Mata uang kripto

Mata uang kriptoaset digital yang dirancang untuk bekerja sebagai media pertukaran yang menggunakankriptografiyang kuat untuk mengamankan transaksi keuangan, mengontrol proses pembuatan unit tambahan, dan memverifikasi transfer aset.
Mata uang kripto yang paling terkenal adalahbitcoin, selain bitcoin masih ada ribuan mata uang kripto, di antaranyaethereum,litecoin,ripple,stellar,dogecoin,cardano,tether,monero,tron, dll. Mata uang kripto menggunakan kontrol terdesentralisasi sebagai lawan darimata uang digitalterpusat dan sistem perbankan sentral.
Kontrol desentralisasi dari masing-masing mata uang kripto bekerja melalui teknologi ledger terdistribusi, biasanyarantai blok, yang berfungsi sebagai basis data transaksi keuangan publik.Bitcoin, pertama kali dirilis sebagai perangkat lunak sumber terbuka pada tahun 2009, umumnya dianggap sebagai mata uang digital terdesentralisasi pertama.sejak rilis bitcoin, lebih dari 4.000 altcoin (varian alternatif bitcoin, atau mata uang kripto lainnya) telah dibuat Kemudian reset datadate(pin) / ganti password membuat ulang Lagi blockchain 1% angsurang bunga perbulan / tahunkriptobitcoin.
Pada tahun 1983, ahli kriptografi dari Amerika David Chaum menggunakan uang elektronik kriptografi yang disebut e-cash.Kemudian, pada tahun 1995, ia mengimplementasikannya melaluiDigicash,bentuk awal pembayaran elektronik kriptografi yang memerlukan perangkat lunak pengguna untuk menarik catatan dari bank dan menunjuk kunci terenkripsi tertentu sebelum dapat dikirim ke penerima. Hal ini memungkinkan mata uang digital tidak dapat dilacak oleh bank penerbit, pemerintah, atau pihak ketiga mana pun.
Pada tahun1996,NSAmenerbitkan sebuah makalah berjudulHow to Make a Mint: the Cryptography of Anonymous Electronic Cash, menggambarkan sistemMata uang kripto yang pertama menerbitkannya di milis MITan kemudian pada tahun 1997, inThe American Law Review(Vol. 46, Issue 4).
Pada tahun 1998, Wei Dai menerbitkan deskripsi "b-money", yang dicirikan sebagai sistem kas elektronik terdistribusi.tak lama kemudian, Nick Szabo menggambarkan bit gold.sepertibitcoindan mata uang kripto lain yang akan mengikutinya, bit gold digambarkan sebagai sistem mata uang elektronik yang mengharuskan pengguna untuk melengkapi bukti fungsi kerja dengan solusi yang secara kriptografi disatukan dan diterbitkan. Sistem mata uang berdasarkan bukti kerja yang dapat digunakan kembali kemudian dibuat oleh Hal Finney yang mengikuti karya Dai dan Szabo.
Mata uang kripto terdesentralisasi pertama, bitcoin, dibuat dan diadakan pada 2009 oleh pengembangSatoshi Nakamoto. ini menggunakan SHA-256, fungsi hash kriptografi, sebagai skema pembuktian kerjanya.Pada April 2011, Namecoin dibentuk sebagai upaya untuk membentukDNSterdesentralisasi, yang akan membuat sensor internet sangat sulit. Segera setelah itu, pada Oktober 2011,Litecoindibebaskan. itu adalah mata uang kripto yang sukses pertama yang menggunakan scrypt sebagai fungsi hash SHA-256. Mata uang kripto terkenal lainnya, Peercoin adalah yang pertama menggunakan hybrid proof-of-work / proof-of-stake.
Inggris mengumumkan Departemen Keuangan yang ditugaskan untuk melakukan studi mata uang kripto, dan peran apa, jika ada, yang dapat mereka mainkan dalam ekonomi Inggris. Studi ini juga melaporkan apakah regulasi harus dipertimbangkan.
Menurut Jan Lansky, mata uang kripto adalah sistem yang memenuhi enam syarat:
Pada bulan Maret 2018, kata mata uang kripto ditambahkan ke Kamus Merriam-Webster.
