SENTENCIA DEL TRIBUNAL DE JUSTICIA DE 17 DE NOVIEMBRE DE 1993. - PROCEDIMENTO PENAL ENTABLADO CONTRA WOLF W. MENG. - PETICION DE DECISION PREJUDICIAL: KAMMERGERICHT BERLIN - ALEMANIA. - MEDIADORES DE SEGUROS - NORMATIVA ESTATAL QUE PROHIBE CONCEDER BONIFICACIONES - INTERPRETACION DE LA LETRA F) DEL ARTICULO 3, DEL PARRAFO SEGUNDO DEL ARTICULO 5 Y DEL APARTADO 1 DEL ARTICULO 85 DEL TRATADO. - ASUNTO C-2/91.



Recopilación de Jurisprudencia 1993 página I-05751

Edición especial sueca página I-00407

Edición especial finesa página I-00453



Índice

Partes

Motivación de la sentencia

Decisión sobre las costas

Parte dispositiva



Palabras clave

++++

1. Competencia ° Normas comunitarias ° Obligaciones de los Estados miembros ° Normativa destinada a reforzar los efectos de prácticas colusorias preexistentes ° Concepto

(Tratado CEE, arts. 5 y 85)

2. Competencia ° Normas comunitarias ° Obligaciones de los Estados miembros ° Normativa que prohíbe a los mediadores de seguros ceder a sus clientes todo o parte de las comisiones abonadas por las entidades aseguradoras ° Compatibilidad

[Tratado CEE, art. 3, letra f); art. 5, párr. 2, y art. 85, ap. 1]

Índice

1. Aunque el artículo 85 del Tratado sólo se refiere al comportamiento de las empresas y no a medidas legislativas o reglamentarias adoptadas por los Estados miembros, este artículo, en relación con el artículo 5 del Tratado, obliga a los Estados miembros a no adoptar o mantener en vigor medidas, ni siquiera legislativas o reglamentarias, que puedan desvirtuar el efecto útil de las normas sobre la competencia aplicables a las empresas. Tal es el caso cuando un Estado miembro impone o favorece la concertación de prácticas colusorias contrarias al artículo 85 o refuerza los efectos de tales prácticas, o bien despoja a su propia normativa del carácter estatal, delegando en operadores privados la responsabilidad de tomar decisiones de intervención en materia económica.

2. La letra f) del artículo 3, el párrafo segundo del artículo 5 y el artículo 85 del Tratado no se oponen a que una normativa estatal prohíba a los mediadores de seguros ceder a sus clientes la totalidad o parte de las comisiones pagadas por las entidades aseguradoras, si no existe ninguna relación con alguno de los comportamientos de empresas contemplados por el apartado 1 del artículo 85 del Tratado.

Partes

En el asunto C-2/91,

que tiene por objeto una petición dirigida al Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas, con arreglo al artículo 177 del Tratado CEE, por el Kammergericht Berlin, destinada a obtener, en el proceso penal pendiente ante dicho órgano jurisdiccional seguido contra

Wolf W. Meng,

una decisión prejudicial sobre la interpretación de la letra f) del artículo 3, del párrafo segundo del artículo 5 y del apartado 1 del artículo 85 del Tratado,

EL TRIBUNAL DE JUSTICIA,

integrado por los Sres.: O. Due, Presidente; G.F. Mancini, J.C. Moitinho de Almeida, M. Diez de Velasco, Presidentes de Sala; C.N. Kakouris, R. Joliet, F.A. Schockweiler, G.C. Rodríguez Iglesias, F. Grévisse, M. Zuleeg y P.J.G. Kapteyn, Jueces;

Abogado General: Sr. G. Tesauro;

Secretario: Sr. H.A. Ruehl, administrador principal;

consideradas las observaciones escritas presentadas:

° en nombre del Sr. Meng, por el Sr. Bernd Grueber, Abogado de Heidelberg;

° en nombre del Gobierno alemán, por los Sres. Ernst Roeder, Ministerialrat del Bundesministerium fuer Wirtschaft y Joachim Karl, Regierungsdirektor del mismo Ministerio, en calidad de Agentes;

