IT Gazzetta ufficiale dell'Unione europea CE 84/53

(2004/C 84 E/0060)

INTERROGAZIONE SCRITTA E-3127/03

di Jean Lambert (Verts/ALE) alla Commissione

(23 ottobre 2003)

Oggetto: Conti bancari e libertà di circolazione

La Commissione è a conoscenza dei contrasti tra i regolamenti relativi alla prevenzione del riciclaggio di denaro sporco e la libertà di circolazione dei cittadini comunitari?

Sono venuto a conoscenza delle notevoli difficoltà incontrate dai cittadini comunitari che intendono aprire un conto bancario nel Regno Unito — se non addirittura l'impossibilità di farlo — a causa dei documenti d'identità richiesti. Spesso non possono ottenere un conto corrente bancario nel Regno Unito poiché non hanno un indirizzo abituale, e quindi nessuna bolletta, e non possono ottenere un indirizzo abituale poiché non hanno nessuna referenza bancaria. Tali regole costituiscono una barriera nascosta al libero accesso all'occupazione da parte dei cittadini comunitari nel Regno Unito.

Vi sono azioni che la Commissione può raccomandare al fine di assistere le persone che si scontrano con tali difficoltà?

Risposta data dal sig. Bolkestein a nome della Commissione

(21 novembre 2003)

La Commissione è a conoscenza di una serie di casi in cui i cittadini dell'Unione che non risiedono nel Regno unito hanno avuto difficoltà ad accendere un conto bancario.

L'articolo 3, paragrafo 1, della direttiva contro il riciclaggio del denaro sporco (1) stipula che gli enti creditizi debbano identificare i propri clienti mediante un «documento probante».

Gli enti creditizi del Regno Unito, quindi, hanno l'obbligo, derivante dalla direttiva, di identificare i propri clienti e di applicare adeguate procedure di ragionevole diligenza sulla clientela. Gli enti creditizi sono sempre più puntigliosi nell'identificazione dei clienti per non incorrere nelle conseguenze estremamente gravi a cui può condurre il mancato controllo sul riciclaggio del denaro sporco. Al tempo stesso, tuttavia, non esiste nel Regno Unito una legge che impedisca a un ente creditizio di aprire un conto corrente intitolato a un cliente non residente o in procinto di trasferire la propria residenza all'estero.

Gli enti creditizi del Regno Unito fanno riferimento o dovrebbero fare riferimento alle Note orientative pubblicate dal Gruppo esecutivo congiunto sul riciclaggio del denaro sporco. Tali note orientative definiscono le procedure da seguire nelle diverse circostanze di apertura di un conto corrente. Il fatto che una persona intenda stabilire la propria residenza nel Regno Unito e, pertanto, non abbia ancora un indirizzo fisso in questo paese non può costituire un ostacolo all'apertura di un conto bancario. La Commissione raccomanda ai cittadini che dovessero imbattersi in tali difficoltà di fare riferimento alle note orientative.

Al tempo stesso, tuttavia, va notato che nel Regno Unito vige in questo ambito la libertà contrattuale e che un ente creditizio non può essere obbligato a stipulare un contratto con un cliente qualora non lo desideri.

(1) Direttiva 91/308/CEE del Consiglio, del 10 giugno 1991, relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività illecite, GU L 166 del 28.6.1991, successivamente modificata dalla direttiva 2001/97/CE del Parlamento e del Consiglio, del 4 dicembre 2001, GU L 344 del 28.12.2001.