto
personu sarakstu publicē tā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja tīmekļvietnē, kurš reģistrējis attiecīgo
apdrošināšanas izplatītāju, vai citā publiski pieejamā tīmekļvietnē, ar kuru apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatītājs vienojies par šīs informācijas izvietošanu.
III nodaļa
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītāju darbības noteikumi
15. pants. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera darbības ierobežojums
Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris ir tiesīgs apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
savienot ar ieguldījumu pakalpojumu sniedzēja darbību 
Finanšu instrumentu tirgus likumā
 noteiktajā kārtībā, kā arī ar
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas riska parakstīšanu saskaņā ar ārpakalpojuma līgumu, kas noslēgts ar
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli, vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiāli.
16. pants. Prasības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka atbildīgajai personai un
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītam darbiniekam
(1) Par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbildīgo personu un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt fiziskā persona, kura:
1) ieguvusi atbilstošu augstāko izglītību;
2) ieguvusi apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās apdrošināšanas izplatītāju
asociācijas atzītās zināšanas un prasmes atbilstoši šā likuma prasībām;
3) ir persona ar nevainojamu reputāciju.
(2) Ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris nodarbojas ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
izplatīšanu citā dalībvalstī, par šāda brokera apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu
darbinieku var būt arī persona, kas atbilst attiecīgajā dalībvalstī konkrētajām personām noteiktajām prasībām.
(3) Par apdrošināšanas aģenta atbildīgo personu un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt
fiziskā persona, kura:
1) ieguvusi vidējo izglītību;
2) ieguvusi apdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes atbilstoši šā likuma prasībām;
3) ir persona ar nevainojamu reputāciju.
(4) Ja apdrošināšanas aģents nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu citā dalībvalstī, par šāda aģenta
apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt arī persona, kas atbilst attiecīgajā dalībvalstī konkrētajām
personām noteiktajām prasībām.
(5) Apdrošināšanas aģentam — fiziskajai personai, kas Uzņēmumu reģistra komercreģistrā ierakstīta kā
individuālais komersants vai Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās
darbības veicējs, — piemērojamas šajā likumā apdrošināšanas aģenta atbildīgajai personai noteiktās prasības. Ja
apdrošināšanas aģents — fiziskā persona — nodarbina darbinieku, kurš nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu,
13
/
42
attiecīgajam darbiniekam piemērojamas šajā likumā apdrošināšanas aģenta apdrošināšanas izplatīšanā tieši
iesaistītam darbiniekam noteiktās prasības.
(6) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle, kuri apdrošināšanas aģentu reģistrā reģistrējuši
apdrošināšanas aģentu, ir atbildīgi par to, lai apdrošināšanas aģents nepārtraukti atbilstu šā likuma
 II nodaļā
 un šajā
pantā noteiktajām prasībām.
17. pants. Prasības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersanta un ārvalsts apdrošinātāja filiāles
vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiāles apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītam
darbiniekam
(1) Par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersanta un ārvalsts apdrošinātāja filiāles vai ārvalsts
pārapdrošinātāja filiāles apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt fiziskā
persona, kura:
1) ieguvusi vidējo izglītību;
2) ieguvusi apdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes atbilstoši šā likuma prasībām;
3) ir persona ar nevainojamu reputāciju.
(2) Ja apdrošināšanas sabiedrība nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu citā dalībvalstī, par šādas
apdrošināšanas sabiedrības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt arī
persona, kas atbilst attiecīgajā dalībvalstī konkrētajām personām noteiktajām prasībām.
18. pants. Prasības apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgajai personai un
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītam darbiniekam
(1) Par apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka — juridiskās personas — atbildīgo personu un
apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt fiziskā persona, kura:
1) ieguvusi vidējo izglītību;
2) ieguvusi apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka darbībai nepieciešamās zināšanas un prasmes
atbilstoši šā likuma prasībām;
3) ir persona ar nevainojamu reputāciju.
(2) Ja apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu citā dalībvalstī, par
šāda starpnieka apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku var būt arī persona, kas atbilst attiecīgajā
dalībvalstī konkrētajām personām noteiktajām prasībām.
(3) Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam — fiziskajai personai, kas Uzņēmumu reģistra komercreģistrā
ierakstīta kā individuālais komersants vai Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju reģistrā reģistrēta kā
saimnieciskās darbības veicējs, — piemērojamas šā panta pirmajā daļā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka
atbildīgajai personai noteiktās prasības. Ja apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks — fiziskā persona —
nodarbina darbinieku, kurš nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu, attiecīgajam darbiniekam piemērojamas šā
panta pirmajā daļā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītam
darbiniekam noteiktās prasības.
(4) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, kas apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistrā reģistrējis apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, nodrošina šā
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu
darbinieku apmācību, lai sniegtu tiem nepieciešamās zināšanas un prasmes atbilstoši šā likuma prasībām, papildinot
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka piedāvāto preci vai pakalpojumu.
(5) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, kas apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistrā reģistrējis apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, ir atbildīgs par šā
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu
darbinieku atbilstību šā panta pirmās, otrās daļas un šā likuma 
21. panta
 otrās daļas prasībām.
14
/
42
(6) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris ir atbildīgs par tā
uzturētajā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā reģistrētā apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieka veikto apdrošināšanas izplatīšanu un par to, lai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nepārtraukti
atbilstu šā likuma
 II nodaļā
 un šajā pantā noteiktajām prasībām.
19. pants. Aizliegums būt par atbildīgo personu un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā
tieši iesaistītu darbinieku
Par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgo
personu un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku nevar būt persona, kura atbilst
vismaz vienam no šādiem nosacījumiem:
1) tā ir sodīta par tīša nozieguma izdarīšanu pret valsti, īpašumu vai pārvaldības kārtību vai par tīša nozieguma
izdarīšanu tautsaimniecībā vai valsts institūciju dienestā, vai par tāda nozieguma izdarīšanu, kas saistīts ar
terorismu, un sodāmība par to nav noņemta vai dzēsta;
2) tai 
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā
 paredzētā
uzraudzības un kontroles institūcija vai 
Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likumā
paredzētā kompetentā institūcija piemērojusi sankciju un savā tīmekļvietnē publiskojusi informāciju par sankciju
(izņemot brīdinājumu) par starptautisko vai nacionālo sankciju vai noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un
terorisma finansēšanas novēršanu reglamentējošu normatīvo aktu pārkāpšanu un no sankcijas piemērošanas
dienas nav pagājis vismaz viens gads;
3) tai pasludināts fiziskās personas maksātnespējas process un no tā izbeigšanas dienas nav pagājis vismaz
viens gads.
20. pants. Likuma prasību izpildei nepieciešamās informācijas pieejamība
Lai izvērtētu personas atbilstību šā likuma prasībām, informāciju no Sodu reģistra par personas sodāmību ir
tiesības saņemt šādām personām:
1) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiālei — par
darbinieku un personu, kura vēlas uzsākt darba tiesiskās attiecības ar apdrošināšanas komersantu, ārvalsts
apdrošinātāja filiāli vai ārvalsts pārapdrošinātāja filiāli —, lai izvērtētu personas atbilstību šā likuma 
17. panta
pirmās daļas 3. punkta prasībām;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerim — par darbinieku un personu, kura vēlas uzsākt darba
tiesiskās attiecības ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri —, lai izvērtētu personas atbilstību šā
likuma 
16. panta
 pirmās daļas 3. punkta prasībām;
3) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei — par apdrošināšanas aģenta atbildīgo personu
un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku, kurš veic vai ir izteicis vēlmi veikt attiecīgus
pienākumus —, lai izvērtētu personas atbilstību šā likuma 
16. panta
 trešās daļas 3. punkta prasībām;
4) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei — par apdrošināšanas komersanta, ārvalsts
apdrošinātāja filiāles apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgo personu un apdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku, kurš veic vai ir izteicis vēlmi veikt attiecīgus pienākumus —, lai izvērtētu
personas atbilstību šā likuma 
18. panta
 pirmās daļas 3. punkta prasībām;
5) apdrošināšanas brokerim — par apdrošināšanas brokera apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka
atbildīgo personu un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku, kurš veic vai ir izteicis vēlmi veikt
attiecīgus pienākumus —, lai izvērtētu personas atbilstību šā likuma 
18. panta
 pirmās daļas 3. punkta
prasībām.
21. pants. Aizliegums pildīt ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu saistītus pienākumus
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei, ārvalsts pārapdrošinātāja
filiālei, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam ir
pienākums pašam vai pēc Komisijas pieprasījuma aizliegt atbildīgajai personai vai apdrošināšanas izplatīšanā tieši
iesaistītam darbiniekam pildīt ar apdrošināšanas izplatīšanu saistītus pienākumus, ja tas:
15
/
42
1) neatbilst šā likuma 
16. panta
 pirmās daļas 2. un 3. punkta, otrās daļas, trešās daļas 2., 3. punkta un
ceturtās daļas, 
17. panta
, 
18. panta
 pirmās daļas 2., 3. punkta un otrās daļas prasībām vai uz to attiecas
jebkurš no šā likuma 
19. pantā
 minētajiem nosacījumiem;
2) būtiski pārkāpis šo likumu, uz šā likuma pamata izdoto normatīvo aktu vai tieši piemērojamo Eiropas
Savienības tiesību aktu prasības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas jomā.
(2) Šā likuma 
16. panta
 pirmajā un trešajā daļā, 
17. panta
 pirmajā daļā un 
18. panta
 pirmajā daļā minētajai personai
ir nevainojama reputācija, ja uz šo personu neattiecas neviens no šā likuma 
19. pantā
 minētajiem nosacījumiem, kā arī
nav konstatēti tādi apstākļi, kas, šai personai turpinot pildīt ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
saistītus pienākumus, var kaitēt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja reputācijai, radīt risku, ka
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs tiek iesaistīts nelikumīgās darbībās, vai apdraudēt klientu tiesības vai
intereses.
(3) Šā panta pirmajā daļā minētā Komisijas administratīvā akta pārsūdzēšana neaptur tā darbību.
22. pants. Amatu savienošanas ierobežojums
(1) Apdrošināšanas aģenta vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgā persona un apdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks nav tiesīgi pildīt valdes locekļa, atbildīgās personas un apdrošināšanas izplatīšanā
tieši iesaistīta darbinieka pienākumus vienlaikus pie vairākiem apdrošināšanas izplatītājiem, izņemot gadījumu, kad
apdrošināšanas izplatītāji ietilpst vienā komercsabiedrību grupā.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera valdes loceklis, atbildīgā persona un apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks nav tiesīgi nodarboties ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu vienlaikus pie cita apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja, izņemot citu
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri.
(3) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersanta, ārvalsts apdrošinātāja filiāles un ārvalsts pārapdrošinātāja
filiāles apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks nav tiesīgs vienlaikus nodarboties
ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu pie cita apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja,
izņemot gadījumu, kad apdrošināšanas izplatītāji ietilpst vienā apdrošināšanas komercsabiedrību grupā.
23. pants. Apmācība
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās
personas un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši
iesaistīta darbinieka pienākums ir nepārtraukti atjaunot un papildināt savas zināšanas un prasmes, kas nepieciešamas
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai.
(2) Lai izpildītu šā panta pirmās daļas prasības, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka atbildīgā persona un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks vismaz 15 stundas gadā saņem apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatītāja vai apdrošināšanas izplatītāju asociācijas rīkotu vai atzītu apmācību, kura atbilst
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja veidam, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas īpašībām, uzdevumu
un darbību kopumam, kas nepieciešams apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai.
(3) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai ārvalsts pārapdrošinātāja
filiāle nodrošina sava apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka apmācību, ņemot
vērā šā panta otrajā daļā noteikto. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle ir tiesīga savu apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu
darbinieku apmācību nodot ārpakalpojuma sniedzējam.
(4) Apdrošināšanas izplatītāju asociācija, kurā apvienojušies apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri,
pārbauda apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbildīgās personas un apdrošināšanas izplatīšanā tieši
iesaistīta darbinieka zināšanu un prasmju atbilstību šā likuma prasībām un sniedz atzinumu par to. Apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas brokeris ir atbildīgs par to, lai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera atbildīgā persona
un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks izpildītu šā panta pirmās un otrās daļas prasības.
(5) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle, kas reģistrējusi apdrošināšanas aģentu, pārbauda
apdrošināšanas aģenta atbildīgās personas un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka zināšanu un
prasmju atbilstību šā likuma prasībām. Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle ir atbildīga par to,
16
/
42
lai šā apdrošināšanas aģenta atbildīgā persona un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks izpildītu šā
panta pirmās un otrās daļas prasības. Apdrošināšanas komersantam vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei nav pienākuma
veikt šajā daļā minēto zināšanu un prasmju atbilstības pārbaudi, ja apdrošināšanas aģenta — kredītiestādes —
atbildīgās personas un tieši iesaistīta darbinieka zināšanu un prasmju pārbaudi veic apdrošināšanas izplatītāju
asociācija, kura ir reģistrēta Komisijā šā likuma 
25. pantā
 noteiktajā kārtībā.
(6) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, kas reģistrējis
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, pārbauda šā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās
personas un apdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka zināšanu un prasmju atbilstību šā likuma prasībām
un ir atbildīgs par to, lai šā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgā persona un apdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistīts darbinieks izpildītu šā panta pirmās un otrās daļas prasības.
(7) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, kas reģistrējis
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, izstrādā un apstiprina procedūru, kādā tiks nodrošināta šā panta
sestās daļas prasību izpilde, un nodrošina tās ievērošanu.
(8) Komisija nosaka minimālo apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamo zināšanu un
prasmju apjomu.
24. pants. Apdrošināšanas komersanta, ārvalsts apdrošinātāja filiāles un apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokera procedūra šā likuma prasību izpildes nodrošināšanai
(1) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle izstrādā un apstiprina procedūru, kādā tiek
nodrošināta šā likuma 
16. panta
 sestās daļas, 
17. panta
, 
18. panta
 ceturtās, piektās un sestās daļas, 
19. panta
, 
21.
panta
 otrās daļas un 
23. panta
 pirmās, trešās, piektās un sestās daļas prasību izpilde, un nodrošina tās ievērošanu.
(2) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle šā panta pirmajā daļā minēto procedūru 10 dienu
laikā pēc tās apstiprināšanas rakstveidā iesniedz Komisijai un informē to par visām izmaiņām šajā procedūrā.
(3) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle vismaz reizi gadā izvērtē šā panta pirmajā daļā
minētās procedūras ievērošanu un atbilstību apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles darbībai.
