6.5.

Patikinimai dėl bendrovės valdymo 6.5.1. Visi CGD valdymo organų nariai turi turėti gruodžio 31 d. įstatyminiu dekretu Nr. 298/92 su pakeitimais patvirtintų Kredito įstaigų ir finansų bendrovių bendrųjų nuostatų (ang. General Framework for Credit Institutions and Financial Companies) 30 ir 31 punktuose ir 2012 m. lapkričio 22 d. Europos bankininkystės institucijos gairėse dėl valdymo organo narių ir pagrindines užduotis atliekančių asmenų tinkamumo eiti pareigas (angl. Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders) (EBA/GL/2012/06) nustatytą kompetenciją. Valdybos narių skaičius neturėtų viršyti 20. CGD akcininkas sieks sumažinti tą skaičių iki 16 baigiantis dabartinės valdybos kadencijai. 6.5.2. Be CGD įstatuose nustatytų komitetų (vykdomojo komiteto ir audito komiteto) ir valdybos įsteigto strategijos, valdymo ir vertinimo komiteto, kurio nariai renkami iš nevykdomųjų direktorių tarpo, CGD turi paskirti tik tuos vidaus organus, kurie yra būtini bendrovės valdymui palengvinti. Šie organai bus sudaryti iš vykdomojo komiteto narių ir, jei tinkama, atitinkamose srityse vadovaujančias pareigas užimančių CGD darbuotojų. 6.5.3. Visi CGD sprendimai turi būti priimami išimtinai komerciniais sumetimais ir visi Portugalijos susitarimai su CGD vykdomi įprastomis rinkos sąlygomis. 6.5.4. Portugalija įsipareigoja nedaryti įtakos kasdieniniam CGD veiklos valdymui ar CGD vidaus taisyklėms dėl kreditų rizikos politikos, kainodaros ir skolinimo. Vis dėlto Portugalija gali rengti gaires dėl CGD veiklos strateginės krypties ir kitų klausimų remdamasi bendrosiomis bendrovių teisės nuostatomis ir akcinių bendrovių įstatymu (gruodžio 17 d. įstatyminis dekretas Nr. 558/99 su pakeitimais). Portugalija neturi pakenkti visiškam banko valdymo nepriklausomumui kreditų rizikos ir skolinimo politikos aspektais, jei su ja būtų konsultuojamasi dėl CGD verslo planų ir skolinimo planų specifiniams ūkio sektoriams. 6.5.5. CGD kreditų tarybai, ilgalaikių kreditų tarybai ir audito komitetui turi būti sudarytos sąlygos veikti visiškai nepriklausomai ir skiriant narius į kreditų tarybą, ilgalaikių kreditų tarybą ir audito komitetą suprantama, kad tų organų nariai turi turėti sąlygas veikti nepriklausomai ir be interesų konflikto. 6.5.6. CGD užtikrina, kad iki 2013 m. gruodžio 31 d. vėliausiai CGD kreditų ir rizikos politikoje būtų nustatytas principas, jog su visais klientais turi būti elgiamasi sąžiningai taikant nediskriminuojančias procedūras, išskyrus susijusias su kredito rizika ir gebėjimu mokėti, kuris būtų nuosekliai taikomas visoje grupėje. Kreditų ir rizikos politikoje bus apibrėžiami principai ir ribos, kurias viršijus paskolos suteikimą privalės patvirtinti aukštesnės grandies vadovybė, paskolų restruktūrizavimo sąlygos ir reikalavimų ir bylinėjimosi procedūrų valdymas. 6.5.7. CGD užtikrina, kad iki 2013 m. gruodžio 31 d. vėliausiai kreditų ir rizikos politikoje būtų numatytas atskiras skyrius, skirtas taisyklėms, kuriomis būtų reguliuojami santykiai su susijusiais skolininkais (įskaitant darbuotojus, akcininkus, direktorius, vadovus, taip pat jų sutuoktinius, vaikus, brolius ir seseris bei visus jų tiesiogiai ar netiesiogiai kontroliuojamus juridinius asmenis). 6.5.8. Siekiant užtikrinti CGD atitiktį 6.5.1–6.5.7 punktuose išdėstytiems principams įgaliotiniui bus leidžiama: 6.5.8.1. Gauti vidaus kontrolės organų rengiamų ataskaitų, įskaitant susitikimų protokolus, kopijas ir savo nuožiūra apklausti bet kokį kontrolierių ar auditorių nepriklausomai nuo jo vadovavimo atsakomybės. Įgaliotinis užtikrina, kad: i) nuolatinių prižiūrėtojų ar periodinių kontrolierių/auditorių rekomendacijos būtų tinkamai įgyvendintos; ii) veiksmų planai būtų įgyvendinti siekiant ištaisyti bet kokią vidaus kontrolės struktūroje nustatytą problemą. 6.5.8.2. Reguliariai stebėti CGD komercinę praktiką didžiausią dėmesį skiriant kreditų politikai ir indėlių politikai. Įgaliotinis peržiūri CGD politiką dėl neveiksnių paskolų restruktūrizavimo ir atidėjinių joms sudarymo. CGD turi pranešti įgaliotiniui apie valdančiajai tarybai pateiktus rizikos pranešimus arba analizę/apžvalgą, skirtą CGD kredito rizikai įvertinti. Įgaliotinis atlieka savo analizę ir tyrimą remdamasis anksčiau paminėtais pranešimais, apklausomis ir, jei reikia, pavienių kredito bylų peržiūrų rezultatais. Šiam tikslui įgyvendinti įgaliotiniui, kuris turi teisę apklausti ir kreditų analitikus ir rizikos vertintojus, jei reikia, turi būti suteiktos teisės peržiūrėti kreditų bylas. 6.5.8.3. Reguliariai stebėti, kaip CGD valdo reikalavimus ir bylinėjimosi procedūras. Įgaliotinis turi užtikrinti, kad reikalavimai ir bylinėjimosi procedūros būtų valdomi pagal CGD vidaus kontrolės struktūroje apibrėžtas procedūras ir kad CGD taikytų bankų geriausiąją patirtį. Įgaliotinis nustato, kokius koreguojamuosius veiksmus reikės įgyvendinti nustačius dabartinio proceso trūkumų.