Αριθ.C229/10 ΕπίσημηΕφημερίδατωνΕυρωπαϊκωνΚοινοτήτων 25.8.93
II
(Προπαρασκευαστικές πράξεις)
ΕΠΙΤΡΟΠΗ
ΠρότασηοδηγίαςτουΣυμβουλίουγιατηντροποποίησητωνοδηγιώντουΣυμβουλίου77/780/ΕΟΚκαι
89/646/ΕΟΚστοντομέατωνπιστωτικώνιδρυμάτων,τωνοδηγιώντουΣυμβουλίου73/239/ΕΟΚκαι
92/49/ΕΟΚστοντομέατηςασφάλισηςζημιών,τωνοδηγιώντουΣυμβουλίου79/267/ΕΟΚκαι
92/96/ΕΟΚστοντομέατηςασφάλισηςζωήςκαιτηςοδηγίαςτουΣυμβουλίου93/22/ΕΟΚστοντομέα
τωνεπιχειρήσεωνεπενδύσεωνμεσκοπότηνενίσχυσητηςεποπτείας
(93/0229/07)
COM(93)363τελικό—SYN468
(ΥποβλήθηκεαπότηνΕπιτροπήστις28Ιουλίου1993)
ότιηπρώτηοδηγία79/267/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης5ης
Μαρτίου1979(5),καιιδίωςόπωςαυτήτροποποιήθηκε από
τηντρίτηοδηγία92/96/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης
10ηςΝοεμβρίου1992(6),γιατοσυντονισμότωννομοθε­
τικών,κανονιστικών καιδιοικητικώνδιατάξεωνπουδιέ­
πουντηνανάληψηκαιάσκησητηςδραστηριότητας πρωτα­
σφάλισηςζωής,ορίζειτουςόρουςγιατηχορήγησηάδειας
όσοναφοράτιςασφαλιστικέςεπιχειρήσειςστοντομέατης
πρωτασφάλισης ζωής*ΤΟΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΩΝΕΥΡΩΠΑΪΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ ,
Έχονταςυπόψη:
τησυνθήκηγιατηνίδρυσητηςΕυρωπαϊκήςΟικονομικής
Κοινότητας,καιιδίωςτηνπρώτηκαιτρίτηπρότασητου
άρθρου57παράγραφος 2,
τηνπρότασητηςΕπιτροπής,
ΣεσυνεργασίαμετοΕυρωπαϊκόΚοινοβούλιο ,
ΈχονταςυπόψητηγνώμητηςΟικονομικήςκαιΚοινωνικής
Επιτροπής,
Εκτιμώντας :
ότιηπρώτηοδηγία77/780/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης12ης
Δεκεμβρίου1977(')καιηδεύτερηοδηγία89/646/ΕΟΚτου
Συμβουλίουτης15ηςΔεκεμβρίου1989(2)περίτουσυντονι­
σμούτωννομοθετικών ,κανονιστικώνκαιδιοικητικώνδια­
τάξεωνπουαφορούντηνανάληψηκαιτηνάσκησητηςδρα­
στηριότηταςπιστωτικούιδρύματοςορίζουντιςπροϋποθέ­
σειςγιατηχορήγησηάδειαςόσοναφοράταχρηματοπιστω­
τικάιδρύματα *
ότιηπρώτηοδηγία73/239/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης24ης
Ιουλίου1973(3),καιιδίωςόπωςαυτήτροποποιήθηκε από
τηντρίτηοδηγία92/49/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης18ηςΙου­
νίου1992(4),γιατοσυντονισμότωννομοθετικών ,κανονι­
στικώνκαιδιοικητικώνδιατάξεωνπουδιέπουντηνανά­
ληψηκαιτηνάσκησηδραστηριότητας πρωτασφάλισης
