02014R0926 — ET — 06.03.2022 — 001.001

Käesolev tekst on üksnes dokumenteerimisvahend ning sel ei ole mingit õiguslikku mõju. Liidu institutsioonid ei vastuta selle teksti sisu eest. Asjakohaste õigusaktide autentsed versioonid, sealhulgas nende preambulid, on avaldatud Euroopa Liidu Teatajas ning on kättesaadavad EUR-Lexi veebisaidil. Need ametlikud tekstid on vahetult kättesaadavad käesolevasse dokumenti lisatud linkide kaudu

►B KOMISJONI RAKENDUSMÄÄRUS (EL) nr 926/2014, 27. august 2014, milles sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses standardvormide, -mallide ja -menetlustega, mis käsitlevad Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2013/36/EL kohaseid teateid, mis on seotud asutamisõiguse ja teenuste osutamise vabaduse kasutamisega (EMPs kohaldatav tekst) (ELT L 254 28.8.2014, lk 2)

Muudetud:









▼B

KOMISJONI RAKENDUSMÄÄRUS (EL) nr 926/2014,

27. august 2014,

milles sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses standardvormide, -mallide ja -menetlustega, mis käsitlevad Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2013/36/EL kohaseid teateid, mis on seotud asutamisõiguse ja teenuste osutamise vabaduse kasutamisega

(EMPs kohaldatav tekst)







I PEATÜKK

ÜLDSÄTTED

Artikkel 1

Reguleerimisese

Käesolevas määruses sätestatakse standardvormid, -mallid ja -menetlused asutamisõiguse ja teenuste osutamise vabaduse kasutamisega seotud teadete esitamiseks vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 35 lõikele 6, artikli 36 lõikele 6 ja artikli 39 lõikele 5.

Artikkel 2

Mõisted

Käesolevas määruses kasutatakse järgmisi mõisteid:

1) „filiaali luba käsitlev teade” – teade, mille krediidiasutus, kes soovib asutada teise liikmesriigi territooriumil filiaali, edastab kooskõlas direktiivi 2013/36/EL artikli 35 lõikega 1 oma päritoluliikmesriigi pädevatele asutustele;

2) „filiaali andmete muutumist käsitlev teade” – teade, mille krediidiasutus edastab kooskõlas direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikega 3 nii päritoluliikmesriigi kui ka vastuvõtva liikmesriigi pädevatele asutustele ja mis käsitleb kõnealuse direktiivi artikli 35 lõike 2 punkti b, c või d kohaselt edastatud andmete muutumist;

3) „teenuste osutamise luba käsitlev teade” – teade, mille krediidiasutus, kes soovib esimest korda kasutada teenuste osutamise vabadust, tegutsedes teise liikmesriigi territooriumil, edastab kooskõlas direktiivi 2013/36/EL artikli 39 lõikega 1 päritoluliikmesriigi pädevatele asutustele;

4) „luba käsitlev teade” – filiaali luba käsitlev teade, filiaali andmete muutumist käsitlev teade või teenuste osutamise luba käsitlev teade.

Artikkel 3

Luba käsitlevate teadetega seotud üldnõuded

1. Käesoleva määruse kohaselt esitatud luba käsitlevad teated vastavad järgmistele nõuetele: a) teated esitatakse kirjalikult päritoluliikmesriigi pädevate asutuste aktsepteeritavas keeles ja vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste aktsepteeritavas keeles või liidu mis tahes keeles, mida aktsepteerivad nii päritoluliikmesriigi kui ka vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused; b) teated edastatakse posti teel või asjaomaste pädevate asutuste nõusoleku korral elektrooniliselt.

2. Pädevad asutused avalikustavad järgmise teabe: a) kooskõlas lõike 1 punktiga a aktsepteeritavad keeled; b) aadress, kuhu luba käsitlevad teated on vaja saata, juhul kui need edastatakse posti teel; c) elektroonilised vahendid, mida võib luba käsitlevate teadete edastamiseks kasutada, ning asjakohased kontaktandmed.







II PEATÜKK

FILIAALI LUBA KÄSITLEVA TEATE SUHTES KOHALDATAV MENETLUS

Artikkel 4

Filiaali luba käsitleva teate esitamine

Filiaali luba käsitleva teate esitamisel päritoluliikmesriigi pädevatele asutustele kasutavad krediidiasutused I lisaga ettenähtud vormi.

