CS    CS  
 EVROPSKÁ 
KOMISE  
Ve Štrasburku dne 5.2.2013  
SWD(2013) 22 final 
  
PRACOVNÍ DOKUMENT ÚTVAR Ů KOMISE 
SOUHRN POSOUZENÍ DOPAD Ů 
Průvodní dokument k 
návrhu sm ěrnice Evropského parlamentu a Rady o p ředcházení zneužití finan čního 
systému k praní pen ěz a financování terorismu 
 
a 
 
návrhu na řízení Evropského parlamentu a Rady o informacích o plátci doprovázejících 
převody pen ěžních prost ředků 
 
{COM(2013) 44 final} 
{COM(2013) 45 final} 
{SWD (2013 ) 21 final }  
 
2 
 ÚVOD – POTŘEBA ZMODERNIZOVAT STÁVAJÍCÍ RÁMEC PROTI PRANÍ PEN ĚZ A FINANCOVÁNÍ 
TERORISMU  
V EU existuje rozvinutý rámec pro boj proti praní pen ěz a financování terorismu. V pr ůběhu 
let se pravidla m ěnila a oblast p ůsobnosti se rozši řovala s každou zm ěnou, jejímž cílem je 
uzavření dalších možných cest, jichž by zlo činci a teroristé mohli využít. 
I s tímto systémem jsme však neustále upozor ňováni na to, že žádný regula ční rámec, jakkoli 
pevný, není v ůči praní pen ěz imunní. Nedávné p řiznání praní pen ěz bankou HSBC je pouze 
nejnovějším příkladem toho, k čemu může dojít, když obez řetnost poleví a kontroly nejsou 
dostatečné. Čím dál vyšší pokuty, které v t ěchto případech ukládají regula ční orgány, jsou 
potvrzením mezinárodního odhodlán í zajistit prosazování prav idel i varováním dalším 
zúčastněným stranám ohledn ě potenciálních d ůsledků jakýchkoli nedostatk ů v jejich 
systémech.  
Regulační orgány a tv ůrci politik nesmí brát rizika na lehkou váhu. Zlo činci neustále 
vyhledávají nová zranitelná míst a, která mohou využít. Výše výnos ů z trestné činnosti, které 
se snaží vstoupit do finan čního systému a zast řít svůj nedovolený p ůvod, je skute čně 
ohromující. Nedávná studie OSN odhaduje, že výše prost ředků, které jsou ro čně k dispozici 
pro praní pen ěz, se pohybuje okolo 1,6 bilionu USD, což odpovídá 2,7 % celosv ětového 
HDP. Odhadla však také, že donucovacími orgány bylo odhaleno mén ě než 1 % prost ředků, u 
nichž probíhalo praní, a reáln ě bylo zabaveno mén ě než 0,2 %. 
Z těchto důvodů probíhají práce na aktualizaci a posílení stávajících mezinárodních 
standardů. Finanční akční výbor (FATF) v únoru 2012 zve řejnil nový soubor p řepracovaných 
standardů a na konci roku 2013 zahájí po stup hodnocení souladu náro dních jurisdikcí. Nové 
standardy vnitrostátním orgán ům umožní podniknout ú činnější opatření kroky proti praní 
peněz a financování terorismu na všech úrovních – od identifikace bankovních klient ů, kteří si 
otevírají ú čet, až po vyšet řování, stíhání a propadnutí majetku. Budou také lépe řešit praní 
výnosů z korupce a da ňové trestné činnosti, zp řísní požadavky na situ ace s vyšším rizikem a 
umožní jednotlivým zemím p řijímat cílen ější přístup vycházející z rizik. 
Souběžně s tímto procesem Evropská komise rovn ěž provádí sv ůj vlastní p řezkum rámce EU 
a v dubnu zve řejnila zprávu o uplat ňování třetí směrnice o praní pen ěz1. 
Z této práce vyplývá, že se rám ec EU bude muset vyvíjet a p řizpůsobovat se zm ěnám, což by 
mělo vést k v ětšímu zam ěření na účinnost režim ů boje proti praní pen ěz a financování 
terorismu, v ětší jasnosti a jednotnost i pravidel ve všech členských státech a rozší řené oblasti 
působnosti, která bude řešit nové hrozby a zranitelná místa. 
1. V YMEZENÍ PROBLÉMU  
Problematika praní pen ěz a financování terorismu – koho se týká a jak. 
V celosvětovém měřítku a nap říč politickým spektrem existuje všeobecná shoda, že pokud 
nejsou finan ční systémy dostate čně chráněny před zneužitím s kriminálními nebo 
                                                 
