02017O0038 — IT — 01.04.2022 — 003.001

Il presente testo è un semplice strumento di documentazione e non produce alcun effetto giuridico. Le istituzioni dell’Unione non assumono alcuna responsabilità per i suoi contenuti. Le versioni facenti fede degli atti pertinenti, compresi i loro preamboli, sono quelle pubblicate nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea e disponibili in EUR-Lex. Tali testi ufficiali sono direttamente accessibili attraverso i link inseriti nel presente documento

Modificato da:









▼B

INDIRIZZO (UE) 2017/2335 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 23 novembre 2017

sulle procedure per la raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio creditizio (BCE/2017/38)







CAPO I

DISPOSIZIONI GENERALI

▼M2

Articolo 1

Oggetto e ambito di applicazione

Il presente indirizzo stabilisce gli obblighi di segnalazione facenti capo alle BCN per quanto riguarda la trasmissione alla BCE dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte raccolti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13). In particolare, il presente indirizzo stabilisce:

a) specifici obblighi relativi alla raccolta e alla trasmissione di dati sul credito e di dati di riferimento della controparte;

b) le procedure e i requisiti per la trasmissione di tali dati alla BCE;

c) deroghe e frequenza di segnalazione ridotta per la raccolta di dati sul credito e di dati di riferimento della controparte da parte delle BCN;

d) un quadro per la partecipazione delle BCN, su base volontaria, ad accordi per la trasmissione e la condivisione di alcuni sottoinsiemi di dati sul credito e dei relativi dati di riferimento della controparte, al fine di istituire o incrementare i flussi di ritorno con i soggetti dichiaranti (di seguito denominato anche «quadro del flusso di ritorno di AnaCredit»);

e) requisiti di gestione della qualità dei dati («data quality management, DQM»).

▼B

Articolo 2

Definizioni

I termini utilizzati nel presente indirizzo hanno lo stesso significato di quelli definiti nel regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

Ai fini del presente indirizzo, si applicano anche le seguenti definizioni:

1) per «dati sul credito» si intendono i dati granulari sul credito e sul rischio di credito;

2) per «filiale estera di uno Stato membro dichiarante» o «filiale estera SMD» si intende una filiale estera con sede in uno Stato membro dichiarante che costituisce parte, sprovvista di personalità giuridica, di un ente creditizio residente in un diverso Stato membro dichiarante;

3) per «sede centrale d'impresa» si intende il soggetto giuridico di cui una filiale estera è una parte sprovvista di personalità giuridica;

4) per «BCN di appartenenza» si intende la BCN dello Stato membro dichiarante in cui è residente l'ente creditizio del quale è parte la filiale estera sprovvista di personalità giuridica;

5) per «BCN ospite» si intende la BCN dello Stato membro dichiarante in cui è residente la filiale estera;

6) per «codice RIAD» si intende il codice di identificazione unico della controparte per tutte le controparti per le segnalazioni dalle BCN alla BCE;

7) per «BCN competente» si intende, ai fini della definizione dei ruoli e delle responsabilità nell'ambito dei dati di riferimento della controparte, la BCN dello Stato membro dichiarante in cui la controparte è residente. La BCE è da considerarsi come BCN competente per quelle controparti che non sono residenti in uno Stato membro dichiarante;

8) per «BCN di origine» si intende, ai fini della definizione dei ruoli e delle responsabilità nell'ambito dei dati di riferimento della controparte, la BCN dello Stato membro dichiarante che segnala alla BCE i dati di riferimento sulle controparti che sono residenti in un altro Stato membro;

9) per «dati di output» si intendono i dati creati dalla BCE nell'ambito dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte;

10) per «gestione della qualità dei dati» (Data Quality Management, DQM) si intendono le attività intese a garantire, verificare e mantenere la qualità dei dati di output mediante l'uso e l'applicazione di obiettivi, metriche e soglie DQM;

11) per «obiettivo DQM» si intende un benchmark per la valutazione della qualità dei dati di output;

12) per «metrica DQM» si intende un indicatore statistico che misura il livello al quale è stato raggiunto un determinato obiettivo DQM;

13) per «soglia DQM» si intende il livello minimo di verifiche da condurre allo scopo di soddisfare i requisiti del quadro di riferimento DQM per un determinato obiettivo DQM;

▼M1

14) per «BCN partecipante» si intende una BCN elencata nell’allegato IV che ha iniziato a partecipare al quadro del flusso di ritorno di Anacredit, dalla data indicata in tale allegato;

15) per «BCN ricevente» si intende una BCN partecipante che riceve una serie di dati del flusso di ritorno della BCE ai sensi dell’articolo 16 quinquies;

16) per «serie minima di dati» si intende il sottoinsieme minimo di dati sul credito e dei relativi dati di riferimento della controparte raccolti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) dalla BCN partecipante e identificati dagli attributi dei dati specificati nell’allegato III;

17) per «attributo operativo» si intende un attributo dei dati della serie di dati del flusso di ritorno della BCE utilizzato solo per la gestione e la preparazione della serie di dati del flusso di ritorno della BCE e dei flussi di ritorno dalle BCN ai soggetti dichiaranti e identificato come un «attributo operativo» nell’allegato III;

18) per «attributo variabile» si intende un attributo dei dati della serie di dati del flusso di ritorno della BCE che non è compreso nella serie minima di dati e non è un attributo operativo;

19) per «serie di dati del flusso di ritorno della BCE» si intende il sottoinsieme massimo di dati sul credito e dei relativi dati di riferimento della controparte, come individuati in base agli attributi dei dati indicati nell’allegato III, raccolti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) dalle BCN partecipanti, ovvero, ai fini di cui all’articolo 16 quinquies, paragrafo 1, dalle BCN elencate nell’allegato IV prima di diventare BCN partecipanti;

20) per «trasmissione ordinaria» si intende la trasmissione ordinaria mensile dalla BCE a una BCN ricevente, ai fini del flusso di ritorno, della serie di dati del flusso di ritorno della BCE ai sensi dell’articolo 16 quinquies;

21) per «debitore potenziale» si intende un’entità giuridica o una parte di un’entità giuridica, residente in qualsiasi paese del mondo, che richiede uno strumento ad un operatore monitorato;

22) per «richiesta ad hoc» si intende una richiesta da una BCN partecipante alla BCE di dati sul credito e dei relativi dati di riferimento della controparte rispetto a strumenti relativi ad almeno un debitore potenziale;

23) per «golden copy» si intende la versione principale ufficiale dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte raccolti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e prodotta dopo che la BCE ha verificato che tali dati soddisfano i requisiti di qualità stabiliti in detto regolamento;

▼M2

24) per «periodo di produzione» si intende il periodo intercorrente tra la trasmissione dei dati alla BCE da parte delle BCN ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e la chiusura del ciclo di produzione come indicato nel calendario delle segnalazioni di cui all’articolo 19 bis.

▼B







CAPO II

OBBLIGHI DI SEGNALAZIONE DELLE BCN PER I DATI SUL CREDITO E I DATI DI RIFERIMENTO DELLA CONTROPARTE

Articolo 3

Obblighi di segnalazione generali delle BCN per i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte

Le BCN compilano e segnalano alla BCE i dati sul credito e i dati con riferimento della controparte in conformità alagli schemi di cui agli allegati da I a IV del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), fatti salvi il diritto delle BCN di concedere delle deroghe o consentire una frequenza di segnalazione ridotta conformemente all'articolo 16 di tale regolamento.

Articolo 4

Obblighi di segnalazione specifici delle BCN, frequenza e tempistica

1. Le BCN trasmettono alla BCE i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte raccolti in conformità al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), come specificato all'articolo 13, paragrafi da 4 a 8, di tale regolamento.

2. Le BCN identificano ogni attributo dei dati sul credito che sia: a) non applicabile: per ciò intendendosi un attributo dei dati che non si applica allo strumento, alla protezione o alla controparte cui si riferisce; o b) non richiesto: per ciò intendendosi un attributo dei dati che è, in alternativa, esplicitamente indicato quale informazione che non è necessario segnalare ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), o che la BCN ha deciso di non raccogliere ai sensi di tale regolamento.

3. Le BCN assicurano che, per ogni data di riferimento per la segnalazione, tutte le controparti interessate siano registrate nel RIAD e abbiano dati di riferimento della controparte validi a quella data di riferimento per la segnalazione. Benché la stessa data di trasmissione si applichi tanto ai dati sul credito quanto ai dati di riferimento della controparte in conformità all'articolo 13, paragrafo 8, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), le BCN compiono ragionevoli sforzi per fornire i dati di riferimento della controparte e, se del caso, per far sì che la controparte sia registrata nel RIAD almeno un giorno prima che siano trasmessi i dati sul credito.

