Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες: Η ποινική ευθύνη των τραπεζικών υπαλλήλων
Creators: name: Καντρή, Νικολέτα Γεωργίου
Publisher: name: Aristotle University of Thessaloniki
Year: 2023
Subjects: Νομιμοποίηση εσόδων,
Χρηματοπιστωτικό σύστημα
Τραπεζικοί υπάλληλοι
Money laundering
Financial system
Bank employee

description: Το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, άλλως ξέπλυμα μαύρου χρήματος, αποτελεί φαινόμενο που έχει απασχολήσει την διεθνή κοινότητα και δη σε τεράστιο βαθμό. Έως και σήμερα, παρά το γεγονός ότι έχουν γίνει αξιόλογες νομοθετικές προσπάθειες για την πρόληψη και την καταστολή του φαινομένου αυτού, υπάρχουν εμπόδια, τα οποία, με δυσκολία, προσπερνώνται. Στην, εν λόγω, εργασία γίνεται μία ιστορική αναδρομή, όπου αναδεικνύεται η εξέλιξη του φαινομένου στο χρόνο και οι, κατά καιρούς, νομοθετικές τροποποιήσεις περί τούτου, ενώ γίνεται μία αναφορά στον ορισμό και στα στάδια του φαινομένου, προκειμένου ο αναγνώστης να έρθει σε μία γρήγορη επαφή με το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τον τρόπο λειτουργίας αυτού σε μία κοινωνία αλλά και εκτός συνόρων. Δεδομένης της διεθνούς διαστάσεως, την οποία έχει λάβει το φαινόμενο αυτό, γίνεται μία σύντομη αναφορά τόσο στα ευρωπαϊκά κείμενα και οδηγίες, όσο και στην ελληνική νομοθεσία, η οποία ακολούθησε το ευρωπαϊκό θεσμικό πλαίσιο. Καίριο ζήτημα, όμως, που ανακύπτει είναι ο ρόλος που έχει το χρηματοπιστωτικό σύστημα στην διόγκωση του φαινομένου, παρά το γεγονός ότι φέρεται, μέσα από συνεχείς οδηγίες και τροποποιήσεις του νομοθετικού πλαισίου, να γίνεται μία αξιόλογη προσπάθεια από το τραπεζικό σύστημα για την πρόληψη και την καταπολέμηση του φαινομένου. Επιπλέον, πραγματοποιείται η προσπάθεια ανεύρεσης του αιτίου που τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (δηλαδή τα τραπεζικά ιδρύματα) και τα απασχολούμενα σε αυτά φυσικά πρόσωπα “παραστρατούν” και οδηγούνται στην τέλεση αξιόποινων πράξεων που προάγουν τέτοιου είδους φαινόμενα, ενώ, στην ουσία, οφείλουν να λειτουργούν, ως υπάλληλοι υπόχρεων προσώπων, σύμφωνα δηλαδή με τους εσωτερικούς κανόνες, αλλά και τους νόμους περί καταπάτησης του φαινομένου, με ανακοίνωση, από μέρους τους, των ύποπτων συναλλαγών. Προφανώς, οι πράξεις τους έχουν αντίκτυπο και συνέπειες και μάλιστα ποινικές, οι οποίες απαριθμούνται, ενώ υπάρχει και διοικητική ευθύνη των ίδιων των τραπεζών ως προς τις παράνομες πράξεις των υπαλλήλων τους, κυρίως όταν αυτές γίνονται προς όφελος του νομικού προσώπου. Τέλος, η εργασία καταλήγει στα προβλήματα και τα κενά που υπάρχουν στην λειτουργία των τραπεζών, ενώ προτείνονται πιθανές λύσεις που μπορούν να μειώσουν την παρουσία του φαινομένου του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.
description: The offence of money laundering, otherwise known as money laundering, is a phenomenon that has been of enormous concern to the international community. To this day, despite the fact that considerable legislative efforts have been made to prevent and suppress this phenomenon, there are obstacles that are difficult to overcome. In this paper, a historical review is made, which highlights the evolution of the phenomenon over time and the, from time to time, legislative amendments to it, while a reference is made to the definition and stages of the phenomenon, in order for the reader to come into quick contact with the crime of money laundering and the way it operates in a society and abroad.Given the international dimension that this phenomenon has taken, a brief reference is made both to European texts and directives, as well as to Greek legislation, which followed the European institutional framework. A key issue, however, that arises is the role that the financial system has in increasing the phenomenon, despite the fact that it is alleged that, through continuous instructions and amendments to the legislative framework, a remarkable effort is made by the banking system to prevent and combat the phenomenon. In addition, an attempt is made to find the reason why financial institutions (i.e. banking institutions) and natural persons employed by them "go astray" and are led to commit criminal acts that promote such phenomena, while, in essence, they must operate, as employees of obliged persons, that is, in accordance with internal rules, but also with the laws on the encroachment of the phenomenon, by announcing suspicious transactions on their part. Obviously, their actions have an impact and consequences, and even criminal ones, which are listed, and there is also administrative liability of the banks themselves for the illegal acts of their employees, especially when they are done for the benefit of the legal person.Finally, the work concludes with the problems and gaps that exist in the operation of banks, while proposing possible solutions that can reduce the presence of the phenomenon of money laundering.