Risoluzione legislativa recante il parere del Parlamento europeo sulla proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio concernente il carattere definitivo dei regolamenti e la garanzia collaterale (COM(96)0193 C4- 0306/ 96 96/0126(COD))



Gazzetta ufficiale n. C 132 del 28/04/1997 pag. 0074



A4-0097/97 Proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio concernente il carattere definitivo dei regolamenti e la garanzia collaterale (COM(96)0193 - C4-0306/96 - 96/0126(COD)) La proposta è approvata con le seguenti modifiche: (Emendamento 1) Titolo >Testo originale> Proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio concernente il carattere definitivo dei regolamenti e la garanzia collaterale >Testo dopo la votazione del PE> Proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio concernente il trattamento dei sistemi di pagamento e dei sistemi di regolamento su valori mobiliari nel quadro di procedure fallimentari che interessano enti di credito o istituti mobiliari (Emendamento 2) Prima del primo considerando, nuovo considerando >Testo dopo la votazione del PE> considerando che il diritto fallimentare riguardante enti di credito e istituti mobiliari non è ancora armonizzato; che una proposta del 1985 in materia di risanamento e liquidazione degli enti creditizi (1), modificata l'8 febbraio 1988, è ancora all'esame del Consiglio; che la convenzione degli Stati membri riuniti in sede di Consiglio in materia fallimentare del 23 novembre 1995 esclude espressamente le compagnie di assicurazione, gli enti di credito e le società di investimento; ----------------- (1) GU C 356 del 31.12.1985, pag. 55. (Emendamento 3) Considerando settimo bis (nuovo) >Testo dopo la votazione del PE> considerando che la relazione della Banca dei regolamenti internazionali di Basilea del novembre 1990, intitolata «Report of the Committee on Interbank- Netting schemes of the Central Banks of the Group of ten Countries», perviene fra l'altro alle seguenti raccomandazioni: «I sistemi di compensazione dovrebbero fondarsi su una base giuridica valida nell'ambito delle giurisdizioni competenti e i partecipanti a tali sistemi dovrebbero avere un'idea chiara dell'impatto di un determinato sistema sui singoli rischi finanziari interessati dal processo di compensazione»; (Emendamento 4) Articolo 1, punto 1 >Testo originale> 1) a ogni sistema di pagamento comunitario operante in qualsiasi moneta o in ECU, ed alla garanzia collaterale fornita in relazione alla partecipazione a tale sistema; >Testo dopo la votazione del PE> 1) a ogni sistema di pagamento o sistema di regolamento di titoli comunitario operante in qualsiasi moneta, in ECU, in euro o in diverse valute che il sistema converte tra loro, ed alla garanzia collaterale fornita in relazione alla partecipazione a tale sistema; (Emendamento 5) Articolo 1, punto 2 >Testo originale> 2) a ogni ente comunitario che partecipi direttamente a un sistema di pagamento di un paese terzo, nonché alla garanzia collaterale fornita in relazione alla partecipazione a tale sistema; >Testo dopo la votazione del PE> 2) a ogni ente comunitario che partecipi direttamente a un sistema di pagamento di un paese terzo o a un sistema di regolamento su valori mobiliari, nonché alla garanzia collaterale fornita in relazione alla partecipazione a tale sistema; (Emendamento 6) Articolo 1 bis (nuovo) >Testo dopo la votazione del PE> Articolo 1 bis Compiti degli Stati membri 1. Gli Stati membri modificano il loro diritto fallimentare in base alla presente direttiva per garantire che non venga disturbato il funzionamento di sistemi di pagamento e di sistemi di regolamento su valori mobiliari attraverso procedure fallimentari, che riguardano istituti di credito ovvero istituti mobiliari. >Testo dopo la votazione del PE> 2. Gli accordi sui sistemi di pagamento e i sistemi di regolamento su valori mobiliari vengono considerati giuridicamente rilevanti ai sensi della presente direttiva nel caso di una tale procedura fallimentare nella misura in cui non contraddicono le disposizioni vincolanti della direttiva stessa, sono formulati per iscritto e depositati presso l'autorità competente della vigilanza sugli enti che partecipano