εκτόςτηςασφάλισηςζωής,ορίζειτιςπροϋποθέσειςγιατη
χορήγησηάδειαςόσοναφοράτιςασφαλιστικέςεπιχειρήσεις
στοντομέατηςπρωτασφάλισης εκτόςτηςασφάλισηςζωής·ότιηοδηγία93/22/ΕΟΚτουΣυμβουλίουτης10ηςΜαΐου
1993(7)όσοναφοράτιςυπηρεσίεςεπενδύσεωνστοντομέα
τωνκινητώναξιώνορίζειτιςπροϋποθέσειςγιατηχορήγηση
άδειαςστιςεπιχειρήσειςεπενδύσεων
ότιηανάγκηενίσχυσηςτωνεξουσιώντωναρμοδίωναρχών
προϋποθέτειτηντροποποίηση τηςυφιστάμενηςοδηγίας
στουςτομείςαυτούς·ότιμιαδεσμευτικήκοινοτικήοδηγία
είναιτομόνομέσογιανακαλυφθείηανάγκηαυτή*ότιτο
μέσοαυτόείναικατ'ανάγκηντοελάχιστοπουαπαιτείται
γιαναεπιτευχθείoεπιδιωκόμενος στόχοςκαιείναι
συνεπώςημόνηενδεδειγμένηλύση·
ότιηπαρούσαοδηγίααποτέλεσεαντικείμενοδιαβουλεύ­
σεωνμετηΣυμβουλευτική ΕπιτροπήΤραπεζικώνθεμάτωνη
οποίασυστήθηκεδυνάμειτηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,καιμε
τηνΕπιτροπήΑσφαλιστικών Θεμάτωνηοποίασυστήθηκε
δυνάμειτηςοδηγίας91/675/ΕΟΚτουΣυμβουλίου(8)*
ότιτοκλείσιμοτηςBankforCréditandCommerceInterna­
tional(BCCI)καιάλλεςπεριπτώσειςκατέστησαναναγκαία
τηνενίσχυσητωνεξουσιώντωναρμοδίωναρχώνγιατην
εποπτείατωνπιστωτικώνιδρυμάτωνστακράτημέλη-ότι
είναισκόπιμοναθεσπιστούνπαρόμοιαμέτραγιαολόκληρο
(■)ΕΕαριθ.L322της17.12.1977,σ.30.
(2)ΕΕαριθ.L386της30.12.1989,σ.1.
(3)ΕΕαριθ.L228της16.8.1973,σ.3.
(4)ΕΕαριθ.L228της11.8.1992,σ.1.(5)ΕΕαριθ.L63της13.3.1979,σ.1.
(6)ΕΕαριθ.L360της9.12.1992,σ.1.
OΕΕαριθ.L141της11.6.1993,σ.27.
(8)ΕΕαριθ.L374της31.12.1991,σ.32.

25.8.93 ΕπίσημηΕφημερίδατωνΕυρωπαϊκώνΚοινοτήτων Αριθ.C229/11
τοντομέαχρηματοπιστωτικών υπηρεσιών,συμπεριλαμβά­
νονταςτιςαρμόδιεςαρχέςγιατηνεποπτείατωνασφαλι­
στικώνεπιχειρήσεωνκαιτωνεπιχειρήσεωνεπενδύσεων
ότιηοδηγία77/780/ΕΟΚ,ηοδηγία89/646/ΕΟΚ,ηοδηγία
73/239/ΕΟΚ,όπωςαυτήτροποποιήθηκε απότηνοδηγία
92/49/ΕΟΚ,ηοδηγία79/267/ΕΟΚ,όπωςαυτήτροποποιή­
θηκεαπότηνοδηγία92/96/ΕΟΚ,καιηοδηγία93/22/ΕΟΚ
(κατωτέρω«οιοδηγίες»)ορίζουντιςπροϋποθέσειςπου
πρέπειναπληρούνταιγιατηχορήγησηεκμέρουςτωναρμο­
δίωναρχώντωνκρατώνμελώνάδειαςγιατηνανάληψητων
δραστηριοτήτων ότιμεταξύτωνενλόγωπροϋποθέσεων
περιλαμβάνεται ηυποχρέωση,σεπερίπτωσηόπουένα
πιστωτικόίδρυμα,μιαασφαλιστικήεπιχείρησηήμιαεπιχεί­
ρησηεπενδύσεωνανήκεισεένανχρηματοπιστωτικό όμιλο,
