IT    IT  COMMISSIONE DELLE COMUNITÀ EUROPEE 
Bruxelles, 20.10.2004 
COM(2004) 700 definitivo 
  
COMUNICAZIONE DELLA COMMISSI ONE AL CONSIGLIO E AL 
PARLAMENTO EUROPEO 
Prevenire e combattere il fina nziamento del terrorismo 
attraverso misure per migliorare lo scambi o di informazioni, per rafforzare la 
trasparenza e per aumentare la tracciabilità delle operazioni finanziarie 
(presentata dalla Commissione) 
 
IT 2   IT INDICE 
1. INTRODUZIONE........................................................................................................ 3 
2. PANORAMICA DELLA LOTTA CONTRO IL FINANZIAMENTO DEL 
TERRORISMO............................................................................................................ 3 
3. FINANZIAMENTO DEL TERRORISM O E SCAMBIO E ANALISI DI 
INFORMAZIONI ........................................................................................................ 4 
3.1. Scambio di informazioni tra autorità competenti......................................................... 4 3.2. Scambio di informazioni tra le autori tà competenti e il settore privato....................... 6 
3.3. Collegamento con il settore privato ............................................................................. 6 4. FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO E TRACCIABILITà DELLE 
OPERAZIONI FINANZIARIE ................................................................................... 6 
4.1. Indagini finanziarie ...................................................................................................... 6 
4.2. Trasferimento di fondi.................................................................................................. 7 4.3. Transazioni al di fuori del si stema finanziario ufficiale............................................... 7 
4.4. Identificazione dei clienti............................................................................................. 8 5. FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO E TRASPARENZA................................ 8 5.1. Persone giuridiche........................................................................................................ 8 
5.2. Settore delle organizzazioni non lucrative/caritative ................................................... 8 6. FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO E MISURE ORIZZONTALI.................. 9 
6.1. Congelamento delle risorse finanziarie........................................................................ 9 6.2. Formazione efficace e mirata..................................................................................... 10 6.3. Ricerca in materia di sicurezza .................................................................................. 10 6.4. Azioni esterne ............................................................................................................ 11 
7. CONCLUSIONI......................................................................................................... 11 
 
IT 3   IT 1. INTRODUZIONE 
Nella riunione straordinaria del 21 settembre  2001, il Consiglio europeo ha invitato il 
Consiglio a prendere tutte le misure necessari e per combattere il finanziamento del terrorismo. 
In risposta agli attacchi terroristici dell’ 11 marzo 2004 a Madrid, il Consiglio europeo ha 
adottato la dichiarazione sulla lotta al terrorismo1. La dichiarazione impegna l’Unione e i suoi 
Stati membri a “… fare quanto in loro pot ere per combattere il te rrorismo in tutte le sue 
forme …”  e indica una serie di obiettivi strategici per contribuire al conseguimento di questo 
obiettivo. Tra questi figura l'esigenza che l’Unione  e i suoi Stati membri  prendano tutte le 
misure necessarie per “limitare l’accesso dei terroristi alle risorse finanziarie e ad altre 
risorse economiche” . Il “Piano d’azione dell’UE per la lotta al terrorismo”2 contiene proposte 
particolareggiate per sviluppa re la lotta contro il fina nziamento del terrorismo. 
La presente comunicazione esamina quali ulte riori misure possano essere necessarie per 
combattere il finanziamento del terrorismo nel modo più efficace possibile. Sulla base delle 
considerazioni esposte, nell’alleg ato 1 vengono elencate le potenzi ali ulteriori misure per la 
lotta contro il finanziamento del terrorismo ch e andrebbero ulteriormente analizzate sotto il 
profilo della fattibilità e del rapporto costo/benefi ci. Nell’allegato 2 si trova invece un elenco 
delle misure dell’UE pertinenti per la lotta contro il finanziamento del terrorismo che sono 
state adottate dall’ottobre 2001. Ne ll’allegato 3 sono elencate le  misure pertinenti che sono 
attualmente in corso di esame. 
2. PANORAMICA  DELLA  LOTTA  CONTRO  IL FINANZIAMENTO  DEL  
TERRORISMO 
Il finanziamento del terrorismo include due as petti distinti: il finanziamento degli attentati 
terroristici e delle reti terroristiche. Si stima ch e gli attentati di Madrid siano costati soltanto 
8 000 euro. Vi è motivo di credere che anche le operazioni destinat e a finanziare reti 
terroristiche, e non un particolar e attentato, hanno generalmente  un valore monetario modesto. 
Poiché si tratta di somme che possono essere di scarsa entità e di per sé poco atte a suscitare 
sospetti nei loro spostamenti all’interno del sistema finanziario, individuare le operazioni 
finanziarie destinate a finanziare il terrorismo è difficile.  
Ciò non significa che gli istituti finanziari non debbano tentare di applic are le tecniche della 
lotta al riciclaggio di denaro per individuare  i canali di finanziamento del terrorismo, ma 
induce a ritenere che altri metodi, incentrati sui rischi principali individuati dai servizi di sicurezza, debbano essere elabora ti e utilizzati per contrastare la  logistica e il funzionamento 
delle reti terroristiche, proponendosi un obiettivo  più vasto che la semplice interruzione dei 
flussi finanziari. Soprattutto dobbiamo far sì che i finanziatori dei terrori sti siano costretti ad 
operare in un ambiente ostile in cui tutt e le opzioni comportino un rischio elevato. 
A livello dell’UE sono stati compiuti importanti pr ogressi nella lotta contro il terrorismo e il 
suo finanziamento
3. Perché le misure decise siano realmente efficaci, devono essere 
debitamente recepite e messe in atto dagli Stati membri - e qui rimangono notevoli lacune4.  
                                                 
