Kryptovaluta og nettverkssalg

Kryptovaluta og nettverkssalg har siden 2012 blitt kombinert i konsepter hvor personer har blitt invitert til å investere penger i kryptovaluta med utsikter til avkastning ved at kryptovalutaen stiger i verdi samt provisjon fra nye medlemmer man verver under seg i en hierarkisk struktur (multi-level marketing). De fleste av disse har ingen anvendelsesmulighet for personer som ikke er en del av nettverket, følgelig vil verdien være fiktiv og styres av medlemmenes forventninger. Flere av disse konseptene har enten kollapset av seg selv eller blitt identifisert som Ponzi-svindler der det heller ikke har eksistert noen reell kryptovaluta. I noen tilfeller kamufleres investeringen i kryptovalutaen som salg av opplæringsmateriell eller lisenser.
I 2012 etablerte spanjolen José Manuel Ramírez Marco kryptovalutaen Unete gjennom selskapet Union Business Online LTD. Virksomheten var registrert på St. Vincent og Grenadinene og pengene som ble investert ble plasser i banker i Latvia, Romania og Latvia. 22.000 personer ble forledet til å investere penger i konseptet før det kollapset i 2014 da spanske myndigheter stanset pengestrømmen. Om lag 50 millioner euro var da investert i Ponzi-svindelen og 20 involverte ble arrestert som følge av etterforskningen mot selskapet.
I 2012 ble selskapet Ilgamos Global Ltd. etablert av tyske Geza Kapitany sammen med Tamas Godo og Viktor Tamas Havasy. Selskapet er registrert i Dubai og tilbyr kryptovalutaen Ilcoin. I Vietnam har finansmyndighetene advart innbyggerne mot å investere penger i konseptet .
I 2013 ble selskapet USFIA Inc. (US Fine Investment Arts) etablert i California av Steve Chen. Selskapet inviterte personer til å investere i kryptovalutaen Gemcoin. Virksomheten ble i 2015 stengt av amerikanske myndigheter. Ordfører i byen Arcadia, John Wuo, hadde tidligere lovprist selskapet. Han valgte å trekke seg fra sin posisjon da det ble åpnet offisiell etterforskning av selskapet. Ifølge rettsdokumenter var det blitt investert 164 millioner dollar i konseptet. I 2017 inngikk Steve Chen et forlik med SEC om å betale tilbake 51,2 millioner dollar han urettmessig hadde fått tilgang til, 3,79 millioner i renter, og 16,7 millioner i bot. Han ble i 2021 dømt til ti års fengsel.
I 2012 etablerte svenske Dan Andersson og pakistanske Atif Kamran selskapet Learning Enterprise Organisation Ltd. i Storbritannia. Selskapet satset først på å selge opplæringsprogram via MLM, men i 2014 lanserte selskapet sin egen kryptovaluta, LEOcoin. Både Andersson og Kamran hadde sentrale roller i pyramidespillet Unaico som kollapset i 2011. Selskapet har hevdet å ha mer enn 130.000 deltakere. I 2017 hoppet Atif Kamran av sammen med and Geraldine Aquino og etablerte selskapet My Travel Biz som solgte medlemskap i en reiseklubb og kryptovalutaen TravelCoin.
I 2013 dukket konseptet Wealth Builders Network opp som i tillegg til sin egen kryptovaluta FuelCoin også involverer bitcoin. Selskapet drives av Sean Tillery Legaux og er registrert i USA.
Sebastian Greenwood og John Ng lanserte i 2013 kryptovalutaen BigCoin gjennom nettverksselskapet Prosper Limited som er registrert i Hongkong. I likhet med Andersson og Kamran hadde begge sentrale roller i pyramideselskapet Enigro som opererte i perioden 2009 til 2012. I 2013 forlot de BigCoin-konseptet for å etablere konkurrenten OneCoin og ledelsen av Prosper er overlatt til svensken Ronnie Sköld som også har vært sentral i utbredelsen av Global InterGold i Sverige.
I 2014 ble kryptovalutaen Utoken lansert av selskapet UFun Group Bhd Ltd. Konseptet hadde utbredelse hovedsakelig i Asia. I 2015 aksjonerte myndighetene i Thailand mot selskapet og arresterte en rekke personer i selskapets ledelse og administrasjon. I Malaysia har statsministerens sønn, Mohd Nazifuddin Najib, blitt koblet til UFun. Han har selv benektet enhver befatning med selskapet. 120.000 personer skal ha blitt lokket til å investere penger i konseptet.