Articolo 5

Operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione

1. Le BCN individuano e riesaminano gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione sulla base: a) della definizione di «operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione» di cui all'articolo 3 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); b) delle deroghe concesse dalle BCN ai sensi dell'articolo 16 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), tenendo in considerazione l'intero importo in essere di prestiti in tutti i settori come segnalato alle BCN a fine dicembre del precedente anno civile ai sensi del regolamento (UE) n. 1071/2013 della Banca centrale europea (ECB/2013/33) ( 1 ); c) delle informazioni fornite dai soggetti dichiaranti alla BCN su ogni fusione, scissione o riorganizzazione che possano incidere sull'adempimento degli obblighi statistici; d) di ogni accordo tra le BCN competenti allo scopo di evitare la doppia segnalazione per le filiali estere in conformità agli articoli 6, paragrafo 3, e 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e) di ogni intesa tra le BCN competenti per l'attribuzione delle responsabilità con riferimento alle filiali estere SMD in conformità all'articolo 6 del presente indirizzo.

2. Fatta salva l'inclusione tra gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di nuovi soggetti dichiaranti stabiliti negli Stati membri dichiaranti a seguito della prima segnalazione ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), le BCN controllano che siano soddisfatte le condizioni stabilite all'articolo 16 di tale regolamento per la concessione o la revoca di eventuali deroghe. Le BCN effettuano questo esercizio nel primo trimestre di ogni anno, in base allo stato degli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione nel mese di dicembre dell'anno precedente. Le BCN possono decidere di posticipare tale esercizio fino al primo trimestre del 2021.

3. Le BCN assicurano che per ogni data di riferimento per la segnalazione le seguenti controparti siano registrate nel RIAD: a) i soggetti dichiaranti in conformità al punto 8 dell'articolo 1 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), residenti nello stesso Stato membro dichiarante della BCN; b) gli operatori monitorati che sono filiali estere dei soggetti dichiaranti come definiti alla lettera a) in conformità al punto 9 dell'articolo 1 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); c) le sedi centrali d'impresa degli operatori monitorati come definiti alla lettera b).

Le BCN registrano tali controparti non appena soddisfano le condizioni per divenire: (i) un soggetto dichiarante, (ii) un operatore monitorato, o (iii) la sede centrale d'impresa di un operatore monitorato, e sempre anteriormente alla prima data di riferimento per la segnalazione dopo la quale hanno soddisfatto le condizioni per divenire tali controparti.

4. Le BCN assicurano che per ogni data di riferimento per la segnalazione le seguenti informazioni siano registrate nel RIAD per ciascun operatore monitorato: a) il rapporto tra l'operatore monitorato e l'entità giuridica di cui l'operatore monitorato è parte; ▼M2 b) la data di riferimento alla quale i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte relativi agli operatori monitorati sono segnalati ad AnaCredit; ▼B c) ogni deroga che si applica, indicando se: i) una deroga è stata concessa conformemente all'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); ii) una deroga si applica ad alcuni o tutti gli obblighi di segnalazione come definiti all'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); o iii) una deroga è stata concessa alle filiali estere in base ad un accordo tra le BCN competenti per evitare la doppia segnalazione in conformità agli articoli 6, paragrafo 3, e 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); d) la conferma se una BCN abbia deciso di non raccogliere informazioni conformemente all'articolo 6, paragrafo 4, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e) la conferma se si applichi l'obbligo di segnalare dati sul credito solo su base trimestrale conformemente all'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e f) la conferma se l'operatore monitorato debba o meno segnalare dati sul rischio di controparte solo su base trimestrale in conformità al modello 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

5. La BCN di appartenenza registra nel RIAD la decisione di non raccogliere, o di raccogliere solo in parte, gli attributi dei dati elencati nel modello 1 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) di una filiale estera dall'entità giuridica di cui essa è parte, qualora tali strumenti siano detenuti o gestiti da una filiale estera residente in un altro Stato membro dichiarante conformemente all'articolo 6, paragrafo 3, lettera a), di tale regolamento.

6. La BCN ospite registra nel RIAD la decisione di non raccogliere, o di raccogliere solo in parte, gli attributi dei dati elencati nel modello 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) da una filiale estera che è parte di un entità giuridica residente in un altro Stato membro dichiarante conformemente all'articolo 6, paragrafo 3, lettera b), di tale regolamento.

7. La BCN competente informa la BCE delle procedure previste ai sensi dell'articolo 15 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) per l'adempimento degli obblighi di segnalazione statistica disposti in tale regolamento nel caso di fusione, scissione o riorganizzazione che coinvolga uno o più soggetti dichiaranti con un impatto potenziale sull'assolvimento degli obblighi di segnalazione statistica di quei soggetti dichiaranti.

Articolo 6

Attribuzione delle responsabilità per le filiali estere SMD

1. Laddove sia un'entità giuridica che qualunque sua filiale estera siano residenti in diversi Stati membri dichiaranti, le BCN compiono ragionevoli sforzi per evitare la doppia segnalazione degli stessi dati conformemente all'articolo 6, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) attraverso il coordinamento della loro raccolta degli attributi dei dati elencati nei modelli 1 e 2 dell'allegato I a tale regolamento dal relativo soggetto dichiarante e dalle sue filiali estere.

2. L'allegato II al presente indirizzo definisce l'attribuzione delle responsabilità per le BCN che segnalano alla BCE i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte delle filiali estere SMD, tenendo conto delle deroghe concesse ai soggetti dichiaranti.

3. La BCN di appartenenza e la BCN ospite coinvolte nella raccolta dei dati da una filiale estera SMD possono convenire una diversa attribuzione delle responsabilità per la segnalazione alla BCE dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte in deroga attribuzione delle responsabilità di cui all'allegato II al presente indirizzo, fatto salvo quanto disposto al paragrafo 4. In conformità a tal genere di accordi, la BCN di appartenenza o la BCN ospite informano la BCE e registrano nel RIAD le seguenti informazioni: a) la BCN responsabile per la trasmissione alla BCE delle informazioni di cui al modello 1 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e b) la BCN responsabile per la trasmissione alla BCE delle informazioni di cui al modello 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

Entrambe le BCN registrano nel RIAD i dati di riferimento della controparte corrispondente.

4. L'accordo derogatorio relativo all'attribuzione delle responsabilità concernenti la trasmissione dei modelli 1 e 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) non può comportare una trasmissione di un minor numero di dati sul credito alla BCE rispetto alle disposizioni specificate all'allegato II, fatta salva la decisione di una BCN di non raccogliere attributi dei dati specifici conformemente all'articolo 7 di tale regolamento.

▼M1

5. Se sussiste un accordo tra due BCN competenti ai sensi dell’articolo 6, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) che comporta che solo una di esse raccolga e trasmetta tutti i dati (modelli 1 e 2) da una filiale estera SMD alla BCE, allora: a) la BCN che non trasmette dati alla BCE può decidere di non raccogliere alcun dato da tale filiale estera SMD conformemente agli articoli 8, paragrafo 5, e 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) per evitare la doppia segnalazione; b) la BCE invia i dati trasmessi in relazione alla filiale estera SMD alla BCN che non trasmette dati alla BCE per l’utilizzo in conformità all’articolo 10, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e c) si ritiene che la BCN che trasmette i dati dalla filiale estera SMD alla BCE non rifiuti l’accesso a tali dati all’altra BCN che non trasmette dati dalla BCE ai fini di un flusso di ritorno ai sensi dell’articolo 16 sexies del presente indirizzo.

▼B

Articolo 7

Disposizioni transitorie relative alla trasmissione dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte

1. Laddove le BCN esercitino il loro diritto conformemente all'articolo 19 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) di posticipare la prima trasmissione alla BCE dei dati sul credito relativi a tutte le date di riferimento per la segnalazione prima del 1 o febbraio 2019, la prima trasmissione avrà luogo non oltre il 31 marzo 2019.

2. Fatto salvo quanto previsto all'articolo 2, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), qualora una BCN faccia uso della disposizione transitoria per i dati sul credito di cui al paragrafo 1, essa può posticipare la prima trasmissione alla BCE dei dati di riferimento della controparte a condizione che essa trasmetta tali dati alla BCE sei mesi prima della prima segnalazione dei dati sul credito, e in ogni caso non oltre il 30 settembre 2018.

3. Fatto salvo quanto previsto dall'articolo 19 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), le BCN registrano nel RIAD la propria decisione di posticipare la prima trasmissione dei dati sul credito alla BCE entro il 30 giugno 2018. Tali informazioni possono essere aggiornate prima della prima segnalazione dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte, nel caso in cui le BCN abbiano necessità di posticipare la prima trasmissione.

4. In relazione alla prima segnalazione dei dati sul credito mensili e trimestrali, le BCN informano la BCE entro il 31 marzo 2018 in merito ai rispettivi operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione, attraverso la registrazione di tali informazioni nel RIAD.







CAPO III

OBBLIGHI DI SEGNALAZIONE SPECIFICI RELATIVI AI DATI DI RIFERIMENTO DELLA CONTROPARTE NEL RIAD

Articolo 8

Identificazione delle controparti nel RIAD

1. Le BCN identificano ogni controparte di cui riportano i dati, sia residente che non residente, con il suo codice RIAD unico, tenendo conto delle condizioni stabilite nel presente indirizzo.

