11.Hvidvaskningafpenge***I
A5-0175/2000
Forslagtil Europa-ParlamentetsogRådets direktiv omændringafRådetsdirektiv 91/308/EØFaf
10.juni1991omforebyggendeforanstaltningermodanvendelseafdetfinansiellesystemtilhvid-
vaskningafpenge(KOM(1999)352MdashC5-0065/1999Mdash1999/0152(COD))
Forslaget ændret som følger:
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 1)
Betragtning 10a (ny)
(10a) for at sikre en korrekt gennemførelse af dette
direktiv er det ønskeligt, at alle medlemsstater opretterforskriftsudstedende myndigheder med ansvar for tilsyn
medvekselererforretningersogpengeoverførselstjenesters
aktiviteter;
(Ændring 41)
Betragtning 15
(15) direktivet indeholder en række forpligtelser, navnlig om
indberetning af mistænkelige transaktioner; det vil være merehensigtsmæssigt og i tråd med filosofien bag den fælles aktion
til bekæmpelse af organiseret kriminalitet, at forbuddet mod
hvidvaskning af penge under direktivet udvides til ikke blot at
omfatte narkotikaforbrydelser, men alle former for organiseret
kriminalitet samt svig, bestikkelse og andre ulovlige handlinger, der
berører De Europæiske Fællesskabers finansielle interesser somomhandlet i traktatens artikel 280 ;(15) direktivet indeholder en række forpligtelser, navnlig om
indberetning af mistænkelige transaktioner; det vil være merehensigtsmæssigt og i tråd med filosofien bag den fælles aktion
til bekæmpelse af organiseret kriminalitet, at forbuddet mod
hvidvaskning af penge under direktivet udvides til ikke blot at
omfatte narkotikaforbrydelser, men alle former for organiseret
kriminalitet;ihenholdtiltraktatensartikel280skalFælles-
skabetsfinansielleinteresserendviderebeskytteseffektivt;dettedirektivskalsessomledidennebeskyttelse ;
(Ændring 3)
Betragtning 16
(16) når der er tale om sådanne tilfælde af svig, bestikkelse eller
andre ulovlige handlinger, bør medlemsstaternes myndigheder, der eransvarlige f or bekæmpelse afhvidvaskning afpenge, og Kommis-sionen samarbejde indbyrdes og udveksle relevante oplysninger;Udgår.
(Ændring 4)
Betragtning 16a (ny)
(16a) hidtilharderikkeeksisteretenfællesdefinitionaf
organiseret kriminalitet, hverken på internationalt ellerEU-plan, hvorfor dette begreb bør præciseres i dettedirektiv;24.4.2001 DA C 121/133 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
(Ændring 5)
Betragtning 22a (ny)
(22a) bestemmelserneforkredit-ogfinansieringsinstitut-
terkanikkeuændretfindeanvendelsepådisseaktiviteterogerhverv;
(Ændring 34)
Betragtning 23
(23) notarer og selvstændige inden for de juridiske erhverv
bør underlægges direktivets bestemmelser, når de udfører en
begrænset række specifikke finansielle eller selskabsretlige
transaktioner, hvor der er størst risiko for, at disse faggruppersydelser misbruges til at hvidvaske udbytte fra ulovlig narkotika-
handel eller organiseret kriminalitet;(23) notarer og selvstændige inden for de juridiske erhverv ,
somdefineret afmedlemsstaterne, bør underlægges direkti-
vets bestemmelser, når de udfører en begrænset række speci-
fikke finansielle eller selskabsretlige transaktioner, hvor der erstørst risiko for, at disse faggruppers ydelser misbruges til athvidvaske udbytte fra ulovlig narkotikahandel eller organiseretkriminalitet;
(Ændring 7)
Betragtning 23a (ny)
(23a) en advokat, skattekonsulent, notar eller revisor er
kununderlagt forpligtelserne inærværendedirektiv,hvisdenpågældendeibetydeligt omfangdeltagerisinklients
aktiviteter.Detindebærer,atf.eks.enalmindeligopstilling
