02012O0027 — CS — 30.11.2018 — 006.001

Tento dokument slouží výhradně k informačním účelům a nemá žádný právní účinek. Orgány a instituce Evropské unie nenesou za jeho obsah žádnou odpovědnost. Závazná znění příslušných právních předpisů, včetně jejich právních východisek a odůvodnění, jsou zveřejněna v Úředním věstníku Evropské unie a jsou k dispozici v databázi EUR-Lex. Tato úřední znění jsou přímo dostupná přes odkazy uvedené v tomto dokumentu

►B OBECNÉ ZÁSADY EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY ze dne 5. prosince 2012 o transevropském expresním automatizovaném systému zúčtování plateb v reálném čase (TARGET2) (přepracované znění) (ECB/2012/27) (2013/47/EU) (Úř. věst. L 030 30.1.2013, s. 1)

Ve znění:









▼B

OBECNÉ ZÁSADY EVROPSKÉ CENTRÁLNÍ BANKY

ze dne 5. prosince 2012

o transevropském expresním automatizovaném systému zúčtování plateb v reálném čase (TARGET2)

(přepracované znění)

(ECB/2012/27)

(2013/47/EU)







ODDÍL I

OBECNÁ USTANOVENÍ

Článek 1

Předmět a oblast působnosti

▼M6

1. Prostřednictvím TARGET2 dochází k zúčtování jednotlivých plateb v eurech v reálném čase s vypořádáním v penězích centrální banky v rámci účtů v platebním modulu (PM), vyhrazených peněžních účtů T2S (T2S DCA) pro účely transakcí s cennými papíry a vyhrazených peněžních účtů TIPS (TIPS DCA) pro účely okamžitých plateb. TARGET2 je vytvořen a funguje na základě SSP, jejímž prostřednictvím se shodným technickým způsobem zadávají a zpracovávají platební příkazy a nakonec i přijímají platby. Pokud se týká technického fungování T2S DCA, TARGET2 je technicky zřízen a funguje na základě platformy T2S. Pokud se týká technického fungování TIPS DCA, TARGET2 je technicky zřízen a funguje na základě platformy TIPS.

▼B

2. TARGET2 je právně strukturován jako soubor systémů RTGS.

▼M4

Článek 1a

Transakce v TARGET2

Pro účely níže uvedených transakcí používají národní centrální banky vždy účty v TARGET2:

a) operace měnové politiky na volném trhu ve smyslu obecných zásad Evropské centrální banky (EU) 2015/510 (ECB/2014/60) ( 1 ),

b) zúčtování transakcí s přidruženými systémy;

c) platby mezi úvěrovými institucemi.

▼B

Článek 2

Definice

Pro účely těchto obecných zásad se rozumí:

1) „jednotnou sdílenou platformou (SSP)“ infrastruktura jednotné technické platformy, kterou poskytují národní centrální banky poskytující SSP;

2) „systémem, který je součástí TARGET2“ systém RTGS provozovaný centrální bankou Eurosystému, který tvoří součást TARGET2;

3) „centrální bankou“ centrální banka Eurosystému a/nebo připojená národní centrální banka;

4) „národními centrálními bankami poskytujícími SSP“ Deutsche Bundesbank, Banque de France a Banca d’Italia jakožto centrální banky, které vytvářejí a provozují SSP ve prospěch Eurosystému;

▼M1

5) „poskytovatelem síťových služeb“ poskytovatel přípojky počítačové sítě pro účely zadávání platebních zpráv v rámci TARGET2. Přípojky počítačové sítě jsou poskytovány prostřednictvím systému SWIFT a pro účely interní komunikace v rámci Eurosystému dále prostřednictvím služby CoreNet;

▼M6

6) „účastníkem“ [nebo „přímým účastníkem“] subjekt, který má u centrální banky Eurosystému alespoň jeden účet PM (majitel účtu PM) a/nebo jeden vyhrazený peněžní účet T2S (majitel T2S DCA) a/nebo jeden vyhrazený peněžní účet TIPS (majitel TIPS DCA);

▼B

7) „centrální bankou Eurosystému“ ECB nebo národní centrální banka eurozóny;

8) „platebním modulem (PM)“ modul SSP, v němž se zúčtovávají platby ►M3 majitelů účtů PM ◄ TARGET2 na účtech PM;

9) „účtem PM“ účet, který má ►M3 majitel účtu PM ◄ TARGET2 v platebním modulu u centrální banky Eurosystému a který je pro tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ nezbytný k:

a) zadávání platebních příkazů či přijímání plateb prostřednictvím TARGET2 a

b) vypořádání těchto plateb s touto centrální bankou Eurosystému;

10) „národní centrální bankou eurozóny“ národní centrální banka členského státu, jehož měnou je euro;

11) „identifikačním kódem podniku (kódem BIC)“ kód definovaný podle standardu ISO č. 9362;

12) „adresovatelným držitelem kódu BIC“ subjekt, který:

a) je držitelem kódu BIC;

b) není uznán jako nepřímý účastník;

c) je korespondentem nebo klientem majitele účtu PM nebo pobočky majitele účtu PM či nepřímého účastníka a prostřednictvím tohoto majitele účtu PM může do systému, který je součástí TARGET2, zadávat platební příkazy a přijímat z tohoto systému platby;

▼M6

13) „nepřímým účastníkem“ úvěrová instituce usazená v Evropské unii nebo Evropském hospodářském prostoru (EHP), která s majitelem účtu PM uzavřela dohodu o zadávání platebních příkazů a přijímání plateb prostřednictvím tohoto majitele účtu PM a která byla jako nepřímý účastník uznána systémem, který je součástí TARGET2;

▼B

14) „pobočkou“ pobočka ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 17 nařízení (EU) č. 575/2013;

▼M6

15) „obchodním dnem“ nebo „obchodním dnem TARGET2“ den, kdy je TARGET2 otevřen pro účely zúčtování platebních příkazů, jak je uvedeno v dodatku V přílohy II, v dodatku V přílohy IIa a v dodatku III přílohy IIb;

▼B

16) „certifikačními orgány“ jedna nebo více národních centrálních bank pověřených Radou guvernérů, aby jménem Eurosystému vydávaly, spravovaly, rušily a obnovovaly elektronické certifikáty;

17) „elektronickým certifikátem“ či „certifikátem“ elektronický soubor vydaný certifikačními orgány, který spojuje veřejný klíč s určitou totožností a který se používá k následujícím účelům: k ověření, že veřejný klíč patří určité osobě, k ověření totožnosti držitele, ke kontrole podpisu této osoby či k šifrování zpráv adresovaných této osobě. Certifikáty se uchovávají na fyzických zařízeních, jako je např. čipová karta či USB disk, a odkazy na certifikáty zahrnují tato fyzická zařízení. Certifikáty mají rozhodující význam v procesu ověřování totožnosti ►M3 majitelů účtů PM ◄ , kteří vstupují do TARGET2 prostřednictvím internetu a kteří podávají platební nebo řídící zprávy;

18) „držitelem certifikátu“ určitá osoba označená jménem, jejíž totožnost ►M3 majitel účtu PM ◄ určil a kterou označil za osobu, která je oprávněná mít internetový přístup k účtu tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ v TARGET2. Žádost ►M3 majitele účtu PM ◄ o certifikáty byla ověřena národní centrální bankou země daného ►M3 majitele účtu PM ◄ a předána certifikačním orgánům, které poté vydaly certifikáty spojující veřejný klíč s údaji, jež identifikují tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ ;

19) „připojenou centrální bankou“ národní centrální banka, která není národní centrální bankou eurozóny a která je k TARGET2 připojena na základě zvláštní dohody;

20) „skupinou AL“ skupina složená z členů skupiny agregované likvidity (AL), kteří používají režim AL;

21) „členem skupiny AL“ ►M3 majitel účtu PM ◄ , který splňuje podmínky pro užívání režimu AL a který uzavřel dohodu AL;

22) „dohodou AL“ mnohostranná dohoda o agregované likviditě uzavřená členy skupiny AL a příslušnými národními centrálními bankami AL pro účely režimu AL;

23) „národní centrální bankou AL“ národní centrální banka eurozóny, která je stranou dohody AL a která jedná jako protistrana členů skupiny AL, jež se účastní v jejím systému, který je součástí TARGET2;

24) „režimem AL“ agregace disponibilní likvidity na účtech PM;

▼M6

25) „disponibilní likviditou“ kladný zůstatek na účtu účastníka a připadá-li to v úvahu, vnitrodenní úvěr poskytnutý na účtu PM příslušnou národní centrální bankou eurozóny ve vztahu k tomuto účtu, který však ještě nebyl vyčerpán, případně snížený o částku zpracovaného rezervování likvidity na účtu PM nebo blokace peněžních prostředků na T2S DCA;

▼B

26) „vnitrodenním úvěrem“ úvěr poskytnutý na období kratší než jeden obchodní den;

27) „správcem skupiny AL“ člen skupiny AL, kterého ostatní členové skupiny AL jmenují, aby spravoval disponibilní likviditu v rámci skupiny AL během obchodního dne;

28) „mezní zápůjční sazbou“ úroková sazba platná pro mezní zápůjční facilitu;

29) „mezní zápůjční facilitou“ stálá facilita Eurosystému, kterou mohou protistrany využít k získání úvěru přes noc od národní centrální banky za předem stanovenou mezní zápůjční sazbu;

30) „zúčtovací bankou“ ►M3 majitel účtu PM ◄ , jehož účet nebo podúčet PM je využíván k zúčtování převodních příkazů zadaných přidruženým systémem prostřednictvím rozhraní přidruženého systému;

▼M6

31) „přidruženým systémem“ systém, který je spravován subjektem usazeným v Unii nebo v EHP, jenž podléhá dohledu nebo dozoru příslušného orgánu a splňuje požadavky dozoru, pokud jde o umístění infrastruktury sloužící k poskytování služeb v eurech, tak jak jsou tyto požadavky v aktuálním znění zveřejněny na internetových stránkách ECB ( 2 ); v tomto systému dochází k výměně a/nebo vzájemnému zúčtování či zaznamenání plateb nebo finančních nástrojů, přičemž a) peněžní závazky jsou vypořádány v TARGET2 a/nebo b) peněžní prostředky jsou drženy v TARGET2 v souladu s těmito obecnými zásadami a dvoustranným ujednáním mezi přidruženým systémem a příslušnou centrální bankou Eurosystému;

▼B

32) „rozhraním přidruženého systému“ technické zařízení, které přidruženému systému umožňuje využívat řadu zvláštních předem vymezených služeb pro zadávání a zúčtování převodních příkazů přidruženého systému; využívat je může i národní centrální banka eurozóny, a to k vypořádání peněžních operací vyplývajících z vkladů a výběrů peněžních prostředků;

▼M6

33) „plátcem“ – s výjimkou případů, kdy je tento pojem použit v článku 23 – účastník TARGET2, z jehož účtu PM, T2S DCA nebo TIPS DCA bude v důsledku zúčtování platebního příkazu odepsána určitá částka;

34) „příjemcem“ – s výjimkou případů, kdy je tento pojem použit v článku 23 – účastník TARGET2, na jehož účet PM, T2S DCA nebo TIPS DCA bude v důsledku zúčtování platebního příkazu připsána určitá částka;

35) „harmonizovanými podmínkami“ podmínky upravené v přílohách II, IIa, IIb nebo V;

▼B

36) „základními službami TARGET2“ zpracování platebních příkazů v systémech, které jsou součástí TARGET2, zúčtování transakcí souvisejících s přidruženým systémem a funkce sdružování likvidity;

▼M6

37) „domácím účtem“ účet, který národní centrální banka eurozóny zřídila mimo PM pro úvěrovou instituci, která je usazena v Unii nebo v EHP;

▼M3 —————

▼B

39) „řídící národní centrální bankou“ národní centrální banka AL systému, který je součástí TARGET2, jehož se správce skupiny AL účastní;

40) „rozhodnou událostí pro vymáhání“ ve vztahu ke členovi skupiny AL:

a) jakýkoli případ porušení povinnosti uvedený v čl. 34 odst. 1 přílohy II;

b) jakýkoli jiný případ porušení povinnosti nebo jiná událost ve smyslu čl. 34 odst. 2 přílohy II, v souvislosti s nimiž centrální banka s přihlédnutím k závažnosti porušení povinnosti či skutečnosti rozhodla, že by mělo být realizováno zástavní právo podle článku 25b této přílohy, že by mělo být realizováno zajištění podle článku 25c této přílohy nebo by měly být započteny pohledávky podle článku 26 této přílohy, nebo

c) jakékoli rozhodnutí o pozastavení či ukončení přístupu k vnitrodennímu úvěru;

41) „rozhraním účastníka“ technické zařízení, které přímým účastníkům umožňuje zadávat a zúčtovávat platební příkazy prostřednictvím služeb nabízených v rámci PM;

42) „internetovým přístupem“ se rozumí, že ►M3 majitel účtu PM ◄ si zvolil účet PM, k němuž má přístup pouze prostřednictvím internetu, a že podává platební a řídící zprávy do TARGET2 za použití internetu;

43) „úpadkovým řízením“ úpadkové řízení ve smyslu čl. 2 písm. j) směrnice Evropského parlamentu a Rady 98/26/ES ze dne 19. května 1998 o neodvolatelnosti zúčtování v platebních systémech a v systémech vypořádání obchodů s cennými papíry ( 3 );

▼M6

44) „informačním a kontrolním modulem (ICM)“ modul SSP, jenž majitelům účtu PM umožňuje získávat on-line informace a zadávat příkazy k převodu likvidity, spravovat likviditu a případně iniciovat záložní platební příkazy v nouzových situacích;

45) „koordinátorem TARGET2“ osoba, kterou jmenuje ECB k zajištění běžného provozního řízení TARGET2, ke správě a koordinaci činnosti v případě výjimečné situace a ke koordinaci šíření informací majitelům účtu PM a majitelům TIPS DCA;

▼B

46) „správcem zúčtování v TARGET2“ osoba jmenovaná centrální bankou Eurosystému, aby dohlížela na provoz příslušného systému, který je součástí TARGET2;

