Europa-Parlamentets lovgivningsmæssige beslutning om forslag til Rådets afgørelse om et flerårigt
program til fremme af initiativ og iværksætterånd (2001-2005) (KOM(2000) 256 3dash C5-0274/2000
3dash 2000/0107(CNS))
(Høringsprocedure)
Europa-Parlamentet,
ædash der henviser til Kommissionens forslag til Rådet (KOM(2000) 256),
ædash hørt af Rådet, jf. EU-traktatens artikel 157, stk. 3 (C5-0274/2000),
ædash der henviser til forretningsordenens artikel 67,ædash der henviser til betænkning fra Udvalget om Industripolitik, Eksterne Økonomiske Forbindelser, Forsk-
ning og Energi og udtalelse fra Budgetudvalget (A5-0267/2000),
1. godkender det således ændrede forslag;
2. opfordrer Kommissionen til at ændre sit forslag i overensstemmelse hermed, jf. EF-traktatens
artikel 250, stk. 2;
3. opfordrer Rådet til at underrette Parlamentet, hvis det ikke agter at følge den tekst, Parlamentet har
godkendt;
4. kræver, at der indledes samrådsprocedure, hvis Rådet ikke agter at følge den tekst, Parlamentet har
godkendt;
5. anmoder Rådet om fornyet høring, hvis det agter at ændre Kommissionens forslag i væsentlig grad;
6. pålægger sin formand at sende Parlamentets holdning til Rådet og Kommissionen.
17. Detailbetalinger i det indre marked
A5-0283/2000
Europa-ParlamentetsbeslutningommeddelelsefraKommissionentilRådetogEuropa-Parlamentet:
Detailbetalinger i det indre marked (KOM(2000)36 3dash C5-0103/20003dash 2000/2018(COS))
Europa-Parlamentet,
ædash der henviser til meddelelse fra Kommissionen (KOM(2000) 36ædash (C5-0103/2000),ædash der henviser til Kommissionens henstilling om transaktioner med elektroniske betalingsinstrumenter,
især forholdet mellem udsteder og indehaver (97/489/EF),
ædash der henviser til Den Europæiske Centralbanks rapport med titlen Forbedring af grænseoverskridende
betalingstjenester i Den Europæiske Union ædash Eurosystemets synspunkt(
1),
ædash der henviser til Den Europæiske Centralbanks rapport om forbedring af grænseoverskridende detailbe-
talingstjenester, rapport om de opnåede fremskridt, september 2000,
ædash der henviser til rapport fra European Institute for Consumer Affairs til Kommissionen om bankgebyrer
i Europa,
(1) Situationsrapport fra ECB, jf. http://www.ecb/pub/pdf/retailps2000report.pdf.C 197/424 DA 12.7.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Torsdag, den 26. oktober 2000
ædash der henviser til forretningsordenens artikel 47, stk. 1,
ædash der henviser til betænkning fra Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål og udtalelse fra Udvalget
om Retlige Anliggender og det Indre Marked (A5-0283/2000),
A. der henviser til, at Den Europæiske Union trods indførelsen af en fælles valuta og vedtagelsen af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 97/5/EF af 27. januar 1997 om grænseoverskridende penge-
overførsler stadig ikke har et indre marked for betalinger(1),
B. der henviser til, at en undersøgelse, som er blevet gennemført for Kommissionen, har afsløret, at der
hos bankkunderne stadig opkræves et gebyr på gennemsnitligt 17,10€ for overførsel af 100€ mellemmedlemsstater, og at der i 25% af tilfældene opkræves en del af overførselsomkostningerne hos mod-
tageren, hvilket er i modstrid med direktivet om grænseoverskridende pengeoverførsler,
C. der henviser til, at det i samme undersøgelse afsløres, at overførsler i 5% af tilfældene tager længere
tid end den maksimale periode på seks dage, der fastsættes i direktivet,
D. der henviser til, at forbrugere og virksomheder bliver mere og mere utilfredse med de høje gebyrer for
grænseoverskridende pengeoverførsler, og at dette ødelægger forbrugernes tillid til euroen; vi kan der-
for ikke kan vente længere med at iværksætte passende foranstaltninger, da der snart vil blive satpengesedler og mønter i omløb,
E. der henviser til, at accepten af euroen i væsentlig grad vil hænge sammen med, om kunderne og
virksomhederne kan forstå og udnytte euro-området som »betalingsindland« i det mindste i forbindelse
med pengeløse betalingstransaktioner,
F. der henviser til, at der, selv om Eurosystemet har udviklet en meget effektivt betalingsinfrastruktur,
Target, for betaling af store beløb, og selv om der findes automatiserede betalingssystemer på nationaltplan, så findes der ikke en tilsvarende infrastruktur for grænseoverskridende detailbetalinger af småbe-
løb, hvilket er hovedårsagen til de store omkostninger og langsommeligheden i forbindelse med disse
betalinger.
