02012O0027 — ES — 02.05.2022 — 009.002

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►B ORIENTACIÓN DEL BANCO CENTRAL EUROPEO de 5 de diciembre de 2012 sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real (TARGET2) (refundición) (BCE/2012/27) (2013/47/UE) (DO L 030 de 30.1.2013, p. 1)

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▼B

ORIENTACIÓN DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 5 de diciembre de 2012

sobre el sistema automatizado transeuropeo de transferencia urgente para la liquidación bruta en tiempo real (TARGET2)

(refundición)

(BCE/2012/27)

(2013/47/UE)







SECCIÓN I

DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1

Objeto y ámbito de aplicación

▼M8

1. TARGET2 proporciona para los pagos en euros una liquidación bruta en tiempo real y en dinero del banco central entre las cuentas del módulo de pagos, las cuentas dedicadas de efectivo de T2S y las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS. TARGET2 se establece y funciona sobre la base de la plataforma compartida única, por medio de la cual se cursan y procesan las órdenes de pago, y finalmente se reciben los pagos, de manera técnicamente idéntica. Con respecto al funcionamiento técnico de las cuentas dedicadas de efectivo de T2S, TARGET2 se establece y funciona técnicamente a través de la plataforma de T2S. Con respecto al funcionamiento técnico de las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS y de las cuentas técnicas de los SV de TIPS, TARGET2 se establece y funciona técnicamente a través de la plataforma de TIPS.

▼B

2. TARGET2 se estructura legalmente como una multiplicidad de SLBTR.

▼M4

Artículo 1 bis

Operaciones que se efectúan a través de TARGET2

Los bancos centrales nacionales (BCN) siempre utilizarán las cuentas de TARGET2 en las operaciones siguientes:

a) operaciones de política monetaria de mercado abierto en el sentido de la Orientación (UE) 2015/510 del Banco Central Europeo (BCE/2014/60) ( 1 );

b) operaciones de liquidación con sistemas vinculados;

c) pagos entre entidades de crédito.

▼B

Artículo 2

Definiciones

A los efectos de la presente Orientación:

1) «plataforma compartida única» [Single Shared Platform (SSP)]: la infraestructura técnica única proporcionada por los bancos centrales del Eurosistema proveedores de la plataforma compartida única;

2) «sistema integrante de TARGET2»: cualquiera de los SLBTR de los bancos centrales del Eurosistema que forman parte de TARGET2;

3) «banco central»: un banco central del Eurosistema y/o un BCN conectado;

4) «bancos centrales proveedores de la plataforma compartida única» (SSP-providing CBs): el Deutsche Bundesbank, la Banque de France y la Banca d’Italia en calidad de bancos centrales nacionales (BCN) que desarrollan y operan la plataforma compartida única en beneficio del Eurosistema;

▼M1

5) « ►M3 proveedor del servicio de red de TARGET2 ◄ »: el proveedor de la red de conexiones informáticas destinada a cursar mensajes de pago en TARGET2; La red de conexiones informáticas se facilitará por medio de SWIFT y, además, en el caso de las comunicaciones internas del Eurosistema, por medio de CoreNet;

▼M6

6) «participante» [o «participante directo»]: la entidad que es titular de al menos una cuenta del módulo de pagos (titular de la cuenta del módulo de pagos) o de una cuenta dedicada de efectivo de T2S (titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S) o de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS (titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS) con un banco central del Eurosistema;

▼B

7) «banco central del Eurosistema»: el BCE o un BCN de la zona del euro;

8) «módulo de pagos» (Payments Module (PM)), el módulo de la plataforma compartida única en cuyas cuentas se liquidan los pagos de los ►M3 titulares de cuentas del módulo de pagos ◄ ;

9) «cuenta del módulo de pagos» (PM Account): la cuenta que un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ mantiene en el módulo de pagos con un banco central del Eurosistema y que es necesaria para que el ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ : a) curse órdenes de pago o reciba pagos por medio de TARGET2, y b) liquide los pagos con ese banco central del Eurosistema;

10) «BCN de la zona del euro»: el banco central nacional (BCN) de un Estado miembro cuya moneda es el euro;

11) «código de identificación de negocio (BIC)» [Business Identifier Code (BIC)]: el código definido en la norma ISO no 9362;

12) ►M3 «titular de BIC accesible»: la entidad que: a) es titular de un BIC; b) no está reconocida como participante indirecto; c) es un corresponsal o cliente de un titular de la cuenta del módulo de pagos o una sucursal de un titular de la cuenta del módulo de pagos o de un participante indirecto, y puede cursar órdenes de pago a un sistema integrante de TARGET2, y recibir pagos de él, por intermedio del titular de la cuenta del módulo de pagos; ◄

▼M6

13) «participante indirecto»: la entidad de crédito establecida en la Unión Europea o en el Espacio Económico Europeo (EEE) que ha celebrado un acuerdo con un titular de la cuenta del módulo de pagos para cursar órdenes de pago y recibir pagos a través de dicho titular, y que ha sido reconocida por un sistema integrante de TARGET2 como participante indirecto;

▼B

14) ►M3 «sucursal»: una sucursal en el sentido del punto 17) del artículo 4, apartado 1, del Reglamento (UE) no 575/2013; ◄

▼M6

15) «día hábil» o «día hábil en TARGET2»: cualquier día en que, en los términos establecidos en el apéndice V del anexo II, en el apéndice V del anexo II bis y en el apéndice III del anexo II ter, TARGET2 está disponible para la liquidación de órdenes de pago;

▼B

16) «autoridades certificadoras»: uno o varios BCN que el Consejo de Gobierno designe como tales para que, en nombre del Eurosistema, expidan, gestionen, revoquen y renueven certificados electrónicos;

17) «certificado electrónico» o «certificado»: el fichero electrónico expedido por las autoridades certificadoras que vincula una clave pública a una identidad y se usa para: verificar que una clave pública pertenece a un individuo; autenticar la identidad del titular; comprobar una firma de este individuo, o cifrar un mensaje a él dirigido. Los certificados se mantienen en dispositivos materiales como tarjetas inteligentes o barras de USB, y las referencias a los certificados incluyen estos dispositivos materiales. Los certificados son importantes en el proceso de autenticación de los ►M3 titulares de cuentas del módulo de pagos ◄ que acceden a TARGET2 mediante internet y cursan mensajes de pago o control;

18) «titular de un certificado»: la persona individual y con nombre, identificada y designada por un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ como autorizada para tener acceso basado en internet a la cuenta del ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ . Su solicitud de certificado la habrá verificado el BCN local del ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ , y la habrá transmitido a las autoridades certificadoras, que a su vez habrán expedido los certificados que vinculan la clave pública a las credenciales que identifican al ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ ;

19) «banco central conectado» (connected CB): el BCN que no es un BCN participante y que está conectado a TARGET2 en virtud de un acuerdo específico;

20) «grupo AL» (AL group): el grupo formado por los miembros del grupo AL que usan el servicio AL;

21) «miembro del grupo AL»: un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ que cumple los criterios para utilizar el servicio AL y que ha suscrito un acuerdo AL;

22) «acuerdo AL»: el acuerdo multilateral para la agregación de liquidez, celebrado entre los miembros del grupo AL y sus BCN AL respectivos, a efectos del uso del servicio AL;

23) «BCN AL»: el BCN participante que es parte en un acuerdo AL y actúa como contrapartida de los miembros del grupo AL que participan en su sistema integrante de TARGET2;

24) «servicio AL»: servicio consistente en la agregación de la liquidez disponible en cuentas del módulo de pagos;

▼M6

25) «liquidez disponible»: el saldo acreedor en la cuenta del participante y, si procede, toda línea de crédito intradía concedida en la cuenta del módulo de pagos por el BCN de la zona del euro pertinente en relación con esa cuenta pero que todavía no se ha utilizado, o, si procede, menos el importe de las reservas de liquidez procesadas en la cuenta del módulo de pagos o del bloqueo de fondos procesado en la cuenta dedicada de efectivo de T2S;

▼B

26) «crédito intradía»: el otorgado y reembolsado dentro del mismo día hábil;

27) «gestor del grupo AL»: el miembro del grupo AL designado por los demás miembros del grupo AL para que gestione la liquidez disponible en el grupo AL durante el día hábil;

28) «tipo marginal de crédito»: el tipo de interés aplicable a la facilidad marginal de crédito;

29) «facilidad marginal de crédito»: la facilidad permanente del Eurosistema que las entidades de contrapartida pueden utilizar para recibir crédito a un día de un BCN al tipo marginal de crédito establecido previamente;

30) «banco liquidador»: un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ cuya cuenta o subcuenta del módulo de pagos se utiliza para liquidar instrucciones de pago cursadas por un sistema vinculado a través de la Interfaz para Sistemas Vinculados (ASI, por sus siglas en inglés);

▼M6

31) «sistema vinculado» (SV): el sistema gestionado por una entidad establecida en la Unión o en el EEE, sujeto a la supervisión o vigilancia de una autoridad competente y que cumple las exigencias de vigilancia relativas a la ubicación de las infraestructuras que ofrecen servicios en euros según se publican en la dirección del BCE en internet ( 2 ), en el que se intercambian, compensan o registran pagos o instrumentos financieros, con: a) liquidación de las obligaciones dinerarias en TARGET2, o b) mantenimiento de fondos en TARGET2, conforme a lo dispuesto en la presente Orientación y la relación jurídica bilateral entre el SV y el banco central pertinente del Eurosistema;

▼B

32) «Interfaz para Sistemas Vinculados» (ASI): el mecanismo técnico que permite al SV utilizar una serie de servicios especiales predefinidos para cursar y liquidar las instrucciones de pago del SV; también puede utilizarla un BCN de la zona del euro para liquidar operaciones en efectivo resultantes de depósitos y retiradas de efectivo;

▼M6

33) «pagador», salvo en el artículo 23: el participante en TARGET2 cuya cuenta del módulo de pagos, cuenta dedicada de efectivo de T2S o cuenta dedicada de efectivo de TIPS será adeudada como consecuencia de la liquidación de la orden de pago;

34) «beneficiario», salvo en el artículo 23: el participante en TARGET2 cuya cuenta del módulo de pagos, cuenta dedicada de efectivo de T2S o cuenta dedicada de efectivo de TIPS recibirá el abono correspondiente a la liquidación de la orden de pago;

35) «Condiciones uniformes»: las condiciones establecidas en los anexos II, II bis, II ter o V;

▼B

36) «servicios básicos de TARGET2»: el procesamiento de órdenes de pago en los sistemas integrantes de TARGET2, la liquidación de operaciones relacionadas con sistemas vinculados, y el servicio de agregación de liquidez;

▼M6

37) «cuenta local»: la cuenta abierta fuera del módulo de pagos por un BCN de la zona del euro para una entidad de crédito establecida en la Unión o el EEE;

▼M3 —————

▼B

39) «BCN gestor»: el BCN AL del sistema integrante de TARGET2 en el que participa el gestor del grupo AL;

40) «supuesto de ejecución»: con respecto a un miembro del grupo AL: a) todo supuesto de incumplimiento a que se refiere el artículo 34, apartado 1; b) cualquier otro supuesto de incumplimiento u otra índole a que se refiere el anexo II, artículo 34, apartado 2, en relación con el cual el banco central haya decidido, teniendo en cuenta la gravedad del supuesto de incumplimiento u otra índole, que se deberá ejecutar una prenda conforme a lo dispuesto en el artículo 25 ter, se deberán ejecutar los activos de garantía conforme a lo dispuesto en el artículo 25 quater o se deberá producir una compensación de derechos conforme a lo dispuesto en el anexo II, artículo 26; c) toda decisión de suspender o poner término al acceso al crédito intradía;

