PRILOG I.

USKLAĐENI UVJETI ZA SUDJELOVANJE U SUSTAVU TARGET

DIO I.

Opći uvjeti

sljedeće račune za AS namiru: i. RTGS AS tehničke račune; ii. AS račune jamstvenog fonda; i iii. TIPS AS tehničke račune.

3. Podnositelji zahtjeva koji su već sudionici sustava TARGET, a podnose prijavu za novi račun opisan u: i. dijelu III. (RTGS DCA); ii. dijelu IV. (T2S DCA); iii. dijelu V. (TIPS DCA); iv. dijelu VI. (RTGS AS tehnički račun); i/ili v. dijelu VII. (TIPS AS tehnički račun), dužni su uskladiti se s odredbama stavaka 1. i 2. u mjeri u kojoj je to potrebno za novi račun za koji podnose zahtjev.

2. Na AS koji primjenjuje RTG AS postupak namire ili TIPS AS postupak namire primjenjuju se uvjete iz ovog dijela i dijela VI. odnosno dijela VII. AS može imati jedan ili više glavnih novčanih računa, T2S namjenskih novčanih računa te iznimno, i ako ih je odobrio [umetnuti naziv SB-a], jedan ili više RTGS namjenskih novčanih računa, osim u vezi s obračunom trenutačnih plaćanja prema SCT Inst shemi. Ako AS ima RTGS DCA ili T2S DCA, on također mora imati najmanje jedan MCA kod [umetnuti naziv SB-a]. U slučaju da AS ima jedan ili više glavnih novčanih računa ili RTGS namjenskih novčanih računa ili T2S namjenskih novčanih računa, primjenjuju se i odgovarajući dijelovi ovih Uvjeta.

7. Za potrebe ovog članka, sa svakim se AS-om postupa zasebno, čak i ako s dva ili više njih upravlja ista pravna osoba te neovisno o tome je li AS određen kao sustav na koji se primjenjuje Direktiva 98/26/EZ. U slučaju AS-a koji nije određen kao sustav na koji se primjenjuje Direktiva 98/26/EZ, on se utvrđuje kao AS ako udovoljava sljedećim mjerilima: (a) postoji formalni sporazum utemeljen na ugovornom ili zakonodavnom instrumentu, na primjer sporazumu između sudionika i upravitelja sustava; (b) ima više članova; (c) ima zajednička pravila i standardizirane postupke; i (d) služi za obračun, netiranje i/ili namiru plaćanja i/ili vrijednosnih papira između sudionika.

2. Svaka naknada koja se plaća u vezi s nalogom za prijenos novčanih sredstava koji je podnio AS ili novčanim sredstvima koje je primio AS, neovisno o tome primjenjuje li RTGS AS postupak namire ili RTGS DCA, naplaćuje se isključivo tom AS-u.

2. Prekonoćna stanja koja se drže na TIPS AS tehničkom računu ili na RTGS AS tehničkom računu za AS postupak namire D i jamstveni fond, uključujući ona prekonoćna stanja koja se drže na AS računu jamstvenog fonda, remuneriraju se po kamatnoj stopi na depozit položen na kraju dana.

DIO II.

Posebni uvjeti za glavne novčane račune

3. Svi nalozi za prijenos novčanih sredstava u redu obrađuju se u skladu s načelom „prvi unutra, prvi van” (FIFO) (first in, first out) bez određivanja prioriteta ili ponovnog svrstavanja.

DIO III.

Posebni uvjeti za namjenske novčane račune za namiru u realnom vremenu na bruto načelu (RTGS namjenski novčani računi)

3. Imatelj RTGS DCA može u bilo kojem trenutku tijekom radnog dana unijeti nalog za trenutni prijenos likvidnosti. Relevantni AS u ime banke namire također može unijeti nalog za trenutni prijenos likvidnosti za obradu u skladu s RTGS AS postupcima namire C ili D.

U slučaju trajnog naloga za prijenos likvidnosti ili propisanog naloga za prijenos likvidnosti, nalog se djelomično namiruje bez daljnjeg pokušaja namire. Trajni nalog za prijenos likvidnosti potaknut obveznim RTGS AS postupcima namire C ili D za koji nema dovoljno sredstava na RTGS DCA namiruje se nakon razmjernog smanjenja svih naloga. Trajni nalog za prijenos likvidnosti potaknut neobveznim RTGS AS postupkom namire C i za koji na RTGS DCA nema dovoljno sredstava odbija se.