2. Le BCN adottano tutte le misure possibili per identificare correttamente le relative controparti nel RIAD e fanno riferimento a tali controparti, indipendentemente dal loro paese di residenza, attraverso il rispettivo codice RIAD. Ciò si applica altresì al caso in cui una BCN usi solo il modello 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) per raccogliere e trasmettere alla BCE dati sul credito e dati di riferimento della controparte laddove un'altra BCN usi il modello 1 dell'allegato I a tale regolamento per raccogliere e trasmettere i dati rispetto alla stessa controparte, nonché al caso in cui ai soggetti dichiaranti siano concesse deroghe parziali.

3. Le BCN utilizzano i codici RIAD corretti per riferirsi a tutte le controparti in maniera coerente nel tempo, e li aggiornano tempestivamente se ci sono modifiche, come nel caso in cui la BCN competente intervenga per sostituire un codice temporaneo con un codice RIAD ufficiale.

4. Le BCN possono richiedere ai soggetti dichiaranti di utilizzare una specifica serie di identificativi della controparte. L'allegato IV al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) prevede che la BCN competente possa concedere ai soggetti dichiaranti di utilizzare un identificativo della controparte specifico per quel soggetto dichiarante per riferirsi alle controparti nella prima trasmissione. In tal caso, la BCN che usa il modello 1 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) per raccogliere i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte istituisce una corrispondenza tra i diversi identificativi delle controparti utilizzati dai soggetti dichiaranti per riferirsi alla stessa controparte e il corrispondente codice RIAD, da utilizzarsi nella seconda trasmissione.

5. Le BCN assicurano che tutte le controparti collegate agli strumenti segnalati ad AnaCredit, indipendentemente dal ruolo e dal paese di residenza della controparte stessa, siano registrate nel RIAD alla data di riferimento per la segnalazione rilevante. Le BCN compiono ragionevoli sforzi per registrare una nuova controparte nel RIAD almeno un giorno prima della trasmissione alla BCE dei dati sul credito relativi agli strumenti a cui la controparte è collegata.

Articolo 9

Trasmissione di dati di riferimento della controparte al RIAD

1. Le BCN segnalano alla BCE i dati di riferimento della controparte in conformità alla serie di dati di riferimento della controparte nel modello 1 dell'allegato I e nelle tabelle 2 e 3 dell'allegato III al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

2. Le BCN possono ottenere dati di riferimento della controparte, inclusi gli identificativi, dai rispettivi soggetti dichiaranti o tramite protocolli d'intesa stipulati con gli istituti nazionali di statistica, le autorità nazionali competenti e le altre istituzioni nazionali, a condizione che tali informazioni possano essere utilizzate ai fini definiti nel regolamento (CE) n. 2533/98 del Consiglio ( 2 ).

3. Le BCN aggiornano i dati di riferimento della controparte che trasmettono alla BCE non appena vengono a conoscenza della modifica di uno o più attributi dei dati. Ciò si applica sia alle controparti residenti che a quelle non residenti.

4. Benché le BCN possano decidere di non raccogliere certi attributi dei dati di riferimento della controparte da singoli soggetti dichiaranti, ad esempio quando l'attributo è segnato come «N» nelle tabelle 2 e 3 dell'allegato III al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), ai sensi dell'articolo 9, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) le BCN segnalano sempre al RIAD, indipendentemente dal ruolo e dal paese di residenza della controparte stessa, un identificativo dell'entità giuridica ( Legal Entity Identifier , LEI). Se non è stato assegnato alcun LEI alla controparte, le BCN segnalano un identificativo nazionale dalla lista degli identificativi nazionali pubblicata sul sito Internet della BCE in allegato all' AnaCredit Reporting Manual (Manuale di segnalazione AnaCredit).

5. In aggiunta agli identificativi obbligatori delle entità previsti dal regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), le BCN segnalano al RIAD ogni altro identificativo disponibile per una determinata controparte, a condizione che tali informazioni possano essere utilizzate in conformità al il regime di riservatezza di cui al regolamento (CE) n. 2533/98.

6. Le BCN non devono segnalare ciascuna informazione di riferimento della controparte al RIAD se la controparte è inclusa nell'elenco delle organizzazioni internazionali pubblicato sul sito Internet della BCE in allegato l' AnaCredit Reporting Manual e regolarmente aggiornato dalla BCE in collaborazione con le BCN. In tali casi, le BCN utilizzano solo il corretto codice RIAD per identificare l'organizzazione internazionale nella trasmissione di dati sul credito alla BCE. Ciò si applica anche alle controparti nell'elenco delle IFM, salvo che la controparte stia agendo in qualità di debitore, poiché in tal caso le BCN si conformano agli obblighi di segnalazione generali per i dati di riferimento della controparte.

Articolo 10

Responsabilità delle BCN per l'identificazione delle controparti residenti registrate nel RIAD

1. Le BCN sono responsabili per l'identificazione univoca di tutte le controparti residenti nel RIAD e adottano tutte le misure possibili per evitare che due o più record distinti nel RIAD si riferiscano alla stessa controparte residente.

2. Informazioni dettagliate sulle misure da adottare per assicurare l'identificazione univoca delle controparti nel RIAD e la gestione dei loro dati di riferimento sono fornite all'allegato I.

3. Una volta che una controparte residente sia registrata nel RIAD con un codice RIAD temporaneo, la BCN competente valuta, entro e non oltre l'ultimo giorno lavorativo del secondo mese successivo alla data di ricevimento dell'elenco dei potenziali duplicati dal servizio di identificazione centrale, se la nuova controparte temporanea sia un duplicato di una controparte residente già esistente o sia effettivamente una nuova controparte. Nel primo caso, ovverosia laddove vi sia una corrispondenza, la BCN competente seleziona la corrispondente prescelta dalla lista proposta, così invalidando («congelando») la nuova controparte temporanea a favore della corrispondente controparte residente già esistente (controparte «valida»). Nel secondo caso, ovverosia qualora non vi sia alcuna corrispondenza, la BCN competente assegna un codice RIAD ufficiale alla nuova controparte temporanea.

4. Nella risoluzione di una duplicazione, le BCN affrontano prima quei casi che coinvolgono le nuove controparti residenti temporanee con le maggiori esposizioni secondo i dati sul credito segnalati alla BCE.

5. Le BCN utilizzano tutte le informazioni disponibili a livello nazionale per assicurare, per quanto possibile, che le informazioni di riferimento sulle controparti residenti registrate nel RIAD siano complete, accurate e aggiornate. A tal fine, le BCN valutano tutte le fonti di informazioni attendibili a condizione che tali informazioni possano essere utilizzate in conformità al regime di riservatezza di cui al regolamento (CE) n. 2533/98, allo scopo di inserire nel RIAD le migliori informazioni di riferimento possibili su tutte le controparti interessate.

6. Nel caso di controparti residenti in un paese per il quale non vi è una BCN competente a fornire dati di riferimento della controparte, la BCE fornisce l'identificativo unico e i dati di riferimento di tali controparti, sulla base di ogni sforzo ragionevole e delle informazioni disponibili, in conformità alle misure che la «BCE/BCN competente» è tenuta ad adottare di cui all'allegato I al presente indirizzo. Nel farlo la BCE affronta per primi i casi che coinvolgono le controparti con le più ampie esposizioni in base alle informazioni disponibili in AnaCredit.

7. Per ogni controparte, il RIAD produce il record ufficiale di ogni attributo dei dati secondo regole di combinazione predefinite, assegnando una priorità a tutte le potenziali fonti candidate. Se le regole di combinazione standard (che classificano tutte le fonti potenziali) definite dalla BCE non sono considerate appropriate, le BCN definiscono e comunicano alla BCE per iscritto le regole di combinazione da applicarsi nel RIAD per la produzione del record ufficiale dei dati di riferimento di tutte le controparti residenti. La BCN competente può stabilire un diverso metodo per ciascun attributo dei dati di riferimento della controparte e può cambiare tale metodo nel tempo nel modo ritenuto appropriato.

8. Le BCN assicurano che la lista degli identificativi nazionali e la lista delle forme giuridiche pubblicata in allegato all' AnaCredit Reporting Manual sul sito Internet della BCE siano tenute aggiornate per il rispettivo Stato membro. Le BCN informano la BCE per iscritto e tempestivamente di ogni modifica ritenuta necessaria.







CAPO IV

PROCEDURE E REQUISITI PER LA TRASMISSIONE AL RIAD

Articolo 11

Assegnazione del codice RIAD

1. Al momento della prima registrazione nel RIAD, le BCN assegnano un codice RIAD ufficiale a ogni controparte residente e un codice RIAD temporaneo alle controparti non residenti, con il formato richiesto.

2. Le BCN si assicurano che i codici RIAD assegnati alle controparti, sia residenti che non residenti, siano esclusivi, ovverosia che non siano associati con più di una singola controparte, e che non cambino nel tempo.