Artikkel 5

Filiaali luba käsitleva teate täielikkuse ja täpsuse hindamine

1. Kui päritoluliikmesriigi pädevad asutused on filiaali luba käsitleva teate kätte saanud, hindavad nad edastatud teabe täielikkust ja täpsust.

2. Päritoluliikmesriigi pädevad asutused loevad direktiivi 2013/36/EL artikli 35 lõikes 3 osutatud kolmekuulise ajavahemiku alguseks kuupäeva, mil nad said kätte täielikku ja õiget teavet sisaldava filiaali luba käsitleva teate.

3. Kui leitakse, et filiaali luba käsitlevas teates esitatud teave on puudulik või ebaõige, teavitavad päritoluliikmesriigi pädevad asutused sellest viivitamata krediidiasutust, märkides, mille poolest teave on puudulik või ebaõige.

Artikkel 6

Filiaali luba käsitlevast teatest teatamine

▼M1

1. Päritoluliikmesriigi pädevad asutused teavitavad vastuvõtva liikmesriigi pädevat asutust filiaali luba käsitlevast teatest, kasutades II lisaga ette nähtud vormi, ning esitavad filiaali luba käsitleva teate koopia ja värskeimad kättesaadavad omavahendite andmed, kasutades III lisaga ette nähtud vormi. Luba käsitlevast teatest teavitava krediidiasutuse värskeim kättesaadav omavahendite teave esitatakse nii individuaalsel kui ka konsolideeritud tasandil, kui see on asjakohane ja kui konsolideeritud teave on päritoluliikmesriigi pädevale asutusele kättesaadav.

▼B

2. Vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused annavad päritoluliikmesriigi pädevatele asutustele viivitamata teada, et on filiaali luba käsitleva teate kätte saanud, märkides ka selle teate kättesaamise kuupäeva.

3. Kui päritoluliikmesriigi pädevad asutused on kätte saanud vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste kinnituse teate kohalejõudmise kohta, teavitavad nad krediidiasutust viivitamatult järgmisest: a) filiaali luba käsitlevast teatest vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste teavitamine; b) kuupäev, mil vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused said filiaali luba käsitleva teate kätte.

Artikkel 7

Üldistes huvides tegutsemisega seotud tingimustest teatamine

1. Vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused teavitavad krediidiasutust kirjalikult mis tahes tingimustest, millele on osutatud direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikes 1 ja mille kohaselt üldistes huvides võib olla vaja vastuvõtva liikmesriigi territooriumil tegutseda.

2. Kui lõikes 1 osutatud tingimused piiravad filiaali tegevust, teavitavad vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused nendest tingimustest kirjalikult ka päritoluliikmesriigi pädevaid asutusi.







III PEATÜKK

FILIAALI ANDMETE MUUTUMIST KÄSITLEVA TEATE SUHTES KOHALDATAV MENETLUS

Artikkel 8

Filiaali andmete muutumist käsitleva teate esitamine

1. Filiaali andmete muutumist käsitleva teate esitamisel päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevatele asutustele kasutavad krediidiasutused I lisaga ettenähtud vormi, välja arvatud juhul, kui muudatus on seotud filiaali tegevuse kavandatud lõpetamisega.

▼M1

2. Krediidiasutused kasutavad IV lisaga ette nähtud vormi, et teatada filiaali tegevuse kavandatava lõpetamisega seotud muudatusest. Kui krediidiasutuse filiaal võtab või võttis oma tegevuse käigus vastu hoiuseid ja muid tagasimakstavaid vahendeid, esitab asjaomane krediidiasutus ka avalduse, milles on loetletud meetmed, mida krediidiasutus on rakendanud või rakendamas tagamaks, et krediidiasutuses ei ole filiaali kaudu pärast selle filiaali tegevuse lõpetamist enam hoiustatud üldsuse hoiuseid ega muid tagasimakstavaid vahendeid.

▼B

Artikkel 9

Teate täielikkuse ja täpsuse hindamine

1. Kui päritoluliikmesriigi pädevad asutused on filiaali andmete muutumist käsitleva teate kätte saanud, hindavad nad edastatud teabe täielikkust ja täpsust.

2. Päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused loevad direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikes 3 osutatud ühekuulise ajavahemiku alguseks kuupäeva, mil nad said kätte täielikku ja õiget teavet sisaldava filiaali andmete muutumist käsitleva teate. Selleks et päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused saaksid teha direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikes 3 osutatud otsused nimetatud lõikes osutatud ajavahemiku jooksul, teevad nad koostööd.

3. Kui leitakse, et filiaali andmete muutumist käsitlevas teates esitatud teave on puudulik või ebaõige, teavitavad päritoluliikmesriigi pädevad asutused sellest viivitamata krediidiasutust, märkides, mille poolest teave on puudulik või ebaõige.

Artikkel 10

Teatega seoses vastu võetud otsustest teatamine

1. Päritoluliikmesriigi pädevad asutused teavitavad direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikes 3 osutatud otsusest kirjalikult krediidiasutust ja vastuvõtva liikmesriigi pädevaid asutusi.

2. Vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused teavitavad direktiivi 2013/36/EL artikli 36 lõikes 3 osutatud otsusest kirjalikult krediidiasutust.

3. Kui lõikes 2 osutatud otsusega kehtestatakse filiaali tegevust piiravad tingimused, teavitavad vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused nendest tingimustest kirjalikult päritoluliikmesriigi pädevaid asutusi.







IV PEATÜKK

TEENUSTE OSUTAMISE LUBA KÄSITLEVA TEATE SUHTES KOHALDATAV MENETLUS

Artikkel 11

Teenuste osutamise luba käsitleva teate esitamine

Teenuste osutamise luba käsitleva teate esitamisel päritoluliikmesriigi pädevatele asutustele kasutavad krediidiasutused V lisaga ettenähtud vormi.

Artikkel 12

Teenuste osutamise luba käsitleva teate täielikkuse ja täpsuse hindamine

1. Kui päritoluliikmesriigi pädevad asutused on teenuste osutamise luba käsitleva teate kätte saanud, hindavad nad edastatud teabe täielikkust ja täpsust.

2. Päritoluliikmesriigi pädevad asutused loevad direktiivi 2013/36/EL artikli 39 lõikes 2 osutatud ühekuulise ajavahemiku alguseks kuupäeva, mil nad said kätte täielikku ja õiget teavet sisaldava teenuste osutamise luba käsitleva teate.

3. Kui leitakse, et teenuste osutamise luba käsitlevas teates esitatud teave on puudulik või ebaõige, teavitavad päritoluliikmesriigi pädevad asutused sellest viivitamata krediidiasutust, märkides, mille poolest teave on puudulik või ebaõige.

Artikkel 13

Teenuste osutamise luba käsitlevast teatest teatamine

Teenuste osutamise luba käsitlevast teatest vastuvõtva liikmesriigi pädevatele asutustele teatamisel kasutavad päritoluliikmesriigi pädevad asutused VI lisaga ettenähtud vormi.







V PEATÜKK

LÕPPSÄTTED

Artikkel 14

Jõustumine

Käesolev määrus jõustub kahekümnendal päeval pärast selle avaldamist Euroopa Liidu Teatajas.

Käesolev määrus on tervikuna siduv ja vahetult kohaldatav kõikides liikmesriikides.

▼M1









I LISA

Filiaali luba või filiaali andmete muutumist käsitleva teate vorm

Kui krediidiasutused teavitavad päritoluliikmesriigi ja vastuvõtva liikmesriigi pädevaid asutusi filiaali andmete muutumisest, täidavad nad vormil ainult need osad, mis sisaldavad muutunud andmeid.

1. Kontaktandmed







Teate liik □ Esmane filiaali luba käsitlev teade □ Filiaali andmete muutumist käsitlevast teatest teavitamine Vastuvõttev liikmesriik, st liikmesriik, kus filiaal asutatakse: [täidab krediidiasutus] Krediidiasutuse nimi ja riiklik viitenumber, mis on kättesaadav Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) hallatavas krediidiasutuste registris; [täidab krediidiasutus] Krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus: [täidab krediidiasutus] Krediidiasutuse aadress vastuvõtvas liikmesriigis, kust on võimalik dokumente saada: [täidab krediidiasutus] Filiaali kavandatav põhitegevuskoht vastuvõtvas liikmesriigis: [täidab krediidiasutus] Kuupäev, mil filiaal kavatseb tegevust alustada: [täidab krediidiasutus] Filiaali kontaktisiku nimi: [täidab krediidiasutus] Telefon: [täidab krediidiasutus] E-post: [täidab krediidiasutus]

2. Tegevuskava

2.1. Kavandatavad tegevusvaldkonnad

2.1.1. Filiaali põhieesmärkide ja äristrateegia kirjeldus ning selgitus selle kohta, kuidas filiaal panustab krediidiasutuse, ja kui see on asjakohane, konsolideerimisgrupi strateegiasse.

