EL    EL  ΕΠΙΤΡΟΠΗ  ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ  ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ  
Βρυξέλλες , 20.10.2004 
COM(2004) 700 τελικό  
  
ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ  ΤΗΣ  ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ  ΠΡΟΣ  ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ  ΚΑΙ  ΤΟ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ  
ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ   
για την πρόληψη  και την καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  
µέσω µέτρων  για τη βελτίωση  της ανταλλαγής  πληροφοριών , την ενίσχυση  της 
διαφάνειας  και την αυξη µένη ανιχνευσι µότητα  των οικονο µικών  συναλλαγών  
 
EL 2   EL ΠΙΝΑΚΑΣ  ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΩΝ  
1. ΕΙΣΑΓΩΓΗ .................................................................................................................. 3 
2. ΕΠΙΣΚΟΠΗΣΗ  ΤΗΣ  ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗΣ  ΤΗΣ  ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗΣ  ΤΗΣ  
ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ ....................................................................................................... 3 
3. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ ΑΝΤΑΛΛΑΓΗ  ΚΑΙ 
ΑΝΑΛΥΣΗ  ΤΩΝ  ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ ........................................................................... 5 
3.1. Ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των αρµοδίων  αρχών ............................................. 5 
3.2. Ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των αρµοδίων  αρχών  και του ιδιωτικού  τοµέα...... 6 
3.3. Συνεργασία  µε τον ιδιωτικό  τοµέα............................................................................... 7 
4. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ ΑΝΙΧΝΕΥΣΙΜΟΤΗΤΑ  ΤΩΝ  
ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ  ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ ............................................................. 7 
4.1. Οικονο µική έρευνα ...................................................................................................... 7 
4.2. Μεταφορές  κεφαλαίων ................................................................................................. 8 
4.3. Συναλλαγές  που διαφεύγουν  του επίση µου χρηµατοπιστωτικού  συστή µατος ............ 8 
4.4. Προσδιορισ µός της πελατείας ...................................................................................... 8 
5. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ ∆ΙΑΦΑΝΕΙΑ .......................... 9 
5.1. Νοµικές οντότητες ....................................................................................................... 9 
5.2. Μη κερδοσκοπικός /φιλανθρωπικός  τοµέας................................................................. 9 
6. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ ΟΡΙΖΟΝΤΙΑ  ΜΕΤΡΑ .......... 10 
6.1. ∆έσµευση  περιουσιακών  στοιχείων ........................................................................... 10 
6.2. Αποτελεσ µατική  και στοχοθετη µένη κατάρτιση ....................................................... 11 
6.3. Έρευνα  στον  τοµέα της ασφάλειας ............................................................................ 11 
6.4. Εξωτερική  δράση ....................................................................................................... 12 
7. ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ .................................................................................................. 12 
 
EL 3   EL 1. ΕΙΣΑΓΩΓΗ  
Κατά  την έκτακτη  συνεδρίασή  του της 21ης Σεπτε µβρίου  2001, το Ευρωπαϊκό  Συµβούλιο  
κάλεσε  το Συµβούλιο  να λάβει  όλα τα απαιτού µενα µέτρα για να καταπολε µήσει τη 
χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας . Μετά  τις τροµοκρατικές  υποθέσεις  της 11ης Μαρτίου  
2004 στη Μαδρίτη , το Ευρωπαϊκό  Συµβούλιο  ενέκρινε  δήλωση  για την καταπολέ µηση της 
τροµοκρατίας1, µε την οποία  η Ένωση  και τα κράτη  µέλη της δεσµεύονται  “να καταβάλλουν  
κάθε  δυνατή  προσπάθεια  για την καταπολέ µηση όλων  των µορφών  τροµοκρατίας ”, και η οποία  
προσδιόριζε  προς  το σκοπό  αυτό  ορισµένους  στρατηγικούς  στόχους , µεταξύ  των οποίων  η 
επιβαλλό µενη στην  Ένωση  και τα κράτη  µέλη της υποχρέωση  να λάβουν  όλα τα απαραίτητα  
µέτρα για τον “περιορισ µό της πρόσβασης  των τροµοκρατών  σε χρηµατοδοτικούς  και άλλους  
οικονο µικούς  πόρους ”. Το αναθεωρη µένο σχέδιο  δράσης  της ΕΕ κατά  της τροµοκρατίας2 
περιλα µβάνει  λεπτο µερείς  προτάσεις  για να εντατικοποιηθεί  η καταπολέ µηση της 
χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . 
Η παρούσα  ανακοίνωση  εξετάζει  τα άλλα  περαιτέρω  µέτρα που θα µπορούσαν  να 
αποδειχθούν  χρήσι µα για να καταπολε µηθεί η χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας  όσο το 
δυνατόν  πιο αποτελεσ µατικά . Στη συγκεκρι µένη βάση , το παράρτη µα 1 παρέχει  ενδείξεις  για 
αυτό  που θα µπορούσε  να είναι  αυτά  τα νέα µέτρα για την καταπολέ µηση της 
χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας , τα οποία  πρέπει  να εξεταστούν  περαιτέρω  από άποψη  
σκοπι µότητας  και σχέσης  κόστους /οφέλους . Το παράρτη µα 2 ανακεφαλαιώνει  τα µέτρα που 
έχουν  θεσπιστεί  στο επίπεδο  της Ευρωπαϊκής  Ένωσης  από τον Οκτώβριο  2001 τα οποία  
έχουν  σχέση  µε τη χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας , ενώ το παράρτη µα 3 καταρτίζει  
κατάλογο  των µέτρων  που ευρίσκονται  υπό συζήτηση . 
2. ΕΠΙΣΚΟΠΗΣΗ  ΤΗΣ  ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗΣ  ΤΗΣ  ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗΣ  ΤΗΣ  
ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  
Η χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας  καλύπτει  δύο διακεκρι µένους  τοµείς: τη χρηµατοδότηση  
των τροµοκρατικών  επιθέσεων  και εκείνη  των δικτύων . Σύµφωνα  µε τις εκτιµήσεις , οι 
επιθέσεις  της Μαδρίτης  κόστισαν  8.000 ευρώ  µόνο. Φαίνεται  επίσης  ότι οι πράξεις  που 
προορίζονται  να χρηµατοδοτήσουν  τα τροµοκρατικά  δίκτυα , σε αντίθεση  µε συγκεκρι µένη 
επίθεση , αντιπροσωπεύουν  επίσης  µικρά χρηµατικά  ποσά . ∆εδο µένου κατά  συνέπεια  ότι τα 
σχετικά  ποσά  µπορεί  να είναι  χαµηλά και µη δυνά µενα από µόνα τους να δηµιουργήσουν  
υποψίες  ενώ κυκλοφορούν  στο χρηµατοοικονο µικό σύστη µα, η ανίχνευση  οικονο µικών  
πράξεων  που χρησι µεύουν  για τη χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας  αποτελεί  δύσκολο  καθήκον .  
Αυτό  δε σηµαίνει  ότι οι χρηµατοπιστωτικοί  οργανισ µοί δεν πρέπει  να καταβάλλουν  
προσπάθεια  να εφαρ µόσουν  τεχνικές  κατά  της νοµιµοποίησης  εσόδων  από παράνο µες 
δραστηριότητες  για την ανίχνευση  της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . Υποδεικνύει  όµως 
ότι πρέπει  να αναπτυχθούν  συµπληρω µατικές  µέθοδοι , επικεντρω µένες στους  σοβαρότερους  
κινδύνους  που προσδιορίζονται  από τις υπηρεσίες  ασφάλειας  και να χρησι µοποιηθούν  για να 
υπονο µευθεί  η υλικοτεχνική  υποστήριξη  και οι επιχειρήσεις  των τροµοκρατικών  δικτύων , 
υιοθετώντας  προσέγγιση  που υπερβαίνει  το απλό  σταµάτηµα των χρηµατοοικονο µικών  ροών . 
                                                 