Istilah altcoin memiliki berbagai definisi serupa. Stephanie Yang dalamThe Wall Street Journalmendefinisikan altcoin sebagai "mata uang digital alternatif,"sementara Paul Vigna, juga dalamThe Wall Street Journal, menggambarkan altcoin sebagai versi alternatif bitcoin.Aaron Hankins dari MarketWatch mengacu pada mata uang kripto selain bitcoin sebagai altcoin.
Akun rantai blok dapat menyediakan fungsi selain melakukan pembayaran, misalnya dalam aplikasi terdesentralisasi atau kontrak pintar. Dalam kasus ini, unit atau koin kadang-kadang disebut sebagai token kripto.
Namun, harus dipahami bahwa koin dan token kripto memiliki jaringanblockchainyang berbeda. Koin kripto disebut sebagainative blockchainkarena diterbitkan oleh pengembang protokolblockchain.Koin kripto berada di jaringanblockchainsendiri. Berbeda dengan token kripto yang menggunakan kontrak pintar untuk menumpang diblockchainmiliki orang lain.
Misalnya, koin Ethereum hanya akan berada di jaringanblockchainEthereum. Sementara itu, token-token yang tidak diterbitkan oleh Ethereum bisa berada pada jaringanblockchainEthereum, asal pengembang token mematuhi standar penciptaan token yang diterapkan Ethereum.
Mata uang kripto terdesentralisasi diproduksi oleh seluruh sistem mata uang kripto secara kolektif, pada tingkat yang ditentukan ketika sistem dibuat dan yang diketahui publik. Dalam sistem perbankan dan ekonomi terpusat sepertiFederal Reserve System, dewan perusahaan atau pemerintah mengendalikan pasokan mata uang dengan mencetak unit uang fiat atau meminta tambahan pada buku besar perbankan digital. Dalam hal mata uang digital terdesentralisasi, perusahaan atau pemerintah tidak dapat menghasilkan unit baru, dan sejauh ini tidak memberikan dukungan untuk perusahaan lain, bank atau entitas perusahaan yang memiliki nilai aset yang diukur di dalamnya. Sistem teknis mendasar yang mendasari mata uang kripto terdesentralisasi dibuat oleh kelompok atau individu yang dikenal sebagaiSatoshi Nakamoto.
Pada Mei 2018, lebih dari 1.800 spesifikasi mata uang digital tersedia.Dalam sistem mata uang kripto, keamanan, integritas, dan keseimbangan buku besar dikelola oleh komunitas pihak yang saling curiga yang disebut sebagai penambang: yang menggunakan komputer mereka untuk membantu memvalidasi dan mencatat waktu transaksi, menambahkannya ke buku besar sesuai dengan skema cap waktu tertentu.
Sebagian besar mata uang kripto dirancang untuk mengurangi produksi mata uang secara bertahap, membatasi jumlah total mata uang yang akan beredar.Dibandingkan dengan mata uang biasa yang dipegang oleh lembaga keuangan atau disimpan sebagai uang tunai, mata uang kripto bisa lebih sulit untuk disita oleh penegak hukum. Kesulitan ini berasal dari memanfaatkan teknologi kriptografi.
Validitas masing-masing mata uang kripto disediakan olehrantai blok. Rantai blok adalah daftar catatan yang terus tumbuh, disebut blok, yang dihubungkan dan diamankan menggunakankriptografi.Setiap blok biasanya berisi hash pointer sebagai tautan ke blok sebelumnya,,stempel waktu dan data transaksi.Secara desain, rantai blok secara inheren tahan terhadap modifikasi data. Ini adalah "buku besar yang terbuka dan terdistribusi yang dapat mencatat transaksi antara dua pihak secara efisien dan dengan cara yang dapat diverifikasi dan permanen".Untuk digunakan sebagai buku besar yang didistribusikan, rantai blok biasanya dikelola oleh jaringanpeer-to-peersecara kolektif mengikuti protokol untuk memvalidasi blok baru. Setelah direkam, data dalam suatu blok tertentu tidak dapat diubah secara surut tanpa perubahan semua blok berikutnya, yang membutuhkan kolusi mayoritas jaringan.
Rantai blok aman dengan desain dan merupakan contoh dari sistem komputasi terdistribusi dengan toleransi kesalahan Bizantium yang tinggi. Karenanya, konsensus yang terdesentralisasi telah dicapai dengan rantai blok.menyelesaikan masalah pengeluaran ganda tanpa memerlukan otoritas tepercaya atau server pusat, dengan asumsi tidak ada serangan 51% (yang telah bekerja melawan beberapa mata uang kripto).