° en nombre de la Comisión de las Comunidades Europeas, por el Sr. Bernhard Jansen, miembro del Servicio Jurídico, en calidad de Agente;

habiendo considerado el informe para la vista;

oídas las observaciones del Sr. Meng, del Gobierno alemán y de la Comisión, expuestas en la vista de 11 de febrero de 1992;

oídas las conclusiones del Abogado General, presentadas en audiencia pública el 8 de julio de 1992;

visto el auto de reapertura de la fase oral, de 9 de diciembre de 1992;

consideradas las respuestas dadas a las cuestiones escritas formuladas por el Tribunal de Justicia:

° en nombre del Sr. Meng, por el Sr. Bernd Grueber;

° en nombre del Gobierno belga, por el Sr. Robert Hoebaer, bestuursdirecteur del Ministerie van Buitenlandse zaken, Buitenlandse handel en Ontwikkelingssamenwerking, en calidad de Agente;

° en nombre del Gobierno danés, por el Sr. Joergen Molde, radgiver del Uderingsministeriet, en calidad de Agente;

° en nombre del Gobierno alemán, por los Sres. Ernst Roeder y Claus Dieter Quassowski, en calidad de Agentes;

° en nombre del Gobierno helénico, por el Sr. Vassileios Kondolainos, Consejero Jurídico adjunto del Consejo Jurídico del Estado, y por la Sra. Maria Bosdeki, mandatario procesal del Consejo Jurídico del Estado, en calidad de Agentes;

° en nombre del Gobierno español, por los Sres. Alberto Navarro González y Miguel Bravo-Ferrer Delgado y la Sra. Gloria Calvo Díaz, Abogados del Estado, miembros del Servicio Jurídico del Estado ante el Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas, en calidad de Agentes;

° en nombre del Gobierno francés, por las Sras. Edwige Belliard, sous-directeur du droit économique del ministère des Affaires étrangères, y Catherine de Salins, conseiller del mismo Ministerio, en calidad de Agentes;

° en nombre del Gobierno irlandés, por el Sr. Michael A. Buckley, Chief State Solicitor, en calidad de Agente, asistido por el Sr. John Cooke, S.C., y la Sra. Jennifer Payne, B.L., en calidad de Agente;

° en nombre del Gobierno italiano, por el Profesor Luigi Ferrari Bravo, Jefe del servizio contenzioso diplomatico del ministero degli Affari esteri, en calidad de Agente, asistido por el Sr. Pier Giorgio Ferri, Avvocato dello Stato;

° en nombre del Gobierno neerlandés, por el Sr. A. Bos, juridisch adviseur del Ministerie van Buitenlandse zaken, en calidad de Agente;

° en nombre del Gobierno portugués, por los Sres. Luis Inez Fernandes, Director do Serviço de Assuntos Jurídicos de DG das Comunidades Europeias y João Alvaro Sousa Fialho Lopes, Subdirector da Direcçao-geral da competencia e precios del ministerio de comercio, en calidad de Agentes;

° en nombre del Gobierno del Reino Unido, por la Sra. Lucinda Hudson, del Treasury Solicitor' s Department, en calidad de Agente, y los Sres. Stephen Richards y Nicholas Paines, Barristers;

° en nombre de la Comisión de las Comunidades Europeas, por el Sr. Bernhard Jansen, en calidad de Agente;

oídas las observaciones del Sr. Meng, de los Gobiernos alemán, griego, español, francés, irlandés e italiano, del Gobierno neerlandés, representado por el Sr. J.W. de Zwaan, assistent juridisch adviseur del Ministerie van Buitenlandse zaken, en calidad de Agente, del Gobierno del Reino Unido y de la Comisión expuestas en la vista de 27 de abril de 1993;

oídas las conclusiones del Abogado General, presentadas en audiencia pública el 14 de julio de 1993;

dicta la siguiente

Sentencia

Motivación de la sentencia

1 Mediante resolución de 26 de noviembre de 1990, recibida en la Secretaría del Tribunal de Justicia el 3 de enero de 1991, el Kammergericht Berlin planteó, con arreglo al artículo 177 del Tratado CEE, una cuestión prejudicial sobre la interpretación de la letra f) del artículo 3, del párrafo segundo del artículo 5 y del apartado 1 del artículo 85 del Tratado, con objeto de apreciar la conformidad con estas disposiciones de una normativa estatal que tiene por efecto restringir la competencia entre agentes económicos.