41) «Interfaz para Participantes»: el mecanismo técnico que permite a los participantes directos cursar y liquidar órdenes de pago por medio de los servicios ofrecidos en el módulo de pagos;

42) «acceso basado en internet»: que el ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ ha optado por una cuenta del módulo de pagos a la que solo puede accederse por internet y que el ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ cursa mensajes de pago o de control a TARGET2 por medio de internet;

43) «procedimiento de insolvencia»: el procedimiento de insolvencia en el sentido de lo previsto en el artículo 2, apartado j), de la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de mayo de 1998, sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores ( 3 );

▼M7

44) «módulo de información y control (MIC)»: el módulo de la plataforma compartida única que permite a los titulares de cuentas del módulo de pagos obtener información en línea y les da la posibilidad de cursar órdenes de traspaso de liquidez, gestionar la liquidez y, si procede, en situaciones de contingencia, cursar órdenes de pago de contingencia u órdenes de pago a la solución de contingencia;

▼M6

45) «coordinador de TARGET2»: toda persona nombrada por el BCE para garantizar la gestión operativa diaria de TARGET2, gestionar y coordinar la actividad en caso de que se produzca una situación anómala y coordinar la difusión de la información a los titulares de cuentas del módulo de pagos y a los titulares de cuentas dedicadas de efectivo de TIPS;

▼B

46) «director de los servicios de liquidación de TARGET2»: toda persona nombrada por un banco central del Eurosistema para supervisar el funcionamiento de su sistema integrante de TARGET2;

▼M6

47) «gestor de crisis de TARGET2»: toda persona nombrada por un banco central del Eurosistema para gestionar, en nombre de ese banco central del Eurosistema, los fallos de la plataforma compartida única o de la plataforma de TIPS u otras circunstancias externas anómalas;

48) «mal funcionamiento técnico de TARGET2»: los problemas, defectos o fallos que afecten a la infraestructura técnica o los sistemas informáticos utilizados por el correspondiente sistema integrante de TARGET2, incluidas la plataforma compartida única o la plataforma de T2S, o cualquier otro suceso que impida procesar en el mismo día hábil los pagos en el correspondiente sistema integrante de TARGET2;

49) «orden de pago no liquidada»: la orden de pago, salvo una orden de pago inmediato, una respuesta positiva de revocación y una orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS al módulo de pagos, que no se liquida el mismo día hábil en que es validada;

▼B

50) «liquidación entre sistemas»: la liquidación en tiempo real de instrucciones de adeudo de manera que se ejecutan los pagos de un banco liquidador de un sistema vinculado que utiliza el procedimiento de liquidación 6 a un banco liquidador de otro sistema vinculado que utiliza el procedimiento de liquidación 6, según se dispone en el anexo IV;

51) «liquidación en efectivo»: la liquidación de billetes y monedas;

▼M1

52) «CoreNet»: el servicio de red interno del Eurosistema facilitado por el BCE y que los bancos centrales del Eurosistema utilizan como red de contingencia para acceder a la plataforma compartida única en el caso de que SWIFT no se encuentre disponible y como red alternativa a SWIFT para acceder al sistema de servicios relacionados con los clientes;

53) «Sistema de servicios relacionados con los clientes» (CRSS): el sistema que facilita servicios básicos y opcionales a los bancos centrales del Eurosistema, es decir, archivo, servicios opcionales de facturación, servicios opcionales de consulta y transmisión de información y servicios opcionales de relación con el cliente;

▼M2

54) «facilidad de depósito», la facilidad permanente del Eurosistema que las entidades de contrapartida pueden utilizar para realizar depósitos a un día en un BCN, al tipo de interés especificado previamente;

55) «tipo de la facilidad de depósito», el tipo de interés aplicable a la facilidad de depósito;

▼M3

56) «operaciones en T2S», los servicios armonizados y estandarizados de liquidación por el procedimiento de entrega contra pago prestados a través de la plataforma de T2S en un entorno técnico integrado y con capacidad transfronteriza;

57) «TARGET2-Securities (T2S)» o «plataforma de T2S», el conjunto de componentes físicos y lógicos y demás componentes de infraestructura técnica a través de los cuales el Eurosistema proporciona a los DCV y los bancos centrales del Eurosistema los servicios que permitirán la liquidación de operaciones de valores, con carácter básico, neutral y transfronterizo, por el procedimiento de entrega contra pago en dinero del banco central;

▼M8 —————

▼M6

59) «cuenta dedicada de efectivo de T2S»: la cuenta que mantiene un titular de una cuenta dedicada de efectivo de T2S, abierta en TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país], y que se utiliza para los pagos en efectivo en relación con la liquidación de valores en T2S;

60) «Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2»: las condiciones establecidas en el anexo II bis;

▼M3

61) «condiciones de las operaciones de autocolateralización», las condiciones establecidas en el anexo III bis;

▼M8

62) «orden de pago»: la orden de transferencia, la orden de traspaso de liquidez, la orden de adeudo directo, la orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S, la orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de T2S al módulo de pagos, la orden de traspaso de liquidez de una cuenta dedicada de efectivo de T2S a otra cuenta dedicada de efectivo de T2S, la orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de TIPS, la orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS al módulo de pagos, la orden de traspaso de liquidez de la cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS, la orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS, una orden de pago inmediato o una respuesta positiva de revocación;

▼M6

63) «orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de T2S al módulo de pagos»: la orden de traspasar una cantidad específica de fondos de la cuenta dedicada de efectivo de T2S a la cuenta del módulo de pagos;

64) «orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S»: la orden de traspasar una cantidad específica de fondos de la cuenta del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S;

65) «orden de traspaso de liquidez de una cuenta dedicada de efectivo de T2S a otra cuenta dedicada de efectivo de T2S»: la orden de traspasar una cantidad específica de fondos: a) de una cuenta dedicada de efectivo de T2S a otra cuenta dedicada de efectivo de T2S vinculada con la misma cuenta principal del módulo de pagos; b) de una cuenta dedicada de efectivo de T2S a otra cuenta dedicada de efectivo de T2S mantenida por la misma persona jurídica, o c) de una cuenta dedicada de efectivo de T2S a otra cuenta dedicada de efectivo de T2S cuando una o las dos se mantienen con el banco central;

66) «cuenta principal del módulo de pagos»: la cuenta del módulo de pagos a la que está vinculada una cuenta dedicada de efectivo de T2S y a la que automáticamente se volverá a transferir el saldo restante al cierre del día;

▼M3

67) «liquidación bruta en tiempo real», el procesamiento y la liquidación de órdenes de pago para cada operación en tiempo real;

68) «orden de transferencia», la instrucción del pagador de poner fondos a disposición del beneficiario mediante un asiento en una cuenta del módulo de pagos;

69) «participante en TARGET2», todo participante en un sistema integrante de TARGET2;

▼M6

70) «autocolateralización»: el crédito intradía concedido por el BCN de la zona del euro en dinero del banco central del que el titular de una cuenta dedicada de efectivo de T2S puede disponer cuando no tiene fondos suficientes para liquidar los pagos de efectivo correspondientes a operaciones sobre valores, garantizando dicho crédito intradía con los valores que se adquieren (garantía sobre el flujo) o con valores de los que ya dispusiera el titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S a favor del BCN de la zona del euro (garantía sobre el saldo);

▼M3

71) «orden de traspaso de liquidez», la orden de pago cuya finalidad principal es traspasar liquidez entre cuentas distintas del mismo participante o dentro de un grupo IC o AL;

72) «entidad de crédito»: a) una entidad de crédito en el sentido del artículo 4, apartado 1, punto 1, del Reglamento (UE) no 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo ( 4 ) [y, si procede, insértense las disposiciones del derecho interno por las que se aplica el artículo 2, apartado 5, de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo ( 5 )] que está sujeta a la supervisión de una autoridad competente; o b) otra entidad de crédito en el sentido del artículo 123, apartado 2, del Tratado de funcionamiento de la Unión Europea que está sujeta a un escrutinio comparable a la supervisión por una autoridad competente;

73) «orden de adeudo directo», la instrucción que el beneficiario envía a su banco central por la cual el banco central del pagador carga en la cuenta de este, en virtud de una autorización de adeudo directo, el importe especificado en la orden;

▼M5

74) «fondos de garantía», los fondos proporcionados por los participantes en un sistema vinculado para utilizarlos en caso de que uno o más participantes incumplan por cualquier motivo sus obligaciones de pago en el sistema vinculado;

▼M6

75) «servicio de liquidación de pagos inmediatos de TARGET (TIPS)»: la liquidación en dinero del banco central de órdenes de pago inmediato en la plataforma de TIPS;

76) «plataforma de TIPS»: la infraestructura técnica única proporcionada por los BCN proveedores de la plataforma de TIPS;

77) «BCN proveedores de la plataforma de TIPS»: Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France y Banca d'Italia, en calidad de bancos centrales que desarrollan y operan la plataforma de TIPS en beneficio del Eurosistema;

▼M8 —————

▼M6

79) «cuenta dedicada de efectivo de TIPS»: la cuenta que mantiene un titular de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS, abierta en TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país], y que se utiliza para la prestación de servicios de pago inmediato a sus clientes;

80) «Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2»: las condiciones establecidas en el anexo II ter;

▼M8

81) «orden de pago inmediato»: conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata del Consejo Europeo de Pagos, la instrucción de pago que puede ejecutarse las 24 horas del día, cualquier día natural del año, con procesamiento y notificación al pagador inmediato o casi inmediato, y abarca i) las órdenes de pago inmediato de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a otra cuenta dedicada de efectivo de TIPS, ii) las órdenes de pago inmediato de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS, iii) las órdenes de pago inmediato de una cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS, y iv) las órdenes de pago inmediato de una cuenta técnica del SV de TIPS a otra cuenta técnica del SV de TIPS;

▼M6

82) «solicitud de revocación»: conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata, el mensaje de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS por el que se solicita el reembolso de una orden de pago inmediato liquidada;

83) «respuesta positiva de revocación»: conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata, la orden de pago iniciada por el receptor de una solicitud de revocación en respuesta a esta y en beneficio del emisor de la solicitud de revocación;

84) «orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de TIPS»: la instrucción de traspasar una cantidad de fondos determinada de una cuenta del módulo de pagos a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS;

85) «orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS al módulo de pagos»: la instrucción de traspasar una cantidad de fondos determinada de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta del módulo de pagos;

▼M7

86) «solución de contingencia»: la funcionalidad de la plataforma compartida única que procesa órdenes de pago muy críticas y críticas en situaciones de contingencia;

▼M8

87) «esquema de transferencia SEPA inmediata del Consejo Europeo de Pagos» o «Esquema de transferencia SEPA inmediata»: un esquema automatizado y de estándares abiertos que establece un conjunto de normas interbancarias que deben cumplir los participantes en él, que permite a los proveedores de servicios de pago en el área SEPA ofrecer un producto automatizado de transferencia inmediata en euros en toda el área SEPA;

88) «cuenta técnica del sistema vinculado de TIPS (cuenta técnica del SV de TIPS)»: cuenta mantenida por un SV o un banco central por cuenta de un SV en el sistema integrante de TARGET2 del banco central para su utilización por el SV con el fin de liquidar pagos inmediatos en sus propios libros;

89) «orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS»: la instrucción de transferir una cantidad determinada de fondos de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS para financiar la posición del titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS (o la posición de otro participante en el SV) en los libros del SV;

90) «orden de traspaso de liquidez de la cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS»: la instrucción de transferir una cantidad determinada de fondos de una cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS para dejar de financiar la posición del titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS (o la posición de otro participante en el SV) en los libros del SV.

