Αριθ^όΕ^ Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων ]ΙΡ^9Θ 
Γνωμοδότηση για την ζμοταση οδηγίας του Συμβουλίου σχετικά με την αζοτμοζη της χμησιμοζοίησης 
τουχοηματοζιστωτιζουσυστηματοςγιατηνομιμοζοίησητωνζμοσόδ^ναζόζαμάνομες 
δοαστη^ιότητες^ 
^0]]2^ 
Στις5ΑπριλιουΙ99θ και συμφωνά με το άρθρο 57^της συνθήκης περί ιδρύσεως της Ευρωπαϊκής 
Οικονομικής Κοινοτηταςτο Συμβούλιο αποφάσισε να ζητήσει τη γνωμοδότηση της Οικονομικής και 
Κοινωνικής Επιτροπής για την παραπάνω πρόταση 
Τοτμημαοικονομικων^δημοσιονομικωνκαινομισματικωνυποθεσεων^στο οποίο είχε ανατεθειη 
προετοιμασία των σχετικών εργασιών^ κατήρτισε τη γνωμοδότηση του στιςΙΙΣεπτεμβριου με βάση 
την εισηγητική έκθεση τουκΡ^υ^ 
^Οικονομική και Κοινωνική Επιτροπής κατά την279η συνοδό ολομέλειας^ συνεδρίαση της 19ης 
Σεπτεμβρίου Ι99Θ υιοθέτησε με Η]^ηφουςυπερ^ΙΙκατα και Ιθαποχες την ακόλουθη γνωμοδότηση 
^ια ηθική υζοχοεωση 
11 ^ ΟΚΕ δεν μπορεί πάρα να προσυπογράφει την 
ενίσχυση της δίωξης εγκληματικών δραστηριοτήτων απο τη 
διεθνή κοινότητα και ειδικότερα εκείνων που συνδέονται με 
τη διακίνηση των ναρκωτικών 
12 Εχομε ολοιηθικηυποχρεωση να συμβαλομε στην 
καταπολέμηση της μαστιγαςπουαποτελει προσβολή της 
αξιοπρέπειας του άτομου της σωματικηςκαι ηθικής ακεραιό­
τητας του πληθυσμούς ενα μεγάλο ποσοστό του οποιουαποτε 
λουνοινεοι Ταπιστωτικα ιδρύματα δεν μπορούν άλλωστε 
να μείνουν ασυγκίνητα ενώπιον του κίνδυνου αποσταθερο­
ποίησης του συνόλου του χρηματοπιστωτικού συστηματοςη 
απώλειας τηςεμπιστοσυνηςτουκοινου^που θα μπορούσε 
ναπροκαλεσει η χρησιμοποίηση των χρηματοπιστωτικών 
κυκλωμάτων για τη νομιμοποίηση των προσόδων που προ­
έρχονται απο σοβαρές εγκληματικές δραστηριότητες τις 
οποίες έχει καταδικασειηδιεθνη^ κοινότητα 
1^ ^ια πρόταση οδηγίας σχετικά με την αποτροπή της 
χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη 
νομιμοποίηση των προσόδων που προέρχονται απο σοβαρές 
εγκληματικές ενέργειες τις οποίες καταδικαζειηδιεθνηςκοι 
νοτηταδε^ μπορεί υπο τις συνθήκες αυτες^ πάρα να επιδο­
κιμασθεί ϋρεπει συγκεκριμένα να διευκολύνει την εναρμο-
νιση των νομοθετικών η κανονιστικών διατα^εωνπου τα 
κράτη μέλη καταρτιζουνηπροκειται να υιοθετησουν^εναρ 
μονιση αυτή είναι απαραίτητη για την αποφυγή των στρε 
βλωσεων του ανταγωνισμού 
Ιίπροσπαθεια εξουδετέρωσης των μηχανισμών αυτών νομι 
μοποιησης κεφαλαίων με τη χρησιμοποίηση των πληροφο-
ριωνπου περνουνυποχρεωτικαδιαμεσουτωντραπεζικων 
κυκλωμάτων και γενικότερα των χρηματοπιστωτικών ιδρυ­
μάτων αποτελεί στόχο που η ΟΚΕ επιδοκιμάζει ανεπι­
φύλακτα καθώς αυτό που την ενδιαφέρει κατά κύριο ^.ογο 
είναι να είναι αποτελεσματικά και καλά προσαρμοσμένα στη 
σημασία του θέματος τα μέσα που θα χρησιμοποιηθούν ^ 
ακρόαση των εκπροσωπών της Ιντερπόλ ενίσχυσε στο πλαί­
σιο αυτό την πεποίθηση του τμήματος 
^5^^^ΰ^^^^ΰ^ 1^ Οι λαθρέμποροι αποκτούν τεράστια κεφαλαίας κυρίως 
σε χαρτονομίσματα^ απο μια υποδουλωμένη στα ναρκωτικά 
πελατεία Συστήματα τα οποία συχνά είναι εξαιρετικά περι-
πλοκα^εχουνδημιουργηθεισεδιεθνηκλιμακαγιατηνεπανει-
σαγωγησταδιεθνηοικονομικακυκλωματατου προϊόντος 
των εγκληματικών αυτών δραστηριοτήτων ν^^^^^^ο 
κυκλωματαπουαπευθυνονταισεεταιρειες-φαντασματα^εγκα 
τεστημενεςσε^νομικους και φορολογικούς παράδεισους^ 
και τα οποία συντελούν ώστε τα κεφάλαια να φτάνουν στην 
Ευρώπη έχοντας ηδη νομιμοποιηθεί 
Τομεγεθοςτωνροων κεφαλαίων που προέρχονται απο το 
εμπόριο ναρκωτικών αποτέλεσε αντικείμενο εκτιμήσεων της 
Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Αρασης^ΟΑΕΗ^Οι εν λόγω 
