Ε.Ε. Παρ. Ι(Ι)                                                                                                                                                      Ν. 97(Ι)/2021 
Αρ. 4838, 7.5.2021                               
 
ΝΟΜΟ Σ ΠΟΥ ΠΡΟΒ ΛΕΠΕΙ ΓΙΑ ΤΗΝ  ΚΕΦΑΛ ΑΙΑΚΗ  ΕΠΑΡΚΕΙΑ ΕΠΕΥ  
 
ΚΑΤΑΤΑΞΗ ΑΡΘΡΩΝ  
 
 Προοίμιο  
  
 ΜΕΡΟΣ Ι  
ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ  
   Άρθρο : 
 
1. Συνοπτικός τίτλος.  
2. Ερμηνεία.  
3. Πεδίο εφαρμογής.  
  
 ΜΕΡΟΣ ΙΙ  
ΑΡΜΟΔΙΑ ΑΡΧΗ  
  
4. 
5. Αρμόδια αρχή  και γενικές  εξουσίε ς Επ ιτροπής.  
Συντονισμός εντ ός της Δημοκρατ ίας. 
6. Ενωσιακή διάσταση της εποπτείας.  
  
 ΜΕΡΟΣ ΙΙΙ 
ΑΡΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΚΕΠΕΥ  
  
7. Αρχικό κεφάλαιο ΚΕΠΕΥ.  
8. Αρχικό κεφάλαιο  ιδιαίτερων τύπων ΚΕΠΕΥ και τοπ ικών επιχειρήσε ων 
9. Κάλυψη για ΚΕΠΕΥ που δεν επιτρέπ εται να κατέχει ρευστά ή τίτ λους πελατών . 
  
 ΜΕΡΟΣ Ι V 
ΠΡΟΛΗΠΤΙΚΗ ΕΠΟΠΤΕΙΑ  
Αρχές της προληπτικής εποπτείας  
Αρμοδ ιότητες και καθήκοντα Επιτροπής  
  
    10. Αρμοδιότητες Επιτροπής ως αρμόδια αρχ ή κράτους μέλου ς προέλευσης κα ι ως αρ μόδια αρχή κράτους μέλους 
υποδοχ ής.   
11. Συνεργασία  αναφορικά  με την εποπτεία.  
12. Σημαντικό υποκατάστημα.  
13. Επιτόπιος έλεγχος και επιθεώρηση υποκαταστημάτω ν εγκατε στημένων σε άλλο κράτος μέλος.  
  
 Ανταλλαγή πληροφοριών και ε παγγελματικό απόρρητο  
  
14. Επαγγελματικό από ρρητο .  
15. Χρησιμοποίηση  εμπιστευτικώ ν πληροφοριών.  
16. Συμφωνίες συνεργασίας.  
17. Ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ αρχών.  
18. Ανταλλαγή πληροφοριών μ ε όργανα επίβλε ψης.   
19. 
 
 
20. Διαβίβαση πληροφοριών που αφορούν νομισματικά θέματα, θέματα προστασίας  των καταθέσεων, συστημικά  
θέματα και θέματα πλ ηρωμών.  
Διαβίβαση πληροφοριών σε διεθνείς οργανισμούς.  
21. Διαβίβαση πληροφοριών σε άλλες οντότητες.  
22. Δημοσιοποίηση πληροφοριών που αποκτώνται από επιτόπιους ελέγχους και επιθεωρήσεις.  
23. Γνωστοποίηση πληρο φοριών που αφορούν  υπηρεσίες εκκαθάρισης και διακανονισμού.  
24. Επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα.  
  
 Υποχρεώσεις των πρ οσώπων που ε ίναι επιφορτισμένα με τον έλεγχο των ετήσιων  
και των ενοποιημένων λογαριασμών  
  
25. Υποχρεώσεις των προσ ώπων που είναι επιφορτισμ ένα μ ε τον έλεγχο των ετήσιων κα ι των ενοποιημένων 
λογαριασμών.  
  
 Εποπτικές εξουσίες  και εξουσίε ς επιβολή ς κυρώσεων 
  
26. Ανάκληση άδειας.  
27. Εποπτικές εξουσίες και εξουσίες επιβολής κυρώσεων.  
554
 
 28. Διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα.  
29. Διοικητικές κυρώσεις για συγκ εκριμένες παραβάσεις.  
30. Δημοσιο ποίηση των διοι κητικών κυρώσεων.  
31. Ανταλλαγή πληροφοριών για τις κυρώσεις.  
32. Αποτελεσματική εφαρμογή κυρώσεων και άσκηση των εξουσιών επιβολής κυρώσεων από την Ε πιτροπή.  
33. Καταγ γελίε ς παρα βάσεων.  
  
 Διαδικασία επανεξέτασης  
Διαδικασία εκτίμη σης της επάρκ ειας του εσωτερικού κε φαλαίου  
  
34. Εσωτερικό κεφάλαιο.  
  
 Πλαίσιο, διαδικασίες και μηχ ανισμοί των ΚΕΠΕΥ -Γενικές αρχές  
  
35. Εσωτερική διακυβέρνη ση κα ι σχέδια ανάκαμψης κ αι εξυγίανσης.  
36. Επίβλεψη των πο λιτικών αποδοχώ ν.  
  
 Τεχνικά κριτήρια για την οργάνωση και  την αντιμετώπιση κινδύνων  
  
37. Αντιμετώπιση κινδύνων.  
38. Εσωτερικές προσεγγίσεις για τον υπολογισμό των απαιτήσεων ιδίων κεφαλα ίων. 
39. Εποπτική συγκρι τική αξιολόγηση  των ε σωτερικών προσε γγίσεων για τον  υπολο γισμό των απαιτήσεων ιδίων 
κεφαλαίων.  
40. Πιστωτικός κίνδυνος και κίνδυνος αντισυμβαλλομένου.  
41. Υπολειπόμενος κίνδυνος.  
42. Κίνδυνος συγκέντρωσης.  
43. Κίνδυνος τιτλο ποίησ ης.  
44. Κίνδυν ος αγοράς.  
45. Κίνδυνος επιτοκίου από δραστηριότητες εκτός χαρτοφυλακίου συναλλαγών.  
46. Λειτουργικός κίνδυνος.  
47. Κίνδυνος ρευστότητας.  
48. 
 Κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης.  
 Διακυβέρνηση  
  
49. Υποβολή εκθέσεων  ανά χώρα.  
50. Δημο σιοποίηση της απ όδοσης των  στοιχείων του ενεργητικού.  
51. Πολιτικές αποδοχών.  
52. Μεταβλητά στοιχεία αποδοχών.  
53. Επιτροπή αποδοχών.  
54. Τήρηση ιστοτόπου σχετικά  με την εταιρική  διακυβέρνηση και τις απ οδοχές.  
  
 Διαδικασία επ οπτικού ελέ γχου και αξιολόγηση ς 
  
55. Εποπτικός έλεγχος και αξιολόγηση.  
56. Τεχνικά κριτήρια για τον εποπτικό έλεγχο και αξιολόγηση.  
57. Πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης.  
58. Εποπτικές προσομοιώσεις ακραίων κ αταστάσεων.  
59. Διαρκής εξέταση της άδειας χρήσης εσωτε ρικών  προσεγγίσεων.  
 
Εποπ τικά μέτρα και εξουσίες  
 
60. Εποπτικά μέτρα.  
61. Εποπτικές εξουσίες.  
62. Πρόσθετη απαίτηση ιδίων κεφαλαίων.  
63. Καθοδήγηση ως προς τα πρόσθετα ίδια κεφάλαια.  
64. Συνεργασία με την αρχή εξυγίανσης.  
65. Συγκεκριμένες απαιτήσε ις ρευστότητας.  
66. 
67. Συγκεκριμένες απαιτήσεις δημοσίευσης.  
Συνέπεια των εποπτικών εξετάσεων, αξι ολογήσεων κα ι εποπτικών μέτρων.  
  
 Επίπεδο εφαρμογ ής 
  
68. Εσωτερική διαδικασία ε κτίμησης της κεφαλαιακής επάρκειας.  
69. Ρυθμίσεις, διαδικασίες και μ ηχανι σμοί των ΚΕΠΕΥ.  
70. Εξέταση και  αξιολόγηση και εποπτικά μέτρα.  
555
 
   Εποπτεία σε ενοποιημένη β άση 
Αρχές για την άσκησ η εποπτείας σε εν οποιημένη βάση  
  
71. Καθορισμός της αρχής ενοποιημένης εποπτείας.  
72. Συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων από τη ν Επι τροπή ως αρχή ενοποιημέ νης εποπτείας.  
73. Κοινές αποφάσεις για απαιτήσεις προ ληπτικής εποπτείας ειδικά για κάθε KΕΠΕΥ .  
74. Απαιτούμενες πληροφορίες  σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης.  
75. Ρυθμίσεις συντονισμού και συνεργασίας.  
76. Σώματα εποπτών.  
77. Υποχρεώσεις συνεργασία ς.  
78. Έλεγχος πληροφοριών σχ ετικά με  οντότητες σε άλλα κράτη μέλη.  
  
 Χρηματοδοτ ικές εταιρ είες συμμετοχών, μικτές  χρηματο οικονομικές  εταιρείες συμμετοχών και μικτέ ς εταιρείες 
συμμετοχών  
  
79. Έγκριση των χρηματοδοτικών εταιρ ειών συμμετοχών και των  μικτών  χρηματο οικονομι ικών εταιρειών 
συμμετοχών.  
80. Ενδιάμεση ενωσιακή  μητρική επ ιχείρηση.  
81. Ένταξη εταιρειών συμμετοχών σε ενοποιημένη εποπτεία.  
82. Εποπτεία μικτών   χρηματο οικονομικών  εταιρειών συμμετοχών.  
83. Επάρκεια διευθυν τικών στελεχών.  
84. Αιτήματα για πληροφορίες και επιθε ωρήσεις.  
85. Εποπτεί α. 
86. Ανταλλαγή πληροφοριών.  
87. Συνεργασία.  
88. Κυρώσεις.  
89. Εκτίμηση της ισοδυναμίας τρίτων χωρών στην ενοποιημένη εποπτεία.    
  
 Κεφαλαιακά αποθέματα ασφ άλειας 
Μέτρα διατήρησης κεφαλαί ου 
  
90. Περιορισμοί διανομής κε ρδών.  
91. Μη τήρηση της συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφαλείας.  
92. Περιορισμός στις διανομές σε περίπτωση τήρησης της απαίτησης αποθέματος ασφαλείας για το ν δείκτη 
μόχλευση ς. 
93. Μη τήρηση της απαίτησης απο θέματο ς ασφα λείας για το ν δείκτη μόχλευσης.  
94. Σχέδιο διατήρησης κεφαλαίου.  
  
 ΜΕΡΟΣ V 
ΔΗΜΟΣΙΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΠΙΤΡΟΠΗ  
  
95. Γενικές απαιτήσεις δημοσιοποίησης.  
96. Συγκεκριμ ένες απαι τήσεις δημοσιοποίησης.  
  
 ΜΕΡΟΣ VI 
ΤΕΛΙΚΕ Σ ΚΑΙ ΜΕΤΑΒ ΑΤΙΚΕΣ ΔΙΑΤ ΑΞΕΙΣ 
  
 Μεταβατικές διατάξεις σχετικά με τις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και τις μεικτές χρηματοδοτικές 
εταιρείες συμμετοχών  
  
97. Μεταβατικές διατάξεις σχετικά με τις χρη ματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και τις μικτές χρηματο οικονομικές  
εταιρείες συμμετοχών.  
98. Δικαίωμα προσφυγής.  
99. Έκδοση και εφαρμογή οδηγιών.  
  100. Έναρξη  της ισχύος του παρόντος Νόμου.  
556
 
Ν. 97(Ι)/2021 
Ο περί Κεφαλαιακής Επάρκειας ΕΠΕΥ  Νόμος του 20 21 εκδίδεται με δημοσίευση στην Ε πίσημη 
Εφημερίδα της Κυπριακής Δημοκρατίας σύμφωνα με το Άρθρο 52 του Σ υντάγματος.  
 
Αριθμός 97(Ι) του 20 21 
 
ΝΟΜΟΣ ΠΟΥ ΠΡΟΒΛΕΠΕΙ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΗ ΕΠΑΡΚΕΙΑ ΕΠΕΥ  
  
Προο ίμιο.  Για σ κοπούς-   
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε .Ε.꞉ L 176, 
27.06.201 3,  
σ. 338 · 
L 150,  
07.06.2019,  
σ. 253.   (α)  εκ νέου εναρμόνισης με τα Άρθ ρα 1, 2(1) , (2), (3), (4), (5), 3(1). 1), 2), 3), 5), 7), 9), 10), 
11), 12), 14), 15), 16) , 18), 19), 2 0), 21 ), 22), 2 3), 24), 25) , 26), 27), 28), 29), 30), 31), 
32),  34), 35), 36),  37), 38), 39), 40), 41), 43), 44), 45 ), 46), 47), 48), 49), 50), 51), 52) , 
53), 54), 56), 57), 58), 59),  4(1) -(7), 5, 7, 18(ε) -(στ), 28, 29,  30, 31, 32(4), 49, 50 (1)-(5), 
51(1)-(3), 52, 53( 1)-(3), 54, 5 5, 56, 57(1) -(2) και (5), 58, 59, 60, 61, 62, 63, 64 (2), 65(1) -
(3), 67(1)(α)(δ) -(ιστ) και (2), 68(1) -(3), 69(1) -(3), 70, 71, 72, 73, 75 (3), 76, 77(1) -(3), 
78(1) -(5), 79, 80, 81, 82, 83, 84, 85(2), 86, 87, 89(1)(4)(5 ), 90, 92, 94 (1), 9 5, 96, 97 (1) 
(α)(γ)(2 )(3)-(5), 98  (1)(α -θ)(2) -(7), 99(1),(2), (α), (γ), ( 3), (4), 100(1), 101(1) -(5), 102, 105 
(α)-(γ), 106, 107(1), 108(1) -(2) κα ι (4), 109(1), 110, 112, 114, 115, 116(1) -(3) και (6) -(9), 
117, 118, 119, 120(1) και (3), 1 21, 122, 123,  124, 125, 126,  127,141 (7) -(10), 142, 143 
και 144  της πράξης της Ευρωπαϊκής Έν ωσης με τίτλο «Οδηγία 2013/36 /ΕΕ του 
Ευρωπαϊκού  Κοινοβ ουλίου και του Συμ βουλίου, της 26 ης Ιουνίου 2013 σχετικά με την 
πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτω ν και την προ ληπτικ ή εποπ τεία 
πιστωτικών  ιδρυμάτων κα ι επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροπ οποίηση της 
Οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για  την κατάργηση τ ων Οδηγιών 2006/48 /ΕΚ και 2006/49/ΕΚ» , 
όπως διορθώθηκε και  τροποποιήθηκε τελευταία από την  Οδηγία 2019/878 του  
Ευρωπαϊ κού Κο ινοβου λίου και του Συ μβουλίου  της 20 ής Μαΐου 2019 , 
  
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: L 176,  
27.06.2013,   
σ. 1· 
L 314, 
05.12.2019,  
σ. 1.   (β)  εφαρμογής της πράξης της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 
575/2013 του Ευρωπαϊκο ύ Κοι νοβουλίου και του Συμβουλίου της 26ης Ιουνίου 2013 
σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτική ς εποπτείας για πιστω τικά ιδρύματα και 
επιχειρήσεις επενδ ύσεων κ αι την τροποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012» , 
όπως διορθώθηκε και τροποποιήθηκε τελευταία από τ ον «Κανονι σμό ( ΕΕ) 2019/2033 
του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019,  
  
 
 
 
 
 
Επίσημη 
Εφημερί δα  
της Ε .Ε.: L 150,  
7.06.201 9,   
σ. 253. 
 (γ)  εναρμόνισης με τα Άρθρα 1.1)(1 -3), 1.2 α), 1.2β), 1.3), 1.8), 1.9), 1.12),  1.13), 1.14), 
1.15), 1.16 ).α), 1.16 ).β), 1.18 ), 1.19 ), 1.20 ), 1.21), 1.22), 1.26 ).α), 1.26).β).i), 1.26).β).ii), 
126).γ), 1.27 ).α).i), 1.27 ).α).ii), 1.27 ).β), 1.27 ).γ), 1.28 ).α), 1.28 ).β), 1.28 ).γ), 1.28 ).δ), 
1.29).α), 1 .30), 1.31), 1.32 ).α), 1.32 ).β), 1. 33), 1. 34), 1.35), 1.36 ).α) και β) , 1.36 ).β), 
1.37), 1.38), 1.39), 1.40 ).α), 1.40 .β), 1.41), 1.42), 1.43), 1.44), 1.51), 1.52), 1.53),  1.54)  
και 1.56) της πράξης της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Οδηγία (ΕΕ) 2019/878 του 
Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβο υλίου  της 20 ής Μαΐου 2019  για την 
τροποποίηση της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ όσ ον αφορά  τις εξα ιρούμενες ο ντότητες, τις 
χρηματοδοτικές εταιρεί ες συμμετοχών, τις μ εικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες 
συμμετοχών,  τις αποδοχές, τα μέτρα και τις εξουσίες εποπτείας και τα μέτρα 
διατήρησης κεφαλαίου» · και 
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε .Ε.꞉ L 68, 
26.2.2021,  
σ. 14.  
 (δ)  εναρμόνισης με το Άρθρο 2 της πράξη ς της Ευρω παϊκής Ένωσης με τίτλο «Οδηγία 
(ΕΕ) 2021/338 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και τ ου Συμβουλίου  της 
16ης Φεβρουαρίο υ 2021 για την τροποποίηση της οδηγίας 2014/65/ΕΕ όσον αφορά τις 
απαιτή σεις πα ροχής π ληροφοριών, τ ην παρακο λούθηση των προϊόντων και τα  όρια 
θέσης, και των οδηγιών  2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/878 όσον αφορά την εφαρ μογή τους 
στις εταιρείες επενδύσεων, με σκοπ ό τη διευκόλυνση της ανάκαμψης από  την κρίση της 
COVID -19», 
 
 Για όλο υς τους  πιο πάνω  λόγους η Βουλή των Αντιπροσώπω ν ψηφίζει ως ακολο ύθως:  
  
 ΜΕΡΟΣ Ι  
ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ  
  
Συνοπτικός  
τίτλος.  1. Ο παρών Νόμος θα αναφέρεται ως ο περί Κεφαλαια κής Επ άρκεια ς ΕΠΕΥ Νόμος του 
2021.  
  
557
 
 Ερμηνεία.  2.-(1) Στον παρόντα Νόμο,  εκτός ε άν προκύ πτει διαφορετική έννοια από το κείμενο - 
  
 «άδε ια λειτουργίας» σημαίνει  άδεια λειτουργίας  κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 42) του Κανονισμού (Ε Ε) αρ ιθ. 575/2013 · 
  
 «ανάδοχο ς» σημαίνει ανάδοχο κατά τα οριζόμενα στο Ά ρθρο 4 , παράγραφ ος 1, σημεί ο 14) του 
Κανονισμού (ΕΕ ) αριθ. 575/20 13· 
  
 «ανώτατα διοικητικά στελέχη» ή «ανώτερα διοικητικά στελέχη» σημαίνει τα φυσικά πρόσωπα 
που ασκούν εκτελεστικά καθήκοντα σε ΚΕΠΕΥ και τα οποία είναι υπεύθυνα και λογοδοτούν στο 
διοικη τικό συμβ ούλιο γ ια την καθη μερινή διοίκηση της ΚΕΠΕ Υ· 
  
 «αρμόδ ια αρχ ή» σημαίνει αρμόδια αρχή κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 40)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013· 
  
 «αρχή ενοποιημένης εποπτείας» σημαίνει αρχή ενοποιημένης εποπτε ίας κατά τα οριζ όμενα στο 
Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 41)  του Κ ανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 · 
  
  
  22(I) του 2016  
  96(Ι) του 202 1. 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: L 173, 
12.06.2014,  
σ. 190· 
L 328, 
18.12.2019,  
σ. 29.  
 «αρχή εξυγίανσης» σημαίνει ανά περίπτωσ η, την α ρχή εξυγ ίανσης κατά τα οριζόμενα στο 
άρθρο 2 του περί Ε ξυγίανσης Πιστωτικών Ιδρυμάτων και Επενδυτικών Εταιρειών Νόμου ή την 
αρχή ε ξυγίανσης κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 2 , παράγρ αφος 1, σημείο 18)  της Οδηγίας 
2014/59/ΕΕ · 
 
  
38(I) του 2016  
 88(I) του 2017  
155(I) του 2018 
38(Ι) του 2019  
136(Ι) του 2019  
19(Ι) του  2020  
123(Ι) τ ου 20 20 
30(Ι) του 2021  
   66(Ι) του 2021.  «ασφαλιστική επιχείρηση» σημαίνει ασφαλιστική επιχείρηση κατά τ α οριζόμενα στο άρθρο 2 του 
περί Ασφαλιστι κών και Αντασφαλιστικών Ε ργασιών  και Άλ λων Συναφών  Θεμάτων Νόμου ˑ 
 
 
 «διοικητικό συμβούλιο» ση μαίνει διοικητικό όργανο ΚΕΠΕΥ, το οποίο εξουσιοδοτείται να 
καθορίζει τη στ ρατηγική, τους στόχους και τη γενική κατε ύθυνση της ΚΕΠΕΥ και το οποίο 
επιβλέπει κ αι παρακολουθεί τη λήψη απ οφάσεων  από τη  διοίκηση κ αι περιλαμβάνει τα 
πρόσωπα που πράγματι διευθύνο υν την  επιχειρηματική δρα στηριότητα της ΚΕΠΕΥ · 
  
 «διοικητικό  συμβούλιο με εποπτική αρμοδιότητα» σημαίνει διοικητι κό όργανο της ΚΕΠΕΥ, κατά 
την άσκηση του ρ όλου επίβλεψης και παρακο λούθηση ς της λ ήψης αποφάσ εων απ ό τη  
διοίκηση ˑ 
  
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: L 331, 
15.12.2010,  
σ. 48∙  
L334,  
27.12.2019,  
σ. 1. «ΕΑΑΕΣ» σημαίνει την Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγ γελματικών Συντάξεων που 
συστάθηκε με την πρά ξη της Ευρωπαϊκής Ένωσ ης με τ ίτλο «Κ ανονισμός (ΕΕ ) αριθ. 1094/2010 
του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου κ αι του Συμβουλίου της 24 ης Νοεμβρίου 2010 για τη σύσταση 
Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών 
Συντάξεων), την τρο ποποίηση τ ης απόφασης αριθ. 716/2 009/ΕΚ και την  κατάργηση τη ς 
απόφασης 2009/79/ΕΚ της Επιτροπής» , όπως τροπ οποιήθηκε  τελευταία από τον  Κανονισμό 
(EE) αριθ. 2019/2175 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  της 18ης Δεκεμβρίου 
2019∙  
  
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.꞉ L 331, 
15.12.2010,   
σ. 84. «ΕΑΚ ΑΑ» σημα ίνει την Ευρωπαϊκή Αρχ ή Κινητών Αξιών και Αγορών πο υ συστάθηκε με την 
πράξη τη ς Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβουλ ίου και του Συμβουλίου της 24 ης Νοεμβρίου 2010 σχετικά με τη σύσταση 
Ευρωπα ϊκής Εποπ τικής Αρχ ής ( Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την 
τροπ οποίηση της απόφασης αρ ιθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 
2009/77/ΕΚ» , όπως τροποποιήθηκε τελευτα ία από τον Κανονισμό (EE) α ριθ. 2019/2 175 του 
Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συ μβου λίου της 18 ης Δεκεμβρίου 2019∙  
  
558
 
  
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: L 331 
15.12.2010,  
σ. 12 . 
 «ΕΑΤ» σημαίνει την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών  που συστάθηκε με την πράξη της 
Ευρωπα ϊκής Ένωσης με τίτλο «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/2 010 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβ ουλίου  και του Συμβου λίου της 24 ης Νοεμβρίου 2010  σχετικά με τη σύστ αση 
Ευρωπαϊκής Εποπ τικής Αρχ ής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης 
αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής» , όπως 
τροποποιήθηκε τελευτ αία απ ό τον Κανονισμό  (EE) αριθ. 2019/2175 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβουλ ίου και του Συμβουλίου  της 18 ης Δεκεμβρίου 2019∙  
  
53(I) του 2017  
171(I) του 2017  
7(I) του 2018  
69(I) του 20 19 
   12(Ι) του 2020.  
87(Ι) του 2 017 
44(Ι) του 2020  
    78(Ι) του 2021.  «ελεγκτής» σημαίνει πρόσωπο στ ο οποίο έχ ει χορηγηθεί άδεια σύμφωνα με τον περί Ελεγκτών 
Νόμο για τους υ ποχρεωτικούς ελέγχους των ετήσιων και ενοποιημένων λογαριασμών και το 
οποίο ασκε ί σε ΚΕΠΕΥ τα καθήκοντα που περιγράφονται στο άρθρο 7 8 του περί Ε πενδυτικών  
Υπηρεσιώ ν και Δραστηριοτήτω ν και Ρυθμιζόμε νων Αγορών Νόμου∙  
  
 «έλεγ χος» σημαίνει έλεγχο κατά τα οριζόμενα  στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 37)  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13ˑ 
  
 «ενοποιημένη βάση» σημαίνει ενοποιημένη  βάση κ ατά τα οριζόμενα  στο Άρθρο 4, παράγραφος 
1, σημε ίο 48) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «ενοποιημένη κατάστ αση» σημαίνει ενοποιημένη κατάσταση κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , 
παράγραφος 1 , σημεί ο 47)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «εξωτερ ικός ορ γανισμός πιστο ληπτ ικών αξιολογήσεων» σημαί νει εξωτερικ ό οργανισμό 
πιστοληπτικών αξιολο γήσεων κατά τα οριζόμ ενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 98)  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «Ένωσ η» ή «ΕΕ» σημαίνει την Ευρωπαϊκή Ένωσηˑ  
  
73(I) του 2009  
5(I) του 2 012 
65(I) του 2014  
135(I) του 2015  
109(I)  του 2016  
137(I)  του 2018  
56(I) του 2019 
 152(Ι) του 2020.  «Επιτροπή» σημαίνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου που διέπεται από τον περί τη ς 
Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Κύπρου Νόμο ˑ 
  «ΕΠΕΥ» ση μαίνει τη ν επιχείρηση  επενδύσε ων κατά τα οριζόμενα στο Άρ θρο 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 2)  του Κανονισμο ύ (ΕΕ) αριθ . 575/2013·  
  
 «επιχείρηση παροχής επικουρικών υπηρεσιών» σημαίνει την επιχείρηση παροχή ς επικουρικών 
υπηρεσιών κατά τα οριζόμ ενα σ το Άρθρο 4 , παράγραφος  1, σημείο  18) του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/2 013· 
  
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε .Ε.: L 331, 
15.12.2010,  
σ. 1· 
L 334, 
27.12.2019,  
σ. 146.  «ΕΣΣΚ» σημαίνει το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κι νδύνου που ιδρύθηκε  με την πράξη 
της Ευ ρωπαϊκ ής Ένωσης με τίτλο « Κανονισμός  (ΕΕ) αρι θ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβουλίου και του Συ μβουλίου της 24ης Νοεμ βρίου 2010 σχετικά με τη μ ακροπροληπτική 
επίβλεψη του χρηματοοικονομικού συστήματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης και τη σύσταση 
Ευρωπαϊκού Συμβου λίου Σ υστημικού Κινδύνου» , όπως τροπο ποιήθηκε τελευταία από  τον 
Κανονισμ ό (ΕΕ) α ριθ. 2019/2176 του Ευρωπαϊκού Κοινοβο υλίου και το υ Συμβουλίου  της 18 ης 
Δεκεμβρίου 2019·  
 «εσωτερικές μέθοδοι» σημαίνει μέθοδο που βα σίζεται στις εσωτερικές αξιολογήσεις η οποία 
αναφέρεται  στο Άρθρο  143 παράγ ραφος 1, τη μέθοδο των εσωτερικών υποδει γμάτων η οποία 
αναφέρεται στο Άρθρο 221, τη μ έθοδο εσ ωτερικών διαβαθμίσεων η οποία αναφέρεται στο 
Άρθρο 225, τις εξελιγμένες μεθόδους μέτρηση ς που αναφέρονται στο Άρθρο 312 , παράγρ αφος 
2, τη μέθοδ ο εσωτερικ ών υποδειγ μάτων που  αναφέρεται στα Άρθρα 283 και 3 63 και τη μέθοδο 
του εποπτ ικού υποδείγματος π ου αναφέ ρεται στο Άρθρο 259 , παράγραφος 3 , του Κανονισμού 
(ΕΕ) αριθ. 575/2013 · 
  
 «εταιρεία δι αχείρισης» σ ημαίνει εταιρεία διαχείριση ς κατά  τα οριζόμ ενα στο Άρ θρο 4 , 
παράγρα φος 1 , σημείο 19)  του Κανονισμού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013 · 
  
559
 
  
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: C 326,  
26.10.2012,  
σ. 47 ˑ 
C 202,  
07.06.2016,  
σ. 230 ˑ 
C 313, 
21.09.2017,  
σ. 5. «ΕΣΚΤ» ση μαίνει το  Ευρωπαϊκό Σύστημα Κεντρικών Τραπε ζών το  οποίο ανα φέρεται στ ην 
ενοπ οιημέν η απόδοση της Συνθήκης για την Ευ ρωπαϊκ ή Ένωσ η και της Συνθήκης για τη 
λειτουρ γία της Ευρω παϊκής Ένωσης και στο Πρωτόκολλο (αριθ. 4) για το Καταστατικό του 
Ευρωπαϊκού Συστήμα τος Τραπεζών και της Ευρωπαϊκής Κεντρικ ής Τράπε ζαςˑ 
 «θέση τιτλοπο ίησης» ση μαίνει θέση τιτλοποί ησης κατά τα οριζόμ ενα στ ο Άρθρο 4 , παράγραφος 
1, σημείο 62)  του Κανονισμού (ΕΕ) αρι θ. 575/2013 ˑ 
  
 «θυγατρική» σημαίνει θυγατρική κατά τα οριζόμενα στο Άρ θρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 16)  
του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 5 75/2013 ˑ 
  
 «ίδια κεφάλα ια» σημαίνει ίδια κεφάλα ια κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο  
118) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «ίδρυμα» σημαίνει ίδρυμα κατά τα οριζόμενα στο  Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 3)  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ.  575/2013 ˑ 
  
 «Καν ονισμός ( ΕΕ) αριθ. 1092/2010 » σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο  
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1092/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 
24ης Νοεμβρί ου 2010  σχετικά με τη μακροπροληπτική ε πίβλεψη του χρηματο οικονομικού  
συστήματο ς της Ευρ ωπαϊκής Ένω σης και τη σύ σταση Ευρωπα ϊκού Συμβουλίου Συστημικού 
Κινδύνου»  όπως τροποποιήθηκε τελευταία από  τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2019/2176 του 
Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου  και του Συμβουλίου  της 18 ης Δεκεμβρί ου 2019· 
  
 «Κανον ισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/ 2010»  σημαίνει την πράξη της Ευρω παϊκής  Ένωση ς με τ ίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 10 93/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  της 
24ης Νοεμβρίου 2010  σχετικά με τη σύσ ταση Ευρωπαϊκής Επ οπτικής Αρχής (Ευ ρωπαϊκ ή Αρχή  
Τραπεζών) , την τροπ οποίηση της απόφασης αριθ. 716/200 9/ΕΚ και τη ν κατά ργηση  της 
απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτρο πής» , όπως τροποποιήθηκε τελευταία από τον Κανονισμό 
(ΕΕ) αριθ. 2018/1717 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλ ίου και του Συμβουλίου  της 14ης Νοεμβρίου  
2018 ˑ 
  
 «Καν ονισμός (ΕΕ ) αριθ. 109 4/2010» σ ημαίνει την  πράξη της Ευ ρωπαϊκ ής Ένω σης με τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ . 109 4/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 
24ης  Νοεμβρίου 2010 για τη σύσταση  Ευρωπα ϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπα ϊκή Αρ χή 
Ασφαλίσεων κα ι Επαγγελμ ατικών Συντά ξεων), τη ν τροποποίηση  της απόφασ ης αρι θ. 
716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της από φασης  2009 /79/ΕΚ της Επιτροπής» , όπως 
τροποποιήθηκε τελευταία από τον Κανονισμό (EE) αριθ. 2019/21 75 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβου λίου και τ ου Συ μβουλ ίου της 18 ης Δεκεμβρίο υ 2019∙  
  
 «Κανονι σμός (ΕΕ) αρι θ. 1095/201 0» σημ αίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με  τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Σ υμβουλίου της 
24ης Νοεμβρίου 2010 σχετικά με τη σύσταση Ευρωπα ϊκής Ε ποπτικής Α ρχής (Ευρω παϊκή Αρχή 
Κινητών Αξ ιών και Αγορώ ν), την τρο ποποίη ση τη ς απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και τη ν 
κατάργησ η της απόφασης 2009/77/ΕΚ» , όπως τροποποιήθηκε τελευταία από τον Κανονισμό 
(EE) αριθ. 20 19/2175 του Ευρωπαϊκού Κοι νοβουλίου και του Συ μβουλίου  της 18ης Δεκεμβρίο υ 
2019 ∙ 
  
 «Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575 /2013»  σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωση ς με τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 26 ης 
Ιουνίου 2013 σχετικά με τις απαιτή σεις π ροληπτ ικής εποπτ είας για π ιστωτικά ιδρ ύματα και  
επιχειρήσεις  επενδύσεων  και τ ην τρ οποποίηση του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ.  648/2012» , όπως 
διορθώθηκε και τροποποιήθηκε τελευταία από τον «Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2033 του 
Ευρω παϊκού Κοινοβουλίου κ αι του Συμ βουλίου τη ς 27ης Νοεμβρίου  2019 ˑ 
  
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.꞉ L 173, 
12.06.20 14,  «Κανονι σμός ( ΕΕ) αριθ. 600/2014» σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 600/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλί ου και του Συμ βουλίου τ ης 15 ης 
Μαΐου 2014 για  τις αγ ορές χρηματοπιστωτικών μ έσων και για την τροποποίηση του Κανονισμού 
(ΕΕ) αριθ . 648/ 2012», όπως διορθώθηκε και τροποποιήθηκε τελευταία από τον Κανονισμό (ΕΕ) 
2019/2033 του  Ευρωπαϊκού Κοινοβο υλίου και του Συμβουλί ου της 27 ης Νοεμ βρίου  2019 ˑ 
560
 
 σ. 84ˑ 
L 314,  
5.12.2019,  
σ. 1. 
  
 
Επίση μη 
Εφημερ ίδα  
της Ε .Ε.꞉ L 119 , 
4.5.2016 ,   
σ. 1ˑ 
L 127,  
23.5.2018,  
σ. 2. «Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679 » σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) 2016/679  του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και τ ου Συμβ ουλίου  της 27 ης 
Απριλίου 20 16 για την προστασία  των φυσικών προσώπων έν αντι τ ης επε ξεργασίας των 
δεδομένων προσωπι κού χαρα κτήρα κα ι για την ελεύθερη κυκλοφορία των δεδομένων αυτών 
και την κατάργηση της οδηγίας 95/ 46/ΕΚ (Γενικός Κανονισμός για την Προστασία  Δεδομέ νων)» , 
ως διορθώθηκε ˑ 
  
 
Επίσ ημη 
Εφημε ρίδα  
της Ε .Ε.꞉ L 347, 
28.12.2 017,  
σ. 35 . «Κανονισμός (ΕΕ) 2017/2402» σημα ίνει την πράξη της Ευρωπ αϊκής Ένωσης με τίτλο 
«Κανονισμός (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινο βουλίου και του Συμβουλίου  της 12 ης 
Δεκεμ βρίου 2017  σχετι κά με τη θέ σπιση γενικ ού πλα ισίου για την τιτλοποίηση κ αι σχε τικά μ ε τη 
δημιουργία ειδικού πλαισίου για απ λή, δι αφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με 
την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/Ε Κ, 2009/138/ΕΚ και 2011/ 61/ΕΕ και των καν ονισμών  
(ΕΚ) αρι θ. 1060/2 009 και (ΕΕ) αριθ. 648 /2012ˑ 
  
 «κεντρικές τ ράπεζε ς του ΕΣΚΤ» σημαίνει κεντρικές τράπεζες  του Ε ΣΚΤ κα τά τα οριζόμενα στο 
Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 45)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/201 3ˑ 
  
  138(Ι) του 2002  
166(Ι ) του 20 03 
34(Ι) του  2007  
86(Ι) του 2013  
103(Ι) του 201 3 
66(Ι) του 2014  
139(Ι) το υ 2014  
144(Ι) του 2014  
107(Ι) του 2016  
 170(Ι) του 2 017. «Κεντρική Τράπεζα» σημαίνει την Κεντρική Τράπεζα κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 2 του πε ρί 
της Κεντ ρικής Τρ άπεζας τ ης Κύπρο υ Νόμου ˑ 
 «κεντρικός αντισυμβαλ λόμενος» σημαίνει κεντρικό αντισυμβαλλόμεν ο κατά τα ο ριζόμενα  στο 
Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 34)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13ˑ 
  
 «ΚΕΠΕΥ» σημαίνει επιχείρηση επενδύσεων κατά τ α οριζόμενα στο Άρθ ρο 4 , παράγραφος  1, 
σημείο 2) του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/ 2013 , η οποία έχει λάβει άδεια λε ιτουργίας σ τη 
Δημοκ ρατία δυνάμει του περί Επενδυτικών Υπη ρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθ μιζόμενων 
Αγορών Νόμου∙  
 
«κίνδυνος του υποδείγματος» σ ημαίνει ζημία που κ ινδυνεύει να υπο στεί μια  Κ ΕΠΕΥ συνεπεία 
αποφάσεων  που βασίζ ονται κυρ ίως στα αποτελέσματα εσω τερικών υπο δειγμάτων,  λόγω 
σφαλμάτων στη θέσπιση, την ε φαρμογή ή τη χρήση αυτών των υποδει γμάτων ˑ 
 
«κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης» σημαίνει κίν δυνο υπερβολικής μό χλευσης κατά τα 
οριζόμενα  στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1, σημείο 94) του Κ ανονισμού (Ε Ε) αριθ. 575 /2013 ˑ 
  
 «κράτος μέλος» σημαίνει κράτος μέλος της Ευρω παϊκής Ένωσηςˑ  
  
 «κράτος μέλο ς προέλευσης» σημαίνει κράτος μέλος προέλευσης  κατά τα οριζόμεν α στο Άρθρο  
4, παράγραφος 1 , σημείο 43 ) του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2 013ˑ 
  
 «κράτος μέλος υποδοχής»  σημαίνει κ ράτος μέ λος υποδοχής κατά τα οριζόμενα στο Άρθ ρο 4, 
παράγραφος 1 , σημείο 44)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «λειτουργικός κ ίνδυνος» σημαίν ει το λειτουργικό κ ίνδυνο κατά  τα οριζόμενα στο Άρ θρο 4 , 
παράγρα φος 1 , σημείο 52) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013ˑ 
  
 «μεταβιβάζουσα οντότητα» σημαίν ει μεταβιβάζουσα οντότητα κα τά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , 
παράγραφος 1 , σημείο 13)  του Κ ανονισ μού (ΕΕ) αρι θ. 575/2013 ˑ 
  
 «μητρική επιχείρησ η» σημαίν ει μητρική επιχε ίρηση κατ ά τα οριζόμενα στο Άρθρο  4, 
παράγρα φος 1 , σημείο 15)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 57 5/2013 ˑ 
  
561
 
  «μητρική μικτ ή χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη σε κράτ ος μέλος» 
σημαίνε ι μητρική μεικτ ή χρηματο οικονομική εταιρεία συμμετοχών  εγκατεσ τημένη σ ε κράτος 
μέλος κατά τα  οριζόμενα στο  Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 32)  του Κανονισ μού (ΕΕ) αρι θ. 
575/2013 ˑ ο όρος «μητρική μικτή χρηματοοικονομική εταιρεία συμμετοχών εγ κατεστημένη στη 
Δημοκρατία» υπέχε ι ανάλογη έ ννοιαˑ  
  
 «μητ ρική μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχών εγκ ατεστημένη στην ΕΕ» σημαίνει 
μητρική μικτή  χρηματο οικονομ ική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην  ΕΕ κατά τα 
οριζόμενα  στο Άρθρο 4 , παράγραφο ς 1, σημείο 33)  του Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 57 5/2013 ˑ 
  
 «μητρική χρηματοδοτική  εταιρεία  συμμετοχών εγκατεστημέν η σε κρ άτος μέλος» σημαίνει 
μητρική χρηματοδοτική εταιρεί α συμμετοχών εγκατεστημ ένη σε κράτος μέλος κατά τα οριζόμενα 
στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 30)  του Κ ανονισ μού (ΕΕ) α ριθ. 575/2 013ˑ ο όρος «μη τρική 
χρημα τοδοτική ε ταιρεία σ υμμετοχών εγκατεστημένη  στη Δημοκρα τία» υπέχει  ανάλογη έννοιαˑ  
 «μητρική χρηματο δοτική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στην ΕΕ» σημαίνει μητρική 
χρηματοδοτική ετα ιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στ ην ΕΕ κατά τα ορ ιζόμενα σ το Άρθρο 4 , 
παράγραφο ς 1, σημε ίο 31) του Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 57 5/2013 ˑ 
  
 «μητρικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην ΕΕ» σημαίνει μητρικ ό ίδρυμα εγκατεστημένο στην ΕΕ 
κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παρά γραφο ς 1, σημείο 29) του Κανονισμ ού (ΕΕ) αρι θ. 
575/2013 ˑ 
  
 «μητρικό ίδρυμα ε γκατεστημ ένο σε κράτος μέλος» σημ αίνει μητρι κό ίδ ρυμα εγκατεστημένο σε 
κράτος μέλος κατά τα ο ριζόμενα στο Άρθρ ο 4, παράγραφος 1 , σημείο 28)  του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/2013 ˑ ο όρος «μητρικό ίδ ρυμα εγκατεστημέ νο σ τη Δημο κρατία» υπέ χει ανάλογη 
έννοιαˑ  
  
 «μικτή ε ταιρεία συμμ ετοχών» σημα ίνει μικτή εταιρεία συμμετοχών κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 
4, παράγραφος 1 , σημείο 22)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία  συμμετοχ ών» σημ αίνει τ η μικτή χρηματ οοικονομική  εταιρεία 
συμμ ετοχών κα τά τα οριζόμενα στο Άρθρ ο 4, παράγρ αφος 1 , σημείο 21)  του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/ 2013 ˑ 
  
 
188(Ι) του 2007  
58(Ι) του 2010  
80(Ι) του 2012  
192(Ι) του 2012  
101(Ι)  του 2 013  
184(Ι) του 20 14 
18(Ι) του 201 6 
13(Ι) του 2018  
158(Ι) του 20 18 
81(Ι) του 20 19 
13(Ι) του 2021  
  22(Ι) τ ου 2021 . «ΜΟΚΑΣ» σημαίν ει τη Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης η οποία 
εγκαθιδρύθηκε δυνάμει του άρθρου 54  του περ ί της Π αρεμπόδισ ης κα ι Καταπολέμησης της 
Νομιμοποίησης Εσόδων  από Παράνομ ες Δραστηριό τητες Νόμου˙  
 
 «μόχλε υση»  σημαίνει μόχλευση κ ατά τα ορι ζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 93)  του 
Κανο νισμού (Ε Ε) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 
Επίσημη 
Εφημερίδα   
της Ε.Ε.: L 035, 
11.02.200 3,  
σ. 1. «Οδηγία 2002/87/ΕΚ » σημαίνει την πράξη της Ευρω παϊκής Ένωσης με τίτλο « Οδηγ ία 
2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίο υ και του Συμβουλίου της 16 ης Δεκεμβρίου 2002 
σχετικ ά με τη συμπληρωματική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, ασφαλιστι κών επιχειρήσεων  
και επιχει ρήσεων επενδύσεων χρηματοπιστωτικού ομίλου ετε ρογενών δραστηριοτήτων κ αι για 
την τρ οποποίη ση των Οδηγιώ ν του Συμβουλ ίου 73/23 9/ΕΟΚ, 79/ 267/ΕΟΚ, 92/49/ΕΟΚ, 
92/96/ΕΟΚ 9 3/6/ΕΟΚ και 93/22/ΕΟΚ και των Ο δηγιών του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλί ου και του 
Συμβο υλίου 98/78 /ΕΚ και 2000/12/ΕΚ» , όπως τροποποιήθηκε τελευτ αία από την Οδηγία 
2013/ 36/ΕΕ του  Ευρωπαϊκού Κοι νοβουλίου  και του Συμβ ουλίου της 26ης Ιουνίου 2013 ˑ 
  
Επίσημη 
Εφημερίδ α  
της Ε .Ε.: L 335, 
17.12.2009,  
σ. 1ˑ  
L 156, 
19.06.2018,   
σ. 43. «Οδηγία 2009 /138/ΕΚ» ση μαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής  Ένωσης  με τίτ λο «Οδηγία 
2009 /138/ΕΚ το υ Ευρωπαϊ κού Κοινοβουλίου και του  Συμβουλίου  της 25ης Νοεμβρίου 2 009 
σχετικά με την ανάληψη και  την άσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης και αντασφάλισης 
(Φερεγγυό τητα II)» , όπως δ ιορθώθηκε κ αι όπως τροποποιήθηκε τελευταία από την Οδηγία  (ΕΕ) 
2018/843 του Ευρωπα ϊκού Κοιν οβου λίου και του Συμβου λίου της 30 ής Μαΐου 2 018ˑ 
562
 
  
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε .Ε.: L 176,   
27.06.2013,   
σ. 1· 
L 314,  
05.12.2019,  
σ. 1.   
 «Οδηγία 201 3/36/ΕΕ» ση μαίνε ι την πράξη  της Ε υρωπαϊκής Ένωσης με τίτλο «Οδηγία 
2013/3 6/ΕΕ  του Ευρωπαϊκού Κοινο βουλίου κ αι του Συμβουλίου  της 2 6ης Ιουνίου 2013  σχετικά 
με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτ ικών ιδρυμάτων και την προληπτική επ οπτεία 
πιστωτικών ιδρυμάτ ων και επιχειρήσ εων επενδύσ εων, για την τροποποίηση της Οδηγίας 
2002/87/Ε Κ και για την κατάργηση τ ων Οδηγιώ ν 20 06/48/ΕΚ και 2006/4 9/ΕΚ» , όπως 
διορθώθηκε και  τροποποιήθηκε τελευταία από την Οδηγία  (ΕΕ) 2019/878 του Ευρωπαϊκού 
Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  της 20 ής Μαΐου 2019· 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε.Ε.: L 173, 
12.06.2014 , 
σ. 190·  
L 328, 
18.12.20 19, 
σ. 29 . «Οδηγία 2014/59/ΕΕ» σ ημαίνει την πράξη τ ης Ευρωπαϊκ ής Ένωσης  με τίτλο «Οδηγία 
2014/59/ΕΕ τ ου Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και  του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τ η 
θέσπιση π λαισίου για την ανάκαμψη και την εξυγίανση πισ τωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων  
επενδύσεων και για την τροποποίηση της οδ ηγίας 82/891/ΕΟΚ  του Συμβουλίου, και των 
Οδηγιών 2 001/24/ΕΚ, 2002/47/ΕΚ, 2004/25/ΕΚ,  2005/56/ΕΚ, 2007/36/ΕΚ , 2011/35/ΕΕ, 
2012/30/ΕΕ κα ι 2013/36/ΕΕ, καθώς και των Κανονισμών του Ευρ ωπαϊκού Κοινοβουλίου κ αι του 
Συμβο υλίου (ΕΕ) αριθ. 109 3/2010 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012» , όπως διορθώθηκε και 
τροποποιήθηκε τελευ ταία από την Οδηγία  (ΕΕ) 2019/2162 του Ευρωπαϊκού Κοινοβο υλίου και 
του Συ μβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 ˑ 
  
Επίσημη 
Εφημερίδα   
της Ε .Ε.: L 173,  
12.6.2014,  
σ. 349· 
L 320, 
11.12.2019,   
σ. 1. 
 «Οδηγία 201 4/65/ΕΕ»  σημαίνει την πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης  με τίτλο «Οδηγία 
2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλί ου της 15 ης Μαΐου 2014  για τις 
αγορές χρηματοπιστωτικών μ έσων και την τροποπ οίηση τ ης οδηγ ίας 20 02/92/ΕΚ και της 
οδηγίας 2011/61/ΕΕ (α ναδιατύπωση)» , όπως διορθώθηκε και τροποποιήθηκε τ ελευταία από 
τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 2019/2115 του Ευρω παϊκού Κοινοβουλ ίου και του  Συμβ ουλίου της 
27ης Νοεμβρίου 2019 ˑ 
Επίσ ημη 
Εφημερίδα   
της Ε .Ε.: L 141,  
5.6.2015,  
σ. 73ˑ  
L 334,  
27.12.2019,  
σ. 155.  «Οδηγία (ΕΕ) 2015/849» σημαίνει την πράξη της Ευρω παϊκής Ένωσης με τίτλο «Οδηγ ία (ΕΕ) 
2015/849  του Ευρ ωπαϊκού Κοινοβου λίου και του Συμβουλίου  της 20ής Μαΐου 2015  σχετικά με 
τη πρόληψη της χρησ ιμοποίηση ς του χρη ματο πιστωτικού συστήματ ος για τη νομιμοποίηση  
εσόδων από παράνομ ες δραστηριότητες ή για τη χρημα τοδότηση της τρομοκρατίας, την 
τροποποίηση του κανον ισμού (ΕΕ) αριθ.  648/201 2 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του 
Συμβουλίου,  και την κατάργησ η της οδη γίας 2005 /60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κ οινοβουλίου και του 
Συμβουλίου και της οδ ηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής» , όπως τροποποιήθηκε τελευταία από 
την Οδηγία (ΕΕ) 20 19/2177 του Ευρω παϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 18 ης 
Δεκεμβρίο υ 2019ˑ  
  
 
Επίσημ η 
Εφημε ρίδα  
της Ε.Ε.꞉ L 150,  
7.6.2019,  
σ. 253 , 
L 212,  
3.7.2 020,  
σ. 20 . «Οδηγία (ΕΕ) 2019/878» σημαίνει την πρ άξη της Ευρωπαϊκής Ένωσης  με τίτλο «Οδηγία 
2019/878 του Ευρωπαϊκού Κ οινοβουλίου  και του Συμβουλίου  της 20 ής Μαΐο υ 2019  για τη ν 
τροπο ποίηση της Οδηγίας 2013/36/Ε Ε όσ ον αφορά τις εξαιρο ύμενες οντότη τες, τις 
χρηματοδο τικές εταιρείες συμμετοχών, τις μεικτές  χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, τις 
αποδοχές, τα μέτρα και τις εξ ουσίες εποπ τείας και τα μέτρα διατήρησης κε φαλαίου» , όπως  
τροπ οποιήθηκε · 
  
Επίσημ η 
Εφημ ερίδα, 
Παράρτημα  
Τρίτο (Ι) : 
25.09.2015 . 
 «Οδηγία  ΟΔ144 -2007 -16 του 2015» σημαίνει την Οδηγία της Επ ιτροπής Κεφαλαιαγοράς 
Κύπρου για τη Συμπληρω ματική Επ οπτεία των Ε πιχειρήσεων Παρ οχής Επενδυτικώ ν 
Υπηρεσιών, των Εταιρειών Διαχ είρισης Περιουσιακών Στοιχ είων ή τω ν Δι αχειριστ ών 
Οργανισ μών Εναλλα κτικών Επενδ ύσεων που Αν ήκουν σε Χρηματοπιστωτικό Όμιλο 
Ετερογε νών Δραστηριοτήτων (Fin ancial Conglomerates Directive )ˑ 
Επίσημη 
Εφημερίδα, 
Παράρτημα  
Τρίτο (Ι): 
27.11.2015 . «Οδηγία ΟΔ144 -2007-16(A) του 2015» σημαί νει την Ο δηγία της Επιτροπής Κ εφαλαιαγοράς 
Κύπρου για τ η Συμπληρωμα τική Εποπτεία των Επιχειρήσεων Παροχής Επενδυτικών 
Υπηρεσιών, των Εταιρειών Δι αχείρισης Περ ιουσιακών Σ τοιχε ίων ή των Δ ιαχειρισ τών 
Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων  που Ανήκουν σε Χρηματοπι στωτικό Ό μιλο 
Ετερογενών Δραστ ηριοτήτων (Fin ancial Cong lomerates Directive)ˑ  
  
 «όμιλος» σημαίνει όμιλο κατά τα οριζόμενα στο Άρ θρο 4 , παράγραφος  1, σημείο 138) του 
Κανονισ μού (ΕΕ) αρ ιθ. 575/2 013ˑ 
  
 «όμιλος τρίτης χώρας» σημαί νει όμιλο του οποίου η μη τρική επι χείρηση έχει τη ν έδρα  της σ ε 
τρίτη χώρα ˑ 
 
563
 
 «οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση» σημαίνει οντό τητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση 
κατά τα οριζόμεν α στο Άρθρο 4, παράγραφος 1 , σημείο 66)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/201 3ˑ 
  
 «οντότητα του χρη ματοπιστω τικού τομέα» σημαίνει  οντότητα του  χρηματοπιστ ωτικού τομέα  
κατά το οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγρα φος 1 , σημείο 27)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013 ˑ 
  
 «ουδέτερ ες ως προς τ ο φύλο », αναφορικά με πολιτική ή πρακτική αποδ οχών,  σημαίνει πολιτική 
ή πρακτική  αποδοχών που βασίζετ αι στην ισότητ α αμοιβής μ εταξύ γυναι κών και ανδρών 
εργαζομένων για όμοια εργ ασία ή για εργασία της αυτής αξίας ˑ 
  
   «πιστωτικ ό ίδρυμα»  σημαίν ει πιστωτικ ό ίδρυμα κα τά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγρ αφος 1 , 
σημείο 1)  του Καν ονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «προαιρετικές συνταξι οδοτικές παροχές» σημ αίνει προαιρετικές συνταξιοδοτ ικές παροχές  κατά 
τα οριζόμενα στο Άρ θρο 4 , παράγραφ ος 1, σημείο 73 ) του Κανονι σμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «στενοί δεσμοί»  σημαίνει στενο ύς δεσμούς  κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 38 ) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
 
«συμμετοχή» σημαίνει  συμμετοχή  κατά τα οριζόμεν α στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 35) 
του Κανον ισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «Συνθήκη»  σημαίνει  την ενοποιημένη  απόδοση της Συνθήκης για την Ευρωπαϊ κή Ένωση και 
της Σ υνθήκης για τη λει τουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης ˑ 
 
«συστημικός κίνδυνος» σημαίνει κίνδ υνο αποδιοργάνωσης  του χρηματο οικονομικού 
συστήματος με εν δ υνάμει σοβαρές αρνητικές συνέπε ιες για το χρηματοοικονομ ικό σύ στημα και 
την πραγματική οικονομία ˑ 
 
«τεχνική μεί ωσης πιστωτι κού κινδύνου» σημαίνει τεχνική μείωσης πιστωτικού κινδύνου  κατά τα 
οριζό μενα στο Άρθρ ο 4, παράγραφος 1 , σημείο 57)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
 
«τιτλοποίησ η» σημαίνει  τιτλοποίηση  κατά τα ορι ζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 61)  
του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
 
«τοπική επιχείρ ηση»  σημαίνει τη  τοπική επιχείρ ηση κατά τα οριζόμεν α στο Άρθρο 4, 
παράγραφος 1 , σημείο 4) του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013 ˑ 
 
«υποενοποιημένη βάση» σ ημαίνει υ ποεν οποιημένη βάση  κατά τα οριζόμενα στο Άρθρο  4, 
παράγραφος 1 , σημείο 49)  του Κανονισμού (ΕΕ) αρ ιθ. 575/2013 ˑ 
  
 «υποκατάστημα » σημαίνει υπ οκατάσ τημα κ ατά τ α οριζόμενα στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 17) του Κανονισμ ού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «χαρτο φυλά κιο συναλλ αγών» σημαίνει χαρτοφυλάκιο συνα λλαγών κατά τα οριζόμενα στο 
Άρθρο 4, παράγραφος 1 , σημείο 86)  του Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «χρηματοδο τική εταιρεία σ υμμετοχών» σημα ίνει χρηματοδοτική εταιρεία συμ μετοχών κατά τα 
οριζόμενα στο Ά ρθρο  4, παράγραφος 1 , σημείο 20)  του Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «χρηματοδοτικό ίδρυμα» σημα ίνει χρηματοδοτικό ίδρυμα κ ατά τ α οριζόμενα  στο Άρ θρο 4 , 
παρά γραφ ος 1, σημείο  26) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
  
 «χρηματοοικονομικό μέσο» ση μαίνει χρ ηματ οοικονομικό μέσο κατά τα οριζόμενα  στο Άρθ ρο 4, 
παράγραφος 1 , σημείο 50)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 . 
  
 (2)(α) Στον παρόντα Νόμ ο και στι ς δυνάμ ει αυτού εκ διδόμενες οδηγίες,  οποιαδήποτε 
αναφορά σε νομο θετική πράξη της Ευρωπαϊκής Ένωσ ης, όπως Οδηγ ία, Κανονισμό ή 
Απόφαση, σημαίνει την εν  λόγω πράξη όπως εκάστο τε διορθώνεται, τροποποιείται ή  
αντικαθίσταται, εκτός αν από το κείμενο του  παρόντος  Νόμου ή απ ό τις δυνάμει αυτού 
εκδιδ όμενες οδηγίες προκύπτει δια φορετική έννοια . 
  
 (β)  Στον παρόντα Νόμο  και στις δυνάμει  αυτού εκδιδόμενες οδηγ ίες, οποιαδήποτε αναφορ ά 
σε νόμο ή κανονιστική διοικητι κή πράξη της Δημοκρατίας , σημαίνει τον εν λόγ ω νόμο ή την εν 
λόγω κανονιστική διοικητική π ράξη όπως εκάστοτε διορθώνετ αι, τροποποιείται ή αντικαθί σταται, 
564
 
 εκτός αν από τ ο κείμενο του παρόντος Νόμου ή  από τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες 
προκύπτει διαφο ρετική έννοια.  
  
   (3) Όροι , που χρησ ιμοποιούν ται στο ν παρό ντα Νόμο και δεν ερμηνε ύονται διαφορετικά , 
έχουν τη ν έννοια που τους αποδίδεται στον Κανονισμό  (ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
  
    (4) Όπου στον  παρόντα Νόμο γίνεται αναφορά σε υποχρέωση συμμόρφωσης με τον 
παρόντα Νόμ ο και με τις δυνάμει αυτού εκδ ιδόμενε ς οδηγί ες, θεωρείται ότι στην  εν λόγω 
υποχρέωση περιλαμβά νεται και η υποχρέωση συμμόρ φωσης με  τον Κανο νισμό (ΕΕ) αρι θ. 
575/2013.  
  
   (5) Για να  διασφ αλιστεί ότι οι απαιτήσεις ή εποπτικές εξουσίες πο υ καθορίζοντ αι στον 
παρόντα Νόμο και  στις δυνάμει αυ τού εκδιδό μενες οδηγίες ή στον Κ ανονισμό (ΕΕ) αριθ. 
575/2 013 εφαρμόζονται σε ενοπο ιημένη ή υποεν οποιημένη  βάση σύμφωνα με τον παρόντα 
Νόμο και στις δ υνάμει αυτ ού εκδιδόμενες οδηγίες και τον εν λόγω Κανονι σμό, οι όροι  «ίδρυμα», 
«μητρικό ίδρυ μα εγκ ατεστημένο  σε κράτος  μέλος», «μητρικό ίδρυ μα εγκατεστημένο στην ΕΕ » 
και «μητρική επ ιχείρηση» περιλαμβάνου ν επίσης - 
  
 (α)  χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχ ών και μικτές  χρηματο οικονομικές  εταιρείες 
συμμετοχών σ τις οποίες  έχει χορηγηθεί έγκριση σ ύμφων α με το άρθ ρο 79 του π αρόντος 
Νόμου ˑ 
   
 (β) καθορισμένα ιδρύματ α ελεγχόμενα από μη τρική χρηματοδοτική ε ταιρεία σ υμμε τοχών 
εγκατεστημένη στην  ΕΕ, μητρική μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχών 
εγκατεστημένη στ ην ΕΕ, μητρική χρηματοδοτική εται ρεία συμμετοχών εγκατεστημέ νη σε 
κράτος μέλος ή μ ητρική μικτή χρηματο οικονομική εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη  
σε κράτο ς μέλος, εφόσον η οικεία μητρική εταιρεία δεν υπόκε ιται σε έγκριση σύμφωνα με 
τις παραγράφους (α) έως  (ε) του εδαφ ίου (5) και με το εδάφι ο (6) το υ άρθρου  79ˑ και  
   
 (γ)  χρηματοδοτικές ε ταιρείες συμμετο χών, μικτές  χρηματο οικον ομικέ ς εταιρείες συμ μετοχών ή  
ιδρύματα που ορίζονται σύμφωνα με την παρά γραφο (δ) του εδαφίου (9) του  άρθρου 79 . 
  