Apdrošināšanas komersantam vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei ir pienākums pēc jebkurām būtiskām pārmaiņām savā
darbībā nekavējoties pilnveidot attiecīgo procedūru.
(4) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle nosaka, kura struktūrvienība pārvaldības sistēmas
ietvaros nodrošinās šā panta pirmajā daļā minētās procedūras īstenošanu, un informē Komisiju par šīs struktūrvienības
atbildīgo darbinieku.
(5) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle nodrošina visu to dokumentu reģistrāciju, kuri
saistīti ar šā likuma 
16. panta
 sestās daļas, 
17. panta
, 
18. panta
 ceturtās, piektās un sestās daļas, 
19. panta
, 
21.
panta
 otrās daļas un 
23. panta
 pirmās, trešās, piektās un sestās daļas prasību izpildi. Reģistru kārto elektroniski, un
tas ietver dokumentu un to grozījumu tekstus, lai būtu iespēja izsekot visiem iepriekš izdarītajiem ierakstiem un
grozījumiem tajos.
(6) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris nodrošina visu to dokumentu reģistrāciju, kuri saistīti ar šā
likuma 
16. panta
 pirmās un otrās daļas, 
18. panta
 ceturtās, piektās un sestās daļas, 
19. panta
, 
21. panta
 otrās daļas
un 
23. panta
 pirmās, ceturtās un sestās daļas prasību izpildi.
25. pants. Apdrošināšanas izplatītāju asociācijas tiesības sniegt atzinumu
(1) Apdrošināšanas izplatītāju asociācija tikai pēc tās reģistrēšanas Komisijā var uzsākt atzinumu sniegšanu par
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas
un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta
darbinieka iegūtajām zināšanām un prasmēm, kuras nepieciešamas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanai.
(2) Lai panāktu šā panta pirmajā daļā minēto reģistrāciju, apdrošināšanas izplatītāju asociācija iesniedz Komisijai:
1) iesniegumu šā panta pirmajā daļā minētajai reģistrācijai;
2) apmācības programmu, norādot, kādas zināšanas un prasmes attiecībā uz izplatāmās apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas īpašībām, veicamajiem uzdevumiem un darbībām ir iespējams apgūt, kādām 
17
/
42
pārapdrošināšanas īpašībām, veicamajiem uzdevumiem un darbībām ir iespējams apgūt, kādām
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgajām
personām un kādiem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistītiem darbiniekiem apmācība ir paredzēta, kā arī informāciju par iegūto zināšanu un
prasmju novērtēšanas procesu.
(3) Iesniegumu šā panta pirmajā daļā minētajai reģistrācijai Komisija izskata un lēmumu par reģistrāciju vai
reģistrācijas atteikumu pieņem 30 dienu laikā pēc šā panta otrajā daļā noteikto dokumentu saņemšanas, ja tie ir
noformēti atbilstoši normatīvajiem aktiem par dokumentu izstrādāšanas un noformēšanas kārtību.
(4) Izskatot šā panta otrajā daļā minētos dokumentus, Komisijai ir tiesības pieprasīt, lai apdrošināšanas izplatītāju
asociācija novērš trūkumus iesniegtajos dokumentos, un noteikt termiņu šo trūkumu novēršanai. Šā panta trešajā daļā
norādītais termiņš tiek apturēts līdz dienai, kad trūkumi ir novērsti, bet ne ilgāk kā uz 30 dienām.
(5) Komisija pieņem lēmumu par šā panta pirmajā daļā minētās reģistrācijas atteikumu, ja:
1) Komisijas noteiktajā termiņā nav iesniegti visi šā panta otrajā daļā minētie dokumenti vai arī iesniegtajos
dokumentos ir nepatiesas vai nepilnīgas ziņas, vai tie nesniedz skaidru priekšstatu par to, kādas
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanai nepieciešamās zināšanas un prasmes ir iespējams apgūt
apmācības procesā;
2) apdrošināšanas izplatītāju asociācija nesniedz vai atsakās sniegt Komisijai šā likuma 
26. pantā
 minēto
informāciju;
3) apmācības programma nenodrošina apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka zināšanu un prasmju pietiekamības
pārbaudi un atbilstību šā likuma prasībām un apdrošināšanas izplatītāju asociācija Komisijas noteiktajā termiņā
nav novērsusi procedūrās konstatētos trūkumus;
4) apmācības procesā iegūtās zināšanas un prasmes nav pietiekamas, lai nodarbotos ar apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu atbilstoši šā likuma prasībām un apdrošināšanas izplatītāju asociācija Komisijas
noteiktajā termiņā nav novērsusi procedūrās konstatētos trūkumus;
5) apdrošināšanas izplatītāju asociācija nav atbilstoši šā panta ceturtajai daļai Komisijas noteiktajā termiņā
novērsusi iesniegtajos dokumentos konstatētos trūkumus.
(6) Ja Komisija pieņēmusi lēmumu par šā panta pirmajā daļā minētās reģistrācijas atteikumu, atkārtoti iesniegumu
šā panta pirmajā daļā minētajai reģistrācijai var iesniegt pēc visu atteikumā minēto trūkumu novēršanas.
(7) Komisija, izvērtējot kādu no apdrošināšanas izplatītāju asociācijas darbībā konstatētajiem šā panta piektās
daļas 2., 3. un 4. punktā minētajiem pārkāpumiem, ir tiesīga apdrošināšanas izplatītāju asociācijai izteikt brīdinājumu
vai anulēt šā panta pirmajā daļā minēto reģistrāciju.
(8) Komisija anulē šā panta pirmajā daļā minēto reģistrāciju, ja:
1) apdrošināšanas izplatītāju asociācija lūdz anulēt tās reģistrāciju;
2) apdrošināšanas izplatītāju asociācija tiek likvidēta.
(9) Komisija informāciju par reģistrēto apdrošināšanas izplatītāju asociāciju publicē savā mājaslapā līdz ar
informāciju par tās nodrošināto apmācību.
26. pants.
 
Komisijas tiesības pieprasīt informāciju un veikt pārbaudi
Komisijai ir tiesības pieprasīt no apdrošināšanas izplatītāju asociācijas informāciju un dokumentus par tās
nodrošināto apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka
atbildīgās personas un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka apmācību, lai pārbaudītu iegūto zināšanu un prasmju pietiekamību un atbilstību
šā likuma prasībām.
27. pants. Apdrošināšanas izplatītāju asociācijas atzinums par apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
18
/
42
izplatīšanā nepieciešamām zināšanām un prasmēm
Apdrošināšanas izplatītāju asociācijas lēmumu par atzinuma sniegšanu par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieka, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atbildīgās personas un apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatītāja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku zināšanu un
prasmju pietiekamību lēmuma adresāts var apstrīdēt Komisijā, bet Komisijas lēmumu pārsūdzēt tiesā 
Administratīvā
procesa likumā
 noteiktajā kārtībā.
28. pants. Civiltiesiskās atbildības nodrošinājums
(1)
 
Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks apdrošina savu civiltiesisko atbildību, kas var iestāties tad, ja
tā darbības kļūdas vai nolaidības dēļ nodarīti zaudējumi klientiem, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
komersantiem, ārvalsts apdrošinātāja filiālei, ārvalsts pārapdrošinātāja filiālei vai citām personām. Apdrošināšanas
līgums ir spēkā visu dalībvalstu teritorijā un to ārvalstu teritorijā, kurās apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpniekam ir tiesības nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks ir tiesīgs izvēlēties šā panta pirmajā daļā minētajai
civiltiesiskās atbildības apdrošināšanai pielīdzināmu kredītiestādes izdotu garantiju, kura atbilst saskaņā ar šā panta
trešo daļu noteiktajam minimālajam civiltiesiskās atbildības limitam.
(3) Minimālo civiltiesiskās atbildības limitu gadā un vienam apdrošināšanas gadījumam nosaka tieši piemērojamais
Eiropas Savienības tiesību akts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas jomā. Minimālais civiltiesiskās
atbildības limits gadā un vienam apdrošināšanas gadījumam tiek pārskatīts ik pēc pieciem gadiem, indeksēts par
lielumu, kurš saskaņā ar statistikas biroja 
Eurostat
 sniegto informāciju atbilst laikposmā no iepriekšējās pārskatīšanas
dienas līdz kārtējās pārskatīšanas dienai notikušajām patēriņa cenu indeksa procentuālajām izmaiņām un noapaļots
uz augšu līdz tuvākajiem 10 
euro
. Par minimālo civiltiesiskās atbildības limitu gadā un vienam apdrošināšanas
gadījumam apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekus informē Komisija, to publicējot savā mājaslapā.
(4) Ja saskaņā ar šā panta trešās daļas noteikumiem tiek palielināts minimālais civiltiesiskās atbildības limits gadā
un vienam apdrošināšanas gadījumam, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks 30 dienu laikā no minētā
limita spēkā stāšanās dienas veic nepieciešamās darbības, lai nodrošinātu šā panta pirmās, otrās un trešās daļas
prasību izpildi.
(5) Civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā drīkst paredzēt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieka pašrisku līdz 10 000 
euro
, ja ir izpildīti šādi nosacījumi:
1) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks nodrošina, ka pašu kapitāls vienmēr ir lielāks par 15 000
euro
;
2) atsevišķajā naudas kontā pietiek līdzekļu, lai nokārtotu saistības par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieka saņemtajām apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas prēmijām vai citiem maksājumiem saskaņā ar
noslēgtajiem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumiem.
(6) Lai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks, kurš neatbilst šā panta piektās daļas prasībām, iekļautu
civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā pašrisku līdz 10 000 
euro
, tam nepieciešama Komisijas atļauja. Lai
saņemtu Komisijas atļauju pašriska iekļaušanai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā, apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieks iesniedz Komisijai dokumentus, kas apstiprina pašriska saistības izpildei nepieciešamo
nodrošinājumu.
(7) Komisija nosaka apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam prasības attiecībā uz pašriska saistības
izpildei nepieciešamo nodrošinājumu.
(8) Komisija nedod atļauju pašriska iekļaušanai civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā, ja nodrošinājums
nav pietiekams apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka pašriska saistības izpildei vai iesniegtie dokumenti
nerada skaidru priekšstatu par minētā nodrošinājuma esību un likumību.
(9) Civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgums, kas noslēgts ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieku, paredz, ka apdrošinātājs atlīdzina ar apdrošināšanas periodā notikušu apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanas darbības kļūdu vai nolaidību cēloniski saistītus zaudējumus, ja klients, apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle, ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle vai cita persona
prasību par zaudējumu atlīdzināšanu pret apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku iesniedz triju gadu laikā
pēc apdrošināšanas perioda beigām. Civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līgumā var paredzēt arī garāku prasības
iesniegšanas termiņu.
19
/
42
(10) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks par civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas līguma
pirmstermiņa izbeigšanu septiņu dienu laikā paziņo Komisijai.
29. pants. Atbrīvojums no civiltiesiskās atbildības nodrošinājuma prasības
(1) Apdrošināšanas aģentam nav pienākuma apdrošināt savu civiltiesisko atbildību vai saņemt kredītiestādes izdotu
garantiju šā likuma 
28. pantā
 noteiktajā kārtībā, ja tas ar apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli
noslēdzis līgumu, kas noteic, ka apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle uzņemas atbildību par
apdrošināšanas aģenta kļūdas vai nolaidības dēļ nodarītajiem zaudējumiem klientiem, apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas komersantiem, ārvalsts apdrošinātāja filiālei, ārvalsts pārapdrošinātāja filiālei vai citām
ieinteresētajām personām.
(2) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, kas reģistrējis
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku, ir atbildīgs par šā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka kļūdas
vai nolaidības dēļ nodarītajiem zaudējumiem klientiem, apdrošināšanas komersantiem, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai
citām personām.
(3) Apdrošināšanas brokeris, kurš reģistrējis apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku un ir atbildīgs par tā
veikto apdrošināšanas izplatīšanu, nodrošina, ka tā civiltiesiskās atbildības apdrošināšana vai kredītiestādes izdotā
garantija attiecas arī uz apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka kļūdas vai nolaidības dēļ nodarītajiem
zaudējumiem.
30. pants. Prasības attiecībā uz pamatkapitālu
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera pamatkapitāls nevar būt mazāks par 15 000 
euro
.
(2) Ja ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera filiāle, izņemot šā panta trešajā daļā minēto
gadījumu, vēlas nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā, tā šā panta
pirmajā daļā minēto naudas summu nogulda kā drošības naudu Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē.
Noguldījums ir brīvi pieejams, tas nevar būt apgrūtināts, un tā pārvietošana iespējama tikai ar Komisijas atļauju.
(3) Ja ārvalsts, kura pievienojusies Ekonomiskās sadarbības un attīstības organizācijai, apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas brokera filiāle vēlas nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas
Republikā, tā ne mazāk kā 25 procentus no šā panta pirmajā daļā minētās naudas summas nogulda kā drošības
naudu Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē. Noguldījums ir brīvi pieejams, tas nevar būt apgrūtināts, un tā
pārvietošana iespējama tikai ar Komisijas atļauju.
31. pants. Tiesības saņemt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas prēmijas vai citus maksājumus un
atsevišķais naudas konts
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam un apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam ir
tiesības saņemt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas prēmijas vai citus maksājumus saskaņā ar noslēgto
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas līgumu, ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts
apdrošinātāja filiāle, ārvalsts pārapdrošinātāja filiāle vai klients ir pilnvarojis apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieku vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku saņemt attiecīgos maksājumus.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks, kas
saņem apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas prēmijas un citus maksājumus saskaņā ar noslēgto apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas līgumu, nodrošina, ka līdzekļi, kas iegūti no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas,
tiek turēti kredītiestādē atsevišķā naudas kontā šķirti no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai
apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka naudas līdzekļiem. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks
vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks rakstveidā informē kredītiestādi, ka kontā esošie naudas līdzekļi ir
iegūti no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas, kā arī nodrošina šo līdzekļu un no tiem izrietošo
prasījumu un saistību uzskaiti pa apdrošināšanas un pārapdrošināšanas komersantiem, ārvalsts apdrošinātāju filiālēm,
ārvalsts pārapdrošinātāju filiālēm, apdrošinājuma ņēmējiem un pārapdrošinājuma ņēmējiem.
(3) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks
kredītiestādē atvērtajā atsevišķajā naudas kontā turētos klientu līdzekļus izmanto vienīgi šā likuma 
45. pantā
 minēto
maksājumu veikšanai, kā arī komisijas maksājumiem par atsevišķajā naudas kontā saņemtajām apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas prēmijām.
