title: Dynamic Privacy Choices
Creators: name: Ichihashi, Shota
Publisher: name: Bank of Canada
Year: 2022

description: Imagine a consumer using a social media service. They use the application to read news or posts from friends. At the same time, the social media app learns about the consumer by analyzing their profile and monitoring their browsing habits. The more actively the consumer uses the service, the more data the app can collect, which often means a better experience for the consumer and higher revenue for the service.

The consumer faces a trade-off: On the one hand, they enjoy the benefits of using social media, such as socializing with friends. On the other hand, the consumer also values their privacy and is concerned about the risk of data leakage, identity theft or other potential abuses of personal information. If the consumer thinks the privacy cost of using the app is high, they will reduce their activity on the platform.

This paper develops a dynamic game-theoretic model that analyzes the interaction between a consumer’s incentive to protect privacy and a platform’s incentive to collect data. The platform can encourage the consumer to use the service more actively by employing a certain privacy policy. The key idea is that when the consumer has low privacy on a platform, the marginal cost to the consumer of giving up more privacy is low. Thus, data collection reduces the consumer's welfare but increases their incentive to keep using the service.

The paper shows that the platform can collect a lot of data even if the consumer is sensitive to privacy. To do so, the platform initially offers high privacy protection to encourage the consumer to use the platform; however, as time goes by, the platform gradually degrades privacy protection. In the long run, the consumer will lose privacy but keep a high activity level, and the platform typically offers negligible privacy protection.
description: Imaginons un consommateur qui utilise une plateforme de médias sociaux. Il s’en sert pour lire les nouvelles ou des publications de ses amis. En même temps, la plateforme en apprend plus à son sujet en analysant son profil et en surveillant ses habitudes de navigation. Plus le consommateur est actif sur la plateforme, plus celle-ci peut amasser des données, ce qui se solde souvent en une meilleure expérience pour le consommateur et des revenus plus élevés pour la plateforme.

Le consommateur doit cependant faire un compromis. D’une part, il profite des avantages que lui procure la plateforme, par exemple en lui permettant d’interagir avec ses amis. D’autre part, il tient à ce que ses renseignements personnels demeurent confidentiels et est préoccupé par le risque de fuites de données, de vol d’identité ou d’autres usages abusifs potentiels de ces renseignements. Le consommateur réduira son niveau d’activité sur la plateforme s’il croit que le coût associé à la protection de sa vie privée y est élevé.

Dans cette étude, l’auteur élabore un modèle dynamique basé sur la théorie des jeux qui analyse l’interaction entre l’incitatif qu’a le consommateur à protéger ses renseignements personnels et celui de la plateforme à recueillir des données. Par ailleurs, celle-ci peut encourager le consommateur à être plus actif en mettant en place une politique sur la protection des renseignements personnels. L’idée centrale est celle-ci : pour le consommateur, le coût marginal d’une baisse de la protection de ses renseignements personnels est bas quand cette protection est déjà faible sur la plateforme. La collecte de données réduit donc le bien-être du consommateur, mais l’incite à continuer d’utiliser la plateforme.

L’étude montre que la plateforme peut recueillir beaucoup de données même si la protection des renseignements personnels est importante aux yeux du consommateur. Pour y arriver, elle offre tout d’abord une grande protection de ces renseignements afin d’attirer le consommateur. Toutefois, à mesure que le temps passe, elle réduit graduellement cette protection. À long terme, le consommateur voit le niveau de protection de sa vie privée diminuer, mais reste très actif sur la plateforme, tandis que celle-ci offre généralement un niveau minime de protection des renseignements personnels.