DA    DA  KOMMISSIONEN FOR DE EUROPÆISKE FÆLLESSKABER 
Bruxelles, den 20.10.2004 
KOM(2004) 700 endelig 
  
MEDDELELSE FRA KOMMISSIONEN  TIL RÅDET OG EUROPA-
PARLAMENTET 
om forebyggelse og bekæmpelse af  finansiering af terrorisme 
ved hjælp af foranstaltninger til at forbedre udvekslingen af oplysninger, at styrke 
gennemsigtigheden og øge mulighederne fo r at spore finansielle transaktioner 
 
DA 2   DA INDHOLDSFORTEGNELSE 
1. INDLEDNING............................................................................................................. 3 
2. OVERSIGT OVER FORANSTALTNINGER I BEKÆMPELSEN AF 
FINANSIERING AF TERRORISME ......................................................................... 3 
3. FINANSIERING AF TERRORISME OG UDVEKSLING OG ANALYSE AF 
OPLYSNINGER.......................................................................................................... 4 
3.1. Udveksling af oplysninger me llem kompetente myndigheder..................................... 4 
3.2. Udveksling af oplysninger mellem kompete nte myndigheder og den private sektor.. 6 
3.3. Kontakter med den private sektor ................................................................................ 6 4. FINANSIERING AF TERRORISME OG SPORING AF FINANISELLE 
TRANSAKTIONER .................................................................................................... 6 
4.1. Finansiel efterforskning ............................................................................................... 6 4.2. Overførsler af midler.................................................................................................... 7  
4.3. Transaktioner uden for det formelle finansielle system............................................... 7 4.4. Kundeidentifikation ..................................................................................................... 8 5. FINANSIERING AF TERRORISME OG GENNEMSIGTIGHED ........................... 8 5.1. Retlige enheder........................................................................................................... .. 8 
5.2. Non-profit-/velgørenhedssektoren ............................................................................... 8 6. FINANSIERING AF TERRORISME OG HORISONTALE 
FORANSTALTNINGER............................................................................................. 9 
6.1. Indefrysning af aktiver ................................................................................................. 9 6.2. Effektiv og målrettet uddannelse ............................................................................... 10 6.3. Sikkerhedsforskning................................................................................................... 10 6.4. Eksterne foranstaltninger ........................................................................................... 11 7. KONKLUSIONER .................................................................................................... 11 
 
DA 3   DA 1. INDLEDNING 
På sit ekstraordinære møde den 21. sept ember 2001 anmodede Det Europæiske Råd 
Ministerrådet om at træffe alle nødvendige fora nstaltninger til at bekæmpe finansieringen af 
terrorisme. Som reaktion på terrorhandli ngerne i Madrid den 11. marts 2004 vedtog Det 
Europæiske Råd erklæringen om  bekæmpelse af terrorisme1. Erklæringen forpligtede 
Unionen og dens medlemmer "...at gøre alt, hvad der står i deres magt, for at bekæmpe alle 
former for terrorisme ...”  og fremhævede en række strate giske målsætninger, der skulle 
hjælpe med at nå dette mål. Disse omfatter et  krav til Unionen og dens medlemmer om at 
træffe alle nødvendige foranstaltninger "for at hindre terrorist ers adgang til finansielle og 
andre økonomiske ressourcer”.  Den reviderede ’handlingsplan  for Den Europæiske Union i 
bekæmpelsen af terrorismen'2 indeholder en række detaljer ede forslag om at skærpe 
bekæmpelsen af finansiering af terrorisme. 
Denne meddelelse indeholder overvejelser over,  hvilke yderligere fo ranstaltninger der kan 
være nødvendige for at takle finansiering af terrorisme på den mest effektive måde. På 
grundlag af de overvejelser, de r indgår i denne meddelelse, i ndeholder bilag 1 en fortegnelse 
over potentielle yderligere foranstaltninger i be kæmpelsen af terrorismen, der skal undersøges 
nærmere med henblik på gennemførlighed og cos t/benefit. Bilag 2 er en kortfattet oversigt 
over EU-foranstaltninger, der er  relevante i kampen mod finans iering af terrorisme, og som er 
vedtaget siden oktober 2001. Bilag 3 opregner de  foranstaltninger, der for tiden er under 
drøftelse. 
2. OVERSIGT OVER FORANSTALTN INGER I BEKÆMPELSEN AF 
FINANSIERING AF TERRORISME 
Finansiering af terrorisme omfatter to tydeligt ad skilte aspekter – finansiering af terrorangreb 
og finansiering af terroristnetværker. Bombning erne i Madrid skønnes at have kostet så lidt 
som 8 000 EUR. Der er også meget, der tyder på , at også transaktioner til finansiering af 
terroristnetværker, i modsætning til et konkret angreb, generelt er af begrænset pengemæssig 
værdi. Eftersom sådanne beløb kan være begrænse de, og da det er usa ndsynligt, at de i sig 
selv vil give anledning til mistanke på deres vej op gennem det finansielle system, er 
afsløring af finansielle transak tioner med henblik på finansiering af terrorisme et vanskeligt 
forehavende.  
Dette betyder ikke, at de finansielle institutio ner ikke bør forsøge at  anvende teknikker til 
imødegåelse af hvidvaskning af penge i forsøget  på at afsløre terror finansiering. Hvad det 
imidlertid betyder, er, at der må udarbejdes s upplerende metoder, der fokuserer på de større 
risici, som sikkerhedstjenesterne har identifice ret, og at disse metoder skal benyttes til at 
underminere terroristnetværkernes forsyningslin jer og operationer, ved at man vælger en 
bredere tilgang end blot at udtørre de finansie lle strømme. Frem for alt skal vi sikre, at 
terroristernes finansielle bagmænd er nødt til at operere i et fjendtligt miljø, hvor alle 
optioner er forbundet med en høj risiko. 
                                                 