2 Dicha cuestión se suscitó en el marco de un recurso interpuesto por el Sr. Meng contra una sentencia por la que el Amtsgericht Tiergarten (República Federal de Alemania) le impuso una multa por infracción de la normativa sobre seguros, que prohíbe ceder comisiones a los clientes.

3 De la resolución de remisión se deduce que la profesión del Sr. Meng es asesorar en materia financiera y, en particular, de contratos de seguro. Entre marzo de 1987 y julio de 1988, en el marco de esta actividad y con motivo de la celebración de contratos de seguro cedió en seis ocasiones a sus clientes la comisión que le había sido abonada por la entidad aseguradora. Tres de estos contratos eran de seguro de enfermedad y otros tres de asistencia jurídica.

4 En la República Federal de Alemania la cesión de comisiones está prohibida, en lo que se refiere al seguro de enfermedad, por la Anordnung des Reichsaufsichtsamts fuer Privatversicherung ueber das Verbot der Gewaehrung von Sonderverguetungen und des Abschlusses von Beguenstigungsvertraegen in der Krankenversicherung (Orden por la que se prohíbe la concesión de bonificaciones especiales y la celebración de contratos con cláusula de favor en el ámbito del seguro de enfermedad; en lo sucesivo, "Anordnung", publicada en el Deutscher Reichsanzeiger und Preussischer Staatsanzeiger nº 129, de 6 de junio de 1934, p. 3), dictada el 5 de junio de 1934 por el Reichsaufsichtsamt fuer Privatversicherung (anterior Dirección General de Seguros Privados; en lo sucesivo, "Dirección General de Seguros"). La parte I de la Anordnung dispone:

"Se prohíbe a las entidades aseguradoras y a los mediadores de seguros que intervengan en la celebración de contratos de seguro conceder a los tomadores de seguros bonificaciones especiales con independencia de la forma que éstas revistan."

5 La misma prohibición es aplicable en el ámbito del seguro contra daños y de asistencia jurídica en virtud de la Verordnung ueber das Verbot von Sonderverguetungen und Beguenstigungsvertraegen in der Schadenversicherung (Reglamento por el que se prohíben las bonificaciones especiales y los contratos con cláusula de favor en el ámbito del seguro contra daños; en lo sucesivo, "Verordnung", publicado en el Bundesgesetzblatt I, p. 1243) y aprobado el 17 de agosto de 1982 por el Bundesaufsichtsamt fuer das Versicherungswesen (actual Dirección General Federal de Seguros, que ha asumido las funciones del Reichsaufsichtsamt fuer Privatversicherung, anterior Dirección General de Seguros Privados; en lo sucesivo, "Dirección General de Seguros"). La Verordnung establece en su artículo 2:

"1) Se prohíbe a las entidades aseguradoras sometidas al control federal y a las personas que actúen como mediadores en los contratos de seguro suscritos con ellas y que cubran los riesgos de seguro contra daños, contra accidentes, seguro de crédito, de fianza y de asistencia jurídica, conceder bonificaciones especiales, con independencia de la forma que éstas revistan, a los tomadores de seguros.

2) Constituye una bonificación especial cualquier ventaja directa o indirecta concedida además de las prestaciones objeto del contrato de seguro, en particular toda cesión de comisión."

6 La Anordnung y la Verordnung fueron adoptadas por la Dirección General de Seguros con base en la Gesetz ueber die Beaufsichtigung der Versicherungsunternehmen de 12 de mayo de 1901 (Ley de Inspección de las Compañías de Seguros, RGBl. S. 139). La tercera frase del apartado 2 del artículo 81 de esta ley dispone que la Dirección General de Seguros:

"podrá, de forma general o para determinados ramos de seguros, prohibir a las entidades aseguradoras y a los mediadores de seguros conceder ventajas especiales, con independencia de la forma que éstas revistan".