G. der henviser til, at der med den infrastruktur, som Eurobanksammenslutningen (EBA) har udviklet for
detailbetalinger af småbeløb, er et stort potentiale for at forbedre den nuværende situation, forudsatbankerne udviser vilje til at bruge dette nye system,
H. der henviser til, at de standarder der er nødvendige for at fremskynde behandlingen af grænseover-
skridende pengeoverførsler allerede er blevet udviklet i form af De International Bankkontonummere-ring (IBAN), Den Internationale Betalingsanvisning (IPI) og SWIFT-meddelelsessystemet, men at ban-kerne ikke alle har gennemført dem,
I. der henviser til, at der allerede findes ikke-bankmæssige infrastrukturløsninger, som hurtigt kunne
mindske omkostningerne og forbedre effektiviteten for grænseoverskridende detailbetalinger, nemligde netværksstrukturer, der anvendes af kreditkortselskaber og pengeoverførselstjenester, men at disseinfrastrukturer skal have tilladelse til at konkurrere på lige fod med bankernes infrastrukturer,
J. der henviser til, at bankerne synes at være tilbageholdende med at foretage de nødvendige investerin-
ger til modernisering, automatisering og sammenkobling af deres betalingssystemer,
K. der henviser til, at en de faktorer, der er mest omkostningskrævende i forbindelse med grænseover-
skridende detailbetalinger, er nødvendigheden af manuel intervention for at foretage rettelser, hvorved50% af de samlede opkrævede omkostninger(
2) opstår, samt til, at omfanget af manuelle rettelser vil
kunne begrænses væsentligt ved brugen af IBAN- og IPI-standarderne,
L. der henviser til, at det også er nødvendigt med manuel intervention for at opfylde de indberetnings-
krav vedrørende betalingsbalancen, som de fleste nationale centralbanker kræver, hvilket pålæggerbankerne store omkostninger, men som ikke længere synes at have samme relevans inden for EU på
baggrund af den fælles valuta,
(1) EFT L 43 af 14.2.1997, s. 25.