Mata uang kripto menggunakan berbagai skemastempel waktuuntuk "membuktikan" validitas transaksi yang ditambahkan ke buku besar rantai blok tanpa perlu pihak ketiga yang tepercaya.
Skema stempel waktu pertama yang ditemukan adalah skema proof-of-work. Skema proof-of-work yang paling banyak digunakan didasarkan pada SHA-256 dan scrypt. Beberapa algoritma hashing lain yang digunakan untuk proof-of-work termasuk CryptoNight, Blake, SHA-3, dan X11.
Bukti kepemilikan adalah metode untuk mengamankan jaringan mata uang kripto dan mencapai konsensus terdistribusi melalui permintaan pengguna untuk menunjukkan kepemilikan sejumlah mata uang tertentu. Ini berbeda dari sistem proof-of-work yang menjalankan algoritma hashing yang sulit untuk memvalidasi transaksi elektronik. Skema ini sebagian besar tergantung pada koin, dan saat ini tidak ada bentuk standar untuk itu. Beberapa mata uang kripto menggunakan skema proof-of-work / proof-of-stake gabungan.
Dalam jaringan mata uang kripto, penambangan adalah validasi transaksi. Untuk upaya ini, penambang yang berhasil mendapatkan mata uang kripto baru sebagai hadiah. Hadiah mengurangi biaya transaksi dengan membuatkan insentif pelengkap untuk berkontribusi pada kekuatan pemrosesan jaringan. Tingkat menghasilkan hash, yang memvalidasi transaksi apa pun, telah meningkat dengan menggunakan mesin khusus seperti FPGA danASICsyang menjalankan algoritma hashing kompleks seperti SHA-256 dan Scrypt.Perlombaan senjata untuk mesin yang lebih murah namun efisien ini telah berlangsung sejak hari pertama mata uang kripto, bitcoin, diperkenalkan pada tahun 2009.Dengan semakin banyak orang yang terjun ke dunia mata uang virtual, menghasilkan hash untuk validasi ini menjadi jauh lebih kompleks selama bertahun-tahun, dengan para penambang harus menginvestasikan sejumlah besar uang untuk menggunakan beberapa ASIC kinerja tinggi. Jadi nilai mata uang yang diperoleh untuk menemukan hash sering tidak membenarkan jumlah uang yang dihabiskan untuk mendirikan mesin, fasilitas pendingin untuk mengatasi sejumlah besar panas yang mereka hasilkan, dan listrik yang diperlukan untuk menjalankannya.
Beberapa penambang mengumpulkan sumber daya, berbagi kekuatan pemrosesan mereka melalui jaringan untuk membagi hadiah secara merata, sesuai dengan jumlah pekerjaan yang mereka kontribusikan pada kemungkinan menemukan blok. "Bagian" diberikan kepada anggota kelompok penambangan yang menunjukkan bukti kerja parsial yang sah..
Pada Februari 2018, Pemerintah Cina menghentikan perdagangan mata uang virtual, melarang penawaran koin awal dan menghentikan penambangan. Beberapa penambang Tiongkok sejak itu pindah ke Kanada.Satu perusahaan mengoperasikan pusat data untuk operasi penambangan di lokasi ladang minyak dan gas Kanada, karena harga gas yang rendah.Pada Juni 2018, Hydro Quebec mengusulkan kepada pemerintah provinsi untuk mengalokasikan 500 MW untuk perusahaan kripto untuk penambangan.Menurut laporan Februari 2018 dari Fortune,Islandia telah menjadi surga bagi penambang mata uang kripto sebagian karena listriknya yang murah. Harga terkandung karena hampir semua energi negara itu berasal dari sumber terbarukan, mendorong lebih banyak perusahaan pertambangan untuk mempertimbangkan membuka operasi di Islandia
Pada bulan Maret 2018, sebuah kota di Upstate New York memberlakukan moratorium 18 bulan pada semua penambangan mata uang kripto dalam upaya untuk melestarikan sumber daya alam dan "karakter dan arah" kota..