7 El Amtsgericht Tiergarten, por estimar que, al ceder su comisión a sus clientes, el Sr. Meng había infringido la mencionada normativa, le impuso una multa de 1.850 DM. El interesado interpuso recurso [Rechtsbeschwerde] contra dicha sentencia ante el Kammergericht Berlin, alegando que la normativa era contraria a la letra f) del artículo 3, al párrafo segundo del artículo 5 y al apartado 1 del artículo 85 del Tratado.

8 El Kammergericht Berlin consideró que la solución del litigio dependía de la interpretación del Derecho comunitario, por lo que planteó al Tribunal de Justicia la siguiente cuestión prejudicial:

"Lo dispuesto en la parte I de la Orden del Deutsches Reichsaufsichtsamt fuer Privatversicherung, de 5 de junio de 1934, por la que se prohíbe la cesión de bonificaciones especiales y la celebración de contratos con cláusula de favor en el ámbito del seguro de enfermedad (nº 129 del Deutscher Reichsanzeiger und Preussischer Staatsanzeiger, de 6 de junio de 1934), y lo dispuesto en el artículo 1 del Reglamento del Bundesaufsichtsamt fuer das Versicherungswesen, de 17 de agosto de 1982, por el que se prohíben las bonificaciones especiales y los contratos con cláusula de favor en el ámbito del seguro contra daños (BGBl. I, p. 1243 ° VerBAV 1982, p. 456), por los que se prohíbe, también, a los mediadores de seguros independientes conceder bonificaciones especiales mediante cesión de comisiones, ¿es incompatible con la letra f) del artículo 3, el artículo 5 y el apartado 1 del artículo 85 del Tratado CEE y es, por lo tanto, inaplicable?"

9 Para una más amplia exposición de los hechos del litigio principal, del desarrollo del procedimiento, así como de las observaciones presentadas, el Tribunal se remite al informe para la vista. En lo sucesivo sólo se hará referencia a estos elementos en la medida exigida por el razonamiento del Tribunal.

10 Con carácter preliminar, debe señalarse que no corresponde al Tribunal, en el marco de un procedimiento con arreglo al artículo 177 del Tratado, pronunciarse sobre la compatibilidad de las normas de Derecho interno con las disposiciones del Derecho comunitario, pero que el Tribunal es competente para proporcionar al órgano jurisdiccional nacional todos los elementos de interpretación pertenecientes al ámbito del Derecho comunitario que permitan a dicho órgano jurisdiccional apreciar la compatibilidad de dichas normas con la normativa comunitaria.

11 En estas circunstancias, se debe entender, que la cuestión planteada por el Kammergericht Berlin tiene esencialmente por objeto dilucidar si la letra f) del artículo 3, el párrafo segundo del artículo 5 y el artículo 85 del Tratado se oponen a que una normativa estatal prohíba a los mediadores de seguros ceder a sus clientes la totalidad o parte de las comisiones abonadas por las entidades aseguradoras.

Sobre el carácter estatal de la normativa

12 Con carácter preliminar, es preciso señalar que la Dirección General de Seguros es una autoridad administrativa dependiente de un Ministerio (actualmente el Ministerio Federal de Hacienda) y a la que la ley le ha confiado controlar el ejercicio de la actividad de las entidades aseguradoras. Con este fin, la Dirección General de Seguros está facultada, en particular, para dictar normas que tengan por objeto prohibir comportamientos que puedan menoscabar los intereses de los consumidores. Sobre esta base, el referido órgano de control adoptó en 1934 y en 1982 las medidas controvertidas.

13 Del Estatuto y de las facultades de la Dirección General de Seguros cabe deducir que dichas medidas tienen carácter estatal. Así pues, es necesario examinar si, como afirma el Sr. Meng, el artículo 85, en relación con la letra f) del artículo 3 y con el párrafo segundo del artículo 5 del Tratado, se opone a una normativa de tal naturaleza.

