Δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών στα πλαίσια της καταπολέμησης της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
Creators: name: Χατζηιωαννίδου, Ελένη Ιωάννη
Publisher: name: Aristotle University of Thessaloniki
Year: 2024
Subjects: Δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών
Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος
Οικονομικό έγκλημα
Freezing of bank accounts
Money laundering
Financial crime

description: Η νομιμοποίηση παράνομων εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ή όπως κοινώς καλείται το «ξέπλυμα βρώμικου χρήματος» συνιστά ιδιαίτερα σοβαρό αδίκημα με διασυνοριακή διάσταση, το οποίο μάλιστα στις μέρες μας βρίσκεται σε έξαρση, απασχολώντας σοβαρά την εθνική αλλά και διεθνή οικονομική και δικαστική επικαιρότητα. Ως ισχυρό όπλο στη μάχη για την αντιμετώπιση του παγκόσμιου αυτού φαινομένου διαφάνηκε ήδη από πολύ νωρίς το δικονομικό μέτρο της δέσμευσης τραπεζικών λογαριασμών και λοιπών εν γένει περιουσιακών στοιχείων. Η παρούσα διπλωματική εργασία λοιπόν πραγματεύεται το ζήτημα της προβλεπόμενης στα πλαίσια του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες δέσμευσης τραπεζικών λογαριασμών. Αρχικώς επιχειρείται η αποσαφήνιση της έννοιας και του περιεχομένου του αδικήματος της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων και γίνεται μια σύντομη ιστορική αναδρομή ως προς την ποινικοποίηση του σε διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο. Ακολουθεί στο κεφάλαιο 2 η ανάλυση της έννοιας, της νομικής φύσης και των προβλεπόμενων περιπτώσεων δέσμευσης στο νόμο για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων, με ειδικότερη αναφορά στις προϋποθέσεις που κατά περίπτωση ο νόμος θέτει και τις διάφορες προβληματικές που γεννώνται επ’ αυτών, ενώ στο αμέσως επόμενο κεφάλαιο παρουσιάζονται οι δικονομικές δυνατότητες άμυνες που παρέχονται στα θιγόμενα από τη δέσμευση πρόσωπα. Στο κεφάλαιο 4 παρατίθενται ειδικότερα ζητήματα που προκύπτουν αναφορικά με την έκταση, το δικαίωμα ακρόασης και τη χρονική διάρκεια επιβολής της δέσμευσης τραπεζικών λογαριασμών, η οποία αποτελώντας ιδιαίτερα επαχθές δικονομικό μέτρο, καθιστά αναγκαία την ερμηνεία και εφαρμογή των σχετικών διατάξεων που την προβλέπουν σύμφωνα με την συνταγματικά κατοχυρωμένη στο άρθρο 25παρ.1 Σ αρχή της αναλογικότητας. Τέλος, στον επίλογο της παρούσας εργασίας αναπτύσσονται ορισμένες σκέψεις και παρατηρήσεις, αναφορικά ιδίως με τα αμφιλεγόμενα ζητήματα, που προκύπτουν στα πλαίσια της ερμηνείας και της εφαρμογής των σχετικών με τη δέσμευση διατάξεων του νόμου.
description: The legalization of illegal proceeds from criminal activities, commonly referred to as 'money laundering,' constitutes a particularly serious crime with a cross-border dimension, which has indeed surged in recent times, significantly engaging national and international economic and judicial discourse. A powerful tool in the fight against this global phenomenon was early on identified as the procedural measure of freezing bank accounts and other assets in general. Therefore, this thesis addresses the issue of the provisions concerning the freezing of bank accounts as outlined in the law for combating the legalization of illegal proceeds from criminal activities or as it commonly is called “money laundering”. Initially, it attempts to clarify the concept and content of the offense of money laundering and provides a brief historical overview regarding its criminalization at the international, European, and national levels. Chapter 2 follows with an analysis of the concept, legal nature, and the cases of freezing as provided by the law for the laundering of illegal proceeds, with a specific reference to the conditions that the law sets in each case and the various issues that arise from them. The next chapter presents the procedural defenses options available to those affected by the freezing. Chapter 4 discusses specific issues related to the scope, right to a hearing, and duration of the freezing of bank accounts, which, being a particularly burdensome procedural measure, necessitates the interpretation and application of the relevant provisions that foresee it, in accordance with the constitutionally guaranteed principle of proportionality outlined in Article 25, paragraph 1. Finally, the conclusion of this thesis develops some thoughts and observations, particularly concerning the controversial issues that arise within the interpretation and application of the relevant provisions of the law on freezing.
description: Σε συνεργασία με: Νομικής (Δημοκρίτειο Πανεπιστήμιο Θράκης)