3. Le BCN sono responsabili per l'assegnazione di un codice RIAD ufficiale a tutte le controparti residenti inizialmente registrate nel RIAD con un codice RIAD temporaneo da una BCN di origine o dalla BCE.

4. La BCE informa le BCN degli Stati membri dichiaranti se un codice RIAD di una controparte subisce variazioni, indipendentemente dal paese di residenza. Le BCN utilizzano il codice RIAD corrente per tutte le controparti dalla data in cui sono trasmessi i seguenti dati sul credito e i dati di riferimento della controparte applicabili.

Articolo 12

Requisiti di trasmissione relativi al RIAD

1. Le BCN trasmettono alla BCE i dati di riferimento della controparte usando il RIAD. Ogni regolare acquisizione di informazioni è organizzato attraverso l'invio di un file trasmesso per mezzo del sistema standard del SEBC. In alternativa, per volumi minori, le BCN possono processare messaggi di convalida di acquisizione o aggiornare gli attributi online.

2. Al fine di minimizzare gli errori operativi e assicurare l'accuratezza e la coerenza degli aggiornamenti segnalati al RIAD, prima della trasmissione dei dati alla BCE le BCN svolgono controlli di validità confrontando le pertinenti specifiche di scambio dati.

▼M2

Articolo 13

Acquisizione e convalide di errore

1. Al momento della ricezione degli aggiornamenti di cui all'articolo 12, la BCE effettua senza indugio i controlli di valutazione della qualità delle informazioni fornite e invia alle BCN le convalide di acquisizione e di errore di cui all'articolo 9 dell’indirizzo (UE) 2018/876 della Banca centrale europea (BCE/2018/16) ( 3 ).

2. Le BCN garantiscono che le revisioni siano trasmesse alla BCE ai sensi dell'articolo 19.

▼B

Articolo 14

Prima trasmissione di dati di riferimento della controparte al RIAD

1. Le BCN trasmettono alla BCE una prima serie dei dati di riferimento della controparte non oltre sei mesi prima della prima trasmissione di dati sul credito in conformità all'articolo 2, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e compiono ragionevoli sforzi per farlo prima del relativo termine stabilito all'articolo 7, paragrafo 2, del presente indirizzo.

2. Per quanto concerne il contenuto della prima trasmissione dei dati di riferimento della controparte ai sensi del paragrafo 1, le BCN trasmettono, come minimo, dati di riferimento della controparte che, in base alle informazioni disponibili, possono essere ragionevolmente ritenuti rilevanti.

3. Gli stessi requisiti minimi comuni per la trasmissione, l'accuratezza e la conformità concettuale e di revisione specificati nell'allegato V al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) si applicano alla prima trasmissione dei dati di riferimento della controparte alla BCE ai sensi del paragrafo 1.

4. Se del caso, la prima serie di dati di riferimento della controparte da segnalare da parte delle BCN comprende i seguenti attributi dei dati: a) l'identificativo della controparte (codice RIAD); b) il codice LEI; c) se il codice LEI non è disponibile: un identificativo nazionale dall'elenco degli identificativi nazionali pubblicata sul sito Internet della BCE, composto da due variabili distinte, ovverosia: il tipo di identificativo (o la sua descrizione, se rilevante) e il rispettivo codice (salvo che il tipo di identificativo sia «non applicabile»); d) nome; e) indirizzo: paese; f) indirizzo: città/località; g) indirizzo: via; h) forma giuridica; i) settore istituzionale.

5. L'effettiva lista di attributi dei dati di riferimento che le BCN forniscono per ogni controparte alla prima trasmissione dei dati di riferimento della controparte al RIAD può variare a seconda dell'applicabilità dei diversi attributi allo specifico ruolo e alla categoria della controparte come descritti alle tabelle 2 e 3 dell'allegato III al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).







CAPO V

RACCOLTA DEI DATI SUL CREDITO E DI RIFERIMENTO DELLA CONTROPARTE DA PARTE DELLE BCN

Articolo 15

Deroghe e frequenza di segnalazione ridotta

1. Ai fini dell'articolo 16, paragrafi 1 e 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), quando si calcola l'intero importo in essere di prestiti nei confronti di tutti i settori segnalati ai sensi del regolamento (UE) n. 1071/2013 (ECB/2013/33) da parte di tutti i soggetti segnalanti residenti negli Stati membri dichiaranti, le BCN prendono esclusivamente in considerazione l'intero importo in essere di prestiti di tutti i soggetti dichiaranti compresi tra gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione previsti di cui all'articolo 3, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), compreso l'intero importo in essere di prestiti di tutti i soggetti dichiaranti cui è concessa una deroga. A scanso d'equivoci, una BCN non prende in considerazione l'intero importo in essere di prestiti di filiali estere non residenti nello Stato membro dichiarante di quella BCN.

2. Ai fini dell'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), laddove si conceda ai soggetti dichiaranti di piccole dimensioni di segnalare dati sul credito relativi alle date di riferimento per la segnalazione che precedono il 1o gennaio 2021 su base trimestrale invece che mensile, le BCN tengono conto del contributo complessivo dei: a) soggetti dichiaranti di piccole dimensioni cui è concessa una deroga ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e b) soggetti dichiaranti idonei alla segnalazione trimestrale ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), all'intero importo in essere di prestiti segnalati ai sensi del regolamento (UE) n. 1071/2013 (ECB/2013/33) da parte di tutti i soggetti dichiaranti residenti nello Stato membro dichiarante e assicurano che tale contributo complessivo non ecceda la soglia del 4 %.

3. Ai sensi degli articoli 6, paragrafo 3, e 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), una BCN competente può concedere deroghe ai soggetti dichiaranti che siano filiali estere SMD nella misura in cui le BCN ottengano dati da altre fonti della qualità e con le tempistiche richieste ai sensi dell'articolo 14, paragrafo 3, di tale regolamento. Il diritto delle BCN di concedere tali deroghe è soggetto al coordinamento tra le BCN competenti sulla base degli accordi conclusi per evitare la doppia segnalazione conformemente all'articolo 6 del presente indirizzo. A scanso d'equivoci, ogni soggetto dichiarante cui sia concessa una deroga ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 3, non è considerato un soggetto dichiarante di piccole dimensioni cui è concessa una deroga ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 1, o un soggetto dichiarante di piccole dimensioni che può segnalare su base trimestrale o mensile ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 2.

4. Nell'esercizio dei propri poteri ai sensi dell'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), la BCN competente può concedere deroghe ai soggetti dichiaranti di piccole dimensioni che soddisfino alcuni o tutti i requisiti di segnalazione, inclusi quelli esclusivamente relativi a operatori monitorati specifici che sono parte di un soggetto dichiarante che sia un'entità giuridica.

Articolo 16

Cooperazione tra le autorità competenti

1. Laddove tutti i dati o parte dei dati descritti nel regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) possano essere ottenuti da autorità competenti diverse da BCN, e tali dati possano essere utilizzati nei limiti e per i fini di cui al regolamento (CE) n. 2533/98, le BCN possono instaurare appropriati accordi di cooperazione con tali autorità in modo da garantire l'esistenza di una struttura permanente per la ricezione di tali dati.

2. Le BCN assicurano che i dati di cui al paragrafo 1 soddisfino i requisiti stabiliti al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) prima di trasmetterli alla BCE.

▼M1







CAPITOLO V bis

QUADRO DEL FLUSSO DI RITORNO DI ANACREDIT

Articolo 16 bis

Partecipazione e cessazione della partecipazione al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit

1. Le BCN possono partecipare al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit su base volontaria. Le BCN elencate nell’allegato IV diventano BCN partecipanti ai fini del presente indirizzo dalla data indicata in tale allegato.

2. Una BCN che non è elencata nell’allegato IV può chiedere di partecipare al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit dando preavviso scritto al Consiglio direttivo, indicando la data a decorrere dalla quale propone di diventare una BCN partecipante. La BCN è inserita nell’elenco di cui all’allegato IV attraverso una modifica tecnica di tale allegato e, ove necessario, dell’allegato III ai sensi dell’articolo 20.

Ai fini del presente paragrafo una modifica tecnica consiste nell’inclusione nell’allegato IV del nome della BCN e della data a decorrere dalla quale diventa una BCN partecipante e, ove necessario, nella specificazione degli attributi dei dati nella serie di dati del flusso di ritorno della BCE nell’allegato III per cui la BCN non consente la condivisione dei relativi dati allo scopo di fornire i flussi di ritorno ai soggetti dichiaranti ai sensi dell’articolo 16 quater.

3. Una BCN partecipante può richiedere una modifica nella propria specificazione degli attributi dei dati di cui al secondo comma del paragrafo 2. La modifica diviene efficace a seguito di una modifica tecnica dell’allegato III ai sensi dell’articolo 20.