af en købekontrakt eller en virksomheds vedtægter ikkeudløser forpligtelserne i nærværende direktiv. Repræsen-tationafenklient erkununderlagtforpligtelserneinær-værende direktiv, når der i forbindelse med advokatensrepræsentation ikke blot er tale omprokura, f.eks. vedindgåelseafenaftale,menaktivdeltagelseif.eks.forhand-linger;
(Ændring 45)
Betragtning 24 (ny)
(24) når en selvstændig advokat eller et advokatfirma repræ-
senterer en klient i retssager, vil det ikke være hensigtsmæssigt,
at advokaten er underlagt en forpligtelse i henhold til direktivet
om at indberette mistanke om hvidvaskning af penge;(24) når en selvstændig advokat eller et advokatfirma eller,
hvordetertilladt,retshjælp,derydesietintegreretsam-arbejde med personer uden for de juridiske erhverv,repræsenterer en klient i retssager elleryderjuridiskbistand,
vil det ikke være hensigtsmæssigt, at advokaten, advokatfir-
maetellerretshjælpen, er underlagt en forpligtelse i henhold
til direktivet tilat indberette mistanke om hvidvaskning af
penge;C 121/134 DA 24.4.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 35)
Betragtning 25
(25) der henvises i direktivet til »de myndigheder, der er
ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge«, hvortilindberetningerne om mistænkelige transaktioner skal foretages;når det drejer sig om selvstændige advokater, børmedlems-
staterne af hensyn til den erhvervsspecifikke tavshedspligt, som
advokaten skylder klienten, have mulighed for at udnævne advokat-samfundet eller andre erhvervssammenslutninger for advokater somden ansvarlige myndighed; reglerne om håndteringen afsådanne ind-beretninger og deres eventuelle videregivelse til politi- eller retsmyndig-hederne og mere generelt reglerne for samarbejdet mellem advokat-samfundet eller andre tilsvarende erhvervssammenslutninger og desædvanlige myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af
hvidvaskning af penge, bør fastlægges af medlemsstaterne ;(25) der henvises i direktivet til »de myndigheder, der er
ansvarlige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge«, hvortilindberetningerne om mistænkelige transaktioner skal foretages;når det drejer sig om selvstændige advokater elleradvokatfir-
maerellerudøvereaflovreguleredejuridiskeerhverv,kan
medlemsstaterne af hensyn til den erhvervsspecifikke tavsheds-pligtogklientensrettilfortroligbehandlingudpegeadvo-
katsamfundetellerdetrelevanteselvregulerendeorganfordetpågældendeerhvervtil,meddettessamtykke,atvare-tagesamarbejdetmeddeøvrige myndigheder, der er ansvar-
lige for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, såledesatadvo-
katens tavshedspligt og klientens ret til fortrolighed kanbeskyttes ;
(Ændring 9)
ARTIKEL 1, NR. 1
Artikel 1, litra A) (direktiv 91/308/EØF)
A) »kreditinstitut«: et foretagende som defineret i artikel 1, før-
ste led, i Rådets direktiv 77/780/EØF (
1), samt en filial som
defineret i artikel 1, tredje led, i nævnte direktiv og beliggende i
Fællesskabet, afet kreditinstitut, hvis hovedsæde er belig-
gende i eller uden for FællesskabetA) »kreditinstitut«: et foretagende som defineret i artikel 1,
nr1,idirektiv 2000/12/EF(1)ogiartikel 1idirektiv
…/…/EFomadgangtilatoptageogudøvevirksomhedsomudsteder af elektroniske penge og tilsyn m edsådan virksomhed, samt en filial som defineret i artikel
1,nr.3idirektiv2000/12/EF , hvis hovedsæde er belig-
gende i eller uden for Fællesskabet.
(1) EFT L 322 af17.12.1977, s. 30. (1) EFTL126af26.5.2000,s.1.
