32011Y1013(01)  
13.10.2011.  SLUŽBENI LIST EUROPSKE UNIJE  C 302/3  
ODLUKA EUROPSKOG ODBORA ZA SISTEMSKE RIZIKE  
od 21. rujna 2011.  
o dostavljanju i prikupljanju informacija za makrobonitetni nadzor financijskog sustava unutar 
Unije  
(ESRB/2011/6)  
(2011/C 302/04)  
OP ĆI ODBOR EUROPSKOG ODBORA ZA SISTEMSKE RIZIKE,  
uzimaju ći u obzir Uredbu (EU) br. 1092/2010 Europskog parla ­
menta i Vije ća od 24. studenoga 2010. o makrobonitetnom 
nadzoru financijskog sustava Europske unije i osnivanju Europ ­
skog odbora za sistemske rizike (  1 ), a posebno njezin članak 3. 
stavak 2., članak 4. stavak 2., članak 8. stavak 2. i članak 15.,  
uzimaju ći u obzir Uredbu Vije ća (EU) br. 1096/2010 od 
17. prosinca 2010. o dodjeljivanju posebnih zada ća Europskoj 
središnjoj banci u vezi s funkcioniranjem Europskog odbora za 
sistemske rizike (  2 ), a posebno njegov članak 2. to čku (b), članak 
5. i članak 6. stavak 4.,  
uzimaju ći u obzir Odluku ESRB/2011/1 Europskog odbora za 
sistemske rizike od 20. sije čnja 2011. o donošenju Poslovnika 
Europskog odbora za sistemske rizike (  3 ), a posebno njezin 
članak 28. stavak 1.,  
budu ći da:  
(1) Članak 3. stavak 2. Uredbe (EU) br. 1092/2010 propisuje 
da Europski odbor za sistemske rizike (ESRB) mora odre ­
diti i/ili prikupiti te analizirati sve relevantne i potrebne 
informacije za makrobonitetni nadzor financijskog 
sustava unutar Unije kako bi pridonio sprje čavanju ili 
ublažavanju sistemskih rizika za financijsku stabilnost u 
Uniji koji proizlaze iz kretanja unutar financijskog 
sustava, vode ći ra čuna o makroekonomskim kretanjima, 
a kako bi se izbjegla razdoblja rasprostranjenih financij ­
skih poteško ća. 
(2) Članak 15. stavak 2. Uredbe (EU) br. 1092/2010 propi ­
suje da europska nadzorna tijela (ESA), Europski sustav 
središnjih banaka (ESSB), Europska komisija, nacionalna 
nadzorna tijela i nacionalna nadležna tijela za statistiku blisko sura đuju s ESRB-om i pružaju mu sve informacije 
koje su potrebne za provedbu njegovih zada ća u skladu 
sa zakonodavstvom Unije.  
(3) U skladu s člankom 15. stavkom 3. Uredbe (EU) 
br. 1092/2010 ESRB može zahtijevati informacije od 
europskih nadzornih tijela, u pravilu u sažetom ili 
zbirnom obliku, tako da nije mogu će prepoznati poje ­
dinu financijsku instituciju.  
(4) Uvodna izjava 10. Uredbe (EU) br. 1096/2010 navodi da 
„bi se ESB-u trebala povjeriti zada ća osiguranja statisti čke 
potpore ESRB-u”, u skladu s njezinom uvodnom 
izjavom 9.  
(5) Ova Odluka ne utje če na ovlasti ESB-a da iskoristi za 
svoje potrebe informacije koje prikupi u skladu s 
Uredbom Vije ća (EZ) br. 2533/98 od 23. studenoga 
1998. o prikupljanju statisti čkih podataka od strane 
Europske središnje banke (  4 ). 
(6) Sadržaj agregiranih informacija koje su kratkoro čno 
potrebne za aktivnosti ESRB-a utvr đen je u suradnji s 
ESB-om i europskim nadzornim tijelima na temelju 
zajedni čkog izvještaja,  
DONIO JE OVU ODLUKU:  
Članak 1.  
Podru čje primjene  
Ova Odluka utvr đuje agregirane informacije koje su potrebne 
ESRB-u za obavljanje njegovih zada ća kao i iscrpna pravila za 
dostavljanje i prikupljanje tih informacija.  
Članak 2.  
Redovito dostavljanje agregiranih informacija  
1. Redovito dostavljanje agregiranih informacija, koje su 
potrebne ESRB-u za obavljanje njegovih zada ća, odvija se na 
na čin utvr đen u prilozima I. i II.HR 10/Sv. 7 Službeni list Europske unije 97  
( 1 ) SL L 331, 15.12.2010., str. 1.  