1 Sm ěrnice 2005/60/ES o p ředcházení zneužití finan čního systému k praní pen ěz a financování terorismu. 
 
3 
 teroristickými zám ěry, může dojít k obrovským škodám. Systémy, které nedokáží p ředcházet 
praní peněz a financování terorismu, se konkrétn ě vystavují:  
• společenskému riziku pramenícímu z op ětovného použití prost ředků zločinců a 
teroristů pro trestnou činnost a terorismus; 
• negativním ekonomickým dopad ům způsobeným narušením mezinárodních 
kapitálových tok ů, snížením investic a nižšího hospodá řského růstu; 
• nestabilitě finančního trhu vzniklé neochotou ostatních finan čních zprost ředkovatel ů k 
provádění obchod ů, ztrátě pověsti, poklesu d ůvěry a obezřetnostním rizik ům. 
Praní pen ěz a financování terorismu r ůznými způsoby ovliv ňuje široké spektrum subjekt ů: 
• povinné osoby , od nichž se o čekává, že budou uplat ňováním kontrol a ov ěřováním 
udržovat systém bezpe čný, a které čelí důsledkům, pokud jsou jejich systémy 
shledány jako nedostate čné; 
• veřejné orgány , které musí prosazovat p ředpisy a chránit systém p řed zneužitím 
zločinci nebo teroristy; 
• klienty  povinných osob, kte ří musí nést zát ěž zvýšených kontrol a p řípadně i 
omezeného p řístupu k ur čitým službám; 
• podnikatele , kteří nesou zát ěž kontrol a omezení, ale mají také prosp ěch z řádného a 
bezpečného finan čního systému; 
• pachatele  praní pen ěz a financování terorismu, kte ří se neustále snaží využít 
jakéhokoli slabého místa v systému, a jimž se v tom musí zabránit; 
• občany a spole čnost v EU, jež je nutné chránit p řed teroristickými činy či škodami 
způsobenými zvýšenou kriminalitou využívající výnos ů z trestné činnosti nebo 
snížením životní úrovn ě v důsledku da ňových únik ů, poškození integrity trhu nebo 
důvěry v trh; 
• společnost a vlády  třetích zemí, pokud je systém EU použit k odvedení nezákonných 
výnosů z trestné činnosti a korupce v t ěchto zemích.  
 
Preventivní systém EU 
V EU existuje rámec navržený s cílem chránit finan ční systém p řed praním pen ěz a 
financováním terorismu. Tento rámec je ve zna čné míře založen na mezinárodních 
standardech p řijatých výborem FATF, jehož je Evropská komise zakládajícím členem. Rámec 
EU obsahuje p ředpisy, které finan čním institucím a dalším povinným osobám ukládají, aby 
přijaly opat ření zamezující tomu, aby byly zneužity pro ú čely praní pen ěz a financování 
terorismu.   
 
Příčiny problému 
Jelikož se rizika, která pro finan ční systém p ředstavují ti, kdo se podílejí na praní pen ěz nebo 
financování terorismu, stále vyvíje jí, rámec pro jejich prevenci mu sí být spolehlivý, flexibilní 
a aktuální. Útvary Komise identifikovaly t ři hlavní oblasti, v nich ž je stávající rámec t řeba 
změnit: 
1. Stávající pravidla nejsou v souladu s nedávno revidovanými mezinárodními 
standardy v oblasti boje proti praní pen ěz a financování terorismu. – Vzájemná 
 