(2) Forbedring af grænseoverskridende betalinger i Euroområdet, Europa-Parlamentet, arbejdsdokument, Generaldirekto-
ratet for Forskning, side vi.12.7.2001 DA C 197/425 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Torsdag,den 26. oktober 2000
M. der henviser til, at et effektivt, omkostningslavt og hurtigt system for grænseoverskridende detailbeta-
linger bør betragtes som en vigtig infrastruktur i Den Europæiske Union i lighed med de transeuro-pæiske net,
N. der henviser til, at Den Europæiske Centralbank, hvis markedskræfterne ikke kommer med en løsning
på dette presserende problem, og hvis bankerne ikke udvikler deres egen infrastruktur, skal opfyldesine forpligtelser i henhold til EF-traktatens artikel 105, stk. 2, så de europæiske borgere kan nydefordelene af et automatiseret, pålideligt og hurtigt system til overførsel af grænseoverskridende detail-
betalinger senest den 1. januar 2002;
1. glæder sig over Kommissionens fortsatte bestræbelser på at håndtere dette problem, navnlig gennem
udsendelsen af indsigelsesskrivelser til 120 banker, filialer og banksammenslutninger vedrørende formo-dede prisfastsættelsesaftaler for eurovekslingsgebyrer, og opfordrer indtrængende Kommissionen til attræffe konsekvente og hurtige foranstaltninger, hvis bankernes svar ikke er tilfredsstillende;
2. understreger, at det er nødvendigt, at der, for så vidt angår bankgebyrer, foretages en konkurrence-
politisk og konkurrenceretlig undersøgelse af enhver form for prisaftaler, og at den procedure, der er ind-ledt, hurtigt bør fortsættes;
3. opfordrer bankerne til at forsætte med de investeringer, der er nødvendige for at modernisere, auto-
matisere og sammenkoble deres betalingssystemer, samt til at udvise større vilje til at oprette en mereeffektiv infrastruktur for grænseoverskridende betalinger;
4. betoner, at de standarder, der er nødvendige for at sikre større interoperabilitet og automatisering af
grænseoverskridende betalinger, allerede eksisterer i form af Den Internationale Bankkontonummerering(IBAN), Den Internationale Betalingsinstruktion (IPE) og SWIFT-meddelelsessystemet for direkte bearbejd-ning, og kræver, at bankerne træffer de nødvendige foranstaltninger til gennemførelse af disse standarder
senest den 1. januar 2002;
5. understreger, at der skal udarbejdes en elektronisk IPI-standardformular for at forbedre betalingsud-
førelsens kvalitet og muliggøre en fremskyndelse i forbindelse med manuelle betalingstransaktioner;
6. beklager imidlertid, at der ikke allerede den 1. januar 1999 er blevet indført et massebetalingssystem
for betalinger af småbeløb, for over for borgerne at anskueliggøre, at valutaunionen også har sine fordele;
7. glæder sig over, at Eurobanksammenslutningen bestræber sig på at etablere en infrastruktur for afvik-
lingen af detailbetalinger af småbeløb (Step 1), og opfordrer kraftigt bankerne til at gennemføre dette;opfordrer desuden Den Europæiske Centralbank til, hvis systemet ikke inden den 30. juni 2001 har opnået
en kritisk masse hvad angår bankernes anvendelse heraf, at opfylde sine traktatmæssige forpligtelse og gå
ind og foreslå et system for detailbetalinger svarende til Target;
8. beklager, at Den Europæiske Centralbank ikke har planer om at foretage en ny vurdering af grænse-
overskridende detailbetalingstjenester før begyndelsen af 2002; opfordrer Den Europæiske Centralbank til
at foretage en ny vurdering inden juli 2001;
9. betoner, at infrastrukturer, der oprettes for at øge effektiviteten af grænseoverskridende pengeover-
førsler, skal være baseret på princippet om åben adgang; alle adgangskriterier for eventuelle deltagere skal
være offentlige og anvendes på en fair, objektiv og ikke-diskriminerende måde;
10. understreger, at indberetningskravene vedrørende betalingsbalancen ikke længere er relevante i Den
Europæiske Union, og da slet ikke i eurozonen, for detailbetalinger af småbeløb, og henstiller, at de afskaf-