Peningkatan penambangan mata uang kripto meningkatkan permintaan kartu grafis (GPU) pada 2017.Favorit populer penambang mata uang kripto seperti kartu grafis Nvidia GTX 1060 dan GTX 1070, serta GPU AMD RX 570 dan RX 580, dua kali lipat atau tiga kali lipat harga - atau kehabisan stok.A GTX 1070 Ti yang dirilis dengan harga $ 450 terjual sebanyak $ 1100. Kartu 6 GB model GTX 1060 populer lainnya dirilis dengan MSRP sebesar $ 250, dijual seharga hampir $ 500. Kartu RX 570 dan RX 580 dariAMDkehabisan stok selama hampir setahun. Penambang secara teratur membeli seluruh stok GPU baru segera setelah tersedia..
Nvidia telah meminta pengecer untuk melakukan apa yang dapat mereka lakukan ketika menjual GPU ke gamer alih-alih penambang. "Gamer datang pertama untukNvidia," kata Boris Böhles, manajer PR untukNvidiadi wilayah Jerman.
Dompetmata uang kriptomenyimpan "kunci" publik dan pribadi atau "alamat" yang dapat digunakan untuk menerima atau menghabiskan mata uang kripto. Dengan kunci pribadi, dimungkinkan untuk menulis di buku besar publik, secara efektif menghabiskan mata uang kripto terkait. Dengan kunci publik, orang lain dapat mengirim mata uang ke dompet.
Setiap transaksi aset digital yang menggunakan dompet mata uang kripto juga harus memasukkan kunci pribadi sebagai validasi. Sehingga berkat adanya kunci pribadi, transaksi keuangan Bitcoin dan aset digital lainnya dijamin keamanannya karena kunci pribadi hanya diketahui oleh pemilik dompet mata uang kripto. Di Indonesia, sudah tersedia dompet mata uang kripto yang telah berizin dari Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (Bappebti).
Bitcoin adalah nama samaran dan bukan anonim karena mata uang kripto dalam dompet tidak terikat dengan orang, melainkan dengan satu atau lebih kunci tertentu (atau "alamat")..Dengan demikian, pemilik bitcoin tidak dapat diidentifikasi, tetapi semua transaksi tersedia untuk umum di rantai blok. Namun, pertukaran mata uang kripto sering diharuskan oleh hukum untuk mengumpulkan informasi pribadi penggunanya.
Penambahan seperti Zerocoin, Zerocash dan CryptoNote telah disarankan, yang akan memungkinkan anonimitas dan kesepadanan tambahan.
Sebagian besar token mata uang kripto adalah sepadan dan dapat dipertukarkan. Namun, token non-sepadan unik juga ada. Token seperti itu dapat berfungsi sebagai aset dalam game seperti CryptoKitties
Mata uang kripto digunakan terutama di luar perbankan dan lembaga pemerintah yang ada dan dipertukarkan melalui Internet.
Biaya transaksi untuk mata uang kripto tergantung terutama pada pasokan kapasitas jaringan pada saat itu, dibandingkan permintaan dari pemegang mata uang untuk transaksi yang lebih cepat. Pemegang mata uang dapat memilih biaya transaksi tertentu, sementara entitas jaringan memproses transaksi dalam urutan biaya tertinggi yang ditawarkan hingga terendah. Pertukaran mata uang kripto dapat menyederhanakan proses bagi pemegang mata uang dengan menawarkan alternatif prioritas dan dengan demikian menentukan biaya mana yang kemungkinan akan menyebabkan transaksi diproses dalam waktu yang diminta.
Untuk ether, biaya transaksi berbeda dengan kompleksitas komputasi, penggunaan bandwidth, dan kebutuhan penyimpanan, sedangkan biaya transaksi bitcoin berbeda berdasarkan ukuran transaksi dan apakah transaksi menggunakan SegWit. Pada bulan September 2018, biaya transaksi rata-rata untuk eter sesuai dengan $ 0,017, [44] sedangkan untuk bitcoin itu sesuai dengan $ 0,55..
Pertukaran mata uang kripto memungkinkan pelanggan untuk berdagang mata uang kripto untuk aset lain, seperti uang fiat konvensional, atau untuk berdagang antara berbagai mata uang digital..
Pergantian atom adalah mekanisme di mana satu mata uang kripto dapat ditukar secara langsung dengan mata uang kripto lainnya, tanpa perlu pihak ketiga yang tepercaya seperti penukaran.