ναείναιηδιάρθρωσητουομίλουαρκούντωςδιαφανής
ούτωςώστεναείναιδυνατήηαποτελεσματική εποπτεία *
ότιοιοδηγίεςθαπρέπεισυνεπώςνααπαιτούνοιαιτήσεις
γιατηχορήγησηάδειαςλειτουργίαςναπεριλαμβάνουν πλη­
ροφορίαςαρκετάλεπτομερείς,ούτωςώστεναείναιδυνατόν
στιςαρμόδιεςαρχέςνααξιολογήσουν κατάπόσοείναι
δυνατήστηνπράξηηάσκησηαποτελεσματικής εποπτείας *
ότιηοδηγία89/646/ΕΟΚ,ηοδηγία92/49/ΕΟΚ,ηοδηγία
92/96/ΕΟΚκαιηοδηγία93/22/ΕΟΚπροβλέπουνήδητην
παροχήπληροφοριών σχετικάμετηνταυτότητατων
μετόχωνκαιάλλωνπροσώπωνμεπαρόμοιαιδιότητακαθώς
καισχετικάμετοποσότωνσυμμετοχών,προςτιςαρμόδιες
αρχέςκαιότιοιτελευταίεςδύνανταινααρνούνταιτηχορή­
γησηάδειαςότανδενεξασφαλίζεται ηχρηστήκαισυνετή
διαχείριση ·
ότιπρέπεινακαταστείσαφέςότιστηνπερίπτωσηυφιστά­
μενωνπιστωτικώνιδρυμάτων,ασφαλιστικών επιχειρήσεων
καιεπιχειρήσεωνεπενδύσεων,οποιαδήποτεσοβαρήμετα­
βολήτωνόρωνυπότουςοποίουςοιαρμόδιεςαρχέςχορή­
γησανάδειαλειτουργίαςπρέπεινακοινοποιείταιστιςεν
λόγωαρχέςπροςεπανεξέταση ,προκειμένουναδιαπιστωθεί
εκνέουότιπληρούνταιοιόροιπουαφορούντουςστόχους
τηςάδειαςλειτουργίας *ότι,σύμφωναμετιςοδηγίες,οι
αρμόδιεςαρχέςδύνανταιήδηναανακαλούντηνάδειαλει­
τουργίαςεάνδενπληρούνταιπλέονοιόροιυπότους
οποίουςχορηγήθηκε *ότισεπερίπτωσηπουέναςόμιλος
στονοποίοανήκειέναυφιστάμενοπιστωτικόίδρυμα,
ασφαλιστικήεπιχείρησηήεπιχείρησηεπενδύσεωνυπέστη
μεταβολέςκατάτρόπονώστεναμηνυπάρχειδιαφάνεια
όσοναφοράτηχρηματοπιστωτική καινομικήδιάρθρωση
τουήτομηχανισμόλήψηςαποφάσεωνήτηδιοικητικήτου
οργάνωσηκαικατ'επέκτασηναμηνείναιπλέονδυνατήη
αποτελεσματική εποπτείατου,ταπαρόνταμέτραθαπαρέ­
χουντιςαναγκαίεςεξουσίεςστιςεποπτικέςαρχέςγιατην
ανάκλησητηςχορηγηθείσαςάδειαςωςύστατηκύρωση *
ότιηαποτελεσματική εποπτείαενόςπιστωτικούιδρύματος
παρακωλύεται ,εάνοιαρμόδιεςαρχέςδενείναισεθέσηνα
διατηρούντακτικήεπαφήμετηδιοίκησητουεπειδήοι
κεντρικέςυπηρεσίεςτουπιστωτικούιδρύματοςβρίσκονται
σεδιαφορετικήχώρααπόεκείνηόπουβρίσκεταιηκατα­
στατικήτουέδρα'ότιγιατολόγοαυτόοικεντρικέςυπηρε­σίεςενόςπιστωτικούιδρύματος,μιαςασφαλιστικήςεπιχεί­
ρησηςήμιαςεπιχείρησηςεπενδύσεωνπρέπειναβρίσκονται
στοίδιοκράτοςμετηνκαταστατικήτουέδρα*ότιηοδηγία
93/22/ΕΟΚορίζειήδητηναπαίτησηαυτήγιατιςεπιχειρή­
σειςεπενδύσεων
ότιηοδηγία89/646/ΕΟΚ,ηοδηγία92/49/ΕΟΚ,ηοδηγία