( 2 ) SL L 331, 15.12.2010., str. 162.  
( 3 ) SL C 58, 24.2.2011., str. 4.  (  4 ) SL L 318, 27.11.1998., str. 8.
 2. Agregirane informacije utvr đene u Prilogu I. dostavlja ESB.  
3. Agregirane informacije utvr đene u Prilogu II. dostavlja 
odgovaraju će europsko nadzorno tijelo.  
4. Tajništvo ESRB-a:  
(a) utvr đuje prema potrebi tehni čke specifikacije u vezi s infor ­
macijama navedenima u stavku 1. nakon savjetovanja s ESB- 
om i/ili europskim nadzornim tijelima ovisno o slu čaju; i  
(b) prikuplja informacije iz stavka 1. i sura đuje na odgovaraju ći 
na čin s ESB-om i europskim nadzornim tijelima.  Članak 3.  
Ad hoc dostavljanje agregiranih informacija  
Postupci koje Tajništvo ESRB-a primjenjuje radi izvršenja 
zahtjeva za agregirane informacije na  ad hoc  osnovi utvr đeni 
su u Prilogu III.  
Članak 4.  
Stupanje na snagu  
Ova Odluka stupa na snagu 15. listopada 2011.  
Sastavljeno u Frankfurtu na Majni 21. rujna 2011.  
Predsjednik ESRB-a  
Jean-Claude TRICHETHR 98 Službeni list Europske unije 10/Sv. 7
 
PRILOG I.  
Redovito dostavljanje agregiranih informacija od strane Europske središnje banke  
Europska središnja banka (ESB) izvještava o skupovima podataka, objavljenima i neobjavljenima, za države članice čija je 
valuta euro, u podru čju monetarne i financijske statistike, koji su ure đeni dalje navedenim pravnim aktima u smislu 
sadržaja, u čestalosti i pravodobnosti ili su utvr đeni zajedni čkom praksom. ESB tako đer izvještava i o podacima za države 
članice čija valuta nije euro, u mjeri u kojoj su ti podaci u činjeni dostupnim na dobrovoljnoj osnovi uz odobrenje 
nadležne nacionalne središnje banke.  
1. Podaci iz bilance monetarnih financijskih institucija (MFI) odre đeni Uredbom ESB/2008/32 od 19. prosinca 2008. o 
bilanci sektora monetarnih financijskih institucija (preina čeno) (  1 ). 
2. Statistika kamatnih stopa monetarnih financijskih institucija odre đena Uredbom ESB/2001/18 od 20. prosinca 2001. o 
statistici kamatnih stopa koje monetarne financijske institucije primjenjuju na depozite i kredite ku ćanstava i nefi ­
nancijskih društava (  2 ). 
3. Statistika investicijskih fondova odre đena Uredbom ESB/2007/8 od 27. srpnja 2007. o statistici imovine i obveza 
investicijskih fondova (  3 ). 
4. Statistika sekuritizacije odre đena Uredbom ESB/2008/30 od 19. prosinca 2008. o statistici imovine i obveza financij ­
skih društava posebne namjene koja se bave sekuritizacijskim transakcijama (  4 ). 
5. Izabrana monetarna statistika, statistika financijskih institucija i statistika financijskih tržišta odre đena Smjernicom 
ESB/2007/9 od 1. kolovoza 2007. o monetarnoj statistici, statistici financijskih institucija i statistici financijskih tržišta 
(preina čeno) (  5 ). 
6. Konsolidirani bankovni podaci koje su odobrili Upravno vije će i Op će vije će ESB-a i koji obuhva ćaju podatke o bilanci, 
ra čunu dobiti i gubitka i solventnosti bankarskih grupa na agregiranoj osnovi.HR 10/Sv. 7 Službeni list Europske unije 99  
( 1 ) SL L 15, 20.1.2009., str. 14.  
( 2 ) SL L 10, 12.1.2002., str. 24.  
( 3 ) SL L 211, 14.8.2007., str. 8.  
( 4 ) SL L 15, 20.1.2009., str. 1.  
( 5 ) SL L 341, 27.12.2007., str. 1.
 PRILOG II.  
