5)

Direktīvā iekļauj šādus pantus: „4.a pants 1. Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmām ir izveidoti piemēroti mehānismi to iespējamo saistību noteikšanai. Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmas ir finansētas proporcionāli to saistībām. Dalībvalstīm regulāri ir jāsniedz EVTI attiecīgā informācija par iespējamām saistībām un ar tām saistīto proporcionālo finansējumu. [Gr. 28] 2. Dalībvalstis nodrošina, ka visas ieguldītāju kompensācijas sistēmas izveido vēlamo kapitāla līmeni vismaz 0,5 % 0,3 % vērtībā no naudas vai finanšu instrumentiem, ko tur, pārzina vai pārvalda ieguldījumu sabiedrības vai PVKIU un uz ko attiecas ieguldītāju kompensācijas sistēmas aizsardzība. Nodrošinātās naudas un finanšu instrumentu vērtību aprēķina ik gadu 1. janvārī 31. decembrī . [Gr. 29] Pilnvaras pieņemt deleģētos aktus Komisijai piešķir, ievērojot 13.a panta nosacījumus , Komisija, ar deleģētiem pasākumiem saskaņā ar 13.a pantu un ņemot vērā 13.b un 13.c panta nosacījumus, veic vajadzīgos pasākumus, lai noteiktu, kādā veidā aprēķināma vērtība naudai un finanšu instrumentiem, uz kuriem attiecas ieguldītāju kompensācijas sistēmas, lai varētu noteikt vēlamo kapitāla līmeni, kas jāizveido ieguldītāju kompensācijas sistēmām, un grozīt vēlamo kapitāla līmeni, ņemot vērā finanšu tirgu attīstību. Ņemot vērā nodrošinātās naudas vērtību, ko aprēķina katru gadu saskaņā ar šā panta pirmo daļu un ņemot vērā finanšu tirgu attīstību, kā arī nepieciešamību nodrošināt efektīvu kompensāciju ieguldītājiem, pilnvaras pieņemt deleģētos aktus Komisijai piešķir, ievērojot 13.a panta nosacījumus, lai grozītu vēlamā kapitāla līmeņa minimālo vērtību. Līdz … (22) Komisija iesniedz Eiropas Parlamentam un Padomei ziņojumu par šajā punktā paredzētā vēlamā kapitāla līmeņa pielāgošanas nepieciešamību. Lai ļautu Komisijai aprēķināt atbilstīgu vēlamā kapitāla līmeni saskaņā ar šā panta trešo daļu, katra dalībvalsts katru gadu 31. decembrī iesniedz Komisijai un EVTI nepieciešamos datus par ieguldītāju kompensācijas sistēmu finansējumu to teritorijā. Dalībvalstis iesniedz minētos datus Komisijai līdz nākamā gada 31. martam. Dalībvalstis iesniedz Komisijai un EVTI arī informāciju par: a) nodrošināto vērtspapīru un naudas līdzekļu apmēru, kuri ieguldītāju vārdā tiek turēti ieguldījumu sabiedrībās; b) turēto vai pārvaldīto naudas līdzekļu un finanšu instrumentu vērtību; c) klientu skaitu; d) ieguldījumu darījumu radītajiem ieņēmumiem vai ienākumiem; e) katras ieguldījumu sabiedrības kapitāla līmeni; f) maksimālo kompensācijas apjomu vienam klientam; g) vērtspapīru pārdošanas un pirkšanas darījumu vidējo apgrozījumu; h) apstiprināto personu vai tirgotāju skaitu. [Gr. 30] 3. Vēlamo kapitāla līmeni finansē pirms 2. panta 2. vai 2.b punktā minēto attiecīgo notikumu rašanās, neņemot tos vērā. Dalībvalstis nodrošina, ka vēlamo kapitāla līmeni visām ieguldītāju kompensācijas sistēmām sasniedz desmit gadu laikā pēc šīs direktīvas stāšanās spēkā līdz … (23) un ka visas ieguldītāju kompensācijas sistēmas nosaka atbilstīgu plānu un ievēro to, lai izpildītu šo mērķi.[Gr. 21 un 31] Vēlamā kapitāla līmeņa sasniegšanai uzkrātās iemaksas iegulda tikai skaidrās naudas depozītos un zema riska aktīvos, atlikušajam laikam līdz termiņa beigām nepārsniedzot 24 mēnešus, kurus var realizēt laika posmā, kas nepārsniedz 1 mēnesi. 