Jordan Kelley, pendiri Robocoin, meluncurkan ATM bitcoin pertama di Amerika Serikat pada 20 Februari 2014. Kios yang dipasang di Austin, Texas mirip dengan ATM bank tetapi memiliki pemindai untuk membaca identifikasi yang dikeluarkan pemerintah seperti SIM atau paspor. untuk mengkonfirmasi identitas pengguna.
Penawaran koin awal (ICO) adalah cara kontroversial untuk mengumpulkan dana untuk usaha mata uang kripto baru. ICO dapat digunakan oleh perusahaan rintisan dengan tujuan menghindari regulasi. Namun, regulator sekuritas di banyak yurisdiksi, termasuk di AS, dan Kanada telah mengindikasikan bahwa jika koin atau token adalah "kontrak investasi" (misalnya, di bawah uji Howey, yaitu, investasi uang dengan ekspektasi yang wajar atas laba berdasarkan secara signifikan pada upaya kewirausahaan atau manajerial orang lain), itu adalah keamanan dan tunduk pada peraturan sekuritas. Dalam kampanye ICO, persentase mata uang kripto (biasanya dalam bentuk "token") dijual kepada pendukung awal proyek dengan imbalan tender hukum atau mata uang kripto lainnya, sering bitcoin atau ether.
MenurutPricewaterhouseCoopers, empat dari 10 penawaran koin awal yang diusulkan terbesar telah menggunakanSwitzerlandsebagai pangkalan, di mana mereka sering terdaftar sebagai yayasan nirlaba. Badan pengatur Swiss FINMA menyatakan bahwa mereka akan mengambil "pendekatan seimbang" untuk proyek-proyek ICO dan akan memungkinkan "inovator yang sah untuk menavigasi lanskap pengaturan dan meluncurkan proyek mereka dengan cara yang konsisten dengan undang-undang nasional yang melindungi investor dan integritas sistem keuangan . " Menanggapi berbagai permintaan oleh perwakilan industri, kelompok kerja ICO legislatif mulai mengeluarkan pedoman hukum pada tahun 2018, yang dimaksudkan untuk menghilangkan ketidakpastian dari penawaran mata uang kripto dan untuk membangun praktik bisnis yang berkelanjutan.
Status hukum mata uang kripto bervariasi secara substansial dari satu negara ke negara dan masih belum terdefinisi atau berubah di banyak dari mereka. Sementara beberapa negara secara eksplisit mengizinkan penggunaan dan perdagangan mereka,,yang lain telah melarang atau membatasi itu. MenurutLibrary of Congress,"larangan absolut" pada perdagangan atau penggunaan mata uang kripto berlaku di delapan negara: Aljazair, Bolivia, Mesir, Irak, Maroko, Nepal, Pakistan, dan Uni Emirat Arab. "Larangan implisit" berlaku di 15 negara lain, yang meliputi Bahrain, Bangladesh, Cina, Kolombia, Republik Dominika, Indonesia, Iran, Kuwait, Lesotho, Lithuania, Makau, Oman, Qatar, Arab Saudi, dan Taiwan.Di Amerika Serikat dan Kanada, regulator sekuritas negara bagian dan provinsi, yang dikoordinasikan melalui Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara, sedang menyelidiki "penipuan bitcoin" dan ICO di 40 yurisdiksi.
Berbagai lembaga pemerintah, departemen, dan pengadilan mengklasifikasikan bitcoin secara berbeda. Bank Sentral Tiongkok melarang penanganan bitcoin oleh lembaga keuangan diChinapada awal 2014.
Di Rusia, meskipun mata uang kripto adalah legal, ilegal untuk benar-benar membeli barang dengan mata uang apa pun selain rubel Rusia.Regulasi dan larangan yang berlaku untuk bitcoin mungkin meluas ke sistem mata uang kripto serupa.