▼B

Artículo 3

Sistemas integrantes de TARGET2

1. Cada banco central del Eurosistema operará su propio sistema integrante de TARGET2.

2. Cada sistema integrante de TARGET2 será un sistema designado como tal conforme a la legislación nacional de aplicación de la Directiva 98/26/CE.

3. Los nombres de los sistemas integrantes de TARGET2 estarán formados exclusivamente por la expresión «TARGET2» y el nombre o la abreviatura del banco central del Eurosistema correspondiente o del Estado miembro de ese banco central del Eurosistema. Los nombres de los sistemas integrantes de TARGET2 estarán formados exclusivamente por la expresión «TARGET2» y el nombre o la abreviatura del banco central del Eurosistema correspondiente o del Estado miembro de ese banco central del Eurosistema.

Artículo 4

Conexión de los BCN de los Estados miembros cuya moneda no es el euro

Los BCN de los Estados miembros cuya moneda no es el euro solo podrán conectarse a TARGET2 mediante un acuerdo con los bancos centrales del Eurosistema. El acuerdo establecerá expresamente que el banco central conectado cumpla la presente Orientación, salvo las especificaciones y modificaciones pertinentes que se pacten.

Artículo 5

Operaciones intra-SEBC

Las operaciones intra-SEBC se procesarán vía TARGET2, a excepción de los pagos que los bancos centrales acuerden de forma bilateral o multilateral procesar mediante cuentas de corresponsalía, cuando proceda.

Artículo 6

Liquidaciones intra-Eurosistema

1. Toda liquidación de pagos entre participantes de distintos sistemas integrantes de TARGET2 generará automáticamente una obligación intra-Eurosistema del banco central del Eurosistema del pagador frente al banco central del Eurosistema del beneficiario.

2. Toda obligación intra-Eurosistema que surja en virtud de lo dispuesto en el apartado 1 será agregada automáticamente y formará parte de una única obligación respecto de cada banco central del Eurosistema. Cada vez que se liquide un pago entre participantes de distintos sistemas integrantes de TARGET2, la obligación única del banco central del Eurosistema correspondiente se ajustará consecuentemente. Al final de cada día hábil, esa obligación única será sometida a un proceso de compensación multilateral del que se derivará una obligación o crédito de cada BCN de la zona del euro frente al BCE, según se haga constar en un acuerdo entre los bancos centrales del Eurosistema.

3. Cada BCN de la zona del euro mantendrá una cuenta para registrar su obligación o crédito frente al BCE resultante de la liquidación de pagos entre los sistemas integrantes de TARGET2.

▼M6

3 bis . Sin perjuicio de lo establecido en los apartados 1 y 2, toda liquidación de órdenes de pago inmediato entre participantes de distintos sistemas integrantes de TARGET2 generará automáticamente un solo crédito u obligación de cada banco central del Eurosistema frente al BCE. El crédito u obligación de cada banco central del Eurosistema frente al BCE utilizado a efectos de la presentación de información al final de cada día hábil se ajustará diariamente empleando el delta de los saldos del final del día de todas las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS de los libros del respectivo banco central del Eurosistema.

▼B

4. El BCE abrirá en sus libros una cuenta para cada BCN de la zona del euro, que reflejará al final del día la obligación o crédito de dicho BCN participante frente al BCE.







SECCIÓN II

GOBIERNO

▼M4

Artículo 7

Niveles de gobierno

1. ►M6 ◄ Sin perjuicio del artículo 8 de los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo (en lo sucesivo, «los Estatutos del SEBC»), la gestión de TARGET2 se basará en una estructura de gobierno de triple nivel.En el anexo I se establecen las funciones que se asignan al Consejo de Gobierno (nivel 1), a un órgano de gestión técnica y operativa de nivel 2, y a los BCN proveedores de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS (nivel 3).

2. ►M6 ◄ El Consejo de Gobierno se encargará de la dirección, la gestión y el control de TARGET2. Las funciones de nivel 1 son de su competencia exclusiva.—————

3. Conforme al tercer párrafo del artículo 12.1 de los Estatutos del SEBC, los bancos centrales del Eurosistema se encargarán de las funciones del nivel 2 en el marco general que establezca el Consejo de Gobierno. El Consejo de Gobierno creará un órgano de nivel 2 al que los bancos centrales del Eurosistema encomendarán ciertas funciones de gestión técnica y operativa de TARGET2.

4. Los bancos centrales del Eurosistema podrán organizarse mediante la celebración de los acuerdos pertinentes.

▼M6

5. Conforme al artículo 12.1, párrafo tercero, de los Estatutos del SEBC, los BCN proveedores de la plataforma compartida única y los BCN proveedores de la plataforma de TIPS se encargarán de las funciones del nivel 3 en el marco general que establezca el Consejo de Gobierno.

6. Los BCN proveedores de la plataforma compartida única y los BCN proveedores de la plataforma de TIPS celebrarán con los bancos centrales del Eurosistema acuerdos que rijan los servicios que presten dichos BCN proveedores. Los acuerdos incluirán, cuando proceda, a los BCN conectados.

7. El Eurosistema, en calidad de proveedor de servicios de T2S, y los bancos centrales del Eurosistema, en calidad de gestores de sus correspondientes sistemas nacionales integrantes de TARGET2, celebrarán un acuerdo que rija los servicios que el primero prestará a los segundos con respecto al funcionamiento de las cuentas dedicadas de efectivo de T2S. Los BCN conectados suscribirán también, cuando proceda, dicho acuerdo.

▼B







SECCIÓN III

FUNCIONAMIENTO DE TARGET2

Artículo 8

▼M6

Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de cuentas del módulo de pagos, cuentas dedicadas de efectivo de T2S, o cuentas dedicadas de efectivo de TIPS en TARGET2

▼B

1. ►M4 ◄ Estas medidas regirán exclusivamente las relaciones entre el BCN de la zona del euro y sus ►M3 ◄ respecto del procesamiento de pagos en el módulo de pagos. Se podrá acceder a la cuenta del módulo de pagos mediante el acceso basado en internet o por medio del ►M3 ◄ . Estas dos formas de acceso a la cuenta del módulo de pagos se excluirán mutuamente, aunque el ►M3 ◄ podrá optar por tener una o varias cuentas del módulo de pagos, cada una de las cuales será accesible bien por internet o por medio del ►M3 ◄ . Cada BCN de la zona del euro adoptará las medidas necesarias para aplicar las Condiciones uniformes de apertura y gestión de cuentas del módulo de pagos en TARGET2 que se establecen en el anexo II.Estas medidas regirán exclusivamente las relaciones entre el BCN de la zona del euro y sustitulares de cuentas del módulo de pagosrespecto del procesamiento de pagos en el módulo de pagos. Se podrá acceder a la cuenta del módulo de pagos mediante el acceso basado en internet o por medio delproveedor del servicio de red de TARGET2. Estas dos formas de acceso a la cuenta del módulo de pagos se excluirán mutuamente, aunque eltitular de cuenta del módulo de pagospodrá optar por tener una o varias cuentas del módulo de pagos, cada una de las cuales será accesible bien por internet o por medio delproveedor del servicio de red de TARGET2

▼M6

1 bis . Cada BCN de la zona del euro adoptará las medidas necesarias para la aplicación de las Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2 que se establecen en el anexo II bis . Estas medidas regirán exclusivamente las relaciones entre el BCN de la zona del euro pertinente y los titulares de cuentas dedicadas de efectivo de T2S respecto de la apertura y el funcionamiento de esas cuentas.

▼M6

1 ter . Cada BCN de la zona del euro adoptará las medidas necesarias para la aplicación de las Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2 que se establecen en el anexo II ter . Estas medidas regirán exclusivamente las relaciones entre el BCN de la zona del euro pertinente y los titulares de cuentas dedicadas de efectivo de TIPS respecto de la apertura y el funcionamiento de esas cuentas.

▼M6

2. El BCE adoptará las condiciones de TARGET2-ECB aplicando lo siguiente: i) las Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta del módulo de pagos en TARGET2 que se establecen en el anexo II; ii) las Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2 que se establecen en el anexo II bis, y iii) las Condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2 que se establecen en el anexo II ter , con la salvedad de que TARGET2-ECB solo prestará servicios de compensación y liquidación a las entidades de compensación y liquidación, incluidas las establecidas fuera del EEE, que estén sujetas a la vigilancia de una autoridad competente y cuyo acceso a TARGET2-ECB haya sido aprobado por el Consejo de Gobierno.

▼B

3. Los bancos centrales del Eurosistema publicarán las medidas que adopten en aplicación de las Condiciones uniformes.

4. Los bancos centrales del Eurosistema podrán solicitar exenciones de las Condiciones uniformes por imperativos de derecho interno. El Consejo de Gobierno examinará cada solicitud concreta y concederá las exenciones que procedan.

▼M6

5. Con sujeción al convenio monetario correspondiente, el BCE podrá determinar las condiciones de participación en TARGET2, así como la prestación de servicios de liquidación en dinero del banco central en relación con las operaciones de T2S y el servicio TIPS, de las entidades a que se refiere el artículo 4, apartado 2, letra e), del anexo II, el artículo 5, apartado 2, letra e), del anexo II bis , y el artículo 5, apartado 2, letra e), del anexo II ter .

6. Los bancos centrales del Eurosistema no permitirán ser participantes indirectos en el módulo de pagos o registrarse como titulares de BIC accesibles en su sistema integrante de TARGET2 a entidades que actúen por medio de un titular de cuenta del módulo de pagos que sea BCN de un Estado miembro pero no banco central del Eurosistema ni BCN conectado.

▼B

Artículo 9

Fijación de precios

1. Los bancos centrales del Eurosistema garantizarán que: ▼M6 a) las comisiones por los servicios básicos de TARGET2 prestados a sus participantes indirectos en el módulo de pagos y a sus titulares de BIC accesibles que puedan participar en TARGET2 como participantes indirectos en el módulo de pagos son superiores a las comisiones para los titulares de cuentas del módulo de pagos señaladas en el anexo II, apéndice VI, apartado 1, letra a); ▼M4 ————— ▼B d) las comisiones para las operaciones y transacciones que se indican a continuación no estén incluidas en el listado de comisiones del anexo II, apéndice VI: i) traspasos de liquidez iniciados y procesados en cuentas locales, ii) operaciones relativas a la gestión de las reservas mínimas y las facilidades permanentes, iii) operaciones en efectivo liquidadas en las cuentas locales.

▼M3 —————

▼B

Artículo 10

Acuerdos de agregación de liquidez

1. Los BCN AL intercambiarán toda la información que sea necesaria para el cumplimiento de sus deberes y obligaciones derivados de un acuerdo AL. Los BCN AL informarán inmediatamente al BCN gestor de todo supuesto de ejecución del que tengan conocimiento relacionado con el grupo AL o algún miembro del grupo AL, incluida la sede social y las sucursales de este.