1 Bruxelles, den 29. marts 2004, 7906/04. 
2 10586/04 af 15. juni 2004 
 
DA 4   DA Der er gjort fremskridt i bekæmpelsen af te rrorismen og finansieringen heraf på EU-plan3. 
Hvis foranstaltningerne skal være effektive i bekæmpelsen af finansieringen af terrorismen, 
skal de gennemføres og anvendes af medlemsstater ne - der er stadig en  række vigtige huller, 
der skal lukkes4. 
Der er tre hovedområder, der ka n identificeres som relevante fo r bekæmpelsen af finansiering 
af terrorisme: forbedret samarbejde i udvekslingen af oplysninger, øgede muligheder for at 
spore finansielle transaktioner og større genn emsigtighed med hensyn til retlige enheder.  
Hvis der gribes effektivt ind på disse områ der, vil der kunne opnås betydelige ekstrafordele 
ved en forebyggende indsats for at forhindre te rrorhandlinger, ved at begrænse tilstrømningen 
af finansielle midler ti l terrorgrupper og ved at få udbygget kendskabet til 
terroristnetværkerne. 
Man må søge at finde den rette balance melle m forebyggende/repressive foranstaltninger på 
den ene side og de borgerlige rettigheder på den anden. For eksempel må man omhyggeligt 
sikre sig, at nationalitet eller reli giøst tilhørsforhold ikke bliver til en begrundelse for at sætte 
en person under mistanke.  Tidssvarende efterretninger eller andre objektive grunde til at nære 
mistanke om, at en person er involveret i terrorvirksomhed, bør være drivkraften i enhver 
forebyggende eller repressiv indsats. 
Spørgsmål med hensyn til databeskyttelse er af central betydning for debatten om, hvordan 
man forbedrer bekæmpelsen af terrorfinansieri ngen. Alle undtagelser fra EU's direktiv om 
databeskyttelse5, såsom forebyggelse og afsløring af fo rbrydelser, skal være nødvendige, 
relevante og fastsat ved lovgivning. For at styrke det politimæssige og retlige samarbejde, 
samtidig med at man sikrer en effektiv da tabeskyttelse, er det tanken at skabe et 
sammenhængende regelsæt på unionsplan, der er baseret på fælles st andarder med hensyn til 
behandling af persondata.  En sådan politik skal omfatte passende 
beskyttelsesforanstaltninger , så efterretningsvæsene rs, politiets, toldvæse nets og de retlige 
myndigheders behandling af personda ta er i overensstemmelse med  principperne  for 
beskyttelse af persondata, som disse er nedfælde t i artikel 8 i EU’s charter om grundlæggende 
rettigheder. 
3. FINANSIERING  AF TERRORISME  OG  UDVEKSLING  OG  ANALYSE  AF 
OPLYSNINGER 
3.1. Udveksling af oplysninger me llem kompetente myndigheder 
Udveksling af oplysninger mellem relevante organe r på nationalt plan er lige så vigtig som 
udveksling på EU-plan og internationalt. I begge tilfælde er der et behov for at gennemføre 
samarbejdet og opstille udvekslingsstrukt urer, der omfatter skattemyndigheder, 
finanstilsynsmyndigheder, justitsministeri er, efterretningsvæsener, retshåndhævende 
                                                 
3 Se bilag I. 
4 For eksempel påpeges der i Kommissionens beretning fra 2004 om medlemsstaternes overholdelse af 
rammeafgørelsen om bekæmpelse af terrorism en en række mangler på nationalt niveau 
(KOM(2004)409). 
5 Især det generelle direktiv om databeskyttelse 95/46 (EF) og direktiv 2002/58 (EF) om beskyttelse af 
privatlivets fred og elektronisk kommunikation.  
 
DA 5   DA myndigheder og myndigheder med ansvar for administrativ indefrysning6. Et sådant netværk 
kunne være forum for strukturer et udveksling af oplysninger om  personer, over for hvem de 
deltagende organer har indledt en efterforskning. 
I meddelelsen fra juni 2004 om forbedring af  de retshåndhævende myndigheders adgang til 
oplysninger blev der foreslået en  indsat for at forbedre udveks lingen af oplysninger mellem de 
relevante aktører7. Formålet er at skabe en europæisk ’efterretnings baseret’ retshåndhævende 
kapacitet, hvor de forhåndenvær ende oplysninger kan anvendes af de rette myndigheder i 
deres kamp mod organiseret forbrydelse og terrorisme. 
Meddelelsen8 om kampen mod terrorismen indeholder som bilag et forslag til Rådets 
beslutning om at gøre det muligt for de involv erede tjenester samt Europol og Eurojust at 
have adgang til de mest fuldstændige og opdaterede oplysninger.  Forpligtelsen til at udveksle 
oplysninger vil skulle gælde al le terrorhandlinger, herunder  deltagelse i en  terrorgruppes 
aktiviteter ved hjælp af enhver form for finansiering. 
FIU.NET, som finansieres af medlemsstaterne og Kommissionen, sigter på at etablere et 
computernetværk til udveksling af efterretninger blandt fina nsielle efterretningsenheder 
(FIU). I overensstemmelse med den reviderede definition af FIU, som blev vedtaget i juni på 
Egmont-mødet, vil FIU.NET blive et vigtig t element i en bedre tilrettelæggelse af 
udvekslingen af efterretninge r med relation til finans iering af terrorisme. Kommissionen og 
medlemsstaterne skal sikre, at der fortsat stilles tilstrækkelige midler og andre passende 
ressourcer til rådighed for FIU.NET. 
Europols ”SUSTRANS”-projekt søger at etab lere forbindelser mellem transaktioner og 
associeret terrorvirksomhed. Det skal yderligere overvejes, om mistænkelige 
transaktionsrapporter til SUSUTR ANS bør blive en del af Eur opols informationssystem, eller 
om der bør oprettes en særskilt database til sådanne rapporter ti l dette formål. Mange 
medlemsstater stiller ikke tilpas gode data til rådighed, så SUSTRANS-projektet kan udnytte 
sit potentiale fuldt ud9. Desuden ville protokolle n til Europol-konventionen10, som udvider 
Europols kompetence til alle overtrædelser med hensyn til hvidvaskning af penge, i betydelig 
grad fremme SUSTRANS’ effektivitet, men den er endnu ikke trådt i kr aft på grund af den 
langsomme ratificering af protoko llen fra visse medlemsstaters side11. De medlemsstater, der 
endnu ikke har ratificeret protokolle n, bør gøre dette snarest muligt. 
                                                 
6 Det nederlandske FEC er et eksempel på et såda nt samarbejde og er et netværk, der omfatter de 
generelle efterretnings- og sikkerhedstjenester, skattemyndighederne og de retshåndhævende 
myndigheder på det skattemæssige og økonomiske område. 
7 Dok. KOM(2004)429 af 16.6.2004. 
8 Europa-Kommissionens meddelelse af 29.3.2004 om visse foranstaltninger, der bør indføres til 
bekæmpelse af terrorisme og andre former for grov kriminalitet, navnlig med henblik på at fremme 
informationsudvekslingen. KOM(2004) 221.  
9 I juli 2004 skrev Europa-Kommissionens generaldirektorat for retlige og indre anliggender til de 
medlemsstater, der har ratificeret Europol-konventionen, og som ikke stiller tilpas gode data til rådighed 
for SUSTRANS. I brevet anmoder man om at få oplyst, hvorfor der ikke stilles relevante data til rådighed. Der er anmodet om svar indtil den 20. september 2004. 
10 Rådets retsakt af 30. november 2000 om udarbejdelse af en protokol om ændring af artikel 2 og bilaget 
til denne Europol-konventionen (2000/C 358/01). 
11 I det tidligere EU 15 har følgende medlemsstater ra tificeret protokollen: Tyskland, Spanien, Frankrig, 
Grækenland, Portugal, Finland, Sverige og Storbritannien. Af de nye medlemsstater har alle undtagen 
Estland ratificeret protokollen. 
 