20
/
42
(4) Šā panta otrajā daļā minētajā kontā esošie naudas līdzekļi apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka
vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka maksātnespējas gadījumā netiek iekļauti tajā apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka mantā, no kuras tiek segti
maksātnespējas procesa vai likvidācijas izdevumi un apmierināti kreditoru prasījumi, bet pēc maksātnespējas procesa
sākšanas nekavējoties tiek izmaksāti apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantiem, ārvalsts apdrošinātāju
filiālēm, ārvalsts pārapdrošinātāju filiālēm un citiem kreditoriem saskaņā ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
līgumiem.
(5) Šā panta otrajā daļā minētos naudas līdzekļus drīkst ieguldīt termiņnoguldījumos tādās kredītiestādēs, kuru
nosacījumi paredz iespēju izbeigt šādu termiņnoguldījuma līgumu darbību pirms termiņa un saņemt ieguldītos līdzekļus
30 dienu laikā no dienas, kad nosūtīts paziņojums par termiņnoguldījuma līguma izbeigšanu.
32. pants.
 
Prasības attiecībā uz gada pārskata publicēšanu
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris nodrošina, ka gada pārskats pēc tā apstiprināšanas tiek
publiskots ne vēlāk kā pārskata gadam sekojošā gada piektā kalendāra mēneša piecpadsmitajā datumā.
Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris gada pārskatu var publiskot savā tīmekļvietnē vai informācijas
publiskošanai izvēlēties citu piemērotu informācijas nesēju vai vietu.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris, kuram ir pienākums iesniegt konsolidēto gada pārskatu,
nodrošina, ka konsolidētais gada pārskats pēc tā apstiprināšanas tiek publiskots ne vēlāk kā pārskata gadam
sekojošā gada astotā kalendāra mēneša piecpadsmitajā datumā. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris
konsolidēto gada pārskatu var publiskot savā tīmekļvietnē vai informācijas publiskošanai izvēlēties citu piemērotu
informācijas nesēju vai vietu.
(3) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris gada pārskatā iekļauj arī informāciju par parakstīto
apdrošināšanas prēmiju apmēru sadalījumā pa dzīvības un nedzīvības apdrošināšanas veidiem, kā arī pa Latvijas
Republikā reģistrētiem apdrošināšanas komersantiem, Latvijas Republikā reģistrētām ārvalsts apdrošinātāju filiālēm un
Latvijas Republikā nereģistrētiem apdrošināšanas komersantiem.
IV nodaļa
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatītāja un klienta attiecības
33. pants. Apdrošināšanas izplatītāja un klienta attiecību vispārīgie noteikumi
(1) Apdrošināšanas izplatītājs, izplatot apdrošināšanu, vienmēr rīkojas godīgi, taisnīgi un profesionāli, ievērojot
klienta intereses.
(2) Visa informācija, kas saistīta ar apdrošināšanas izplatīšanu, tai skaitā tirgvedības paziņojumi, ko
apdrošināšanas izplatītājs adresējis klientiem, ir patiesa, skaidra un nav maldinoša.
(3) Apdrošināšanas izplatītājs nesaņem atlīdzību un neatlīdzina saviem darbiniekiem vai nevērtē to darba rezultātus
tādā veidā, kas ir pretrunā ar tā pienākumu ievērot klienta intereses.
(4) Apdrošināšanas izplatītājs atalgojuma sistēmu nepiesaista pārdošanas mērķiem vai citiem aspektiem, kas
varētu stimulēt tā darbiniekus ieteikt klientam konkrētu apdrošināšanas produktu, ja apdrošināšanas izplatītājs var
piedāvāt atšķirīgu apdrošināšanas produktu, kas labāk atbilst klienta interesēm.
34. pants. Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas sniedzamā informācija
(1) Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas starpnieka pienākums ir laikus sniegt klientam
vismaz šādu informāciju:
1) ka tas ir apdrošināšanas starpnieks;
2) apdrošināšanas starpnieka firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs un elektroniskā
pasta adrese. Fiziskā persona, kas rīkojas apdrošināšanas starpnieka — juridiskās personas — vārdā, papildus
norāda savu vārdu un uzvārdu, izņemot gadījumu, kad apdrošināšana tiek izplatīta ar tīmekļvietnes vai mobilās
21
/
42
lietotnes starpniecību. Apdrošināšanas starpnieks — fiziskā persona, kura Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu
maksātāju reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās darbības veicējs, — norāda savu vārdu un uzvārdu, tālruņa
numuru un elektroniskā pasta adresi;
3) vai apdrošināšanas starpnieks sniedz rekomendācijas par pārdošanai paredzētajiem apdrošināšanas
produktiem;
4) kārtība, kādā saskaņā ar šā likuma 
46. 
un 
47. pantu
 izskatāmas sūdzības un strīdi starp apdrošināšanas
starpnieku un klientu;
5) reģistrs, kurā apdrošināšanas starpnieks iekļauts, un veids, kādā var pārliecināties par tā reģistrāciju;
6) vai apdrošināšanas starpnieks nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu klienta vai apdrošināšanas
komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā un interesēs;
7) vai apdrošināšanas starpniekam ir apdrošināšanas komersantā vai ārvalsts apdrošinātājā (kurš izveidojis
ārvalsts apdrošinātāja filiāli Latvijas Republikā un kura apdrošināšanas pakalpojumus apdrošināšanas
starpnieks izplata) tieši vai netieši iegūta līdzdalība, kas aptver 10 un vairāk procentu no apdrošināšanas
komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles mātes sabiedrības balsstiesīgo akciju skaita vai pamatkapitāla;
8) vai apdrošināšanas komersantam, tā mātes sabiedrībai vai ārvalsts apdrošinātājam, kurš izveidojis ārvalsts
apdrošinātāja filiāli Latvijas Republikā, ir apdrošināšanas starpniekā tieši vai netieši iegūta līdzdalība, kas aptver
10 un vairāk procentu no apdrošināšanas starpnieka balsstiesīgo akciju skaita vai pamatkapitāla;
9) attiecībā uz apdrošināšanas līgumiem, kuri tiek piedāvāti vai par kuriem tiek sniegta rekomendācija:
a) vai apdrošināšanas starpnieks sniedz rekomendācijas, pamatojoties uz vispusīgu piedāvājumu analīzi.
Apdrošināšanas aģentam ir pienākums informēt klientu, ka tas nav tiesīgs sniegt rekomendāciju,
pamatojoties uz vispusīgu piedāvājumu analīzi,
b) ka apdrošināšanas starpniekam ir līgumiskas saistības nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu tikai
viena vai vairāku noteiktu apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāju filiāļu interesēs. Šajā
gadījumā apdrošināšanas starpnieks norāda apdrošināšanas komersantu un ārvalsts apdrošinātāju filiāļu
firmas un juridiskās adreses,
c) ka apdrošināšanas starpniekam nav līgumisku saistību nodarboties ar apdrošināšanas izplatīšanu tikai
viena vai vairāku noteiktu apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāju filiāļu interesēs un ka
apdrošināšanas starpnieks nesniedz rekomendācijas, pamatojoties uz vispusīgu piedāvājumu analīzi. Šajā
gadījumā apdrošināšanas starpnieks norāda to apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāju filiāļu
firmas un juridiskās adreses, kuru interesēs tas nodarbojas vai ir tiesīgs nodarboties ar apdrošināšanas
izplatīšanu;
10) apdrošināšanas starpnieka atlīdzības veids par konkrēto piedāvāto apdrošināšanas līgumu un vai saistībā ar
apdrošināšanas līgumu apdrošināšanas starpnieks saņem atlīdzību:
a) par apdrošināšanas izplatīšanu, ko tieši maksā klients,
b) par apdrošināšanas izplatīšanu, kas ir iekļauta apdrošināšanas prēmijā,
c) jebkāda cita veida atlīdzību, citus visu veidu ekonomiskus labumus vai citas finansiāla vai nefinansiāla
rakstura priekšrocības vai stimulus saistībā ar apdrošināšanas līgumu,
d) jebkādu to atlīdzības veidu apvienojumu, kuri minēti šā punkta "a", "b" un "c" apakšpunktā;
11) par izvērtētajiem apdrošināšanas piedāvājumiem un to, kāda veida atlīdzību saņemtu apdrošināšanas
brokeris no attiecīgā apdrošinātāja, ja tiktu noslēgts apdrošināšanas līgums.
(2) Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles
pienākums ir laikus sniegt klientam vismaz šādu informāciju:
1) ka tas ir apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle;
22
/
42
2) apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles firma, reģistrācijas numurs, mītnes valsts,
juridiskā adrese, tālruņa numurs un elektroniskā pasta adrese. Fiziskā persona, kura rīkojas apdrošināšanas
komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā, papildus norāda savu vārdu un uzvārdu, izņemot gadījumu,
kad apdrošināšana tiek izplatīta ar tīmekļvietnes vai mobilās lietotnes starpniecību. Visos dokumentos, kas tiek
izsniegti apdrošinājuma ņēmējam, norāda šā punkta pirmajā teikumā minēto informāciju;
3) vai apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle sniedz rekomendācijas par apdrošināšanas
produktiem;
4) kārtība, kādā saskaņā ar šā likuma 
46. 
un 
47. pantu
 izskatāmas sūdzības un strīdi starp apdrošināšanas
komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli un klientu;
5) apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka atlīdzības veids par konkrēto piedāvāto apdrošināšanas līgumu;
6) likums, kas tiks piemērots no apdrošināšanas līguma izrietošo līgumisko attiecību regulēšanai, vai likuma
izvēles iespējas, ja tādas ir.
(3) Ja klients atlīdzību par apdrošināšanas izplatīšanu maksā tieši apdrošināšanas starpniekam, tad
apdrošināšanas starpniekam ir pienākums informēt klientu par tās apmēru vai, ja tas nav iespējams, par šīs atlīdzības
aprēķināšanas metodi.
(4) Ja klientam saskaņā ar apdrošināšanas līgumu pēc tā noslēgšanas ir pienākums maksāt jebkādu citu
maksājumu, kas neietilpst apdrošināšanas prēmijā, apdrošināšanas starpnieks informē klientu par šādu maksājumu.
(5) Ja klientam saskaņā ar apdrošināšanas līgumu pēc tā noslēgšanas ir pienākums maksāt jebkādu citu
maksājumu, kas neietilpst apdrošināšanas prēmijā, apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle
informē klientu par šādu maksājumu.
(6) Ja apdrošināšanas izplatītājam pēc apdrošināšanas līguma noslēgšanas radies strīds ar apdrošinājuma ņēmēju
— fizisko personu —, apdrošināšanas izplatītāja pienākums ir pierādīt šā panta prasību izpildi.
35. pants. Pirms dzīvības apdrošināšanas līguma noslēgšanas sniedzamā informācija
(1) Pirms dzīvības apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas izplatītāja pienākums ir papildus šā likuma
34. panta
 pirmajā un otrajā daļā minētajai informācijai sniegt klientam arī šādu informāciju:
1) attiecībā uz dzīvības apdrošināšanas komersantu vai ārvalsts apdrošinātāja filiāli:
a) dalībvalsts, kurā atrodas galvenais birojs, un galvenā biroja adrese,
b) vieta, kur var iepazīties ar apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles ziņojumu par
maksātspēju un finansiālo stāvokli;
2) attiecībā uz apdrošināšanas saistībām:
a) apdrošināšanas līgumā ietvertā apdrošināšanas summa un iespēju nosacījumi,
b) dzīvības apdrošināšanas līguma darbības termiņš,
c) dzīvības apdrošināšanas līguma izbeigšanas noteikumi,
d) apdrošināšanas prēmijas maksāšanas termiņi un kārtība,
e) gratifikācijas (bonusu) aprēķināšanas un piešķiršanas kārtība,
f) atpirkuma summas un uzkrājuma summas noteikšanas kārtība un garantētas izmaksas nosacījumi,
g) apdrošināšanas prēmija un apdrošinājuma summa atsevišķi katram apdrošinātajam riskam, kā arī
apdrošināšanas atlīdzība vai tās noteikšanas kārtība katram apdrošināšanas gadījumam,
23
/
42
h) tirgum piesaistītajam dzīvības apdrošināšanas līgumam atbilstošie aktīvi un apdrošinājuma summas
aprēķināšanas kārtība,
i) dzīvības apdrošināšanas līguma uzteikuma termiņa piemērošanas kārtība,
j) vispārīga informācija par apdrošināšanas veidam piemērojamiem nodokļiem.
(2) Ja dzīvības apdrošināšanas piedāvājumā norādītā iespējamā apdrošināšanas atlīdzība apdrošināšanas līguma
termiņa beigās var būt lielāka nekā tā, kas izmaksājama saskaņā ar apdrošināšanas līgumu, apdrošināšanas
izplatītājs iepazīstina apdrošinājuma ņēmēju ar apdrošināšanas līguma termiņa beigās iespējamās apdrošināšanas
atlīdzības aprēķina piemēru, pamatojoties uz apdrošināšanas līgumā noteikto apdrošināšanas prēmiju aprēķinu, kurā
izmanto trīs atšķirīgas procentu likmes. Apdrošināšanas izplatītājs informē apdrošinājuma ņēmēju par to, ka aprēķina
piemērs ir tikai prognoze, kas balstīta uz teorētiskiem pieņēmumiem, un ka apdrošinājuma ņēmējam uz šā piemēra
pamata nerodas prasījuma tiesības. Šīs daļas prasības nepiemēro dzīvības apdrošināšanai bez uzkrājuma veidošanas.
(3) Apdrošināšanas izplatītājs pirms dzīvības apdrošināšanas līguma noslēgšanas ievēro arī šā likuma 
34. panta
trešās, ceturtās, piektās un sestās daļas noteikumus.
36. pants. Izplatīšanas prasības
(1) Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas izplatītājs, pamatojoties uz klienta sniegto
informāciju, noskaidro klienta prasības un vajadzības un klientam saprotamā veidā sniedz objektīvu informāciju par
apdrošināšanas produktu, lai klients, pamatojoties uz saņemto informāciju, varētu pieņemt lēmumu.
(2) Apdrošināšanas izplatītājs nodrošina, ka klientam ieteiktais apdrošināšanas līgums atbilst klienta prasībām un
vajadzībām.
(3) Ja rekomendāciju sniedz pirms konkrēta apdrošināšanas līguma noslēgšanas, apdrošināšanas izplatītājs
sniedz klientam individualizētu ieteikumu, izskaidrojot, kāpēc tieši konkrētais apdrošināšanas produkts vislabāk atbilst
klienta prasībām un vajadzībām.
(4) Šā panta pirmajā un trešajā daļā noteikto informāciju apdrošināšanas izplatītājs sagatavo atbilstoši piedāvātā
apdrošināšanas produkta sarežģītībai un klienta kategorijai.