1. Nalozi za prijenos novčanih sredstava na RTGS namjenske novčane račune koji čekaju u redu u skladu s člankom 9. stavkom 3. obrađuju se u skladu s njihovim prioritetom. U skladu sa stavcima od 2. do 5., načelo „prvi unutra, prvi van” (FIFO) („first in, first out”) primjenjuje se unutar svake kategorije ili potkategorije naloga za prijenos novčanih sredstava prema sljedećem prioritetu:

2. Nakon što [umetnuti naziv SB-a] primi poruku „početak ciklusa”, [umetnuti naziv SB-a] osigurava da se stanje na podračunu imatelja RTGS DCA (uključujući povećanja ili smanjenja tog stanja zbog knjiženja međusistemske namre plaćanja u korist ili na teret podračuna ili knjiženja prijenosa likvidnosti u korist podračuna) u trenutku kada AS započne ciklus može koristiti samo za namiru AS naloga za prijenos koji se odnose na taj postupak namire C. Nakon što [umetnuti naziv SB-a] primi poruku „kraj ciklusa”, stanje na podračunu dostupno je za upotrebu imatelju RTGS DCA .

DIO IV

Posebni uvjeti za Target2-securities namjenske novčane račune (T2S namjenski novčani računi)

DIO V.

Posebni uvjeti za namiru trenutačnih plaćanja u sustavu TARGET (TIPS) za namjenske novčane račune (TIPS DCA-ovi)

2. Svi nalozi za prijenos novčanih sredstava dostavljeni u sustav TARGET-[umetnuti oznaku SB-a/zemlje] obrađuju se u skladu s načelom „prvi unutra, prvi van” (FIFO) („first in, first out) bez određivanja prioriteta ili ponovnog svrstavanja.

DIO VI.

Posebni uvjeti za sporedne sustave (AS) koji se koriste postupcima namire u realnom vremenu na bruto načelu za sporedne sustave (RTGS AS)

6. Ako je otvoren AS račun jamstvenog fonda, a banka namire nema dovoljno sredstava na svojem RTGS DCA, AS može dati instrukciju [umetnuti naziv SB-a] da aktivira mehanizam jamstvenog fonda podnošenjem zahtjeva za terećenje AS računa jamstvenog fonda i odobrenje RTGS AS tehničkog računa. Ako AS račun jamstvenog fonda nema dovoljno sredstava za dovršetak namire, postupak namire nije uspio.

4. [Umetnuti naziv SB-a] prvo pokušava namiriti AS naloge za prijenos kojima se terete RTGS namjenski novčani računi banaka namire i odobravaju RTGS AS tehnički račun AS-a. Samo nakon namire svih takvih AS naloga za prijenos (uključujući moguće financiranje RTGS AS tehničkog računa s AS računa jamstvenog fonda), [umetnuti naziv SB-a] pokušava namiriti AS naloge za prijenos kojima se tereti RTGS AS tehnički račun i koji odobravaju RTGS namjenske novčane račune banaka namire.

2. AS može zatražiti otvaranje AS računa jamstvenog fonda radi potpore namire u vezi s uslugom „razdoblje namire”. Stanja na AS računu jamstvenog fonda koriste se za namiru AS naloga za prijenos ako dostupna likvidnost na RTGS DCA-u banke namire nije dovoljna. AS račun jamstvenog fonda mogu držati [umetnuti naziv SB-a], AS ili prihvatljivi sudionik. AS račun jamstvenog fonda ne objavljuje se u RTGS imeniku.

1. AS podnosi zahtjev za namjenski RTGS AS tehnički račun za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire A. Stanje na tom računu na kraju dana mora biti nula.

5. Ako je otvoren AS račun jamstvenog fonda, a banka namire nema dovoljno sredstava na svojem RTGS DCA, AS može dati instrukciju [umetnuti naziv SB-a] da aktivira mehanizam jamstvenog fonda podnošenjem zahtjeva za terećenje AS računa jamstvenog fonda i odobrenje RTGS AS tehničkog računa. Ako AS račun jamstvenog fonda nema dovoljno sredstava za dovršetak namire, postupak namire nije uspio.