εκτιμήσεις έχουν γίνει αναγκαστικά κατά προσέγγισης άλλα 
οι τάζεις μεγέθους παραμένουν ευλογοφανείς Συμφωνά με τη 
μέθοδο που υιοθετησεοΟΗΕκαιηοποια βασίζεται στις 
εκτιμήσεις της παγκοσμίας παράγωγης ναρκωτικων^ηα^ια 
των παράνομων πωλήσεων ναρκωτικών στο τελικό στάδιο θα 
πρέπει να ανήλθε τοΙ9^σε^θθ δισεκατομμύρια δολάρια 
Βάσει άλλων α^ιοπιστωνπηγων,εκτιματαιοτι το ποσοαποτο 
εμπόριο ναρκωτικών ανήλθε το 199Θ σε 5ΘΘ δισεκατομμύρια 
δολάρια^ εκ των οποίων τα ]θθ δισεκατομμύρια αποτελούν 
εμπόριο που πραγματοποιείται στις ενωμένες Πολιτείες 
Χρησιμοποιωνταςδιαφορεςμεθοδους^η ΟμαδαΧρηματο-
πιστωτικης Αρασης ^υπολόγισε τις πωλήσεις κοκαΐνης^ 
ηρωίνης και κανναβεως στο ποσό των 122 δισεκατομμυρίων 
δολαρίων περίπου ετησίως στις Ηνωμένες Πολιτείες Αμερι­
κής και την Ευρώπης απο τα οποία το 5θ^όεως7θ^^ ήτοι ^5 
δισεκατομμύρια δολαριαετησιως^ ενδέχεται να διατίθεται για 
νομιμοποιησηηεπενδυσεις^ 
ΠΟμαδα χρηματοπιστωτικής Αρασης επισημαινειοτιτο 
μεγαλύτερο μέρος των εσόδων αντλείται σε επίπεδο λιανικής 
πώλησης στα κράτη της Αυτικης Ευρώπης^ στις Ηνωμένες 
Πολιτείες Αμερικής και τον Καναδά 
Ανάγκη μιας ευουτεοηςδμάσης 
15 ΠΟΚΕ^υπο το φως των εξηγήσεων που της δόθηκαν 
κατά την ακρόαση ηγετικών στελεχών της ίντερπολ^ εκτιμά 
εντούτοις οτι δεν μπορεί να αντιμετωπισθεί μεμονωμένα το 
πρόβλημα τηςνομιμοποιησηςτωνκεφαλαιωνχωριςναε^ετα 
σθει το γενικό πρόβλημα της χρησιμοποίησης και εμπορίας 
ναρκωτικών Π εναρμόνιση των νομοθεσιών και των πρακτι-
κων σχετικά με την πρόληψη της κατανάλωσης ναρκωτικών 
είναι απαραίτητο συμπλήρωμα του σχεδίου οδηγίας 
όΗΡΙ^ Επίσημη Εφημερίδα των ευρωπαϊκών Κοινοτήτων Αριθ.^όΕ^7 
Η καταστολή της νομιμοποίησης των παρανόμων προσόδων 
θα διευκολυνότανπάρα πολύ εάν,από την αρχή,δενυπήρχαν 
στην ΕΟΚ σημαντικές διαφορές στο επίπεδο και στις μεθό­
δους πρόληνης και καταστολή της κατανάλωσης και πωλη 
σηςναρκωτικων,δια^ορέςπουδενσυμ^ι^ονταιμετησΰμ 
^αση των ενωμένων Εθνών του 1^. 
1.^. ^καταστολή τηςδιακίνησης ναρκωτικών καιτου 
οργανωμένου εγκλήματος σε διεθνές επίπεδο α^ορά όλες τις 
χώρες και απαιτεί την ενεργό συμμετοχή της κοινής γνώμης 
και του συνόλου των παραγόντων της οικονομικής ^ωής.^ 
ΟΚΕ^ητείνααναλά^εικαιηίδια δράση σχετικά με τις 
εργασίες που η Ομάδα συντονιστών ν^^ού Επιπέδου 
^ΟΕΙΑ^ παρουσίασε στο Ευρωπαϊκό ^υμ^ούλιο τον Ιούνιο 
ΐ^θ με θέματα μέτρα που προσφέρονται ^ια την ε^ασ^ά-
λιση αποτελεσματικότερου συντονισμού και οι προτεραιότη 
τεςπουπρέπεινακαθορισθούνόσονα^οράτη δράση της 
Κοινότητας και των κρατών μελών στο πλαίσιο συντονισμέ­
νων ενεργειών ^ια την καταπολέμηση της τοξικομανίας και 
της παραλής, διακίνησης και παράνομης πώλησης ναρκω­
τικών^.Ταμέτρα αυτά θα πρέπει να οριστικοποιηθούν σε ένα 
σφαιρικό σχέδιο που θα υποβληθεί στη διάσκεψη κορυφής 
της Ρώμης στα τέλη του ^^0. 
^ΟΚΕ σημειώνει ειδικότερα το ^ονόςότιηδιάσκενη 
κορυφής του Αου^λίνου ενέκρινε τη σύσταση της Ομάδας 
συντονιστών ν^λού Επιπέδου ^ΕΕΑ^, που υποστηρίζει 
την ε^αρμο^ή της ^ύμ^ασης των ενωμένων Εθνών στις ]Ι 
Αεκεμ^ρίου Ι^θήτο αργότερο στις ]θ Ιουνίου 1^1. 
17. ^αίνεταιες^λλουανατκαίοναπρο^λε^θείηεπέκταση 
των διατάξεων σχετικά με τη χρησιμοποίηση του χρηματο-
πιστωτικούσυστήματος^ιατη νομιμοποίηση παρανόμων 
κεφαλαίων στα εδά^η που βρίσκονται υπό την επιρροή των 
κρατών μελών χωρίς να υπάγονται νομικά στην ΕΟΚ, καθώς 
και στις χώρες της ^ώνης Ελεύθερων ^υναλλα^ών.Ε^άλλου, 
είναι επίσης απαραίτητηηστενή συνεργασία με τις χώρες 
που απολαμβάνουν του καθεστώτος ελεύθερης κυκλοφορίας 
των κεφαλαίων. 