4. Una BCN partecipante può richiedere la cessazione della propria partecipazione nel quadro del flusso di ritorno di AnaCredit dando un preavviso scritto al Consiglio direttivo non inferiore a novanta giorni. La cessazione diviene efficace a seguito di una modifica tecnica dell’allegato IV e, ove necessario, dell’allegato III ai sensi dell’articolo 20. La cessazione della partecipazione non pregiudica la continuazione e la sopravvivenza dei diritti e degli obblighi di ciascuna delle altre BCN esistenti o sorti anteriormente alla data in cui la cessazione diviene efficace.

Articolo 16 ter

Requisiti per la partecipazione al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit

Secondo il quadro del flusso di ritorno di AnaCredit le BCN partecipanti sono tenute a:

a) consentire alle BCN riceventi di condividere con i loro soggetti dichiaranti residenti ai fini dei flussi di ritorno, almeno, la serie minima di dati; e

b) introdurre dei meccanismi per includere almeno i dati sui crediti e i dati di riferimento della controparte corrispondenti agli attributi dei dati nella serie minima di dati per tutti gli strumenti relativi ad un debitore attuale o potenziale nel flusso di ritorno fornito ai soggetti dichiaranti residenti. Le BCN che non soddisfano questi requisiti non partecipano al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit.

Articolo 16 quater

Condivisione dei dati corrispondenti agli attributi variabili

1. Una BCN partecipante può, a sua discrezione, decidere di non consentire alle BCN riceventi di includere alcun attributo variabile nei dati condivisi con i loro soggetti dichiaranti residenti, ai fini di un flusso di ritorno. Le decisioni delle BCN partecipanti sono indicate all’allegato III. Una BCN ricevente non può includere tali attributi variabili nei dati condivisi con i propri soggetti dichiaranti residenti ai fini di un flusso di ritorno.

2. Se una BCN partecipante decide di non consentire alle BCN riceventi di includere uno o più attributi variabili nei dati condivisi con i loro soggetti dichiaranti residenti ai fini di un flusso di ritorno, la BCN partecipante non fornisce l’equivalente serie di dati raccolti da altre BCN partecipanti ai propri soggetti dichiaranti.

3. Salvo quanto disposto ai paragrafi 1 e 2, una BCN ricevente può, a sua discrezione, decidere di includere o escludere qualsiasi attributo variabile nei dati condivisi con i propri soggetti dichiaranti residenti.

4. Se una BCN è responsabile ai sensi dell’articolo 6 del presente indirizzo per la segnalazione alla BCE dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte riguardanti una filiale estera SMD, i dati corrispondenti agli attributi variabili relativi a quella filiale estera SMD possono essere forniti, ai fini di un flusso di ritorno, a un soggetto dichiarante residente dalla BCN partecipante nello Stato membro in cui la filiale estera SMD è residente o dalla BCN partecipante nello Stato membro della sede centrale d’impresa della filiale estera SMD.

Articolo 16 quinquies

Trasmissione dei dati da parte della BCE

▼M2

1. Prima della relativa data di inizio della partecipazione di cui all’allegato IV, la BCE trasmette una serie di dati di flusso di ritorno della BCE a ciascuna BCN elencata nell’allegato IV al fine di effettuare delle prove. Tali dati sono utilizzati esclusivamente al fine di effettuare delle prove sui meccanismi di cui all'articolo 16 ter, lettera b), prima della loro attuazione alla data di inizio della partecipazione della BCN competente e in conformità all'articolo 16 sexies , paragrafo 9.

Le BCN non utilizzano i dati ricevuti dalla BCE ai fini di un flusso di ritorno di cui all'articolo 16 sexies fino a quando la BCN competente non sia divenuta una BCN partecipante e abbia ricevuto la prima serie di dati del flusso di ritorno della BCE contenente i dati relativi alla data di riferimento che cade all’ultimo giorno del mese durante il quale ha inizio la partecipazione.

2. A partire dalla relativa data di inizio della partecipazione di cui all’allegato IV; la BCE trasmette una serie di dati del flusso di ritorno della BCE a ciascuna BCN ricevente attraverso trasmissioni periodiche, subito dopo la produzione della golden copy. La prima serie di dati del flusso di ritorno della BCE è limitata ai dati relativi alla data di riferimento corrispondente all’ultimo giorno del mese durante il quale ha inizio la partecipazione. Ogni successiva serie di dati del flusso di ritorno della BCE si limita ai seguenti dati: a) dati relativi all’ultima data di riferimento disponibile; b) dati registrati su un massimo di 12 date di riferimento che precedono la trasmissione della serie di dati del flusso di ritorno della BCE.

Ai fini della lettera b), sono esclusi i dati relativi alle date di riferimento che precedono la data di riferimento corrispondente all’ultimo giorno del mese durante il quale ha inizio la partecipazione.

▼M1

3. Ciascuna serie di dati del flusso di ritorno della BCE trasmesso attraverso una trasmissione ordinaria riguarda solo gli strumenti in cui almeno un debitore è un’entità giuridica o una parte di un’entità giuridica che soddisfa una delle seguenti condizioni: a) il debitore è residente nello Stato membro della BCN ricevente e i dati sul credito che lo riguardano sono segnalati alla BCE da almeno un’altra BCN partecipante; b) il debitore non è residente nello Stato membro della BCN ricevente e i dati sul credito che lo riguardano sono segnalati alla BCE dalla BCN ricevente e da almeno un’altra BCN partecipante; c) il debitore è parte di uno strumento garantito da o con una filiale estera SMD, laddove tale filiale estera SMD o la sede centrale d’impresa della filiale estera SMD sia residente nello Stato membro della BCN ricevente e i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte che lo riguardano sono segnalati alla BCE da un’altra BCN responsabile, ai sensi dell’articolo 6, della segnalazione alla BCE dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte di quella filiale estera SMD.

▼M2

4. La BCE trasmette alle BCN riceventi le revisioni ricevute ai sensi dell’articolo 19 riguardanti informazioni incluse nelle trasmissioni periodiche.

▼M1

5. Una BCN partecipante può inviare alla BCE una richiesta ad hoc riguardante un debitore potenziale che ha fatto richiesta di uno strumento a un soggetto dichiarante o uno dei suoi operatori monitorati, residente nello Stato membro della BCN partecipante richiedente.

6. La BCE trasmette la serie di dati del flusso di ritorno della BCE riguardante il debitore potenziale pertinente alla BCN partecipante richiedente in risposta ad una richiesta ad hoc, a condizione che la richiesta ad hoc riguardi un debitore potenziale i cui dati sono segnalati alla BCE.

7. La BCE risponde a una richiesta ad hoc entro la fine del giorno lavorativo successivo a quello in cui la richiesta ad hoc è stata ricevuta.

8. La BCE garantisce che le informazioni trasmesse ai sensi del presente articolo sono identiche a quelle trasmesse dalle BCN alla BCE e che le informazioni trasmesse a ciascuna BCN ricevente si riferiscono unicamente agli strumenti relativi a debitori attuali o potenziali specificati ai paragrafi 3 o 5.

Articolo 16 sexies

Condivisione dei dati da parte delle BCN riceventi con i soggetti dichiaranti e restrizioni applicabili

1. Una BCN ricevente ha il diritto di utilizzare i dati ricevuti dalla BCE ai sensi dell’articolo 16 quinquies ai fini di un flusso di ritorno conformemente a quanto disposto nel presente articolo.

2. Un flusso di ritorno di cui al paragrafo 1 può essere istituito da una BCN ricevente con i soggetti dichiaranti residenti, compresi i soggetti dichiaranti di piccole dimensioni a cui è concessa una deroga ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e i soggetti dichiaranti che segnalano dati con una frequenza di segnalazione ridotta ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

3. I dati utilizzati nei flussi di ritorno comprendono almeno la serie minima di dati. Possono comprendere inoltre i dati corrispondenti agli attributi variabili, a condizione che le BCN riceventi escludano i dati raccolti dalle altre BCN partecipanti, qualora queste ultime non abbiano consentito alla condivisione dei suddetti dati ai sensi dell’articolo 16 quater .

▼M2

4. Ai fini del presente Capitolo, le BCN riceventi non condividono con i soggetti dichiaranti i seguenti elementi: a) dati sul credito o dati di riferimento della controparte che non rientrano nell’ambito della serie di dati del flusso di ritorno della BCE più recente ricevuta dalla BCN; b) gli attribuiti operativi della serie di dati del flusso di ritorno della BCE; c) informazioni sugli strumenti in cui il debitore e il creditore sono parti dello stesso soggetto giuridico.

▼M1

5. Una BCN partecipante può identificare alcune informazioni a livello di strumento come non utilizzabili ai fini del flusso di ritorno, per un limitato periodo di tempo, in virtù di restrizioni nella legislazione nazionale o della qualità delle informazioni. I dati trasmessi dalla BCE alle BCN riceventi includono tale determinazione. Una BCN ricevente non include le informazioni così identificate nel flusso di ritorno ai propri soggetti dichiaranti residenti.