Sobre la interpretación de la letra f) del artículo 3, del párrafo segundo del artículo 5 y del artículo 85 del Tratado

14 Por lo que se refiere a la interpretación de la letra f) del artículo 3, del párrafo segundo del artículo 5 y del artículo 85 del Tratado, procede recordar que, en sí mismo, el artículo 85 del Tratado únicamente se refiere al comportamiento de las empresas y no a medidas legislativas o reglamentarias adoptadas por los Estados miembros. No obstante, según reiterada jurisprudencia, el artículo 85, en relación con el artículo 5 del Tratado, obliga a los Estados miembros a no adoptar o mantener en vigor medidas, ni siquiera legislativas o reglamentarias, que puedan desvirtuar el efecto útil de las normas sobre la competencia aplicables a las empresas. Tal es el caso, en virtud de esta misma jurisprudencia, cuando un Estado miembro impone o favorece la concertación de prácticas colusorias contrarias al artículo 85 o refuerza los efectos de tales prácticas, o bien despoja a su propia normativa del carácter estatal, delegando en operadores privados la responsabilidad de tomar decisiones de intervención en materia económica (véase la sentencia de 21 de septiembre de 1988, Van Eycke, 267/86, Rec. p. 4769, apartado 16).

15 A este respecto, es preciso declarar, en primer lugar, que la normativa alemana en materia de seguros no impone ni favorece la concertación de prácticas colusorias ilícitas entre mediadores de seguros, pues la prohibición que establece produce plena eficacia por sí misma.

16 Hay que examinar a continuación si la normativa tiene por efecto reforzar un acuerdo contrario a la competencia.

17 En lo que a este punto se refiere consta que a dicha normativa no le precedió ningún acuerdo en los sectores que comprende, a saber, el seguro de enfermedad, el seguro contra daños y el seguro de asistencia jurídica.

18 La Comisión, no obstante, ha alegado que algunas empresas habían celebrado un acuerdo para prohibir la cesión de comisiones en el ramo del seguro de vida y que, al ampliar la aplicación de este acuerdo a otros ramos, la normativa reforzó su alcance.

19 No se puede acoger este punto de vista. No cabe considerar que una normativa aplicable a un ramo de seguros determinado refuerce los efectos de una práctica colusoria existente anteriormente más que en el caso de que se limite a recoger los elementos de una práctica colusoria concertada entre los agentes económicos de ese ramo.

20 Por último, es preciso señalar que la propia normativa formula la prohibición de conceder ventajas a los tomadores de seguros y no delega en operadores privados la responsabilidad de tomar decisiones de intervención en materia económica.

21 De las consideraciones que preceden resulta que una normativa como la controvertida en el litigio principal no está comprendida dentro de las categorías de normativas estatales que, según la jurisprudencia del Tribunal de Justicia, menoscaban el efecto útil de la letra f) del artículo 3, el párrafo segundo del artículo 5 y el artículo 85 del Tratado.

22 En consecuencia, procede responder a la cuestión planteada por el órgano jurisdiccional nacional que la letra f) del artículo 3, el párrafo segundo del artículo 5 y el artículo 85 del Tratado CEE no se oponen a que una normativa estatal prohíba a los mediadores de seguros ceder a sus clientes la totalidad o parte de las comisiones pagadas por las entidades aseguradoras, si no existe ninguna relación con alguno de los comportamientos de empresas contemplados por el apartado 1 del artículo 85 del Tratado.

Decisión sobre las costas

Costas

23 Los gastos efectuados por los Gobiernos belga, danés, alemán, helénico, español, francés, irlandés, italiano, neerlandés, portugués y del Reino Unido, así como por la Comisión de las Comunidades Europeas, que han presentado observaciones ante este Tribunal de Justicia, no pueden ser objeto de reembolso. Dado que el procedimiento tiene, para las partes en el litigio principal, el carácter de un incidente promovido ante el órgano jurisdiccional nacional, corresponde a éste resolver sobre las costas.

Parte dispositiva

En virtud de todo lo expuesto,

EL TRIBUNAL DE JUSTICIA,

pronunciándose sobre la cuestión planteada por el Kammergericht Berlin mediante resolución de 26 de noviembre de 1990, declara:

La letra f) del artículo 3, el párrafo segundo del artículo 5 y el artículo 85 del Tratado CEE no se oponen a que una normativa estatal prohíba a los mediadores de seguros ceder a sus clientes la totalidad o parte de las comisiones pagadas por las entidades aseguradoras, si no existe ninguna relación con alguno de los comportamientos de empresas contemplados por el apartado 1 del artículo 85 del Tratado CEE.