Πεδίο  
εφαρμογής.  
 3.-(1) Με την επιφύλαξη των διατάξεων του περί Επε νδυτικών Υ πηρεσιών και 
Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζό μενων Α γορών Νόμου, ο παρών Νόμος  εφαρμόζεται σε ΕΠΕΥ, σε 
χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχώ ν και σε μικτές  χρηματοδοτικές εταιρείες συμμε τοχών που 
εμπίπτουν στ ην εποπτ εία της Επιτροπής, με την επιφύλαξη των  διατάξεων  των άρθρων 7 1 
μέχρι 89 .  
  
  (2) Το εδάφιο (5) του άρθρου 8 εφαρμόζεται σε τοπικές επιχειρήσεις.  
  
  (3) Ο πα ρών Νόμος θεσπίζε ι κανόνες σ χετικά - 
  
  (α)  με την πρόσβαση στη δραστ ηριότητα των ΚΕΠΕΥ ˑ 
 
  (β)  με τις εποπτικές αρμοδιότητε ς και τα ερ γαλεία γι α την προλη πτική εποπτεία 
των ΚΕΠΕΥ, από την Επιτροπή ˑ 
 
  (γ)  με την προληπτική εποπτεία των ΚΕΠΕ Υ, από την Επιτροπή κ ατά τρόπο 
συμβατ ό προς το υς κανόνες που προβλέπ ονται στον Κ ανονισμό (Ε Ε) αριθ. 
575/2013 ˑ 
 
  (δ)  με τις απαιτ ήσεις δημοσ ιοποίησης  για την Επιτροπή όσον αφορά στην 
προληπ τική ρύθ μιση και εποπτεία των ΚΕΠΕΥ.  
   
  (4) Το άρθρο 9 εφαρμό ζεται στις  ΚΕΠΕΥ που  αναφ έρονται στο Άρθρο  4, παράγραφος 1 , 
σημείο 2), στοιχείο γ) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
  
  (5) Τα άρθρα 71 έω ς 89 εφαρμόζονται στις χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, στ ις 
μικτές χρηματο οικον ομικές εταιρείες  συμμετοχώ ν και στις μεικτές ετα ιρείες  συμμέ τοχών που 
έχουν έδρα τους στην Ένωση.  
  
  (6) Οι διατάξεις του παρόντος  Νόμου δε ν εφ αρμόζονται ως προς τις περ ιπτώσεις ή 
οντότητες που αναφέρονται στο Άρθρο 2, παράγραφ ος 5 της Οδηγίας 2013/ 36/ΕΕ. 
 
 
 
  
565
 
  ΜΕΡΟ Σ ΙΙ 
ΑΡΜΟΔ ΙΑ ΑΡΧΗ  
  
Αρμόδια αρχή  
και γε νικές 
εξουσίες  
Επιτροπής.  
 4.-(1) Η Επιτροπή ορίζετ αι ως η αρμόδια α ρχή της Δ ημοκρατία ς για την άσκηση τ ων 
αρμοδιοτήτ ων και καθηκόντων που προβλ έπονται στον παρόντα Νόμο κα ι στις δυνάμει αυτού 
εκδιδόμενες οδηγί ες και στον  Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 57 5/2013, στ ην έκταση που αφορά στις 
οντότητες  που εμπίπτουν στη ν εποπτεία της Επι τροπής, καθώς  και στα μέτρα που θ εσπίζονται 
κατ’ εφαρμογή τους.  
  
  (2) Η Επιτροπή παρακο λουθεί τις δραστηριότ ητες των ΚΕΠΕΥ  και, κατά περίπτωση , των 
χρηματοδοτικώ ν εταιρειών συμμετοχ ών και των μικτών  χρηματο οικονομικών  εταιρειών 
συμμε τοχών, που εμπίπ τουν στην επο πτεία της, προκειμένου ν α εκτιμά τη συμμόρφ ωσή τους  
προς τις απαιτήσεις του παρόντ ος Νόμου και των δυνάμ ει αυτού εκδιδόμ ενων οδηγιώ ν και του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
  
  (3) Η Επιτροπή λαμβάνει τις πληροφορίες που χρε ιάζονται για την  εκτίμηση της  
συμμόρφωσης των Κ ΕΠΕΥ  και, κατά περίπτωση , των χρηματοδοτικών εταιρειών συμμε τοχών 
και των μεικτών  χρηματοδοτικών ε ταιρειών συ μμετοχών που εμπίπτουν σ την εποπτεία της, με 
τις απαιτήσεις που αναφ έρονται στο εδάφιο (2) και  ερευ νά πιθανές παρα βιάσε ις τω ν εν λόγω 
απαιτήσεων.  
  
  (4) Η Επιτροπή διαθέτει την εμπειρογνωμοσύνη, τους  πόρους, την επιχειρησ ιακή 
ικανότητα, τις εξουσίε ς και την ανεξαρτησία πο υ απαιτούνται για την επιτέλ εση τω ν καθηκόντ ων 
προληπτικής εποπτείας, έρευνας κα ι επιβολής κυρώσεων που προβλ έπονται στον παρόντα 
Νόμο και στις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες κα ι στον Κανονισμό (ΕΕ) α ριθ. 575/2013.  
  
 (5)(α) Οι ΚΕΠΕΥ παρέχουν στην Επιτροπή όλες τις α ναγκαίες  πληροφο ρίες για την εκτίμηση 
της συμμ όρφωσής τους με τ ους κανόνες που θ εσπίζονται  σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο και 
τις δυνάμε ι αυτού  εκδιδόμενες οδηγίες και τον Κανονισμό (ΕΕ)  αριθ. 575/2013.  
  
 (β) Οι μηχ ανισμοί εσωτερικού ελέγχου και οι διοικητ ικές κ αι λογ ιστικές τους διαδικασίες των 
ΚΕΠΕΥ, επιτρέπουν ανά πάσα στιγμή τον έλεγχο τη ς συμμόρφωσής τους προς τον παρόντα 
Νόμο κα ι τις δυνά μει αυτού εκδιδόμενε ς οδηγίες και τον Κανο νισμό (ΕΕ) αριθ.  575/2013.  
  
  (6) Οι ΚΕΠΕΥ καταγράφουν όλες τις συ ναλλαγές τ ους και κα ταχωρούν τα συστ ήματα και 
τις διαδικασίες που δ ιέπονται από τον  παρόντα Νόμο και τις δυνάμει αυτ ού εκδιδόμενες οδηγ ίες 
και τον Κανονισ μό (ΕΕ)  αριθ. 575/2013, ούτως  ώστε η Επιτροπή   να δύναται να ελέγ χει ανά 
πάσα στι γμή τη συμμόρφωσή τους  προς  τον παρόντα Νόμο κ αι τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες 
οδηγίες κ αι τον  Κανονισμό (Ε Ε) αριθ. 575/2013.  
  
  (7) Τα εποπτικά καθήκοντα δυνάμει του παρόντος Νό μου και των δυνάμει αυ τού 
εκδιδόμενων οδηγιών και  του Κανονισμού (ΕΕ) αρι θ. 575/2013 και οποιαδ ήποτε άλλα 
καθήκοντα τ ης Επιτροπής είναι διακριτά και ανεξάρτητα από  τα κ αθήκοντα της α ρχής 
εξυγίανσης.  
  
  (8) Η αρχή εξυγίανσης συνεργάζεται στενά και δ ιαβουλεύεται με την Επ ιτροπή όσον 
αφορ ά στην προε τοιμασία των σχεδίων εξυ γίανσης και σε όλες τι ς άλλες περιπτώ σεις όπ ου η εν 
λόγω συνεργασία και διαβούλευση απαιτούντα ι από τον παρόντα Ν όμο, από τις δυνάμει  αυτού 
εκδιδόμενες ο δηγίες, από τον  περί Εξυγίανση ς Πιστωτικών Ι δρυμάτων  και Επενδυτικών  
Εταιρειών Νόμο  ή από τον  Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
  
Συντονισμός  
εντός της 
Δημοκρατίας.  
 
66(I) του 1997  
74(I) του 1999  
94(I) του 2000  
119(I) του 2003 
4(I) του 2004  
151(I) του 2004  
231(I) του 20 04 
235(I) του 2004  
20(I) του 2005  
80(I) του 2008  
100(I) του 2009  
123(I) του 2009  5.  Η Επιτροπή ως αρχή π ροληπτικής εποπτ είας των ΚΕ ΠΕΥ και , κατά περίπτωση , των 
χρηματοδοτικών ιδ ρυμάτων και των χ ρηματοδο τικών ετ αιρειών συμμετοχών και των μικτών  
χρηματο οικονομι κών εταιρειών συ μμετοχών δυνάμει του παρόντος Ν όμου και των δυνάμει 
αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και η Κ εντρική Τράπεζα ως αρχή προ ληπτικής εποπτείας των 
πιστωτικών ιδρυμάτων δυ νάμει του περί Εργασιών Π ιστωτι κών Ιδρυμάτων Νόμου και των εν 
δυνάμει αυτού εκδιδό μενων οδηγιών λα μβάνουν τ α αναγκαία μέτρα για τ ον μεταξύ τους 
συντονισμό.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
566
 
 27(I) του 2011  
104(I) του 2011  
107(I) του 201 2 
14(Ι) του 2013  
87(Ι) του 2013  
102(I) του 2013  
141(I) το υ 2013  
5(I) του 2015  
26(Ι) του 2015  
35(I) του 2 015 
71(Ι) του 2015  
93(I) τ ου 2015  
109(I) του 2015  
152(I) του 2015  
168(I) του  2015  
21(Ι) του 2016  
5(I) του 2017  
38(I) του 2 017 
169(I) του 2017  
28(I) του 2018  
89(I) του 2018  
153(I) του 2018  
80(I) του 2019  
149(I)  του 2019  
21(Ι) του 20 20 
73 (Ι) του 2020  
28(Ι) του 2021 
    94(Ι) του 2021   
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
95(Ι) του 2021.  
  
Ενωσιακή 
διάσταση της 
εποπτείας.  6. Κατά την άσκηση των γενικών καθ ηκόντων της, η Επιτροπή εκ τιμά δεόντως τον 
ενδεχόμενο αντίκτυπο των αποφάσεών της σ τη σταθερότητα τ ου χρηματ οοικονομικού 
συστήματο ς των άλλων εμπλεκομένων κρατών μελών, ιδίως σε κατασ τάσεις έκτακτης ανάγκης, 
βάσει των πληροφοριών που είναι  διαθέσιμες τη δε δομένη στιγμή.  
  
 ΜΕΡΟΣ ΙΙΙ 
ΑΡΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΚΕΠΕΥ  
  
Αρχικό  
κεφάλαιο  
ΚΕΠΕΥ.  7.-(1) Το αρχικό κε φάλαιο μιας ΚΕΠΕΥ αποτελείται μ όνο από ένα ή περισσότερα από τα 
στοιχεία που αναφ έρονται στο Άρθρ ο 26, παράγ ραφος 1, στοιχεία α) έως ε)  του Κανονισμού 
(ΕΕ) αριθ. 575/20 13. 
  
  (2) Η ΚΕΠΕΥ, πέραν αυτών που προβλέπονται στο άρθρο 8  του παρό ντος Νόμο υ, 
πρέπ ει να έχε ι αρχικό κεφάλαιο ύψου ς επτακοσίων τριάντα χιλιάδων ευρώ (€730 .000).  
  
  (3) Τα ίδια κεφά λαια της ΚΕΠΕΥ δ εν πρέπει να μειώνονται κάτω από τα επίπεδα  που 
ορίζονται στο εδάφι ο (2).  
  
Αρχικό  
κεφάλαιο  
ιδιαίτερων  
τύπων  
ΚΕΠΕΥ  και 
τοπικών 
επιχει ρήσεων . 8.-(1) Η ΚΕΠΕΥ η οποία δεν προβαίνει σε αγοραπωλησίες χρηματοοικον ομικών μέσων για  
ίδιο λογαρ ιασμό ούτε αναλαμβάνει την αναδοχή έκδοσης χρη ματοοικονομικών μέσων με 
δέσμε υση αν άληψης , αλλά κατέχει ρευστά ή τίτλους πελατών και προσφέρ ει μία ή περισσό τερες 
από τις ακόλου θες υ πηρεσί ες, πρέπει να έχει αρχικό κεφάλαιο ύψους εκ ατόν είκοσι πέντε  
χιλιάδων ε υρώ (€125 .000):  
  (α)  Λήψη και διαβίβαση  εντολών των επενδ υτών όσον αφορά χρημα τοοικονομικά 
μέσα ˑ 
  (β)  εκτέλεση εντολών των επενδ υτών όσον αφορ ά χρηματο οικονομικά μ έσαˑ 
  (γ)  διαχείριση ατομικών χαρτοφυλακίων ε πενδύ σεων σε χρη ματοοικονομ ικά μέσα.  
  
  (2) Η ΚΕΠΕΥ, η οποία εκτελ εί εντολές για λογαριασμό πελατών για χρημα τοοικονομικά 
μέσα  δύναται να κατέχει τέτοια μέσα, για ίδι ο λογαριασμ ό, εφόσον πλ ηρούνται οι  ακόλουθες  
προϋποθέσ εις: 
  
  (α)  Η λήψη τέτοιω ν θέσεων οφεί λεται αποκλεισ τικά στο γεγονός  ότι η ΚΕΠΕΥ δεν 
είναι ικανή ν α εξασφαλίσει την  επακριβή κάλυψη των εντολ ών των επενδυτών ˑ 
567
 
   (β)  η συνολική  αγοραία αξία αυτών τ ων θέσ εων δεν υπερβ αίνει το δ εκαπέντε το ις 
εκατό ν (15 %) του αρχικού κεφαλαίου τ ης ΚΕΠΕΥ ˑ 
   
  (γ)  η ΚΕΠ ΕΥ πλ ηροί τις απαιτήσεις που καθορίζονται στα άρθρα 51 έως 53 του 
παρόντος Νόμου και στ ο Τέταρτο Μέρος του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
   
  (δ)  οι θέσεις αυτές έχ ουν συμπτ ωματικό και προσωρινό χαρακτήρα  και είναι αυστηρά 
περιορισμένες στο  διάστημα π ου απαιτείται για τη διεκπεραίωση  της εν λόγω 
συναλλαγής.  
  
  (3) Κατά παρέκκλιση από τις διατάξεις του εδαφίου (1), η ΚΕΠΕΥ δύναται να έχει αρχικό 
κεφάλαιο ύψους πε νήντα χιλ ιάδων ευρ ώ (€50.000), εφόσον αυτή δεν έχει άδεια να κατέχει 
ρευστ ά ή τίτλους πελα τών, ούτε ν α αγορ άζει και να πωλεί για ίδιο λογαριασμό, ο ύτε να 
αναλαμβάνει την αναδοχή έκδοσης χ ρηματοοικονομικών μέσων με δέσμευση ανάληψης.  
  
  (4) Η κατοχή θέσεων εκτός χαρτοφυλακ ίου συναλλαγών σε χρηματοοικονομικά μέσα για 
την επ ένδυση ιδίων κεφ αλαίων δεν θεωρείται αγοραπωλησία για ίδιο λογαριασμό ως προς τις 
υπηρεσίες του εδαφίου ( 1) ή για τους σκοπούς του εδαφίου (3).  
 
  (5) Οι τοπικές επιχει ρήσεις επιβάλλεται  να έχουν αρχι κό κεφάλ αιο, ύψους πενήντα 
χιλιάδων ευρώ (€50 .000), εφόσον απολαύουν  του δικαιώ ματος ελεύθερης εγκατάσταση ς ή 
ελεύθερης παροχ ής υπηρεσιών που πρ οβλέπονται στα άρθρ α 35 και 3 6 του περί Επενδυτικών 
Υπηρεσιών  και Δραστηριοτήτων  και Ρυθμι ζόμενων Αγορών  Νόμο υ. 
 
  (6) Τα ίδια κεφάλαια της ΚΕΠΕΥ δεν μειώνονται κάτ ω από τα επ ίπεδα που ορί ζονται στα 
εδάφια (1) και (3) . 
 
 (7) Τα ίδια κεφάλαια τ ων τοπικών επιχειρήσεων  δεν μειώνονται κάτω από τα επίπεδα 
που ορίζονται στ ο εδάφι ο (5). 
  
Κάλυψη για 
ΚΕΠΕΥ  
που δεν 
επιτρέπεται  
να κατέχει  
ρευστά ή  
τίτλους  
πελα τών. 9.-(1) Για ΚΕΠΕΥ, η οποία εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογ ής του Άρθρου 4 , παράγραφος 1 , 
σημείο 2) , στοιχείο γ) του Κανον ισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013, η κάλυψη λαμβάνει μια από τις 
ακόλ ουθε ς μορφές : 
  (α)  Αρχικό κεφάλαιο  ύψους πενήντα  χιλιάδων ευρώ (€50 .000)ˑ 
   
  (β)  ασφάλιση επαγγελματικής ευθύνης καλύπτου σα ολόκληρο το έδαφος της 
Ευρωπαϊκής Ένω σης ή ισοδύναμη εγγύηση  κατά της ευθύνης από 
επαγγελματική αμέλεια, για ποσό  ύψους τουλ άχιστον ε νός εκατομμυρίου ευρώ 
(€1.000.000) ανά απαίτηση  και συνολικ ά εν ός ε κατομμυ ρίου πεντακοσίων 
χιλιάδων ευρώ (€1 .500.000)  κατ’ έτος για όλες τις απαιτήσεις ˑ 
   
  (γ)  συνδυασμό αρχικού κε φαλαίου και ασφάλιση ς επαγγελματικής  ευθύνης με τ ρόπο 
που να οδηγεί σ ε επίπεδο κάλυψης  αντίστοιχο με το εξασφ αλιζόμεν ο με τις 
παραγρά φους (α) ή (β). 
  
   (2) Σε περίπτωση  που η ΚΕΠΕΥ που αναφ έρεται στο Άρθρο 4 , παράγραφος 1 , σημείο 2) , 
στοιχείο γ)  του Κα νονισμο ύ (ΕΕ) αριθ. 575/2013, είναι επίσης εγγεγραμμένη  σε μη τρώο δυν άμει 
των διατάξεων του περί Α σφαλιστικών κα ι Αντασφαλιστικώ ν Εργασιών και Άλλων Συνα φών 
Θεμάτων Νόμου, συμμορφώνεται  με τις απαιτήσεις του Δευτέρου Κεφαλαίου του Μέρους VIII 
του εν λόγω Νόμου και επιπλέον διαθέτει κάλυψη η οποία λαμβάνε ι μία από τι ς ακόλουθε ς 
μορφές:  
  (α)  Αρχικό  κεφάλαιο ύψου ς εικοσιπέντε χι λιάδων ευρώ  (€25.000)ˑ 
   
  (β)  ασφάλιση επαγγελματική ς ευθύνης καλύπτουσα ο λόκληρο το έδαφος της 
Ευρωπαϊκής Ένωσης ή ισοδύνα μη εγγύηση κατά της ευθύνης από 
επαγγελματική αμέ λεια, για ποσ ό ύψους τουλάχιστον πεντακοσίων χιλι άδων 
ευρώ (€50 0.000) ανά απαίτ ηση και συν ολικά επτακοσί ων πενήντα χιλιάδων ευρώ 
(€750 .000) κατ’ έτος για όλες τις απαιτήσεις ˑ 
   
  (γ)  συνδυασμό αρχικού κε φαλαίου και ασφάλιση ς επαγγελματικής ευθύνης με τρόπο 
που να ο δηγεί σε επίπεδο κάλυψης αντίστοιχο με το εξασφαλι ζόμενο με τις 
παραγράφους (α) ή (β).  
568
 
  ΜΕΡΟΣ IV 
ΠΡΟΛΗΠΤΙΚΗ ΕΠΟΠΤΕΙΑ  
  
 Αρχές της προληπτικής εποπτείας  
Αρμοδιότητες και καθήκοντα Επιτροπή ς 
  
Αρμοδιότητες 
Επιτροπής ως 
αρμόδια αρχή 
κράτους μέλους 
προέλευσης και 
ως α ρμόδια αρχή 
κράτους  μέλους 
υποδ οχής.   10.-(1) Η προληπτικ ή εποπ τεία επί των ΚΕΠΕΥ, των χ ρηματοδοτικών ε ταιρειών 
συμμετ οχών και των μικτών χρηματο οικονομικών  εταιρειών συμμετοχώ ν, ασκείται από την 
Επιτροπή ως αρμόδια αρχή του κράτους μέλο υς προέλευσης, με την επιφύλαξη των διατάξεων 
του παρόντος Νόμου και των δυν άμει α υτού εκδιδόμενων οδηγιών και των εναρμο νιστικών μ ε 
την Οδηγία 2013/36/ΕΕ νομοθετικών διατάξεων άλλου κράτους μέλο υς που απονέμουν 
αρμοδιότητα σε αρμόδια αρχή  άλλου κράτους μέ λους ως κράτος μέ λος υποδοχής.  
  
  (2) Το εδάφιο (1) δεν θ ίγει την αρμοδιό τητα της Επιτροπής γι α εποπτεία σε ενοποι ημένη 
βάση.  
  
  (3) Τα μέτρα που λαμβάνονται από την Επιτροπή ως αρμόδια αρχ ή κράτους μέλους 
υποδοχής δεν επιτρ έπουν άνιση ή περιορ ιστική  μεταχ είριση βάσει του γεγ ονότος ότι  η ΕΠΕΥ, οι 
χρηματοδ οτικές εται ρείες  συμμετοχών και οι μικτές  χρηματο οικονομι κές εταιρείες συμμετοχών 
έχουν λάβει άδεια λειτουργίας σε άλλο κράτος μέλος.  
  
Συνεργασία 
αναφορικά με  
την εποπτεί α.  11.-(1)(α) Η Επι τροπ ή συνεργ άζεται στενά με τις αρμόδιες  αρχές των ενδιαφερόμ ενων 
κρατών  μελώ ν για την εποπτεία ιδίως όσον αφορά τις δ ραστηριότητες ΚΕΠΕΥ που λειτουργούν, 
μέσω υποκαταστήματος, σε ένα ή περισσότερα κ ράτη μέλη καθώς και για την εποπτεία  των 
δραστηριοτήτων ΕΠΕΥ άλλου  κράτους μέλους που λε ιτουργεί,  μέσω υποκαταστήματος , στη 
Δημοκ ρατία . 
  
 (β) Η Επιτροπή ανταλλάσσει με τις  αρμόδιες αρχές άλλων κρατών μελώ ν όλες τις 
πληροφορίες που αφορούν στη διοίκηση  και στο ιδιοκτησιακό καθεστώς των ον τοτήτων που 
ορίζοντα ι στην π αράγρ αφο (α), και οι οποίες δύνα νται να διευκολύνουν την άσκηση εποπτ είας 
και την εξέταση των προϋποθέσεων χορ ήγησης άδειας λειτουργίας, καθώς και όλες τις 
πληροφορίες που δύνανται να διευκολ ύνουν τον έλεγχο των οντοτήτων της π αραγράφου (α), 
ιδίως  όσον  αφορ ά στ η ρευστότητα, στη φερεγγυότ ητα, στον περιορισμό των μεγάλων  
ανοιγμάτων, άλλους παράγοντες που δύνανται να  επηρεάσουν το συστημικό κίνδυνο που 
αντιπροσωπεύει οποιαδήποτε οντότητα της παρα γράφου (α), τη διοικητική και λογιστ ική 
οργάνωση και του ς μηχ ανισμ ούς εσωτερικού ελέγχου . 
  
  (2) Η Επιτροπή, ότ αν αποτελεί  την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους  προέλευση ς- 
  
  (α) κοινοποιεί πάραυτα στις αρμόδιες αρχές των κρατών μελών υποδοχής κάθε 
πληροφορία ή διαπίστωση που αφορ ά την εποπτεία της ρ ευστότητας,  
σύμφωνα με το Έκτο Μέρος του Καν ονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 κα ι τα 
άρθρα 71 έως 78 και 81 έως 89 , των δραστη ριοτήτων π ου ασκε ί η ΚΕΠΕΥ 
μέσω των υποκαταστημάτων της, στο ν βαθμό που οι πληροφορίες  και οι 
διαπιστώσεις αυτές είναι  σχετικές με την προστασία τω ν επενδυτ ών στο 
κράτος μέλος υποδοχή ςˑ 
 
  (β)  ενημερώνει αμ έσως τις αρμό διες αρχές όλων των κρατών μελών υποδοχής 
όταν προκύπτει ή αναμένε ται ευλόγως να προκύψει κρίση ρευστότητας και 
στην ενημέρωση αυτ ή περιλαμβάνει επίση ς λεπτομέρειες σχετικά με τον  
σχεδιασμ ό και την εφαρμογή σχεδίου ανάκαμψης καθ ώς κ αι με ενδεχ όμενα 
προληπτικ ά εποπτικά μέτρα που λαμβάνοντα ι σε αυτό το πλαί σιοˑ 
   
  (γ)  κοινοποιεί και εξηγεί στις αρμόδιες αρχές των κρατ ών μελών υποδ οχής, 
εφόσον της ζητ ηθεί, με ποιόν τρόπο λήφθηκαν  υπόψη οι  πληροφορίες και οι 
διαπιστ ώσεις που  κο ινοποιήθηκαν στ ην Επιτρο πή από αυτέςˑ  
 
(δ)  δύναται να παραπέ μψει το ζήτημα στ ην ΕΑΤ και να ζητήσει τη συνδρομή της 
σύμφωνα με το Άρθρο 19 του Κα νονισμού (ΕΕ)  αριθ. 1093/2010 εάν  
διαφωνεί με τα μέτρα που πρό κειται να  ληφθούν από τις αρμόδιες α ρχές των 
κρατών μ ελών  υποδοχ ής. 
  
 (3)(α)  Η Επιτροπή, όταν ενεργεί ως αρμόδια αρχή κράτους μέλους υ ποδοχής, δύναται να 
ζητεί και να λαμβάνει από την αρ μόδια αρχή το υ κράτους μέλους προ έλευσης τι ς πληροφορίες 
του εδ αφίου (2) .  
569
 
   
 (β)  Σε περίπτωση π ου η Επιτροπή , ως αρμόδια αρ χή κράτους μέ λους υποδοχής,  μετά την 
κοινοποί ηση πληροφοριών και διαπιστώσεων,  συνεχίζει να θεωρεί ότι οι αρμόδιες αρχές των 
κρατών μελών  προέλευσης δεν έχουν λά βει κατάλληλα μέτρα, δύναται,  αφού πρώ τα 
ενημερώσει τις αρμόδιες αρχές κρατών μελώ ν προέλευση ς και την  ΕΑΤ, να λάβει κατάλληλα 
μέτρα προκει μένου να προληφθούν περαιτέρω παραβάσ εις ούτως ώστε να προστατευθούν τα 
συμφέροντα των επενδυτών και άλλων στους οποί ους παρέχονται υπηρεσίες, ή γ ια να 
προστατευθεί η σταθερότητα του  χρηματοοικον ομικού συστήμ ατος. 
  
  (4) Η Επιτροπή δύναται να παραπέ μπει στην ΕΑΤ  καταστάσεις στις οποίες ένα αίτημα 
συνεργασίας  και ιδίως ένα αίτημα για α νταλλαγή  πληροφοριών απορρίφ θηκε ή δεν έχει 
διεκπεραιωθεί εντό ς εύλογου  χρονικού διαστήματος.  
  
Σημαντικό 
υποκατάστημα .   12.-(1)(α) Η Επιτροπή, όταν αποτελεί την α ρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής 
δύναται να υποβάλλει αίτημα είτε στην αρχή ενοπο ιημένης ε ποπτείας, στις περιπ τώσεις στις 
οποίες εφαρμόζεται το  εδάφιο ( 1) του άρθ ρου 7 2, είτε στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους 
προέλευσης, ώστε  υποκατάστημα ΕΠΕΥ, πλην ΕΠΕΥ π ου υπόκειται στο Άρθρο 95 του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 5 75/2013, να θ εωρηθεί ση μαντικό. 
  
 (β) Στο προβλεπόμενο στην παρά γραφο (α)  αίτημα εκτίθενται οι λόγοι για τους οποί ους το 
υποκ ατάστημ α πρέπει να θεω ρηθεί σημαντικό,  με ιδιαίτερη α ναφορά στα εξής : 
   
  (i)  Στο κατά πόσο το μερίδιο αγοράς σε καταθέσεις που κατέχει το υποκατά στημα 
υπερβαίνει το δύο τοις εκατό ν (2%) στη Δημοκρα τίαˑ 
(ii)  στον πιθανό αντίκτυ πο απ ό την αν αστο λή ή την παύση της λειτουργίας  του 
υποκαταστήματος στη συστημ ική ρευστότητα καθώς και σ τα συστήματα 
πληρωμών, διακανονισμού και εκκαθάρισης στη Δημοκρατία ˑ και  
(iii)  στο μέγεθο ς και τη σημασία του υποκαταστή ματος ως προς τον αριθμό των 
πελατώ ν στο πλ αίσιο του τραπεζικο ύ ή του χρηματο οικονομικ ού συστήματος της 
Δημο κρατίας . 
  
 (γ) Η Επιτροπή, ως αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής, καταβάλλει κάθε δυνα τή 
προσπάθεια, σε συν εργασία με τις αρμόδιες αρχές τ ου κράτου ς μέλους προέλευσης, κ αθώς  και 
με την αρχή ενοποιημέν ης εποπτείας, σ τις περιπτώσεις στις οποίες εφα ρμόζεται το εδάφι ο (1) 
του άρθρου 72 , ώστε να καταλήξει, με τις άλλες εμπλεκόμ ενες αρμόδιες αρχέ ς, σε κοινή 
απόφαση ως προς τον χαρακτηρισμό ενός υπ οκαταστήμ ατος ως σημαντικού.  
  
 (δ) Σε π ερίπτωση που δεν  επιτευχθεί κοινή απόφαση εντός δύο (2) μηνών από τη λήψη 
αιτήματος βάσει της παραγράφου (α) , η Επιτροπή, ως αρμόδια αρχή του κράτους μέλους 
υποδ οχής , λαμβάνει α υτοτελώς απόφαση εντός νέας προθεσμί ας δύο (2 ) μηνών σχετικά με το 
χαρακ τηρισμ ό του υπ οκαταστήματο ς ως σημαντικού και κα τά τη λήψη της απόφασής τ ης 
λαμβάνει  υπόψη τυχόν απόψεις και επιφυλάξεις της αρχής που είναι αρμόδια για την 
ενοποιη μένη εποπτεία ή των αρμόδιων αρχών  του κράτους μέλους πρ οέλευσης.  
  
 (ε) Οι αποφάσεις που αναφέρ ονται σ τις παραγράφο υς (γ) και (δ)  διατυπώνονται σε έγγραφο 
που περ ιέχει την πλήρη αιτιολογία και δι αβιβάζονται από την Επιτροπή στις  ενδιαφερόμενες 
αρμόδιε ς αρχ ές τω ν κρατών μελών, οι οποίες τις αναγνωρίζουν ως κ αθοριστ ικές και τις 
εφαρμόζουν.  
  
 (στ) Ο χαρακ τηρισμός ενός υ ποκαταστήματος ως σημαντικο ύ δεν επηρεάζει τα δικαιώματα 
και τις αρμοδιότητες της Επιτροπής δυνάμει του παρόντος Νό μου και των δυνάμει αυτού 
εκδιδόμενων οδηγιών και  των άλλων αρμοδίων αρχών δυνάμει τ ων εναρμονιστ ικών με τη ν 
Οδηγία 20 13/36/Ε Ε νομοθετικών διατάξεων άλλου κράτους μ έλους.  
  
 (2)(α)  Η Επιτροπή, όταν αποτελεί την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους  προέλ ευσης -  
   
 (i)  διαβιβά ζει στι ς αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους υποδοχής ό που εί ναι 
εγκατεστημένο σημαντικό υποκατάστ ημα τις  πληροφορίε ς που αναφέρονται στις 
παραγράφου ς (γ) και (δ)  του εδαφίου (2) του άρθρου 77  και εκτελεί τις ερ γασίες που 
αναφέρον ται στην παράγραφο (γ) του ε δαφίου (1) του άρθρου 72  σε συνε ργασία μ ε 
τις αρμόδιε ς αρχέ ς του κράτους μέλου ς υποδοχή ς· 
(ii)   εάν αντιληφθεί κ ατάσταση έκτακτης  ανάγκης, κατά το εδάφιο (1) του άρθρου 74 , 
ειδοποιεί αμελλ ητί τις αρχές που προβλέπονται στις παραγράφους (α) και (β) του 
εδαφίου (5) του  άρθρου 19 και στα εδάφια (1) έως (4) του  άρθρο υ 21· 
 
570
 
 (iii)  διαβιβάζει στι ς αρμόδιες  αρχές του κράτου ς μέλους υποδοχής ό που είναι 
εγκατεστη μένα σημ αντικά υ ποκαταστήματα, τα αποτελέσματα των εκτιμήσεων 
κινδύνων των ΚΕΠΕ Υ, στις οποίες ανήκουν τα εν λόγω υποκαταστήματα, όπως 
αναφέρεται στο άρθρο 55  του πα ρόντος Νόμου  και, όπου εφα ρμόζεται, σ τα εδάφια 
(2) έω ς (6) του άρθρου 73 , καθώς και τις αποφάσεις δ υνάμει των άρθρων 61 και 65, 
στον βαθμό που οι εν λόγω εκτιμήσεις και αποφάσεις αφορούν αυτά τα 
υποκαταστήματα · 
(iv)  διαβουλεύεται με τις αρμόδιες αρχ ές του  κράτους μέλους υποδοχής, όπου είναι 
εγκατεστημένα ση μαντικά υποκαταστήματα σχετικά με τα επιχειρησ ιακά μέτρα που 
απαιτούνται βάσει τ ων εδαφίων (18) μέχρι (20) του άρθρου 47 , όταν αυτό ενδείκνυται 
όσον αφορά τους κινδύν ους ρευστότητας στο νόμι σμα του  κράτο υς μέλους 
υποδοχής: 
  
 Νοείται ότι, η Επιτροπή, ως  αρμόδια αρχή κ ράτους μέλους υποδοχής έχει τα αντίστοιχα 
δικαι ώματα και καθήκοντα του εδαφίου 2(α).  
  
 (β)  Σε περίπτωση που η Επιτροπή απ οτελεί την αρμόδια αρχή κράτου ς μέλους υποδοχής 
και η αρ μόδια αρχή  κράτους μέλους π ροέλευσ ης δεν έ χει διαβουλευθεί  με την Επιτροπή, ή εά ν, 
μετά τη διαβούλευση αυτή, η Επιτροπή επιμέ νει ότι τα επιχειρησιακά μέτρα που απαιτούνται 
βάσει των εδαφίων (18) μέχρ ι (20) του άρθρου 47  του παρόντος Νόμου  δεν είναι κατάλληλα, η 
Επιτροπή δύν αται ν α παραπέμψει το ζή τημα  στην ΕΑΤ και να ζ ητήσει τη συνδ ρομή  της ΕΑΤ, 
σύμφωνα με το Άρθρο 19 του  Κανονι σμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.  
  
    (3)(α)  (i) Στις περιπτώσεις που δεν εφα ρμόζεται  το άρθρο 76 , όταν η Επιτροπή 
εποπτεύει ΚΕΠΕΥ  η οποία έχει σημαν τικά υποκαταστήματ α σε άλλα  κράτη 
μέλη,  συστήνει σώμα ε ποπτών υπό την προεδρία της, προκειμένου να 
διευκολύνει τ η συνεργασία που προβλέπεται στο εδάφιο (2) το υ παρόντος 
άρθρου και στο άρθρο 11 . 
 (ii) Η σύσταση και η λει τουργία του σώματος  εποπτών βασίζεται σε  γραπτ ούς 
κανόνες που κα θορίζον ται από την Επιτροπή, ως κρ άτος μ έλος π ροέλευσης, 
μετά από διαβούλευση με τις ε νδιαφερόμενες αρμόδιες αρχέ ς. 
 (iii) Η Επιτροπή, ως αρμόδια αρχή του κρ άτους μέλους  προέλευσης, αποφασίζει  
ποιες αρμόδιες αρχ ές συμμετέχουν στις εκάστο τε συνεδριάσεις ή 
δραστηρ ιότητες του σώματος . 
  
 (β) Για την προβλεπόμενη στην παράγραφο (α) απόφαση, η Επι τροπή λαμβάνει 
υπόψη τη σημασία της εποπτικής δραστηριότητας που προγραμματίζεται ή 
συντονίζεται για τις ε μπλεκόμενες αρμόδιε ς αρχέ ς, ιδίως δε τις  ενδεχόμενες 
επιπτώσεις σ τη σταθερότ ητα του χρηματοο ικονο μικού συστήμ ατος στα 
εμπλεκόμενα κράτη μέλη και τις υποχρεώσεις που προβλέποντα ι στο άρθρο 6  και 
στο εδάφιο (2) του πα ρόντος άρθρου.   
  
 (γ) Η Επιτροπή, όταν απο τελεί την αρμόδια αρχή του κρ άτους μέλους προέλ ευσης , 
ενημερ ώνει εκ των προτέ ρων πλήρως όλα τ α μέλη του σώματος εποπ τών σχετικά 
με την οργάνωση αυτών των συνεδριάσεων, τα κύρια θέματα προς συζήτηση και 
τις κυρι ότερες δραστηριότητες προς  εξέταση και ενημερώ νει επίσης εγκαίρως και 
πλήρω ς όλα τα μέλη του σώματ ος σχετι κά με τις δράσεις  που αναλαμ βάνον ται σ ε 
αυτές τις συνεδριάσε ις ή τα μέτρα που λαμβάνονται.  
  
Επιτόπιος  
έλεγχος και 
επιθεώρηση 
υποκαταστημάτων 
εγκατε στημένων 
σε άλλο  
κράτος  μέλος. 13.-(1)(α) Σε περίπτωση που  ΕΠΕΥ,  χρηματοδοτική ετα ιρεία συμμετοχώ ν ή μια μικτή  
χρηματο οικονομι κή εταιρεία συμμ ετοχών που έχει λάβει άδεια από άλλ ο κράτος μέλος 
λειτουρ γεί μέσω υποκαταστήματ ος στη Δημοκρατία, η αρμόδια αρχή  του κράτους μέλους 
προέλευσης, δ ύναται, αφού ενημερ ώσει προηγουμένως την Επιτροπή, ως αρ μόδια αρχή  του 
κράτους μέ λους υποδοχή ς, να προβαίνει, η  ίδια ή μέσ ω εντεταλμένου προς τούτ ο προσώπου, 
σε επιτόπι ο έλεγχο των πληροφοριών που προβλέπονται στο άρθρο 11 , καθώς και στις  
επιθεωρή σεις αυτών  των υποκαταστημάτων.  
  
 (β) Η αρμόδια αρχή το υ κράτ ους μέλους προέλε υσης δ ύναται επίσης να προσφεύγει, για  την 
επιθεώρ ηση των υπ οκαταστημάτων κατά τα οριζόμενα στην  παράγραφο (α), σε μια από τις 
άλλες  διαδικασίες π ου προβλέπονται στο άρθρο 78 . 
  
 (γ)  (i) Η Επιτροπή, ως αρμόδια αρχή του κράτους μέλο υς υπο δοχής, έχει την εξουσ ία να 
διεξάγει, κατά  περίπτωση, επιτ όπιους ελ έγχους και επιθεωρήσεις των 
δραστηριοτήτων που  αναπτύσσουν τα υποκαταστήματα ΕΠΕΥ στο έδαφος της 
Δημοκρατίας και να απ αιτεί πληροφόρηση από το εκάστοτε υποκατάστημα σχετικά 
571
 
 με τις δρασ τηριότ ητές του καθώς κα ι για λόγους εποπτείας, και εφόσον το κρ ίνει 
σκόπιμ ο για λόγους σταθερότητας του χρηματοοικονομικ ού συστήματος της 
Δημοκρατίας.   
(ii) Πριν από τη  διεξαγωγή των  ελέγχων και επιθεωρήσεων που προβλέπονται στην 
υποπαράγραφο ( i), η Επιτρ οπή πρ αγματοποιεί διαβούλευση με τις  αρμόδιες αρ χές 
του κράτ ους μέλους προέ λευσ ης.  
(iii) Μετά από τους ελέγχους και τις επιθεωρήσεις, κατά τα οριζόμενα σ την 
υποπαράγρα φο (i), η Επιτροπή δια βιβάζει στις αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους  
προέλευσης τις πλ ηροφορ ίες που λαμβάνει και τα ευρήματα που εί ναι σημαντικά με 
την εκτίμηση κ ινδύνων τη ς ΕΠΕΥ ή με τη σταθερότητα του χρημα τοοικονομικ ού 
συστήματος της Δημοκρατίας.  
  
   (2)(α)  Όταν μια  ΚΕΠΕΥ, μια χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μια μικτή 
χρηματο οικονομική εταιρεία συμμε τοχών που έχει λάβει άδει α, δυνάμει του ά ρθρου 79 , στη 
Δημοκρατία, ασκεί τη δραστηριότητά της και σε άλλο κράτος μέλος μέσω υ ποκαταστήματος, η 
Επιτροπή δύναται, αφού ε νημερώσει προηγουμένως την αρμόδια αρ χή του κράτους μέλους 
υποδοχή ς, να προβεί η ίδια ή μέσω εντεταλμένου προς το ύτο προσώπου, στο ν επιτόπιο έλεγχο 
των πληροφοριών πο υ προβλέπονται στο άρ θρο 11 , καθώς και στις επι θεωρήσεις των 
υποκατασ τημάτων.  
  
 (β) Η Επιτροπή, ως αρμόδ ια αρχή του κράτους μέλο υς  προέλευσης δύναται επίσης  να 
προσφε ύγει, για την επιθεώρησ η των υποκ αταστημάτων που είναι εγκατ εστημένα σε άλλο 
κράτος μέλος, σε μ ια από τις άλλες δι αδικασίες  που προβλέπονται στο άρθρο 78 . 
  
 (γ) Η Επιτροπή , ως αρμόδια α ρχή του κράτους μέλους  προέλευσης λαμβάνει δεόντως  
υπόψη  τις πληρο φορίες και τα ευρήματα που της δι αβιβάζει η αρμόδι α αρχή κράτ ους μέλους 
υποδο χής κατά τον προσδι ορισμό του προγράμματο ς εποπτικής εξέτασης που προβλέπετα ι στο 
άρθρο 57 , λαμβάνοντας επίσης υπόψη τη  σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματο ς του 
κράτους μέ λους υποδοχής.  
  
   (3) Οι επιτόπιοι  έλεγχοι  και επι θεωρήσεις των υποκα ταστημάτων διεξάγονται σύμφωνα  με 
το δίκαιο του κράτους μέλο υς στο οποίο διεξάγ εται ο έλεγχος ή η επιθεώρηση.  
  
 Ανταλλαγή πληροφοριών και επαγγελματικό απόρρητο  
  
Επαγ γελματικό 
απόρρητ ο.   14.-(1) Οι διατάξει ς των εδαφίων (1 ) και (2 ) του άρθρου 77 του  περί Επενδυτικών 
Υπηρεσιών κα ι Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμε νων Αγορών Νόμου εφ αρμόζονται , κατ’ 
αναλογία ν, για τους σκοπούς του παρόντος Νόμου .   
  
  (2) Η Επιτροπή  ανταλλάσσει  πλ ηροφορί ες με ά λλες αρμόδιες αρ χές ή δια βιβάζει 
πληροφορίες προς το ΕΣΣΚ, την ΕΑΤ ή την ΕΑΚΑΑ, κατά τα προβλεπ όμενα στον παρόντα 
Νόμο, από άλλες νομοθεσίε ς ή οδηγί ες ή κανονισμούς που  εφαρμόζονται στις ΚΕΠΕΥ, όπως 
και απ ό τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013, από το Άρθρ ο 15 του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 
1092/2010, από τα Άρθρα 31, 35 και 36 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και από τα 
Άρθρα 3 1 και 36 του  Κανονι σμού (Ε Ε) αριθ. 1095/2010.  
  
  (3) Η Επιτροπή δύναται να δημοσιο ποιεί  τα αποτελέσματα προσομοιώσεων α κραίων 
καταστάσεων που διενεργού νται σύμφωνα με το άρθρο 58 ή σύμφωνα με το Άρθρ ο 32 του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 ή να κοινοποιεί τα αποτελέσματα προσο μοιώσεων ακραίων 
καταστάσεων στην ΕΑΤ με σκοπό τη δημοσίευση των α ποτελεσμάτ ων προσομοιώσεων 
ακραί ων καταστάσεω ν ανά τη ν Ένωση από τ ην ΕΑΤ.  
  
Χρησιμοποίηση 
εμπιστευτικών 
πληροφ οριών.   15.-(1) Σε περίπτω ση που  η Επιτροπ ή δέχεται εμπιστευτικέ ς πληροφ ορίες, σ ύμφωνα με  το 
άρθρο 14 , τις χρησιμοποιεί μόνο  κατά την άσκηση των καθηκ όντων  της και μόνο  για το υς 
ακόλουθους σκοπο ύς: 
  
  (α)  Για να ελέγχ ει ότι πληρ ούνται οι προϋποθέσεις χορήγησης άδ ειας λειτο υργίας 
των ΚΕΠΕΥ, ως καθορίζονται στον περί Επε νδυτικών Υπηρεσιών και 
Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμο και για να διευ κολύ νει σε 
ατομική και σε  ενοποιημένη βάση,  τον έλεγχο της  συμμόρφωσης  τους με τις 
προϋποθέσεις λειτουργίας τους  και με τις εν  γένει υποχρε ώσεις τους ως 
καθορίζονται στον πα ρόντα  Νόμο , ειδικά όσον αφορά στις απαιτήσεις 
κεφαλαιακής επάρκειας, τη διοικητική και λογιστική οργάνωση κα ι τους 
μηχαν ισμού ς εσωτερικού ελ έγχουˑ 
   
  (β)  για την επιβολή κυρώσεων ˑ 
572
 
   (γ)  στο πλαίσιο  προσφυγής εναντίον απόφασης της αρμόδιας αρχής , συμπ εριλαμ βα-
νομένων δικαστικών προσφυγών δυνάμει του άρθρου 9 8ˑ 
   
  (δ)  στο πλ αίσιο δικαστικών διαδικασ ιών που έχουν κιν ηθεί δυνάμει ει δικών 
διατάξ εων που π ροβλέπονται από το δίκαιο της Ευρωπαϊ κής Ένωσης  στον τομέα 
των πιστωτικών ιδρυμάτων . 
   
Συμφ ωνίες 
συνεργ ασίας.   16.-(1) Η Επιτροπή δύναται να συνάπτει συμφωνίες συνεργασίας πο υ προβλέπουν την 
ανταλλαγ ή πληροφοριώ ν με τις εποπτικές α ρχές τρίτων χωρών, σύμφωνα με το άρθρο 17 και 
το εδάφ ιο (1) του άρθ ρου 18 , μόνο εάν οι δημοσιοπο ιούμενες πληροφορίες υπόκ εινται σε 
εγγύηση τήρησης  των απαιτήσεων επαγγελματικού απορρήτου, τουλάχιστον ισοδύν αμων με 
αυτές που προβ λέπονται στις  διατάξεις του ά ρθρου 14 .  
  
  (2) Η αναφερό μενη στο εδάφιο (1) ανταλλαγ ή πληροφοριών, εξυπηρετεί την εκτέλεση των 
εποπτικών καθηκόντω ν, των αναφερομένων, στο ίδιο εδάφιο , εποπτικών αρχών ή ορ γανισμών.  
  
  (3) Σε περίπτωση που  οι πληρο φορίες προέρχο νται από άλ λο κράτος μ έλος,  
δημοσιοποιούνται  μόνο μ ε τη ρητή συγκατ άθεση τω ν αρχών που τις δημοσιοποίησαν και, κατά 
περίπτωση, μόνο για το υς σκοπούς για τους οποίους οι αρχές αυτές δίνουν τη συγκατάθεσ ή τους . 
  
Ανταλλαγή 
πληροφοριών 
μεταξύ  αρχών.   17.-(1) Παρά  τις διατάξεις  των άρθρ ων 14 και 15, η Επιτροπή δύναται να ανταλλάζει 
πληροφορίες μ ε άλλες αρχές της Δημοκρατίας, με αρμόδιες αρχ ές άλλων κρατών μελών και με 
τους πιο κάτω, για την ε κπλήρωση της εποπτ ικής τ ης αποστολής:  
  
  (α)  Με αρχές στις οπ οίες έχε ι ανατεθ εί το δημόσιο κ αθήκον εποπτείας άλλων 
οντοτήτων τ ου χρηματοπισ τωτικού τομέα και αρχών που έχουν την ευθύνη της 
εποπτεία ς των χρηματοοικονομικών αγορώνˑ  
   
  (β)  με αρχές ή όργανα επιφορτισμ ένα με  την ευθύνη για τη διατήρηση  της 
σταθερότητας του χρηματοοικο νομικού συστ ήματος στα κράτη μέλη μέσω της 
χρήσης μακροπροληπτικών κανόνωνˑ  
   
  (γ)  με αρχές ή όργανα εξυγίανσης  που αποσκοπούν στην προστασία της 
σταθερότητας του χρηματοοικονομικού συ στήματ οςˑ  
   
  (δ)  με συμβατικ ά ή θεσμικά συστήματα προστασίας όπως αναφέρο νται στο Άρθρο 
113, παράγραφος 7  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
   
  (ε)  με όργανα που συμμετέχ ουν σ την ε κκαθάριση και την πτώχευση ιδρυμάτων και 
σε άλλες παρεμφερείς διαδικασ ίεςˑ 
   
  (στ)  με πρόσωπα  τα οποία είναι επιφορ τισμένα με τον νόμιμο έλεγχο των 
λογαριασμών ιδρυμάτων, α σφαλιστικών επιχειρ ήσεω ν και χρηματοδοτικών 
ιδρυμάτωνˑ  
   
  (ζ)  με αρχές αρμόδι ες για την εποπτεία των υπόχρεων οντοτήτων π ου αναφέρονται 
στο Άρθρο 2, παράγραφος 1, σημεία 1)  και 2) της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, 
αναφορικά μ ε τη συμμόρφωση με τον περί της Παρε μπόδισης και 
Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δρ αστηριότητες 
Νόμο  ή, κατά περίπτωση , την Οδηγία (ΕΕ) 2 015/849 , καθώς και με μονάδες 
χρηματοοικο νομικών πληροφ οριώνˑ 
   
  (η)  με αρμόδι ες αρχές ή φορείς που είναι υπεύθυνοι για την εφαρ μογή των  κανόνων  
περί διαρθρωτικού διαχωρισμού στο εσωτερικό τραπεζικού ομίλου. 
  
 
 
 
  (2) Παρά τις διατάξεις των άρθρ ων 14 15, η Επιτροπή δύναται  να διαβιβάζει σε 
οργανισμούς αρμόδιους για τη διαχείρι ση συστημάτ ων εγγύη σης καταθέσεων και αποζημίωσης 
των επε νδυτών, πληροφορίες που είναι απαραίτη τες για την εκπλήρωση της αποσ τολής τους.  
 
 (3) Οι λαμβανόμε νες πληροφορίες σε κάθε περίπτωση υπόκειντ αι σε α παιτήσ εις 
επαγγελμα τικού απ ορρήτου που είναι του λάχιστον ισ οδύναμες  με εκείνες που αναφέρονται  στο 
άρθρ ο 14. 
  
Ανταλλαγή 
πληροφοριών  
με όργανα  
επίβλεψης.   18.-(1) Χωρίς επηρ εασμό των διατάξεων των άρθρων 14,  15 και 16 , η Επιτροπή  δύναται  να 
ανταλλάζ ει πληροφορίες με άλλες αρχές της Δημοκρατία ς και με αρχές π ου είναι υπεύθυνες  για 
την  εποπτεί α- 
573
 
   (α)  των οργάνων τα οποία συμμετέχουν στην εκκαθάριση και την πτώχευση 
ιδρυμάτω ν και σε άλλες παρεμφερείς διαδικασίες ˑ 
   
  (β)  των συμβατικών  ή θεσμικώ ν συ στημάτων προστ ασίας όπω ς αναφέρονται  στο 
Άρθρο  113, παράγραφος 7  του Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/201 3ˑ 
   
  (γ)  προσώπων τα οποία είναι επιφορτισμένα με το νόμιμο έλεγχο των λ ογαρι ασμών 
ιδρυμάτων, ασφαλιστικών επιχειρήσεων και χρηματοδοτικών  ιδρυμάτων . 
  
  (2) Στις π εριπτώσ εις που προβλέπονται σ το εδάφιο (1), απαιτείται  να πληρο ύνται 
τουλάχιστον  οι εξής  προϋποθέσεις : 
  
  (α)  Οι πληροφορίες ανταλλάσσονται για την εκπλήρωση των καθηκόν των που 
αναφέρονται στο εδάφιο (1)· 
   
  (β)  οι πληροφορίες που λαμβά νονται υπά γονται σε  απαιτήσεις επαγγελμ ατικού 
απορρήτ ου που είναι τουλάχισ τον ισοδύναμες με εκείνε ς που αναφέρον ται στις 
διατάξεις του άρθρ ου 14·  
   
  (γ)  όταν οι πλ ηροφ ορίες προέρχονται από άλλο κράτος μέλος, δεν δημοσιοποιούνται 
χωρίς τη  ρητή συγκατά θεση των αρμόδιων α ρχών που τις  δημοσιοποίησα ν και, 
κατά π ερίπτωση, μόνον για τους σκοπούς για τους οποίους οι αρχές αυ τές δίνουν 
τη συγκατάθεσή τους.  
  
  (3) Η Επιτροπ ή κοινοποιεί στην ΕΑΤ την ταυτότητα των αρχών ή οργάνων  τα οποία 
μπορούν να λαμβάνου ν πληροφορίες δυνά μει του παρό ντος άρθρου . 
  
Διαβίβαση 
πληροφοριών  
που αφορούν 
νομισμ ατικά 
θέματα, θέματα 
προστασίας των 
καταθέσεων, 
συστημικά  
θέματα και θέ ματα 
πληρωμών.    19.-(1) Η Επιτροπή δύναται να διαβιβάζει, στο πλαίσιο τη ς άσκησ ης των κ αθηκόντω ν της, 
πληροφορί ες προς τους ακόλουθο υς φορεί ς: 
 
 
 
  (α)  Κεντρικές τράπεζες του ΕΣΚΤ κ αι άλλους οργανισμούς με παρό μοια αποστολή 
όταν ενεργούν υπό την ιδιότη τα νομισματι κής αρχής, ό ταν οι πληροφορίες αυτές 
είναι σημαντικές για την  άσκηση  των εκ του νόμο υ αποστολών του ς, 
συμπε ριλαμβανομένης της άσκησης νομισματικής πολιτικής και της σ υναφού ς 
παρο χής ρευστότητας, της επίβλεψης συστημάτων πληρωμών, εκκαθάρισης κ αι 
διακανονισ μού και της δ ιαφύλαξης της σταθερότητας του χρηματοοικονομικ ού 
συστ ήματος ˑ 
   
  (β)  συμβ ατικά ή θεσμ ικά συστήματ α πρ οστασία ς όπως αναφέρονται  στο Άρθρο 113 , 
παράγραφος 7  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013ˑ  
   
  (γ)  άλλες δημόσιες αρχές επιφορτισμένες  με την  εποπτεία των συστημάτων 
πληρωμής ˑ 
 
(δ)  το ΕΣΣΚ, την  ΕΑΑΕΣ  και την Ε ΑΚΑΑ, ότ αν οι πλη ροφορίες ε ίναι σημαντικές για 
την άσκηση των  αποστολών τους σύμφωνα με το υς Κανονισμούς (ΕΕ) αριθ.  
1092/2010, (ΕΕ) αριθ.  1094/2010 ή (ΕΕ) αριθ.  1095/2010.  
  
  (2) Η Επιτροπή λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για την ά ρση τω ν εμποδίων που  
αποτρέπο υν τη διαβίβαση πληροφο ριών σύμφωνα με το εδάφιο  (1). 
  
  (3) Οι προβλεπόμενες από το εδάφιο (1) οντότητες  δύναται να κοινοποιούν στην 
Επιτροπή τις πληροφορίες π ου τυχόν χρειά ζεται για τ ους σκοπ ούς του άρθρου  15. 
  
  (4) Οι πληροφορίες  που λαμβάν ονται σύμ φωνα με τα εδάφια  (1), (2) και (3) υπάγονται σε 
απαιτήσε ις επαγγελματικού απορρήτο υ που είναι τουλάχιστον ισοδύναμες με εκείνες που 
αναφέρονται στο άρθρο 1 4. 
  
  (5) Σε καταστάσεις έκτακτης α νάγκης όπως προβλέπεται στ ο εδάφιο ( 1) του άρ θρου 74, η 
Επιτροπή δι αβιβάζει αμελλητί  πληροφορίες-  
574
 
    
  (α)  στις κεντρικ ές τράπεζες του ΕΣΚΤ, όταν  οι πληροφορίες είναι σημαντικές για την 
άσκηση των  εκ του νόμου  αποστολών τους, συμπερι λαμβανομένων  της άσκησης 
νομισματικής πολιτικής και της σ υναφού ς πα ροχής ρευσ τότητας, της επίβλεψης  
συστημά των πληρωμών, εκκ αθάρισης  και διακανονισμού κ αι της διαφύλαξης της 
σταθερότητας του χρηματοοικονομικού συστήματος ˑ και  
 
(β)  στο ΕΣΣΚ, όταν αυτές οι  πληροφορίες  είναι σημαντικές για την άσκηση των  
αποστολώ ν του. 
  
Διαβίβασ η 
πληροφ οριών  
σε διεθνείς 
οργα νισμούς. 20.-(1) Χωρίς ε πηρεασμό  των άρθρ ων 14 και 15, η Επιτροπή δύναται, υπό την επιφύλαξη 
των όρων τ ων εδαφίων (2), (3) και (4) , να διαβιβάζει ή ν α ανταλλά σσει ορισμένες πληροφορ ίες 
με τους ακόλ ουθους φο ρείς:  
  (α)  Το Διεθνές Νομισμ ατικό Ταμεί ο και την Παγκ όσμια Τράπεζα , για τους σκοπούς 
των αξιολογήσεων για το Πρόγραμμα Αξιολόγ ησης του Χρηματοπιστωτικού 
Τομέα ˑ 
   
  (β)  την Τράπεζα  Διεθνών Δια κανονι σμών, για τους σκοπούς των με λετών ποσο τικών 
επιπτώσεωνˑ 
   
  (γ)  το Συμβούλιο  Χρηματοπιστω τικής Σταθ ερότη τας, για τους σκοπ ούς της ο ικείας 
λειτουργίας επιτήρησης.  
  
 
  (2) Η Επιτροπή δύναται να ανταλλάσσει εμπιστευτικές πληροφορίες μόνο κατόπι ν 
υποβ ολής ρητού αιτήματος από τον  σχετικ ό φορέα, εφό σον π ληρού νται τουλά χιστον οι 
ακόλουθες προϋ ποθέσεις:  
   
  (α)  Το αίτημα είναι δεόντως δικαιολογημένο από τα ειδικά καθήκοντα που εκτελεί ο 
αιτών φορέας σύμφωνα με την καταστα τική αποστολή του ˑ 
   
  (β)  το αίτη μα είνα ι αρκούντως ακριβές ως προς τη φ ύση, την έ κτασ η και τον 
μορφότυπο των ζητούμ ενων πληροφορ ιών, καθώς και τ α μέσα της κοινοποίησης 
ή δια βίβασής του ˑ 
   
 
  (γ)  οι ζητούμενες πληροφορίες εί ναι απολύτως απαραίτητε ς για την εκτέλεση των 
συγκεκριμένων κ αθηκόντων του αιτούντος φορέα και δεν υ περβα ίνουν  τα 
καταστατικά καθήκοντα που έχου ν ανατεθεί στον αι τούντα φορέ αˑ 
   
  (δ)  η Επιτροπή διαβιβάζει ή γνωστοποιεί πληροφορίες αποκλε ιστικά  στα πρόσωπα 
τα οποία εμπλέκοντ αι άμεσα  στην εκτέλεση τ ων συγκεκριμέν ων καθηκόντων ˑ 
   
  (ε)  τα πρόσωπα π ου έχ ουν π ρόσβαση στις πληρ οφορίες υπόκειντα ι σε απαιτήσεις 
επαγγελματικο ύ απορρήτου τουλάχιστον ισο δύναμες προς τις προβλεπόμενες 
στις διατάξ εις του άρθρ ου 14. 
  