6. I dati raccolti dalle BCN che non partecipano al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit non possono essere utilizzati dalle BCN partecipanti al fine di istituire o mantenere un flusso di ritorno, salvo che ciò avvenga in conformità con l’articolo 11, paragrafo 5, del regolamento UE 2016/867 (BCE/2016/13), qualora si ritenga che l’accesso a tali fini non sia negato da una BCN non partecipante ai sensi dell’articolo 6, paragrafo 5, oppure qualora i dati riguardino una unità istituzionale di un soggetto dichiarante stabilito in uno Stato membro dichiarante, che possono sempre essere utilizzati per i flussi di ritorno dalla pertinente BCN del soggetto dichiarante, a prescindere da dove è residente l’unità istituzionale.

7. Una BCN ricevente può condividere con i propri soggetti dichiaranti residenti i dati ricevuti dalla BCE ai sensi del presente articolo; può fornire dati con il medesimo livello di granularità della trasmissione dei dati dalla BCE o a un livello di maggiore aggregazione.

8. Nel fornire i flussi di ritorno ai soggetti dichiaranti le BCN riceventi assicurano che gli operatori monitorati, i soggetti dichiaranti, i creditori, gestori ( servicers ) e cedenti ( originators ) riguardo ai quali sono state trasmesse informazioni dalla BCE alle BCN riceventi non possano essere identificati.

9. Le BCN riceventi trattano le informazioni ricevute dalla BCE ai sensi del quadro giuridico nazionale sulla riservatezza delle informazioni e degli articoli da 8 a 8 quater del regolamento (CE) 2533/98.

10. Una BCN ricevente informa gli operatori soggetti agli obblighi di segnalazione residenti che, ai sensi dell’articolo 11 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13): a) i soggetti dichiaranti devono utilizzare il sottoinsieme dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte ricevuti attraverso i flussi di ritorno e raccolti da altre BCN partecipanti esclusivamente per gestire il rischio di credito e migliorare la qualità delle informazioni sul credito di cui dispongono in relazione a strumenti esistenti o futuri; b) è vietato ai soggetti dichiaranti condividere il sottoinsieme di dati di cui alla lettera a) con altri soggetti o fornitori commerciali, salvo qualora la condivisione dei dati con fornitori di servizi sia consentita ai sensi dell’articolo 11 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); c) fatto salvo il potere discrezionale di una BCN di dare accesso a specifici dati sul credito a un soggetto dichiarante attraverso il flusso di ritorno, tale accesso può essere negato temporaneamente quando un soggetto dichiarante non ha adempiuto ai propri obblighi di segnalazione statistica ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), in particolare per quanto riguarda la qualità dei dati e l’accuratezza e quando il soggetto dichiarante non ha adempiuto i propri obblighi di cui alle lettere a) o b). In tali casi la BCN ricevente deve informare il soggetto dichiarante che il suo accesso al flusso di ritorno è sospeso; e d) i soggetti dichiaranti devono tutelare la riservatezza del sottoinsieme di dati di cui alla lettera a) in linea con le migliori prassi e conformemente al diritto nazionale e dell’Unione applicabili.

Articolo 16 septies

Responsabilità delle BCN partecipanti con riguardo all’accesso ai dati

1. Una BCN ricevente è l’unica responsabile dell’istituzione di un flusso di ritorno o di altri servizi di informazione dalla propria centrale dei rischi ai soggetti dichiaranti, incluse le procedure per fornire accesso ai dati ai soggetti dichiaranti e garantire il rispetto da parte dei soggetti dichiaranti dei requisiti di cui all’articolo 16 sexies .

2. Nel caso in cui le entità giuridiche o parti delle entità giuridiche rispetto alle quali sono stati segnalati dati sul credito abbiano diritto ad accedere a tali dati o a richiedere la loro rettifica e/o soppressione, incluso il caso in cui tali dati siano forniti ai soggetti dichiaranti ai fini di un flusso di ritorno o altri servizi di informazione dalla pertinente centrale dei rischi, la BCN pertinente deve attuare delle procedure per a) fornire accesso ai dati, b) richiedere che i dati inesatti siano rettificati dai soggetti dichiaranti e c) comunicare ai soggetti dichiaranti con chi l’informazione è stata condivisa.

3. In caso di reclami riguardanti le informazioni comprese nei flussi di ritorno e derivanti dalla trasmissione dei dati effettuata da un’altra BCN, la BCN che riceve il reclamo deve mettersi in contatto con la BCN che ha trasmesso i dati alla BCE e cooperare nell’esaminare la correttezza delle informazioni e nel preparare la risposta al reclamo del debitore.

▼B







CAPITOLO VI

GESTIONE DELLA QUALITÀ DEI DATI

▼M2

Articolo 17

Trasmissione

1. Le BCN trasmettono le informazioni statistiche da segnalare ai sensi del presente indirizzo in formato elettronico, utilizzando i mezzi indicati dalla BCE. Il formato del messaggio statistico messo a punto per questo scambio elettronico di informazioni statistiche deve essere il formato concordato dal SEBC.

2. Qualora non si applichi il paragrafo 1, le BCN possono utilizzare altri mezzi di trasmissione delle informazioni statistiche, previa approvazione da parte della BCE.

▼B

Articolo 18

Gestione della qualità dei dati

1. Salvi i diritti di verifica della BCE di cui al regolamento (CE) n. 2533/98 e al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), le BCN monitorano e garantiscono la qualità e l'affidabilità dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte messi a disposizione della BCE e collaborano strettamente con la BCE nel contesto della gestione della qualità dei dati complessiva.

2. Le BCN definiscono le condizioni che determinano il rigetto dei dati ricevuti dai soggetti dichiaranti.

3. Le BCN sorvegliano gli operatori monitorati le cui informazioni sono state rigettate e i progressi compiuti tra un periodo di segnalazione e un altro. Le BCN informano la BCE circa i risultati di tale monitoraggio.

4. Le BCN garantiscono, verificano e mantengono la qualità dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte per garantire: (i) la qualità dei dati di output aggregati; (ii) la coerenza dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte; e (iii) della coerenza con altre statistiche. In particolare, prima della trasmissione dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte alla BCE, le BCN verificano che: a) i file trasmessi alla BCE siano conformi alle specifiche tecniche per la trasmissione alla BCE; b) ogni record sia identificato in modo univoco; c) l'identificativo di un contratto sia unico per ciascun contratto che genera rischio di credito per lo stesso operatore monitorato e che tale identificativo non sia riutilizzato in alcun momento per individuare un diverso contratto con lo stesso operatore monitorato; d) ogni identificativo di uno strumento sia unico per ogni contratto di un operatore monitorato, e che tale identificativo non sia riutilizzato in alcun momento per individuare un diverso strumento per lo stesso contratto e operatore monitorato; e) l'identificativo della garanzia sia unico per ciascuna protezione ricevuta dallo stesso operatore monitorato e che tale identificativo non sia riutilizzato in alcun momento per individuare una diversa protezione con lo stesso operatore monitorato; f) i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte da trasmettere siano completi e coerenti; ▼M2 g) tutti gli strumenti siano collegati a controparti registrate nel sistema RIAD e individuate dal corrispondente identificativo della controparte (codice RIAD) sulla base delle informazioni fornite dai soggetti dichiaranti. ▼B

5. Prima della trasmissione dei dati sul credito alla BCE, le BCN che trasmettono il modello 1 o il modello 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) verificano e assicurano per ciascun strumento da segnalare per ciascuna controparte collegata allo strumento, che i dati di riferimento della controparte per tutte le controparti siano registrati nel RIAD.

6. I dati sul credito e i dati di riferimento della controparte trasmessi dalle BCN devono essere coerenti con i dati archiviati nelle banche dati nazionali all'esito di ogni attività di gestione della qualità dei dati svolta a livello nazionale.

7. Laddove i dati sul credito siano trasmessi da due BCN alla BCE per operatori monitorati che siano filiali estere SMD conformemente all'articolo 6, ogni BCN è responsabile per la qualità dei dati che segnala. In particolare, se due BCN concludono un accordo per condividere le responsabilità per la segnalazione secondaria, le BCN competenti si assicurano che i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte segnalati da una BCN siano coerenti con i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte segnalati da un'altra BCN competente. A tal fine e dopo che le informazioni siano state acquisite in AnaCredit, la BCE invia alle BCN competenti le informazioni trasmesse allo scopo di assicurare che i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte segnalati a ognuna di loro siano coerenti.

8. Le BCN verificano la coerenza e l'accuratezza dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte attraverso un'analisi comparata con altre serie di dati raccolte a livello nazionale ai sensi del diritto nazionale o dell'Unione e al momento in cui si rendono disponibili. Le BCN tengono conto delle differenze nella metodologia e nella tempistica delle serie di dati utilizzate per la valutazione della qualità dei dati in AnaCredit.