Η ύπαρξη εκτός της Κοινότητας, και μάλιστα στις χώρες 
του Οργανισμού Οικονομικής συνεργασίας και Ανάπτυξης 
^ΟΟ^Α^χρηματοπιστωτικώνκυκλωμάτωνπουδέχονταιόλες 
τις μορφές χρηματοπιστωτικών συναλλα^ών,συμπεριλαμ^α-
νομένης και της νομιμοποίησης παρανόμων κεφαλαίων, 
αποτελεί αναμφισβήτητα εμπόδιο στην αποτελεσματική 
καταστολή των αδικημάτων του είδους αυτού 
Η ΟΚΕ προτείνει να αρχίσειηΕπιτροπή διαπραγματεύσεις 
μετοΑιεθνέςΝομισματικόΤαμείο^ιατη θέσπιση από τον 
οργανισμό αυτό σε συνεργασία με τα Ηνωμένα Εθνη, μιας 
διεθνούς σύμβασης που να αποκλείει από τη διεθνή χρηματο­
πιστωτική κοινότητα και το παγκόσμιο σύστημα πληρωμών. 
Τα πιστωτικά ιδρύματα και άλλους χρηματοπιστωτικούς 
οργανισμούς που αρνούνται να ευθυγραμμισθούν με τις απαι­
τήσεις της σύμβασης της Βιέννης.Οαποκλεισμός αυτός θα 
λά^ει τη μορ^ή μιας διακοπής των διεθνών χρηματοπιστω­
τικών σχέσεων με τα εν λό^ω ιδρύματα. Αεν υπάρχει αμ^ο-
λία ότι μια τέτοια σύμβαση θα είχε αποτελεσματική συμβολή 
στην ε^ίανση του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστή 
ματος. Ενα^χέδ^οδ^ν^^ε^χέ^^εο^^ένεςδ^νε^π^ά^ς 
ή^χέδια διεθνών π^ε^ν 
1.^. ^ κινητοποίηση της διεθνούς κοινότητας ^ια την 
καταστολή του εμπορίου ναρκωτικών προκάλεσε πολλές 
συγκλίνουσες πρωτοβουλίες^ 
^τηΑιεθνή^ύμ^ασητουΟΗΕπουυπο^ρά^ηκεστη Βιέννη, 
στις ^ΘΑεκεμ^ρίουΙ^,^ια την παράνομη διακίνηση 
ναρκωτικών και ψυχοτρόπων ουσιών, 
^τηΑιακήρυ^η της Βασιλείας της ομάδας των αρχών τρα 
πε^ικήςεπιτήρησηςτηςΟμάδαςτωνΑέκατηςΙ^ηςΑεκεμ 
^ρίουΙ^, 
^τη δημιουργία της Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Αράσης 
^ιατηΝομιμοποίησηΗαράνομωνΚε^αλαίωνμετάτη 
διάσκεψη κορυ^ήςτωναρχη^ώνκρατώντου Ιουλίου 1^, 
που οδήγησε στην έκθεση τηςΟμάδας Χρηματοπιστω­
τικής Αράσης^ΟΑΕί^ του Φεβρουαρίου Ι^θ,ηοποία 
περιλαμβάνει σαράντα συστάσεις, 
^το σχέδιο σύμβασης του ^υμ^ουλίου της Ευρώπης,της 
^ηςΑπριλίου^θ,^ια την καταστολή εγκληματικών 
ενερ^ειών,πουπρο^λέπει,στο άρθρο ^,ότιτακράτη 
μέλη ποινικοποιούν τη νομιμοποίηση των προσόδων από 
παρόνομες δραστηριότητες. 
Ρ^. Τοσχέδιο οδηγίας μαίνεται μερικές ^ορές λιγότερο 
σα^ές από τιςσυστάσεις της Ομάδας χρηματοπιστωτικής 
Αράσης^ΑΕ^ϋΟΚΕ διερωτάται μήπως θα ήταν σκόπιμο 
να συμπεριληφθούν στην οδηγία, υπό πιο δεσμευτική μορ^ή 
απόεκείνητηςΟμάδας^ρηματοπιστωτικήςΑράσης, ορισμέ^ 
νες από τις συστάσεις της, και ειδικότερα εκείνη σύμφωνα με 
την οποία θα πρέπει να απαγορεύεται στα χρηματοπιστωτικά 
ιδρύματα και στους υπαλλήλους τους ναειδοποιούντους 
πελάτεςότανυπο^άλλεται^αυτούςδήλωση στιςαρχέςκατα-
στολής,ήεκείνη σύμφωνα με την οποία θα πρέπει να γίνεται 
ιδιαιτέρως προσεκτική εξέταση των δοσοληψιών με χώρες 
που δεν ε^αρμό^ουν τις συστάσεις. 
Ρ^θ. ^α ήταν από κάθε άπο^η ατυχές να μαίνεται το σχέ^ 
διο οδηγίας λιγότερο άμεσα λειτουργικό απ^ό,τι οι συστάσεις 
τηςΟμάδας^ρηματοπιστωτικήςΑράσης,πουπροέκυ^αναπό 
εμπεριστατωμένες εργασίες και σωστό εντοπισμό των προ-
^λημάτων.Οισυστάσειςαυτέςεπιδοκιμάσθηκαναπόδιά^ορα 
κράτη μέλη και από την ίδια την Επιτροπή, ^τη διάσκεψη 
κορυ^ήςτου Χιούστον, τον Ρο^ο του Ι^θ, οι ενλό^ω 
συστάσεις επικυρώθηκαν και ^ητήθηκεηάμεση και πλήρης 
εφαρμοστούς. 
Τούτος που χρησιμοποιείται χαρακτηρίζεται από χαλαρό-
τητασεσύ^κριση μετηναμετακίνητηαπο^ασιστικότητα 
της αιτιολογικής έκθεσης και των αιτιολογικών σκέ^εων,με 
εκφράσεις όπως^τα κράτη μέλη ε^ασ^αλί^ουν ότι ...^ που 
προσιδιάζουν περισσότερο στο ύ^ος μιας συστάσεως παρά 
μιας οδηγίας. 