4 
 hodnocení členských stát ů (provedená výbory FATF nebo MONEYVAL) odhalila 
určité rozpory mezi t řetí směrnicí o praní pen ěz a doporu čeními FATF. Krom ě toho 
FATF stávající doporu čení několikrát rozší řil, v důsledku čehož by části stávajícího 
rámce zastaraly. Nap říklad požadavky t řetí směrnice o praní pen ěz ohledn ě 
zjednodušené identifikace klienta byly ve vzájemných hodnotících zprávách kritizovány, protože neodpovídají doporu čením FATF. FATF rovn ěž rozšířil oblast 
působnosti svých doporu čení, aby zahrnovala širší kategorii politicky exponovaných 
osob. Pokud nedodržují mezinárodní  standardy, poškozuje to pov ěst členských stát ů i 
Evropské unie jako celku.  
2. Stávající pravidla EU jsou v členských státech odlišn ě vykládána. – Přezkum 
Komise odhalil n ěkolik oblastí, v nichž jsou stávající pravidla odlišn ě vykládána. Mezi 
příklady pat ří požadavek na identifikaci skute čného majitele právnické osoby a 
jednotnost statistických údaj ů. To představuje riziko pro vnit řní trh a p řeshraničn
ě 
působícím podnik ům vytváří obtíže s dodržováním p ředpisů. 
3. Ve stávajících pravidlech EU ex istují nedostatky a mezery. – Vzhledem k vývoji 
rizik spojených s praním pen ěz a financováním terorismu je d ůležité, aby byl rámec EU 
schopen reagovat pevn ě, ale pružn ě. Přezkum Komise odhalil obavy, pokud jde o 
oblast působnosti sou časné směrnice ve vztahu ke sl užbám hazardních her a 
obchodník ům se zbožím vysoké hodnoty, kde nejsou pravidla považována za 
dostatečně silná. Posílení pravidel bude krokem sm ěrem k řešení těchto rizik a právní 
předpisy EU díky tomu získají náskok p řed mezinárodními standardy. 
 
Výchozí scéná ř 
Stále se m ěnící povaha hrozeb, které p ředstavují praní pen ěz a financování terorismu, si 
vyžaduje odpov ěď přiměřenou vzniklým hrozbám. Pokud by nebyla p řijata žádná opat ření, 
mělo by to tyto d ůsledky: 
1. Rámec EU by nebyl v souladu s mezinárodní mi standardy. Vzhledem k riziku, že by 
členské státy byly špatn ě hodnoceny ve zprávách vzájemného hodnocení, mohly by být 
v pokušení p řizpůsobit si své vlastní rámce, což by vedlo k rozt říštěnosti a nedostatku 
sbližování p ředpisů. 
2. Nejistota v d ůsledku různého uplat ňování pravidel na vnitrostátní úrovni by p řetrvávala 
a oslabovala by vnit řní trh. 
3. Pokud by nedošlo k lepšímu zam ěření zdroj ů na rizika praní pen ěz a financování 
terorismu, byla by EU zranitelná v ůči vznikajícím hrozbám.   
2. A NALÝZA SUBSIDIARITY  
Toky špinavých pen ěz a financí pro terorismus mohou poškodit stabilitu a pov ěst finančního 
sektoru a ohrozit vnit řní trh. Jakákoli opat ření přijatá pouze na úrovni členských stát ů by však 
mohla mít nep říznivé účinky na jednotný trh EU a vedla by k rozt říštěné reakci. Opat ření na 
úrovni EU je od ůvodněné v zájmu řešení celkové hrozby praní pen ěz a financování terorismu 
a zachování rovných podmínek v celé EU.   
 