1 Βρυξέλλες , 29 Μαρτίου  2004, 7906/04 
2 10586/04, 15 Ιουνίου  2004 
 
EL 4   EL Πάνω  από όλα χρειάζεται  να εξασφαλιστεί  ότι οι χρηµατοδότες  της τροµοκρατίας  πρέπει  να 
λειτουργούν  σε εχθρικό  περιβάλλον  στο οποίο  όλες οι επιλογές  εµφανίζουν  υψηλό  κίνδυνο . 
Η καταπολέ µηση της τροµοκρατίας  και της χρηµατοδότησής  της3 έχει σηµειώσει  σηµαντικές  
προόδους  στο επίπεδο  της ΕΕ. Για να είναι  αποτελεσ µατικές , οι θεσπιζό µενες διατάξεις  
πρέπει  να µεταφέρονται  δεόντως  και να τίθενται  σε εφαρ µογή στα κράτη  µέλη. Ταυτόχρονα  
συνεχίζουν  να παρα µένουν  ορισµένα σηµαντικά  κενά4.  
Η καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  µπορεί  να θεωρηθεί  ότι 
περιλα µβάνει  τρία βασικά  σκέλη : βελτίωση  της συνεργασίας  όσον  αφορά  την ανταλλαγή  των 
πληροφοριών , ενίσχυση  της ανιχνευσι µότητας  των χρηµατοπιστωτικών  συναλλαγών  και αύξηση  
της διαφάνειας  των νοµικών  οντοτήτων . ∆ρώντας  αποτελεσ µατικά  σε αυτούς  τους τρεις  
τοµείς, θα υπάρχει  σηµαντική  πρόοδος  προς  την κατεύθυνση  της προληπτικής  
αποδιοργάνωσης  της τροµοκρατικής  δραστηριότητας , µείωσης  των χρηµατοπιστωτικών  ροών  
που προορίζονται  για αυτές  τις οµάδες καθώς  και καλύτερης  κατανόησης  των τροµοκρατικών  
δικτύων . 
Πρέπει  να εξευρεθεί  σωστή  ισορροπία  µεταξύ  των µέτρων  πρόληψης /αποδιοργάνωσης  της 
τροµοκρατίας , αφενός , και των δηµοσίων  ελευθεριών , αφετέρου . Για παράδειγ µα, πρέπει  να 
καταβληθεί  προσπάθεια  ώστε  η ιθαγένεια  ή το θρήσκευ µα να µην αποτελούν  λόγο υποψίας . 
Κάθε  προληπτική  ή κατασταλτική  δράση  πρέπει  να στηρίζεται  κυρίως  σε κατάλληλες  
πληροφορίες  ή άλλα  αντικει µενικά  στοιχεία  που να οδηγούν  στην  υπόθεση  ότι κάποιο  άτοµο 
συµµετέχει  σε τροµοκρατικές  δραστηριότητες . 
Τα ζητήµατα που αφορούν  την προστασία  των δεδοµένων  είναι  κεντρικής  σηµασίας  για το 
µεγαλύτερο  µέρος συζητήσεων  που αφορούν  τα µέσα για να βελτιωθεί  η καταπολέ µηση της 
χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . Κάθε  παρέκκλιση  από τις κοινοτικές  οδηγίες  για την 
προστασία  των δεδοµένων5 για τους σκοπούς  της πρόληψης  και της διερεύνησης  
εγκλη µατικών  δραστηριοτήτων  για παράδειγ µα πρέπει  να είναι  ταυτόχρονα  απαραίτητη , 
σχετική  και προβλεπό µενη από το νόµο. Για να ενισχυθεί  η συνεργασία  µεταξύ  των 
αστυνο µικών  δυνά µεων και της δικαιοσύνης , εξασφαλίζοντας  ταυτόχρονα  πραγ µατική  
προστασία  των δεδοµένων , προβλέπεται  η θέσπιση  συνεκτικού  νοµικού πλαισίου  στο επίπεδο  
της Ένωσης , βασισ µένου σε κοινούς  κανόνες  που αφορούν  την επεξεργασία  δεδοµένων  
προσωπικού  χαρακτήρα . Μία τέτοια  πολιτική  θα συµπεριλα µβάνει  τις απαραίτητες  ρήτρες  
διασφάλισης  έτσι ώστε  η επεξεργασία  προσωπικών  δεδοµένων  από τις υπηρεσίες  
πληροφοριών , την αστυνο µία, τα τελωνεία  και τις δικαστικές  αρχές  να τηρεί  τις αρχές  της 
προστασίας  δεδοµένων  που αναφέρονται  στο άρθρο  8 του Χάρτη  θεµελιωδών  δικαιω µάτων . 
                                                 
3 Βλέπε  παράρτη µα 1 
4 Για παράδειγ µα, η έκθεση  της Επιτροπής  του Ιουνίου  2004 σχετικά  µε την τήρηση  της απόφασης  
πλαισίου  για την καταπολέ µηση της τροµοκρατίας  διαπιστώνει  ορισµένες ανεπάρκειες  στα κράτη  µέλη 
(COM(2004)409). 
5 Κυρίως  η γενική  οδηγία  95/46/ΕΚ για την προστασία  των δεδοµένων  και η οδηγία  2002/58/ ΕΚ για την 
προστασία  ιδιωτικής  ζωής  στις ηλεκτρονικές  επικοινωνίες .  
 