ΡΙΡ ^ΟΚΕ διατυπώνει απορίεςσχετικά με τη νομική 
ρ^άση της πρότασης οδηγίας. 
Ηρά^ματι,ηπρόταση οδηγίας έχει ως στόχο τηνπροσέ^ιση 
των νομοθεσιών των κρατών μελών στον τομέα του ποινικού 
δικαίου καθώς και στον τομέα της ποινικής διαδικασίας. 
ΑριθΟόΕ^ Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων ]||^θ 
Στην πράξη, βάσει της πρότασης αυτής, τα κράτη μέλη θα 
είναι υποχρεωμένα να εισαγάγουν στις νομοθεσίες τους 
αφενός τον ορισμό του ^ποινικού α^ικηματος^αρθρο^και, 
αφετερουτην υποχρέωση νακαταγγελλουν γεγονότα που 
μπορουννααποτελεσουνα^ικημα, πράγμα που υπάγεται στην 
ποινική ^ια^ικασια 
Το άρθρο ^7, πουεξουσιο^οτειτοΣυμβουλιο ναεκ^ει 
ο^ηγιεςμεσκοπο να διευκολυνθεί, στοπλαισιο του^ικαιωμα-
τος εγκατάστασης και της ελεύθερης παροχής υπηρεσιων,η 
πρόσβαση σε μη αμοιβομενες δραστηριότητες καιηασκηση 
τους, ^ενθαμπορουσε νααποτελεσεικαταλληλη νομική 
βάση 
Εναπόκειται στην Επιτροπή να προτείνει μια άλλη νομική 
βάση,που μπορεί να ανα^ητηθειγια παράδειγμα, στα άρθρα 
ΙΘΘΙΘΘΑκαι^της συνθήκης 
^ ΑνηΕπιτροπη κρίνει οτι πρέπει να προτείνει στο 
Συμβούλιο μια οδηγία με αντικείμενο που να άφορα τόποι 
νικο δίκαιο και την ποινική ^ια^ικασια, θα πρέπει να υποβά­
λει ακριβείς και συγκεκριμένες προτάσεις, με τις οποίες να 
μπορειναεπιτευχθειηεξ ορισμού επιθυμητή προσέγγιση 
των νομοθετικών διατάξεων των κρατών μελών στον τομέα 
αυτό 
Συμφωνά με το πνεύμα των όσων προαναφέρθηκαν, το πε^ιο 
εφαρμογής της οδηγίας, όσον άφορα τα άτομα, ^εν θα 
μπορούσε να περιορισθεί στα ^πιστωτικά ι^ρυματα^ και 
στους ^χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς^, άλλα θα έπρεπε 
να επεκτείνεται σε ολα τα υποκείμενα δίκαιου 
II] Οορος^σοβαρο ποινικό α^ικημα^ ^ενέχει καμία 
έννοια στο ποινικό δίκαιο Συνεπώς, είναι ακατάλληλη για 
να διασφαλίσει μια προσέγγιση των νομοθεσιών των κρατών 
μελών 
Επισης,ηεννοια του ^εγκληματος^, που έξαλλου ^εν ορίζε­
ται, είναι επίσης ακατάλληλη για να διασφαλίσει την επιθυ-
μητη προσέγγιση των νομοθεσιών τωνκρατωνμελων,επει^η 
γνωρίζουμε οτι, στοποινικο^ικαιο,εναεγκλημα^εν ορίζεται 
βάσει της φύσεως του αδικήματος, άλλα βάσει της φύσεως 
της ποινής που συνεπάγεται 
Επομενως,τοα^ικηματηςνομιμοποιησηςτων προσοχών 
απο παράνομες δραστηριότητες πρέπει να οριστεί με ακριβή 
τρόπο που να καθίστα δυνατή την ισοδύναμη εφαρμογή σε 
ολα τα κράτη μέλη 
ϋρος το σκοπό αυτό αν περιορισθούμε στη νομιμοποίηση 
των προσοχών απο το εμπόριο ναρκωτικων,πρεπει και επαρ^ 
κει να εισαχθούν στην οδηγία οι οροί της συμβάσεως της 
Βιέννης 
^Τακρατη μέλη θεσπίζουν τα μέτρα που είναι αναγκαία 
γιαναχαρακτηρισθειμιαπραξη ως ποινικό αδίκημα 
συμφωνά με το εσωτερικο^ικαιο,οτανηπραξη έχει γίνει 
εκ προθέσεως 
α^ κατά τη μετατροπηητη μεταβίβαση αγαθωντα οποία, 
εκείνος που επι^εται σε αυτή γνωρίζει οτι προέρ­
χονται απο αδικήματα τα οποία ορίζονται συμφωνά με 
το άρθρο α^τηςπαραγραφου Ι τουαρθρου ] της σύμβασης των Ηνωμένων Εθνών για την καταπολέ­
μηση του παράνομου εμπορίου ναρκωτικωνκαι^υχο 
τροπών ουσιων,που υιοθετήθηκε στη Βιέννη,στις 1^ 
ΑεκεμβριουΙ^,ηαπο τη συμμέτοχη σε παρόμοιες 
ενέργειες με στόχο την αποκρυ^ηησυγκαλυι^η της 
παρονομης προέλευσης των ενλογωαγαθων,ητην 
παροχή βοηθειαςπροςοποιον^ηποτεενεχεται στη 
διάπραξη ενόςαποταα^ικηματααυταγια νααποφυγει 
τις νομικές συνέπειες των πράξεων του 
β^ κατά τη συγκαλυι^ηητην απόκρυφη της φύσεως, της 
προελευσεως,τηςθεσεως,της^ιαταξεως,τηςκινη-
σεως,ητης πραγματικής ιδιοκτησίας των σχετικών 
αγαθωνη^ικαιωματων που ορίζονται στο εδάφιο α^ 
τηςπαραγραφουίτουαρθρουϊτηςενλογωσυνθηκης 
της Βιεννης,ηαπο τη συμμέτοχη σε ενααπο τα εν 
λόγω αδικήματα 