fes for beløb under en grænse på 50000 euro; opfordrer kraftigt medlemsstaterne til at finde alternativeløsninger i forbindelse med obligatoriske indberetningskrav for overførsler af småbeløb, f.eks. i form afstikprøvekontrol og modelberegning;C 197/426 DA 12.7.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Torsdag, den 26. oktober 2000
11. opfordrer Kommissionen og banksammenslutningerne til at iværksætte en oplysningskampagne om
de standarder, der findes for automatiseringen og den direkte bearbejdning af grænseoverskridende detail-betalinger med henblik på i højere grad at få bankerne til at anvende dem samt for at skærpe forbrugernesbevidsthed om, at de findes;
12. opfordrer bankerne til at udlevere IBAN-numre til deres kunder samt til også at anvende IBAN-
standarder ved grænseoverskridende betalinger;
13. opfordrer ECB til snarest muligt og senest den 1. januar 2001 at nedsætte en arbejdsgruppe
bestående af repræsentanter for europæiske banker, som under ECB’s ansvarlige ledelse skal udarbejde føl-gende:
ædash et fælles europæisk dataformat for betalinger, som træder i stedet for de nuværende nationale formater;
ædash en fælles europæisk bankkode, som inden for IBAN træder i stedet for de nuværende nationale bank-
koder; en sådan fælleskode bør være så kort som mulig, og antallet bør begrænses til et nødvendigt
minimum;
14. mener, at det i en tidsalder med elektroniske bankforretninger og Internettet ikke er acceptabelt, at
grænseoverskridende detailbetalinger tager væsentligt længere tid end nationale transaktioner, og helt
afgjort ikke så lang tid som seks dage; opfordrer derfor Kommissionen til at foreslå en ændring af direkti-
vet om grænseoverskridende pengeoverførsler, som begrænser den periode, der må medgå til grænseover-skridende overførsler, til tre hverdage, samt forhøjer garantien for tilbagebetaling af et beløb på op til50000 euro; eftersom der ikke er kursrisici i forbindelse med betalinger af overførsler mellem landene ieuroområdet, skal det udtrykkeligt af dette ændringsforslag fremgå, at det under ingen omstændigheder vilvære tilladt at opkræve en procentdel af det overførte beløb som gebyr, og at samme princip skal anvendes
for kreditkortbetalinger;
15. minder om, at kreditkortselskaberne så langt tilbage som i 1992 over for dets Økønomiudvalg til-
kendegav, at de havde til hensigt at fremsætte forslag om at tilpasse kreditkortselskabernes netværker tilgrænseoverskridende pengeoverførsler, og beklager, at der endnu ikke er fremkommet sådanne forslag;
mener, at bankerne skal udnytte effektiviteten i kreditkortnetværkerne for at forbedre omkostningseffekti-
viteten i grænseoverskridende pengeoverførsler, og opfordrer derfor indtrængende kreditkortselskaberne tilat fremsætte konkrete forslag og opnå bankernes tilslutning hertil så hurtigt som muligt;
16. gør opmærksom på, at virksomheder, som tilbyder pengeoverførselstjenesteydelser, ikke er i stand
til at tilbyde en EU-dækkende service på grund af de forskellige forskriftsmæssige byrder, der pålægges i de
forskellige medlemsstater, og at de rent faktisk er forhindrede i at tilbyde deres tjenesteydelser i visse EU-
medlemsstater, fordi de ikke er i besiddelse af en tilladelse til at drive bankvirksomhed
17. gør opmærksom på, at det er vigtigt med ensartede spilleregler for forskellige pengeoverførselsme-
toder; opfordrer i den forbindelse Kommissionen til at samarbejde med Den Europæiske Centralbank for at
finde en løsning, der kan gøre det nemmere for ikke-bankmæssige virksomheder at konkurrere på marke-
det for grænseoverskridende pengeoverførsler, da bankerne jo nyder godt af den generelle tilladelse til atdrive bankvirksomhed, der er fastsat i det andet bankdirektiv; mener, at den øgede konkurrence, som vilopstå med sådanne virksomheder, vil komme forbrugerne til gode;
18. mener, at Kommissionen bør undersøge, om det andet bankdirektivs anvendelsesområde skal udvi-
des til at omfatte ikke-bankmæssige virksomheder, for så vidt angår pengeoverførselstjenester, således at