4. Postupak namire B provodi se po načelu „sve ili ništa”. [Umetnuti naziv SB-a] pokušava istovremeno namiriti sve AS naloge za prijenos kojima se terete RTGS namjenski novčani računi banaka namire i odobrava RTGS AS tehnički račun AS-a i sve AS naloge za prijenos kojima se tereti RTGS AS tehnički račun i odobravaju RTGS namjenski gotovinski računi banaka namire. Ako se jedan ili više AS naloga za prijenos ne mogu namiriti, svi AS nalozi za prijenos stavljaju se u red čekanja, primjenjuje se optimizacijski algoritam te se o tome obavješćuju banke namire.

2. AS može zatražiti otvaranje AS računa jamstvenog fonda radi potpore namire u vezi s uslugom „razdoblje namire”. Stanja na AS računu jamstvenog fonda koriste se za namiru AS naloga za prijenos ako dostupna likvidnost na RTGS DCA banke namire nije dovoljna. AS račun jamstvenog fonda mogu držati [umetnuti naziv SB-a], AS ili prihvatljivi sudionik. AS račun jamstvenog fonda ne objavljuje se u RTGS imeniku.

1. AS podnosi zahtjev za namjenski RTGS AS tehnički račun za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire B. Stanje na tom računu na kraju dana mora biti nula.

11. AS se obavješćuje najkasnije do kraja ciklusa o statusu pojedinačnih AS naloga za prijenos.

10. [Umetnuti naziv SB-a] odmah namiruje one AS naloge za prijenos koji se mogu namiriti. AS nalozi za prijenos koji se ne mogu odmah namiriti stavljaju se u red čekanja te se primjenjuje optimizacijski algoritam. Svi AS nalozi za prijenos koji ostanu nenamireni u trenutku završetka ciklusa odbijaju se.

8. AS može u bilo kojem trenutku nakon početka obveznog ili neobveznog postupka namire C započeti ciklus s pomoću poruke „početak ciklusa”. Nakon početka ciklusa prijenosi likvidnosti s podračuna iz stavka 2. ne smiju se obavljati dok AS ne pošalje poruku „kraj ciklusa”. Stanje se može promijeniti za vrijeme ciklusa zbog međusistemske namire plaćanja ili ako banka namire prenese likvidnost na svoj podračun. [Umetnuti naziv SB-a] obavješćuje AS o smanjenju ili povećanju likvidnosti na podračunu zbog međusistemske namire plaćanja. Na zahtjev AS-a, [umetnuti naziv SB-a] obavješćuje AS i o povećanoj likvidnosti na podračunu zbog prijenosa naloga za prijenos likvidnosti od strane banke namire.

6. Kad je obvezni postupak namire C zatvoren, AS može otvoriti neobavezni postupak u bilo kojem trenutku prije krajnjeg roka za međubankovna plaćanja iz Dodatka V., čime se pokreće namira onih trajnih naloga za prijenos likvidnosti uspostavljenih za neobvezni postupak namire C tako da se tereti RTGS DCA banke namire i odobrava njezin RTGS podračun. AS može otvoriti i zatvoriti jedan ili nekoliko uzastopnih neobveznih postupaka prije krajnjeg roka za međubankovna plaćanja. Zatvaranje neobveznog postupka namire C dovodi do automatskog prijenosa likvidnosti s podračuna iz stavka 2. na RTGS DCA.

4. Postupak namire C zatvara se porukom o završetku postupka koju AS može poslati u bilo kojem trenutku prije krajnjeg roka za međubankovna plaćanja iz Dodatka V. Ako AS ne pošalje poruku o završetku postupka do tog krajnjeg roka, [umetnuti naziv SB-a] zatvara postupak u tom krajnjem roku.

1. Postupkom namire C podupire se namira pomoću namjenske likvidnosti na podračunima. AS podnosi zahtjev za namjenski RTGS AS tehnički račun za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire C. Stanje na tom računu na kraju dana mora biti nula. Ovaj RTGS AS tehnički račun može se koristiti i za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire E.

3. [Umetnuti naziv SB-a] obavješćuje AS o prijenosima likvidnosti kojima se terete RTGS namjenski novčani računi banaka namire i odobrava RTGS AS tehnički račun. Ti se prijenosi likvidnosti mogu izvršiti svakog radnog dana sustava TARGET u skladu s rasporedom iz Dodatku V. AS može zadavati naloge za trenutni prijenos likvidnosti kojima se tereti RTGS AS tehnički račun i odobravaju RTGS namjenski novčani računi banaka namire.