γ^κατα την απόκτηση,την κατοχηητη χρησιμοποίηση 
αγαθών τα οποία, εκείνος που τα αποκτά, τα κατέχει 
ητα χρησιμοποιεί γνωρίζει, τη στιγμή κατά την οποία 
τα λαμβάνει, οτι προέρχονται αποενα εκ των αδικη­
μάτων που ορίζονται στο εδάφιο α^ της παραγράφου 
Ιτουαρθρου]τηςενλογωσυνθηκηςηαποτησυμμε 
τοχη σε ενααπο τα αδικήματα αυτα^ 
^^ 
^ΟΚΕ θεωρεί οτιστηνεννοια τωνχρηματοπιστωτικωνι^ρυ-
ματων πρέπει να συμπεριληφθούν ρητώς και τα ταχυδρομεία 
δεύτερο ε^αφιο^ 
Οορισμος στην 7η παράγραφο του σοβαρού ποινικού αδική­
ματος είναι υπερβολικά ασαφής εφόσον περιλαμβάνει 
^οποιοδήποτε άλλο ποινικό αδίκημα που συν^εεταιηοχι με 
τα ναρκωτικά^ Αενειναιορολος των χρηματοπιστωτικών 
ιδρυμάτων να γίνουν βοηθοί της αστυνομίας, των δικαστικών 
αρχωνητων κυβερνητικών άρχων που είναι συγκεκριμένα 
αρμονίες για τελωνειακεςηφορολογικες άπατες, με όλους 
τους κίνδυνους διάπραξης λαθωνηπαρεκτροπων που αυτό 
συνεπάγεται 
Εκτος απο την κριτική που τονίσθηκε παραπάνω πρέπει να 
τονισθεί οτιηεπεκταση των αρμοδιοτήτων της Κοινότητας 
στο ποινικό δίκαιο προκαλεί νομικές αντιρρήσεις που 
χρήζουν διευκρινίσεων 
^ΟΚΕ κρίνει οτι είναι απολύτως δυνατό να παρακαμφθειη 
δυσκολία με τη διατήρηση της βασικής αρχής του χαρακτη­
ρισμού της νομιμοποίησης παράνομων κεφαλαίων ως σοβά-
ρου ποινικού α^ικηματοςαν γίνει αναφορά στηνυποχρεωση 
των κρατών μελών να επικυρώσουν τη σύμβαση της Βιέννης 
που ορίζει την υποχρέωση ποινικοποίησης της νομιμοποιη 
σης των κεφαλαίων που προέρχονται απο τη διακίνηση ναρ­
κωτικών 
όΗΙ^Ο Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων Αρι^Ο]]^ 
ΤοαρΟρο θα μπορούσε να διατυπωθεί ως ε^ης «Τα κράτη 
μέλη δεσμεύονται να επικυρώσουν τη σύμβαση του ΟΗΕ για 
τηνκαταπολεμηση του παράνομου εμπορίου ναρκωτικωνκαι 
ψυχοτρόπων ουσιών της ^ηςΑεκεμβριουΙ^εως τις όΗ 
ΑεκεμβριουΙ^Οητο αργότερο εως τις 30 μουνιού ^1^ 
Το να ^ητουνταιταυτοτητεςαπο τον πελάτη εμπίπτει στις 
συνήθεις επαγγελματικές διαδικασίες των πιστωτικών ιδρυ­
μάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών Ε^αλλου^η 
υποχρέωση αυτή αναφέρεται στη Αιακηρυ^η της Βασιλείας 
τηςΙ^ηςΑεκεμβριου^^πουυπεγραφηαποτηνπλειο^ηφια 
των κρατών της ΕΟΚ θα πρέπει να ορι^εταιηεπεκταση της 
στα κράτη μέλη που δεν την υπέγραφαν 
^ε^ακριβωση της πραγματικής ταυτότητας των ατόμων για 
λογαριασμό των οποίων γίνεται μια συναλλαγηηανοιγεται 
λογαριασμός οτανοπελατης δεν ενεργεί για ίδιο λογαρια­
σμό δημιουργεί προβλήματα πολύπλοκης τεχνικής εφαρμο­
γής ταοποιατοσχεδιοοδηγιας δενμπορειασφαλως να 
αναλύσει λεπτομερώς 
Αυτό συμβαίνει, για παραδειγμαμε τις εντολές που εκτελου 
νται στο πλαίσιο ενός συστήματος συμ^ηφισμου^τα συστή­
ματα αυτα^ είναι τελείως αδύνατο για τους οργανισμούς 
αυτούς ναε^ακριβωσουντηνταυτοτητα του πελάτη γιαλογα 
ριασμο του οποίου ενεργεί ένας εταίρος ^υνεπως^ είναι 
απαραιτητονατοποΟετηΟειοελεγχος της ταυτότητας του 
δικαιούχου σε ενα πρώτο επίπεδο Τα χρηματοπιστωτικά 
ιδρύματα που βρίσκονται σε άμεση επαφή με τους τελικούς 
επενδυτές είναι τα καταλληλότερα να ελέγξουν τους 
δικαιούχους^ ενω οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί που 
συνεργάζονται σε γενικότερο επίπεδο με άλλους πιστωτικούς 
οργανισμούς αδυνατούν να εξακριβώσουν την ταυτότητα των 
τελικών δικαιούχων των συναλλαγών που εκτελούνται απο 
άλλους χρηματοπιστωτικούς μεσάζοντες 
Νρεπει να αρΟειαυτηηασαφεια που ευνοεί τη σύγχυση κατά 
την εφαρμογή απο τα κράτη μέλη Α ΟΚΕ θεωρεί αναγκαίο 
ναεπε^εργασΟει η Επιτροπή ως παραρτηματουσχεδιου 
οδηγίας οδηγίες που να περιλαμβάνουν κατά εναρμονισμένο 
τρόπο τις διάφορες νομικά επιβαλλόμενες υποχρεώσεις που 
