ಹವಾಲಾ_ಹಗರಣ
ಘಟನೆಗಳು
1991 ರಲ್ಲಿ, ಕಾಶ್ಮೀರದಲ್ಲಿ ಉಗ್ರಗಾಮಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಬಂಧನವು ಹವಾಲಾ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳ ಮೇಲೆ ದಾಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಯಿತು, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಪಾವತಿಗಳ ಸಾಕ್ಷ್ಯವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು. ಮಾರ್ಚ್ 1991 ರಂದು, ಭಾರತದ ಸರ್ವೋಚ್ಛ ನ್ಯಾಯಾಲಯದಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸಿದ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಸಂಘಟನೆ ಹಿಜ್ಬುಲ್ ಮುಜಾಹಿದ್ದೀನ್‌ನ ಅಧಿಕಾರಿ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಲಾದ ವ್ಯಕ್ತಿ ಅಶ್ಫಾಕ್ ಹುಸೇನ್ ಲೋನ್ ಅವರನ್ನು ದೆಹಲಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಧಿಸಲಾಯಿತು. ಆತನ ವಿಚಾರಣೆಯ ವೇಳೆ ಸುರೇಂದ್ರ ಕುಮಾರ್ ಜೈನ್ ಮತ್ತು ಆತನ ಕುಟುಂಬವನ್ನು ವಾಹಿನಿಯಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಆತನ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಹವಾಲಾ ಮೂಲಕ ಹಣ ಸಂದಾಯ ಮಾಡಿರುವುದು ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ತಿಳಿಯಿತು. ಇದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮತ್ತು ಲೋನ್ ಅವರ ವಿಚಾರಣೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಪಡೆದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ, ಕೇಂದ್ರೀಯ ತನಿಖಾ ದಳ (ಸಿಬಿಐ) ಶರಣ್ ಕುಮಾರ್ ಜೈನ್, ಅವರ ಸಹೋದರರು, ಸಂಬಂಧಿಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೇಲೆ ದಾಳಿ ನಡೆಸಿತು. ದಾಳಿಯ ವೇಳೆ ಸಿಬಿಐ ಆವರಣದಲ್ಲಿ ಭಾರತೀಯ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ, ಎರಡು ಡೈರಿಗಳು ಮತ್ತು ಎರಡು ನೋಟ್ ಪುಸ್ತಕಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ. ಈ ಡೈರಿಗಳು ಜನರಿಗೆ ಮಾಡಿದ ಅಪಾರ ಪಾವತಿಗಳ ವಿವರವಾದ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ, ಮೊದಲಕ್ಷರಗಳಿಂದ ಮಾತ್ರ ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವರು ಅಧಿಕಾರದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರದಿಂದ ಹೊರಗಿರುವ ಉನ್ನತ ಶ್ರೇಣಿಯ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳು ಮತ್ತು ಉನ್ನತ ಶ್ರೇಣಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು. ಈ ಹಂತದಲ್ಲಿ, ತನಿಖೆ ಸಿಬಿಐನಲ್ಲಿ ನಿಂತಿತು ಮತ್ತು ಜೈನರ ಅಥವಾ ಅವರ ಡೈರಿಗಳ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಲಿಲ್ಲ. ಏತನ್ಮಧ್ಯೆ, ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿರುವ ಸಿಬಿಐನ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಆಡಳಿತಾರೂಢ ರಾಜಕಾರಣಿಗಳ ಆದೇಶದ ಮೇರೆಗೆ ಬೇರೆಡೆಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಯಿತು.ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಸುದ್ದಿ ಮಾಧ್ಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಸುದ್ದಿ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸಿತು, ಏಕೆಂದರೆ ಇದನ್ನು ಕೆಲವು ಪತ್ರಕರ್ತರು ಅನುಸರಿಸಿದರು. ಭಾರತೀಯ ಸಂವಿಧಾನದ 32 ನೇ ವಿಧಿಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮುಕ್ತ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಯ ಮೇಲೆ ಭಾರತದ ಉಚ್ಚ ನ್ಯಾಯಾಲಯದಲ್ಲಿ ರಿಟ್ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ದಾಖಲಿಸಲಾಯಿತು. ಸಿಬಿಐನಂತಹ ಆಡಳಿತ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಆದಾಯ ತಜ್ಞರು ತಮ್ಮ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಬದ್ಧತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಅವರು ಹೊಂದಿದ್ದರು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು "ಜೈನ್ ಜರ್ನಲ್‌ಗಳನ್ನು" ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವುದರಿಂದ ಹೊರಹೊಮ್ಮುವ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿದ್ದಾರೆ; ಮಾನಸಿಕ ಉಗ್ರಗಾಮಿಗಳ ನಡುಕ. 4 ಅಕ್ಟೋಬರ್ 1993 ರಂದು, 'ಹವಾಲಾ' ವಿನಿಮಯದ ಮೂಲಕ ಹಾಳಾದ ಮೀಸಲುಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವ ರಹಸ್ಯ ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ ಅವರಿಗೆ ವಿತ್ತೀಯ ಸಹಾಯವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಪ್ರೇರೇಪಿಸಿತು; ಇದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಶಾಸಕರು, ನಾಗರಿಕ ಸೇವಕರು ಮತ್ತು ವಂಚಕರ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ. ಸಿಬಿಐ ಮತ್ತು ಇತರ ಸರ್ಕಾರಿ ಕಛೇರಿಗಳು ಈ ವಿಷಯವನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸಲು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಿ, ಅದರ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಅಂತಿಮ ಫಲಿತಾಂಶಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡು, ಅಪರಾಧ ಎಸಗಿದ ಎಲ್ಲಾ ಜನರನ್ನು ದೋಷಾರೋಪಣೆ ಮಾಡಿ; ಪ್ರಶ್ನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಜನರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಇದನ್ನು ಮುಗಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅತ್ಯಂತ ಮನವೊಲಿಸುವ ಮತ್ತು ಬಲವಾದ; ಈ ವಿಷಯವು ಮುಕ್ತ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ತಪ್ಪು ಮತ್ತು ಅಪನಗದೀಕರಣದ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿತು ಮತ್ತು ಇದು ದೇಶದ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕತೆ, ಭದ್ರತೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ಗಂಭೀರ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ; ಮುಕ್ತ ಜೀವನ, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಸುವ್ಯವಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಬಹುಮತದ ನಿಯಮಗಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕತೆಯು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಕಛೇರಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಬದ್ಧತೆಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ವಿರುದ್ಧ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಪ್ರಕಾರ ಮುಂದುವರಿಯಲು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ. ರಾಜಕೀಯ ಪ್ರಗತಿಪರ ವ್ಯವಸ್ಥೆ." ಭಾರತದಲ್ಲಿ, ಹವಾಲಾ ತಂತ್ರವು ಪರಿಚಯವಿಲ್ಲದ ಹಣವನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಇದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಮತ್ತು ಎರಡು ಕಾರಣಗಳಿಂದ ಪ್ರತಿಕೂಲವಾಗಿದೆ. ಮೊದಲ ಮತ್ತು ಅಗ್ರಗಣ್ಯವಾಗಿ, ಇದು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಪಾತ್ರವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದ ಕಾರಣ ಇದು ಆಳವಾದ ರಹಸ್ಯವಾಗಿದೆ. ವಿನಿಮಯದ ಒಂದು ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ಬದಿ, ಹವಾಲಾ ನಿರ್ವಾಹಕರಿಗೂ ಸಹ, ಇದು ಭಾರತದ ಫೆರಾ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಪರಿಚಯವಿಲ್ಲದ ಹಣ ವಿನಿಮಯಕ್ಕಾಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳ ಅನುಮೋದಿತ ಚಾನಲ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಎರಡು ಕಾರಣಗಳು: ಹವಾಲಾ ವಿನಿಮಯ ವೆಚ್ಚಗಳು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಅತ್ಯಲ್ಪ ಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತವಾಗಿ ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಪರಿಹಾರಗಳನ್ನು (ಮಾದರಿ : ಸೌದಿ ಅರೇಬಿಯಾ ಮತ್ತು UAE ಯಲ್ಲಿ ವಿದೇಶದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಕಾರ್ಮಿಕರು) ಅವರು ಬೆಳೆದ ಸ್ಥಳಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು, ಮತ್ತು ಹವಾಲಾ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಭಾರತದ ಅತ್ಯಂತ ಚಿಕ್ಕ ಪಟ್ಟಣಗಳಲ್ಲಿ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲಾಗಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಶಾಸಕರು, ನಾಗರಿಕ ಸೇವಕರು ಮತ್ತು ಅಸಹ್ಯಕರ ಘಟಕಗಳಿಂದ ಅಪವಿತ್ರ ನಗದು ಸರಿಸಲು.