▼M6

47) „krizovým manažerem TARGET2“ osoba jmenovaná centrální bankou Eurosystému, aby jménem centrální banky Eurosystému řešila selhání SSP a/nebo platformy TIPS nebo výjimečné vnější události;

48) „technickou poruchou TARGET2“ jakýkoli problém, závada nebo selhání technické infrastruktury nebo počítačových systémů, které využívá příslušný systém, který je součástí TARGET2, včetně SSP nebo platformy T2S, nebo jakákoli jiná událost, která znemožňuje provádět a dokončit zpracování plateb v příslušném systému, který je součástí TARGET2, v týž obchodní den;

49) „nezúčtovaným platebním příkazem“ platební příkaz – s výjimkou příkazu k okamžité platbě, realizace storna a příkazu k převodu likvidity z TIPS DCA na PM –, který není zúčtován v týž obchodní den, kdy byl přijat;

▼B

50) „zúčtováním mezi systémy“ zúčtování debetních převodních příkazů, na jejichž základě se provádějí platby mezi zúčtovací bankou jednoho přidruženého systému, který používá zúčtovací postup č. 6, a zúčtovací bankou jiného přidruženého systému, který používá zúčtovací postup č. 6, jak je uvedeno v příloze IV, v reálném čase;

51) „peněžním zúčtováním“ zúčtování bankovek a mincí;

▼M1

52) službou „CoreNet“ interní síťová služba Eurosystému, kterou poskytuje ECB a kterou centrální banky Eurosystému používají jako nouzovou síť pro přístup k SSP v případě, že systém SWIFT není k dispozici, a jako alternativní síť, kterou používají pro přístup k systému CRSS namísto systému SWIFT;

53) „systém klientských služeb (Customer-related services system, CRSS)“ poskytuje centrálním bankám Eurosystému základní a volitelné služby, tj. služby archivace a volitelné služby v oblasti fakturace, dotazů a hlášení a vztahů s klienty;

▼M2

54) „vkladovou facilitou“ stálá facilita Eurosystému, kterou mohou protistrany používat pro jednodenní vklady u národní centrální banky za předem stanovenou úrokovou sazbu;

55) „sazbou vkladové facility“ úroková sazba platná pro vkladovou facilitu;

▼M3

56) „operacemi T2S“ harmonizované a standardizované služby vypořádání obchodů formou dodání proti zaplacení poskytované prostřednictvím platformy T2S v integrovaném technickém prostředí s přeshraničními možnostmi;

57) „TARGET2-Securities (T2S)“ nebo „platformou T2S“ soubor hardwaru, softwaru a jiných komponentů technické infrastruktury, jehož prostřednictvím Eurosystém poskytuje služby centrálním depozitářům cenných papírů a centrálním bankám Eurosystému, které umožňují základní a nestranné vypořádání transakcí s cennými papíry na základě dodání proti zaplacení v penězích centrální banky bez ohledu na hranice;

58) „poskytovatelem síťových služeb T2S“ podnik, který s Eurosystémem uzavřel licenční smlouvu o poskytování služeb připojení v kontextu T2S;

▼M6

59) „vyhrazeným peněžním účtem T2S (T2S DCA)“ (T2S Dedicated Cash Account) účet majitele T2S DCA zřízený v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a používaný k hotovostním platbám v souvislosti s vypořádáním obchodů s cennými papíry v T2S;

60) „harmonizovanými podmínkami pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu T2S (T2S DCA) v TARGET2“ podmínky vymezené v příloze IIa;

▼M3

61) „podmínkami pro operace autokolateralizace“ podmínky vymezené v příloze IIIa;

▼M6

62) „platebním příkazem“ příkaz k úhradě, příkaz k převodu likvidity, příkaz k přímému inkasu, příkaz k převodu likvidity z PM na T2S DCA, příkaz k převodu likvidity z T2S DCA na PM, příkaz k převodu likvidity z T2S DCA na T2S DCA, příkaz k převodu likvidity z PM na TIPS DCA, příkaz k převodu likvidity z TIPS DCA na PM, příkaz k okamžité platbě nebo realizace storna;

63) „příkazem k převodu likvidity z T2S DCA na PM“ příkaz k převodu určité peněžní částky z T2S DCA na účet PM;

64) „příkazem k převodu likvidity z PM na T2S DCA“ příkaz k převodu určité peněžní částky z účtu PM na T2S DCA;

65) „příkazem k převodu likvidity z T2S DCA na T2S DCA“ příkaz k převodu určité peněžní částky a) z T2S DCA na T2S DCA, které jsou oba propojeny se stejným hlavním účtem PM; b) z T2S DCA na T2S DCA, které jsou vedeny ve prospěch téhož právního subjektu; nebo c) z T2S DCA na T2S DCA, kdy majitelem jednoho nebo obou účtů je centrální banka;

66) „hlavním účtem PM“ účet PM, s nímž je propojen T2S DCA a na který se automaticky vrací jakýkoli zůstatek na konci dne;

▼M3

67) „zúčtováním jednotlivých plateb v reálném čase“ zpracování a zúčtování platebních příkazů podle jednotlivých transakcí v reálném čase;

68) „příkazem k úhradě“ pokyn plátce dát příjemci k dispozici peněžní prostředky prostřednictvím účetního zápisu na účtu PM;

69) „účastníkem TARGET2“ účastník v systému, který je součástí TARGET2;

▼M6

70) „autokolateralizací“ vnitrodenní úvěr, který poskytuje národní centrální banka eurozóny v penězích centrální banky a k jehož aktivaci dochází, když majitel T2S DCA nemá dostatečné peněžní prostředky k vypořádání transakcí s cennými papíry, přičemž tento vnitrodenní úvěr je zajištěn buď cennými papíry, které jsou nakupovány (zajištění tokem), nebo cennými papíry, které majitel T2S DCA drží ve prospěch národní centrální banky eurozóny (zajištění stavem);

▼M3

71) „příkazem k převodu likvidity“ platební příkaz, jehož hlavním účelem je převod likvidity mezi různými účty téhož účastníka nebo v rámci skupiny CAI nebo AL;

72) „úvěrovou institucí“ se rozumí buď: a) úvěrová instituce ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 1 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ( 4 ) [a je-li relevantní, vložte ustanovení vnitrostátního práva, jež provádí čl. 2 odst. 5 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ( 5 )], která podléhá dohledu příslušného orgánu; nebo b) jiná úvěrová instituce ve smyslu čl. 123 odst. 2 Smlouvy, která podléhá dohledu, který je srovnatelný s dohledem ze strany příslušného orgánu;

73) „příkazem k přímému inkasu“ pokyn, který příjemce předložil své centrální bance a podle kterého centrální banka plátce na základě souhlasu s přímým inkasem odepíše z účtu plátce částku uvedenou v tomto pokynu;

▼M5

74) „garančními fondy“ peněžní prostředky poskytnuté účastníky přidruženého systému, které mají být použity v případě, že jeden nebo více účastníků z jakéhokoli důvodu nesplní své platební závazky v přidruženém systému;

▼M6

75) „službou zúčtování okamžitých plateb v rámci systému TARGET (TIPS)“ (TARGET Instant Payment Settlement) zúčtování příkazů k okamžité platbě v penězích centrální banky v rámci platformy TIPS;

76) „platformou TIPS“ infrastruktura jednotné technické platformy, kterou poskytují národní centrální banky poskytující platformu TIPS;

77) „národními centrálními bankami poskytujícími platformu TIPS“ Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France a Banca d'Italia jakožto centrální banky, které vytvářejí a provozují platformu TIPS ve prospěch Eurosystému;

78) „poskytovatelem síťových služeb TIPS“ podnik, který: a) splňuje veškeré nezbytné podmínky pro připojení k platformě TIPS a který k této platformě zřídil technické připojení v souladu s pravidly a postupy vymezenými v dodatku V přílohy IIb a b) podepsal podmínky hostingu pro připojení k TIPS, které jsou k dispozici na internetových stránkách ECB;

79) „vyhrazeným peněžním účtem TIPS (TIPS DCA)“ (TIPS Dedicated Cash Account) účet majitele TIPS DCA zřízený v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a používaný k poskytování služeb okamžitých plateb jeho klientům;

80) „harmonizovanými podmínkami pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu TIPS v TARGET2“ podmínky vymezené v příloze IIb;

81) „příkazem k okamžité platbě“ – v souladu se systémem pro okamžité bezhotovostní převody SEPA (SCT Inst) iniciovaným Evropskou radou pro platební styk – platební příkaz, který lze provést 24 hodin denně v každý kalendářní den v roce, s okamžitým nebo téměř okamžitým zpracováním a oznámením plátci;

82) „žádostí o storno“ – v souladu se systémem SCT Inst – zpráva, kterou majitel TIPS DCA požaduje vrácení částky zúčtovaného příkazu k okamžité platbě;

83) „realizací storna“ – v souladu se systémem SCT Inst – platební příkaz, který příjemce žádosti o storno v reakci na tuto žádost zadal ve prospěch odesílatele žádosti o storno;

84) „příkazem k převodu likvidity z PM na TIPS DCA“ příkaz k převodu určité peněžní částky z účtu PM na TIPS DCA;

85) „příkazem k převodu likvidity z TIPS DCA na PM“ příkaz k převodu určité peněžní částky z TIPS DCA na účet PM.

▼B

Článek 3

Systémy, které jsou součástí TARGET2

1. Každá centrální banka Eurosystému provozuje svůj vlastní systém, který je součástí TARGET2.

2. Každý systém, který je součástí TARGET2, je systémem takto označeným na základě příslušných vnitrostátních právních předpisů, kterými se provádí směrnice 98/26/ES.

3. Název systému, který je součástí TARGET2, tvoří pouze slova „TARGET2“ a název či zkratka příslušné centrální banky Eurosystému nebo členského státu této centrální banky Eurosystému. Systém ECB, který je součástí TARGET2, se nazývá TARGET2-ECB.

Článek 4

Připojení národních centrálních bank členských států, jejichž měnou není euro

Národní centrální banky členských států, jejichž měnou není euro se, mohou k TARGET2 připojit jen tehdy, pokud uzavřou dohodu s centrálními bankami Eurosystému. Tato dohoda stanoví, že připojené národní centrální banky budou dodržovat tyto obecné zásady s výhradou případných upřesnění a změn, na kterých se strany dohodnou.

Článek 5

Transakce v rámci ESCB

Transakce v rámci Evropského systému centrálních bank (ESCB) se zpracovávají prostřednictvím TARGET2, avšak s výjimkou plateb, které se na základě dvoustranné či vícestranné dohody centrálních bank případně zpracovávají prostřednictvím korespondentských účtů.

Článek 6

Zúčtování v rámci Eurosystému

1. Zúčtování plateb mezi účastníky různých systémů, které jsou součástí TARGET2, v rámci Eurosystému automaticky zakládá závazek centrální banky Eurosystému, která je centrální bankou plátce, vůči centrální bance Eurosystému, která je centrální bankou příjemce.

2. Všechny závazky v rámci Eurosystému, které vznikly v souladu s odstavcem 1, se automaticky sčítají a stávají se součástí jediného závazku ve vztahu ke každé centrální bance Eurosystému. Při každém zúčtování platby mezi účastníky různých systémů, které jsou součástí TARGET2, se jediný závazek příslušné centrální banky Eurosystému odpovídajícím způsobem upraví. Na konci obchodního dne je tento jediný závazek předmětem vícestranného započtení, z něhož vyplývá závazek či pohledávka jednotlivých národních centrálních bank eurozóny vůči ECB, jak je vymezeno v dohodě mezi centrálními bankami Eurosystému.

3. Každá národní centrální banka eurozóny vede účet, na němž zaznamenává svůj závazek či pohledávku vůči ECB, jež vyplývají ze zúčtování plateb mezi systémy, které jsou součástí TARGET2.

▼M6

3a. Aniž jsou dotčeny odstavce 1 a 2, zúčtování příkazů k okamžité platbě mezi účastníky různých systémů, které jsou součástí TARGET2, automaticky zakládá jen jednu pohledávku nebo jeden závazek každé centrální banky Eurosystému vůči ECB. Pohledávka nebo závazek každé centrální banky Eurosystému vůči ECB, které se používají pro účely vykazování na konci každého obchodního dne, se denně upravují za použití delty zůstatků všech TIPS DCA v účetnictví příslušné centrální banky Eurosystému ke konci dne.

▼B

4. Pro každou národní centrální banku eurozóny vede ECB ve svém účetnictví účet, který zachycuje závazek či pohledávku dané národní centrální banky eurozóny vůči ECB ke konci daného dne.







ODDÍL II

ŘÍZENÍ

▼M4

Článek 7

Úrovně řízení

1. Aniž by byl dotčen článek 8 statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky (dále jen „statut ESCB“), je řízení TARGET2 konstituováno jako trojúrovňové. ►M6 Úkoly, které jsou svěřeny Radě guvernérů (úroveň 1), orgánu pro technické a provozní řízení (úroveň 2) a národním centrálním bankám poskytujícím SSP a národním centrálním bankám poskytujícím platformu TIPS (úroveň 3), jsou uvedeny v příloze I. ◄

2. Rada guvernérů odpovídá za řízení, správu a kontrolu TARGET2. Úkoly, jež jsou zařazeny do úrovně 1, patří do výlučné pravomoci Rady guvernérů. ►M6 ————— ◄

3. V souladu s čl. 12.1 třetím odstavcem statutu ESCB a v souladu s obecným rámcem vymezeným Radou guvernérů jsou centrální banky Eurosystému odpovědné za plnění úkolů zařazených do úrovně 2. Rada guvernérů zřídí orgán na úrovni 2, jejž centrální banky Eurosystému pověří určitými úkoly souvisejícími s technickým a provozním řízení TARGET2.

4. Centrální banky Eurosystému upraví své vzájemné vztahy prostřednictvím příslušných dohod.

▼M6

5. V souladu s čl. 12.1 třetím pododstavcem statutu ESCB a v souladu s obecným rámcem vymezeným Radou guvernérů jsou národní centrální banky poskytující SSP a národní centrální banky poskytující platformu TIPS odpovědné za plnění úkolů zařazených do úrovně 3.