(Ændring 10)
ARTIKEL 1, NR. 1
Artikel 1, litra B), nr. 3 (direktiv 91/308/EØF)
3) et investeringsselskab som defineret i artikel 1i direktiv
93/22/EØF,3) et investeringsselskab som defineret i artikel 1i direktiv
93/22/EØF,ogetadministrationsselskabsomdefineret
iartikel1,nr.2,idirektiv85/611/EØFominstitutterfor kollektiv investering i værdipapirer somsenestændretvedartikel1aidirektiv…/…/EF.
(Ændring 11)
ARTIKEL 1, NR. 1
Artikel 1, litra B), nr. 3a (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
3a) entilsynsmyndighed,derihenholdtilloveogbestem-
melserharbemyndigelsetilatovervågeaktie-,valuta-ogfinansderivatmarkeder24.4.2001 DA C 121/135 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 12)
ARTIKEL 1, NR. 1
Artikel 1, litra E), led 2 (direktiv 91/308/EØF)
2dash medvirken i handlinger med forbindelse til organiseret kri-
minalitet2dash medvirken i handlinger med forbindelse til organiseret kri-
minalitet,hvormedforståsdeaktiviteter, derudfoldes
afpersoner,somhandlerifællesskabmedhenblikpåatbegåenalvorligforbrydelse,ogsomtilhørerstruk-turerede kriminelle organisationer, der er oprettetmedhenblikpåatbegåflerestrafbarehandlinger
(Ændring 13)
ARTIKEL 1 NR. 1
Artikel 1, litra. E), led 3 (direktiv 91/308/EØF)
2dash svig, bestikkelse eller andre ulovlige handlinger, som er til
skade for eller vil kunne skade De Europæiske Fællesskabersfinansielle interesser, og2dash svigellerbestikkelse, i det omfang det berører Den
Europæiske Unionsfinansielle interesser, somdefine-retiartikel1,litrae),iandenprotokoltilkonventio-nenombeskyttelseafDenEuropæiskeUnionsfinan-sielleinteresser(
1).
(1) EFTC221af19.7.1997,s.12.
(Ændring 14)
ARTIKEL 1, NR. 1
Artikel 1, litra F) (direktiv 91/308/EØF)
F) »kompetente myndigheder«: de nationale myndigheder, som
i henhold til en lov eller anden bestemmelse er bemyndiget til atføre tilsyn med de af direktivet omfattede institutter og personer .F) »kompetente myndigheder«: de nationale myndigheder,
sommedlemsstaten udpeger som ansvarlige for de
respektiveinstitutterogpersoner .
(Ændring 15)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 3 (direktiv 91/308/EØF)
3) eksterne regnskabskyndige og revisorer Udgår.
(Ændring 16)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 5 (direktiv 91/308/EØF)
5) notarer og andreselvstændige inden for de juridiske erhverv ,
når de bistår eller repræsenterer en klient i forbindelse
med følgende transaktioner:5) notarer og selvstændige , der tilbyder juridisk bistand,
skatterådgivning og udførelse af revisionsopgaver, ogderesansatte , når de repræsenterer en klient i forbindelse
med følgende transaktioner:
a) køb og salg af fast ejendom eller forretningsenheder a) køb og salg af fast ejendom eller forretningsenheder
b) forvaltning af klienters penge, værdipapirer eller andre
aktiverb) forvaltning af klienters penge, værdipapirer eller andre
aktiver
c) åbning eller forvaltning af bank-, opsparings- eller
værdipapirkontic) åbning eller forvaltning af bank-, opsparings- eller
værdipapirkonti
d) oprettelse, drift eller ledelse af selskaber, investerings-
foreninger eller lignende strukturerd) oprettelse, drift eller ledelse af selskaber, investerings-
foreninger eller lignende strukturer
e) udførelse af enhver anden finansiel transaktion, e) udførelse af enhver anden finansiel transaktion,C 121/136 DA 24.4.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
selvstændige advokater, advokatfirmaer eller udøvere
af lovregulerede juridiske erhverv er ikke underlagtforpligtelserne i dette direktiv i forbindelse medoplysninger,defårfraenklient,nårderesopgaveude-lukkendeeratydeuafhængigjuridiskbistandelleratrepræsentereklienteniretssager
(Ændring 17)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 6 (direktiv 91/308/EØF)
6) forhandlere af meget værdifulde varer, så som ædelstene
eller -metaller6) forhandlere af meget værdifulde varer, så som ædelstene
eller -metallerellerkunst
(Ændring 18)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 6a (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
6a) sælgere af luksusgoder til en salgspris på over
50000EUR
(Ændring 19)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 6b (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
6b)auktionsholdere
(Ændring 20)
ARTIKEL 1, NR. 2
Artikel 2a, nr. 8a (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
8a) tjenestemændindenfortold-ogskattevæsenetforså
vidtangårdeiartikel6omhandledeforpligtelser.