1 Bruxelles, 29 marzo 2004, doc. 7906/04 
2 Doc. 10586/04 del 15 giugno 2004. 
3 Cfr. allegato 1. 
 
IT 4   IT Tre settori principali possono essere considerati rilevanti per la lotta contro il finanziamento 
del terrorismo: un miglioramento della cooperazione nello scambio di informazioni, una 
maggiore tracciabilità delle op erazioni finanziarie e una maggi ore trasparenza delle persone 
giuridiche . Con un'azione efficace in questi settori, è possibile compiere significativi passi 
avanti nel contrasto preventivo dell’azione terrorist ica, nella riduzione dei flussi finanziari che 
alimentano i gruppi terroristici e nella miglio re comprensione del funzionamento delle reti 
terroristiche. 
Occorre trovare il giusto equilibrio tra misure preventive e repressive, da un lato, e libertà 
civili, dall’altr o. Per esempio, si deve aver cura di garantire che la nazionalità o il credo 
religioso non diventino un motivo per rendere sospetta una persona.  Informazioni specifiche 
o altri motivi obiettivi di sospettare che una persona sia legata ad attività terroristiche 
dovrebbero costituire il punt o di partenza di ogni intervento preventivo e repressivo. 
Le questioni relative alla protezione dei da ti occupano un posto centrale nella maggior parte 
dei dibattiti su come migliorare la lotta c ontro il finanziamento del terrorismo. Qualsiasi 
deroga alle direttive comunita rie sulla protezione dei dati5 allo scopo di prevenire ed 
individuare le attività criminali deve essere necessaria, pertinente e prevista dalla legge. Per 
rafforzare la cooperazione di polizia e gi udiziaria, assicurando ne l contempo una solida 
protezione dei dati, è previsto un quadro giuridic o coerente a livello dell’Unione, fondato su 
principi comuni in materia di trattamento dei dati personali.  Questa politica comporterà 
garanzie appropriate  in modo che il trattament o di dati personali da parte dei servizi di 
intelligence, di polizia e doganali e de lle autorità giudiziarie rispetti i principi  di protezione 
dei dati personali sanciti dall’articolo 8 della Carta dei diritti fondamentali. 
3. FINANZIAMENTO  DEL  TERRORISMO  E SCAMBIO  E ANALISI  DI 
INFORMAZIONI 
3.1. Scambio di informazioni tr a autorità competenti  
Lo scambio di informazioni tra le autorità competenti a livello nazionale è altrettanto 
importante dello scambio di informazioni a livello  dell’UE e internazionale. In entrambi i casi 
occorre costituire strutture di coop erazione e di scambio di cui facciano parte i servizi 
tributari, gli organi di  vigilanza finanziaria, il ministero della gi ustizia, i servizi di 
intelligence, le autorità preposte all'applicazione  della legge e le autorità competenti per il 
congelamento amministrativo dei beni6. Una simile rete potrebbe costituire la sede per uno 
scambio strutturato di informazioni sulle pe rsone oggetto di un’indagine degli organismi 
partecipanti. 
La comunicazione “Migliorare l’accesso all’inform azione da parte delle au torità incaricate del 
mantenimento dell’ordine pubblico e del risp etto della legge” del giugno 2004 ha proposto 
                                                                                                                                                         