Mata uang kripto adalah alat potensial untuk menghindari sanksi ekonomi misalnya terhadapRussia,Iran, atauVenezuela. Pada bulan April 2018, perwakilan ekonomi Rusia dan Iran bertemu untuk membahas cara memintas sistemSWIFTglobal melalui teknologi rantai blok yang didesentralisasi.Rusia juga diam-diam mendukung Venezuela dengan pembuatannya petro (El Petro), mata uang digital nasional yang diprakarsai oleh pemerintahMadurountuk memperoleh pendapatan minyak yang berharga dengan menghindari sanksi AS
Pada bulan Agustus 2018,Bank of Thailandmengumumkan rencananya untuk membuat mata uang kripto sendiri, Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC)
Sementara itu, legalitas Bitcoin sebagai mata uang kripto di Indonesia telah diatur dalam Pasal 1 F Peraturan Bappebti Nomor 3 Tahun 2019 tentang Komoditas Yang Dapat Menjadi Subjek Kontrak Berjangka, Kontrak Derivatif Syariah dan/atau Kontrak Derivatif Lainnya yang diperdagangkan di pasar berjangka.Meski telah ada dasar hukumnya, Indonesia tidak mengizinkan kripto sebagai mata uang yang sah seperti yang tercantum dalam Pasal 33 Undang-Undang Mata Uang Nomor 7 Tahun 2011. Saat ini, mata uang kripto hanya berlaku sebagai aset investasi.
Bitcoin dan iklan mata uang kripto lainnya sementara waktu dilarang diFacebook,Google,Twitter,Bing,Snapchat,LinkedIndan MailChimp.Platform internet ChinaBaidu,Tencent, dan Weibojuga telah melarang iklan bitcoin. Platform Jepang Line dan platform RusiaYandexmemiliki larangan serupa
Pada 25 Maret 2014 United StatesInternal Revenue Service(IRS) memutuskan bahwa bitcoin akan diperlakukan sebagai properti untuk keperluan pajak. Ini berarti bitcoin akan dikenakan pajak capital gain..Dalam sebuah makalah yang diterbitkan oleh para peneliti dari Oxford dan Warwick, ditunjukkan bahwa bitcoin memiliki beberapa karakteristik lebih seperti pasar logam mulia daripada mata uang tradisional, maka dalam perjanjian dengan keputusan IRS bahkan jika didasarkan pada alasan yang berbeda
Sejak 1 Mei 2022, Indonesia memberlakukan pajak kripto yang diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan (PMK) Republik Indonesia Nomor 68/PMK.03/2022 tentang Pajak Pertambahan Nilai dan Pajak Penghasilan Atas Transaksi Perdagangan Aset Kripto.BesarPPNkripto ditetapkan 1% dari tarif PPN (11%) yang dikali dengan nilai transaksi aset kripto dengan syarat pedagang kripto merupakan pedagang fisik aset kripto. Jika pedagang bukan pegadang fisik aset kripto maka dikenakan PPN 2%.
BesarPPhkripto bagi penjual aset kripto dan penambang aset kripto adalah 0.1% dengan syarat transaksi melalui pedagang fisik aset kripto. Sebaliknya, jika transaksi bukan melalui pedagang fisik aset kripto maka PPh kripto yang harus dibayar adalah 0.2%.
Karena popularitas dan permintaan mata uang online telah meningkat sejak awal bitcoin pada tahun 2009,demikian juga ada kekhawatiran bahwa orang yang tidak diatur secara ekonomi ekonomi global yang ditawarkan mata uang kripto dapat menjadi ancaman bagi masyarakat. Kekhawatiran berlimpah bahwa altcoin dapat menjadi alat bagi sebagian besar penjahat web.
Jaringan mata uang kripto menunjukkan kurangnya peraturan yang telah dikritik sebagai memungkinkan penjahat yang berusaha menghindari pajak dan pencucian uang.
Transaksi yang terjadi melalui penggunaan dan pertukaran altcoin ini independen dari sistem perbankan formal, dan karenanya dapat membuat penghindaran pajak lebih mudah bagi individu. Karena memetakan penghasilan kena pajak didasarkan pada apa yang dilaporkan penerima ke layanan pendapatan, menjadi sangat sulit untuk memperhitungkan transaksi yang dilakukan dengan menggunakan mata uang kripto yang ada, suatu mode pertukaran yang rumit dan sulit dilacak.
Sistem anonimitas yang ditawarkan sebagian besar mata uang kripto juga dapat berfungsi sebagai cara yang lebih sederhana untuk mencuci uang. Daripada mencuci uang melalui jaring yang rumit dari aktor keuangan dan rekening bank luar negeri, mencuci uang melalui altcoin dapat dicapai melalui transaksi.