I august 2014 ble konseptet EGD lansert med en kryptovaluta basert "lojalitetspoeng" i en hierarkisk struktur. Konseptet ble satt under etterforskning våren 2016, og i 2017 ble det meldt at kinesiske myndigheter hadde stanset det de mente var en gigantisk Ponzi-svindel, og 77 personer ble arrestert. Mer enn en halv million deltakere hadde da satset penger på dette.
I 2014 etablerte sloveneren Urban Turnsek selskapet ByXpress som tilbyr kryptovalutaen Mcoin (forkortelse for Mobilecoin). Selskapet var registrert i Gibraltar. Turnsek hadde hatt en sentral rolle i Enigro/Sitetalk. ByXpress ble i januar 2017 fusjonert med selskapet Power On Network. En sentral person i utbredelsen av Mcoin var Simon Karakas. Da Mcoin kollapset i begynnelsen av 2016 startet han opp sin egen kryptovaluta MacroCoin gjennom selskapet UECB Group. Dette ble ingen stor suksess, men konseptet ble forsøkt relansert under det nye selskapet IMP Europe som var registrert i Liechtenstein.
Nordmannen Frode Berg, kjent fra pyramideselskapene World Games Inc. og T6poker, etablerte i 2014 konseptet Vizionary som tilbyr kryptovalutaen CapriCoin. Virksomheten drives gjennom selskapet Jupiter Group Ltd. som er registrert på Belize. Av totalt 208 millioner tilgjengelige CapriCoins skal 200 millioner være gravd ut på forhånd.
I 2014 dukket Preiscoin opp som en ny kryptovaluta distribuert via nettverksmodell. Selskapet oppgir på sine nettsider å være registrert i Sveits, men ikke hvem som står bak konseptet.
I likhet med Preiscoin oppgir ikke selskapet Asia Formula på sine nettsider hvem som står bak selskapet og kryptovalutaen Asia Coin. Selskapet ble etablert i 2014 og er registrert i Singapore. Totalt skal det være 360 millioner Asia Coins.
Global Currency Reserve ble i 2014 etablert i Texas av Robert Corriveau med formål å tilby investeringer i selskapets egne kryptovaluta i tillegg til å være en forretningsmulighet. Corriveau forlot selskapet i 2015 og ble erstattet av Bob Wood. I januar 2016 ble Global Currency Reserve stengt og virksomheten solgt til Bob Woods' selskap Nexxus University etter at SEC hadde innledet etterforskning av konseptet.
Nexxus University var registrert på Belize og lanserte da et nytt konsept basert på kundedatabasen til GCR som angivelig skulle tilby opplæring i kryptovaluta. I begynnelsen promoterte selskapet SwissCoin, men lanserte senere sin egen valuta Nexxus Coin som Wood beskrev som en kloning av GCR Coin. Norske Helge Normann ble koblet inn i satsingen, han sto også bak de fallerte nettverksselskapene Green Planet og GoodLeadz,. Normann fikk i starten også med seg Bjørn Bjercke i promoteringen av Nexxus University. Bjercke er en ekspert på kryptovaluta som har hevdet å ha samarbeidet med tyske finansmyndigheter i å stenge GCRs konkurrent OneCoin ute fra det tyske markedet. Han skal også ha blitt forsøkt rekruttert som blokkjede-ekspert av OneCoin.
OneCoin ble etablert i 2014 av bulgarske Ruja Ignatova og markedsfører seg som et alternativ til bitcoin, men som i tillegg skal være en mulighet til å tjene penger. Konseptet har hatt særlig stor utbredelse i Sverige hvor det skal være vervet nærmere 10.000 medlemmer. Flere land har gått til arrestasjoner av personer som har vært sentrale i utbredelsen av OneCoin, og grunnleggerens bror Konstantin Ignatov ble våren 2019 arrestert i USA.
En av hovedpersonene i OneCoin var briten Nigel Allan, gründer av det tidligere MLM-selskapet Geon. Etter uoverensstemmelser med grunnlegger Ignatova skal han ha blitt med på etableringen av konkurrenten Crypto888 våren 2015 og kryptovalutaen Octacoin. Konseptet inneholdt også et gamblingelement, og ble eid av russiske Alexander Romanov gjennom selskapet Senet Holding Ltd. Den norske finansmannen Frøystein Bakke var administrerende direktør. Bakke og Romanov har gjennom Senet Holding også hatt forretningssamarbeid i Afrika.
Crypto888 ble terminert våren 2016, og ble først forsøkt reetablert som OctaPartners, deretter NanoClub. Sistnevnte ble i desember 2016 politianmeldt i Sverige etter mistanke om ulovlig pyramidespill.