92/96/ΕΟΚκαιηοδηγία93/22/ΕΟΚπροβλέπουνήδηέναν
περιορισμένοκατάλογοφορέωνστουςοποίουςοιαρμόδιες
αρχέςμπορούννακοινοποιούντιςπληροφορίεςπουλαμβά­
νουν*ότι,γιαναεξασφαλιστείτοαπόρρητοαυτώντων
πληροφοριών ,oκατάλογοςτωναποδεκτώντουςπρέπεινα
παραμείνειόσοτοδυνατόνπιοπεριορισμένος *ότιωστόσο,
λαμβανομένης υπόψητηςυπόθεσηςBCCIκαθώςκαιάλλων
σχετικώνγεγονότων,κρίνεταισκόπιμονασυμπεριληφθούν
στονκατάλογοαυτόκαιορισμένοιφορείςπουασκούν
καθοριστικόρόλοστιςπεριπτώσειςστιςοποίεςείναιανα­
γκαίαηδιεξαγωγήέρευναςσεπιστωτικόίδρυμα,ασφαλι­
στικήεπιχείρησηήεπιχείρησηεπενδύσεωνγιαεποπτικούς
σκοπούς *
ότιηοδηγία89/646/ΕΟΚ,ηοδηγία92/49/ΕΟΚ,ηοδηγία
92/96/ΕΟΚκαιηοδηγία93/22/ΕΟΚπροβλέπουνδιατάξεις
γιατηνανταλλαγήεμπιστευτικών πληροφοριώνμεταξύτων
αρμοδίωναρχώνκαιτωνπροσώπωνπουείναιεπιφορτι­
σμέναμετηδιενέργειατουεκτουνόμουπροβλεπόμενου
ελέγχουτωνλογαριασμώντωνπιστωτικώνιδρυμάτων,των
ασφαλιστικών επιχειρήσεωνκαιτωνεπιχειρήσεωνεπενδύ­
σεωνότι,λόγωτηςπρόσβασηςτωνελεγκτώνσεπληροφο­
ρίεςπουέχουνουσιώδησημασίαγιατηνεκπλήρωσητων
υποχρεώσεων τωνπιστωτικώνιδρυμάτων,τωνασφαλι­
στικώνεπιχειρήσεωνκαιτωνεπιχειρήσεωνεπενδύσεων,οι
ελεγκτέςαυτοίθαπρέπειναυποχρεούνται ,ναεξασφαλιστεί
ηπροστασίατωνκαταθετών,τωναντισυμβαλλόμενων και
τωνεπενδυτών,νακοινοποιούνστιςαρμόδιεςαρχέςορι­
σμένεςαπότιςπληροφορίεςαυτές*ότιοιενλόγωελεγκτές
πρέπειναυπέχουντηνυποχρέωσηαυτήμόνονυπόορι­
σμένεςσαφώςπροκαθορισμένες συνθήκες "
ότιστηνπερίπτωσηενόςπιστωτικούιδρύματος,μιαςασφα­
λιστικήςεπιχείρησης ,μιαςεπιχείρησηςεπενδύσεωνμευπο­
καταστήματα πουλειτουργούνσεπερισσότερατηςμιας
χώρας,ήπουαποτελούντμήμαενόςομίλουπιστωτικών
ιδρυμάτων,ασφαλιστικών επιχειρήσεων ήεπιχειρήσεων
επενδύσεωνπουείναιεγκατεστημένος σεπερισσότερεςτης
μιαςχώρες,είναισκόπιμοναυπάρχειέναςκαιμόνονελεγ­
κτήςγιατηνοργάνωσηκαιτοσυντονισμότωνξεχωριστών
ελέγχων,εφόσονείναιδυνατόν *ότιωστόσοδενείναισκό­
πιμονακαθοριστείαυτόωςυποχρέωσηστηνοδηγία*
ότιείναιεπιθυμητόοιαρμόδιεςαρχέςναέχουνδικαίωμα
αρνησικυρίαςόσοναφοράτοδιορισμόήτονεπαναδιορισμό
τωνπροσώπωνπουείναιεπιφορτισμένα μετηδιενέργεια
τουεκτουνόμουπροβλεπόμενου ελέγχουτωνλογαρια­
σμών,παραδείγματος χάρινεάνδενέχουνσυνεργαστείμε