[täidab krediidiasutus]

2.1.2. Sihtklientide ja vastaspoolte kirjeldus.

[täidab krediidiasutus]

2.1.3. Loetelu direktiivi 2013/36/EL I lisas osutatud tegevustest, millega krediidiasutus kavatseb vastuvõtvas liikmesriigis tegeleda; teave selle kohta, millised tegevused moodustavad vastuvõtvas liikmesriigis põhitegevuse, ning iga tegevuse kavandatav alguskuupäev (võimalikult täpselt).







Number Tegevus Tegevused, mida krediidiasutus kavatseb alustada (märkida „A”)/või lõpetada (märkida „L”). Tegevused, mis moodustavad põhitegevuse Iga tegevuse kavandatav algus- või lõppkuupäev 1. Hoiuste ja muude tagasimakstavate vahendite vastuvõtmine 2. Laenutehingud, sealhulgas: tarbijakrediit, kinnisvaraga seotud krediidilepingud, regressiõigusega või -õiguseta faktooring, äritehingute finantseerimine (sealhulgas maksekohustuste ost) 3. Kapitalirent 4. Makseteenused Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/2366 (1) artikli 4 punkti 3 tähenduses* 4a. Teenused, mis võimaldavad teha sularaha sissemakset maksekontole, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud 4b. Teenused, mis võimaldavad sularaha väljavõtmist maksekontolt, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud 4c. Maksetehingu täitmine, sealhulgas raha ülekanne kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures asuvale maksekontole: — otsekorralduse, sealhulgas ühekordse otsekorralduse täitmine — maksetehingu täitmine maksekaardi või muu sarnase vahendi abil — kreeditkorralduse, sealhulgas püsikorralduse täitmine 4d. () Maksetehingu täitmine, kui rahalised vahendid on makseteenuse kasutajale antud krediidiliinina: — otsekorralduse, sealhulgas ühekordse otsekorralduse täitmine — maksetehingu täitmine maksekaardi või muu sarnase vahendi abil — kreeditkorralduse, sealhulgas püsikorralduse täitmine 4e. () — Makseinstrumentide väljastamine — Maksetehingute vastuvõtmine 4f. Rahasiire 4 g. Makse algatamise teenused 4h. Kontoteabe teenused 5. Teiste maksevahendite (nt reisitšekid ja pangavekslid) väljaandmine ja haldamine, kui see tegevusvaldkond pole hõlmatud punktiga 4. 6. Tagatised ja kohustused 7. Nii enda arvel ja nimel kui ka klientide nimel tehtavad tehingud: 7a. — rahaturuinstrumentidega (nt tšekid, vekslid, hoiusesertifikaadid) 7b. — välisvaluutaga 7c. — finantsfutuuride ja -optsioonidega 7d. — vahetuskursi- ja intressiinstrumentidega 7e. — vabalt võõrandatavate väärtpaberitega 8. Osalemine väärtpaberite emiteerimisel ja sellega seotud teenuste pakkumine 9. Ettevõtjate nõustamine kapitali struktuuri ja tööstusstrateegiat puudutavates ja muudes seonduvates küsimustes ning ettevõtjate ühinemise ja ostmisega seotud nõustamine ja teenused 10. Rahamaakleri tegevus 11. Portfelli valitsemine ja -nõustamine 12. Väärtpaberite hoidmine ja haldamine 13. Krediidiinfo teenuste osutamine 14. Pangahoidla teenused 15. E-raha väljastamine ( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 25. novembri 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/2366 makseteenuste kohta siseturul (ELT L 337, 23.12.2015, lk 35). ( 2 ) Kas punktis 4d osutatud tegevus hõlmab laenu andmist kooskõlas direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 18 lõikega 4?