al sistema. Tali requisiti valgono conseguentemente nel caso di modifiche di detti accordi. >Testo dopo la votazione del PE> 3. L'autorità competente comunica pubblicamente, secondo le modalità previste per la notifica ufficiale, che è stato depositato un accordo, che tale accordo è accessibile a tutti nonché quali enti vi partecipano. (Emendamento 7) Articolo 2, lettera a) >Testo originale> a) «ente»: ogni impresa rispondente alla definizione dell'articolo 1 della direttiva 77/780/CEE del Consiglio, compresi gli enti specificati nell'elenco contenuto nell'articolo 2, paragrafo 2, che partecipi direttamente a un sistema di pagamento, nonché ogni altra impresa che partecipi direttamente a un sistema di pagamento; >Testo dopo la votazione del PE> a) «ente»: ogni impresa rispondente alla definizione dell'articolo 1 della direttiva 77/780/CEE del Consiglio, compresi gli enti specificati nell'elenco contenuto nell'articolo 2, paragrafo 2, che partecipi direttamente a un sistema di pagamento o a un sistema di regolamento di titoli, nonché ogni altra impresa che partecipi direttamente a un sistema di pagamento; (Emendamento 8) Articolo 2, lettera b) >Testo originale> b) «partecipazione diretta»: la partecipazione a un sistema di pagamento con responsabilità di regolamento; >Testo dopo la votazione del PE> b) «partecipazione diretta»: la partecipazione ad un sistema di pagamento o a un sistema di regolamento di titoli con responsabilità di regolamento; (Emendamento 9) Articolo 2, lettera e) >Testo originale> e) «ordine di pagamento»: ogni istruzione di mettere a disposizione di un beneficiario finale una somma di denaro attraverso una scrittura sui conti di un ente creditizio o di una Banca centrale; >Testo dopo la votazione del PE> e) «ordine di pagamento»: ogni istruzione di mettere a disposizione di un beneficiario finale una somma di denaro attraverso una scrittura sui conti di un ente creditizio o di una Banca centrale; nel caso di sistemi di regolamento su valori mobiliari, un'istruzione impartita a un ente di trasferire la titolarità di uno o più valori mobiliari attraverso una scrittura su un registro o in altra forma; (Emendamento 10) Articolo 2, lettera h) >Testo originale> h) «sistema di pagamento»: ogni accordo scritto concluso fra due o più enti al fine di eseguire ordini di pagamento; >Testo dopo la votazione del PE> h) «sistema di pagamento»: ogni accordo scritto concluso fra enti contenente norme per l'esecuzione di ordini di pagamento e la compensazione dei saldi in fase di regolamento; (Emendamento 11) Articolo 2, lettera i) >Testo originale> i) «sistema di pagamento comunitario»: un sistema di pagamento situato in uno Stato membro. Un sistema di pagamento viene considerato situato nello Stato membro la cui legislazione sia stata prescelta dagli enti che partecipano direttamente al sistema di pagamento stesso per disciplinare i rapporti fra loro intercorrenti. In assenza di tale scelta, il sistema di pagamento viene considerato situato nello Stato membro in cui avviene il regolamento; >Testo dopo la votazione del PE> i) "sistema comunitario»: un sistema di pagamento o di regolamento su valori mobiliari situato in uno Stato membro. Un sistema comunitario viene considerato situato nello Stato membro in cui avviene il regolamento o la scrittura; (Emendamento 12) Articolo 2, lettera j) >Testo originale> j) «sistema di pagamento di un paese terzo»: ogni sistema di pagamento che non sia un sistema di pagamento comunitario; >Testo dopo la votazione del PE> j) «sistema di un paese terzo»: ogni sistema di pagamento che non sia un sistema di pagamento comunitario; (Emendamento 13) Articolo 2, lettera k) >Testo originale> k) «operazione di politica monetaria»: un'operazione svolta sui mercati finanziari in relazione a una compravendita a titolo definitivo (a pronti o a termine) o di pronti contro termine, ovvero la concessione o l'assunzione in prestito di obbligazioni e strumenti negoziabili, in valute comunitarie o non comunitarie o in metalli preziosi, da parte della banca centrale di uno Stato membro o della futura Banca centrale europea; inoltre, un'operazione di credito basata su un'adeguata garanzia collaterale, svolta dalla