6. Národní centrální banky poskytující SSP a národní centrální banky poskytující platformu TIPS uzavřou s centrálními bankami Eurosystému dohody o službách, které mají národní centrální banky poskytující SSP a národní centrální banky poskytující platformu TIPS poskytovat. Tyto dohody případně zahrnují též připojené národní centrální banky.

7. Eurosystém jakožto poskytovatel služeb T2S a centrální banky Eurosystému jakožto provozovatelé příslušných vnitrostátních systémů, které jsou součástí TARGET2, uzavřou dohodu o službách, které má Eurosystém centrálním bankám Eurosystému poskytovat ve vztahu k vedení T2S DCA. Tyto dohody případně uzavřou též připojené národní centrální banky.

▼B







ODDÍL III

PROVOZ TARGET2

Článek 8

▼M6

Harmonizované podmínky pro zřízení a vedení účtů PM, T2S DCA nebo TIPS DCA v TARGET2

▼B

1. ►M4 Každá národní centrální banka eurozóny přijme opatření, kterými se provádějí harmonizované podmínky pro zřízení a vedení účtu PM v TARGET2 uvedené v příloze II. ◄ Tato opatření výlučně upravují vztah mezi příslušnou národní centrální bankou eurozóny a jejími ►M3 majiteli účtu PM ◄ , pokud jde o zpracování plateb v rámci PM. Účet PM je přístupný buď s využitím internetového přístupu, nebo prostřednictvím poskytovatele síťových služeb. Tyto dva způsoby přístupu k účtu PM se navzájem vylučují, ►M3 majitel účtu PM ◄ však může mít jeden nebo více účtů PM, z nichž každý může být přístupný buď prostřednictvím internetu, anebo prostřednictvím poskytovatele síťových služeb.

▼M6

1a. Každá národní centrální banka eurozóny přijme opatření, kterými se provádějí harmonizované podmínky pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu T2S v TARGET2 uvedené v příloze IIa. Tato opatření výlučně upravují vztah mezi příslušnou národní centrální bankou eurozóny a majitelem T2S DCA, pokud jde o zřízení a vedení T2S DCA.

▼M6

1b. Každá národní centrální banka eurozóny přijme opatření, kterými se provádějí harmonizované podmínky pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu TIPS v TARGET2 uvedené v příloze IIb. Tato opatření výlučně upravují vztah mezi příslušnou národní centrální bankou eurozóny a majitelem TIPS DCA, pokud jde o zřízení a vedení TIPS DCA.

▼M6

2. ECB přijme podmínky TARGET2-ECB tím, že provede i) harmonizované podmínky pro zřízení a vedení účtu PM v TARGET2, jak je uvedeno v příloze II, ii) harmonizované podmínky pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu T2S v TARGET2, jak je uvedeno v příloze IIa, a iii) harmonizované podmínky pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu TIPS v TARGET2, jak je uvedeno v příloze IIb, s tou výjimkou, že TARGET2-ECB poskytuje zúčtovací a vypořádací služby pouze subjektům zajišťujícím vzájemné zúčtování a vypořádání, včetně subjektů usazených mimo EHP za předpokladu, že podléhají dozoru příslušného orgánu a jejich přístup do TARGET2-ECB byl schválen Radou guvernérů.

▼B

3. Opatření, která přijaly centrální banky Eurosystému za účelem provedení jednotných podmínek, se zveřejňují.

4. Centrální banky Eurosystému mohou z důvodu omezení vyplývajících z vnitrostátních právních předpisů žádat o udělení výjimek z jednotných podmínek. Rada guvernérů tyto žádosti posoudí jednotlivě a v odůvodněných případech udělí výjimky.

▼M6

5. ECB může s výhradou příslušné měnové dohody stanovit náležité podmínky účasti v TARGET2, včetně poskytování zúčtovacích služeb v penězích centrální banky pro operace T2S a službu TIPS, pro subjekty uvedené v čl. 4 odst. 2 písm. e) přílohy II, čl. 5 odst. 2 písm. e) přílohy IIa a čl. 5 odst. 2 písm. e) přílohy IIb.

6. Centrální banky Eurosystému neumožní subjektu, aby se stal nepřímým účastníkem v PM nebo aby byl zaregistrován jako adresovatelný držitel kódu BIC v příslušných systémech, které jsou součástí TARGET2, pokud tento subjekt jedná prostřednictvím majitele účtu PM, který je národní centrální bankou členského státu, ale není centrální bankou Eurosystému ani připojenou národní centrální bankou.

▼B

Článek 9

Stanovení cen

1. Centrální banky Eurosystému zajistí, aby:

▼M6

a) poplatky za základní služby TARGET2 poskytované jejich nepřímým účastníkům v PM a adresovatelným držitelům kódu BIC, kteří jsou způsobilí účastnit se TARGET2 jako nepřímí účastníci v PM, byly vyšší než poplatky pro majitele účtu PM, jež jsou uvedeny v odst. 1 písm. a) dodatku VI přílohy II;

▼M4 —————

▼B

d) mimo rozsah sazebníku poplatků, který je vymezen v dodatku VI přílohy II, byly stanoveny ceny za tyto operace a transakce:

i) převody likvidity, k nimž byl dán příkaz a které byly zpracovány v rámci domácích účtů,

ii) operace, které se týkají správy minimálních rezerv a stálých facilit,

iii) peněžní transakce, k jejichž zúčtování dochází na domácích účtech.

▼M3 —————

▼B

Článek 10

Opatření ke sdružování likvidity

1. Národní centrální banky AL si vyměňují informace, které jsou nezbytné pro plnění jejich povinností a závazků na základě dohody AL. Národní centrální banky AL řídící národní centrální banku neprodleně informují o jakékoli rozhodné události pro vymáhání, o níž se dozvěděli v souvislosti se skupinou AL nebo členem skupiny AL včetně jeho ústředí a poboček.

2. Je-li řídící národní centrální banka informována o tom, že nastala rozhodná událost pro vymáhání, udělí příslušným národním centrálním bankám AL s ohledem na dohodu AL pokyny, jak postupovat při vymáhání ve vztahu ke skupině AL nebo příslušnému členovi skupiny AL. Národní centrální banky AL odpovídají za vymáhání svých práv vyplývajících z dohody AL a opatření, kterými se provádí příloha II. Řídící národní centrální banka odpovídá za výpočet i udílení pokynů, pokud se týká rozdělení pohledávek.

3. Pokud v okamžiku, kdy nastala rozhodná událost pro vymáhání, nebyl v plném rozsahu splacen vnitrodenní úvěr poskytnutý členovi skupiny AL, vymáhá národní centrální banka AL po přijetí pokynů od řídící národní centrální banky práva, která má ve vztahu k příslušným členům skupiny AL, včetně práv vyplývajících z příslušné zástavy, započtení, závěrečného vypořádání nebo jakéhokoli jiného relevantního ustanovení obsaženého v opatřeních, kterými se provádí příloha II, s cílem dosáhnout úplného a včasného splnění pohledávek, které tato národní centrální banka AL má vůči příslušným členům skupiny AL na základě dohody AL. K vymáhání těchto pohledávek dojde předtím, než budou vymáhány jakékoli jiné pohledávky příslušné národní centrální banky AL vůči příslušným členům skupiny AL.

4. Veškeré platby, jimiž je plněna pohledávka na základě dohody AL poté, co bylo přistoupeno k vymáhání, se převedou do národních centrálních bank AL, které příslušným členům skupiny AL poskytly vnitrodenní úvěr. Tyto platby se národním centrálním bankám AL přidělí v poměru odpovídajícím výši vnitrodenního úvěru, který členové skupiny AL nesplatili svým příslušným národním centrálním bankám AL.

5. Národní centrální banka ÁL, která hodlá uplatnit svůj nárok spočívající v tom, že jí vznikly ztráty, jež by měly nést všechny národní centrální banky AL, zašle řídící národní centrální bance podání, v němž svůj nárok odůvodní. Řídící národní centrální banka předá tuto žádost příslušným národním centrálním bankám AL a vypočte odškodnění, které by měly rovným dílem zaplatit jednotlivé národní centrální banky AL.

Článek 11

▼M5

Úročení garančních fondů

▼M5 —————

▼M5

2. Garanční fondy se úročí sazbou vkladové facility.

▼B

Článek 12

▼M3

Vnitrodenní úvěr – Autokolateralizace

▼B

1. Národní centrální banky eurozóny mohou poskytnout vnitrodenní úvěr, je-li to v souladu s opatřeními, kterými se provádějí pravidla pro poskytování vnitrodenního úvěru stanovená v příloze III. Vnitrodenní úvěr nelze poskytnout ►M3 majiteli účtu PM ◄ , kterému byl jako protistraně pozastaven nebo ukončen přístup k operacím měnové politiky Eurosystému.

2. Podmínky pro poskytnutí vnitrodenního úvěru protistranám ECB jsou vymezeny v rozhodnutí ECB/2007/7 ze dne 24. července 2007 o podmínkách TARGET2-ECB ( 6 ). Vnitrodenní úvěr, který ECB poskytne, je omezen na příslušný den a nelze jej prodloužit na úvěr přes noc.

▼M6

3. Na žádost účastníka, který má přístup k vnitrodennímu úvěru, nabízejí národní centrální banky eurozóny autokolateralizační facilitu na účtech T2S DCA, pokud k ní dochází v souladu s podmínkami pro operace autokolateralizace vymezené v příloze IIIa.

▼B

Článek 13

Přidružené systémy

▼M6

1. Centrální banky Eurosystému poskytují přidruženým systémům služby převodu peněžních prostředků v penězích centrální banky v PM přístupném prostřednictvím poskytovatele síťových služeb TARGET2. Tyto služby se řídí dvoustrannými ujednáními mezi centrálními bankami Eurosystému a příslušnými přidruženými systémy.

▼B

2. Dvoustranná ujednání s přidruženými systémy, které používají rozhraní přidruženého systému, musí být v souladu s přílohou IV. Centrální banky Eurosystému dále zajistí, že se v těchto dvoustranných ujednáních uplatní obdobně níže uvedená ustanovení přílohy II:

— čl. 8 odst. 1 (technické a právní požadavky),

— čl. 8 odst. 2 až 5 (řízení o žádosti) s výjimkou toho, že namísto podmínek přístupu podle článku 4 je přidružený systém povinen splnit podmínky přístupu ve smyslu definice „přidruženého systému“ uvedené v článku 1 přílohy II,

— časový rozvrh provozu v dodatku V,

— článek 11 (požadavky na spolupráci a výměnu informací) s výjimkou odstavce 8,

— články 27 a 28 (postupy k zajištění kontinuity provozu, nouzové postupy a bezpečnostní požadavky),

— článek 31 (úprava odpovědnosti),

— článek 32 (důkazní pravidla),

— články 33 a 34 (trvání, ukončení a pozastavení účasti) s výjimkou čl. 34 odst. 1 písm. b),

— článek 35 (zrušení účtů PM) tam, kde je to relevantní,

— článek 38 (pravidla zachovávání mlčenlivosti),

— článek 39 (požadavky Unie na ochranu údajů, předcházení praní peněz a související otázky),

— článek 40 (požadavky na oznamování),

— článek 41 (smluvní vztah s ►M3 poskytovatelem síťových služeb ◄ ) a

— článek 44 (pravidla týkající se rozhodného práva, soudní pravomoci a místa plnění).

3. Dvoustranná ujednání s přidruženými systémy, které používají rozhraní účastníka, musí být v souladu s:

a) přílohou II s výjimkou hlavy V a dodatků VI a VII a

b) článkem 18 přílohy IV.

4. Odchylně od odstavce 3 musí být dvoustranná ujednání s přidruženými systémy, které používají rozhraní účastníka, avšak zúčtovávají pouze platby ve prospěch svých klientů, v souladu s:

a) přílohou II s výjimkou hlavy V, článku 36 a dodatků VI a VII a

b) článkem 18 přílohy IV.

Článek 14

Financování a metodika nákladů

▼M6

1. Rada guvernérů stanoví pravidla pro financování SSP a platformy TIPS. Přebytek či schodek, který vznikne v důsledku fungování SSP nebo platformy TIPS, se mezi národní centrální banky eurozóny rozdělí podle klíče pro upisování základního kapitálu ECB ve smyslu článku 29 statutu ESCB.

▼B

2. Rada guvernérů stanoví pro hlavní služby TARGET2 společnou metodiku v oblasti nákladů a jednotnou cenovou strukturu.

▼M6

Článek 15

Bezpečnostní ustanovení

1. Rada guvernérů stanoví bezpečnostní politiku a bezpečnostní požadavky a kontroly pro SSP a platformu TIPS. Rada guvernérů rovněž stanoví zásady, pokud jde o bezpečnost certifikátů používaných pro internetový přístup do SSP.

2. Centrální banky Eurosystému dodržují opatření uvedená v odstavci 1 a zajistí, aby tato opatření dodržovala SSP a platforma TIPS.

3. Otázky týkající se souladu s požadavky na bezpečnost informací se ve vztahu k T2S DCA řídí obecnými zásadami ECB/2012/13 ( 7 ).

▼B

Článek 16

Pravidla pro audit

Audit se provádí v souladu se zásadami a opatřeními vymezenými v pravidlech ESCB pro provádění auditu, jež přijala Rada guvernérů.

Článek 17

Povinnosti v případě pozastavení nebo ukončení účasti

1. Centrální banky Eurosystému neprodleně a bez předchozího oznámení ukončí nebo pozastaví účastníkovu účast v příslušném systému, který je součástí TARGET2, pokud:

a) bylo zahájeno úpadkové řízení ve vztahu k účastníkovi, nebo

b) účastník přestane splňovat podmínky přístupu, pokud se týká účasti v příslušném systému, který je součástí TARGET2.

2. Pokud centrální banka Eurosystému pozastaví nebo ukončí účast účastníka v TARGET2 v souladu s odstavcem 1 nebo z důvodu obezřetnosti v souladu s článkem 19, neprodleně o tom vyrozumí všechny ostatní centrální banky Eurosystému, přičemž jim sdělí tyto skutečnosti:

a) jméno účastníka, kód měnové finanční instituce a BIC;

▼M6

aa) BIC všech účtů PM, které jsou propojeny s T2S DCA nebo TIPS DCA tohoto účastníka;

▼B

b) informace, o něž národní centrální banka eurozóny opírá své rozhodnutí, včetně všech informací nebo stanovisek získaných od příslušného orgánu dohledu;

c) přijaté opatření a časový rámec, který se navrhuje pro jeho uplatnění.

