19. 12. 90 De Europæiske Fællesskabers Tidende Nr. C 319/9 
II 
(Forberedende retsakter) 
KOMMISSIONEN 
Ændring til forslag til Rådets direktiv om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det 
finansielle system til renvaskning af penge (') 
KOM(90) 593 endelig udg. — SYN 254 
(Forelagt af Kommissionen i benhold til EQF-Traktatens, artikel 149, stk. 3, den 30. november 
1990) 
(90/C 319/12) 
(') EFT nr. C 106 af 28. 4. 1990, s. 6. 
OPRINDELIGT FORSLAG ÆNDRET FORSLAG 
RÅDET FOR DE EUROPÆISKE FÆLLESSKABER HAR — 
under henvisning til Traktaten om Oprettelse af Det 
Europæiske Økonomiske Fællesskab, særlig artikel 57, 
stk. 2, tredje punktum, og 
Betragtning 13 
beskyttelse af det finansielle system mod renvaskning af 
penge er en opgave, som ikke kan udføres af retsinstan­
serne og politimyndighederne uden samarbejde med 
kredit- og finansieringsinstitutterne og deres tilsynsmyn­
digheder; bankhemmeligheden må hæves i forbindelse 
med straffesager; en pligt til at indberette suspekte trans­
aktioner er det mest effektive middel til gennemførelse af 
et sådant samarbejde; der bør være en særlig beskyttel­
sesklausul, som fritager ansatte og direktører for ansvar 
for tilsidesættelse af tavshedspligten; — RÅDET FOR DE EUROPÆISKE FÆLLESSKABER HAR — 
Det under henvisning til Traktaten om Oprettelse af Det 
57, Europæiske Økonomiske Fællesskab, særlig artikel 57, 
stk. 2, første og tredje punktum, og 
Betragtning 13 
af beskyttelse af det finansielle system mod renvaskning af 
in- penge er en opgave, som ikke kan udføres af retsinstan-
led serne og politimyndighederne uden samarbejde med 
^n- kredit- og finansieringsinstitutterne og deres tilsynsmyn-
:lse digheder; bankhemmeligheden må hæves i forbindelse 
ns- med straffesager; en pligt til at indberette suspekte trans-
: af aktioner, som sikrer, at oplysningerne videregives til de 
;el- nævnte myndigheder, uden at de pågældende kunder 
var advares, er det mest effektive middel til gennemførelse af 
et sådant samarbejde; der bør være en særlig beskyttel­
sesklausul, som fritager kredit- og finansieringsinsti­
tutter, deres ansatte og direktører for ansvar for tilside­
sættelse af tavshedspligten; Anden henvisning og resten af præamblen: uændret 
1. til 11. betragtning: uændrede 
Betragtning 11a 
(ny) 
for at lette efterforskningen af renvaskning af penge skal 
kredit- og finansieringsinstitutter opbevare fyldestgø­
rende oplysninger om alle transaktioner i skriftlig eller 
elektronisk form; 
12. betragtning: uændret 
Nr. C 319/10 De Europæiske Fællesskabers Tidende 19. 12.90 
OPRINDELIGT FORSLAG ÆNDRET FORSLAG 
Betragtning 13a 
(ny) 
de oplysninger, myndighederne modtager i henhold til 
dette direktiv, må kun udnyttes i efterforskningen af 
renvaskning af penge; 
Betragtning 14: uændret 
Betragtning 14a 
(ny) 
der bør fastsættes egnede foranstaltninger samt effektive 
og fyldestgørende sanktioner for overtrædelser af de 
foranstaltninger, der træffes i henhold til dette direktiv: 
15. betragtning: uændret 
UDSTEDT FØLGENDE DIREKTIV: UDSTEDT FØLGENDE DIREKTIV: 
Artikel 1 
I dette direktiv forstås ved: 
— »kreditinstitut«: et foretagende som defineret i artikel 
1, første led, i Rådets direktiv 77/780/EØF ('). 