3.a Katra dalībnieka ieguldītāju kompensācijas sistēmā nosaka atbilstīgi radītā riska pakāpei. Lai visās dalībvalstīs sasniegtu noteiktu saskaņotības līmeni šā punkta piemērošanā, Komisija saskaņā ar 13.a pantu pieņem deleģētos aktus, lai precizētu, kādā veidā ir jānosaka katra dalībnieka iemaksa ieguldītāju kompensācijas sistēmā. [Gr. 32] 3.b Kompetentās iestādes var samazināt to ieguldītāju kompensācijas sistēmas dalībnieku iemaksas, kuri brīvprātīgi uzņemas papildu pasākumus darbības riska samazināšanai. Kompetentās iestādes var samazināt ieguldītāju kompensācijas sistēmas dalībnieku iemaksas dalībniekiem, kas sniedz pierādījumus, ka izmantotie vērtspapīru turētāji ievēro tādus pašus standartus darbības riska samazināšanā. Samazinājums neietekmē ieguldītāju kompensācijas sistēmas vēlamā kapitāla līmeni. [Gr. 33] 3.c Lai nodrošinātu vienveidīgus nosacījumus 3.b punkta piemērošanai, EVTI izstrādā īstenošanas tehnisko standartu projektus, lai noteiktu nosacījumus iemaksu samazināšanai ieguldītāju kompensācijas sistēmā, kā tas ir noteikts ceturtajā daļā. Minētos īstenošanas tehnisko standartu projektus EVTI katru gadu iesniedz Komisijai. Komisijai piešķir pilnvaras pieņemt pirmajā daļā minētos īstenošanas tehnisko standartu projektus saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1095/2010 15. pantu. Nosacījumus uz risku balstītiem samazinājumiem novērtē pēc kritērijiem, piemēram, naudas līdzekļu un finanšu instrumentu apjoma, kapitāla pietiekamības, kā arī katra dalībnieka stabilitātes, ņemot vērā tā juridisko statusu un mītnes vietā piemērojamo tiesisko regulējumu. [Gr. 34] 4. Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmas aicina to dalībniekus veikt papildu iemaksas gadījumos, kad vēlamais kapitāla līmenis ir nepietiekams, lai veiktu 9. panta 2. punktā minētos kompensācijas prasījumu maksājumus. Šīs papildu iemaksas nepārsniedz 0,5 % 0,3 % no nodrošinātās naudas un finanšu instrumentiem atbilstīgi 2. punktam. Šīs papildu iemaksas neapdraud attiecīgās dalībvalsts finanšu sistēmas stabilitāti, un to pamatā ir pieejamības kritēriji. Dalībvalstis var pieprasīt veikt papildu iemaksas pēc apspriešanās ar EVTI un Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju (ESRK), kas izveidota ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 1092/2010 (2010. gada 24. novembris) par Eiropas Savienības finanšu sistēmas makrouzraudzību un Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas izveidošanu (24). [Gr. 35] 5. Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmu rīcībā ir alternatīva finansējuma procedūras, kas ļauj saņemt īstermiņa finansējumu, lai segtu prasījumus pret sistēmu, ja avansā izmaksātā summa ir izsmelta. Šīs procedūras var ietvert komerciālu aizdevumu pasākumus aizņēmuma un aizdevumu resursus no komercbankām. Turklāt tās var ietvert aizņēmuma resursus no un valsts institūcijām, tostarp no tām, kas ir dalībvalstīs, ja tie ir komerciāli resursi. [Gr. 36] 6. Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmu finansēšanas izmaksas attiecībā uz ieguldījumu darījumiem sedz tikai un vienīgi ieguldījumu sabiedrības vai trešo personu līdzekļu pārvaldītāji, uz kuriem attiecas sistēma, un attiecībā uz PVKIU darbībām — tikai PVKIU vai to depozitāriji vai trešās personas, uz kurām attiecas sistēma. Dalībnieku regulārās iemaksas ik gadu paaugstina. [Gr. 37] Lai vēl vairāk sekmētu ieguldītāju kompensācijas sistēmas darbību, dalībvalstis nodrošina, ka: a) sistēmas no saviem dalībniekiem spēj iekasēt maksājumus, lai veiktu maksājumus 9. panta 2. punktā paredzētajā laika periodā, vajadzības gadījumā gan pirms, gan arī pēc maksājumu veikšanas; b) kompetentās iestādes ir pilnvarotas veikt pasākumus pret jebkuru sabiedrību, kas pēc pieprasījuma neveic iemaksu. [Gr. 38] 7. Dalībvalstis ik gadu informē EVTI par to ieguldītāju kompensācijas sistēmu vēlamā kapitāla līmeni, kā minēts 2. punktā, un finansējuma apmēru, kā minēts 3. punktā. Informāciju apstiprina kompetentās iestādes un kopā ar šo apstiprinājumu nosūta EVTI 30 dienu laikā pēc katra gada beigām. Dalībvalstis nodrošina, ka pirmajā daļā minēto informāciju publicē ieguldītāju sistēmu tīmekļa vietnē vismaz reizi gadā. 7.a Dalībvalstis nodrošina, ka ieguldītāju kompensācijas sistēmas jebkurā laikā un pēc to