DEN EUROPÆISKE CENTRALBANKS AFGØRELSE (EU) 2019/1349

af 26. juli 2019

om proceduren og betingelserne for en kompetent myndigheds udøvelse af visse beføjelser i forbindelse med overvågning af systemisk vigtige betalingssystemer (ECB/2019/25)

STYRELSESRÅDET FOR DEN EUROPÆISKE CENTRALBANK HAR —

under henvisning til traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, særlig artikel 127, stk. 2,

under henvisning til statutten for Det Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske Centralbank, særlig artikel 3.1, artikel 22 og artikel 34.1, første led, og

under henvisning til Den Europæiske Centralbanks forordning (EU) nr. 795/2014 af 3. juli 2014 om overvågningskrav for systemisk vigtige betalingssystemer (ECB/2014/28) (1), særlig artikel 21, stk. 2, og

ud fra følgende betragtninger:

Traktatens artikel 127, stk. 2, fjerde led, og artikel 3.1, fjerde led, i statutten for Det Europæiske System af Centralbanker og Den Europæiske Centralbank bemyndiger Eurosystemet til at fremme betalingssystemernes smidige funktion.

Den Internationale Betalingsbanks (Bank for International Settlements, BIS) Komité for Betalings- og Afviklingssystemer (Committee of Payment and Settlement Systems, CPSS) og Den Internationale Børstilsynsorganisations Tekniske Komité (International Organization of Securities Commissions, IOSCO) offentliggjorde i april 2012 principperne for infrastrukturer på det finansielle marked (herefter »CPSS-IOSCO-principperne«) (2) . Udvalget om betalings- og markedsinfrastrukturer, efterfølgeren til CPSS, og IOSCO har efterfølgende i fællesskab offentliggjort vejledninger til disse principper.

Ifølge CPSS-IOSCP-principperne bør et systemisk vigtigt betalingssystem (systemically important payment system, SIPS) være underlagt effektiv overvågning på grundlag af klart definerede og offentliggjorte kriterier som følge af dets potentiale til at udløse systemiske risici, hvis det ikke er tilstrækkeligt beskyttet mod de risici, det er eksponeret over for. Desuden fastsætter CPSS-IOSCO-principperne specifikke forventninger om overvågning for udbydere af kritiske tjenesteydelser, som markedsinfrastrukturens fortsatte og hensigtsmæssige funktion afhænger af. Desuden fremgår det af CPSS-IOSCO-principperne, at de kompetente myndigheder bør have tilstrækkelige beføjelser og ressourcer til at udføre deres respektive opgaver, herunder beføjelsen til at træffe korrigerende foranstaltninger.

Den Europæiske Centralbank (ECB) gennemførte CPSS-IOSCO-principperne og den efterfølgende vejledning for så vidt, som de vedrører et systemisk vigtigt betalingssystem i henhold til forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28).

For at sikre anvendelsen af de højeste overvågningsstandarder i henhold til artikel 24 i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) reviderede Styrelsesrådet den nævnte forordning med henblik på at vurdere, hvorvidt det var nødvendigt at ændre den og vedtog efterfølgende Den Europæiske Centralbanks forordning (EU) 2017/2094 (ECB/2017/32) (3) , som supplerede en kompetent myndigheds beføjelse til at indhente oplysninger og dokumenter fra en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystem i henhold til artikel 21 i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) med yderligere værktøjer.

Som følge heraf er den kompetente myndighed i henhold til artikel 21, stk. 1, i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) bemyndiget til at indhente oplysninger og dokumenter fra en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystem, påkræve en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystem at udpege en uafhængig ekspert, som skal foretage en undersøgelse eller en uafhængig gennemgang af driften af det systemisk vigtige betalingssystem og foretage inspektioner på stedet eller uddelegere opgaven med at foretage inspektioner på stedet.

For at sikre, at tredjeparters rettigheder respekteres, bør en kompetent myndighed udøve de beføjelser, der er fastsat i artikel 21 i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28), i overensstemmelse med og med forbehold for de generelle principper om proportionalitet, ligebehandling, effektivitet, gennemsigtighed og retfærdig rettergang. For at overholde disse principper bør en afgørelse om at udøve de overvågningsbeføjelser, der er fastsat i artikel 21 i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28), desuden have et minimumsindhold, der er fastlagt på forhånd, og meddeles operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem, før der udøves nogen overvågningsbeføjelser.

En formel afgørelse er ikke påkrævet for at udøve beføjelsen til at indhente oplysninger eller dokumenter, som kan udøves af den kompetente myndighed i henhold til dens tilsynsbehov, navnlig at kontrollere overholdelsen af forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) og at muliggøre den bredere målsætning om at fremme betalingssystemernes smidige funktion på systemisk niveau.

Med henblik på effektiv overvågning er det vigtigt, at den kompetente myndighed har mulighed for at pålægge krav med hensyn til den type uafhængig ekspert, der skal udpeges, samt indholdet og omfanget af den rapport, der skal aflægges, behandlingen af rapporten, herunder videregivelse og offentliggørelse, samt det tidsmæssige forløb for udarbejdelsen af rapporten.