— »finansieringsinstitut«: et foretagende, som ikke er et 
kreditinstitut, og hvis hovedaktivitet er at foretage en 
eller flere af de forretninger, der er opført under 
punkt 2 til 12 og 14 på listen i bilaget til Rådets 
direktiv 89/646/EØF (2), samt et forsikringsselskab, 
der er behørigt godkendt i henhold til enten Rådets 
direktiv 73/239/EØF (3) og 79/267/EØF (4). Artikel 1 
I dette direktiv forstås ved: 
— »kreditinstitut«: et kreditinstitut som defineret i 
artikel 1, første led, i Rådets direktiv 77/780/EØF (*) 
og en filial som defineret i nævnte direktivs artikel 1, 
tredje led, af et kreditinstitut, der har hjemsted uden 
for EF. 
— »finansieringsinstitut«: et foretagende, som ikke er et 
kreditinstitut, og hvis hovedaktivitet er at foretage en 
eller flere af de forretninger, der er opført under 
punkt 2 til 12 og 14 på listen i bilaget til Rådets 
direktiv 89/646/EØF (2), samt et forsikringsselskab, 
der er behørigt godkendt i henhold til enten Rådets 
direktiv 73/239/EØF (3) og 79/267/EØF (4). Ud­
trykket omfatter endvidere filialer af finansieringsin­
stitutter, der har hjemsted uden for EF. 
0) EFT tir. L 322 af 17. 12. 1977, s. 30. 
C) EFT nr. L 386 af 30. 12. 1989, s. 1. 
(') EFT nr. L 228 af 16. 8. 1973, s. 3. 
(4) EFT nr. L 63 af 13. 3. 1979, s. 1. C) EFT nr. L 322 af 17. 12. 1977, s. 30. 
(2) EFT nr. L 386 af 30. 12. 1989, s. 1. 
(3) EFT nr. L 228 af 16. 8. 1973, s. 3. 
(4) EFT nr. L 63 af 13. 3. 1979, s. 1. 
19. 12.90 De Europæiske Fællesskabers Tidende Nr. C 319/11 
OPRINDELIGT FORSLAG 
— »renvaskning af penge«: ÆNDRET FORSLAG 
uændret 
— konvertering eller overførsel af formuegoder — 
vel vidende at de pågældende formuegoder 
hidrører fra en alvorlig forbrydelse — med det 
formål at fortie eller tilsløre formuegodernes 
ulovlige oprindelse eller hjælpe personer, som 
medvirker til en sådan strafbar handling eller 
handlinger, til at unddrage sig de retlige konse­
kvenser heraf, og 
— fortielse eller tilsløring af beskaffenheden, oprin­
delsen, lokaliseringen, omsætningskredsløbet, 
rettigheder til eller ejerforhold med hensyn til 
formuegoder, vel vidende at de pågældende 
formuegoder hidrører fra en alvorlig forbrydelse 
»formuegoder«: aktiver af enhver art, hvad enten der 
er tale om fysiske eller ikke-fysiske genstande, løsøre 
eller fast ejendom, materielle eller immaterielle 
aktiver, samt retlige dokumenter eller instrumenter, 
der tjener som bevis for ejendomsret til sådanne 
aktiver eller andele heraf uændret 
»alvorlig forbrydelse«: en forbrydelse af den art, der 
er anført i artikel 3, stk. 1, litra a) og c), i De 
Forenede Nationers konvention om bekæmpelse af 
ulovlig handel med narkotika og psykotrope stoffer, 
som blev vedtaget den 19. december 1988 i Wien, 
samt terrorisme og enhver anden i henhold til 
national lovgivning alvorlig forbrydelse (herunder 
navnlig organiseret kriminalitet), hvad enten denne 
står i forbindelse med narkotika eller ej uændret 
»kompetente myndigbeder«: de nationale myndig­
heder, som i henhold til love eller andre bestem­
melser er bemyndiget til at føre tilsyn med kredit- og 
finansieringsinstitutter. uændret 
Artikel 2: uændret 
Artikel 3 
Medlemsstaterne skal drage omsorg for, at kredit- og 
finansieringsinstitutter kræver, at kunder — forinden der 
udføres forretninger eller transaktioner for disse — legi­
timerer sig, og — såfremt der er tvivl om, hvorvidt 
kunderne handler på egne vegne — at disse institutter 
træffer rimelige foranstaltninger til at fastslå identiteten 
af de personer, på hvis vegne en transaktion udføres eller 
en konto åbnes. Artikel 3 
1. Medlemsstaterne skal drage omsorg for, at kredit- og 
finansieringsinstitutter kræver, at kunder — forinden der 
udføres forretninger eller transaktioner for disse — legi­
timerer sig, og — såfremt der er tvivl om, hvorvidt 
kunderne handler på egne vegne — at disse institutter 
træffer rimelige foranstaltninger til at fastslå identiteten 
af de personer, på hvis vegne en transaktion udføres eller 
en konto åbnes. 