  (3) Εφόσον το αίτημα υποβά λλεται από  οποιαδήπο τε από  τις οντότητε ς που ανα φέροντα ι 
στο εδάφιο (1), η Επιτροπή  δύναται να διαβιβάζει μόνο  συγκεντρω τικά ή ανωνυμοποιημένα 
στοιχεία και δύναται να ανταλλάσσει άλ λες πληροφορίες μόνο στις εγκαταστάσεις της 
Επιτροπής.  
  
  (4) Στον βαθμό που η γν ωστοποίηση πλη ροφοριών αφ ορά στην επεξ εργασία δ εδομένων 
προσωπικού χαρ ακτήρα, κάθε επεξεργασία δεδ ομένων προσω πικού χαρακτήρα από τον 
αιτούντα φορέα συμμορφώνεται προς τις απαιτήσεις που ορίζονται στον Κανονισ μό (ΕΕ)  
2016/679.  
  
Διαβίβαση 
πληροφοριώ ν  
σε άλλες 
οντότητες.   21.-(1)  Παρά τις διατάξεις  των άρθρων 14 και 15, η Επιτροπή δύναται,  δυνάμει διατάξεων 
που θεσπίζονται με νόμο, να γνωστοποιεί ορ ισμένες πληροφορίες με άλλες δημόσιες υπη ρεσίες 
που είναι α ρμόδιες για το δίκαιο περί εποπτ είας των ιδρυμ άτων, των χρ ηματοδοτικών 
ιδρυμάτων και των ασφαλ ιστικών επιχειρήσεων καθώς και στους επιθεωρητές το υς που είναι 
εντεταλμ ένοι από τις εν λόγω υπηρεσίες.  
 
 (2) Η Επιτροπή δύναται να προβαίνε ι σε γνωστοποιήσεις δυνάμει του εδ αφίου (1) μόνον 
όταν αυτό είναι αν αγκαίο για λόγου ς προλ ηπτικής εποπτεία ς, καθώς κ αι πρόληψης και 
εξυγίανσης υπό  πτώχευση ιδρύματ ος.  
 
 
575
 
  (3) Με την επιφύλαξη των εδαφίων (5) και (6) του παρόντος άρθρου, τα πρόσωπα που 
έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες υπάγονται σε απαιτήσε ις επαγγελματικού απορ ρήτου 
τουλάχιστον ισοδύναμες με αυ τές π ου πρ οβλέπονται στο άρθρο 14 . 
 
 (4) Σε καταστάσε ις έκτακτης αν άγκης όπως προβλέπε ται στ ο άρθρο 74 , η Επ ιτροπή  
δύναται να γνωστοποιεί πληροφορίες συναφείς με τις υπηρεσίες που αναφέρονται στο ε δάφιο 
(1) στις υπηρεσίες κρατών μελών που αναφέρονται σ το εδάφιο  (1). 
  
  (5) Η Επιτροπή δύναται  να κοιν οποιεί  ορισμ ένες πλη ροφο ρίες που αφορούν την 
προληπτική εποπτεία ΚΕΠΕΥ προς κοινοβ ουλευτικές  εξεταστικές επιτροπές, ελεγκτικά 
συνέδρια κ αι άλλες παρόμοιες οντότητες , αρμόδιες για διερεύν ηση σ τη Δη μοκρα τία, υπό τις 
εξής προϋ ποθέσεις: 
  
  (α)  Οι οντότητες  έχουν  ακριβ ή εντολή  βάσει νόμου να ερευνούν ή να ελέγχουν τις 
ενέργειες της Επιτρ οπής που είναι επιφορτισμένες με την εποπτεία των ΚΕΠΕ Υ ή 
με τη θέσπιση δικαίου πο υ διέπει αυ τή την εποπ τείαˑ 
   
  (β)  οι πληροφο ρίες είναι απολ ύτως αναγκαίες για την εκπλ ήρωση της εν τολής πο υ 
αναφέρ εται στην παράγραφο  (α)ˑ 
   
  (γ)  τα πρόσωπα  που έχουν πρόσβαση στις πληροφορίες υπόκεινται σε απαιτήσεις  
επαγγελματικού απορρήτου βά σει νόμου τ ης Δημοκρατ ίας τ ουλάχ ιστον 
ισοδύναμες π ρος εκείν ες που προβλέποντ αι στο άρθρ ο 14· 
   
  (δ)  όταν η πληρ οφορία προέρχετ αι από άλλο κράτος μέλος, δεν δημοσιοποιείται 
χωρίς τη ρητή έγκριση των αρμόδιων αρχών που τη δη μοσιοποί ησαν και μόνο 
για τους σκοπούς για τους οποίους  δόθηκε η  έγκριση από τι ς εν λόγω  αρχές. 
  
  (6) Στο μέτρ ο που η κοινοποίηση πληροφο ριών που αφορά την προληπτική εποπτεία 
περιλαμβάνει την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα, οποιαδήποτε  επεξεργ ασία 
από τις οντότητες του εδαφ ίου (5) τη ρεί τι ς διατάξει ς του Κανονισμ ού (ΕΕ) 2016/ 679 και του 
περί της Προστασίας των Φυσικών Προσώπων Έναντι της Επεξεργασίας των Δεδομένων 
Προσωπικού Χαρακτήρα και της Ελεύθερης Κυκλοφορίας των Δεδομένων αυτών  Ν όμου. 
  
Δημοσιοποίηση 
πληροφοριών  
που αποκτών ται 
από επιτόπιους 
ελέγχους και 
επιθεωρήσεις .   22.  Οι πληρ οφορίε ς που λαμβάνονται δυνάμε ι του ε δαφίου (3) του άρθρου 13 , του εδαφίου 
(1) του άρθρου 14  και του άρθρου 17 , καθώς και οι πληροφο ρίες π ου απο κτώντ αι κα τά τους 
επιτόπιους ελέγχους ή επιθ εωρή σεις δυνάμει  των παραγρ άφων (α) και (β)  του εδαφ ίου (1) του 
άρθρου 13 , δεν αποτελούν αντικείμενο των γνωσ τοποιήσεων π ου προβλέπει το άρθρο 21  
χωρίς τη ρητή συ γκατάθ εση τη ς Επιτροπής ή άλλης αρμόδιας αρχής που ανακ οίνωσε τις 
πληροφορίες ή της αρμόδιας α ρχής  του κράτους  μέλου ς όπο υ διενεργήθηκε ο  εν λόγω  
επιτόπιος έλεγχος ή ε πιθεώρηση.  
  
Γνωστοποίηση 
πληρ οφορ ιών  
που αφορούν 
υπηρεσίες 
εκκαθάρισης και 
διακανονισμ ού.   23.-(1) Καμία διάταξη των άρθρων 10 έως 33 και 9 8 δεν εμποδίζει την Επιτροπή ν α 
ανακοινώ νει τις πληροφορ ίες πο υ αναφέρ ονται στ α άρθρα 14, 1 5 και 16 σε οίκο διακ ανονισμού 
και εκκαθάρισης ή άλλο  παρόμοιο οργανισμ ό αναγ νωρισμ ένο από το κυπριακό δίκαιο για να 
παρέχει υπηρεσίες εκκαθάρισης ή διακανονισμού σε  αγορά της  Δημοκρατίας, εάν θεωρεί την 
ανακ οίνωση αυτή αναγ καία γι α την εξασφάλισ η της ομαλ ής λειτουργίας των ορ γανισμών α υτών 
σε σχέση με αθετή σεις, ή ενδεχόμενε ς αθετ ήσεις των παρεμβαινόντων στην αγορά.  
  
  (2) Οι πληροφορίες που λαμβάνονται, δυνάμει του εδαφίο υ (1), υπόκεινται στις απαιτή σεις 
επαγγελματικού απορρ ήτου που είναι του λάχιστον ισοδύναμες με εκείνες  που αναφέρονται  στο 
άρθρο 14 . 
  
  (3) Η Επιτροπή δεν ανακοινώνει τις βάσει του εδαφίου (1) του άρθρ ου 14  λαμβανό μενες 
πληροφορίες στις π ροβλεπ όμενες στο εδάφιο (1) περιπτώσεις , χωρίς τ η ρητή συγκατάθεση  των 
αρμόδιων αρχών π ου τις  δημοσιοποίησαν.  
  
Επεξεργασία 
δεδομένων 
προσωπικού 
χαρακ τήρα .    
125(Ι) του 2018.  24. Η επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτ ήρα για τους σκοπούς του παρόντο ς 
Νόμου δ ιενεργείται σύμφωνα με τις δια τάξεις  του περί της Προ στασίας των Φυσικών 
Προσώπων Έναντ ι της Επεξ εργα σίας των  Δεδομέ νων Προ σωπικού Χαρακτήρα  και της 
Ελεύθερη ς Κυκλοφορίας των Δεδομένων αυτών  Νόμου.  
  
  
 
 
 
576
 
  
Υποχρεώσει ς των προσ ώπων που είναι επιφορτ ισμένα με  τον έλεγχο των ετήσιων  
 και τω ν ενοποιημ ένων λ ογαριασμών  
  
Υποχρεώσεις  
των πρ οσώπων  
που είναι 
επιφορτ ισμένα  
με τον έλεγχο  
των ετήσιων  
και των 
ενοποιημένων 
λογαριασμών.  25.-(1) Κάθε πρόσωπο, στο οποίο έχει χορηγηθ εί άδεια σύμφωνα με τον περί Ελε γκτών 
Νόμο και το οποίο ασκεί σε ΚΕΠΕΥ τα καθή κοντα π ου περιγράφον ται στο άρθρο 78 του  περί 
Επενδυτικών Υπηρεσιώ ν και Δ ραστηρι οτήτων και Ρυθμιζόμενω ν Αγορών  Νόμου ή κάθε άλλο  
νόμιμο καθήκον, υπόκειται στις υποχρεώσεις του εν λόγω άρθρου.  
 
  (2) Η Επιτρ οπή δύναται  να απαιτεί την αντικατ άσταση προσώπο υ που ανα φέρε ται στο 
εδάφιο (1), εάν το εν λόγ ω πρόσ ωπο παραβαίνει τι ς υποχρ εώσεις που υπέχει δυνάμ ει του 
παρόντος άρθρου .  
   
  (3) Με την επιφύλαξη και επιπροσ θέτως των διατάξεων του άρθρο υ 78 του περί 
Επενδυτι κών Υπηρεσιών και Δραστη ριοτήτων και Ρυθ μιζόμενω ν Αγορών Νόμου,  ο ελεγκτής 
κοινολογεί γε γονότα ή αποφάσεις που έλαβε δυνάμει του εν λόγω άρθρ ου και του παρόντος 
άρθρου, ταυτόχρονα, στην Επιτροπή και στο δ ιοικητικό συμβούλιο της ΚΕΠΕΥ, εφόσ ον δεν  
υπάρχουν επιτακτικοί λόγοι για τ ο αντίθε το. 
  
  
Εποπτικές εξουσίες κ αι εξουσίες επιβολής  κυρώσεων  
  
Ανάκληση  
άδειας.  26. Η Επιτροπή δύναται να ανα καλέσει την άδεια λειτουρ γίας Κ ΕΠΕΥ μόνο όταν η ΚΕΠΕΥ - 
  (α)  δεν πληροί πλέον τις απα ιτήσει ς προληπτικής εποπτείας που πρ οβλέπονται στο 
Τρίτο, Τέταρτο ή Έκτο Μέρος, εκτός από τις απ αιτήσεις που ορ ίζονται στα Άρθρα 
92α και 92β του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ.  575/2013 ή επιβάλλονται δυνάμει της 
παραγ ράφου (α) του  εδαφίου (1) του άρθρου 61 ή του άρ θρου 6 5 του παρόντος 
Νόμου  ή δεν παρέχει πλέον την εγγύηση  ότι δύνατα ι να εκπληρώσει τις 
υποχρεώσεις της ένα ντι των  πιστωτώ ν της και, κυρίως, δεν εξασφαλίζει πλέον 
την ασφάλεια των κεφαλαίων που της έ χουν εμπιστευθεί οι κ αταθέτες της ˑ 
   
  (β)  υπάγεται σε μια  από τις άλλε ς περιπτώσεις ανάκλησης που προβλέποντα ι στο 
κυπρι ακό δ ίκαιο · ή 
   
  (γ)  διαπράττει μία από τ ις παρα βάσεις που προβλέπονται στις παραγράφους (α)  έως 
(ιε) του εδαφίου (1) του άρθ ρου 29 .  
   
Εποπτικές 
εξουσίες και 
εξουσί ες  
επιβολής 
κυρώσεων.   27.-(1) Η Επιτροπή έχει και ασκεί τις εποπτικές της εξουσί ες και  τις εξουσί ες παρέμβασ ης 
στις δραστη ριότητες των ΚΕΠΕΥ,  των χρηματοδοτικών ετα ιρειών συμμετ οχών  και των μικτών 
χρηματο οικονομικ ών εταιρειών συμμετοχών, οι οποίες είναι αναγκαίες για την άσκηση των 
καθη κόντων  της, συμπεριλαμβανομένων ιδίως τ ου δικαιώμ ατος α νάκλησης άδ ειας λειτου ργίας 
σύμφωνα με το άρθρο 2 6, των εξουσιών  που αναφέρονται στα άρθρα 26, 60, 61 και 65 , καθώς 
και των εξουσιώ ν λήψης των μέτρων που  αναφέρονται στο εδάφιο (8) και στις παραγράφους  (α) 
έως (ζ) του εδαφίου (9) του άρθρου  79.  
  
   (2) Η Επιτρ οπή ασκεί τ ις εποπτικές της εξου σίες και  τις εξουσίες επιβολή ς κυρώσεων 
σύμφωνα με τον παρόντα Νόμο και τις δυνάμει αυτο ύ εκδιδόμενες οδηγίες  και το κυπριακό 
δίκαιο, με οποιονδήπο τε από τους ακόλουθο υς τρόπο υς: 
  
  (α)  Άμεσαˑ 
   
  (β)  σε συνεργασία με άλλες αρχές ˑ 
   
  (γ)  υπό την ευθύνη τ ης με ανάθεση καθηκόντων στι ς εν λόγω αρ χέςˑ  
 
(δ)  στην έκταση που αυτό προβλέπεται στο κυπριακό δίκαιο, κατόπιν αίτησης προς 
τις αρμ όδιες δικαστικές αρχές .  
  
    (3) Οι αποφάσεις που λαμβάνονται  από την Επιτροπή κατά την άσκη ση των ε ποπτικών 
της εξουσιών  και των εξουσιών της για την επιβολή  κυρώσεων αναφέρουν τους λόγους στους 
οποίους  βασίζοντ αι. 
  
577
 
 Διοικητικές 
κυρώσεις  
και άλλα 
διοικητικά  
μέτρα.  28.-(1) Με την επιφ ύλαξη του άρθρου 27 , η Επιτρ οπή, λαμβάνον τας όλα τα απαραίτητα 
μέτρα, διασφαλίζει την τήρηση και την εφαρμογή τω ν διατάξεων  του παρόντος Νόμου και των 
δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013 και σε 
περίπ τωση παρ άβασης αυτών επιβάλλει , κατ’ αναλογί αν, διοικητικές κυρώσεις και άλλα 
διοικητικά  μέτρα, κατά τα οριζόμενα στα εδάφι α (2) έω ς (4) τ ου άρθρ ου 29.  
  
  (2) Η Επιτροπή διασφαλί ζει ότι οι διοικητικές κυρώσεις και τα άλ λα διοικητι κά μέτρα πο υ 
επιβάλλει έχουν α ποτελεσμα τικό, ανα λογικό και απο τρεπ τικό χαρακτήρα.  
  
  (3) Όταν οι υπ οχρεώσ εις που προβ λέπο νται στο  εδάφιο  (1) εφαρμόζονται σε KΕΠΕΥ, 
χρημ ατοοικονομικές  εταιρείες συμμετοχών και μικτέ ς χρηματο οικονομικές  εταιρείες 
συμμ ετοχώ ν, σε περίπτωση παρά βασης των διατ άξεων του παρό ντος Νόμου κα ι των δυν άμει 
αυτού εκδιδόμενων οδηγι ών και του Καν ονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 , η Επιτροπή δύναται να 
επιβάλλει κυρώσεις στα μέλη του διοικητικού συμβουλί ου και σε άλλα φυσικά πρόσωπα τα 
οποία φέ ρουν ευθύνη της παράβασης.  
  
  (4) Η Επιτροπ ή έχει όλες  τις εξουσίες  συγκέντρωσ ης και διερεύ νησης πληροφοριών που 
είναι αναγκαίες για  την άσκηση των αρμο διοτήτων της  και, με την επιφύλαξη άλλων σχετικών 
διατάξε ων που θεσπίζονται στον παρόντα Νόμο  και στις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδη γίες κα ι 
στον Κα νονισμό ( ΕΕ) αριθ. 575/ 2013,  αυτές περιλαμβάνουν - 
  
  (α)  την εξουσία να  απαιτεί  από τα ακόλουθα φυσικά ή νομικά πρόσ ωπα να παρέχουν 
όλες τις πλη ροφορίες που είναι αναγκαίες για την  άσκη ση των καθηκόντων της 
Επιτροπής, σ υμπεριλ αμβανομέν ων των πλ ηροφοριών που πρέπει ν α 
παρέχον ται ανά τακτά διαστήματα κ αι με ει δικώς προσδιορι σμένους 
μορφότυπ ους για εποπτικούς και  συναφείς στατιστικούς σκοπούς:  
    
   (i)  ΕΠΕΥ  εγκατεστημένες στη Δημ οκρατ ία, 
(ii)  χρηματοδοτικές εταιρείε ς συμμετοχών εγκ ατεστημ ένες στη Δημο -
κρατία , 
(iii)  μικτές  χρημα τοοικονομ ικές εταιρε ίες συμμ ετοχών εγκατε στημένες στη 
Δημοκρατία , 
(iv)  εταιρείες συμμετοχή ς μικτών δραστηριοτήτων ε γκατεστημένες στη 
Δημοκρατία , 
(v)  πρόσωπα που αν ήκουν στις οντότητες που αν αφέρονται στις 
υποπαραγράφο υς (i) έως ( iv), 
(vi)  τρίτους στους οποίους οι οντότητες  που αναφέρονται στις  
υποπαραγράφους ( i) έως ( iv) ανέθεσαν επιχειρησιακ ά καθήκοντα ή 
δραστηριότη τεςˑ 
   
  (β)  την εξουσία διεξαγωγ ής όλων των αναγκαίων ερευνών  για οιοδή ποτε πρόσω πο 
που αναφέ ρεται  στις υποπαραγράφους ( i) έως ( vi) της  παραγράφ ου (α) 
εγκατεστημένο ή ευρισκόμ ενο στη Δημοκρατία, εάν είναι αναγκα ίο, για την 
εκτέλεση των καθηκ όντων της  Επιτροπής ως αρμόδι ας αρχής, συμπερι -
λαμβα νομένων -  
    
   (i)  του δικαιώ ματος να α παιτεί ται η υποβο λή εγγράφων , 
(ii)  της εξέτασης των βιβλίων και αρχείων τω ν προσώπ ων που 
αναφ έρονται στις υποπαραγράφ ους ( i) έως ( vi) της παραγρά φου (α) 
και λ ήψης αντιγ ράφων ή αποσπασμάτων από τα εν λόγω βι βλία και 
αρχεία , 
(iii)  της λήψης προφο ρικών ή γραπτών  εξηγήσεων α πό κάθε πρόσωπο 
που αναφέρεται σ τις υποπ αραγ ράφους (i) έως  (vi) της πα ραγράφο υ 
(α) ή τους εκ προσώπους του ή τα μέλη του προσωπικο ύ του, και 
(iv)  της συ νέντευξης κάθε άλλου προσώπου που συνα ινεί να ερωτηθεί με 
σκοπό τη συγκέντρωσ η πληρο φοριών σχ ετικά με το αντικείμενο της 
έρευνας ˑ 
   
  (γ)  με την επιφύλαξη άλλων προϋπ οθέσεων που  προβλέπονται στο δίκαιο  της ΕΕ , 
την εξουσία διεξαγω γής όλων των αναγκαίων  επιθεωρήσεων στις επιχειρηματικές 
εγκατα στάσ εις των νομικών προσώπων που αναφέρ ονται σ τις υποπα ραγράφους  
(i) έως ( vi) της παραγράφου (α)  και ο ποιασδήπ οτε άλλης επ ιχείρησης που 
περιλαμ βάνεται στην εν οποιημένη εποπτεία , όταν η Επιτροπή  αποτελεί την αρ χή 
578
 
 ενοποιη μένης εποπτείας, υπό την προϋπόθεση ότ ι οι ενδιαφερόμενες αρμόδιες 
αρχές ενημερ ώνονται  προηγ ουμένωςˑ  
   
  (δ)  εάν, για την αναφερό μενη στ ην παράγραφο (γ) επιθεώρηση απαιτείται έ γκριση 
δικαστική ς αρχής σύμφωνα με το κυπριακό δίκ αιο, υποβάλλεται σχετική αίτηση.  
  
Διοικητικές 
κυρώσεις για 
συγκε κριμένες 
παραβάσεις.  29.-(1) Χωρί ς επηρεασμό  των διατάξεων  του παρόντος Νόμου, οι διατάξεις  του παρόντος 
άρθρου εφαρμόζονται , τουλάχιστον, ότ αν ισχύει  μία από τις ακόλουθες περιπτώσεις :   
  (α)  Η ΚΕΠΕΥ απέκτ ησε την άδεια λειτουργίας με ψευδείς δηλώσ εις ή με 
οποιοδήποτε άλλο αντικανο νικό τρό ποˑ 
 
(β)  η ΚΕΠΕΥ δ εν έχει θ εσπίσει το πλαίσιο δια κυβέρν ησης που απαιτείται σύμφωνα 
με τις διατά ξεις του άρθρου 35 ˑ 
 
(γ)   η ΚΕΠΕΥ δεν αναφέρει πλη ροφο ρίες ή πα ρέχει ανακριβείς ή ελλιπείς 
πληροφ ορίες σχετικά με τη συμμόρφωση προ ς την υπ οχρέωση ικανοποί ησης 
των απαιτήσεων ιδ ίων κεφαλαίων του Άρθρου 92 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2 013 στην Επιτρο πή, κατά παράβαση του Άρθρου 99 , παράγραφος  1 του εν 
λόγω Κ ανονι σμού ˑ  
 
(δ)  η ΚΕΠΕΥ δεν αναφέρει π ληροφορίες ή παρέχει ανακρ ιβείς ή ελλιπ είς 
πληροφορί ες στην Επιτρο πή σε σχέση με τα στοιχεία του Άρθ ρου 10 1 του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/201 3ˑ 
 
(ε)  η ΚΕΠΕΥ δεν αναφέρει πληροφορίες ή παρέχει ανακριβείς ή ελλιπε ίς 
πληροφ ορίες  στην Επιτροπή σχετικά με ένα μεγάλο χρηματοδοτικό άνοιγμα, κατά 
παρά βαση του Άρθρου 394, παράγρ αφος 1  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/201 3ˑ 
 
(στ)  η ΚΕΠΕΥ δ εν αναφέ ρει π ληροφορίες ή παρέχει ανακρ ιβείς ή ελλιπείς 
πληροφορίες στην Επιτροπή σχετι κά με τη ρευστότητά  της κατά παράβαση του 
Άρθρου 415 , παράγραφοι 1 και 2  του Κανονι σμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2 013ˑ  
   
  (ζ)   η ΚΕΠΕΥ δεν αναφέρε ι πληροφ ορίες ή π αρέχει ανα κριβείς ή ελ λιπείς 
πληροφορίες στην Επιτροπή σχετικά με το ν δείκτη μόχλευσης κατά παράβ αση 
του Ά ρθρου  430, παράγραφος 1  του Κανονισ μού (ΕΕ) αρι θ. 575/2013 ˑ 
 
(η)  η ΚΕΠΕΥ κατά τρόπο  επαναλ αμβανόμ ενο ή επίμονο δεν διατηρεί ρευστά 
διαθέσιμα κατά π αράβαση του Άρθρου 412 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575 /2013 ˑ 
  
(θ)  η ΚΕΠΕΥ παρουσιάζει χρηματοδοτικό  άνοιγμα πέραν των ορίων που θέτει το 
Άρθρο 395 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
 
(ι)  η ΚΕΠΕΥ είναι εκτεθε ιμένη στον πιστωτικό κ ίνδυνο μια  θέσης τι τλοποί ησης και 
δεν πληροί τις προϋποθέσεις του Άρθρου 405 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013 ˑ 
 
(ια)  η ΚΕ ΠΕΥ δεν παρέχει πληροφορίες ή παρέχει ανακρι βείς ή ελλιπείς πληροφορίες 
κατά παράβασ η του Άρθρου 431 , παράγραφο ι 1, 2 και  3, ή του Άρθρου 451 , 
παράγραφ ος 1 του Κανονισμο ύ (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ˑ 
 
(ιβ)  η ΚΕΠΕΥ καταβάλλει πληρωμές σε κατόχους μέσων που περιλαμ βάνονται στα 
ίδια κεφάλαια της ΚΕΠΕΥ κατά π αράβαση του άρθρου 90 του παρόντος Νόμου ή 
σε περιπτώσεις  κατά τις ο ποίες τα Άρθρα 28, 51 ή 63  του Κανονισμο ύ (ΕΕ)  αριθ. 
575/2 013 απαγ ορεύ ουν τις εν λόγω πληρωμές σε κατόχους μέσων που 
περιλαμβάνονται στα ίδια κεφ άλαιαˑ 
   
 
 
Επίσημη 
Εφημερίδα , 
Παράρτημα  
Τρίτο (Ι): 
10.5.2019 , 
26.3.2020.   (ιγ)  η Κ ΕΠΕΥ κηρύχθηκε υπεύθυνη για  σοβαρ ές παραβάσεις του περί της 
Παρεμπό δισης και Καταπολέ μησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες 
Δραστηριότητες Νόμου ή/και της Οδηγίας  της Επιτρο πής Κε φαλαιαγοράς για την 
Παρεμπόδισ η και Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδ ων από Παράνομε ς 
Δραστηριότ ητες, όπως α υτή τροποποιήθηκε ˑ 
579
 
   (ιδ)  η ΚΕΠ ΕΥ επιτρέπει σε ένα ή περισσότερα πρόσωπα που δεν συμμορφών ονται  
με το άρθρο 9 του περί Επεν δυτικών Υπηρεσι ών και  Δραστηριοτήτων και 
Ρυθμιζόμεν ων Αγορών Νόμου να καταστούν ή να παραμεί νουν μέλη του 
διοικητικού σ υμβουλίου τη ςˑ 
   
  (ιε)  μητρικό ίδρυ μα, μ ητρική χρ ηματοδοτική εται ρεία συμμετοχών ή μητρική μικτή  
χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχ ών δεν προβαίνε ι σε ε νέργεια που 
ενδέχεται να απαιτεί ται προκειμένου ν α διασφαλιστεί η συμμό ρφωση προς τις 
απαιτήσεις π ροληπτικής ε ποπτείας που προβ λέπονται στ ο Τρί το, Τέταρ το, Έκτο 
ή Έβδομο Μέρος του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή επιβάλλονται δυνάμει 
της π αραγ ράφου ( α) του  εδαφίου (1) του άρθρου 61 ή τ ου άρθρου 65 σε 
ενοπ οιημένη ή υπό εν οποιη μένη βάση.  
  
  (2) Στις περ ιπτώσεις του εδαφί ου (1), η Επιτρο πή δύναται να επιβ άλει διοικητικές 
κυρώσε ις και άλλα διοικητικά μέτρα  περιλαμβανομ ένων τουλάχιστον τω ν εξής: 
  
  (α)  Δημόσια ανακοίνωση η οποία α ναφέρει το υπεύθυνο φυσικό π ρόσωπο, την  
ΚΕΠΕΥ, χρηματοδ οτική ετ αιρεία συ μμετοχών ή μικτή χ ρηματο οικονομική  εταιρ εία 
συμμετοχών  και τη φύση της παρ άβασης ˑ 
   
  (β)  διαταγή προς την ΚΕΠΕΥ ή το υπεύθυνο φυσικό  ή νομικό πρόσω πο για παύ ση 
της παράνομης συμπε ριφοράς και παράλειψής της στο μέλλον ˑ 
  (γ)   ανάκληση άδειας λει τουργίας της ΚΕΠΕΥ κ ατά το άρθρο 2 6· 
  (δ)  με τη ν επιφύλαξη του εδαφίου (3) του άρθρου 28 , προσωρινή απαγόρευσ η 
μέλους του διοικητικ ού σ υμβο υλίου ή άλλου  υπαίτιου φυσικο ύ προσώπ ου της 
ΚΕΠΕΥ να ασκεί καθήκοντα σ την ΚΕ ΠΕΥˑ 
  (ε)   διοικητικ ό πρόστιμ ο στην ΚΕΠΕΥ ποσοσ τού ύψους μέχρι  δέκα τοις εκατόν (10%) 
του ετή σιου συνολι κού καθαρού κύκλου εργασιών, συμπεριλαμβανο μένου του 
ακαθάρισ του εισοδήματος πο υ συνίστα ται από ε ισπρακτέους τόκους  και  
εξομοιούμενα έσ οδα, έσοδα από μ ετοχές και άλλους τ ίτλους μεταβλητής ή 
σταθερής από δοσης και εισπρακτέες  προμήθειες ή αμοιβές σύμφωνα μ ε το 
Άρθρο 316 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 57 5/2013 κατά το προ ηγού μενο 
οικονομικό έτος ˑ  
   
  (στ)  διοικητικό πρόστιμο  σε φυσικό πρόσω πο μέχρι  πέντε εκατομμύ ρια ευρώ 
(€5.000.000)ˑ  
   
  (ζ)  διοικητικό πρόστι μο μέ χρι και το δ ιπλάσιο το υ ποσού των  κερδών που 
αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν  λόγω της παρά βαση ς, όπου 
μπορούν να συγκ εκριμενοποιηθούν.  
  
  (3) Σε περίπτωση  που, παρά την επιβ ολή από την Ε πιτροπή των διοικητικών μέτρων  
που προβλ έπονται στις παραγράφ ους (β) και (δ) του εδαφίου ( 2), το υπεύθυνο φυσικό ή νομικό 
πρόσωπο, ή η υπεύθυνη ΚΕΠΕΥ, επεν δυτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματοοικονομική 
εταιρεία συμμ ετοχών, αρνούντα ι ή παρα λείπουν να συμμορ φωθούν με αυτά, η Επιτροπ ή 
δύναται  να επ ιβάλει  τις διοικητικές κυρώσεις που προβλέπονται στις παραγρ άφους (ε) έως ( ζ) 
του εδαφίου ( 2). 
 
  (4) Σε περίπ τωση  που η ΚΕΠΕΥ της παραγρ άφου (ε) του εδαφίου (2) είναι θυγατρική 
μητρικής επ ιχείρησης,  το σχ ετικό ακαθάριστο  εισόδημα  είναι το ακαθ άριστο  εισόδημα π ου 
προκύπ τει από τις ενοποι ημένες κατ αστά σεις της ανώτατης μητρικής επιχείρησης, κατά  το 
προηγούμενο οικο νομικό έτος. 
  
Δημοσιοποί ηση 
των διοι κητικών 
κυρώσεων.   30.-(1) Η Επιτροπή δημοσ ιοποι εί στο ν επίσημο διαδικτυακό της  τόπο οποιοδήπο τε 
διοικητικό πρό στιμο ή ά λλη διοικητική κύρ ωση πο υ επιβάλ λει για παραβάσεις του  παρόντος 
Νόμου ή/και  των δυνάμει αυτού εκ διδόμενω ν οδηγιών ή/κ αι του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013, περιλα μβανομένων πληρο φοριώ ν σχετ ικά με τον τύπο και τη φύ ση της παράβα σης 
και την ταυτ ότητα του φυσ ικού ή νομικού πρ οσώπου στο οπο ίο επιβάλλεται η κύρωση, χωρίς 
αδικαιολόγητη  καθυστέρηση μετά την  ενημέρω ση του εν λόγ ω προσ ώπου  σχετικά με τις εν 
λόγω κυρώσεις.  
  
  (2) Σε περίπτωση που α σκηθεί, έν αντι οποιουδήπο τε διοικητικού προστί μου ή 
διοικη τικής κύρ ωσης της Επιτροπής , προσφ υγή εν ώπιον αρμοδίου δικαστηρίου δυνάμει του 
Άρθρο υ 146 του Συντάγματος , ή οποιοδήποτε άλλο διαθέσ ιμο ένδικο βοήθημα ή μέσο,  η 
Επιτροπή, χωρίς αδικα ιολόγ ητη κ αθυστέ ρηση, δ ημοσιεύει στον επί σημο διαδικτυακ ό της τόπο, 
580
 
 πληροφ ορίες σχε τικά με την κατάστ αση των προσφ υγών ή των άλλων διαθέσιμων ένδικων 
μέσων  ή βοηθημάτων που ασκήθη καν καθώ ς επίσης και τα απ οτελέσματά τους . 
  
  (3) Η Επιτρο πή δημοσιοπ οιεί διοικητικό πρόστιμ ο ή άλλη διοικητικ ή κύρωση σε 
ανώνυμη βάση, κατά τρόπο σ ύμφωνο  με το κυπρ ιακό δίκα ιο, σε οπ οιαδήποτε  από τις 
ακόλουθες περιπτώσεις:  
  
  (α)  Όταν διοικητικό πρ όστιμο ή  άλλη διο ικητική κύ ρωση επιβάλλεται  σε φυσικό 
πρόσωπο  και, μετά από υ ποχρε ωτική προηγούμενη  εκτίμηση, θεω ρείται ότι η 
δημοσιοπ οίηση τω ν δεδομέν ων προ σωπ ικού χαρακτήρα θα ήταν δ υσανάλογη ˑ 
   
  (β)  όταν η δημοσιοποίηση θα  έθετε σε κίνδυνο τη στ αθερότητα των χρηματο -
οικονομικών αγορών ή διεξαγόμ ενη ποινική έρ ευναˑ 
   
  (γ)  όταν η δη μοσιοποίη ση θα προξενούσε , στο ν βαθμό πο υ αυτό  μπορεί να 
προσδι ορισθ εί, δυσανάλογη ζημία σε ενδιαφ ερόμενη ΚΕΠΕΥ ή φυσικό 
πρόσωπο.  
  
  (4) Εναλλακτικά, όταν οι περιστά σεις που αναφέροντ αι στο  εδάφιο ( 3) είναι πιθανόν να 
εκλείψουν εντός  εύλογου  χρονικ ού διαστήματος, η  κατά τα εδάφια (1) και  (2) δ ημοσιοποίηση 
δύναται  να αναβλη θεί για το εν λόγ ω χρον ικό διάστημα.  
  
  (5) Η Επιτροπή διασφαλίζει ότι οι πληροφ ορίες που δημ οσιεύονται δυ νάμει των 
εδαφίων (1) και  (2) ή (3) παρα μένουν στο ν διαδικτυακό της  τόπο για τουλά χιστον πέντ ε (5) έτη.  
  
  (6) Τα δεδομένα προσωπικο ύ χαρακτήρα  διατηρούνται στο ν επίσημ ο διαδικτυακό τόπο 
της Επιτροπής μόνο για το  αναγκαίο χρονικό διάστημα,  σύμφωνα  με τις διατάξεις του περί της 
Προστασίας των  Φυσικών Προσώπω ν Έναντι τη ς Επεξεργασία ς των Δεδομένων Προ σωπικού 
Χαρακ τήρα και της Ελεύθερης Κ υκλοφορίας των Δεδο μένων αυτ ών Νόμο υ. 
  
Ανταλλαγή 
πληροφοριών  
για τις  
κυρώσει ς.  31.-(1) Με την επιφύλα ξη τήρησ ης των  απαιτήσεων του επαγγελ ματικού απορρήτ ου που 
αναφέρονται  στο άρθρο 14, η Επιτροπ ή ενημερώνε ι την ΕΑΤ για όλ ες τις  διοικητικές κυρώσεις,  
περιλαμβαν ομένων όλων των μόνιμων απαγορεύσεων, που επιβάλλον ται σύμφωνα με τα 
άρθρα 28 και 29 , καθώς και για κάθε σχετική προσφ υγή και τα αποτελέσματά  τους.    
  
  (2)  Η Επιτρο πή όταν εκτιμά την καλή φήμη για τους σκοπούς  του ε δαφίου (2) του άρθρου 
9 του περί Επεν δυτικών Υπηρ εσιών και Δραστη ριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου και 
του άρθρου 83 , συμβουλεύ εται τη βάση δεδομένων της ΕΑΤ με τις διοικητικές κ υρώσεις.  
  
 
 
Επίσημη 
Εφημερίδα , 
Παρά ρτημα 
Τέταρτο (Ι):  
21.04.2011 .  (3) Η Επιτροπή ελέγχει , σύμφων α με το κυπριακό δίκαιο, την ύπαρ ξη σχετικής καταδίκης 
στο ποινι κό μητρώο του ενδιαφερομένου και για το ν σκοπό αυτό ανταλλάσσον ται πληροφορίες 
σύμφωνα με  την Απόφαση του  Υπουργικού  Συμβουλίου αρ. 71.068.  
  
Αποτελεσματ ική 
εφαρμογή 
κυρώσεων κ αι 
άσκηση τω ν 
εξουσιών 
επιβολής κυρώ -
σεων από την 
Επιτροπή.   32.-(1) Κατά τον καθορισμό του είδους των διοικητικών προσ τίμων ή άλλων διοικητ ικών 
κυρώσεων δυνάμει του άρθρ ου 28 , και τ ου ύψου ς των διοικητικών χρημ ατικών προστίμων, η 
Επιτροπή  λαμβάνει υπόψη όλες τι ς σχετι κές π εριστάσεις, περιλαμβανο μένων, όπου αρμόζει, 
των ακολούθων:  
  (α)  Tη βαρύτητα  και τη διάρκει α της παράβα σηςˑ  
   
  (β)  τον βαθμό ευθύνης του  φυσικού ή νομικ ού προσώπου  που είναι υπεύθυνο για 
την παράβαση ˑ 
   
  (γ)  την οικονομική  ισχύ του φυ σικού ή ν ομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο για 
την παράβαση, όπως προκύπτει, παραδείγματος χάριν, από  τον συνολικ ό κύκ λο 
εργασιών νο μικού προσώπου ή από  το ετήσιο εισόδ ημα φυσικού  προσώπου ˑ  
   
  (δ)  τη σπουδαιότητα των κε ρδών που αποκτήθηκαν ή  των ζημ ιών που 
αποφεύχθηκαν από το φυσικό ή νο μικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για την 
παράβαση, στο ν βαθμό πο υ μπορούν να  προσ διορισθούν ˑ   
581
 
    
  (ε)  τις ζημίες σε τρίτους πο υ προκλήθηκ αν από την παράβαση, στον βαθμό  που 
μπορ ούν να  προσδιορισθούν ˑ 
   
  (στ)  τον βαθμό  συνεργασίας του φυ σικού ή νομικού προσώπου που είναι υπεύθυνο 
για την παράβαση, με την Επιτρ οπήˑ 
   
  (ζ)  προηγούμενες π αραβάσεις του φυ σικού ή νομικού προσ ώπου που εί ναι 
υπεύθυνο για την παράβαση ˑ 
   
  (η)  τυχόν πιθανές  συστημικές σ υνέπειε ς της  παράβασης.  
  
Καταγγ ελίες 
παραβάσεων.   33.-(1) Η Επιτροπή θεσπίζει αποτελεσματικούς και αξιόπ ιστους μηχαν ισμούς για την 
ενθάρρυν ση καταγγελιών  για δυνητικές ή υπάρχουσες παραβάσεις του παρόντος Νόμ ου, των 
δυνάμ ει αυτ ού εκδιδόμενων οδηγ ιών και του Κανονι σμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13, αναφορικά με 
πρόσωπα π ου τελούν υπό την εποπτεία της.  
  
  (2) Οι μηχανισμοί που π ροβλέπονται στο εδ άφιο (1) περ ιλαμβάνουν τουλάχισ τον τα 
ακόλ ουθα:  
   
  (α)  Ειδικές διαδικασίες  για τη λ ήψη και την παρακολο ύθηση καταγγελι ών για  
παραβάσειςˑ 
   
  (β)  κατάλληλη προστασία για εργαζομένους σε ΚΕΠΕΥ που κοινοποιούν 
παραβάσει ς που διαπρά ττονται  εντός της Κ ΕΠΕΥ, τουλάχ ιστον έναντι 
αντιπο ίνων,  διακρ ίσεων ή άλλων μορφών άνισης μεταχείρισης ˑ 
   
  (γ)  προστασία των δ εδομένων προ σωπ ικού χαρακτήρα τόσο του π ροσώπου πο υ 
καταγγέλλει τις παραβάσεις, όσο και του φυσικού προσώπου που φ έρεται ότι 
διέπραξε  παράβαση, σ ύμφωνα με τι ς διατάξεις του  Κανονισμού (ΕΕ ) 2016/679  
και του  περί της Προστασίας τ ων Φυσ ικών Προσώπων Έναντι τη ς Επε ξεργασί ας 
των Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα και της Ελεύθερης Κυκλοφορίας των 
Δεδομένων αυτών Νόμου ˑ 
   
  (δ)  σαφείς κανόνες , ώστε να διασφαλίζεται η  εμπιστευτικότητα σ ε όλε ς τις 
περιπτ ώσεις σχετικά με το πρόσωπο που κα ταγγέλ λει τις παραβάσεις οι ο ποίες 
έχουν διαπρ αχθεί εντός της ΚΕΠΕΥ,  εκτός εά ν η αποκάλυψη της ταυτότητάς του 
απαιτείται από το κυπριακό δίκαι ο σ το πλαίσιο  περαιτ έρω ερευνών  ή 
μεταγ ενέστ ερης ποινικής διαδι κασίας.  
   
  (3) Η ΚΕΠΕΥ θεσπίζει κατάλληλες διαδικ ασίες για να μπορούν οι  εργαζόμενοι της  να 
καταγ γέλλουν παραβάσεις  εσωτερικά  στην ΚΕΠΕΥ, μέσω ειδικού, ανεξάρτητου και αυτόνομου 
διαύλου.  
  
 Διαδικασία ε πανεξέτασης  
 Διαδικασία  εκτίμησης  της επάρ κειας του  εσωτερικού κεφαλαίου  
  
Εσωτερικό 
κεφάλα ιο.   34.-(1) Η ΚΕΠΕΥ διαθέτε ι αξιόπιστες, απο τελεσματι κές και ολοκληρωμέ νες στρατη γικές και 
διαδικασίες για την  εκτίμηση και τη διατήρηση σε δια ρκή βάση του ύψου ς, της σύνθεσης και της 
κατανομής των εσωτε ρικών  της κ εφαλαί ων που θεωρεί κατάλληλα για την κά λυψη τ ης φύσης 
και του επιπέδ ου των κινδύνων τ ους οποίο υς έχει αναλάβει ή τους οποίους ενδέχεται να 
αναλάβει.   
  
  (2) Οι προβλεπόμενες στο εδάφι ο (1) στρατηγικ ές κα ι διαδικασί ες υπόκεινται σε τακτική 
εσωτερική επανεξέτα ση ώσ τε να εξασφα λιστεί ότι παραμένουν πλήρεις και αναλογ ικές προς τη 
φύση, την κλίμακα και την π ολυπλοκότητα των δρασ τηριοτήτων  της ΚΕΠΕΥ.  
  
 Πλαίσιο, διαδικασίες και μηχανισμοί ΚΕΠΕ Υ-Γενικές  αρχέ ς 
  
Εσωτερ ική 
διακυβέρνηση  
και σχέ δια 
ανάκαμψης  
και  
εξυγία νσης.  35.-(1) Η ΚΕΠΕΥ θεσπίζει άρτιες ρυθμίσε ις δια κυβέρνησης, οι οποίες π εριλαμβάνουν σαφή 
οργανωτική διάρθρωση με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης, αποτελε σματ ικές 
διαδικα σίες εντοπ ισμού , διαχείρισης, παρακολούθη σης και αναφοράς τω ν κιν δύνων τους 
οποίους αναλαμβάνει ή ενδέχεται να αναλάβ ει, επαρκείς μηχανισμού ς εσωτερικού ελέγ χου, 
περιλαμβανομένων των κατ άλληλων διοικητικών και λογιστικών διαδικασιών, καθώς και 
πολιτικές κα ι πρα κτικές αποδοχών που συνάδουν προς τι ς αρχές της ορθής κ αι 
αποτελεσ ματική ς διαχείρισης κινδύνων και τις προ ωθεί.    
  
582
 
   (2)  Οι πολιτικές και πρακτικές απο δοχών που αναφέρονται στο εδάφιο (1)  είναι 
ουδέτερες ως προς το φύλο.  
  (3) Λαμβ άνοντ ας υπόψη τα τεχνικά κριτή ρια που ορί ζονται στα Άρθρα 7 6 έως 95 της 
Οδηγίας 2013/36/ΕΕ , η ΚΕΠΕΥ μεριμνά , ώστε οι ρ υθμίσεις, διαδικασίε ς και μηχανισμο ί που 
προβλέπονται στο εδαφίο (1) να είναι εκτεν είς και αναλογικές προς τη φύση, το μέγεθος και την  
πολυπλο κότητα των κ ινδύν ων που ενέχουν το επιχειρηματικ ό μοντέλο κα ι οι δρ αστηριό τητες 
της ΚΕΠΕΥ.  
  
Επίβλεψη  
των πολιτικών  
αποδο χών.   36.-(1) Η Επιτρο πή συλλέγει τις πληροφορίες που δημοσιοποιούνται  σύμφωνα με τα 
κριτήρια για δημοσιοποίηση που ορίζον ται στο Άρθρο 45 0, παράγραφος 1, στοιχεία ζ), η), θ) και 
ια) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13, καθώς και τις πληροφορίες που παρέχο υν οι ΚΕΠΕΥ 
σχετικά με τη διαφορά αποδοχ ών μεταξύ των φύλων, και χρησιμ οποιούν τις εν λόγω 
πληροφορίες για τη συγκριτική αξ ιολόγηση  των τάσ εων κ αι τω ν πρακτ ικών ως προς τις 
αποδοχέ ς.  
  
  (2)  Η Επι τροπή παρ έχει τις πληροφ ορίες που προβλέπονται στο εδάφιο (1) στην ΕΑΤ.  
  
  (3)  Η Επιτροπή συγκεντρ ώνει πληροφορίες για τον αριθμό των φυσικ ών προσώπων ανά 
ΚΕΠΕΥ με αποδοχές ύψου ς εν ός ε κατομμυρί ου ευρώ (€1 .000.000) ή  περισ σότερο ανά 
οικονομικό έτος, σε επίπεδο  αμοιβών ε νός εκατομμυρίου ευρώ (€1.000. 000), 
συμπεριλαμβανομένων των  αρμοδιοτήτων  των θέσεων απασχόλησης αυτών, του σχετικού 
επιχειρηματικού τομέα και των βασικών στοιχείων  μισθού, πρόσθετω ν αμοιβών, 
μακρ οπρό θεσμων επ ιβραβεύσεων  και συνταξ ιοδοτικών εισφορ ών.  
  
  (4) Οι πληροφορίες που συγκε ντρώνο νται δυνάμει του εδαφίο υ (1) διαβι βάζονται στην ΕΑΤ,  
η οποία τις δημοσιεύει συνολικά στη βάση κράτους μέλους προέλευσης σε κοινό  μορφότυ πο 
διαβίβαση ς στοι χείων.  
  
 Τεχνικά κριτήρι α για την ο ργάνωση και την αντιμετώπι ση των κινδύνων  
  
Αντιμετώπι ση 
κινδύνων.   37.-(1) Το διο ικητικό συμβού λιο της ΚΕΠΕΥ  εγκρίνει και επανεξετάζει περιοδικά τις 
στρατηγικές κα ι τις πολιτικές για την α νάλη ψη, τη δια χείριση, τη ν παρακ ολού θηση κ αι τη μείωσ η 
των κινδύ νων στους οποίου ς είναι ή θα μπορούσε να είναι εκτεθειμέ νη, πε ριλαμβανομένων 
εκείνων που προκαλούν ται από το μακ ροοικονομικό περιβάλλον στο οποίο ασκεί τις 
δραστηριότητές της, λαμβανομένης υπό ψη της φάσης τ ου οικ ονομι κού κ ύκλου. 
  
 (2)(α) Το διοικητικ ό συμβούλιο της ΚΕΠΕΥ αφιερώνει επαρκή  χρόνο στην  εκτίμηση των 
θεμάτ ων κινδύνου.  
  
 (β) Το διοικητικό συμβούλιο συμμετέχει ενεργά και διαθέτει επαρκείς πόρους για τη 
διαχείριση όλων των σημαντ ικών κινδύνω ν που  προβλέποντ αι στ ον παρόντα Νόμο κα ι στις 
δυνάμει α υτού εκδι δόμενες οδηγίες και στον Κανονισμό (ΕΕ) αρ ιθ. 57 5/2013, καθώς και την 
αποτίμηση των στοιχε ίων ενεργ ητικού, τη χρήση εξωτερικώ ν αξιολογήσεων πιστοληπτικής 
ικανότητας και εσωτερικών υποδ ειγμάτων  σε σχέση με του ς εν λόγω κινδύνους.  
  
 (γ) Η ΚΕΠΕΥ ει σάγει διαύλου ς αναφοράς στ ο διοικητικό συμβούλιο,  καλύπτον τας όλους 
τους σημαντικ ούς κινδύν ους και τις πολι τικές δια χείρισης κινδύνων καθώς και τις αλλαγές τους.  
  
 
   (3)(α) Η ΚΕ ΠΕΥ, η  οποία είνα ι σημαντική από π λευρά ς μεγέθους,  εσωτερικ ής οργάνωσης 
και φύσεως, πεδίου εφαρμογής και πο λυπλοκότητας δραστηριοτ ήτων συστήνει επιτρ οπή 
κινδύ νου, αποτελούμενη από μ έλη του δι οικητικού συμβουλίου που δεν έχουν  οποιαδήποτε  
εκτελεστική λειτουρ γία σ ε αντίστοιχη ΚΕΠΕ Υ.  
  
 (β) Τα μέλη της επι τροπής κι νδύνου έχ ουν κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και εξε ιδίκευ ση, 
ώστε να αντιλαμβάνον ται πλήρως και να παρα κολουθ ούν τη στρατ ηγική κι νδύνου κα ι τη 
διάθεση ανάληψης κινδύνων της ΚΕΠΕΥ.  
  
 (γ) Η επιτροπή κι νδύν ου συ μβουλεύει τ ο διοι κητικό συμβούλ ιο σχετικά  με τη συ νολική 
παρούσα και μελλοντική διάθεση ανάληψης κινδ ύνων κ αι στρατηγική κινδύνου της ΚΕΠΕΥ και 
βοηθά  το διοικ ητικό συ μβούλιο στην επίβ λεψη της υλοποίησης της εν λόγω  στρατηγικής από τα 
ανώτατα διοικ ητικά στε λέχη.  
  
 (δ) Το διοικητικό συμβούλι ο φέρει  πλήρη ευ θύνη για τους κινδύνους.   
  
 (ε) Η επιτροπή κινδύνου ε λέγχει  κατά πόσο  οι τιμές των στοιχ είων παθητικού και 
ενεργητικ ού που προσφέρ ονται στου ς πελάτες λαμβ άνουν πλήρως υπόψη το επιχειρηματικό  
μοντέλο και τη στρ ατηγι κή κινδύν ου της Κ ΕΠΕΥ.  
583
 
   
 (στ) Σε π ερίπτωση που  οι τιμές που α ναφέροντ αι στην παράγραφο (ε) δεν  απηχού ν με 
ακρίβεια τους  κινδύνους σύμφωνα με το επιχ ειρηματ ικό μον τέλο και  τη στρατηγική κινδύνου, η 
επιτροπή κινδύνου υποβάλλει διορ θωτικό σχέδιο στ ο διοι κητικό  συμβ ούλιο . 
  
 (ζ) Η Επι τροπή δύνατ αι να  επιτρέπει σε ΚΕΠΕΥ πο υ δεν θε ωρείται σημαντική , σύμφωνα με 
την παρά γραφο (α) , να συστήσει κοινή επιτροπ ή αποτελούμεν η από την  επιτροπή κινδύνου και 
την επιτροπή ελέγχου , όπως προβλέπετ αι στο άρθρο 78 του περί Ελ εγκτών Νόμου.  
  
 (η) Τα μέλη της κο ινής επιτροπής κα τέχουν τις γνώσ εις, τις  δεξιότητες και την 
εμπειρογ νωμοσύ νη που απαιτούνται για την επιτρο πή κινδύνο υ και για τη ν επιτροπή ελέγχου.  
  
 (4)(α) Το διοικητικό συμβούλιο με την εποπτική του αρμο διότητα και η επι τροπή κι νδύνου 
της ΚΕΠΕΥ,  σε περίπτωση που  έχει σ υστα θεί τέτοια, έχουν επ αρκή πρόσβαση σε πλη ροφορί ες 
ως προς την κατάστασ η κινδύν ου τη ς ΚΕΠΕΥ και,  εάν απαι τείται και κρίνεται σκόπιμο, στο  
τμήμα διαχείρισης κινδύνου  και σε ειδικούς εξωτερικο ύς συμβούλους.   
  
 (β) Το διοικητ ικό συμβ ούλιο με την εποπτι κή του αρμο διότητα και η επ ιτροπή κινδύνου, σε 
περίπτωση που έχει συσταθεί τέτοι α, καθορίζουν το εί δος, την ποσότητα, τη μορ φή και τη 
συχνότητα των πληροφοριών που πρέ πει να λαμβάνουν σχετικά με θέματα  κινδύνο υ.  
 (γ) Η επ ιτροπή κ ινδύνου, προκειμένου να συ μβάλλει  στη διαμόρφωση ορθών πο λιτικών και 
πρακτικώ ν αποδ οχών και με την επιφύλ αξη των καθηκό ντων της επιτροπής αποδοχών, 
εξετάζει κατά πόσον τα κίνητρα που προβ λέπει το σύστημα αποδοχών λαμβάνουν υπό ψη τον 
κίνδυνο, το κεφά λαιο, τη ρευστότη τα, καθώς  και τη ν πιθανότητ α και τ ο χρονοδιά γραμμα  κερδών . 
  
 (5)(α) Η ΚΕ ΠΕΥ, εφ όσον  είναι σκόπ ιμο και αναλ ογικό , λαμβάνοντας υπόψ η τη φύση, την 
κλίμακα κ αι την πολυπλοκότητα  των επιχειρηματικών  δραστηριοτήτων της ΚΕΠΕΥ,  διαθέτει 
μονάδα διαχείρ ισης κινδύνου η  οποία εί ναι ανεξάρτητη από τις ε πιχειρη σιακές  λειτουργίες και 
έχει ε παρκείς εξουσίες, κύρος , πόρους και πρό σβαση στο διοικητι κό συμβούλιο.  
  
 (β)  Το τμήμα δι αχείρισης κινδύνου τ ης ΚΕΠΕΥ -  
   
  (i)  εφαρμόζει διαδι κασίε ς για  τον εντοπισ μό, τη μέτρηση και τη δέ ουσα αναφορά όλων 
των ση μαντικώ ν κινδ ύνων ˑ και 
(ii)  εμπλέκε ται ενε ργά στη ν ανάπτ υξη της στρατηγικής κινδ ύνου της ΚΕΠ ΕΥ και σε 
όλες τις σημαντ ικές αποφάσεις διαχε ίριση ς κινδύνου και  δύναται να παρουσιάσει 
την π λήρη εικόν α ολό κληρου του φάσμ ατος τω ν κινδ ύνων που αντιμετωπίζει η 
ΚΕΠΕΥ.  
  
 (γ) Οποτεδήπο τε αυτό απαιτείται,  το τμ ήμα δι αχείριση ς κινδύνου της ΚΕΠΕΥ δύναται να 
αναφέ ρεται απευθείας σ το διοικητικό συμ βούλιο, κατά την άσκηση της επ οπτικής του 
δραστηριότ ητας, ανεξάρ τητα από τ α ανώτα τα διοικητικά σ τελέχη, κ αι να εγείρει ανησυχίες και να 
προειδ οποιεί το εν λόγω συμβο ύλιο, όταν κρίνεται σκόπ ιμο, σε περίπτ ωση εξελίξεων ειδικ ού 
κινδύνου που π λήττουν ή ενδέχετ αι να πλήξουν την ΚΕΠΕΥ, με τη ν επιφύλαξη των 
αρμοδιο τήτων του δ ιοικητικού  συμβου λίου, κατά την άσκηση τη ς εποπτικής του 
δραστηριότητας,  σύμφω να με τον παρόντα Ν όμο και τον Κανονισ μό (ΕΕ) α ριθ. 575/2013.  
  
 (δ) Ο επι κεφαλής το υ τμήματος  διαχείρισ ης κινδύνο υ είναι αν εξάρτητο ανώτα το διοικητικό 
στέλεχος με δ ιακριτή  αρμο διότη τα στο τμήμ α διαχείρισ ης κινδύν ου. 
  
 (ε) Σε περίπτωση που  η φύ ση, τ ο μέγεθος κα ι η πολυπλο κότητα  των δραστηριοτήτω ν μιας 
ΚΕΠΕΥ δεν δικαιολογούν το ν διορισμό ειδι κού ατόμου, οι εν λόγω αρμοδιότητες  δύναται  να 
αναλ αμβάνονται από άλλο ανώτ ατο διοικητικό στέλεχος  της ΚΕΠ ΕΥ, με την προϋπόθεση ότι 
δεν υπάρχει σύγκρουση συμφερ όντων.   
  
  
 
 (στ) Ο επικεφαλ ής το υ τμή ματο ς διαχείρισης κινδύνου δεν απαλλάσσεται από τα καθήκο ντά 
του χωρίς την πρ οηγούμενη έγκριση  του διοικητικού συμβουλίου,  υπό την  εποπτι κή του 
αρμοδι ότητα, κ αι έχει απευθείας  πρόσβαση στο διοικητικό  συμβούλιο,  υπό τη ν εποπ τική του 
αρμοδιότητα, όποτε αυτό απαιτείται. 
  
Εσωτερικές 
προσεγγίσεις για 
τον υπολογισμ ό  
των απαιτήσεων  
ιδίων κεφαλαίων.  38.-(1) Η ΚΕΠΕΥ που είναι σημαντική α πό πλευράς μεγέθους, ε σωτερική ς οργάνω σης 
φύσεω ς, μεγέθους και πολυπλοκ ότητας των δραστηρ ιοτήτων της, αναπτύσ σει εσωτε ρικές 
προσεγ γίσεις για την εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου και α υξάνε ι τη χρήση της προσέγγισης 
που βασίζεται στις εσωτε ρικές αξιολογήσει ς για τον υπολογι σμό τ ων απαιτ ήσεων ιδ ίων 
κεφαλ αίων για τον πιστοληπτικ ό κίνδυνο, όταν τα  ανοίγ ματά της είναι  σημαντικ ά σε απόλυτε ς 
τιμές και όταν έχει ταυτόχρονα ένα μεγάλο αριθμ ό σημαντικών αντισ ταθμισ μάτων.   
584
 
   (2) Οι διατά ξεις του παρόντος  άρθρο υ δεν επηρεάζ ουν την εκπλή ρωση των κ ριτηρί ων 
που ορίζονται στο Τ ρίτο Μ έρος, Τίτλο Ι, Κεφάλαιο  3, Τμ ήμα 1  του Κανο νισμού (ΕΕ) αριθ . 
575/2013. 
  
  (3) Η Επιτροπή, λαμβάνοντας υπόψη τη φύσ η, την  κλίμακα κ αι την πολυπλοκότητα των 
δραστηριοτή των της ΚΕΠΕΥ, ελέγχει ό τι η ΚΕΠΕΥ που αναφέρεται στο εδάφιο ( 1) δεν βασίζεται 
αποκλειστικά ή μηχανιστι κά σε εξωτερικές α ξιολογ ήσεις πιστοληπτικής ικανότητ ας για την 
εκτίμηση της φερεγγυότητας μιας οντότη τας ή  ενός χρημα τοοικονο μικού μέσου.  
  
  (4) Η ΚΕΠΕΥ, λαμβάνοντας υπόψη  το μέγεθός τη ς, την εσωτερι κή οργάνωσ η και τη 
φύση της, καθώς και το μέγεθος και την πολυπλοκότ ητα τω ν δραστ ηριοτήτ ων της, α ναπτύσσ ει 
εσωτ ερικές ικανότητες για την εκτίμηση του  εσωτε ρικού  πιστοληπ τικού κινδύν ου και αυξάνει τη 
χρήση εσωτερικών  υποδειγμάτων γ ια υπολογ ισμό των απαιτήσ εων ιδίων κεφαλ αίων γι α τον 
ειδικό κίνδυνο των  χρεωστικών τίτλων τ ου χαρτοφυλακ ίου συναλ λαγών καθ ώς και εσ ωτερικών  
υποδειγμάτων για τον υπολογισμό των απα ιτήσεων  ιδίων κεφαλ αίων για του ς κινδύνους 
αθέτησης κα ι μετατόπισης όταν η έκθεσή τ ης σε  συγκεκριμέ νο κίν δυνο είναι σημαν τική σε 
απόλυτες τιμές κα ι όταν έχει πολλές  καθαρές θέσεις  σε χρεόγ ραφα διαφορετικών εκδοτών.  
  