Pokud o to jiná centrální banka Eurosystému požádá, sdělí jí centrální banka Eurosystému informace, které se týkají účastníka, včetně informací o platbách, jež byly účastníkovi určeny.

3. Centrální banka Eurosystému, která ukončila či pozastavila účast účastníka v systému, který je součástí TARGET2, v souladu s odstavcem 1, přebírá odpovědnost ve vztahu k ostatním centrálním bankám Eurosystému, pokud:

a) následně schválí zúčtování platebních příkazů určených účastníkům, jejichž účast byla pozastavena či ukončena, nebo

b) neplní povinnosti uvedené v odstavcích 1 a 2.

▼M6

3a. Centrální banka Eurosystému, která pozastavila účast majitele účtu PM nebo majitele T2S DCA ve svém systému, který je součástí TARGET2, podle odst. 1 písm. a), zpracovává platby od tohoto účastníka jen na základě pokynů jeho zástupců, včetně zástupců jmenovaných příslušným orgánem nebo soudem, jako je insolvenční správce účastníka, nebo na základě vykonatelného rozhodnutí příslušného orgánu nebo soudu, které obsahuje pokyny, jak mají být platby zpracovávány. Centrální banka Eurosystému, která pozastavila účast majitele TIPS DCA ve svém systému, který je součástí TARGET2, podle odstavce 1 písm. a), odmítne veškeré jeho odchozí platební příkazy.

▼M5

4. Povinnosti uvedené v odstavci 1 až 3a pro centrální banku Eurosystému platí i v případech, kdy přidružené systémy pozastaví či ukončí používání rozhraní přidruženého systému.

▼M6

Článek 18

Postup při odmítnutí žádosti o účast v TARGET2 z důvodu obezřetnosti

Pokud centrální banka Eurosystému na základě čl. 8 odst. 4 písm. c) přílohy II nebo čl. 6 odst. 4 písm. c) přílohy IIa nebo čl. 6 odst. 4 písm. c) přílohy IIb odmítne z důvodu obezřetnosti žádost o účast v TARGET2, okamžitě o tomto odmítnutí informuje ECB.

▼B

Článek 19

▼M6

Postup při pozastavení, omezení nebo ukončení účasti v TARGET2 a přístupu k vnitrodennímu úvěru a autokolateralizaci z důvodu obezřetnosti

1. Pokud národní centrální banka eurozóny z důvodu obezřetnosti pozastaví, omezí nebo ukončí přístup účastníka k vnitrodennímu úvěru podle odst. 12 písm. d) přílohy III nebo k autokolateralizaci podle odst. 10 písm. d) přílohy IIIa nebo pokud centrální banka Eurosystému pozastaví nebo ukončí účast účastníka v TARGET2 podle čl. 34 odst. 2 písm. e) přílohy II, čl. 24 odst. 2 písm. e) přílohy IIa nebo čl. 26 odst. 2 písm. e) přílohy IIb, toto rozhodnutí, je-li to možné, nabude účinnosti ve stejnou dobu ve všech systémech, které jsou součástí TARGET2.

▼B

2. Národní centrální banka eurozóny bezodkladně poskytne informace uvedené v čl. 17 odst. 2 příslušným orgánům dohledu v členském státě dané národní centrální banky eurozóny s tím, že požádá, aby orgány dohledu informace sdílely s orgány dohledu jiných členských států, v nichž má účastník dceřinou společnost nebo pobočku. S ohledem na rozhodnutí podle odstavce 1 podniknou ostatní národní centrální banky eurozóny vhodné kroky a bezodkladně o tom informují ECB.

3. Výkonná rada ECB může Radě guvernérů navrhnout, aby přijala jakákoli rozhodnutí s cílem zajistit jednotné provádění opatření přijatých podle odstavců 1 a 2.

4. Národní centrální banky eurozóny v členských státech, v nichž má být rozhodnutí provedeno, informují o tomto rozhodnutí účastníka a přijmou veškerá nezbytná prováděcí opatření.

Článek 20

Postup při spolupráci centrálních bank Eurosystému v souvislosti se správními nebo omezujícími opatřeními

▼M6

V souvislosti s prováděním čl. 39 odst. 3 přílohy II, čl. 28 odst. 3 přílohy IIa a čl. 30 odst. 3 přílohy IIb:

a) centrální banka Eurosystému všem případně dotčeným centrálním bankám okamžitě sdělí veškeré informace, které získá v souvislosti s navrhovaným platebním příkazem s výjimkou platebních příkazů, které se týkají převodu likvidity mezi různými účty téhož účastníka;

▼B

b) centrální banka Eurosystému, která od účastníka obdrží důkaz o oznámení určitému příslušnému orgánu nebo o souhlasu vydaném tímto orgánem, takový důkaz okamžitě předá jiné centrální bance, která jedná jako poskytovatel platebních služeb plátce, případně příjemce;

▼M6

c) centrální banka Eurosystému, která jedná jako poskytovatel platebních služeb plátce, okamžitě plátci sdělí, že může platební příkaz vložit do TARGET2.

▼B

Článek 21

Zajištění kontinuity provozu

▼M6

1. Pokud události uvedené v článku 27 přílohy II nebo v článku 17 přílohy IIa mají vliv na provoz služeb TARGET2 kromě PM a ICM a T2S DCA, dotčená centrální banka Eurosystému takové události sleduje a řídí s cílem zamezit jejich dopadu na plynulé fungování TARGET2.

▼B

2. Dojde-li k výskytu události, která má vliv na běžný provoz PM a/nebo ICM, dotčená centrální banka Eurosystému ihned vyrozumí koordinátora TARGET2, který spolu se správcem zúčtování dotčené centrální banky Eurosystému rozhodne o dalším postupu. Správci zúčtování v TARGET2 se dohodnou na tom, jaké informace by měly být sděleny účastníkům TARGET2.

▼M3

3. Centrální banky Eurosystému oznámí selhání účastníka koordinátorovi TARGET2, pokud by toto selhání mohlo ovlivnit provoz platformy T2S, zúčtování v přidružených systémech či by mohlo vést ke vzniku systémového rizika. Uzavření TARGET2 se z důvodu selhání účastníka obvykle neodkládá.

▼B

4. O selhání, které má vliv na přidružený systém, centrální banky Eurosystému pro informaci vyrozumí koordinátora TARGET2. Má-li toto selhání nevyhnutelný systémový dopad, zejména jedná-li se o selhání přeshraniční povahy, svolá koordinátor TARGET2 telekonferenci správců zúčtování v TARGET2.

5. Za výjimečných okolností lze odložit uzavření SSP, jedná-li se o selhání, které má vliv na přidružený systém. Centrální banky Eurosystému zašlou krizovým manažerům TARGET2 žádost o odložení uzavření SSP.

Článek 22

Nakládání s pohledávkami v systému odškodnění v rámci TARGET2

▼M3

1. Nerozhodne-li Rada guvernérů jinak, odškodnění, které je zakotveno v dodatku II k příloze II nebo v dodatku II k příloze IIa, se řídí v souladu s tímto článkem.

▼M6

2. Centrální banka majitele účtu PM nebo majitele T2S DCA, který podává žádost o odškodnění, žádost o odškodnění předběžně posoudí a komunikuje s majitelem účtu PM nebo majitelem T2S DCA ohledně tohoto posouzení. Je-li to pro posouzení žádostí nezbytné, napomáhají této centrální bance ostatní dotčené centrální banky. Jakmile se dozví o žádostech, které je třeba vyřídit, vyrozumí příslušná centrální banka ECB a všechny další dotčené centrální banky.

▼B

3. ►M6 Do devíti týdnů od dne, kdy nastala technická porucha TARGET2, centrální banka majitele účtu PM nebo majitele T2S DCA, který podal žádost: ◄

a) vypracuje předběžnou zprávu, která obsahuje posouzení přijatých žádostí ze strany centrální banky, a

b) předběžnou zprávu předloží ECB a všem ostatním dotčeným centrálním bankám.

▼M6

4. Do pěti týdnů od doručení předběžné zprávy provede Rada guvernérů závěrečné posouzení všech přijatých žádostí a rozhodne o tom, jaké nabídky odškodnění se předloží dotčeným majitelům účtů PM a T2S DCA. Do pěti pracovních dnů od vyhotovení závěrečného posouzení sdělí ECB výsledek závěrečného posouzení dotčeným centrálním bankám. Výsledky závěrečného posouzení, případně podrobnosti nabídky odškodnění spolu s formou dopisu o přijetí odškodnění sdělí tyto centrální banky neprodleně majitelům účtů PM a T2S DCA.

▼M3

5. Do dvou týdnů po uplynutí lhůty, uvedené v poslední větě čl. 4 písm. d) dodatku II k příloze II nebo v poslední větě čl. 4 písm. d) dodatku II k příloze IIa, sdělí centrální banka ECB a všem ostatním dotčeným centrálním bankám, které nabídky odškodnění byly přijaty a které nabídky odškodnění byly odmítnuty.

▼M6

6. Centrální banky informují ECB o všech žádostech, které majitelé účtů PM a majitelé T2S DCA k těmto centrálním bankám podali mimo oblast působnosti systému odškodnění v rámci TARGET2, avšak které se týkají technické poruchy TARGET2.

▼B

Článek 23

Nakládání se ztrátami, které vznikly v důsledku technické poruchy TARGET2

1. V případě technické poruchy TARGET2:

a) Na straně plátce má centrální banka, u níž má plátce vklad, prospěch z určitých finančních zisků, které odpovídají rozdílu mezi sazbou hlavních refinančních operací Eurosystému a vkladovou sazbou, který se do výše nezúčtovaných platebních příkazů uplatní na nepatrné zvýšení používání vkladové facility Eurosystému po dobu technické poruchy TARGET2. Vykazuje-li plátce přebytečné neúročené peněžní prostředky, odpovídají finanční zisky sazbě hlavních refinančních operací Eurosystému, která se do výše nezúčtovaných platebních příkazů uplatní na výši přebytečných neúročených peněžních prostředků po dobu technické poruchy TARGET2.

b) Na straně příjemce má centrální banka, od níž si příjemce půjčil za pomoci mezní zápůjční facility, prospěch z určitých finančních zisků, které odpovídají rozdílu mezi mezní zápůjční sazbou a sazbou hlavních refinančních operací Eurosystému, který se do výše nezúčtovaných platebních příkazů uplatní na nepatrné zvýšení používání mezní zápůjční facility po dobu technické poruchy TARGET2.

2. Finanční zisky ECB odpovídají:

a) výnosům v souvislosti s připojenými národními centrálními bankami, které ve vztahu k ECB vznikají v důsledku různého úročení zůstatků těchto připojených národních centrálních bank ke konci dne, a

b) výši úroku z prodlení, který ECB obdrží od připojených národních centrálních bank vždy, když jedna z těchto připojených národních centrálních bank uloží účastníkovi sankci za nesplacení vnitrodenního úvěru včas, jak je stanoveno v dohodě mezi centrálními bankami Eurosystému a připojenými národními centrálními bankami.

3. Centrální banky sdruží finanční zisky uvedené v odstavcích 1 a 2 a výsledná sdružená částka se použije k vyplacení náhrady centrálním bankám, které nesou náklady spočívající v odškodnění účastníků. Veškeré zbývající finanční zisky či náklady, které centrálním bankám vzniknou při odškodňování účastníků, se rozdělí mezi centrální banky Eurosystému v souladu s klíčem pro upisování základního kapitálu ECB.

Článek 24

Zástavní práva k peněžním prostředkům na podúčtech a záruka v rámci Eurosystému

1. Pro účely zúčtování převodních příkazů souvisejících s přidruženým systémem centrální banka Eurosystému, která otevřela podúčty pro své ►M3 majitele účtu PM ◄ , zajistí, aby zůstatky na těchto podúčtech (včetně zvýšení či snížení zmrazeného zůstatku v důsledku připsání plateb ze zúčtování mezi systémy ve prospěch nebo na vrub podúčtu či v důsledku připsání převedené likvidity na podúčet), které jsou zmrazeny během cyklu zpracování přidruženého systému, mohly být použity pro zúčtování převodních příkazů souvisejících s přidruženým systémem. To platí bez ohledu na jakékoli úpadkové řízení týkající se příslušného ►M3 majitele účtu PM ◄ a bez ohledu na jakékoli opatření k vymáhání ve vztahu k podúčtu tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ .

2. Při každém převodu likvidity na podúčet účastníka centrální banka Eurosystému, která není centrální bankou přidruženého systému, po oznámení přidruženého systému (prostřednictvím zprávy o zahájení cyklu) potvrdí zmrazení zůstatků na podúčtu příslušnému přidruženému systému, přičemž centrální bance přidruženého systému zaručí platbu do výše tohoto konkrétního zůstatku. Toto potvrzení přidruženému systému o zmrazení zůstatků kromě toho představuje právně závazný projev vůle centrální banky přidruženého systému, že zaručuje přidruženému systému platbu do výše zmrazeného zůstatku. Potvrzením zvýšení či snížení zmrazeného zůstatku po připsání plateb ze zúčtování mezi systémy ve prospěch nebo na vrub podúčtu či připsání převedené likvidity na podúčet jak centrální banka Eurosystému, která není centrální bankou přidruženého systému, tak i centrální banka přidruženého systému prohlašují, že se daná záruka zvyšuje nebo snižuje o částku příslušné platby. Obě záruky jsou neodvolatelné, bezpodmínečné a splatné na první požádání. Obě záruky a zmrazení zůstatků zanikají v okamžiku, kdy přidružený systém oznámí dokončení zúčtování (prostřednictvím zprávy o ukončení cyklu).







ODDÍL IV

PŘECHODNÁ A ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ

Článek 25

Řešení sporů a rozhodné právo

1. Dojde-li mezi centrálními bankami Eurosystému ke sporu v souvislosti s těmito obecnými zásadami, pokusí se dotčené strany tento spor urovnat v souladu s memorandem o porozumění o postupu pro urovnávání sporů v rámci ESCB.