EL 5   EL 3. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ  ΑΝΤΑΛΛΑΓΗ  ΚΑΙ  
ΑΝΑΛΥΣΗ  ΤΩΝ  ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΩΝ  
3.1. Ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των αρµοδίων  αρχών  
Η ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των αρµοδίων  αρχών  σε εθνικό  επίπεδο  είναι  εξίσου  
σηµαντική  όπως  η ανταλλαγή  πληροφοριών  σε κοινοτικό  και διεθνές  επίπεδο . Και στις δύο 
περιπτώσεις  ενδιαφέρει  να δηµιουργηθούν  διαρθρώσεις  συνεργασίας  και ανταλλαγής  που να 
συµπεριλα µβάνουν  τις φορολογικές  αρχές , τους οργανισ µούς χρηµατοπιστωτικής  εποπτείας , το 
Υπουργείο  ∆ικαιοσύνης , τις υπηρεσίες  πληροφοριών , τις αρχές  επιβολής  του νόµου και τις 
αρχές  που είναι  αρµόδιες  για τη δέσµευση περιουσιακών  στοιχείων  µε διοικητική  απόφαση6. 
Τέτοια  δίκτυα  θα µπορούσαν  να εξυπηρετούν  τις διαρθρω µένες ανταλλαγές  πληροφοριών  
σχετικά  µε τα άτοµα που αποτελούν  το αντικεί µενο έρευνας  εκ µέρους  ενός εκ των οργάνων  
που είναι  µέλη της διάρθρωσης . 
Η ανακοίνωση  του Ιουνίου  2004 για τη βελτίωση  της πρόσβασης  σε πληροφορίες  εκ µέρους  
των υπηρεσιών  επιβολής  του νόµου πρότεινε  µέτρα µε σκοπό  να βελτιωθεί  η ανταλλαγή  
πληροφοριών  µεταξύ  των διαφόρων  φορέων7. Στόχος  της είναι  να δηµιουργήσει  ευρωπαϊκή  
δυνατότητα  επιβολής  του νόµου µε τη βοήθεια  πληροφοριών , στο πλαίσιο  της οποίας  οι 
αρµόδιες  αρχές  θα µπορούν  να χρησι µοποιούν  τις διαθέσι µες πληροφορίες  για την 
καταπολέ µηση της τροµοκρατίας  και του οργανω µένου εγκλή µατος. 
Η ανακοίνωση  για την καταπολέ µηση της τροµοκρατίας8 περιλα µβάνει  από την πλευρά  της, 
στο παράρτη µα, πρόταση  απόφασης  του Συµβουλίου  που να επιτρέπει  στις αρµόδιες  αρχές , 
συµπεριλα µβανο µένης και της Europol και της Eurojust, να διαθέτουν  τις πλέον  πλήρεις  και 
ενηµερωµένες πληροφορίες . Η υποχρέωση  ανταλλαγής  πληροφοριών  θα εφαρ µόζεται  για όλα 
τα τροµοκρατικά  εγκλή µατα, συµπεριλα µβανο µένης της συµµετοχής  στις δραστηριότητες  
τροµοκρατικής  οµάδας  µέσω οποιασδήποτε  µορφής  χρηµατοδότησης .  
Η δηµιουργία  του δικτύου  FIU.NET ( Μονάδες  Χρηµατοοικονο µικών  Πληροφοριών -ΜΧΠ ), 
το οποίο  χρηµατοδοτείται  από τα κράτη  µέλη και την Επιτροπή , στοχεύει  στην  ηλεκτρονική  
ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των Μονάδων  Χρηµατοοικονο µικών  Πληροφοριών . 
Σύµφωνα  µε τον αναθεωρη µένο ορισµό των ΜΧΠ  που εγκρίθηκε  κατά  τη σύσκεψη  του 
Ιουνίου  2004, το δίκτυο  FIU.NET θα κληθεί  να διαδρα µατίσει  σηµαντικό  ρόλο  στην  διάδοση  
πληροφοριών  για τη χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας . Η Επιτροπή  και τα κράτη  µέλη πρέπει  
να φροντίσουν  ώστε  το δίκτυο  FIU.NET να συνεχίσει  να διαθέτει  κατάλληλη  χρηµατοδότηση  
και άλλους  απαραίτητους  πόρους . 
Το σχέδιο  “SUSTRANS” της Europol ασχολείται  µε τη διερεύνηση  των σχέσεων  µεταξύ  των 
χρηµατοοικονο µικών  συναλλαγών  και της συναφούς  τροµοκρατικής  δραστηριότητας . 
Χρειάζεται  περαιτέρω  εξέταση  όσον  αφορά  τη σκοπι µότητα  να ενσω µατωθούν  οι εκθέσεις  
ύποπτων  συναλλαγών  που προορίζονται  για το SUSTRANS στο σύστη µα πληροφοριών  της 
                                                 
6 Το FEC, το οποίο  είναι  ένα δίκτυο  στις Κάτω  Χώρες  που συνδέει  τις γενικές  υπηρεσίες  πληροφοριών  
και ασφάλειας , τις φορολογικές  υπηρεσίες  και την υπηρεσία  που είναι  αρµόδια για την επιβολή  του 
φορολογικού  και οικονο µικού δικαίου  αποτελεί  καλό  παράδειγ µα µιας τέτοιας  συνεργασίας . 
7 COM(2004)429 της 16.6.2004. 
8 Ανακοίνωση  της Επιτροπής  προς  το Συµβούλιο  και το Ευρωπαϊκό  Κοινοβούλιο  της 29.03.2004 σχετικά  
µε ορισµένες δράσεις  που πρέπει  να αναληφθούν  στον  τοµέα της καταπολέ µησης  της τροµοκρατίας  και 
άλλων  σοβαρών  µορφών  εγκλη µατικότητας , κυρίως  µε σκοπό  τη βελτίωση  των ανταλλαγών  
πληροφοριών , COM(2004)221.  
 
EL 6   EL Europol ή το κατά  πόσο  είναι  σκοπι µότερο  να δηµιουργηθεί  χωριστή  βάση  δεδοµένων  προς  
το σκοπό  αυτό . Πολλά  κράτη  µέλη δεν παρέχουν  τα κατάλληλα  στοιχεία  για να δοθεί  η 
δυνατότητα  στο σχέδιο  να αναπτύξει  το δυνα µικό του9. Επιπλέον , το πρωτόκολλο  της 
σύµβασης  Europol10, το οποίο  επεκτείνοντας  την αρµοδιότητα  της Europol σε όλες τις 
πράξεις  νοµιµοποίησης  εσόδων  από παράνο µες δραστηριότητες  θα αυξήσει  ουσιαστικά  την 
αποτελεσ µατικότητα  του SUSTRANS, δεν έχει ακόµα τεθεί  σε ισχύ λόγω  της βραδύτητας  της 
διαδικασίας  επικύρωσης  σε ορισµένα κράτη  µέλη11. Τα κράτη  µέλη που δεν έχουν  ακόµα 
επικυρώσει  αυτό  το πρωτόκολλο  θα πρέπει  να το πράξουν  επειγόντως .  
Η προσφυγή  σε κοινές  οµάδες έρευνας  θα πρέπει  να ενθαρρυνθεί  περαιτέρω  στις 
διασυνοριακές  έρευνες  για τη χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας . Αυτή  η µέθοδος  
προσφέρεται  για την εργασία  µε οµάδες επιβολής  του νόµου, εισαγγελείς  και δικαστές . Η 
ανταλλαγή  πληροφοριών  µε τους εισαγγελείς  του ποινικού  τοµέα θα αυξήσει  τις προοπτικές  
θετικής  έκβασης  των ασκού µενων  διώξεων .  
3.2. Ανταλλαγή  πληροφοριών  µεταξύ  των αρµοδίων  αρχών  και του ιδιωτικού  τοµέα 
Οι ανταλλαγές  δεδοµένων  σε πραγ µατικό  χρόνο  µεταξύ  των υπηρεσιών  επιβολής  του 
νόµου/πληροφοριών  και του ιδιωτικού  τοµέα (χρηµατοπιστωτικές  συναλλαγές , αλλά  εξίσου  
αγορές  αεροπορικών  εισιτηρίων , µισθώσεις  αυτοκινήτων ) µπορούν  να διαδρα µατίζουν  
ουσιαστικό  ρόλο  στην  πρόληψη  και την καταστολή  της τροµοκρατίας  και της 
χρηµατοδότησής  της. Αυτές  οι ανταλλαγές  θα επιτρέψουν  την παρακολούθηση  σε 
πραγ µατικό  χρόνο  των χρηµατοπιστωτικών  συναλλαγών .. 
Ο χρηµατοπιστωτικός  τοµέας δεν διαθέτει  τις πληροφορίες  µε τις οποίες  οι ΜΧΠ  (και άλλοι ) 
µπορούν  να εργάζονται  όταν αναλύουν  ύποπτες  συναλλαγές  και χρηµατοπιστωτικές  
συµπεριφορές  υπόπτων . Η απουσία  άµεσης  πρόσβασης  στην  πληροφόρηση  περιορίζει  την 
πιθανότητα  των ΜΧΠ  να διαµορφώσουν  τα δεδοµένα που προέρχονται  από πολλές  
διαφορετικές  πηγές . Οι συζητήσεις  µε τη χρηµατοπιστωτική  κοινότητα , τις υπηρεσίες  
ασφάλειας  και τις ΜΧΠ  θα πρέπει  να στοχεύουν  στο να προσδιορισθεί  το πρόβλη µα και οι 
πλέον  αποδοτικοί  και οικονο µικοί τρόποι  για την επίλυσή  του. Μια πιθανή  λύση  θα ήταν  δοθεί  
στις ΜΧΠ  πλήρης  πρόσβαση  σε εξειδικευ µένες βάσεις  δεδοµένων  που ευρίσκονται  υπό τον 
έλεγχο  της χρηµατοπιστωτικής  κοινότητας . Αυτό  θα επέτρεπε  να διαπιστωθούν  οι σχέσεις  
µεταξύ  των ατόµων, να προσδιοριστούν  οι ροές και να εντοπισθούν  οι πηγές . Για να ληφθούν  
υπόψη  τα προβλή µατα προστασίας  του ιδιωτικού  βίου, οι χρηµατοπιστωτικοί  οργανισ µοί θα 
µπορούσαν  να χορηγήσουν  αυτή  την πρόσβαση  στη βάση  ενός κρυπτογραφη µένου 
συστή µατος.  
                                                 