(Ændring 21)
ARTIKEL 1, NR. 3
Artikel 3, stk. 1 (direktiv 91/308/EØF)
1. Medlemsstaterne drager omsorg for, at de af direktivet
omfattede institutter og personer kræver, at deres kunder legiti-
merer sig ved hjælp af et retskraftigt dokument, når der optagesforretningsmæssig forbindelse med dem, for institutternes ved-kommende, navnlig når der åbnes en konto eller bankbog elleret depot.1. Medlemsstaterne drager omsorg for, at de af direktivet
omfattede institutter , der er omhandlet i artikel 2a, nr. 1)
og2),kræver, at deres kunder legitimerer sig ved hjælp af et
retskraftigt dokument, når der optages forretningsmæssig for-bindelse med dem, for institutternes vedkommende, navnlignår der åbnes en konto eller bankbog eller et depot.24.4.2001 DA C 121/137 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 22)
ARTIKEL 1, NR. 3
Artikel 3, stk. 2 (direktiv 91/308/EØF)
2. Dette krav om legitimation gælder også for enhver transaktion
med andre kunder end dem, der er omhandlet i stk. 1, vedrørende et
beløb på 15000€ eller derover, hvad enten den udføres i enenkelt eller i flere operationer, hvis der synes at være indbyrdesforbindelse mellem dem. Hvis beløbet ikke kendes på det tids-punkt, hvor transaktionen påbegyndes, skal det pågældendeinstitut kræve legitimation, så snart det får kendskab hertil ogkonstaterer, at tærsklen er nået.2.Alle i artikel 2a nævnte institutter og personer skal
kræve,atdereskunderlegitimerersigvedenhvertransak-tion, der gennemføres under deres medvirken, og somvedrører et beløb på 15000€ eller derover, hvad enten den
udføres i en enkelt eller i flere operationer, hvis der synes atvære indbyrdes forbindelse mellem dem. Hvis beløbet ikke ken-des på det tidspunkt, hvor transaktionen påbegyndes, skal detpågældende institut ellerdenpågældendeperson kræve legi-
timation, så snart det får kendskab hertil og konstaterer, attærsklen er nået.
Når et institut optager forretningsmæssig forbindelse med eller påbe-
gynder en transaktion med en kunde, som ikke fysisk er til stede medhenblik på at legitimere sig (»transaktioner uden direkte kontakt«) fin-der de principper og procedurer, der er opstillet i bilaget, anvendelse.
(Ændring 23)
ARTIKEL 1, NR. 3
Artikel 3, stk. 2a (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
2a) Når et institut optager forretningsmæssig forbin-
delsemedellerpåbegynderentransaktionmedenkunde,somikkeselvharværettilstedemedhenblikpåatlegiti-meresig(fjerntransaktioner),gælderfølgende:
a) kontanttransaktioner kan ikke foretages somfjern-
transaktioner
b) ved åbning af en konto fastslås kontoindehaverens
identitet ved hjælp af et officielt dokument udstedtogbekræftetafenofficieltudpegetstatsliginstans
c) den første betaling i forbindelse med en transaktion
foretagesviaenkontoåbnetikundensnavnietkre-ditinstitut beliggende iDenEuropæiske Unioneller iDet Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde.Medlemsstaterne kan tillade, at betalingerne foregårvia anerkendte kreditinstitutter i tredjelande, hvordergældertilsvarendereglerforbekæmpelseafhvid-vask
d) itilfældeaffjerntransaktionerafpassesdeinternekon-
trolprocedurer,jf.artikel11,stk.1,tilsvarende.C 121/138 DA 24.4.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 24)
ARTIKEL 1, NR. 3
Artikel 3, stk. 3 (direktiv 91/308/EØF)
3. Som undtagelse fra stk.1 og 2 kræves der ikke legitima-
tion i forbindelse med forsikringsaftaler, der indgås af forsik-
ringsvirksomheder, som er godkendt i henhold til direktiv
79/267/EØF , og hvis virksomhed er omfattet af nævnte direk-
tiv, når beløbet af den eller de periodiske præmier, der skalindbetales i løbet af et år, er på 1 000 €eller derunder, eller
ved indbetaling af en engangspræmie på 2 500 €eller derunder.
Hvis den eller de periodiske præmier, der skal indbetales i løbetaf et år, forhøjes, således at tærsklen på 1 000 €overstiges, skal
der kræves legitimation.3. Som undtagelse fra ovennævntestykker kræves der ikke
legitimation i forbindelse med forsikringsaftaler, der indgås af
forsikringsvirksomheder, som er godkendt i henhold til direktiv
92/96/EØF , og hvis virksomhed er omfattet af nævnte direktiv,
når beløbet af den eller de periodiske præmier, der skal indbe-tales i løbet af et år, er på 3000€eller derunder, eller ved
indbetaling af en engangspræmie på 10000€eller derunder.
Hvis den eller de periodiske præmier, der skal indbetales iløbet af et år, forhøjes, således at tærsklen på 3000€oversti-
ges, skal der kræves legitimation.
(Ændring 25)
ARTIKEL 1, NR. 3
Artikel 3, stk. 3b (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
3b) Kasinoer, somer underlagt statskontrol, opfylder
under alle omstændigheder identifikationskravet i dettedirektiv,hviskundenregistreresogskallegitimeresigalle-rede ved indgangen, uafhængigt af hvor store beløb derveksles.
(Ændring 26)
ARTIKEL 1, NR. 5
Artikel 6, stk. 3 (direktiv 91/308/EØF)
3. For så vidt angår selvstændige inden for de juridiske erhverv
som omhandlet i artikel 2a, nr. 5), kan medlemsstaterneudpege advokatsamfundet eller et andet hensigtsmæssigt selvre-gulerende organ for det pågældende erhverv som den ansvar-lige myndighed som omhandlet i stk. 1i denne artikel, ogmedlemsstaterne fastlægger i så fald reglerne for samarbejdetmellem disse og de sædvanlige myndigheder, der er ansvarligefor bekæmpelse af hvidvaskning af penge.3. For så vidt angår selvstændige erhverv som omhandlet i
artikel 2a, nr. 5), kan medlemsstaterne udpege advokatsamfun-
det eller et andet hensigtsmæssigt selvregulerende organ for detpågældende erhverv som den ansvarlige myndighed som
omhandlet i stk. 1i denne artikel, og medlemsstaterne fastlæg-
ger i så fald reglerne for samarbejdet mellem disse og de sæd-
vanlige myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvid-
vaskning af penge.
Medlemsstaterne er ikke forpligtet til at anvende de forpligtelser, der
følger af stk. 1, på selvstændige inden for de juridiske erhverv , for så
vidt angår de oplysninger, som de modtager fra en klient medhenblik på at repræsentere denne i en retssag. Denne undtagelse
fra de forpligtelser, der er fastlagt i stk. 1, gælder under ingenomstændigheder tilfælde, hvor der er grund til at antage, at der ind-hentes rådgivning med henblik på at lette hvidvaskning afpenge.De forpligtelser, der følger af stk. 1, gælderikkeforerhverv,
der tilbyder juridisk bistand , for så vidt angår de oplysnin-
ger, som de modtager fra en klient med henblik på at repræ-sentere denne i en retssag eller i forbindelse med juridisk
bistand.