2. Cuando el BCN gestor sea informado de que se ha producido un supuesto de incumplimiento, teniendo en cuenta el acuerdo AL, dará instrucciones a los correspondientes BCN AL respecto de las acciones de ejecución que deben llevar a cabo respecto al grupo AL o el correspondiente miembro del grupo AL. Los BCN AL serán responsables de hacer valer sus derechos previstos en el acuerdo AL y los previstos en los acuerdos que den aplicación al anexo II. El BCN gestor será responsable de calcular y dar instrucciones relativas al reparto proporcional de los créditos.

3. Si, en caso de que se produzca un supuesto de ejecución, el crédito intradía concedido a un miembro del grupo AL no es reembolsado íntegramente, el BCN AL deberá, cuando reciba instrucciones del BCN gestor, ejecutar forzosamente los derechos que tenga respecto a sus respectivos miembros del grupo AL, incluidos los derechos derivados de la correspondiente prenda, compensación, compensación exigible anticipadamente o cualquier otra disposición relevante de los acuerdos que dan aplicación al anexo II, al objeto de obtener la extinción plena y oportuna de los créditos que dicho BCN AL pueda tener contra sus respectivos miembros del grupo AL en virtud del acuerdo AL. Dichos créditos deberán ser ejecutados antes de la ejecución de cualesquiera otros créditos del correspondiente BCN AL respecto a los miembros correspondientes del grupo AL.

4. Los pagos recibidos por la extinción de un crédito derivado del acuerdo AL tras una acción de ejecución serán reenviados a los BCN AL que hayan concedido crédito intradía a los correspondientes miembros del grupo AL. Dichos pagos serán asignados a los BCN AL en proporción al importe del crédito intradía que no haya sido reembolsado por los miembros del grupo AL a sus correspondientes BCN AL.

5. Todo BCN AL que desee hacer constar que ha sufrido pérdidas que deberían ser sufragadas por todos los BCN AL debe enviar una solicitud al BCN gestor indicando los motivos de su reclamación. El BCN gestor reenviará esa solicitud a los correspondientes BCN AL y calculará la indemnización que debe, a partes iguales, cada uno de tales BCN AL.

Artículo 11

▼M5

Remuneración de fondos de garantía

▼M5 —————

▼M5

2. Los fondos de garantía se remunerarán al tipo de interés de la facilidad de depósito.

▼B

Artículo 12

▼M3

Crédito intradía: autocolateralización

▼B

1. ►M3 ◄ podrán conceder crédito intradía con sujeción a las medidas de aplicación de las normas de concesión de crédito intradía establecidas en el anexo III. No se concederá conceder crédito intradía a ►M3 ◄ cuya admisibilidad como entidad de contrapartida para operaciones monetarias del Eurosistema haya sido suspendida o finalizada. Los BCNtitulares de cuentas del módulo de pagospodrán conceder crédito intradía con sujeción a las medidas de aplicación de las normas de concesión de crédito intradía establecidas en el anexo III. No se concederá conceder crédito intradía atitulares de cuentas del módulo de pagoscuya admisibilidad como entidad de contrapartida para operaciones monetarias del Eurosistema haya sido suspendida o finalizada.

2. Las condiciones que rigen el crédito intradía de las entidades de contrapartida del BCE se establecen en la Decisión BCE/2007/7, de 24 de julio de 2007, relativa a las condiciones de TARGET2-ECB ( 6 ). El crédito intradía que conceda el BCE se limitará al día en cuestión y no podrá transformarse en crédito a un día.

▼M6

3. En respuesta a la solicitud de un participante con acceso a crédito intradía, los BCN de la zona del euro ofrecerán la facilidad de autocolateralización en las cuentas dedicadas de efectivo de T2S de conformidad con las condiciones de las operaciones de autocolateralización establecidas en el anexo III bis.

▼M8

Artículo 13

Sistemas vinculados

1. Los bancos centrales del Eurosistema facilitarán servicios de transferencia de fondos en dinero del banco central a los sistemas vinculados en el módulo de pagos, a través del proveedor del servicio de red de TARGET2. Estos servicios se regirán por las relaciones jurídicas bilaterales entre los bancos centrales del Eurosistema y los sistemas vinculados respectivos.

2. Las relaciones bilaterales con sistemas vinculados que utilicen la Interfaz para Sistemas Vinculados (ASI) se ajustarán a lo dispuesto en el anexo IV. Además, los bancos centrales del Eurosistema velarán por que en esas relaciones se apliquen mutatis mutandis las disposiciones del anexo II siguientes: a) artículo 8, apartado 1, (requisitos técnicos y jurídicos), b) artículo 8, apartados 2 a 5 (procedimiento de solicitud), con la salvedad de que, en lugar de estar sujeto a los criterios de acceso del artículo 4, el sistema vinculado estará sujeto a los criterios de acceso establecidos en la definición de «sistema vinculado», en el anexo II, artículo 1, c) calendario de funcionamiento que figura en el apéndice V, d) artículo 11 (requisitos de cooperación e intercambio de información), excepto el apartado 8, e) artículos 27 y 28 (procedimientos de contingencia y continuidad operativa y requisitos de seguridad y procedimientos de control), en virtud de los cuales la comisión utilizada como base para el cálculo de las penalizaciones económicas por incumplimiento de los requisitos de seguridad establecidos en el artículo 28 del anexo II será la comisión a que se refiere el anexo IV, apartado 18, punto 1, letra a), f) artículo 31 (régimen de responsabilidad), g) artículo 32 (medios de prueba), h) artículos 33 y 34 (duración, terminación y suspensión de la participación), salvo el artículo 34, apartado 1, letra b), i) artículo 35 si procede (cierre de cuentas del módulo de pagos), j) artículo 38 (confidencialidad), k) artículo 39 (requisitos de protección de datos de la Unión y prevención del blanqueo de capitales y otras cuestiones afines), l) artículo 40 (requisitos de las notificaciones), m) artículo 41 (relación contractual con el proveedor del servicio de red de TARGET2), n) artículo 44 (ley aplicable, jurisdicción y lugar de ejecución), o) artículo 45 bis, apartado 1 (disposición transitoria).

3. Las relaciones bilaterales con sistemas vinculados que utilicen la Interfaz para Participantes se ajustarán a lo dispuesto en las siguientes dos disposiciones: a) el anexo II, salvo el título V y los apéndices VI y VII; b) el anexo IV, artículo 18.

A efectos de la letra a), la comisión utilizada como base para el cálculo de las penalizaciones económicas por incumplimiento de los requisitos de seguridad establecidos en el anexo II, artículo 28 será la comisión a que se refiere el anexo IV, apartado 18, punto 1, letra a).

4. Como excepción al apartado 3, las relaciones bilaterales con sistemas vinculados que utilicen la Interfaz para Participantes pero solo liquiden pagos para sus clientes se ajustarán a lo dispuesto en las siguientes dos disposiciones: a) el anexo II, salvo el título V, el artículo 36 y los apéndices VI y VII, b) el anexo IV, artículo 18.

A efectos de la letra a), la comisión utilizada como base para el cálculo de las penalizaciones económicas por incumplimiento de los requisitos de seguridad del anexo II, artículo 28 será la comisión a que se refiere el anexo IV, apartado 18, punto 1, letra a).

5. Los bancos centrales del Eurosistema facilitarán servicios de transferencia de fondos en dinero del banco central a los sistemas vinculados que liquiden pagos inmediatos en sus propios libros con arreglo al Esquema de transferencia SEPA inmediata únicamente en la plataforma de TIPS. Las relaciones bilaterales para la prestación de dichos servicios de transferencia de fondos se ajustarán al anexo IV bis y solo permitirán la liquidación de pagos inmediatos con arreglo al Esquema de transferencia SEPA inmediata. En dichas relaciones bilaterales se aplicarán, mutatis mutandis, las siguientes disposiciones del anexo II ter: a) apéndices I, II y III, b) artículo 4 (descripción general de TARGET2), c) artículo 5 (criterios de acceso), en virtud del cual se exigirá al SV que cumpla los criterios de acceso de la definición de «sistema vinculado» del anexo II ter, artículo 1, d) artículo 6, apartado 1, (requisitos técnicos y jurídicos), con la salvedad de que, en lugar de estar obligado a adherirse al Esquema de transferencia SEPA inmediata mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente, el SV deberá haber anunciado su conformidad con dicho esquema, e) artículo 6, apartados 2 a 5 (procedimiento de solicitud), con la salvedad de que i) en lugar de estar sujeto a los criterios de acceso del artículo 5, el sistema vinculado estará sujeto a los criterios de acceso establecidos en la definición de «sistema vinculado», en el anexo II ter, artículo 1, y ii) en lugar de estar obligado a presentar pruebas de su adhesión al Esquema de transferencia SEPA inmediata, el SV presentará pruebas del anuncio de su conformidad con dicho esquema, f) artículo 7 (acceso a la plataforma de TIPS), g) artículo 8 (entidades accesibles), h) artículo 9 (proveedor del servicio de red), i) artículo 11 (directorio de TIPS), j) artículo 11 bis (registro de MPL), k) artículo 12 (obligaciones de los bancos centrales y de los titulares de cuentas), excepto el apartado 4, l) artículo 14 (requisitos de cooperación e intercambio de información), m) artículo 16 (tipos de órdenes de pago), n) artículo 17 (validación y rechazo de órdenes de pago), o) artículo 18 (procesamiento de órdenes de pago), p) artículo 19 (solicitud de revocación), q) artículo 20 (momento de entrada, momento de irrevocabilidad), r) artículo 21 (requisitos de seguridad y continuidad operativa), s) artículo 23 (régimen de responsabilidad); t) artículo 24 (medios de prueba), u) artículos 25 y 26 (duración, terminación y suspensión de la participación), excepto el artículo 26, apartado 1, letra b), y excepto el artículo 26, apartado 4, párrafo segundo, v) artículo 27 si procede (cierre de las cuentas), w) artículo 29 (confidencialidad), x) artículo 30 (requisitos de protección de datos de la Unión y prevención del blanqueo de capitales y otras cuestiones afines), y) artículo 31 (requisitos de las notificaciones), z) artículo 34 (ley aplicable, jurisdicción y lugar de ejecución), aa) artículo 35 bis (disposición transitoria).

▼B

Artículo 14

Financiación y metodología de costes

▼M6

1. El Consejo de Gobierno establecerá las normas de financiación de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS. Todo superávit o déficit resultante del funcionamiento de la plataforma compartida única o de la plataforma de TIPS se distribuirá entre los BCN de la zona del euro con arreglo a la clave para la suscripción del capital del BCE establecida en el artículo 29 de los Estatutos del SEBC.

▼B

2. El Consejo de Gobierno establecerá una metodología de costes y una estructura de comisiones comunes para los servicios básicos de TARGET2.

▼M6

Artículo 15

Disposiciones de seguridad

1. El Consejo de Gobierno especificará la política de seguridad y los requisitos y controles de seguridad de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS. El Consejo de Gobierno especificará además los principios aplicables a la seguridad de los certificados empleados para el acceso a la plataforma compartida única basado en internet.

2. Los bancos centrales del Eurosistema cumplirán las normas a que se refiere el apartado 1 y velarán por que las cumpla la plataforma compartida única y la plataforma de TIPS.

3. Las cuestiones referentes al cumplimiento de los requisitos de seguridad de la información con respecto a las cuentas dedicadas de efectivo de T2S se regirán por la Orientación BCE/2012/13 ( 7 ).