9 Τον Ιούλιο  2004, η Γενική  ∆ιεύθυνση  ∆ικαιοσύνη  και Εσωτερικές  Υποθέσεις  της Ευρωπαϊκής  
Επιτροπής  έγραψε  σε εκείνα  τα κράτη  µέλη που έχουν  επικυρώσει  τη σύµβαση  Europol τα οποία  δεν 
διαβιβάζουν  τα δεδοµένα που αρµόζουν  για τους σκοπούς  του σχεδίου  SUSTRANS για να ενηµερωθεί  
για τους λόγους  αυτής  της κατάστασης · προθεσ µία για την αποστολή  απαντήσεων  ορίστηκε  η 20ή 
Σεπτε µβρίου  2004. 
10 Πράξη  του Συµβουλίου  της 30ής Νοεµβρίου  2000 για την κατάρτιση  πρωτοκόλλου  για την 
τροποποίηση  του άρθρου  2 και του παραρτή µατος της σύµβασης  Europol (2000/C 358/01). 
11 Μεταξύ  των παλαιών  15 κρατών  µελών  της ΕΕ, η Γερµανία, η Ισπανία , η Γαλλία , η Ελλάδα , η 
Πορτογαλία , η Σουηδία  και το Ηνωµένο Βασίλειο  έχουν  επικυρώσει  το πρωτόκολλο , ενώ όλα τα νέα 
κράτη  µέλη το έχουν  πράξει  εξαιρου µένης της Εσθονίας . 
 
EL 7   EL 3.3. Συνεργασία  µε τον ιδιωτικό  τοµέα 
Για να µπορεί  η χρηµατοπιστωτική  κοινότητα  και οι άλλοι  κλάδοι  του ιδιωτικού  τοµέα να 
χορηγούν  ύψιστη  προτεραιότητα  στην  καταπολέ µηση της τροµοκρατίας , θα πρέπει  να 
εγκαθιδρυθούν  και να διατηρηθούν  επαφές  υψηλού  επιπέδου  µεταξύ  των υπηρεσιών  επιβολής  
του νόµου που είναι  εξειδικευ µένες στην καταπολέ µηση της τροµοκρατίας  και των 
αντιπροσώπων  του ιδιωτικού  τοµέα. Επίσης , θα πρέπει  να αναπτυχθούν  περαιτέρω  µηχανισ µοί 
συνεργασίας , ανταλλαγής  πληροφοριών  και αντιδράσεων  µεταξύ  των υπηρεσιών  πληροφοριών  
και των χρηµατοπιστωτικών  οργανισ µών. 
4. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ  ΑΝΙΧΝΕΥΣΙΜΟΤΗΤΑ  
ΤΩΝ  ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ  ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ  
4.1. Οικονο µική έρευνα  
Τα κράτη  µέλη πρέπει  να καταβάλουν  προσπάθειες  ώστε  οι υπηρεσίες  επιβολής  του νόµου να 
διαθέτουν  πόρους  για να αναπτύξουν  ικανότητες  οικονο µικής έρευνας  που να τους παρέχει  τη 
δυνατότητα  να παρακολουθήσουν  τη διαδρο µή του χρήµατος από την πηγή  της 
χρηµατοδότησης  µέχρι τη στιγµή που περιέρχεται  στα χέρια  τροµοκρατικών  οµάδων . Η 
οικονο µική έρευνα  πρέπει  να αποκτήσει  υψηλή  προτεραιότητα  στα κράτη  µέλη και να καταστεί  
τρέχουσα  πρακτική  σε όλες τις έρευνες  που διεξάγουν  οι υπηρεσίες  επιβολής  του νόµου σχετικά  
µε υπόπτους  τροµοκρατικών  πράξεων .  
Πρέπει  να προωθηθεί  η δηµιουργία  ή ο διορισ µός εθνικών  οργανισ µών επιφορτισ µένων  µε 
τον εντοπισ µό, τη δέσµευση  και την κατάσχεση  περιουσιακών  στοιχείων  τροµοκρατών  (και 
άλλων  εγκλη µατιών  εν γένει ), οι οποίοι  µπορούν  να συνδυάζουν  αστυνο µικές, νοµικές και 
φορολογικές  αρµοδιότητες . Αυτοί  οι οργανισ µοί θα µπορούν  εξίσου  να χρησι µεύουν  ως 
σηµείο επαφής , τόσο  για τη χρηµατοοικονο µική κοινότητα  όταν αναζητεί  κατευθύνσεις  
σχετικά  µε τη δέσµευση  περιουσιακών  στοιχείων  ή όταν θέτει  άλλα  συναφή  ζητήµατα, όσο 
και για τις αρµόδιες  αρχές  των τρίτων  χωρών  όσον  αφορά  τον εντοπισ µό ατόµων ή οµάδων . 
Η εγκαθίδρυση  ενός δικτύου  συνεργασίας  µεταξύ  αυτών  των οργανισ µών θα πρέπει  να 
συνεχίσει  να ενθαρρύνεται12. 
Ο εντοπισ µός των σχέσεων  που υπάρχουν  µεταξύ  των πράξεων  χρηµατοδότησης  και της 
διεξαγωγής  τροµοκρατικών  δραστηριοτήτων  ή επιθέσεων  θα µπορούσε  να µετατρέψει  τα 
χρηµατοοικονο µικά στοιχεία  σε πληροφορίες  που θα µπορούσαν  να χρησι µεύσουν  ως 
αποδεικτικά  στοιχεία . ∆εδο µένου ότι οι χρηµατοπιστωτικοί  οργανισ µοί επικοινωνούν  
ηλεκτρονικά , η διεξαγό µενη εργασία  σχετικά  µε τη συγκέντρωση  ηλεκτρονικών  
αποδεικτικών  στοιχείων  έχει ιδιαίτερη  σηµασία. Το σχέδιο  «CTOSE»13, που χρηµατοδοτείται  
σε ευρωπαϊκό  επίπεδο , στοχεύει  να καταλήξει  σε κοινό  προσδιορισ µό των µέτρων  που θα 
ήταν  απαραίτητα  για να µπορούν  να προσκο µιστούν  ηλεκτρονικές  αποδείξεις  ενώπιον  του 
∆ικαστηρίου . Η συγκέντρωση  ηλεκτρονικών  αποδεικτικών  στοιχείων  θα πρέπει  να 
αναγνωρίζεται  ως βασική  προτεραιότητα . 
                                                 