τιςαρμόδιεςαρχέςήεάνδενέχουνκαθ'οιονδήποτεάλλο
τρόποενεργήσειδεόντωςκατάτηνάποψητωνενλόγω
αρχών*ότιδεδομένηςτηςπαρούσαςκατάστασηςόσον
αφοράτουςνόμουςκαιτιςρυθμίσειςτωνκρατώνμελώνπου
διέπουντησχέσημεταξύτωναρμοδίωναρχών,τωνελεγ­
κτώνκαιτωνμετόχων,δενείναισκόπιμοναπραγματοποι­
ηθείειδικήσχετικήπρόβλεψηστηνπαρούσαοδηγία,

Αριθ.C229/12 ΕπίσημηΕφημερίδατωνΕυρωπαϊκώνΚοινοτήτων 25.8.93
ΕΞΕΔΩΣΕΤΗΝΠΑΡΟΥΣΑΟΔΗΓΙΑ :
Άράρο1
Ορισμός
Θαπρέπειναπροστεθεί:
—στοάρθρο1τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,νέααιτιολογική
σκέψη,
—στοάρθρο1τηςοδηγίας92/49/ΕΟΚ,νέοστοιχείοκ)
—στοάρθρο1τηςοδηγίας92/96/ΕΟΚνέοστοιχείολ)και
—στοάρθρο1τηςοδηγίας93/22/ΕΟΚ,νέοσημείο15:
«ωςόμιλοςνοείταιμιαδιάρθρωσησταπλαίσιατης
οποίαςδύοήπερισσότερεςεπιχειρήσειςσυνδέονται
άμεσαήέμμεσαμέσω:
α)συμμετοχής,ηοποίασημαίνειτηνκατοχή,άμεσαή
έμμεσα,20ο/οτουλάχιστοντωνδικαιωμάτωνψήφου
ήτουκεφαλαίουμιαςεπιχείρησηςή
6)ελέγχου,πουσημαίνειτησχέσημεταξύμιαςμητρικής
επιχείρησηςκαιμιαςθυγατρικής,όπωςορίζεταιστο
άρθρο1τηςοδηγίας83/349/ΕΟΚ(')ήμιαπαρόμοια
σχέσημεταξύοποιουδήποτεφυσικούήνομικούπρο­
σώπουήμιαςεπιχείρησης .
Γ1)ΕΕαριθ.L193της18.7.1983,σ.1.»θρωσητουομίλουπρέπειναπεριέχουνεπαρκήλεπτο­
μερήστοιχείασχετικάμετηδιάρθρωσητουομίλουκαι
τιςπροτεινόμενεςσχέσειςμεταξύτηςχρηματοπιστωτικής
επιχείρησηςκαιτωνυπολοίπωνεπιχειρήσεωντουομίλου,
ούτωςώστεοιαρμόδιεςαρχέςναείναισεθέσηναεκτι­
μήσουνεάνείναιδυνατήηαποτελεσματική εποπτείατης
χρηματοπιστωτικής επιχείρησης.»
3.—Στοάρθρο8παράγραφος 1τηςοδηγίας73/239/ΕΟΚ,
όπωςαυτήτροποποιήθηκε απότηνοδηγία
92/49/ΕΟΚκαι
—στοάρθρο8παράγραφος 1τηςοδηγίας79/267/ΕΟΚ,
όπωςαυτήτροποποιήθηκε απότηνοδηγία
92/96/ΕΟΚ,προστίθεταινέαπαράγραφος 1στοιχείο
α:
«α)Ότανηασφαλιστικήεπιχείρησηανήκεισεόμιλο
οιαρμόδιεςαρχέςδιασφαλίζουνότιηδιάρθρωση
τουομίλουκαιιδιαίτεραοιπροτεινόμενες σχέ­
σειςμεταξύτηςασφαλιστικής επιχείρησηςκαι
τωνλοιπώνεπιχειρήσεωντουομίλουεπιτρέπουν
τηναποτελεσματική εποπτείατηςασφαλιστικής
επιχείρησης .Hενλόγωασφαλιστικήεπιχείρηση
παρέχειπληροφορίεςσχετικάμετηδιαρθρωτική
οργάνωσητουομίλουοιοποίεςπεριέχουν
επαρκήλεπτομερήστοιχείασχετικάμετηδιάρ­
θρωσητουομίλουκαιτιςπροτεινόμενες σχέσεις
μεταξύτηςεπιχείρησηςεπενδύσεωνκαιτων
άλλωνεπιχειρήσεωντουομίλου.»