DA 6   DA Fælles efterforskningshold bør prioriteres højer e i grænseoverskridende efterforskninger af 
terrorfinansiering og er velegnede til at operere i samarbejde med retshåndhævende myndigheder, anklagere og dommere.  Udveksling af efterretninger med anklagemyndigheden 
i kriminalsager  ville øge mulighederne for heldig t gennemførte retsforfølgelser. 
3.2. Udveksling af oplysninger mellem kompetente myndigheder og den private 
sektor 
Realtidsudveksling af data mellem de retshå ndhævende myndigheder/efterretningstjenesterne 
og den private sektor (finansielle transaktioner, men også køb af flybilletter,  billeje) kan spille 
en væsentlig rolle i de rets håndhævende myndigheders præventiv e og repressive virksomhed i 
kampen mod terrorisme og finansieringen hera f. Dette kunne gøre det muligt at efterspore 
finansielle transaktioner i realtid. 
Den finansielle sektor har ikke  de oplysninger, som FIU (og andre) kan arbejde med, når de 
analyserer mistænkelige transaktioner og mistæ nktes finansielle mønstre. Mangel på direkte 
adgang til oplysninger begrænser FIU’s evne ti l at konfigurere data fra mange forskellige 
kilder. Drøftelser med finanssektoren, sikkerhedstjenesterne og FIU bør kunne føre til en 
afklaring af, hvor problemerne ligger, og hv ordan man på den mest omkostningseffektive 
måde kan løse disse . En eventuel løsning kunne være at give FIU direkte adgang til særlige 
(dedikerede) databaser i finanssekt orens regi og under dens kontrol.  Dette kunne give 
mulighed for at knytte emner sammen, hvorve d man kunne identificere pengestrømme og 
spore kilder. For at sikre privatlivets fred kunne de finansielle inst itutioner give adgang på 
grundlag af "krypterede" data. 
3.3. Kontakter med den private sektor 
For at sikre, at finanssektoren og andre gren e af den private sektor tillægger kampen mod 
terrorismen højeste prioritet, bør der skabes og opretholdes k ontakter på højt plan mellem de 
retshåndhævende myndigheder, der er specialisere t i terrorisme, og repræsentanter for den 
private sektor.  Det er derfor nødvendigt at udbygge  de eksisterende mekanismer for 
samarbejde, udveksling af oplysninger mellem efterretningstjenester ne og de finansielle 
institutioner. 
4. FINANSIERING
 AF TERRORISME  OG  SPORING  AF FINANISELLE  
TRANSAKTIONER 
4.1. Finansiel efterforskning 
Medlemsstaterne skal sikre, at de rets håndhævende myndigheder har de nødvendige 
ressourcer til at udvikle finansie lle efterforskningsfærdigheder, som vil sætte dem i stand til at 
følge pengesporene tilbage til den person, der st iller finansielle midler til rådighed for 
terrorceller. Den finansielle efterforskning skal prior iteres højt i medlemsstaterne og bør blive 
en rutine i alle de retshå ndhævende myndigheders efterforsk ninger af terrormistænkte.  
Der bør gøres en særlig indsats med hensyn til udpe gelse eller etablering af nationale organer, 
der skal tage sig af identifikation, sporing, indefrysning og konfiskeri ng af terroristers (og 
andre kriminelles) aktiver, og  som kan kombinere efterfors knings- og skattemæssige samt 
juridiske færdigheder. Sådanne organer kunne  også udgøre kontaktpunktet for rådgivning af 
både den finansielle sektor om indefrysni ng og dermed beslægtede spørgsmål og de 
 
DA 7   DA kompetente myndigheder i tredjelande om udpegels e af enkeltindivider eller grupper. Der bør 
opmuntres til implementering af et sa marbejdsnetværk mellem sådanne organer12.  
Etablering af passende forbindelser mellem finansieringsaktiviteter og forfølgelse af 
terrorhandlinger ville gøre det muligt at ændre fi nansielle data til efterretninger, som igen kan 
ændres til bevismateriale. Da de finans ielle institutioner anvender elektroniske 
kommunikationskanaler, er arbejd et med at indsamle elektroni sk bevismateriale af vital 
betydning. Et europæisk fina nsieret projekt, ”CTOSE”13, sigter mod at skabe en fælles 
forståelse af de foranstaltninger, der er nødvendi ge for at forelægge elektronisk bevismateriale 
i retten. Indsamling af elektronisk bevismat eriale må tillægges topprioritet. 
4.2. Overførsler af midler 
Europa-Kommissionen vil vedtage et udkast til forordning om oplysninger om ordregiver i 
forbindelse med overførsler af midler  i efteråret 2004. Heri fa stsættes der regler om 
oplysninger om ordregiver i forbindelse med overf ørsler af midler, som skal sikre, at de 
myndigheder, der er ansvarlige for bekæmpel se af terrorisme, har umiddelbar adgang til 
basisoplysninger. Forslaget vil forbedre mulighederne fo r at spore overførsler af midler og 
bør gennemføres af den finansielle sektor så hu rtigt som muligt, hvilke t taler for en hurtig 
vedtagelse i Rådet og Parlamentet.  
4.3. Transaktioner uden for det formelle finansielle system 
Uformelle pengeoverførselssystemer, f.eks. Hawala , er et vigtigt middel til at overføre penge 
til ulovlige formål. Kommissionen er i færd med at udarbejde et udkast til direktiv om nye 
retlige rammer for betalinger i det indre marked for at sikre en harmoniseret gennemførelse af 
den særlige henstilling VI (S R VI) i EU-lovgivningen. Den plan lagte regulerende ordning for 
afsendere af penge vil indeholde regler om regi strering af ordregiveren, idet der indføres en 
særlig licens, og der vil i ordningen blive tage t hensyn til afsendernes risikoprofil ved at 
opstille skræddersyede overvågningskrav. 
En af de metoder, der foretrække s til at overføre midler  til finansiering af terrorisme, er at 
bruge enkeltpersoner, der medbringer kontante r og andre ækvivalente instrumenter over 
grænserne. Der bør udvikles og indsættes teknol ogi til at afsløre dett e fænomen. Der er også 
et presserende behov for at sikre, at der vedtages et tidssvarende  EU-instrument til at tage fat 
om problemet med anve ndelse af pengekurerer. Kommissionens forslag t il en forordning om 
overflytninger af likvide midler14, hvorom forhandlingerne al lerede er blevet unødigt 
forsinket, bør prioriteres for at sikre vedtage lsen af en fælles holdni ng under det nederlandske 
formandskab. 
Anvendelse af kontantbetalinger til gennemførelse  af forretningstransa ktioner medfører en 
risiko for finansiering af terrorisme, som er et problem, der i vid uds trækning ikke er gjort 
noget ved. Forslaget til et tredje direktiv om hvid vaskning af penge udvider den forebyggende 
                                                 