banca centrale di uno Stato membro o dalla futura Banca centrale europea, nei confronti di enti creditizi o altri partecipanti al mercato; >Testo dopo la votazione del PE> k) «operazione di politica monetaria»: un'operazione svolta sui mercati finanziari in relazione a una compravendita a titolo definitivo (a pronti o a termine) o di pronti contro termine, ovvero la concessione o l'assunzione in prestito di obbligazioni e strumenti negoziabili o di prodotti derivati da tali obbligazioni o strumenti, in valute comunitarie o non comunitarie o in metalli preziosi, da parte della banca centrale di uno Stato membro o della futura Banca centrale europea; inoltre, un'operazione di credito basata su un'adeguata garanzia collaterale, svolta dalla banca centrale di uno Stato membro o dalla futura Banca centrale europea, nei confronti di enti creditizi o altri partecipanti al mercato; (Emendamento 14) Articolo 2, lettera l) >Testo originale> l) «garanzia collaterale»: tutte le attività fornite al fine di garantire i diritti e le obbligazioni che potrebbero sorgere in un sistema di pagamento ovvero fornite alle banche centrali degli Stati membri o alla futura Banca centrale europea in relazione a operazioni di politica monetaria. >Testo dopo la votazione del PE> l) «garanzia collaterale»: tutte le attività fornite al fine di garantire i diritti e le obbligazioni che potrebbero sorgere in un sistema di pagamento o in un sistema di regolamento di titoli ovvero fornite alle banche centrali degli Stati membri o alla futura Banca centrale europea in relazione a operazioni di politica monetaria. (Emendamento 15) Articolo 2, lettera l bis) (nuova) >Testo dopo la votazione del PE> l bis) «sistema di regolamento su valori mobiliari»: un accordo scritto fra istituti mobiliari contenente norme per la trasmissione e l'esecuzione di operazioni su valori mobiliari fra i partecipanti. (Emendamenti 16 e 21) Articolo 3 >Testo originale> 1) Il netting dei pagamenti ha valore giuridico e carattere vincolante per i terzi anche in caso di apertura di una procedura fallimentare nei confronti di qualsiasi ente che partecipi direttamente al sistema di pagamento, purché gli ordini di pagamento in questione siano stati registrati nel sistema di pagamento prima dell'apertura di tale procedura. Il momento di detta registrazione è stabilito dalle norme del sistema di pagamento stesso. >Testo dopo la votazione del PE> 1) Il netting dei pagamenti ha valore giuridico e carattere vincolante per i terzi anche in caso di apertura di una procedura fallimentare nei confronti di qualsiasi ente comunitario che partecipi direttamente al sistema di pagamento, purché gli ordini di pagamento in questione siano stati registrati nel sistema di pagamento prima dell'apertura di tale procedura. >Testo originale> 2) Le norme relative all'annullamento dei contratti e delle operazioni conclusi anteriormente all'apertura della procedura fallimentare non comportano il ricalcolo del netting dei pagamenti. >Testo dopo la votazione del PE> 2) Le norme relative all'annullamento dei contratti e delle operazioni conclusi anteriormente all'apertura della procedura fallimentare nel sistema comunitario non comportano il ricalcolo del regolamento o delle operazioni su valori mobiliari. >Testo dopo la votazione del PE> 2 bis. Ai fini della presente direttiva, il momento dell'apertura di procedimenti per insolvenza contro un ente che partecipa a un sistema comunitario è considerato il momento in cui l'autorità competente notifica formalmente all'autorità nazionale di vigilanza l'apertura di procedimenti per insolvenza. >Testo originale> >Testo dopo la votazione del PE> L'autorità nazionale di vigilanza notifica formalmente agli altri partecipanti al sistema l'apertura di procedimenti per insolvenza. (Emendamento 17) Articolo 4, paragrafo 1 >Testo originale> 1) L'ordine di pagamento emesso a favore di un ente che partecipi direttamente a un sistema di pagamento non può essere revocato da altri partecipanti diretti né da terzi dopo lo scadere del termine stabilito dalle norme del sistema di pagamento stesso. La presente disposizione si applica anche in caso di apertura di una procedura fallimentare. >Testo dopo