# Cobranças - CRM

## Introdução
A grid de **Cobranças no CRM** é uma ferramenta projetada para o controle e acompanhamento das cobranças de clientes no sistema. 

Esta ferramenta permite visualizar o andamento das cobranças realizadas pelo CRM de cobrança ([[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]), promovendo uma visão geral atividades de cobrança, facilitando a identificação de pendências e o gerenciamento eficiente das ações a serem tomadas, além de possibilitar a análise de desempenho e a tomada de decisões estratégicas para melhorar a recuperação de créditos.

> [!INFO] **Acesso ao Formulário**
> **Camminho:** Sistema > CRM > Cobrança > Cobranças

## Entrega de Valor
- Visualização centralizada de todas as cobranças pendentes;
- Facilita o acompanhamento de pagamentos em atraso;
- Melhora a eficiência do processo de cobrança;
- Auxilia na previsão de fluxo de caixa.

## Estrutura do Formulário
O formulário de Cobranças está estruturado em uma grid que reúne todas as cobranças realizadas pelo sistema através da ferramenta [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança]], relacionadas à determinado cliente e/ou título. A grid está disposta na seguinte estrutura:

| Campo                    | Descrição                                                                                                                                     |
| ------------------------ | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **ID**                   | Identificação única de cada cobrança no sistema.                                                                                              |
| **Status**               | Estado atual do processo de cobrança (ex.: Aviso de cobrança).                                                                                |
| **Cliente**              | Nome do cliente associado à cobrança.                                                                                                         |
| **Data/hora próx. ação** | Data e hora da próxima ação prevista para a cobrança, de acordo com as parametrizações dos [[parametros de cobranca\|Parâmetros de Cobrança]] |
| **Início**               | Data e hora em que a cobrança foi iniciada.                                                                                                   |
| **Fim**                  | Data e hora em que a cobrança foi concluída.                                                                                                  |
| **Última execução**      | Data e hora da última vez que a cobrança foi executada.                                                                                       |
Além disso, é possível selecionar individualmente um registro de cobrança para visualizar mais detalhes relacionados à ele. Ao visualizar um registro único, serão apresentados seus detalhes, segmentados em três abas principais, sendo elas **Dados da cobrança, Histórico da cobrança e À receber em aberto.**

> [!INFO] Informação:
> O formulário de Cobranças se integra à duas abas, sendo elas: [[historico da cobranca|Histórico da Cobrança]] e [[contas a receber em aberto do cliente - crm|Contas a receber em aberto do cliente - CRM]].

### Aba Dados da Cobrança
A primeira aba, denominada **Dados da cobrança**, permite registrar e visualizar informações detalhadas sobre cada cobrança específica. Contempla os seguintes campos:

| Campo               | Descrição                                                                                                                                                  |
| ------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| **ID**              | Identificação única da cobrança no sistema.                                                                                                                |
| **Status**          | Estado atual da cobrança, podendo ser: Aviso de cobrança, Questionamento de pendência, Agendar pagamento, Cobrança presencial, SPC/Cartório ou Finalizada. |
| **Cliente**         | Nome ou identificação do cliente associado à cobrança.                                                                                                     |
| **Início**          | Data e hora em que a cobrança foi iniciada.                                                                                                                |
| **Descrição**       | Detalhes adicionais ou comentários sobre a cobrança, fornecendo contexto ou observações específicas.                                                       |
| **Próxima ação em** | Data e hora programada para a próxima ação no processo de cobrança.                                                                                        |
| **Fim**             | Data e hora prevista para a finalização da cobrança.                                                                                                       |

### Aba [[historico da cobranca|Histórico da Cobrança]]
Esta aba se refere ao formulário de **Histórico de Cobranças**, o qual se relaciona com a aba de **Dados da cobrança** de modo que ao visualizar uma cobrança individualmente, o sistema trará seu histórico completo e por quais etapas de cobrança do CRM de cobrança ela passou, desde quando teve início, até sua finalização. Esta aba está disposta nas colunas conforme descrito a seguir:

| **Campo**           | **Descrição**                                                               |
| ------------------- | --------------------------------------------------------------------------- |
| **ID**              | ID gerado automaticamente pelo sistema                                      |
| **Ação**            | Nome da ação realizada, relacionada às etapas do CRM de cobrança            |
| **Data/hora**       | Data e hora em que a ação (etapa da cobrança) foi realizada                 |
| **Tipo do contato** | Tipo de contato realizado para a ação, se houver                            |
| **Concluída**       | Indica se a ação foi concluída (Sim/Não)                                    |
| **Descrição**       | Descrição detalhada da ação realizada                                       |
| **Comunicação**     | Meios de comunicação utilizados para a ação, como e-mail, SMS e omnichannel |