  (5) Οι διατάξεις του  παρόντος άρθρου δεν επηρεάζ ουν την εκπλήρωση  των κριτηρίων 
που ορίζονται στο Τρί το Μέρ ος, Τίτλος IV, Κεφάλαιο 5, Τμήμ ατα 1 έως 5  του Κανονισμο ύ (ΕΕ) 
αριθ. 575/ 2013.  
  
Εποπτ ική 
συγκρ ιτική 
αξιολ όγηση των 
εσωτερ ικών 
προσεγγί σεων  
για τον 
υπολογισμό  
των απαιτήσεων 
ιδίων κεφαλαίων.  39.-(1) Η ΚΕΠΕΥ που  δύναται  να χρησιμοπ οιεί εσωτερι κές προσεγγί σεις για  τον 
υπολογισμό των στα θμισμέν ων ω ς προς τον κίνδ υνο ανοιγμά των ή των απαι τήσεων  ιδίων 
κεφαλαίων, εκτός  του λε ιτουργικο ύ κιν δύνο υ, γνωστοποιεί  τα αποτελέσματα των υπολογισμ ών 
των εσωτερικών πρ οσεγγίσεών  της για τα ανοίγματα ή τις θέσεις της που περ ιλαμβάν ονται στ α 
χαρτοφυλάκια α ναφοράς.  
  (2) Η ΚΕΠΕΥ που  αναφέ ρεται στ ο εδάφ ιο (1) υπο βάλλει τα απο τελέσματ α των 
υπολογισ μών της μ αζί με επεξήγηση των  μεθοδολογιών που χρησιμ οποιήθηκαν για την 
παραγ ωγή τ ους στην Επιτροπή , με την κατάλληλ η συχ νότητα και τουλάχ ιστον ετησίως.  
  
  (3) Η ΚΕΠΕΥ υπ οβάλλει τα αποτελέσ ματα τ ων υπολο γισμών  που αναφέ ρονται στα 
εδάφια (1) κα ι (2), σύμ φωνα με τ ο υπόδειγμα που έχε ι καταρτίσει η ΕΑΤ κατ’ ε φαρμογή  του 
Άρθρου 7 8, παράγραφος 8 της Οδηγ ίας 2013/36/ΕΕ, σ την ΕΑΤ και στην Ε πιτροπή η οποία 
όταν επιλέγει ν α αναπτύξει ειδ ικά χαρτοφυ λάκια,  τα αναπ τύσσει  σε διαβού λευση με την ΕΑΤ κα ι 
διασφαλίζει ό τι η ΚΕΠΕ Υ γνωστοποιεί τα απ οτελέσματα των υπολογισμών χ ωριστά από τα 
αποτελ έσματα των υπολογισμ ών για τα χαρτοφυλάκια της ΕΑΤ.  
  
  (4) Η Επιτροπή ελ έγχει, βάσε ι των πληροφορι ών που της υποβάλ λει η ΚΕ ΠΕΥ 
σύμφωνα με τ α εδάφια (2) και (3), τ ο εύρο ς των  σταθμισμένων  ως π ρος τον κίνδυνο 
ανοιγμάτων ή των απαιτήσεω ν ιδίων κεφαλαίων, α νάλογα με την περίπτ ωση, εκτός του 
λειτουργικού κινδύνου, γ ια τα ανοίγματα ή τις συναλ λαγές του χαρτο φυλακίου αν αφοράς  που 
απορρέουν  από τις ε σωτερικές προ σεγγίσεις της εν  λόγω  ΚΕΠΕΥ.  
  
  (5)  Η Επιτροπή , τουλάχιστον κάθε χρόνο, εκτιμά τ ην ποιότητα των προσε γγίσεων 
αυτών, δί νοντας ιδιαίτερη προσοχή στα εξής:  
  
  (α)  Προσεγγίσ εις που παρουσιάζουν σημαν τικές διαφο ρές ως  προς τι ς απαι τήσεις 
ιδίων κεφαλαίων για το ί διο άνοιγμαˑ 
   
 
  (β)  προσεγγίσεις με ιδιαίτερα υψηλή ή χαμηλή ποικ ιλία και επίσης προσ εγγίσ εις με 
σημαντική και συστηματική υ ποεκτίμηση των απαιτ ήσεων ιδίων κ εφαλα ίων. 
  
  (6) Σε περίπ τωση που  η ΚΕΠΕΥ παρου σιάζει σημαντική απόκλιση από την πλειοψηφί α 
των ομ ολόγων τη ς ή υπ άρχει μικρή ομοιότ ητα στην  προσέγγιση που οδηγεί  σε μεγάλη 
διακύμανσ η των αποτελε σμάτω ν, η Επιτροπή ερευνά τα σχετικά αίτια κ αι, εφόσον  δύναται να 
διαπι στωθεί σ αφώς ότι η προσέγγισ η της ΚΕΠΕΥ  έχει ως αποτέλεσμα υποεκτίμησ η των 
απαιτή σεων ιδί ων κ εφαλα ίων, η οπ οία δεν μπορεί  να αποδοθεί σε διαφορές των υπ οκείμενων 
κινδύνων τ ων ανοιγμάτ ων ή θέσεων, λαμβάνει διορθωτικά μέτρα.  
  
  (7) Οι αποφ άσεις της Ε πιτροπής σχετικά με τη ν κατα λληλότητα τ ων διορθωτικών 
μέτρων που αναφ έρονται στο εδάφι ο (6) τ ηρούν την αρχή ότι οι δράσεις αυτές πρ έπει να είναι 
σύμφωνα με τ ους στόχους μιας ε σωτερικής μ εθόδ ου και συνεπώς - 
585
 
   
  (α)  δεν συνεπάγ ονται τυ ποποίηση  ή πρ οτιμώμ ενες μεθόδους ˑ 
  (β)  δεν δημιουργ ούν εσφαλμένα κίνητρα ˑ ή 
  (γ)  δεν προκαλο ύν αγελα ία συμπερ ιφορά.  
  
Πιστωτικός 
κίνδυνος και 
κίνδυνος 
αντισυμβαλ λο-
μένου.    40.-(1) Η Επιτρ οπή διασφαλίζει ότι -   
  (α)  η χορήγ ηση πίσ τωσης βασ ίζεται  σε ορθά και σαφώς καθορισμένα  κριτήρια και ότι 
η διαδικασία έγκρισης, τρο ποποίησης, ανανέωσης και  αναχρημ ατοδότησ ης των 
πιστώσεων ορίζετα ι με σαφήνεια ˑ 
   
  (β)  η ΚΕ ΠΕΥ έχει εσωτερικές μεθόδους που της επιτρέπουν να εκτιμά τον πισ τωτικό 
κίνδυνο τ ων ανο ιγμάτ ων σε μεμονωμένους οφειλέτες , σε χρεόγρ αφα ή σε θέσεις 
τιτλοποίησης κ αι τον πιστωτικό κίνδυνο  σε επίπ εδο χαρτ οφυλακίου οι οποίες δεν 
στηρίζονται αποκλειστικά ή μηχα νιστικά σε εξωτερικέ ς αξιολογή σεις πιστο -
ληπτικής ικανότητας ˑ 
   
  (γ)  όπου οι απαιτ ήσεις ιδίων κεφαλαίων βασ ίζονται σ ε αξιολόγησ η από Εξωτερικό 
Οργανισμό Πιστ οληπτικών Αξιολογήσεων ( ΕΟΠΑ) ή στο γεγο νός ότι ένα άνοιγμα 
είναι χωρίς  αξιολόγηση, αυτό δεν απ αλλάσσει την ΚΕΠΕΥ α πό την πρόσθετη 
εξέταση άλλων σχετικών πληροφ οριών για την εκ τίμησ η της  κατανομής των 
εσωτερικών κεφ αλαίων ˑ 
   
  (δ)  η διαρκής διαχείριση και παρακολούθηση των  διαφόρων χ αρτοφυλακ ίων και 
ανοιγμάτων που ενέ χουν πιστωτικό κίνδυνο της Κ ΕΠΕΥ, συμπεριλαμβανο μένων 
του εντοπισμού και της διαχείρισης προβ ληματικών πιστώσ εων τ ης δι ενέργειας 
επαρκών προσαρμογών  και προβλέ ψεων α ξίας, γίνεται μέσω αποτε λεσματικών 
συστημάτων ˑ 
   
  (ε)  η διαφ οροποίηση των πιστωτικών χαρτοφυλακίων είναι επαρκής σ ύμφωνα με τις 
αγορές -στόχους και τη συνολική στρατηγική πιστώσεων  της ΚΕΠΕΥ.  
  
Υπολε ιπόμε νος 
κίνδυνος .   
 41. Η ΚΕΠΕΥ αντιμετω πίζει και ελέγχει, μεταξύ άλλων, μέσω γραπτών τεκμηριωμέν ων 
πολιτ ικών και  διαδικασιών τον κίνδυνο , τις αναγνωρισμένες τεχνικές μ είωσης πιστωτικού 
κινδύνου που χρησιμοποιούνται από αυτήν να αποδ ειχθούν λιγότερο  αποτ ελεσμ ατικές από ό,τι 
αναμενόταν.  
  
Κίνδυνο ς 
συγκ έντρωσης.   
 42. Η ΚΕΠΕΥ  αντιμε τωπίζει και ελέγχ ει, μετα ξύ άλλων,  μέσω γραπτών πολιτικών και 
διαδικασιών,  τον κίνδυνο σ υγκέντρωσης απ ό ανοί γματα έναντι κάθε αντισυμβαλλομένου, 
περιλαμβ ανομένων των κεν τρικώ ν αντ ισυμβαλλομένων, ομάδων συνδεδ εμένων αντι συμβαλ -
λομένων και αντισυμβαλλο μένων στον ίδιο οικονομι κό τομέα  ή γεωγρ αφική περιοχή, ή από την  
ίδια δραστηριότητα ή βασικό εμ πόρευμα, ή από την ε φαρμογ ή τεχνικών μείωσης πιστωτικού 
κινδύνου,  και ιδίως συμπε ριλαμβαν ομένων κινδύνων που συνδέονται με μεγάλα έ μμεσα 
πιστωτικά ανοίγματα, όπω ς ενός μόνο εκδότη εξασφ αλίσεων.  
   
Κίνδυνος 
τιτλοποίησης.   43.-(1) Η ΚΕΠΕΥ αξιολογεί και αν τιμετωπίζει, μέσω κα τάλληλων π ολιτικών και διαδικασιών, 
τους κινδ ύνους που π ροκύπ τουν από συ ναλλαγές τιτλοπο ίησης στις ο ποίες η ΚΕΠ ΕΥ είναι 
επενδυτής, μεταβιβάζω ν ή χρηματοδότης, συμπερ ιλαμβανο μένων τω ν κινδύνων φήμης, όπως 
προκύπτουν σε σχέση με πολύπλοκε ς δομές ή προϊόντα,  ώστε η οικονομική σημασία της 
συναλλαγής να λαμβάνεται πλήρω ς υπό ψη στ ις αποφάσεις εκτίμηση ς και δι αχείριση ς των 
κινδύνων. 
  
  (2) Σε περίπτωση που  η ΚΕΠΕ Υ είναι το μεταβ ιβάζον ίδρυμα  ανακυκλ ούμενων 
συναλλαγών τιτλοποίησης με ρή τρα π ρόωρη ς εξόφλησης, δι αθέτει σχεδ ιασμό σχ ετικά με τη 
ρευστότητα για την αντι μετώπιση των  επιπτώσεων τόσ ο των προγραμματισμένων όσο και των 
πρόωρων εξοφλήσεων.   
  
Κίνδυνος  
αγοράς.    44.-(1) Η ΚΕΠΕΥ εφαρμόζει  πολιτικ ές και δια δικασίες για τον εντοπι σμό, τη μ έτρηση κα ι τη 
διαχεί ριση όλων τ ων σ ημαν τικών πηγών και επιπ τώσεων των κινδ ύνων της αγο ράς. 
  
  (2)  Σε περίπτωση που η θέση πώλησης ( short position) καθί σταται ληξιπ ρόθεσμη πριν  
από τη  θέση α γοράς ( long position), η ΚΕΠΕΥ λ αμβάνει μέτρα έναντι του κ ινδύνο υ ανεπ αρκούς 
ρευστότ ητας.  
586
 
   
 (3)(α)  Το εσωτερικό κεφάλαιο είναι  επαρκές για σημ αντικούς κινδύνους της αγοράς που δεν 
υπόκεινται σε  απαιτ ήσεις  ιδίων  κεφαλαίων.  
  
 (β)  Η ΚΕΠΕΥ  που, κατά τον υπολογισμό  των απ αιτήσεων ιδ ίων κεφαλαίων για τον 
κίνδυνο θέ σης, σύμφωνα με το Τ ρίτο Μέρος, Τί τλος IV, Κεφάλαιο 2 του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 
575/201 3, έχει συμψη φίσει τις θέσεις που έχει σε μία ή περισ σότερε ς από  τις μ ετοχές που  
συναποτελούν έναν δείκτη μετοχών με θ έση ή θέ σεις στο συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης 
σε δείκτη μετοχών ή σ ε άλλ ο προϊόν συνδεδεμ ένο με δείκτη μετοχών, διαθέτει  επαρκή 
εσωτερ ικά κεφάλαια ώστε να καλύπτουν τον κίνδυνο βάσης για ζημία που γ εννάτα ι από το 
ενδεχόμενο να μ ην ακολο υθεί πλήρως η τι μή του σ υμβολαίου μελλοντικής εκπλήρωσης ή του 
άλλο υ προϊόντος τις τιμέ ς των  μετοχών που το σ υναποτελούν.  
  
  (γ)  Η ΚΕΠΕΥ έχει επίσης τέτοια επαρκή ε σωτερικά κεφάλαια όταν αυτή κατέχει αντ ίθετες 
θέσει ς σε σ υμβόλαιο μελ λοντικής εκπ λήρωσης σε δείκτη μετοχ ών των οπ οίων η λήξη 
προθεσ μίας, η σύνθεση ή και τα δύο δεν είναι πανο μοιότυπες.  
  
  (δ) Η ΚΕΠΕΥ, όταν  χρησιμο ποιεί τη μεταχ είριση του Άρθρου 345 του Κ ανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/2013, έχει επαρκή εσωτερικά κεφ άλαια για τη ν κάλυψη του  κινδύνου ζημίας που 
υφίσταται μεταξύ του χρόνου της αρχικής δέσμευση ς και της επόμενης ερ γάσιμης ημέρας.  
  
Κίνδυνο ς 
επιτο κίου από 
δραστηριότητες 
εκτός 
χαρτοφ υλακ ίου 
συνα λλαγών.  45.-(1) Η Επιτροπή διασφαλίζει ότι  οι ΚΕ ΠΕΥ ε φαρμόζ ουν εσωτερικ ά συστήματα και 
χρησιμοποιούν την τυποποιημ ένη μεθοδ ολογία ή  την απλουστευμένη τυ ποποιημένη 
μεθοδολογί α για τον εντοπισμό , την εκ τίμηση, τη διαχείριση και τον μ ετριασμό των  κινδύνων 
που π ροκύπτουν από δυνητικές μεταβολές επιτοκ ίων πο υ επη ρεάζου ν τόσο την ο ικονομική 
αξία των μετοχών όσο και  τα καθαρ ά έσοδα α πό τόκους από τις δραστηριότη τες εκτός 
χαρτοφυλακίου συναλλαγών  των Κ ΕΠΕΥ.  
  
  (2) Η Επιτροπή διασφαλί ζει ότι οι ΚΕΠΕΥ  εφαρμόζουν  συστήματα για την εκτίμηση και 
την παρα κολούθ ηση τ ων κιν δύνων που πρ οκύπτουν από  δυνητ ικές μ εταβολές πισ τωτικών 
περιθωρί ων π ου επηρεάζουν τόσο την οικονο μική αξία των μετοχών, όσο και τα κα θαρά έσο δα 
από τόκους από τις δραστηριό τητες εκτός χαρτ οφυλακίου σ υναλλαγών των ΚΕΠΕΥ.  
  
  (3) Η Επι τροπή δύνατ αι να απαιτεί από ΚΕΠΕΥ να χρη σιμοποιεί την τυποπο ιημένη 
μεθοδολογία που αναφέ ρεται στο εδάφιο (1), όταν τα  εσωτερικά συστήματα που εφαρμόζ ει 
αυτή η ΚΕΠΕΥ για τον σκοπό αξιολόγησ ης των κινδύνων που αναφ έρονται στην εν λόγω 
παράγραφο δεν είναι ικ ανοποι ητικά . 
  
  (4) Η Επιτροπή  δύναται να απαιτε ί από ΚΕΠΕ Υ που συ νιστά μικρό  και πο λύπλοκο 
ίδρυμα, όπως ορίζεται σ το Άρθρο 4, παράγραφο ς 1, σημείο 145 ) του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013, να χρησιμ οποιεί τ ην τυποποιημένη μεθοδολογία, εφόσον κρίνει  ότι η απλο υστευμ ένη 
τυποποιημ ένη μεθοδολ ογία δεν επαρκε ί για την  αποτύπωσ η του κιν δύνου επιτο κίου που 
προκύπτει από δραστη ριότητες εκτός χαρ τοφυλα κίου συναλλ αγών του εν λόγω ιδρύματος.  
  
Λειτουργικός 
κίνδυνος.   46.-(1) Η Επιτροπή διασφαλίζει ότι κάθε ΚΕΠΕΥ εφ αρμό ζει πο λιτικές και δ ιαδικασίες για την 
αξιολόγ ηση και γ ια τη δια χείριση των ανοιγμάτ ων σε λειτουργικό κίνδυνο, 
συμπεριλαμβανομένων  του κι νδύν ου υποδ είγματος και των κινδύνων που απ ορρέουν από την 
εξωτερικ ή ανάθεση, και για τ ην κάλυψη του κινδύνου  που απ ορρέ ει από  γεγονότα με χαμηλή 
συχν ότητα και σοβαρ ές επιπτώ σεις.  
  
  (2) Για τους σκο πούς των αναφερομένων στο εδά φιο (1) πολιτικών  και δι αδικασι ών, η 
ΚΕΠΕΥ  διατυπώνει με σαφήνε ια τι συνιστά λε ιτουργικό κ ίνδυνο.  
  
  (3) Η Επιτροπή διασφα λίζει ό τι κάθε ΚΕΠΕΥ καταρτίζε ι σχέδια αν τιμετώπισης 
επειγουσών καταστάσεω ν και συν έχισης της  λειτουργ ίας της που διασφαλ ίζουν την ικανότητα 
της ΚΕΠΕΥ να  λειτουργεί σε συνεχή βάση και να πε ριορίζει τις ζημ ίες σε περί πτωση  σοβα ρής 
διαταραχής των δραστηριοτ ήτων τη ς. 
  
Κίνδυνος 
ρευστότ ητας.   47.-(1) Η ΚΕΠΕΥ διαθέτει ά ρτιες στρα τηγικές, π ολιτικ ές, διαδικασ ίες και άρτια συστήματα 
για τον εντοπισμό, τη μέτ ρηση , τη διαχείριση και την παρακολούθη ση του κινδύνου ρευστότητας  
εντός κατ άλληλου συνόλου χρονικών οριζ όντων, μεταξύ άλλ ων, εντός της  ίδιας ημέρ ας, 
προκειμένου να διατ ηρεί επαρκ ή επίπεδα  αποθεμάτω ν ρευστότ ητας. 
  
 (2)  Οι στρατηγικέ ς, πολιτικές,  διαδικασίε ς και τα συστήματα που αναφέροντα ι στο εδάφι ο 
(1) είναι σχεδ ιασμένα  με βάσ η τους επιχειρηματικούς τ ομείς, τα νομίσμα τα, τους κλάδ ους και τις  
νομικές οντότητες και π εριλαμβάν ουν επαρκ είς μηχανισμ ούς καταν ομής κόστους ρευσ τότητας, 
ωφελειών και κι νδύνων . 
587
 
   
 (3) Οι στρατηγικές, πολιτικ ές, διαδικασίες και τα συστ ήματα που αν αφέρονται στ α εδάφια (1) 
και (2) είναι αναλο γικά προς την  πολυπλοκότ ητα, το προφίλ κινδύνου,  το πε δίο λειτουργ ίας της  
ΚΕΠΕΥ και το επίπ εδο ανοχής κινδύνου που έ χει οριστεί από το  διοικη τικό συμβούλιο και 
απηχούν τη ση μασία της ΚΕΠΕΥ σε κάθε κρά τος μέλος στ ο οποίο δρασ τηριοποιείται 
επιχειρη ματικά.  
  
 (4) Η ΚΕΠΕΥ  κοινοπ οιεί την ανοχή κινδ ύνου σε όλους τους σχετικούς επ ιχειρηματ ικούς  
φορείς. 
  
 (5)(α)  Η ΚΕΠΕΥ, λαμβαν ομένων υπόψ η της φ ύσης, τ ης κλίμακας κα ι της πολυπλοκότ ητας 
των δρ αστηριοτήτων της, έχει  προφίλ κινδύνου ρ ευστότητας που  συνάδ ει με και , χωρίς ν α 
υπερ βαίνει, τα απαιτούμενα γ ια ένα εύρυθμο και άρτιο σύστ ημα. 
  
  (β)  Η Επιτροπή παρακολουθεί τις εξε λίξεις ό σον αφορ ά στα χα ρακτηρισ τικά κινδύνου 
ρευστότητας, όπως  για παράδε ιγμα το  σχεδιασμό πρ οϊόντων και τ ον όγκο , τη δ ιαχείριση 
κινδύνου, τις  χρηματοδοτι κές πολιτικές και τι ς συγκεντρώσ εις χρηματοδ ότησης.  
  
 (γ)  Η Επιτροπ ή αναλαμβάνει αποτελεσματική δράση όταν  οι εξελ ίξεις που αν αφέρονται 
στην παρά γραφο (β) δύνα ται να οδηγή σουν είτε σε αστάθει α μεμονωμένης ΚΕ ΠΕΥ είτε σε 
συστημική  αστάθεια.  
  
 (δ)  Η Επ ιτροπή ε νημερώνει την ΕΑΤ για οπ οιεσδήποτε δράσεις  αναλ αμβά νει σύμφω να με 
τις πρό νοιες της παραγρά φου (γ).  
  
  (6) Η ΚΕΠ ΕΥ αν απτύσσει μεθόδου ς για τον προσδι ορισμό, τη μέτρηση, τη διαχείριση 
και την παρακολού θηση χ ρηματ οδοτικ ών θέσεων.  
  
  (7) Οι μέθοδοι που αναφέρονται στο  εδάφιο (6) περιλαμβ άνουν τ ωρινέ ς κα ι 
προβλεπ όμενες χρηματ ορροές που προκύπ τουν από σ τοιχεία  ενεργη τικού , παθητικού , στοιχεία  
εκτός  ισολο γισμο ύ, περιλαμβανομένων ενδεχόμεν ων υποχρ εώσεων κα ι πιθ ανών  επιπτώσεων 
του κινδύνου φ ήμης.  
  
  (8) Η ΚΕΠΕΥ διακ ρίνει μεταξύ δεσ μευμένων και μη βεβαρημέν ων στοιχε ίων 
ενεργητικού τα οποία ε ίναι πάντοτε διαθέσιμα, ιδια ίτερα σε επ είγουσες καταστά σεις. 
  
 (9) Η ΚΕΠΕΥ λαμβάνει υπόψη τη νομική  οντότητ α στη ν οποί α ανήκουν τα  στοιχεία  
ενεργητικού, τη χώρα όπου  τα στοι χεία είναι εγγεγραμμένα  σε μητρώο ή σε  λογαριασ μό και τη ν 
επιλεξιμότητα τους και παρα κολουθεί  πώς μπορούν τα σ τοιχε ία ενεργητικού ν α κινητοποι ούντα ι 
εγκαίρως.  
  
  (10) Η ΚΕΠΕΥ λαμβ άνει υπόψη  υφιστάμ ενους νομικο ύς, κανονιστικούς και 
λειτουργικ ούς περιορισμούς σε ενδεχόμενες μετ αφορές ρ ευστότητα ς και μη βεβαρημένων 
στοιχείων  ε νεργητικού με ταξύ νομικών οντοτ ήτων, τόσο ε ντός όσο και εκ τός του Ευρω παϊκού 
Οικονομικού Χώρου.  
  
  (11) Η ΚΕΠΕΥ εξετάζει  διάφορα μέσ α μείωσης κινδύνου ρευστ ότητας, 
συμπεριλαμβανομένων ενός συστήματος ορί ων και α ποθεμάτων  ρευστότη τας, προκειμένου να 
είναι σε θέση να αντέξει ποικίλ ες περιπτώ σεις π ίεσης, καθώ ς και μιας επαρκώς 
διαφοροποιημένης χρημ ατοδοτ ικής διάρθρωσης και πρό σβασης σε πη γές χρηματοδ ότησης.  
  
  (12) Οι ρυθμίσεις που αναφέρονται στο εδάφιο (11) επα νεξετάζον ται τακτι κά. 
  
  (13) Η ΚΕΠΕΥ εξετάζει εναλλ ακτικ ά σενάρια σχετικ ά με τις θέσεις ρευστότητας και τους 
παράγοντες μεί ωσης κ ινδύν ου και  επανεξ ετάζε ι τουλάχιστο ν ετησίως τις παραδοχές στις οπο ίες 
στηρ ίζονται οι αποφάσεις σχε τικά με τη χρημα τοδοτική  θέση.  
  
  (14) Για τους σκοπούς  του εδαφίου (13), τ α εναλλακτικά σεν άρια αντιμετωπίζουν 
ιδιαίτερα τα στοιχεία  εκτός  ισολογισμο ύ και άλλες ενδεχόμεν ες υποχρεώσεις, 
περιλαμβανο μένων εκ είνων τω ν οντοτήτων ειδικού σκοπού τιτλοποίησης ( SSPE ) ή άλλ ων 
οντοτήτων ειδι κού σκοπού, όπως ορίζονται στον Κανονισ μό (ΕΕ) α ριθ. 57 5/2013, σε σχέση με 
τις οποίες η ΚΕΠΕ Υ ενεργεί ως α νάδοχο ς ή π αρέχει  σημαντική υ ποστήριξη  ρευστότητας.  
  
  (15) Η ΚΕΠΕ Υ εξετάζει τις πιθανές επιπτώσεις συνδυασμένων εναλλακτικών σενα ρίων 
στη συγκ εκριμ ένη ΚΕΠΕΥ, σε σχέση με όλο το εύρο ς της αγοράς και με συνδυασ μένα 
εναλλ ακτικά σεν άρια.  
 
588
 
  (16) Για τους  σκοπ ούς του εδαφίου (1 5), εξετάζον ται δ ιαφορ ετικές χρονικέ ς περίοδ οι 
και διάφοροι βαθμοί συνθηκών πίεσης.  
  
  (17) Η ΚΕΠΕΥ προσαρμόζ ει τις στρατη γικές , τις εσωτερικές πολιτικές  και τα όρια 
κινδύνου  ρευσ τότητας και αναπτύσ σει α ποτελεσματικά σχέ δια έκ τακτη ς ανάγ κης, λαμβάνο ντας 
υπόψη τ ο αποτέλε σμα των ε ναλλακ τικών σε ναρίων π ου αναφέρ ονται στα εδάφια (13) και (14).  
  
  (18) Η ΚΕΠΕΥ θεσπ ίζει σχέδ ια ανάκτη σης ρευστότητας, τα οπ οία κ αθορίζουν ε παρκείς 
στρατηγικές και κατάλληλα  μέτρα εφα ρμογής π ροκειμ ένου να αντ ιμετωπίσει π ιθανά ελλείμ ματα 
ρευστότη τας, περιλα μβανομέν ων ελλειμμάτων που αφορούν υποκατασ τήματά της σε άλλα 
κράτη μέλη.  
  
  (19) Τα σχέδ ια π ου αν αφέρονται στο εδάφ ιο (18) ελέγχοντ αι από την ΚΕΠΕΥ, 
τουλάχιστον ετησίως , επικαιροποιο ύνται βάσει  του α ποτελέσματος  των εναλλακ τικών σεναρίων 
που ορίζο νται στα  εδάφια (13) και (14), υποβάλλονται με τη μορφή έκθεσης στα ανώτατα 
διοικητικ ά στελέχη κα ι λαμβάνο υν την έγκρισ ή του ς, ώστε οι εσωτε ρικές πολιτ ικές και 
διαδικασίες να μπ ορούν να προσα ρμοστο ύν αν άλογα.   
 
 (20) Η ΚΕΠΕΥ προ βαίνει στις απαρ αίτητ ες λε ιτουργ ικές ενέργειες ε κ των προτέρων για 
να διασφαλίσει ότι τα σχέδια ανάκτησης ρευ στότητα ς δύναντα ι να υλο ποιηθούν άμεσα.   
  
Κίνδυνος 
υπερβολικής  
μόχλευ σης.  48.-(1) Η ΚΕΠΕΥ θε σπίζει πολ ιτικές  και διαδικ ασίες για το ν προσδιορισ μό, τη διαχείριση και  
την παρακο λούθηση του κ ινδύνου υπερβολικής μόχλευσης.  
  (2) Οι δείκτες κινδύνο υ υπερβο λικής μόχλευ σης περιλ αμβάνουν τον δείκτη μόχλευσ ης 
που καθο ρίζεται σ ύμφωνα με  το Άρθρο 429 τ ου Κα νονισμού  (ΕΕ) αριθ.  575/2013 κα ι τις 
ασυμφω νίες μεταξύ ενεργητικού και  υποχ ρεώσεων. 
  
  (3) Η ΚΕΠΕΥ αντιμετωπίζει τον κίνδυνο υπερβολικής μόχλευση ς με προ νοητικ ό τρόπο 
λαμβάν οντας υπόψη τις δυνητικές α υξήσεις του  κινδύνο υ υπε ρβολι κής μόχλευσης λόγω 
μειώσεων των ι δίων κ εφαλαίων της  ΚΕΠΕΥ συνεπ εία αναμενόμενων ή πραγμ ατοποιη θεισών 
ζημιών, ανάλογα με τους ισχύοντες λογιστικούς κανόνες.  
  
  (4) Για τ ους σκοπ ούς του εδαφίου (3), η ΚΕ ΠΕΥ είναι ικανή να αντ έξει μ ια σε ιρά 
διαφορετικ ών περιπτώσεων  πίεσης ό σον αφορά τον κίνδυνο υ περβολική ς μόχλευ σης. 
 
 Διακυβέρνηση  
  
Υποβολή 
εκθέσεων  
ανά χώρα.   49.-(1) Η ΚΕΠΕΥ δημοσιοποιεί ετησίως, εξειδικεύοντας, α νά κράτος μέ λος και  ανά τρ ίτη 
χώρα στ ην οποία διαθέτει έδρα, τις α κόλου θες πληροφορ ίες σε ενοπο ιημένη βάση  για το 
οικονομ ικό έτ ος: 
  
  (α)  Επωνυμία ή επωνυμί ες, φύση δραστηριοτ ήτων και γεωγραφική  θέση ˑ 
   
  (β)  κύκλο εργασιώνˑ  
   
  (γ)  αριθμό μισθ ωτών σε ισο δύναμη β άση πλήρους απασχό λησηςˑ 
   
  (δ)  αποτελέσμ ατα προ φόρωνˑ  
   
  (ε)  φόροι επί των  αποτελεσμάτωνˑ  
   
  (στ)  εισπραχθείσες δη μόσιες επιδοτήσε ις.  
  
  (2) Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο εδάφιο (1) ελέγχονται σύμφωνα με το ν περί 
Ελεγκ τών Νόμο και  δημοσιεύ ονται , εφόσον είναι δυ νατό, ως πα ράρτημα των ετήσιων 
οικονομικών καταστάσ εων ή όπου συντ ρέχει περίπτωσ η, των ε νοποιημέ νων δηλώσεων 
οικονομικώ ν καταστάσεων  της ενδιαφερόμενης ΚΕΠΕΥ.  
 
 (3) Στον βαθμό που οι μελλοντικές νομοθετικές π ράξεις της  Ένωσ ης προβλέπ ουν 
υποχρ εώσεις γνωστοποίηση ς πέραν αυτών που ορίζονται  στο παρόν άρ θρο, το παρόν άρθρο 
παύει να ισχύει .  
  
Δημο σιοπ οίηση 
της απόδοσης των 
στοιχείων  
του ενεργητικ ού.  50. Η ΚΕΠΕΥ στην ετήσια έκθεσή της , μεταξύ των βα σικών δεικτών , δημοσιοποιεί την 
απόδο ση των στ οιχείων ενεργητικ ού, υπολογι ζόμενη ως το καθαρ ό κέρδος της δ ιαιρού μενο με 
το συνολικ ό ισο λογισ μό της.  
589
 
 Πολιτικές 
αποδοχών.  51.-(1) Η ΚΕΠΕΥ, κατά τον καθορισμ ό και την εφαρμογή του συνόλου των πολιτικών περί 
αποδοχών, συμπε ριλαμβανομένω ν των μισ θών και τ ων προαιρετικών σ υνταξιοδοτικών 
παροχών, για τ ις κατηγορίες υπαλλή λων των οποίων ο ι επαγγ ελματ ικές δραστηριό τητες έχουν 
ουσιώδη αντί κτυπο στα χαρακτ ηριστικά κιν δύνου της ΚΕΠΕΥ, συμμορφώνεται προς τις 
ακόλουθες απαιτήσεις κατά  τρόπο που εν δείκνυται  για το μ έγεθος, την εσωτε ρική οργάνωση και 
τη φύση, το  εύρος και την  πολυπ λοκότητα των  δραστ ηριοτ ήτων της:  
  
  (α)  Η πολιτική αποδοχών συ νάδει με και πρ οωθεί τ ην ορθή και αποτελεσματική 
διαχείριση των κινδύνων και δεν ενθαρρύνει την ανάληψη υ περβολικώ ν κινδύνω ν 
εκ μέρους της ΚΕ ΠΕΥ και είναι ουδέτερη ως πρ ος το φύλο ˑ 
   
  (β)  η πολιτι κή απο δοχών  είναι σύμφωνη προς  την επιχειρηματική στρα τηγική, τους 
στόχους, τις αξ ίες και τα μακροπρόθεσμα συμφέροντα της ΚΕΠΕΥ και 
ενσωματώνει  μέτρα για την απ οφυγή αντ ικρουόμεν ων συμφερόντων κα ι είναι 
ουδέτερη ως προς το φ ύλοˑ 
   
  (γ)  το διοικητικό σ υμβούλ ιο τη ς ΚΕΠ ΕΥ, κατά την ά σκηση της εποπτικής του 
αρμοδιότητας, υι οθετεί και αναθεωρεί περιοδικά τις γενικές αρχές της πολιτικής  
αποδοχών και ε ίναι υπεύθυνο  για την επίβλεψη της υλοποίησής τη ςˑ 
   
  (δ)  η εφαρμογή  της πολιτικής απο δοχών υπόκειται, τουλάχι στον ετησί ως, σε κεντρικ ό 
και ανεξάρτητο εσωτερι κό έλεγχο ως προ ς τη συμμόρφω ση προς τις πολιτικές και  
διαδικασίες αποδοχών π ου έχουν εγκριθ εί από το διο ικητικό συ μβούλιο σ το 
πλαίσιο λειτο υργιών εποπτείας που επιτελεί ˑ  
   
  (ε)  το προσωπι κό που έχει επιφορ τισθε ί με καθήκοντα  ελέγχου είναι ανεξάρτητ ο από 
τις επιχειρ ηματικές μονά δες τις οποίες εποπτεύει, έχει τις κατάλληλες εξ ουσίες και 
αμείβεται με βάση  την επίτε υξη των σ τόχων που συνδέο νται με τα καθήκοντά του, 
ανεξαρτήτως των ε πιδόσε ων των επιχειρηματ ικών τομέω ν που ελέγχει ˑ 
   
  (στ)  οι αποδοχές  των ανωτάτων στ ελεχών στις λ ειτουργίες διαχείρισης κινδύνου και 
της κανονι στικής συμμόρφω σης εποπτεύον ται άμεσα α πό την επι τροπή 
αποδοχών  που αναφέρεται στο άρθρο 53  του παρόντος Ν όμου  ή, εφόσον δεν 
έχει συστα θεί η  ανωτέρω επιτρ οπή, από το διοικητικό σ υμβούλιο,  υπό την 
εποπτική τ ου αρμοδιότητα ˑ 
   
  (ζ)  στην πολιτική αποδοχών , λαμβάνοντας υ πόψη κριτήρια  καθορισμού  μισθών στ η 
Δημοκρατία, γίν εται σαφής διά κριση μεταξύ τω ν κριτη ρίων όσον αφορά τ ον 
καθορισμ ό- 
    
   (i) των στ αθερών  βασικών αποδοχών, π ου πρέπει να αντανα κλούν 
κυρίως τη συναφή επαγγελματική εμπειρία και την ευθύ νη της 
διαχείρ ισης όπως ορίζ εται στην π εριγραφή κα θηκόντων του 
υπαλλήλου ως μέρος των όρων σύμβα σηςˑ και 
(ii)  των μεταβ λητών απο δοχών,  που π ρέπει να αντ ανακλούν επιδόσεις 
βιώσι μες και προσαρμοσμένε ς στον κίνδυνο, κ αθώς και επιδόσεις 
που υπερβαίνουν τις απ αιτούμενες για  την εκπλήρωση  των 
καθηκόντων που πε ριλαμβάνονται στην περιγραφή καθηκόντων του 
υπαλλήλου ως  μέρος  των όρω ν σύμβαση ς.   
  
  (2) Για τ ους σκοπούς το υ εδαφίου (1 ), στις κατη γορίες υπαλ λήλων των ο ποίων οι 
επαγγελματικές δραστηριότητες έχου ν ουσιώδη αντί κτυπο στα χαρα κτηριστι κά κινδύν ου της  
ΚΕΠΕΥ περιλαμβ άνονται το υλάχιστον -  
  
  (α)  όλα τα μέλη τ ου διοικητι κού συμβουλί ου και  τα ανώτερα διοικητικά  στελέχηˑ  
   
  (β)  τα μέλη του προσω πικού με διευθυντ ικές ευθύνες επί των λειτουργιών ελέγ χου ή 
των σημα ντικών επιχειρ ηματικών  μονάδων  της ΚΕΠΕΥ ˑ 
   
  (γ)  τα μέλη του προσωπικού που εδικα ιούντο  σημαν τική αμοιβή  κατά το 
προηγούμε νο οικονομικ ό έτος, εφόσον πληρούν ται οι ακόλουθες προϋποθέσε ις:  
    
   (i)  Οι αποδοχές του μέλους του προσωπικ ού είναι ίσες ή υψηλότερες 
από πεντα κόσιες χι λιάδες  ευρώ (€ 500.000) και ίσες ή υψηλότερες 
από τις μέ σες απ οδοχές  που παρέχο νται στα μέλ η του διοικητικού 
συμβουλίου και τα ανώτερ α διοικητικά στελέχη της ΚΕΠΕΥ τα οποία 
αναφέρ ονται στην παράγραφο (α) , 
590
 
 (ii)  το μέλος του πρ οσωπικού ασκεί  την επα γγελματικ ή δρ αστηρ ιότητα 
στο π λαίσιο σημαντικής επιχειρηματικής μονάδας κ αι η 
δραστηριό τητα αυτή αν ήκει σ ε είδος που έχει σημαντικές επιπτώσε ις 
στα χαρακτηριστικά κιν δύνου της σχ ετικής επιχειρηματικής μονάδας.  
  
Μεταβλ ητά 
στοιχεία 
αποδοχών.   52.-(1) Στην περίπτω ση μεταβλ ητών στοιχείων αποδοχών, οι εξής αρχές ισχύου ν 
επιπρ όσθετα  και βά σει των ιδίων πρ οϋποθέσεων  με εκείνες των παραγράφων ( α) έως  (ζ) και 
των υποπαραγρά φων (i) και ( ii) της παραγράφου (ζ) του εδαφίου (1) το υ άρθρου 51: 
  
  (α)  Στην περίπτω ση που οι  αποδο χές συνδέονται με τις αποδόσεις, το συνολικό 
ποσό των αποδοχώ ν βασίζε ται σε ένα συνδ υασμό ε κτίμησης τ ων αποδόσεων 
του ατόμου, τη ς σχετικής επιχειρηματι κής μονάδας και των συνολικών 
αποτελεσμάτων  της ΚΕΠΕΥ,  και, κατά την εκτίμηση των ατομικών  αποδόσεω ν, 
λαμβάνονται υπόψη χρηματοοικονομικά και  μη κριτήρι αˑ 
   
  (β)  η εκτίμηση των επιδόσε ων εντά σσεται σε πολυετές πλαίσιο, ώστε  η διαδικασία 
της εκτίμησης να βασίζεται  σε πιο μακροπρόθεσμες επιδόσε ις και η κα ταβολή 
των τμημάτων της αμοι βής που σ υνδέεται με τις  επιδόσεις να κατανέμεται σ ε μια 
περίοδο που λ αμβάνει υπόψη τον υποκ είμεν ο κύκλο τη ς οικονομικής 
δραστηριότητας της ΚΕΠΕΥ και τ ους επιχειρηματικούς κιν δύνους ˑ 
   
  (γ)  το σύνολο των μεταβλητ ών αποδοχών  δεν περιορ ίζει τη δυνατότητ α της ΚΕΠ ΕΥ 
να ενι σχύει τ ην κεφα λαιακή της βάση ˑ 
   
  (δ)  οι εγγυημ ένες μεταβλητές αμοιβέ ς δεν  συνάδουν με την υγιή διαχε ίριση  κινδύνου 
ή την αρχή τ ης αμοιβής βάσει επιδόσε ων και δεν περιλαμβάνονται στα μελλοντικά 
σχέδια αποδ οχών ˑ  
   
  (ε)  οι εγγυημ ένες μετα βλητές απ οδοχές αποτελούν εξα ίρεση και παρέχονται μόνο 
όταν π ροσλαμβάνεται νέο προσ ωπικό , υπό τον όρο ότι  η ΚΕΠΕΥ δ ιαθέτει υγιή 
και ισχυρή κεφ αλαιακή βάση, και περιορ ίζεται στο πρώτο έτος απασχόλησης ˑ 
   
  (στ)  οι σταθερές και οι μεταβλητές συν ιστώσες τ ων συνολι κών απο δοχών 
εξισορροπούνται κατάλληλα κα ι το σταθερ ό στοιχείο αντιπροσωπε ύει έ να 
επαρκώς  υψηλό ποσοστό τω ν συνολικών  αποδοχών, προκε ιμένου να καθίσταται 
δυνατή η εφαρμογή μιας πλήρως ευέλικτης πολιτ ικής κατά τ ο σκέλος τω ν 
μεταβλητών στοι χείων των  αποδοχών , συμπε ριλαμβανομένης της δυνατότητας 
να μην καταβλη θεί μεταβλητό στοιχείο  των αποδοχών ˑ 
   
  (ζ)  η ΚΕΠΕΥ ορίζει τη δέουσα αναλογί α μεταξύ πάγιων και μετα βλητών σ υνιστωσών 
του συνόλου των αποδοχών , όπου ισχύ ουν οι α κόλουθες αρχές:  
   
   (i)  Η μεταβλη τή συ νιστώσα δεν υπερβαίνει το εκατό ν τοις εκατό ν 
(100%) της σταθερ ής συνισ τώσα ς του συνόλ ου των αποδοχών  για 
κάθε άτομο ˑ 
(ii)  οι μέτ οχοι ή οι ιδιοκτήτες ή τα μέλη της ΚΕΠΕΥ  δύνανται να 
εγκρίνουν υψη λότερη μέγι στη αναλογί α μεταξύ πάγιας κ αι 
μεταβλ ητής συνιστώσα ς των αποδοχών υπό τ ην προϋπόθεση ότ ι το 
συνολι κό ύψος της με ταβλητής  συνιστώσας δεν  υπερβα ίνει το 
διακόσια τοις εκατό ν (200%) τ ης πάγιας συνιστώσας το υ συνόλου 
των αποδο χών για κάθε άτομο ˑ 
(iii)  τυχόν έγ κριση υψ ηλότερης αναλογίας σ ύμφωνα με  την υποπ αρά-
γραφ ο (ii) πραγματοποιείται σύμ φωνα με την ακόλουθη  διαδικασία: 
    
   (Α) Οι μέτοχ οι ή οι ιδιοκτήτες ή τα μέλη της ΚΕΠΕΥ ενεργ ούν 
βάσει λεπτο μερούς σ ύστασης της ΚΕΠΕΥ σ την οποία 
αναφέρονται οι λόγοι και το πεδίο εφαρμογής της  
επιδι ωκόμεν ης έγκρισης, συμπεριλ αμβανομένων του αρι θμού 
του υπηρετούντος προσω πικού, των καθηκόντ ων το υ και του 
αναμενό μενου αντίκτυπου ως προς την απαίτηση  διατήρησης 
υγιούς κεφα λαιακής βάσης ˑ 
    
   (Β) κατά παρέκκλιση των διατάξεων  οποιο υδήποτ ε άλλου νόμου, 
οι μέτο χοι ή οι ιδ ιοκτήτες ή τα μέλη της ΚΕ ΠΕΥ αποφασί ζουν 
με πλειοψηφία  τουλάχιστον  εξήντα  έξι τοις εκατό ν (66%), 
591
 
 νοουμένου ότι εκπροσωπείται τουλάχιστον το πενήντα τοις 
εκατόν (50%) των μετοχών ή ισο δύναμων δικαιωμάτων 
ιδιοκτησίας ή,  σε αντίθετη περίπτωση, αποφ ασίζουν με 
πλειοψηφί α εβδομήντα πέντ ε τοις εκατ όν (75%) των 
εκπρο σωπούμενων δ ικαιωμά των ιδιοκτησίας ˑ 
    
   (Γ)  η ΚΕΠΕΥ κοινοποιεί σε όλους τους μετόχους  ή ιδιοκτήτες ή 
μέλη της, παρέχοντας εκ των π ροτέρων εύλογη περίοδο 
προειδοποίη σης, ότι θα  επιδιωχθεί  έγκρι ση δ υνάμ ει της 
υποπαραγράφο υ (ii) τη ς παρούσας παραγρ άφου ˑ 
    
   (Δ) η ΚΕΠΕΥ ε νημερώνει αμελλη τί την Επιτροπή σ χετικά με τη 
σύστ αση προς τους μετόχους ή ιδ ιοκτήτες ή μέλη της, 
συμπερ ιλαμβανομένης τη ς προτεινόμενης υψηλότερης 
μέγιστη ς αναλογίας και  του σχετι κού σκεπτ ικού, καθώς και 
είναι σε θέση να αποδείξε ι στην Επιτροπή ότι η προτε ινόμενη 
υψηλότερη  αναλογία δεν αν τιβαίν ει στις υποχρεώσεις της 
ΚΕΠΕΥ δυνάμει του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτ ού 
εκδιδόμενων οδηγιών και δυνάμει του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 
575/2013, έχ οντας ιδίως υπόψη τις  υποχρεώσ εις της ΚΕΠ ΕΥ 
περί ιδίων κεφαλαίων ˑ 
    
   (Ε)  η ΚΕΠΕ Υ ενημε ρώνει αμελλητί τ ην Επιτροπή σχετ ικά με τις 
αποφάσεις  των μετ όχων ή των ιδιοκτητών ή των μελών της, 
συμπ εριλαμβανομένης τυχόν έγκρισης υψη λότερης  αναλογία ς 
σύμφωνα με την υ ποπαρ άγραφο (ii) της παρούσας 
παραγράφου, η δε Επιτροπή χρησ ιμοποιεί τι ς λαμβα νόμενες  
πληροφορί ες για  τη συ γκριτική αξιολόγηση τ ων σχετικ ών 
πρακτ ικών των ΚΕΠΕΥˑ  
    
   (ΣΤ) η Επιτροπή διαβιβάζε ι τις εν λόγω πληροφο ρίες στην ΕΑΤ ˑ 
    
   (Ζ)  τα μ έλη του προσωπι κού τα οποί α αφορούν άμεσα τα 
υψηλότερα μέγιστα  επίπεδα μεταβλητών αποδοχών π ου 
αναφ έρονται  στην υποπ αράγρα φο (ii ) της παρούσας 
παραγράφου δεν επ ιτρέπε ται, κατά περίπτωση, να ασκούν, 
άμεσα ή έμμ εσα, τυχόν δικαιώματα ψήφου  που μπ ορεί να 
έχουν  ως μ έτοχοι της ΚΕΠΕΥ ˑ 
    
   (iv)  η ΚΕΠΕΥ  δύνα ται να  εφαρμόζει τον συντ ελεστή αναπροσαρμογής 
για ποσό είκοσι πέντε τοις  εκατό ν (25%) κατ’ αν ώτατο όριο  των 
συνολικών μετα βλητών αποδοχών εφόσον αυτό πληρώνεται σε μέσα 
που αναβάλλονται  για περίοδ ο η οποία  δεν είναι μικρότερη τ ων 
πέντε (5) ετών ˑ 
   
  (η)  οι πλ ηρωμές πο υ συνδέο νται με την πρόωρη καταγ γελία σ ύμβασης  
αντικατοπ τρίζου ν τις επιδόσεις  που επιτ εύχθηκαν σε βάθος χρ όνου και δεν 
ανταμείβουν την αποτυχία ή τη διάπραξη παραπτωμάτω νˑ 
   
  (θ)  τα πακέτα αποδοχών που αφορ ούν αποζημί ωση ή εξαγορ ά απ ό συμβάσε ις σε 
προηγούμενη  απασχόληση πρέπει να ευ θυγραμμ ίζονται  με το μακ ροπρόθ εσμο 
συμφέρον τ ης ΚΕΠΕΥ,  περιλαμβανομένων τω ν ρυθμίσεων περί επίσχεσης, 
αναστολής,  επιδόσεων και ανάκτησης ˑ 
   
  (ι)  η μέτρη ση των επιδόσεων που χ ρησιμοποιεί ται για τον υπολ ογισμό τω ν 
συνιστω σών για τις μεταβλητές αποδοχές ή των ο μαδοποι ημένων συν ιστωσώ ν 
για τις μεταβ λητές απο δοχές περιλαμβάνει π ροσαρμογή προς κάθε είδους 
τρεχόντων κ αι με λλοντικών κινδύνων κ αι λαμβάνει  υπόψη το  κόστος κεφαλαίου 
και τη ρευ στότη τα που απαιτ είταιˑ 
   
  (ια)  η κατανομή των συνιστωσών για τις μεταβλη τές απο δοχές εντό ς της ΚΕΠΕΥ 
λαμβάνει επίσης υπ όψη το πλήρες φάσμα των τρεχόντων και μελλοντικών 
κινδύνων·  
   
  (ιβ)   σημαντικό  μέρος, και  σε κάθε περίπτωση τουλάχι στον το πε νήντα τοις εκατό ν 
(50%) οιωνδήπ οτε μεταβ λητών απ οδοχών, πρέπει να αποτελ είται α πό ανα λογία 
των παρακάτ ω: 
592
 
     
   (i)  Μετοχές ή, ανάλογα με τη νο μική δομή της ΚΕΠΕΥ, ισοδύν αμα 
δικαιώματα ι διοκτησίας ή μέσα πο υ συνδέοντα ι με μετοχές ή, 
ανάλογα με τη ν ομική δομή της ΚΕΠΕΥ, ι σοδύ ναμα μη ε υχερώς 
ρευστοποιή σιμα μέσα · 
(ii)  όπου εί ναι δυνατό, άλλα μέσα, κατά τη ν έννοια του Άρ θρου 52 ή 63 
του Κανονισμού ( ΕΕ) αριθ. 575/2013, ή άλ λα μέσα πλήρως 
μετατρέψιμα σε μέσα του Κεφαλαίου Κ οινών Μετ οχών της 
Κατηγορίας 1 ή που έχουν  επανεκτιμηθ εί, τα οποία σε κάθε 
περίπτω ση αντανακλούν δεόντως την  πιστολ ηπτική ικανότητα της 
ΚΕΠΕΥ σε  συνθήκες  δρώσας ο ικονομικής κατάσταση ς και είναι 
κατάλληλα να χρησιμοποιηθο ύν γι α τους σκοπούς των μ εταβλητών 
αποδοχών · 
(iii)  τα μέσα που ανα φέρονται στ ην παρούσα π αράγ ραφο υπόκ εινται σε  
ενδεδει γμένη πολιτική διακράτησ ης με σκοπό τη ν ευθυγράμ μιση τ ων 
κινήτρων με τα μακροπ ρόθεσμα συμφέροντα τ ης ΚΕΠΕΥ · 
(iv)  η Επιτροπή δύναται να θέτει  περιορισμούς στο εί δος και  στο 
σχεδιασμ ό αυτών των μέσων ή να  απαγορεύει  ορισμένα μέ σα όπως 
αρμόζ ει· 
(v)  η παρούσ α παράγραφος πρέπει να ε φαρμόζε ται τόσ ο στο μέρο ς του 
υπό αν αβολή μετ αβλητού σ τοιχείου των αποδοχώ ν σύμφωνα με την 
παράγραφο (ιγ) όσο κα ι στο  μέρος του μεταβλητο ύ στοιχείου  των 
αποδ οχών που δεν τελεί υπό  αναβο λή· 
   
  (ιγ) η καταβολή  σημαντικού μ έρους και σε κάθε περίπτωση σε π οσοστό ύψους 
τουλάχιστον  σαράν τα το ις εκατόν (40%) της μεταβλητής  συνιστώσ ας των 
αποδοχών αναβάλλε ται για χρονική περ ίοδο η οποία δεν είν αι μικρότερ η από 
τέσσερα (4) έως πέντε (5)  έτη και ευ θυγραμ μίζετα ι ορθά με τη φύση της 
επιχειρη ματικής δραστηριότητας, τους κι νδύνους  της και τ ις δρα στηριό τητες του  
εν λόγω μέλους του προσωπικο ύ· για τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου κ αι τα 
ανώτατα διοικη τικά στελέχ η της ΚΕΠ ΕΥ που είναι σημαντικά  ως προς το  μέγεθος, 
την εσωτερική ο ργάνωση κ αι τη φύ ση, το εύρος και την πολ υπλοκότ ητα των  
δραστηριο τήτων της, η  περίοδος  αναβολής  δεν είναι μικρότερη από πέντε (5) έτη· 
οι πληρωτέ ες αποδοχέ ς που υπάγον ται στις ρυθμίσεις  περί αναβολής δεν  
καθίστανται κα ταβλητέες ταχύτε ρα απ' ό ,τι προβλέπετ αι σε αναλ ογική βάση · σε 
περίπτωση μεταβλητής συν ιστώσας αποδοχών ιδ ιαίτερα υψηλού ποσο ύ, 
αναβάλλεται η καταβολή της τ ουλάχιστον κατά πο σοστό ύψους εξήντα τοι ς 
εκατόν (60%)· η χρονική διάρκεια της π εριόδου ανα βολής καθορίζετα ι σύμφωνα  
με τον επ ιχειρημ ατικό κύκλο, τη  φύση της  επιχει ρηματικ ής δραστηρ ιότητα ς, του ς 
κινδύνους που ενέχει και τις δ ραστηρ ιότητες των μελών του προσωπικού που 
αφορά · 
   
   (ιδ)    (i) η με ταβλητή α μοιβή, πε ριλαμβανομέν ου του μέρο υς υπό αναβ ολή, 
καταβάλλετα ι ή κ ατοχυρ ώνετα ι μόνον εφόσον είναι βιώ σιμη β άσει της 
οικονομικής κ ατάστασης τη ς ΚΕΠΕΥ συ νολικά και δικαιολογημέν η βάσει 
των επιδόσεων της ΚΕΠΕΥ, της εν λόγω  επιχειρησιακής μονάδας και το υ 
εν λόγω  ατόμου· 
(ii)   με την επιφύλαξη τ ων γενικών αρχών του κυπρια κού ε ργατικ ού δι καίου, 
περιλαμβανομένων  και των διατάξεων περί συμ βάσεων εργασία ς, το 
σύνολο τ ων μεταβλητών αποδ οχών  συρρικ νώνεται γενικά σημαντικά όταν 
η ΚΕΠΕΥ π αρουσιάζει υποτονικές ή αρνητικές  χρηματοο ικονομικές 
επιδόσεις, λα μβάνοντας υπόψη τόσο τις τρ έχουσ ες αμο ιβές όσο και τι ς 
μειώσεις σε  αμοιβές που είχαν προηγουμ ένως εισπραχθε ί, συμπεριλαμ βα-
νομένων μέσω ρυθ μίσεων malus  ή ρυθμίσεων περί επιστροφής αμοιβών·  
(iii) ποσοστό έως και εκα τόν τοις ε κατόν (100%) του σ υνόλου των μεταβ λητών 
αποδοχών υπόκειται  σε ρυθμ ίσεις malu s ή ρυθμίσεις περί επι στροφής  
αμοιβών· 
(iv) η ΚΕΠΕΥ θεσπίζει ειδικά κριτήρια για την εφαρμογή του malus ή  της 
επιστροφής αμοιβών τα ο ποία καλύπτουν ειδικότερα καταστάσεις όπου το 
μέλος το υ προσωπικού -  
   
  (Α)  συμμετείχε ή ήταν υπεύθυνο για συμπερι φορά  η οποία 
προξένησε σ ημαντικέ ς ζημίες στη ν ΚΕΠΕΥ, 
593
 
 (Β)  δεν πληρούσε  τα προσήκοντα πρότ υπα ικανότητας και 
ευπρέπειας · 
   
  (ιε)  η συνταξιοδοτική π ολιτική είναι σύμφ ωνη με  την επιχ ειρηματι κή στρατηγική, τους 
στόχου ς, τις αξίες και τα μακρ οπρόθεσ μα συμφ έροντα της ΚΕΠΕΥ·  εάν ο 
υπάλληλο ς αποχωρήσει α πό την ΚΕΠΕΥ πριν από τη συνταξιοδότηση, οι  
προαιρετικές συνταξιοδοτικές παροχές διατηρούνται από την ΚΕΠΕ Υ για 
διάστημα πέντε (5 ) ετών, μ ε τη μορ φή των μέσων που αναφέροντ αι στην 
παράγραφο (ιβ) · στην πε ρίπτωσ η υπαλλήλο υ που φθάνει στ η συνταξ ιοδότηση, οι 
προαιρετικές συνταξιοδοτικές παροχές καταβάλ λονται στον υπάλληλο με τη 
μορφή των μέσων που αναφέρονται στην  παράγραφο (ιβ), με την  επιφύλαξ η 
πενταε τούς περιόδου διακράτησης·  
   
  (ιστ)  τα μέλη το υ προσ ωπικού  δεν χρησιμοποιού ν πρ οσωπ ικές σ τρατηγικές 
αντιστάθμισης κινδύνου  ή ασφάλι ση συνδεδεμένη με  αποδοχές ή ευθύνη, οι 
οποίες  να καταστρατηγούν  τους περιλαμβανόμενο υς στις ρυθμίσεις περί 
αποδοχών μηχανισμο ύς ευθυγρά μμισης με τον κίνδυνο · 
   
  (ιζ)  η μεταβλητή αμοιβή δεν καταβάλλετα ι μέσω μηχανισ μών ή μεθόδων που 
διευκολύνουν τη μη συμμόρ φωση με το ν παρόντα Νόμο και τις δυνάμει  αυτού 
εκδιδόμενες οδηγ ίες ή τον Κανονισμό (ΕΕ ) αριθ. 575/2013.   
  
  (2) Κατά παρέκ κλιση των διατάξεων του εδαφίου (1), οι απαιτήσε ις που προβ λέπονται στ ις 
παραγρά φους (ιβ) και (ιγ) και (ιε)( ii)(iii) του ε ν λόγω εδαφίου δεν ισχύουν για - 
  
  (α)  ΚΕΠΕΥ που δεν αποτελεί με γάλο ίδρυμα   όπως ορίζε ται Άρθρο 4 , παράγραφος  
1, σημείο 146)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/ 2013 κα ι η αξία των στοιχείων του  
ενεργητικ ού της οποίας είναι κατά μέσον όρο και σε ατομική βάσ η σύμφωνα με 
τον πα ρόντα Νόμο και τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ίση ή μικρότερη απ ό 
πέντε δισεκατομμύ ρια ευρώ (€5.000.000.000) κατά τη διάρκεια της τετραετί ας 
που προηγείται άμ εσα του τρέχο ντος οικον ομικού έτους· 
   
  (β)  μέλος του προσωπικού του οπ οίου οι ετήσιες μετ αβλητές αποδοχές δεν 
υπερβαίνουν  τις πενήντα χιλι άδες ευρώ (€50 .000) και  δεν αντιπροσω πεύουν 
περισσότερο από τ ο ένα τρίτο των συνολικών ετήσι ων αποδ οχών του μέλο υς του 
προσωπ ικού.  
  