▼B

Artículo 16

Normas de auditoría

Las evaluaciones de auditoría se efectuarán de acuerdo con los principios y disposiciones de la política de auditoría del SEBC establecida por el Consejo de Gobierno.

Artículo 17

Obligaciones en caso de suspensión o terminación

1. Los bancos centrales del Eurosistema pondrán término sin notificación previa o suspenderán con carácter inmediato la participación de un participante en el correspondiente sistema integrante de TARGET2 si: a) se inicia un procedimiento de insolvencia respecto a un participante, o b) un participante deja de cumplir los criterios de acceso para la participación en el correspondiente sistema integrante de TARGET2.

2. Si un banco central del Eurosistema suspende o termina la participación de un participante en TARGET2 conforme al apartado 1 o por motivos prudenciales de acuerdo con el artículo 19, se lo comunicará inmediatamente a todos los demás bancos centrales del Eurosistema, facilitando la siguiente información: a) el nombre, código de institución Financiera Monetaria y BIC del participante; ▼M6 a bis ) el BIC de toda cuenta del módulo de pagos vinculada a la cuenta dedicada de efectivo de T2S o cuenta dedicada de efectivo de TIPS del participante; ▼B b) la información en la que el BCN de la zona del euro haya basado su decisión, incluida la información o dictámenes obtenidos de la autoridad supervisora correspondiente; c) las medidas adoptadas y el calendario propuesto para su aplicación.

Todo banco central del Eurosistema, si así se lo solicita otro banco central del Eurosistema, intercambiará información sobre ese participante, incluida la información sobre los pagos dirigidos a este.

3. Todo banco central del Eurosistema que haya terminado o suspendido la participación de un participante en su sistema integrante de TARGET2 conforme a lo establecido en el apartado 1 asumirá la responsabilidad frente a los demás bancos centrales del Eurosistema en caso de que: a) autorice posteriormente la liquidación de órdenes de pago dirigidas a participantes cuya participación haya sido suspendida o terminada, o b) no cumpla las obligaciones de los apartados 1 y 2.

▼M6

3 bis. Cuando un banco central del Eurosistema haya suspendido la participación del titular de una cuenta del módulo de pagos o del titular de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en su sistema integrante de TARGET2 en virtud del apartado 1, letra a), únicamente procesará los pagos de ese participante conforme a las instrucciones de sus representantes, incluidos los designados por una autoridad competente o un tribunal, como el administrador concursal del participante, o conforme a una decisión ejecutiva de una autoridad competente o un tribunal que indique cómo deban procesarse los pagos. Cuando un banco central del Eurosistema haya suspendido la participación del titular de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en su sistema integrante de TARGET2 en virtud del apartado 1, letra a), rechazará todas las órdenes de pago salientes cursadas por ese titular.

▼M8

4. Los apartados 1 a 3 bis del presente artículo también se aplicarán en caso de suspensión o terminación del uso de la Interfaz para Sistemas Vinculados o de la plataforma de TIPS por los sistemas vinculados.

▼M6

Artículo 18

Procedimiento para rechazar por motivos de prudencia una solicitud de participación en TARGET2

Cuando conforme a lo establecido en el artículo 8, apartado 4, letra c), del anexo II, o en el artículo 6, apartado 4, letra c), del anexo II bis, o en el artículo 6, apartado 4, letra c), del anexo II ter, un banco central del Eurosistema rechace por motivos de prudencia una solicitud de participación en TARGET2, lo comunicará inmediatamente al BCE.

▼B

Artículo 19

▼M6

Procedimientos para la suspensión, limitación o terminación por motivos de prudencia de la participación en TARGET2 y del acceso al crédito intradía y a la autocolateralización

1. Cuando por motivos de prudencia un BCN de la zona del euro suspenda, limite o ponga término al acceso al crédito intradía de un participante conforme a lo dispuesto el apartado 12, letra d), del anexo III, o a la autocolateralización conforme a lo dispuesto en el apartado 10, letra d), del anexo III bis , o un banco central del Eurosistema suspenda o ponga término a la participación de un participante en TARGET2 conforme al artículo 34, apartado 2, letra e), del anexo II, al artículo 24, apartado 2, letra e), del anexo II bis , o al artículo 26, apartado 2, letra e), del anexo II ter , la decisión surtirá efecto, en la medida posible, al mismo tiempo en todos los sistemas integrantes de TARGET2.

▼B

2. El BCN de la zona del euro facilitará sin demora la información que dispone el artículo 17, apartado 2, a las autoridades supervisoras del BCN del Estado miembro de la zona del euro correspondiente, con la petición de que las autoridades supervisoras que compartan esa información con las autoridades supervisoras de otros Estados miembros en los que el participante tenga una filial o una sucursal. Teniendo en cuenta la decisión adoptada conforme al apartado 1, otros BCN de la zona del euro deberán adoptar las medidas adecuadas y facilitar información al BCE sin demora.

3. El Comité Ejecutivo del BCE puede proponer al Consejo de Gobierno que adopte las decisiones necesarias para garantizar la aplicación uniforme de las medidas adoptadas en virtud de los apartados 1 y 2.

4. Los BCN de la zona del euro de los Estados miembros en los que vaya a aplicarse la decisión informarán al participante sobre la decisión, y adoptarán todas las medidas de aplicación necesarias.

Artículo 20

Procedimientos de cooperación de los bancos nacionales en las medidas administrativas o restrictivas

▼M6

En relación con la aplicación del artículo 39, apartado 3, del anexo II, del artículo 28, apartado 3, del anexo II bis, y del artículo 30, apartado 3, del anexo II ter:

a) todo banco central del Eurosistema deberá compartir inmediatamente con todos los bancos centrales potencialmente afectados la información que reciba respecto de una orden de pago propuesta, con excepción de las órdenes de pago relativas al traspaso de liquidez entre distintas cuentas del mismo participante;

▼B

b) todo banco central que reciba de un participante pruebas de que se ha efectuado una notificación u obtenido un consentimiento de una autoridad competente deberá transmitir inmediatamente esas pruebas a todo otro banco central que actúe como proveedor de servicios de pago del pagador o del beneficiario, según corresponda;

▼M6

c) el banco central del Eurosistema que actúe como proveedor de servicios de pago del pagador deberá entonces informar inmediatamente al pagador de que puede cursar la orden de pago pertinente en TARGET2.

▼B

Artículo 21

Continuidad operativa

▼M6

1. Si los acontecimientos citados en el artículo 27 del anexo II o en el artículo 17 del anexo II bis afectan al funcionamiento de servicios de TARGET2 distintos del módulo de pagos y el MIC y las cuentas dedicadas de efectivo de T2S, el banco central afectado del Eurosistema deberá supervisar y gestionar tales acontecimientos para evitar que perjudiquen al buen funcionamiento de TARGET2.

▼B

2. Si se produce un acontecimiento que afecte al funcionamiento normal del módulo de pagos o del MIC, el banco central del Eurosistema afectado informará inmediatamente al coordinador de TARGET2 quien, junto con el director de los servicios de liquidación del banco central del Eurosistema afectado, decidirá qué nuevas medidas deben adoptarse. Los directores de los servicios de liquidación de TARGET2 acordarán la información que debe comunicarse a los participantes de TARGET2.

▼M3

3. Los bancos centrales del Eurosistema informarán al coordinador de TARGET2 del fallo del participante si dicho fallo puede afectar al funcionamiento de la plataforma de T2S y a la liquidación en los sistemas vinculados o crear un riesgo sistémico. El cierre de TARGET2, por lo general, no se retrasará por razón del fallo de un participante.

▼B

4. Todo fallo que afecte a un sistema vinculado será comunicado por los bancos centrales del Eurosistema al coordinador de TARGET2 con fines informativos. El coordinador de TARGET2 llevará a cabo una teleconferencia con los directores del servicio de liquidación de TARGET2 en caso de que haya un efecto sistémico inevitable, en particular cuando sea de carácter transfronterizo.

5. En circunstancias excepcionales, el cierre de la plataforma compartida única podrá retrasarse si hay un fallo que afecte a un sistema vinculado. Toda solicitud de retrasar el cierre de la plataforma compartida única será comunicada por los bancos centrales del Eurosistema a los gestores de crisis de TARGET2.

▼M7

6. Los bancos centrales del Eurosistema se conectarán a la solución de contingencia.

▼B

Artículo 22

Tramitación de las reclamaciones en virtud del sistema de compensación de TARGET2

▼M3

1. Salvo que el Consejo de Gobierno decida lo contrario, el procedimiento de compensación establecido en el apéndice II del anexo II o en el apéndice II del anexo II bis se gestionará de conformidad con este artículo.

▼M6

2. El banco central del titular de la cuenta del módulo de pagos o del titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S que presenten la reclamación de compensación valorará dicha reclamación con carácter preliminar y comunicará al titular de la cuenta del módulo de pagos o al titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S su valoración. Cuando sea necesario para valorar la reclamación, dicho banco central contará con la ayuda de los demás bancos centrales afectados. El banco central pertinente informará al BCE y a los otros bancos centrales afectados tan pronto como tenga conocimiento de alguna reclamación pendiente.

▼B

3. ►M6 En el plazo de nueve semanas desde que se produzca un mal funcionamiento técnico de TARGET2, el banco central del titular de la cuenta del módulo de pagos o] del titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S que presenten la reclamación deberá: ◄ a) preparar un informe de evaluación preliminar que contenga la valoración del banco central de las reclamaciones recibidas, y b) presentar el informe de evaluación preliminar al BCE y a los otros bancos centrales afectados.

▼M6

4. En el plazo de cinco semanas desde que reciba el informe de evaluación preliminar, el Consejo de Gobierno llevará a cabo la evaluación final de todas las reclamaciones recibidas, y decidirá sobre las ofertas de compensación que vayan a hacerse a los titulares de cuentas del módulo de pagos y a los titulares de cuentas dedicadas de efectivo de T2S afectados. En el plazo de cinco días hábiles desde que se termine la evaluación final, el BCE comunicará el resultado de dicha evaluación a los bancos centrales afectados. Dichos bancos centrales facilitarán sin demora a sus titulares de cuentas del módulo de pagos y titulares de cuentas dedicadas de efectivo de T2S el resultado de la evaluación final y, cuando proceda, los datos de la oferta de compensación y el formulario que constituye la carta de aceptación.

▼M3

5. En las dos semanas siguientes a la expiración del período citado en la última frase de la letra d) del artículo 4 del apéndice II del anexo II o en la última frase de la letra d) del artículo 4 del apéndice II del anexo II bis , el banco central informará al BCE y a los demás bancos centrales afectados sobre qué ofertas de compensación han sido aceptadas y cuáles rechazadas.

▼M6

6. Los bancos centrales informarán al BCE de toda reclamación que les presenten sus titulares de cuentas del módulo de pagos y titulares de cuentas dedicadas de efectivo de T2S no incluida en el ámbito del sistema de compensación de TARGET2 pero relacionada con el mal funcionamiento técnico de TARGET2.

