IT Gazzetta ufficiale dell'Unione europea C 250/7

Informazione importante destinata agli organismi pensionistici operanti nel settore del risparmio-pensione («terzo pilastro»)

(2008/C 250/04)

Tutti gli organismi, pubblici e privati, che propongono servizi di pensione complementare sulla base di contributi volontari sono invitati a prendere visione dell'opportunità offerta al riguardo dalla modifica apportata all'articolo 12 dell'allegato VIII dello statuto dei funzionari delle Comunità europee con l'adozione da parte del Consiglio, il 22 marzo 2004, del regolamento (CE, Euratom) n. 723/2004 (GU L 124 del 27.4.2004, pag. 1).

Se, prima dell'introduzione di tale modifica, gli agenti che lasciavano un'istituzione comunitaria senza aver acquisito il diritto alla pensione d'anzianità potevano beneficiare della liquidazione, tramite un'«indennità una tantum», dei diritti a pensione acquisiti nel corso del servizio presso le Comunità, le nuove disposizioni li obbligano il più delle volte a chiedere il trasferimento dei loro diritti verso il loro nuovo regime pensionistico, un'assicurazione privata o un fondo pensioni.

Il sopra citato regolamento ha al tempo stesso introdotto altre modifiche allo statuto, fra cui la creazione di una nuova categoria di agenti non titolari, gli agenti contrattuali.

Come conseguenza della combinazione di queste due modifiche, e poiché la durata del servizio per gli agenti non titolari è di norma limitata, un numero già considerevole di ex agenti è alla ricerca di organismi pensionistici che possano accogliere e gestire sul lungo periodo i diritti a pensione acquisiti presso le Comunità.

Anche se, ai sensi dell'articolo 11, paragrafo 1, dell'allegato VIII dello statuto, gli ex agenti hanno la possibilità di trasferire detti diritti verso il o i nuovi sistemi pensionistici cui aderiscono in virtù delle nuove attività professionali intraprese dopo la fine del servizio presso le Comunità, in pratica talvolta ciò non risulta facile. Al tempo stesso, gli interessati incontrano considerevoli difficoltà nel trovare un organismo pensionistico privato che garantisca il rispetto delle quattro condizioni [da i) a iv)] elencate all'articolo 12, paragrafo 1, lettera b), dell'allegato VIII dello statuto, vale a dire:

i) che non vi sarà rimborso di capitale;

ii) che provvederà al versamento di una rendita mensile non prima del sessantesimo anno di età e al più tardi a partire dal sessantacinquesimo;

iii) che sono previste prestazioni in materia di reversibilità;

iv) che il trasferimento verso un'altra assicurazione o un altro fondo sarà autorizzato solo alle stesse condizioni descritte ai punti i), ii) ed iii).

Le difficoltà che incontrano gli ex agenti possono essere dovute, fra l'altro, al fatto che gli organismi pensionistici non conoscono l'esistenza e le potenziali implicazioni di questa particolare disposizione dello statuto dei funzionari delle Comunità europee. Va sottolineato al riguardo che detto statuto è, come sopra indicato, un regolamento del Consiglio, e in quanto tale direttamente applicabile in tutti gli Stati membri senza che sia necessaria alcuna regolamentazione nazionale d'applicazione.

Per facilitare i suoi (ex) agenti nella ricerca di un organismo destinatario dei diritti a pensione acquisiti durante il servizio presso le Comunità, la Commissione intende stilare un elenco degli organismi pensionistici interessati a proporre a tali persone contratti di risparmio-pensione che rispondano alle sopra citate condizioni.

A titolo informativo, i servizi della Commissione hanno calcolato che, al 1o settembre 2008, il numero delle pratiche di trasferimento di diritti a pensione in attesa di un organismo destinatario era superiore a 1 500. Calcolato in base alle pratiche interessate, l'importo medio da trasferire è di circa 18 000 EUR. Inoltre, il numero di agenti che lasciano ogni anno le Comunità (senza distinzione fra le varie istituzioni comunitarie) e che devono effettuare il trasferimento dei diritti a pensione acquisiti durante il servizio è dell'ordine di 900.

Gli organismi pensionistici interessati a figurare sull'elenco che, a titolo informativo, sarà messo a disposizione degli ex agenti delle Comunità europee devono presentare una pratica presso la Commissione europea fornendo la seguente documentazione:

— una dichiarazione ufficiale con cui l'organismo pensionistico si impegna, da un lato, a rispettare le quattro condizioni [da i) a iv)] di cui all'articolo 12, paragrafo 1, lettera b), dell'allegato VIII dello statuto dei funzionari delle Comunità europee per tutti gli importi rappresentativi dei diritti a pensione trasferiti in quest'ambito, e, dall'altro, a facilitare l'applicazione del nti non di controllo delle autorità comunitarie competenti a tale riguardo,

— una copia dell'autorizzazione rilasciata dall'autorità nazionale competente in materia di vigilanza finanziaria da cui dipende l'organismo pensionistico,

— una copia del contratto standard utilizzato per la preparazione dei contratti individuali destinati specificamente alla gestione, sul lungo periodo, degli importi trasferiti in applicazione dell'articolo 12, paragrafo 1, lettera b), dell'allegato VIII dello statuto dei funzionari delle Comunità europee,

— una descrizione chiara delle eventuali condizioni applicabili alla residenza dell'ex agente (eventualmente dei suoi aventi diritto/eredi), in vigore al momento della firma e/o delle operazioni di liquidazione.

Si prega di inviare la pratica al seguente indirizzo:

Commission européenne PMO 4 — secteur 3 Bureau 6/43 B-1049 Bruxelles

Si prega di inviare allo stesso indirizzo anche eventuali richieste di informazioni complementari.

Allegato: copia degli articoli 11 e 12 dell'allegato VIII dello statuto dei funzionari delle Comunità europee.