12 Gennem sit AGIS-finansieringsprogram for 2004 finansierer Europa-Kommissionen for tiden to 
projekter på dette område, nemlig CARIN-netværket og en vurdering af en flersidet alternativ strategi 
for at gå målrettet mod provenuet af kr iminel virksomhed – et EU-perspektiv. 
13 http://www.ctose.org 
14 Forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om forebyggende toldsamarbejdsforanstaltninger 
mod hvidvaskning af penge (KOM(2002)328-C5-0291/2002-2002/0132(COD)). 
 
DA 8   DA mekanisme i systemet til imødegåelse af hvidvaskning af penge til at omfatte 
kontantbetalinger for varer med en værdi over 15 000 EUR.  
4.4. Kundeidentifikation 
De finansielle institutioner er allerede forpligtede til at identificere og kende deres kunder.  
Dette er af væsentlig betydning for de  retshåndhævende myndigheders indsats mod 
finansiering af terrorisme. Det kunne være hensigtsmæssigt med fælles mindstestandarder for 
EU’s finansielle institutioner, for så vi dt angår kundeidentitet og registrering af 
identifikationsdata. 
Det kunne overvejes at oprette en elektronis k database med prøver på EU- (og andre) 
identitetsdokumenter til brug for den rets håndhævende og den private sektor, herunder 
eksempler på forfalskede dokumenter. Et kryds check af de præsenterede dokumenter kunne 
hjælpe myndighederne og erhvervslivet med at identificere eventuelle forfalskninger. 
5. FINANSIERING  AF TERRORISME  OG  GENNEMSIGTIGHED 
5.1. Retlige enheder 
Mangelen på internationale standarder i de vigtigste strukturer, der anvendes i globale 
finansielle transaktioner, herunder internati onale erhvervsvirksomheder, fonde og offshore-
finaniseringsmedier, skaber en grad af fina nsiel uigennemsigtighed, som frembyder en klar 
fordel for dem, der finansierer terrorisme. Eu ropa-Kommissionen agter at iværksætte en cost-
benefit-analyse af en lang ræ kke gennemsigtighedsforanstaltnin ger for at bidrage til denne 
igangværende debat.  
Forbedring af gennemsigtigheden med hensyn til juridiske personer er et centralt element i at 
modarbejde infiltration fra terrororganisatione rs og deres sympatisør ers side. Kommissionens 
meddelelse af 29. marts 2004 om bekæmpelse af terrorisme fremhævede, at der kan være 
potentielle fordele, hvis man i lovgivningen om oprettelse og forvaltning af juridiske enheder 
med status som juridiske personer indførte regler om udelukkelse af  enkeltpersoner eller 
virksomheder, der er dømt for handlinger me d relation til terrorisme eller organiseret 
kriminalitet . På lignende måde kan en effektiv or dning for udveksling af oplysninger om 
domfældelser i EU hjælpe med at forhindre terrorgrupper og/eller dere s finansielle bagmænd 
fra at infiltrere lovlige aktiviteter. 
5.2. Non-profit-/velgørenhedssektoren 
Gennemsigtighed er et spørgsmål af central  betydning hvad velgørenheds-/non-profit-
sektoren angår. Antallet af vel gørenheds-/non-profit-organisatione r og størrelsen af den støtte, 
de yder, er steget betydeligt i løbet af de se neste år. Mange af disse organisationer rejser 
penge, der er bestemt til konfliktområder. Når fø rst pengene kommer frem til disse områder, 
er muligheden for at ty til internationalt samarbejde for at spore bestemmelsesstedet reduceret i betydeligt omfang, især når midler flyttes omkring inden for disse områder i form af 
kontante midler. 
 
DA 9   DA Det bør undersøges yderligere, om der kan indføres en for hele EU gældende standard for 
regulering, der skal øge ge nnemsigtigheden i sektoren15. Dette kunne enten tage form af en 
bindende forordning eller en adfærds kodeks for den frivillige sektor.  Tidssvarende standarder 
for gennemsigtighed kunne omfatte en årlig offentliggørelse af uafhængigt reviderede regnskaber, regler om god virksomhedsledelse og et krav om at give  et revisionsspor for 
udbetalinger. I betragtning af det store antal non-profit-/velgørenhedsor ganisationer, der er 
baseret uden for EU, men som har kontorer i en  eller flere medlemsstat er, er det nødvendigt, 
at gennemsigtighedsforanstalt ninger også rækker ud over EU. 
I de fleste medlemsstater nyder velgørenhedssektoren godt af en særlig sk attemæssig status, 
således at skattemyndighederne har de taljerede oplysninger om de fleste 
velgørenhedsorganisationers indtægter og udbetalinger. Skattemyndighedernes rolle i 
forbindelse med særlig henstilling VIII bør overvejes yderligere . 
Europa-Kommissionen vil udvide sin automatiske inds amling af efterretninger, sin 
informationsudtagning og sine analyseredskabe r, så også velgørenhedssektoren vil være 
omfattet.  Kommissionen vil foretage en forunders øgelse, med input fra Europol, for at 
kortlægge velgørenhedssektoren i EU 25 på ba ggrund af en række parametre, der vil kunne 
bidrage til at blotlægge en høj  risiko for finansiering af terrorisme eller anden kriminel 
aktivitet. Undersøgelsen forventes også at omfatte en oversigt over en eventuel risikoanalyseindsats på na tionalt plan og vil prøve at opstill e en metodologi for at finde frem 
til svage punkter og risikoindikatorer. 
6. FINANSIERING
 AF TERRORISME  OG  HORISONTALE  
FORANSTALTNINGER 
6.1. Indefrysning af aktiver 
EU’s mekanisme for udpegelse af terrorister og terrororganisatione r ud over Al-Qaeda16, som 
især blev indført for at  gøre det muligt at indefryse aktiver, har ikke ført til, at der har kunnet 
opstilles en liste, der kan betr agtes som udtømmende og helt e ffektiv. Hovedårsagen hertil 
synes at være, at der er forskellige fortolkninger af, hvordan udpegelsen skal ske, og at arbejdet er blevet forsinket på grund af  kravet om enstemmighed, mens manglende 
retningslinjer til tredjelande, der agter at fremsætte en fore spørgsel om udpegelse, også kan 
have en vis virkning. En sta ndardfortolkning og –strategi med hensyn til de områder, hvor der 
hersker afvigende opfattelser, er  en absolut forudsætning for at forbedre effektiviteten, 
herunder: 
– udpegelse af grupper, der har ændret navn efter udpegelsen, 
– udpegelse af "frontorganisationer", 
– udpegelse af ledere af grupper, der allerede er blevet udpeget. 
                                                