  (3) Κατά παρέκκλιση των διατάξε ων της παραγράφου  (α) του εδαφίου (2) , η Επιτροπή 
δύναται να μειώσει ή να αυξήσει το  ανώτατο όριο που αναφέ ρεται στην  παράγρ αφο (α) το υ 
εδαφί ου (2), υπό την προϋπόθεση ότι -  
  
  (α)  η ΚΕΠΕΥ δεν  αποτελεί μ εγάλο ίδρυμα , όπως ορίζεται στο Άρθ ρο 4, παράγραφος 
1, σημείο 146) του Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013 και, όταν το ανώτατο όριο 
αυξάνε ται - 
    
   (i)  η ΚΕ ΠΕΥ πληροί  τα κρι τήρια πο υ ορίζοντ αι στο Άρθρο 4 
παράγραφος 1 σημ είο 145 ) στοιχεία γ), δ ) και ε) του Κανονισμού 
(ΕΕ) α ριθ. 575/2013 , και 
(ii)  το ανώτατο όριο δ εν υπερβαίνει τα δεκαπέντε  δισεκατομμύρια ευρώ 
(€15.000.000.000)· 
    
  (β)  ενδείκν υται να τρ οποποιηθε ί το ανώ τατο όρι ο σύμφων α με το παρόν εδάφιο, 
λαμβανομέ νων υπό ψη της φύσης, το υ εύρους κα ι της πολυπλοκότητα ς των 
δραστηριο τήτων της ΚΕΠΕΥ, της εσωτερι κής οργάνωσής της ή, κατά περίπτωση, 
των χαρακτηριστικώ ν του ομίλου στον οποίο ανήκει.  
  
  (4) Κατά  παρέκκλιση των διατάξεων της παραγράφου  (β), του ε δαφίου (2), η Επιτροπή 
δύναται να αποφ ασίσε ι ότι τα μ έλη του προσ ωπικού που δικαιού νται ετήσιες μεταβλητές 
αποδοχές κάτω του ανώτα του ορίου και του μεριδίου που αναφέρονται στην παρά γραφο (β) του 
εδαφ ίου (2) δεν υ πόκεινται σ την εξαίρεση της παραγράφου (β)  του εδ αφίου (2) λόγω των 
ιδιαιτεροτήτ ων τη ς κυπρ ιακής αγοράς όσον  αφορά στις πρακτ ικές αποδοχών  ή λόγω της φύσης 
των αρμοδιοτήτων και της περιγραφής καθηκόντων των ε ν λόγω μ ελών του  προσωπικού.  
  
Επιτροπή 
αποδοχ ών.   53.-(1) Η ΚΕΠΕΥ η οποία είναι σημαντ ική από  πλευράς μεγέθους, εσωτερικής οργάνω σης 
και της φύσεως, του  πεδίου εφαρμογής  και της πολυ πλοκότητας των δραστηριοτήτων της 
θεσπίζει επιτροπή αποδοχών.  
594
 
   
  (2) Η επι τροπή απ οδοχών συγκροτε ίται ούτως ώστε ν α εκφέρει α ρμοδίως και 
ανεξαρτήτως γνώμη γ ια τις πολιτικές και τις πρακτικές αποδοχών  καθώς  και για τα κίνητ ρα που 
δημιουργού νται για τη δ ιαχείριση του κινδύνου, του  κεφαλαί ου και της ρευστότητας.  
  
  (3) Η κατά το  εδάφιο (2) επιτροπή α ποδοχών είναι υπεύ θυνη γ ια την  προετοιμασία των 
αποφάσε ων σχετ ικά με τις αμοιβές, συμπεριλαμβ ανομέ νων όσων έ χουν επιπτώσεις στ ους 
κινδύνου ς και τη διαχ είριση των κινδύνων της συγκεκριμένης ΚΕ ΠΕΥ και οι οποίες λαμβάνονται 
από το διοικη τικό συμβούλιο.  
  
  (4) Ο πρόεδρος κα ι τα μέλη τη ς επιτροπής αποδοχών είναι μέλη του διοικητικού 
συμβου λίου π ου δεν ασκούν εκτελ εστικά καθήκοντ α στη συγκεκρ ιμένη ΚΕΠΕΥ.  
  
  (5) Σε περίπτωση που  στο κυπριακό δ ίκαιο προβλέπε ται εκπροσώπησ η των 
εργαζομένων σ το διοικη τικό συμβούλιο,  στην επιτροπή αποδο χών περιλαμβάνεται ένας ή 
περισσότερ οι εκπρόσωποι τ ων εργαζομέν ων. 
  
  (6) Κατά τ ην προπ αρασκευή π αρόμοιων αποφάσεων, η επιτροπή αποδοχών λαμβάνει 
υπόψη τα μακροπρ όθεσμα συμφ έροντα των μετόχων,  των επενδυτώ ν και άλλων  
εμπλε κομένων στην ΚΕΠΕΥ και το  δημόσι ο συμφέρον.  
  
Τήρηση 
ιστοτόπου  
σχετικά με  
την εταιρική 
διακυβέρνηση  
και τις α ποδοχές.   54. Η ΚΕΠΕΥ που τηρεί διαδικτυακό τόπο, εξηγεί σε αυτόν τον  τρόπο  με το ν οποίο  
συμμορφώνετα ι προς τις απαιτήσεις τ ων άρθρων 9 κ αι 10 του περί  Επενδυτικών Υπηρεσιών 
και Δρασ τηριοτή των και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου κα ι των άρθρ ων 49 έως 53 . 
  
 Διαδικασ ία εποπτικ ού ελέ γχου και αξιολόγησης  
  
Εποπτικός 
έλεγχος και 
αξιολόγηση.  55.-(1) Λαμβάνοντας υπόψη τ α τεχνικά κριτήρ ια που παρατί θενται στο άρθ ρο 56, η 
Επιτροπή ε ξετάζε ι τις ρυθμίσεις,  στρατηγικ ές, διαδικασίες και τους μηχανισμ ούς που εφαρμόζε ι 
η ΚΕΠΕΥ προκειμένου  να συμμορφωθεί με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου και τω ν δυνάμ ει 
αυτού εκδιδόμ ενων οδηγιών και του Κανονι σμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και αξ ιολογεί  - 
  
  (α)  κινδύνους τους οποίους η ΚΕΠΕΥ έχ ει αναλάβει ή ενδέχεται να αναλάβει·  και 
   
  (β)  κινδύνους που εντοπίζονται κατά την προσομοίωση ακραίων καταστάσεων , 
λαμβάν οντας υπόψη τη φύ ση, την κλίμα κα και την πολ υπλοκότητα  των 
δραστηριοτήτων τ ης ΚΕΠΕ Υ.  
   
  (2) Το πεδίο εφαρμογή ς της εξέτ ασης και της αξιολόγησης πο υ προβλέπονται σ το 
εδάφ ιο (1)  καλύπτει ό λες τις απαιτήσεις του παρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού  
εκδιδόμενων οδηγιών και του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 57 5/2013.  
  
  (3) Βάσει τη ς εξέτασης και  αξιολόγ ησης που προβ λέπονται σ το εδάφιο (1), η Επιτροπή 
ρυθμίζει με οδηγί α της  κατά πό σο οι ρυθμίσεις,  στρατηγικές,  διαδικασίες και  μηχανισμοί που 
εφαρμόζει η ΚΕΠΕΥ, κα θώς και  τα ίδια κεφά λαιά και η ρευστό τητά της εξασφαλίζ ουν την  υγιή 
διαχείριση κ αι την κάλ υψη τ ων κινδύνων τ ης. 
  
  (4) Η Επιτροπ ή καθορίζει τη  συχνότητα και την ένταση της  εξέτασης και αξιολόγησης 
που διεξάγεται δυνάμει του εδαφ ίου (1) έχοντας υπό ψη το μέγεθο ς, τη συστημ ική 
σπουδαιότητα, τη φύση, την κλίμακα  και την πολυπλοκότητα των δ ραστηριο τήτων της  ΚΕΠΕΥ, 
λαμβάνοντας υπόψη τ ην αρχή της αναλ ογικότητας.  
  
  (5) Η εξέτα ση και αξιολόγηση  που προβλέπεται σ το εδάφιο (4), επικαιροποιούνται 
τουλάχιστον σε ετήσια βάση για τις ΚΕΠΕΥ που κ αλύπτονται από το π ρόγραμμα επο πτικής 
εξέτασης των παραγράφων ( α) και (β) του εδαφίο υ (3) του άρθρου 57 . 
  
  (6) Κατά τη διεν έργεια της εξέτ ασης και αξιολόγη σης που προβλέπ ονται  στο εδάφιο (1), 
η Επιτροπή  εφ αρμόζει τ ην αρ χή τη ς αναλογικότη τας σύμφωνα  με τα κριτήρια που  
δημοσιοποιο ύνται δ υνάμει τη ς παραγράφο υ (γ) το υ εδαφίο υ (1) του άρθρου 9 5. 
  
  (7) Η Επιτροπή δύναται να προσαρμόσει τις με θοδολογίες για τη ν εφαρμογή  της 
εξέτασης και της αξιολόγησης που ανα φέρονται στο ε δάφιο  (1), προκειμ ένου να λαμ βάνονται 
υπόψη ΚΕΠΕ Υ με παρό μοια χαρακ τηριστικά κινδύνου, όπως παρ όμοια ε πιχειρηματι κά μοντέλα 
ή γεωγραφική θέση των ανοιγμάτων . 
595
 
   
  (8) Οι αναφερόμενες στο εδά φιο (7)  εξατομικευμένες μεθοδολογίες  δύναται  να 
περιλαμβάν ουν δ είκτες αναφοράς με  γνώμο να τον κίνδυνο , καθώς και  ποσοτικούς δε ίκτες και 
να επιτρέπουν τη δέουσα συνεκτί μηση των ει δικών κινδύνων στους οποίους δύναται  να 
εκτίθεται κάθε ΚΕΠΕΥ , χωρίς  να θίγουν τον ειδικό για κάθε ΚΕΠΕΥ χαρακτήρα των μέτρων που 
επιβάλλονται δυνάμει  του άρθρου 61 . 
  
  (9) Η Επιτροπή  σε περίπτωση που  χρησιμοπ οιεί εξατο μικευμένες μεθοδ ολογίες 
σύμφωνα με τ ο εδάφιο ( 7), ενημερώνει την ΕΑΤ.  
  
  (10) Σε π ερίπτωση  που προκύπτει  από την εξέταση ότι η ΚΕΠΕΥ ενδέχεται να ενέχει 
συστη μικό κίνδυνο σύμφ ωνα με το Άρθρο 23 του Καν ονισμού (ΕΕ) αρ ιθ. 1093/2010, η 
Επιτρο πή ενημερώνει αμελλητί την ΕΑΤ σχετι κά με τα αποτελέσματα της εξέτασης.  
  
  (11) Σε περίπτω ση πο υ μια εξέτα ση, ιδίως η αξιολ όγηση των ρυθμίσεων 
διακυβέρνησης, του επιχε ιρηματικού μοντέλου  ή των δραστηριοτήτων  της ΚΕΠΕ Υ, παρέχει  
στην Επιτροπή  βάσιμους λόγους να εικάζει  ότι, σε σχέση με την εν λ όγω ΚΕΠΕΥ, διαπράττεται 
ή έχει διαπραχθεί, επιχειρείται ή έχει επιχε ιρηθεί να διαπραχ θεί νομιμοποίηση εσόδων από 
παράνομες δραστη ριότητες ή χρηματοδ ότηση τ ης τρομοκρατίας ή  υπάρχ ει αυξημένος τέτοιος 
κίνδυνος,  η Επιτροπή ενημε ρώνει αμέσως την ΜΟΚ ΑΣ. 
  
  (12) Σε περίπτωση δυνητικού αυξημένου κινδύ νου νομιμοποίησης  εσόδων α πό 
παράνομες δρασ τηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατία ς, η Επιτροπή και η ΜΟΚΑΣ 
έρχονται σε επαφή  και κο ινοποιούν αμέ σως την κοι νή του ς εκτίμηση στην ΕΑΤ.   
  
  (13) Η Επ ιτροπή λαμβ άνει καταλλήλως μέτρα σύμφωνα με τις δι ατάξεις του παρόντος 
Νόμου  και τις δυνά μει αυτ ού εκδιδόμενες οδηγίες.  
  
Τεχνικά κριτήρι α 
για τον εποπτικό 
έλεγχο κ αι 
αξιολόγηση.  56.-(1) Επιπρόσθετα σ τον πιστωτι κό κίν δυνο, τον κίνδυνο αγο ράς και τον  λειτουργικό 
κίνδυνο, η εξέταση κα ι αξιολόγηση που πραγματ οποιείται από την Επιτροπή  δυνάμει του 
άρθρ ου 55  καλύπτει τουλάχιστον τα εξής:  
  (α)  Τα αποτελέσματα  των π ροσομοιώσεων ακραί ων κατα στάσεων σύμφω να με το 
Άρθρο 17 7 του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 που πραγμα τοποιεί η ΚΕΠΕΥ 
που εφαρμόζει τη μέθοδο των  εσωτερικών διαβαθμίσεων · 
   
  (β)  τον βαθμό έκθεσης της ΚΕΠΕΥ σε κίνδυνο συγκέντρω σης καθώς και τη 
διαχείρι ση των κινδύνων αυ τών, περιλαμβανομένη ς της συμμό ρφωσής  της με τις 
απαιτήσεις του Τέταρτου μ έρους του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και του 
άρθρ ου 42 · 
   
  (γ)  την αρτ ιότητα, την καταλ ληλότητα και τον τρόπο εφαρμογής των πολιτι κών και 
διαδικασιών  της Κ ΕΠΕΥ για τη διαχεί ριση το υ υπολειπόμεν ου κινδύνου  που 
συνδέεται με τη χρήση αναγνωρι σμένων τ εχνικών με ίωσης πιστωτικού κινδύνου · 
   
  (δ)  τον βαθμό στον οποίο είναι επα ρκή τα ίδια κεφάλ αια που διατηρεί η ΚΕΠΕΥ σε 
σχέση με στοιχε ία ενεργητικού που έχει τ ιτλοποιήσει, λαμβα νομένης  υπόψη της 
οικονομικής σ ημασίας της συναλλαγής και του επιτε υχθέντο ς βαθμού μ εταφοράς 
κινδύνου · 
   
  (ε)  την έκθεση σ ε κίνδυνο ρευστότητας που αναλαμβάνει η ΚΕΠ ΕΥ και τη μέτρηση 
και διαχείριση αυτού, περιλαμβανομένων  της α νάπτυξ ης αναλύσεων 
εναλλ ακτικών  σεναρίων, τη ς διαχείρισ ης παραγόντων που μειώνουν τον κίνδυ νο, 
ειδικά το επί πεδο, τη σύνθεση και την ποιότητα των αποθε μάτων ρευστότητας , 
και απο τελεσματικών σχεδ ίων έκτακτης ανάγκης · 
   
  (στ)  τις επιπτώσεις  της διαφοροπ οίησης  και τον τρόπο με τον οπο ίο οι επιπτώσ εις 
αυτές π αραμετροποιούνται στο σύστημα μέτρησ ης κινδ ύνων · 
   
  (ζ)  τα αποτελέσματα  των προσομοιώσεων α κραίων καταστάσεων που 
πραγματοποιεί η ΚΕΠΕ Υ που χρησιμοποιεί εσωτερικό υπόδειγμα για τον 
υπολογισμό των κεφαλα ιακών απαιτήσεων γ ια κίνδ υνο αγοράς βά σει του Τρί του 
μέρους, Τίτλος IV, Κεφάλαιο 5  του Κανον ισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013 · 
   
  (η)  τη γεωγραφική θέση  των ανοιγμάτων της ΚΕ ΠΕΥ· 
   
  (θ)  το επιχειρημ ατικό μοντέλο της ΚΕΠΕΥ.  
596
 
    
  (2) Για τους σ κοπούς της  παραγράφου (ε ) του εδαφί ου (1), η Επιτροπή δ ιεξάγει  σε 
τακτά διαστήματα συνολικ ή αξιολό γηση  της γ ενικής διαχείρισης του κινδύνου ρευστότητας  από 
τις ΚΕΠΕΥ και  προάγει τη ν ανάπτυξη αξιόπι στων εσωτερικών μεθόδων.  
  
  (3) Η Επιτροπ ή, κατά τη διεξαγωγή των αξιολογήσεων , λαμβάνει  υπόψη τον ρόλο που 
διαδραμ ατίζουν οι ΚΕΠΕΥ  στις χρηματοοικονο μικές αγορ ές.  
  
  (4) Επιπροσθέτως των διατάξεων του εδαφίου (3), η  Επιτροπή λαμβά νει υπόψη τον 
ενδεχόμενο αντίκτυπο των αποφάσεών της στη σταθερότητα του χρηματοοικον ομικού  
συστήματος όλων τω ν άλλων εμπλεκ όμενων κρα τών μελών.  
  
  (5) Η Επι τροπή ελ έγχει κατ ά πόσο μια ΚΕΠΕΥ έχει παράσ χει έμμεση  υποστήριξη σε 
μια τιτλοποίηση.  
 
 (6) Σε περίπτωση που η Ε πιτροπή διαπιστώσει ότι η ΚΕΠΕΥ έχει παράσχει πάνω από 
μία φορά έμ μεση υποστήριξη, η Επιτροπή λαμβάνει κατά λληλα μέτρα που αντικ ατοπτρίζουν  την 
αυξημένη προσδοκ ία ότι η ΚΕΠΕ Υ θα παράσ χει μελλον τικά υποστήριξη στις τιτλοποιήσεις της 
με αποτέλεσμα να μην μπο ρεί να επιτύχει   ουσιαστική μεταφορά κινδύνου.  
  
  (7) Για τ ους σκ οπούς της αξι ολόγησης που διενεργείται  δυνάμει των διατάξεων  του 
εδαφίου (3) του άρθρου  55, η Επιτροπή εξετάζε ι κατά πόσο  οι αναπρ οσαρμογές της αξίας που 
έχουν πραγματοποι ηθεί για θέσ εις ή  χαρτοφυλάκια στο χαρτοφυλάκιο συναλλαγών, σύμφωνα 
με το Άρθρο  105 τ ου Κανονισμού  (ΕΕ) αριθ. 575/201 3, επιτρέπουν στην ΚΕΠΕΥ  να πωλή σει ή 
να αν τισταθ μίσει τις θ έσεις της σε σύντ ομο χρονικό διάστημα χωρίς σημα ντικές ζημίες υπό 
κανονικές συν θήκες αγοράς . 
  
 (8)(α)   Ο έλεγχος και η αξιολόγηση που πραγματοποιεί η Επιτροπή πε ριλαμβάνο υν την 
έκθεση της Κ ΕΠΕΥ στον κίνδυνο επιτοκ ίου πο υ προκύπτει α πό δραστηρ ιότητες ε κτός 
χαρτοφυλακ ίου. 
  
  (β) Η Επιτρ οπή ασκεί τις εποπτικές της εξουσίες τουλάχι στον στις  ακόλουθ ες 
περιπτώσεις:  
   
 (i) Εφόσον η οικονομική αξία των μετοχών ΚΕΠΕΥ , όπως αναφέρ εται στο εδάφιο (1)  του 
άρθρου 45, μειώνετα ι πέραν του δεκ απέντε τ οις εκατόν ( 15%) του οικείου κεφαλαίο υ 
της κατη γορίας 1 ως αποτέλεσμα αιφνίδιας και μη ανα μενόμ ενης μεταβολής τω ν 
επιτοκίων, όπως ορίζεται σε οποιοδήποτε εκ των έξι εποπτικών σ εναρί ων διαταραχών 
που εφαρμόζονται στα επι τόκια , 
(ii) εφόσον η ΚΕΠΕΥ αντ ιμετωπίσει με γάλη μείωση στα  καθα ρά της έσοδα από  τόκους , 
όπως αναφέρ εται στο εδάφιο (1) του άρθρου 45, ως αποτέλεσμα αιφνίδ ιας και μη 
αναμενόμενης μεταβολής των επιτοκίων, όπως ορίζεται σ ε οπο ιαδήποτε εκ τω ν δύο 
εποπτικών σεναρ ίων που εφαρμόζονται στα επιτόκ ια. 
  
 (γ)  Κατά παρέκκ λιση των διατάξε ων της παραγ ράφου (β), η Επιτροπή δεν υποχρεούται να 
ασκεί εποπ τικές εξουσίες ότ αν κρίνει , βάσει του ελέγχου και της αξιολόγησης που αναφέρον ται 
στο παρόν εδάφι ο, ότι η διαχείριση στην  οποία προβα ίνει η ΚΕΠΕ Υ έν αντι του κι νδύνου 
επιτοκίου π ου προκύπτει από δ ραστηριότη τες εκτός χαρτοφυλακίου συναλλαγών είναι επ αρκής 
και ότι η ΚΕΠΕΥ δεν  είναι υπερβολικά εκτεθειμένη στον κίνδυνο επιτοκίου που προκ ύπτει απ ό 
δραστηριό τητες εκτός χαρτοφυλακίο υ. 
  
  (9) Για σκ οπούς το υ εδαφί ου (8) , «εποπτικές εξουσίες» σημαίνε ι εξουσίες  στις οποίες 
αναφέρεται το εδάφιο (1) του ά ρθρου 61 ή την εξουσία καθορι σμού παραδοχών για την 
ανάπτυξη υποδειγμάτων και παραμέτρων , πλην εκε ίνων που προσδιορίζονται α πό τον ΕΑΤ 
σύμφ ωνα με το στοιχείο β) τ ης παρα γράφου  5α του Άρθρου  98 της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ , που 
πρέπει να αποτυπώνονται από τις ΚΕΠΕΥ  στον υπολ ογισμό τους όσον αφορά την οικονομική 
αξία των μετοχών σύμφω να με το εδάφιο (1) του άρ θρου 45 του παρόντος Νόμου . 
  
  (10) Η εξέταση και αξιολόγ ηση που πραγματοπ οιεί η Επιτροπ ή περιλαμβάν ει την 
έκθεση ΚΕΠΕΥ στον κίνδυνο υπερβολικής μόχλευση ς που καθορίζε ται από τους δείκ τες 
υπερβολικής μόχλευσης, συμπεριλαμβανομένου του δείκ τη μόχλευσης σ ύμφων α με το Άρθρο 
429 του Κα νονισμού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013.  
 
 (11) Για τον κα θορισμό της επ άρκειας του δείκτη  μόχλευσης της ΚΕΠΕΥ και των 
ρυθμίσεων, στρ ατηγικών, διαδικασ ιών και μηχανισμώ ν που εφαρμόζει η  ΚΕΠΕΥ για τη 
διαχείριση του κινδ ύνου υπερβολικής μό χλευσης, η Επιτρο πή λαμβ άνει υπόψη το 
επιχειρηματικό μο ντέλο τ ης ΚΕΠΕΥ.  
597
 
   
  (12) Η εξέτασ η και αξιολόγ ηση που πραγματοποιεί η Επιτροπή περιλαμβάν ει τις 
ρυθμίσεις διακυβ έρνησης της ΚΕΠΕΥ , την εταιρική της κουλτούρα, τις εταιρικές τη ς αξίες και την 
ικανότητα των μελών του διο ικητικού συμβουλίου ν α εκτελούν  τα καθ ήκοντά  τους.  
 
 (13) Κατά την  προβ λεπόμενη στο εδάφιο ( 12) εξέταση  και α ξιολόγηση , η Επιτροπή έχει 
τουλάχιστον  πρόσβαση στα θέματα  προς συζήτηση και τα δικαιολογητικά έγγραφα των 
συνεδριάσεων του διοικητικού συμβουλ ίου και των επιτρ οπών αυ τού και τα αποτελέσματα τ ης 
εσωτερικής  και εξωτε ρικής αξιολόγ ησης επιδόσεω ν του διοικητικού συμβουλίου.  
  
Πρόγραμμα 
εποπτικής  
εξέτασης.   57.-(1) Η Επιτροπή εφαρμόζει πρόγραμμα εποπτικής εξέτασης τουλάχιστον μ ία φο ρά το ν 
χρόνο γι α τις ΚΕΠΕΥ.  
  (2) Το πρόγραμμα που αναφέρεται  στο εδά φιο (1) λαμβάνε ι υπόψ η τη δι αδικασία  εποπτική ς 
εξέτασης και αξιολόγησης σύμφωνα με το άρθ ρο 55 και περιλαμβάνει τα  εξής:  
  
 (α)  Ένδειξη του  τρόπου με τον οποίο η Επιτροπή σκοπεύει να ασκήσ ει τα καθήκοντά  
της και να κα τανείμει τους πόρους της · 
  
 (β)  προσδιορ ισμός τω ν ΚΕΠ ΕΥ που πρό κειται να τεθ ούν υπό ενισχυμέν η εποπτεία 
και τα μέτρα που λαμβάνον ται για τέτοια επ οπτεία όπως καθορίζεται στο εδάφιο 
(4)·  
  
 (γ)  σχέδιο για επιτόπιους  ελέγχους στα γραφεία Κ ΕΠΕΥ, περιλ αμβανομένων τω ν 
υποκαταστημάτων κα ι θυγατρικ ών αυτής  που βρίσκονται  σε άλλα κράτ η μέλη, 
σύμφωνα μ ε τα άρθρα 13, 81 κ αι 84 . 
  
  (3) Τα προγράμματα επ οπτικής εξέτασης περ ιλαμβάνουν τις ακόλουθες ΚΕΠΕΥ:  
  
  (α)  ΚΕΠΕΥ για  τις οποίες  τα αποτελέσμα τα των προσομοιώσεων  ακραίων 
καταστάσεων των  παραγράφων  (α) και ( ζ) του εδαφίου (1)  του άρθρου 56 και 
του άρθρου 58 ή το αποτέ λεσμα της εποπτ ικής εξέτασης και  αξιολόγησης βάσει 
του άρθρου 55  δεικνύουν τ ην ύπαρξη  σημαντικών κινδύνω ν για τη συνεχή 
χρηματοοικ ονομική τους αρτιότητα ή μη συμ μόρφωση  με τις  διατάξεις του 
παρό ντος Νόμο υ και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και του 
Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013 ·  
   
  (β)  οποιεσδήποτε  άλλες Κ ΕΠΕΥ για τι ς οποίες  η Επιτροπή  το θεωρε ί αναγ καίο.  
   
  (4) Σε περίπτωση που  κρίνεται  σκόπιμ ο σύμφωνα με το άρθρο 5 5, εφόσον ε ίναι 
απαραίτητο , λαμβάνονται,  ειδικότ ερα, τα ακόλουθα μέτρα:  
  
  (α)  Αύξηση  του αριθμού ή τη ς συχν ότητας των επιτόπιων  ελέγχων  της ΚΕΠΕΥ · 
 
(β)  μόνιμη παρ ουσία της  Επιτροπής στην ΚΕΠΕΥ·  
 
(γ)  υποβολή π ρόσθετων ή συχνότερων α ναφορών από τ ην ΚΕΠΕΥ ·  
   
  (δ)  πρόσθετες  ή συχνότερες εξετάσε ις του λειτουργικού, στρατηγικού ή 
επιχει ρηματικού σχεδίου  της Κ ΕΠΕΥ ·  
   
  (ε)  θεματικές  εξετάσεις πο υ πα ρακολουθούν συγκεκρι μένους κινδύνου ς που 
ενδέχεται να εμφα νιστούν.  
   
  (5) Η θέσπιση π ρογρά μματο ς εποπτικής εξέτασης από την Επιτροπή, ως α ρμόδια αρχή 
του κράτους μέλους προέλευσης, δεν  εμποδίζει τις αρ μόδιες αρχές  του κράτου ς μέλους 
υποδοχής ν α δι ενεργούν, κατά περίπ τωση, επιτόπιους ελέγχους και ε πιθεωρή σεις των 
δραστηριοτήτων που αναπτύσσ ουν τ α υπο καταστήματα ΚΕΠΕΥ στο έδαφός τους σύμφωνα μ ε 
τις εναρμονιστικές με την παράγραφο 3 του Άρ θρου 52 της Οδηγί ας 2013/36/Ε Ε νομοθετικ ές 
διατάξεις των οι κείων κρατών μελών .  
 
 (6) Σε περίπτωση που η Επιτρ οπή απο τελεί την  αρμόδια αρχή κράτους μ έλους 
υποδοχή ς, δύναται να διε ξάγει ελέγχους και επιθεωρή σεις των δραστηριοτήτων που 
αναπτύσσουν τα υποκατα στήματα ΕΠΕΥ σ τη Δημοκρατ ία, παρά το  γεγονός ότι η αρμό δια αρχή 
του κράτους μέλ ους προέλε υσης έχει θεσπίσει πρ όγραμμα  εποπτική ς εξέτασης.  
 
   
598
 
 Εποπτ ικές 
προσομοι ώσεις 
ακραίων 
καταστάσεων.   58. Η Επιτροπή διενεργεί τις ενδεδειγμένες, τουλάχιστον άπαξ ανά έτος, εποπτικέ ς 
προσομοιώ σεις ακραίω ν καταστάσεων στις ΚΕΠΕ Υ, για τη διευκόλυνσ η της δια δικασίας 
εξέτασης και αξιολόγ ησης του άρθρου 55 . 
  
Διαρκής  
εξέταση της 
άδειας χρήσης 
εσωτερικών 
προσεγγίσεων.   59.-(1)(α)  Η Επιτροπή αναθεωρεί τακτικά και τουλά χιστον κάθε  τρία (3)  έτη τη συμμόρφωση 
της ΚΕ ΠΕΥ προς τις α παιτήσεις αναφορικά με τ ις μεθόδ ους που απαιτούν τη χορ ήγηση ά δειας 
από την Επιτροπή προτού χ ρησιμ οποιήσει  τέτοιες μεθόδους  για τον υπολογισμό των 
απαιτήσεων  ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με το Τρίτο Μέ ρος του Καν ονισμού ( ΕΕ) αριθ. 
575/2013.  
 
(β)  Η Επιτροπή δίν ει ιδιαίτερη προσοχή σε αλλαγές στην επιχειρηματική δρα στηριότ ητα τη ς 
ΚΕΠΕΥ και στην εφαρμο γή αυτώ ν των μεθό δων σε νέα πρ οϊόντα.  
 
(γ)  Σε περίπτωση που  εντοπίζονται σημαντικές ελλείψεις στην αποτύ πωση κινδύνων  με την 
εσωτερική μέθοδο , η ΚΕΠΕΥ διορθώνει ή λαμβάνει τα κατάλληλα μέτ ρα για τον μετριασμό των 
επιπτώ σεών το υς, και μέσω της επιβολής υ ψηλότερων  πολλαπλασ ιαστικών συ ντελεστών, ή της 
επιβολής κεφαλα ιακών προσαυξήσεων, ή λαμβάνει άλλα πρόσφορα και αποτελεσ ματικ ά μέτρ α. 
  
  (2) Η Επιτροπή ειδικό τερα εξετάζει και εκτιμά κα τά πόσο η Κ ΕΠΕΥ χρησιμοποιεί άρ τια 
αναπτυγμένε ς και επικαιροποιημένες  τεχνικές και  πρακτικές για τι ς εν λόγω προσεγγίσεις.  
  
  (3) Σε περίπτωση που σε εσωτερικό υπόδειγμα κιν δύνο υ αγοράς, π ληθώρα 
υπερβάσεων όπως αυτές που α ναφέρονται στο Άρθρο 366 το υ Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 
575/201 3 δείχν ουν ότι το υ πόδειγμα δεν είναι ή δε ν είναι πλέ ον αρκετά ακριβές, η Επιτροπή 
ανακαλεί την άδεια χρήσης του εσωτερικού μοντέλου ή επιβάλλει κατά λληλα μέτρα προ κειμένου 
να διασφα λίσει ότι  το μον τέλο θα βελτιωθεί άμεσα.  
  
 (4)(α)  Σε π ερίπτωση πο υ  ΚΕΠΕ Υ έχει λάβει άδε ια να εφαρμόσει προσ έγγιση που  απαιτεί 
την άδεια της Επιτροπής πριν από τ η χρήση της εν λόγω προσέγγισης για τον υπολογισμό των 
απαιτήσεων ιδ ίων κε φαλαίων σύμφ ωνα με το Τρίτο Τμήμα του Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 
575/2013, αλλά δεν πληροί πλέον τ ις απαιτήσεις γι α την εφαρμογή της π ροσέγγισης  αυτής, η 
Επιτροπή ζητά  από την ΚΕΠΕΥ είτε να της αποδείξει ότι η μη συμμόρφωσή της έχει ελάχιστη 
επίπτωση κατά  περίπ τωση σύμφωνα  με τον Κανονισμ ό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή να καταθέσει 
σχέδιο για  την έγκαιρ η αποκα τάσταση της συμμ όρφωσης προς τις απα ιτήσεις κα ι να ορίσει 
προθεσμία ε φαρμογής της.  
 
(β)  Η Επιτροπή απαιτεί να γίνονται βελτιώσεις στο σχέδιο εάν αυτό δεν αναμ ένεται να φέρει 
πλήρη συμμόρφωση ή  εάν η προθεσμία είναι ακα τάλληλη.  
 
(γ) Σε π ερίπτωση που  η ΚΕΠΕ Υ δεν αναμένε ται να μπορέσει να επαν αφέρει τη 
συμμόρφωση εντός κατ άλληλης προθεσμίας και,  κατά περίπτωση, δεν έχει αποδείξει 
ικανοποιητικά ότι οι επ ιπτώσεις απ ό τη μη συμμόρφω ση είναι ελάχιστες , η άδεια χρήσης της  
προσ έγγισης ανακαλείται  ή περιορίζε ται στα  συμμορφούμεν α τμήματα ή στα τμήματα  στα οποία  
η συμμόρφωση είναι εφικτή εντός κατάλληλης  προθεσμίας.  
  
  (5) Η Επιτροπή, για την εξέταση των  αδειών χρή σης εσωτερικών  προσεγγίσεων τις 
οποίες παρέχει σε ΚΕΠΕΥ, λα μβάνει υπόψη την ανάλυση  εσωτερ ικών πρ οσεγγίσεων διαφόρω ν 
ιδρυμάτων, συμπε ριλαμ βανομ ένης της  ανάλυσης των συν επειών στην υλοποί ηση του ορισμού 
του κινδύνου αθέτησης και του τρόπου  με τον  οποίο αντι μετωπί ζουν συγκε κριμένα ιδρύματα 
παρόμοιους κινδύνους ή χρη ματοδοτικά ανοίγματα και  τα συγ κριτικά  κριτήρια αυτής τη ς 
ανάλυσης που εκπ ονεί η ΕΑΤ . 
  
 Εποπτικά μέτρα και  εξουσίες  
  
Εποπτι κά  
μέτρα.  60.-(1) Η ΚΕΠΕΥ λαμβάνει τα απαραίτητα μέτρα σε πρώιμο στάδ ιο για να αντιμ ετωπίσει  
σχετικά πρ οβλήμ ατα στις ακόλουθες καταστάσεις:  
  
  (α)  όταν η ΚΕΠΕΥ δεν τηρεί τις απ αιτήσεις του παρόντος  Νόμου και  των δυνάμει 
αυτού εκδ ιδόμενων οδηγιών ή το υ Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 · 
   
  (β)  όταν η Επ ιτροπ ή έχει πεισ θεί ότι η ΚΕΠΕΥ  ενδέχεται να παραβ εί τις απαιτήσεις 
του πα ρόντος Νόμου και των δ υνάμει αυ τού εκδ ιδόμενων οδηγι ών ή του 
Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 5 75/2013 εντός των επό μενων δώδεκα (12) μηνώ ν. 
  
  (2) Για τους σκοπούς του εδαφίου (1), στις εξο υσίες  της Επιτρο πής περιλαμ βάνονται οι 
εξουσίες  που αναφέρονται στο άρθρο 61. 
599
 
   
Εποπτικές 
εξουσίες.  61.-(1)  Για τους σκοπο ύς του άρθρου 55, των ε δαφίων (7) , (8) και (9) του άρθρο υ 56, των 
παραγράφων  (α) έως (γ) του εδαφίου (4) του άρθρου 59 κα ι του άρθ ρου 60  του παρόντ ος 
Νόμου  και της εφ αρμογής του Καν ονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η Επιτροπή έχει τουλάχιστον 
τις ακόλουθες  εξουσί ες:  
  (α)  Να απαιτεί από τις Κ ΕΠΕΥ να δι αθέτουν πρό σθετα ίδια κ εφάλαια πέραν των 
απαιτήσεων που ορίζονται στο ν Κανονισμό  (ΕΕ) αριθ. 575/20 13, σύμφωνα με 
τους όρους που καθορίζονται  στο άρθ ρο 62 του παρόντος Νόμου ·  
 
(β)  να απαιτεί την ενίσχυσ η των ρ υθμίσεων, δ ιαδικασιών, μηχανισμών  και 
στρατηγι κών που εφα ρμόζονται σ ύμφωνα με τα άρθρα 34  και 35 ·  
 
(γ)  να απαιτεί από τις Κ ΕΠΕΥ να υποβάλου ν σχέδιο για τη ν αποκατάσταση της 
συμμόρφωσης προς τις επο πτικές απαιτήσεις δυνάμει το υ παρόντος  Νόμου και  
του Κανονισμού  (ΕΕ) αριθ.  575/2013 και να ορίζει προθεσμ ία για τη ν εφαρμογή 
του, συμπεριλαμβανομένων και  βελτιώσεων  του σχεδίου αυτού  όσον αφορά το 
πεδίο εφαρμογής και την προθεσμία · 
   
  (δ)  να απαιτεί α πό τις ΚΕΠΕΥ να εφαρμόζουν ε ιδική πολι τική προβ λέψεων  ή 
μεταχείριση των στ οιχείων το υ ενεργητικού από τη ν άποψη τω ν απαιτήσεων 
ιδίων κεφαλαίων · 
   
  (ε)  να θέτει  περιορισμούς ή όρια στις επιχειρ ηματικές δραστηρ ιότητες , τις εργασί ες ή 
το δίκτυο των ΚΕΠΕΥ  ή να ζητεί την αφαίρεση δρα στηριοτήτω ν που εν έχουν 
υπερβολικούς κινδύνου ς για την α ρτιότητα της ΚΕΠΕΥ · 
 
(στ)  να απαιτεί τη με ίωση του κινδύνου τον οποί ον ενέχουν οι δραστηριότητ ες, τα 
προϊόντα κ αι τα συστήματα τ ων ΚΕΠΕΥ, συμπεριλα μβανομένων των 
δραστηριο τήτων που ανατίθενται σε τρί τους· 
 
(ζ)  να α παιτεί από τις ΚΕΠΕΥ τον πε ριορισμό των μεταβλητών αποδοχ ών ως 
ποσοστο ύ των καθαρών  εσόδων, όταν δεν συνάδουν  με τη διατ ήρηση υγιούς 
κεφαλαιακής βάσης · 
 
(η)  να απαιτεί  από τις ΚΕΠΕΥ να χρ ησιμοποιούν τα καθαρά κέ ρδη για την ενίσχυση 
των ιδί ων κεφαλαί ων· 
 
(θ)  να περιορίζει ή να απ αγορε ύει τη δ ιανομή κερδών ή τ ην καταβολή τόκ ων από την 
ΚΕΠΕΥ σε μετόχους, μέλη ή κατόχους  μέσω ν της πρόσθε της κατηγορίας 1,  
εφόσ ον η απαγόρευση  δεν συνιστά αθέτησ η υποχρέωσης της ΚΕΠΕΥ ·  
 
(ι)  να επιβάλλει  απαιτήσε ις για πρό σθετες ή συχνότερες υποβολές α ναφορώ ν, 
συμπ εριλαμβανομένων τ ων αναφορών σχετ ικά με τα ίδι α κεφάλαια, τη 
ρευστότητα και τη μόχλ ευση · 
 
(ια)  να επιβάλλει σ υγκεκρι μένες απαιτήσει ς ρευστότητας, συμπ εριλαμβανομένων  των 
περιορισμών στις αναντιστοιχίες ληκτότητας  μεταξύ στοιχείων του ενεργητ ικού κα ι 
του παθη τικού· 
 
(ιβ)  να απαιτεί  πρόσθ ετες πληροφορ ίες.   
  
 (2)(α)  Για τους σκοπ ούς της παρ αγράφου (ι) του ε δαφίου  (1), η Επιτροπ ή δύναται  να 
επιβάλ λει απαιτήσεις για πρόσθ ετες ή συχνότερες υποβολές αναφ ορών στ ις ΚΕΠΕΥ μόνο όταν 
η σχετική α παίτησ η είναι  κατάλληλη και αν αλογική ως προς τον  σκοπό για  τον οποίο 
απαιτούνται οι πληροφορίες  και οι ζητ ούμενες πληροφορί ες δεν  είναι αλληλεπι καλυπτόμενες . 
  
 (β)  Για τους σκοπούς των  άρθρων 55 έως 60 , κάθε πρόσθετ η πληρο φορία που μπορεί να 
απαιτείτ αι από τ ις ΚΕ ΠΕΥ θ εωρείται ως επαναληπτική , εφόσο ν οι ίδιες ή  οι κατ ' ουσίαν ίδ ιες 
πληροφορίες έχουν ήδη αν αφερθε ί με άλλο τ ρόπο στην Επιτροπή ή μπ ορούν να παράγονται  
από την Επιτροπή . 
  
 (γ)  Η Επιτροπή δεν απαιτεί την  αναφορ ά πρόσθετων πληροφοριών από  ΚΕΠΕΥ, ε φόσο ν 
τις έχει ήδη λά βει υπό διαφορετική  μορφή ή επίπ εδο ανά λυσης και α υτή η διαφορετική μορφή ή 
το επίπε δο ανάλυση ς δεν αποτρέπουν την Επι τροπή από την παραγ ωγή πληροφοριών ίδιας 
ποιότητας και αξιοπιστίας με εκεί νες που  παρά -γονται με βάση τις πρό σθετες πλ ηροφ ορίες που 
θα αναφ έρονταν διαφορετικ ά. 
  
600
 
 Πρόσθετ η 
απαίτ ηση  
ιδίων  
κεφαλαίων.  62.-(1) Η Επιτρ οπή επ ιβάλλει την  πρόσθετη απα ίτηση ιδίων κεφαλαίων που αναφέ ρεται 
στην παράγραφο (α) του εδα φίου (1) το υ άρθρου 6 1 εάν, β άσει των ελέγχων που διενε ργούνται 
σύμφωνα με τα άρθρα 55 και 59 , διαπιστώ σει οποιαδήποτε από τις ακόλουθες καταστάσεις γ ια 
μια επιμέρ ους ΚΕ ΠΕΥ:  
   
 
 
Επίσημη 
Εφημερίδα  
της Ε .Ε.꞉ L 347, 
28.12.2017,  
σ. 35.   (α)  Η ΚΕΠΕ Υ είναι εκτεθειμένη σε κινδύν ους ή στοιχεία κινδύνων που δεν 
καλύπτονται ή  δεν καλύπ τονται ε παρκώς,  όπως ορίζε ι το εδάφιο (2) , από τις 
απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων που ο ρίζονται στο Τρίτ ο, Τέταρτο, και Έβδομο 
Μέρος του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013 και στο Κεφάλαιο 2 του Κανονισμού 
(ΕΕ) 2017/2402ˑ  
 
 
(β)  η ΚΕΠΕΥ δεν πληροί τις απ αιτήσε ις που ορίζονται στα άρθρα 34 κ αι 35 ή στο 
Άρθρ ο 393 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013 και πιθανώς ά λλα μέτρα 
εποπτείας δεν θα επαρκ ούσαν , ώστε να είναι δυνατό  να τηρηθούν οι απαιτή σεις 
αυτές εντός κατάλ ληλου χρο νοδιαγρ άμματος · 
   
  (γ)  οι προσαρμογέ ς που αναφέρ ονται στο εδάφιο (7) του άρθρου 56  θεωρούντ αι 
ανεπαρκείς, ώστε να επιτρέψ ουν στη ΚΕΠΕΥ να πωλήσει ή να αντισταθμίσει τις 
θέσεις τ ης σε σύντομο χρονι κό διάστημα χωρίς σημαντ ικές ζημίες υπό κανονι κές 
συνθή κες αγο ράς· 
 
(δ)  η αξιολόγη ση που διενερ γήθηκε σύμφω να με τις παραγράφους  (α) έως (γ) του 
εδαφί ου (4) του άρθρου 59 αποκαλύπ τει ότι η μη συμμ όρφωση προς τις 
απαιτήσεις για την εφαρμ ογή της επιτρεπόμεν ης προσέγγισης ενδέχεται  να 
οδηγήσει σε ανεπαρ κείς απα ιτήσεις ιδίων κεφαλαίων · 
   
  (ε)  η ΚΕΠΕΥ αδυνατεί επανειλημμένως να καθ ορίζει ή να τηρεί επαρ κές επίπεδο 
πρόσθετων ιδίων κεφαλαίων για την  κάλυψη της καθοδήγησης που 
ανακοινώνεται  σύμφωνα με τα εδάφ ια (4) και (5) του άρθρο υ 63· 
 
(στ)  άλλες κατ αστάσε ις που αφο ρούν μεμονω μένες ΚΕ ΠΕΥ, οι οποίε ς θε ωρεί η 
Επιτροπή ότι προκαλούν σ ημαντικο ύς εποπτικούς προβληματισμούς.  
  
  (2) Η Επιτροπή επιβά λλει την πρόσθετη απαίτηση ιδίων κεφαλ αίων που αναφέρεται  
στην παράγραφο (α) του  εδαφίου (1) το υ άρθρου 61  μόνο για τη ν κάλυψη των κινδύνων πο υ 
αντιμετωπί ζουν μεμον ωμένες Κ ΕΠΕΥ λόγω των δρασ τηριοτήτων τους, συμπεριλαμβανομένων 
όσων αντικατ οπτρίζουν τις επι πτώσεις ορισμένων οικονομικών εξελίξε ων και εξελίξεων τη ς 
αγοράς στα χαρακτη ριστικά κινδύνου επιμέρους ΚΕΠΕ Υ. 
 
 (3) Για τους σκοπούς της παραγ ράφου (α ) του  εδαφ ίου (1), οι κίνδυνοι ή τα στοι χεία 
κινδύνου  θεωρούνται ότι δεν καλύπτονται ή δε ν καλύπτονται επα ρκώς από τις απαιτήσεις ιδίων 
κεφαλαίων π ου ορίζοντα ι στο Τρίτο, Τέταρτο και  Έβδομο Μέ ρος του Κανονισμού (Ε Ε) αρι θ. 
575/2013 και στο Κεφάλαιο 2 του Κα νονισ μού ( ΕΕ) 2017/240 2 μόνο όταν τα ποσ ά, τα είδη κα ι η 
κατανομή των κεφαλαίων που κρίνο νται επαρκή από τ ην Επιτροπή , λαμβανομένης υπόψη τ ης 
εποπτ ικής επανεξ έτασης της εκτίμησης που  διενεργεί ται από την ΚΕΠΕΥ σύμ φωνα μ ε το 
εδάφιο (1) του άρθρου 34 , είναι υψηλό τερα από τις απαι τήσεις ιδίων κεφαλ αίων που ορίζ ονται 
στο Τρίτο, Τέταρτο και Έβδομο Μέρος του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575/201 3 και στο Κ εφάλαιο 2 
του Κα νονισμού (ΕΕ) 2017 /2402.  
  
  (4)  Για τους σκοπούς τ ου εδαφ ίου (3) , η Επιτροπή αξιολογεί, λαμβά νοντας υ πόψη τα 
χαρακτηρι στικά κινδύνου κάθ ε επιμέρου ς ΚΕΠΕΥ, τους κινδύνους στους οποίους ε κτίθεται η 
ΚΕΠΕΥ , μεταξύ άλ λων-  
   
  (α)  τους κινδύνους π ου αφ ορούν την εκάστοτε ΚΕΠΕΥ  ή τα στοιχεία των κινδύνων 
αυτών που εξαιρούνται ρητά ή δεν καλύπτο νται ρ ητά από  τις απαιτήσεις ι δίων 
κεφαλαίων που ορίζονται στο Τρίτο, Τέταρτο και Έβδομο Μέρος το υ Κανονισμού 
(ΕΕ) αριθ. 575/ 2013 και στο Κεφάλαι ο 2 του Κανονι σμού (ΕΕ)  2017/2402 · 
 
(β)  τους κινδύνους που αφορούν την ε κάστοτε ΚΕΠΕΥ ή τα στοιχεία των κινδ ύνων 
αυτών πο υ ενδέχεται να υπ οτιμώνται παρά τη συ μμόρφωση π ρος τις ισχύουσες 
απαιτήσεις που ορίζ ονται στο Τρίτο, Τέταρτο και Έβδομο Μέρος του Καν ονισμού 
(ΕΕ) α ριθ. 575/2013 και στο Κεφάλαι ο 2 του Κανονισμού (ΕΕ)  2017/2 402.  
  
  (5) Στον βαθμό που οι κί νδυνοι ή τα σ τοιχεία κινδύνων υπόκεινται σε μεταβα τικές 
ρυθμίσεις ή διατάξεις αποδοχής του προϋφι στάμενου καθεστ ώτος του πα ρόντος Νόμου ή του 
Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013, δεν θεωρούν ται κίνδυνοι ή στοιχεία τέτοιων  κινδύν ων π ου 
601
 
 ενδέχεται να υποτιμώνται π αρά τη συμμόρ φωση προς τις ισχ ύουσες απαιτήσεις πο υ ορίζ ονται 
στο Τρίτο, Τέταρτο και Έβδομο Μέρος  του Κανονισμού  (ΕΕ) αριθ.  575/2013 και στο Κ εφάλαιο 2 
του Κ ανον ισμού (ΕΕ) 2017/2402.  
  
  (6) Για τους σκοπούς το υ εδαφί ου (3), τα κεφάλαια που θεωρούνται ε παρκή καλύ πτουν 
όλους τους κινδ ύνους ή τα στοιχεία κινδύνων που προσδιορίζονται ως σημαντ ικοί σύμφ ωνα με 
την αξιολό γηση που ορίζεται σ το εδ άφιο (4) , οι οποίοι δεν καλύπτονται ή δεν κα λύπτονται 
επαρκώς από τις απαιτ ήσεις ι δίων κεφ αλαίων που ορίζονται στο Τρί το, Τέταρτ ο και Έβδομο 
Μέρος το υ Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013 και στο Κεφάλαιο 2 του Κα νονισμού  (ΕΕ)  
2017/2402.  
  
  (7) Κίνδυ νος ε πιτοκίου που προκύπ τει από θέσεις εκτός χαρ τοφυλακίου συναλλαγών 
δύναται  να θεωρηθ εί σημ αντικό ς τουλάχιστον στις περιπ τώσει ς που  αναφέρο νται στα εδάφια ( 8) 
και (9) του άρθ ρου 56 , εκτός εάν  η Επιτροπή , κατά την εκτέλεση  του ελέγχου κα ι της 
αξιολόγησης, καταλ ήξει στο συμπέρασμα  ότι η διαχείριση από τη ν ΚΕΠΕΥ του κινδύνου 
επιτοκίου που προ κύπτει  από δ ραστηριότητες εκτός χαρτ οφυλα κίου συναλλαγ ών είναι επαρκής 
και ότι η ΚΕΠΕΥ δε ν είναι υπερβολικ ά εκτεθειμέ νη στον κίνδυνο επι τοκίου που προκ ύπτει από 
δραστηριότητες  εκτός χαρτοφυλακίο υ συναλλα γών. 
 
 (8) Σε περίπτωση που απαιτούνται πρ όσθετα ίδια κεφάλ αια γι α την αντιμετώπιση 
κινδύνων ε κτός του κινδ ύνου υπερβολικής μόχλευσης που δεν καλύπτονται επαρκώς από τ ο 
Άρθρο 92 , παράγραφος  1, στοιχείο δ)  του Κα νονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013, η Επιτροπή 
προσδιορίζει το  επίπεδο των πρόσθετων ιδίων κε φαλαίων  που απαιτ ούνται , βάσει  της 
παραγρά φου (α) τ ου εδαφίου (1 ), ως τη διαφορά μεταξύ του κεφ αλαίου πο υ κρίνεται ότι επαρκεί 
σύμφωνα με τα εδάφι α (3) έως (7) και των σχετικών απαι τήσεων ιδίων κεφαλα ίων που 
προβλέπονται στο  Τρίτο και Τέταρτο Μέρος του Κα νονισμο ύ (ΕΕ) αρι θ. 575 /2013 και στο 
Κεφάλα ιο 2 του Κανονισμού (Ε Ε)  2017/2402.  
  
  (9) Σε περίπτωση που  απαιτούνται  πρόσθετα ίδια κεφάλ αια για τ ην αντιμετώπιση τ ου 
κινδύνου υπ ερβολικής μόχλευσης  που δεν καλύπτεται επαρ κώς από το Άρθρο 92 , παράγραφος  
1, στοιχείο δ)  του Κ ανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 5 75/2013, η  Επιτροπή προσδι ορίζει το επίπεδο  των 
πρόσθ ετων ιδί ων κεφαλαίων που απαιτούνται , βάσει τη ς παραγρά φου (α) του εδαφί ου (1) , ως 
τη διαφορά μεταξύ του κεφαλαίου που κρίνεται ό τι επαρκεί σύμφωνα με  τα εδάφι α (3) έ ως (7)  
του παρ όντος άρθρου  και των σχετι κών απαιτήσεων ι δίων κεφαλ αίων που προβλέπ ονται στο 
Τρίτο  και Έβδομο Μέρος τ ου Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575 /2013.  
  
  (10) Η ΚΕΠΕΥ συμμορφώνεται προς τη ν πρόσθετη απαίτηση  ιδίων κεφαλαίων την 
οποία επιβάλλει η Επιτροπή βάσει τ ης πα ραγράφου (α) του εδαφίου ( 1) του άρθρο υ 61 για την 
αντιμετώπιση κινδ ύνων εκτός  του κινδύνου  υπερβολικής μόχλευσης  με ίδια κεφάλαια  που 
πληρ ούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις:  
   
  (α)  Τουλάχιστον τ α τρία τέταρτα της πρόσθ ετης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων 
καλύπ τονται με κεφάλαια της κα τηγορίας  1·  
 
(β)  τουλάχιστον τα τρία τέ ταρτα του κε φαλαί ου της κ ατηγορίας 1 που αναφέρεται 
στην παράγ ραφο (α) αποτελού νται από κεφάλαιο κο ινών μετοχών  της κατηγορίας 
1:  
  
 Νοείται ότι, η ΚΕΠΕΥ συμμορφώνεται προς την πρόσ θετη α παίτηση ιδίων κεφαλαίων  την 
οποία επιβάλλει η  Επιτροπή δυνάμει  της παραγράφου (α ) του εδαφ ίου (1) του άρθρου 61  για 
την αντιμετ ώπιση κινδύνων υπ ερβολικής μόχλευσης  με κεφάλαια  της κατηγορίας 1 : 
  
  (11) Κατά  παρέκ κλιση των διατάξε ων του εδαφίου (10), η Ε πιτροπή  δύναται  να απαιτ εί 
από την ΚΕΠΕΥ να πληρ οί την π ρόσθε τη απαί τηση ιδίων  κεφαλαίων με υψηλότερο ποσοστό 
κεφαλαίου της κατ ηγορίας 1 ή κεφαλ αίου κοινών μετοχών της  κατηγορίας 1, όπου  χρειάζεται και 
λαμβανομ ένων υπόψη των ειδικών συνθηκών  της ΚΕ ΠΕΥ.  
 
 (12) Ίδια κεφάλαια , που χρησιμο ποιούνται για την  κάλυψη της π ρόσθετης απαίτησ ης 
ιδίων κεφαλαίων που αναφέρεται στην παράγραφο ( α) του εδαφίου (1 ) του άρθρου 61 και 
επιβάλλεται από τ ην Επιτροπή για την αντι μετώπιση κινδύνων εκτός του κιν δύνου υ περβολικής 
μόχλευσης , δεν χρησιμ οποιούνται για  την κάλυψ η οποιουδήποτε εκ των ακολούθων:  
  
  (α)  Των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων που προ βλέπονται στο Άρθ ρο 92 , 
παράγραφος 1 , στοιχεία α), β) κ αι γ) του Κανονισμού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013 · 
 
(β)  της συν δυασμέν ης απαίτηση ς αποθέματο ς ασφαλε ίας· 
   
602
 
   (γ)  της καθο δήγησης ω ς προς τα πρόσθετα ίδια κεφάλαια  που αναφέρεται στα 
εδάφια (4) και (5) το υ άρθρου 63 , όταν η καθοδήγηση  αφορά κινδύνους εκτός  του 
κινδύνου υπερβολική ς μόχλευσης.  
  
  (13) Ίδια κεφάλ αια, που χρησιμοποιούν ται για την  κάλυψη της π ρόσθετης απαίτησ ης 
ιδίων κεφα λαίων που αναφ έρεται  στην παρ άγραφο (α) του εδαφίου (1) του άρθρου 61  του 
παρόντος Νόμο υ  και επιβά λλεται από την Επιτ ροπή για την αντιμετώπισ η του κινδύνου 
υπερβολικής μόχ λευσης π ου δεν καλύπτεται επαρ κώς από το Άρθρο 92 , παράγραφος 1 , 
στοιχ είο δ)  του Κα νονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 , δεν χρησιμοποιούνται για την κάλυψη 
οποιο υδήποτε εκ των ακ ολούθων:  
   
  (α)  Της απαίτ ησης ιδίων κεφαλαίων που  προβλέπεται στο Άρθρο 92 , παράγραφος 1, 
στοιχείο δ)  του Καν ονισμού (Ε Ε) αριθ. 575/2 013· 
 
(β)  της απαίτησης απ οθέματος ασφαλεί ας για τον δείκτ η μόχλευσης που προβλέ -
πεται στο Άρθρο 9 2, παράγραφος 1α  του Κανονισμού  (ΕΕ) αριθ. 575/201 3· 
 
(γ)  της καθοδήγησης  ως προς τα πρόσθετα ίδια κ εφάλ αια που  αναφέρεται στα 
εδάφι α (4) και  (5) του άρθρου 63, όταν η κα θοδήγ ηση αυτή  αφορά κ ινδύνους 
υπερβολικής μόχλ ευσης.  
  
  (14) Η Επιτροπή αιτιολογε ί δεόντως και  γρ απτώς προς κάθε όργανο την από φαση της 
επιβολής πρόσθε της απαί τησης  ιδίω ν κεφαλαίων βάσει τ ης παραγράφου  (α) του εδα φίου (1) 
του άρθρου 6 1, τουλάχιστον πα ρέχοντας σαφή  εικόνα για τ ην π λήρη εκτίμηση τω ν στοιχείων 
που αναφέρονται στα εδάφια  (1) έως (13) .  
 
 (15) Η αναφερόμε νη στο ε δάφιο (14) αιτιολόγηση π εριλαμβάνει , στην περίπτωση που  
προβλέ πεται στην παράγραφο (ε) του ε δαφίου  (1), ειδική έκθεση των λόγω ν για τους οποίου ς η 
επιβολή καθοδ ήγησης ως προς τ α πρόσθετα ίδια κεφάλα ια δεν θεωρείται  πλέον επαρκής . 
  
Καθοδήγηση  
ως προς τα  
πρόσθετα  
ίδια  
κεφάλαια. 63.-(1) Σύμφωνα με τις στρατ ηγικές και τις διαδικασίες που αναφέρ ονται  στο άρθρο 34, η 
ΚΕΠΕΥ καθορί ζει το εσωτερικό της κεφά λαιο σε κ ατάλληλο επίπεδο  ιδίων κεφαλαίων που 
επαρκεί ώστε να  καλύπτοντα ι όλοι ο ι κίνδ υνοι στους οποίους  εκτίθεται η ΚΕΠΕΥ και να  
διασφαλίζεται ότι τα ίδια κεφά λαια τη ς ΚΕΠΕΥ μπορούν να απορροφήσου ν δυνη τικές ζημι ές 
που απορρέουν α πό σ ενάρια ακραίω ν καταστ άσεων, συ μπεριλαμβανομένω ν όσων 
προσδιορίζονται σύμφωνα με τι ς εποπτικές  προσομο ιώσεις  ακραίων καταστάσε ων που 
αναφέρονται στο άρ θρο 58 .  
  
  (2)  Η Επιτρο πή επαν εξετάζει τακτικά το επίπεδο του ε σωτερικού  κεφαλαίου που 
καθορίζ εται απ ό κάθε ΚΕΠΕΥ,  σύμφ ωνα με το εδ άφιο (1) στο πλα ίσιο των ελέγχ ων και των 
αξιολογήσεων που διενεργούνται  σύμφωνα με τα άρθρα 5 5 και 59 , συμπεριλαμβανο μένων των 
αποτελεσμάτων των προ σομοιώσ εων ακραίων καταστάσεων που αναφέ ρονται στ ο άρθρο 58.  
 
