DA ECB-PUBLIC  
 
 
DEN EUROPÆISKE CENTRALBANKS UDTALELSE 
af 1. februar 2013  
om begrænsning i adgangen til at foretage kontant betaling  
(ECB/2013/9) 
 
Indledning og retsgrundlag 
Den Europæiske Centralbank (ECB) modtog de n 10. januar 2013 en anmodning fra det danske 
Justitsministerium om en udtalelse om et forslag til l ov om ændring af straffeloven, retsplejeloven, lov 
om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udb ytte og finansiering af terrorisme og flere andre 
love (styrket indsats over for økonomisk kriminalitet) (herefter "lovforslaget"). 
ECB's kompetence til at afgive udtalelse fremgår af artikel 127, stk. 4, og artikel 282, stk. 5, i traktaten 
om Den Europæiske Unions funktions måde og artikel 2, stk. 1, andet led, i Rådets beslutning 98/415/EF 
af 29. juni 1998 om de nationale myndigheders hø ring af Den Europæiske Ce ntralbank om udkast til 
retsforskrifter1, da lovudkastet bl.a. indeholder regler om  betalingsmidler. I overensstemmelse med 
artikel 17.5, første punktum, i forretningsordenen fo r Den Europæiske Centralbank er denne udtalelse 
vedtaget af ECB's Styrelsesråd.  
 
1.  Formålet med lovforslaget 
1.1 Lovforslaget har til formål at sikre de bedst mulige betingelser for at forebygge, efterforske og 
retsforfølge økonomisk kriminalitet i forlængelse af de n finansielle krise. For at forhindre hvidvask 
af penge og finansiering af terrorisme medfører en  af foranstaltningerne, at erhvervsdrivende kun 
må modtage kontantbetalinger på op til DKK 50.0002. Forhandlere af genstande og auktionsholdere 
må med den gældende bestemmelse modt age kontantbetalinger på op til DKK 100.0003. 
Bestemmelsens personkreds udvides til at omfatte alle erhvervsdrivende4, og grænsen for 
kontantbetalinger, som de må modtage nedsættes således til DKK 50.0005. Den nye beløbsgrænse 
tager både højde for borgernes behov for at have adgang til at benytte kontantbetaling og for den 
risiko for hvidvask, der er knyttet til store kontantbetalinger6. 
                                                 
1  EFT L 189 af 3.7.1998, s. 42.  
2  Lovforslagets § 12, som ændrer § 1, stk. 2, og § 2 i lov om forebyggende fo ranstaltninger mod hvidvask af udbytte og 
finansiering af terrorisme.   
3  § 2 i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvi dvask af udbytte og finansiering af terrorisme.  
4  § 1, stk. 2, i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvi dvask af udbytte og finansieri ng af terrorisme. Personkredsen 
udvides til at omfatte alle erhvervsdrive nde, der ikke er omfattet af lovens  undersøgelses- og underretningspligt. 
5  Lovforslagets § 12. 
6  Afsnit 12.2.2 i lovforslagets bemærkninger. 
ECB-PUBLIC  
2 1.2 Endelig vil kontantbetalinger til erhvervsdriv ende på DKK 50.000 eller derover i strid med 
forbuddet stadig være sket med frigørende virkning7. 
 2. Forenelighed med EU-lovgivningen  2.1 Selvom EU-lovgivningen kun regulerer begrænsni nger i kontantbetalinger i euro, finder ECB det 
hensigtsmæssigt at vurdere lovforslagets bestemmelser op i mod relevant praksis i Eurosystemet.  
2.2 ECB bemærker, at lovforslaget overholder EU -lovgivningen, navnlig betragtning 19 i Rådets 
forordning (EF) nr. 974/98 om indførelse af euroen
8, som fastsætter, at "begrænsninger i betalinger 
med sedler og mønter, som medlemsstaterne har i ndført af offentlige hensyn, er ikke uforenelige 
med eurosedlers og -mønters status som lovligt betalingsmiddel, hvis der findes andre lovlige 
midler til betaling af pengegæld"9. ECB anerkender, at i) sådanne andre lovlige midler til betaling 
af pengegæld findes i Danmark, og at ii) lovforslagets formål om at forhindre hvidvask af 
udbytte og finansiering af terrorisme udgør et offentligt hensyn, som opvejer begrænsninger i 
betaling med kontanter.   
2.3 Begrænsninger i betaling med kontanter bør dog væ re proportionale med det generelle mål om at 
forhindre hvidvask af udbytte og finansiering af te rrorisme og bør ikke gå ud over, hvad der er 
nødvendigt for at nå dette mål. Enhver virkning af  de foreslåede bestemmelser bør nøje afvejes i 
forhold til de almene fordele, som forventes at kunne opnås. I lyset af at foranstaltningerne kan 
have en indvirkning på betalinger, der udgør en forholdsvis lav værdi, bør de kompetente 
myndigheder også sikre, at virkningen af disse foranstaltninger ikke går ud over, hvad der er 
nødvendigt for at nå målet om at bekæmpe hvidvask af udbytte og fina nsiering af terrorisme.  
  Denne udtalelse vil blive offentliggjort på ECB’s websted. 
 
 Udfærdiget i Frankfurt am Main, den 1. februar 2013. 
 
[Underskrift] 
 
Formand for ECB 
Mario DRAGHI 
                                                 
7  § 8, stk. 2, i lov om Danmarks Nationalbank. 
8  EFT L 139 af 11.5.1998, s. 1. 
9  Jf. seneste udtalelse CON/2012/83. Alle ECB’s udtalelser findes på  ECB’s websted www.ecb.europa.eu.