Nr. C 319/12 De Europæiske Fællesskabers Tidende 19. 12. 90 
OPRINDELIGT FORSLAG ÆNDRET FORSLAG 
Kredit- og finansieringsinstitutter skal opbevare oplys­
ninger om den fremviste legitimation i mindst fem år, 
efter at kontakten med kunden er ophørt. Kredit- og finansieringsinstitutter skal opbevare oplys­
ninger om den fremviste legitimation i mindst fem år, 
efter at kontakten med kunden er ophørt. 
2. Kredit- og finansieringsinstitutter er ikke forpligtet 
til at kræve legitimation som omhandlet i stk. 1, når 
kunden i en forretning eller en transaktion også er et 
kredit- eller finansieringsinstitut, der er undergivet dette 
direktiv. 
3. Kredit- og finansieringsinstitutter opbevarer i 
mindst fem år efter transaktionens gennemførelse 
fyldestgørende skriftlige eller elektroniske oplysninger 
om transaktioner af enhver art, der kan tjene som bevis i 
en eventuel efterfølgende efterforskning af renvaskning 
af penge. 
Artikel 4: uændret 
Artikel 5 
Medlemsstaterne skal drage omsorg for: 
1. at kredit- og finansieringsinstitutter samt deres direk­
tører og ansatte fuldt ud samarbejder med de for 
vedkommende straffesager kompetente retsinstanser 
eller politimyndigheder: Artikel 5 
Medlemsstaterne skal drage omsorg for: 
1. at kredit- og finansieringsinstitutter samt deres direk­
tører og ansatte fuldt ud samarbejder med de for 
vedkommende straffesager kompetente retsinstanser 
eller politimyndigheder: 
ved på eget initiativ at underrette disse instanser 
eller myndigheder om ethvert forhold, som kan 
formodes at stå i forbindelse med renvaskning af 
penge — ved på eget initiativ at underrette disse instanser 
eller myndigheder om ethvert forhold, som kan 
formodes at stå i forbindelse med renvaskning af 
penge 
ved at give disse instanser eller myndigheder alle 
ønskede oplysninger i forbindelse med enhver 
efterforskning eller retsanmodning, der foretages 
eller fremsættes i overensstemmelse med gældende 
lovgivning, og som vedrører renvaskning af penge ved at give disse instanser eller myndigheder alle 
ønskede oplysninger i forbindelse med enhver 
efterforskning eller retsanmodning, der foretages 
eller fremsættes i overensstemmelse med gældende 
lovgivning, og som vedrører renvaskning af penge 
De i dette stykke omhandlede oplysninger videregives 
til ovennævnte instanser eller myndigheder i den 
medlemsstat, hvor det institut, der videregiver oplys­
ningerne, er beliggende. 
Undtagen i særlige tilfælde videregives oplysningerne 
gennem den eller de personer, der er udpeget af 
kredit- og finansieringsinstitutterne i henhold til 
procedurerne i artikel 7, stk. 1. 
