INTERROGAZIONE SCRITTA P-2637/01

di Toine Manders (ELDR) alla Commissione

(21 settembre 2001)

Oggetto: Segreto bancario

Diversi paesi all'interno e all'esterno dell'Unione europea, grazie al segreto bancario, offrono a criminali, terroristi e/o dittatori la possibilità di depositare e far fruttare il denaro ottenuto con attività criminali. In tal modo l'Unione europea può subire un danno a causa del mancato gettito fiscale e dell'uscita di valuta. Anche per i servizi segreti e per l'amministrazione fiscale l'accesso ad informazioni sui titolari dei conti bancari è molto difficile se non impossibile.

Gli attacchi terroristici negli Stati Uniti hanno dimostrato che il segreto bancario ha conseguenze ancora più vaste. È evidente che sussiste un legame tra segreto bancario e terrorismo.

Il terrorismo internazionale e gli attacchi, come quelli negli Stati Uniti, che assumono le dimensioni di atti bellici sono possibili soltanto mediante un'organizzazione vasta e minuziosa e la disponibilità di ingenti risorse finanziarie.

Va da sé che, grazie al segreto bancario, un'organizzazione terroristica può parcheggiare e perfino far fruttare in paradisi fiscali il denaro risultante da attività criminali e in nero.

È inaccettabile che gli Stati membri dell'Unione europea consentano alle banche di agevolare involontariamente terroristi e/o criminali.

Secondo l'interrogante, i paesi che applicano troppo rigidamente il segreto bancario offrono indirettamente collaborazione alle organizzazioni criminali, le quali non sarebbero in grado di agire senza la disponibilità di ingenti risorse finanziarie in un luogo sicuro e anonimo.

Un motivo per intervenire può essere costituito dalla concorrenza sleale nei confronti delle banche che trattano soltanto denaro guadagnato in modo regolare. Un altro motivo (anche se molto indiretto) può essere la tutela dei consumatori che ricorrono ai servizi delle banche e che rischiano di essere esposti a pericoli a causa delle azioni illecite ricordate in precedenza.

È possibile imporre sanzioni, per esempio sotto forma di sanzioni pecuniarie o blocchi economici, agli Stati membri nonché ai paesi al di fuori dell'Unione europea che accettano, in conseguenza del segreto bancario, denaro ottenuto con attività criminali, agevolando in tal modo l'attività di criminali e/o terroristi internazionali?

In caso affermativo, quali sanzioni possono essere imposte e quando?

In caso negativo, può e intende la Commissione presentare proposte che consentano in futuro l'imposizione di sanzioni?

Risposta data dal sig. Bolkestein a nome della Commissione

(17 ottobre 2001)

La Commissione, insieme con gli Stati membri, sta vagliando una serie di possibilità per impedire ai criminali, in particolare ai terroristi, di finanziare le loro attività.

Al momento, in virtù della direttiva sul riciclaggio dei proventi di attività illecite(1), le banche e gli altri enti finanziari devono abolire il segreto bancario qualora vi sia sospetto di riciclaggio e segnalare le operazioni sospette alle autorità competenti. La gamma di attività criminali soggette a questo obbligo di segnalazione varia da uno Stato membro a un altro ma risulterà notevolmente ampliata dalla proposta di una seconda direttiva, attualmente in fase di conciliazione.

La Commissione non accetta pertanto l'affermazione secondo cui il segreto bancario crea un ambiente favorevole al riciclaggio del denaro risultante da attività criminali o terroristiche.

Sul più vasto piano internazionale, lottare contro il riciclaggio del denaro sporco è prerogativa del Gruppo di azione finanziaria (GAFI, o FAFT: Task Force Azione finanziaria) contro il riciclaggio dei proventi di attività illecite, di cui fan parte tutti gli Stati membri e la Commissione. Da diversi anni il GAFI ha avviato un'iniziativa volta a identificare i paesi e i territori che non collaborano adeguatamente alla lotta internazionale contro il denaro sporco, per esempio applicando troppo rigidamente il segreto bancario o rifiutando di cooperare in campo giudiziario. Il GAFI ha sollecitato i suoi Stati membri ad esigere dalle loro banche e enti finanziari un'attenzione particolare per le transazioni finanziarie che coinvolgono alcuni di questi paesi. La risposta è stata generalmente positiva e in diversi casi sono state prese azioni correttive. Nei confronti dei paesi che non reagiscano in modo adeguato, i membri GAFI sono pronti ad applicare ulteriori contromisure.

Una reazione coordinata degli Stati membri alle contromisure decise dal GAFI sarà nuovamente oggetto di discussione al Consiglio congiunto Affari economici e finanziari/Giustizia e affari interni (Ecofin/GAI) del 16 ottobre 2001.

Tutti i dettagli dell'iniziativa del GAFI e dei paesi in questione sono disponibili nel sito GAFI al seguente indirizzo: http://www.oecd.org/fatf.

(1) Direttiva 91/308/CEE del Consiglio, del 10 giugno 1991, relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività illecite, GU L 166 del 28.6.1991.