(5) Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas neatkarīgi no tā, vai tiek sniegtas rekomendācijas un vai
apdrošināšanas produkts atbilstoši šā likuma 
40. pantam
 ir daļa no apdrošināšanas izplatītāja piedāvātās
apdrošināšanas piedāvājuma paketes, apdrošināšanas izplatītājs sniedz klientam attiecīgo informāciju par
piedāvātajiem apdrošināšanas produktiem saprotamā veidā, lai klients, pamatojoties uz saņemto informāciju, varētu
pieņemt lēmumu. Šī informācija tiek sagatavota atbilstoši apdrošināšanas produkta sarežģītībai un klienta kategorijai.
(6) Šā panta piektajā daļā minēto informāciju par nedzīvības apdrošināšanas produktiem, kuri tiek izplatīti
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma
 
19. panta
 pirmajā daļā noteiktajos nedzīvības apdrošināšanas veidos,
sniedz, izmantojot standartizētu apdrošināšanas produkta informācijas dokumentu papīra formā vai elektroniski
pastāvīgā informācijas nesējā.
(7) Šā panta sestajā daļā minēto standartizēto apdrošināšanas produkta informācijas dokumentu sagatavo
nedzīvības apdrošināšanas produkta izstrādātājs.
(8) Komisija nosaka prasības attiecībā uz apdrošināšanas produkta informācijas dokumenta noformējumu un
saturu.
37. pants. Informācija, ko sniedz apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieki
(1) Pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka pienākums ir sniegt
klientam vismaz šādu informāciju:
1) ka tas ir apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks;
2) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs
un elektroniskā pasta adrese. Fiziskā persona, kas rīkojas apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka —
juridiskās personas — vārdā, papildus norāda savu vārdu un uzvārdu. Apdrošināšanas papildpakalpojuma
24
/
42
starpnieks — fiziskā persona, kura Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju reģistrā reģistrēta kā
saimnieciskās darbības veicējs, — norāda savu vārdu un uzvārdu, tālruņa numuru un elektroniskā pasta adresi;
3) kārtība, kādā saskaņā ar šā likuma 
46. 
un 
47. pantu
 izskatāmas sūdzības un strīdi starp apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku un klientu;
4) reģistrs, kurā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks iekļauts, un veids, kādā var pārliecināties par tā
reģistrāciju;
5) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka atlīdzības veids par konkrēto piedāvāto apdrošināšanas
līgumu.
(2) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas brokeris, izplatot apdrošināšanu
ar tāda apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka palīdzību, uz kuru saskaņā ar šā likuma 
3. panta
 otro daļu
neattiecas šis likums, nodrošina, ka:
1) pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks klientam sniedz
vismaz šādu informāciju:
a) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa
numurs un elektroniskā pasta adrese. Fiziskā persona, kas rīkojas apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieka — juridiskās personas — vārdā, papildus norāda savu vārdu un uzvārdu. Apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks — fiziskā persona, kura Valsts ieņēmumu dienesta nodokļu maksātāju
reģistrā reģistrēta kā saimnieciskās darbības veicējs, — norāda savu vārdu un uzvārdu, tālruņa numuru un
elektroniskā pasta adresi,
b) kārtība, kādā saskaņā ar šā likuma 
46. pantu
 izskatāmas sūdzības un strīdi starp apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku un klientu;
2) apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks, veicot apdrošināšanas izplatīšanu, ievēro šā likuma 
33. 
un
40. panta
 prasības;
3) pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas klients saņem šā likuma 
36. panta
 sestajā daļā minēto
standartizēto apdrošināšanas produkta informācijas dokumentu.
38. pants. Atbrīvojums no pienākuma sniegt informāciju
(1) Apdrošināšanas izplatītājam nav pienākuma izpildīt šā likuma 
34.
, 
35. 
un 
36. panta
 prasības, ja tas izplata lielo
risku apdrošināšanu vai ja tas piedalās publiskos iepirkumos vai sabiedrisko pakalpojumu sniedzēju iepirkumos.
(2) Apdrošināšanas izplatītāji šā likuma 
43. 
un 
44. pantā
 minēto informāciju nesniedz profesionālajam klientam
Finanšu instrumentu tirgus likuma
 
124.
1
 panta
 otrās daļas izpratnē.
39. pants. Informēšanas nosacījumi
(1) Apdrošināšanas izplatītājam ir pienākums sniegt klientam šā likuma 
34.
, 
35.
, 
36. 
un 
43. pantā
 minēto
informāciju:
1) rakstveidā papīra formā, izņemot šā panta otrajā un trešajā daļā minētos gadījumus;
2) skaidri un precīzi, klientam saprotamā veidā;
3) latviešu valodā vai citā valodā, par kādu tas vienojies ar klientu;
4) bez maksas.
(2) Šā likuma 
34.
, 
35.
, 
36. 
un 
43. pantā
 minēto informāciju apdrošināšanas izplatītājs klientam var sniegt
elektroniski pastāvīgā informācijas nesējā, ja vienlaikus ir izpildīti šādi nosacījumi:
1) pastāvīga informācijas nesēja izmantošana ir piemērota apdrošināšanas izplatīšanai atbilstoši šā panta
25
/
42
piektajai daļai;
2) klientam tika dota iespēja izvēlēties, kā tas saņems informāciju — papīra formā vai elektroniski pastāvīgā
informācijas nesējā —, un klients ir izvēlējies informāciju saņemt elektroniski pastāvīgā informācijas nesējā.
(3) Šā likuma 
34.
, 
35.
, 
36. 
un 
43. pantā
 minēto informāciju apdrošināšanas izplatītājs klientam var sniegt
tīmekļvietnē, ja tā ir adresēta klientam personīgi vai ja vienlaikus ir izpildīti šādi nosacījumi:
1) informācijas sniegšana tīmekļvietnē ir piemērota apdrošināšanas izplatīšanai atbilstoši šā panta piektajai
daļai;
2) klients ir piekritis minēto informāciju saņemt tīmekļvietnē;
3) klientam ir elektroniski paziņota tīmekļvietnes adrese un norāde, kur šajā vietnē var piekļūt attiecīgajai
informācijai;
4) tiek nodrošināts, ka minētā informācija ir pieejama tīmekļvietnē tik ilgu laiku, kāds klientam pamatoti
nepieciešams, lai varētu ar to iepazīties.
(4) Ja šā likuma 
34.
, 
35.
, 
36. 
un 
43. pantā
 minētā informācija tiek sniegta elektroniski, izmantojot pastāvīgu
informācijas nesēju vai tīmekļvietni, apdrošināšanas izplatītājam ir pienākums pēc klienta pieprasījuma minēto
informāciju bez maksas sniegt arī papīra formā.
(5) Informācijas sniegšanu elektroniski, izmantojot pastāvīgu informācijas nesēju vai tīmekļvietni, uzskata par
piemērotu apdrošināšanas izplatīšanai, ja apdrošināšanas izplatītājam ir pierādījumi, ka klientam ir regulāri pieejams
internets. Par šādu pierādījumu uzskata klienta norādīto elektroniskā pasta adresi.
(6) Ja apdrošināšana tiek izplatīta, izmantojot tālruni vai citu līdzvērtīgu saziņas līdzekli (balss telefoniju), tad
apdrošināšanas izplatītājs klientam pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas informāciju un apdrošināšanas
produkta informācijas dokumentu sniedz saskaņā ar normatīvajiem aktiem par distances līgumu par finanšu
pakalpojumu sniegšanu. Ja klients saskaņā ar šā panta otro daļu ir izvēlējies saņemt informāciju elektroniski pastāvīgā
informācijas nesējā, apdrošināšanas izplatītājs klientam informāciju atbilstoši šā panta pirmajai daļai sniedz uzreiz pēc
apdrošināšanas līguma noslēgšanas.
40. pants. Kombinētā pārdošana
(1) Ja apdrošināšanas produkts tiek piedāvāts kopā ar kādu papildu produktu vai pakalpojumu, kas nav
apdrošināšana, kā daļu no apdrošināšanas piedāvājuma paketes vai līguma, apdrošināšanas izplatītāja pienākums ir
informēt klientu par iespēju iegādāties katru komponentu atsevišķi un sniegt klientam šo komponentu aprakstu, kā arī
informāciju par katra komponenta cenu un izmaksām.
(2) Ja apdrošināšanas riski vai apdrošināšanas segums atšķiras atkarībā no līgumā vai apdrošināšanas
piedāvājuma paketē ietvertajiem komponentiem, apdrošināšanas izplatītājs sniedz klientam atbilstošu līguma vai
apdrošināšanas piedāvājuma paketes komponentu aprakstu un informē, kā komponentu mijiedarbība izmaina
apdrošināšanas risku vai apdrošināšanas segumu.
(3) Ja apdrošināšanas produkts kā daļa no apdrošināšanas izplatītāja piedāvātās apdrošināšanas piedāvājuma
paketes vai līguma ir papildpakalpojums attiecībā uz preci vai pakalpojumu, kas nav apdrošināšana, apdrošināšanas
izplatītājs piedāvā klientam iespēju iegādāties preci vai pakalpojumu atsevišķi.
(4) Šā panta trešās daļas prasības nepiemēro, ja apdrošināšanas produkts ir papildpakalpojums ieguldījumu
pakalpojumam vai ieguldījumu blakuspakalpojumam 
Finanšu instrumentu tirgus likuma
 izpratnē, patērētāja
kreditēšanas līgumam 
Patērētāju tiesību aizsardzības likuma
 izpratnē vai maksājumu kontam 
Maksājumu
pakalpojumu un elektroniskās naudas likuma
 izpratnē.
(5) Šā panta prasības neierobežo tiesības izplatīt apdrošināšanas produktu ar segumu dažādiem apdrošinātajiem
riskiem.
(6) Šā panta pirmajā un trešajā daļā minētajos gadījumos apdrošināšanas izplatītāja pienākums ir noskaidrot
klienta prasības un vajadzības attiecībā uz apdrošināšanas produktiem, kas ir daļa no apdrošināšanas piedāvājuma
paketes vai līguma.
26
/
42
(7) Komisijai ir tiesības aizliegt piedāvāt apdrošināšanas produktu kopā ar kādu papildu produktu vai pakalpojumu,
kas nav apdrošināšana, kā daļu no apdrošināšanas izplatītāja piedāvātās apdrošināšanas piedāvājuma paketes vai
līguma, ja tas var nelabvēlīgi ietekmēt klienta intereses.
41. pants. Produktu pārraudzības un pārvaldības prasības
(1) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle, kā arī apdrošināšanas starpnieki, kas izstrādā
apdrošināšanas produktus izplatīšanai klientiem, pirms to izplatīšanas izstrādā un pārskata katra apdrošināšanas
produkta izstrādes un apstiprināšanas procedūru vai procedūru būtisku izmaiņu veikšanai esošajos produktos. Minētā
procedūra ir samērīga un atbilstoša apdrošināšanas produkta būtībai.
(2) Šā panta pirmajā daļā minētajā procedūrā nosaka katra produkta mērķtirgu, nodrošina, ka visi būtiskie šāda
identificēta mērķtirgus riski ir novērtēti un ka iecerētā izplatīšanas stratēģija atbilst identificētajam mērķtirgum.
Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle veic atbilstošus pasākumus apdrošināšanas produkta
izplatīšanai identificētajā mērķtirgū.
(3) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle regulāri pārskata piedāvātos apdrošināšanas
produktus vai mērķtirgu, ņemot vērā visus notikumus, kas varētu būtiski ietekmēt potenciālo identificētā mērķtirgus
risku, lai novērtētu vismaz to, vai produkts joprojām atbilst identificētā mērķtirgus vajadzībām un vai iecerētā
izplatīšanas stratēģija joprojām ir atbilstoša.
(4) Apdrošināšanas komersants vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle, kā arī apdrošināšanas starpnieki, kas izstrādā
apdrošināšanas produktus, dara apdrošināšanas izplatītājiem pieejamu visu attiecīgo informāciju par apdrošināšanas
produktu un tā apstiprināšanu, tostarp informāciju par identificēto apdrošināšanas produkta mērķtirgu.
(5) Ja apdrošināšanas izplatītājs piedāvā apdrošināšanas produktus, kurus tas neizstrādā, tam ir izveidotas
atbilstošas procedūras, lai iegūtu šā panta ceturtajā daļā minēto informāciju un varētu izprast katru apdrošināšanas
produktu un identificēto mērķtirgu.
(6) Šajā pantā minētās procedūras un pasākumi neskar citas šā likuma prasības, tostarp tās, kuras attiecas uz
informācijas atklāšanu, piemērotību vai atbilstību, interešu konfliktu identificēšanu, pārvaldību un stimuliem.
(7) Šā panta prasības nav piemērojamas lielo risku apdrošināšanas izplatīšanai.
42. pants. Interešu konflikts un tā novēršana
(1) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, kas izplata
apdrošināšanas ieguldījumu produktus, veic efektīvus organizatoriskos un administratīvos pasākumus un darbības,
kuru mērķis ir novērst šā panta trešajā, ceturtajā un piektajā daļā minēto interešu konfliktu negatīvo ietekmi uz klientu
interesēm.
(2) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, kas izplata
apdrošināšanas ieguldījumu produktus, nodrošina, ka šā panta pirmajā daļā minētie pasākumi ir samērīgi ar veiktajām
darbībām, pārdotajiem apdrošināšanas produktiem un izplatītāja veidu.
(3) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks īsteno visus
nepieciešamos pasākumus, lai identificētu interešu konfliktus, kuri, veicot jebkādas apdrošināšanas izplatīšanas
darbības, rodas starp pašu apdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāja filiāli un apdrošināšanas starpnieku,
tostarp to vadītājiem un darbiniekiem, vai jebkurām personām, kam ar apdrošināšanas komersantu, ārvalsts
apdrošinātāja filiāli vai apdrošināšanas starpnieku ir ciešas attiecības 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likuma
izpratnē, un to klientiem vai starp atsevišķiem klientiem.
(4) Ja organizatoriskie vai administratīvie pasākumi, ko apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle
vai apdrošināšanas starpnieks saskaņā ar šā panta pirmo un otro daļu veic interešu konfliktu pārvaldīšanas ietvaros,
nav pietiekami, lai novērstu risku, ka klienta interesēm var tikt nodarīts kaitējums, apdrošināšanas komersants,
ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks laikus pirms apdrošināšanas līguma noslēgšanas atklāj
klientam interešu konflikta būtību vai izcelsmi.
(5) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks nodrošina, ka šā panta
ceturtajā daļā minētā informācija tiek sniegta, izmantojot pastāvīgu informācijas nesēju, un ir pietiekami detalizēta, lai
klients uz tās pamata varētu pieņemt lēmumu par apdrošināšanas izplatīšanas darbībām, saistībā ar kurām rodas
interešu konflikts.