(Ændring 27)
ARTIKEL 1, NR. 5
Artikel 6, stk. 4 (direktiv 91/308/EØF)
4. Oplysninger, der gives myndighederne i overens-
stemmelse med stk. 1, kan kun udnyttes i forbindelse med
bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Dog kan medlemsstaterne
bestemme, at disse oplysninger også kan anvendes til andre formål.4. Oplysninger, der gives myndighederne i overens-
stemmelse med stk. 1, kan kun udnyttes i forbindelse med
bekæmpelse af hvidvaskning af penge.24.4.2001 DA C 121/139 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(Ændring 28)
ARTIKEL 1, NR. 7
Artikel 8 (direktiv 91/308/EØF)
7)I artikel 8 ændres ordene »kredit- og finansieringsinstitutter« til
»de afdirektivet omf attede personer og institutter«.7)Artikel8affattessåledes:
Artikel8
De af direktivet omfattede personer og institutter,
medlemmerafderesledelseogderesansattemåikkemeddele den pågældende kunde eller tredjemand, atderimedførafartikel6og7ersendtoplysningertilmyndighederne, eller at der er iværksat en undersø-
gelse om hvidvaskning af penge, medmindre den
pågældendepersonellerinstitutteterforpligtethertilihenholdtildenforerhvervetgældendelovgivning.
(Ændring 29)
ARTIKEL 1, NR. 8
Artikel 9 (direktiv 91/308/EØF)
8)Det forhold, at en person eller et institut, der er omfattet af
direktivet, eller en ansat eller et medlem af ledelsen i etsådant i god tro meddeler de myndigheder, der er ansvarlige
for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, de i artikel 6 og7 nævnte oplysninger, betragtes ikke som brud på dentav-
shedspligt , som gælder i henhold til kontrakteller love eller
administrative bestemmelser, og påfører ikke personen
eller instituttet, medlemmerne af dets ledelse eller dets
ansatte nogen form for ansvar.8)Giveren person eller et institut, der er omfattet af direkti-
vet, eller en ansat eller et medlem af ledelsen i et sådantmeddelelseom de i artikel 6 og 7 nævnte oplysninger til
de myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpelse af hvid-vaskning af penge, betragtes dennemeddelelse ikke som
brud påentavshedspligt i henhold til aftaleeller love eller
administrative bestemmelser og denpåfører ikke personen
eller instituttet, medlemmerne af dets ledelse eller dets
ansatte nogen form for ansvar , medmindre der bevidst
ellergroftuagtsomtergivetusandeoplysninger .
(Ændring 30)
ARTIKEL 1, NR. 10
Artikel 11 (direktiv 91/308/EØF)
10)I artikel 11 ændres ordene »kredit- og finansieringsinstitutter« til
»de afdirektivet omf attede personer og institutter«.10)Artikel11affattessåledes:
Artikel11
1. Medlemsstaternedrageromsorgfor,atkredit-og
finansieringsinstitutter
a) indfører passende interne kontrolprocedurer og
kommunikationsprocedurer med henblik på atforebyggeogforhindregennemførelseaftransak-tioner,dererknyttettilhvidvaskningafpengeC 121/140 DA 24.4.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
b) træfferpassendeforanstaltningerforatgørederes
ansatte bekendt med bestemmelserne i dettedirektiv. Disse foranstaltninger skal bl.a. bestå isærligeuddannelsesprogrammerforderesansatte,således at disse får bedre forudsætninger for atgenkende aktiviteter, somkan være forbundetmedhvidvaskningafpenge,ogkanbliveinstrue-ret om, hvorledes de skal forholde sig i sådannetilfælde.
2. Medlemsstaterne drager omsorg for, at de af
direktivet omfattede institutter og personer haradgang til aktuelle oplysninger omde m etoder, somanvendes ved hvidvaskning af penge, og omforhold,dergørdetmuligtatopsporemistænkeligetransakti-oner.