9. Per ogni trasmissione di dati sul credito per un operatore monitorato, data di riferimento per la segnalazione e tipo di segnalazione, ossia gli attributi dei dati mensili nei modelli 1 e 2 dell'allegato I al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e gli attributi dei dati trimestrali nel modello 2 dell'allegato I di tale regolamento, è automaticamente trasmesso da AnaCredit alla BCN che trasmette le informazioni un messaggio di convalida il indicante se il documento è stato acquisito o rigettato dal sistema. In caso di rigetto, il messaggio ne indica il motivo.

10. La BCE valuta i dati sul credito e i dati di riferimento della controparte attraverso l'applicazione di una serie di controlli di validità, in stretta collaborazione con le BCN. La valutazione è svolta tempestivamente. La BCE e le BCN possono coordinare congiuntamente gli sforzi di gestione della qualità dei dati tenendo conto della significatività della discrepanza tra le metriche DQM e gli obiettivi DQM sia a livello nazionale che dell'area euro.

11. Per ciascuna trasmissione di dati sul credito per un operatore monitorato, data di riferimento per la segnalazione e tipo di segnalazione oggetto di acquisizione in AnaCredit, un messaggio di convalida è automaticamente trasmesso attraverso AnaCredit con i risultati dei controlli di validità. Tale messaggio specifica i dati che non hanno superato i controlli di validità di AnaCredit e il controllo di validità che ha originato l'errore.

12. Se l'operatore monitorato è una filiale estera SMD e due BCN segnalano le informazioni per l'operatore monitorato: a) i messaggi indicati al paragrafo 11 sono trasmessi alle due BCN competenti; e b) ciascuna BCN è responsabile per la qualità delle informazioni incluse nel modello. In particolare, ciascuna BCN è responsabile per i controlli di validità che verificano la coerenza e l'integrità delle informazioni segnalate nei modelli 1 e 2 dell'allegato I regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13). A tale scopo, ogni BCN garantisce la correttezza delle informazioni segnalate nel modello per il quale ciascuna BCN è responsabile.

▼M2

13. Le BCN istituiscono e monitorano i meccanismi necessari affinché i soggetti dichiaranti riesaminino e correggano ogni dato sul credito o dato di riferimento della controparte segnalato che non è conforme ai requisiti DQM di AnaCredit, affinché le BCN siano in grado di inoltrare prontamente le revisioni disponibili in conformità all’articolo 19.

▼B

14. Al fine di monitorare l'attuazione di procedure appropriate per la raccolta, la verifica, l'elaborazione e la diffusione di informazioni che garantiscano la qualità dei dati raccolti, la BCE e le BCN inviano al Consiglio direttivo una relazione sulla qualità a cadenza biennale. Le relazioni sulla qualità comprendono sia i dati sul credito che i dati di riferimento della controparte e forniscono altresì informazioni sui metodi e le procedure stabilite dalle BCN per l'identificazione univoca delle controparti residenti. La prima relazione sulla qualità sarà predisposta a dicembre 2020, con data di riferimento per la segnalazione al settembre 2020.

▼M2

Articolo 19

Revisioni

1. Le BCN trasmettono alla BCE tutte le revisioni dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte trasmesse dai soggetti dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), non appena sono state elaborate come segue: a) per la segnalazione mensile, le BCN trasmettono le revisioni per le dodici date di riferimento per la segnalazione immediatamente precedenti la data di riferimento per la segnalazione per la quale sono stati segnalati i dati durante il pertinente periodo di produzione; b) per la segnalazione trimestrale, le BCN trasmettono le revisione per le quattro date di riferimento per la segnalazione immediatamente precedenti la data di riferimento per la segnalazione per la quale sono stati segnalati i dati durante il pertinente periodo di produzione.

Ai fini del primo comma, il pertinente periodo di produzione è il periodo di produzione durante il quale la BCE è venuta a conoscenza per la prima volta di errori o informazioni mancanti.

2. Le BCN trasmettono le revisioni alla BCE in conformità ai requisiti minimi in materia di revisioni stabiliti al punto 4 dell’allegato V al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

3. Le BCN trasmettono alla BCE le revisioni segnalate dai soggetti dichiaranti per le date di riferimento che precedono le date di riferimento di cui al paragrafo 1, se si verificano entrambe le seguenti circostanze: a) la BCE abbia prestato previo consenso; b) tali revisioni miglioreranno la qualità dei dati e assicureranno coerenza con i dati archiviati nelle banche dati nazionali.

4. Le BCN concludono accordi con i soggetti dichiaranti che permettono alle BCN di trasmettere dati alla BCE senza ritardo.

5. Le BCE elabora le revisioni e le archivia in una banca dati condivisa senza indebito ritardo dopo la loro ricezione dalle BCN. La BCE informa le BCN interessate dell'esito di ogni valutazione della qualità dei dati.

▼M2

Articolo 19 bis

Calendario delle segnalazioni

Ogni anno, entro la fine del mese di settembre, la BCE comunica le date esatte di trasmissione per l’anno successivo alle BCN nella forma di un calendario delle segnalazioni. Le BCN segnalano le informazioni statistiche ai sensi del presente indirizzo in conformità a tale calendario delle segnalazioni.

▼B







CAPITOLO VII

DISPOSIZIONI FINALI

Articolo 20

Procedura semplificata di modifica

Il Comitato esecutivo della BCE può apportare modifiche tecniche agli allegati del presente indirizzo, tenendo conto delle opinioni del STC, a condizione che tali modifiche non mutino il quadro concettuale sottostante né incidano sull'onere della segnalazione per i soggetti dichiaranti o le BCN. Il Comitato esecutivo informa il Consiglio direttivo di tali modifiche senza indebito ritardo

Articolo 21

Efficacia

Gli effetti del presente indirizzo decorrono dal giorno della notifica alle banche centrali nazionali degli Stati membri la cui moneta è l'euro.

Articolo 22

Destinatari

Tutte le banche centrali dell'Eurosistema sono destinatarie del presente indirizzo.









ALLEGATO I

Identificazione e gestione dei dati di riferimento delle controparti nella banca dati delle istituzioni e delle attività (Register of Institutions and Affiliates Database, RIAD)

1. Presupposti generali alla base del diagramma di flusso del processo

1.1. Si presuppone che tutte le BCN mantengano una serie di dati di riferimento nazionale in cui le controparti (sia domestiche che non residenti) siano identificate univocamente e che non ci siano duplicazioni a livello nazionale (ovverosia che abbiano un identificativo interno alla BCN unico ed esclusivo). Ciò significa che, benché diversi soggetti dichiaranti nello stesso Stato membro possano usare diversi identificativi di controparte per riferirsi alla controparte nelle loro comunicazioni con la BCN competente, la BCN alla fine assicura che tutti tali identificativi siano associati con la sola vera controparte.

1.2. Se necessario, al fine di evitare duplicazioni (ad esempio che la stessa controparte sia registrata due volte nella serie di dati di riferimento nazionale), gli identificativi di controparte utilizzati dai soggetti dichiaranti quando segnalano alla BCN sono associati dalla BCN a identificativi unici interni alla BCN. Quando trasmettono informazioni al RIAD e ad AnaCredit, le BCN associano infine tali identificativi interni alla BCN in un unico codice RIAD, se necessario.

2. Note al diagramma di flusso:

2.1. Una controparte «nota» è una controparte che è già registrata nel RIAD e della quale la BCN di origine conosce il codice RIAD.

2.2. Una nuova controparte può essere registrata nel RIAD solo a condizione che sia fornita la serie necessaria minima di attributi dei dati di riferimento («record valido»), come previsto nei requisiti del RIAD.

2.3. Il RIAD non ammette che una nuova controparte venga registrata con gli stessi identificativi (LEI e/o identificativo nazionale) di una controparte già esistente.

2.4. Ogni BCN può decidere di determinare se una controparte domestica registrata da un'altra BCN sia un duplicato di una controparte già esistente anche fuori dal servizio di identificazione centrale (central identification service, CIS), ad esempio utilizzando il proprio procedimento interno (algoritmo di corrispondenza) a tal fine.

2.5. Il CIS è una funzionalità nel RIAD che permette di ricercare potenziali duplicati tra le controparti già esistenti residenti nello stesso paese attraverso uno specifico «matching tool» ogni volta che una nuova controparte sia registrata nel sistema con un codice RIAD temporaneo. Le controparti che devono essere elaborate dallo strumento di corrispondenza sono inserite in una «lista di input», mentre il risultato del procedimento di corrispondenza è raccolto nella «lista di output» e sottoposto alla BCN competente, attraverso uno specifico flusso automatizzato, per la valutazione finale.

2.6. La BCN competente valuta la lista dei potenziali duplicati ricevuta dal RIAD e, per ciascuna controparte con un codice RIAD temporaneo, seleziona il candidato prescelto dalla lista (corrispondenza) o stabilisce che nessuna opzione sia infine selezionata dalla lista (nessuna corrispondenza).

2.7. La «eliminazione di doppia codifica» della controparte è un procedimento attraverso il quale la BCN competente decide, a seguito della riscontrata corrispondenza tra due controparti registrate nel RIAD, quale controparte è da invalidare («controparte congelata») e quale è da mantenere nel sistema («controparte valida»).