συνεπαγεταιητηρηση των οριζομένων άρχων ^κατάρτιση 
του έγγραφου αυτού δεν θα πρέπει να παρουσιάσει σοβαρές 
δυσ^^ολιες^επειδηοιπερισσοτερεςαπο τις αρχές έλεγχου 
των πιστωτικών ιδρυμάτων έχουν επεξεργασθεί λεπτομερείς 
οδηγίες προς χρήση των τραπεζών βασειτηςΑιακηρυ^ης 
της Βασιλειαςμε στόχο ακριβώς αυτά τα προβλήματα εφαρ­
μογής 
Α διατύπωση του άρθρου αυτού θα προκαλέσει προβλήματα 
εφαρμογής στα πιστωτικά ιδρύματα Αυτά όμως δενΟα πρέπει 
ναμεγαλοποιουνται αν λάβει κάνεις υπο^ηοτιητραπε^ικη 
πρακτική που βασίζεται στη γνώση της πελατείας^ επιτρέπει τηνεπιλυσηπολλωνπροβληματωνπουδημιουργειησχετικη 
ασάφεια μιας έννοιας όπως «έκδηλος οικονομικός σκοπός^ 
η«υποι^ια^ 
^ΟΚΕεκφρα^ει εντούτοις λύπη διοτιηοδηγιαδενπεριλαμ-
βανει ολόκληρες τις συστάσεις αριΟ 1^ και ^1 της Ομάδας 
χρηματοπιστωτικής Αρασης^ που ειναιτοσο ακριβέστερες 
οσο και πληρεστερεςΟι συστάσεις αυτές προβλέπουν οτι θα 
πρέπει πραγματινα εξετάζονται το ιστορικό καιοσκοπος 
των συναλλαγών αυτών τααποτελεσματα της εξέτασης αυτής 
θα πρέπει να διατυπώνονται εγγράφως και να είναι διαθέσιμα 
προς χρήση των υπηρεσιών έλεγχου, σημάνσεως και κατά 
στολης^των επιθεωρητών ελεγχουκαιτωνεσωτερικωνη 
εξωτερικών ελεγκτών 
^α ήταν έξαλλου ευκταίος οι υποχρεώσεις που ορίζονται στο 
αρ^ρο αυτό να επεκταΟουν^συμφωνα με τη σύσταση αριΟ 
^ της Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Αρασης^στα υποκα-
ταστηματαητις πλειοψηφικές θυγατρικές εταιρειες^ηεδρα 
των οποίων βρίσκεται έκτος της Κοινότητας^ έκτος και υπάρ­
χει κώλυμα απο την τοπική νομοθεσία 
ΤοαρΟρο αυτό θέτει μια θεμελιώδη ακυρωτική αρχή στην 
πρακτική και στο σύνηθες δίκαιο Απαλλάσσει τα χρηματο­
πιστωτικά ιδρυματααποτοεπαγγελματικο απόρρητο και 
καθιερώνει μια έκτακτη διαδικασία συνεργασίας με τις αρχές 
καταστολής 
Α ΟΚΕ κρίνει οτι θα ήταν προτιμότερη μια πιο δεσμευτική 
διατύπωσης οπως«Τακρατη μέλη υποχρεούνται ναενεργουν 
μετροποωστε ^Ηραγματι^ πρέπει να αποφευχΟειηαποδυ-
ναμωση τηςοδηγιας λόγω διάφορων κατατην εφαρμογή 
αποτακρατη μέλη ^διατυπωσηαυτη θα είχε άλλωστε 
μεγαλύτερη συνοχή με την παραγραφο^της αιτιολογικής 
έκθεσης που προβλέπει την εν λόγω υποχρέωση 
^Εδάφιο Ι ^συνεργασία μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων 
καιχρηματοπιστωτικων οργανισμών προβλέπεται μονό 
στις αρμόδιες για ποινικά θέματα δικαστικές και αστυ­
νομικές αρχές Ορισμένα κράτη μέλη έκριναν σκόπιμο να 
δημιουργήσουν ειδικές υπηρεσίες καταστολής του εμπο­
ρίου ναρκωτικών και της νομιμοποίησης παράνομων 
κεφαλαίων που προέρχονται απο αυτό ιδιωςμετησυμμε 
τοχη των τελωνειακών άρχων 
Ρια λογούς σαφήνειας^ θα έπρεπε να συμπληρωθεί το πρώτο 
εδάφιο του αρΟρου^με τα ε^ης«καθως και με τις αρχές στις 
οποιεςτακρατη μέλη μπορούν νααναΟεσουνειδικατην 
καταστολή της νομιμοποίησης παράνομων κεφαλαίων^ 
^νεα διατύπωση του αρΟρου^ειναιλοιπονηε^ης «Τα 
κράτη μέλη υποχρεούνται να ενεργούν με τρόπον ώστε 
Ι Ταπιστωτικα ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί οργανι-
σμοικαΟωςκαιοιδιευΟυντεςκαιυπαλληλοιτους να 
συνεργάζονται πλήρως με τις δικαστικεςηαλλες αρμό 
διες για την εφαρμογή της ποινικής νομοθεσίας αρχές, 
ΑρηΙ^όΕ^ Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων ^ΡΡΙ^ 
κα^ώςκαιμετιςαρχέςστιςοποίεςτακράτημέλημπορούν 
να αναδέσουν ειδικά την καταστολή της νομιμοποίησης 
παράνομων κε^αλαίων,και^ 
^να ενημερώνουν υποχρεωτικά τις εν λόγω αρχές, με 
δική τους πρωτοβουλία,.. 
^να παρέχουν στις εν λόγω αρχές ...^ 
^Εδά^ιοΐ^τη^η παράγραφο, ^αήτανεπι^υμητόνααπαλ 
λάσσεται επίσης απόκαμε ποινική ευ^ΰνη^τοενδια^ε 
ρόμενο πιστωτικό ίδρυμαήχρηματοδοτικός οργανισμός^. 