 (3) Σύμφωνα με  την επανεξέτ αση του εδαφίου (2), η Επιτροπή κ αθορίζει για κά θε 
ΚΕΠΕΥ το συνολικό επ ίπεδο των ιδίων κεφαλαίων που κρίνε ι κατάλληλο.  
  
  (4) Η Επιτροπή  ανακοινώνει στις ΚΕΠΕΥ τ ην καθοδήγησή της ως προς τα πρόσθετ α 
ίδια κεφ άλαια. 
  
 
     
 
 
 
  6(Ι) του 2015  
93(Ι) του 202 1. 
  (5)   Τα πρόσθετα  ίδια κε φάλαια τα ο ποία αφορά η καθοδήγηση είν αι τα ίδια κεφάλα ια που 
υπερβαίνουν το σχετικό πο σό των ιδίων κεφαλαίων που απαι τείται σύμφωνα με το Τρίτο, 
Τέταρτο και Έβδ ομο Μέρος του Κανονι σμού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013, το Κεφά λαιο 2 το υ 
Κανονισμού  (ΕΕ) 2017/2402,  η πα ράγραφος (α ) του εδαφίου (1) του άρθρο υ 61 και τον ορισ μό 
του ό ρου «συνδυασμένη απαίτησ η αποθέματος ασφαλείας» του εδα φίου (1 ) του άρθρου 2 του 
περί Μακρο προληπτική ς Εποπτεία ς των Ιδρυ μάτων Νόμου  ή σύμφωνα με  το Άρθρο 92 , 
παράγραφος 1α του Κ ανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, κατά πε ρίπτωσ η, τα οποία  είναι 
αναγκαία για την επίτευξη  του συνολικού επιπέδου των ιδί ων κεφα λαίων που θεωρείται 
κατάλληλο από τη ν Επιτροπή  σύμφωνα μ ε τα εδά φια (2) και (3) . 
  
  (6) Η Επιτρ οπή παρέχει καθοδ ήγηση ως προς τα  πρόσθετα ίδια κεφάλαια σύμφωνα  με 
τα εδάφια (4) και (5 ) ειδικά για κάθε ΚΕΠΕΥ , η οποία καθοδήγηση  δύναται να καλ ύπτει 
κινδύνους οι οποίοι αντιμετωπίζονται από την πρ όσθετη απαίτηση  ιδίων κεφαλαίων που 
επιβάλλ εται σύμφωνα με την π αράγραφο ( α) του εδαφίου ( 1) του άρθρου 61  μόνο στον βαθμό 
που κ αλύπτει πτυχές τω ν κινδύνων αυτών , δεν καλύπ τονται ή δη βάσει της εν λόγω απ αίτησης . 
  
  (7) Ίδια κεφάλαια που χρ ησιμοποιού νται για την κάλυψ η της καθοδήγησης ως προς  τα 
πρόσθετα ίδια  κεφάλαια που ανακ οινώνεται σύμφων α με τα εδάφια (4) και (5) για την  
603
 
 αντιμετώπιση κινδύ νων εκτός του κινδύνου υ περβολικής μόχλευσης δεν χρησιμ οποιούν ται για 
την κάλυψη  οποιουδήποτε εκ τ ων ακολούθ ων:  
   
  (α)  Των απαιτήσεων ιδίω ν κεφαλ αίων που προβλέπο νται στο Άρθρο 92 , 
παράγραφος 1 , στοιχεία α), β) και γ)  του Κανονισμο ύ (ΕΕ) αριθ. 575/20 13· 
 
(β)  της απαίτησης  που αναφέρεται στο άρθρο 62 και επιβάλ λεται από την Επιτρ οπή 
για την  αντιμ ετώπιση κι νδύνων εκτό ς του  κινδύνου υπερβολικής μόχλε υσης  και 
της συν δυασμένης α παίτηση ς αποθέματος ασφαλ είας. 
  
  (8) Ίδια κεφάλαια , που χ ρησιμοποιούντ αι για την κάλυψη της κα θοδήγησης ως προς τα 
πρόσθετα ί δια κεφ άλαια που ανακοινών εται βάσει του εδ αφίου (4) για την αντιμετ ώπιση του 
κινδύνου υπερβολικ ής μόχλε υσης , δεν χρησιμοποιούνται με σκοπό την κάλυψη τ ης απαίτησης 
ιδίων κεφαλαίων π ου ορί ζεται στο Άρθ ρο 92, παράγραφος 1 , στοιχείο δ)  του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575 /2013, της απαίτησ ης του άρθρ ου 62 που επι βάλλεται από την Επ ιτροπή για την 
αντιμετώπιση του κινδ ύνου υπε ρβολικής μόχλευσης και  της απαίτησης απο θέματος ασφαλείας 
για τον δείκ τη μόχ λευσης που αν αφέρ εται στο Άρθρο 92 , παράγραφος 1α  του Κανονισμού (ΕΕ ) 
αριθ. 575/2013 . 
  
  (9) Η μη κάλυψη  της καθοδήγησης που αναφέρε ται στα εδάφια (4) και (5 ), όταν η 
ΚΕΠΕΥ πληροί τις σχετικές απαιτή σεις ιδίων κεφαλαί ων του Τρίτου, Τέταρτου κα ι Έβδομου 
Μέρους το υ Κανονι σμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και του Κεφαλαίου 2 το υ Καν ονισμού (ΕΕ ) 
2017/2402, τη σχετική πρό σθετη  απαίτηση ιδίων κεφαλαί ων που α ναφέρεται στην πα ράγραφο 
(α) του εδαφίου (1) του άρθρου 61 και, κατά περίπτωσ η, τη συνδυασμένη απαίτηση  
αποθέματο ς ασφαλεί ας ή την  απαίτηση αποθέμ ατος ασφαλείας γι α τον δείκτ η μόχλευση ς που 
αναφέρεται στο Ά ρθρο 92 , παράγ ραφος 1α  του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 5 75/2013 δεν 
συνεπ άγεται την ε φαρμ ογή των περιορισμών τ ων άρθρων 90 και 92 . 
  
Συνεργασία  
με την αρχή 
εξυγίανσης . 64.  Η Επ ιτροπή γνωστοποιεί στη  σχετική αρ χή εξυγίανσης την πρόσ θετη απ αίτηση ιδίων 
κεφαλαίων που επιβάλλετ αι σε ΚΕΠΕ Υ βάσει της παραγρ άφου (α ) του εδαφίου (1) του άρθρου 
61 και κάθε καθοδήγηση ως προς  τα πρόσθετα ίδια κεφάλαια που ανακοινώνεται σε ΚΕΠΕΥ 
σύμφωνα με  το εδάφιο (4)  του άρθρο υ 63. 
  
Συγκεκριμένες 
απαιτήσ εις 
ρευστότητας.   65.-(1) Για τον σκοπό το υ καθορισμ ού του κατάλληλου επιπέδο υ των απαιτήσεων 
ρευστότητας με βά ση τον έλεγχο και την αξι ολόγηση που διενερ γούνται σύμφωνα με τα άρθρα  
55 έως 5 9, η Επιτρ οπή εκτ ιμά κατά πόσον εί ναι αναγκαία οποιαδήποτε επιβολ ή συγκε κριμένης 
απαίτησης ρευστότητας, για την αποτύπ ωση των κινδύνων ρ ευστότη τας στους οποίους 
εκτίθεται ή  ενδέχεται να εκτεθεί η ΚΕΠΕΥ,  λαμβάνοντας υπόψη  τα ακόλουθ α: 
  
  (α)  Το συγκεκρ ιμένο  επιχε ιρηματ ικό μοντέλο της ΚΕ ΠΕΥ· 
   
  (β)  τις ρυθμίσεις,  τις δι αδικασίες και τους μηχανισμούς της Κ ΕΠΕΥ που α ναφέρονται 
στα άρθρα 9 και 10 του περί Επεν δυτικών  Υπηρεσιώ ν και Δραστηριοτήτων κα ι 
Ρυθμιζόμενων Αγορώ ν Νόμου, στ α άρθρα 35 έως 5 4 και ε ιδικότερα στ ο άρθ ρο 47·  
   
  (γ)  το αποτέλεσμα του ελέγχου και της αξι ολόγησης που διενεργούνται σύμφωνα μ ε 
το άρθρο  55. 
  
  (2) Ειδικότερα, με την επιφύ λαξη του άρθ ρου 29, η Επ ιτροπή  εξετάζει τ ην ανάγκη 
εφαρ μογής δ ιοικητικών κυρώσεων ή ά λλων διοικ ητικών μέ τρων, πο υ περιλαμβάνουν 
προληπτικά τέλη, το ύψος των οπ οίων σε  γενικές γραμμές σχετίζεται με τη δι αφορά μετα ξύ της 
πραγματικής  θέσης ρ ευστότητας ΚΕΠΕΥ και τυχόν απ αιτήσεων ρευ στότητας και σταθε ρής 
χρηματοδότ ησης πο υ θεσπίζονται με οδηγία  της Επιτρ οπής ή με  νομοθεσ ία της Ευρωπαϊκή ς 
Ένωσης.  
  
Συγκεκριμένες 
απαιτήσεις  
δημοσίευσης.   66.-(1) Η Επιτροπή δ ύναται να απαιτήσει από ΚΕΠΕ Υ- 
  (α)  να δημοσιοπ οιεί τα στο ιχεία που ανα φέρονται στο Όγδο ο μέρος του Καν ονισμού 
(ΕΕ) αριθ. 575/2013 πε ρισσότερο  από μία φ ορά το χρόνο και να θέσε ι προθεσμία 
δημοσίευσης · 
   
  (β)  να χρησιμοποιεί συγκεκριμένα μέσα και  τοποθεσίε ς για τις δημοσιεύ σεις ε κτός 
των δηλώσεων ο ικονομικής  κατάστασης . 
  
  (2) Η Επιτρ οπή έχει εξο υσία να απαιτε ί από τη μητρική  επιχείρηση να δημο σιοποιεί σ ε 
ετήσια βάση,  είτε ως πλήρες κείμενο ή με αν αφορές σε αντίστοιχα στοιχεία,  περιγραφ ή της 
604
 
 νομικής δομής και διακ υβέρνησης και της οργανωτ ικής δομής το υ ομίλου ΚΕ ΠΕΥ, σύμφωνα με  
τα εδάφια (1) κα ι (2) του άρθρου 35  και τα εδ άφια (2) έως (5 ) του άρθρου 69 . 
  
Συνέπει α των 
εποπτικών 
εξετάσεων, 
αξιολογήσεω ν  
και εποπτικών 
μέτρων.  67. Η Επιτρο πή ενημερώ νει την ΕΑΤ για - 
 
  (α)  τη λε ιτουργία  της διαδικασί ας εξέτασης και αξιολ όγησης το υ άρθρου 55 · 
   
  (β)  τη μεθο δολογία πο υ ακολουθεί για  τη λήψη αποφάσεω ν σύμφωνα μ ε τα άρθρα 
56, 58, 59, 60, 61 κ αι 65 σχετικά με τη  διαδικασία που προβλέπε ται στην 
παράγραφο  (α). 
  
 Επίπεδο ε φαρμογή ς 
  
Εσωτερική 
διαδικ ασία 
εκτίμησης της 
κεφαλαιακής  
επάρκειας.  68.-(1) Κάθε ΚΕΠΕΥ π ου δεν είν αι ούτε θυγατρι κή σ τη Δημοκρατία , ούτε μητρ ική 
επιχείρηση  και κάθε ΚΕΠΕΥ π ου δεν περιλαμβάνεται στην ενοποίηση σύμφων α με το Άρ θρο 19 
του Κανονι σμού (ΕΕ) α ριθ. 57 5/2013 τ ηρεί τις υποχρ εώσεις που ορίζονται στο άρθρο  34 σε 
ατομική βάση.  
  
  (2) Σε περί πτωση που η Επιτροπ ή ακυρώσει την ισ χύ των απαιτήσεων ιδίων 
κεφαλαίων σε ε νοποιημ ένη βάση , όπως προβλέπονται στο Άρθρο  15 του Κα νονισμού (ΕΕ ) 
αριθ. 575 /2013, οι  απαιτ ήσεις  του άρθρου 34 ισχύουν σε ατομική βάση.  
  
  (3) ΚΕΠΕΥ που συστάθηκε στη Δημοκ ρατία και είναι μητρικ ή επιχείρηση στη 
Δημοκρα τία, στο μέτρο και με τον τρόπο  που ορ ίζεται στο Πρώτο Μέρος , Τίτλος ΙΙ , Κεφάλαιο 2 , 
Τμήματα 2 και 3  του Κανονισμού (ΕΕ ) αριθ.  575/2013, τηρεί τις υπ οχρεώσεις που 
προβλέπονται στο  άρθρο 34 σε ενοποιημένη βάση.  
  
  (4) Θυγατρικ ές ΚΕΠΕ Υ εφαρμόζουν τις απαιτήσεις του άρθρου 34 σε υπο ενοποιη μένη 
βάση ε φόσον οι εν λόγω ΚΕΠΕΥ ή η μητρική  επιχείρηση αυτών, όταν είναι χρηματ οδοτική 
εταιρεία συ μμετοχών ή  μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρ εία συμμετοχών, έχουν ως θυγατ ρική 
τους σε τρίτη χώρα ή κατέχ ουν συμμετοχ ή σε ίδρυμα ή χρηματοδοτικό ίδρ υμα ή ε ταιρεία 
διαχε ίρισης , όπως ορίζεται σ την παράγραφο  2(1) της Οδηγίας ΟΔ1 44-2007 -16 του 2015.  
  
Ρυθμίσεις, 
διαδι κασίες και  
μηχανισμοί των 
ΚΕΠΕΥ.   69.-(1) Η Επιτροπή απαιτεί από τις  ΚΕΠΕΥ να τηρούν τις  υποχρ εώσεις που προβλέ πονται 
στα άρθρα 35 έως 54 σε ατ ομική β άση, εκτός εάν η Επιτροπή  κάνει χρή ση της παρ έκκλισης του 
Άρθρο υ 7 του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 575/2013.  
  (2) Η Επιτροπή απαιτεί από τις  μητρι κές επιχειρήσεις και τις θυγατρικ ές που υπόκ εινται 
στον παρόντα Νόμο  να τηρούν τις υποχρ εώσεις που προβλέπ ονται στα άρθρα 35 έως 54  σε 
ενοποιη μένη ή υπο ενοποιημένη βάση κ αι διασφαλίζουν ότι οι ρυ θμίσεις, ο ι διαδ ικασίες και οι 
μηχανισμοί των άρθρων 35 έως 5 4 είναι συνεπείς και με κ αλή ενσω μάτωση και ότι μπ ορούν  να 
παραχθούν  οποιαδήποτε δεδομένα και  στοιχεία αφο ρούν στον σκοπό της εποπτείας.  
 
 (3) Η Επιτροπή απαιτεί απ ό τις μητρικές επιχειρήσε ις και τις θυγα τρικές που υπόκεινται  
στον παρόντα Νόμο να εφαρμόζο υν τις ρυθμίσεις, δι αδικασίες και  μηχαν ισμούς,  που 
αναφ έρονται στο εδάφι ο (2), στις θυγατ ρικές τους π ου δεν υπόκεινται στον παρόντα Νόμο  ή σε 
εναρμ ονιστική με την Οδ ηγία 2013/36/ΕΕ νομοθετικ ή διάτα ξη της Δ ημοκρατίας ή άλλου κρ άτους 
μέλους , συμπεριλαμβανομέ νων όσων εδρεύουν σε  υπεράκτια (o ffshor e) οικο νομικά κέ ντρα. 
 
 (4) Οι ρυθμίσεις , διαδ ικασίες και μηχανισμοί  που αναφέρονται στ α εδάφι α (1) και  (2) 
είναι συνεπείς  και με καλή ενσωμάτωση κ αι οι θυγατ ρικές , οι οποίες αναφέρονται τελευταίες στο 
εδάφιο (3) πρέπ ει επίσης να είν αι σε θέση να παρ άγουν οποια δήποτε δεδο μένα  και στοιχεία  
αφορούν στον σκοπ ό της ε ποπτείας.  
 
 (5) Οι θυγατρικές  επιχειρήσεις  που δεν υπόκειντα ι στον παρόντα Νόμο  ή σε άλλη 
εναρμονιστ ική με τ ην Οδηγία 2013/36/ΕΕ νομοθετική διάταξη της Δημοκρα τίας, 
συμμορ φώνονται με τις απα ιτήσεις που αφορούν ειδι κά τον το μέα τους  σε ατομική βά ση. 
  
  (6) Δεν εφαρμόζονται οι  υποχρ εώσεις που  προκύπτουν  από τα  άρθρα  35 έως 54 
σχετικά με τις  θυγατρικές επιχ ειρήσεις που δεν υπόκεινται οι ί διες στον παρόντα Νόμο ή σε 
άλλη εναρ μονιστική με την Οδ ηγία 2013/36/Ε Ε νομοθε τική διάταξη της Δημοκρατίας,   εάν το 
μητρικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην ΕΕ δύναται  να α ποδείξει στην Επιτ ροπή ότι  είναι 
605
 
 παράνομη,  σύμφωνα με τη ν ομοθ εσία της χώρας στην οποία είν αι εγκατεστημένη η θυγατρικ ή, 
η εφαρμ ογή των άρθρων 35 έως 54 .  
  
  (7) Οι απαιτήσεις αποδοχ ών που ορίζον ται στα  άρθρα 51, 52 και 53 δεν εφαρμόζοντα ι 
σε ενοπο ιημένη βάση στις α κόλουθες οντότητες:  
  
  (α)  Θυγατρικέ ς επιχει ρήσεις εγκατε στημένες στ ην Έν ωση, όταν υπόκεινται σε ειδ ικές 
απαιτήσεις αποδοχών σύμφωνα με νομικές πράξε ις της Ένωσης  άλλες από την 
Οδηγία 201 3/36/ΕΕˑ  
   
  (β)  θυγατρικές επιχ ειρήσεις ε γκατεστημένες σε τ ρίτη χώρα, εφόσον θα υπέκ ειντο σε 
ειδικές  απαιτήσ εις αποδοχών σύμφωνα με άλλες  νομικές πράξεις της Ένωσης  
άλλες από την Οδηγία 201 3/36/ΕΕ , εάν ήταν  εγκατε στημένες στην Ένωσ η. 
  
  (8) Κατά παρέκκλιση από τα οριζόμενα στο εδ άφιο (7)  και για την αποφυγή  της 
καταστρατήγησης των κανόνων που ορίζ ονται στα άρ θρα 51, 52 και 53 , η ΚΕΠΕΥ εφ αρμόζει τις 
απαιτήσεις που προβλέπονται  στα άρθρ α 51, 5 2 και 53  στα μέλη  του προσωπικού των 
θυγατρικών που δεν  υπόκεινται στον παρόντ α Νόμο  ή σε άλλη εναρμ ονιστική με την Οδ ηγία 
2013/36/ΕΕ νομοθετ ική διάταξη  της Δη μοκρατίας  σε ατομική βάση , εφόσον - 
  
  (α)  η θυγατρική είναι είτε ε ταιρεία διαχείρισης  είτε επ ιχείρηση που παρ έχει τ ις 
επενδυτικές υπ ηρεσίες και δρα στηριότητες που απαριθμούνται στο Πα ράρτημα I,  
Τμήμα Α, σημεία 2 ), 3), 4), 6)  και 7)  της Οδηγίας  2014/65/ ΕΕ· και  
   
  (β)  τα μέλη του πρ οσωπικού έχουν λάβει εντολή να εκτελούν επαγγελ ματικές 
δραστηρι ότητες π ου έχουν άμεσο  ουσιώδη αντίκτυπ ο στα χ αρακτηριστικά 
κινδύνου ή τις δραστηρ ιότητες τω ν ΚΕΠΕΥ εντός του ομίλου.  
  
  (9) Κατά παρέκ κλιση  των διατάξεων  των εδ αφίων (7 ) και (8), η  Επιτροπή  δύναται να 
εφαρμόζει τα  άρθρα  51, 52 και 5 3 σε ενοποιημένη βάσ η σε  ευρύτερο φάσμα θυ γατρικών 
επιχειρήσεων και στο προσωπικό τους.  
  
Εξέτασ η και 
αξιολόγηση  
και εποπτικ ά 
μέτρα.   70.-(1) Η Επιτ ροπή εφαρμόζει τ η διαδικασία εξέ τασης και αξιολόγησης των άρθ ρων 55 έως 
59 και τα εποπ τικά μέτρα των άρθρ ων 60 έως 67  σύμφων α με τον βαθμό εφαρμογ ής των 
απαιτήσ εων του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 που ορίζον ται στο Πρώτο Μέρος , Τίτλος II 
του εν λόγω  Κανονισμού.  
  
 
   (2) Σε περίπτωση  που η Επιτροπή δεν εφαρμόσει  τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίω ν σε 
ενοποι ημένη βάση , όπως προβλ έπεται στο Άρθρο 15 το υ Κανονισμο ύ (ΕΕ)  αριθ. 575/2013, οι 
απαιτήσεις του άρ θρου 55 ισχύουν για την εποπ τεία των ΚΕΠΕΥ σ ε μεμονωμ ένη βάση.  
  
 Εποπτεία σε ενοποιημ ένη βάση  
 Αρχές για την άσκη ση εποπτείας σε ενοποι ημένη βά ση 
  
Καθο ρισμός  
της αρχής 
ενοπ οιημένης 
εποπτείας.   71.-(1) Σε περίπτ ωση που η μητρική επιχείρηση είναι μη τρικό πιστ ωτικό ίδρυμα ε γκατε-
στημένο στη Δημοκρατία , η εποπτεία σε εν οποιημένη βάση ασκε ίται απ ό την Κεντρική Τράπεζα .  
 
 (2) Σε περίπτ ωση που η μη τρική ε πιχείρηση είναι μητρικό πιστωτικό ίδρυμα 
εγκατεσ τημένο στην Ένωση, η εποπτεία σε ενοποιημένη βάση ασκείται α πό την  Κεντρική  
Τράπεζα ότ αν αποτελεί την αρμόδια αρχή για  το εν λόγω μητρικό πισ τωτικό ίδρυμα 
εγκατεστημένο σ την Ένωση σε ατομι κή βάση.  
 
 (3) Σε περίπτωση που η μητρικ ή επι χείρηση είναι μητρική ΚΕΠΕ Υ και καμία α πό τις 
θυγατρικές της δεν είνα ι πιστωτικ ό ίδρυμα, η εποπτε ία σε ενοπ οιημένη βάσ η ασ κείται από την 
Επιτροπή.  
 
 (4) Σε περίπτω ση π ου η μητρική επιχείρηση ε ίναι μητρικ ή ΕΠΕΥ εγκατεστημέν η στην 
Ένωση και καμία α πό τις θυ γατρικές της δεν είναι  πιστωτ ικό ίδρυμα , η εποπτεία σε ενοποιημέν η 
βάση ασκ είται από την Επιτροπή, όταν αποτελεί την  αρμόδια αρ χή για την εν λόγω ΕΠΕΥ 
εγκατεσ τημένη στην Ένωση σε ατομική βάση.  
  
  (5) Σε περ ίπτωση πο υ η μητρική επιχείρηση ε ίναι μητρική Κ ΕΠΕΥ ή μητρική ΕΠ ΕΥ 
εγκατεστημένη στην Ένωση  και τουλάχιστον  μία εκ τω ν θυγατρικών της ε ίναι πιστωτικό ίδρυμα, 
η εποπτεία σε ενοπ οιημένη βάση ασκείται από την Κεντρ ική Τράπεζα, όταν αυτή είναι η 
αρμό δια αρχή του εν λόγ ω πισ τωτικού ιδρύματος ή  όταν υπάρχουν  περισσότερα από ένα 
πιστωτικά ιδρύματα , εάν αυτή είναι η αρ μόδια αρχή  του πιστωτικού ιδ ρύματος με το μεγαλύτερο 
σύνολο ισ ολογισμ ού.  
606
 
   
  (6) Σε περίπτωση  που το μητρικό  ίδρυμα είναι μητρική χρηματοδοτική εταιρεί α 
συμμετο χών εγκατεστημέ νη στη Δημοκρατία ή μητρική μικ τή  χρηματοοικονομική  εταιρεία 
συμμετοχών ε γκατεστημέ νη στη Δημοκρατία,  η εποπτεία σε ενοποιημέν η βάση ασκείται από 
την Επιτροπή , ενώ σε περίπτωση που  το μητρ ικό ίδρυμα είν αι μητρι κή χρηματοδοτική εται ρεία 
συμμ ετοχών εγκατεστ ημένη στην  ΕΕ ή μητρική μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία  συμμετοχών 
εγκατ εστημένη σ την ΕΕ, η εποπτεία  σε ενοποιημένη βάση ασκε ίται από την Επιτροπή όταν 
αποτελ εί αρμόδια αρχή που επ οπτεύει  το εν λόγω ίδ ρυμα σε ατομική βάση.  
  
  (7) Σε περ ίπτωση που  δύο (2) ή περισσότερες  ΕΠΕΥ που  έχουν λάβει άδεια λειτουρ -
γίας στην Ένωση έ χουν την ί δια μητρική χρηματ οδοτική εταιρεία συμμετοχ ών εγκατεστημένη  σε 
κράτος μέλος  ή μητρική μικτή  χρηματο οικονομικ ή εταιρεία συμμετοχών  εγκατεστημένη σε 
κράτος μέλος  ή μητρική χρ ηματοδοτική εταιρεία σ υμμετοχών  εγκατε στημέν η στην ΕΕ ή μητρι κή 
μικτή  χρημ ατοοικονομ ική εταιρεία συμμε τοχών εγκατεστημένη στην  ΕΕ, η εποπτεία σ ε 
ενοποιημένη βάση ασκείται από τ ην Επιτροπ ή, όταν αυτή είναι η αρμόδι α αρχή της ΚΕΠΕΥ με  
το μεγαλύτερ ο σύνολο ισ ολογισμού  και ο όμιλος  δεν περι λαμβάνε ι πιστ ωτικά ιδρύματα . 
  
  (8) Σε περίπτω ση που απαιτείται ενοποίηση σύμφωνα με το Ά ρθρο 18 , παράγρα φος 3 
ή 6, του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013,  η εποπ τεία σε ενοποιημέ νη βάσ η ασκείται απ ό την 
Επιτροπή , όταν ο ό μιλος δεν περιλαμβάνει πισ τωτικ ό ίδρυμ α και όταν  αυτή αποτελεί τη ν 
αρμόδια  αρχή της ΚΕΠΕΥ με τον μεγαλ ύτερο σύνολο ισολογισμού.  
  
  (9) Κατά παρέκκλιση από  τις διατάξεις  του εδαφίου  (7), σε περί πτωση που  η Επιτρο πή 
εποπτεύε ι σε ατομική βάση περισσ ότερες α πό μία ΚΕΠΕΥ εντός ομίλου , αποτελ εί την αρχή 
ενοποιημένης εποπτε ίας ό ταν είναι η αρμόδια αρχή που  εποπτεύει σε ατομική βάσ η μία ή 
περισσότ ερες ΚΕΠΕΥ εντός του ομίλου, με το μεγαλύτερο σύ νολο ισολ ογισμού συγκε ντρωτ ικά. 
  
  (10)  Σε ειδικές περιπτώ σεις, η Επιτροπή δύναται  να μην  εφαρμό σει, με κοινή συμ φωνία 
με τις άλλε ς αρμόδιες α ρχές, τα κριτήρια που αναφέρονται στα εδάφι α (1) έως ( 5), (7) και ( 8) και 
να αναθέσει σε διαφορετική αρμόδια αρχή  την ά σκηση της εποπτείας σε ενοποι ημένη βάση, 
όταν η εφαρμ ογή των εν λόγω κριτηρίων δεν θ α ήταν εν προκειμένω σκό πιμη, λαμβανομένω ν 
υπόψη των συγκεκριμένων ιδρυ μάτων και της σχετικής ση μασίας των δραστ ηριοτήτων τους στα 
οικεία κράτη μέλη, ή της ανάγκης να  εξασφ αλιστεί η συνέχεια της εποπτε ίας σε ενοποιημένη 
βάση από την εν λόγω αρμόδια αρχή.  
 
 (11)  Στις περιπτώσεις  που αναφέροντα ι στο εδάφ ιο (10), η Επιτροπ ή παρέχει  δικαίωμα 
ακρόασ ης, κατά περίπτω ση, στο μητρικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην ΕΕ, στη  μητρική 
χρηματ οδοτικ ή εταιρεία συ μμετοχών εγκατεστημένη στην ΕΕ, στη μητρική μικτή  
χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχών εγκατεστημένη στ ην ΕΕ ή στ ο ίδρυμα με το 
μεγαλύτερο σύνολο ισολογισμο ύ. 
  
  (12)  Η Επιτροπή  ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας κοινοποιεί, αμελλ ητί, σ την 
Ευρωπαϊκή Ε πιτροπή  και στην ΕΑΤ τις συμφων ίες που υπάγονται  στο εδάφιο  (10) και (11). 
  
Συντονισμός 
εποπτικών 
δραστηρι οτήτω ν 
από την  
Επιτροπή   
ως αρχή 
ενοποιημένης 
εποπτείας.   72.-(1) Επιπ ροσθέτ ως των υποχρεώσεων  που επιβάλλονται από τον παρ όντα Ν όμο και 
από τις δυνάμει  αυτού εκδιδόμενες οδηγί ες και τον Κανονισμό (ΕΕ) αριθ.  575/20 13, η 
Επιτροπή, όταν εν εργεί ως αρχή  ενοποιημέ νης εποπτείας, εκτ ελεί τα ακόλουθα  καθήκοντα:  
  (α)  Συντον ισμό της συγκέντρωσης και διάδοσης των χρήσιμων ή ουσιωδών 
πληροφ οριών  κατά τη συν ήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων 
καθώς και σε επε ίγουσες  καταστάσεις · 
   
  (β)  προγραμματ ισμό και σ υντονισμό των εποπ τικών δραστηριοτήτων, κατ ά τη 
συνήθη πορε ία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένων 
εκείνω ν που  αφορούν τις  δραστη ριότητες που αναφέρονται  στα άρθρα 71 έως 
89, σε συνεργ ασία με  τις εμπλεκόμενες αρμό διες αρχές · 
   
  (γ)  προγραμματισμό και συντονισμό των εποπτικών  δραστηριοτήτων σε συνεργασία 
με τις εμπλεκόμενες αρμόδιες αρχές και , εφόσο ν απ αιτείται, με τις κεντρικές  
τράπε ζες του ΕΣΚΤ, κατά  την π ροετοιμασία και κατά τη δ ιάρκεια  έκτακτων 
καταστάσεων,  συμπεριλαμβαν ομένων των  αρνητικών εξελίξε ων σε ΕΠΕΥ ή σε 
χρηματοοι κονομικές αγορές  χρησιμοποιώντας, όπου είναι δυνατόν, υπάρχοντες 
διαύλους ε πικοινωνίας  για τη διευκ όλυνση  της δ ιαχείρισης κρίσεων . 
607
 
    
  (2) Σε περίπτωση π ου η Επ ιτροπή, όταν ενεργεί ως αρ χή ενοποιη μένης ε ποπτείας, 
αδυνατεί να  εκτελέσει τα καθήκοντα π ου προβλέπονται στο εδάφιο (1) ή εάν οι αρμόδιες αρχές  
δεν συνεργάζονται με τη ν Επιτροπή (ω ς αρχή ενοποι ημένης εποπτείας) σ τον βαθμό που 
απαιτείται για την εκτ έλεση τ ων κ αθηκόντων που προβλέπο νται στο ε δάφιο (1), η Επιτροπή 
δύνατα ι να παραπέμψει το θέμα σ την ΕΑΤ και να ζ ητήσει τη συνδρομή της δυνάμει του Άρθρου 
19 του Κανονισμού (ΕΕ ) αριθ . 1093/2010.  
  
  (3) Η Επιτροπή δύνατα ι να ζητήσει  τη συμβολή της ΕΑΤ  σε περ ίπτωση δ ιαφωνίας 
σχετικά με το  συντο νισμό των εποπτικών δραστηρι οτήτων δυνάμει, του παρόν τος άρθρου ιδία 
πρωτοβουλία, σύμφωνα με το Άρθρο 19 , παράγραφος 1 , δεύτερο εδάφιο  του  Κανονισμού  (ΕΕ) 
αριθ. 1093 /2010.  
  
  (4) Ο προγ ραμματι σμός και συντ ονισμός  των εποπτικ ών δραστηριοτήτων που 
αναφέρεται σ την παράγραφο (γ) του εδαφίου (1) περιλαμβά νει ειδικά μέτρα  που αναφέρονται 
στην παράγραφο (δ) του εδαφίου (2) του άρθρο υ 77 και στην πα ράγραφο (β) του εδαφίου (5) 
του άρθρ ου 77 , τη διεξαγωγ ή κοινών εκτι μήσεων,  την εφαρμογ ή σχεδίων έκτακτης ανά γκης και 
την ενημέρωση του κοι νού. 
  
Κοινές  
αποφάσεις   
για απαιτήσεις 
προληπτικής 
εποπτείας  
ειδικά για κάθε 
KΕΠΕΥ.  73.-(1)  Η Επιτροπή, ε ίτε ως αρχή ενοπο ιημένης εποπτ είας είτε ως αρ μόδια αρχή υπεύ θυνη 
για την επο πτεία Κ ΕΠΕΥ που είναι θυγατρική ενός μητρικ ού ιδρύματ ος εγκατεστημένου στην 
ΕΕ ή μιας μητρικής χ ρηματοδοτικής ετ αιρείας συμμετοχών εγκατεστημένης στην ΕΕ ή μιας 
μητρ ικής μικτής   χρηματοοικονομικής  εταιρείας συμ μετοχών εγκατεσ τημένης στην ΕΕ , πράττει 
ό,τι ε ίναι δυ νατό προκ ειμένου να καταλήξει μ ε τις  εμπλεκόμε νες αρμόδιες αρχές  σε κοι νή 
απόφαση όσον αφ ορά τα ακόλουθα :  
  (α)  Την εφαρμογή των άρθρων 34 και 55 , για να καθοριστεί η ε πάρκεια του 
ενοποιημένου επιπέδου ιδίων κεφαλαίων  που βρίσκονται  στην κατοχή του  ομίλου  
ιδρυμά των όσον αφορά στην  οικονομικ ή κατάσ τασή του και στα χαρα κτηριστικά 
κινδύνου και σ υνεπώς στο απαιτ ούμενο ύψος ιδίων κεφα λαίων για τ ην εφαρμογή 
της παραγράφου (α) του εδαφίου (1) του άρθρο υ 61  σε κ άθε οντότητα στ ο 
πλαίσιο του ο μίλου ιδρυμάτων και σε ενοποιη μένη βάση · 
   
  (β)  τα μέτ ρα για την αντιμετώπιση ουσι ωδών ζητημάτων και σημαντ ικών ευρημάτων 
που αφορούν την  εποπτεία ρευστότητας, συμπεριλα μβανομένων όσων αφ ορούν 
την επάρκεια του ορ γανισμού και την αντιμετ ώπιση κινδύνων όπως απαιτείται 
δυνάμει  του άρ θρου 47 και όσων αφ ορούν στην ανάγκη  των ειδικών για κάθε  
ίδρυμα απαιτήσεων ρευστ ότητας σύμφ ωνα με  το άρθρο 65 · 
   
  (γ)  οποιαδήποτε καθοδήγηση ως προς τα πρόσ θετα ί δια κεφάλαια που αν αφέρεται 
στα ε δάφια (4) και (5) του άρθ ρου 63 . 
  
  (2) Οι κοινές απ οφάσεις που αναφέρο νται στο εδάφιο (1) λαμβάνονται - 
  
  (α)  για τους σκοπού ς  της παραγράφο υ (α) του εδαφίου (1), εντός τεσσάρων (4) 
μηνών από την υποβολή έκθε σης εκ μ έρους της αρχ ής ενοποιημέν ης εποπτεία ς, 
η οποία περιλαμβ άνει την εκτ ίμηση κ ινδύνου του  ομίλου ιδρυμάτων σ ύμφωνα  με 
το άρθ ρο 62, προς τις άλ λες συναφ είς αρμόδιες αρχ ές· 
   
  (β)  για τους σκοπούς  της παραγράφου (β) του εδαφίου (1), εντός τεσσάρων (4) 
μηνώ ν από την υπο βολή έκθεσης εκ μέρους τ ης αρχής ενοποιημέν ης εποπτείας  
προς τ ις άλλες αρ μόδιες αρχές, η οπο ία περ ιλαμβ άνει την εκτίμηση των 
χαρακτηρισ τικών του κινδύν ου ρευστότητας τ ου ομίλου ιδρυμάτων σύμφωνα με 
τα άρθρα 47 και 65 · 
   
  (γ)  για τ ους σκοπ ούς της παρα γράφου (γ) του  εδαφίου ( 1), εντός τεσσάρων ( 4) 
μηνών απ ό την υ ποβολή έκθε σης εκ μέρο υς της αρ χής ε νοποιημένη ς εποπτε ίας, 
η οπο ία περιλαμβάνει την εκτίμ ηση κινδύνου του  ομίλου ιδ ρυμάτων σύμφωνα με 
το άρθρο 63 . 
  
  (3) Οι κοινές αποφ άσεις που α ναφέροντ αι στο εδάφιο (1), λαμβάν ουν επίσης  δεόντως 
υπόψη την  εκτίμησ η κινδύνου των θυ γατρικών που διενε ργείται από  τις συ ναφείς αρμό διες 
αρχές σύμφωνα με τα άρθρα 34, 55, 62  και 63 .  
 
 (4) Οι κοινές αποφάσεις που αναφέρονται στ ις παραγράφο υς (α) και (β) του εδάφιο υ (1) 
παρουσιάζο νται σε έγγρα φα που περιέχουν  πλήρη αιτι ολόγηση που θα δ οθεί στο μητρικό 
ίδρυμα εγκατε στημένο στη ν ΕΕ από την Επιτροπή, ως αρχή ε νοποιημένης εποπ τείας.  
608
 
   
  (5) Σε περίπτωση διαφωνίας, η Επιτροπή , ως αρχή ενοπ οιημένης  εποπτείας , 
συμβουλεύεται την ΕΑΤ κ ατόπιν αιτή ματος οποια σδήποτε ά λλης εν διαφερόμενης αρμ όδιας 
αρχής. 
  
  (6) Η Επιτροπή, ως αρχή ε νοποιημένης εποπτείας , δύναται  επίσης να συμβουλευτεί  
την ΕΑΤ με δική της πρωτοβουλία.  
  
  (7) Σε περίπτω ση που δεν ληφθεί κ οινή απόφ αση από τις αρμ όδιες αρχέ ς εντός των 
χρονικών περιό δων που αναφέρονται στο εδάφιο ( 2), η απόφαση γι α την εφαρμογή των  
άρθρ ων 34, 47, 55 και τη ς παραγράφου (α)  του εδαφίου (1) του άρθρου 61 και των άρθρων 63 
και 65 λαμβάνεται σε ενοποιημένη βάση απ ό την αρχ ή ενοποιημένης εποπτε ίας έπειτα από τη 
δέουσα συνεκτί μηση της αξ ιολόγησης κινδύνου για  τις θυγατρικ ές που έχει πραγμα τοποι ηθεί 
από τις συναφεί ς αρμόδιες αρχές .  
 
 (8) Σε περίπτωση  που, κατά τη λήξη των χρονικών περιόδων που αναφέρονται  στο 
εδάφιο (2), οποι αδήποτε από  τις ενδιαφερό μενες  αρμόδιες α ρχές έχε ι παρα πέμψει το θέμα στη ν 
ΕΑΤ σύμφων α με το Άρ θρο 19 του  Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010,  η Επιτροπή, ως αρχή 
ενοποιημένης εποπτείας, αναβάλλει την απόφασή της και αναμένει τη ν όποια απόφαση μπο ρεί 
να λάβει η ΕΑΤ σύμφω να με το Άρθρο  19, παράγραφος 3 του εν  λόγω Κανονισμού και 
λαμβάνει την απ όφασή της σύμφωνα με  την από φαση της ΕΑΤ.  
 
 (9) Οι χρονικές περίο δοι που αναφέρονται  στο εδάφιο (2) θεωρούνται ως περίοδοι 
συμβιβασμού κατά την έννοια του  Κανονισμ ού (ΕΕ) αριθ. 1 093/2010.  
 
 (10)  Το θέμα δεν παραπ έμπεται στην ΕΑΤ μετά τ η λήξη της τε τράμηνης  περιόδου ή 
μετά τη  λήψη κοινής απόφ ασης.  
  
  (11)  Η απ όφαση για την εφαρμογή των άρθρων 34, 47, 55  και της παραγράφου (α) το υ 
εδαφίου (1) του ά ρθρου 61 και των άρθρων  63 και 65 λαμβάνεται από  τις αν τίστοιχ ες αρμόδιες 
αρχέ ς που είναι υπεύθυνε ς για την εποπτεία των θυγατ ρικών ενός μητρικού  πιστω τικού 
ιδρύματος εγκατεστημένου στην ΕΕ ή μιας μητρικής χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετ οχών 
εγκατε στημένη στην ΕΕ ή μιας μητρικής  μικτής χρηματο οικονομική ς εταιρ είας συ μμετοχών 
εγκατεσ τημένης στην ΕΕ σε ατομική ή υ ποενοποιημένη βάση , έπειτα από τη δέο υσα εξ έταση 
των απόψεω ν και των επιφυλάξεων που διατυπώθηκαν από την  αρχή ενοποιημένης εποπτ είας.   
  
  (12) Σε περίπτωση πο υ στο τέλος οποιασ δήποτε από τις περιόδους που αναφέρονται 
στο εδάφιο (2) οποια δήποτε από  τις ενδιαφερόμενε ς αρμό διες αρχές έχει π αραπέμψει το θέμα 
στην ΕΑΤ σύμφωνα με το Άρθρο 19 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η  Επιτροπή 
αναβάλλει  την απόφασή της κα ι ανα μένει τυχόν α πόφαση της ΕΑΤ σύμφωνα με  το Άρθρο 19 , 
παράγρ αφος 3  του εν λό γω Κανονισ μού και στη συνέχε ια λαμ βάνει απόφαση που  συνάδει με 
την απ όφαση της ΕΑΤ.  
 
 (13) Οι χρονικές περίοδοι που αναφέρονται στο εδά φιο (2) θεωρ ούνται ως περίοδοι 
συμβιβασ μού κατά τη ν ένν οια του  Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 10 93/2010 . 
 
 (14)  Το θέμα δεν  παραπέμπ εται στην ΕΑΤ μετά τη λήξη τ ης τετράμηνης  περιόδ ου ή 
μετά τη λήψη κοι νής απόφασης.  
 
 (15)  Οι αποφάσεις παρουσιάζονται σε έγγραφο που πε ριέχει πλήρη αι τιολόγηση κ αι 
λαμβάνει υπόψη  την εκτίμηση κ ινδύνου, τις από ψεις κα ι τις επιφυλάξεις των άλλων αρ μόδιων  
αρχών, όπ ως αυτές εκφράστηκ αν κατ ά τις χρονικές πε ριόδους που αναφέρ ονται στο εδάφιο (2) 
και το οποίο υποβάλλεται από την Επιτροπή, ως αρχ ή ενοποιημένης εποπ τείας, στις 
ενδιαφερόμεν ες αρμόδιες αρχ ές και στο μητρι κό ίδρυ μα εγκατεστημένο στην  ΕΕ.  
  
  (16)  Σε περίπτωσ η που έχει  ληφθεί η  γνώμη της ΕΑΤ, η Επιτροπή λαμβά νει υπόψη τις 
συστάσεις της και εξηγεί τυ χόν ουσιώδη απόκλιση από αυτέ ς. 
  
  (17) Οι κοινέ ς αποφάσεις που α ναφέρονται  στο εδάφιο (1) και ο ι αποφά σεις πο υ 
λαμβάνονται από τις αρμόδιε ς αρχές, ό ταν δεν υπάρ χει κο ινή απόφαση σ ύμφωνα με τα  εδάφ ια 
(7) έως (16), αναγνωρίζονται ως καθοριστικές και εφαρμόζονται από την Επιτροπή .  
 
 (18) Οι κοινές απ οφάσεις που αναφέ ρονται στο εδά φιο (1) και οποια δήποτε απόφαση 
λαμβάνεται όταν δεν υπάρχει κοινή  απόφ αση σύμφωνα με τ α εδάφια (7) έως (1 6) 
επικα ιροποιούν ται σε ετήσια βάση  ή, σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν η αρμόδια αρχή που 
είναι υπεύθυνη για  την εποπτε ία των θυγατρικών  ενός μητρικού  ιδρύματος εγκατε στημένο υ 
στην  ΕΕ ή μιας μητρικής χρηματοδο τικής  εταιρείας συμμετοχών  εγκατεστημένης στη ν  ΕΕ ή 
609
 
 μιας μητρ ικής μι κτής χρηματο οικονομικής  εταιρείας συμμετοχών εγκατεστημένης στην ΕΕ 
υποβάλλει γραπτό και πλήρως αιτιολογημένο αίτ ημα προς την Ε πιτροπή , ως αρχή 
ενοποιη μένης εποπτ είας, προκειμένου να επικα ιροπο ιήσει την απόφαση γι α την εφαρμογή της 
παραγράφο υ (α) το υ εδαφίο υ (1) του άρθρου 61 και των άρθρων 63 και 65 .  
  
  (19)  Στις εξαιρετικέ ς περιπτώσει ς που αναφέρονται σ το εδάφιο (18), η επικαιροποίηση  
μπορεί να  αντιμετωπίζετ αι σε διμερή βάση μετα ξύ της Ε πιτροπής, ως αρχής ε νοποιημένης 
εποπτεία ς, και της αιτούσ ας αρμόδιας αρχής.  
  
Απαιτούμενες 
πληροφορίες σε 
καταστάσεις 
έκτακτη ς  
ανάγκης.   74.-(1) Σε περίπτωση που  προκύπτει  κατάστα ση έκτακ της ανάγκης, συ μπεριλα μβανομένων 
των καταστάσεων που περιγ ράφοντα ι στο Άρθρο 18 του Κα νονισμού (ΕΕ) αριθ.  1093/ 2010 , ή 
κατάσταση  με αρνητικές εξελίξεις σε χρηματοοικονομικές αγορές, η οποία ενδέχετα ι να θέσ ει σε 
κίνδυ νο τη ρευστότητα της αγο ράς και τη σταθ ερότητα του χρημ ατοοικο νομικού συστή ματος σε 
οποιοδήποτε απ ό τα κρ άτη μέλη όπου οντότη τες του ομίλου έχου ν λάβει  άδεια λει τουργί ας ή 
όπου έχουν ιδρυθεί σημαντικά υποκαταστήματα κατά το άρθρο 12 , η Ε πιτροπή, ως αρχή 
ενοποιημένης επ οπτείας, σύ μφωνα με τα άρθ ρα 14 έως 24 του παρόντ ος Νόμου και με τα 
άρθρα 77 και 82  του περ ί Επενδυτικών Υπηρεσ ιών και Δραστηριοτή των και  Ρυθμιζόμε νων 
Αγορών Νόμου , όπου αυτά ισχύουν, ειδοποιεί το συντομότε ρο δυνατό τ ην ΕΑ Τ και τις αρχές 
που αναφέρο νται στις παραγρ άφους (α) και (β ) του εδαφίου ( 5) του άρθρου 19 και στο άρθρο 
21 συμπεριλα μβανομέν ων των αντίστοιχων α ρχών των εμπλεκόμεν ων κρα τών μελών κ αι 
διαβιβάζει όλες τις πληροφορίες που ε ίναι αναγκα ίες για την εκτέλεση των  εργασιώ ν τους.  
  
  (2) Στο μέτρο του  δυνατού, η Επιτροπή  χρησιμοποι εί τους  υπάρχοντες διαύλο υς 
επικοινωνίας.  
  
  (3) Η Επιτροπή ως α ρχή ενοπ οιημένης εποπτεία ς, όταν χρειάζετ αι πληροφορίες που 
έχουν ήδη παρασχ εθεί σε άλλ η αρμόδια αρχή, επικοινω νεί με α υτήν, στο μ έτρο του δυνατού, 
προκει μένου να αποφευχθεί η δι πλή υποβολή πλ ηροφοριών στις διάφορε ς αρχές που 
εμπλέκονται στην εποπτεία.  
  
Ρυθμίσε ις 
συντονισμού κα ι 
συνεργασίας.   75.-(1) Προκειμένου να διευκολυνθε ί και να κα ταστεί αποτελεσματική η εποπτεία , η 
Επιτροπ ή, όταν είναι επιφορτισμένη με την άσκη ση εποπτε ίας σε ενοποιημένη βάση , καθώς  και 
οι άλλες ε μπλεκόμενε ς αρμόδιες αρχές , θεσπίζουν γρα πτές ρυθμίσει ς σε θ έματα συντ ονισμού  
και συνεργασίας.  
 
 (2) Βάσει των ρ υθμίσεων που προβλέποντα ι στο εδάφιο (1) δύναται  να ανατεθούν 
πρόσθ ετα καθήκοντα στην  Επιτροπή, ω ς αρχή ενοποιημένης εποπτείας και  να προσδι οριστούν 
διαδικασίες  για τη λήψη αποφάσεων κα ι τη συν εργασία με  άλλες  αρμόδιες α ρχές.  
  
  (3) Η Επιτροπή ως υπεύθυνη γι α τη χορήγη ση άδεια ς λειτουργίας στη θ υγατρ ική μιας 
μητρικής ε πιχείρησης η οποία είναι ΕΠΕΥ μπορεί, με διμερή συμφωνία και σύ μφωνα με το  
Άρθρο 28 του Κανον ισμού (ΕΕ ) αριθ.  1093/201 0, να εκχ ωρήσει τη ν εποπτ ική της αρ μοδιότητα 
στις αρμόδιες αρχές που χορήγησ αν την άδει α λειτου ργίας και εποπτεύου ν την  εν λόγω μητρική 
επιχείρηση, με σκοπό οι τελευταί ες αρχές  να αναλάβουν την εποπτεί α της θυγατ ρικής, 
σύμφωνα με τ ις διατάξ εις της κείμενης , στα οικ εία κράτη  μέλη τ ων αρμοδίω ν αυτών αρχών, 
νομοθεσίας δι ά των οποίων υιοθετήθηκα ν οι δια τάξεις  της Οδηγίας  2013 /36/ΕΕ.  
  
  (4) Η Επιτροπή ενημερώνει τη ΕΑΤ  για την ύπαρξη και το περιεχόμενο τ ων συμφ ωνιών 
που προβλέποντ αι στο εδάφιο (3).  
  
  (5) Όταν η Επιτροπή  αποτελεί την αρχή  ενοποιημένης εποπτείας , αλλά δεν αποτελεί 
την αρμόδ ια αρχή στο κράτος μέλος στο οποίο είναι εγ κατεστημένη η χρηματοδοτική ετα ιρεία 
συμμετοχών ή η μικτή χρηματο οικονο μική εταιρεία  συμμετοχών, η οπ οία έχει λάβει έγκριση 
σύμφωνα με τις εναρμονιστικές με το Ά ρθρο 21α της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/87 8 νομοθετικ ές 
διατάξεις κράτους μέλου ς, οι ρυθμίσεις συντονισ μού και συνεργασίας, που αναφέρ ονται σ το 
εδάφιο (1) συνάπτονται επίσης μ ε την αρμόδι α αρχή του κράτους  μέλους στο οποίο είναι 
εγκατεστημένη η μ ητρική επιχείρηση.  
  
Σώματα  
εποπτών.  76.-(1) Η Επ ιτροπή, ως αρχή εν οποιημένης εποπτεία ς, συσ τήνει σώματα εποπτ ών για τη 
διευκόλυνση της εκτέλ εσης τω ν εργασιών που μνημονεύονται στα άρθρα 72 και 73 και στο 
εδάφιο  (1) του άρθρου 74  και, μ ε την επιφύλαξη τ ων απαιτήσεων εμπι στευτικότητας τ ου 
εδαφίου (4) και του δικαίου της Ευ ρωπαϊκής Ένωσης, εξ ασφαλίζει, κατά περίπτωσ η, κατάλληλο 
συντονισμό και συν εργασία  με τις σχετικέ ς εποπτικές αρχές τρίτων χωρών.  
  
  (2) Τα σώματα εποπτών παρέχουν έ να πλαίσιο για την Ε πιτροπή ( ως αρχή 
ενοποιημένης εποπτείας) και τις άλλ ες ενδιαφερόμε νες αρμόδιες αρχές,  για τη ν εκτέλεση των 
κάτωθι εργασιών:  
610
 
   
 
  (α)  Ανταλλαγή π ληρο φοριών μεταξύ τους και με την ΕΑ Τ σύμφωνα με το Άρθρο 21 
του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 10 93/2010 ·  
 
(β)  συμφ ωνία σχετ ικά με τη ν εκούσια ανάθεση εργασιών και την  εκούσια ανάθε ση 
αρμοδιοτήτων, κα τά περίπτωση ·  
   
  (γ)  καθορισμός προγραμμάτων εποπ τικής ε ξέτασης του άρθρου 57  που βασίζονται  
σε εκτίμη ση κινδύνου του ομίλου σύμφωνα με το άρθρο 55·  
   
  (δ)  αύξηση της αποτελ εσματικότητας της εποπτείας με κατάργηση της μη 
απαρ αίτητης επικάλυψης των εποπτικών απαιτήσεων , μεταξύ άλλων και όσον 
αφορά τ ις αιτή σεις πληροφοριών που μνημονεύονται σ το άρθρο 7 4 και στο 
εδάφιο ( 4) του άρθρου  77· 
   
  (ε)  συνεπής  εφαρμογή των απαιτήσεων π ροληπτικής εποπτείας βάσει των 
διατάξεων του παρ όντος Νόμου και των  δυνάμει αυτού εκδιδόμεν ων οδηγιών και 
βάσει του Κανονι σμού (Ε Ε) αριθ. 575/2013 σε όλες τις οντότη τες ενός ο μίλου, με 
την ε πιφύλαξη τω ν διαθέσιμων στο δίκαιο της Ευρω παϊκής Ένωσης 
εναλλακτι κών επιλο γών και διακριτικών ευχερειών·  
 
(στ)  εφαρμογή της παραγρ άφου (γ) του εδαφίου (1)  του άρθρου  72, λαμβάνοντας 
υπόψη το έ ργο άλλων φορέων που έχουν ενδεχομέν ως δημιουργηθεί στον τομέα 
αυτό. 
   
  (3) Για τη διευκ όλυνση τ ης εκτέλε σης των καθηκόντων  που αναφέρονται στις 
παραγράφους (α) έως ( γ) του εδαφίου (1) του άρθρου 72, στ α εδάφι α (1) και (2) του άρθρου 74 
και στα εδ άφια (1)  και (2) του άρθρου 75 , η Επιτροπ ή, ως αρχή ενοποιημένης  εποπτείας, 
συγκροτεί επί σης σώμα τα εποπτ ών μεταξύ  άλλων σε περιπτώσ εις όπου όλες οι διασυνοριακές 
θυγατρικές μ ητρικού ιδρύματος ε γκατεστημένου στην ΕΕ, μητρικής χρηματοδοτικής εταιρεία ς 
συμμε τοχών εγ κατεστημένης στ ην ΕΕ ή μητ ρικής μ ικτής     χρηματο οικονομ ικής εταιρείας 
συμμετοχών  εγκατεσ τημένης στην ΕΕ έχουν την έδρα τους  σε τρίτες χώρες, υπό την 
προϋπόθεση ότι οι  αρχές εποπτείας τω ν τρίτων χωρών υπόκειντα ι σε απαιτήσεις 
εμπιστευτικότητ ας ισοδ ύναμες μ ε τις απαιτήσει ς του Κεφαλ αίου 1,  Τμήμ α ΙΙ της Οδηγίας 
2013/36/ΕΕ και, κατά περίπ τωση, των άρθρων  14 έως 2 4 του παρόντος Νόμ ου και, κατά 
περίπτωση, των Άρθρων 7 6 και 8 1 της Οδηγίας 2014/ 65/ΕΕ.   
  
  (4)(α) Η Επιτροπή συνεργάζεται στενά  με την  ΕΑΤ και τι ς άλλ ες αρμ όδιες αρχές  που 
συμμετ έχουν στο σώμα εποπτ ών.  
  
 (β)   Οι απαιτήσε ις εμπιστευ τικότητας βάσει των άρθρων 14 έως 24 του παρόντος Νόμου και 
των άρθρων 77 κ αι 82 του περί Επεν δυτικών Υπηρεσιών και Δρ αστηριοτήτων και Ρυθμιζό -
μενων Α γορών Ν όμου δεν ε μποδίζουν τη ν ανταλλαγή  εμπιστευτ ικών πληροφοριών μετα ξύ της 
Επιτροπής, της ΕΑΤ  και των άλ λων α ρμόδιων αρχ ών στο πλαίσιο σωμ άτων εποπτών.  
 
(γ)  Η σύσταση και λειτουρ γία σωμάτων εποπτών  δεν επηρεάζει  τα δικαιώματα και τις 
υποχρεώσεις τ ης Επιτ ροπής δυν άμει του  παρό ντος Νόμου και των δ υνάμ ει αυτού εκδιδόμεν ων 
οδηγι ών και δυνάμει το υ Κανονισμού (Ε Ε) αριθ. 575/201 3, καθώς και τα δι καιώματα και τις 
υποχρεώσεις των αρμόδιων αρχών δυνάμει των δ ιατάξεων της κείμενης, σ τα κράτη μέλη αυτών 
των αρμοδίω ν αρχών , νομοθεσ ίας δια των ο ποίων υιοθε τήθηκαν ο ι διατάξεις της Οδηγία ς 
2013/3 6/ΕΕ και δυνάμει του Κανονι σμού ( ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
  
  (5) Η σύσταση και λειτουργία του σώματ ος βασίζεται σε γρα πτές ρυθμίσεις που 
προβλέπονται  στο άρθρο 75 και που κ αθορίζο νται έπειτα α πό δια βούλευση της Επιτ ροπής, ως 
αρχή ενοποιημένης εποπτείας,  με τις ενδιαφ ερόμενες αρμόδιε ς αρχές.  
  
 
  (6) Στα σώματα εποπ τών επιτρέπεται να συμμετέχουν οι αρμόδιες αρχές π ου 
ευθύνονται για την επ οπτεία θυγατρικών ενός μητρικού  ιδρύμα τος εγκατεστημ ένου στην  ΕΕ ή 
μιας μη τρικής χρη ματοδοτικής εταιρε ίας συμμετοχών ε γκατεστημ ένης στην ΕΕ ή μιας μ ητρικής 
μικτής χ ρηματο οικονομικής  εταιρείας συμμετοχών εγκατεστημ ένης στην ΕΕ, οι αρ μόδιες αρχές 
ενός κράτου ς μέλους υποδοχής όπου έχουν ιδ ρυθεί σ ημαντικά υποκα ταστήματα  όπως 
αναφέρο νται στο ά ρθρο 12, οι κεντρι κές τράπεζες του  ΕΣΣΚ κατ ά περίπτωση, καθ ώς κα ι 
εποπτικές αρχέ ς τρίτων χωρών, εφ όσον συντρέχει λόγος και υπό τη ν επιφύλαξη απαιτήσ εων 
εμπιστευτικότητας πο υ, κατά τη γνώμη όλων των αρμόδ ιων αρχ ών, είναι ισοδύνα μες με  τις 
απαιτήσε ις κατά τα  άρθρα 14 έως 24 τ ου παρόντος Νόμο υ και, όπ ου συντρέχει περ ίπτωσ η, τα 
άρθρα 77  και 82 του περί Επε νδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηρ ιοτήτων και Ρυθμιζό μενων 
Αγορών Νόμου.   
611
 
   
  (7) Η Επιτροπή , ως αρμόδ ια αρχή  του κράτους μέλους σ το οπο ίο είναι εγκατεστημ ένη 
χρημ ατοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματο οικονο μική εταιρ εία συμμετοχών η  οποία 
έχει λάβει έγκριση σύμφωνα με το άρθρ ο 79 , δύναται  να συ μμετέχει στο σχετικό σώμ α 
εποπτών.  
  
 (8)(α)   Η Επ ιτροπή,  ως αρχή ενοποιημένης επ οπτεία ς, προ εδρεύει στ ις συνεδριά σεις το υ 
σώματος εποπτών και α ποφασίζει ποιες αρ μόδιες αρχ ές συμμετέχουν σε μ ια συνεδρίαση ή σε  
μια δραστηριότητα του σώματος.  
 
(β)  Η Επ ιτροπή, ως αρχή ενοποιημ ένης εποπτείας,  ενημερώνει εκ τ ων προτ έρων και 
πλήρως όλα τα μ έλη τ ου σώμα τος σχετικ ά με την ορ γάνωση  των συνεδριάσεων που 
αναφέρονται στην πα ράγραφο (α), τα κύρια θέματα π ρος συζήτηση και τ ις κυριότερες 
δραστηρι ότητες προς εξέταση , όπως επίσης και σχετικ ά με τις ενέργε ιες που λαμβάνου ν χώρα 
σε αυτές τις συνεδριάσεις  ή με τα μέ τρα που λα μβάνονται.   
  