5 
 3. C ÍLE INICIATIVY EU 
Celkovým cílem revize rámce sm ěrnice o praní špinavých pen ěz je chránit finan ční systém a 
jednotný trh p řed zneužitím ze strany pachatel ů trestné činnosti usilujících o legalizaci 
nezákonných výnos ů nebo terorist ů, kteří se snaží financovat teroristické činnosti nebo 
skupiny. Komise identifikovala čtyři obecné cíle: posílení vnit řního trhu snížením složitosti 
napříč hranicemi, ochrana zájm ů společnosti před kriminalitou a teroristickými činy, ochrana 
ekonomické prosperity Evropské unie zajišt ěním efektivního podnikatelského prost ředí a 
příspěvek k finan ční stabilit ě ochranou finan čního zdraví, řádného fungování a integrity 
finančního systému. Tyto cíle jsou podpo řeny specifickými cíli politiky spojenými se 
zvyšováním ú činnosti režim ů boje proti praní pen ěz a financování terorismu a zachováním 
dobré pov ěsti finančního systému EU. Rámec, v n ěmž byly zváženy r ůzné možnosti zm ěny 
právních p ředpisů, doplňují operační cíle související s p říčinami problému. 
4. M OŽNOSTI POLITIKY  
Pokud jde o možnosti politiky, posouzení dopad ů hodnotí řadu opatření/dimenzí, jejichž 
cílem je spln ění tří operačních cílů politik:  
1. V souvislosti se zajištěním soudržnosti s mezinárodními standardy  jsou 
zvažovány r ůzné možnosti ve vztahu k:   
• zahrnutí da ňových trestných činů do rámce EU; 
• zavedení p řístupu vycházejícího z rizik; 
• přístupu k rovnocennost i/nerovnocennosti režim ů boje proti praní pen ěz třetích 
zemí; 
• zavedení dozoru vycházejícího z rizik; 
• zavedení nových požadavk ů pro politicky exponované osoby p ůsobící vnitrostátn ě 
i pracující v mezinár odních organizacích; 
• nejlepšímu zp ůsobu, jak zlepšit dostupnost informací o skute čném majiteli; 
• přizpůsobení na řízení o p řevodech finan čních prost ředků novým mezinárodním 
standardům (zahrnutí informací o p říjemci, výjimky z oblasti p ůsobnosti).   
2. V souvislosti se zajištěním soudržnosti mezi vnitrostátními p ředpisy a v p řípadě 
potřeby flexibility p ři jejich provád ění posílením a vyjasn ěním současných 
požadavk ů jsou zvažovány r ůzné možnosti ve vztahu k:  
• lepšímu shromaž ďování a vykazování statistických údaj ů; 
• vyjasnění toho, jak se má uplat ňovat 25% práh pro identifikaci skute čného 
majitele; 
 
6 
 • zavedení nových pravidel vyjas ňujících, že pobo čky a dce řiné spole čnosti 
nacházející se v jiných členských státech než úst ředí uplat ňují předpisy 
hostitelského státu, a posílení ujedná ní o spolupráci mezi domácími a 
hostitelskými orgány dohledu; 
• posílení správních sankcí. 
  
3. V souvislosti se zajištěním toho, aby pravidla vycházela z rizik a p řizpůsobovala se 
nově vznikajícím hrozbám,  jsou zvažovány r ůzné možnosti ve vztahu k: 
• rozšíření oblasti p ůsobnosti sm ěrnice, aby se krom ě kasin vztahovala i na odv ětví 
hazardních her; 
• vyjasnění interakce mezi bojem proti praní pen ěz a financování terorismu a 
požadavky na ochranu údaj ů; 
• řešení zranitelných míst v se ktoru zboží vysoké hodnoty; 
• posílení pravomocí finan čních zpravodajských jednotek  a jejich spolupráce. 
5. P OSOUZENÍ DOPAD Ů 
Není možné provést p řesný kvantitativní odhad přínosů plynoucích z moderních p ředpisů, jež 
odpovídají mezinárodním standard ům a jsou konzistentní v rámci celého vnit řního trhu. 
Světová banka nicmén ě přínosy popisuje takto: „…účinný rámec boje proti praní pen ěz a 
financování terorismu má pr o danou zemi významné p řínosy na domácí i me zinárodní úrovni. 
Patří mezi ně nižší míra trestné činnosti a korupce, v ětší stabilita finan čních institucí a trh ů, 
pozitivní dopady na hospodá řský rozvoj a pov ěst ve světovém spole čenství, zdokonalené 
techniky řízení rizika pro finan ční instituce doty čné země a zvýšená integritu trhu.“2 
Od přizpůsobení rámce p řísnějším mezinárodním standard ům, spolu s dalšími zm ěnami, které 
jsou navrženy v návaznosti na výsledky p řezkumu, jenž provedla sama Komise, se o čekává 
významné posílení celého tohoto rámce. Výsledkem zamýšlených zm ěn by mělo být 
následující: 
• širší oblast p ůsobnosti bude řešit další rizikové oblasti,  
• mělo by být posíleno p řeshraniční dodržování p ředpisů,  
• větší soudržnost mezi jednotlivými národními p ředpisy,  
• cílenější a vůči riziku citliv ější pravidla by m ěla vyústit ve vyšší ú činnost. 
Pokud jde o vliv na náklady , posouzení dopad ů uznává, že se bude velm i lišit v závislosti na 
situaci různých zúčastněných stran. Nejvýznamn ější nákladové faktory spojené s bojem proti 
praní pen ěz souvisejí s po čátečními jednorázovými nákla dy na zavedení nových systém ů, 
školení, poradenství atd. Na základ ě předchozí studie Komise3 je již zřejmé, že výše t ěchto 
                                                 