□jah□ei ( 3 ) Kas punktis 4e osutatud tegevus hõlmab laenu andmist kooskõlas direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 18 lõikega 4?

□jah□ei

2.1.4. Nende teenuste ja tegevuste loetelu, millega krediidiasutus kavatseb vastuvõtvas liikmesriigi tegeleda ja mis on ette nähtud Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65/EL ( 1 ) I lisa A ja B jaos, juhul kui viidatakse nimetatud direktiivi I lisa C jaos ettenähtud finantsinstrumentidele.







Finants-instrumendid Investeerimisteenused ja -tegevused Kõrvalteenused A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 B1 B2 B3 B4 B5 B6 B7 C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C10 C11

Märkus 1.

Ridade ja veergude pealkirjad viitavad direktiivi 2014/65/EL I lisa asjakohastele jagudele ja punktidele (A1 viitab näiteks I lisa A jao punktile 1).

2.2. Filiaali organisatsiooniline ülesehitus

2.2.1. Filiaali organisatsioonilise ülesehituse kirjeldus, sealhulgas funktsionaalsed ja õiguslikud aruandlusahelad ning filiaali positsioon ja roll krediidiasutuse struktuuris, ja kui see on asjakohane, konsolideerimisgrupis.

[täidab krediidiasutus]

Kirjeldust võib toetada asjakohaste dokumentidega, nt organisatsiooni skeemiga.

2.2.2. Filiaali juhtimiskorra ja sisekontrollimehhanismide kirjeldus, sealhulgas:

2.2.2.1. filiaali riskijuhtimismenetlused ning krediidiasutuse, ja kui see on asjakohane, konsolideerimisgrupi likviidsusriski juhtimise üksikasjad;

[täidab krediidiasutus]

2.2.2.2. filiaali tegevuse, eelkõige laenuandmistegevuse mis tahes piirangud;

[täidab krediidiasutus]

2.2.2.3. filiaali siseauditi korra üksikasjad, sealhulgas kõnealuse korra eest vastutava isiku ja vajaduse korral välisaudiitori andmed;

[täidab krediidiasutus]

2.2.2.4. rahapesu vastu võitlemise kord filiaalis, sealhulgas korra järgimist tagava isiku andmed;

[täidab krediidiasutus]

2.2.2.5. kontroll krediidiasutuse tegevusloaga hõlmatud filiaali tegevusega seotud tegevuste edasiandmise ja kolmandate isikutega sõlmitud muude kokkulepete üle.

[täidab krediidiasutus]

2.2.3. Kui filiaal hakkab eeldatavasti tegelema ühe või mitme investeerimisteenuse ja -tegevusega, mis on määratletud direktiivi 2014/65/EL artikli 4 lõike 1 punktis 2, kirjeldada järgmist:

2.2.3.1. kliendi raha ja vara kaitsmise kord;

[täidab krediidiasutus]

2.2.3.2. direktiivi 2014/65/EL artiklitega 24, 25, 27 ja 28 kehtestatud kohustuste järgimise kord ning meetmed, mille vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused on direktiivi kohaselt vastu võtnud;

[täidab krediidiasutus]

2.2.3.3. sisemine käitumisjuhend, sealhulgas kontrollid isiklikul kontol tehtavate tehingute üle;

[täidab krediidiasutus]

2.2.3.4. filiaali investeerimisteenuste ja -tegevustega seotud kaebustega tegeleva isiku andmed;

[täidab krediidiasutus]

2.2.3.5. filiaali investeerimisteenuste ja -tegevustega seotud korra järgimise tagamisega tegeleva isiku andmed.

[täidab krediidiasutus]

2.2.4. Filiaali juhtimise eest vastutavate isikute erialase töökogemuse üksikasjad.

[täidab krediidiasutus]

2.3. Muu teave

2.3.1. Kolme aastat hõlmav rahastamiskava, mis sisaldab prognoose bilansi ja kasumiaruande kohta, koos aluseks olevate eeldustega.

[täidab krediidiasutus]

Seda teavet võib esitada ka teate lisana.

2.3.2. Nende liidu hoiuste tagamise ja investorite kaitse skeemide nimed liikmesriigis ja kontaktandmed, milles krediidiasutus osaleb ja mis katavad filiaali tegevusi ja teenuseid, ning suurim võimalik kate investorite kaitse skeemi raames.

