PREGUNTA ESCRITA E-3062/02

de Cristiana Muscardini (UEN) a la Comisión

(25 de octubre de 2002)

Asunto: ¿Una crisis bancaria global?

Durante la segunda semana de octubre, los principales índices de Bolsa alcanzaron los mínimos de los últimos 6 años. La caída de los mercados financieros, el aumento de las quiebras empresariales y la falta de solvencia a la hora de pagar la deuda externa de numerosos países tienen un efecto devastador en los balances bancarios. Las pérdidas generales del sector bancario alemán de los últimos dos años y medio han alcanzado límites impresionantes. Desde los 44 euros de 2000, las acciones del Commerzbank han bajado hasta alcanzar los 5,3 euros del 8 de octubre. La capitalización de dicho banco ha pasado de 24 000 millones a 3 000 millones de euros. Otros títulos del DAX-30 han sufrido pérdidas enormes: Bayerische Hypo Vereinsbank, un 84 %; Deutsche Bank, un 64 %; Allianz/Dresdner Bank, un 83 %; Münchener Rück, un 75 % y MLP, un 96 %. La capitalización total de mercado de estos seis bancos pasó de ser de 300 000 millones de euros en 2000 a 71 000 millones a principios de octubre de 2002. El economista jefe del BCE ha reconocido que en el ámbito bursátil la situación bancaria se ha convertido en dramática. Las quiebras de las empresas han alcanzado nuevos récords en los Estados Unidos, el Japón y Alemania. El nivel de endeudamiento de las empresas alcanzó los 140 000 millones de dólares durante los primeros nueve meses del año. 28 países no han podido cumplir el pago de su deuda externa. En los Estados Unidos y Europa, los bancos de inversión cancelarán operaciones por valor de más de 130 000 millones de dólares. El mayor banco estadounidense, que cuenta en su haber con un balance de 713 000 millones de dólares, ha experimentado una rebaja en su calificación crediticia. La capitalización de mercado de Morgan Chase ha pasado de ser 105 000 millones a 33 000 millones de dólares (lo que supone una pérdida de un 69 %). Charles Schwab ha perdido un 82 %; Morgan Stanley, un 72 %; Merrill Lynch, un 60 %; Goldman Sachs, un 54 %; Citigroup, un 50 %; Lehman BROS, un 48 % y Bearn Stern, un 45 %. Pero acechan peligros aún mayores de insolvencia. La gran burbuja inmobiliaria que se ha creado en los Estados Unidos alcanza los 5 billones de dólares en obligaciones de alto riesgo. La burbuja de los derivados, con operaciones por valor de 26 billones de dólares en manos de Morgan Chase y 11 billones en manos del Deutsche Bank podría constituir otra bomba a punto de estallar.

1. ¿Podría la Comisión confirmar estos datos?

2. En caso afirmativo, ¿no considera oportuno proponer que se celebre una conferencia internacional para poner remedio a las devastadoras consecuencias de la burbuja especulativa y establecer algunas normas que impidan que se produzca el desequilibrio existente entre economía financiera y economía real?

3. ¿Qué iniciativas piensa poner en práctica frente a esta enorme pérdida de riqueza y para salvaguardar los intereses de los inversores?

Respuesta del Comisario Solbes Mira en nombre de la Comisión

(28 de noviembre de 2002)

La Comisión no puede confirmar directamente los datos citados en la pregunta de Su Señoría pero comparte ciertamente sus preocupaciones sobre la situación en el sector bancario. Sin embargo debe también considerarse que el sector se incorporó al período actual de debilidad cíclica con balances relativamente fuertes y con rentabilidad.

La Comisión no tiene intención de convocar una conferencia internacional para buscar una solución a los efectos de la burbuja especulativa ni tiene previstas iniciativas directamente dirigidas a estabilizar los haberes de los inversores. Tales iniciativas no entran dentro de las competencias institucionales de la Comisión y en todo caso tendrían un impacto limitado. Por el contrario, a la Comisión le gustaría subrayar que la puesta en práctica rápida y completa de todas las medidas sobre el plan de acción de servicios financieros, las iniciativas en el campo de la gobernanza empresarial y la racionalización del marco normativo y de supervisión en la Comunidad supondrían un paso importante para incrementar el nivel de protección del inversor, consolidar la estabilidad del sistema financiero y aumentar su eficacia, en beneficio de los inversores y las empresas.