2  Referen ční pokyny pro boj proti praní pen ěz a financování terorismu. Druhé vydání a dopln ěk ke 
zvláštnímu doporu čení č. IX, Světová banka/MMF, 2006. 
3  Europe Economics: Studie náklad ů na dodržování vybraných opat ření FSAP, 5. ledna 2009. 
 
7 
 nákladů bude pravd ěpodobně silně závislá na strategii p řijaté k zajišt ění dodržování p ředpisů 
(např. zaměření na automatické, nikoli manuální procesy). Bude také záviset na mí ře rizika 
boje proti praní pen ěz a financování terorismu souvi sející s povahou každého podniku. 
Neočekává se, že by plánované zm ěny měly nepřiměřený dopad na stávající povinné osoby, 
jelikož ty již investovaly do systém ů, které by m ělo být možné pom ěrně snadno p řizpůsobit 
bez velkých nových investic. Totéž však nelze říci o subjektech, které dosud do oblasti 
působnosti rámce boje proti praní pen ěz nespadaly a které budou muset uvedená pravidla 
uplatňovat v budoucnu. To platí zejména pro odv ětví hazardních her, kde v řadě členských 
států do působnosti vnitrostátních p ředpisů aktuálně spadají pouze „tradi ční“ kasina4. Tam, 
kde jsou rozši řována stávající opat ření (například u politicky exponovaných osob), budou 
třeba dodate čné zdroje k provád ění nezbytných kontrol. Rozší ření oblasti p ůsobnosti bude 
také znamenat v ětší zátěž pro orgány dohledu.    
Zdůraznění přístupu vycházejícího z rizik bude mít d ůsledky pro vlády (které budou muset 
provádět posouzení rizik), p říslušné orgány a povinné osob y. Tyto náklady by však m ěly být 
vyváženy cílen ějšími a ú činnějšími opat řeními zam ěřenými na řešení rizik praní pen ěz a 
financování terorismu, což znamená, že čas a zdroje nebudou vynaloženy na pln ění 
technických požadavk ů, které možná ne řeší skutečná rizika. Klient ů se změny pravděpodobně 
přímo nedotknou, i když nastanou zm ěny ohledn ě informací, které musí poskytovat 
(například pokud jsou politicky ex ponovanými osobami nebo pokud jsou klienty subjektu, na 
který se rámec nov ě vztahuje). 
Pokud jde o ostatní dopady , posouzení dopad ů podrobně zvažuje, jak by plánovaná opat ření 
ovlivnila:  
• zúčastněné strany – jak ty, které spadají do oblasti p ůsobnosti stávajícího rámce, tak i 
ostatní zú častněné strany, jichž se zm ěněná pravidla dotknou. 
• základní práva, kde je obzvlášt ě důležité zajistit vhodnou rovnováhu mezi ú činností 
opatření v oblasti boje proti praní pen ěz a financování terorismu a ochranou údaj ů a 
soukromí.  
• malé a střední podniky, u nichž se rozlišuje mezi dopady na malé a st řední podniky, 
které spadají do oblasti p ůsobnosti rámce boje proti praní pen ěz a financování 
terorismu, a dopady na malé a st řední podniky obecn ě. 
• životní prost ředí – žádné významné dopady se nep ředpokládají. 
• mezinárodní rozm ěr, kde zejména sou časný přístup k uznávání rovnocennosti t řetích 
zemí musí být p řizpůsoben přístupu vycházejícímu z rizik, což by m ělo následn ě 
znamenat, že v budoucnu bude zem ěpisná poloha pouze jedním z faktor ů v rámci 
širšího posouzení rizik souvi sejících s praním pen ěz a financováním terorismu. 
6. P OROVNÁNÍ MOŽNOSTÍ  
Pokud jde o možnosti politiky, posouzení dopad ů dochází k záv ěru, že by byl vhodný 
jednotný p řístup EU k provád ění mezinárodních standard ů při zavádění dalších prvk ů 
harmonizace pro v ětší soudržnost v rámci vnit řního trhu, které budou dostate čně pružné 
k tomu, aby členským stát ům umožnily reagovat na nové a vznikající hrozby.  
Pokud jde o konkrétní opat ření, posouzení dopad ů zvažuje řadu konkrétních oblastí politiky, 
které odpovídají zjišt ěným příčinám problému: 
                                                 