▼B

Artículo 23

Tratamiento de las pérdidas causadas por el mal funcionamiento técnico de TARGET2

1. En caso de mal funcionamiento técnico de TARGET2: a) en lo que respecta al pagador, todo banco central en el que un pagador haya hecho un depósito obtendrá un beneficio económico equivalente a la diferencia entre el tipo de las operaciones principales de financiación del Eurosistema y el tipo de interés de los depósitos aplicado al incremento marginal del uso de la facilidad de depósito del Eurosistema durante el período de mal funcionamiento técnico de TARGET2, con el límite del importe de las órdenes de pago no liquidadas. Cuando el pagador termine con un excedente de fondos no remunerados, los beneficios económicos consistirán en el tipo de las operaciones principales de financiación del Eurosistema aplicado al importe del excedente de fondos sin intereses durante el período del mal funcionamiento técnico de TARGET2, con el límite del importe de las órdenes de pago no liquidadas; b) en lo que concierne al pagador, el banco central al que el pagador haya solicitado crédito mediante la facilidad marginal de crédito obtendrá determinados beneficios económicos, consistentes en la diferencia entre el tipo marginal de crédito y el tipo de las operaciones principales de financiación del Eurosistema, aplicado al incremento marginal del uso de la facilidad marginal de crédito durante el período de mal funcionamiento técnico de TARGET2, y con el límite del importe de las órdenes de pago no liquidadas.

2. El beneficio económico del BCE consistirá en: a) las ganancias respecto de los BCN conectados que se deriven de la distinta remuneración de los saldos de cierre del día de esos BCN conectados respecto al BCE, y b) el importe de los intereses de penalización que el BCE reciba de los BCN conectados siempre que uno de estos imponga una penalización a un participante por no reembolsar el crédito intradía a tiempo, tal como se prevé en el acuerdo entre los bancos centrales del Eurosistema y los BCN conectados.

3. Los beneficios económicos citados en los apartados 1 y 2 serán puestos en común por los bancos centrales, y la cantidad común resultante se utilizará para reembolsar a los bancos centrales que soporten los gastos de compensar a sus participantes. Todos los costes o beneficios económicos restantes que experimenten los bancos centrales al compensar a sus participantes se repartirán entre los bancos centrales del Eurosistema de conformidad con la clave para la suscripción del capital del BCE.

Artículo 24

Derechos de garantía sobre los fondos de subcuentas y garantía intra-Eurosistema

1. ►M3 ◄ deberá garantizar que los saldos de tales subcuentas (incluidos los incrementos o reducciones del saldo bloqueado resultantes de abonar o adeudar los pagos de la liquidación entre sistemas a o desde la subcuenta o de abonar traspasos de liquidez a la subcuenta) que estén bloqueados durante el ciclo de procesamiento del SV puedan utilizarse para la liquidación de las instrucciones de pago de sistemas vinculados. Lo anterior es sin perjuicio de los procedimientos de insolvencia del ►M3 ◄ correspondiente y sin perjuicio de las medidas de ejecución individuales relativas a la subcuenta de ese ►M3 ◄ . Para la liquidación de instrucciones de pago de sistemas vinculados, todo banco central del Eurosistema que haya abierto subcuentas para sustitulares de cuentas del módulo de pagosdeberá garantizar que los saldos de tales subcuentas (incluidos los incrementos o reducciones del saldo bloqueado resultantes de abonar o adeudar los pagos de la liquidación entre sistemas a o desde la subcuenta o de abonar traspasos de liquidez a la subcuenta) que estén bloqueados durante el ciclo de procesamiento del SV puedan utilizarse para la liquidación de las instrucciones de pago de sistemas vinculados. Lo anterior es sin perjuicio de los procedimientos de insolvencia deltitular de cuenta del módulo de pagoscorrespondiente y sin perjuicio de las medidas de ejecución individuales relativas a la subcuenta de esetitular de cuenta del módulo de pagos

2. ►M3 ◄ , en los casos en que el banco central del Eurosistema no sea el banco central de ese sistema vinculado, dicho banco central del Eurosistema deberá, cuando reciba la comunicación del sistema vinculado (por medio de un mensaje de «inicio del ciclo»), confirmar el bloqueo del saldo de la subcuenta al sistema vinculado correspondiente y, al hacerlo, garantizar al banco central del sistema vinculado el pago hasta el límite del importe de ese saldo. Al confirmar el incremento o reducción del saldo bloqueado mediante al abono o adeudo de los pagos de la liquidación entre sistemas a o desde la subcuenta, o mediante el abono de traspasos de liquidez a la subcuenta, tanto el banco central del Eurosistema que no sea el banco central del sistema vinculado como el banco central del sistema vinculado declaran un incremento o reducción de la garantía por el importe del pago. Tanto las garantías como el bloqueo del saldo se extinguirán a la comunicación por el sistema vinculado de que se ha producido la liquidación (por medio de un mensaje de «fin del ciclo»). Cada vez que se traspase liquidez a la subcuenta deltitular de cuenta del módulo de pagos, en los casos en que el banco central del Eurosistema no sea el banco central de ese sistema vinculado, dicho banco central del Eurosistema deberá, cuando reciba la comunicación del sistema vinculado (por medio de un mensaje de «inicio del ciclo»), confirmar el bloqueo del saldo de la subcuenta al sistema vinculado correspondiente y, al hacerlo, garantizar al banco central del sistema vinculado el pago hasta el límite del importe de ese saldo. Al confirmar el incremento o reducción del saldo bloqueado mediante al abono o adeudo de los pagos de la liquidación entre sistemas a o desde la subcuenta, o mediante el abono de traspasos de liquidez a la subcuenta, tanto el banco central del Eurosistema que no sea el banco central del sistema vinculado como el banco central del sistema vinculado declaran un incremento o reducción de la garantía por el importe del pago. Tanto las garantías como el bloqueo del saldo se extinguirán a la comunicación por el sistema vinculado de que se ha producido la liquidación (por medio de un mensaje de «fin del ciclo»).







SECCIÓN IV

DISPOSICIONES TRANSITORIAS Y FINALES

Artículo 25

Resolución de controversias y ley aplicable

1. En caso de controversia entre los bancos centrales del Eurosistema respecto de la presente Orientación, las partes afectadas tratarán de resolverla con arreglo al Memorandum of Understanding on an Intra-ESCB Dispute Settlement Procedure.

2. Como excepción a lo dispuesto en el apartado 1, el Consejo de Gobierno resolverá las controversias sobre la división de funciones entre los niveles 2 y 3 que no puedan resolverse por acuerdo entre las partes afectadas.

3. En las controversias a que se refiere el apartado 1, los derechos y deberes respectivos de las partes se determinarán en primer lugar por las normas y procedimientos establecidos en la presente Orientación. En las controversias sobre pagos entre sistemas integrantes de TARGET2, la ley del Estado miembro donde tenga su sede el banco central del Eurosistema del beneficiario se aplicará con carácter supletorio en lo que sea compatible con la presente Orientación.

Artículo 26

Entrada en vigor y aplicación

1. La presente Orientación entrará en vigor el 7 de diciembre de 2012. Será aplicable a partir del 1 de enero de 2013, sin perjuicio de las disposiciones transitorias establecidas en el artículo 27.

2. Queda derogada la Orientación BCE/2007/2 con efectos a partir del 1 de enero de 2013.

3. Las referencias a la orientación derogada se entenderán hechas a la presente Orientación y se leerán conforme al cuadro de correspondencias incluido en el anexo VII.

▼M6

Artículo 27

Otras disposiciones

Las cuentas que un BCN de la zona del euro abra fuera del módulo de pagos, de la plataforma de T2S y de la plataforma de TIPS, a entidades de crédito y sistemas vinculados, se regirán por las normas del BCN de la zona del euro sin perjuicio de las disposiciones de la presente Orientación sobre las cuentas locales y de otras decisiones del Consejo de Gobierno. Las cuentas que un BCN de la zona del euro abra fuera del módulo de pagos, de la plataforma de T2S y de la plataforma de TIPS, a entidades que no sean entidades de crédito ni sistemas vinculados, se regirán por las normas del BCN de la zona del euro.

▼M8

Artículo 27 bis

Disposición transitoria

Los bancos centrales del Eurosistema podrán facilitar servicios de transferencia de fondos en dinero del banco central a los sistemas vinculados que liquiden pagos inmediatos en sus propios libros con arreglo al Esquema de transferencia SEPA inmediata utilizando la Interfaz para Sistemas Vinculados hasta el 25 de febrero de 2022.

▼B

Artículo 28

Destinatarios, medidas de aplicación e informes anuales

1. La presente Orientación se aplicará a todos los bancos centrales del Eurosistema.

2. Los BCN del Eurosistema remitirán al BCE el 20 de diciembre de 2012 a más tardar las medidas por las que se propongan dar cumplimiento al artículo 39 del anexo II, al apéndice VI del anexo II, a la letra a) del apartado 9 y número v) de la letra a) del apartado 12 del anexo III, al número ii) de la letra c) del apartado 18.1 del anexo IV y al apéndice IIA del anexo V de la presente Orientación.

3. El BCE someterá al Consejo de Gobierno informes anuales sobre el funcionamiento general de TARGET2.

▼M6









ANEXO I

ESTRUCTURA DE GOBIERNO DE TARGET2







Nivel 1 — Consejo de Gobierno Nivel 2 — Órgano de gestión técnica y operativa Nivel 3 — BCN proveedores de la plataforma compartida única y BCN proveedores de la plataforma de TIPS 0. Disposiciones generales El nivel 1 tiene la responsabilidad última en los asuntos nacionales y transfronterizos de TARGET2 y salvaguarda la función pública de TARGET2 El nivel 2 lleva a cabo funciones de gestión técnica y operativa de TARGET2 El nivel 3 toma decisiones respecto del funcionamiento diario de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS sobre la base de los niveles de servicio establecidos en los acuerdos a que se refiere el artículo 7, apartado 6, de la presente Orientación 1. Política de costes y fijación de comisiones — Decide la metodología de costes común — Decide la estructura de comisiones única — Decide las comisiones de servicios o módulos complementarios (No procede) 2. Nivel de servicios — Decide los servicios básicos — Decide servicios o módulos complementarios — Provee la información y asesoramiento correspondientes a las necesidades de los niveles 1 y 2 3. Gestión de riesgos — Decide el marco general de la gestión de riesgos y la aceptación de los riesgos remanentes — Ejecuta la gestión de riesgos — Ejecuta el análisis de riesgos y su seguimiento — Facilita la información necesaria para el análisis de riesgos conforme a las solicitudes de los niveles 1 y 2 4. Gobierno y financiación — Establece las normas de adopción de decisiones y financiación de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Establece el marco jurídico del Sistema Europeo de Bancos Centrales sobre TARGET2, y vela por su aplicación adecuada — Redacta las normas de gobierno y financiación decididas por el nivel 1 — Redacta el presupuesto, lo aprueba y lo ejecuta — Tiene el control de la aplicación — Recauda fondos y remunera servicios — Facilita al nivel 2 cifras de costes de la prestación de servicios 5. Creación — Es consultado por el nivel 2 acerca de la ubicación de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Aprueba el plan general del proyecto — Decide el diseño y creación iniciales de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Decide si establecerlas desde cero o sobre la base de una plataforma existente — Decide sobre el gestor de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Establece — de acuerdo con el nivel 3 — los niveles de servicio de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Decide sobre la ubicación de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS, previa consulta con el nivel 1 — Aprueba la metodología del proceso de especificación y los «resultados» del nivel 3 que se consideren apropiados para especificar y, más tarde, probar y aceptar el producto (en particular, las especificaciones generales y detalladas de los usuarios) — Establece un plan de proyecto basado en hitos — Evalúa y acepta los resultados — Establece planes de prueba — Coordina las pruebas de los bancos centrales y los usuarios, en estrecha cooperación con el nivel 3 — Propone el diseño inicial de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Propone si deben establecerse desde cero o sobre la base de una plataforma existente — Propone la ubicación de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Redacta las especificaciones funcionales generales y detalladas (especificaciones funcionales detalladas internas y especificaciones funcionales detalladas para los usuarios) — Redacta las especificaciones técnicas detalladas — Aporta información inicial y permanente para la planificación y el control de proyecto basado en hitos — Facilita apoyo técnico y operativo para pruebas (ejecuta pruebas en la plataforma compartida única y en la plataforma de TIPS, aporta información sobre planes de prueba relacionados con la plataforma compartida única y la plataforma de TIPS, y apoya a los bancos centrales del Eurosistema en sus actividades de prueba de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS) 6. Puesta en marcha y migración — Decide la estrategia de migración — Prepara y coordina la migración a la plataforma compartida única y a la plataforma de TIPS, en estrecha cooperación con el nivel 3 — Aporta la información sobre cuestiones de migración requerida por el nivel 2 — Ejecuta trabajos de migración relacionados con la plataforma compartida única y la plataforma de TIPS; presta apoyo complementario a futuros BCN participantes 7. Funcionamiento — Gestiona las crisis graves — Autoriza la creación y el funcionamiento del Simulador de TARGET2 — Designa a las autoridades certificadoras para el acceso basado en internet — Especifica la política, requisitos y controles de seguridad de la plataforma compartida única y de la plataforma de TIPS — Especifica los principios aplicables a la seguridad de los certificados empleados para el acceso basado en internet — Mantiene contactos con los usuarios a nivel europeo (sin perjuicio de la responsabilidad exclusiva de los bancos centrales del Eurosistema respecto de la relación comercial con sus clientes) y vigila la actividad diaria de los usuarios desde una perspectiva comercial (función de los bancos centrales del Eurosistema) — Vigila la evolución del negocio — Ejecuta funciones de presupuestación, financiación, facturación (función de los bancos centrales del Eurosistema) y otras funciones administrativas — Gestiona el sistema sobre la base de los acuerdos a que se refiere el artículo 7, apartado 6, de la presente Orientación