27
/
42
(6) Šā panta noteikumi piemērojami apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai
apdrošināšanas starpniekam, izplatot apdrošināšanas ieguldījumu produktus.
43. pants. Informācija klientiem par
 
apdrošināšanas ieguldījumu produktiem
(1) Pirms apdrošināšanas līgumu noslēgšanas apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
apdrošināšanas starpnieks laikus sniedz klientam informāciju par apdrošināšanas ieguldījumu produktu izplatīšanu,
visām izmaksām un veicamajiem maksājumiem.
(2) Šā panta pirmajā daļā minētajā informācijā norāda:
1) ja tiek sniegtas rekomendācijas, — to, vai apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
apdrošināšanas starpnieks sniegs klientam šā likuma 
44. pantā
 minēto periodisko novērtējumu par ieteikto
apdrošināšanas ieguldījumu produktu piemērotību;
2) attiecībā uz apdrošināšanas ieguldījumu produktiem un ierosinātajām ieguldījumu stratēģijām —
skaidrojumus un brīdinājumus par riskiem, kas saistīti ar apdrošināšanas ieguldījumu produktiem vai konkrētām
ierosinātām ieguldījumu stratēģijām;
3) attiecībā uz visām izmaksām un veicamajiem maksājumiem — skaidrojumus par apdrošināšanas ieguldījumu
produktu izplatīšanu, tostarp, ja nepieciešams, par rekomendāciju izmaksām, klientam ieteiktā vai pārdošanai
piedāvātā apdrošināšanas ieguldījumu produkta izmaksām un klienta norēķināšanās iespējām, ietverot arī
jebkādus trešās personas maksājumus.
(3) Informācija par visām izmaksām un maksājumiem, kas saistīti ar apdrošināšanas ieguldījumu produktu
izplatīšanu un kas neizriet no apdrošināšanas līgumā ietvertā tirgus riska gadījuma iestāšanās, tiek sniegta apkopotā
veidā, lai klients varētu saprast kopējās izmaksas un maksājumus un to ietekmi uz ieguldījumu ienesīgumu. Pēc
klienta pieprasījuma apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks sniedz
detalizētu informāciju par izmaksām un maksājumiem. Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
apdrošināšanas starpnieks minēto informāciju klientam sniedz regulāri vismaz reizi gadā visā apdrošināšanas līguma
darbības laikā.
(4) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks šajā pantā noteikto
informāciju sniedz klientam saprotamā veidā, lai tas varētu izprast piedāvātā apdrošināšanas ieguldījumu produkta
būtību un riskus un pieņemt lēmumu par šo ieguldījumu.
(5) Ja apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks maksā vai saņem
jebkādu atalgojumu vai komisijas maksu, sniedz vai saņem jebkādus nemonetārus labumus saistībā ar
apdrošināšanas ieguldījumu produkta vai papildpakalpojuma izplatīšanu jebkurai pusei vai no jebkuras puses, izņemot
klientu vai personu, kas rīkojas klienta vārdā, uzskatāms, ka tas ir izpildījis šā likuma 
33. panta
 pirmās daļas un 
42.
panta
 prasības vienīgi tad, ja atalgojums vai nemateriālais labums:
1) nerada negatīvu ietekmi uz klientam sniegtā pakalpojuma kvalitāti;
2) neietekmē apdrošināšanas komersanta, ārvalsts apdrošinātāja filiāles vai apdrošināšanas starpnieka
pienākumu rīkoties godīgi, taisnīgi un profesionāli, ievērojot klienta intereses.
(6) Ja apdrošināšanas izplatītājam pēc apdrošināšanas līguma noslēgšanas radies strīds ar apdrošinājuma ņēmēju
— fizisko personu —, apdrošināšanas izplatītāja pienākums ir pierādīt šā panta prasību izpildi.
44. pants. Apdrošināšanas ieguldījumu produkta piemērotības un atbilstības novērtēšana un ziņošana
klientiem
(1) Apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai apdrošināšanas starpniekam, rekomendējot
klientam apdrošināšanas ieguldījumu produktus, kas tam ir piemēroti un jo īpaši atbilst klienta noturībai pret riskiem un
spējai ciest zaudējumus, ir pienākums noskaidrot:
1) klienta zināšanas un pieredzi ieguldījumu jomā saistībā ar piedāvāto apdrošināšanas ieguldījumu produktu;
2) klienta finansiālo stāvokli, tai skaitā spēju ciest zaudējumus;
28
/
42
3) klienta ieguldījumu mērķi, tai skaitā izpratni par iespējamiem riskiem.
(2) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, sniedzot
rekomendāciju par apdrošināšanas ieguldījumu produktu un iesakot klientam iegādāties apdrošināšanas ieguldījumu
produktu kopā ar kādu papildu produktu vai pakalpojumu, kas nav apdrošināšana, kā daļu no apdrošināšanas
piedāvājuma paketes vai līguma, nodrošina, ka kopējā piedāvājuma pakete vai līgums ir piemērots klientam un atbilst
tā vajadzībām.
(3) Ja apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, piedāvājot klientam
apdrošināšanas ieguldījumu produktu, nesniedz rekomendāciju, kurā izvērtēts, ka paredzētais apdrošināšanas
pakalpojums vai produkts ir piemērots klienta vajadzībām, apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei
vai apdrošināšanas starpniekam ir pienākums lūgt klientu sniegt informāciju par tā zināšanām un pieredzi ieguldījumu
jomā, kas attiecas uz konkrēto piedāvātā vai pieprasītā produkta vai pakalpojuma veidu. Apdrošināšanas komersants,
ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, piedāvājot klientam iegādāties apdrošināšanas ieguldījumu
produktu kopā ar kādu papildu produktu vai pakalpojumu, kas nav apdrošināšana, kā daļu no apdrošināšanas
piedāvājuma paketes vai līguma, nodrošina, ka kopējā piedāvājuma pakete vai līgums atbilst klientam un tā
vajadzībām.
(4) Ja apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, pamatojoties uz
informāciju, kas iegūta saskaņā ar šā panta trešo daļu, uzskata, ka produkts nav atbilstošs klientam, tad
apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks par to brīdina klientu. Minēto
brīdinājumu apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks var sniegt
standarta formā.
(5) Ja klients nesniedz šā panta trešajā daļā minēto informāciju vai sniedz nepietiekamu informāciju par savām
zināšanām un pieredzi, apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks
brīdina klientu, ka nespēj noteikt, vai paredzētais apdrošināšanas ieguldījumu produkts ir tam atbilstošs. Minēto
brīdinājumu apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks var sniegt
standarta formā.
(6) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, piedāvājot klientam
apdrošināšanas ieguldījumu produktu, bet nesniedzot rekomendāciju, var neiegūt informāciju par tā zināšanām un
pieredzi ieguldījumu jomā, ja vienlaikus ir izpildīti šādi nosacījumi:
1) apdrošināšanas ieguldījumu produkts ir saistīts ar ieguldījumu vienkāršos finanšu instrumentos saskaņā ar
Finanšu instrumentu tirgus likuma
 
126.
2
 panta
 divpadsmitās daļas 1. punkta noteikumiem;
2) apdrošināšanas ieguldījumu produkts tiek izplatīts pēc klienta vai potenciālā klienta iniciatīvas;
3) klients vai potenciālais klients ir informēts, ka apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
apdrošināšanas starpnieks, piedāvājot apdrošināšanas ieguldījumu produktu, neizvērtē tā atbilstību klientam un
tādēļ klients negūst atbilstošu aizsardzību. Šo brīdinājumu var sniegt standarta formā;
4) apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks ievēro šā likuma 
42.
panta
 prasības attiecībā uz interešu konflikta novēršanu.
(7) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks reģistrē līgumu ar
klientu, kurā ietvertas pušu tiesības un pienākumi, citi noteikumi, saskaņā ar kuriem apdrošināšanas komersants,
ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks sniegs pakalpojumus klientam, vai arī norāde uz papildu
dokumentiem, kur klients ar šiem noteikumiem var iepazīties.
(8) Apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks, izmantojot pastāvīgu
informācijas nesēju, sniedz klientam periodiskus ziņojumus par sniegtajiem pakalpojumiem, ņemot vērā
apdrošināšanas ieguldījumu produktu veidu un sarežģītību un klientam sniegtā pakalpojuma būtību, kā arī izmaksas,
kas saistītas ar darījumiem un pakalpojumiem, ko tie uzņēmušies klienta vārdā, ja šādas izmaksas ir.
(9) Attiecībā uz apdrošināšanas ieguldījumu produktu apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai
apdrošināšanas starpnieks pirms līguma noslēgšanas, ievērojot šā likuma 
39. panta
 pirmās, otrās un ceturtās daļas
prasības, paziņojumā par piemērotību precizē sniegtās rekomendācijas un to, vai apdrošināšanas ieguldījumu produkts
atbilst klienta vēlmēm, mērķiem un citām klientu raksturojošām pazīmēm. Šādu paziņojumu un informāciju var sniegt,
izmantojot pastāvīgu informācijas nesēju.
(10) Ja apdrošināšanas līgums tiek noslēgts, izmantojot distances saziņas līdzekļus, kas neļauj iepriekš nosūtīt
29
/
42
paziņojumu par piemērotību, apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks
paziņojumu par piemērotību var sniegt, izmantojot pastāvīgu informācijas nesēju, uzreiz pēc tam, kad apdrošināšanas
līgums ir noslēgts, ja vienlaikus ir ievēroti šādi nosacījumi:
1) klients ir piekritis saņemt paziņojumu par piemērotību, kas tiek sniegts bez nepamatotas kavēšanās pēc
apdrošināšanas līguma noslēgšanas;
2) apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks ir piedāvājis
klientam iespēju atlikt apdrošināšanas līguma noslēgšanu, lai saņemtu paziņojumu par piemērotību pirms
līguma noslēgšanas.
(11) Ja apdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai apdrošināšanas starpnieks ir informējis
klientu, ka veiks periodisku piemērotības novērtējumu, periodiskajā ziņojumā iekļauj atjauninātu paziņojumu par to, vai
apdrošināšanas ieguldījumu produkts atbilst klienta vēlmēm, mērķiem un citām klientu raksturojošām pazīmēm.
45. pants. Klienta aizsardzība saistībā ar apdrošināšanas prēmijas samaksu
Saskaņā ar apdrošināšanas līgumu klienta veiktais apdrošināšanas prēmijas maksājums apdrošināšanas
starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam jebkurā gadījumā uzskatāms par apdrošināšanas
komersantam vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei veiktu maksājumu, bet maksājums, kuru apdrošināšanas komersants
vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle veic apdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam,
nav uzskatāms par klientam veiktu maksājumu līdz brīdim, kad klients faktiski saņem naudas līdzekļus.
46. pants. Sūdzību izskatīšanas procedūra
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājam ir pienākums nodrošināt efektīvu klientu sūdzību
izskatīšanas procedūru, kura ietver sūdzību izskatīšanas kārtību, sūdzībās norādīto faktu pārbaudi un iespējamā
interešu konflikta novēršanu. Sūdzību izskatīšanas procedūru apstiprina apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatītāja valde. Rakstveida informācijai par sūdzību izskatīšanas procedūru jābūt brīvi pieejamai apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanas pakalpojumu sniegšanas vietā un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja
tīmekļvietnē, ja tāda ir izveidota.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājam ir pienākums sniegt pamatotu rakstveida atbildi uz klienta
sūdzību 20 dienu laikā no sūdzības iesniegšanas dienas.
(3) Ja šā panta otrajā daļā minētajā termiņā objektīvu iemeslu dēļ nav iespējams sniegt atbildi, apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas izplatītājam ir pienākums sniegt pamatotu informāciju par atbildes sniegšanas pagarinājuma
nepieciešamību un saprātīgu termiņu, kad atbilde tiks sniegta.
(4) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs, kas saņem sūdzību par citu tirgus dalībnieku, bet nav tiesīgs
to izskatīt, septiņu dienu laikā no sūdzības saņemšanas dienas pārsūta to attiecīgajam tirgus dalībniekam un informē
par to klientu.
(5) Komisija nosaka par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājiem saņemto sūdzību izskatīšanas un
analīzes veikšanas kārtību un kārtību, kādā notiek ar saņemtajām sūdzībām saistītās informācijas apmaiņa, kā arī
prasības attiecībā uz saņemto sūdzību un sniegto atbilžu reģistra kārtošanu.
47. pants. Ārpustiesas strīdu izskatīšana
(1) Strīdus starp apdrošināšanas komersantu, ārvalsts apdrošinātāja filiāli, apdrošināšanas aģentu, apdrošināšanas
komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles reģistrētu apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku un klientu
izskata institūcija (ombuds), ko izveidojusi apdrošināšanas izplatītāju asociācija, kurā apvienojušies apdrošināšanas
komersanti un ārvalsts apdrošinātāja filiāles.
(2) Strīdus starp apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera
reģistrētu apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku un klientu izskata institūcija (ombuds), ko izveidojusi
apdrošināšanas izplatītāju asociācija, kurā apvienojušies apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri.
(3) Šā panta pirmajā un otrajā daļā minētās apdrošināšanas izplatītāju asociācijas izveidotās institūcijas (ombudi),
izskatot pārrobežu strīdus, sadarbojas ar dalībvalstu ārpustiesas strīdu izskatītājiem.
30
/
42
V nodaļa
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšana dalībvalstīs un ārvalstīs
48. pants. Pakalpojumu sniegšanas brīvības izmantošana dalībvalstī
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks, kurš,
ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, vēlas nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanu citā dalībvalstī, par savu nodomu paziņo Komisijai, iesniedzot tai attiecīgu rakstveida iesniegumu un
informējot par to, kurā dalībvalstī tas vēlas izplatīt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas pakalpojumus.
Apdrošināšanas aģents norāda tā apdrošināšanas komersanta, kura vārdā un interesēs paredzējis rīkoties, firmu,
reģistrācijas numuru, juridisko adresi, tālruņa numuru un elektroniskā pasta adresi, bet apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks — tā apdrošināšanas komersanta vai tā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera,
kura vārdā un interesēs paredzējis rīkoties, firmu, reģistrācijas numuru, juridisko adresi, tālruņa numuru un elektroniskā
pasta adresi. Apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks papildus minētajam norāda arī to, kāda veida
apdrošināšanu tas vēlas izplatīt.
(2) Komisija 30 dienu laikā pēc šā panta pirmajā daļā minētā iesnieguma saņemšanas to izskata un informē
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka nodomu nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu šajā
dalībvalstī, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu.