12 Επί του παρόντος , η Ευρωπαϊκή  Κοινότητα  χρηµατοδοτεί  δύο σχέδια  στο συγκεκρι µένο τοµέα µέσω 
του προγρά µµατος AGIS για το 2004, συγκεκρι µένα το δίκτυο  CARIN και µια αξιολόγηση , µε 
κοινοτική  προοπτική , πολυθε µατικών  εναλλακτικών  στρατηγικών  που να έχουν  σαν στόχο  τα έσοδα  
από εγκλη µατικές  δραστηριότητες . 
13 http://www.ctose.org 
 
EL 8   EL 4.2. Μεταφορές  κεφαλαίων  
Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  θα θεσπίσει  το φθινόπωρο  του 2004 ένα σχέδιο  κανονισ µού για 
πληροφορίες  σχετικά  µε τον πληρωτή  που συνοδεύουν  τις µεταφορές  κεφαλαίων . Αυτό  το 
κείµενο ορίζει  κανόνες  σχετικά  µε τις πληροφορίες  που αφορούν  τον πληρωτή  που 
συνοδεύουν  τις µεταφορές  κεφαλαίων , προκει µένου να υπάρχει  βασική  πληροφόρηση  άµεσα 
προσιτή  στις αρχές  που είναι  επιφορτισ µένες µε την καταπολέ µηση της τροµοκρατίας . Αυτή  η 
πρόταση , η οποία  θα βελτιώσει  την ανιχνευσι µότητα  των µεταφορών  κεφαλαίων , θα πρέπει  να 
τεθεί  σε εφαρ µογή το συντο µότερο  δυνατό  από το χρηµατοοικονο µικό τοµέα, γεγονός  που 
συνηγορεί  υπέρ της ταχείας  έγκρισής  του στο Συµβούλιο  και το Ευρωπαϊκό  Κοινοβούλιο .  
4.3. Συναλλαγές  που διαφεύγουν  του επίση µου χρηµατοπιστωτικού  συστή µατος  
Άτυπα  συστή µατα µεταφοράς  κεφαλαίων  όπως  το Hawala, αποτελούν  σηµαντικό  µέσο 
µεταφοράς  παράνο µου χρήµατος. Η Επιτροπή  ετοιµάζει επί του παρόντος  ένα σχέδιο  οδηγίας  
για ένα νέο νοµικό πλαίσιο  για τις πληρω µές στην  εσωτερική  αγορά  για να εξασφαλίσει  την 
εναρ µονισµένη µεταφορά  της S R  V I  ( ειδική  σύσταση ) στην  κοινοτική  νοµοθεσία . Το 
προβλεπό µενο σύστη µα προβλέπει  την καταχώρηση  του εντολέα  της πληρω µής µε την 
καθιέρωση  ειδικής  άδειας  και θα λαµβάνει  υπόψη  το προφίλ  κινδύνου  των φορέων  παροχής  
υπηρεσιών  µέσω συγκεκρι µένων  εποπτικών  απαιτήσεων .  
Μια από τις µεθόδους  που επιλέγουν  οι τροµοκρατικές  οµάδες για τη µεταφορά  κεφαλαίων  
συνίσταται  στην  ανάθεση  ποσών  σε ρευστό  ή υπό άλλη  αντίστοιχη  µορφή  σε άτοµα τα οποία  
διέρχονται  στη συνέχεια  τα σύνορα . Πρέπει  κατά  συνέπεια  να δηµιουργηθεί  και να 
αναπτυχθεί  η τεχνολογία  που να επιτρέπει  την ανίχνευση  αυτής  της πρακτικής . Επείγει  εξίσου  
να θεσπιστεί  το ανάλογο  κοινοτικό  µέσο για να αντιµετωπιστεί  αυτή  η παράνο µη διακίνηση  
κεφαλαίων . Η πρόταση  της Επιτροπής  για τη θέσπιση  κανονισ µού για τις κινήσεις  ρευστού  
χρήµατος14, σχετικά  µε την οποία  έχει σηµειωθεί  αδικαιολόγητη  καθυστέρηση  των 
διαπραγ µατεύσεων , πρέπει  να αναχθεί  σε προτεραιότητα  για να µπορεί  να θεσπιστεί  κοινή  θέση 
κατά  τη διάρκεια  της ολλανδικής  προεδρίας . 
Η χρήση  σε µεγάλη  κλίµακα πληρω µών σε ρευστό  για τη σύναψη  επιχειρήσεων , η οποία  
αποβαίνει  εις όφελος  της τροµοκρατίας , αποτελεί  ένα ασθενές  σηµείο το οποίο  πρέπει  να 
εξεταστεί . Η πρόταση  τρίτης  οδηγίας  για τη νοµιµοποίηση  εσόδων  από παράνο µες 
δραστηριότητες  επεκτείνει  τον µηχανισ µό πρόληψης  του συστή µατος καταπολέ µησης  της 
νοµιµοποίησης  εσόδων  από παράνο µες δραστηριότητες  στις πληρω µές σε ρευστό  για αγαθά  των 
οποίων  η αξία υπερβαίνει  τις 15.000 ευρώ .  
4.4. Προσδιορισ µός της πελατείας  
Οι χρηµατοπιστωτικοί  οργανισ µοί είναι  στο εξής υποχρεω µένοι να προσδιορίζουν  και να 
γνωρίζουν  τους πελάτες  τους. Αυτό  έχει ουσιαστική  σηµασία για να υποστηριχθούν  οι 
προσπάθειες  των αρχών  επιβολής  του νόµου για την καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της 
τροµοκρατίας . Θα είχε ενδιαφέρον  να προσδιοριστούν  ελάχιστοι  κοινοί  κανόνες  για τους 
χρηµατοοικονο µικούς  οργανισ µούς της ΕΕ όσον  αφορά  τον έλεγχο  της ταυτότητας  των πελατών  
και την καταχώρηση  των στοιχείων  ταυτότητας . 
                                                 
14 Πρόταση  κανονισ µού του Ευρωπαϊκού  Κοινοβουλίου  και του Συµβουλίου  σχετικά  µε την πρόληψη  της 
νοµιµοποίησης  εσόδων  από παράνο µες δραστηριότητες  µέσω της τελωνειακής  συνεργασίας  
(COM(2002)328-C5-0291/2002-2002/0132(COD)). 
 