la votazione del PE> 1) L'ordine di pagamento o l'ordine di operazione su valori mobiliari emesso a favore di altri partecipanti a un sistema di pagamento o a un sistema di regolamento su valori mobiliari non può più essere revocato da un ente che partecipa direttamente al sistema, una volta aperta la procedura fallimentare. (Emendamento 18) Articolo 5 >Testo originale> Le procedure fallimentari non hanno effetto retroattivo sui diritti e sulle obbligazioni degli enti connessi alla partecipazione diretta ad un sistema di pagamento comunitario. Ogni altra norma o pratica comportante un effetto retroattivo viene sospesa. >Testo dopo la votazione del PE> Le procedure fallimentari non hanno effetto retroattivo sui diritti e sulle obbligazioni degli enti connessi alla partecipazione diretta ad un sistema comunitario fino al momento dell'apertura di detta procedura. Disposizioni aventi effetto retroattivo non sono applicabili nei confronti di enti implicati in una procedura fallimentare. (Emendamento 19) Articolo 6 >Testo originale> Diritto fallimentare applicabile In caso di apertura di una procedura fallimentare nei confronti di un ente che partecipi direttamente ad un sistema di pagamento, i diritti e le obbligazioni derivanti dalla partecipazione diretta a tale sistema di pagamento o ad essa connessi vengono stabiliti in base al diritto fallimentare del paese nel quale è situato detto sistema di pagamento. >Testo dopo la votazione del PE> soppresso (Emendamento 20) Articolo 7 >Testo originale> 1) I diritti del depositario in relazione agli impegni assunti da un partecipante nei confronti di uno o più altri partecipanti ad un sistema di pagamento, nonché i diritti delle autorità monetarie presso le quali sia costituita una garanzia collaterale nel contesto di operazioni di politica monetaria, non sono interessati dall'apertura di una procedura fallimentare nei confronti del depositante. La garanzia collaterale viene realizzata al fine di soddisfare i diritti derivanti dalla partecipazione ad un sistema di pagamento con priorità su tutti gli altri creditori. >Testo dopo la votazione del PE> I diritti - di un ente o di un agente di regolamento alla garanzia collaterale fornitagli in relazione a un sistema - delle autorità monetarie della CE alla garanzia collaterale fornita loro in relazione a operazioni di politica monetaria non sono pregiudicati dalla procedura fallimentare contro l'ente che ha fornito la garanzia collaterale. Questa garanzia collaterale può essere realizzata per soddisfare questi diritti. >Testo originale> 2) Ove un ente di un paese terzo costituisca una garanzia collaterale di uno Stato membro in relazione alla partecipazione a un sistema di pagamento comunitario o in occasione di operazioni di politica monetaria, i diritti del depositario non sono interessati dall'apertura di una procedura fallimentare nei confronti di tale ente. Risoluzione legislativa recante il parere del Parlamento europeo sulla proposta di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio concernente il carattere definitivo dei regolamenti e la garanzia collaterale (COM(96)0193 - C4- 0306/96 - 96/0126(COD)) (Procedura di codecisione: prima lettura) Il Parlamento europeo, - vista la proposta della Commissione al Parlamento europeo e al Consiglio (COM(96)0193 - 96/0126(COD)) ((GU C 207 del 18.7.1996, pag. 13. )), - visto l'articolo 189B, paragrafo 2, del trattato CE, a norma del quale la proposta gli è stata presentata dalla Commissione (C4-0306/96), - visto l'articolo 58 del suo regolamento, - visti la relazione della commissione giuridica e per i diritti dei cittadini e il parere della commissione per i problemi economici e monetari e la politica industriale (A4-0097/97), 1. approva la proposta della Commissione, fatte salve le modifiche apportatevi; 2. invita la Commissione a modificare di conseguenza la sua proposta, in conformità dell'articolo 189A, paragrafo 2, del trattato CE; 3. invita il Consiglio a recepire, nella posizione comune che adotterà a norma dell'articolo 189B, paragrafo 2, del trattato CE, le modifiche approvate dal Parlamento; 4. incarica il suo Presidente di trasmettere il presente parere al Consiglio e alla Commissione.