INTERROGAZIONE SCRITTA E-0565/98 di Karla Peijs (PPE) alla Commissione (4 marzo 1998)

Oggetto: Efficacia della legislazione contro le frodi perpetrate mediante mezzi elettronici di pagamento

Premesso che gli Stati membri hanno normative quanto mai divergenti in materia di lotta contro le frodi perpetrate mediante i nuovi strumenti di pagamento; che nella maggior parte degli Stati membri dell'UE non esistono specifiche norme penali per il denaro versato a fronte di carte elettroniche prepagate; che, in generale, i vari paesi seguono approcci notevolmente differenti; che tali discrepanze e carenze nelle legislazioni e nelle politiche provocano gravi difficoltà nella lotta contro il crimine organizzato; che tale situazione rischia di minare la fiducia del pubblico verso i nuovi mezzi di pagamento e porre ostacoli al pieno funzionamento del mercato unico; che la Commissione è stata formalmente investita di tale problema già nel 1995 dagli emittenti di carte internazionali di pagamento e dalle tre associazioni europee del settore creditizio;

che in vari documenti la Commissione ha riconosciuto la necessità di un'iniziativa in tale settore (rinviamo al riguardo al Libro verde della Commissione sugli aspetti pratici dell'introduzione della moneta unica [maggio 1995, ¶ 136]; alla politica della Commissione relativa ai nuovi mezzi di pagamento [XV/111/96 del 21 giugno 1996, pag. 7] e all'iniziativa europea sul commercio elettronico [Com (97)157, ¶ 49]); che il Piano d'azione del Consiglio contro la criminalità organizzata (GU C 251/97, p. 1), adottato il 28 aprile 1997, chiedeva al Consiglio e alla Commissione di «affrontare il problema del riciclaggio di denaro tramite Internet e gli strumenti monetari elettronici» (orientamenti politici, n. 11, pag. 5),

si chiede alla Commissione di indicare quali azioni ha in programma e di informare il Parlamento europeo sui progressi compiuti in tal campo.

Risposta data dalla sig.ra Gradin a nome della Commissione (31 marzo 1998)

Nell'approvare il piano d'azione contro la criminalità organizzata ((Piano d'azione contro la criminalità organizzata, adottato dal Consiglio il 28 aprile 1997, GU C 251 del 15.8.1997. )), il Consiglio europeo di Amsterdam del giugno 1997 ha optato per un approccio coerente e coordinato all'interno della Comunità. Il piano d'azione chiedeva al Consiglio e alla Commissione di esaminare e affrontare, entro la fine del 1998, il problema delle frodi e della contraffazione di tutti i mezzi di pagamento, ivi compresi quelli elettronici. La Commissione accoglierà tale richiesta proponendo agli organismi competenti una serie di misure coerenti intese a promuovere un «contesto adeguatamente sicuro» per i mezzi di pagamento.

A tal fine, la Commissione ha avviato una serie di consultazioni con tutte le parti interessate (industria dei sistemi di pagamento, piccole e medie imprese (PMI) e consumatori) per valutare la portata del problema e la natura delle possibili soluzioni. Pur non potendo ancora formulare proposte, essa ritiene di avere già qualche opinione preliminare sulla questione.

In primo luogo, non è opportuno affrontare il problema solo dal punto di vista di strumenti o mezzi di pagamento specifici. Ogni approccio parziale comporta una scelta arbitraria che rischia di deviare la frode e la contraffazione su altri sistemi e strumenti. La Commissione ritiene pertanto che il problema della frode debba essere affrontato per tutti i mezzi di pagamento, compresi quelli elettronici.

In secondo luogo, per capire il fenomeno è necessario valutare dapprima le forme potenziali di comportamento fraudolento. Mentre i mezzi di pagamento sono solitamente oggetto diretto di violazione, la frode e la contraffazione possono intervenire anche a livello della transazione effettuata con tali mezzi o nella preparazione dell'attività criminosa. Di primo acchito, la Commissione ritiene che, data la rapidità con cui si innovano le tecnologie e i servizi, sia opportuno evitare una codificazione troppo precisa dei tipi di frode.

In terzo luogo, un'eventuale azione sarà tanto più efficace quanto maggiore sarà la sua coerenza a livello internazionale. Occorrerà pertanto fare in modo che vi sia coerenza e compatibilità di approccio all'interno della Comunità. A tal fine, è di capitale importanza che tutte le parti interessate (autorità, industria e utilizzatori) cerchino di coordinare le rispettive iniziative a livello internazionale come nell'ambito dei singoli gruppi, raggiungendo là dove possibile un accordo globale. Pertanto, nell'elaborare un approccio coerente, la Commissione intende massimizzare la collaborazione e la cooperazione a tutti i livelli e in tutte le forme adeguate.

Infine, nessuna iniziativa isolata, legislativa o meno, sarà in grado di offrire una soluzione ottimale del problema. Per attaccarlo alla radice saranno piuttosto necessarie azioni globali e coerenti intese a prevenire la frode e a reprimere i comportamenti fraudolenti. In tale contesto, la Commissione valuterà se la mancanza di armonizzazione in materia di leggi contro le frodi costituisca una debolezza significativa e quale debba essere il programma d'azione più adeguato.