(Ændring 31)
ARTIKEL 1, NR. 11
Artikel 12, stk. 2 (direktiv 91/308/EØF)
2. I tilfælde af svig, bestikkelse eller andre ulovlige handlin-
ger, som er til skade for eller vil kunne skade De Europæiske
Fællesskabers finansielle interesser, skal de myndigheder, der er
ansvarlige for bekæmpelsen af hvidvaskning af penge som
omhandlet i artikel 6, og Kommissionen, i det omfang denhar beføjelse hertil, samarbejde indbyrdes med det formål at
forhindre og opspore hvidvaskning af penge. Til dette formål
udveksler de relevante oplysninger om mistænkelige transaktio-
ner. Oplysninger, der udveksles i så henseende, er omfattet af
tavshedspligt.2. I tilfælde af svig, bestikkelse eller andre ulovlige handlin-
ger, som er til skade for eller vil kunne skade De Europæiske
Fællesskabers finansielle interesser, skal de myndigheder, der er
ansvarlige for bekæmpelsen af hvidvaskning af penge som
omhandlet i artikel 6, og Kommissionen, i det omfang denhar beføjelse hertil, samarbejde indbyrdes med det formål at
forhindre og opspore hvidvaskning af penge. Til dette formål
udveksler de relevante oplysninger om mistænkelige transaktio-
ner. Oplysninger, der udveksles i så henseende, er omfattet af
tavshedspligt.Kommissionens tjenestegrene kan tage alle
nødvendigeinitiativerhertil.
(Ændring 32)
ARTIKEL 1, NR. 11
Artikel 12, stk. 2a (nyt) (direktiv 91/308/EØF)
2a. OLAF eller en europæisk anklagemyndighed, der
eventuelt skal oprettes, skal kunne udføre deres opgaversomledidettedirektivudenbegrænsninger.
(Ændring 33)
Bilag
BILAG Udgår.
Kredit- og finansieringsinstitutters identifikation af kunder (fysiske
personer) i finansielle transaktioner uden direkte kontakt
Inden for rammerne af direktivet bør følgende principper finde anven-
delse i identifikationsprocedurerne i forbindelse med finansielle trans-aktioner uden direkte kontakt med kunden:
(i) Procedurerne bør sikre en passende identifikation af kunden.24.4.2001 DA C 121/141 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(ii) Disse procedurer gælder, forudsat at der ikke er rimelig grund til
at tro, at den direkte kontakt undgås med det formål at skjulekundens virkelige identitet, og der ikke er mistanke om hvidvask-ning afpenge.
(iii) Procedurerne bør ikke gælde for transaktioner, der indebærer
brug afkontanter.
(iv) De interne kontrolprocedurer, der er fastsat i artikel 11, stk. 1, i
direktivet, bør tage særlig højde for transaktioner uden direktekontakt.
(v) Når det institut, der foretager transaktionen (»det kontraherende
institut«) som modpart har en kunde, kan identifikationen udfø-res ved hjælp aff ølgende procedurer:
a) Der foretages en direkte identifikation i den filial eller det
repræsentationskontor aff inansieringsinstituttet, der liggernærmest kunden.
b) Hvis identifikationen foregår uden direkte kontakt med kun-
den:
2dash kræves en kopi af kundens officielle identitetspapirer
(eller identitetspapirernes officielle nummer). Kundensadresse skal især kontrolleres, når denne er anført på
identitetspapirer (f.eks. dokumenter vedrørende transak-
tionen, der skal sendes anbefalet med modtagelsesbevistil kundens adresse)
2dash bør den første betaling i forbindelse med transaktionen
foretages via en konto åbnet i kundens navn i et kredit-institut beliggende i Den Europæiske Union eller i DetEuropæiske Økonomiske Samarbejdsområde. Staternekan tillade, at betalingerne foregår via anerkendte kre-ditinstitutter, der er etableret i tredjelande, hvor dergælder tilsvarende regler for bekæmpelse af hvidvask-ning
2dash det kontraherende institut bør omhyggeligt kontrollere,
at indehaveren afden konto, gennem hvilken betalin-gen foretages, er identisk med kunden som anført påidentifikationspapiret (eller konstateret ud fra identifi-kationsnummeret). I tilfælde af tvivl herom bør detkontraherende institut kontakte det kreditinstitut, hvor
kontoen er åbnet for at få bekræftet kontohaverens
identitet. Består der stadig tvivl, bør der anmodes omen attest fra kreditinstituttet, hvori kontohaverens iden-titet attesteres, og hvori det bekræftes, at identifikatio-nen er udført korrekt, og at oplysningerne er registrereti overensstemmelse med direktivet.