(3) Pēc šā panta otrajā daļā minētās informācijas nosūtīšanas dalībvalsts uzraudzības iestādei un dalībvalsts
uzraudzības iestādes apstiprinājuma, ka tā ir saņēmusi šo informāciju, Komisija informē apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieku vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku:
1) par informācijas nosūtīšanu attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādei;
2) ka dalībvalsts uzraudzības iestāde ir saņēmusi Komisijas sūtīto informāciju;
3) ka apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks var
uzsākt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu attiecīgajā dalībvalstī;
4) par to, kur apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieks var iepazīties ar sabiedrības intereses aizsargājošo likumu prasībām, kas ievērojamas, sniedzot
apdrošināšanas izplatīšanas pakalpojumus attiecīgajā dalībvalstī.
(4) Komisija neiesniedz dalībvalsts uzraudzības iestādei šā panta otrajā daļā minēto informāciju, ja apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka finansiālais stāvoklis nav stabils
vai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nav novērsis
Komisijas iepriekš konstatēto šā likuma pārkāpumu. Ja Komisija nolemj neiesniegt informāciju dalībvalsts uzraudzības
iestādei, tā 30 dienu laikā pēc šā panta pirmajā daļā minētā iesnieguma saņemšanas nosūta attiecīgo lēmumu
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam.
(5) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks var sākt
nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu citā dalībvalstī, ievērojot pakalpojumu sniegšanas
brīvības principu, pēc tam kad ir saņēmis šā panta trešajā daļā minēto Komisijas paziņojumu.
(6) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks 30 dienu
laikā pirms grozījumu izdarīšanas šā panta pirmajā daļā minētajā informācijā par to rakstveidā informē Komisiju.
Komisija 30 dienu laikā pēc minētās informācijas saņemšanas par šiem grozījumiem informē attiecīgās dalībvalsts
uzraudzības iestādi.
49. pants.
 
Pakalpojumu sniegšanas brīvības izmantošana Latvijas Republikā
(1) Lai citas dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieks varētu sākt nodarboties ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā, ievērojot
pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, Komisija saņem dalībvalsts uzraudzības iestādes paziņojumu, kurā ietverta
šā likuma 
48. panta
 pirmajā daļā minētā informācija. Komisija nekavējoties apstiprina minētā paziņojuma saņemšanu.
31
/
42
(2) Dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks,
ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas
Republikā uzsāk ar dienu, kad saņēmis attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes paziņojumu par šā panta pirmajā
daļā minētā paziņojuma nosūtīšanu Komisijai.
50. pants. Filiāles atvēršana dalībvalstī
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks, kurš vēlas
atvērt filiāli citā dalībvalstī, par savu nodomu rakstveidā paziņo Komisijai.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks
iesniegumā par filiāles atvēršanu ietver šādu informāciju:
1) dalībvalsts, kurā tas vēlas atvērt filiāli;
2) kādu veidu apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu tas vēlas izplatīt;
3) dalībvalstī atveramās filiāles adrese, kas izmantojama informācijas nosūtīšanai un saņemšanai;
4) ziņas par filiāles vadītāju, kuras apliecina tā atbilstību šā panta trešās daļas prasībām;
5) apdrošināšanas komersanta, kura vārdā un interesēs tas vēlas darboties, firma, reģistrācijas numurs,
juridiskā adrese, tālruņa numurs un elektroniskā pasta adrese.
(3) Par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka filiāles
vadītāju var būt fiziskā persona, kura atbilst šā likuma 
16. panta
 pirmajā vai trešajā daļā vai 
18. panta
 pirmajā daļā
atbildīgajai personai noteiktajām prasībām.
(4) Komisija 30 dienu laikā pēc šā panta otrajā daļā minētā iesnieguma saņemšanas to izskata un informē
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka nodomu atvērt filiāli.
(5) Pēc tam kad šā panta ceturtajā daļā minētā informācija nosūtīta dalībvalsts uzraudzības iestādei un saņemts
apstiprinājums, ka dalībvalsts uzraudzības iestāde ir saņēmusi šo informāciju, Komisija par to informē apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas starpnieku vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku.
(6) Komisija nenosūta attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādei šā panta ceturtajā daļā minēto informāciju, ja
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka finansiālais
stāvoklis nav stabils, filiāles vadītājs neatbilst šā panta trešās daļas prasībām vai apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks nav novērsis tā iepriekšējā darbībā
Komisijas konstatēto šā likuma pārkāpumu. Ja Komisija nolemj nenosūtīt informāciju attiecīgās dalībvalsts
uzraudzības iestādei, tā 30 dienu laikā pēc šā panta otrajā daļā minētā iesnieguma saņemšanas attiecīgo lēmumu
nosūta apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam.
(7) Komisija pēc attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes sniegtās informācijas saņemšanas nekavējoties
rakstveidā informē apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku
par sabiedrības intereses aizsargājošo likumu prasībām, kas ievērojamas, sniedzot apdrošināšanas izplatīšanas
pakalpojumus attiecīgajā dalībvalstī.
(8) Pēc šā panta septītajā daļā minētās informācijas saņemšanas vai 30 dienu laikā no dienas, kad Komisija
nosūtījusi paziņojumu attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādei, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks
vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks var atvērt filiāli un sākt apdrošināšanas izplatīšanas pakalpojumu
sniegšanu attiecīgajā dalībvalstī.
(9) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks 30 dienu
laikā pirms grozījumu izdarīšanas šā panta otrajā daļā minētajā informācijā par tiem rakstveidā informē Komisiju.
Komisija 30 dienu laikā pēc minētās informācijas saņemšanas par šiem grozījumiem informē attiecīgās dalībvalsts
uzraudzības iestādi.
(10) Šā panta noteikumi attiecas uz jebkuru apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka pastāvīgu darbību dalībvalstī, ja tā tiek veikta ar tāda dalībvalstī izveidota biroja
starpniecību, kuru vada apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
32
/
42
starpnieka darbinieks vai cita persona, kurai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks piešķīris pastāvīgas pilnvaras rīkoties tā vārdā.
51. pants.
 
Filiāles atvēršana Latvijas Republikā
(1) Lai citas dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieks varētu atvērt filiāli Latvijas Republikā, Komisija saņem attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes
paziņojumu, kurā ietverta šā likuma 
50. panta
 otrajā daļā minētā informācija. Komisija nekavējoties apstiprina šā
paziņojuma saņemšanu.
(2) Komisija 30 dienu laikā pēc šā panta pirmajā daļā minētā paziņojuma saņemšanas informē attiecīgās
dalībvalsts uzraudzības iestādi par sabiedrības intereses aizsargājošo likumu prasībām, kas ievērojamas, sniedzot
apdrošināšanas izplatīšanas pakalpojumus Latvijas Republikā.
(3) Dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiāle vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieka filiāle var sākt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā tūlīt pēc Komisijas
nosūtītās informācijas saņemšanas no dalībvalsts uzraudzības iestādes vai pēc šā panta otrajā daļā minētā termiņa
beigām.
52. pants. Informācijas sniegšana par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu dalībvalstī
(1)
 
Komisija informē Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi (turpmāk — EAAP iestāde) par tiem
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekiem vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekiem, kuri
saskaņā ar šā likuma 
48. 
un 
50. pantu
 paziņojuši par nodomu izplatīt apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu citā
dalībvalstī.
(2) Apdrošināšanas komersantam vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei ir pienākums informēt Komisiju par to, ka
apdrošināšanas aģentam, kas, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, nodarbojas ar apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas izplatīšanu vai ir atvēris filiāli dalībvalstī, ir anulēts attiecībā uz to izdarītais ieraksts apdrošināšanas
aģentu reģistrā.
(3) Apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei vai apdrošināšanas brokerim ir pienākums informēt
Komisiju par to, ka apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam, kas, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības
principu, nodarbojas ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanu vai ir atvēris filiāli dalībvalstī, ir anulēts
attiecībā uz to izdarītais ieraksts apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā.
53. pants. Filiāles atvēršana ārvalstī
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks, kurš vēlas atvērt filiāli ārvalstī, par savu nodomu rakstveidā
paziņo Komisijai.
(2) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks iesniegumā par filiāles atvēršanu ārvalstī ietver šādu
informāciju:
1) ārvalsts, kurā tas vēlas atvērt filiāli;
2) kādu veidu apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu tas vēlas izplatīt;
3) ārvalstī atveramās filiāles adrese, kas izmantojama informācijas nosūtīšanai un saņemšanai;
4) ziņas par filiāles vadītāju, kuras apliecina tā atbilstību šā likuma 
50. panta
 trešās daļas prasībām;
5) apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles, kuras vārdā un interesēs tas vēlas darboties,
firma, reģistrācijas numurs, juridiskā adrese, tālruņa numurs un elektroniskā pasta adrese.
(3) Komisija 30 dienu laikā pēc visas nepieciešamās šā panta otrajā daļā minētās informācijas saņemšanas to
izskata.
(4) Komisija pieņem lēmumu par atteikumu atvērt filiāli ārvalstī, ja:
33
/
42
1) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka finansiālais stāvoklis nav stabils;
2) filiāles vadītājs neatbilst šā likuma 
50. panta
 trešās daļas prasībām;
3) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks nav novērsis tā iepriekšējā darbībā Komisijas konstatēto
šā likuma pārkāpumu.
(5) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks, kurš saņēmis Komisijas atļauju atvērt filiāli ārvalstī,
nekavējoties informē Komisiju par visām turpmākajām izmaiņām šā panta otrajā daļā minētajā informācijā.
(6) Komisija informē Eiropas Komisiju par būtiskām problēmām, ar kurām saskaras apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieks, uzsākot vai veicot apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu ārvalstīs.
54. pants. Ierobežojums ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiālei pakalpojumu
sniegšanas brīvības izmantošanai dalībvalstī
Ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka filiāle nav tiesīga sniegt pakalpojumus dalībvalstīs pēc
pakalpojumu sniegšanas brīvības principa.
55. pants. Informācija par sabiedrības intereses aizsargājošo likumu prasībām
Komisija savā mājaslapā ievieto informāciju par sabiedrības intereses aizsargājošo likumu prasībām, kas
ievērojamas, nodarbojoties ar apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā.
56. pants. Pienākumu neizpilde
(1) Ja Komisija konstatē, ka dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks, kas, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, nodarbojas ar apdrošināšanas
un pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā, veic darbības, kuras neatbilst Latvijas Republikas
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu regulējošu normatīvo aktu prasībām, tā nekavējoties informē par to
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi.
(2) Ja Komisija pēc tam, kad tā saskaņā ar šā panta pirmo daļu informējusi attiecīgās dalībvalsts uzraudzības
iestādi par to, ka šīs dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks, kas, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu, nodarbojas ar apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā, turpina veikt darbības, kuras ir pretrunā ar Latvijas Republikas
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu regulējošu normatīvo aktu prasībām, tā informē par to attiecīgās
dalībvalsts uzraudzības iestādi un veic pasākumus šādu pārkāpumu novēršanai vai lemj par šajā likumā noteikto
sankciju piemērošanu, ja nepieciešams, arī par aizliegumu turpināt apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
Latvijas Republikā.
(3) Ja Komisija konstatē, ka citas dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka filiāle veic darbības, kuras neatbilst šā likuma
 IV nodaļas
 prasībām vai šā likuma 
55.
pantā
 minēto normatīvo aktu prasībām, tā nekavējoties pieprasa, lai dalībvalsts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks izbeidz šādas darbības.
(4) Ja Komisija konstatē, ka citas dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieka filiāle veic darbības, kuras neatbilst Latvijas Republikas apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanu regulējošiem normatīvajiem aktiem, un ja šo darbību uzraudzība neietilpst Komisijas
kompetencē, tā, lai nodrošinātu, ka attiecīgais apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieks vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks novērš konstatētos pārkāpumus, nekavējoties informē par saviem konstatējumiem
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi.
(5) Ja pēc šā panta trešajā vai ceturtajā daļā minētajām Komisijas darbībām citas dalībvalsts apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka filiāle turpina veikt darbības, kuras
neatbilst Latvijas Republikas apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu regulējošiem normatīvajiem aktiem,
Komisija par to informē attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi un veic pasākumus, lai šādus pārkāpumus novērstu,
vai lemj par šajā likumā noteikto sankciju piemērošanu, ja nepieciešams, arī par aizliegumu turpināt apdrošināšanas
un pārapdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā.
(6) Ja klientu — patērētāju 
Patērētāju tiesību aizsardzības likuma
 izpratnē — tiesību aizsardzības nolūkā ir 
34
/
42
nepieciešama tūlītēja rīcība, Komisijai ir tiesības veikt pasākumus, neievērojot šā panta pirmajā, otrajā, trešajā,
ceturtajā un piektajā daļā noteikto kārtību, lai novērstu konstatētos pārkāpumus, vai lemt par šajā likumā noteikto
sankciju piemērošanu, ja nepieciešams, arī par aizliegumu turpināt apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanu
Latvijas Republikā.
(7) Ja Komisija no uzņēmējas dalībvalsts uzraudzības institūcijas ir saņēmusi informāciju par apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieka darbību, kura neatbilst attiecīgās
dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu regulējošiem normatīvajiem aktiem, tā, tiklīdz ir
iespējams, veic vajadzīgos pasākumus, lai nodrošinātu, ka attiecīgais apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpnieks vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks novērš konkrētos pārkāpumus. Par veiktajiem
pasākumiem Komisija informē attiecīgās uzņēmējas dalībvalsts uzraudzības institūciju.
(8) Komisija ir tiesīga vērsties EAAP iestādē un lūgt tās palīdzību šajā pantā minēto jautājumu risināšanā.
(9) Komisija informē mītnes valsts uzraudzības iestādi, Eiropas Komisiju un EAAP iestādi par gadījumiem, kuros
veikti šā panta otrajā, piektajā un sestajā daļā minētie pasākumi.
57. pants. Kompetences sadalījums starp mītnes valsts un uzņēmējas valsts uzraudzības iestādēm
(1) Komisija kā uzņēmējas valsts uzraudzības iestāde nodrošina, ka apdrošināšanas izplatīšanas uzsākšana
Latvijas Republikā un klientam sniegtā informācija atbilst šā likuma 
10.
, 
11.
, 
12.
, 
13.
, 
14. panta
, 
16. panta
 sestās
daļas, 
17. panta
, 
18. panta
 ceturtās, piektās un sestās daļas, 
21. panta
 otrās daļas, 
23.
, 
24. panta
, 
29. panta
 otrās
daļas un IV nodaļas prasībām.