4 Per esempio, la relazione della Commissione del giugno 2004 sull’applicazione da parte degli Stati 
membri della decisione quadro su lla lotta contro il terrorismo segna la una serie di inadeguatezze a 
livello nazionale (COM(2004)409). 
5 Segnatamente la direttiva generale sulla protezione dei dati personali (95/46/CE) e la direttiva 
2002/58/CE sulla vita privata e le comunicazioni elettroniche. 
6 La FEC dei Paesi Bassi è un esempio di una simile co llaborazione: si tratta di una rete che comprende i 
servizi generali di intelligence e di sicurezza, i serv izi tributari, i servizi di polizia tributaria e 
finanziaria. 
 
IT 5   IT delle misure per promuovere lo scambio di  informazioni tra gli organi competenti7. Lo scopo 
è di dar vita a  una capacità di applicazione della legg e guidata dall’intel ligence a livello 
europeo, nell’ambito della quale tu tte le informazioni disponibi li possano essere utilizzate 
dalle autorità competenti nella lotta cont ro il crimine organizzato e il terrorismo. 
La comunicazione sulla lotta contro il terrorismo8 contiene in allegato una proposta di 
decisione del Consiglio  sullo scambio di informazioni e la  cooperazione in materia di reati 
terroristici per permettere ai servizi intere ssati come pure ad Europol e ad Eurojust di 
accedere alle informazioni più complete e più aggiornate.  L’obbligo di scambiare le 
informazioni si applicherebbe a tutti i reati terrori stici, compresa la part ecipazione alle attività 
di un gruppo terroristico mediante una  qualsiasi forma di finanziamento. 
Il FIU.NET, finanziato dagli Stati membri e dalla Commissione, si propone di costruire una 
rete informatica per lo scambio di intelligence tra le FIU. In linea con la definizione riveduta 
delle FIU adottata nel giugno 2004 alla riunione di Egmont, il FIU.NET diverrà un elemento 
importante per facilitare la c ondivisione di intelligence relativa al finanziamento del 
terrorismo. La Commissione e gli Stati membri devono assicurare che il FIU.NET continui a 
beneficiare di un flusso ade guato di finanziamenti e di  altre opportune risorse. 
Il progetto “SUSTRANS” di Eur opol si propone di stabilire co llegamenti tra le operazioni 
finanziarie e le attività terro ristiche. Occorre ancora appr ofondire la questione se le 
segnalazioni di operazioni sospette nell’ambito  di SUSTRANS debbano confluire nel sistema 
d’informazione Europol o se occorra costituire una banca dati distinta per tali segnalazioni. 
Molti Stati membri non stanno trasmettendo da ti sufficienti per consentire al progetto 
SUSTRANS di realizzare tutte le sue potenzialità9. Inoltre, il Protocollo alla Convenzione 
Europol10 che estende la competenza di Europol a tu tti i reati di ricicl aggio accrescerebbe 
notevolmente l’efficacia di SUST RANS, ma non è ancora entrato in vigore a causa  dei ritardi 
di ratifica del protocollo stesso da parte di taluni Stati membri11. Gli Stati membri che non 
hanno già ratificato il protocollo dov rebbero provvedervi urgentemente. 
Occorre promuovere ulteriormente la costituzio ne di squadre investigative comuni per le 
indagini transfrontaliere sul finanziamento del terrorismo, squadre che si prestano ad 
instaurare una collaborazione tr a polizia, procure e giudici. La condivisione di intelligence 
con le procure penali  accrescerebbe le prospettive di  successo dell’azione penale. 
                                                 
7 Doc. COM(2004)429 del 16.6.2004. 
8 Comunicazione della Commissione europea relativa a talune azioni da intraprendere nel settore della 
lotta contro il terrorismo e altre forme gravi di criminalità, in particolare per migliorare gli scambi di 
informazioni, del 29.03.2004. COM(2004)221. 
9 Nel luglio 2004 la Direzione generale Giustizia e affari interni della Commissione europea ha scritto 
agli Stati membri che hanno ratificato la Convenzione Europol e che non stanno inviando dati adeguati 
ai fini di SUSTRANS. La lettera chiedeva inform azioni sui motivi della mancata comunicazione di dati 
pertinenti. Si invitava a rispondere entro il 20 settembre 2004. 
10 Atto del Consiglio, del 30 novembre 2000, che stabilisce un protocollo che modifica l'articolo 2 e 
l'allegato della Convenzione Europol (2000/C 358/01). 
11 Dei paesi UE 15, hanno ratificato il protocollo gli Stati membri seguenti: Germania, Spagna, Francia, 
Grecia, Portogallo, Finlandia, Svezia e Regno Unito. I nuovi Stati membri hanno tutti ratificato il 
protocollo, tranne l’Estonia. 
 