EL 9   EL Θα µπορούσε  να εξεταστεί  το ενδεχό µενο να δηµιουργηθεί  ηλεκτρονική  βάση  δεδοµένων  που 
να συγκεντρώνει  δείγµατα των δελτίων  ταυτότητας  ΕΕ (και άλλων ) για την εξυπηρέτηση  των 
υπηρεσιών  επιβολής  του νόµου και του ιδιωτικού  τοµέα, η οποία  να συµπεριλα µβάνει  
αντίτυπα  πλαστών  εγγράφων . Η σύγκριση  των παρουσιαζό µενων  εγγράφων  µε τα έγγραφα  
της ηλεκτρονικής  βάσης  θα βοηθούσε  τις αρχές  και τις επιχειρήσεις  να διαπιστώνουν  
ενδεχό µενες πλαστογραφήσεις .. 
5. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ  ∆ΙΑΦΑΝΕΙΑ  
5.1. Νοµικές οντότητες  
Η απουσία  διεθνών  κανόνων  σχετικά  µε τις κύριες  διαρθρώσεις  που χρησι µοποιούνται  στις 
παγκόσ µιες οικονο µικές συναλλαγές , συµπεριλα µβανο µένων  των διεθνών  εµπορικών  
εταιρειών , των τραστ  και των “offshore” εταιριών  δηµιουργεί  οικονο µική αδιαφάνεια  που 
παρέχει  πρόσφορο  έδαφος  στη χρηµατοδότηση  της τροµοκρατίας . Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  
για να συµβάλει  στη διεξαγό µενη σχετικά  µε το ζήτηµα συζήτηση  προτίθεται  να προβεί  σε 
ανάλυση  κόστους  – οφέλους  µιας µεγάλης  κλίµακας  µέτρων  που προορίζονται  να αυξήσουν  
τη διαφάνεια . 
Η βελτίωση  της διαφάνειας  των νοµικών  οντοτήτων  είναι  ουσιαστικής  σηµασίας  για να 
αποφευχθεί  το ενδεχό µενο διείσδυσης  τροµοκρατικών  οργανώσεων  και συµπαθούντων . Η 
ανακοίνωση  της Επιτροπής  της 29ης Μαρτίου  2004 για την καταπολέ µηση της τροµοκρατίας  
ανέδειξε  τα δυνά µει προτερή µατα της εισαγωγής  στη νοµοθεσία  για τη σύσταση  και τη 
διαχείριση  νοµικών  οντοτήτων , µηχανισ µών έκπτωσης  από δικαιώ µατα έναντι  φυσικών  και 
νοµικών  προσώπων  που καταδικάζονται  για αδική µατα που έχουν  σχέση  µε την τροµοκρατία  
και το οργανω µένο έγκλη µα. Επίσης , ένας αποτελεσ µατικός  µηχανισ µός ανταλλαγής  
πληροφοριών  για τις καταδίκες  στην  ΕΕ θα βοηθούσε  να αποτραπούν  οι τροµοκρατικές  
οµάδες και εκείνοι  που τις χρηµατοδοτούν  από το να διεισδύουν  σε νόµιµες δραστηριότητες . 
5.2. Μη κερδοσκοπικός /φιλανθρωπικός  τοµέας 
Η διαφάνεια  αποτελεί  θεµελιώδες  ζήτηµα όσον  αφορά  το µη κερδοσκοπικό /φιλανθρωπικό  
τοµέα. Ο αριθµός των οργανώσεων  αυτού  του είδους  και το ποσό  της βοήθειας  που διαθέτουν  
έχουν  σηµαντικά  αυξηθεί  κατά  τα τελευταία  έτη. Πολλές  εξ αυτών  συγκεντρώνουν  κεφάλαια  
που προορίζονται  για ζώνες  συγκρούσεων . Μόλις  τα χρήµατα αυτά  φθάσουν  σε αυτές  τις 
περιοχές , η δυνατότητα  να διαπιστωθεί  ο προορισ µός τους µε βάση  τη διεθνή  συνεργασία  
καθίσταται  πολύ  πιο δυσχερής  κυρίως  όταν τα χρήµατα αυτά  διέρχονται  από αυτά  τα εδάφη  
υπό τη µορφή  ρευστών .  
Ο προβλη µατισµός για έναν ελάχιστο  κοινοτικό  κανόνα  όσον  αφορά  τη νοµοθεσία  που 
προορίζεται  να αυξήσει  τη διαφάνεια  του τοµέα θα πρέπει  να εξακολουθήσει15. Αυτή  η 
ελάχιστη  νοµοθεσία  θα µπορούσε  να είναι  δεσµευτική  ή να λάβει  τη µορφή  κώδικα  
δεοντολογίας  για τον εθελοντικό  τοµέα. Οι κανόνες  διαφάνειας  θα µπορούσαν  να 
συµπεριλα µβάνουν  την ετήσια  δηµοσίευση  λογαριασ µών υποβαλλό µενων  σε ανεξάρτητο  
έλεγχο , κανόνες  εσωτερικής  διακυβέρνησης  και την υποχρέωση  καθορισ µού διαδρο µής 
ελέγχου  για τις πληρω µές. ∆εδο µένου του µεγάλου  αριθµού µη 
                                                 
15 Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  διοργανώνει  στις 29 Οκτωβρίου  ένα σεµινάριο  προβλη µατισµού για µια 
κοινοτική  προσέγγιση  που θα επιτρέψει  να αποτραπεί  η χρήση  του φιλανθρωπικού  τοµέα για σκοπούς  
χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . 
 
EL 10   EL κερδοσκοπικών /φιλανθρωπικών  οργανώσεων  που έχουν  τη βάση  τους εκτός  ΕΕ οι οποίες  
διαθέτουν  γραφεία  σε ένα ή περισσότερα  κράτη  µέλη, θα πρέπει  εξίσου  τα µέτρα που 
αφορούν  τη διαφάνεια  να παράγουν  αποτελέσ µατα στο εξωτερικό  της Ένωσης . 
Στα περισσότερα  κράτη  µέλη, ο φιλανθρωπικός  τοµέας απολα µβάνει  ειδικού  φορολογικού  
καθεστώτος , κατά  τρόπον  ώστε  οι φορολογικές  αρχές  να διαθέτουν  λεπτο µερείς  πληροφορίες  
για τα έσοδα  και τις δαπάνες  του µεγαλύτερου  µέρους  αυτών  των οργανισ µών. Ο ρόλος  των 
φορολογικών  αρχών  στο πλαίσιο  της Ειδικής  Σύστασης  VIII θα πρέπει  να εξεταστεί  περαιτέρω . 
Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  θα ενισχύσει  τα εργαλεία  που διαθέτει  για την αυτόµατη συλλογή  
δεδοµένων , την άντληση  πληροφοριών  και την ανάλυση  έτσι ώστε  να µπορούν  να 
χρησι µοποιηθούν  στον φιλανθρωπικό  τοµέα. Θα πραγ µατοποιήσει  µια µελέτη  σκοπι µότητας , 
µε τη συνδρο µή της Europol, για να καταρτίσει  το χάρτη  του φιλανθρωπικού  τοµέα στην  ΕΕ 
των 25 µε βάση  ορισµένα ζητήµατα που µπορούν  να βοηθήσουν  στον  εντοπισ µό αυξη µένων  
κινδύνων  χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  ή άλλης  εγκλη µατικής  δραστηριότητας . Η 
µελέτη  αυτή  προβλέπεται  επίσης  να εξετάσει  τις ενδεχό µενες εθνικές  εργασίες  που αφορούν  
την ανάλυση  κινδύνων  και να θέσει  ενδεχο µένως  σε εφαρ µογή µια µεθοδολογία  για να 
προσδιορίσει  τα ευάλωτα  σηµεία και να καθορίσει  τους δείκτες  κινδύνου . 
6. ΧΡΗΜΑΤΟ∆ΟΤΗΣΗ  ΤΗΣ  ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ  ΚΑΙ  ΟΡΙΖΟΝΤΙΑ  ΜΕΤΡΑ  
6.1. ∆έσµευση  περιουσιακών  στοιχείων  
Ο µηχανισ µός που θεσπίστηκε  στην  ΕΕ για το χαρακτηρισ µό των τροµοκρατών  και των 
τροµοκρατικών  οργανώσεων  πέραν  της Άλ-Κάιντα16, που σχεδιάστηκε  ειδικότερα  για να 
επιτρέψει  τη δέσµευση  περιουσιακών  στοιχείων  δεν κατέληξε  σε κατάλογο  που να µπορεί  να 
θεωρηθεί  αναλυτικός  ή πλήρως  αποτελεσ µατικός . Ο βασικός  λόγος  φαίνεται  να είναι  το 
γεγονός  ότι οι λεπτο µέρειες  αυτού  του χαρακτηρισ µού ερµηνεύτηκαν  διαφορετικά  ανάλογα  
µε την περίπτωση  και το ότι προέκυψαν  καθυστερήσεις  που προέκυψαν  λόγω  της 
υποχρέωσης  οµοφωνίας . Ταυτόχρονα , το γεγονός  ότι δεν δόθηκαν  κατευθύνσεις  στις τρίτες  
χώρες  οι οποίες  επιθυ µούν να υποβάλουν  αίτηση  χαρακτηρισ µού µπορεί  επίσης  να είχε 
επιπτώσεις . Η βελτίωση  της αποτελεσ µατικότητας  αυτού  του µηχανισ µού διέρχεται  
υποχρεωτικά  από τον προσδιορισ µό µιας τυποποιη µένης προσέγγισης  και ερµηνείας  των 
σηµείων απόκλισης , κυρίως  όσον  αφορά :  
– τον χαρακτηρισ µό οµάδων  ή οντοτήτων  που άλλαξαν  ονοµασία µετά τον χαρακτηρισ µό τους 
ως τροµοκρατικών · 
– τον χαρακτηρισ µό των οργανώσεων  που χρησι µοποιούνται  ως «βιτρίνα »· 
– τον χαρακτηρισ µό των διευθυνόντων  οµάδες και οντότητες  που έχουν  ήδη χαρακτηρισθεί . 
Ο ενοποιη µένος ηλεκτρονικός  κατάλογος  των οικονο µικών  κυρώσεων  αποτελεί  κοινή  
πρωτοβουλία  της Ευρωπαϊκής  Επιτροπής  και των ευρωπαϊκών  τραπεζών17. Πρόκειται  για 
ενοποιη µένη βάση  δεδοµένων  σχετικά  µε τα πρόσωπα  και τις οντότητες  στα οποία  η 
Ευρωπαϊκή  Ένωση  επέβαλε  οικονο µικές κυρώσεις . ∆εδο µένου ότι αυτές  οι κυρώσεις  ισχύουν  
                                                 