 
15 Europa-Kommissionen afholder en workshop den 29. oktober om spørgsmålet om en EU-strategi til at 
forhindre misbrug af velgørenhedssektoren med henblik på finansiering af terrorisme. 
16 Fælles holdning 2001/931/FUSP og forordning (EF) nr. 2580/2001. 
 
DA 10   DA Den elektronisk konsoliderede liste over målrettede  finansielle sanktioner er et fælles initiativ 
mellem Europa-Kommissionen og  de europæiske banker17. Det er en konsolideret database 
over personer og enheder, der er underkastet EU’s  finansielle sanktioner.  Eftersom finansielle 
sanktioner er gyldige på datoen for deres offentliggørelse i EUT,  vil Kommissionen bestræbe 
sig på at sikre, at databasen er opdater et den samme dag som offentliggørelsen i EUT.  De 
finansielle institutioner har anmodet om vejledni ng om matchende standarder for, hvornår en 
given person er en udpeget person. Sådan ve jledning ville øge sanktione rnes effektivitet, og 
eftersom det vedrører EU’s finansielle sanktio ner, burde den fortrins vis udarbejdes af Rådet 
eller Kommissionen (f.eks. i en henstilling). 
6.2. Effektiv og målrettet uddannelse 
Det er af væsentlig betydning, at der findes et passende antal uddannede personer hos de 
kompetente myndigheder og i den private sektor. 
Der bør gøres en indsats for at have et passende antal uddanne de finansielle efterforskere.  
Europa-Kommissionen og Europol har indledt et fælles projekt for at få opstillet fælles 
mindstestandarder for uddannelse inden for finansiel efterforskning i EU. Formålet er at 
fremme den bedste praksis og fælles minds testandarder for uddannelse inden for finansiel 
efterforskning.  
CEPOL kan spille en central rolle med hens yn til skabelse af en europæisk kultur for 
finansielle efterforskninger og anden uddannels e blandt højtstående politifolk og med hensyn 
til at udbrede den bedste praksis inden for dette vitale område. 
6.3. Sikkerhedsforskning 
Europa-Kommissionen forvalter forskningsaktivite ter inden for antiterrorisme, som blandt 
andet kan støtte kampen mod fina nsiering af terrorisme. Den ” forberedende foranstaltning til 
fremme af Europas industrielle poten tiale på området sikkerhedsforskning ” har et budget på 
15 mio. EUR for 2004 og et planlagt budget på  24 og 26 mio. EUR for henholdsvis 2005 og 
2006. Der blev nedsat en gruppe af personligheder (GoP)  i 2003, som har til opgave at foreslå 
grundlæggende retningslinjer, princippe r og prioriteringer for et fremtidigt europæisk 
sikkerhedsforskningsprogram  (”ESPR”) i overensstemmelse med EU’s politiske 
målsætninger. GoP-rapporten18 anbefaler, at der udarbejdes et ESRP fra 2007 og frem med et 
budget på mindst 1 mia. EUR om året ud over de  p.t. eksisterende midler. Som opfølgning 
vedtog Kommissionen den 7.9.2004 en meddelelse  med titlen ”Sikkerhedsforskning: De 
næste trin”19. Den har mærket sig anbe falingen i rapporten, som give r udtryk for behovet for, 
at der nedsættes et europæisk rådgivende nævn  for sikkerhedsforskning, der skal rådgive om 
indhold og gennemførelse af ESRP og om forelæ ggelse af et forslag til ESRP i begyndelsen 
af 2005, der skal blive en del af  det 7. rammeprogram for EF’s forskning fra 2007 og frem. De 
områder, hvor der bør opmuntres til yde rligere forskning, omfa tter fordeling af 
problemløsninger mellem kompetente EU-m yndigheder indbyrdes og social-kognitive 
konfigurationer, der er specifikke  for en effektiv koordineret be kæmpelse af finansiering af 
terrorisme. 
                                                 
17 European Banking Federation, European Savings Banks Group, European Association of Cooperative 
Banks, European Association of Public Banks. 
18 Research for a Secure Future , Re port of the GoP in the field of Security Research, ISBN 92-894-6611-
1, Luxembourg Office for Official Publications of the European Communities, 2004. 
19 KOM(2004)353. 
 
DA 11   DA 6.4. Eksterne foranstaltninger 
Bekæmpelse af finansieringen af terrorisme skal  udgøre en integrerende del af EU’s politiske 
dialog med tredjelande og tekniske bistandspr ogrammer, herunder udvikling af ad hoc-dialog 
på ekspertniveau. De fælles bestræbelser på at  bekæmpe finansieringen af terrorismen vil også 
fortsat være en vigtig og regelmæssig del af samarbejdet mellem EU og USA. 
Skattely, der åbner mulighed for uigennemsigtige ba nk- og selskabsstrukturer , er et fristed for 
terrororganisationers penge. EU skal frem me større gennemsigtighed og udveksling af 
oplysninger med tredjelande og afhæ ngige eller associerede territorier. En positiv indsats vil 
kunne hjælpe samarbejdspartnerne til at klar e vanskeligheder af reguleringsmæssig, teknisk 
eller økonomisk art, når de indfører mere ge nnemsigtighed; dette kan ske ved øget teknisk 
bistand, hvor EU som helhed har betydelige er faringer, eller ved en eller anden form for 
økonomisk støtte. I forbindelse med års- og midt vejsgennemgangene af landestrategipapirerne 
kunne man også overveje at iværksætte passe nde foranstaltninger. Kommissionen vil nøje 
følge med i, hvor effektivt og hvor hurtigt de oversøiske skattely får gennemført en højere 
grad af gennemsigtighed. 
7. KONKLUSIONER 
At gøre det vanskeligere for terro rister at rejse penge er et element i kampen mod finansiering 
af terrorisme. Desuden er spori ng af finansielle og andre transak tioner et effektivt middel til at 
lokalisere terrorister og dere s støtter og underminere terrorv irksomhed. Dette arbejde kunne 
gøres lettere ved større gennemsigtighed med hensyn til de finansielle transaktioner og retlige enheder, herunder dem, der opererer i non-profit-s ektoren. For virkelig at være effektive og 
opnå dataudveksling i realtid i forbindelse med den forebyggende og repressive indsats i 
kampen mod finansiering af terrorisme er vi nødt  til at iværksætte et snævrere samarbejde og 
styrke mekanismerne for udveksling af oplysning er på nationalt, europæisk og internationalt 
plan, både mellem kompetente myndigheder in dbyrdes og mellem disse og den private sektor. 
 