IT 6   IT 3.2. Scambio di informazioni tra le auto rità competenti e il settore privato 
Lo scambio di dati in tempo reale tra servizi di applicazione della legge/di intelligence e il 
settore privato in generale ( operazioni finanziarie ma anche acquisto di bigl ietti d’aereo, 
noleggio di autoveicoli) può svol gere un ruolo essenziale sia ne ll’azione preventiva che in 
quella repressiva intesa a combattere il terro rismo e il suo finanziamento. Si potrebbe così 
seguire in tempo reale la caten a delle operazioni finanziarie. 
Il settore finanziario non dispone  delle informazioni che le FIU (e altri) possono utilizzare per 
analizzare le operazioni sospet te e il profilo finanziario dei sospetti. D’altra parte 
l’impossibilità di accedere direttamente alle in formazioni limita la capacità delle FIU di 
riunire i dati provenienti da  molte fonti diverse. Occorrerebbe individuare in colloqui con la 
comunità finanziaria, i servizi di sicurezza e le FIU dove sono i problemi e qual è il modo più 
efficace di risolverli . Una soluzione potrebbe cons istere nel dare alle FIU un pieno diritto di 
accesso alle banche dati dedicate all’intern o della comunità finanz iaria e sotto il suo 
controllo.  Questo potrebbe  consentire di trovare i collegam enti tra i soggetti, individuare i 
flussi di denaro e ricostruirne le fonti. Per tene r conto dei problemi di riservatezza dei dati, gli 
istituti finanziari potrebbero da re accesso a dati “criptati”.   
3.3. Collegamento con il settore privato 
Per assicurare che la comunità finanziaria e al tri settori del privato attribuiscano la massima 
priorità alla lotta contro il terrorismo, si dovrebbero stabilire e mantenere contatti ad alto 
livello tra organi di polizia e giudiziari specializzati nel terrorismo e rappresentanti del 
settore privato. Devono essere ulterior mente sviluppati meccanismi adeguati per la 
cooperazione, lo scambio di informazioni e il feedback tra servizi di in telligence e istituti 
finanziari. 
4. FINANZIAMENTO  DEL  TERRORISMO  E TRACCIABILIT À DELLE  
OPERAZIONI  FINANZIARIE 
4.1. Indagini finanziarie 
Gli Stati membri devono assicurarsi che i serviz i incaricati dell’app licazione della legge 
dispongano delle risorse necessarie per sviluppa re capacità di inda gini finanziarie che 
permettano loro di ricostruire i flussi finanziari risalendo all’indietro alle persone dei 
finanziatori e seguendo il loro cors o fino alle cellule terroristiche. Le indagini finanziarie 
devono ricevere la priorità negli Stati membri e dovrebbero essere avviate d’uffici o in tutte le 
indagini aperte su persone sospettate  di appartenenza a reti terroristiche. 
Va promossa la designazione o costituzione di organi nazionali preposti specificamente 
all’individuazione, al rintracciamento, al congelamento e al sequestro dei fondi delle 
organizzazioni terroristiche (e altre organi zzazioni criminose), riunendo competenze in 
materia di indagini, fiscali e legali. Tali organi potrebbero rappresentare  anche il punto di 
contatto per la comunità finanziaria quando si prospetta l’opportunità di un congelamento dei 
beni o di altre misure analoghe e per le autorità competenti dei paesi terzi per la  segnalazione 
 