[täidab krediidiasutus]

2.3.3. Filiaali IT-korralduse üksikasjad.

[täidab krediidiasutus]









II LISA

Filiaali luba käsitlevast teatest teavitamise vorm







Päritoluliikmesriigi pädevad asutused: Asjaomase osakonna nimi: Asjaomase osakonna e-posti üldaadress (kui see on olemas): Kontaktisiku nimi: Telefon: E-post: Vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse aadress: [Kuupäev] Viide: Filiaali luba käsitlevast teatest teavitamine [Teade peab sisaldama järgmist teavet: — krediidiasutuse nimi ja riiklik viitenumber, mis on kättesaadav EBA hallatavas krediidiasutuste registris: — krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus; — krediidiasutusele tegevusloa andmise ja selle järelevalve eest vastutavad pädevad asutused; — avaldus, et krediidiasutus kavatseb tegutseda vastuvõtva liikmesriigi territooriumil; sisaldab täielikku ja õiget teavet sisaldava filiaali luba käsitleva teate kättesaamise kuupäeva; — filiaali juhtimise eest vastutavate isikute nimed ja kontaktandmed; — nende liidu hoiuste tagamise ja investorite kaitse skeemide nimed ja kontaktandmed, milles krediidiasutus osaleb ja mis katavad filiaali tegevusi ja teenuseid.] [Kontaktandmed]









III LISA

Vorm omavahendite suuruse ja koosseisu ning omavahendite nõuete kajastamiseks

1. Omavahendite suurus ja koosseis individuaalsel ja konsolideeritud tasandil (kui see on asjakohane ja kättesaadav)







Krediidiasutuse nimi ________________________________________________________________ Aruandekuupäev (individuaalsel tasandil): _________________________________________________________ Aruandekuupäev (konsolideeritud tasandil – kui see on asjakohane ja kättesaadav): ____________________________ Kirje Viidatud on Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusele (EL) nr 575/2013 (1) Individuaalsel tasandil Summa (miljonites eurodes) Konsolideeritud tasandil (kui see on asjakohane ja kättesaadav) Summa (miljonites eurodes) Omavahendid Artikli 4 lõike 1 punkt 118 ja artikkel 72 [nagu märgitud komisjoni rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 010 (2)] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 010] Esimese taseme omavahendid Artikkel 25 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 015] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 015] Esimese taseme põhiomavahendid Artikkel 50 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 020] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 020] Täiendavad esimese taseme omavahendid Artikkel 61 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 530] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 530] Teise taseme omavahendid Artikkel 71 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 750] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 1 real 750] ( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta määrus (EL) nr 575/2013 krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 176, 27.6.2013, lk 1). ( 2 ) Komisjoni 16. aprilli 2014. aasta rakendusmäärus (EL) nr 680/2014, millega sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses krediidiasutuste ja investeerimisühingute järelevalvelise aruandlusega vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusele (EL) nr 575/2013 (ELT L 191, 28.6.2014, lk 1).

2. Omavahendite nõuded







Krediidiasutuse nimi ________________________________________________________________ Aruandekuupäev (individuaalsel tasandil): _________________________________________________________ Aruandekuupäev (konsolideeritud tasandil – kui see on asjakohane ja kättesaadav): ____________________________ Kirje Viidatud on Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusele (EL) nr 575/2013 Individuaalsel tasandil Summa (miljonites eurodes) Konsolideeritud tasandil (kui see on asjakohane ja kättesaadav) Summa (miljonites eurodes) Koguriskipositsioon Artikli 92 lõige 3 ning artiklid 95, 96 ja 98 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 010] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 010] Riskiga kaalutud vara krediidiriski, vastaspoole krediidiriski ja lahjendusriski ning reguleerimata väärtpaberiülekannete puhul Artikli 92 lõike 3 punktid a ja f [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 040] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 040] Koguriskipositsioon arveldus-/ülekanderiski puhul Artikli 92 lõike 3 punkti c alapunkt ii ja artikli 92 lõike 4 punkt b [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 490] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 490] Koguriskipositsioon positsiooniriski, valuutariski ja kaubariski puhul Artikli 92 lõike 3 punkti b alapunkt i, punkti c alapunktid i ja iii ning artikli 92 lõike 4 punkt b [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 520] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 520] Koguriskipositsioon operatsiooniriski puhul Artikli 92 lõike 3 punkt e ja artikli 92 lõike 4 punkt b [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 590] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 590] Püsivatest üldkuludest tulenev täiendav riskipositsioon Artikli 95 lõige 2, artikli 96 lõige 2, artikkel 97 ja artikli 98 lõike 1 punkt a [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 630] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 630] Koguriskipositsioon krediidiväärtuse korrigeerimise puhul Artikli 92 lõike 3 punkt d [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 640] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 640] Koguriskipositsioon, mis on seotud riskide kontsentreerumisega kauplemisportfellis Artikli 92 lõike 3 punkti b alapunkt ii ja artiklid 395–401 [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 680] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 680] Muud riskipositsioonid Artiklid 3, 458, 459 ja 500 ning riskipositsioonid, mida ei saa kajastada käesoleva tabeli muude kirjete all [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 690] [nagu märgitud rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 I lisa vormi 2 real 690]









