PREGUNTA ESCRITA P-2637/01

de Toine Manders (ELDR) a la Comisión

(21 de septiembre de 2001)

Asunto: Secreto bancario

Distintos países dentro y fuera de la Unión Europea ofrecen a través de su secreto bancario a delincuentes, terroristas o dictadores la posibilidad de depositar los fondos adquiridos mediante actividades delictivas y de hacerlos fructificar. Como consecuencia de ello, la UE puede verse perjudicada por la pérdida de ingresos fiscales y la fuga de divisas. Ni siquiera los servicios de inteligencia y los servicios fiscales tienen la posibilidad de acceder a informaciones sobre los titulares de las cuentas bancarias o sólo pueden hacerlo muy difícilmente.

Los atentados terroristas en los Estados Unidos han mostrado que el secreto bancario tiene todavía consecuencias mucho más amplias. Manifiestamente existe incluso un vínculo entre el secreto bancario y el terrorismo.

El terrorismo internacional y los atentados con formato de actos de guerra tales como los sucedidos en los Estados Unidos son sólo posibles con una organización extensa y minuciosa y además con mucho dinero.

Es evidente que gracias al secreto bancario una organización terrorista puede aparcar sin riesgos su dinero (de origen delictivo y negro) e incluso hacerlo fructificar en los paraísos fiscales.

No puede ser que haya Estados miembros de la UE que permitan que los bancos ayuden involuntariamente a los terroristas o delincuentes.

En mi opinión, los países que aplican de manera demasiado estricta el secreto bancario colaboran indirectamente con las organizaciones delictivas que no pueden operar después de todo si no disponen de mucho dinero en un lugar seguro y anónimo.

Una de las razones puede ser la competencia ilícita con respecto a los bancos que sólo admiten dinero adquirido legalmente. También puede ser un motivo (tal vez bastante remoto) la protección de los consumidores que hacen uso de los servicios de los bancos y pueden verse expuestos a los peligros resultantes de la actuación ilícita mencionada.

¿Pueden imponerse sanciones como, por ejemplo, multas o bloqueos económicos a Estados miembros o incluso a países no pertenecientes a la Unión Europea que, como consecuencia de su secreto bancario, aceptan dinero de origen delictivo y con ello facilitan a los delincuentes o terroristas internacionales la ejecución de sus acciones?

En caso afirmativo, ¿qué sanciones y cuándo pueden imponerse?

En caso negativo, ¿puede y desea la Comisión presentar propuestas sobre cuya base puedan en el futuro aplicarse sanciones?

Respuesta del Sr. Bolkestein en nombre de la Comisión

(17 de octubre de 2001)

La Comisión, junto con los Estados miembros, está considerando una serie de posibilidades para impedir a los delincuentes, y especialmente a los terroristas, la financiación de sus actividades.

Actualmente, conforme a la Directiva comunitaria sobre el blanqueo de capitales(1), los bancos y otras instituciones financieras deben levantar el secreto bancario cuando existan indicios de blanqueo de dinero, e informar de sus sospechas a las autoridades competentes. La serie de actividades delictivas cubiertas por esta obligación de información difiere de un Estado miembro a otro, pero será ampliada considerablemente por la propuesta de segunda directiva, que se encuentra actualmente en el procedimiento de concertación.

Por consiguiente, la Comisión no acepta que la práctica del secreto bancario cree dentro de la Unión un marco favorable al blanqueo del dinero procedente de actividades delictivas o terroristas.

A nivel internacional, la lucha contra el blanqueo de dinero está dirigida por el Grupo de Acción Financiera contra el blanqueo de dinero (GAFI, FATF), en el que participan todos los Estados miembros y la Comisión. Desde hace varios años, el GAFI desarrolla una iniciativa encaminada a determinar los países y territorios que no cooperan adecuadamente en los esfuerzos internacionales para combatir el dinero procedente de actividades delictivas, por ejemplo, aplicando de forma demasiado rígida la obligación de secreto bancario u oponiéndose a la cooperación judicial. El GAFI ya ha invitado a sus países miembros a dar instrucciones a sus bancos e instituciones financieras para que presten una atención particular a las transacciones financieras en las que participen varios de estos países. Su respuesta ha sido generalmente positiva y ya se han tomado medidas correctoras en algunos de ellos. Los miembros del GAFI están dispuestos a aplicar otras contramedidas a los países que no respondan adecuadamente.

En el Consejo conjunto de Asuntos Económicos y Financieros y Justicia e Interior (Ecofin-JAI) del 16 de octubre de 2001 se discutirá de nuevo una respuesta coordinada de los Estados miembros a las contramedidas decididas por el GAFI.

Los detalles completos de la iniciativa del GAFI y de los países de que se trata pueden encontrarse en el sitio Internet del GAFI: http://www.oecd.org/fatf.

(1) Directiva 91/308/CEE del Consejo, de 10 de junio de 1991, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales, DO L 166 de 28.6.1991.