INTERROGAZIONE SCRITTA P-2822/00

di W.G. van Velzen (PPE-DE) al Consiglio

(1o settembre 2000)

Oggetto: Frodi in materia di carte di credito su Internet

Sembra che le frodi in materia di carte di credito su Internet siano più frequenti di quelle commesse nel quadro di pagamenti tramite carta di credito nei negozi tradizionali. Le grandi società che gestiscono carte di credito confermano che si tratta di un grosso problema, suscettibile di compromettere la fiducia nella nuova economia Internet e di bloccarne lo sviluppo. Secondo una pubblicazione del Pubblico Ministero dei Paesi Bassi le indagini relative alle frodi in materia di carte di credito via Internet, malgrado il numero elevato di vittime, non rappresentano una priorità assoluta, sia all'interno degli Stati membri dell'UE che nel contesto internazionale.

1. Può il Consiglio fornire indicazioni in merito alla situazione nel settore (quante frodi con carta di credito sono state registrate, quali sono le cifre per quanto concerne i pagamenti con carta di credito nei negozi tradizionali)? Può il Consiglio confermare che le frodi commesse con carte di credito nell'ambito del commercio Internet sono tre volte superiori a quelle che avvengono nel quadro di transazioni normali con carte di credito?

2. Ritiene il Consiglio che tali frodi rappresentino di fatto un ostacolo allo sviluppo del commercio elettronico europeo e in che modo pensa di ridurre al minimo le conseguenze negative di tale situazione? Come intende il Consiglio garantire, in considerazione di tali circostanze, la realizzazione degli obiettivi formulati nel corso del Vertice TIC di Lisbona?

3. Può il Consiglio far sapere, alla luce tra l'altro del Vertice speciale di Lisbona sulla politica TIC nell'UE, quale livello di priorità viene attribuito attualmente all'individuazione e alla repressione di tali frodi?

4. Può il Consiglio confermare che la scarsa importanza attribuita alla repressione di tale tipo di frode nell'UE erode la fiducia del cittadino nell'economia Internet in tale territorio e che le buone intenzioni al riguardo, espresse nel corso del Vertice speciale di Lisbona sulle TIC, possono essere compromesse?

5. Può il Consiglio indicare il modo in cui potrà essere elevato il grado di priorità accordato all'individuazione e alla repressione di tali frodi e di altre frodi collegate ad Internet per continuare a promuovere, nella misura del possibile, lo sviluppo del commercio elettronico nell'UE?

6. Quando il Consiglio attribuirà un più alto grado di priorità a tale questione?

Risposta

(8 marzo 2001)

L'entità delle frodi commesse mediante carte di credito non è stata calcolata dal Consiglio, ma dal Parlamento europeo che, nella relazione sul progetto di decisione quadro qui di seguito citata, afferma(1):

A livello mondiale le transazioni con carte di pagamento sono pari a circa 2 000 miliardi di dollari USA. Le perdite derivanti da diverse forme di frode nel settore delle carte di pagamento ammontano allo 0,1 %-0,2 % del volume d'affari, per cui ogni anno circa 3 miliardi di dollari USA vengono sottratti dal normale circuito economico e deviati al settore malavitoso. Circa il 25 % di tutte le perdite ricade sulle società emittenti nell'Unione europea. La criminalità nel settore delle carte di pagamento è per lo più organizzata. Le frodi con eurochèque sono altresì responsabili di notevoli danni (nel 1995, 41 milioni di ecu).

La necessità di lottare contro questo tipo di frodi è stata presa in esame nel piano d'azione del Consiglio e della Commissione del 3 dicembre 1998 sul modo migliore per attuare le disposizioni del Trattato di Amsterdam concernenti uno spazio di libertà, sicurezza e giustizia.(2) Detto piano d'azione cita in effetti i reati nel settore delle alte tecnologie tra i comportamenti criminali che dovranno essere affrontati con la stessa efficacia in tutta l'Unione europea e per i quali vanno valutate le possibilità di migliorare il coordinamento dei procedimenti penali ogniqualvolta una maggiore efficienza può conciliarsi con il rispetto dei diritti individuali.

Si segnala inoltre all'Onorevole Parlamentare che il Consiglio europeo, nella sessione straordinaria tenuta a Lisbona il 23 e 24 marzo 2000, ha affermato che Le regole del commercio elettronico devono essere affidabili e ispirare fiducia a imprese e consumatori.. Il Consiglio europeo ha inoltre invitato il Consiglio, se del caso di concerto con il Parlamento europeo, ad adottare, il più presto possibile nel corso del 2000, la normativa in discussione riguardante il quadro giuridico per il commercio elettronico, e ha suggerito alla Commissione e al Consiglio di analizzare in che modo si possa accrescere la fiducia dei consumatori nel commercio elettronico.(3)

In seguito, nella sessione del 29 maggio 2000, il Consiglio ha raggiunto un accordo provvisorio su un progetto di decisione quadro relativa alla lotta contro le frodi e le falsificazioni di mezzi di pagamento diversi dai contanti. Obiettivo del progetto è garantire che le frodi relative ai mezzi di pagamento diversi dai contanti siano considerate illeciti penali e siano passibili di sanzioni effettive, proporzionate e dissuasive in tutti gli Stati membri. Detto strumento è inteso altresì a prevedere meccanismi appropriati di cooperazione affinché detti reati siano efficacemente perseguiti, senza per questo compromettere la facoltà per gli Stati membri di penalizzare altre forme di frode riguardanti i mezzi di pagamento diversi dai contanti. Nel parere reso il 5 luglio 2000, il Parlamento europeo ha approvato il progetto, che forma ancora oggetto di riserve d'esame parlamentare in taluni Stati membri. Tali riserve potrebbero essere sciolte a brevissimo termine e l'adozione formale del progetto è prevista per inizio 2001.

(1) Relazione della Commissione per le libertà e i diritti dei cittadini, la giustizia e gli affari interni sulla proposta di decisione quadro del Consiglio relativa alla lotta contro le frodi e falsificazioni di mezzi di pagamento diversi dai contanti (COM(1999) 438 C5-0066/2000 1999/0190(CNS)).

(2) GU C 19 del 23/01/1999, pagg. 1-15.

(3) Conclusioni della Presidenza.