DA 12   DA TECHNICAL ANNEXES  
 
DA 13   DA ANNEXE  I 
Possible Future Measures relevant to the fight against terrorist financing 
Information Exchange: 
• Establish appropriate mechanisms to achieve mu ltilateral co-ordination with all authorities 
and bodies involved in supervisi ng and detecting irregularities in the financial sector (to 
include fiscal authorities, financial oversi ght bodies, Justice Department, intelligence 
community, law enforcement authorities, author ities in charge of administrative freezing 
measures). 
• Promote appropriate information sharing mechanisms between intelligence services and 
prosecutors. 
• Promote intelligence led law enforcement by en suring access to privat e sector information 
to facilitate information gathering on , detection and locat ion of suspects.  
• Promote outreach and other mechanisms to fac ilitate real time trackin g and data exchange 
by means of the financial and other systems. 
• Consider ways to improve communication be tween FIUs and the financial community 
through enhanced access to relevant databases.  
Traceability of Financial Transactions: 
• Promote financial investigation as a law en forcement technique in the Member States. 
Encourage establishment of common minimum sta ndards in financial i nvestigation training 
standards in the EU via Joint Commission/Europol project).  
• Promote establishment of national bodies dedica ted to identification, tracing, freezing and 
confiscation of terrorist (and other criminal) assets and implementation of a co-operation 
network among such bodies to facilitate co-ope ration in the tracing of fast moving terrorist 
and other criminal funds. 
• Promote organisational and technical measures needed to present electronic evidence in 
Court. 
• Consider need for common minimum EU standa rds for verification of customer identity.  
• Consider case for database with samples of all identity documents issued in the EU and 
beyond to facilitate detection of false ident ity papers by financial institutions when 
verifying customer identity. 
• Guidance on matching standards to be applie d when checking whethe r any given person is 
a designated person to improve the effectivenes s of financial sanctions  (see Section 6.1).  
 
DA 14   DA Transparency: 
• Consider what further measures may be needed  to enhance transparen cy of legal entities 
having regard in particular to ant recomm endations to be made in the Commission’s 
planned Study on cost benefit assessment of transparency measures. 
• Consider further EU-wide mechanisms for th e disqualification of individuals of firms 
convicted of offences related to  terrorism or organised crime. 
• In the non-profit/charitable sector assess appr opriate EU-wide transparency measures and 
mechanisms to ensure complian ce with these together with methods to identify high risk 
for terrorist financing or  other criminal activity. 
Asset Freezing: 
• Promote standard interpretation on designation of groups or entities that have renamed 
themselves after designation, desi gnation of ‘front organisations ’, designation of leaders of 
groups and entities that have  already been designated. 
 
DA 15   DA ANNEXE  II 
1. Measures Adopted at EU level relevant to  the fight against te rrorist financing. 
Since October 2001 an important number of acti ons have been taken at EU level aimed at 
countering terrorism as well as preventing the ac quisition, retention and use of funds or assets 
by such organisations. Taken together with earl ier actions, these constitute powerful measures 
in the Union’s arsenal to fight  terrorism and its financing.  
Legislative Actions 
1.1. Council Act of 16 October 2001 establishing , in accordance with Article 34 of 
the Treaty on European Union, the Pr otocol to the Convention on Mutual 
Assistance in Criminal Matters between  the Member States of the European 
Union (2001/C 326/01) (OJ C 326 of 21 November 2001 p.1) 
This Act provides for the exchange of information between Member States 
concerning bank accounts held by any pers on who is the subject of criminal 
investigations. It has not yet been ratified and Member States are encouraged to accelerate this process. 
1.2. Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 
December 2001 amending Council Directiv e 91/308/EEC on prevention of the 
use of the financial system  for the purpose of money laundering (OJ L 344 of 28 
December 2001, p. 76) 
The second money laundering Directive, am ending the 1991 Directive, was adopted 
in December 2001. The definition of criminal activity giving rise to money laundering is widened to include all organi sed crime and a wide range of serious 
crimes, including offences related to terrori sm. The professions which are required to 
report money laundering suspicions, in additi on to the credit and financial and related 
institutions, now include accountants, lawyers,  notaries, real esta te agents, casinos 
and dealers in high value goods.  
1.3. Council Decision of 6 December 2001 extendi ng Europol’s mandate to deal with 
serious forms of international crime listed in the Annex to the Europol 
Convention (2001/C 362/01) (OJ C 362 of 18 December 2001, p.1) 
The effect of this Council Decision was to enable Europol to deal with the serious 
forms of international crime listed in the Annex to the Europol Convention, such as 
murder, grievous bodily injury, kidnapping, hostage-taking, orga nised robbery and 
illicit arms trafficking. Europol’s mandate  now includes support for law enforcement 
against serious international orga nised crime, including terrorism. 
1.4. Council Common Position of 27 December 2001 on combating terrorism 
(2001/930/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 90) 
The Common Position sets out a number of ac tions to be taken to combat terrorism. 
The principal measures contained in the Common Position are: criminalising the financing of terrorism within the EU, fr eezing of financial assets or economic 
 
