INTERROGAZIONE SCRITTA P-1973/99

di John Purvis (PPE-DE) alla Commissione

(19 ottobre 1999)

Oggetto: Servizi finanziari

Il quadro d'azione della Commissione sui servizi finanziari definisce il contesto generale delle misure da prendere in questo settore nel prossimo quinquennio. Tali misure sono volte a garantire la competitività del settore dell'industria e dei servizi finanziari dell'Unione, tutelando nel contempo gli interessi dei consumatori.

Le misure sinora adottate in materia a livello europeo non sono state applicate in modo uniforme in tutti gli Stati membri.

1. La Commissione può fornire un elenco delle misure che non vengono applicate in modo uniforme all'interno dell'UE, indicando i paesi in cui ciò avviene?

2. Cosa intende fare la Commissione al fine di assicurare un'applicazione uniforme delle misure esistenti all'interno dell'UE?

Risposta data dal sig. Bolkestein in nome della Commissione

(25 novembre 1999)

La Commissione svolge attivamente il suo ruolo di guardiana dei trattati verificando che gli Stati membri rispettino gli obblighi loro imposti in materia di recepimento della legislazione comunitaria entro i termini fissati al momento dell'adozione di tale normativa; che le misure nazionali realizzino, in maniera chiara e certa per i singoli cittadini, gli obiettivi fissati nella legislazione (il che richiede una valutazione dell'effetto giuridico e pratico delle disposizioni nazionali, piuttosto che un esame dettagliato della redazione del loro testo) e che gli Stati membri rispettino i principi fondamentali stabiliti dai trattati, in particolare sulla libertà di stabilimento, libera circolazione di capitali e libera prestazione di servizi.

La Commissione ritiene che l'attuale grado di recepimento della legislazione comunitaria che si avvicina al 100 % in tutti gli Stati membri per il complesso dei settori della legislazione sui servizi finanziari sia globalmente soddisfacente. Tutti gli Stati membri hanno recepito integralmente la legislazione relativa al settore assicurativo. Oltre il 99 % delle misure nazionali necessarie al recepimento della legislazione bancaria e di diritto societario sono state adottate, mentre la percentuale corrispondente è del 97 % per la legislazione sui valori mobiliari. Attualmente, le eventuali carenze concernono la legislazione entrata in vigore di recente. Ma, anche in tal caso, gli Stati membri hanno fatto progressi accelerando il processo di recepimento legislativo. Per esempio, meno di due mesi dopo l'entrata in vigore della direttiva del Parlamento e del Consiglio 97/5/CE del 27 gennaio 1997 sui bonifici transfrontalieri(1), undici Stati membri avevano già adottato le misure necessarie alla sua applicazione. Nei confronti degli altri quattro Stati membri sono state avviate le procedure d'infrazione.

Oltre a controllare la notifica delle misure nazionali di recepimento, la Commissione procede ad una verifica sotto il profilo qualitativo. A tal fine, essa commissiona regolarmente studi dettagliati sulla compatibilità delle misure nazionali con la corrispondente legislazione comunitaria sui servizi finanziari. Nei casi in cui gli Stati membri non soddisfino le condizioni relative ad un corretto recepimento della legislazione, la Commissione avvia le procedure di infrazione. All'inizio del 1999, erano state avviate 26 procedure di infrazione contro vari Stati membri per mancato rispetto della legislazione comunitaria nell'ambito dei mercati dei servizi finanziari(2).

Per quanto riguarda la valutazione dell'applicazione della legislazione comunitaria sui servizi finanziari nei vari settori, si rileva che tutte le direttive sugli enti creditizi sono state attuate correttamente, ad eccezione della direttiva 95/26/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 29 giugno 1995 che modifica le direttive 77/780/CEE e 89/646/CEE relative agli enti creditizi, le direttive 73/239/CEE e 92/49/CEE relative alle assicurazioni diverse dalle assicurazioni sulla vita, le direttive 79/267/CEE e 92/96/CEE relative alle assicurazioni sulla vita, la direttiva 93/22/CEE relativa ai servizi di investimento e la direttiva 85/611/CEE in materia di taluni organismi di investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM), al fine di rafforzare la vigilanza prudenziale(3) che non è stata recepita da uno Stato membro e lo è stata solo parzialmente da un altro. In entrambi i casi la Commissione ha adito la Corte di giustizia.

La direttiva 91/308/CEE del Consiglio, del 10 giugno 1991, relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività illecite(4) è stata recepita da tutti gli Stati membri, ma la Commissione ha fatto ricorso davanti alla Corte di giustizia nei confronti di uno Stato membro per recepimento non corretto.

Tutti gli Stati membri hanno comunicato le misure di recepimento nazionale delle direttive sull'assicurazione vita e non vita di terza generazione. La Commissione ritiene che, peraltro, in numerosi casi il recepimento non sia pienamente conforme alle direttive stesse ed ha, di conseguenza, avviato vari procedimenti. Nel settore delle assicurazioni sugli autoveicoli, la Commissione ha iniziato le discussioni con quattro Stati membri per valutare la compatibilità della loro legislazione sul finanziamento dei fondi di garanzia con la direttiva 90/618/CEE del Consiglio dell'8 novembre 1990 che modifica, in particolare, per quanto riguarda l'assicurazione della responsabilità civile risultante dalla circolazione di autoveicoli, la direttiva 73/239/CEE e la direttiva 88/357/CEE che coordinano le disposizioni legislative, regolamentari ed amministrative riguardanti l'assicurazione diretta diversa dell'assicurazione sulla vita(5).

Nel settore dei valori mobiliari si constatano violazioni per mancato recepimento della direttiva 97/9/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio, del 3 marzo 1997, relativa ai sistemi di indennizzo degli investitori(6). Altre infrazioni in tale settore riguardano violazioni di disposizioni del trattato, in particolare il ricorso ad agevolazioni fiscali per spostare da altre piazze finanziarie alle borse locali determinate operazioni connesse a valori mobiliari.

Per affiancare le procedure di infrazione, la Commissione ha messo a punto anche vari meccanismi preventivi (upstream) per ovviare alle iniziative nazionali che potrebbero ostacolare il funzionamento del mercato finanziario unico. La Commissione, per esempio, ricorre ai comitati consultivi, quali il Comitato consultivo bancario oppure il Comitato assicurativo, per cercare di risolvere le possibili difficoltà di interpretazione di specifiche disposizioni di una direttiva, nonché per definire un approccio comune in merito ai problemi di recepimento, con un esame svolto da personalità di pari livello. La struttura di tali comitati è stata rafforzata dalla recente creazione del Gruppo di politica dei servizi finanziari. Tale foro ad alto livello consentirà alla Commissione ed agli Stati membri di individuare i problemi ricorrenti e di adottare una linea d'azione appropriata.

(1) GU L 43 del 14.2.1997.

(2) Sedicesima relazione annuale sul controllo dell'applicazione del diritto comunitario (1998) COM(1999) 301 def.

(3) GU L 168 del 18.7.1995.

(4) GU L 166 del 28.6.1991.

(5) GU L 330 del 29.11.1990.

(6) GU L 84 del 26.3.1997.