4  Touto otázkou se dále zabývá p říloha V. 
 
8 
 1. Stávající pravidla nejsou v souladu s nedávno revidovanými mezinárodními 
standardy v oblasti boje proti praní pen ěz a financování terorismu:  na nutnost 
souladu s mezinárodními standardy je t řeba reagovat zp ůsobem, který uznává 
zvláštnosti jednotného trhu. S ohledem na tuto skute čnost posouzení dopad ů dochází k 
závěru, že stávající rámec by se m ěl změnit, aby odrážel následující: 
 
• daňovou trestnou činnost – má se doplnit ja ko predikativní trestný čin; 
• vnitrostátní posouzení rizik – ma jí být povinná, s možností za členit prvky 
nadstátního hodnocení; 
• pravidla zjednodušené i zesílené identif ikace a kontroly klienta – mají být 
revidována, aby byla v souladu s mezinárodními standardy; 
• rovnocennost t řetích zemí – bude p řezkoumána s cílem zam ěřit se na 
„nerovnocenné“ t řetí země; 
• přístup k dozoru vycházející z rizik – má být výslovn ě uznán, s možností 
poskytovat pokyny podle jednotlivých odv ětví; 
• politicky exponované osoby – sm ěrnice navrhne rozší ření kategorií osob, které 
spadají do oblasti její p ůsobnosti; 
• informace o skute čném majiteli – budou poskytnuty p říslušným orgán ům a 
povinným osobám. 
• elektronické p řevody finan čních prost ředků – nařízení (ES) č. 1781/2006 bude 
změněno, aby zohlednilo nedávné zm ěny standardu FATF a p řezkum Komise.  
 
2. Stávající pravidla EU jsou v členských státech odlišn ě vykládána: různé přístupy 
přijaté členskými státy ke stávajícím právním p ředpisům EU zdůrazňují potřebu větší 
míry harmonizace v regula čním rámci. Pro řešení rizik praní pen ěz a financování 
terorismu by však plná harmonizace nutn ě nemusela být optimálním řešením. 
Vzhledem k pot řebě určité míry flexibility k řešení nov ě vznikajících rizik dochází 
posouzení dopad ů k závěru, že by sm ěrnice měla navrhnout následující zm ěny: 
 
• statistické údaje – je nutné zlepšit zp ůsob shromaž ďování statistických údaj ů v 
celé EU; 
• definice „skute čného majitele“ – bude vyjasn ěna. 
• povinnosti domovského a hostitelské ho orgánu dohledu – budou vyjasn ěny; 
• dostupnost správních sankcí – budou v ur čité míře harmonizovány. 
 