Redovito dostavljanje agregiranih informacija od strane europskih nadzornih tijela  
OP ĆE PRAVILO  
Agregirane informacije koje dostavljaju europska nadzorna tijela obuhva ćaju podatke o najmanje tri pravne osobe, od 
kojih niti jedna ne čini 85 % ili više odgovaraju ćeg tržišta, bez obzira na to sastoji li se ono od jedne ili više država članica 
ili Unije u cjelini. Me đutim, ako se mjere disperzije dostavljaju povrh agregiranih informacija, agregirane informacije 
obuhva ćaju podatke o najmanje pet pravnih osoba kada se pozivaju na javno dostupne podatke i podatke o najmanje šest 
pravnih osoba u slu čaju potrebe za zaštitom povjerljivih podataka na razini društva.  
A. Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo (EBA)  
EBA izvještava o sljede ćim skupovima podataka za uzorak velikih bankarskih grupa utvr đenih izme đu ESRB-a i EBA-e:  
A1. Skup podataka: tromjese čni podaci iz obrazaca COREP i FINREP  ( 1 ) 
U mjeri u kojoj su odgovaraju će informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, EBA prenosi ESRB- 
u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja, koje tako đer dostavlja EBA, kao i korelacije izme đu 
pokazatelja i sljede ćih mjera disperzije: minimum, prvi (donji) i tre ći (gornji) kvartil, medijan, prosjek i maksimum. EBA 
treba prenositi ove informacije tromjese čno, u roku od pet radnih dana nakon što primi podatke od nacionalnih 
nadzornih tijela, što nastupa 90 dana nakon referentnog datuma. ESRB i EBA suglasno utvr đuju datum prvog prijenosa 
informacija. U okviru mogu ćnosti dosljedni povijesni podaci za prethodnih pet do osam tromjese čja tako đer se dostavljaju 
ako su dostupni.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji:  
(a) pokazatelji solventnosti:  
stopa adekvatnosti osnovnoga kapitala; stopa adekvatnosti jamstvenoga kapitala; stopa osnovnoga kapitala (isklju ču­
jući hibridne instrumente); kapitalni zahtjevi za kreditni rizik u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni 
zahtjevi prema standardiziranom pristupu u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za sekuritizaciju 
u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi prema IRB pristupu u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; 
kapitalni zahtjevi za tržišni rizik u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za operativni rizik u 
odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve; kapitalni zahtjevi za rizik namire i isporuke u odnosu na ukupne kapitalne 
zahtjeve; drugi kapitalni zahtjevi u odnosu na ukupne kapitalne zahtjeve;  
(b) pokazatelji kreditnog rizika i kvalitete aktive:  
dospjeli krediti (> 90 dana) u odnosu na ukupne kredite i predujmove; krediti s umanjenom vrijednoš ću u odnosu na 
ukupne kredite; stopa pokrivenosti (posebna rezerviranja za kredite u odnosu na ukupne bruto kredite s umanjenom 
vrijednoš ću); dospjeli krediti i dužni čki instrumenti (> 90 dana) u odnosu na ukupne kredite i dužni čke instrumente; 
stopa pokrivenosti (posebna rezerviranja za kredite i dužni čke instrumente u odnosu na ukupne bruto kredite i 
dužni čke instrumente s umanjenom vrijednoš ću); stopa pokrivenosti (sva rezerviranja za kredite i dužni čke instru ­
mente u odnosu na ukupne bruto kredite i dužni čke instrumente s umanjenom vrijednoš ću); financijska imovina s 
umanjenom vrijednoš ću u odnosu na ukupnu imovinu; dužni čki instrumenti s umanjenom vrijednoš ću u odnosu na 
ukupne dužni čke instrumente; ukupna umanjena vrijednost financijske imovine u odnosu na ukupnu (bruto) imovinu;  
(c) pokazatelji rizika zarade:  
prinos na kapital; prinos na regulatorne kapitalne zahtjeve; omjer troškova i prihoda; prinos na imovinu; neto kamatni 
prihod u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; neto prihod od naknada i provizija u odnosu na ukupni prihod iz 
poslovanja; prihod od dividende u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; neto realizirana dobit (gubitak) od 
financijske imovine i obveza koje se ne vrednuju prema fer vrijednosti kroz ra čun dobiti i gubitka u odnosu na 
ukupni prihod iz poslovanja; neto dobit od financijske imovine i obveza koje se drži radi trgovanja u odnosu na 
ukupni prihod iz poslovanja; neto dobit od financijske imovine i obveza koje se vrednuje prema fer vrijednosti kroz 
ra čun dobiti i gubitka u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; drugi neto prihod iz poslovanja u odnosu na ukupni 
prihod iz poslovanja; neto prihod u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja; umanjenje vrijednosti financijske imovine 
u odnosu na ukupni prihod iz poslovanja;HR 100 Službeni list Europske unije 10/Sv. 7  
( 1 ) Obrasci COREP i FINREP, na snazi na dan podnošenja izvještaja, u obliku smjernica EBA-e objavljenih na internetskoj stranici EBA-e 
www.eba.europa.eu ili, prema potrebi, u obliku tehni čkih standarda koje je razvila EBA i donijela Komisija prema članku 74. stavku 2. 