I februar 2025 tok Økokrim ut tiltale mot fire nordmenn med sentrale roller i Crypto888/Octacoin/Nanoclub. Det ble opplyst at flere tusen personer tilsammen hadde investert over 900 millioner kroner, og at 700 av disse millionene var blitt hvitvasket gjennom klientkontoer hos et norsk advokatfirma. Ifølge VG skal kunsthandler Terje Hvidsten være blant de tiltalte.
I 2015 ble selskapet GCC Group Sp. z o.o. etablert av dansken Jan Pasbøl med GCCcoin som kryptovaluta. Selskapet drives fra Poznan i Polen.
Ermino Kotlar etablerte i 2011 Carbon Central Network som et av mange nettverksselskaper som skulle satse på miljøprosjekter. I 2014 skiftet selskapet navn til Conservation Central Network, og i 2015 lanserte selskapet sin egen kryptovaluta Land Link Coin. Ermino Kotlar er mest kjent for å ha stått bak pyramidespillet LifeWealth8 som hadde stor utbredelse i Norge før det kollapset i 2004. Selskapet ble tvangsavviklet av australsk rett i august 2016.
GTO Coin føyde seg i 2015 inn i rekken av kryptovalutaer hvor det ikke er åpenhet om hvilke personer som står bak. Det er selskapet Global Trust One som driver konseptet, det er registrert på Seychellene.
I september 2015 dukket SwisCoin opp som ny kryptovaluta basert på nettverkssalg, det ble oppgitt at den ble drevet av Dmitrii Zubarenko og selskapet SCN Services som var registrert i Dubai. I august 2017 slo ukrainske myndigheter til etter å ha funnet ut at SwisCoin ble drevet av ukrainske og indiske borgere og at virksomheten i virkeligheten foregikk i Ukraina. I en politiaksjon ble det beslaglagt 500.000 amerikanske dollar, elektronisk utstyr, pass og våpen.
Høsten 2015 dukket også JPM Coin opp som en ny MLM-basert kryptovaluta registrert i Kina. Denne ble også markedsført som Morgan Dollar, men en klar assosiasjon til J.P. Morgan. Finanskonsernet gikk da ut med en pressemelding der de slo fast at JPM Coin ikke hadde noe med dem å gjøre. Senere har banken lansert sin egen digitale valuta med samme navn.
I april 2016 ble konseptet SwissCoin lansert, uten noen kobling til SwisCoin. Selskapet bak konseptet er Euro Solution GmbH som er registrert i Leipzig i Tyskland og som drives av Hans Werner Marquetant. SwissCoin har kopiert konseptet bak OneCoin ved at man ikke kjøper kryptovalutaen direkte, men at man kjøper opplæringspakker fra 25 til 50 000 euro hvor det medfølger såkalte tokens som man kan bruke til å utvinne kryptovaluta med. Den tyske forbrukerorganisasjonen Finanztest har advart mot konseptet.
Høsten 2016 etablerte Nigel Allan og Jarle Thorsen selskapet Power On Network som skulle satse på kryptovalutaen XeCoin (Xchange Energy Coin). I januar 2017 fusjonerte selskapet med ByXpress,. Tre måneder tidligere ble det inngått en samarbeidsavtale med energiselskapet Exergonix hvor nordmannen Arve Evensen er president for den europeiske virksomheten. Evensen også hadde en sentral rolle i Enigro/Sitetalk. Det fusjonerte selskapet fikk navnet PowerOn Xpress.
I begynnelsen av 2017 gikk kinesisk politi til aksjon mot selskapet HaiNan KuaYaOu Private Limited som hadde lokket 47.000 kinesere til å investere i kryptovalutaen Asian-European Currency, og selskapets daglige leder Xia JianRong ble arrestert. Selskapet var rigget som et MLM-selskap, noe som i seg selv er ulovlig i Kina. Flere arrestasjoner fulgte utover i 2017, og mer enn 50 bankkonti ble frosset.
I begynnelsen av 2017 dukket et nytt konsept opp i India. Brødrene Subash og Chirag Jewria tilbød gjennom selskapene ATC Coins Ltd og Jewria Services Club India Pvt Ltd kryptovalutaen ATC Coin med løfter om at den skulle stige og stige i verdi. Høsten 2017 kollapset verdien av ACC Coin, og Subash Jewria ble arrestert og tiltalt for bedrageri.
I 2017 sørget massive negative medieoppslag for kraftig tilbakegang for OneCoin, og mange av de profilerte medlemmene dukket da opp som selgere for det estiske selskapet Dagcoin. Selskapet ble etablert våren 2017 av Nils Grossberg som var aktiv i OneCoin. Konseptet er en blåkopi av OneCoin hvor man kan kjøpe opplæringspakker som indirekte gir tilgang til kryptovalutaen. Mange av den som tidligere var toppselgere for OneCoin har sluttet rekker med DagCoin. Sentralbanken i Jordan har advart sine borgere mot å investere i Dagcoin.