c) I tilfælde af visse forsikringstransaktioner kan legitimations-
kravene frafaldes, når betalingen »skal debiteres en konto,der er åbnet i kundens navn i et kreditinstitut, der er omfat-tet afdirektivet« (artikel 3, stk. 8).C 121/142 DA 24.4.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER
(vi) Når det kontraherende instituts modpart er et andet institut, der
handler på vegne afen kunde:
a) hvis modparten er etableret i Den Europæiske Union eller i
Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde, behøverdet kontraherende institut ikke at foretage identificering afkunden (direktivets artikel 3, stk. 7)
b) hvis modparten er hjemmehørende uden for Den Europæiske
Union eller i Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsom-
råde, bør instituttet checke modpartens identitet (medmindre
denne er velkendt) gennem et pålideligt kreditoplysningsregi-ster. Skulle der opstå tvivl i så henseende bør instituttet søgeat få bekræftet modpartens identitet gennem tredjelandetstilsynsmyndigheder. Instituttet bør ligeledes træffe »rimeligeforanstaltninger til at indhente oplysninger« om modpartenskunde (den faktiske ejer af transaktionsbeløbet) (direktivetsartikel 3, stk. 5). Sådanne »rimelige foranstaltninger« kanrække fra en simpel forespørgsel om kundens navn ogadresse, når landet anvender tilsvarende legitimationskrav,til en anmodning om en attest fra modparten, hvori deterklæres, at kundens identitet er behørigt fastslået og regi-streret, når det pågældende land ikke anvender tilsvarendelegitimationskrav.
(vii) Ovennævnte procedurer udelukker ikke brug afandre procedurer,
som efter de kompetente myndigheders opfattelse giver tilsvarendesikkerhed for identifikation i finansielle transaktioner uden direktekontakt.
Europa-ParlamentetslovgivningsmæssigebeslutningomforslagtilEuropa-ParlamentetsogRådets
direktivomændringafRådetsdirektiv91/308/EØFaf10.juni1991omforebyggendeforanstalt-
ninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge (KOM(1999) 352 Mdash
C5-0065/1999Mdash1999/0152(COD))
(Fælles beslutningsprocedure: førstebehandling)
Europa-Parlamentet,
2dash der henviser til Kommissionens forslag til Europa-Parlamentet og Rådet (KOM(1999) 352),
2dash der har fået forslaget forelagt af Kommissionen, jf. EF-traktatens artikel 251, stk. 2, og artikel 95
(C5-0065/1999),
2dash der henviser til forretningsordenens artikel 67,
2dash der henviser til betænkning fra Udvalget om Borgernes Friheder og Rettigheder og Retlige og Indre
Anliggender og udtalelser fra Budgetkontroludvalget, Udvalget om Retlige Anliggender og Det Indre
Marked og Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål (A5-0175/2000),
1. godkender det således ændrede forslag;
2. anmoder om fornyet forelæggelse, hvis Kommissionen agter at ændre dette forslag i væsentlig grad
eller erstatte det med en anden tekst;
3. pålægger sin formand at sende Parlamentets holdning til Rådet og Kommissionen.24.4.2001 DA C 121/143 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Onsdag,den5.juli2000
KOMMISSIONENS FORSLAG ÆNDRINGER