DA 16   DA resources of persons or entities involve d in terrorism, prohibiting the giving of 
financial or other assistance to such persons  or entities, requiri ng measures to be 
taken to suppress any form of support for th ose involved in terrorist acts, taking steps 
to prevent terrorist acts and denying safe haven to those involved in such acts. 
1.5. Council Common Position of 27 December 2001 on the application of specific 
measures to combat terrorism (2 001/931/CFSP) (OJ L 344 of 28 December 
2001, p. 93) 
The Common Position establishes the primar y list of persons, groups and entities 
involved in terrorist acts20. It sets out the criteria to be  used to decide who should be 
considered as terrorists for inclusion on th e list and the actions  which constitute 
terrorist acts. The names on the list are to be  reviewed at least once every six months. 
Under the Common Position the European Community is required to order the 
freezing of the funds and other financial a ssets or economic resources of, and the 
prohibition on the provision of financial se rvices to, the listed  persons, groups and 
entities. Member States are required to a fford each other assistance in preventing and 
combating terrorist acts.  
1.6. Council Regulation (EC) No 2580/ 2001 of 27 December 2001 on specific 
restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to 
combating terrorism (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 70) 
The Regulation provides for the freezing of  the funds, financial assets and economic 
resources of certain persons, groups a nd entities involved in terrorism, for a 
prohibition on the making available of funds , financial and economic resources to 
such persons, groups and entities and a prohibition on the provision of financial 
services to them. It authoris es the Council to establish and maintain a list of persons, 
groups and entities i nvolved in terrorism21. Provision is also made for the granting of 
authority for the use of funds frozen in  accordance with the Regulation to meet 
essential human needs and for certain other payments (e.g. taxes, utility bills etc.). 
1.7. Council Decision of 27 December 2001 esta blishing the list provided for in 
Article 2(3) of Council Regulation (E C) No 2580/2001 on specific restrictive 
measures directed against certain persons a nd entities with a view to combating 
terrorism (2001/927/EC) (OJ L 344 of 28 December 2001, p. 83) 
This decision contains a list or persons , groups and entities against whom specific 
restrictive measures are to  be applied in accordance with C ouncil Regulation No 
2580/2001. An updated list of persons, groups and entities to which the measures imposed by the Regulation apply has been  published seven times, the latest 
publication being that of Council Decision 2004/306/EC. 
1.8. Council Decision of 28 February 2002 setting up Eurojust with a view to 
reinforcing the fight against seriou s crime (2002/187/JHA) (OJ L 063 of 6 
March 2002 p. 1) 
                                                
 
20 The latest version of the list is set out in Common Position 2004/500/CFSP. 
21 The latest version of the list is set out in Council Decision 2004/306/EC. 
 
DA 17   DA This Decision establishes Eurojust, to be composed of seconded prosecutors, judges 
or police officers from each Member Stat e. The objectives of Eurojust are to 
stimulate and improve the co-ordination, be tween the competent authorities of the 
Member States, of investig ations and prosecutio ns, to improve co-operation between 
the competent authorities of the Member  States and to support the competent 
authorities of the Member States in or der to render their investigations and 
prosecutions more effective. 
1.9. Council Common Position of 27 May 2002 concerning restrictive measures 
against Usama bin Laden, members of the Al-Qaida organisation and the 
Taliban and other individuals, groups, undert akings and entities associated with 
them and repealing Common Posi tions 96/746/CFSP, 1999/727/CFSP, 
2001/154/CFSP and 2001/771/CFSP (2002/402/ CFSP) (OJ L 139 of 29 May 2002, 
p. 4) 
It prohibits the supply of arms etc. to Usama bin Laden, members of the Al-Qaida 
organisation and the Taliban and associated  persons or groups in accordance with 
UNSCR 1267(1999) and 1333(2000). It also pr ovides for the freezing of their funds 
and economic resources and prohibits the making available to them of funds and 
economic resources. The Common Position is  to be kept under constant review. 
1.10. Council Regulation (EC) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific 
restrictive measures directed against c ertain persons and entities associated 
with Usama bin Laden, the Al-Qaida network and the Taliban, and repealing Council Regulation (EC) No 467/2001 proh ibiting the export of certain goods 
and services to Afghanistan, strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial reso urces in respect of  the Taliban of 
Afghanistan (OJ L 139 of 29 May 2002, p. 9) 
The Regulation freezes the funds and econom ic resources of, and prohibits the 
making available of funds and economic re sources to, a large number of persons, 
groups and entities which are set out in an Annex. The Commission has amended the 
Regulation on 36 occasions for the purpose of updating the list of persons, groups 
and entities which are subject to the restric tions set out in the Regulation, the latest 
publication being that of  Commission Regulation (EC)  No 1728/2004. Modification 
of the list is an on-going process. 
1.11. Council Framework Decision of 13 June  2002 on joint inve stigation teams 
(2002/465/JHA) ( OJ L 162 of 20 June 2002, p. 1) 
The Framework Decision is intended to make the combating of international crime as 
effective as possible. It considered it appropriate that a specific legally binding 
instrument on joint investigation teams should be adopted to apply to joint 
investigations into drugs/human trafficking and terrorism and that they should be set 
up, as a matter of priority, to combat  offences committed by terrorists. The 
Framework Decision provides that two or more Member States may establish joint 
investigation teams for a specific purpose and for a limited period to carry out criminal investigations in one or more of the States establishing the team. Member States are required to co mply with the Framework Decision by 1 January 2003.  
 
DA 18   DA 1.12. Council Framework Decision of 13 June 2002 on combating terrorism 
(2002/475/JHA) (OJ L 164 of  22 June 2002, p. 3) 
The Framework Decision requires Member States to adopt a common definition of 
terrorist offence as set out in Article 1. It also obliges Member States to criminalise 
certain actions related to terrorist groups  or terrorism, such  as directing or 
participating in the activitie s of a terrorist group includi ng by funding its activities in 
any way, as well as inciting, aiding or abet ting and attempting to commit a terrorist 
offence. Member States had to comply  with the Framework decision by 31 
December 2002. In June 20041 the Commissi on produced a report analysing national 
measures taken to comply with the Framework Decision (COM 2004 409 of 8.6.2004).  
1.13. Council Framework Decision of 13 June 2002 on the European arrest warrant 
and the surrender procedures between  Member States (2002/584/JHA) (OJ L 
190 of 18 July 2002, p. 1) 
The Framework Decision provides for the execution in any Member State of a 
judicial decision made in another Member  State for the arrest and surrender of a 
person for the purpose of criminal proc eedings or the execution of a custodial 
sentence. The offences covered by the Fr amework Decision include terrorism. After 
1 January 2004 extradition between Member  States will be governed by rules 
adopted pursuant to the Framework Decision. Member States were required to take 
the necessary measures to comply w ith the Framework Decision by 31 December 
2003.   
1.14. Directive on Insider Trading and Market  Manipulation (Market Abuse) (2003/6 
of 28 January 2003) (OJ L 96 of 12 April 2003, p. 16 -25) 
The Insider Dealing and Market Manipul ation (Market Abuse) Directive was 
adopted by the Council and the Parliament on 3 December 2002. Terrorists may 
abuse financial markets by financing activ ities through insider dealing or market 
manipulation (using clean money in a dirt y way) or by laundering ‘dirty’ money on 
financial markets through insider deali ng and market manipulation. The Market 
Abuse Directive contributes to strengthen the fight against criminal activities on 
financial markets. 
1.15. Council Decision of 19 December 2002 on  the implementation of specific 
measures for police and judicial cooperati on to combat terrorism in accordance 
with Article 4 of Common Position 2001/931/CFSP (2003/48/ JHA) (OJ L 16 of 
22 January 2003, p. 68) 
The Decision relates to access and collecti on of information concerning and resulting 
from criminal investigations and proceedi ngs with respect to terrorist offences 
involving any of the persons, groups or entities listed in the Annex to Common 
Position 2001/931/CFSP with a view to its communication to Europol and Eurojust. 
The information in question concerns the identity of the person, group or entity, the acts under investigation or prosecution and links with related cases. In cases 
involving any of the listed persons, groups or entities the Decision al so calls for joint 
investigation teams in appr opriate cases, urgent treatme nt of requests for mutual 
 