19. 12. 90 De Europæiske Fællesskabers Tidende Nr. C 319/13 
OPRINDELIGT FORSLAG ÆNDRET FORSLAG 
2. at det forhold, at en ansat eller direktør i et kredit­
eller finansieringsinstitut i god tro underretter de for 
vedkommende straffesager kompetente retsinstanser 
eller politimyndigheder om enhver mistanke eller 
formodning om, at en transaktion tager sigte på eller 
foretages som led i renvaskning af penge, ikke anses 
som brud på den tavshedspligt, som gælder i henhold 
til kontrakt eller eventuelle retsforskrifter, og ikke 
påfører sådanne ansatte og direktører nogen form for 
civil- eller strafferetligt ansvar. at det forhold, at en ansat eller direktør i et kredit­
eller finansieringsinstitut i god tro underretter de for 
vedkommende straffesager kompetente retsinstanser 
eller politimyndigheder om enhver mistanke eller 
formodning om, at en transaktion tager sigte på eller 
foretages som led i renvaskning af penge, ikke anses 
som brud på den tavshedspligt, som gælder i henhold 
til kontrakt eller eventuelle retsforskrifter, og ikke 
påfører sådanne ansatte, direktører eller institutter 
nogen form for civil- eller strafferetligt ansvar. 
Kredit- og finansieringsinstitutter og deres direktører 
og ansatte meddeler ikke den pågældende kunde eller 
andre tredjemænd, at der er videregivet oplysninger til 
myndighederne i overensstemmelse med stk. 1, eller at 
der efterforskes et tilfælde af renvaskning af penge. 
Oplysninger, der gives myndighederne i overensstem­
melse med stk. 1, kan kun udnyttes i forbindelse med 
efterforskning af renvaskning af penge. 
Artikel 6: uændret 
Artikel 7 
Medlemsstaterne skal drage omsorg for: 
1. at kredit- og finansieringsinstitutter udarbejder 
interne kontrolprocedurer med henblik på at fore­
bygge og forhindre, at de bliver involveret i transak­
tioner, som står i forbindelse med renvaskning af 
penge 
2. at kredit- og finansieringsinstitutter træffer de 
nødvendige foranstaltninger med henblik på at sikre, 
at deres ansatte gøres bekendt med bestemmelserne i 
dette direktiv, og at de ligeledes tilrettelægger særlige 
uddannelsesprogrammer for de ansatte, således at 
disse får bedre forudsætninger for at opdage transak­
tioner, som kan stå i forbindelse med renvaskning af 
penge, samt er instrueret om, hvorledes de skal 
forholde sig i sådanne tilfælde. Artikel 7 
Medlemsstaterne skal drage omsorg for: 
1. uændret 
at kredit- og finansieringsinstitutter træffer de 
nødvendige foranstaltninger med henblik på at sikre, 
at deres ansatte gøres bekendt med bestemmelserne i 
dette direktiv, og at de ligeledes tilrettelægger særlige 
uddannelsesprogrammer for de ansatte, således at 
disse får bedre forudsætninger for at opdage transak­
tioner, som kan stå i forbindelse med renvaskning af 
penge, samt er instrueret om, hvorledes de skal 
forholde sig i sådanne tilfælde. De sikrer, at alle de 
relevante ansatte deltager i sådanne uddannelsespro­
grammer. 
Artikel 8: uændret 
Artikel 8a 
(ny) 
De enkelte medlemsstater træffer de nødvendige foran­
staltninger med henblik på gennemførelsen af bestem­
melserne i dette direktiv og fastsætter navnlig fyldestgø­
rende og effektive sanktioner for overtrædelse af de 
foranstaltninger, der vedtages for at efterkomme dette 
direktiv. 
Nr. C 319/14 De Europæiske  Fællesskabers  Tidende 19. 12. 90 
OPRINDELIGT  FORSLAG ÆNDRET  FORSLAG 
Artikel  9: uændret 
Artikel  9a 
(ny) 
Kommissionen  udarbejder  et år efter  den  1. januar  1992 
og derefter  hvert  tredje  år en rapport  om gennemførelsen 
af dette  direktiv,  der  forelægges  Europa-Parlamentet  og 
Rådet. 
Artikel  10:  uændret