02019D0025(01) — CS — 25.05.2021 — 001.001

Tento dokument slouží výhradně k informačním účelům a nemá žádný právní účinek. Orgány a instituce Evropské unie nenesou za jeho obsah žádnou odpovědnost. Závazná znění příslušných právních předpisů, včetně jejich právních východisek a odůvodnění, jsou zveřejněna v Úředním věstníku Evropské unie a jsou k dispozici v databázi EUR-Lex. Tato úřední znění jsou přímo dostupná přes odkazy uvedené v tomto dokumentu

Ve znění:

▼B

ROZHODNUTÍ EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY (EU) 2019/1349

ze dne 26. července 2019

o postupu a podmínkách pro výkon některých pravomocí příslušného orgánu v souvislosti s dozorem nad systémově významnými platebními systémy (ECB/2019/25)

Článek 1

Definice

Výrazy použité v tomto rozhodnutí mají stejný význam jako výrazy definované v nařízení (EU) č. 795/2014 (ECB/2014/28), přičemž se použijí rovněž tyto definice:

„kontrolou na místě“ se rozumí šetření, které se provádí u provozovatele SIPS nebo na příslušném místě souvisejícím s činností provozovatele SIPS, a to i u poskytovatele kritických služeb, pokud smluvní ujednání mezi provozovatelem SIPS a poskytovatelem kritických služeb umožňují takovou kontrolu, jehož účelem je poskytnout hloubkovou analýzu mimo jiné obchodních modelů nebo správy a řízení, různých rizik a systémů vnitřní kontroly;

Článek 2

Všeobecné zásady

▼M1

c)

c)

▼B

Aniž je dotčen článek 11, příslušný orgán provozovateli SIPS písemně oznámí své rozhodnutí vykonat některou z pravomocí stanovených v čl. 21 odst. 1 písm. b) nebo c) nařízení (EU) č. 795/2014 (ECB/2014/28).

c)

c)

právo získat písemná nebo ústní vysvětlení od kteréhokoli zástupce nebo zaměstnance provozovatele SIPS nebo jeho poskytovatelů kritických služeb (od poskytovatelů kritických služeb pouze tehdy, pokud to příslušná smluvní ujednání mezi provozovatelem SIPS a poskytovatelem kritických služeb umožňují, a pouze pokud se týká služeb, které uvedený poskytovatel kritických služeb systému SIPS poskytuje);

c)

c)

právo přezkoumávat účetní knihy a záznamy provozovatele SIPS a pořizovat z těchto knih a záznamů kopie nebo výpisy, a to i z knih a záznamů týkajících se služeb poskytovaných poskytovateli kritických služeb SIPS, pokud to příslušná smluvní ujednání mezi provozovatelem SIPS a poskytovatelem kritických služeb umožňují;

Článek 3

Výkon pravomoci příslušného orgánu získávat informace a dokumenty

c)

c)

Je-li příslušnému orgánu uspokojivě prokázáno, že nastala jedna ze shora uvedených okolností, může provozovateli SIPS poskytnout dodatečnou lhůtu na poskytnutí příslušných informací nebo dokumentů.

Provozovatel SIPS do svých smluvních ujednání se třetími stranami, včetně poskytovatelů kritických služeb, zahrne ustanovení umožňující sdílení informací a dokumentů s příslušným orgánem, nezávislým odborníkem a týmem pro provádění kontrol na místě, pokud jde o služby poskytované těmito třetími stranami systému SIPS.

Článek 4

Výkon pravomoci příslušného orgánu požadovat jmenování nezávislého odborníka

lhůtu, do které musí být nezávislý odborník jmenován;

c)

c)

skutečnost, že nezávislý odborník, kterého provozovatel SIPS zamýšlí jmenovat, nebyl v posledních dvou letech přímo ani nepřímo zapojen do provozu příslušného SIPS, ani nad ním nevykonával dozor a má zvláštní odborné znalosti potřebné pro účely prověření a nezávislých přezkumů, a to například odborné znalosti v oblasti infrastruktur finančních trhů, finanční regulace, informačních systémů a komunikační technologie, řízení rizik, finančního výkaznictví nebo auditů;

Rozhodnutí, kterým příslušný orgán požaduje, aby provozovatel SIPS jmenoval nezávislého odborníka, může obsahovat požadavky nad rámec požadavků stanovených v odstavci 3 výše. Provozovatel SIPS připojí rozhodnutí, jímž příslušný orgán požaduje, aby jmenoval nezávislého odborníka, do svého smluvního ujednání s nezávislým odborníkem.

Je-li kromě kvalifikace požadované podle odstavce 6 třeba zajistit i praktické zkušenosti, může příslušný orgán rovněž požadovat, aby provozovatel SIPS zajistil, že nezávislý odborník má zkušenosti (nejlépe v délce minimálně 3 let) s prováděním podobných prověřování nebo nezávislých přezkumů nebo rovnocenných šetření prováděných pro podniky v rámci finančního sektoru. Před uložením jakéhokoli dodatečného požadavku na praktické zkušenosti však příslušný orgán zohlední to, že prověřování i nezávislý přezkum jsou relativně novými záležitostmi, jakož i omezení, jež tyto další požadavky mohou pro možné budoucí odborníky představovat. Provozovatel SIPS zajistí, aby se na nezávislého odborníka vztahovaly zásady profesní etiky, které zahrnují přinejmenším jeho funkci ve veřejném zájmu, jeho bezúhonnost a nestrannost a jeho odbornou způsobilost a náležitou péči.