Pada bulan Februari 2014, pertukaran bitcoin terbesar di dunia, Mt. Gox, dinyatakan bangkrut. Perusahaan menyatakan bahwa mereka telah kehilangan hampir $ 473 juta dari bitcoin pelanggan mereka karena pencurian. Ini setara dengan sekitar 750.000 bitcoin, atau sekitar 7% dari semua bitcoin yang ada. Harga bitcoin turun dari tertinggi sekitar $ 1.160 di bulan Desember menjadi di bawah $ 400 di bulan Februari.
Dua anggota Gugus Tugas Jalur Sutra — satuan tugas federal multi-lembaga yang melakukan investigasi A.S. terhadap Jalan Sutra — mengambil bitcoin untuk digunakan sendiri dalam proses penyelidikan.AgentDEACarl Mark Force IV, yang berusaha memeras pendiri Silk Road, Ross Ulbricht ("Dread Pirate Roberts"), mengaku bersalah atas pencucian uang, menghalangi keadilan, dan pemerasan dengan warna hak resmi, dan dijatuhi hukuman 6,5 tahun di federal. penjara. Agen Layanan Rahasia AS Shaun Bridges mengaku bersalah atas kejahatan yang berkaitan dengan pengalihan bitcoin senilai $ 800.000 ke akun pribadinya selama penyelidikan, dan juga secara terpisah mengaku bersalah atas pencucian uang sehubungan dengan pencurian mata uang kripto; dia dijatuhi hukuman hampir delapan tahun di penjara federal.
Perusahaan perdagangan mata uang kripto yang pertama di Indonesia bernama Indodax. Sebelum berganti nama menjadi Indodax, Indodax memiliki nama Bitcoin.co.id. Indodax didirikan oleh Oscar Darmawan dan William Sutanto pada tahun 2014. Indodax pada bulan Agustus 2021 memiliki pengguna sebanyak 4.153.446 orang  dan memiliki 154 mata uang kripto yang diperdagangkan. Indodax memperoleh izin dari bappebti  dan kominfo untuk melakukan perdagangan mata uang kripto di Indonesia.Pada tahun 2019 Jeth Soetoyo mendirikan perusahaan jual beli aset crypto yang bernama Pintu. Pada April 2020 Pintu diluncurkan dan menarik banyak pengguna. Hingga akhir tahun 2021 Pintu telah diunduh lebih dari 2 juta kali dan telah digunakan lebih dari 700.000 pengguna. Pintu menawarkan lebih dari 30 jenis aset kripto.BittimeJuga merupakan salah satu perusahaan perdagangan aset kripto yang sangat populer menurut coingecko dengan fitur staking dan memiliki lebih dari 300 market kripto dengan volume transaksi yang cukup besar.
Properti mata uang kripto memberi mereka popularitas dalam aplikasi seperti tempat berlindung yang aman dalam krisis perbankan dan alat pembayaran, yang juga menyebabkan penggunaan mata uang kripto dalam pengaturan kontroversial dalam bentuk pasar gelap online, seperti Silk Road.Jalur Sutra yang asli ditutup pada Oktober 2013 dan ada dua versi lagi yang digunakan sejak saat itu. Pada tahun setelah penutupan Silk Road awal, jumlah pasar gelap yang menonjol meningkat dari empat menjadi dua belas, sementara jumlah daftar obat-obatan meningkat dari 18.000 menjadi 32.000.
Pasar Darknet menghadirkan tantangan dalam hal legalitas. Bitcoin dan bentuk mata uang kripto lain yang digunakan di pasar gelap tidak jelas atau secara hukum diklasifikasikan di hampir semua bagian dunia. Di A.S., bitcoin diberi label sebagai "aset virtual". Jenis klasifikasi yang ambigu ini memberikan tekanan pada lembaga penegak hukum di seluruh dunia untuk beradaptasi dengan perdagangan obat-obatan terlarang di pasar gelap.