4,α)—Στοάρθρο3τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚκαι
—στοάρθρο3τηςοδηγίας93/22/ΕΟΚ
προστίθεταινέαπαράγραφος 8:
«8.Τακράτημέληαπαιτούναπότιςχρηματοπι­
στωτικέςεπιχειρήσειςνακοινοποιούνστιςαρμόδιες
αρχές:
—τιςπεριπτώσειςστιςοποίεςκαθίστανταιμέληενός
ομίλουεπιχειρήσεων ,
—τιςπεριπτώσειςστιςοποίεςμεταβάλλεται ηδιάρ­
θρωσητουομίλουστονοποίοανήκουν ·
στιςπεριπτώσειςαυτέςεφαρμόζονταιοιδιατάξειςτης
παραγράφου4.»'
6)—Στοάρθρο8τηςοδηγίας73/239/ΕΟΚ,όπωςαυτή
τροποποιήθηκε απότηνοδηγία92/49/ΕΟΚκαι
—στοάρθρο8τηςοδηγίας79/267/ΕΟΚ,όπωςαυτή
τροποποιήθηκε απότηνοδηγία92/96/ΕΟΚ,προ­
στίθεταινέαπαράγραφος 5:
«5.Τακράτημέληζητούναπότιςχρηματοπιστω­
τικέςεπιχειρήσειςνακοινοποιούνπροςτιςαρμόδιες
αρχές:
—τησυμμετοχήτουςσεόμιλο,Άρι/ρο2
Διαρθρώσειςομίλων
1.Ναπροστεθεί:
—στοάρθρο3παράγραφος2τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,
τέταρτηαιτιολογικήσκέψη
—στοάρθρο3παράγραφος 3τηςοδηγίας93/22/ΕΟΚ,
τρίτηαιτιολογικήσκέψη:
«—εάνηχρηματοπιστωτική επιχείρησηαποτελείμέρος
ομίλου,οιαρμόδιεςαρχέςεξασφαλίζουνότιηδιάρ­
θρωσητουομίλουκαι,ιδίωςοιπροτεινόμενεςσχέ­
σειςμεταξύτηςχρηματοπιστωτικής επιχείρησηςκαι
τωνάλλωνεπιχειρήσεωντουομίλουεπιτρέπουντην
αποτελεσματική εποπτείατηςχρηματοπιστωτικής
επιχείρησης.»
2.Ναπροστεθείηακόλουθηπρόταση:
—στοάρθρο3παράγραφος4τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,
μετάτηνπρώτηπρότασηκαι
—στοάρθρο3παράγραφος4τηςοδηγίας93/22/ΕΟΚ,
μετάτηνπρώτηπρόταση:
«Εάνηχρηματοπιστωτική επιχείρησηαποτελείμέρος
ομίλου,οιπληροφορίεςσχετικάμετηνοργανωτικήδιάρ­

25.8.93 ΕπίσημηΕφημερίδατωνΕυρωπαϊκώνΚοινοτήτων Αριθ.C229/13
—τιςμεταβολέςστηδιάρθρωσητουομίλουστον
οποίοανήκουν
στιςπεριπτώσειςαυτέςισχύειηπαράγραφος 1στοι­
χείοα).»
Άράρο3
Έδρατωνκεντρικώνυπηρεσιώνκαικαταστατικήέδρα
—Στοάρθρο3παράγραφος2τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,
—στοάρθρο6στοιχείοα)τηςοδηγίας73/239/ΕΟΚ,όπως
τροποποιήθηκε απότηνοδηγία92/49/ΕΟΚ,και
—στοάρθρο6στοιχείοα)τηςοδηγίας79/267/ΕΟΚ,όπως
τροποποιήθηκε απότηνοδηγία92/96/ΕΟΚ,
προστίθεταιηακόλουθηπερίπτωση :
«—οικεντρικέςυπηρεσίεςτηςχρηματοπιστωτικής επι­
χείρησηςπρέπειναβρίσκονταιστοίδιοκράτοςμέλος
μετηνκαταστατικήέδρακαιστοοποίοζητείταιη
χορήγησηάδειας.»