^α πρέπει λοιπόν να διατυπωθεί το τέλος της παραγράφου 
αυτής ως εξής^ 
^δεν συνεπάγεται καμία αστικήήποινικήευ^ΰνη οποίου 
δήποτε είδους για τον ενλόγωυπάλληλοήδιευ^υντή, 
κα^ώς και για το πιστωτικό ίδρυμαήτο χρηματοδοτικό 
οργανισμό.^ 
^ία τρίτη παράγραφος ^α πρέπει να διατυπωθεί ως εξής^ 
^1 Οι πληροφορίες που συλλέγονται από τις δικαστικές 
ήαστυνομικέςαρχέςμποροΰννα χρησιμοποιούνται μόνο 
για τουςσκοποΰς που προβλέπονται από την παρούσα 
οδηγίας 
ίΐράγματι^ πρέπει να απο^ευχ^είηδημιουργία σύγχυσης για 
το πεδίο εφαρμογής και το στόχο της οδηγίας που είναιη 
ενίσχυση της καταστολής της νομιμοποιήσεως παράνομων 
κεφαλαίων που προέρχονται από εμπόριο ναρκωτικών. 
^ΟΚΕ σημειώνει ότιηευ^ύνη των πιστωτικών ιδρυμάτων 
έναντι της πελατείας τους, σε περίπτωση μη εκτέλεσης μιας 
εντολής κατ^αρμογή του άρθρου ^,ήσε περίπτωση που 
κοινολογείται με καλή πίστη μια αβάσιμη υποψία, δεν καλΰ^ 
πτεται από το σχέδιο οδηγίας.Ηευ^υνη αυτή μπορεί ναείναι 
βαρύτατη από οικονομική άποι^η ^αδυναμία διάθεσης των 
χρημάτων στον απαιτούμενο χρόνο, απώλεια συμβατικού 
δικαιώματος λόγω καθυστέρησης πληρωμής, κλπ.^. 
^ΟΚΕ προτείνει να συμπληρω^είηοδηγίαμετηνπροονήκη 
ενός άρ^ρου^α με την εξής διατύπωση^^Τα κράτη μέλη 
αναλαμβάνουν το κόστος της ζημίας που προκαλείται από 
την κοινολόγηση πληρο^οριώνήαπό τη μη εκτέλεση των 
συναλλαγών που αναφέρονται στο άρθρον 
^ΟΚΕ κρίνει ότι ^α πρέπει να προστεθεί ένα άρ^ρο που να 
προβλέπει την απαγόρευση στους χρηματοδοτικούς οργάνε 
σμούςκαιστουςυπαλλήλουςτουςναειδοποιούντουςπελάτες 
τους ότι προβαίνουν σε ενημέρωση των αρμοδίων αρχών για 
ης συναλλαγές που τους απορούν. 
Τοσχέδιο οδηγίας δεν ^ίγει την περίπτωση κατά την οποία 
τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοδοτικοί οργανισμοί δεν 
τηρούν τις υποχρεώσεις που υπαγορεύει.ΗΟΚΕ προτείνει να προστεθεί ένα άρ^ρο^γ,με την εξής διατύπωσης ^Οταν, 
είτε από απροσεξία, είτε από ελαττωματική οργάνωση των 
εσωτερικών διαδικασιών ελέγχου, ένα πιστωτικό ίδρυμαή 
ένας χρηματοδοτικόςοργανισμόςδεν ανταποκρίνεται στις 
υποχρεώσεις που του επι^αλλειηπαρούσα οδηγία, οιεποπτι-
κές αρχές που έχουν πειθαρχική εξουσία μπορούνναενεργή-
σουν αυτεπάγγελτα υπό τους όρους που προβλέπονται από 
τονεπαγγελματικότουςκανονισμό.Ηδιάταξηαυτήδενπαρα-
κωλύει την εφαρμογή των ποινών που προβλέπονται από τα 
κράτη μέλη σε περίπτωση συνενοχής, όταν στη δικαστική 
διαδικασία διαφανεί ότιηέλλει^η ενημέρωσης οφείλεται σε 
συνεργεία με τον επωφελούμενο της νομιμοποίησης παρανοώ 
μωνκε^αλαίων.^ 
Τοάρ^ρο αυτό είναι υπερβολικά ασαφές, τόσο όσον α^ορά 
τις ακατάλληλες διαδικασίες εσωτερικού ελέγχουν όσο και 
τα ακατάλληλα μέτρα για να ενημερώσουν τους υπαλλήλους 
τους^. 
^ΟΚΕ έχει επίγνωσητουγεγονότοςότι μια οδηγία δεν 
μπορεί να υπεισέλθει στις λεπτομέρειες των πολύπλοκων δια-
τάξεωνε^αρμογής.Ρια το λόγοαυτό, υπενθυμίζει τηνανάγκη 
να επεξεργασ^είηΕπιτροπή,σε συνεργασία με τις αρμόδιες 
αρχέςτωνκρατώνμελών, οδηγίεςπου^ακα^ορί^ουνμε 
τον λεπτομερέστερο δυνατό τρόπο τις τεχνικές λεπτομέρειες 
εφαρμογής. 
Αια^ορετικά, υπάρχει κίνδυνοςνα προκύψουν μεγάλες διαφο­
ρές, όσον α^ορά την ενεργό συμμετοχή των κρατών μελών 
στην καταπολέμηση μιας από τις μεγάλες μάστιγες που απει­
λούν την κοινωνία. 
Οι δραστηριότητες κατά τις οποίες γίνονται συναλλαγές σε 
μετρητά δεν απορούν μόνο τα πιστωτικάιδρύματαήτους 
χρηματοδοτικούς οργανισμούς.^Ευρωπαϊκή Επιτροπή έχει 
συνεπώς δίκαιο να προβλέπει μια δυνατότητα επέκτασης σε 
άλλους επαγγελματικούς κλάδους,αλλά είναι δύσκολο να 
εννοη^είγιαποιολόγοηεπέκτασηπρο^λέπεται^^ιι^^ 
ι^ιι^όί^.ΗΟΚΕ προτείνει να απαλει^είηέκ^ραση αυτή. 