IV LISA

Filiaali tegevuse kavandatava lõpetamisega seotud muudatusest teatamise vorm







Krediidiasutuse või filiaali kontaktisiku nimi: Telefon: E-post: Päritoluliikmesriigi pädeva asutuse aadress: Vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse aadress: [Kuupäev] [Viide:] Filiaali tegevuse kavandatava lõpetamisega seotud muudatusest teatamine [Teade sisaldab järgmisi andmeid: — krediidiasutuse nimi ja riiklik viitenumber, mis on kättesaadav EBA hallatavas krediidiasutuste registris: — krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus; — vastuvõtva liikmesriigi territooriumil asuva filiaali nimi; — krediidiasutusele tegevusloa andmise ja selle järelevalve eest vastutavad pädevad asutused; — avaldus, et krediidiasutus kavatseb lõpetada filiaali tegevuse vastuvõtva liikmesriigi territooriumil ja tegevuse lõpetamise jõustumise kuupäev; — filiaali tegevuse lõpetamise protsessi eest vastutavate isikute nimed ja kontaktandmed; — tegevuse kavandatava lõpetamise ajakava; — teave filiaali klientidega ärisuhete lõpetamise protsessi kohta.] — kui filiaal tegeleb tegevusega nr 1 (hoiuste ja muude tagasimakstavate vahendite vastuvõtmine) I lisa punkti 2.13 alusel, krediidiasutuse avaldus, milles on märgitud meetmed, mida krediidiasutus on rakendanud või rakendamas tagamaks, et filiaalis ei ole filiaali kaudu pärast selle filiaali tegevuse lõpetamist enam hoiustatud üldsuse hoiuseid ega muid tagasimakstavaid vahendeid. [Kontaktandmed]









V LISA

Teenuste osutamise luba käsitleva teate vorm

1. Kontaktandmed







Teate liik Teenuste osutamise luba käsitlev teade Vastuvõttev liikmesriik, st liikmesriik, kus krediidiasutus kavatseb tegutseda: Krediidiasutuse nimi ja riiklik viitenumber, mis on kättesaadav EBA hallatavas krediidiasutuste registris: Krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus: Krediidiasutuse peakontori aadress: Krediidiasutuse kontaktisiku nimi: Telefon: E-post:

2. Loetelu direktiivi 2013/36/EL I lisas osutatud tegevustest, millega krediidiasutus kavatseb vastuvõtvas liikmesriigis tegeleda; teave selle kohta, millised tegevused moodustavad vastuvõtvas liikmesriigis krediidiasutuse põhitegevuse, ning iga tegevuse kavandatav alguskuupäev (võimalikult täpselt)