3. Stávající pravidla náležit ě neřeší nová rizika praní pen ěz a financování terorismu: 
Z potřeby silné, ale pružné reakce na nové a vznika jící hrozby vyplývá zavedení 
opatření více založených na posouzení rizi k, ale bez preskriptivních podrobností. 
Posouzení dopad ů dochází k záv ěru, že jsou na míst ě tyto změny právních p ředpisů: 
 
• hazardní hry – oblast p ůsobnosti sm ěrnice by m ěla být rozší řena, aby 
zahrnovala všechny druhy hazardních her; 
• pravidla pro ochranu údaj ů – měla by být vyjasn ěna, aby umožnila řádné 
uplatňování pravidel v oblasti boje proti praní pen ěz a financování terorismu; 
• obchodníci se zbožím – prahová hodnota pro zahrnutí do oblasti p ůsobnosti a 
do požadavk ů na identifikaci a kontrolu klie nta bude snížena na 7 500 EUR; 
• spolupráce mezi finan čními zpravodajskými jednotkami – bude ve sm ěrnici 
posílena.  
 
9 
 7. K ONTROLA A HODNOCENÍ  
Komise je strážkyn ě Smlouvy, a bude proto muset sledovat, jak členské státy provedly zm ěny 
třetí směrnice o praní pen ěz a nařízení o převodech finan čních prost ředků. Útvary Komise v 
případě potřeby a na požádání poskytnou členským stát ům v průběhu celého provád ěcího 
období pomoc p ři provádění legislativních zm ěn v podob ě seminářů o transpozici se všemi 
členskými státy nebo dvoustranných setkání. Bu de-li to nutné, Komise využije postup podle 
článku 258 Smlouvy, pokud n ěkterý členský stát nesplní své povinnosti ohledn ě provádění a 
uplatňování práva Spole čenství.  
Komise bude pracovat se spole čným výborem evropských orgán ů dohledu pro praní pen ěz 
(AMLC), jenž za ú čelem kontroly uplat ňování nového právního rámce zejména p řipravuje 
zprávy o provád ění třetí směrnice o praní pen ěz v některých specifických oblastech. Výbor 
pro předcházení praní pen ěz a financování terorismu (CPMLTF) by také mohl sloužit jako 
fórum pro sdílení informací o otázkách uplat ňování. Útvary Komise mohou rovn ěž využít 
závěry studií provedených zú častněnými stranami nebo členskými státy i jakékoli p řipomínky 
ze schůzek se zástupci soukromých subjekt ů. V případě potřeby bude rovn ěž zváženo zadání 
externí studie.  
Kontrola uplat ňování sm ěrnice o praní pen ěz bude probíhat také nep římo prost řednictvím 
postupů vzájemného hodnocení FATF (jehož členem je 15 členských stát ů EU) a 
MONEYVAL (jehož členem je ostatních 12 členských stát ů). Tento proces vzájemného 
hodnocení je d ůležitým a náro čným procesem, který zajiš ťuje, že členské státy po právní i 
praktické stránce dodržují mezinárodní standardy FATF, z nichž je odvozena v ětšina 
požadavk ů směrnice o praní pen ěz. Hodnocení každé zem ě probíhá p řibližně každých 5 až 7 
let a může být dopln ěno návaznými zprávami, obvykle každé dva roky (nebo častěji, pokud to 
vyžadují zjišt ěné nedostatky).  
 Z ÁVĚR 
Komise se domnívá, že preferované mož nosti popsané a analyzované v tomto posouzení 
dopadů jsou přiměřené cílům. Díky tomu, že bude zajišt ěn individualizovaný a flexibilní 
přístup, by členským stát ům nemělo nic bránit v p řijímání opat ření nutných k boji s 
významnými hrozbami, s nimiž se na vnitrostátní úrovni mohou potýkat. Díky za členění 
postupů na úrovni EU zajiš ťujících větší koordinaci a rozvoj nadnárodních p řístupů, spolu s 
další harmonizací v konkrétních oblastech, by m ěly být spln ěny i cíle EU. P řestože zajišt ění 
účinného systému boje proti praní pen ěz a financování terorismu p řináší povinným osobám 
značné náklady, Komise se domnívá, že (mnohem obtížn ěji vyčíslitelné) p řínosy ze zamezení 
praní pen ěz a financování terorismu budou nad náklady i nadále p řevažovat, a to v četně 
nových náklad ů vyplývajících ze zm ěny rámce.