pieprasījuma saņem no saviem dalībniekiem visu vajadzīgo informāciju, lai sagatavotu atmaksājumus ieguldītājiem. [Gr. 39] 8. Dalībvalstis nodrošina, ka 10 % 5 % no 4.a panta 2. punktā minētās ieguldītāju kompensācijas sistēmu ex-ante finansējuma summas ir pieejamas aizdevumiem citām ieguldītāju kompensācijas sistēmām atbilstīgi 4.b panta 4.c panta nosacījumiem. Šādu finansēšanas metodi lieto tikai tad, ja nav pieejami parastie finansēšanas veidi. Komisija ar deleģētiem aktiem saskaņā ar 13.a pantu, ņemot vērā 13.b un 13.c panta nosacījumus, var grozīt procentus ex-ante finansējuma summai, kas ir pieejama aizdevumiem citām sistēmām, ņemot vērā finanšu tirgu attīstību. [Gr. 40] 9. Komisija pieņem deleģētos aktus saskaņā ar 13.a pantu, lai noteiktu: a) ieguldītāju kompensācijas sistēmu iespējamo saistību noteikšanas metodi, kā minēts 1. punktā un riska iemaksas ; [Gr. 41] b) faktorus, kas jāņem vērā, izvērtējot, vai 4. punktā minētās papildu iemaksas neapdraudēs dalībvalsts finanšu sistēmas stabilitāti; c) šā panta 5. punktā minētās alternatīva finansējuma procedūras, kas ieguldītāju kompensācijas sistēmām jāievieš, lai vajadzības gadījumā varētu saņemt īstermiņa finansējumu; d) kritērijus, lai noteiktu 6. punktā minēto nodrošināto organizatorisko vienību iemaksas. 10. Lai nodrošinātu vienotus 7. punkta otrās daļas piemērošanas nosacījumus, EVTI kas izveidota saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu …/…(*), izveido īstenošanas tehniskos standartus, lai noteiktu, kāda tieši informācija sistēmām ir jāpublicē. EVTI iesniedz Komisijai pirmajā daļā minēto īstenošanas tehnisko standartu projektu līdz 2012. gada 31. decembrim. Komisijai piešķir pilnvaras Komisija var pieņemt pirmajā daļā minēto īstenošanas tehnisko standartu projektu Regulas (ES) Nr. 1095/2010 [EVTI] 7.e panta 15. panta noteiktajā kārtībā. [Gr. 42] 4.b pants 1. Pēc … (25), Sistēmai ir ieguldītāju kompensācijas sistēma var tiesības aizņemties no visām pārējām 2. pantā minētajām Savienības sistēmām saskaņā ar šādiem nosacījumiem: [Gr. 43] a) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma nespēj pildīt saistības saskaņā ar 2. panta 2.a vai 2.c punktu sakarā ar iepriekšējiem maksājumiem, kas veikti šo saistību pildīšanai; [Gr. 22] b) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma, kura ir šīs daļas a) punktā minētā situācija ir radusies sakarā ar nepietiekamiem līdzekļiem, kā minēts 4.a panta 3. punktā iepriekš sasniegusi 4.a panta 2. punktā minēto vēlamo kapitāla līmeni ; [Gr. 44] c) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma ir izmantojusi papildu iemaksas, kas minētas 4.a panta 4. punktā; d) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma uzņemas juridiskas saistības izmantot aizņemtos līdzekļus 2. panta 2.a un 2.c punktā minēto prasījumu segšanai; [Gr. 22] e) [Apakšpunkts pārvietots kā jauna trešā daļa] f) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma paziņo pieprasītās naudas apmēru; g) aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēma nekavējoties informē EVTI par tās nodomu aizņemties no citas ieguldītāju kompensācijas sistēmas, norādot, kā tiek pildīti a) un b) apakšpunktos paredzētos nosacījumus un plānoto aizņēmuma apmēru. Pirmās daļas f) punktā minēto summu nosaka šādi: [prasījumu summa, kas jāmaksā saskaņā ar 2. panta 2. punkta a) un c) apakšpunktu] - [finansējuma apmērs atbilstīgi 4.a panta 7. punktā norādītajam] + [papildu iemaksu maksimālā summa, kas minēta 4.a panta 4. punktā] [Gr. 22] Aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēmai, kas nav atmaksājusi aizdevumu citām sistēmām atbilstīgi šim pantam, ir liegta iespēja aizņemties vai aizdot naudu citām ieguldītāju kompensācijas sistēmām; Pārējās ieguldītāju kompensācijas sistēmas darbojas kā aizdevumu sistēmas. Šim nolūkam dalībvalstis, kurās