(2) Komisijai kā uzņēmējas valsts uzraudzības iestādei ir tiesības veikt šajā likumā paredzētās darbības, lai
nodrošinātu šā panta pirmās daļas prasību izpildi.
(3) Ja dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieka vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieka galvenā saimnieciskās darbības vieta atrodas Latvijas Republikā, nevis mītnes valstī, Komisija var vienoties
ar mītnes valsts uzraudzības iestādi, ka tā rīkosies kā mītnes valsts uzraudzības iestāde, lai nodrošinātu šā likuma
prasību ievērošanu.
(4) Par šā panta trešajā daļā minēto vienošanos Komisija kā mītnes valsts uzraudzības iestāde nekavējoties
informē apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku un EAAP
iestādi.
58. pants. Tiesības aizliegt apdrošināšanas izplatīšanu Latvijas Republikā
(1) Komisija var pieņemt lēmumu par aizliegšanu citā dalībvalstī reģistrētam apdrošināšanas izplatītājam izplatīt
apdrošināšanu Latvijas Republikā ar filiāles starpniecību vai, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības principu,
aizliegt attiecīgo darbību, ja tā būtiski apdraud klientu — patērētāju 
Patērētāju tiesību aizsardzības likuma
 izpratnē —
tiesības un tiek veikta, lai izvairītos no Latvijas Republikā reģistrētam apdrošināšanas izplatītājam piemērojamo
normatīvo aktu prasību ievērošanas.
(2) Komisija par šā panta pirmajā daļā minētā lēmuma pieņemšanu informē mītnes valsts uzraudzības iestādi.
(3) Komisija ir tiesīga vērsties EAAP iestādē un lūgt tās palīdzību šajā pantā minētā jautājuma risināšanā.
VI nodaļa
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas uzraudzība
59. pants. Uzraudzības iestāde
(1) Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas izplatīšanas uzraudzību veic Komisija.
(2) Komisija uzrauga dalībvalstīs izveidotās Latvijas Republikā reģistrēto apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatītāju filiāles, kā arī apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu, ko Latvijas Republikā reģistrētie
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāji veic citās dalībvalstīs, ievērojot pakalpojumu sniegšanas brīvības
35
/
42
principu. Veicot uzraudzību, Komisija sadarbojas un konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādēm.
60. pants. Reģistrācijas maksa un uzraudzības iestādes darbības finansēšana
(1) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeris un ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera
filiāle maksā Komisijai:
1) par reģistrācijai apdrošināšanas un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā iesniegto dokumentu izskatīšanu —
250 
euro
;
2) par reģistrācijai iesniegto šā likuma 
8. panta
 pirmās daļas 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14. un 15. punktā minēto
procedūru grozījumu izskatīšanu — 40 
euro
.
(2) Citas dalībvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera filiāle pirms darbības uzsākšanas Latvijas
Republikā maksā Komisijai 250 
euro
 tās darbības finansēšanai.
(3) Apdrošināšanas brokeris, citas dalībvalsts apdrošināšanas brokera filiāle un ārvalsts apdrošināšanas brokera
filiāle Komisijas darbības finansēšanai maksā līdz 0,7 procentiem (ieskaitot) no ceturksnī saņemtajām komisijas
maksām, bet ne mazāk par 150 
euro
 un ne vairāk par 1000 
euro
 gadā.
(4) Komisija izdod normatīvos noteikumus par šā panta trešajā daļā minētā maksājuma aprēķināšanas, veikšanas
un pārskatu iesniegšanas kārtību.
(5) Šā panta trešajā daļā minēto maksājumu veic reizi ceturksnī līdz tam sekojošā mēneša trīsdesmitajam
datumam.
(6) Par šā panta trešajā daļā minētā maksājuma pārskaitījuma nokavēšanu vai pārskaitījumu nepilnā apmērā
aprēķina nokavējuma naudu par katru nokavēto maksājuma dienu 0,05 procentu apmērā no nesamaksātās summas.
(7) Šajā pantā minētos maksājumus ieskaita Komisijas kontā Latvijas Bankā.
61. pants. Pārskati par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku darbību
Komisija ir tiesīga uzraudzības vajadzībām pieprasīt pārskatus no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpniekiem, ārvalsts apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpnieku filiālēm un citas dalībvalsts apdrošināšanas
vai pārapdrošināšanas starpnieku filiālēm par to darbību un noteikt šo pārskatu formu, saturu un iesniegšanas termiņu.
62. pants. Dalībvalstu uzraudzības iestāžu sadarbība un savstarpējā informācijas apmaiņa
(1) Lai nodrošinātu šā likuma prasību izpildi, Komisija, ja nepieciešams, sadarbojas un konsultējas ar citu
dalībvalstu uzraudzības iestādēm.
(2) Komisija, izskatot iesniegumu par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera ierakstīšanu apdrošināšanas
un pārapdrošināšanas brokeru reģistrā, kā arī reģistrētā apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokera uzraudzības
gaitā konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūciju, novērtējot atbildīgās personas vai apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta darbinieka atbilstību šā likuma prasībām.
(3) Komisija, ja nepieciešams, informē šā panta otrajā daļā minēto dalībvalsts uzraudzības iestādi par visiem
apstākļiem, kas ietekmē atbildīgās personas vai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistīta
darbinieka atbilstību šā likuma prasībām un kas ir svarīgi citu dalībvalstu uzraudzības iestādēm, kuras reģistrē
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokerus, kā arī pastāvīgi uzrauga to darbības nosacījumu izpildi.
(4) Komisija informē dalībvalsts uzraudzības iestādi par ieraksta anulēšanu apdrošināšanas un pārapdrošināšanas
brokeru reģistrā, apdrošināšanas aģentu reģistrā vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā, par
sankcijām un pasākumiem, ko tā piemērojusi Latvijas Republikā reģistrētam apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatītājam, kurš nodarbojas ar apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu attiecīgās dalībvalsts teritorijā.
63. pants. Informācijas izpaušanas aizliegums
36
/
42
(1) Informācija par apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāju un tā klientu, kura iepriekš nav bijusi likumā
noteiktā kārtībā publicēta vai kuras izpaušanu nenosaka citi likumi, vai kuru par publiski pieejamu informāciju nav
apstiprinājusi Komisijas padome, uzskatāma par ierobežotas pieejamības informāciju, un Komisijai nav tiesību to
izpaust trešām personām citādi kā pārskata vai apkopojuma formā tā, lai nebūtu iespējams identificēt kādu konkrētu
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāju vai tā klientu.
(2) Ja apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājam pasludināts juridiskās personas maksātnespējas process
vai uzsākta tā likvidācija, ierobežotas pieejamības informāciju, kas neattiecas uz trešām personām, kuras iesaistītas
darbībās, kas vērstas uz apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja finansiālā stāvokļa uzlabošanu, var izpaust,
izskatot civillietas.
64. pants. Komisijas tiesības apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas uzraudzības veikšanā
(1) Komisijai ir tiesības atbilstoši savai kompetencei pieprasīt, lai apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs
veic nepieciešamos pasākumus, lai novērstu konstatētos šā likuma, uz šā likuma pamata izdoto normatīvo aktu,
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likuma
 vai tieši piemērojamo Eiropas
Savienības tiesību aktu pārkāpumus apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas jomā.
(2) Komisijai ir tiesības pieprasīt no apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājiem informāciju un dokumentus
par to darbību un, ja nepieciešams, veikt pārbaudi. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājiem ir pienākums
sadarboties ar Komisiju.
(3) Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāji pieprasīto informāciju iesniedz Komisijai tās noteiktajos
termiņos. Informācijas iesniegšanu nedrīkst atteikt, aizbildinoties ar komercnoslēpumu.
(4) Lai nodrošinātu dalībvalstīs vienotu, efektīvu un konstruktīvu uzraudzības praksi un vienveidīgu un konsekventu
tieši piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu piemērošanu, Komisijai ir tiesības noteikt apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatītāja reģistrācijas, darbības, kā arī apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja un klienta
attiecības regulējošas prasības.
VII nodaļa
Atbildība
65. pants. Sankcijas un uzraudzības pasākumi
(1) Komisija ir tiesīga piemērot sankcijas un uzraudzības pasākumus:
1) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja vai pārapdrošinātāja filiālei,
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam, kas izmanto apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatīšanas pakalpojumus, kurus sniedz persona, kas veic apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanu
bez reģistrācijas apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā vai apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistrā;
2) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam, apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam, kas
reģistrēts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā vai apdrošināšanas papildpakalpojuma
starpnieku reģistrā, ja tas sniedz nepatiesu informāciju vai jebkādā citā veidā neievēro šā likuma
 II nodaļas
prasības;
3) apdrošināšanas izplatītājam, kas neievēro šā likuma 
16.
, 
17.
, 
18.
, 
19.
, 
21.
, 
23.
, 
24.
, 
28.
, 
29.
, 
31. 
un 
45.
panta
 prasības;
4) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei, apdrošināšanas starpniekam, dalībvalsts
apdrošināšanas starpniekam, kas neievēro šā likuma
 IV nodaļas
 prasības attiecībā uz informācijas sniegšanu
klientam saistībā ar apdrošināšanas ieguldījumu produktiem;
5) apdrošināšanas izplatītājam un citas dalībvalsts apdrošināšanas izplatītājam, kas neievēro šā likuma
 IV
nodaļas
 prasības attiecībā uz informācijas sniegšanu klientam saistībā ar apdrošināšanas produktiem, izņemot
šīs daļas 
4. punktā
 minēto;
37
/
42
6) apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas starpniekam vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpniekam, kas
nepilda šā likuma 
1. panta
 pirmās daļas 1., 4., 7., 9. un 21. punkta, 
4. panta
 trešās, ceturtās, piektās un
septītās daļas, 
8. panta
 pirmās daļas 8., 9., 10., 11., 12., 13., 14. un 15. punkta un sestās daļas, 
64. panta
pirmās, otrās un trešās daļas prasības;
7) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei un apdrošināšanas brokerim, kas nepilda šā
likuma 
18. panta
 ceturtās un piektās daļas prasības;
8) apdrošināšanas komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei, apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
starpniekam, kas neievēro noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas
normatīvo aktu prasības;
9) apdrošināšanas izplatītājam, kas neievēro Regulas Nr. 
1286/2014
 5. panta 1. punkta, 6. un 7. panta, 8. panta
1., 2. un 3. punkta, 9. panta, 10. panta 1. punkta, 13. panta 1., 3. un 4. punkta, 14. un 19. panta prasības.
(2) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 4. punktā minētajiem pārkāpumiem apdrošināšanas komersantam,
ārvalsts apdrošinātāja filiālei, apdrošināšanas starpniekam, kas neievēro šā likuma
 IV nodaļas
 prasības attiecībā uz
informācijas sniegšanu klientam saistībā ar apdrošināšanas ieguldījumu produktiem, piemērot vienu vai vairākas šādas
sankcijas un uzraudzības pasākumus:
1) izteikt publisku paziņojumu, norādot par pārkāpumu atbildīgo personu un pārkāpuma būtību;
2) pieprasīt, lai par pārkāpumu atbildīgā persona nekavējoties izbeidz attiecīgo rīcību;
3) anulēt attiecībā uz apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri izdarīto ierakstu apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas brokeru reģistrā;
4) noteikt pagaidu aizliegumu apdrošināšanas starpnieka, apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts
apdrošinātāja filiāles valdes loceklim vai filiāles vadītājam, vai citai par pārkāpuma izdarīšanu atbildīgajai
fiziskajai personai pildīt pienākumus apdrošināšanas starpniekā, apdrošināšanas komersantā vai ārvalsts
apdrošinātāja filiālē;
5) uzlikt juridiskajai personai soda naudu līdz pieciem miljoniem 
euro
 vai pieciem procentiem no tās kopējā
gada apgrozījuma saskaņā ar pēdējo pieejamo tās gada pārskatu. Ja juridiskā persona ir mātes sabiedrība vai
mātes sabiedrības meitas sabiedrība, kurai jāsagatavo konsolidētie gada pārskati saskaņā ar 
Gada pārskatu un
konsolidēto gada pārskatu likumu
 vai konsolidētie finanšu pārskati saskaņā ar mītnes dalībvalsts normatīvo aktu
prasībām, kopējo apgrozījumu veido kopējais gada apgrozījums saskaņā ar attiecīgajiem izcelsmes dalībvalsts
normatīvajiem aktiem grāmatvedības jomā, ņemot vērā pēdējo pieejamo konsolidēto gada pārskatu, ko
apstiprinājusi mātes sabiedrības pārvaldes institūcija;
6) uzlikt par pārkāpumu atbildīgajai fiziskajai personai soda naudu līdz 700 000 
euro
;
7) kā alternatīvu šīs daļas 
5. 
vai 
6. punktā
 noteiktajam uzlikt soda naudu līdz pārkāpuma rezultātā gūto
ienākumu vai novērsto iespējamo zaudējumu divkāršam apmēram;
8) pieprasīt attiecībā uz apdrošināšanas aģentu izdarīto ierakstu anulēšanu apdrošināšanas aģentu reģistrā.
(3) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 1., 2., 3. un 5. punktā minētajiem pārkāpumiem piemērot vienu vai
vairākas šādas sankcijas un uzraudzības pasākumus:
1) pieprasīt, lai par pārkāpumu atbildīgā persona nekavējoties izbeidz attiecīgo rīcību;
2) anulēt attiecībā uz apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas brokeri izdarīto ierakstu apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas brokeru reģistrā;
3) ierosināt anulēt attiecībā uz apdrošināšanas aģentu vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku
izdarīto ierakstu apdrošināšanas aģentu vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā.
(4) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 6. punktā minētajiem pārkāpumiem uzlikt apdrošināšanas vai
pārapdrošināšanas izplatītājam soda naudu līdz 14 200 
euro
.
(5) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 7. punktā minētajiem pārkāpumiem uzlikt apdrošināšanas
komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei un apdrošināšanas brokerim soda naudu līdz 14 200 
euro
. 
38
/
42
komersantam, ārvalsts apdrošinātāja filiālei un apdrošināšanas brokerim soda naudu līdz 14 200 
euro
.
(6) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 8. punktā minētajiem pārkāpumiem piemērot 
Noziedzīgi iegūtu
līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā
 noteiktās sankcijas.
(7) Komisija ir tiesīga par šā panta pirmās daļas 9. punktā minētajiem Regulas Nr. 
1286/2014
 pārkāpumiem
atbilstoši Regulas Nr. 
1286/2014
 24. pantam piemērot šādas sankcijas un uzraudzības pasākumus:
1) aizliegt apdrošināšanas ieguldījumu produkta izplatīšanu;
2) uzlikt par pienākumu apturēt apdrošināšanas ieguldījumu produkta izplatīšanu;
3) aizliegt sniegt pamatinformācijas dokumentu, kas neatbilst Regulas Nr. 