2. Nelze-li spor v souvislosti s rozdělením úkolů mezi úrovní 2 a úrovní 3 urovnat dohodou dotčených stran, vyřeší tento spor odchylně od odstavce 1 Rada guvernérů.

3. V případě sporu ve smyslu odstavce 1 se práva a povinnosti stran v prvé řadě určí na základě pravidel a postupů stanovených v těchto obecných zásadách. Ve sporech týkajících se plateb mezi systémy, které jsou součástí TARGET2, se jako doplňkový zdroj použije právo členského státu, v němž se nachází sídlo centrální banky Eurosystému příjemce, není-li v rozporu s těmito obecnými zásadami.

Článek 26

Vstup v platnost a použití

1. Tyto obecné zásady vstupují v platnost dnem 7. prosince 2012. Použijí se od 1. ledna 2013 s výhradou přechodných ustanovení uvedených v článku 27.

2. Obecné zásady ECB/2007/2 se zrušují s účinkem od 1. ledna 2013.

3. Odkazy na zrušené obecné zásady se považují za odkazy na tyto obecné zásady v souladu se srovnávací tabulkou obsaženou v příloze VII.

▼M6

Článek 27

Různá ustanovení

Účty, které národní centrální banka eurozóny zřídí úvěrovým institucím a přidruženým systémům mimo PM, mimo platformu T2S a mimo platformu TIPS, se řídí pravidly této národní centrální banky eurozóny s výhradou ustanovení těchto obecných zásad, která se týkají domácích účtů, a jiných rozhodnutí Rady guvernérů. Účty, které národní centrální banka eurozóny zřídí mimo PM, mimo platformu T2S a mimo platformu TIPS jiným subjektům, než jsou úvěrové instituce a přidružené systémy, se řídí pravidly této národní centrální banky eurozóny.

▼B

Článek 28

Určení, prováděcí opatření a výroční zprávy

1. Tyto obecné zásady se vztahují na všechny centrální banky Eurosystému.

2. Národní centrální banky eurozóny zašlou ECB do 20. prosince 2012 opatření, kterými hodlají zajistit soulad s článkem 39 přílohy II, s dodatkem VI k příloze II, s odst. 9 písm. a), odst. 12 písm. a) bodem v) a odstavcem 13 přílohy III, s odst. 18 pododst. 1 písm. c) bodem ii) přílohy IV a s dodatkem IIA k příloze V těchto obecných zásad.

3. ECB připravuje výroční zprávy o celkovém fungování TARGET2, jež přezkoumává Rada guvernérů.

▼M6









PŘÍLOHA I

SYSTÉM ŘÍZENÍ TARGET2







Úroveň 1 – Rada guvernérů Úroveň 2 – orgán pro technické a provozní řízení Úroveň 3 – národní centrální banky poskytující SSP a národní centrální banky poskytující platformu TIPS 0. Obecná ustanovení Úroveň 1 má nejvyšší pravomoc v tuzemských a přeshraničních otázkách TARGET2 a odpovídá za zabezpečení veřejné funkce TARGET2 Úroveň 2 vykonává úkoly související s technickým a provozním řízením TARGET2. Úroveň 3 přijímá rozhodnutí o denním chodu Jednotné sdílené platformy (SSP) a platformy TIPS na základě úrovně služeb ve smyslu dohod uvedených v čl. 7 odst. 6 těchto obecných zásad 1. Politika v oblasti nákladů a cen — Rozhodování o společné metodice v oblasti nákladů — Rozhodování o jednotné cenové struktuře — Rozhodování o cenách doplňkových služeb a/nebo modulů (Neuplatňuje se) 2. Úroveň služeb — Rozhodování o základních službách — Rozhodování o doplňkových službách a/nebo modulech — Poskytování informací podle potřeb úrovně 1 nebo úrovně 2 3. Řízení rizik — Rozhodování o obecném rámci řízení rizik a akceptaci zbytkových rizik — Vlastní výkon řízení rizik — Analýza rizik a navazující opatření — Poskytování informací nezbytných pro analýzu rizik podle požadavků úrovně 1 nebo úrovně 2 4. Řízení a financování — Vymezení pravidel rozhodování a financování SSP a platformy TIPS — Vytvoření právního rámce Evropského systému centrálních bank pro TARGET2 a zajištění jeho náležitého provádění — Vypracování pravidel řízení a financování, o nichž rozhodla úroveň 1 — Sestavení rozpočtu, jeho schválení a provádění — Kontrola aplikace — Výběr peněžních prostředků a úhrada služeb — Poskytování údajů úrovni 2 o nákladech na poskytování služeb 5. Vývoj — Konzultace s úrovní 2 ohledně umístění SSP a platformy TIPS — Schvalování celkového plánu projektu — Rozhodování o prvotní podobě a vývoji SSP a platformy TIPS — Rozhodování o tom, zda platformu zřídit jako zcela novou platformu, nebo ji zřídit na základech stávající platformy — Rozhodování o výběru provozovatele SSP a provozovatele platformy TIPS — Stanovení úrovně služeb v rámci SSP a platformy TIPS po dohodě s úrovní 3 — Rozhodování o umístění SSP a platformy TIPS po konzultaci s úrovní 1 — Schvalování metodiky pro proces specifikace a výstupů úrovně 3, které se považují za vhodné pro účely specifikace produktu a jeho pozdějšího testování a schválení (zejména obecné a podrobné uživatelské specifikace) — Stanovení plánu projektu podle jednotlivých etap — Zhodnocení a přijetí výstupů — Vytvoření testovacích scénářů — Koordinace testů (v úzké spolupráci s úrovní 3) prováděných centrálními bankami a uživateli — Návrh prvotní podoby SSP a platformy TIPS — Návrh řešení otázky, zda platformu zřídit jako zcela novou platformu, nebo ji zřídit na základě stávající platformy — Návrh umístění SSP a platformy TIPS — Příprava obecných a podrobných funkčních specifikací (interní podrobné funkční specifikace a uživatelské podrobné funkční specifikace) — Příprava podrobných technických specifikací — Poskytování úvodních a průběžných informací pro plánování a kontrolu projektu podle jednotlivých etap — Technická a provozní podpora testování (testování SSP a platformy TIPS, informace k testovacím scénářům, které souvisejí s SSP a platformou TIPS, podpora centrálních bank Eurosystému při testování SSP a platformy TIPS) 6. Provádění a přechod — Rozhodování o strategii pro přechod — Příprava a koordinace přechodu na SSP a platformu TIPS v úzké spolupráci s úrovní 3 — Poskytování informací k otázkám týkajícím se přechodu podle požadavků úrovně 2 — Provádění činností souvisejících s přechodem na SSP a platformu TIPS; dodatečná podpora pro přistupující národní centrální banky 7. Provoz — Řízení závažných krizových situací — Schválení zřízení a provozování simulátoru TARGET2 — Jmenování certifikačních orgánů pro internetový přístup — Specifikace bezpečnostní politiky, bezpečnostních požadavků a kontrol pro SSP a platformu TIPS — Stanovení zásad platných pro bezpečnost certifikátů používaných pro internetový přístup — Udržování kontaktů s uživateli na evropské úrovni (s přihlédnutím k výlučné odpovědnosti centrálních bank Eurosystému za obchodní vztahy s jejich klienty) a monitorování denní uživatelské činnosti z obchodního hlediska (úkol centrální banky Eurosystému) — Sledování obchodního vývoje — Rozpočet, financování, fakturování (úkol centrální banky Eurosystému) a ostatní administrativní úkoly — Řízení systému na základě dohod uvedených v čl. 7 odst. 6 těchto obecných zásad

▼B









PŘÍLOHA II

▼M3

HARMONIZOVANÉ PODMÍNKY PRO ZŘÍZENÍ A VEDENÍ ÚČTU PM V TARGET2

▼B







HLAVA I

OBECNÁ USTANOVENÍ

Článek 1

Definice

Pro účely těchto jednotných podmínek (dále jen „podmínky“) se rozumí:

▼M6

— „adresovatelným držitelem kódu BIC“ (addressable BIC holder) subjekt, který: a) má identifikační kód podniku (kód BIC); b) není uznán jako nepřímý účastník v PM a c) je korespondentem nebo klientem majitele účtu PM anebo pobočkou přímého či nepřímého účastníka v PM a prostřednictvím majitele účtu PM může do systému, který je součástí TARGET2, zadávat platební příkazy a přijímat z tohoto systému platby,

▼B

— „centrální bankou Eurosystému“ (Eurosystem CB) ECB nebo národní centrální banka eurozóny,

— „centrálními bankami“ (central banks, CBs) centrální banky Eurosystému a připojené národní centrální banky,

— „členem skupiny AL“ (AL group member) ►M3 majitel účtu PM ◄ , který uzavřel dohodu AL,

▼M6

— „disponibilní likviditou“ (available liquidity) kladný zůstatek na účtu PM účastníka a připadá-li to v úvahu, vnitrodenní úvěr poskytnutý příslušnou národní centrální bankou eurozóny ve vztahu k tomuto účtu, který však ještě nebyl vyčerpán, případně snížený o částku zpracovaného rezervování likvidity na účtu PM,

▼B

— „dohodou AL“ (AL agreement) mnohostranná dohoda o agregované likviditě uzavřená členy skupiny AL a příslušnými národními centrálními bankami AL pro účely režimu AL,

▼M6

— „domácím účtem“ účet, který národní centrální banka eurozóny zřídila mimo PM pro úvěrovou instituci, která je usazena v Unii nebo v EHP;

▼B

— „formulářem pro shromažďování statických údajů“ (static data collection form) formulář vytvořený [vlož název centrální banky] pro účely registrace žadatelů o služby TARGET2-[vlož název centrální banky/zemi] a pro zápis jakýchkoli změn týkajících se poskytování těchto služeb,

▼M6

— „harmonizovanými podmínkami pro zřízení a vedení vyhrazeného peněžního účtu TIPS v TARGET2“ (Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a TIPS Dedicated Cash Account in TARGET2) podmínky vymezené v příloze IIb,

▼M3

— „hlavním účtem PM“ (Main PM account) účet PM, s nímž je propojen ►M6 T2S DCA ◄ a na který musí být automaticky vracen jakýkoli zůstatek z ►M6 T2S DCA ◄ na konci dne,

▼B

— „identifikačním kódem podniku (kódem BIC)“ (Business Identifier Code, BIC) kód definovaný podle standardu ISO č. 9362,

— „informačním a kontrolním modulem (ICM)“ (Information and Control Module, ICM) modul SSP, jenž ►M6 majitelům účtu PM ◄ umožňuje získávat on-line informace a zadávat příkazy k převodu likvidity, spravovat likviditu a v nouzových situacích zadávat záložní platební příkazy,

▼M6

— „investment firm“ means an investment firm within the meaning of [insert national law provisions implementing Article 4(1)(1) of Directive 2014/65/EU of the European Parliament and of the Council ( 8 )], excluding the institutions specified in [insert national law provisions implementing Article 2(1) of Directive 2014/65/EU], provided that the investment firm in question is: — a) bylo danému investičnímu podniku uděleno povolení ze strany příslušného orgánu určeného k tomu podle směrnice 2014/65/EU, a tento investiční podnik podléhá dohledu ze strany tohoto orgánu; a b) daný investiční podnik je oprávněn vykonávat činnosti uvedené v [vlož ustanovení vnitrostátních právních předpisů, kterými se provádějí body 2, 3, 6 a 7 oddílu A přílohy I směrnice 2014/65/EU];

▼B

— „jednotnou sdílenou platformou (SSP)“ (Single Shared Platform, SSP) infrastruktura jednotné technické platformy, kterou poskytují národní centrální banky poskytující SSP,

— „mezní zápůjční facilitou“ (marginal lending facility) stálá facilita Eurosystému, kterou mohou protistrany využít k získání úvěru přes noc od centrální banky Eurosystému za předem stanovenou mezní zápůjční sazbu,

— „mezní zápůjční sazbou“ (marginal lending rate) úroková sazba platná pro mezní zápůjční facilitu,

— „národní centrální bankou AL“ (AL NCB) národní centrální banka eurozóny, která je stranou dohody AL a která jedná jako protistrana členů skupiny AL, jež se účastní v jejím systému, který je součástí TARGET2,

— „národní centrální bankou eurozóny“ národní centrální banka členského státu, jehož měnou je euro,

— „národními centrálními bankami poskytujícími SSP“ (SSP-providing NCBs) Deutsche Bundesbank, Banque de France a Banca d’Italia jakožto centrální banky, které vytvářejí a provozují SSP ve prospěch Eurosystému,

▼M6

— „národními centrálními bankami poskytujícími platformu TIPS“ (TIPS Platform-providing NCBs) Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France a Banca d'Italia jakožto centrální banky, které vytvářejí a provozují platformu TIPS ve prospěch Eurosystému,

▼B

— „nepřímým účastníkem“ (indirect participant) úvěrová instituce usazená v ►M6 Unii nebo EHP ◄ , která s ►M3 majitelem účtu PM ◄ uzavřela dohodu o zadávání platebních příkazů a přijímání plateb prostřednictvím účtu PM tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ a která byla jako nepřímý účastník uznána systémem, který je součástí TARGET2,

— „nezúčtovaným platebním příkazem“ (non-settled payment order) platební příkaz, který není zúčtován v týž obchodní den, kdy byl přijat,

— „nouzovým modulem“ (Contingency Module) modul SSP, jenž umožňuje zpracovávat kritické a velmi kritické platby v nouzových situacích,

▼M6

— „obchodním dnem“ (business day) nebo „obchodním dnem TARGET2“ (TARGET2 business day) den, kdy je TARGET2 otevřen pro účely zúčtování platebních příkazů, jak je uvedeno v dodatku V,

▼B

— „platebním modulem (PM)“ (Payments Module, PM) modul SSP, v němž se zúčtovávají platby ►M3 majitelů účtu PM ◄ na účtech PM,

