PREGUNTA ESCRITA P-2822/00

de W.G. van Velzen (PPE-DE) al Consejo

(1 de septiembre de 2000)

Asunto: Fraude con tarjetas de crédito en Internet

El fraude con tarjetas de crédito es mucho más frecuente en Internet que en el caso de las compras con tarjetas de crédito en los comercios tradicionales. Importantes sociedades emisoras de tarjetas de crédito afirman que ello constituye un gran problema que puede poner en peligro el desarrollo ulterior de la nueva economía por Internet y la confianza en la misma. Una publicación de la fiscalía de los Países Bajos señala que la investigación del fraude con tarjetas de crédito a través de Internet, a pesar del gran número de víctimas, es poco prioritaria tanto en los Estados miembros de la UE como a escala internacional.

1. ¿Puede facilitar el Consejo una visión de conjunto de la situación en este ámbito (cuántos casos de fraude con tarjetas de crédito a través de Internet se han notificado, cuáles son los datos correspondientes a los pagos con tarjetas de crédito en los comercios tradicionales) y puede confirmar el Consejo que el fraude con tarjetas de crédito en el comercio por Internet es aproximadamente tres veces más frecuente que en el caso de las transacciones corrientes con tarjetas de crédito?

2. ¿Opina el Consejo que este fraude con tarjetas de crédito obstaculiza realmente el comercio electrónico en Europa, de qué manera minimiza el Consejo los efectos negativos del mismo y cómo garantiza el Consejo, teniendo en cuenta este contexto, la realización de los objetivos formulados en la Cumbre especial de Lisboa sobre las tecnologías de la información y la comunicación?

3. ¿Puede indicar el Consejo, también a la luz de la Cumbre especial de Lisboa sobre la política relativa a las tecnologías de la información y la comunicación en la UE, qué prioridad se concede actualmente a la investigación y la persecución de este fraude?

4. ¿Puede confirmar el Consejo que la escasa prioridad concedida a la persecución de este tipo de fraude en la UE representa un freno para la confianza de los ciudadanos en la economía a través de Internet en la UE y que ello puede amenazar los buenos propósitos formulados en la Cumbre especial de Lisboa sobre las tecnologías de la información y la comunicación?

5. ¿Puede indicar el Consejo la forma en la que podría incrementarse la prioridad concedida a la investigación y la persecución de este fraude y de los otros fraudes relacionados con Internet para seguir estimulando así en el mayor grado posible el desarrollo del comercio electrónico en la UE?

6. ¿Cuándo incrementará el Consejo esta prioridad?

Respuesta

(8 de marzo de 2001)

La envergadura del fraude cometido mediante tarjetas de crédito no se ha cuantificado aún en el Consejo, aunque sí en el Parlamento Europeo, que indica en su informe sobre el proyecto de decisión marco citado a continuación(1):

A escala mundial, el volumen de negocios con tarjetas de crédito asciende aproximadamente a 2 billones de dólares estadounidenses. Las pérdidas resultantes de las distintas formas de fraude con las tarjetas de crédito representan entre un 0,1 y un 0,2 % de este volumen de negocios, por lo que anualmente se desvían unos 3 000 millones de dólares estadounidenses del circuito económico normal al entorno delictivo. Alrededor de un 25 % de todas las pérdidas corresponde a emisores de la UE. La delincuencia relacionada con las tarjetas de crédito se lleva a cabo en general de manera organizada. El fraude con eurocheques ocasiona asimismo perjuicios considerables (1995: 41 millones de ecus).

La necesidad de luchar contra este tipo de fraude se ha tomado en consideración en el Plan de acción del Consejo y de la Comisión, de 3 de diciembre de 1998, sobre la mejor manera de aplicar las disposiciones del Tratado de Amsterdam relativas a la creación de un espacio de libertad, seguridad y justicia(2). En dicho plan de acción se menciona, efectivamente, la delincuencia de alta tecnología entre los comportamientos criminales que deberán abordarse con la misma eficacia en toda la Unión Europea y para los que conviene estudiar las posibilidades de incrementar la cooperación en materia de enjuiciamiento, siempre que esta mayor eficacia pueda combinarse con el respeto de los derechos individuales.

Su Señoría observará asimismo que el Consejo Europeo, en su reunión extraordinaria celebrada en Lisboa los días 23 y 24 de marzo de 2000, indicó que las normas del comercio electrónico deben ser previsibles e inspirar confianza a empresas y consumidores. El Consejo Europeo pidió especialmente al Consejo, con el Parlamento Europeo cuando correspondiera, que adoptara lo más rápidamente posible, durante el año 2000, la legislación pendiente sobre el marco jurídico para el comercio electrónico, y sugirió al Consejo y a la Comisión que se plantearan cómo promover la confianza de los consumidores en el comercio electrónico(3).

Posteriormente, en su reunión del 29 de mayo de 2000, el Consejo llegó a un acuerdo provisional sobre un proyecto de Decisión marco sobre la lucha contra el fraude y la falsificación de medios de pago distintos del efectivo. Dicho proyecto tiene por objeto el que el fraude cometido con medios de pago distintos del efectivo sea calificado de delito y se le impongan sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias en todos los Estados miembros. Asimismo, tiene por objeto la instauración de mecanismos de cooperación adecuados para que dichas infracciones puedan combatirse eficazmente por la vía jurídica, sin que ello afecte a la facultad reservada a los Estados miembros de calificar de delito otras formas de fraude con medios de pago distintos del efectivo. En su dictamen del 5 de julio de 2000, el Parlamento Europeo dio su conformidad al proyecto, que aún es objeto de reservas de estudio parlamentario en algunos Estados miembros. Es posible que dichas reservas se retiren muy próximamente; la adopción formal del proyecto está prevista para principios del año 2001.

(1) Informe de la Comisión de Libertades y Derechos de los Ciudadanos, Justicia y Asuntos Interiores relativo a la Propuesta de Decisión marco sobre la lucha contra el fraude y la falsificación de medios de pago distintos del efectivo (COM(1999) 438 C5-0066/2000 1999/0190(CNS)).

(2) DO C 19 de 23.1.1999, pp. 1 a 15.

(3) Conclusiones de la Presidencia.