Number Tegevus Tegevused, millega krediidiasutus kavatseb tegeleda (märkida „X”) Tegevused, mis moodustavad põhitegevuse Iga tegevuse kavandatav alguskuupäev 1. Hoiuste ja muude tagasimakstavate vahendite vastuvõtmine 2. Laenutehingud, sealhulgas: tarbijakrediit, kinnisvaraga seotud krediidilepingud, regressiõigusega või -õiguseta faktooring, äritehingute finantseerimine (sealhulgas maksekohustuste ost) 3. Kapitalirent 4. Makseteenused Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 4 punkti 3 tähenduses (1) 4a Teenused, mis võimaldavad teha sularaha sissemakset maksekontole, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud 4b Teenused, mis võimaldavad sularaha väljavõtmist maksekontolt, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud 4c Maksetehingu täitmine, sealhulgas raha ülekanne kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures asuvale maksekontole: — otsekorralduse, sealhulgas ühekordse otsekorralduse täitmine — maksetehingu täitmine maksekaardi või muu sarnase vahendi abil — kreeditkorralduse, sealhulgas püsikorralduse täitmine 4d () Maksetehingu täitmine, kui rahalised vahendid on makseteenuse kasutajale antud krediidiliinina: — otsekorralduse, sealhulgas ühekordse otsekorralduse täitmine — maksetehingu täitmine maksekaardi või muu sarnase vahendi abil — kreeditkorralduse, sealhulgas püsikorralduse täitmine 4e () — Makseinstrumentide väljastamine — Maksetehingute vastuvõtmine 4f Rahasiire 4 g Makse algatamise teenused 4h Kontoteabe teenused 5. Teiste makseviiside (nt reisitšekid ja pangavekslid) väljaandmine ja haldamine, kui see tegevusvaldkond ei ole hõlmatud punktiga 4 6. Tagatised ja kohustused 7. Nii enda arvel ja nimel kui ka klientide nimel tehtavad tehingud: 7a — rahaturuinstrumentidega (nt tšekid, vekslid, hoiusesertifikaadid) 7b — välisvaluutaga 7c — finantsfutuuride ja -optsioonidega 7d — vahetuskursi- ja intressiinstrumentidega 7e — vabalt võõrandatavate väärtpaberitega 8. Osalemine väärtpaberite emiteerimisel ja sellega seotud teenuste pakkumine 9. Ettevõtjate nõustamine kapitali struktuuri ja tööstusstrateegiat puudutavates ja muudes seonduvates küsimustes ning ettevõtjate ühinemise ja ostmisega seotud nõustamine ja teenused 10. Rahamaakleri tegevus 11. Portfelli valitsemine ja -nõustamine 12. Väärtpaberite hoidmine ja haldamine 13. Krediidiinfo teenuste osutamine 14. Pangahoidla teenused 15. E-raha väljastamine ( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 25. novembri 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/2366 makseteenuste kohta siseturul (ELT L 337, 23.12.2015, lk 35). ( 2 ) Kas punktis 4d osutatud tegevus hõlmab laenu andmist kooskõlas direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 18 lõikega 4?

□jah□ei ( 3 ) Kas punktis 4e osutatud tegevus hõlmab laenu andmist kooskõlas direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 18 lõikega 4?

□jah□ei

3. Nende teenuste ja tegevuste loetelu, millega krediidiasutus kavatseb vastuvõtvas liikmesriigis tegeleda ja mis on ette nähtud direktiivi 2014/65/EL I lisa A ja B jaos, juhul kui viidatakse nimetatud lisa C jaos ettenähtud finantsinstrumentidele







Finants-instrumendid Investeerimisteenused ja -tegevused Kõrvalteenused A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 B1 B2 B3 B4 B5 B6 B7 C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C10 C11

Märkus 1.

Ridade ja veergude pealkirjad viitavad direktiivi 2014/65/EL I lisa asjakohastele jagudele ja punktidele (A1 viitab näiteks I lisa A jao punktile 1).









VI LISA

Teenuste osutamise luba käsitlevast teatest teavitamise vorm







Päritoluliikmesriigi pädevad asutused: Asjaomase osakonna nimi: Asjaomase osakonna e-posti üldaadress (kui see on olemas): Kontaktisiku nimi: Telefon: E-post: Vastuvõtva liikmesriigi pädeva asutuse aadress: [Kuupäev] Viide: Teenuste osutamise luba käsitlevast teatest teavitamine [Teade peab sisaldama järgmist teavet: — krediidiasutuse nimi ja riiklik viitenumber, mis on kättesaadav EBA hallatavas krediidiasutuste registris: — krediidiasutuse juriidilise isiku tunnus; — krediidiasutusele tegevusloa andmise ja selle järelevalve eest vastutavad pädevad asutused; — avaldus, et krediidiasutus kavatseb kasutada teenuste osutamise vabadust ja tegutseda vastuvõtva liikmesriigi territooriumil.] [Kontaktandmed]