I forbindelse med udnævnelsen af en uafhængig ekspert, som skal foretage en undersøgelse eller en uafhængig gennemgang af det systemisk vigtige betalingssystem, bør interessekonflikter undgås og visse krav overholdes for at sikre, at den uafhængige ekspert har de fornødne kvalifikationer, evner og den fornødne viden til at udføre sine opgaver.

Operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem kan outsource centrale funktioner, der vedrører clearing og afvikling af transaktioner til udbydere af kritiske tjenesteydelser. Når disse funktioner ikke udføres af operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem selv, men af en udbyder af kritiske tjenesteydelser, er det vigtigt, at den kompetente myndighed bør kunne udøve sine beføjelser i henhold til artikel 21 i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28) på samme måde og i samme udstrækning hvad angår udbyderne af kritiske tjenesteydelser som operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem. For at gøre dette muligt er det af afgørende betydning, at operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem medtager klausuler i sine kontraktlige aftaler med sine udbydere af kritiske tjenesteydelser, som gør det muligt at udveksle oplysninger, dokumenter og skriftlige eller mundtlige forklaringer mellem repræsentanterne for eller personalet hos udbyderen af kritiske tjenesteydelser og den kompetente myndighed, den uafhængige ekspert og teamet, der udfører inspektion på stedet, alt efter omstændighederne, og at udføre inspektioner på stedet på udbyderen af kritiske tjenesteydelsers adresse.

For at kunne håndtere nødsituationer på en effektiv måde er det vigtigt, at de kompetente myndigheder har muligheden for individuelt at frafalde visse krav vedrørende udøvelsen af deres beføjelser i de begrænsede tilfælde og på de betingelser, der præciseres i denne afgørelse —

VEDTAGET DENNE AFGØRELSE:

Artikel 1

Definitioner

Begreberne, som er anvendt i denne afgørelse, har samme betydning som de begreber, der er defineret i forordning (EU) nr. 795/2014 (ECB/2014/28), og følgende definitioner finder også anvendelse:

1) »uafhængig ekspert«: en fysisk eller juridisk person, der ikke har noget forhold, der skaber en interessekonflikt i forhold til det systemisk vigtige betalingssystem eller operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem eller dets kontrollerende kapitalejere, og som har særlig ekspertise i at foretage undersøgelser og gennemgange af finansielle markedsinfrastrukturer med fokus på finansiel regulering, informationssystemer og kommunikationsteknologi, risikostyring, regnskabsaflæggelse eller revision

2) »uafhængig gennemgang«: en vurdering af driften af det systemisk vigtige betalingssystem, som har til formål at give et indblik i eventuelle risici og sårbarheder, sikkerhed vedrørende det fremskridt, som operatøren af det systemisk vigtige betalingssystem har gjort med henblik på at mindske eventuelle risici og sårbarheder, og validering af effektiviteten af en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystems politikker, procedurer og kontroller for at mindske eventuelle risici og sårbarheder

3) »undersøgelse«: undersøgelse og analyse af faktiske forhold, dokumenter, oplysninger og begivenheder og en fortolkning af resultaterne heraf ved anvendelsen af kendte og almindeligt anvendte undersøgelsesmetoder

4) »inspektion på stedet«: en undersøgelse, der finder sted på det systemisk vigtige betalingssystems adresse eller på et relevant sted, der har forbindelse til aktiviteterne for en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystem, herunder på adressen for en udbyder af en kritisk tjenesteydelse, for så vidt de kontraktmæssige aftaler mellem operatøren af et systemisk vigtigt betalingssystem og den pågældende udbyder af kritiske tjenesteydelser giver mulighed for en sådan inspektion, som har til formål at tilvejebringe en grundig analyse af bl.a. forretningsmodeller eller ledelse, forskellige risici og interne kontrolsystemer

5) »teamet, der udfører inspektion på stedet«: en gruppe eksperter fra den kompetente myndighed eller dennes stedfortræder eller, alt efter omstændighederne, en anden centralbank i Eurosystemet, der ledes af en teamleder, som har til formål at foretage en inspektion på stedet

6) »udbyder af kritiske tjenesteydelser«: en tjenesteudbyder, som har en direkte kontraktlig aftale med en operatør af et systemisk vigtigt betalingssystem om løbende at levere tjenesteydelser til den pågældende operatør af det systemisk vigtige betalingssystem og potentielt til deltagerne i det systemisk vigtige betalingssystem, som er afgørende for at sikre oplysningernes fortrolighed og integritet og tjenesternes tilgængelighed, såvel som den velfungerende drift af de systemisk vigtige betalingssystemer

7) »anden myndighed«: en myndighed, der er ansvarlig for overvågningen af et systemisk vigtigt betalingssystem, som ikke er den kompetente myndighed eller de centralbanker, der overvåger eller fører tilsyn med udbyderne af kritiske tjenesteydelser for et systemisk vigtigt betalingssystem, og som beføjelsen til at udføre inspektioner på stedet kan uddelegeres til.