IT 7   IT di individui e di gruppi. Andrebbe  ulteriormente incoraggiata anche la costituzione di una rete 
di cooperazione tra tali organismi12. 
Ricostruire i collegamenti tra le attività di finanz iamento e le attività e gli attentati terroristici 
permetterebbe di trasformare i dati finanziari  in intelligence che può a sua volta diventare 
elemento di prova. Poiché gli istituti finanz iari si servono di canali di comunicazione 
elettronica, è di importanza vitale lavorare su lla raccolta di prove el ettroniche. Un progetto 
finanziato con fondi europei, “CTOSE”13, mira a raggiungere un’ intesa sulle misure 
necessarie per presentare ai giudi ci prove in forma elettronica. La raccolta di prove in forma 
elettronica deve essere riconosciuta come una priorità essenziale. 
4.2. Trasferimento di fondi 
La Commissione europea adotterà nell’au tunno 2004 un progetto di regolamento sulle 
informazioni sull’ordinante che dev ono corredare i trasferimenti di fondi , che stabilisce 
norme riguardanti le informazioni sull’ordinant e che devono accompagnare i trasferimenti di 
fondi, in modo che le autorità  preposte alla lotta contro  il terrorismo possano disporre 
immediatamente di alcune informazioni di base. La proposta migliorerà la tracciabilità dei 
trasferimenti di fondi e dovrebbe  essere tradotta in pratica dal settore finanziario il più 
sollecitamente possibile, il che rende auspic abile una sua rapida approv azione da parte del 
Consiglio e del Parlamento.  
4.3. Transazioni al di fuori del sistema finanziario ufficiale 
I sistemi informali di trasferimento di denaro, per es. la Hawala, sono un importante canale di 
trasferimento di fondi illeciti. La Commissione ha in preparazione  un progetto di direttiva su 
un nuovo quadro giuridico per i pagamenti nel mer cato interno, per assicurare l’attuazione 
armonizzata della Raccomandazione speciale VI nella legislazione  comunitaria. Il regime 
previsto per le agenzie di tras ferimento di fondi comporterà la registrazion e dell’agenzia 
attraverso l’obbligo di ottenere  un’apposita auto rizzazione e terrà conto del profilo di rischio 
dei prestatori dei servizi introducendo  requisiti di vigilanza su misura. 
Un metodo spesso scelto per tras ferire fondi destinati al finanziamento del terrorismo è quello 
di affidarsi a persone che attraversano le frontie re portano su di sé contanti ed altri strumenti 
di pagamento equivalenti. Occorrerebbe svilu ppare e installare la tecnologia adatta per 
individuare tali persone . Vi è anche un’urgente necessità di  far sì che venga  adottato un 
opportuno strumento dell’UE per combatte re l’uso dei corrieri di valuta. La proposta della 
Commissione di regolamento sui movimenti di contanti14, l’esame della quale è stato già 
indebitamente ritardato, dovrebbe ricever e un’elevata priorità  in modo da giungere 
all’adozione di una posizione comune dur ante la presidenza dei Paesi Bassi. 
L’uso di pagamenti in contanti di grande entità per transazioni co mmerciali costituisce un 
punto debole sfruttabile per il finanziamento del terrorismo al quale si è pensato poco. La 
                                                 
12 Attraverso sovvenzioni a titolo del programma AGIS per il 2004 la Commissione europea sta 
attualmente finanziando due progetti in questo campo: la rete CARIN e una valutazione di strategie alternative con più agenzie per colpire i proventi dell’ attività criminosa, in una prospettiva estesa a tutta 
l’Unione europea. 
13 http://www.ctose.org 
14 Proposta di regolamento del Parlamento europe o e del Consiglio relativo alla prevenzione del 
riciclaggio di capitali mediante la cooperazione doganale (COM(2002)328-C5-0291/2002-
2002/0132(COD)). 
 