1. RTGS AS postupak namire D podupire namiru korištenjem predfinanciranja. AS podnosi zahtjev za namjenski RTGS AS tehnički račun za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire D.

3. [Umetnuti naziv SB-a] odmah namiruje one AS naloge za prijenos koji se mogu namiriti. AS nalozi za prijenos koji se ne mogu odmah namiriti stavljaju se u red čekanja. Ako je AS nalog za prijenos za terećenje RTGS DCA banke namire u redu čekanja, banka namire obavješćuje se preko broadcast poruke.

1. RTGS AS postupak namire E podupire dvostranu namiru i pojedinačnu obradu AS naloga za prijenos. AS može primijeniti postupak namire E bez RTGS AS tehničkog računa za dvostranu namiru. AS podnosi zahtjev za RTGS AS tehnički račun za potporu obradi AS naloga za prijenos primjenom postupka namire E, ako se odluči za pojedinačnu obradu AS naloga za prijenos. Stanje na ovom RRGS AS tehničkom računu na kraju dana mora biti nula. Ovaj RTGS AS tehnički račun može se koristiti i za postupak namire C.

ako se RTGS AS postupak namire E ne primjenjuje na dvostranu namiru ili ako u RTGS AS postupku namire A čitav postupak namire ne uspije, svi namireni AS nalozi za prijenos u datoteci poništavaju se, a sve banke namire i AS obavješćuju se preko broadcast poruke;

4. Tijekom „razdoblja namire” AS ili [umetnuti naziv SB-a] u njegovo ime, može opozvati ili pojedinačne AS naloge za prijenos (za RTGS AS postupak namire E) ili datoteke (za RTGS AS postupke namire A i B) koji nemaju konačan status te se primjenjuje sljedeće:

3. Usluga „razdoblje namire” omogućuje AS-u da definira razdoblje do kojeg se može izvršiti namira AS naloga za prijenos. Ta je usluga preduvjet za korištenje računa jamstvenog fonda, a nije obvezna za korištenje AS tehničkih računa.

2. U slučaju da AS ili [umetnuti naziv SB-a] u njegovo ime opozove pojedinačne AS naloge za prijenos (za RTGS AS postupak namire E) ili datoteke (za RTGS AS postupke namire A i B) tijekom „razdoblja informiranja”, obrada AS naloga za prijenos otkazuje se.

1. Usluga „razdoblje informiranja” omogućuje AS-u da obavještava svoje banke za namiru o likvidnosti potrebnoj za osiguranje uspješne namire. Ova neobvezna usluga omogućuje AS-u da definira razdoblje prije početka namire AS naloga za prijenos. Tijekom tog razdoblja AS može, i na zahtjev banke namire, opozvati pojedinačne AS naloge za prijenos (za RTGS AS postupak namire E) ili datoteke (za RTGS AS postupke namire A i B). AS također može zatražiti od [umetnuti naziv SB-a] da izvrši takav opoziv u njegovo ime.

Članak 9.

Međusistemska namira

1. Međusistemska namira omogućuje AS-u odobravanje RTGS AS tehničkog računa drugog AS-a ili podračuna banke namire drugog AS-a, a dostupna je za AS koji primjenjuje RTGS AS postupke namire C ili D.

2. [Umetnuti naziv SB-a] na zahtjev AS-a dopušta međusistemsku namiru između tog AS-a i drugog AS-a u sustavu TARGET-[umetnuti oznaku zemlje/naziv SB-a] ili drugoj komponenti sustava TARGET. AS koji podnosi takav zahtjev dostavlja [umetnuti naziv SB-a] odobrenje drugog AS-a.

3. Međusistemska namira može se inicirati samo ako su dva AS-a započela postupak namire. Nadalje, ako međusistemsku namiru inicira AS primjenom RTGS AS postupka namire C, za taj AS mora biti otvoren i ciklus namire.

4. AS koji primjenjuje RTGS AS postupak namire C u kontekstu međusisemske namire dostavlja AS naloge za prijenos samo pojedinačno za terećenje podračuna samo jedne od njegovih AS banaka za namiru. Tim AS nalozima za prijenos odobrava se podračun AS banke za namiru primateljice, ako taj AS primatelj primjenjuje RTGS AS postupak namire C ili se odobrava RTGS AS tehnički račun AS-a primatelja ako taj AS primjenjuje RTGS AS postupak namire D.