Při náboru nezávislého odborníka vyžaduje provozovatel SIPS dostatečný důkaz o kvalifikaci a praxi uvedené v odstavcích 6 a 7. Informuje příslušný orgán o totožnosti vybraného nezávislého odborníka, a pokud o to příslušný orgán požádá, o tom, v jaké míře je jmenování nezávislého odborníka v souladu s požadavky uvedenými v odstavcích 6 a 7. Příslušný orgán má i nadále právo požadovat, aby provozovatel SIPS jmenoval jiného nezávislého odborníka, pokud má za to, že nezávislý odborník vybraný provozovatelem SIPS nesplňuje požadavky stanovené v tomto rozhodnutí nebo v rozhodnutí, které vyžaduje jmenování nezávislého odborníka.

Pokud tak nestanovil příslušný orgán, může se provozovatel SIPS s nezávislým odborníkem dohodnout na přesném čase zahájení a trvání prověřování nebo nezávislého přezkumu v závislosti na rozsahu stanoveném příslušným orgánem, a to i v případech, kdy příslušný orgán požaduje, aby byl nezávislý přezkum prováděn pravidelně.

Provozovatel SIPS zajistí, aby měl nezávislý odborník po celou dobu trvání prověřování nebo nezávislého přezkumu přístup ke všem dokumentům a informacím nezbytným pro účely prověřování nebo nezávislého přezkumu v souladu s články 5 a 6. Pokud se týká čl. 2 odst. 5 písm. c), provozovatel SIPS do svých smluvních ujednání s poskytovateli kritických služeb zahrne ustanovení, která nezávislému odborníkovi umožní přístup k vysvětlením zástupců nebo zaměstnanců poskytovatelů kritických služeb i předávání informací centrální bance, která vykonává dozor či dohled nad poskytovatelem kritických služeb v souladu s čl. 9 odst. 4.

Pokud příslušný orgán dospěje k závěru, že to povede k účinnému a účelnému provádění prověřování nebo nezávislých přezkumů, umožní provozovatel SIPS nezávislému odborníkovi provádět prověřování nebo nezávislé přezkumy v prostorách provozovatele SIPS.

Pokud to předem oznámí provozovateli SIPS, může příslušný orgán s nezávislým odborníkem komunikovat přímo.

Článek 5

Výkon pravomoci příslušného orgánu požadovat provedení prověření

Příslušný orgán může v souladu s článkem 4 požadovat, aby provozovatel SIPS jmenoval nezávislého odborníka za účelem prověření, pokud to považuje za nezbytné pro dosažení cílů stanovených v nařízení (EU) č. 795/2014 (ECB/2014/28).

Článek 6

Výkon pravomoci příslušného orgánu požadovat provedení nezávislého přezkumu

Příslušný orgán může v souladu s článkem 4 požadovat, aby provozovatel SIPS jmenoval nezávislého odborníka za účelem nezávislého přezkumu, pokud to považuje za nezbytné pro dosažení cílů stanovených v nařízení (EU) č. 795/2014 (ECB/2014/28).

Příslušný orgán může požadovat, aby nezávislý přezkum proběhl jednorázově nebo ve výjimečných případech v pravidelných intervalech v předem vymezeném rozsahu, a to z důvodů týkajících se provozu, bezpečnosti, řízení rizik či z obchodních či právních důvodů. Pokud příslušný orgán požaduje nezávislý přezkum v pravidelných intervalech, pak stanoví a odůvodní četnost těchto intervalů a rozsah tohoto nezávislého přezkumu, jakož i datum ukončení tohoto přezkumu.

Článek 7

Výkon pravomoci příslušného orgánu provádět kontroly na místě

Příslušný orgán může provést kontrolu na místě nebo provedením kontrol na místě pověřit jiný orgán v souladu s článkem 8, pokud má za to, že je to nezbytné pro dosažení cílů stanovených v nařízení (EU) č. 795/2014 (ECB/2014/28).

Příslušný orgán zajistí, aby kontrola na místě byla provedena v předem vymezeném rozsahu a časovém rámci, který tento orgán stanoví ve spolupráci se subjektem, který je předmětem kontroly na místě. Pokud to však považuje za nezbytné, může příslušný orgán v průběhu kontroly rozšířit rozsah a časový rámec kontroly na místě na základě revidovaného rozhodnutí, které musí být oznámeno subjektu, který podléhá kontrole na místě.

5.

Provozovatel SIPS do svých smluvních ujednání s poskytovateli kritických služeb začlení ustanovení umožňující kontrolu na místě také u poskytovatele kritických služeb. Tato ujednání umožní příslušnému orgánu zapojit do procesu kontroly na místě centrální banku, která vykonává dozor nebo dohled nad poskytovatelem kritických služeb, včetně výměny příslušných informací. Provozovatel SIPS zajistí, aby tato smluvní ujednání rovněž příslušnému orgánu umožňovala přístup k písemným nebo ústním vysvětlením zástupců nebo zaměstnanců poskytovatelů kritických služeb, pokud jde o služby, které tito poskytovatelé systému SIPS poskytují. Provozovatel SIPS do smluvních ujednání s poskytovateli kritických služeb rovněž zahrne ustanovení, která příslušnému orgánu umožňují přístup k informacím a zjištěním z předchozích kontrol na místě u poskytovatele kritických služeb, které měly stejný rozsah a povahu a které již byly provedeny centrální bankou, která vykonává dozor nebo dohled nad poskytovatelem kritických služeb.