16 Κοινή  θέση  2001/931/ ΚΕΠΠΑ  και κανονισ µός (EΚ) αριθ. 2580/2001. 
17 Οµοσπονδία  Ευρωπαϊκών  Τραπεζών , Ευρωπαϊκή  Ένωση  Ταµιευτηρίων , Ευρωπαϊκή  Ένωση  
Συνεταιριστικών  Τραπεζών , Ευρωπαϊκή  Ένωση  ∆ηµόσιων  Τραπεζών . 
 
EL 11   EL από την ηµεροµηνία της δηµοσίευσής  τους στην  Επίση µη Εφηµερίδα , η Επιτροπή  θα 
φροντίσει  ώστε  η βάση  δεδοµένων  να ενηµερώνεται  την ίδια ηµέρα της δηµοσίευσης  στην 
Επίση µη Εφηµερίδα . Οι χρηµατοοικονο µικοί οργανισ µοί ζήτησαν  να λάβουν  κατευθύνσεις  
για τους κανόνες  που πρέπει  να εφαρ µόζονται  για να καθοριστεί  το κατά  πόσον  κάποιο  
συγκεκρι µένο άτοµο συγκαταλέγεται  µεταξύ  εκείνων  που έχουν  χαρακτηρισθεί  ως 
τροµοκράτες . Αυτοί  οι προσανατολισ µοί θα ενισχύσουν  την αποτελεσ µατικότητα  των 
κυρώσεων  και, δεδοµένου ότι πρόκειται  για οικονο µικές κυρώσεις  της ΕΕ, θα πρέπει  να 
χορηγηθούν  κατά  προτί µηση από το Συµβούλιο  ή την Επιτροπή  (για παράδειγ µα σε 
σύσταση ). 
6.2. Αποτελεσ µατική  και στοχοθετη µένη κατάρτιση  
Είναι  ουσιαστικής  σηµασίας  η παρουσία  επαρκούς  αριθµού ορθά  καταρτισ µένων  ατόµων στο 
εσωτερικό  των αρµόδιων  αρχών  και του ιδιωτικού  τοµέα. 
Πρέπει  να προωθηθεί  η κατάρτιση  επαρκούς  αριθµού ατόµων επιφορτισ µένων  µε τη διεξαγωγή  
οικονο µικής έρευνας . Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  και η Ευρωπόλ  συνεργάζονται  σε ένα σχέδιο  
καθορισ µού ελάχιστων  κοινών  κανόνων  για την κατάρτιση  που αφορά  την έρευνα  
οικονο µικού χαρακτήρα  στην  ΕΕ, µε στόχο  την προώθηση  των βέλτιστων  πρακτικών  καθώς  
και κοινή  προσέγγιση  της κατάρτισης  στο συγκεκρι µένο τοµέα.  
Η CEPOL µ πορεί  να διαδρα µατίσει  βασικό  ρόλο  στην  καλλιέργεια  ευρωπαϊκής  νοοτροπίας  
όσον  αφορά  την έρευνα  οικονο µικού χαρακτήρα  και την κατάρτιση  των ανώτερων  
αξιω µατούχων  της αστυνο µίας καθώς  και στη διάδοση  των βέλτιστων  πρακτικών  σε αυτόν  
τον τοµέα ζωτικής  σηµασίας . 
6.3. Έρευνα  στον  τοµέα της ασφάλειας  
Η Ευρωπαϊκή  Επιτροπή  διαχειρίζεται  τις δραστηριότητες  έρευνας  στον  τοµέα της 
καταπολέ µησης  της τροµοκρατίας , οι οποίες  µπορούν  εξίσου  να συµβάλλουν  στην  
καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . Στην  «Προπαρασκευαστική  δράση  για 
την ενίσχυση  του ευρωπαϊκού  βιοµηχανικού  δυνα µικού έρευνας  στον τοµέα της ασφάλειας » 
διατέθηκαν  15 εκατ. ευρώ  για το έτος 2004 και προβλέπεται  προϋπολογισ µός 24 και 26 εκατ. 
ευρώ , αντίστοιχα  για τα έτη 2005 και 2006. Μία «Οµάδα προσωπικοτήτων », που 
δηµιουργήθηκε  το 2003, επιφορτίστηκε  µε τη διατύπωση  βασικών  προσανατολισ µών, αρχών  
και προτεραιοτήτων  για ένα µελλοντικό  Ευρωπαϊκό  Πρόγρα µµα Έρευνας  στον Τοµέα της 
Ασφάλειας  (ΕΠΕΑ ) το οποίο  θα είναι  σύµφωνο  µε τις πολιτικές  της ΕΕ. Η έκθεση  αυτής  της 
οµάδας18 συστήνει  την επεξεργασία  ενός ΕΠΕΑ  από το 2007 στο οποίο  θα διατεθεί  
τουλάχιστον  1 δισεκατ . ευρώ  ετησίως  πέραν  των τωρινών  πόρων  του. Στη συνέχεια , η 
Επιτροπή  εξέδωσε  στις 7 Σεπτε µβρίου  2004 Ανακοίνωση  µε τον τίτλο  «Έρευνα  στον  Τοµέα 
της Ασφάλειας : Τα επόµενα βήµατα»19, στην  οποία , λαµβάνοντας  υπόψη  τη σύσταση  της 
έκθεσης , τονίζει  την ανάγκη  να δηµιουργηθεί  µια ευρωπαϊκή  συµβουλευτική  επιτροπή  για 
την έρευνα  στον  τοµέα της ασφάλειας  που να µπορεί  να παρέχει  συµβουλές  για το 
περιεχό µενο και την εφαρ µογή του ΕΠΕΑ  και να υποβληθεί  πρόταση  σχετικά  µε το ΕΠΕΑ  
στις αρχές  του 2005 έτσι ώστε  να µπορέσει  να ενσω µατωθεί  στο έβδο µο πρόγρα µµα-πλαίσιο  
έρευνας  από το 2007. Οι τοµείς στους  οποίους  πρέπει  να ενθαρρυνθεί  η συνέχιση  των 
                                                 