1286/2014
 6., 7., 8. vai 10. panta
prasībām, un dot rīkojumu publicēt jaunu, šai regulai atbilstošu pamatinformācijas dokumentu;
4) uzlikt par pienākumu personai, kas sniedz rekomendācijas par apdrošināšanas ieguldījumu produktu, to
izstrādā vai pārdod, informēt klientu, kurš nav profesionālais klients un kura tiesības un intereses tika skartas,
par piemēroto sankciju vai uzraudzības pasākumu un par to, kur klients var iesniegt sūdzību vai vērsties, lai
uzsāktu ārpustiesas strīdu izskatīšanu, kā arī par tiesībām ar prasību vērsties tiesā;
5) izteikt brīdinājumu, kurā norādīta atbildīgā persona un pārkāpuma būtība;
6) uzlikt juridiskajai personai soda naudu līdz pieciem miljoniem 
euro
 vai līdz trim procentiem no kopējā gada
apgrozījuma saskaņā ar pēdējo pieejamo šīs juridiskās personas gada pārskatu. Ja juridiskā persona ir mātes
sabiedrība vai mātes sabiedrības meitas sabiedrība, kura sagatavo konsolidēto gada pārskatu saskaņā ar 
Gada
pārskatu un konsolidēto gada pārskatu likumu
 vai konsolidēto finanšu pārskatu saskaņā ar izcelsmes
dalībvalsts normatīvo aktu prasībām, kopējo apgrozījumu veido kopējais gada apgrozījums vai atbilstoša veida
ienākumi saskaņā ar attiecīgajiem izcelsmes dalībvalsts normatīvajiem aktiem grāmatvedības jomā, ņemot vērā
pēdējo pieejamo konsolidēto gada pārskatu, ko apstiprinājusi mātes sabiedrības pārvaldes institūcija;
7) uzlikt apdrošināšanas starpniekam — saimnieciskās darbības veicējam — un apdrošināšanas starpnieka —
juridiskās personas — atbildīgajai personai, kura pārkāpuma izdarīšanas laikā bija atbildīga par konkrētas
darbības veikšanu apdrošināšanas starpnieka uzdevumā vai interesēs, soda naudu līdz 700 000 
euro
;
8) kā alternatīvu šā panta 6. vai 7. punktā noteiktajam uzlikt soda naudu līdz pārkāpuma rezultātā gūto
ienākumu vai novērsto iespējamo zaudējumu divkāršam apmēram.
(8) Komisija ir tiesīga šajā pantā minēto soda naudu uzlikt jebkuram apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas
izplatītāja valdes vai padomes loceklim, kā arī jebkurai citai personai, kas ir atbildīga par šajā pantā minēto pārkāpumu
izdarīšanu.
(9) Ja Komisijas izdotais administratīvais akts par šā panta septītās daļas 1., 2., 3. un 4. punktā minēto pasākumu
piemērošanu tiek pārsūdzēts, šā akta pārsūdzēšana neaptur tā darbību.
66. pants. Sankciju un uzraudzības pasākumu efektīva piemērošana
Pieņemot lēmumu par sankciju vai uzraudzības pasākumu piemērošanu personām, kuras pārkāpušas finanšu un
kapitāla tirgu regulējošus normatīvos aktus, un par soda naudas apmēru, Komisija ņem vērā visus apstākļus, ieskaitot
Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumā
 noteiktos apstākļus, kā arī pasākumus, ko veikusi persona, lai novērstu
pārkāpuma atkārtošanos, un iespējamās pārkāpuma sistemātiskas izdarīšanas sekas, kā arī izvērtē piemērojamo
sankciju samērīgumu, efektivitāti un atturošo raksturu.
67. pants. Komisijas lēmuma pārsūdzēšana
Komisijas lēmumu, kas pieņemts saskaņā ar šo likumu, var pārsūdzēt Administratīvajā apgabaltiesā. Tiesa lietu
izskata kā pirmās instances tiesa. Lieta tiek izskatīta triju tiesnešu sastāvā. Administratīvās apgabaltiesas spriedumu
var pārsūdzēt, iesniedzot kasācijas sūdzību.
68. pants. Sankciju un uzraudzības pasākumu publiskošana
(1) Komisija informāciju par sankcijām un uzraudzības pasākumiem, kas personām piemēroti par šajā likumā
39
/
42
minētajiem pārkāpumiem, ievieto savā mājaslapā, norādot ziņas par personu un tās izdarīto pārkāpumu, kā arī
Komisijas izdotā administratīvā akta apstrīdēšanu un pieņemto nolēmumu.
(2) Ja Komisija pēc iepriekšēja izvērtējuma veikšanas konstatē, ka tās personas datu atklāšana, kurai piemērota
sankcija vai uzraudzības pasākums, nav samērīga vai šāda datu atklāšana var apdraudēt finanšu tirgus stabilitāti vai
attiecīgās administratīvās lietas izskatīšanu, tā ir tiesīga veikt vienu no šādām darbībām:
1) atlikt ar personai piemērotajām sankcijām vai uzraudzības pasākumiem saistītās informācijas publiskošanu
līdz brīdim, kad vairs nepastāv apstākļi, kuru dēļ publiskošana tika atlikta;
2) publiskot šā panta pirmajā daļā minēto informāciju, neidentificējot personu, ja publiskošana nodrošina
personas datu efektīvu aizsardzību;
3) nepubliskot šā panta pirmajā daļā minēto informāciju, ja šīs daļas 
1. 
un 
2. punktā
 minētās darbības nav
pietiekamas, lai nodrošinātu finanšu tirgus stabilitāti, un publiskošana nav samērīga ar noteiktajiem uzraudzības
pasākumiem, kas uzskatāmi par maznozīmīgiem.
(3) Šā panta pirmajā daļā minētā Komisijas mājaslapā ievietotā informācija ir pieejama piecus gadus no tās
ievietošanas dienas.
(4) Komisija informē EAAP iestādi par personai piemērotajām, bet saskaņā ar šā panta otrās daļas 3. punktu
nepubliskotajām sankcijām un uzraudzības pasākumiem, tai skaitā par attiecīgā administratīvā akta pārsūdzību un tās
rezultātu, publiskotajām personai piemērotajām sankcijām un uzraudzības pasākumiem. Komisija reizi gadā sniedz
EAAP iestādei apkopotu informāciju par visām sankcijām un uzraudzības pasākumiem, kas piemēroti personām
saskaņā ar šā likuma 
65. pantu
.
69. pants. Ziņošana par iespējamiem un faktiskiem šā likuma pārkāpumiem
(1) Par iespējamiem un faktiskiem šā likuma, uz šā likuma pamata izdoto Komisijas normatīvo noteikumu un
Regulas Nr. 
1286/2014
 pārkāpumiem ikviena persona var ziņot Komisijai.
(2) Komisija izveido un uztur efektīvu un uzticamu ziņošanas sistēmu, kas ietver vismaz šādus elementus:
1) kārtību, kādā tiek saņemti ziņojumi par pārkāpumiem un kādā veicama turpmākā rīcība;
2) saskaņā ar normatīvajiem aktiem par fizisko personu datu aizsardzību — tādas personas datu aizsardzību,
kura ziņo par pārkāpumu, kā arī tādas fiziskās personas datu aizsardzību, kura tiek turēta aizdomās par
pārkāpuma izdarīšanu;
3) noteikumus par tās personas konfidencialitātes nodrošināšanu, kura ziņo par pārkāpumu, izņemot gadījumu,
kad šādu ziņu izpaušanu paredz Latvijas Republikas tiesību akti.
(3) Kārtību, kādā tiek ziņots par iespējamiem un faktiskiem šā likuma, uz šā likuma pamata izdoto Komisijas
normatīvo noteikumu un Regulas Nr. 
1286/2014
 pārkāpumiem un kādā Komisijas ziņošanas sistēmā saņemtie
ziņojumi tiek apstrādāti, nosaka Komisijas normatīvie noteikumi.
(4) Ziņošana, kuru saskaņā ar šā panta pirmo daļu veic apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītāja un
ārvalsts apdrošināšanas starpnieka filiāles darbinieks, nav uzskatāma par līgumā un jebkurā normatīvajā aktā noteiktā
informācijas izpaušanas aizlieguma pārkāpumu, un persona nav atbildīga par šādu ziņošanu. Pret personām, kuras
ziņo par pārkāpumiem, nedrīkst vērst diskriminējošas vai citas netaisnīgas darbības.
(5) Apdrošināšanas izplatītājs un ārvalsts apdrošināšanas starpnieka filiāle, kas sniedz rekomendācijas par
apdrošināšanas ieguldījumu produktu, to izstrādā vai pārdod, izstrādā iekšējo procedūru, kas ietver kārtību, kādā
darbinieki tam ziņo par Regulas Nr. 
1286/2014
 pārkāpumiem apdrošināšanas izplatītājā vai ārvalsts apdrošināšanas
starpnieka filiālē.
Pārejas noteikumi
1. Ar šā likuma spēkā stāšanos spēku zaudē 
Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku darbības likums
.
40
/
42
2. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatītājs, kurš līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai ir saņēmis
apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas licenci vai reģistrēts apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā,
līdz 2019. gada 31. decembrim nodrošina šā likuma 
23. panta
 prasību izpildi.
3. Apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāle līdz 2019. gada 1. oktobrim izveido apdrošināšanas
aģentu reģistru un reģistrē tajā apdrošināšanas aģentus, kuri nodarbojas ar apdrošināšanas izplatīšanu
apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles vārdā un interesēs.
4. Piesaistītais apdrošināšanas aģents, kurš līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai ir reģistrēts piesaistīto
apdrošināšanas aģentu reģistrā, 30 dienu laikā pēc apdrošināšanas aģentu reģistra un apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieku reģistra izveidošanas reģistrējas apdrošināšanas aģentu reģistrā kā apdrošināšanas
aģents vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā kā apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieks vai
izbeidz apdrošināšanas izplatīšanu. Ja piesaistītais apdrošināšanas aģents reģistrējas apdrošināšanas aģentu reģistrā
kā apdrošināšanas aģents vai apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistrā kā apdrošināšanas
papildpakalpojuma starpnieks, tas līdz 2019. gada 1. oktobrim nodrošina šā likuma 
23. panta
 prasību izpildi.
5. Apdrošināšanas aģents, kurš līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai ir reģistrēts Komisijas uzturētajā
apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā kā apdrošināšanas aģents, 30 dienu laikā pēc
apdrošināšanas aģentu reģistra un apdrošināšanas papildpakalpojuma starpnieku reģistra izveidošanas reģistrējas
apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles uzturētajā apdrošināšanas aģentu reģistrā kā
apdrošināšanas aģents vai izbeidz apdrošināšanas izplatīšanu. Apdrošināšanas aģentam vai apdrošināšanas
komersantam, vai ārvalsts apdrošinātāja filiālei ir pienākums apdrošināšanas aģenta vietā informēt Komisiju par
apdrošināšanas aģenta reģistrāciju apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles uzturētajā
apdrošināšanas aģentu reģistrā. Ieraksts par apdrošināšanas aģentu, kurš līdz 2019. gada 1. oktobrim nebūs
reģistrējies apdrošināšanas komersanta vai ārvalsts apdrošinātāja filiāles uzturētajā apdrošināšanas aģentu reģistrā,
Komisijas uzturētajā apdrošināšanas un pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā tiks anulēts.
6. Lai nodrošinātu šo pārejas noteikumu 4. un 5. punkta izpildi, apdrošināšanas aģentiem un piesaistītajiem
apdrošināšanas aģentiem, kas līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai reģistrēti attiecīgi apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas starpnieku reģistrā vai piesaistīto apdrošināšanas aģentu reģistrā, līdz to pārreģistrācijai vai
darbības izbeigšanai, bet ne vēlāk kā līdz 2019. gada 1. oktobrim piemēro tiesību normas par apdrošināšanas un
pārapdrošināšanas starpnieku un piesaistīto apdrošināšanas aģentu reģistru un tajā iekļaujamo informāciju, kuras bija
spēkā līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai.
7. Apdrošināšanas izplatītāju asociācijas, kuras šā likuma spēkā stāšanās brīdī jau ir saņēmušas atļauju sniegt
atzinumu par apdrošināšanas izplatītāja atbildīgās personas un apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši
iesaistīta darbinieka apgūtajām zināšanām un prasmēm apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas jomā,
saglabā šīs tiesības, un tām nav nepieciešama atkārtota reģistrācija Komisijā. Šajā punktā minētās apdrošināšanas
izplatītāju asociācijas 90 dienu laikā pēc šā likuma spēkā stāšanās dienas iesniedz Komisijai šā likuma 
25. panta
otrās daļas 2. punktā noteikto informāciju.
8. Apdrošināšanas izplatītāju asociācijas līdz 2019. gada 31. decembrim izveido institūciju (ombudu), lai
nodrošinātu šā likuma 
47. panta
 prasību izpildi.
9. Līdz tāda tieši piemērojamā Eiropas Savienības tiesību akta apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanas
jomā, kurš nosaka minimālo civiltiesiskās atbildības limitu gadā un vienam apdrošināšanas gadījumam, spēkā
stāšanās dienai minimālais civiltiesiskās atbildības limits gadā nedrīkst būt mazāks par 1 875 927 
euro
, bet vienam
apdrošināšanas gadījumam — mazāks par 1 250 618 
euro
.
10. Apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas komersants, ārvalsts apdrošinātāja filiāle vai ārvalsts pārapdrošinātāja
filiāle nodrošina apdrošināšanas vai pārapdrošināšanas izplatīšanā tieši iesaistītu darbinieku atbilstību šā likuma 
17.
panta
 prasībām, sākot no 2019. gada 1. oktobra.
Informatīva atsauce uz Eiropas Savienības direktīvām
41
/
42
© Oficiālais izdevējs "Latvijas Vēstnesis"
Likumā iekļautas tiesību normas, kuras izriet no:
1) Eiropas Parlamenta un Padomes 2016. gada 20. janvāra direktīvas (ES) 
2016/97
 par apdrošināšanas izplatīšanu
(pārstrādāta redakcija);
2) Eiropas Parlamenta un Padomes 2018. gada 14. marta direktīvas (ES) 
2018/411
, ar ko groza direktīvu (ES) 
2016/97
attiecībā uz dalībvalstu transponēšanas pasākumu piemērošanas datumu.
Likums Saeimā pieņemts 2019. gada 25. aprīlī.
Valsts prezidents 
R. Vējonis
Rīgā 2019. gada 9. maijā
42
/
42