ALLEGATO II

Assegnazione delle responsabilità per le filiali estere SMD

La tabella stabilisce il riparto delle responsabilità per la segnalazione da parte delle BCN alla BCE dei dati sul credito e dei dati di riferimento della controparte di operatori monitorati che siano filiali estere SMD sulla base delle informazioni relative alle deroghe concesse ai soggetti dichiaranti.







Distribuzione delle responsabilità per le filiali estere SMD I soggetti dichiaranti che segnalano alla BCN di appartenenza Nessuna deroga Raccogliere solo T2 Segnalazione trimestrale Deroga parziale Deroga piena I soggetti dichiaranti che segnalano alla BCN ospite Nessuna deroga BCN di appartenenza: T1 e T2 BCN ospite: T1 e T2 BCN ospite: T1 e T2 BCN ospite: T1 e T2 BCN ospite: T1 e T2 Raccogliere solo T1 BCN di appartenenza: T1 e T2 BCN ospite: T1 BCN di appartenenza: T2 T2 richiesto (1) BCN ospite: T1 e T2 T2 richiesto (1) BCN ospite: T1 e T2 T2 richiesto (1) BCN ospite: T1 e T2 Segnalazione trimestrale BCN di appartenenza: T1 e T2 T1 richiesto (2) BCN di appartenenza: T1 e T2 BCN di appartenenza: T1 e T2 (Q) BCN ospite: T1 e T2 (Q) BCN ospite: T1 e T2 (Q) Deroga parziale BCN di appartenenza: T1 e T2 T1 richiesto (2) BCN di appartenenza: T1 e T2 BCN di appartenenza: T1 e T2 (Q) — — Deroga piena BCN di appartenenza: T1 e T2 T1 richiesto (2) BCN di appartenenza: T1 e T2 BCN di appartenenza: T1 e T2 (Q) — — ( 1 ) Se la BCN di appartenenza a) concede una deroga conformemente all'articolo 16, paragrafo 1 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), o b) permette la segnalazione dei dati su base trimestrale conformemente all'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e

la BCN ospite c) non concede una deroga conformemente all'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e d) non permette la segnalazione dei dati su base trimestrale conformemente all'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

allora la BCN ospite non può stabilire di non raccogliere, o di raccogliere solo in parte, gli attributi dei dati elencati al modello 2 conformemente all'articolo 6, paragrafo 3, lettera b) del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e trasmetterà i modelli 1 e 2 alla BCE. ( 2 ) Se la BCN ospite a) concede una deroga conformemente all'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), o b) permette la segnalazione dei dati su base trimestrale conformemente all'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e

la BCN di appartenenza c) non concede una deroga conformemente all'articolo 16, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e d) non permette la segnalazione dei dati su base trimestrale conformemente all'articolo 16, paragrafo 2, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

allora la BCN di appartenenza non può stabilire di non raccogliere, o di raccogliere solo in parte, gli attributi dei dati elencati al modello 1 conformemente all'articolo 6, paragrafo 3, lettera a) del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e trasmetterà i modelli 1 e 2 alla BCE.

Nota:

i) T1: si intende il modello 1 come definito nell'allegato I del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

ii) T2: si intende il modello 2 come definito nell'allegato I del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

▼M2









ALLEGATO III

Attributi dei dati ai fini dei flussi di ritorno







Attributi dei dati inclusi nelle serie di dati trasmesse dalla BCE conformemente all’articolo 16 quinquies e meccanismi per la condivisione dei dati al fine di fornire flussi di ritorno ai soggetti dichiaranti Attributi dei dati Serie di dati [minima o flusso di ritorno della BCE (2) BCN partecipanti (3)che non consentono la condivisione dei dati ai sensi dell’articolo 16 quater, paragrafo 1 Dati di riferimento () Paese della BCN Serie minima di dati N.D. Paese del creditore Serie di dati del flusso di ritorno della BCE ES non consente la condivisione Debitore: Nome Serie minima di dati N.D. Debitore: Identificativo dell'entità giuridica (LEI) Serie minima di dati N.D. Debitore: paese Serie minima di dati N.D. Identificativo della sede centrale d'impresa Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della capogruppo apicale Serie di dati del flusso di ritorno della BCE IT non consente la condivisione Forma giuridica Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Settore istituzionale Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Stato dei procedimenti legali e data di inizio dei procedimenti legali Serie di dati del flusso di ritorno della BCE SK e ES non consentono la condivisione di entrambi gli attributi AT non consente la condivisione di entrambi gli attributi quando si riferiscono ad «altri provvedimenti giuridici» Dati sullo strumento Identificativo dell'operatore monitorato (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Tipo di strumento Serie minima di dati N.D. Valuta Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione Data di inizio Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT e ES non consentono la condivisione Strumento fiduciario (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione dei dati relativi agli strumenti per i quali il valore di questo attributo è «strumento fiduciario», ossia in caso di strumenti depositati a titolo fiduciario segnalati da un soggetto dichiarante (monitorato) che non è il creditore dello strumento. Data di scadenza legale finale Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT e ES non consentono la condivisione Importo degli impegni all'inizio Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Scopo Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione Diritto di azione (recourse) (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione dei dati relativi agli strumenti della tipologia «crediti commerciali» quando il valore di questo attributo è «senza diritto di azione». PT non consente la condivisione dei dati relativi a strumenti di factoring quando l’attributo è «senza diritto di azione» e l’attributo «arretrati» è 0 oppure esiste ma è scaduto da meno di 90 giorni. Dati finanziari Identificativo dell'operatore monitorato (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Importo nominale in essere Serie minime di dati N.D. Importo fuori bilancio Serie minime di dati N.D. Arretrati per lo strumento Serie di dati del flusso di ritorno della BCE ES non consente la condivisione di questo attributo se relativo a strumenti scaduti da massimo 90 compresi. AT non consente la condivisione di questo attributo se filtrato per data di scadenza (past due) Data di scadenza (past due) per lo strumento Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT e ES non consentono la condivisione ES considera questo attributo come un attributo operativo al fine di escludere gli strumenti scaduti da massimo 90 compresi. Importo trasferito (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Interessi maturati Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Dati controparte-strumento Identificativo dell'operatore monitorato (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della controparte: creditore, gestore (servicer), cedente (originator) (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della controparte: debitore Serie minima di dati N.D. Ruolo della controparte (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Dati sulle responsabilità solidali Identificativo dell'operatore monitorato (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della controparte (4) Serie minima di dati N.D. Importo della responsabilità solidale Serie minima di dati N.D. Dati contabili Identificativo dell'operatore monitorato (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Cancellazioni accumulate Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione Dati sulla protezione ricevuta Identificativo dell'operatore monitorato (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della protezione (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del fornitore della protezione (Attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Tipo di protezione Serie di dati del flusso di ritorno della BCE AT non consente la condivisione Dati relativi a strumento-protezione ricevuta (5) Identificativo dell'operatore monitorato (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo del contratto (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo dello strumento (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE Identificativo della protezione (attributo operativo) Serie di dati del flusso di ritorno della BCE ( 1 ) Le BCN estraggono tali attributi dal RIAD soltanto se sono contrassegnati come «F», che sta per libero, ossia non riservato e suscettibile di essere reso pubblico, ovvero come «R», che significa che, in aggiunta agli utilizzi di cui all’articolo 10, paragrafo 2, lettera b), un valore relativo agli attributi può essere condiviso con il soggetto dichiarante che ha fornito l’informazione e, salvo il rispetto di ogni restrizione di riservatezza applicabile,con altri soggetti dichiaranti, ossia solo diffusione limitata, in conformità all’Indirizzo (UE) 2018/876 (BCE/2018/16). ( 2 ) Cfr. le definizioni all’articolo 2. ( 3 ) Le BCN partecipanti sono indicate con il codice paese ISO del loro Stato membro. ( 4 ) A livello nazionale, nella trasmissione periodica, la BCN ricevente condivide con i soggetti dichiaranti residenti solo i condebitori (identificativo e importo della responsabilità solidale) aventi prestiti con i soggetti dichiaranti residenti. ( 5 ) Le BCN possono utilizzare questi attributi al fine di contrassegnare nei flussi di ritorno gli strumenti connessi agli elementi di protezione.









ALLEGATO IV

Partecipazione al quadro del flusso di ritorno di AnaCredit

Le seguenti BCN si considerano BCN partecipanti ai fini del presente indirizzo a decorrere dalla data di partecipazione indicata. Dopo il 1o aprile 2020 e prima della relativa data di inizio della partecipazione, le BCN riceveranno la serie di dati del flusso di ritorno al fine di effettuare delle prove ai sensi dell’articolo 16 quinquies, paragrafo 1.







BCN Data di inizio della partecipazione Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique 1o luglio 2021 Banco de España 1o dicembre 2022 Banca d'Italia 1o luglio 2021 Oesterreichische Nationalbank 1o luglio 2021 Banco de Portugal 1o luglio 2021 Národná banka Slovenska 1o luglio 2021