Mata uang kripto telah dibandingkan dengan skema Ponzi, skema piramidadangelembung ekonomi,seperti housing market bubbles.Howard Marks dari Oaktree Capital Management menyatakan pada tahun 2017 bahwa mata uang digital "hanyalah iseng-iseng yang tidak berdasar (atau mungkin bahkan skema piramida), berdasarkan pada kesediaan untuk menganggap nilai sesuatu yang memiliki sedikit atau tidak ada yang melebihi apa yang akan dibayar orang untuk itu" , dan membandingkannya dengan tulip mania (1637), South Sea Bubble (1720), dan dot-com bubble (1999).
Sementara mata uang kripto adalah mata uang digital yang dikelola melalui teknik enkripsi canggih, banyak pemerintah telah mengambil pendekatan yang hati-hati terhadap mereka, takut kurangnya kontrol pusat dan efek yang dapat mereka miliki terhadap keamanan finansial.Regulator di beberapa negara telah memperingatkan terhadap mata uang kripto dan beberapa telah mengambil langkah-langkah pengaturan konkret untuk menghalangi pengguna.Selain itu, banyak bank tidak menawarkan layanan untuk mata uang kripto dan dapat menolak untuk menawarkan layanan kepada perusahaan mata uang virtual.Gareth Murphy, seorang pejabat bank sentral senior telah menyatakan "penggunaan luas mata uang kripto juga akan membuat lebih sulit bagi lembaga statistik untuk mengumpulkan data tentang kegiatan ekonomi, yang digunakan oleh pemerintah untuk mengarahkan ekonomi". Dia mengingatkan bahwa mata uang virtual menimbulkan tantangan baru bagi kendali bank sentral atas fungsi penting kebijakan moneter dan nilai tukar.Sementara produk keuangan tradisional memiliki perlindungan konsumen yang kuat, tidak ada perantara dengan kekuatan untuk membatasi kerugian konsumen jika bitcoin hilang atau dicuri.Salah satu fitur yang tidak dimiliki mata uang kripto dibandingkan dengan kartu kredit, misalnya, adalah perlindungan konsumen terhadap penipuan, seperti tolak bayar.
Sejumlah besar energi masuk ke dalam penambangan mata uang kripto yang terbukti bekerja, meskipun para pendukung mata uang kripto mengklaim bahwa penting untuk membandingkannya dengan konsumsi sistem keuangan tradisional.
Ada juga elemen teknis murni untuk dipertimbangkan. Sebagai contoh, kemajuan teknologi dalam mata uang kripto seperti bitcoin menghasilkan biaya di muka yang tinggi untuk para penambang dalam bentuk perangkat keras dansoftware.Transaksi mata uang kripto biasanya tidak dapat diubah setelah sejumlah blok mengkonfirmasi transaksi. Selain itu, kunci privat mata uang kripto dapat hilang secara permanen dari penyimpanan lokal karena malware, kehilangan data, atau kehancuran media fisik. Ini mencegah mata uang kripto dibelanjakan, menghasilkan penghapusan efektif dari pasar.
Komunitas mata uang kripto mengacu pada pra-penambangan, peluncuran tersembunyi, ICO atau hadiah ekstrem untuk para pendiri altcoin sebagai praktik penipuan.Ini juga dapat digunakan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari desain mata uang kripto.Pra-penambangan berarti mata uang dihasilkan oleh para pendiri mata uang sebelum dirilis ke publik
Paul Krugman, pemenang Hadiah Nobel dalam Ilmu Ekonomi tidak menyukai bitcoin, telah berulang kali mengulangi bahwa itu adalah gelembung yang tidak akan bertahandan menghubungkannya denganTulip mania.Tokoh bisnis AmerikaWarren Buffettberpikir bahwa mata uang kripto akan berakhir buruk.pada Oktober 2017,BlackRockCEO Laurence D. Fink menyebut bitcoin sebagai 'indeks pencucian uang''."Bitcoin hanya menunjukkan berapa banyak permintaan untuk pencucian uang di dunia," katanya
Pada bulan September 2015, pembentukan jurnal akademik peer-review Ledger (ISSN2379-5980) diumumkan. Ini mencakup studi mata uang kripto dan teknologi terkait, dan diterbitkan olehUniversity of Pittsburgh.
Jurnal ini mendorong para penulis untuk menandatangani secara digital file hash dari makalah yang dikirimkan, yang kemudian akan dicampurkan ke dalam rantai blok bitcoin. Penulis juga diminta untuk memasukkan alamat bitcoin pribadi di halaman pertama makalah mereka.