sådanne tjenester vil kunne nyde godt af den generelle tilladelse til at drive bankvirksomhed samtidig med,at det sikres, at pengeoverførselsvirksomhederne overholder EU-kravene om hvidvaskning af penge ogsamarbejder på en sikker og forsvarlig måde;
19. betoner den rolle, som elektroniske punge kan spille ved at lette omkostningslave grænseover-
skridende pengeoverførsler, under forudsætning af, at de accepteres i hele EU; glæder sig over initiativettil at fastsætte CEPS-standarder for elektroniske punge, og opfordrer kraftigt bankerne og Kommissionen tilat støtte udviklingen af denne standard, så elektroniske punge vil kunne bruges i alle medlemsstater;12.7.2001 DA C 197/427 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Torsdag,den 26. oktober 2000
20. opfordrer Kommissionen til, såfremt bankerne afskaffer garantifunktionen for eurochecks, at sørge
for, at der indføres en ny mindst tilsvarende grænseoverskridende betalingsmulighed; mener, at de i punkt10 nævnte elektroniske punge kunne være en sådan erstatning for eurocheck-systemet;
21. opfordrer kraftigt Kommissionen til at fastsætte et mål i form af en konkret dato for skabelsen af et
indre marked for betalinger, hvilket er en naturlig følge af det indre marked og den fælles valuta; mener, atKommissionen bør foreslå en gradvis fremgangsmåde med henblik på at opnå det endelige mål med etindre marked for betalinger, herunder bl.a.:
ædash gennemførelse af IBAN-, IPI- og SWIFT-standarderne og oprettelse af en paneuropæiske infrastruktur
for detailoverførsler af småbeløb, f.eks. EBA’s STEP I (eller en ECB-udviklet ækvivalent) inden 1. januar2002;
ædash vedtagelse af en betænkning om gennemførelsen af direktivet om grænseoverskridende pengeoverførs-
ler inden august 2001, samt af en ændring af dette direktiv, der begrænser 6-dages fristen for over-førsler og hæver loftet for tilbagebetalingsgarantien inden 2003;
ædash vedtagelse af et direktiv om elektroniske betalinger inden 2004, som blandt andet skal omhandle sik-
kerheden i forbindelse med online-betalinger;
ædash skabelse af et indre marked for betalinger, herunder foranstaltninger til direkte grænseoverskridende
debiteringer, hvor gebyrerne for grænseoverskridende overførsler er de samme som for nationale over-førsler, inden 2005; imidlertid skal de enkelte medlemsstaters rammelovgivning herom tilpasses til-svarende;
22. pålægger sin formand at sende denne beslutning til Rådet, Kommissionen og Den Europæiske Cen-
tralbank.
18. Handlingsplan for Albanien og naboregionen
A5-0287/2000
Europa-Parlamentets beslutning om udkast til handlingsplan for Albanien og naboregionen
(7886/20003dash C5-0305/20003dash 2000/2158(COS))
Europa-Parlamentet,
ædash der henviser til udkast til handlingsplan for Albanien og naboregionen, vedtaget af Rådet (almindelige
anliggender) på samlingen den 13. og 14. juni 2000 (7886/2000 ædash C5-0305/2000),
ædash der henviser til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab (særlig artikel 3, stk. 1, litra d,
artikel 13 og 14 samt afsnit IV) og traktaten om Den Europæiske Union (særlig artikel 2 og 6samt
afsnit VI),
ædash der henviser til det mandat, som Gruppen På Højt Plan vedrørende Asyl og Migration har fået til at
udarbejde handlingsplaner for de vigtigste oprindelses- og transitlande for asylansøgere og emigranter,
ædash der henviser til konklusionerne fra Det Europæiske Råds møde i Tampere den 15. og 16. oktober
1999, særlig konklusion 2, 3, 4, 8 og 11-27,
ædash der henviser til sine tidligere beslutninger om asyl og migration, navnlig beslutning af 30. marts 2000
om asylansøgere og emigranter: handlingsplan for oprindelses- eller transitlandene ædash Gruppen på HøjtPlan(
1),
ædash der henviser til forretningsordenens artikel 47, stk. 1,ædash der henviser til betænkning fra Udvalget om Borgernes Friheder og Rettigheder og Retlige og Indre
Anliggender og udtalelse fra Udvalget om Udenrigsanliggender, Menneskerettigheder, Fælles Sikkerhedog Forsvarspolitik (A5-0287/2000),
(1) »Vedtagne tekster«, punkt 5.C 197/428 DA 12.7.2001 De Europæiske Fællesskabers Tidende
Torsdag, den 26. oktober 2000