### Aba [[contas a receber em aberto do cliente - crm|À Receber em Aberto]]
Esta aba se corresponde ao formulário de **[[contas a receber em aberto do cliente - crm|Contas a receber em aberto do cliente - CRM]]**, que se relaciona com a aba de **Dados da cobrança** de modo que, ao visualizar uma cobrança individualmente, nesta aba será apresentada uma lista de todos os títulos pendentes de pagamento, permitindo uma visão geral das dívidas a serem cobradas. Esta aba está disposta nas colunas conforme descrito a seguir:

| Campo             | Descrição                                                                  |
| ----------------- | -------------------------------------------------------------------------- |
| **ID**                | Identificação única do registro de contas a receber.                       |
| **Contrato**          | Descrição do plano de venda no contrato associado ao registro de cobrança. |
| **Status cobrança**   | Estado atual da cobrança (ex.: Pendente).                                  |
| **Carteira cobrança** | Identificação da carteira de cobrança associada ao boleto gerado.          |
| **ID venda**          | Identificação única da venda associada à cobrança.                         |
| **Emissão**           | Data em que o boleto foi emitido.                                          |
| **Vencimento**        | Data de vencimento do boleto.                                              |
| **Valor**             | Quantia total devida na cobrança.                                          |
| **Val. recebido**     | Quantia já recebida a partir do total devido.                              |
| **Val. aberto**       | Quantia ainda pendente de pagamento.                                       |
| **Status**            | Status indicando se a cobrança está "À receber" ou "Recebida".             |
| **Valor cancelado**   | Quantia cancelada, se houver algum valor cancelado.                        |
| **Data cancelamento** | Data em que a cobrança foi cancelada, se aplicável.                        |
| **Título protestado** | Informa se o título foi protestado ("S") ou não ("N").                     |
### Campos Obrigatórios
Campos obrigatórios relacionados ao formulário de Cobrança (aba Dados da cobrança):

| Campo           | Descrição                                                                              |
| --------------- | -------------------------------------------------------------------------------------- |
| **ID**              | Identificador único auto-incremental para cada cobrança                                |
| **Cliente**         | ID do cliente relacionado à cobrança                                                   |
| **Status**          | Indica o status atual da cobrança (ex: Aviso de cobrança, Questionamento de pendência) |
| **Descrição**       | Campo de texto para detalhes da cobrança                                               |
| **Próxima ação em** | Data e hora da próxima ação a ser realizada                                            |
## Funcionalidades Principais

### Filtrar cobranças
Permite buscar cobranças específicas baseadas em critérios como data, valor, cliente ou status pela barra de consulta.

### Avançar cobrança manualmente
Pela grid de Cobranças o sistema permite avançar uma ou mais cobranças manualmente, para notificar o cliente ou abrir ordens de serviço, de acordo com a parametrização de cobrança já estipulada. Esta ferramenta já considera que o cliente está pelo menos no primeiro passo da cobrança (1 | Aviso de cobrança). Este avanço pode ser feito a partir da seleção das cobranças utilizando os botões a seguir:
#### 2| Quest. Pendência
Considera o cliente que já está na primeira etapa de cobrança (1 | Aviso de cobrança). Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Questionamento de pendência nos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]] Tem como intuito contatar o cliente para compreender sua pendência financeira.
#### 3| Agendar pagamento
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Agendar pagamento nos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]] Tem como intuito a negociação com o cliente, permitindo agendar um pagamento para uma data futura.
#### 4| Cobrança Presencial
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Cobrança presencial nos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]. Tem como intuito realizar uma cobrança presencial ao cliente.
#### 5| Enviar Serasa/Cartório
Inicia um processo para avançar a cobrança de um ou mais clientes para o passo de Enviar Serasa/Cartório. Tem como intuito realizar a inclusão da cobrança no SPC ou Cartório, como registro ou através de uma [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]].
#### Atualizar cobranças
Atualiza as cobranças massivamente de acordo com as configurações nos parâmetros de cobrança. Lista todos os clientes inadimplentes e os classifica nas etapas de cobrança de acordo com a quantidade de dias em atraso conforme parametrizado cada etapa.
### Imprimir por status - gerar relatórios
Cria relatórios detalhados sobre o status das cobranças, auxiliando na tomada de decisões financeiras.

## Fluxo de Trabalho

```mermaid
graph TD
    A[Início] --> B[Identificar Cobrança Pendente]
    B --> C{Cliente Pagou?}
    C -->|Sim| D[Encerrar Cobrança]
    C -->|Não| E[Enviar Aviso de Cobrança]
    E --> F{Resposta do Cliente?}
    F -->|Sim| G[Agendar Pagamento]
    F -->|Não| H[Questionamento de Pendência]
    H --> I{Cliente Respondeu?}
    I -->|Sim| J[Negociar Pagamento]
    I -->|Não| K[Cobrança Presencial]
    K --> L{Sucesso na Cobrança?}
    L -->|Sim| M[Registrar Pagamento]
    L -->|Não| N[Incluir no Serasa/Cartório]
    M --> O[Fim]
    N --> O
    D --> O
    G --> O
    J --> O
```


## Considerações Finais
O Gerenciamento de Cobranças no CRM é uma ferramenta importante para manter o controle financeiro da empresa. Utilize as funcionalidades disponíveis para otimizar o processo de cobrança e melhorar a recuperação de créditos.

> [!IMPORTANTE]
> Sempre mantenha o histórico de cobranças atualizado para garantir um acompanhamento eficiente de cada caso.

## Etiquetas
#CRM  #E-mail #SMS #CRMCobrancas #Cobranca

## Leia Também
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]
- [[historico da cobranca|Histórico da Cobrança]]
- [[contas a receber em aberto do cliente - crm|Contas a receber em aberto do cliente - CRM]]