Det vietnamesiske selskapet Modern Tech lanserte i 2017 kryptovalutaene Pincoin og iFan, og tiltrakk seg 32.000 investorer gjennom et MLM-basert konsept. I april 2018 ble selskapets kontor kringsatt av illsinte investorer som krevde sine penger tilbake, men grunnleggerne var da forsvunnet. Det er blitt anslått at 32.000 personer investerte i luftslottet, og at disse totalt hadde tapt penger tilsvarende 5 milliarder kroner.
Sommeren 2017 ble selskapet Crowdbridge Global etablert, med kryptovalutaen CBG Coin. Konseptet ble drevet av nordmannen Harald Ekker med bakgrunn fra World Games Inc. og Towah, og nederlandske Hans Pasveer som tidligere hadde vært sentral i LEOcoin.
Høsten 2017 ble kryptovalutaen Titus Coin lansert av selskapet Titus Community. Bak etableringen sto svenske Kristian Sandberg og nordmannen Tor Anders Petterøe, kjent som en av toppene i pyramidespillet World Games Inc. og som eier av betalingstjenesten Towah.
I september 2017 dukket WesternCoin opp som en ny kryptovaluta koblet mot en MLM-basert forretningsmodell. Det fremkommer ikke hvem som står bak konseptet.
I oktober 2017 ble selskapet DTC Holding etablert i Hongkong, og investorer ble rekruttert for å satse på kryptovalutaen Da Tang Coin. I april 2018 ble hovedmannen og tre medhjelpere arrestert av kinesisk politi. Det ble anslått at 13.000 personer hadde investert penger i konseptet, i hovedsak kinesere.
Som en av få kryptovalutaer koblet til nettverkssalg er FuturoCoin blitt notert på anerkjente børser for omsetning av kryptovaluta. Konseptet drives av selskapet FutureNet Inc. som opprinnelig satset på internettbaserte tjenester, men som i 2018 annonserte at de ville satse på kryptovaluta i stedet. Selskapet ble etablert i 2014 av polakkene Roman Ziemian og Stephan Morgenstern, begge med bakgrunn fra LEO og LEOcoin. Valutaen ble introdusert med en kurs på $18, men har gradvis tapt seg og ble i begynnelsen av 2019 omsatt for under $5. Polske myndigheter har advart mot FutureNet som ett av flere pyramidelignende omsetningssystemer hvor kryptovaluta er involvert. Selskapet annonserte i februar 2019 at det var inngått sponsoravtale med Formel 1-laget Red Bull Racing. I 2022 ble begge arrestert i henholdsvis Italia og Hellas etter at det utstedt internasjonal arrestordre på dem.
I 2016 lanserte det estiske selskapet Manhattan Securities OÜ sin egen digitale valuta som angivelig ikke skulle være basert på kryptografi, men backet opp av reelle verdier. Valutaen ble kalt UBW-coin (Ultimate Business World), og selskapets gründer var den norske investoren Paal Juul Aschjem. Nettverkskonseptet var designet av Jim Anderson, kjent som hovedmann bak det norske pyramidespillet The 5 Percent Community på begynnelsen av 2000-tallet. Frøystein Bakke ble etter hvert rekruttert som selskapets CEO.
I 2016 gikk mye av luften ut av nettverkskonseptene basert på egne kryptovalutaer. De store amerikanske og asiatiske konseptene var avslørt som Ponzi-svindler og i Europa var det store negative medieoppslag om OneCoin i tillegg til politietterforskning i en rekke land. Dette gjorde at mange nye konsepter ble lansert med basis i reell kryptovaluta - i hovedsak bitcoin - der deltakerne ble lovet skyhøy avkastning.
I april 2018 ble to filippinske menn bøtelagt av sørkoreanske myndigheter for å ha forledet personer til å investere i selskapet SegWit-Coin BTC under påskudd om avkastning fra investeringer i Bitcoin.
I 2018 ble konseptet Plus Token etablert i Kina som en form for oppbevaringstjeneste for Bitcoin, til tross for at Kina i praksis forbyr sine innbyggere å benytte Bitcoin. Konseptet var satt opp slik at man kunne plassere sine Bitcoins hos selskapet, og ved å investere et beløp på 500 dollar kunne man også tjene penger på å verve flere personer til konseptet. I juli 2019 ble selskapets virksomhet stengt og seks personer i selskapets ledelse ble arrestert. Det ble anslått at selskapet da kontrollerte kryptovaluta til en verdi av 3,5 milliarder dollar.