Direktive 2006/48/EZ Europskog parlamenta i Vije ća od 14. lipnja 2006. o osnivanju i obavljanju djelatnosti kreditnih institucija 
(SL L 177, 30.6.2006., str. 1.).
 (d) struktura bilance:  
omjer kredita i depozita; depoziti klijenata prema ukupnim obvezama; omjer financijske poluge (osnovni kapital 
prema (ukupna imovina – nematerijalna imovina)); dužni čki vrijednosni papiri u odnosu na ukupne obveze; depoziti 
kreditnih institucija u odnosu na ukupne obveze; vlasni čki kapital u odnosu na ukupne obveze i vlasni čki kapital; 
gotovina i imovina namijenjena trgovanju u odnosu na ukupnu imovinu; gotovina, imovina namijenjena trgovanju i 
imovina raspoloživa za prodaju u odnosu na ukupnu imovinu; financijska imovina koja se drži radi trgovanja u 
odnosu na ukupnu imovinu; financijske obveze koje se drže radi trgovanja u odnosu na ukupne obveze i vlasni čki 
kapital; krediti i predujmovi (isklju čuju ći knjigu trgovanja) u odnosu na ukupnu imovinu; omjer duga i kapitala; 
izvanbilan čne stavke u odnosu na ukupnu imovinu;  
(e) godišnje stope rasta (%):  
ukupna imovina; ukupni krediti; ukupni depoziti klijenata; ukupni prihod iz poslovanja; umanjenje vrijednosti 
financijske imovine; dospjeli krediti i dužni čki instrumenti (> 90 dana); ukupni bruto krediti i dužni čki instrumenti 
s umanjenom vrijednoš ću; imovina ponderirana rizikom.  
A2. Skup podataka: tromjese čni podaci o likvidnosti  
EBA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja, koje tako đer dostavlja EBA, kao i 
sljede će mjere disperzije: minimum, prvi (donji) i tre ći (gornji) kvartil, medijan, prosjek i maksimum. Ove se informacije 
prenose tromjese čno, u roku od pet radnih dana nakon što EBA primi podatke od nacionalnih nadzornih tijela, što 
nastupa 90 dana nakon referentnog datuma. Informacije kod prvog prijenosa odnosit će se na sredinu 2013. godine, 
ovisno o kona čnim izmjenama odredbi o izvještavanju utvr đenih u Direktivi 2006/48/EZ Europskog parlamenta i Vije ća 
od 14. lipnja 2006. o osnivanju i obavljanju djelatnosti kreditnih institucija (preina čeno) (  1 ) i Direktivi 2006/49/EZ 
Europskog parlamenta i Vije ća od 14. lipnja 2006. o adekvatnosti kapitala investicijskih društava i kreditnih institucija 
(preina čeno) (  2 ). ESRB i EBA suglasno utvr đuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije ne zahtijevaju se.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji: zamjenske vrijednosti na temelju dostupnih podataka za koeficijent likvidnosne pokri ­
venosti i koeficijent neto stabilnih izvora financiranja.  
A3. Skup podataka: tromjese čni podaci iz obrazaca EBA-e za zajedni čko izvještavanje velikih izloženosti  ( 3 ) 
U mjeri u kojoj su odgovaraju će informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s op ćim 
pravilom o agregiranim informacijama, EBA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih pokazatelja, 
koje tako đer dostavlja EBA, kao i mjere disperzije koje su dogovorene izme đu ESRB-a i EBA-e. Ove se informacije prenose 
tromjese čno, u roku od pet radnih dana nakon primitka podataka od nacionalnih nadzornih tijela, što nastupa 90 dana 
nakon referentnog datuma. Informacije kod prvog prijenosa odnosit će se na kraj prosinca 2011. ESRB i EBA suglasno 
utvr đuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije ne zahtijevaju se.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji: broj velikih izloženosti velikih bankarskih grupa u Uniji; iznos velikih izloženosti s 
raš člambom po zemljama i sektoru protustranke (vlade, velike bankarske grupe u Uniji, druge banke, drugi financijski 
posrednici, nefinancijska društva, stanovništvo); iznos (izloženost prije smanjenja kreditnog rizika) velikih izloženosti 
velikih bankarskih grupa u Uniji s raš člambom po instrumentima (imovina, izvedeni financijski instrumenti, izvanbilan čni 
instrumenti, neizravne izloženosti) i postotak vlastitih sredstava; iznos (izloženost nakon smanjenja kreditnog rizika, od 
toga knjiga banke) velikih izloženosti velikih bankarskih grupa u Uniji i postotak vlastitih sredstava.  
B. Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje (EIOPA)  
EIOPA izvještava o sljede ćim skupovima podataka. Skup podataka B1 odnosi se na velika osiguravaju ća društva u Uniji 
koja utvrdi EIOPA. Skup podataka B2 odnosi se na sva osiguravaju ća društva u Uniji s agregiranim informacijama 
prikupljenima na pojedina čnoj osnovi.  
B1. Skup podataka: žurno godišnje izvještavanje  
U mjeri u kojoj su odgovaraju će informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s op ćim 
pravilom o agregiranim informacijama, EIOPA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenihHR 10/Sv. 7 Službeni list Europske unije 101  
( 1 ) SL L 177, 30.6.2006., str. 1.  
( 2 ) SL L 177, 30.6.2006., str. 201.  
( 3 ) Obrasci za velike izloženosti, na snazi na dan podnošenja izvještaja, u obliku smjernica EBA-e objavljenih na internetskoj st ranici EBA-e 
www.eba.europa.eu ili, prema potrebi, u obliku tehni čkih standarda (dio okvira COREP) koje je razvila EBA i donijela Komisija prema 
članku 110. Direktive 2006/48/EZ.
 pokazatelja, koje tako đer dostavlja EIOPA, kao ukupne iznose ili kao sljede će mjere disperzije: neponderirani prosjek, 
ponderirani prosjek prema bruto premijama, medijan, prvi kvartil, tre ći kvartil, minimum, maksimum. Ove se informacije 
prenose godišnje, otprilike 80 kalendarskih dana nakon referentne godine. ESRB i EIOPA suglasno utvr đuju datum prvog 
prijenosa informacija.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji:  
(a) ukupni iznosi (zbroj):  
i. ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): bruto obra čunate premije; neto prihod od premija; neto 
izdaci za štete; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni kapital;  
ii. posao neživotnog osiguranja: bruto obra čunate premije s raš člambom po vrsti posla (osiguranje od nezgode i 
zdravstveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog vozila, 
drugi razredi, pomorsko osiguranje, zra čno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i druge štete 
na imovini, osiguranje od op će odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno osiguranje); neto 
prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani 
minimalni kapital;  
iii. posao životnog osiguranja: bruto obra čunate premije s raš člambom po vrsti posla (vezano životno osiguranje, 
nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo životno osigura ­
nje); neto prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahti ­
jevani minimalni kapital.  
(b) mjere disperzije:  
i. ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): stopa rasta bruto obra čunatih premija; prinos na kapital; 
prinos na imovinu; stopa solventnosti;  
ii. posao neživotnog osiguranja: stopa rasta bruto obra čunate premije s raš člambom po vrsti posla (osiguranje od 
nezgode i zdravstveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog 
vozila, drugi razredi, pomorsko osiguranje, zra čno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i 
druge štete na imovini, osiguranje od op će odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno 
osiguranje); razmjer šteta; razmjer troškova; kombinirani razmjer; prinos na kapital; prinos na imovinu; stopa 
solventnosti;  
iii. posao životnog osiguranja: stopa rasta bruto obra čunatih premija s raš člambom po vrsti posla (vezano životno 
osiguranje, nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo 
životno osiguranje); prinos na kapital; prinos na imovinu; stopa solventnosti.  