▼M6

— „platebním příkazem“ (payment order) příkaz k úhradě, příkaz k převodu likvidity, příkaz k přímému inkasu, příkaz k převodu likvidity z PM na T2S DCA nebo příkaz k převodu likvidity z PM na TIPS DCA,

▼B

— „plátcem“ (payer) – s výjimkou případů, kdy je tento pojem použit v článku 39 této přílohy – účastník TARGET2, z jehož účtu PM bude v důsledku zúčtování platebního příkazu odepsána určitá částka,

▼M6

— „platformou TIPS“ (TIPS Platform) infrastruktura jednotné technické platformy, kterou poskytují národní centrální banky poskytující platformu TIPS,

▼M3

— „pobočkou“ (branch) pobočka ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 17 nařízení (EU) č. 575/2013,

▼B

— „podrobnými funkčními specifikacemi pro uživatele“ (User Detailed Functional Specifications (UDFS)) nejnovější verze UDFS, která představuje technickou dokumentaci, jež podrobně upravuje způsob interakce mezi účastníkem a TARGET2,

— „poskytovatelem síťových služeb“ (network service provider) podnik pověřený Radou guvernérů ECB tím, aby poskytoval přípojky počítačové sítě pro účely zadávání platebních zpráv v TARGET2,

▼M6

— „poskytovatelem síťových služeb TIPS“ (TIPS network service provider) podnik, který: a) splňuje veškeré nezbytné podmínky pro připojení k platformě TIPS a který k této platformě zřídil technické připojení v souladu s pravidly a postupy vymezenými v dodatku V přílohy IIb obecných zásad ECB/2012/27, a b) podepsal podmínky hostingu pro připojení k TIPS, které jsou k dispozici na internetových stránkách ECB,

▼B

— „posudkem způsobilosti“ (capacity opinion) posudek, ve kterém se uvádí, zda je určitý účastník právně způsobilý brát na sebe a plnit závazky na základě těchto podmínek,

— „pozastavením“ (suspension) dočasné zmrazení práv a povinností účastníka na dobu, kterou určí [vlož název centrální banky],

▼M6

— „přidruženým systémem“ systém, který je spravován subjektem usazeným v Evropské unii nebo Evropském hospodářském prostoru (EHP), jenž podléhá dohledu nebo dozoru příslušného orgánu a splňuje požadavky dozoru, pokud jde o umístění infrastruktury sloužící k poskytování služeb v eurech, tak jak jsou tyto požadavky v aktuálním znění zveřejněny na internetových stránkách ECB ( 9 ); v tomto systému dochází k výměně a/nebo vzájemnému zúčtování či zaznamenání plateb nebo finančních nástrojů, přičemž a) peněžní závazky jsou vypořádány v TARGET2 a/nebo b) peněžní prostředky jsou drženy v TARGET2 v souladu s obecnými zásadami ECB/2012/27 ( 10 ) a dvoustranným ujednáním mezi přidruženým systémem a příslušnou centrální bankou Eurosystému,

▼B

— „připojenou národní centrální bankou“ (connected NCB) národní centrální banka, která není centrální bankou Eurosystému a která je k TARGET2 připojená na základě zvláštní dohody,

— „příjemcem“ (payee) – s výjimkou případů, kdy je tento pojem použit v článku 39 této přílohy – účastník TARGET2, na jehož účet PM bude v důsledku zúčtování platebního příkazu připsána určitá částka,

▼M6

— „příkazem k okamžité platbě“ (instant payment order) – v souladu se systémem pro okamžité bezhotovostní převody SEPA (SCT Inst) iniciovaným Evropskou radou pro platební styk – platební příkaz, který lze provést 24 hodin denně v každý kalendářní den v roce, s okamžitým nebo téměř okamžitým zpracováním a oznámením plátci,

▼B

— „příkazem k převodu likvidity“ (liquidity transfer order) platební příkaz, jehož hlavním účelem je převod likvidity mezi různými účty téhož účastníka nebo v rámci skupiny CAI nebo AL,

▼M6

— „příkazem k převodu likvidity z PM na TIPS DCA“ (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) příkaz k převodu určité peněžní částky z účtu PM na TIPS DCA,

— „příkazem k převodu likvidity z TIPS DCA na PM“ (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) příkaz k převodu určité peněžní částky z TIPS DCA na účet PM,

▼B

— „příkazem k přímému inkasu“ (direct debit instruction) pokyn, který příjemce předložil své centrální bance a podle kterého centrální banka plátce na základě souhlasu s přímým inkasem odepíše z účtu plátce částku uvedenou v tomto pokynu,

— „příkazem k úhradě“ (credit transfer order) pokyn plátce dát příjemci k dispozici peněžní prostředky prostřednictvím účetního zápisu na účtu PM,

▼M3

— „případem selhání“ (event of default) hrozící či stávající událost, jejíž výskyt může ohrozit plnění závazků účastníka plynoucích z těchto podmínek nebo jiných pravidel, která platí pro vztah mezi účastníkem a [vlož název centrální banky] nebo jinou centrální bankou, včetně: — a) případu, kdy účastník přestane splňovat podmínky přístupu stanovené v článku 4 nebo požadavky stanovené v čl. 8 odst. 1 písm. a) bod i); b) zahájení úpadkového řízení vůči účastníkovi; c) podání návrhu v souvislosti s řízením uvedeným v písmenu b); d) případu, kdy účastník učiní písemné prohlášení o tom, že není schopen splatit všechny své peněžité závazky či jejich část nebo že není schopen splnit své závazky v souvislosti s vnitrodenním úvěrem; e) případu, kdy účastník dobrovolně uzavře rámcovou dohodu či jiné ujednání se svými věřiteli; f) případu, kdy je účastník skutečně či podle názoru jeho centrální banky insolventní nebo není schopen plnit své peněžité závazky; ▼M6 g) případu, kdy byl kladný zůstatek účastníka na jeho účtu PM, T2S DCA nebo TIPS DCA nebo veškerý majetek účastníka či jeho podstatná část na základě příkazu zmrazen, obstaven či zabaven nebo kdy bylo ve vztahu k němu zahájeno jiné řízení, jehož účelem je ochrana veřejného zájmu či práv účastníkových věřitelů; ▼M3 h) případu, kdy byla účast účastníka v jiném systému, který je součástí TARGET2, nebo v přidruženém systému pozastavena nebo ukončena; i) případu, kdy je zásadní prohlášení či předsmluvní ujištění, které účastník učinil (nebo se má podle platného práva za to, že je učinil), nesprávné nebo nepravdivé; j) převodu veškerého majetku účastníka či jeho podstatné části;

▼B

— „přístupem pro více adresátů“ (multi-addressee access) služba, jež pobočkám nebo úvěrovým institucím ►M6 usazeným v Unii nebo EHP ◄ umožňuje přístup do příslušného systému, který je součástí TARGET2, ve formě zadávání platebních příkazů přímo do systému, který je součástí TARGET2, a/nebo přijímání plateb přímo z tohoto systému; tato služba opravňuje tyto subjekty k tomu, aby své platební příkazy zadávaly prostřednictvím účtu PM ►M3 majitele účtu PM ◄ bez účasti tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ ,

▼M6

— „příkazem k převodu likvidity z PM na T2S DCA“ (PM to T2S DCA liquidity transfer order) příkaz k převodu určité peněžní částky z účtu PM na T2S DCA,

▼M6

— „propojeným účtem PM“ (Linked PM Account) účet PM, s nímž je TIPS DCA propojen pro účely řízení likvidity a úhrady poplatků TIPS,

— „realizací storna“ (positive recall request) – v souladu se systémem SCT Inst – platební příkaz, který příjemce žádosti o storno v reakci na tuto žádost zadal ve prospěch odesílatele žádosti o storno,

▼B

— „režimem AL“ (AL mode) agregace disponibilní likvidity na účtech PM,

— „režimem CAI“ (CAI mode) poskytování souhrnných informací o účtu ve vztahu k účtům PM prostřednictvím ICM,

— „rozhodnou událostí pro vymáhání“ (enforcement event) ve vztahu ke členovi skupiny AL: a) jakýkoli případ porušení povinnosti uvedený v čl. 34 odst. 1; b) jakýkoli jiný případ porušení povinnosti nebo jiná událost ve smyslu čl. 34 odst. 2, v souvislosti s nimiž [vlož název centrální banky] s přihlédnutím k závažnosti porušení povinnosti či skutečnosti rozhodla, že [vlož, přichází-li v úvahu: [by mělo být realizováno zástavní právo podle článku 25b] [by mělo být realizováno zajištění podle článku 25c] a] by měly být započteny pohledávky podle článku 26, nebo c) jakékoli rozhodnutí o pozastavení či ukončení přístupu k vnitrodennímu úvěru,

— „řídící národní centrální bankou“ (managing NCB) národní centrální banka AL systému, který je součástí TARGET2, jehož se správce skupiny AL účastní,

▼M2

— „sazbou vkladové facility“ úroková sazba platná pro vkladovou facilitu,

▼B

— „skupinou“ (group): — a) skupina úvěrových institucí, které jsou zahrnuty v konsolidovaných finančních výkazech mateřské společnosti, kde je mateřská společnost povinna předkládat konsolidované finanční výkazy podle mezinárodního účetního standardu č. 27 (IAS 27), přijatého podle nařízení Komise (ES) č. 2238/2004 ( 11 ), a které sestávají: i) z mateřské společnosti a jedné nebo více dceřiných společností nebo ii) ze dvou nebo více dceřiných společností mateřské společnosti, nebo b) skupina úvěrových institucí uvedených pod písmenem a) bod i) nebo ii), kde mateřská společnost nepředkládá konsolidované finanční výkazy podle IAS 27, ale může splňovat kritéria vymezená v IAS 27 pro zahrnutí do konsolidovaných finančních výkazů, za podmínky ověření centrální bankou ►M3 majitele účtu PM ◄ nebo, v případě skupiny AL, řídící národní centrální bankou, nebo c) dvoustranná nebo mnohostranná síť úvěrových institucí, jež je: i) organizována na základě právního rámce, který určuje přidružení úvěrových institucí k této síti, nebo ii) charakterizována vlastními mechanismy spolupráce (prosazování, podpora a zastupování obchodních zájmů svých členů) nebo hospodářskou solidaritou, jež jde nad rámec běžné spolupráce, která je mezi úvěrovými institucemi obvyklá, přičemž tato spolupráce a solidarita je povolena vnitřními předpisy nebo stanovami úvěrových institucí nebo je založena na základě zvláštních dohod; a Rada guvernérů ECB v každém z případů uvedených v písmenu c) schválila žádost o to, aby byla příslušná síť považována za skupinu,

— „skupinou AL“ (AL group) skupina složená z členů skupiny AL, kteří používají režim AL,

— „skupinou CAI“ (CAI group) skupina složená z ►M3 majitelů účtu PM ◄ , kteří užívají režim CAI,

▼M6

— „službou zúčtování okamžitých plateb v rámci systému TARGET (TIPS)“ (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service) zúčtování příkazů k okamžité platbě v penězích centrální banky v rámci platformy TIPS,

▼M4

— „souhlasem s přímým inkasem“ (direct debit authorisation) obecný pokyn, kterým plátce svou centrální banku zmocní a zaváže k odepsání peněžních prostředků z plátcova účtu, jakmile dá příjemce platný příkaz k přímému inkasu,

▼B

— „správcem skupiny AL“ (AL group manager) člen skupiny AL, kterého ostatní členové skupiny AL jmenují, aby spravoval disponibilní likviditu v rámci skupiny AL během obchodního dne,

— „správcem skupiny CAI“ (CAI group manager) člen skupiny CAI, kterého ostatní členové skupiny CAI jmenují, aby sledoval a přiděloval disponibilní likviditu v rámci skupiny CAI během obchodního dne,

— „subjektem veřejného sektoru“ (public sector body) subjekt, který patří do „veřejného sektoru“, jenž je vymezen v článku 3 nařízení Rady (ES) č. 3603/93 ze dne 13. prosince 1993, kterým se upřesňují definice pro použití zákazů uvedených v článcích 104 a 104b odst. 1 Smlouvy ( 12 ),

— „systémem, který je součástí TARGET2“ (TARGET2 component system) systém zúčtování jednotlivých plateb v reálném čase (RTGS) provozovaný centrální bankou, jenž tvoří součást TARGET2,

— „TARGET2“ (TARGET2) celek skládající se ze všech systémů centrálních bank, které jsou součástí TARGET2,

— „TARGET2 CUG“ (TARGET2 CUG) podskupina klientů poskytovatele síťových služeb, kteří jsou seskupeni pro účely využívání příslušných služeb a produktů poskytovatele síťových služeb v rámci přístupu do platebního modulu,

— „TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi]“ (TARGET2-[insert CB/country reference]) systém, který je součástí TARGET2-[vlož název centrální banky],

— „technickou poruchou TARGET2“ (technical malfunction of TARGET2) jakýkoli problém, závada nebo selhání technické infrastruktury nebo počítačových systémů používaných TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] nebo jakákoli jiná událost, která znemožňuje provádět a dokončit ►M6 zpracování plateb v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] v týž obchodní den ◄ ,

▼M6

— „účastníkem“ (participant) [nebo „přímým účastníkem“ (direct participant)] subjekt, který má u centrální banky Eurosystému alespoň jeden účet PM (majitel účtu PM) a/nebo jeden vyhrazený peněžní účet T2S (majitel T2S DCA) a/nebo jeden vyhrazený peněžní účet TIPS (majitel TIPS DCA),

▼B

— „účastníkem, který dává platební příkaz“ (instructing participant) účastník TARGET2, který dal platební příkaz,

— „účastníkem TARGET2“ (TARGET2 participant) účastník kteréhokoli systému, který je součástí TARGET2,

— „účtem PM“ (PM account) účet, který má účastník TARGET2 v platebním modulu u centrální banky a který je pro tohoto účastníka TARGET2 nezbytný k: — a) zadávání platebních příkazů či přijímání plateb prostřednictvím TARGET2 a b) vypořádání těchto plateb s touto centrální bankou;