IT 8   IT proposta di terza direttiva sul riciclaggio estende il meccanismo pr eventivo del sistema 
antiriciclaggio al pagamento in contanti per l’ac quisto di merci di valo re superiore a 15 000 
EUR. 
4.4. Identificazione dei clienti 
Gli istituti finanziari  hanno già l’obbligo di identificare e conoscere i loro clienti.  Si tratta di 
un fattore essenziale perché e sse possano contribuir e agli sforzi delle autorità preposte 
all’applicazione della legge pe r combattere il finanziamento del terrorismo. Potrebbero essere 
utili requisiti minimi comuni pe r gli istituti finanziari dell’U E per quanto riguarda la verifica 
dell’identità dei clienti e la conser vazione dei dati di identificazione. 
Si potrebbe prendere in esame l’istituzione di una banca dati elettronica di modelli di 
documenti d’identità dell’UE (e di  paesi terzi), comprendenti esempi di documenti falsificati, 
ad uso delle autorità e del settore privat o. Una controverifica dei documenti presentati 
potrebbe aiutare le autorità e le imprese a individuare i possibili falsi. 
5. FINANZIAMENTO  DEL  TERRORISMO  E TRASPARENZA 
5.1. Persone giuridiche 
L’assenza di principi internazionali per quant o riguarda certi meccanismi largamente utilizzati 
nelle operazioni finanziarie su sc ala globale, comprese le società commerciali internazionali, i 
trust ed i veicoli finanziari offshore consente un livello di opacità finanziaria che costituisce un vero vantaggio per i finanziatori del terro rismo. La Commissione europea intende avviare 
un’analisi costi/benefici di una vasta gamma di misure per la trasparenza per contribuire al 
dibattito in corso.  
Il miglioramento della trasparenza delle pe rsone giuridiche è un elemento chiave per 
contrastare l’infiltrazione da pa rte di organizzazioni te rroristiche e dei loro simpatizzanti. La 
comunicazione della Commissione del 29 marzo 2004 sulla lotta contro il terrorismo ha evidenziato i potenziali benefici dell’intr oduzione nella legislazione  sulla costituzione e 
l’amministrazione delle persone giuridiche meccanismi per l’interd izione di persone o 
imprese condannate per reati connessi con il terrorismo o il crimine organizzato.  
Analogamente, un meccanismo efficace per lo scambio di informazioni sulle condanne 
nell’UE potrebbe contribuire a impedire ai gruppi  terroristici e/o ai loro finanziatori di 
infiltrarsi in attività legittime. 
5.2. Settore delle organizzazioni non lucrative/caritative 
La trasparenza è una questione centrale per il settore delle organizzazioni caritative/non 
lucrative. Il numero delle organizzazioni caritative/non lucr ative è notevolmente cresciuto 
negli ultimi anni. Molte di queste organizzazioni raccolgono fondi destinati alle zone in cui 
sono in corso conflitti armati. Un a volta che il denaro giunge in queste aree, la possibilità di 
ricorrere alla cooperazione inte rnazionale per accertarne la de stinazione è molto ridotta, 
specie quando i fondi circolano nei territori  interessati in forma di contante.  
 
IT 9   IT Andrebbero studiati  requisiti regolamentari minimi a livello UE per accrescere la 
trasparenza del settore15. Essi potrebbero assumere la fo rma di norme vincolanti o di un 
codice di condotta per il settore del volontaria to. Le regole di trasparenza da imporre 
potrebbero comprendere la pubblicazione annua di bilanci verificati da re visori indipendenti, 
regole di governo societario e l’obbligo di predis porre una pista di audit dei pagamenti. Visto 
l’alto numero di organizzazioni non lucrative/ caritative che hanno sede fuori dell’UE, ma 
hanno aperto uffici in uno o più Stati membri, le misure di trasparenza dovrebbero trovare 
applicazione anche al di f uori dei confini dell'Unione. 
Nella maggior parte degli Stati membri il settor e delle organizzazioni non lucrative gode di un 
regime fiscale apposito, cosicché le auto rità tributarie dis pongono di informazioni 
particolareggiate sulle entrate e sulle spese della maggior parte de gli enti del settore. Il ruolo 
dei servizi tributari nel contesto della raccomandazione speciale VIII andrebbe approfondito. 
La Commissione europea svilupperà i suoi strumenti automatic i di raccolta di intelligence, 
estrazione di informazioni ed analisi in  modo da poterli adoperare nel settore delle 
organizzazioni non lucrative . La Commissione realizzerà uno studio di fattibilità, con il 
contributo di Europol, per tracciare una mappa del settore delle organizzazioni non lucrative 
nell’UE 25 sotto una serie di pr ofili che potrebbero essere u tili per individuare un elevato 
rischio di finanziamento del terrorismo o altr e attività criminose. Lo studio dovrebbe anche 
includere una rassegna degli eventuali sforzi nazionali di analisi del rischio e tenterà di 
stabilire un metodo di messa a punto di i ndicatori di rischio e di vulnerabilità. 
6. FINANZIAMENTO  DEL  TERRORISMO  E MISURE  ORIZZONTALI   
6.1. Congelamento delle risorse finanziarie 
Il meccanismo UE per la designazione dei te rroristi e delle organizzazioni terroristiche 
diverse da Al-Qaeda16, istituito in particolare per consentire il congelamento delle risorse 
finanziarie, non ha prodotto un elenco che possa  essere considerato esauriente e del tutto 
efficace. Divergenze di interpretazione delle c ondizioni di designazione e i ritardi che ne 
conseguono per effetto del requisito dell’unani mità sembrano esserne la causa principale, 
mentre il fatto che ai paesi terzi che intendono chiedere che un'organizzazione sia designata 
come terroristica non sia stat a indicata alcuna procedura può rappresentare un fattore 
accessorio. Un’interpretazione e un’impostazione univoche per risolvere le divergenze sono 
condizioni essenziali per migliorare l’efficaci a, fra l’altro affrontando i seguenti problemi: 
– designazione di gruppi o entità che hanno cambiato nome dopo essere stati inclusi 
nell’elenco; 
– designazione delle organizzazioni di copertura; 
– designazione di capi di gruppi e en tità che sono già state designate. 
                                                 
