আর রাষ্ট্রীয় আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলো ব্যক্তিগত ঋণের ক্ষেত্রে সমস্যা নয় বরং প্রতারণামূলক আচরণের নিদর্শনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।
আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি সাধারণত জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য নিবেদিত বড় বিভাগগুলিতে কাজ করে।