18 « Research for a Secure Future », έκθεση  της οµάδας  προσωπικοτήτων  στον  τοµέα της έρευνας  
ασφάλειας , ISBN 92-894-6611-1, Υπηρεσία  Επίση µων ∆ηµοσιεύσεων  των Ευρωπαϊκών  Κοινοτήτων ,, 
2004. 
19 COM 2004/590 
 
EL 12   EL ερευνών  συµπεριλα µβάνουν  την κατανε µηµένη επίλυση  προβλη µάτων  µεταξύ  των αρµοδίων  
αρχών  της ΕΕ και τις κοινωνιολογικές  µεθόδους  που είναι  πρόσφορες  για την 
αποτελεσ µατική  και συντονισ µένη καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας . 
6.4. Εξωτερική  δράση  
Η καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  πρέπει  να αποτελέσει  εγγενές  τµήµα 
του πολιτικού  διαλόγου  τον οποίο  διατηρεί  η ΕΕ µε τις τρίτες  χώρες  καθώς  και των 
προγρα µµάτων  της τεχνικής  βοήθειας  και να αποτελέσει  το αντικεί µενο κυρίως  
εξειδικευ µένων  συζητήσεων  σε επίπεδο  εµπειρογνω µόνων . Οι κοινές  προσπάθειες  που 
καταβάλλονται  για την καταπολέ µηση της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  θα συνεχίσουν  
να αντιπροσωπεύουν  σηµαντικό  µέρος της συνεργασίας  µε τις Ηνωµένες Πολιτείες . 
Οι φορολογικοί  παράδεισοι , οι οποίοι  επιτρέπουν  τις αδιαφανείς  τραπεζικές  και εταιρικές  
διαρθρώσεις  παρέχουν  καταφύγιο  στα χρήµατα της τροµοκρατίας . Η Ευρωπαϊκή  Ένωση  
πρέπει  να προωθήσει  την αυξη µένη διαφάνεια  και την ανταλλαγή  πληροφοριών  µε τις τρίτες  
χώρες  καθώς  και µε τα εξαρτη µένα ή συνδεδε µένα εδάφη . Η θετική  δράση  θα βοηθήσει  τους 
εταίρους  που επιθυ µούν να συνεργαστούν  να υπερβούν  τις δυσκολίες  κανονιστικού , τεχνικού  
ή οικονο µικού χαρακτήρα  που αντιµετωπίζουν  κατά  την εισαγωγή  µεγαλύτερης  διαφάνειας , 
υπό τη µορφή  για παράδειγ µα ενισχυ µένης τεχνικής  βοήθειας , τοµέας στον  οποίο  η ΕΕ στο 
σύνολό  της διαθέτει  σηµαντική  πείρα  ή µέσω κάποιας  µορφής  οικονο µικής υποστήριξης . Οι 
ετήσιες  και ενδιά µεσες επανεξετάσεις  των εγγράφων  εθνικής  στρατηγικής  θα µπορούσαν  
επίσης  να χρησι µεύσουν  ως πλαίσιο  για τη θέσπιση  κατάλληλων  µέτρων . Η Επιτροπή  θα 
παρακολουθεί  τις προόδους  που σηµειώνονται  από τους “offshore” χρηµατοοικονο µικούς  
παραδείσους  προς  την κατεύθυνση  µεγαλύτερης  διαφάνειας . 
7. ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΑ   
Ένα από τα σκέλη  της καταπολέ µησης  της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  συνίσταται  
στο να καταστεί  δυσχερέστερη  για τους τροµοκράτες  η µετακίνηση  κεφαλαίων . Επιπλέον , η 
παρακολούθηση  της πορείας  οικονο µικών  και άλλων  συναλλαγών  αποτελεί  επίσης  καλό  
µέσο για τον εντοπισ µό αυτών  των οµάδων  και των συµπαθούντων  και για την παρε µπόδιση  
της δραστηριότητάς  τους. Αυτό  θα διευκολυνθεί  από την αυξη µένη διαφάνεια  των 
χρηµατοοικονο µικών  συναλλαγών  και των νοµικών  οντοτήτων , συµπεριλα µβανο µένων  
εκείνων  που δρουν  στο µη κερδοσκοπικό  τοµέα. Προκει µένου οι δραστηριότητες  πρόληψης  
και καταστολής  της χρηµατοδότησης  της τροµοκρατίας  να είναι  πραγ µατικά  
αποτελεσ µατικές  και να καταλήγουν  σε ανταλλαγή  πληροφοριών , πρέπει  να ενισχυθεί  η 
συνεργασία  καθώς  και οι µηχανισ µοί ανταλλαγής  πληροφοριών  τόσο  σε εθνικό  όσο και σε 
κοινοτικό  και διεθνές  επίπεδο , ταυτόχρονα  στο εσωτερικό  των αρµόδιων  αρχών  και µεταξύ  
αυτών  των τελευταίων  και του ιδιωτικού  τοµέα. 
 
EL 13   EL TECHNICAL ANNEXES 
 
EL 14   EL ANNEXE  I 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing 
Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
 
EL 15   EL Transparency: 
• Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
EL 16   EL ANNEXE  II 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing. 
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1) 
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76) 
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1) 
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90) 
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
EL 17   EL resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93) 
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70) 
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83) 
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1) 
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
EL 18   EL This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4) 
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9) 
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1) 
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
EL 19   EL 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of  22 June 2002, p. 3) 
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1) 
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of cr iminal proceedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25) 
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68) 
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
EL 20   EL legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001) 
In accordance with resolution 1373 (2001), Me mber States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003) 
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
EL 21   EL ANNEXE  III 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confis cation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the person ’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received  political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the appl ication of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decisi on is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to recognise and ex ecute in its territory  confiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political ag reement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce cont rols on significant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of €15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Launde ring Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trus t and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding custom er due diligence a nd identification of 
the beneficial owner and extends the an ti-money laundering preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
EL 22   EL 1.5. Proposal for a Council Decision on th e exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission a dopted a Communication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist offences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terroris t group through any form of financing. The exchange of 
information will apply to all stages of proceedings. Europol and Eurojust must be sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in  the payment chain. The payer’s payment 
service provider must ensure that funds transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is retained with the 
transfer or that appropriate records are kept. The payee’s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropr iate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and thereb y guarantee a level pl aying field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into  account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements.  
                                                
 
22 COM(2004)221