  (9) Στην απόφαση της Επιτροπής, ως αρ χή ενοποιημέ νης εποπτείας, λαμβάνε ται 
υπόψη η σημασί α της εποπτικής δ ραστηριότητας που θ α προγραμματιστεί ή θα σ υντονιστεί για 
τις αρχές αυτές,  ιδίως δε οι ενδ εχόμενες επιπτώσεις στη στ αθερότητα τ ου χρηματοοικονο μικού 
συστήματος στα εμπλεκ όμενα κράτη μέλη , όπως προβλέ πει το άρθρο 6  του και οι υποχρεώσεις 
που επιβάλλουν οι υ ποπαράγραφοι ( i) έως (iv) της πα ραγράφου (α ) του εδαφίου (2) του άρθρου 
12.  
  
  (10)  Η Επιτροπή, ως αρχή ε νοπο ιημένης επ οπτείας, με την επ ιφύλαξη των απαιτήσεων 
εμπιστευ τικότητας δυνάμει των άρθρ ων 14 έως 24 του παρόν τος Νόμου και, κατ ά περίπτωση, 
των άρθρων 77 και 82  του περί Επενδυτικών Υπ ηρεσιών και Δ ραστηριοτήτων και 
Ρυθμιζό μενων Αγορών Νόμου, ενημερώνει τ ην ΕΑΤ σχετικά  με τις δραστηριότ ητες του σώματος 
εποπτών,  μεταξ ύ άλλων σε  καταστάσεις έκτ ακτης ανάγκης, και δια βιβάζει στην ΕΑΤ ό λες τις 
πληροφ ορίες που έχο υν ιδι αίτερ η σημασία για τους σκοπούς της ε ποπτικής σύγκλισης . 
  
  (11)  Σε περίπτωση διαφωνίας με ταξύ α ρμόδι ων αρχών σχετικά μ ε τη λειτουργία των 
σωμάτ ων εποπτώ ν, οποι αδήποτε από τις ενδ ιαφερόμενες αρχές μπορ εί να παραπέμψει τ ο 
θέμα στην  ΕΑΤ και να ζ ητήσει  τη συνδρομή της σύμφωνα  με το Άρθρο 19 του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 1093/2010.  
   
Υποχρεώσεις 
συνεργασί ας.   77.-(1)(α)  Η Επιτ ροπή συνεργάζεται στενά μ ε τις υπ όλοιπες αρμόδιες αρχές κα ι διαβιβάζει 
σε αυτές, ιδία πρωτοβουλία, όλες τις πλ ηροφορίες που  είναι ουσιώδεις και κατόπιν α ιτήσεων 
όλες τις πληροφορίες πο υ είναι  σχετικές με την άσκηση των εποπτικ ών καθ ηκόντ ων που 
αναλαμβάνου ν οι άλλες αρχές,  δυνάμει  των διατ άξεων τ ης κείμενης, στα κ ράτη μέλη αυτών των 
αρμοδίων αρχών, νομοθ εσίας δια τ ων οποίων υιο θετήθη καν ο ι διατάξεις της Οδη γίας 
2013/36/ ΕΕ και του Κανονισ μού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013.  
 
(β) Η Επιτρο πή, δύνατ αι να  λαμβάνει από τις υπόλοιπες αρμόδιες αρχές,  με τη ν 
πρωτοβου λία αυτών, όλες τ ις πληροφορίες που εί ναι ουσιώδεις  και κατόπιν αιτήσε ων της, όλες 
τις πλ ηροφο ρίες που είναι σχετ ικές με την ά σκηση των εποπτικώ ν καθηκ όντων που 
αναλαμβάνει δυνάμει τω ν διατάξε ων το υ παρόντος Νόμου κ αι των δυνάμει αυτού εκδι δόμενω ν 
οδηγιών και του Κανονισμο ύ (ΕΕ) αριθ. 575/2013 . 
  
 (γ)  Η Επι τροπή συνεργάζετ αι με την ΕΑΤ  για τους σ κοπούς του παρόντος  Νόμου και τω ν 
δυνάμει αυτού εκ διδόμεν ων οδηγιών και του Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2 013, σύμφωνα με τ ον 
Κανονισμό (ΕΕ) αριθ.  1093/2010. 
  
 (δ) Η Επιτροπή παρέ χει στην ΕΑΤ όλες  τις πληροφορίες π ου της είναι απαρα ίτητες για να  
επιτε λέσει  το έργο που έχει β άσει της Οδηγ ίας 2013/36/ΕΕ, βά σει του  Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2 013 και βάσε ι του Κανονισμού (ΕΕ)  αριθ. 1093/2010, σύμφωνα με  το Άρθρο 35 του  
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ.  1093/2010.  
  
 (ε) Οι πληρ οφορίες οι οποίες αν αφέρονται στι ς παρα γράφο υς (α) και (β) θεωρ ούνται 
ουσιώδ εις εάν δύναται  να επηρεάσ ουν ουσιαστικά την εκτίμησ η της χρημ ατοοικονομ ικής υγείας 
μιας Ε ΠΕΥ ή χρηματοδοτικού ιδρύματος σε άλλο κρ άτος μέλος.  
  
 (στ) Η Επιτρ οπή, ως αρχή ενοπο ιημένης εποπτείας μητρ ικών ιδρυμά των εγκατ εστημένων 
στην ΕΕ και ι δρυμάτων ελεγχόμενων από μητρικέ ς χρημα τοδοτικές εταιρείες συμμ ετοχών 
εγκατ εστημένες στην ΕΕ ή μητρικές  μικτές  χρηματο οικονομι κές εταιρείες συμμ ετοχών 
εγκατεστη μένες στην ΕΕ, παρέχει κάθε σχε τική πληροφορία στις α ρμόδιες αρχ ές άλλων κρατών 
μελών που ασκούν  εποπτεία επί θυγατρικών των εν λόγω μη τρικών επιχειρήσεων.  
 
612
 
 (ζ)  Κατά τον προσδιορισ μό της έ κτασης των  σχετικών πληροφοριώ ν, λαμβάνεται υπόψη η  
σπουδαιότητα τ ων εν λόγω θυγατρικών για το χρηματοοικονομικό σύστημα  των κρατών  μελών 
αυτών. 
  
 
   (2) Οι ουσιώδεις πληροφορίες που αναφέ ρονται στην παράγραφο (α) του εδαφίου (1) 
περιλαμβάνουν, ειδικότε ρα, τα ακόλουθα : 
  
  (α)  Τον π ροσδιορισμό της νομικής δομής, τη ς δομής δια κυβέρνησης περιλαμ βα-
νομένης της οργανωτικ ής δομής, π ου καλύπτ ουν όλες τις ρυθμιζόμεν ες και μη 
ρυθμιζόμενες οντότητες , τα μη  ρυθμιζόμενα θυγατρικά και σημαντικά  
υποκαταστ ήματα που ανήκ ουν στον όμιλο, τις μητρικές επιχειρήσεις σύμ φωνα με 
τα εδάφια  (1) και (2 ) του άρθρου 35 και τα εδάφια (2 ) έως (5) του άρθρου 69 και 
τις αρμόδιες αρχές των ρυ θμιζόμενων οντοτήτων του ομίλου · 
   
  (β)  διαδικασίες συλλ ογής πληροφορ ιών από τα  ιδρύματα ενός  ομίλου και το ν έλεγχο 
αυτών των πληροφοριών·  
   
  (γ)  αρνη τικές εξελί ξεις σε ιδρύμ ατα ή  άλλα νομικά πρόσωπα ενό ς ομίλου που 
δύναντ αι να επηρεάσουν σοβαρά τα ιδρύματα·  
   
  (δ)  σημαν τικές κ υρώσεις και έκτακτα μέτ ρα που λαμβάνουν  οι αρμόδι ες αρχές 
σύμφω να με τις εναρμονιστικές με την Οδηγία 2013/3 6/ΕΕ νομοθετικ ές διατάξει ς 
των οικείων κρ ατών μελών ή/και με τον παρόν τα Νόμο, περιλαμβαν ομένης της 
επιβολής ειδι κής κεφαλαιακής απαίτησης βάσει  του άρ θρου 61  και της επιβολή ς 
οποιουδήποτ ε ορίου όσ ον αφορά τη χρ ήση της Εξελιγμένης Μεθόδου Μ έτρησης 
για τον υπολογισμό  των απαιτή σεων  σε ίδια κεφάλαια βάσει του Άρθρου 312 , 
παράγ ραφος 2  του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.  
   
  (3) Η Επιτροπή  δύναται να παραπέμπει στην ΕΑΤ οποιαδή ποτε από τις ακόλο υθες 
περιπτώσεις:  
   
  (α)  μια αρμόδια αρχή δεν έχει δ ιαβιβάσει  απαραίτητε ς πληροφορί ες· 
   
  (β)  ένα αίτημα συνεργασίας,  ιδιαίτερα για την ανταλλαγή σχετικών  πληρο φοριών, 
απορρίφθηκε ή δεν απαντ ήθηκε ε ντός εύλογου χρονικού διαστή ματος.  
  
  (4) Η Επιτροπή, ότ αν εί ναι επιφορτισμένη με  την εποπτ εία ιδρυμάτων ε λεγχόμενων από 
μητρικό ίδρ υμα εγκατεστημένο  στην ΕΕ, επικοινω νεί όποτε είναι δυν ατόν με την αρχή 
ενοποιη μένης εποπτείας όταν έχει ανάγκ η πληρο φορίες σχετικά με την εφαρμογή τ ων μ εθόδων 
που περιλαμβάνονται σ τον π αρόντα Νόμο και στις  δυνάμει α υτού ε κδιδόμενε ς οδηγίες κ αι στον 
Κανονισ μό (ΕΕ) αριθ. 575 /2013, τις οποίες ενδέχεται να έχει ή δη στη διάθεσή της η  αρ χή 
ενοποιημένης εποπτείας.  
  
  (5) Η Επιτροπή, προτού λάβει απόφαση,  διαβουλεύ εται με τις υπόλοι πες αρμόδ ιες 
αρχές όσον α φορά στα ακόλο υθα θέματα,  όταν η εν λόγω από φαση έχει σ υνέπειες για τα 
εποπτικά κ αθήκο ντα άλλων αρμόδιων αρχών : 
  
  (α)  Μεταβο λές στη μετοχική, οργανωτική ή διαχειρ ιστική διάρθρωση των ΕΠΕΥ ενός 
ομίλο υ που απαι τούν την έγκριση ή  την άδει α των αρμόδιων α ρχών · και 
   
  (β)  σημαντικές κυ ρώσεις κα ι έκτακτα μ έτρα που έλα βαν οι  αρμόδιες αρχ ές, 
περιλαμβανομένη ς της επιβολής συγκεκριμ ένης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων 
δυνάμει  των εναρμονιστικών με την Οδηγία 20 13/36/ΕΕ ν ομοθετικών διατάξε ων 
των οι κείων κρατών μελ ών και της επι βολής οποι ουδήποτε ορ ίου όσον αφορά 
στη χ ρήση της Εξε λιγμένης Μεθόδου Μέ τρησης για τον υπολ ογισμό των 
απαιτήσεων σε  ίδια κεφάλαια βάσει του Άρθρου  312, παράγραφος 2  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ . 575/2013 . 
  
  (6) Για τους σκοπού ς της παραγρ άφου (β), η Επιτ ροπή ως  αρμόδια αρ χή κράτους 
μέλους υποδοχή ς ζητεί  πάντοτε η γνώμη της  αρχής ενοποιημένης  εποπτείας.  
  
  (7) Η Επιτροπή δύναται να αποφασ ίσει να  μην διαβουλευθεί με άλλες αρμόδιες αρχές 
σε επείγουσες περ ιπτώσ εις ή σε περιπτώσε ις που μια τέτοια διαβ ούλευση δυνατό  να θέσει σε 
κίνδυνο την  αποτελεσμα τικότητα της απόφ ασής της.  
 
 (8) Στις περιπτώσεις που π ροβλέπονται στο εδάφιο (7), η Ε πιτροπή  ενημερώνει, 
αμελλητί, τις άλλες αρμ όδιες αρχέ ς αφού λάβει την α πόφα σή της.  
613
 
  
 (9) Η Επιτροπή , ως αρμό δια αρχή της Δη μοκρατίας γ ια την άσκηση των αρμοδι οτήτων 
και καθηκόντω ν που προ βλέπονται στον παρόντα Νόμο και στ ις δυνάμει αυτού οδηγίες και ως  
εποπτι κή αρχή των ΕΠΕΥ δυνάμει του άρθρου 59 του  περί της Π αρεμπόδισης  και 
Καταπολέμησης της Νο μιμοποίησης Εσόδ ων από Παράνομε ς Δραστηριό τητες Νόμου , και η 
ΜΟΚΑΣ , ως η μο νάδα χρηματ οοικονομι κών πληροφ οριών της Δημοκρατίας , ως προς τη 
συμμόρφωση με τον παρ όντα Νό μο και τις δυνάμει αυτού εκδιδόμενες  οδηγίες, συνεργά ζονται 
στενά με αντ ίστοιχες αρχές άλ λου κράτους μέλο υς στο πλαίσιο των αντίστοιχων αρμοδιοτήτων 
τους κ αι διαβιβάζ ουν μεταξ ύ τους τι ς απαραίτη τες πληροφορίες για τα α ντίστοιχα καθήκοντά 
τους δυνάμε ι του π αρόντος Νόμου και των δυνάμει αυτού εκδιδόμενω ν οδηγιών, του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13 και  του περί της Παρεμπόδιση ς και Καταπολέμησης της 
Νομιμοποίησ ης Εσόδων α πό Παράνο μες Δραστ ηριότητες Νόμου, υπό την προϋπόθεσ η ότι η 
συνεργασία και η ανταλλ αγή πλη ροφοριών δεν επηρεάζουν διεξαγόμενη έρευνα, δι ερεύνησ η ή 
διαδικα σία, σύμ φωνα  με το κυπρια κό ποινικό ή διο ικητικό δίκαιο ή το ποινικό ή διοικητικό δίκαιο 
του κράτους μ έλους στο  οποίο βρ ίσκονται ο ι αρμόδιες αρχές.  
  
Έλεγχος 
πληροφοριών 
σχετικά με 
οντότητες   
σε άλλα  
κράτη μέλη.   78.-(1)(α)  Σε περίπτωση  που, στο πλαίσιο τ ης εφαρμογής  του παρόντ ος Νόμου και των 
δυνάμει αυτού εκδιδόμενων οδηγιών και του Κανον ισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/201 3, η Ε πιτροπή 
επιθυ μεί, σε συγκεκριμένες πε ριπτώσεις, να ελέγξει πληροφορί ες σχετ ικά με μια ΕΠΕΥ, 
χρηματοδοτική εταιρ εία συμμετ οχών, μικτή  χρηματ οοικονομική  εταιρεία συ μμετοχών, 
χρηματοδ οτικό ίδρυμα,  επιχείρηση παροχής επικουρικών τ ραπεζικών υπ ηρεσιών, ετα ιρεία 
συμμετοχής με ικτών δραστηριοτήτων ή θ υγατρική που αναφέρεται στο άρθ ρο 87  ή θυγατρική 
που α ναφέρεται στα εδάφια (3) και  (4) του άρθ ρου 81 , τα ο ποία είναι ε γκατεστημένα σε άλ λο 
κράτος μέλος, πρέπει να ζητήσει από τις αρμόδιες α ρχές του άλλ ου κράτους μέλους τη 
διενέργεια του  ελέγχου αυτού.  
 
(β) Οι αρχές οι οποί ες λαμβάνουν την αίτηση που αναφέρετ αι στην πα ράγραφο (α) , στο 
πλαίσιο των αρμοδιοτήτω ν τους, δίνου ν συνέχεια είτε δ ιενεργώντας οι ίδιες τον έλεγχο αυτόν, 
είτε επιτρέποντ ας σ την Επι τροπή να διε νεργήσ ει εκείνη τον έλεγ χο, είτε επιτρέποντας τη 
διενέρ γειά το υ από ελεγκτή ή εμπειρογνώμονα.  
 
(γ) Σε περίπ τωση που η Επιτροπ ή δεν πραγματοποιεί η  ίδια τον έλεγχ ο, μπορεί, εάν το 
επιθυμεί, να συμμετέχει στον έλεγχο.  
   
 Χρηματοδο τικές εταιρείες συμμετοχ ών, μικτές χρηματο οικονο μικές  εταιρείες συμμετοχών  
 και μικτές εταιρείες συμμετοχών  
  
Έγκριση των  
χρηματοδο τικών 
εταιρ ειών 
συμμετοχών  
και των  
μεικτών 
χρηματοδοτ ικών 
εταιρειών  
συμμετοχών.  79.-(1)  Οι μητρικές χρηματοδοτικές εταιρ είες συμ μετοχών  εγκατεστημέ νες στη Δημοκρατία,  
οι μητρικές μικτές  χρηματο οικονομικ ές εταιρείες συμμετοχών εγκατεστημένες στη Δημοκρατία , 
οι μητρι κές χρη ματο δοτικές εται ρείες συμμετοχών εγκ ατεστημένες στ ην ΕΕ και  οι μητρικές 
μικτές    χρηματο οικονομικές  εταιρείες συμμ ετοχών εγκατεστ ημένες στην ΕΕ ζητούν έγ κριση 
σύμφωνα με το παρόν άρθρο , ενώ ο ι άλλες χρηματοδοτικέ ς εταιρείες συμ μετοχών ή μικτές 
χρημ ατοοικονομικές εταιρείες συ μμετοχών ζητούν έγκριση σύμφων α με το παρόν άρθρο, όταν 
απαιτείται συμμόρφωσή τους μ ε τον π αρόν τα Νόμο και τις  δυνάμει αυτού εκδιδόμεν ες οδηγίες ή 
τον Κανονισμό (ΕΕ)  αριθ. 575/2013, σε υποενοποιημένη βάση.  
  (2) Για τους σκοπούς  του εδαφίου (1), οι χρη ματοδο τικές εταιρείες συμμετοχ ών και οι 
μικτές  χρηματο οικονομικές  εταιρείες συμμετοχών  που αναφ έρονται στ ο εν λόγ ω εδάφιο 
παρέχου ν στην Επιτροπή , όταν αυτή αποτ ελεί τη ν αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή την αρχή 
κράτο υς μέλους σ το οποί ο είναι εγκατεστημ ένες, τ ις ακό λουθε ς πληροφορίες:  
   
  (α)  Την οργανωτική διάρθρωση του ομίλου του οποίου η  χρηματοδ οτική εται ρεία 
συμμετοχών ή η μικτ ή χρηματο οικονομική  εταιρεία συ μμετοχώ ν αποτελεί μέρος, 
με σαφή αναφορά στ ις οικείες  θυγατρικές  και, κ ατά περίπτωση, στις μητρι κές 
επιχειρήσεις, καθώς και το ν τόπο και το είδος της δραστηριότητας που ασκείται 
από καθεμία α πό τις οντ ότητες τ ου ομίλου · 
 
(β)  πληροφορίες σχετικά με τον διο ρισμό τ ουλάχιστον δύο (2) προσώπων που 
πράγ ματι διευθ ύνουν τη χρηματ οδοτική εταιρεία συμμετοχών ή τη μ ικτή 
χρημ ατοοικονομική  εταιρεία συμμετοχών και τη συμμόρφωση προς τις απαιτήσεις  
του άρθρ ου 83 περί  της επά ρκειας των διευθ υντικών στελεχών · 
 
(γ)  πληροφο ρίες σχ ετικά με τη συμμόρφωση προς τα κριτή ρια των πα ραγράφων (γ) 
έως (ζ) του ε δαφίου (1) του άρ θρου 4  του περί Εργασιών Πιστω τικών Ιδρυμάτων 
Νόμου περί των μετόχων και των μελών, ε φόσον η χρ ηματοδοτι κή εταιρε ία 
συμμετοχών ή  η μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία συ μμετοχών έχει πιστωτικό 
ίδρυμα ως θυ γατρική τη ς· 
614
 
  
(δ)  την εσ ωτερική οργ άνωση και την κατ ανομή κ αθηκόντω ν στο εσωτερικό του 
ομίλου · 
  (ε)  κάθε άλλη πληροφορία που μπορεί  να είναι αναγκαία για τη δι ενέργεια των 
εκτιμήσεων που αναφέρονται στα εδ άφια (4 ), (5) και (6) . 
  
  (3) Στις π εριπτώσει ς κατά τις οποίες η  έγκριση χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετ οχών ή 
μικτής χρηματ οοικονομικής  εταιρείας συμμετοχών συμπίπτει χρονικώ ς με τ ην εκτίμ ηση π ου 
αναφέρεται  στο άρθρο 17 του  περί Εργασιών Πιστωτικών  Ιδρυμά των Νόμου, η αρμόδια αρχή, 
για τους σκοπούς τ ου εν λόγω άρθρου, συντονίζεται καταλλήλως με την Επιτροπή , όταν αυτή 
λειτουργε ί ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας  ή αυτή αποτελεί τ ην αρμ όδια αρχ ή του  κράτους 
μέλους στο οποί ο είναι εγκατεστημένη η χρηματο δοτική εταιρεία συμμετοχών ή μικτ ή 
χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχώ ν και, στην περίπτωση αυ τή, η περίοδος ε κτίμησης που 
αναφέρε ται στην παράγραφο ( α) του εδαφίου ( 2) του  άρθρου 17 του περί Εργ ασιώ ν Πιστωτικών 
Ιδρυμάτων Ν όμου αναστέλλεται επί χρονικό δ ιάστημα  που υπερβαίνει τις είκοσι εργάσιμες  
ημέρες, έως ότου ολ οκληρωθε ί η διαδικασία που προ βλέπει το παρόν άρθ ρο. 
 
 (4) Η Επιτροπή , ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας ή ως η αρμόδι α αρχή του κράτους 
μέλους  εγκατάσταση ς, δύν αται να χορηγήσει έγκριση σε χρ ηματοδο τική εταιρεία συμμετοχών ή 
σε μικτή χρηματο οικονομική εταιρεία  συμμετοχών σύμφωνα με τ ο παρόν άρθρο  μόνο εφόσ ον 
πληρούνται όλες ο ι ακόλουθες προϋποθέσεις:  
  
  (α)  Οι εσωτερ ικές ρυθμίσ εις και η κατανομή καθηκόν των στ ο εσωτερικό του ομίλου 
επαρκούν  για το ν σκοπό της συμμόρφωσης προς τις απα ιτήσεις π ου επιβάλλο υν 
ο παρών Νόμος και οι δυνάμε ι αυτού εκδιδ όμενες  οδηγίες και ο Κανονισμό ς (ΕΕ) 
αριθ. 575/2013 σε ενοποιημένη ή υποενοπ οιημένη βάσ η και είναι, ιδίως, 
κατάλλ ηλες γ ια-  
    
   (i) τον συντονι σμό όλω ν των θυγατρικών της χρηματοδοτικής εται-
ρείας  συμμετοχών  ή της μ ικτής  χρηματο οικονομι κής εταιρείας συ μ-
μετοχών , μεταξύ άλλων, εφόσον  απαιτείται, μέσω της κατάλληλης 
κατανομής καθηκόντων μ εταξύ τ ων θυγατρικών ιδρυμάτ ων· 
(ii)  την πρόληψη ή τη διαχείρ ιση συγ κρούσεων συμφερόντω ν στο 
εσωτερικό τ ου ομίλου · και 
(iii)  την επ ιβολή πολιτικών οι οπο ίες αφορούν ολόκ ληρο τον  όμιλο και 
καθορίζοντα ι από τη μητρική χρηματοδοτική εταιρεία συμ μετοχών ή 
τη μητρικ ή μικτή χρηματο οικονο μική εταιρεία συμμετοχών σε 
ολόκ ληρο το ν όμιλο·  
   
  (β)  η οργανωτική δι άρθρωση τ ου ο μίλου, μέρος το υ ο ποίου αποτελεί η 
χρηματοδοτική εταιρε ία συμμε τοχών ή η μικτή  χρηματ οοικονομική  εταιρεία 
συμμετοχών, δεν εμπο δίζει ούτε παρ ακωλύ ει κα τ' άλλον τρόπο την  
αποτελεσματική εποπτεία των θυγ ατρικών  ιδρυμάτων ή των μητρικών ιδρυμάτων 
όσον αφορ ά τις ατομι κές, τις  ενοποιημένες και, κατ ά π ερίπτωση, τις 
υποενοποι ημένες υποχρεώσεις στι ς οποίες υπόκεινται ˑ για την αξιολόγηση τ ου εν 
λόγω κρι τηρίο υ, η Επιτροπή λαμβάνει υπόψη ιδίως - 
    
   (i)  τη θέση της  χρηματοδοτικής ετα ιρείας συμμετοχών  ή της με ικτής 
χρημα τοοικονο μικής εταιρείας σ υμμετ οχών σε πολυεπίπεδο  όμιλο·  
(ii)  τη μετοχική δομ ή· και 
(iii)  τον ρόλο της χρηματοδοτικής εταιρείας συμμ ετοχώ ν ή της μικτής  
χρηματο οικονομικής  εταιρεί ας συμμετοχών εντός τ ου ομίλου·  
   
  (γ)  αν πληρούνται  τα κριτή ρια που ορί ζονται σ τις παραγράφους (γ) έω ς (ζ) του 
εδαφίου  (1) του άρθρου 4 του περί Εργ ασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νόμου και 
οι απ αιτήσ εις που ο ρίζον ται στο άρθρο 83 . 
  
  (5) Δεν απαιτεί ται έγκριση της χρηματοδοτικής εταιρ είας συμμ ετοχών ή τη ς μικτής  
χρημα τοοικονομικής  εταιρείας συμμετοχών βάσει του παρόντος άρθρου , όταν πληρούνται όλες 
οι ακόλουθες προϋποθέσ εις: 
  
  (α)  Κύρια δραστηριότητα τ ης χρη ματοδοτικής εταιρείας  συμμετοχώ ν είναι  η 
απόκτηση συμμετοχών σε θυγατρικές  ή, στην περίπτωση μ ικτής  χρηματο -
οικονομικής  εταιρ είας συμμετοχών, κύ ρια δραστηριότητά της έναντι ιδρυμάτων ή 
χρηματοδοτικών ιδρυμάτων είνα ι η απόκτηση συμμετ οχών σε θυγατρικέ ςˑ 
615
 
   (β)  η χρηματοδοτι κή εταιρεί α συμμε τοχών ή η μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία 
συμμετοχών δε ν έχει ο ριστεί  ως φορέας εξυγί ανσης σε οποιονδήπο τε από τους 
ομίλους εξυγίανσης τ ου ομίλου σύμφωνα με τη στρατηγική εξυ γίανσης που 
καθορίζ εται από τη σχετι κή αρχή  εξυγίανσης δυνάμει τ ου περί Εξ υγίανση ς 
Πιστωτικών Ιδρυμάτων και Επενδυτικ ών Εταιρε ιών Νόμου ή δυνάμει  
εναρμ ονιστικών με τη ν Οδηγία 2014/59/ΕΕ  νομοθετικών διατάξεωνˑ  
 
(γ)  ένα θυγατρικό πιστωτικό ίδρυμα έχει ορισ τεί υπεύθυνο για τη  διασφάλιση της 
συμμόρφω σης του ομίλου με τις απαιτήσει ς προλη πτικής εποπτείας σε 
ενοποιημένη βάση  και του παρέχονται όλα τα α ναγκαία  μέσα και η νόμ ιμη 
εξουσία να εκπλ ηρώνει αποτελεσματικά τις εν λόγω  υποχρεώσεις ˑ 
 
(δ)  η χρηματοδοτική ε ταιρεία συμμετοχών ή η μικτή  χρηματο οικονομ ική εταιρεία 
συμμετοχώ ν δεν προ βαίνει στη λήψη διαχειριστικών, επιχειρησια κών ή 
οικονομικών απ οφάσεων που επη ρεάζουν τον όμι λο ή τις θυγατρικές  του οι 
οποίες είναι ιδρύματα ή χ ρηματοδοτικά ιδρύματα ˑ 
 
(ε)  δεν υπάρ χει κώλυμα για την αποτελεσματική επο πτεία του ομίλου σε 
ενοποιημ ένη βάση.  
  
  (6) Χρηματοδοτικές εταιρείες συμ μετοχών ή  μικτές χρηματο οικονομικές  εταιρείες 
συμμ ετοχών απαλλασσόμεν ες από τις απαιτήσεις  έγκρισης σύμφων α με το εδάφιο (5) δεν 
αποκλείοντ αι από την περίμετρ ο της ενοποίησης όπως καθορίζετα ι στον παρόντα Νόμ ο και  στις 
δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδηγίες , στην Οδηγία  2013/36/ΕΕ  και στο ν Κανονισμό  (ΕΕ) αριθ.  
575/2013.  
  
  (7) Η Επι τροπή, όταν αποτελεί την αρχή ενοποιημένης εποπτείας, παρακ ολουθεί τη 
συμμόρφω ση προς τους όρους του ε δαφίου (4) ή , κατά περίπτωση, των εδαφ ίων (5) και (6) 
εξακολουθητικά · οι χρηματοδο τικές εταιρ είες συμμ ετοχών ή οι μικ τές χρηματο οικονομικές  
εταιρείες συμμ ετοχών παρέχουν στην Επιτροπή , όταν αυτή αποτελεί την αρ χή ενοποιημένης 
εποπτείας, τις πληροφορίες που ζ ητεί για ν α παρακολουθεί ε ξακολου θητικά την οργανωτική 
διάρθρωση του ομίλου κα ι τη συμμόρ φωση προ ς τους όρους του εδαφίου (4) ή, κατά 
περίπτωση, των εδα φίων (5) και (6) · η Επιτροπή, ως αρχή ενοποιημένης εποπτ είας, κοινοποιεί 
τις εν λόγω πληροφορίες στ ην αρ μόδια αρχή  του κράτους μέλ ους στο  οποίο είναι εγκατε στη-
μένη η χρηματο δοτική ε ταιρεία συμ μετοχών ή  η μικτή  χρηματοοι κονομική εταιρεία συμμε τοχών.  
  
  (8) Σε περίπτωση που η Επιτροπή , όταν αποτελεί την αρ χή ενοποιημένης επο πτείας, 
διαπιστώσει ότι δεν πληρ ούνται ή έχ ουν παύσει ν α πληρ ούνται οι όροι του εδαφίου (4), η 
χρηματοδοτι κή εταιρεία  συμμετοχ ών ή η μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεία σ υμμετοχών 
υπόκειτα ι σε ενδεδειγμένα μέτρα εποπτε ίας για τη διασφάλιση ή την αποκατάσταση,  ανάλογα με 
την περίπτωσ η, της σ υνέχειας κα ι της ακεραι ότητας  της ενοποιημένης εποπτείας και της 
εξασφάλισ ης της συμμ όρφωσης π ρος τις απαιτήσεις πο υ ορίζονται στον παρ όντα Νόμο και στις  
δυνάμει αυτού εκδιδόμενες οδη γίες και στον Κανονισμ ό (ΕΕ) αριθ. 575/20 13 σε ενοποιημένη 
βάση, ενώ στην  περίπτωση μικτής χρημα τοοικονομικής  εταιρείας συμμετοχών, τα μέτρ α 
εποπτε ίας λαμβάνο υν, ιδίως , υπόψη τις επιπτώσει ς στον χρηματοπιστωτ ικό ό μιλο ετερογεν ών 
δραστηριοτήτων.  
 
 (9) Τα μέτρα εποπτείας που αναφέρονται στο εδά φιο (8) δύναται  να περιλ αμβάνουν - 
  
  (α)  αναστολή τ ης άσκη σης των δικαιωμάτων ψήφου που απορρέ ουν από μετοχές ή 
μερίδια τω ν θυγατρικών ιδρυμάτω ν πο υ κατέχει η χρημ ατοδοτική εταιρεία 
συμμετοχών ή η μικτή  χρηματοοικον ομική εταιρεία συμ μετοχώνˑ  
   
  (β)  έκδοση προσωρινών μέτρ ων ή κυρώσεω ν κατά της χρηματοδ οτικής εταιρείας 
συμμετοχών, της μικτής    χρηματο οικονομικής εταιρείας συμμετοχών ή των 
μελώ ν του διοικητικού ορ γάνου και των διευθυντ ικών στελεχών, με την επιφύλαξ η 
των άρθρων 28 έω ς 33 και 98 ˑ 
   
  (γ)  παροχή εντολών ή ο δηγιών στη χ ρηματοδοτικ ή εταιρε ία συμμ ετοχών ή στη μικτή    
χρηματο οικονομ ική εταιρε ία συμμετοχών να μ εταβιβάσει στους μετόχους  της τις 
συμμετο χές σε θυγατρικά της ι δρύματα ˑ 
 
(δ)  καθορισμό σε πρ οσωρινή βάση άλλης  χρηματοδοτικής ετα ιρείας συμμετοχών, 
μικτή ς χρηματο οικονομικής  εταιρείας συμμετο χών ή ιδρύματος εντός του  ομίλου , 
ως υπευθύνων  για τη διασφάλιση  της σ υμμόρφωσης προς τις  απαιτήσεις που 
ορίζονται στον παρόντα  Νόμο και τις δυνάμει αυτού εκ διδόμενες οδηγίες και στον 
Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 , σε ενοποιημένη βάση ˑ 
616
 
  
(ε)  περιορι σμό ή α παγόρευση της διανομής κε ρδών ή της καταβολής τόκων στους 
μετόχο υςˑ 
 
(στ)  απαίτηση από τ ις χρηματοδοτικέ ς εταιρείες συμμετοχών  ή τις μικτές χρηματο -
οικονομι κές εταιρείες συ μμετοχών να προβούν  σε εκποίηση ή περιο -ρισμό των 
συμμετοχ ών σε ιδρύμα τα ή άλλες ο ντότητ ες του χρηματοπιστω τικού τομέα ˑ 
   
 
 
  (ζ)  απαίτηση από  τις χ ρηματοδοτικές εταιρ είες συμμετοχών ή τις μικτές 
χρηματο οικον ομικές  εταιρείες συμμετοχών να υποβάλουν σ χέδιο για την 
αποκα τάσταση, χωρί ς καθυστέρη ση, της συμμόρφωσ ης. 
  
  (10)  Σε περίπτωση π ου η Επιτροπή , ως αρχή ενοποιημένη ς εποπτείας, διαπι στώσει ότι 
οι όροι των εδ αφίων (5) και (6 ) δεν πληρούντα ι, η χρημα τοδοτική εταιρεία συμμετοχών ή  η μικτή 
χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχών ζητεί  έγκριση σύμφωνα με τις δι ατάξεις του παρόν τος 
άρθρο υ. 
  
  (11)  Για τη λήψη απ οφάσεων σχετικά με  την έγκριση και την απαλ λαγή α πό τ ην 
υποχρέωση έγκρισης κατά τα εδάφια (4) , (5) και (6), αντίστοιχα, και  τα μέτρα εποπτείας κατά τα 
εδάφια (8), (9) και ( 10), στην περίπτωση που η αρχ ή ενοποι ημένης εποπτεία είναι διαφορετική 
από την αρμό δια αρχή  του κράτο υς μέλους στο οποίο είναι  εγκατ εστημένη η χρηματοδοτική 
εταιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρηματοοικονομική ετ αιρεία συμμετοχών, η Επιτροπή 
συμμορφώνεται με τ ο Άρθρο 21α, παράγραφος 8  της Οδηγίας 2013 /36/ΕΕ όταν ενεργ εί ως 
αρχή ενοπ οιημένης ε ποπτείας ή ως αρμό δια αρχή του κράτους μέλο υς στ ο οπ οίο ε ίναι 
εγκατεστημένη η χρηματοδοτική ετ αιρεία συμμετοχών ή η μικτή χρ ηματοοικονομική εταιρεία  
συμμετοχών.  
  
  (12)  Στην περίπτωση μικτών  χρηματο οικον ομικών  εταιρειών συμμ ετοχών, εφόσον η 
Επιτροπή , ως αρχή ενοποιημ ένης εποπτείας  ή ως αρμόδ ια αρ χή του κράτ ους μέλους στο οποίο 
είναι εγκατεστημέ νη η μικτή χρηματοοικονομική ε ταιρεία συμμετοχών , είναι διαφορετική από τον  
συντονιστή που καθορίζεται σύμφω να με  την πα ράγραφο  12 των Οδη γιών ΟΔ 144 -2007 -16 του 
2015 και ΟΔ 144 -2007 -16(Α) του 2015  ή σύμφωνα  με τις εναρμονι στικές με το Άρθρο 10 της 
Οδηγίας 2002 /87/ΕΚ νομοθετικές διατάξεις άλλου κράτους μέλους , απαιτείται η συγκατάθεση  
του συντονιστή, για τους σκ οπούς των αποφάσεων ή των κοιν ών αποφάσεων που  αναφέροντ αι 
στα εδάφια (4),  (5), (6), (9) και (10) τ ου πα ρόντος άρθρ ου κατά περίπτωση. εφόσον απαιτείται η  
συγκατάθεση του συντονιστή, οι διαφωνίες παραπέμπο νται στη σχετική Ευρωπαϊ κή Εποπτική 
Αρχή, δηλαδή την  ΕΑΤ ή την  ΕΑΑΕΣ · οποιαδήποτε απόφαση λαμβάνε ται σύμφων α με το 
παρόν εδάφ ιο δεν θίγει τις υποχρεώσ εις π ου π ροβλέπο νται είτε στις Οδηγίες ΟΔ 144 -2007 -16 
του 2015 και ΟΔ 144 -2007 -16(Α)  του 2015 είτε στην Ο δηγία 2002/87/ΕΚ  είτε σ τον περί 
Ασφαλιστικών και Αντα σφαλιστι κών Εργασιών και Άλλω ν Συναφών Θεμάτ ων Νόμο ή στην 
Οδηγία 2009/1 38/ΕΚ.  
  
  (13)  Σε περίπτωση που η έγκριση χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχώ ν ή μικτής 
χρηματο οικονομική ς εταιρείας συμμετο χών σύμφωνα με το παρόν άρθρο  απορριφθεί, η 
Επιτροπή, ως αρχή ενοποιη μένης εποπτείας,  ενημερώνει τ ον αιτούντ α για την  απόφαση και το 
σκεπτικό της εντός  τετραμ ήνου  από την π αραλαβή της αίτησης ή, εφόσον η αίτησ η είναι 
ελλιπής, εντός τετρα μήνου από την παραλ αβή του συνόλου των πληρ οφοριών π ου απαιτούνται 
για την α πόφασ η· σε κάθε περίπτωση, ε κδίδεται απόφ αση χορήγη σης ή άρν ησης έγκρ ισης 
εντός έξι (6) μηνών από την  παραλαβή  της αίτησης  η άρνηση δύναται  να συνοδεύετ αι, εφόσον 
απαιτείται, από ο ποιοδήποτε  εκ των μ έτρων του εδαφίου (9).  
  
Ενδιάμεση 
ενωσιακή  
μητρική 
επιχείρη ση. 80.-(1) Δύο (2) ή περισσό τερες ΕΠΕΥ εγκατε στημένες στην Ευρωπαϊκή  Ένωση, οι οποίες 
αποτελούν μέρος  του ίδιου ομίλου τρίτης χώρας, έχουν μία μό νο ενδιάμεση ενωσιακή μητρική  
επιχείρηση η οποία  είναι εγκατεστημένη στη ν Ένωση :  
  
  Νοείται ότι , οι διατά ξεις του παρόντος εδαφίο υ εφαρμόζ ονται σε περί πτωση που 
οποιαδήποτε α πό τις προαναφερόμεν ες ΕΠΕΥ είνα ι εγκατεστημένες στη Δημοκρατία.  
  
  (2) Η Επιτροπή δύναται να επιτρ έπει στις ΚΕΠΕΥ που προβλέπονται στο εδάφιο  (1) να 
έχουν δύο ενδιάμεσες ενωσιακέ ς μητρικές επιχειρήσεις εάν δ ιαπιστώσ ει ότι η ε γκατάσταση μίας 
μόνο ενδιάμεσης εν ωσιακ ής μητρικής επιχείρη σης- 
   
  (α)  θα ήτ αν ασυμβίβαστη με την υ ποχρεωτ ική απαίτηση για διαχωρ ισμό των 
δρασ τηριοτήτων που επιβάλλου ν οι κανόνες ή οι εποπτικές αρχές της τρίτης 
χώρα ς στην οποία έχει την έδρ α της η τε λική μητρική επιχε ίρηση του ομίλου 
τρίτης χώραςˑ ή  
617
 
    
  (β)  θα κα θιστούσε λιγότ ερο αποτελεσματική τη δ υνατότη τα εξυγίανσης από  ό,τι στην 
περίπτωσ η που υπήρχαν δύο ενδιάμ εσες ενωσιακές μητρικές επιχειρήσεις, 
σύμφωνα με αξιολόγηση που έχε ι διενε ργήσει η α ρμόδια αρχή εξυγία νσης της 
ενδιάμεσης ενωσι ακής μητρικής επ ιχείρησης . 
  
  (3) Η ενδιάμεση ενωσιακή μητρ ική επιχείρηση είναι -  
  
  (α) πιστω τικό ίδρυμα που έχει λάβ ει άδεια λειτουργίας σύμφωνα με το άρθ ρο 4 του 
περί Ερ γασιών Πιστωτικών Ιδρυμάτων Νό μου ή σύμφωνα με τ ις εναρμονιστικές 
με το Ά ρθρο 8 της Οδηγί ας 2013/36/Ε Ε νομοθετικ ές διατάξεις άλλου κράτους 
μέλουςˑ ή 
   
  (β) χρηματοδοτ ική εται ρεία συμμετοχών ή μικτή χρηματο οικονομική εταιρεία 
συμμετοχών η οπο ία έχει λάβ ει έγκριση είτε δυ νάμει του άρ θρου 79 του παρόντ ος 
Νόμου είτε δυνάμει  εναρμονιστικής με τ ο Άρθρο 29α της Οδηγίας  2013/36/ΕΕ 
νομοθετικής διάτ αξης άλλου κράτους μέλους.  
  
  (4) Κατά παρέκκλιση από τις διατάξεις του εδαφίου  (3), εάν κανέ να από τα  ιδρύματα 
που αναφέρονται σ το εδάφιο (1) άρθρου δεν είν αι πιστωτικό ίδρυμα ή ε άν η δεύτερη ενδιά μεση 
ενωσιακή μητρ ική επι χείρηση πρέπει να συσταθεί σε σχέσ η με επενδυ τικές δραστηριό τητες, 
προκειμένου να συμμορ φωθεί με υποχρεωτική απαίτηση, όπως αν αφέρεται στο εδάφιο (2), η 
ενδιάμεση  ενωσιακή μητρική επιχείρηση  ή η δεύτερη ενδιάμεση εν ωσιακή μητ ρική ε πιχεί ρηση 
επιτρέπε ται να είναι ΚΕΠΕ Υ πο υ έχει λάβει άδε ια λειτουργίας σύμφωνα με το ά ρθρο 5 του  περί 
Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμι ζόμενων Α γορών Νόμου  και η οποία 
υπόκειται στο ν περί Εξυγίανσης Πιστωτικών Ιδρυμάτων και Επενδυτικώ ν Εται ρειών  Νόμο και 
στον περί Ανάκαμψης ΚΕΠΕ Υ και Λοιπών Οντ οτήτων υπό την Εποπτεία της Επ ιτροπής 
Κεφαλαιαγοράς και γι α Συναφή Θέματα Νόμο  ή ΕΠΕΥ που έχει λάβει άδει α λειτουργί ας 
σύμφωνα με ε ναρμονιστι κές με το Άρθρο 5,  παράγραφος 1  της Οδηγίας  2014/65/ ΕΕ 
νομο θετικές διατάξεις ά λλου κράτους μέ λους  και υπόκειται στι ς εναρμονιστικ ές με την Οδηγί α 
2014/59/ΕΕ νομοθετικές δια τάξεις άλλου κράτους μέλους.  
  
  (5) Τα εδάφι α (1), (2),  (3) και (4 ) δεν ε φαρμόζονται σε περίπτ ωση που η συνο λική αξία 
των στοιχείων ενε ργητι κού του ομί λου τρί της χώρας στην Ένωση εί ναι χαμηλότερη  από 
σαράν τα δισεκατομμύρια ε υρώ (€40.000.000.000).  
 
 (6) Για τους σκοπούς του παρόντος  άρθρου, η συνολικ ή αξία των στοιχεί ων ενεργητ ικού 
του ομίλου τρ ίτης χώρας στη ν Ένωση ε ίναι το άθροισμα τ ων ακ ολούθων:  
   
  (α)  Της συνολικής αξίας των στοιχείων ενερ γητικο ύ κάθε ιδρύματος το υ ομίλου τρίτης 
χώρας στ ην Ένωση, όπως αυτό προκύπτει από τον ενοποιημένο ισολογ ισμό του 
ή όπως πρ οκύπτει απ ό τον ατομικό ισολ ογισμό τους, ό ταν ο ισολο γισμός του 
ιδρύμ ατος δεν είναι ε νοποιημένος ˑ  
 
(β)   της συνολ ικής αξίας των στο ιχείων  ενεργητικού κάθε υ ποκα ταστήματος του 
ομίλο υ τρίτης χώρας που έχει λάβει άδεια λε ιτουργίας στην  Ένωση σύμφωνα με 
τον παρόντα Νό μο και τις δυνάμει  αυτού εκδιδόμ ενες οδηγίε ς, τον  περί 
Επεν δυτικ ών Υπηρεσιώ ν και Δραστ ηριοτήτων και Ρυθμι ζόμενων Αγορών Νόμ ο, 
τις εναρμονιστικές με την Οδηγία 2014/65/ΕΕ  ή την Οδηγία 2013/36/ΕΕ 
νομοθετικές διατ άξεις κράτους μέλο υς ή τον Κα νονισμό  (ΕΕ) αριθ . 600/2014.  
  
  (7) Η Επιτ ροπή γνωστο ποιεί στην ΕΑΤ τ ις ακ όλουθες πλη ροφορίες για κά θε όμιλο 
τρίτης  χώρας που λειτουργεί στη δικαιοδοσία της:  
  
  (α)  Επωνυμίες και  συνολική αξία των στοιχείων ενεργητικ ού των εποπτευόμενων 
ιδρυμάτων πο υ ανήκουν σε όμιλο τρίτης χώρας ˑ 
   
  (β)  επωνυμίες κ αι συνολική αξία  των στοιχείων ε νεργητικού που αντιστοιχούν στ α 
υποκαταστήματα στα ο ποία έχει χορηγηθεί ά δεια λειτουργίας σύμφωνα  με τον 
παρόντα Νόμο, τον περί Επενδυτ ικών Υπηρεσιών και Δρα στηριοτήτων  και 
Ρυθμιζόμ ενων Αγορών Νόμο ή  τον Κανονισμό  (ΕΕ) αριθ.  600/2014  και τ α είδ η 
δραστηριο τήτων που έχουν  λάβει άδεια να  εκτελούν ˑ 
   
  (γ)  επωνυμία και είδος ό πως αναφέ ρεται στα εδάφι α (3) και (4) οποιασδήποτε 
ενδιάμεσης ενωσιακής μητρικής επιχ είρησης που  έχει συσταθ εί στη Δημοκρατία 
και επωνυμία τ ου ομίλου τρίτης χώρας στον  οποίο ανήκει.  
   
618
 
   (8) Η Επι τροπή διασφ αλίζει ότι κάθε KEΠΕΥ πο υ υπάγεται στη δικα ιοδοσία της κ αι 
ανήκει σ ε όμιλο τρίτης χώρας πληροί μία από τι ς ακόλουθες προϋποθέσεις:  
   
  (α)  Έχει ενδ ιάμεση ενω σιακή μη τρική επιχείρη σηˑ 
 
(β)  είναι ενδιάμεση ε νωσια κή μητρική επιχείρηση ˑ 
 
(γ)  είναι το μόν ο ίδρυμα του ομίλου τρίτ ης χώρας στην Ένωση ˑ ή 
 
(δ)  ανήκει σε όμιλ ο τρίτης χώρας με συνολική αξία στοιχε ίων ενεργητικού στην 
Ένωση κάτω από  σαράντα δ ισεκατομμύ ρια ευρώ  (€40.000.000.000).  
  
  (9) Κατά πα ρέκκλ ιση από τ ις διατάξεις του εδαφίο υ (1), οι όμιλοι τρίτης χ ώρας  που 
λειτο υργούν μέσω π ερισσότερων του ε νός ιδρ υμάτων στην Ένωση και με συνολική αξία  
στοιχείων ενεργητικού στην Ένωση ίση ή με γαλύ τερη από σαράν τα δ ισεκατομμύρια ευρώ 
(€40.000.000.000) κατά την  27η Ιουνίου 20 19 έχουν εν διάμεση ε νωσιακή μητρική επιχε ίρηση ή, 
αν εφαρ μόζεται  το εδάφιο (2), δύο (2) ενδιάμεσες ενωσιακές μητρικές επιχειρήσ εις έως την 30ή 
Δεκεμβρίου 2023.  
  
Ένταξη  
εταιρειών 
συμμετοχών  σε 
ενοποιημένη 
εποπτεία.   81.-(1) Με την ε πιφύλαξη του άρθρου 79 , η Επιτροπή θεσπίζει μ έτρα που ενδε χομένως  να 
απαιτούνται για την  υπαγω γή των χρηματοδ οτικών εταιρειών συμμετ οχών και των μικτών 
χρηματο οικονομικ ών εταιρει ών συμμετοχών σε  ενοποιημένη εποπτ εία. 
  (2) Σε περίπτωση  που θυγατρική  που αποτελεί ΚΕΠΕ Υ δεν περιλ αμβάνεται στην 
ενοποι ημένη επο πτεία κατ’  εφαρμογή μιας εκ των περιπτώσεων του Άρθρου 1 9 του 
Κανονισμού  (ΕΕ) αριθ. 575/2013,  η Επιτροπή δύ ναται να ζ ητήσει από τη  μητρ ική της 
επιχείρηση πλ ηροφ ορίες που θα διε υκολύν ουν την άσκηση της επ οπτείας της  εν λόγ ω 
θυγατρικής.  
  
  (3) Η Επιτ ροπή , όταν ενεργεί ως αρχή ενοποιη μένης εποπτείας, ενδέχεται να ζητά από  
τις θυγατρικές μιας ΚΕΠΕΥ, μιας χρη ματοδοτική ς εταιρείας συμμε τοχών ή μιας μ ικτής   
χρημα τοοικονομικής  εταιρεία ς συμμετοχών που δεν υπόκεινται σε ενοποιημ ένη εποπτεία, τις 
πληροφορίες που προβλέποντ αι στο άρθρο 84 .  
 
 (4) Στην περίπτ ωση του εδαφ ίου (3) εφαρμόζονται οι προβλεπόμε νες στο άρθρο 84  
διαδικασίες διαβίβασης και ελέγχου των πλη ροφοριώ ν. 
  
Εποπτ εία μικτών   
χρηματο οικονο -
μικών εταιρειώ ν 
συμμετοχ ών.   82.-(1) Σε πε ρίπτωση που μικτή χρηματ οοικονο μική εταιρεία συμμετοχών  υπόκει ται σε 
ισοδύ ναμες διατάξεις με αυτές  του παρόν τος Νόμου, των δυν άμει αυτού εκδιδόμενων  οδηγιών 
και των Οδ ηγιών Ο Δ 144 -2007 -16 του 2015 και ΟΔ 144 -2007 -16(Α) τ ου 2015  και του περί 
Ασφαλιστικών κα ι Αντασφαλιστικών Εργασι ών και Άλλων Συναφών Θεμάτων Νόμου, ει δικότερα 
όσον αφορά στην εποπτεία με  βάση τους  κινδύνους, η Επιτ ροπή ως αρχή ενοποιημέ νης 
εποπτείας, δύνα ται, με τά από διαβου λεύσεις με τις λοιπές αρμόδιες αρ χές που είναι υπε ύθυνες 
για την επίβ λεψη θυγατρικών , να εφαρ μόσει σ το επίπεδο της εν λόγω μικτής  
χρηματο οικονο μικής  εταιρείας συμμετοχ ών μόνο τι ς Οδηγίες ΟΔ 144 -2007-16 του 2015 και ΟΔ  
144-2007-16(Α) του  2015 κ αι τον περί Α σφαλιστικών  και Αντασφαλιστικών Ε ργασιών και Άλλων  
Συναφών Θεμάτων Νό μο. 
  
 
 
 
 
 
  (2) Σε περίπτωση  που μικτή χρηματο οικονομικ ή εταιρεία συμμε τοχών υπόκειται σε 
ισοδύναμες διατάξεις με αυτές  του παρόντος Νόμου, των δυνάμει α υτού εκ διδόμενων ο δηγιών 
και των Οδηγι ών ΟΔ 144 -2007 -16 του 2015  και ΟΔ 144-2007-16(Α) του 2015 και του περί 
Ασφαλιστικώ ν και Αντασ φαλιστικών Εργασιών και Άλλ ων Συναφών Θεμάτ ων Νόμου, ειδικότερα  
όσον αφορ ά την εποπτεία με βάση τους κινδύνους, η Επ ιτροπή, ω ς αρχή ενοποιημένη ς 
εποπτεί ας, δύναται , κατόπιν συμφωνίας με τον  επόπτη του ο μίλου στον ασφαλιστ ικό τομέα, να 
εφαρμόσει στην εν λόγ ω μικτή χρηματο οικονομική  εταιρεία συμμετοχ ών μόνον τις διατάξε ις του 
παρόντος Νόμου και τω ν δυνάμει αυτού εκδιδόμεν ων οδηγιώ ν όσον αφορά τον π λέον 
σημα ντικό χρημα τοπιστωτικό τομέα, όπως ορ ίζεται στην π αράγραφο 2 του άρθρ ου 3  των 
Οδηγιών ΟΔ 144 -2007 -16 του  2015 και ΟΔ 144 -2007 -16(Α)  του 2015.  
  
   (3) Η Επιτροπή,  ως η αρχή  ενοποιημένης εποπ τείας , ενημερώνει  την ΕΑΤ και την 
ΕΑΑΕΣ σχ ετικά με τις αποφάσε ις που λαμβ άνονται δυνάμει  των εδαφίων (1)  και (2). 
  
Επάρκεια 
διευθυ ντικών 
στελεχών.   83. Τα μέλη του διοι κητικού συμβουλίου μιας  χρηματοδοτικής εταιρείας συμμετοχών  ή 
μικτής  χρηματο οικονομικής  εταιρείας συμμετοχών απα ιτείται να έχουν  τα απαιτού μενα εχέγ γυα 
ήθους κ αι την αναγκαία γνώση, ικανότ ητες και π είρα, όπως αναφέρετ αι στο άρθρο 9 του περί  
Επενδυτικών Υπη ρεσιών και Δραστηριοτή των και Ρυθμιζόμε νων Αγορών Νόμου , για την 
619
 
 άσκηση των καθηκόντων  τους, λαμβανομένου υπόψη  του ειδικ ού ρόλ ου μιας χρημ ατοδοτι κής 
εταιρεί ας συμμετοχών ή μικτής  χρηματο οκονομικής  εταιρείας συμμετοχ ών.  
  
Αιτήματα για 
πληροφορίες και 
επιθεωρήσεις.  84.-(1) Εν αναμονή μελλοντι κού συντονισμού των  μεθόδων ε νοποίησης, προβλέπ εται ότι, 
σε περίπτωση πο υ η μητρικ ή ενό ς ή πλειόνων ΚΕΠΕΥ είναι μικτή ε ταιρεία συμ μετοχών, η 
Επιτροπή  για τη χ ορήγησ η αδείας απαι τεί από τ η μικτή εταιρεί α συμμετοχών και  τις θυγατρικές 
της, ε ίτε απευθείας είτ ε μέσω των θυγατρικ ών που απο τελούν ΚΕΠΕΥ, την ανακοίνωση κάθε 
χρήσιμης πληροφορία ς για την άσκηση τ ης επ οπτείας των εν  λόγω θυγατ ρικών.  
  
 (2)(α) Η Επ ιτροπή  δύναται να π ροβαίνει η ίδια ή να αναθέ τει σε εξωτερικούς ελ εγκτές την 
επιτόπι α επιθεώρηση για το ν έλεγχο των πληρ οφοριών πο υ απέστειλαν οι μι κτές εταιρείες 
συμμετοχών  και οι θυγ ατρικές τους.  
 
(β) Σε περίπτωση που  η μικτή ετ αιρεία συμμετοχών ή μ ία εκ τ ων θυγατρικών της ε ίναι 
ασφαλι στική επιχείρ ηση, η Επιτροπή δύναται να εφαρμόσει τη διαδικασία που πρ οβλέπεται στο  
άρθρο  87.  
 
(γ)  Σε περίπτωση  που μια μικτή ετα ιρεία συμμ ετοχών  ή μία ε κ των θυγα τρικών της 
βρίσκεται σ ε κράτος μέ λος άλλο από αυτό της θυγατρικ ής Κ ΕΠΕΥ, ο επ ιτόπιος έλεγχος των  
πληροφο ριών γίνεται με τη διαδικασία τ ου άρθρου 78 . 
  
Εποπτεία .   85.-(1) Με την επιφύλαξη τ ου Τέταρτο υ Μέρους του Κανον ισμού  (ΕΕ) αρ ιθ. 57 5/2013 , σε 
περίπτω ση που μια μ ητρική επιχ είρηση ενός ή περισσοτέρων ΚΕΠ ΕΥ ε ίναι μικτή  εταιρε ία 
συμμετοχών, η Επ ιτροπή ασκε ί γενική εποπ τεία στις συναλλαγ ές που πραγματοποιού νται 
μεταξύ της ΚΕΠΕΥ και της μικτής  εταιρείας  συμμετοχών και τω ν θυγατρικών της. 
  
 (2)(α)  Οι ΚΕΠ ΕΥ διαθ έτουν κατάλ ληλες διαδικασίες για τη διαχε ίριση των κινδύνων και 
μηχανισμούς εσωτερ ικού ελέγχου, σ υμπεριλαμ βανόμενων των ορθών δι αδικασιών 
δημοσί ευσης στοι χείων και λογιστικής, ώστε  να μπορού ν να εντοπίζουν, υπολογίζουν, 
παρακολουθο ύν και ελέγχουν κατάλληλα τ ις συναλλαγές που πραγματοποιο ύνται με τη μητρική 
τους μικ τή εταιρεία συμμετοχών  και τις θυγατρ ικές της.   
  
 (β) Οι ΚΕΠΕΥ  γνωστοποιούν οποιαδήπο τε σημ αντική συναλλαγή πραγματοποιεί ται με τις  
οντότητες που ανα φέροντα ι στην πα ράγραφο ( α), με τη ν εξα ίρεση της σ υναλλαγής που 
προβλέπεται στο Άρθρ ο 394 του Κ ανονισ μού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013.  
 
  (3) Οι δι αδικασίε ς  και οι σημαντικές συ ναλλαγές του εδ αφίου (2) ελέ γχονται από την 
Επιτροπ ή. 
  
Ανταλλαγή 
πληροφοριών .   86.-(1) Η Επ ιτροπή διασφαλίζει ότι δεν υπάρχει  οποιοδήποτε νομικό εμπόδιο που να μην 
επιτρέπει στις επιχε ιρήσεις που περιλαμβά νονται στην ενοπ οιημένη εποπτεία, τις μικτές 
εταιρείες συμμετο χών και τις θ υγατρικές τους ή τις πρ οβλεπόμενε ς στα εδάφια (3) κ αι (4) του 
άρθρο υ 81 θυγατρικές, να  ανταλ λάσσουν πληροφορίες χρήσ ιμες για την άσκηση της εποπτείας 
σύμφωνα με  το άρθρο 70 και τα  άρθρα  71 έως 78 κ αι 81 έω ς 89. 
  
 (2)(α)  Σε περίπτωση πο υ η μητρική επιχε ίρηση και οποι εσδήπο τε θυγατρι κές της που είναι 
ΕΠΕΥ είναι εγκατε στημένες  σε διαφορετικά κράτη μέλη, η Επι τροπ ή επικοινωνεί με τις αρμόδιες 
αρχές κάθε κράτους μέλους προκειμένου να ανταλλάξουν όλες τις απαιτούμενες πληροφορίε ς 
που μπορούν ν α επιτρέψουν ή ν α διευκολύνουν την ά σκηση τη ς εποπτείας σε ενοπο ιημένη 
βάση.  
  
 (β)  Σε περ ίπτωση που μητρική επιχείρηση είναι εγκατεστη μένη στη Δημοκρατία , αλλά η 
Επιτροπή δεν είναι η αρμόδια για  την ενοποιημέ νη εποπτεί α αρχή σύμφωνα με το άρθρο 71 , 
δύναται , εφόσον της  ζητηθεί από την αρμόδια  αρχή ε νοποιημένης εποπτείας , να ζητήσε ι από τη 
μητρική πληροφορίε ς που αφορούν την άσκηση της ενοποιημένης εποπτείας και να τις 
διαβι βάσει σε αυτή την αρμόδι α αρχή. 
  