B2. Skup podataka: godišnje redovito izvještavanje  
U mjeri u kojoj su odgovaraju će informacije prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima i u skladu s op ćim 
pravilom o agregiranim informacijama, EIOPA prenosi ESRB-u podatke potrebne za sastavljanje dalje navedenih poka ­
zatelja, koje tako đer dostavlja EIOPA, kao ukupne iznose: neponderirani prosjek, ponderirani prosjek prema bruto 
premijama, stope svih velikih osiguravatelja u Uniji, medijan, prvi kvartil, tre ći kvartil, minimum, maksimum. Ove se 
informacije prenose godišnje, otprilike 270 kalendarskih dana nakon referentne godine. ESRB i EIOPA suglasno utvr đuju 
datum prvog prijenosa podataka. Povijesne serije dostavljaju se od 2003. godine.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji:  
(a) ukupni posao osiguranja (životno i neživotno osiguranje): bruto obra čunate premije; neto prihod od premija; neto 
izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni kapital;  
(b) posao neživotnog osiguranja: bruto obra čunate premije s raš člambom po vrsti posla (osiguranje od nezgode i zdrav ­
stveno osiguranje, osiguranje motornih vozila, osiguranje od odgovornosti za upotrebu motornog vozila, drugi 
razredi, pomorsko osiguranje, zra čno osiguranje i osiguranje u prijevozu, osiguranje od požara i druge štete na 
imovini, osiguranje od op će odgovornosti, kreditno i kaucijsko osiguranje, drugo neživotno osiguranje); neto 
prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani minimalni 
kapital;  
(c) posao životnog osiguranja: bruto obra čunate premije s raš člambom po vrsti posla (vezano životno osiguranje, 
nevezano životno osiguranje, osiguranje s kapitalizacijom, grupno mirovinsko osiguranje, drugo životno osiguranje); 
neto prihod od premija; neto izdaci od šteta; neto operativni troškovi; minimalni raspoloživi kapital; zahtijevani 
minimalni kapital.HR 102 Službeni list Europske unije 10/Sv. 7
 
C. Europsko nadzorno tijelo za tržišta vrijednosnih papira (ESMA)  
ESMA dostavlja sljede će skupove podataka:  
C1. Skup podataka: baza podataka prema Direktivi o tržištima financijskih instrumenata  ( 1 ) 
ESMA prenosi ESRB-u podatke prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, potrebne za sastavljanje dalje 
navedenih pokazatelja, koje tako đer dostavlja ESMA. Ove se informacije prenose tromjese čno, u roku od pet dana nakon 
referentnog razdoblja. ESRB i ESMA suglasno utvr đuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije dostav ­
ljaju se od studenoga 2007.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji: ime i oznaka države članice nadležnog tijela koje je odobrilo sistemati čne internaliza ­
tore; ime i oznaka države članice nadležnog tijela koje je izdalo odobrenje za multilateralnu trgovinsku platformu; ime i 
oznaka države članice nadležnog tijela koje je izdalo odobrenje za ure đeno tržište; ime i oznaka države članice nadležnog 
tijela koje je izdalo odobrenje klirinškim ku ćama s položajem središnje protustranke.  
C2. Skup podataka: baza podataka iz sustava referentnih podataka  
ESMA prenosi ESRB-u podatke prikupljene u suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima, potrebne za sastavljanje dalje 
navedenih pokazatelja, koje tako đer dostavlja ESMA, kao i mjere disperzije koje su dogovorene izme đu ESRB-a i ESMA-e. 
Ove se informacije dostavljaju tromjese čno, u roku od pet dana nakon referentnog razdoblja. ESRB i ESMA suglasno 
utvr đuju datum prvog prijenosa informacija. Povijesne informacije dostavljaju se od lipnja 2009. godine.  
Dostavljaju se sljede ći pokazatelji: raš člamba po financijskim instrumentima uvrštenima na tržišta Europskoga gospodar ­
skog prostora čija je klasifikacijska oznaka financijskog instrumenta ES (obi čne dionice); broj instrumenata po državama 
članicama; broj instrumenata uvrštenih na tržište; broj novih instrumenata izdanih po tržištu; broj novih instrumenata 
izdanih po državi članici.HR 10/Sv. 7 Službeni list Europske unije 103  
( 1 ) Direktiva 2004/39/EZ Europskog parlamenta i Vije ća od 21. travnja 2004. o tržištima financijskih instrumenata te o izmjeni direktiva 
Vije ća 85/611/EEZ i 93/6/EEZ i Direktive 2000/12/EZ Europskog parlamenta i Vije ća te stavljanju izvan snage Direktive Vije ća 
93/22/EEZ (SL L 145, 30.4.2004., str. 1.).
 PRILOG III.  
Ad hoc zahtjevi ESRB-a za agregiranim informacijama  
A. OP ĆA RAZMATRANJA  
1. Utvr đivanje potrebe za  ad hoc  anketama  
1.1. Europski odbor za sistemske rizike (ESRB) može zahtijevati agregirane informacije koje se dostavljaju na  ad hoc  
osnovi. Na takve ESRB-ove  ad hoc  zahtjeve za informacijama može se odgovoriti: (a) dostavljanjem postoje ćih 
informacija od strane Europskog sustava središnjih banaka (ESSB), europskih nadzornih tijela (ESA), pružatelja 
komercijalnih podataka ili baza podataka me đunarodnih organizacija, npr. Banke za me đunarodne namire (BIS); ili 
(b) provo đenjem  ad hoc  ankete.  