Άράρο4
Ανταλλαγήπληροφοριών
1.—Τοάρθρο12παράγραφος 5τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,
όπωςτροποποιήθηκε απότοάρθρο16τηςοδηγίας
89/646/ΕΟΚ,
—τοάρθρο16παράγραφος 5τηςοδηγίας92/49/ΕΟΚ
καιτοάρθρο15,παράγραφος 5τηςοδηγίας
92/96/ΕΟΚκαι
—τοάρθρο25παράγραφος 5στοιχείο6)τηςοδηγίας
93/22/ΕΟΚ
τροποποιούνται ωςεξής:
α)Hδεύτερηπερίπτωσηδιατυπώνεταιωςεξής:
«—τωνοργάνωνπουσυμμετέχουνστιςδιαδικασίες
εκκαθάρισηςκαιπτώχευσηςτωνχρηματοπιστω­
τικώνεπιχειρήσεωνκαισεάλλεςπαρεμφερείς
διαδικασίεςκαθώςκαιτωναρχώνπουείναι
αρμόδιεςγιατηνεποπτείααυτώντων
οργάνων,»*
6)ητρίτηπερίπτωσηδιατυπώνεταιωςεξής:
«—τωνπροσώπωνπουείναιεπιφορτισμένα μετη
διενέργειατουεκτουνόμουπροβλεπόμενου
ελέγχουτωνλογαριασμών τωνχρηματοπιστω­
τικώνεπιχειρήσεωνκαιτωναρχώνπουείναι
αρμόδιεςγιατηνέγκρισητωνελεγκτώναυτών,»'
γ)προστίθεταινέατέταρτηπερίπτωση :
«—τωνφορέωνπουείναιεπιφορτισμένοι μετον
εντοπισμόκαιτηδιερεύνησητωνπαραβάσεων
τουεταιρικούδικαίου,καιιδίωςτωνδιατάξεωνπουδιέπουνταδικαιώματακαιτιςυποχρεώσεις
τωνμετόχωνκαιτωνμελώντωνδιοικητικών,
διαχειριστικών καιεποπτικώνοργάνωντωνεται­
ρειών,τιςπροσφορέςεξαγοράςκαιταπρόσωπα
πουδιορίζονταιαπόαυτούςτουςαρμόδιους
φορείςγιατηνεκτέλεσηειδικώνκαθηκόντων.»
2.—Στοάρθρο12παράγραφος 5τηςοδηγίας
77/780/Ε0Κ,όπωςτροποποιήθηκεαπότοάρθρο16
τηςοδηγίας89/646/ΕΟΚκαι
—στοάρθρο25παράγραφος 5στοιχείο6)τηςοδηγίας
93/22/ΕΟΚ,προστίθεταινέαπέμπτηπερίπτωση :
«—τωνυποκαταστημάτων κεντρικώντραπεζώνή
άλλωνφορέωνπουείναιυπεύθυνοιγιατηνεπο­
πτείατωνουστημάτωνπληρωμών,».