▼B









ANEXO II

▼M3

CONDICIONES UNIFORMES PARA LA APERTURA Y EL FUNCIONAMIENTO DE UNA CUENTA DEL MÓDULO DE PAGOS EN TARGET2

▼B







TÍTULO I

DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1

Definiciones

A efectos de estas condiciones uniformes (en lo sucesivo, «las Condiciones») se entenderá por:

— «acceso de cuenta múltiple» : la facilidad por la que las sucursales de entidades de crédito o las entidades de crédito ►M6 establecidas en la Unión o en el EEE ◄ pueden acceder al sistema integrante de TARGET2 correspondiente presentándole órdenes de pago directamente o recibiendo de él pagos directamente; esta facilidad autoriza a esas entidades a cursar sus órdenes de pago cuya liquidación de realiza en la cuenta del módulo de pagos de un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ sin la intervención de este;

— «acuerdo AL» : el acuerdo multilateral para la agregación de liquidez, celebrado entre los miembros del grupo AL y sus BCN AL respectivos, a efectos del uso del servicio AL;

▼M6

— «anuncio del MIC» : la información difundida por el MIC simultáneamente a todos los titulares de cuenta del módulo de pagos o a un grupo determinado de ellos;

▼M4

— «autorización de adeudo directo» : el mandato general del pagador a su banco central por el que faculta y obliga a este a hacer un cargo en la cuenta del pagador una vez reciba una orden válida de adeudo directo del beneficiario;

▼B

— «banco central del Eurosistema» : el BCE o un BCN de la zona del euro;

— «bancos centrales proveedores de la plataforma compartida única» : el Deutsche Bundesbank, la Banque de France y la Banca d’Italia en calidad de bancos centrales nacionales (BCN) que desarrollan y operan la plataforma compartida única en beneficio del Eurosistema;

— «bancos centrales» : los bancos centrales del Eurosistema y los BCN conectados;

— «BCN AL» : el BCN de la zona del euro que es parte en un acuerdo AL y actúa como contrapartida de los miembros del grupo AL que participan en su sistema integrante de TARGET2;

— «BCN conectado» : el banco central nacional (BCN) que no es un banco central del Eurosistema y que está conectado a TARGET2 en virtud de un acuerdo específico;

— «BCN de la zona del euro» : el banco central nacional (BCN) de un Estado miembro cuya moneda es el euro;

— «BCN gestor» : el BCN AL del sistema integrante de TARGET2 en el que participa el gestor del grupo AL;

▼M6

— «BCN proveedores de la plataforma de TIPS» : Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France y Banca d'Italia, en calidad de bancos centrales que desarrollan y operan la plataforma de TIPS en beneficio del Eurosistema;

▼B

— «beneficiario» : salvo en el sentido en que se utiliza en el artículo 39 de la presente, el participante en TARGET2 cuya cuenta del módulo de pagos recibirá el abono correspondiente a la liquidación de la orden de pago;

— «código de identificación de negocio (BIC)» : el código definido en la norma ISO no 9362;

▼M6

— «condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS en TARGET2» : las condiciones establecidas en el anexo II ter;

▼B

— «crédito intradía» : el otorgado y reembolsado dentro del mismo día hábil;

— «cuenta del módulo de pagos» : la cuenta que un participante en TARGET2 mantiene en el módulo de pagos con un banco central y que es necesaria para que el participante: a) curse órdenes de pago o reciba pagos por medio de TARGET2, y b) liquide los pagos con ese banco central;

▼M6

— «cuenta dedicada de efectivo de T2S» : la cuenta que mantiene un titular de una cuenta dedicada de efectivo de T2S, abierta en TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país], y que se utiliza para los pagos en efectivo en relación con la liquidación de valores en T2S;

▼M6

— «cuenta dedicada de efectivo de TIPS» : la cuenta que mantiene un titular de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS, abierta en TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país], y que se utiliza para la prestación de servicios de pago inmediato a sus clientes;

▼M6

— «cuenta local» : la cuenta abierta fuera del módulo de pagos por un BCN de la zona del euro para una entidad de crédito establecida en la Unión o el EEE;

▼M3

— «cuenta principal del módulo de pagos» : la cuenta del módulo de pagos a la que está vinculada una ►M6 cuenta dedicada de efectivo de T2S ◄ y a la que automáticamente se volverá a transferir el saldo restante al cierre del día;

▼M6

— «cuenta vinculada del módulo de pagos» : la cuenta del módulo de pagos a la que está vinculada una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a efectos de gestión de liquidez y pago de las comisiones de TIPS;

▼M6

— «día hábil» o «día hábil en TARGET2» : cualquier día en que, como se establece en el apéndice V, TARGET2 está disponible para la liquidación de órdenes de pago;

▼B

— «dictamen jurídico de capacidad» : el dictamen jurídico sobre un participante determinado que incluye la evaluación de su capacidad jurídica para asumir y cumplir sus obligaciones conforme a las Condiciones;

— «disponible para la liquidación» : la fase del procesamiento de pagos en que TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país] trata de liquidar mediante los procedimientos específicos establecidos en el artículo 20 una orden de pago validada conforme al artículo 14;

▼M6

— «empresa de servicios de inversión» : la definida en [insértense las disposiciones de derecho interno por las que se aplica el artículo 4, apartado 1, punto 1, de la Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo ( 8 )], salvo las entidades a que se refiere [insértense las disposiciones de derecho interno por las que se aplica el artículo 2, apartado 1, de la Directiva 2014/65/UE], y siempre que la empresa de servicios de inversión de que se trate: a) esté autorizada y supervisada por una autoridad competente reconocida, designada como tal conforme a la Directiva 2014/65/UE, y b) esté facultada para realizar las actividades a que se refiere [insértense las disposiciones de derecho interno por las que se aplican los puntos 2, 3, 6 y 7 de la sección A del anexo I de la Directiva 2014/65/UE];

▼M8

— «entidad accesible» : la entidad que: a) posee un código BIC, b) es designada como entidad accesible por el titular de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS o por un SV, c) es un corresponsal, cliente o sucursal de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS o un participante de un SV o un corresponsal, cliente o sucursal de un participante de un SV, y d) es accesible a través de la plataforma de TIPS y puede cursar y recibir órdenes de pago inmediato a través del titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS o del SV, o directamente, si así lo autoriza el titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS o el SV.

▼M3

— «entidad de crédito» : a) una entidad de crédito en el sentido del artículo 4, apartado 1, punto 1, del Reglamento (UE) no 575/2013 [y, si procede, insértense las disposiciones del derecho interno por las que se aplica el artículo 2, apartado 5, de la Directiva 2013/36/UE] que está sujeta a la supervisión de una autoridad competente; o b) otra entidad de crédito en el sentido del artículo 123, apartado 2, del Tratado de funcionamiento de la Unión Europea que está sujeta a un escrutinio comparable a la supervisión por una autoridad competente;

▼B

— «entidad del sector público» : una entidad del sector público según lo define el artículo 3 del Reglamento (CE) no 3603/93 del Consejo, de 13 de diciembre de 1993, por el que se establecen definiciones para la aplicación de las prohibiciones a que se refieren el artículo 104 y el artículo 104 B, apartado 1, del Tratado ( 9 );

— «especificaciones funcionales detalladas para los usuarios (UDFS)» : la versión más actual de las UDFS, que es la documentación técnica que detalla el modo en que un participante interactúa con TARGET2;

▼M8

— «esquema de transferencia SEPA inmediata del Consejo Europeo de Pagos» o «esquema de transferencia SEPA inmediata» : un esquema automatizado y de estándares abiertos que establece un conjunto de normas interbancarias que deben cumplir los participantes en él, que permite a los proveedores de servicios de pago en el área SEPA ofrecer un producto automatizado de transferencia inmediata en euros en toda el área SEPA;

▼M2

— «facilidad de depósito» : la facilidad permanente del Eurosistema que las entidades de contrapartida pueden utilizar para realizar depósitos a un día en un BCN, a un tipo de interés especificado previamente;

▼B

— «facilidad marginal de crédito» : la facilidad permanente del Eurosistema que las entidades de contrapartida pueden utilizar para recibir crédito a un día de un banco central del Eurosistema al tipo marginal de crédito establecido previamente;

— «formulario de recopilación de datos estáticos» : el formulario creado por [insértese el nombre del banco central] para registrar a los solicitantes de los servicios de TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país] y para registrar todo cambio relativo a la prestación de esos servicios;

— «gestor del grupo AL» : el miembro del grupo AL designado por los demás miembros del grupo AL para que gestione la liquidez disponible en el grupo AL durante el día hábil;

— «gestor del grupo IC» : el miembro del grupo IC designado por los demás miembros del grupo IC para que vigile y distribuya la liquidez disponible en el grupo IC durante el día hábil;

— «grupo AL» : el grupo formado por los miembros del grupo AL que usan el servicio AL;

— «grupo IC» : el grupo formado por ►M3 titulares de cuentas del módulo de pagos ◄ que usan el servicio IC;