1.2. S obzirom na navedeno, po četni ad hoc  zahtjevi za agregiranim informacijama, koje dostave tijela ESRB-a, u na čelu 
najprije dovode do faze istraživanja čiji je cilj utvrditi postoji li potreba za provo đenjem  ad hoc  ankete. Faza 
istraživanja posebno će utvrditi koji su kvantitativni i kvalitativni podaci ve ć dostupni i jesu li podobni za 
postizanje svrhe. Ako dostupni podaci nisu podobni za postizanje svrhe i ako se pokaže potreba za prikupljanjem 
podataka od izvještajnih jedinica putem  ad hoc  ankete, ve ć se u fazi istraživanja mogu utvrditi odgovaraju ća 
izvještajna populacija i okvirni troškovi izvještajnih jedinica u provo đenju  ad hoc  ankete. Ishod istraživanja 
može biti odluka Op ćeg odbora ESRB-a da se agregirane informacije prikupe putem  ad hoc  ankete.  
1.3. ESRB i jedno ili više europskih nadzornih tijela mogu dogovoriti zbog zajedni čkog interesa za odre đenu temu 
provo đenje zajedni čke ad hoc  ankete, te je u tom slu čaju faza istraživanja nepotrebna.  
2. Vrste  ad hoc  anketa  
2.1. Mogu se primijeniti dvije vrste anketa:  
(a) ankete tipa 1 usredoto čuju se na specifi čna pitanja, npr. dovoljna procjena izloženosti, i obi čno imaju za cilj 
pružiti podrobnije raš člambe unutar redovitog prikupljanja podataka, npr. pozicije „od toga”. Ankete tipa 1 
mogu obuhvatiti skupove podataka koji dovode do (redovitog) prikupljanja podataka u razli čitim kontekstima 
ili od strane razli čite organizacije, kao što je Me đunarodni monetarni fond ili BIS, i za koje ve ć postoje utvr đeni 
metodološki okviri;  
(b) ankete tipa 2 obuhva ćaju fenomene koji nisu ranije analizirani i za koje nije utvr đena metodologija i za koje se 
ne provodi redovito prikupljanje podataka. Ankete tipa 2 zahtijevaju znatno više rada nego ankete tipa 1 i 
možda nemaju referentne vrijednosti. Tuma čenje informacija dobivenih iz anketa tipa 2 može biti teže. Potreba 
za utvr đivanjem odgovaraju ćih izvještajnih jedinica i metodološkog okvira može zahtijevati dosta vremena prije 
prikupljanja informacija.  
2.2. Pri odlu čivanju o potrebi za  ad hoc  anketom obavješ ćuje se Op ći odbor ESRB-a o vjerojatnim troškovima i 
vremenskom rasporedu za provo đenje ankete te ih uzima u obzir.  
B. NA ČELA I POSTUPCI ZA POSTUPANJE S  AD HOC  ZAHTJEVIMA  
3. Na čela 
Tajništvo ESRB-a, Europska središnja banka (ESB) i europska nadzorna tijela (dalje u tekstu „strane”) pridržavat će 
se sljede ćih na čela u ispunjenju ESRB-ovih  ad hoc  zahtjeva za informacijama:  
(a) pridržavanje suglasno utvr đenih postupovnih koraka, koji se primjenjuju na transparentan na čin; 
(b) izbjegavanje pretjerane interakcije s izvještajnim jedinicama;  
(c) što ve ća upotreba postoje ćih informacija za razli čite analiti čke i operativne svrhe, uz pridržavanje potrebnih 
pravnih ograni čenja i mjera za zaštitu povjerljivosti;  
(d) što ve ća upotreba postoje ćih, u najve ćoj mogu ćoj mjeri uskla đenih, metodologija i skupova podataka;  
(e) razvijanje najbolje prakse za  ad hoc  ankete uvo đenjem mehanizama za davanje povratnih informacija i dijeljenja 
informacija o metodologijama izme đu svih uklju čenih strana.HR 104 Službeni list Europske unije 10/Sv. 7
 
4. Postupak  
4.1. Faza istraživanja  
4.1.1. Tijela ESRB-a mogu prenijeti svoje po četne zahtjeve za  ad hoc  prikupljanje agregiranih informacija na Tajništvo 
ESRB-a, koje tada organizira fazu istraživanja uz potporu ESB-a, poduzimaju ći dalje opisane radnje. Po četni zahtjevi 
za informacijama pretvaraju se u stvarne zahtjeve za podacima te se dostupnost i kvaliteta odgovaraju ćih infor ­
macija procjenjuju unutar nadležnih organizacija. Europska nadzorna tijela i Zajedni čki odbor europskih nadzornih 
tijela obavješ ćuju se o sadržaju po četnog  ad hoc  zahtjeva za informacijama te se pozivaju na suradnju s ESB-om u 
procjeni dostupnih informacija, radi što boljeg iskorištavanja prethodno prikupljenih informacija i izbjegavanja 
pove ćanog tereta izvještavanja. Faza istraživanja može se osloniti na ESSB, uklju čuju ći Statisti čki odbor ESSB-a 
(SO), Odbor za financijsku stabilnost ESSB-a (FSC), ili druge izvore unutar Europskog statisti čkog sustava, pruža ­
telje komercijalnih podataka ili me đunarodne organizacije, npr. BIS.  