15 La Commissione europea sta organizzando un workshop il 29 ottobre sulla questione di un approccio 
UE per prevenire l’abuso del settore delle orga nizzazioni caritative a scopo di finanziamento del 
terrorismo. 
16 Posizione comune 2001/931/CFSP e regolamento (CE) n. 2580/2001. 
 
IT 10   IT Il repertorio elettronico “Consolidated Targ eted Financial Sanctions  List” è un’iniziativa 
comune della Commissione europea e delle banche europee17. Si tratta di una banca dati 
consolidata delle persone e deg li enti soggetti a sanzioni finanziarie dell’UE. Poiché le 
sanzioni finanziarie si applicano a partire da lla data della loro pubbl icazione nella Gazzetta 
ufficiale, la Commissione si adopererà per assicura re che la banca dati sia aggiornata il 
giorno stesso della pubblicazione nella Gazzetta ufficiale.  Gli istituti finanziari hanno chiesto 
istruzioni sui criteri per accertare  se una determinata persona sia una persona designata. Degli 
orientamenti in materia accrescerebbero l’efficacia delle sanzioni e, poiché si tratta di sanzioni 
finanziarie dell’UE, dovrebbero essere pref eribilmente impartiti dal Consiglio o dalla 
Commissione (per es. in una raccomandazione). 
6.2. Formazione efficace e mirata 
È essenziale che nelle autorità pubbliche e nel settore privato si a presente un adeguato 
numero di persone in possesso di una formazione specifica. 
Deve essere promossa la consapevolezza dell’esigenza di un adeguato numero di 
investigatori finanziari adeguatamente formati.  La Commissione europea e Europol hanno 
avviato un progetto comune per definire requisiti minimi com uni nel campo della formazione 
di investigatori fi nanziari nell’UE. Si cercherà in questo ambito di promuovere le migliori 
pratiche e un’impostazione comune della  formazione alle indagini finanziarie . 
Il CEPOL ha un ruolo chiave da svolgere per elaborare una cultura europea della formazione 
alle indagini finanziarie e di al tro tipo tra i dirigenti delle forze di polizia e per diffondere le 
migliori pratiche in questo settore essenziale. 
6.3. Ricerca in materia di sicurezza 
La Commissione europea gestisce attività di  ricerca antiterrorismo che possono essere di 
ausilio, tra l’altro, alla lotta contro il finanzia mento del terrorismo. La “Azione preparatoria 
per la promozione del potenziale industriale europeo nel campo della ricerca in materia di 
sicurezza”  ha una dotazione di 15 milioni di EUR per il 2004, mentre per il 2005 e il 2006 
sono previsti rispettivamente stanziam enti di 24 e 26 milioni di EUR. Un “Gruppo di 
Personalità”  (GdP) è stato costituito nel 2003 con il compito di  proporre orientamenti, 
principi e priorità di fondo per un futuro programma di ricerca europeo per la sicurezza  in 
linea con gli obiettivi della politica UE. La relazione del GdP18 raccomanda l’istituzione di un 
programma europeo di ricerca per la sicurez za dal 2007 in poi, con una dotazione annua di 
almeno 1 miliardo di EUR in più delle risorse attualmente disponibili. Sulla scia di questo 
rapporto la Commissione ha adottato il 7.9.2004 una comunicazione  intitolata “Ricerca sulla 
sicurezza: i prossimi passi”19. Essa prende atto delle ra ccomandazioni contenute nella 
relazione, indicando l’esigenza di istituire un com itato consultivo per la ricerca europea per la 
sicurezza che contribuisca all’elaborazione e al l’attuazione di un apposito programma di 
ricerca e di approntare una proposta di programma di ricerca da presentare all’inizio del 2005, 
per poi inserirlo nel settimo programma quadro di ricerca della Comunità dal 2007 in poi. I 
settori nei quali dovrebbero essere prom osse ricerche approfondite comprendono la 
                                                 
17 Federazione bancaria europea, Gruppo delle casse  di risparmio europee, Associazione europea delle 
banche cooperative, Associazione europea delle banche pubbliche. 
18 “Research for a Secure Future”, Report of the Go P in the field of Secur ity Research, ISBN 92-894-
6611-1, Luxembourg Office for Of ficial Publications of the European Communities, 2004. 
19 COM/2004/590. 
 