— „úpadkovým řízením“ (insolvency proceedings) úpadkové řízení ve smyslu čl. 2 písm. j) směrnice Evropského parlamentu a Rady 98/26/ES ze dne 19. května 1998 o neodvolatelnosti zúčtování v platebních systémech a v systémech vypořádání obchodů s cennými papíry ( 13 ),

▼M3

— „úvěrovou institucí“ (credit institution) se rozumí buď: a) úvěrová instituce ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 1 nařízení (EU) č. 575/2013 [a je-li relevantní, vložte ustanovení vnitrostátního práva, jež provádí čl. 2 odst. 5 směrnice 2013/36/EU], která podléhá dohledu příslušného orgánu, nebo b) jiná úvěrová instituce ve smyslu čl. 123 odst. 2 Smlouvy, která podléhá kontrole, jež je srovnatelná s dohledem příslušného orgánu,

▼M2

— „vkladovou facilitou“ stálá facilita Eurosystému, kterou mohou protistrany používat pro jednodenní vklady u národní centrální banky za předem stanovenou úrokovou sazbu,

▼B

— „vnitrodenním úvěrem“ (intraday credit) úvěr poskytnutý na období kratší než jeden obchodní den,

— „vstupním zpracováním“ (entry disposition) fáze zpracování plateb, během které systém TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] usiluje o zúčtování platebního příkazu, jenž byl přijat podle článku 14, pomocí zvláštních postupů podle článku 20,

▼M6

— „vyhrazeným peněžním účtem T2S (T2S DCA)“ (T2S Dedicated Cash Account) účet majitele T2S DCA zřízený v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a používaný k hotovostním platbám v souvislosti s vypořádáním obchodů s cennými papíry v T2S,

▼M6

— „vyhrazeným peněžním účtem TIPS (TIPS DCA)“ (TIPS Dedicated Cash Account) účet majitele TIPS DCA zřízený v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a používaný k poskytování služeb okamžitých plateb jeho klientům,

— „žádostí o storno“ (recall request) – v souladu se systémem SCT Inst – zpráva, kterou majitel TIPS DCA požaduje vrácení částky zúčtovaného příkazu k okamžité platbě,

▼M6

— „zprávou vysílanou ICM“ (ICM broadcast message) informace, jež je všem majitelům účtu PM nebo vybrané skupině majitelů účtu PM současně zpřístupněna prostřednictvím ICM.

▼M3

Článek 1a

Oblast působnosti

Stávající podmínky upravují vztah mezi příslušnou národní centrální bankou eurozóny a majitelem účtu PM, pokud se týká zřízení a vedení účtu PM.

▼B

Článek 2

Dodatky

1. Nedílnou součástí těchto podmínek jsou následující dodatky:

Dodatek I: Technické specifikace pro zpracování platebních příkazů

Dodatek II: Systém odškodnění v rámci TARGET2

Dodatek III: Náležitosti posudku způsobilosti a posudku vnitrostátního právního řádu

Dodatek IV: Postupy k zajištění kontinuity provozu a nouzové postupy

Dodatek V: Časový rozvrh provozu

Dodatek VI: Sazebník poplatků a fakturace

Dodatek VII: Dohoda o agregované likviditě

2. V případě rozporu či nesouladu mezi obsahem některého z dodatků a jinými ustanoveními těchto podmínek mají přednost tato jiná ustanovení podmínek.

▼M6

Článek 3

Obecný popis TARGET2

1. Prostřednictvím TARGET2 dochází k zúčtování jednotlivých plateb v eurech v reálném čase s vypořádáním v penězích centrální banky v rámci účtů PM, T2S DCA pro účely transakcí s cennými papíry a TIPS DCA pro účely okamžitých plateb.

2. V rámci TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] se zpracovávají tyto transakce:

a) transakce, které bezprostředně vyplývají z operací měnové politiky Eurosystému nebo s těmito operacemi souvisejí;

b) zúčtování eurové části devizových operací zahrnujících Eurosystém;

c) zúčtování převodů v eurech, které vyplývají z transakcí v rámci přeshraničních velkoobjemových zúčtovacích systémů;

d) zúčtování převodů v eurech, které vyplývají z transakcí v rámci platebních systémů pro malé platby v eurech, jež mají systémový význam;

e) zúčtování hotovostní části transakcí s cennými papíry;

f) příkazy k převodu likvidity z T2S DCA na T2S DCA, příkazy k převodu likvidity z T2S DCA na PM a příkazy k převodu likvidity z PM na T2S DCA;

fa) příkazy k okamžité platbě;

fb) realizace storna;

fc) příkazy k převodu likvidity z TIPS DCA na PM a příkazy k převodu likvidity z PM na TIPS DCA; a

g) jakékoli jiné transakce v eurech určené účastníkům TARGET2.

3. Prostřednictvím TARGET2 dochází k zúčtování jednotlivých plateb v eurech v reálném čase s vypořádáním v penězích centrální banky v rámci účtů PM, T2S DCA a TIPS DCA. TARGET2 je vytvořen a funguje na základě SSP, jejímž prostřednictvím se shodným technickým způsobem zadávají a zpracovávají platební příkazy a nakonec i přijímají platby. Pokud se týká technického fungování T2S DCA, TARGET2 je technicky zřízen a funguje na základě platformy T2S. Pokud se týká technického fungování TIPS DCA, TARGET2 je technicky zřízen a funguje na základě platformy TIPS.

4. [Vlož název centrální banky] je poskytovatelem služeb podle těchto podmínek. Jednání a opomenutí národních centrálních bank poskytujících SSP se považují za jednání a opomenutí [vlož název centrální banky], za která tato banka převezme odpovědnost podle článku 31. Účast na základě těchto podmínek nezakládá smluvní vztah mezi majiteli účtů PM a národními centrálními bankami poskytujícími SSP, pokud kterákoli z těchto bank vystupuje jako národní centrální banka poskytující SSP. Má se za to, že odesílatelem nebo adresátem pokynů, zpráv či informací, které majitel účtu PM obdrží z SSP nebo které do SSP zašle v souvislosti se službami poskytnutými na základě těchto podmínek, je [vlož název centrální banky].

5. TARGET2 je právně strukturován jako soubor platebních systémů složený ze všech systémů, které jsou součástí TARGET2 a které jsou označeny jako „systémy“ podle vnitrostátních právních předpisů, jimiž se provádí směrnice 98/26/ES. TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] je označen jako „systém“ podle [vlož příslušné ustanovení právních předpisů, kterým se provádí směrnice 98/26/ES].

6. K účasti v TARGET2 dochází prostřednictvím účasti v systému, který je součástí TARGET2. Tyto podmínky popisují vzájemná práva a povinnosti majitelů účtů PM v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a [vlož název centrální banky]. Pravidla pro zpracovávání platebních příkazů podle těchto podmínek (hlava IV a dodatek I) se týkají všech platebních příkazů zadaných a plateb přijatých kterýmkoli majitelem účtu PM.

▼B







HLAVA II

ÚČAST

Článek 4

Podmínky přístupu

1. K přímé účasti v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] jsou způsobilé tyto druhy subjektů:

▼M6

a) úvěrové instituce usazené v Unii nebo v EHP včetně případu, kdy jednají prostřednictvím pobočky usazené v Unii nebo v EHP;

b) úvěrové instituce usazené mimo EHP za podmínky, že jednají prostřednictvím pobočky usazené v Unii nebo v EHP;

▼B

c) národní centrální banky členských států a ECB,

za podmínky, že vůči subjektům uvedeným pod písmeny a) a b) nebyla přijata Radou Evropské unie nebo členským státem restriktivní opatření podle čl. 65 odst. 1 písm. b), článku 75 nebo článku 215 Smlouvy, jejichž provedení podle názoru [vlož odkaz na centrální banku/zemi], která předtím informovala ECB, není slučitelné s hladkým fungováním TARGET2.

2. [Vlož název centrální banky] může rozhodnout, že jako přímé účastníky připustí rovněž:

a) ministerstva financí ústředních nebo regionálních vlád členských států, pokud tato ministerstva vyvíjejí činnost na peněžních trzích;

b) subjekty veřejného sektoru členských států, které jsou oprávněny vést účty pro klienty;

▼M6

c) investiční podniky usazené v Unii nebo v EHP;

d) subjekty, které spravují přidružené systémy a které vystupují v tomto postavení; a

▼B

e) úvěrové instituce nebo jakýkoli subjekt typu uvedeného pod písmeny a) až d), jsou-li usazeny v zemi, s níž Unie uzavřela měnovou dohodu, která těmto subjektům umožňuje přístup do platebních systémů v Unii, s výhradou podmínek vymezených v této měnové dohodě a za předpokladu, že příslušná právní úprava platná v dané zemi je rovnocenná příslušným právním předpisům Unie.

3. Instituce elektronických peněz ve smyslu [vlož ustanovení vnitrostátních právních předpisů, kterými se provádí čl. 2 odst. 1 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/110/ES ze dne 16. září 2009 o přístupu k činnosti institucí elektronických peněz, o jejím výkonu a obezřetnostním dohledu nad touto činností, o změně směrnic 2005/60/ES a 2006/48/ES a o zrušení směrnice 2000/46/ES ( 14 )] nejsou oprávněny účastnit se TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi].

Článek 5

Přímí účastníci

1. Přímí účastníci TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] musí splňovat požadavky uvedené v čl. 8 odst. 1 a 2. Přímí účastníci mají alespoň jeden PM účet u [vlož název centrální banky].

2. ►M3 Majitelé účtu PM ◄ mohou určit adresovatelné držitele kódu BIC bez ohledu na místo jejich usazení.

▼M6

3. Majitelé účtu PM mohou určit subjekty jako nepřímé účastníky v PM za předpokladu, že jsou splněny podmínky stanovené v článku 6.

▼B

4. Přístup pro více adresátů prostřednictvím poboček lze poskytnout takto:

a) úvěrová instituce ve smyslu čl. 4 odst. 1 písm. a) nebo b), která byla připuštěna jako ►M3 majitel účtu PM ◄ , může jedné nebo více svých poboček, které jsou usazeny v ►M6 Unii nebo v EHP ◄ , umožnit přístup ke svému účtu PM pro účely přímého zadávání platebních příkazů nebo přijímání plateb za podmínky, že [vlož název centrální banky] o tom byla informována;

b) pokud byla pobočka úvěrové instituce připuštěna jako ►M3 majitel účtu PM ◄ , mohou mít ostatní pobočky téhož právního subjektu nebo jeho ústředí, jsou-li usazeny v ►M6 Unii nebo v EHP ◄ , přístup k účtu PM dotčené pobočky za podmínky, že tato pobočka informovala [vlož název centrální banky].

Článek 6

Nepřímí účastníci

1. Úvěrové instituce usazené v ►M6 Unii nebo v EHP ◄ mohou uzavřít smlouvu s jedním ►M3 majitelem účtu PM ◄ , který je buď úvěrovou institucí ve smyslu čl. 4 odst. 1 písm. a) nebo b), anebo centrální bankou za účelem zadávání platebních příkazů a/nebo přijímání plateb a jejich zúčtování prostřednictvím účtu PM tohoto ►M3 majitele účtu PM ◄ . TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] uzná nepřímé účastníky tak, že jejich nepřímou účast zapíše do adresáře TARGET2 uvedeného v článku 9.

2. Náleží-li ►M3 majitel účtu PM ◄ , který je úvěrovou institucí ve smyslu čl. 4 odst. 1 písm. a) nebo b), a nepřímý účastník do téže skupiny, může ►M3 majitel účtu PM ◄ nepřímého účastníka výslovně oprávnit k tomu, aby účet PM ►M3 majitele účtu PM ◄ používal k přímému zadávání platebních příkazů a/nebo přijímání plateb formou přístupu pro více adresátů v rámci skupiny.

Článek 7

Odpovědnost ►M3 majitele účtu PM ◄

1. Aby se zamezilo pochybnostem, platební příkazy, které zadali nepřímí účastníci podle článku 6 a pobočky podle čl. 5 odst. 4, jakož i platby, které tyto subjekty přijaly, se považují za zadané či přijaté ►M3 majitelem účtu PM ◄ .

2. ►M3 Majitel účtu PM ◄ je těmito platebními příkazy vázán bez ohledu na obsah či neplnění smluvních či jiných ujednání mezi tímto ►M3 majitelem účtu PM ◄ a subjekty uvedenými v odstavci 1.

▼M6

3. Pro majitele účtu PM, který souhlasí s tím, aby byl jeho účet PM označen za hlavní účet PM, jsou závazné všechny faktury, které se týkají zřízení a vedení každého T2S DCA propojeného s účtem PM, jak je uvedeno v dodatku VI této přílohy, bez ohledu na obsah smluvních či jiných ujednání mezi tímto majitelem účtu PM a majitelem T2S DCA či na neplnění těchto ujednání.

▼M3

4. Pro majitele hlavního účtu PM jsou závazné všechny faktury, jak je uvedeno v dodatku VI této přílohy, za spojení s každým ►M6 T2S DCA ◄ , s nímž je účet PM propojen

▼M4

5. Majitel účtu PM, který je též majitelem ►M6 T2S DCA ◄ používaného k autokolateralizaci, odpovídá za úhradu všech sankčních poplatků uložených podle bodu 9 písm. d) přílohy IIIa.

▼M6

6. Pro majitele účtu PM, který souhlasí s tím, aby byl jeho účet PM označen za propojený účet PM, jsou závazné všechny faktury, které se týkají zřízení a vedení každého TIPS DCA propojeného s účtem PM, jak je uvedeno v dodatku VI této přílohy, bez ohledu na obsah smluvních či jiných ujednání mezi tímto majitelem účtu PM a majitelem TIPS DCA či na neplnění těchto ujednání. Propojený účet PM může být propojen s maximálně deseti TIPS DCA.

7. Majitel propojeného účtu PM má přehled o likviditě, která je k dispozici na účtech TIPS DCA, jež jsou s tímto účtem PM propojeny, a zajistí, aby si majitelé TIPS DCA byli vědomi své odpovědnosti za řízení této likvidity.