DA 19   DA legal assistance and recognition and enfor cement of judgements in connection with 
terrorist offences and sharing of information. 
1.16. Ratification of international convention s in accordance with UN SC Resolution 
1373 (2001) 
In accordance with resolution 1373 (2001), Me mber States have accepted a political 
commitment, by means of Article 14 of Common Position 2001/930/CFSP to 
become parties to the UN Convention for the Suppression of the Financing of 
terrorism (New York, 9 December 1999) and 12 other conventions on Terrorism. 
1.17. Council Framework Decision 2003/577/JHA of  22 July 2003 on the execution in 
the European Union of orders freezing property or evidence. (OJ L 196/45 of 2nd 
of August 2003) 
This Framework Decision introduces the prin ciple of mutual rec ognition of judicial 
orders freezing property and evidence. It establishes the rules pursuant to which 
Member States must recognise and execute  such orders issued by the competent 
judicial authorities of another Member Stat e. It applies to freezing orders issued for 
the purpose of securing evidence or subse quent confiscation of property. For this 
purpose terrorism is included among the o ffences for which no verification of double 
criminality is required. 
 
DA 20   DA ANNEXE  III 
1. MEASURES UNDERWAY AT EU LEVEL RELEVANT TO THE FIGHT AGAINST 
TERRORIST FINANCING  
1.1. Draft Framework Decision on Confiscation of Crime-related Proceeds, 
Instrumentalities and Property 
The draft Framework Decision attempts to  harmonise certain confiscation related 
provisions in the Member States, not ably in connection with “extended 
confiscation”. According to this concept,  a Court shall have power in certain 
circumstances to order confiscation of a c onvicted person’s assets where the Court is 
fully convinced, inter alia, that the pers on’s assets derive from other criminal 
activity. The Framework Decision received political agreement in December 2002 
but is still subject to Memb er State scrutiny reserves.  
1.2. Draft Framework Decision on the application of the principle of mutual 
recognition to Confis cation Orders  
The purpose of this draft Framework Decision  is to facilitate co-operation between 
Member States in the recognition and executi on of orders to conf iscate property. It 
obliges Member States to r ecognise and execute in its territory c onfiscation orders 
issued by a court competent in criminal matters in another Member State. The draft Framework Decision received political agr eement in June 2004 but remains subject 
to a number of scrutiny reserves.  
1.3. Control of Large Scale Cash Movements - Proposal for a Regulation of the 
European Parliament and Council on th e prevention of money laundering by 
means of customs co-operation 
On 25 June 2002 the Commission adopted a report together with a proposal for a 
Regulation to introduce controls on signifi cant cash movements by persons entering 
or leaving the Community. The proposed  Regulation would complement the 
Community Money Laundering Directives and oblige persons entering or leaving the 
Community customs territory carrying cash or equivalent instruments with a value of 
€15.000 or more, to make an appropriate declaration.  
1.4. Proposal for a third Money Laundering Directive 
The proposal for a third Money Laundering Directive was adopted by the 
Commission on 30
th June 2004. The proposal seeks to ensure a common EU-wide 
approach to the FATF 40 Recommendations  as revised in June 2003. It proposes to 
extend the scope of the Directive to trust and company service providers, introduces 
more detailed requirements regarding customer due diligence and identification of the beneficial owner and extends the anti-money launde ring preventive mechanism 
to transactions suspected  to be associated with terrorist financing.  
 
DA 21   DA 1.5. Proposal for a Council Decision on the exchange of information and co-
operation concerning terrorist offences 
The European Commission adopted a Comm unication on the fight against terrorism, 
including financing of terrorism on 29th March 200422. The Communication contains 
in annex a Proposal for a Council Decision en abling the services involved to have 
access to the most complete and up-to-da te information. The Commission's proposal 
widens the scope of the exchange of information to all terrorist offences within the meaning of the Framework Decision of  13 June 2002 on combating terrorism. The 
obligation to exchange information would appl y to all terrorist o ffences or offences 
relating to a terrorist group known to the Me mber States, includi ng participation in 
the activities of a terrorist  group through any form of fi nancing. The exchange of 
information will apply to all stages of pr oceedings. Europol and Eurojust must be 
sent information on terrorist offences at all stages of proceedings, including convictions. 
1.6. Proposal for a Regulation on payer’s in formation accompanying funds transfers 
The European Commission is expected to  adopt a proposal for a Regulation on 
payer’s information accompanying funds tran sfers in the course of October or 
November 2004. The proposal for a Regula tion aims at transposing Special 
Recommendation VII into Community la w. It lays down rules on payer’s 
information accompanying funds transfers, in order to ensure that  basic information 
is immediately available to the authorities responsible for combating terrorism, to 
assist them in their task. These rules result  in a number of obligations applicable to 
all payment service providers involved in the payment chain. The payer’s payment service provider must ensure that funds  transfers contain complete, accurate and 
meaningful payer’s information. Any inte rmediary payment service provider must 
ensure that all payers’ information that acco mpanies a transfer is  retained with the 
transfer or that appropriat e records are kept. The payee’ s payment service provider 
must have effective risk-based procedures in  order to identify funds transfers lacking 
complete payer’s information and, as appropriate, report suspicious transactions to 
the authorities responsible for combating terrorism. 
1.7. Draft Directive on a New Legal Framew ork for Payments in the Internal 
Market 
The Commission is working on the above draft proposal which will ensure the 
harmonised implementation of Special Reco mmendation VI of the Financial Action 
Task Force into Community law and there by guarantee a level playing field for all 
providers. The planned regulatory regime for money remitters will not only foresee registration of the transmitter by the intr oduction of a special licence of a payment 
service provider but will also take into account the specific risk profile of these 
providers by the establis hment of tailor-made supervisory requirements.  
                                                
 
22 COM(2004)221