Η ΟΚΕ κρίνει επίσης ότι το άρ^ρο^α μπορούσε να είναι 
σαφέστερο, αν ευθυγραμμιζόταν με τη σύσταση υ της 
ΟμάδαςΧρηματοπιστωτικήςΑράσης,πουπρο^λέπειτηδυνα-
τότητα κατάρτισηςενόςελάχιστου κοινούκαταλόγου μη 
τραπε^ικώνχρηματοδοτικώνοργανισμώνκαιάλλωνεπαγγελ-
ματικών κλάδων που δέχονται μετρητά, και ^α υπόκεινται 
στις ίδιες υποχρεώσεις 
^ΟΚΕ κρίνει ότι μεταξύ των επαγγελματικών κλάδων που 
χειρίζονται σημαντικάποσάμετρητών,τία^ρέπει νασυμπερι-
λη^ούν οι εξής^ τα ταχυδρομεία,τα καζίνα και οι οίκοι 
τυχερώνπαιχνιδιών,οι χρηματιστές, οι συμβολαιογράφοι, οι 
δικηγόροι,οικτηματομεσίτες,οι εκτιμητές κα^ώςκαιοι 
έμποροι και μεσάζοντες στο εμπόριο έργων τέχνης και πολυ­
τίμων μετάλλων. 
]1.Ι190 Επίσημη Εφημερίδα των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων Αριθ.01^91 
Συμπέρασμα 
Οι προθέσεις και οι στόλοι της Επιτροπής δεν μπορούνπαρά 
να τύχουν ζωηρής επιδοκιμασίας, ^α ήταν ενδεχομένως 
δύσκολο νασυμπεριληφθούνσεμιαοδηγίαόλεςοιε^αιρετικά 
περίπλοκες διατάζεις πουσυνεπάγεται ένας αποτελεσματικός 
μηχανισμός καταστολής της νομιμοποιήσεως των προσόδων 
από παράνομες δραστηριότητες. 
^επιλογή ενός σύντομου κείμενου που να μην περιλαμβάνει 
παρά μόνο τις βασικές διατάζεις καινά μην επιμένει στις 
πρακτικές εφαρμογής των οριζόμενων αρ^ων,παρουσιά^ει 
ωστόσο δυσχέρειες που η ΘΚΕ είναι υποχρεωμένη να 
υπογραμμίσει 
Τακράτη μέλη,στην πλειοψηφία τους συμφωνούν ότι πρέπει 
να επιβληθούν πιο δεσμευτικές απαιτήσεις, όπως εκείνες της Σύμβασης της Βιέννης, επιτρέπεται συνεπώς να ελπίσομε ότι 
θα υπάρξει πλήρης ομοφωνία για τη θέσπιση μιας κατασταλ­
τικής μεθόδου. 
^ε την παραπάνω ανάλυση των άρθρων δόθηκε ασφαλωςη 
ευκαιρία να διατυπωθούν ορισμένες συμπληρωματικές τεχνι­
κές προτάσεις,^ωρίςωστόσοναμπορείναεπιδιω^θείνα 
καλυφθούν τα κενά ενός έκδηλα ατελούς σχεδίου οδηγίας. 
ΚαθωςηΟΚΕ αδυνατεί να επιληφθεί του συνόλου του προ-
βλήματοςμεμιανεαδιατύπωση,φρονείότιθαπρεπειναδοθεί 
στο σχέδιο οδηγίας ακριβέστερος και σαφέστερος τρόπος, με 
υπόδειγματιςσυστάσειςτης Ομάδας Χρηματοπιστωτικής 
Αράσης,οιοποίεςθαπρέπεινααποκτήσουνδεσμευτικό^αρα-
κτήρα, σύμφωνα με τηναπόφαση της διάσκεψης κορυφής του 
Χιούστον του Ιουλίου 199Θ. 
Βρυξέλλες, 19 Σεπτεμβρίου 1990. 
Γνωμοδότηση για την πρόταση αζότασης του Συμβουλίου ζερί^σζίσεως υγειονομικών κανόνων 
την παραγωγή και εμζορία μη εζε^ργασμενουγάλακτ^, γάλακτος για την ζαρασκευήγαλακτομικών 
ζροϊοντωνκαιγαλακτομικώνζροΐοντων^ 
^0]]2^ 
Στις 2] Φεβρουαρίου 199Θ, και σύμφωνα με τοάρθρο 198 της συνθήκης περί ιδρύσεως της Ευρωπαϊκής 
Οικονομικής Κοινότητας, το Συμβούλιο αποφάσισε να ζητήσει τη γνωμοδότηση της Οικονομικής και 
Κοινωνικής Επιτροπής για την παραπάνω πρόταση. 
Τοτμήμα γεωργίας και αλιείας, στο οποίο εί^εανατεθείηπροετοιμασία των σχετικών εργασιών της 
θΚΕ,υιοθέτησετηγνωμοδότησήτουστιςΙ^ουλίουΙ99θ,μεβάο^εισηγητικήέκθεσητουκ.θ^^η 
Κατά τη 279η σύνοδο ολομέλειας ^συνεδρίαση της 19ης Σεπτεμβρίου 199θ^ηθικονομική και Κοινω­
νική Επιτροπή υιοθέτησε ^ωρίς ψήφους κατά και με δύο αποχές την ακόλουθη γνωμοδότηση. 
I Εισαγωγή 
II ^προκείμενη πρόταση της Επιτροπής είναι απαραί­
τητη για την προστασία του καταναλωτή στη ^ωρίς σύνορα 
εσωτερική αγοράγι^αυτόκαιηΟΚΕ την αποδέχεται με την 
επιφύλαξη των παρακάτω παρατηρήσεων. 
^55^^^^^^θ^.^η7 2 Γενικές παρατηρήσεις 
2.1. ΗΟΚΕ διακρίνει στην πρόταση τρία γενικότερα προ­
βλήματα^ 
2.11. Ηδημόσια υγεία δεν υπόκειται σε κατάταξη κατά 
κατηγορίεςαπλως, από μικρότερες μονάδες ^εγκαταστάσεις 
στο έγγραφο της Επιτροπής^ κινδυνεύουν λιγότεροι άνθρω-
ποιΕΟλες οι μονάδες θα πρέπει συνεπώς να καλύπτονται από