IT 11   IT distribuzione della risoluzione dei problemi tra le autorità competenti nell’UE e le 
configurazioni socio-cognitive specifiche per una efficace lotta coordinata contro il finanziamento del terrorismo. 
6.4. Azioni esterne 
La lotta contro il finanziamento del terrorism o deve costituire parte integrante del dialogo 
politico e dei programmi di assistenza tecnica dell’UE per i paesi te rzi; va tra l’altro 
sviluppato un dialogo ad hoc a liv ello di esperti. Sforzi co muni nella lotta contro il 
finanziamento del terrorismo continueranno in oltre a costituire un capitolo importante e 
regolare della cooperazione UE-USA. 
I paradisi fiscali che permettono strutture bancarie e societarie opache costituiscono un rifugio 
ideale per le finanze dei terroristi. L’Uni one europea deve promuovere una maggiore 
trasparenza e maggiori scambi di informazioni c on i paesi terzi e con i territori dipendenti o 
associati. Azioni positive potrebbe ro aiutare i partner disposti a cooperare a superare difficoltà 
di natura regolamentare, tecnica o economica pe r l’introduzione di una maggiore trasparenza, 
per esempio rafforzando l’assistenza tecnica, terreno sul quale l’UE dispone di una notevole 
esperienza, o attraverso una qualche forma di  sostegno economico. Anche il riesame annuale 
e semestrale dei documenti di strategia naziona li potrebbe dar luogo ad  opportune iniziative. 
La Commissione verificher à l’efficacia delle azi oni e i progressi compiu ti dai paradisi fiscali 
all’estero verso una maggiore trasparenza. 
7. CONCLUSIONI
  
Rendere più difficile per i terroristi la raccolta di risorse fi nanziarie è uno degl i elementi della 
lotta contro il finanziamento del terrorismo. Inoltre,  seguire il filo delle operazioni finanziarie 
e di altra natura è un modo effi cace per individuare i terroristi e i loro fiancheggiatori e per 
contrastare la loro attività. Quest’opera sarebbe  facilitata da una ma ggiore trasparenza delle 
operazioni finanziarie e delle persone giuridic he, comprese quelle operanti nel settore delle 
organizzazioni non lucrative. Per essere vera mente efficaci e giungere a uno scambio di dati 
in tempo reale nell’opera di prevenzione e di  repressione del finanziamento del terrorismo, 
dobbiamo promuovere un più stretta cooperazione e meccanismi più efficaci di scambio di 
dati a livello nazionale, UE e internazionale sia tr a le autorità competenti, sia tra le autorità 
pubbliche e il settore privato. 
 
IT 12   IT ANNEXE  I 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing 
Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
 
IT 13   IT Transparency: 
• Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
IT 14   IT ANNEXE  II 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing. 
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1) 
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76) 
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1) 
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90) 
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
IT 15   IT resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93) 
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70) 
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83) 
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1) 
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
IT 16   IT This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4) 
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9) 
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1) 
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
IT 17   IT 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of  22 June 2002, p. 3) 
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1) 
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of criminal proc eedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25) 
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68) 
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
IT 18   IT legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001) 
In accordance with resolution 1373 (2001), Me mber States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003) 
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
IT 19   IT ANNEXE  III 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confis cation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the person ’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received  political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the appl ication of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decisi on is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to recognise and ex ecute in its territory  confiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political ag reement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce cont rols on significant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of €15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Launde ring Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trus t and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding custom er due diligence a nd identification of 
the beneficial owner and extends the an ti-money laundering preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
IT 20   IT 1.5. Proposal for a Council Decision on th e exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission a dopted a Communication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist offences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terroris t group through any form of financing. The exchange of 
information will apply to all stages of proceedings. Europol and Eurojust must be sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in  the payment chain. The payer’s payment 
service provider must ensure that funds transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is retained with the 
transfer or that appropriate records are kept. The payee’s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropr iate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and thereb y guarantee a level pl aying field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into  account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements. 
                                                
 
22 COM(2004)221