 (3)(α)  Η ανταλλαγή  των στοιχε ίων που αναφέρο νται στο εδάφιο (2) μεταξύ της Επιτρ οπής 
και τ ων άλλων αρμοδίων αρχών, επι τρέπετ αι, υ πό τον όρο ότι  στην περίπτωση  
χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών, μικτών  χρηματο οικονομικ ών εταιρειών συμμετ οχών , 
χρηματοδοτικ ών ιδρ υμάτων ή επιχειρήσεων π αροχής επικουρι κών υπηρεσιών, η  συλλογή ή η 
κατοχή πληρο φοριώ ν δεν συνεπάγεται ότι η Επι τροπή υ ποχρ εούται να ασκεί σε εξ ατομικευμ ένη 
βάση την εποπτεία αυτών των ιδρυμάτων ή επιχειρήσεων.   
  
 (β)  Επιτρέπεται η αντ αλλα γή των πληροφοριών που αναφέρονται στ ο άρθρο 72  μεταξύ τη ς 
Επιτροπής  και των άλλων αρμοδίων α ρχών , υπό τον όρο ότι  η συλλ ογή ή η κα τοχή 
πληροφορ ιακών στοιχε ίων δε ν συνεπάγεται ότι η Επιτροπή ασκεί εποπτεία στη μικτή εταιρεία 
620
 
 συμμετο χών και τις θυγατρι κές της που  δεν αποτελού ν πιστωτικά ιδρύμα τα ή στις θυγατρικές  
που αναφέρ ονται στα εδάφια (3) και  (4) του ά ρθρου 81 . 
  
Συνε ργασ ία.   87.-(1) Σε περί πτωση που  ΚΕΠΕΥ,  χρηματοδοτική εταιρεία συμμετοχών, μικτή  
χρηματο οικονομική  εταιρεία σ υμμετοχών ή μ ικτή ε ταιρεία συμμ ετοχών ελέγχ ει μία ή 
περισσότερ ες θυγατρικές που ε ίναι ασφαλισ τικές εταιρείες ή άλλου είδους επι χειρήσεις που 
προσ φέρουν επεν δυτικές υπηρεσ ίες υποκείμ ενες σε καθεστώς παροχής άδειας, η Επιτροπή και 
οι αρχές που έχουν δη μόσια εξουσία εποπτείας τ ων α σφαλιστι κών εταιρειώ ν ή των εν λόγω 
άλλων επιχειρήσεων που  προσ φέρουν επενδυτικές υπηρεσίες συ νεργάζοντα ι στενά.  
  
  (2) Στο πλαί σιο των αρμοδιοτήτων τους,  οι αρχές που αναφέρονται στο εδάφιο (1) 
ανταλλάσσουν μεταξύ τους κάθ ε πληροφορία που δύνα ται να διευκολύν ει την ε κπλήρωση της 
αποστολής τους και να εξα σφαλί σει τον έλε γχο της δραστηριότητ ας και της  οικονομικής 
κατάσ τασης του συνό λου των επιχειρήσεων που ε υρίσκονται υπό την εποπτεία τους.  
  
  (3) Σε π ερίπτωση  που, σύμφωνα  με το άρθρο 71 , η Επ ιτροπή, ως αρχή ε νοποιημέ νης 
εποπτείας ενός ομίλ ου με μητρική  μικτή χρηματο οικονομική  εταιρεί α συμμ ετοχώ ν, είναι 
διαφορετική από  τον συ ντονιστή, που καθο ρίζεται σύμφω να με την παράγραφο  12 των 
Οδηγιών ΟΔ 144 -2007 -16 του 2015 και ΟΔ 144 -2007 -16(Α) του 2015, η Επιτ ροπή , ως αρχή 
ενοποιημέν ης εποπτείας , και ο συν τονιστής συνερ γάζονται μ ε σκοπό την εφαρμογή τ ου 
παρόντος  Νόμου και των δυνάμει  αυτού ε κδιδόμενων οδηγιώ ν και το υ Κανονι σμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013 σε ενοποιημένη βάση  και π ροκειμένου να διευ κολυνθεί και να κατασ τεί 
αποτελεσματι κή η εν λόγω συνεργασία, η Επιτ ροπή, ως αρχή ε νοποιημέν ης εποπτεία ς και ο 
συντο νιστής συνά πτουν γραπτές ρυθμίσ εις συντονισμού και συνερ γασίας.  
  
  (4) Οι πληροφορίες που συλλέγονται στο πλαίσιο της εποπτείας σε ενοπ οιημένη βάση 
και ιδ ιαίτερα η ανταλλαγή πληρ οφοριών μεταξύ της Επιτ ροπή ς και των ά λλων αρμόδιων  αρχών 
που προβλέπετ αι στον παρ όντα Νόμο, υπόκειντα ι σε απαιτ ήσεις επα γγελμα τικού απορρή του 
που είναι τουλάχιστον ισοδύναμες με εκείνες που αναφέρονται στο άρθρο 14 του παρόντος 
Νόμου ή  στο άρθρο 77 το υ πε ρί Επενδυτικών Υπηρεσιώ ν κα ι Δραστηριο τήτων  και 
Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμ ου. 
  
  (5) Η Επιτροπή, σε περίπτωση που  είναι υπεύθυνη για την εν οποιημένη εποπτεία, 
καταρτίζει καταλόγους των χρηματοδοτικών εταιρειών  συμμε τοχών ή μικτώ ν χρηματο -
οικονομικών  εταιρειών συμμετοχών που α ναφέροντ αι στο Άρθρο 11 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013, τους οποίου ς κοινοπ οιεί στις αρμόδ ιες αρχ ές των λοιπών κρατώ ν μελών, την ΕΑΤ και 
την Ευρωπαϊκή Επιτροπή.  
  
Κυρώσεις.   88. Η Επι τροπή,  με βάση τα άρθρα  27 έως 33 και 9 8, διασφαλίζει ότι διοικητι κές κυ ρώσεις 
ή άλλα διοικητικά μέτρα π ου στοχεύου ν στην παύση  διαπιστωμένων παρ αβάσ εων ή των α ιτίων 
αυτών των παραβάσεων  μπορούν να επιβληθούν σε χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών, 
μικτές  χρηματ οοικονομικές  εταιρείες συμμετοχών κα ι μικτές εταιρείες συμμ ετοχών  ή στα 
υπεύθυνα διευθυντικ ά στελ έχη τους πο υ έχουν παρα βεί νόμους, κανονι σμού ς ή διατάξει ς των 
άρθρων 71 έως 89 . 
  
Εκτίμηση της 
ισοδυναμίας 
τρίτων χωρών 
στην ενοποιημένη 
εποπτεία.   89.-(1)(α)  Σε περί πτωσ η που ΚΕΠΕΥ, η μητρι κή επιχείρηση της οποία ς είναι ΕΠ ΕΥ ή 
χρηματοδ οτική ετα ιρεία συμμετοχών ή μικτή  χρημ ατοοικονομική εταιρεία συμμετοχών, η έδρα 
της οποίας βρίσκε ται σε τρίτη χώρα και δεν υπόκειται σε ενοποιημένη εποπτεία σύμφωνα με  τις 
διατάξεις του άρθρ ου 71 , η Επιτρο πή εκ τιμά κατά πόσον η ΚΕΠΕΥ  υπόκειται  σε ενοποιημένη 
εποπτε ία από εποπτι κή α ρχή τρίτης χ ώρας η οποία είναι  ισοδύναμη με τις  διατάξε ις του 
παρόντος Νόμου και τις απαιτήσεις που ορίζονται στο Πρώτο Μέρος , Τίτλος II, Κεφάλαιο 2  του 
Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575 /2013.  
  
 (β) Η εκτίμηση πρ αγματοπο ιείται από την Επιτροπή , ως  υπεύθυνη  για την ενοποιημ ένη 
εποπτεία, εάν ίσχυαν τα εδάφ ια (2) έ ως (4), κατόπιν αι τήματος της μητρικής επιχείρησης ή μιας 
από τις ρυθμιζόμενες οντότητες με άδε ια λειτουργία ς στην Ευρωπαϊκή Έ νωση ή  με δική της 
πρωτοβουλί α.  
 
(γ)  Η Επι τροπή συμβουλεύε ται τις άλλες  ενδιαφερόμενες αρ μόδιες αρχές.  
  
 (δ) Όταν η Επιτρο πή διεξ άγει την εκ τίμησ η του εδαφίου (1), λαμβάνει υπόψη της 
οποιαδήποτε σχετική καθοδήγηση κ αι για τον σκοπό αυ τό, συμβουλεύεται την ΕΑ Τ προτού 
λάβει απόφαση.    
  
 (2)(α)  Ελλείψει ισοδύ ναμης εποπ τείας, η Επιτροπή  εφαρμόζει αναλογι κά το ν παρόντα  Νόμο 
και τον Κανονισμό (Ε Ε) αριθ. 575/2013 σε ΚΕΠΕΥ ή εφαρμόζει άλλες κατάλληλες εποπτικές 
τεχνικ ές πο υ επιτυγχάνουν  τους στόχους της εποπτ είας των ΕΠΕΥ σε ενοποιη μένη βάση. 
621
 
   
 (β)  Οι εποπτικές  τεχνικές π ου α ναφέρονται στ ην παράγραφο (α) σ υμφωνούνται από την 
Επιτρ οπή η οποία ε ίναι υπεύθυνη για την ενοποιημένη εποπτεία, έπειτα από διαβούλευση με 
τις άλλες ενδιαφερόμεν ες αρμόδιες αρχές.  
  
  (3) Η Επιτροπή δύν αται ιδίως  να ζητά τη δημιουργία χρημ ατοδοτι κής εταιρείας 
συμμετοχών ή μικτής  χρηματο οικονομικ ής εταιρ είας συμμετοχών π ου να έχει την έδρα της στην 
Ευρωπαϊκή Ένωση και να εφαρμόζει τις διατ άξεις γι α την ενοπο ιημένη εποπτεία στ ην 
ενοποιημένη θέση της εν λό γω χρηματο δοτικής εταιρείας συμμετοχώ ν ή στη ν ενοποιημένη θέσ η 
των ΕΠΕΥ της εν λόγω μεικτής  χρηματοδοτι κής εταιρείας συμ μετοχών.  
  
  (4) Οι εποπτικές τεχνικές είναι σχεδιασμένες έτσι ώ στε να επιτυ γχάνουν  τους στόχους 
της ενοποι ημένης  εποπτείας, όπως καθορίζονται σ τα άρθρα 71 έως 89 , και κοι νοποιούντα ι από 
την Επιτροπή στις άλλε ς ενδιαφερόμενες αρμ όδιες  αρχές, την ΕΑΤ και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή.  
  
 Κεφαλαιακά αποθέματα ασφάλειας  
 Μέτρ α διατήρησης  κεφαλ αίου 
  
Περιορισμοί 
διανομής  
κερδών.  90.-(1) Η ΚΕΠΕΥ , που πλ ηροί τη συνδ υασμ ένη απαίτησ η αποθέματο ς ασφαλεία ς, δεν 
προβαίνει σ ε διανομή κερδών όσ ον αφο ρά το κεφάλαιο κ οινών μετοχών της κατηγορίας 1, στον 
βαθμό που μια τέτοια διανομή θα μ είωνε το κε φάλαιο κοινών μετοχών του κατηγο ρίας 1 σε 
τέτοιο ε πίπεδ ο, ώστε να μη ν ικανοποιεί ται πλέον η συν δυασμένη  απαίτηση απο θέματος 
ασφαλείας.  
  
  (2) ΚΕΠΕΥ  που δεν ικ ανοπο ιεί τη συνδυα σμένη απαίτηση αποθέματος  ασφαλείας, 
υπολογίζει το μέγιστ ο διανεμητέο πο σό (εφεξής, στο παρόν άρθρο,  «το ΜΔΠ») σύμφωνα  με τo 
εδάφιο (5) κ αι το κοινο ποιεί στην Επιτροπή.  
  
  (3) Σε περίπτωση εφαρμο γής του εδαφίου ( 2), η ΚΕ ΠΕΥ δεν  προβαίν ει σε οποιαδήποτε 
από τις κάτωθι ενέργειες πριν υπολογίσει το ΜΔΠ:  
   
  (α)  Σε διανομή  κερδών όσον αφορά το κεφ άλαιο κ οινών μετοχ ών τη ς κατηγορίας 1 ˑ 
   
  (β)  σε δημιουργία υποχρέωση ς καταβολή ς μεταβλητών αποδο χών ή προαιρετικών 
συνταξ ιοδοτικ ών παροχ ών, ούτε σε καταβο λή μεταβλητών αποδοχών, εάν η 
υποχρέωση καταβολής δημ ιουργήθηκε όσο η Κ ΕΠΕΥ δεν πληρούσε τ ην 
συνδυασμέν η απαίτηση αποθέ ματος ασφαλείας ˑ ή  
   
  (γ)  σε πληρωμές σε πρόσ θετα κεφαλ αιακά μέσα της κατ ηγορίας 1.  
  
  (4) Στην περίπτ ωση π ου ΚΕΠΕΥ δεν ικανοποι εί ή δεν υπερβαίνει τη συνδυασμένη 
απαίτηση α ποθέματος ασφαλεί ας, δεν διανέμει περισσότε ρο από  το ΜΔΠ που  έχει υπολογιστεί 
σύμφωνα με το  εδάφιο (5) μέσω οποιασδήπ οτε ενέργε ιας από αυτές που αναφέρονται στις 
παραγράφ ους (α), (β) κα ι (γ) του εδαφίου (3).  
  
  (5) Η ΚΕΠΕΥ υπολογίζει το ΜΔΠ πολλαπλασιάζ οντας το ποσό που  υπολο γίσθηκε  
βάσει του εδ αφίου (6) με τον συντελ εστή που ορίζε ται βάσει τ ου εδαφίου (7) · το ΜΔΠ μει ώνεται 
κατά οποιοδήποτε ποσό  που προέρχεται από οποια δήποτε από τις ενέργειε ς που αναφέρονται 
στις παραγράφους (α), (β) και (γ) του εδαφίου  (3).  
  
  (6)   Το ποσό που πολλαπλασι άζετα ι σύμφων α με τ ο εδάφιο (5) π εριλαμβάνε ι- 
  
  (α)  οποιαδήποτε ενδιάμεσα κέρδη π ου δεν έχουν συμπεριλ ηφθεί στο κεφάλαιο 
κοινών  μετοχών της  κατηγορ ίας 1 σύμφωνα με τ ο Άρθρο 26 , παράγραφος 2  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αρι θ. 575 /2013, καθαρά  από οποιαδήποτε δι ανομή  κερδώ ν ή 
οποιαδήποτε π ληρωμή που προκ ύπτει από τις ενέργειες που αναφέρον ται στι ς 
παραγράφους (α), (β ) ή (γ) του εδαφίου (3) ˑ 
 
 πλέον - 
   
  (β)  οποιαδήποτε κέρδη  τέλους χρήσης που δεν έχουν συμπεριληφθεί στο κ εφάλαι ο 
κοινών μετο χών της κατηγορίας 1 σύμ φωνα μ ε το Άρθ ρο 26 παρ άγραφος 2 του 
Κανονισμ ού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, καθαρ ά από ο ποιαδήποτε διανομή κε ρδών ή 
οποιαδήποτε πληρωμ ή που προκύπ τει από τις ενέργειες που αναφέρονται στις 
παραγράφους (α), (β) ή (γ) του εδαφίο υ (3)ˑ 
 
 μείον- 
622
 
    
  (γ)  τα ποσά π ου θα ήταν πλη ρωτέα ως φόρος, εάν τα είδη που  προσδιορίζονται στις 
παραγρά φους (α ) και (β) δεν διανέμονταν . 
  
  (7) Ο συντελεστής  καθορίζ εται ως εξής:  
  
  (α)  Όπου το κεφάλαιο κοινών  μετοχ ών της κατηγο ρίας 1 το οποίο τηρ εί η ΚΕΠΕΥ,  το 
οποίο δεν  χρησιμοποιείται γι α να πληρούν ται οποιεσδήποτε εκ των απαιτήσεων  
ιδίων κεφαλαίων π ου κα θορίζονται στο Άρθρο  92, παράγραφος 1, στοιχεία α), β) 
και γ) του Κανονισμού (ΕΕ) αρ ιθ. 575/2013 και η πρό σθετη  απαίτηση ιδίω ν 
κεφαλαίων για τη ν αντι μετώπ ιση κινδύνων ε κτός του κινδύνου υ περβολικής 
μόχλευσης που καθορίζεται  στην παρά γραφο (α) του εδαφ ίου (1) του άρθρου 61 
και το οποίο εκφράζ εται ως ποσοστό του συ νολικού ποσού ανοιγμάτων σ ε κίνδυν ο 
που υπολογίζ εται σύμφωνα με το  Άρθρ ο 92, παράγραφος 3  του εν  λόγω Κανο -
νισμού, είναι εντός του  πρώτου (δηλ αδή του χαμηλότερου) τετ αρτημόριου  της 
συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφα λείας, ο συντελε στής είναι μηδέν ( 0)ˑ 
   
  (β)   όπου το κεφάλ αιο κοιν ών μετοχών της  κατηγορίας 1 το ο ποίο τηρεί η ΚΕΠΕΥ, το 
οποίο δε ν χρησιμοποιε ίται για να πληρούτ αι οποιαδήπο τε εκ των απαιτήσεων 
ιδίων κεφαλαί ων που καθορίζοντα ι στο Άρθρο 92 , παράγραφο ς 1, στοιχεία α) , β) 
και γ)  του Κανονι σμού (ΕΕ ) αριθ. 575/2013 κ αι η πρ όσθετη απαίτηση  ιδίων 
κεφαλαίων για τη ν αντιμετώπιση κινδύ νων ε κτός του κινδύ νου υπερβολ ικής 
μόχλευσης που κ αθορίζεται στην παράγραφ ο (α) του εδαφίου (1) του άρ θρου  61 
και το οποίο εκφρ άζεται ως ποσοστ ό του συνολικού ποσού ανοιγμάτ ων σε 
κίνδυνο που υπολογίζεται σύμφωνα  με το Άρθρ ο 92, παρά γραφ ος 3 του εν λόγω 
Κανονισμού , είναι εντό ς το υ δεύτερου τετα ρτημόριου τη ς συνδυασμένης 
απαίτησης  αποθέματο ς ασφαλείας, ο συν τελεστής είναι είκοσι ποσ οστιαίες 
μονάδες  (0,2)ˑ 
   
  (γ)  όπου το κε φάλαιο  κοινών μετο χών της κατηγορίας 1  το οποίο τ ηρεί η ΚΕΠ ΕΥ, το 
οποίο δεν χρησιμο ποιείται για να πλη ρούται οποιαδήποτε εκ των  απαιτ ήσεων 
ιδίων κεφαλαίων πο υ καθορίζο νται στο Άρθρο 92 , παράγραφος 1 , στοιχεία α ), β) 
και γ)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ.  575/201 3 και  η πρόσθετη α παίτηση ιδίων 
κεφαλ αίων για τη ν αντιμετώπ ιση κινδύνων εκτός του κινδύνου υπερβολικής  
μόχλευσης που καθο ρίζεται στην  παράγραφο (α) του εδαφί ου (1) του  άρθρου 61 
του παρ όντος Νόμου και το οποίο εκφράζεται ως πο σοστό του συνολικού πο σού 
ανοιγμάτω ν σε κίνδυνο που υπολογίζεται σύ μφωνα με το  Άρθρο 92 , παρά γραφος 
3 του εν λό γω Κανονισμού , είναι εντός του τρίτου τε ταρτημόριου της 
συνδυασμένης απαίτησ ης αποθέμα τος ασφαλείας, ο σ υντελεστής είναι σαράντα 
ποσοστιαίες μονά δες ( 0,4)ˑ 
   
  (δ)  όπου το  κεφάλαιο κοινών μ ετοχών της κατηγορ ίας 1 το οπ οίο τηρεί η ΚΕΠΕ Υ, το 
οποίο δεν χρ ησιμοποιείται για να πληρ ούται ο ποιαδήπο τε εκ των  απαιτήσε ων 
ιδίων κεφαλαίων  που καθο ρίζονται στο Άρθρο 92, παράγραφος 1 , στοιχεί α α), β) 
και γ)  του Κανονισμού (ΕΕ) αρ ιθ. 575/ 2013 και η πρόσθετ η απαίτηση ιδίων 
κεφαλ αίων γ ια την αντιμε τώπιση κινδύνων εκτός  του κινδύνου υπερβολι κής 
μόχλευσης που κ αθορίζεται σ την παράγραφο (α) του εδ αφίου (1) του άρθρου 61  
και το ο ποίο εκφράζεται ως πο σοστό του συνολι κού ποσού ανοι γμάτων σ ε 
κίνδυν ο που υπολογίζετ αι σύμφωνα με το Άρθρο 9 2, παρά γραφος 3  του εν λόγω 
Κανονισμού , είναι εντός του τέταρτ ου (δηλαδή του υψηλ ότερου) τετα ρτημόριου 
της συνδυασμέν ης απαίτησ ης αποθέματος ασφα λείας, ο συντελεστής είνα ι εξήντα 
ποσοστι αίες μονάδες ( 0,6). 
   
  (8) Το κατώτατο  και τ ο ανώ τατο όριο του  κάθε τ εταρτημορίου  της συνδυ ασμένης  
απαίτη σης αποθέματος ασφαλεία ς υπολογίζονται  ως εξής:  
 
Κατώτ ατο όριο τεταρτημορί ου = 
 
Συνδ υασμένη απαίτηση α ποθέματο ς ασφαλείας x (Qn – 1) 
4 
 
Aνώτατο όριο τεταρτη μορίου =  
 
Συνδυασμένη  απαίτηση α ποθέματ ος ασφαλείας x Qn 
4 
 
όπου  Qn = ο τακτ ικός αριθμός του σχετικού  τεταρτημορίου.  
623
 
   
  (9) Οι περιο ρισμοί που επιβάλλ ει το παρόν άρθρο ισχύουν μό νο για πληρωμές πο υ 
προκαλού ν μείωση του κε φαλαίου κοινών μ ετοχών της κατηγορίας 1 ή με ίωση των  κερδών  και 
όπου η  παύση πληρωμών ή η μη πληρωμή δεν  αποτ ελεί γεγ ονός αθέτηση ς ή προϋπόθεση για 
την έναρξη διαδικασ ιών πτώχευσης βάσε ι του καθεστώτος π ου ισχύει για την ΚΕΠΕΥ.   
  
  (10)  Σε περίπτωση που μια ΚΕΠΕΥ δεν πλ ηροί τη συνδυασμένη απαίτηση αποθέ ματος 
ασφαλείας κα ι σκοπεύει να προβ εί σε διανομή οπ οιωνδήπ οτε δι ανεμητέων κερδ ών της ή σε 
ενέργεια πο υ περιγράφεται στις παραγράφους  (α), (β) και (γ) το υ εδαφίου (3), ειδοποιεί την  
Επιτροπ ή και  να υποβάλει  τα εξής στοιχεί α: 
  
   (α)  Το ποσό του κεφαλαί ου που τηρ εί η ΚΕΠ ΕΥ, χωρισμένο ως εξής- 
    
   (i)  Κεφάλαιο κ οινών μετοχών  της κατηγορίας 1 ˑ 
(ii)  πρόσθετο κεφά λαιο της κατηγορί ας 1ˑ 
(iii)  κεφάλα ιο της κατ ηγορίας 2· 
   
   (β)  το ποσό των προσωριν ών κερδών του κα ι των κερδών του στο τέ λος της χρή σηςˑ 
 
 (γ)  το ΜΔΠ  που υπολογίσθη κε σύμφωνα με το εδά φιο (5)ˑ 
 
 (δ)  το ποσό των διανεμητέων κερδών πο υ σκοπεύει να μοι ράσει στα εξής : 
    
   (i)  Πληρωμ ή μερισμάτ ωνˑ  
(ii)  εξαγορέ ς ιδίω ν μετοχών ˑ 
(iii)  πληρωμές σε πρόσθ ετα κεφαλαιακά μέσα της  Κατηγορί ας 1ˑ 
(iv)  καταβο λή κυ μαινόμενης αμοιβής ή προαιρετικ ών συνταξιοδοτικών 
παροχών,  με τη δημιουργία νέα ς υποχρέωσης κατα βολής ή βάσει 
υποχρέωσης καταβολής π ου δημιουρ γήθηκε ενώ η ΚΕΠΕΥ  δεν 
πληρούσε τις συνδυασ μένες α παιτήσεις  αποθέματος ασφαλείας.  
   
  (11)  Η ΚΕΠΕΥ εφαρμό ζει ρυθμίσεις , ώστε το π οσό των διαν εμητέων κερ δών και το 
ΜΔΠ να υπολογίζονται με α κρίβεια και να μπορούν να αποδεί ξουν αυτήν την ακρί βεια στην 
αρμόδια αρχή εάν τ ους ζητηθ εί. 
 
 (12)  Για τους σκοπούς των εδαφίων (1 ) μέχρι (3), η δ ιανομή κ ερδών όσ ον αφορά  στο 
κεφάλαιο κο ινών με τοχών της κατηγορίας 1 περ ιλαμβάνει τα ακόλουθα : 
  
   (α)  Καταβολή μερισ μάτων σε μετρητά ˑ 
 
 (β)  διανομή πλήρ ως ή μερικ ώς πληρωθέντων μετ οχών που δ ιανέμονται δωρε άν ή 
άλλων κεφαλ αιακών μέσων που αναφέρονται  στο Άρθ ρο 26 , παράγραφος 1, 
στοιχείο α)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13ˑ 
 
   
   (γ)  εξαργύρωση ή αγορά από ένα ίδρυμα ιδίων μετοχών του  ή άλλων κεφαλαιακώ ν 
μέσων πο υ αναφέρονται στο Άρθρο 26 , παράγραφος 1 , στοιχείο α)  του ε ν λόγω 
Κανο νισμού ˑ 
 
 (δ)  ανάκτηση ποσών που  καταβλήθ ηκαν για κεφαλαιακ ά μέσα που αναφέρο νται στο 
Άρθρο 26 , παράγρ αφος 1 , στοιχείο α)  του εν λόγω Κανονι σμού ˑ 
   
  (ε)  διανομή στοιχείων που αναφέρ ονται στο Άρθρο 26 , παράγ ραφος 1 , στοιχεία β) 
έως ε)  του εν  λόγω Καν ονισμ ού. 
   
Μη τήρηση τ ης 
συνδ υασμένης 
απαίτησης 
αποθέματος  
ασφαλείας.  91.-(1) Μια ΚΕΠΕΥ  θεωρείται ότι  δεν πληροί τη συνδυασμ ένη απαίτηση απ οθέματος 
ασφαλεί ας για τους σκοπούς του άρθρου  90, εφόσον δεν δι αθέτει ίδια κεφάλαια στην  ποσότ ητα 
και τη ν ποιότητα που απαιτού νται για να  επιτευχθεί ταυτόχρ ονα η συνδυασμέ νη απαίτηση 
αποθέματος  ασφαλείας  και καθεμί α από τις ακόλουθες απαιτή σεις: 
  (α)  Του Άρθρου 92 , παράγραφος 1 , στοιχείο α)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013 
και η πρόσ θετη απαίτηση ιδ ίων κεφαλαίων για την  αντιμετώπι ση κινδύνων εκτός 
του κινδύνου υπε ρβολ ικής μόχλευσης βάσε ι της παρα γράφου (α) του  εδαφίου (1) 
του άρθρου  61ˑ 
624
 
  
(β)  του Άρθρου 92 , παράγ ραφος 1 , στοιχείο β)  του Κανον ισμού (ΕΕ) αριθ. 5 75/2013 
και η πρόσθετη απ αίτηση ιδίων κεφ αλαίων για τ ην αντιμετώπι ση κινδ ύνων εκτός 
του κινδύ νου υπερβολικής μό χλευσης βάσει της π αραγ ράφου (α) του εδαφίο υ (1) 
του άρθρου 6 1ˑ 
 
(γ)  του Άρθρου 92, παράγραφος 1 , στοιχείο γ) , του Κ ανονισμού (ΕΕ) αριθ . 575/201 3 
και η πρό σθετη απαίτη ση ιδίων κε φαλαίων  για την αντι μετώπιση κιν δύνων εκτ ός 
του κινδύνου υπ ερβολικής μόχλευση ς βάσει της παραγρά φου (α) το υ εδαφίου (1) 
του άρθρου 61 . 
   
Περιορισμός στις 
διανομές σε 
περίπ τωση μη 
τήρησης της 
απαίτησης 
αποθέματος 
ασφαλεί ας  
για τον δείκτη 
μόχλευσ ης. 92.-(1) ΚΕΠΕΥ που πληροί την απαίτησ η αποθέμα τος ασφαλείας για τον δείκτη μόχλευσ ης 
κατά το Άρθρο 92 , παράγραφ ος 1α  του Κανο νισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013, δεν προβαί νει σε 
διανομή π ου αφορά το κεφάλαι ο της κατηγορίας 1, στο ν βαθμό  που μια τ έτοια διανομή θ α 
μείωνε το οικε ίο κεφά λαιο της κατηγορί ας 1 σε τ έτοιο επίπεδο, ώστ ε να μην ικανοποιεί ται πλέον 
η απαίτη ση απ οθέμα τος ασφαλείας γ ια τον δείκτη μόχλευση ς. 
 (2)(α)  ΚΕΠΕΥ  που δεν ικ ανοποιεί την απ αίτηση αποθέ ματος ασφαλείας γι α τον δείκτη 
μόχλευσης, υ πολογίζε ι το μέγ ιστο διανεμητέο ποσό που αφορά  τον δείκτη μόχλευσης (εφεξ ής, 
στο παρόν  άρθρο, «το Μ -ΜΔΠ»)  σύμφωνα με το εδάφιο (4 ) και το κοινοποιεί στη ν Επιτροπή . 
  
 (β) Σε περίπτωσ η εφαρμογής της πα ραγράφου (α ), η ΚΕΠΕΥ δεν προ βαίνει σε 
οποιαδήποτε από  τις κάτωθι ενέρ γειες, προτού υπολογίσει το Μ -ΜΔΠ : 
   
 (i)   Σε διαν ομή κερδών όσον  αφορά το κεφάλαιο κοινών μετοχώ ν της κατηγορίας 1· ή  
(ii)  στη δη μιουργία υποχρέ ωσης καταβολή ς με ταβλητών αποδοχών ή  προαιρετ ικών 
συνταξ ιοδοτικώ ν παροχών, ο ύτε σ την κατα βολή μεταβλητών αποδοχών, εάν η 
υποχρέωση κατ αβολής δ ημιουργήθηκε κατά τον χρόνο όπου η ΚΕΠΕΥ δεν πληρούσ ε 
την απαίτηση αποθέματο ς ασφαλείας  για το ν δείκτη μόχλευσης · ή   
(iii)  σε πληρ ωμές σε πρόσθετα κε φαλαιακά μέσα της κατηγορίας  1. 
  
  (3) Στην πε ρίπτωση που μια ΚΕΠΕΥ δεν ικανοποιεί ή δεν υπερβ αίνει τη ν απαίτηση 
αποθέμα τος ασφαλεία ς για το ν δείκτη μόχ λευσ ης, δεν επι τρέπεται να διανέμει περισσότερο  από 
το Μ -ΜΔΠ π ου έχει υπολο γιστεί σύμφωνα με το εδ άφιο (4) μέσω οποια σδήποτε ε νέργειας που 
αναφέρ εται σ τις υποπαραγράφο υς (i), (ii) ή (iii) της παραγρ άφου (β)  του εδαφίου (2).   
  
  (4) Οι ΚΕΠΕΥ υπολογί ζουν το Μ -ΜΔΠ πολλα πλασι άζοντας το ποσό που υπο λογίσ τηκε 
βάσει  του εδαφίου (5) με τον συντελεστή π ου προσδι ορίζεται β άσει του εδαφίου (6) · το Μ-ΜΔΠ 
μειώνεται κατά οποι οδήποτε ποσό που προέρχεται από οπο ιαδήποτε  από τις ενέργειες  που 
αναφ έρονται στις υποπαρ αγρά φους ( i), (ii) ή (iii) της παραγράφου (β) τ ου εδαφίο υ (2).    
  
  (5) Το ποσό που  πολλαπ λασιάζεται  σύμφωνα με το εδά φιο (4) περιλαμβά νει- 
  
  (α)  τυχόν εν διάμεσα κέρδη που δεν έχουν συμπεριληφθε ί στο κε φάλαιο κοινών 
μετοχών της κατηγορίας 1 σύ μφων α με το Άρθρο 26, πα ράγραφος 2  του 
Κανονισμ ού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 , καθαρά από οποιαδήπο τε διανομή κερδ ών ή 
οποιαδήποτε πλη ρωμή αφορά τις ενέργειες που αναφέρονται στις 
υποπαραγράφους ( i), (ii) ή (iii) της παραγρ άφου (β) του εδαφί ου (2) του παρόντος 
άρθρου, 
   
   πλέον- 
   
  (β)  τυχόν τα κέρδη τέλους χρήσης που δεν έχουν συμπεριληφθεί  στο κεφάλαιο 
κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 σύμφων α με το Άρθ ρο 26, παράγραφο ς 2, του 
Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013,  καθαρά από οποιαδήποτε δι ανομ ή κερδών ή 
οποιαδήπ οτε πληρωμή αφορά τις εν έργειες που αναφέρονται  στις 
υποπαραγ ράφους ( i), (ii) ή (iii) της π αραγράφου (β) του εδαφίου (2) του π αρόντος 
άρθρου , 
   
   μείον - 
   
  (γ)  τα ποσά που θα ήταν πληρωτέα ως φόρος  εάν τα είδη που προσδιορί ζονται στις 
παραγράφους  (α) και (β) του παρόντο ς εδαφίου δεν διανέμοντ αν.   
625
 
    
     (6)(α)  Ο συντελεστής  που ανα φέρεται στο εδάφιο (4) καθορίζετα ι ως εξής:  
  
  (i)   Όπου το  κεφάλαιο τ ης κατηγορίας 1 που τηρεί  η ΚΕΠΕΥ , το οποί ο δεν 
χρησιμοποιείται για να πληρούνται οι απαι τήσεις σύμφωνα  με το Άρθ ρο 92, 
παράγραφος 1, στ οιχείο δ)  του Κ ανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 κ αι σύμφωνα 
με την παράγραφο (α) τ ου εδαφίου (1 ) του άρθρου  61, όταν αντιμε τωπίζεται ο 
κίνδυνος υπερβολικής μόχλευσης  που δεν  καλύπτεται επαρκώ ς από το 
Άρθρο 92, πα ράγρ αφος 1, στοιχείο δ)  του Κανονισμού (ΕΕ ) αρι θ. 575/2013, 
που εκφράζεται  ως ποσοστ ό του μέτ ρου σ υνολικού α νοίγματος π ου 
υπολ ογίζεται σύμφωνα με το Άρ θρο 4 29, παράγρα φος 4  του εν λόγω 
Κανονισμού, είναι εντός του πρώτ ου (δηλαδή του χαμ ηλότερου) 
τεταρτημόρι ου τ ης απαίτησης αποθέμα τος ασφαλείας για  τον δ είκτη 
μόχλευσης , ο συντελε στής είναι  μηδέν ( 0)· 
 
  (ii)   όπου το κεφάλ αιο της κατηγορίας 1 που τηρεί  η ΚΕΠΕ Υ, το οποίο δεν 
χρησιμοποιείται για να πληρούνται οι απαιτήσει ς σύμφωνα με το Άρ θρο 92, 
παράγραφος 1,  στοιχείο δ)  του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 5 75/2013  και σύμφωνα 
με την παράγ ραφο (α) τ ου εδαφίου (1) του άρθρου 61, όταν αντιμετωπ ίζεται ο 
κίνδυνος υπερβολ ικής μόχλευσης π ου δεν καλύπτεται επαρκώς από το 
Άρθρο 92 , παράγρα φος 1, στοιχείο δ)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, 
που εκφρ άζεται ως ποσοστό του μ έτρου  συνολικού  ανοίγματος που 
υπολογίζεται σύ μφωνα με το Άρθ ρο 429, παράγραφος  4 του εν λόγω 
Κανονισμού , είναι εντός το υ δεύτερου τεταρτημόριου της απαίτησης 
αποθέματος ασφαλείας για τον δείκτη μόχλευσης, ο σ υντελεστής είναι είκοσι 
ποσοστιαίες μονάδες ( 0,2)·  
  (iii)   όπου το κεφάλαιο της κατηγορία ς 1 που τηρεί, η ΚΕΠΕΥ το οποίο δ εν 
χρησιμοποιείται για να  πληρούνται οι α παιτήσεις σύμφωνα με το Άρθρο 92, 
παράγρα φος 1, στ οιχείο δ)  του Κανο νισμού (ΕΕ) αριθ. 575 /2013 και σύμφωνα 
με την παράγραφο (α) του εδαφ ίου (1) του ά ρθρου 61 , όταν α ντιμετωπίζεται ο 
κίνδυνος υπερβο λικής μόχλευσης πο υ δεν καλύπτεται επαρκώς από το 
Άρθρο 92,  παράγραφος 1, στοιχείο δ)  του Κανονισμού  (ΕΕ) αρι θ. 575/2013, 
που ε κφράζεται ως ποσοστ ό του μέτρου συνολικού ανο ίγματο ς που 
υπολ ογίζετα ι σύμφωνα με το  Άρθρο 429, π αράγραφος 4  του εν  λόγω  
Κανονισμο ύ, είναι εντός του  τρίτου τεταρτημόριου της  απαίτησης αποθέ ματος 
ασφαλείας για τον δείκτη μόχλευσης,  ο συντελ εστής είναι σαράντ α 
ποσοστιαίες μονά δες (0,4)· 
  (iv)   όπου τ ο κεφάλαιο της κατηγορί ας 1 που τηρεί  η ΚΕΠΕΥ , το οποίο δεν 
χρησιμοπο ιείται για να π ληρούνται οι απαιτ ήσεις σύμφωνα με το Άρθρο  92, 
παράγραφος 1, στοιχείο δ)  του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και σύμφωνα 
με την παράγραφο (α) τ ου εδ αφίου (1) του άρθρου 61 του παρόντος Νόμου, 
όταν αντιμετωπίζετ αι ο κίνδ υνος υπερβολικής μόχλε υσης που δεν κα λύπτεται 
επαρκώς α πό το Άρθρο 92, παράγραφο ς 1, στοιχείο δ)  του Κανονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/2013, που εκφράζετα ι ως ποσοστό του μ έτρου συνολικο ύ 
ανοίγ ματο ς που υπολογίζεται σ ύμφωνα με τ ο Άρθρο 429,  παράγραφος 4  του 
εν λόγω Κανονισμού, είναι εν τός του τέταρτο υ (δηλαδή του υψηλ ότερου) 
τεταρτημόριου της  απαίτησης αποθέ ματος ασφαλείας για τον δείκτη 
μόχλευσης,  ο συντελ εστής είναι εξήντα  ποσοστιαίες μονάδες (0,6).  
  
 (β)  Το κατ ώτατο και τ ο ανώτατο όρι ο κάθε τεταρτ ημόριου τ ης απαίτησης αποθέματ ος 
ασφαλ είας για τ ον δείκτη μόχλευση ς υπολογίζονται ως εξής:  
  
 Κατώτατο όρ ιο τεταρτημορίου =  
  
 Απαίτηση αποθέμα τος ασφ αλείας για τον δεί κτη  
μόχλευσης x  (Qn - 1) 
 4 
  
 Ανώτατο όριο  τεταρτημορ ίου = 
 
Απαίτη ση αποθέματος  ασφαλεία ς για τον δείκτη  
μόχλευσης x   Qn 
 4 
  
 όπου Qn είναι ο αριθμός του σχετικού τ εταρτημόριου.  
626
 
   
  (7) Οι περιορισμοί που επιβάλλει το π αρόν άρ θρο εφαρμόζονται  μόνο στις πληρωμές  
που έχουν ως αποτέλεσμα  τη με ίωση  του κεφαλαίο υ της κατηγορία ς 1 ή  τη μείωση των κερδών 
και όπου  η αναστολή  πληρωμών ή η μη π ληρωμή δεν αποτελεί γεγον ός αθέτη σης ή 
προϋπόθεση για την έναρξη διαδικασιών δυνάμει του πλαισί ου αφερεγγυότητα ς που ισχύε ι για 
την ΚΕ ΠΕΥ.   
  
  (8) Σε περίπτ ωση που  μια ΚΕΠΕΥ δεν πληρο ί την απαί τηση αποθ έματος ασφαλείας  για 
τον δείκτη μόχλευσης και προτίθεται να προβεί σε δ ιανομή οποιω νδήπ οτε διανεμητέων κερδών 
του ή σε ενέργεια που αναφέρ εται στ ις υποπαραγρ άφους (i), (ii) ή (iii) της παραγράφου (β) του 
εδαφίο υ (2), ειδοπο ιεί την Επιτροπ ή και υποβάλλει τα στοιχεία που παρα τίθενται σ το εδάφιο 
(10) του  άρθρο υ 90, με εξαίρεση τ ην υποπαράγρ αφο (iii) της παραγράφου (α) του εδαφίου (10) 
του άρθρο υ 90, και το Μ -ΜΔΠ που υπ ολογί ζεται σύ μφων α με το εδάφιο (4) . 
  
  (9) Οι ΚΕΠΕ Υ εφαρμόζουν ρυ θμίσεις ώστε να  διασφαλίζουν ότι το ποσό των 
διανεμητέων κερδών και το Μ -ΜΔΠ υπολογίζοντα ι με ακρίβεια κα ι είναι σε θέση να 
αποδεικνύουν αυτήν την ακρίβεια στην Επιτροπή, εάν τους ζητείτα ι. 
  
  (10)  Για τους σκ οπούς των εδαφίων (1)  και (2) , η διανο μή κερδών όσον αφορά  το 
κεφάλαιο της  κατηγορία ς 1 περιλαμβάνει ο ποιοδήποτε από τα στοιχεί α που παρατίθεν ται στο 
εδάφιο (12) του άρθρο υ 90.   
  
Μη τήρηση της 
απαίτηση ς 
αποθέ ματος 
ασφαλείας  
για τον δείκτη 
μόχλευσης.  93. Μια ΚΕΠΕΥ θεωρείτα ι ότι δεν πληροί την απαίτ ηση αποθέμα τος ασφαλείας γι α τον 
δείκτ η μόχλευσης για το υς σκοπούς του άρθρο υ 92, όταν δεν διαθέτ ει κεφάλαιο της κατηγορίας 
1 στο ποσό  που απαιτείται , ώστε να  πληροί  ταυτοχρόνως την α παίτηση  που προβλέπεται στο  
Άρθρο 92, παράγραφο ς 1α του Κανονισμο ύ (ΕΕ) αριθ. 575/20 13 και την απαίτη ση του Άρθ ρου 
92, παράγραφος  1, στοιχείο δ)  του εν λό γω Κανο νισμού κα ι την παράγραφο (α) του εδαφίου (1) 
του άρθρου 61 κατά την αν τιμετώπ ιση του κινδύνου υ περβολικής μόχλευσης που δε ν 
καλύπτεται επαρκώς  από το Άρθρο 92, παράγραφος 1, στοιχ είο δ)  του Κανονι σμού (ΕΕ ) αριθ. 
575/2013.  
  
Σχέδιο 
διατήρησης 
κεφαλαίου.   94.-(1) Σε περ ίπτωση που μια ΚΕΠΕΥ δεν πληροί  τη συνδυασμένη απαίτηση  αποθέμ ατος 
ασφαλείας  ή, κατά περίπτωση, την απαίτησ η αποθέματος ασφαλεί ας για το ν δείκτη μ όχλευσης , 
καταρτίζ ει σχέδιο διατήρησ ης κεφαλαί ου και το  υποβάλλε ι στην Επιτροπή εντός π έντε (5) 
εργάσιμων  ημερ ών από τότε που διαπίσ τωσε ότι δεν πληροί την ανωτέρω α παίτηση , εκτός εάν 
η Επιτ ροπή  εγκρίνει μεγαλύτερη προ θεσμία που δεν μπορ εί να υπερβαίνει τι ς δέκα (10) ημέρες . 
  
  (2) Η Ε πιτροπή δύ ναται να δώσει τέτ οιες άδειες μόνο βάσει της συγκεκ ριμένης 
περίπτωσ ης μιας ΚΕΠΕΥ και λ αμβάνοντας υπόψη την κλίμακα και την  πολυπλ οκότητ α των 
δραστη ριοτήτων της ΚΕΠΕΥ.  
  
  (3) Το σχέδιο διατ ήρησης κεφαλαίο υ περιλαμβάνει το υλάχιστο ν τις εξής πληροφορίε ς: 
  
  (α)  Εκτιμήσεις των εσόδων και τ ων εξόδων και πιθα νή ταμειακή κατάσταση ˑ 
   
  (β)  μέτρα για την αύξηση των δεικτών  κεφαλα ίων της ΚΕΠΕΥ ˑ 
   
  (γ)  σχέδιο και χ ρονοδιάγραμμα για την α ύξηση των ιδίων  κεφαλαίων με στόχο την 
πλήρη συμμόρ φωση με τη  συνδυασμ ένη απαίτ ηση αποθέματος ασφαλεία ςˑ 
   
  (δ)  οποιαδήποτε άλλ η πληροφορία τη ν οποία η αρμόδια αρχή κρίνει απαραίτητη  για 
να προβεί στην εκτίμηση βάσει του εδαφίου  (4). 
  
 
  (4) Η Επιτροπ ή εκτιμά  το σχέδιο διατήρησης κεφαλαί ου και το εγκρίνε ι μόνο εά ν κρί νει 
πως το σχέδιο, εάν εφαρ μοσθεί, έχ ει ευλόγ ως αυξημένες πιθ ανότητες να  επιτύχει τη διατήρηση 
ή αύξηση επαρκών  κεφαλαίων ώ στε η ΚΕΠΕΥ  να πληροί τις συνδυασμέ νες απαιτήσεις 
αποθέματ ος ασφα λείας εν τός χρονικής περιόδου π ου η Ε πιτροπή  θεωρεί κα τάλληλη.  
  
  (5) Σε περίπτωση  που η  Επιτροπή δεν εγκρίνει τ ο σχέδιο διατή ρησης κεφαλαίου 
σύμφω να με το εδάφιο (4), επιβάλλε ι ένα ή αμφό τερα απ ό τα ακόλου θα: 
  
  (α)  Απαιτεί από την ΚΕΠΕΥ  να αυξήσει  τα ίδια κεφάλαιά της σε συγκεκριμένα  
επίπεδα εντό ς συγκεκριμένης πρ οθεσμ ίαςˑ 
   
  (β)  ασκεί την εξουσ ία της δυν άμει του άρθρο υ 60 για την επιβολή  αυστηρότερων 
περιορισμών στη διανο μή από αυτούς που απαιτού νται βάσει το υ άρθρου 90 .  
  
627
 
   
ΜΕΡΟ Σ V  
ΔΗΜΟΣΙ ΟΠΟΙ ΗΣΗ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΠΙΤΡΟΠ Η 
  
Γενικές  
απαιτήσεις 
δημοσιο ποίησης. 95.-(1) Η Επιτρο πή δημοσιεύει στ ην ιστοσελίδα της τ ις ακόλουθες πληροφορίες:  
 
  
  (α)  Τα κείμενα νό μων,  κανονισ μών, δι οικητικών κ ανόνων και γε νικής καθοδήγησης 
που ε κδίδονται σ τη Δημοκρατία όσον αφορά τον τομέα της εποπτικής ρ ύθμισηςˑ 
 
(β)  τον τρόπο άσ κησης των δικαιω μάτων και των δι ακριτικών ευχερειών  που παρέχει 
το δίκαιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης ˑ 
   
  (γ)  τα γε νικά κρ ιτήρια και τις μεθοδολογ ίες που χρησιμοποιεί γι α τον έλεγχ ο και την 
αξιολόγηση που αναφέροντα ι στο άρθρο 55 , συμπερι λαμβανομένων των  
κριτηρίων  για την εφαρμογή της αρχής της αναλογικότητ ας που αναφέρονται στα 
εδάφια (4 ) έως (6) του άρθρο υ 55ˑ 
   
  (δ)  με την  επιφύ λαξη των άρθρων 1 4 έως 24 το υ πα ρόντος Νόμου  και των άρθρων 
77 κα ι 82 του  περί Επενδυτ ικών Υπηρε σιών και Δραστηριοτήτων κ αι 
Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου, συγκεντρωτικά στατιστικά  στοιχεία για τα καίρια 
σημεία τ ης υλοποίησης του π λαισίου προλ ηπτικής εποπ τείας από την Επιτροπή,  
στη Δημοκρ ατία, συμπεριλαμ βανομένων του αριθμού  και της φύ σης των 
εποπτικών μέ τρων που λήφθηκαν σύμφωνα  με την παράγραφ ο (α) του εδαφίου 
(1) του άρθρου 60 και των διοικητικών κυρώσεων που ε πιβλήθηκαν σύμφωνα με 
το άρθρο 28. 
  
      (2) Οι πλη ροφορίες πο υ δημοσιοπο ιούνται σύ μφωνα με τ ο εδάφιο (1) επαρ κούν για την 
αξιόπιστη σύγκριση  των μεθόδων που εφαρμόζο υν οι αρμόδιες α ρχές των διαφόρων κρατών 
μελών και δημ οσιοποιούνται σύμφωνα με κοινό μ ορφότυπο και ενημερ ώνον ται τακτ ικά και είνα ι 
προσ πελάσι μες μέσω μι ας και  μόνη ς ηλεκτρον ικής τοποθ εσίας.  
  
Συγκεκ ριμένες 
απαιτ ήσεις 
δημοσιοποίησ ης 96.-(1) Για τους σκοπο ύς του Πέμπτου Μ έρους του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13, η 
Επιτροπή δημοσιοπ οιεί τις ακόλουθες πληροφορί ες: 
   
  (α)  Τα γενικ ά κριτ ήρια κ αι μεθόδους  που ακολου θούν ται γι α τον έλεγ χο της 
συμμόρφωση ς προς τα Άρθ ρα 405 έως 409 του  Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 
575/2013 ˑ 
   
  (β)  με την επιφύλαξη των διατάξεων των  άρθρων 14 έως 24 , συνοπτική περ ιγραφή 
του αποτελέσ ματο ς της επ οπτικ ής αξιο λόγηση ς και περιγραφή τ ων μέτρων π ου 
επιβάλλονται σε περιπτώσεις μη συ μμόρφωσης προς  τα Άρθρα 405 έως 409 του 
Κανονισμού (ΕΕ) α ριθ. 575/2013 π ου εντοπίσθηκαν σε ετήσια βάση.  
  
  (2) Η Επιτροπή σε π ερίπτωση π ου ασκεί τη διακριτ ική ευχέρεια που προβ λέπεται στο 
Άρθρο 7 , παράγρ αφος 3  του Κανο νισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 δημοσιεύε ι τις ακόλ ουθες 
πληροφορίες:  
  (α)  Τα κριτήρια με βάση τα οποία  προσδιορίζεται ότι δεν υπάρχει ούτε προβλέπε ται 
να υπάρξει ουσιαστικό  πρακτικό ή νομικό κώλυ μα για την άμεση μεταφορά ιδί ων 
πόρων ή την  κάλυψ η υποχρεώ σεωνˑ 
  (β)  τον αριθμό  των μητ ρικών ΚΕΠΕ Υ π ου ωφελούνται α πό τ ην άσκηση της 
διακριτ ικής ευχέρειας π ου προβλέπεται στο Άρθρο 7 , παράγραφος 3  του 
Κανο νισμού (ΕΕ) αριθ. 575 /2013 καθώς και εκε ίνων που διαθέτ ουν θ υγατρικές σε 
τρίτη χώρα ˑ 
  (γ)  συνολ ικά για τη Δημοκρατία - 
    
   (i)  τα συνολ ικά ίδια κεφάλαια σε ενοποιημένη βάση της ε υρισκόμενης 
στη Δημοκρατία μητρικής ΚΕΠΕΥ που ωφελείται από την άσκηση  
της διακριτικής  ευχέρειας που προβ λέπεται στο Άρθρ ο 7, 
παράγραφος 3  του Κανονισμο ύ (Ε Ε) αριθ. 5 75/2013, τα οποία 
τηρούνται στις θυ γατρικές σε τρίτες χώρες ˑ 
(ii) το ποσοστό των συνολικώ ν ιδίων κεφαλαίω ν σε ενοποιημένη βάση 
της ευρισκόμενης μητρικής ΚΕΠΕΥ π ου ωφελείται απ ό την άσκηση 
628
 
 της δι ακριτικής ευχέρει ας που προβλέπεται  στο Άρθρο 7 , 
παράγραφος 3  του εν λόγω Κανονισμού, το οποίο αντιστοιχεί σ τα 
ίδια κεφάλαια π ου τη ρούνται στις θυγατρι κές σε τρίτη χώρ αˑ 
(iii)  το ποσοστό των απαιτούμενων συνολικών ιδίων κ εφαλαίων, βάσει  
του Άρθρου 92 του εν λόγω Κανονισμο ύ, σε ενοποιημένη βάση 
των μητ ρικών ΚΕΠΕΥ που ωφελούνται από την άσκηση της 
διακριτικής ευχ έρειας που προβλέπ εται στο Άρθρο 7 , παράγρα φος 
3 του εν λόγ ω Κανονισμού, το οποίο αντιστοιχεί στα ίδια κεφάλαια 
που τηρούνται στι ς θυγατρικές  σε τρί τη χώρα.  
  
  (3) Η Επιτροπή σε πε ρίπτωση που ασκεί  τη διακριτική ευχέρεια  που προβλέπεται στ ο 
Άρθρ ο 9 παράγραφος 1 του Κ ανονισμού  (ΕΕ) αριθ. 575/ 2013 δημοσιεύει όλες τις ακόλουθες 
πληροφορίες:  
  
  (α)  Τα κριτήρια με β άση τα οποί α προσδιορίζεται ότ ι δεν υπάρχει ούτε πρ οβλέπεται 
να υπάρξ ει ουσια στικό π ρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταφο ρά ιδίων 
πόρων ή την κάλυψη υποχρεώσε ωνˑ 
 
(β)  τον αρ ιθμό των μητρικώ ν ΚΕΠΕΥ που ωφελούνται από την άσκηση της 
διακριτικής ευχέρ ειας που πρ οβλέπεται στο Άρθρο  9, παράγραφος 1  του 
Κανονισμού (ΕΕ) αρ ιθ. 575/ 2013 κ αθώς και των σχετικών μητρικών ΚΕΠΕΥ που 
διαθέτουν θυγα τρικές σε τρίτη χώ ραˑ 
 
(γ)  συνολικά  για τη  Δημοκρατία - 
    
   (i)  τα συνολικά ίδια κεφάλαια των μητρικών ΚΕΠΕΥ που  ωφελούνται  
από την άσκηση της  διακριτικής ευχέρει ας που προβλέπεται στο 
Άρθρ ο 9, παράγραφο ς 1 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2 013, τα 
οποία τηρούνται στις θ υγατρικές  σε τρίτες χώρες , 
(ii)  το ποσοσ τό των συνολικών ιδίων κεφαλαίων των μητρικών ΚΕΠΕΥ 
που ωφε λούνται από  την άσκηση της δια κριτικής ευχέρειας που 
προβλέπεται στο Άρθρο 9 , παράγραφος 1  του Καν ονισμού (ΕΕ) 
αριθ. 575/2013 , το οποί ο αν τιστοιχεί στα ίδια  κεφάλαια  που 
τηρούνται σ τις θυγατρικές σ ε τρίτη χώρα , 
(iii)  το ποσοστό των απαιτούμενων συνολικών ιδίων κεφαλ αίων, βάσει 
του Άρθ ρου 92 του Κανονισ μού (ΕΕ) αριθ. 575/20 13, των μητρικών 
ΚΕΠΕΥ που ωφ ελούνται από την άσκηση της  διακριτι κής ευχέρειας 
που προβ λέπεται σ το Άρθρο 9 , παρά γραφος 1  του εν λόγω 
Κανονισμού, το οποίο αντιστοιχεί στα ίδια κεφάλαια που  τηρούνται  
στις θυγατρικές σε τρίτη χώρα.  
  
  
 
ΜΕΡΟ Σ VΙ 
ΤΕΛΙΚΕΣ ΚΑΙ Μ ΕΤΑΒΑΤΙ ΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕ ΙΣ 
  
 Μεταβατικές διατάξεις σχετικ ά με τις χρημα τοδοτικές εταιρείε ς συμμετο χών και τις μικτ ές 
χρημ ατοοικονο μικές εταιρείες συμμετοχών  
  
Μεταβατικές 
διατάξεις  
σχετικά με την 
έγκριση των 
χρηματοδο τικών 
εταιρειών 
συμμε τοχών  
και των μει κτών  
χρηματοδοτικών  
εταιρειών  
συμμετοχών.  97.-(1) Οι μη τρικές χρ ηματο δοτικές εταιρείες συμμε τοχών και οι μητρικέ ς μικτές  
χρηματο οικονομικές  εταιρείες συμμετοχών που υφίστανται κατά την  27η Ιουνίου 2 019 
υποβάλλουν αίτη ση γ ια έγκρι ση, σύμφω να με το άρθρο 79 , έως την 29η Ιουνίου 20 21· σε 
περίπτωση  που χρηματοδοτική ε ταιρε ία συ μμετοχών ή μικτή  χρηματο οικονομική  εταιρεί α 
συμμετοχών δεν  υποβάλει αίτηση για έγκριση έως την 28η Ιουνίου 2021, η Επιτροπή λαμβ άνει 
τα ενδεδειγμέν α μέτρα, σύμφωνα με τ α εδάφια (8) και (9) του ά ρθρου 79 .  
  (2) Κατά τη διάρκεια της μετα βατικής πε ριόδου η οποία προ βλέπεται στο ε δάφιο (1), η 
Επιτροπή διαθέ τει όλες τις αναγκαίες εποπτικές εξουσίες που τους ανατίθενται μέ σω το υ 
παρό ντος Νόμου σε  σχέση με τις χρημα τοδοτ ικές εταιρείες συμμετοχ ών ή τις μικτές  
χρηματο οικονο μικές  εταιρείες συμμετ οχών που υ πόκεινται σε έγκρι ση σύμφων α με το άρθρο 79  
του παρόντος Νό μου για τους σκοπούς της  εποπτείας σε ενοποιημένη βάση.  
  
629
 
  
 
 Δικαί ωμα 
προσφυ γής.   98. Κάθε α πόφαση που λαμβ άνετα ι από την Επιτροπή σύμφ ωνα με τις διατ άξεις του 
Κανον ισμού (ΕΕ) αριθ. 575/ 2013 ή με τις διατάξεις του παρόντος Νόμου  και των δυ νάμει αυτού 
εκδιδομένων οδηγιών είναι δεόντως αιτιολογημένη και υπόκειται σε προσφ υγή δυνάμε ι του 
Άρθρου 146 του Συντάγματος .  
  
Έκδοση και 
εφαρμογή 
οδηγιών.  99.-(1) Η Επιτροπή δύ ναται  να εκδίδει οδηγ ίες για τη  ρύθμιση οποιουδήπ οτε άλλου  θέμα τος 
στον πα ρόντα Νόμο, το ο ποίο χρήζει ή είναι δεκτικό καθορισμού.  
  
  (2) Η εφαρμογή των ο δηγιών  που εκδίδοντ αι δυνάμει του παρό ντος Νόμο υ είναι 
υποχρεωτική  για τα πρόσωπα  στα οποία αυτές απευθύνονται . 
  
Έναρξη  της  
ισχύος του 
παρόν τος  
Νόμου . 100.-(1) Με την επι φύλαξη των εδαφί ων (2), (3) και (4), ο παρών Νόμος τίθεται  σε ισχύ 
κατά την μεταγ ενέστ ερη απ ό τις ακόλουθ ες ημερομηνίες:  
  (α)  Την 26η Ιουνίου  2021ˑ 
   
  (β)  την ημερομηνία δημ οσίευσης του παρόντ ος Νόμου σ την Επίσημη Εφημερ ίδα της 
Δημοκρατ ίας. 
   
   (2) Τα άρθρα 3(5), 80 και  81(1)  του παρόντος Νόμου  τίθενται σε ισχύ με τη 
δημο σίευση  του παρόντος  Νόμου στην Επίσημη  Εφημ ερίδα της Δη μοκρ ατίας.  
  
   (3) Τα άρθρα  45 και 56(8) και  (9) του πα ρόντος Ν όμου τίθενται σε ισχ ύ την 28 η 
Ιουνίου 2021. 
  
   (4) Τα άρθρα  92, 93 και 94(1) του παρόντος Νόμου τίθενται σε ισχύ την 1 η 
Ιανουαρίου 20 22. 
630