▼B

Článek 8

Řízení o žádosti

1. Aby získal přístup do TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi], musí žadatel o účast:

a) splnit tyto technické požadavky:

i) zavést, spravovat, provozovat a monitorovat IT infrastrukturu, která je pro připojení k ►M6 SSP ◄ a zadávání platebních příkazů do něj nezbytná, a zajistit její bezpečnost. Za tímto účelem může žadatel využít služeb třetích osob; je však i nadále výhradně odpovědný. Žadatel o účast zejména uzavře smlouvu s poskytovatelem síťových služeb, aby získal nezbytná připojení a přístupy v souladu s technickými specifikacemi v dodatku I a

ii) úspěšně provést testy požadované [vlož název centrální banky] a

b) splnit tyto právní požadavky:

i) předložit posudek způsobilosti ve formě stanovené v dodatku III, ledaže by [vlož název centrální banky] získala informace a prohlášení, jež mají být v tomto posudku poskytnuta, již v jiné souvislosti, a

ii) jedná-li se o subjekty uvedené v čl. 4 odst. 1 písm. b), předložit posudek vnitrostátního právního řádu ve formě stanovené v dodatku III, ledaže by [vlož název centrální banky] získala informace a prohlášení, jež mají být v tomto posudku poskytnuta, již v jiné souvislosti.

2. Žadatelé předkládají svou žádost písemně u [vlož název centrální banky], přičemž přiloží zejména tyto dokumenty a informace:

a) vyplněné formuláře pro shromažďování statických údajů poskytnuté [vlož název centrální banky];

b) posudek způsobilosti, pokud jej [vlož název centrální banky] vyžaduje, a

c) posudek vnitrostátního právního řádu, pokud jej [vlož název centrální banky] vyžaduje.

3. [Vlož název centrální banky] může dále vyžadovat jakékoli dodatečné informace, které pro vydání rozhodnutí o žádosti o účast považuje za nezbytné.

4. [Vlož název centrální banky] žádost o účast zamítne:

a) nejsou-li splněny podmínky přístupu uvedené v článku 4;

b) není-li splněna alespoň jedna z podmínek účasti uvedených v odstavci 1 nebo

c) pokud by taková účast dle posouzení [vlož název centrální banky] ohrožovala celkovou stabilitu, spolehlivost a bezpečnost TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] nebo jiného systému, který je součástí TARGET2, nebo pokud by tato účast ohrožovala plnění úkolů [vlož název centrální banky] uvedených v [odkaz na příslušné vnitrostátní právní předpisy] a ve statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky anebo představuje-li riziko z hlediska obezřetnosti.

5. [Vlož název centrální banky] sdělí žadateli své rozhodnutí o žádosti o účast nejpozději do jednoho měsíce ode dne, kdy [vlož název centrální banky] obdržela žádost o účast. Pokud [vlož název centrální banky] požádala o poskytnutí dodatečných informací ve smyslu odstavce 3, sdělí své rozhodnutí do jednoho měsíce ode dne, kdy [vlož název centrální banky] tyto informace od žadatele obdržela. Zamítavé rozhodnutí musí obsahovat odůvodnění.

Článek 9

Adresář TARGET2

1. Adresář TARGET2 je databází kódů BIC používaných pro směrování platebních příkazů adresovaných:

a) ►M3 majitelům účtu PM ◄ a jejich pobočkám s přístupem pro více adresátů;

b) nepřímým účastníkům TARGET2 včetně nepřímých účastníků s přístupem pro více adresátů a

c) adresovatelným držitelům kódu BIC v rámci TARGET2.

Aktualizuje se jednou týdně.

2. Nepožaduje-li ►M3 majitel účtu PM jinak ◄ , zveřejňují se jeho kódy BIC v adresáři TARGET2.

3. ►M3 Majitelé účtu PM ◄ mohou adresář TARGET2 dále předávat pouze svým pobočkám a subjektům s přístupem pro více adresátů.

4. Subjekty uvedené v odst. 1 písm. b) a c) používají svůj kód BIC pouze ve vztahu k jednomu ►M3 majiteli účtu PM ◄ .

5. ►M3 Majitelé účtu PM ◄ berou na vědomí, že [vlož název centrální banky] a ostatní centrální banky mohou zveřejnit názvy a kódy BIC ►M3 majitelů účtu PM ◄ . Kromě toho mohou být zveřejněny názvy a kódy BIC nepřímých účastníků, kteří jsou registrováni ►M3 majiteli účtu PM ◄ , přičemž tito ►M3 majitelé účtu PM ◄ zajistí, že nepřímí účastníci s takovým zveřejněním souhlasí.







HLAVA III

POVINNOSTI STRAN

Článek 10

Povinnosti [vlož název centrální banky] a účastníků

1. [Vlož název centrální banky] nabízí služby popsané v hlavě IV. Není-li v těchto podmínkách stanoveno jinak nebo nestanoví-li jinak právní předpisy, [vlož název centrální banky] používá k plnění svých povinností podle těchto podmínek všech přiměřených prostředků, které má k dispozici, bez toho, aniž by se zaručovala za výsledek.

2. Účastníci platí [vlož název centrální banky] poplatky uvedené v dodatku VI.

3. Účastníci zajistí, aby byli v obchodní dny připojeni k TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] podle časového rozvrhu provozu v dodatku V.

4. Účastník [vlož název centrální banky] prohlašuje a zaručuje, že plnění povinností, které pro něj vyplývají z těchto podmínek, neporušuje příslušné zákonné ani podzákonné předpisy ani jakoukoli dohodu, kterou je účastník vázán.

Článek 11

Spolupráce a výměna informací

1. Při plnění svých povinností a výkonu svých práv podle těchto podmínek [vlož název centrální banky] a účastníci úzce spolupracují s cílem zajistit stabilitu, spolehlivost a bezpečnost TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi]. Aniž by byla dotčena povinnost dodržovat bankovní tajemství, poskytují si navzájem informace a dokumenty relevantní pro plnění jejich povinností a pro výkon jejich práv podle těchto podmínek.

2. [Vlož název centrální banky] zřídí a udržuje pracoviště systémové podpory s cílem pomoci účastníkům řešit problémy, které nastaly v souvislosti s provozováním systému.

3. ►M6 Aktuální informace o provozním stavu SSP jsou dostupné v informačním systému TARGET2 (T2IS) na vyhrazené internetové stránce ECB. ◄ T2IS lze užívat k získávání informací o událostech, které ovlivňují běžný provoz TARGET2.

4. [Vlož název centrální banky] může účastníkům předávat zprávy prostřednictvím vysílání ICM nebo pomocí jiných komunikačních prostředků.

▼M6

4a. Majitel propojeného účtu PM odpovídá za to, že majitelé TIPS DCA budou včas informováni o všech relevantních zprávách vysílaných ICM včetně zpráv o pozastavení či ukončení účasti majitele TIPS DCA v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi].

▼B

5. Účastníci odpovídají za včasnou aktualizaci stávajících formulářů pro shromažďování statických údajů a za předkládání nových formulářů pro shromažďování statických údajů [vlož název centrální banky]. Účastníci odpovídají za ověření správnosti informací, které se jich týkají a které [vlož název centrální banky] vložila do TARGET2-[vlož název centrální banky/zemi].

6. Má se za to, že [vlož název centrální banky] je oprávněna sdělit národním centrálním bankám poskytujícím SSP jakoukoli informaci ohledně účastníků, kterou mohou jako správci systému potřebovat, v souladu se smlouvou uzavřenou s poskytovatelem síťových služeb.

7. Účastníci uvědomí [vlož název centrální banky] o každé změně týkající se jejich právní způsobilosti, jakož i o relevantních změnách právní úpravy, které mají dopad na skutečnosti uvedené v posudku vnitrostátního právního řádu, jenž se jich týká.

8. Účastníci informují [vlož název centrální banky] o:

a) každém novém nepřímém účastníkovi, adresovatelném držiteli kódu BIC či o subjektu s přístupem pro více adresátů, kterého zaregistrovali, a

b) všech změnách ohledně subjektů uvedených v písmenu a).

▼M6

9. Účastníci neprodleně informují [vlož název centrální banky], vyskytne-li se případ selhání, který se jich týká.

▼B







HLAVA IV

SPRÁVA ÚČTŮ PM A ZPRACOVÁNÍ PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ

Článek 12

Zřízení a správa účtů PM

1. [Vlož název centrální banky] zřídí a vede pro každého účastníka alespoň jeden účet PM. Na žádost účastníka, který je zúčtovací bankou, zřídí [vlož název centrální banky] jeden či více podúčtů v TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi], jež se použijí k vyhrazení likvidity.

2. [Vlož, přichází-li v úvahu: Na účtech PM není dovolen záporný zůstatek.]

3. [Vlož, přichází-li v úvahu: Na začátku a na konci obchodního dne musí být na účtech PM nulový zůstatek. Má se za to, že účastníci dali [vlož název centrální banky] pokyn k převodu zůstatku ke konci obchodního dne na účet, který účastník určí.]

4. [Vlož, přichází-li v úvahu: Na začátku následujícího obchodního dne se tento zůstatek zpětně převede na účet PM účastníka].

▼M2

5. Účty PM a jejich podúčty se úročí nula procenty, nebo sazbou vkladové facility podle toho, která z těchto sazeb je nižší, ledaže by se používaly k držení minimálních rezerv. V tomto případě se výpočet a platba úroků z držených minimálních rezerv řídí nařízením Rady (ES) č. 2531/98 ze dne 23. listopadu 1998 o uplatňování minimálních rezerv Evropskou centrální bankou ( 15 ) a nařízením Evropské centrální banky (ES) č. 1745/2003 ze dne 12. září 2003 o uplatňování minimálních rezerv (ECB/2003/9) ( 16 ).

▼B

6. Kromě zúčtování platebních příkazů v platebním modulu lze účet PM použít k zúčtování platebních příkazů ve prospěch a na vrub domácích účtů podle pravidel stanovených [vlož název centrální banky].

7. Pro získání informací o své likvidní pozici použijí účastníci ICM. Účastníkovi, který si tuto službu zvolil, zasílá [vlož název centrální banky] denní výpis z účtu.

Článek 13

Druhy platebních příkazů

▼M3

Platebními příkazy pro účely TARGET2 jsou:

a) příkazy k úhradě;

b) příkazy k přímému inkasu provedené na základě souhlasu s přímým inkasem;

▼M6

c) příkazy k převodu likvidity;

d) příkazy k převodu likvidity z PM na T2S DCA; a

▼M6

e) příkazy k převodu likvidity z PM na TIPS DCA.

▼B

Článek 14

Přijetí a odmítnutí platebních příkazů

1. Platební příkazy zadané účastníky se považují za přijaté [vlož název centrální banky], pokud:

a) je platební zpráva v souladu s pravidly stanovenými poskytovatelem síťových služeb;

b) je platební zpráva v souladu s pravidly a podmínkami formátování platnými v rámci TARGET2-[vlož odkaz na centrální banku/zemi] a úspěšně projde kontrolou dvojího zadání ve smyslu dodatku I a

c) je dán výslovný souhlas centrální banky účastníka (plátce či příjemce), jehož účast byla pozastavena.

2. [Vlož název centrální banky] ihned odmítne platební příkaz, který nesplňuje podmínky uvedené v odstavci 1. [Vlož název centrální banky] uvědomí účastníka o odmítnutí platebního příkazu v souladu s dodatkem I.

▼M6

3. SSP připojí svou časovou značku pro zpracování platebního příkazu v pořadí, v němž mu byly příkazy doručeny.

▼B

Článek 15

Pravidla pro stanovení priority

1. Účastníci, kteří dávají platební příkaz, označí každý platební příkaz jedním z uvedených způsobů:

a) běžný platební příkaz (priorita 2);

b) urgentní platební příkaz (priorita 1) nebo

c) velmi urgentní platební příkaz (priorita 0).

Pokud v platebním příkazu není vyznačena priorita, považuje se za běžný platební příkaz.

▼M6

2. Platební příkaz mohou za velmi urgentní označit pouze:

a) centrální banky a

b) účastníci, jedná-li se o platby ve prospěch a na vrub CLS Bank International, s výjimkou plateb souvisejících se službami CLS CCP a CLSNow, a převody likvidity v souvislosti se zúčtováním přidružených systémů za použití rozhraní přidruženého systému.

Veškeré převodní příkazy, které přidružený systém zadá prostřednictvím rozhraní přidruženého systému za účelem připsání určité částky ve prospěch či na vrub účtů PM účastníků, a všechny zadané příkazy k převodu likvidity z PM na T2S DCA a k převodu likvidity z PM na TIPS DCA, se považují za velmi urgentní platební příkazy.

▼B

3. Příkazy k převodu likvidity iniciované prostřednictvím ICM jsou urgentními platebními příkazy.

4. Prioritu urgentních a běžných platebních příkazů může plátce prostřednictvím ICM s okamžitou účinností změnit. Prioritu velmi urgentního platebního příkazu nelze změnit.

Článek 16

Limity pro použití likvidity

1. Účastník může omezit použití disponibilní likvidity pro platební příkazy ve vztahu k ostatním účastníkům TARGET2 kromě centrálních bank, a to stanovením dvoustranných či vícestranných limitů. Tyto limity lze stanovit pouze pro běžné platební příkazy.

2. Limity může stanovit jen skupina AL jako celek, nebo je lze stanovit ve vztahu k této skupině jen jako celku. Limity nelze stanovit ve vztahu k jedinému účtu PM člena skupiny AL; limity nemohou stanovit ani členové skupiny AL vůči sobě navzájem.

3. Tím, že stanoví dvoustranný limit, dává účastník [vlož název centrální banky] pokyn, aby přijatý platební příkaz nebyl zúčtován, pokud by součet běžných platebních příkazů účastníka odcházejících ve prospěch účtu PM jiného účastníka TARGET2, po odečtení součtu veškerých urgentních a běžných plateb přicházejících z účtu PM tohoto účastníka TARGET2 přesáhl tento dvoustranný limit.

4. Pro jakýkoli vztah, na nějž se nevztahuje dvoustranný limit, může účastník stanovit vícestranný limit. Vícestranný limit lze stanovit pouze za předpokladu, že účastník stanovil alespoň jeden dvoustranný limit. Pokud účastník stanoví vícestranný limit, dává [vlož název centrální banky] pokyn, aby přijatý platební příkaz nebyl zúčtován, pokud b