ir izveidota vairāk nekā viena sistēma, izraugās vienu sistēmu, kas darbosies kā aizdevumu sistēma, un attiecīgi informē EVTI. Dalībvalstis veic visus vajadzīgos pasākumus, lai nodrošinātu, ka visas ieinteresētās personas ir informētas par to, kura sistēma ir aizdevumu sistēma un kā tā darbojas. Dalībvalstis var izlemt, vai un kādā veidā aizdevumu sistēmu atmaksā citas ieguldītāju kompensācijas sistēmas, kas izveidotas tajā pašā dalībvalstī. [Gr. 45] 2. Aizdevumam piemēro šādus nosacījumus: a) atkarībā no otrajā daļā noteiktā ierobežojuma visas ieguldītāju kompensācijas sistēmas aizdod tādu summu, kas ir proporcionāla visās sistēmās nodrošinātās naudas un finanšu instrumentu summai, neņemot vērā aizņēmumu ieguldītāju kompensācijas sistēmu. Summas aprēķina saskaņā ar jaunāko informāciju, kas minēta 4.a panta 2. punktā; b) aizņēmumu ieguldītāju kompensācijas sistēma atmaksā aizdevumu piecos gados; [Otrais teikums pārvietots kā trešā daļa] c) procentu likmei kredīta laikā ir jābūt ekvivalentai Eiropas Centrālās bankas papildu kreditēšanas mehānisma likmei , ko nosaka tā centrālā banka, kas emitē valūtu, kurā izsniegts aizdevums . [Gr. 46] Kopējā aizdevuma summa visām aizņemšanās ieguldītāju kompensācijas sistēmām nepārsniedz 20 % no Savienības līmenī aizdevumiem pieejamo līdzekļu kopējās summas, kā minēts 4.a panta 8. punktā. Šā punkta b)apakšpunktā minēto aizdevuma atmaksu var izdarīt ar gada maksājumiem, un procenti maksājami tikai aizdevuma atmaksas brīdī. 3. EVTI apstiprina, ka 1. punktā minētie nosacījumi ir izpildīti, paziņo summas, kuras jāaizdod katrai ieguldītāju kompensācijas sistēmai un kuras aprēķinātas atbilstīgi 2.a pantam, un sākotnējo procentu likmi atbilstīgi 2.c pantam, kā arī aizdevuma ilgumu. EVTI nosūta aizdevumu sistēmām savu apstiprinājumu kopā ar 1. punkta g) apakšpunktā minēto informāciju 15 dienu laikā pēc minētās informācijas saņemšanas no aizdevumu sistēmām. Aizdevumu sistēmas nekavējoties un vēlākais nākamo 15 darba dienu laikā pēc apstiprinājuma un informācijas no EVTI saņemšanas veic aizdevuma maksājumu aizņēmumu ieguldītāju kompensācijas sistēmai. 4. Dalībvalstis nodrošina, ka aizņēmumu ieguldītāju kompensācijas sistēmas pieprasītās iemaksas ir pietiekamas, lai atmaksātu aizņēmuma summu un iespējami drīz un vēlākais 10 gadu piecu gadu laikā pēc aizdevuma saņemšanas no jauna izveidotu vēlamā kapitāla līmeni. [Gr. 47] Visi pārējie prasījumi ir pakārtoti tās ieguldītāju kompensācijas sistēmas prasījumam, no kuras šis aizdevums ir piešķirts. Minēto ieguldītāju kompensācija ssistēmu uzskata par priviliģētu kreditoru un tās prasījumu uzskata par prioritāru kreditoru starpā. [Gr. 48] Neskarot otro daļu, dalībvalstis, paredzot priekšroku dažādām kreditoru kategorijām, var noteikt citas prioritātes. [Gr. 49] 5. Lai sekmētu veiksmīgu sadarbību starp ieguldītāju kompensācijas sistēmām, sistēmas vai vajadzības gadījumā kompetentās iestādes noslēdz rakstiskus sadarbības līgumus . Šādos līgumos ņem vērā Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvā 95/46/EK (1995. gada 24. oktobris) par personu aizsardzību attiecībā uz personas datu apstrādi un šādu datu brīvu apriti (26) ietvertās prasības. [Gr. 50] Kompetentās iestādes paziņo EVTI par noslēgtajiem līgumiem, kas minēti šā punkta pirmajā daļā, un to saturu. EVTI var izdarīt atzinumus par šādiem līgumiem saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1095/2010 8. panta 2. punkta g) apakšpunktu un 34. pantu. Ja kompetentās iestādes vai ieguldītāju kompensācijas sistēmas nevar vienoties vai ja rodas domstarpības par šāda līguma interpretēšanu, EVTI risina strīdu atbilstīgi Regulas (ES) Nr. 1095/201019. pantam. Ja nav noslēgti šā punkta pirmajā daļā minētie līgumi, tas neskar ieguldītāju prasījumus saskaņā ar 2. panta 2.a punktu vai 2.c punktu. [Gr. 22]