4.1.2. Ako su kao ishod faze istraživanja: (a) podobni podaci ili prihvatljive zamjenske vrijednosti dostupni i zadovo ­
ljavaju će kvalitete, i (b) ako je pribavljena dozvola vlasnika za upotrebu podataka koji nisu u potpunosti u javnom 
vlasništvu, takvi se podaci dostavljaju putem Tajništva ESRB-a nadležnim tijelima ESRB-a koja zahtijevaju infor ­
macije, zajedno s potrebnom ocjenom kvalitete i informacijama o trošku podataka pribavljenih iz komercijalnih 
izvora.  
4.1.3. U drugim slu čajevima, a posebno kada nastupi jedan od navedenih doga đaja: (a) zamjenske vrijednosti dostupne 
su, ali su nepoznate ili nezadovoljavaju će kvalitete, (b) podaci i zamjenske vrijednosti nedostupni su, (c) dozvola za 
upotrebu podataka koji nisu u potpunosti u javnom vlasništvu nije pribavljena, ESB dostavlja ESRB-u ishod 
procjene vezane uz dostupnost informacija i predlaže mogu će izvore i metodologije za  ad hoc  ankete, uklju čuju ći: 
i. kategorije i broj izvještajnih jedinica, ii. izvještajne kanale, npr. SO, FSC ili europska nadzorna tijela, iii. približnu 
procjenu troškova i vremenski okvir, i iv. predvi đene poteško će. 
4.2. Faza prikupljanja podataka  
4.2.1. Nakon što zaprimi rezultate istraživanja, Tajništvo ESRB-a podnosi putem Upravlja čkog odbora ESRB-a na 
odobrenje Op ćem odboru ESRB-a prijedlog daljnjih mjera zajedno s približnom procjenom koristi i troškova. 
Op ći odbor ESRB-a donosi odluku o tome ho će li provesti  ad hoc  anketu, koja može obuhva ćati izvještajne 
jedinice. Odlukom Op ćeg odbora mogu se utvrditi posebno: (a) podrobnost potrebnih informacija na razini 
institucije i pozicije, (b) režim povjerljivosti koji se primjenjuje, posebno kome će se omogu ćiti pristup podacima 
i kako će se podaci pohraniti i prenositi, i (c) rokovi za dostavu informacija.  
4.2.2. Kada  ad hoc  anketu provodi europsko nadzorno tijelo, Tajništvo ESRB-a stupa u kontakt s nadležnim europskim 
nadzornim tijelom i Zajedni čkim odborom. Podaci se mogu prenositi putem ESB-a u potpunosti u skladu s 
člankom 8. Uredbe (EU) br. 1092/2010 Europskog parlamenta i Vije ća od 24. studenoga 2010. o makroboni ­
tetnom nadzoru financijskog sustava u Europskoj uniji i osnivanju Europskog odbora za sistemske rizike (  1 ). 
4.2.3 Kada  ad hoc  anketu provodi ESSB, Tajništvo ESSB-a stupa u kontakt s ESB-om koji tada ostvaruje kontakt s 
mogu ćim izvještajnim jedinicama putem nadležnih nacionalnih tijela koriste ći se odgovaraju ćim odborom ESSB-a i 
pridržavaju ći se primjenjivih ograni čenja povezanih s povjerljivoš ću. 
4.2.4 Nakon dovršetka  ad hoc  ankete strane dijele informacije o provedbi ankete i posebno o primijenjenim metodolo ­
gijama i provjerama kvalitete te o poteško ćama na koje su naišle, radi poboljšanja uspješnosti i u činkovitosti 
budu ćih anketa.HR 10/Sv. 7 Službeni list Europske unije 105  
( 1 ) SL L 331, 15.12.2010., str. 1.