— «grupo» : ▼M8 a) un conjunto de entidades de crédito incluidas en los estados financieros consolidados de una sociedad matriz, donde la sociedad matriz está obligada a presentar estados financieros consolidados con arreglo a la Norma Internacional Contable 27 (NIC 27), adoptada en virtud del Reglamento (CE) n.o 1126/2008 de la Comisión ( 10 ) y consistente en: i) una sociedad matriz y una o varias filiales; o ii) dos o más filiales de una sociedad matriz; ▼B b) un conjunto de entidades de crédito de las referidas en los incisos i) o ii) de la letra a), donde la sociedad matriz no presenta estados financieros consolidados con arreglo a la NIC 27, pero puede ser capaz de cumplir los criterios de inclusión en los estados financieros consolidados establecidos en la NIC 27 previa verificación del banco central del ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ o, en el caso de un grupo AL, el BCN gestor; c) una agrupación de entidades de crédito basada en vínculos de carácter bilateral o multilateral: i) organizada en virtud de disposiciones normativas que determinan la afiliación de las entidades de crédito a esa agrupación, o ii) caracterizada por mecanismos de cooperación de adhesión voluntaria (que fomentan, apoyan y representan los intereses mercantiles de sus miembros) o solidaridad financiera que exceden de la cooperación ordinaria habitual entre entidades de crédito, conforme a la cual esa cooperación y solidaridad se permite en los estatutos de las entidades de crédito o se establece por acuerdos separados, y, en ambos supuestos de la letra c), cuya solicitud de ser considerada como grupo haya sido aprobada por el Consejo de Gobierno del BCE;

▼M6

— «liquidez disponible» : el saldo acreedor en la cuenta del módulo de pagos de un participante y, si procede, toda línea de crédito intradía concedida por el BCN de la zona del euro pertinente en relación con esa cuenta pero que todavía no se ha utilizado, o, si procede, menos el importe de las reservas de liquidez procesadas en la cuenta del módulo de pagos;

▼B

— «mal funcionamiento técnico de TARGET2» : los problemas, defectos o fallos que afecten a la infraestructura técnica o los sistemas informáticos utilizados por TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país], y cualquier otro suceso que impida ►M6 procesar en el mismo día hábil los pagos ◄ en TARGET2-[insértese la referencia al banco central/país];

— «miembro del grupo AL» : el ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ que ha celebrado un acuerdo AL;

▼M7 —————

▼M7

— «módulo de información y control» (MIC) : el módulo de la plataforma compartida única que permite a los titulares de cuentas del módulo de pagos obtener información en línea y les da la posibilidad de cursar órdenes de traspaso de liquidez, gestionar la liquidez y, si procede, en situaciones de contingencia, cursar órdenes de pago de contingencia u órdenes de pago a la solución de contingencia;

▼B

— «módulo de pagos» : el módulo de la plataforma compartida única en cuyas cuentas se liquidan los pagos de los ►M3 titulares de cuentas del módulo de pagos ◄ ;

— «orden de adeudo directo» : la instrucción que el beneficiario envía a su banco central por la cual el banco central del pagador carga en la cuenta de este, en virtud de una autorización de adeudo directo, el importe especificado en la orden;

— «orden de pago no liquidada» : la orden de pago que no se liquida el mismo día hábil en que es validada;

▼M6

— «orden de pago» : la orden de transferencia, la orden de traspaso de liquidez, la orden de adeudo directo, la orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S o la orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de TIPS;

▼M8

— «orden de pago inmediato» : conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata del Consejo Europeo de Pagos, la instrucción de pago que puede ejecutarse las 24 horas del día, cualquier día natural del año, con procesamiento y notificación al pagador inmediato o casi inmediato, y abarca i) las órdenes de pago inmediato de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a otra cuenta dedicada de efectivo de TIPS, ii) las órdenes de pago inmediato de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS, iii) las órdenes de pago inmediato de una cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS, y iv) las órdenes de pago inmediato de una cuenta técnica del SV de TIPS a otra cuenta técnica del SV de TIPS;

▼B

— «orden de transferencia» : la instrucción del pagador de poner fondos a disposición del beneficiario mediante un asiento en una cuenta del módulo de pagos;

— «orden de traspaso de liquidez» : la orden de pago cuya finalidad principal es traspasar liquidez entre cuentas distintas del mismo participante o dentro de un grupo IC o AL;

▼M6

— «orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S» : la orden de traspasar una cantidad específica de fondos de la cuenta del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de T2S;

▼M8

— «cuenta técnica del sistema vinculado de TIPS (cuenta técnica del SV de TIPS)» : cuenta mantenida por un SV o un banco central por cuenta de un SV en el sistema integrante de TARGET2 del banco central para su utilización por el SV con el fin de liquidar pagos inmediatos en sus propios libros;

— «orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS» : la instrucción de transferir una cantidad determinada de fondos de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta técnica del SV de TIPS para financiar la posición del titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS (o la posición de otro participante en el SV) en los libros del SV;

— «orden de traspaso de liquidez de la cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS» : la instrucción de transferir una cantidad determinada de fondos de una cuenta técnica del SV de TIPS a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS para dejar de financiar la posición del titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS (o la posición de otro participante en el SV) en los libros del SV;

▼M6

— «orden de traspaso de liquidez del módulo de pagos a la cuenta dedicada de efectivo de TIPS» : la instrucción de traspasar una cantidad de fondos determinada de una cuenta del módulo de pagos a una cuenta dedicada de efectivo de TIPS;

— «orden de traspaso de liquidez de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS al módulo de pagos» : la instrucción de traspasar una cantidad de fondos determinada de una cuenta dedicada de efectivo de TIPS a una cuenta del módulo de pagos;

▼B

— «pagador» : salvo en el sentido en que se utiliza en el artículo 39 de la presente, el participante en TARGET2 cuya cuenta del módulo de pagos será adeudada como consecuencia de la liquidación de la orden de pago;

— «participante en TARGET2» : todo participante en un sistema integrante de TARGET2;

— « ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ indirecto» : la entidad de crédito establecida ►M6 en la Unión o en el EEE ◄ que ha celebrado un acuerdo con un ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ para cursar órdenes de pago y recibir pagos cuya liquidación se realiza en la cuenta del módulo de pagos del ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ , y que ha sido reconocida por un sistema integrante de TARGET2 como ►M3 titular de cuenta del módulo de pagos ◄ indirecto;

— «participante ordenante» : el participante en TARGET2 que ha iniciado una orden de pago en el sistema;

▼M6

— «participante» [o «participante directo»] : la entidad que es titular de al menos una cuenta del módulo de pagos (titular de la cuenta del módulo de pagos) o una cuenta dedicada de efectivo de T2S (titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S) o una cuenta dedicada de efectivo de TIPS (titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS) con un banco central del Eurosistema;

▼B

— «plataforma compartida única» : la infraestructura técnica única proporcionada por los bancos centrales del Eurosistema proveedores de la plataforma compartida única;

▼M6

— «plataforma de TIPS» : la infraestructura técnica única proporcionada por los BCN proveedores de la plataforma de TIPS;

▼B

— «procedimiento de insolvencia» : el definido en el artículo 2, apartado j), de la Directiva 98/26/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de mayo de 1998, sobre la firmeza de la liquidación en los sistemas de pagos y de liquidación de valores ( 11 );

— « ►M3 proveedor del servicio de red de TARGET2 ◄ » : la empresa designada por el Consejo de Gobierno del BCE para facilitar la red de conexiones informáticas destinada a cursar mensajes de pago en TARGET2;

▼M8 —————

▼M6

— «respuesta positiva de revocación» : conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata, la orden de pago iniciada por el receptor de una solicitud de revocación en respuesta a esta y en beneficio del emisor de la solicitud de revocación;

▼B

— «servicio AL» : servicio consistente en la agregación de la liquidez disponible en cuentas del módulo de pagos;

▼M6

— «servicio de liquidación de pagos inmediatos de TARGET (TIPS)» : la liquidación en dinero del banco central de órdenes de pago inmediato en la plataforma de TIPS;

▼B

— «servicio IC» : la provisión de información consolidada sobre las cuentas del módulo de pagos por medio del MIC;

— «sistema integrante de TARGET2» : cualquiera de los sistemas de liquidación bruta en tiempo real (SLBTR), de los bancos centrales, que forman parte de TARGET2;

▼M6

— «sistema vinculado» (SV) : el sistema gestionado por una entidad establecida en la Unión Europea o en el Espacio Económico Europeo (EEE), sujeto a la supervisión o vigilancia de una autoridad competente y que cumple las exigencias de vigilancia relativas a la ubicación de las infraestructuras que ofrecen servicios en euros según se publican en la dirección del BCE en internet ( 12 ), en el que se intercambian, compensan o registran pagos o instrumentos financieros, con: a) liquidación de las obligaciones dinerarias en TARGET2, o b) mantenimiento de fondos en TARGET2, conforme a lo dispuesto en la Orientación BCE/2012/27 ( 13 ) y la relación jurídica bilateral entre el SV y el banco central pertinente del Eurosistema;

▼M6

— «solicitud de revocación» : conforme al Esquema de transferencia SEPA inmediata, el mensaje de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS por el que se solicita el reembolso de una orden de pago inmediato liquidada;

▼M7

— «solución de contingencia» : la funcionalidad de la plataforma compartida única que procesa órdenes de pago muy críticas y críticas en situaciones de contingencia;

▼M3

— «sucursal» : una sucursal en el sentido del artículo 4, apartado 1, punto 17), del Reglamento (UE) no 575/2013;

▼B

— «supuesto de ejecución» : con respecto a un miembro del grupo AL: a) todo supuesto de incumplimiento a que se refiere el apartado 1 del artículo 34; b) cualquier otro supuesto de incumplimiento o de otra índole a que se refiere el apartado 2 del artículo 34, en relación con el cual el [insértese el nombre del banco central] hubiera decidido, teniendo en cuenta la gravedad del supuesto de incumplimiento o de otra índole, que [insértese si procede: [se deberá ejecutar una prenda conforme a lo dispuesto en el artículo 25 ter] [se deberán ejecutar los activos de garantía conforme a lo dispuesto en el artículo 25 quater] y] se deberá producir una compensación de derechos conforme a lo dispuesto en el artículo 26; o toda decisión de suspender o poner término al crédito intradía;

▼M3

— «supuesto de incumplimiento» : toda circunstancia inminente o actual que pueda poner en peligro el cumplimiento por el participante de las obligaciones que le imponen las condiciones u otras normas aplicables a las relaciones entre el participante y [insértese el nombre del banco central] u otro banco central. Entre estas circunstancias se incluyen las siguientes: a) que el participante deje de cumplir los criterios de acceso del artículo 4, o los requisitos del artículo 8, apartado 1, letra a), inciso i), de las condiciones; b) apertura de un procedimiento de insolvencia respecto del participante; c) presentación de solicitud de un procedimiento de los referidos en la letra b); d) declaración escrita del participante sobre su incapacidad para pagar todas o parte de sus deudas o para cumplir sus obligaciones relacionadas con el crédito intradía; e) celebración por el participante de un acuerdo o convenio general voluntario con sus acreedores; f) que el participante sea insolvente o incapaz de pagar sus deudas, o que su banco central así lo considere; ▼M6 g) que el saldo acreedor del participante en su cuenta del módulo de pagos o su cuenta dedicada de efectivo de T2S o su cuenta dedicada de efectivo de TIPS o todos o buena parte de sus activos estén sujetos a una orden de bloqueo, embargo, ejecución o cualquier otro procedimiento destinado a proteger el interés público o los derechos de los acreedores del participante; ▼M3 h) que se haya suspendido o haya terminado la participación del participante en otro sistema integrante de TARGET2 o en un sistema vinculado; i) que sean incorrectas o falsas cualesquiera aseveraciones sustanciales o manifestaciones pre