3.Στοάρθρο12παράγραφος 5τηςοδηγίας77/78Θ/ΕΟΚ,
όπωςτροποποιήθηκε απότοάρθρο16τηςοδηγίας
89/646/ΕΟΚ,προστίθεταινέαπαράγραφος 8:
«8.Τοπαρόνάρθροδενεμποδίζειτιςαρμόδιεςαρχές
νακοινοποιούντιςπληροφορίεςπουαναφέρονταιστις
παραγράφους 1έως4σεγραφείασυμψηφισμού ήάλλο
παρόμοιοφορέααναγνωρισμένο ,στοπλαίσοτουεθνικού
δικαίουγιατηνπαροχήυπηρεσιώνσυμψηφισμού ήδια­
κανονισμούσεμίααπότιςαγορέςτου,εφόσονθεωρούν
ότιαυτόείναιαπαραίτητοπροκειμένουναδιασφαλιστεί
ησωστήλειτουργίατωνενλόγωφορέωνσεπεριπτώσεις
αδυναμίαςεκπλήρωσηςυποχρεώσεων ήπαρόμοιουενδε­
χόμενουστηναγορά.Οιλαμβανόμενεςπληροφορίεςυπό­
κεινταιστουςόρουςπερίεπαγγελματικού απορρήτουπου
επιβάλλονταιστηνπαράγραφο 1.Τακράτημέληδιασφα­
λίζουνωστόσοότιοιλαμβανόμενεςπληροφορίεςδυνάμει
τηςπαραγράφου 2ουδέποτεκοινοποιούνται υπότιςσυν­
θήκεςπουαναφέρονταιστηνπαρούσαπαράγραφοχωρίς
τηρητήσυγκατάθεσητωνυπεύθυνωναρχώνοιοποίεςτις
απεκάλυψαν.»·
Άράρο5
Καθήκοντατωνελεγκτών
—Στοάρθρο12τηςοδηγίας77/780/ΕΟΚ,όπωςτροποποι­
ήθηκεαπότοάρθρο16τηςοδηγίας89/646/ΕΟΚ,θα
προστεθείνέαπαράγραφος9,
—στοάρθρο16τηςοδηγίας92/49/ΕΟΚκαιστοάρθρο15
τηςοδηγίας92/96/ΕΟΚθαπροστεθείνέαπαράγραφος 7
και
—στοάρθρο25τηςοδηγίας93/22/ΕΟΚθαπροστεθείνέα
παράγραφος 10
μετοακόλουθοκείμενο:
«Τακράτημέληπροβλέπουνότικάθεπρόσωποπου
είναιεπιφορτισμένο μετηδιενέργειατουεκτουνόμου

Αριθ.C229/14 ΕπίσημηΕφημερίδατωνΕυρωπαϊκώνΚοινοτήτων 25.8.93
προβλεπόμενου ελέγχουτωνλογαριασμώντωνχρηματο­
πιστωτικώνεπιχειρήσεωνυποχρεούταινακοινοποιεί
αμέσωςστιςαρμόδιεςεποπτικέςαρχές,εάνκατάτην
εκτέλεσητωνκαθηκόντωντουυποπέσουνστηναντί­
ληψητουστοιχείαταοποίαμπορούνναοδηγήσουνσε
αμφισβήτησηήαπόρριψητουπιστοποιητικού ελέγχου,
ναθέσουνσεκίνδυνοτηνύπαρξητηςχρηματοπιστω­
τικήςεπιχείρησηςήναεξασθενίσουνσοβαράτηνανά­
πτυξήτηςήναθέσουνσεκίνδυνοτηνπροστασίατων
πελατώνήεάνυπάρχουνενδείξειςότιοιαρχέςτηςχρη­
στήςδιαχείρισηςέχουνπαραβιασθείσοβαρά.»
Άράρο6
Τελικέςδιατάξεις
Τοαργότερομέχριτην1ηΙουλίου1995τακράτημέλη
θεσπίζουντιςνομοθετικές ,κανονιστικέςκαιδιοικητικές
διατάξειςπουείναιαναγκαίεςγιατησυμμόρφωσήτουςμε
τηνπαρούσαοδηγία.Οιδιατάξειςαυτέςτίθενταισεισχύτοαργότεροστις31
Δεκεμβρίου1995.Τακράτημέληενημερώνουνσχετικάτην
Επιτροπή.
Άράρο7
Οιλέξεις«χρηματοπιστωτική επιχείρηση»πουχρησιμοποι­
ούνταιστηνοδηγίααντικαθίστανται απότιςλέξεις:
—«πιστωτικόίδρυμα»ότανηοδηγίααυτήτροποποιείτις
οδηγίες77/780/ΕΟΚκαι89/646/ΕΟΚ,
—«ασφαλιστικήεπιχείρηση»ότανηοδηγίααυτήτροπο­
ποιείτιςοδηγίες73/239/ΕΟΚ,92/49/ΕΟΚ,79/267/ΕΟΚ
και92/96/ΕΟΚ,
—«επιχείρησηεπενδύσεων»ότανηοδηγίααυτήτροπο­
ποιείτηνοδηγία93/22/ΕΟΚ.
Αράρο8
Hπαρούσαοδηγίααπευθύνεταιστακράτημέλη.