# Aba Consultas de análise de crédito - Cadastro Lead

## Introdução
A consulta de crédito de **Leads** é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha sobre o formulário de **Consultas de Análise de Crédito**, localizado no cadastro da Prospecção. Este formulário tem como intuito registrar e armazenar todas as consultas realizadas para determinada prospecção, apresentando um histórico detalhado de cada prospecção.

> [!NOTA] **Acesso ao Formulário**
> **Caminho:** Menu Sistema > CRM > Leads > aba Consultas de análise de crédito

A consulta de crédito em Leads tem as seguintes funções:
- Fornecer dados para análise de risco antes da conversão do Lead em cliente;
- Auxiliar na qualificação e priorização de Leads;
- Embasar decisões sobre ofertas e condições comerciais;
- Prevenir inadimplência futura.

### Requisitos de Uso 
A aba de Consultas de Crédito está relacionada à integração de uma plataforma de análise de crédito, para registrar as consultas de crédito feitas através da integração.

>[!EXAMPLE] Plataformas parceiras:
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]];
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]];
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]

## Entrega de Valor
O objetivo principal da consulta de crédito no formulário de Lead é obter informações relevantes sobre o histórico financeiro e capacidade de crédito de um potencial cliente ainda na fase inicial de negociação. Nesta aba, são armazenadas as informações de consultas já efetuadas anteriormente ao Lead.
- Permite avaliar estrategicamente com base no perfil de crédito do Lead para realizar a conversão e criar ofertas personalizadas;
- Prevenção de Inadimplência ao identificar potenciais riscos antes da efetivação do negócio;
- Fornece análise de mercado ao acessar os dados para compreender o perfil financeiro do público-alvo.

## Estrutura do Formulário
O formulário de **Consultas de análise de crédito** está estruturado em uma grid, que reúne as informações de todos os registros de consultas realizadas no documento (CPF/CNPJ) do cadastro do Lead. Esta grid está organizada em linhas e colunas. 

>[!Caution] Atenção:
>Este recurso está disponível somente ao utilizar integrações com plataforma de análise de crédito.

> [!TIP] **Dica**:
> O histórico apresenta todos os registros de consulta, permitindo imprimir o relatório já emitido anteriormente, selecionando o registro > botão **Imprimir relatório de consultas**.

### Campos Principais
| Campo             | Descrição                                                                                                                                                                 |
| ----------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| ID                | Identificação numérica única do registro, gerada automaticamente pelo sistema.                                                                                            |
| Data consulta     | Data em que a consulta do documento foi realizada.                                                                                                                        |
| Total ocorrências | Quantidade de débitos pendentes.                                                                                                                                          |
| Valor total       | Valor total de débitos em reais (R$).                                                                                                                                     |
| Tipo de consulta  | Plano de consulta oferecido pela plataforma. Caso não conste o plano, é apresentado se a consulta foi efetuada para Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.  para   para   para |
Ao selecionar um registro de consulta e clicar no botão **Imprimir relatório de consulta**, o sistema apresenta um relatório de consulta apresentando informações como:

- Registros de negativação;
- Pontuação de crédito;
- Débitos em aberto;
- Datas das últimas consulta;
- Demais informações relevantes para análise.

## Caso de Uso

>[!TIP] **Manual:**
>Para instruções detalhadas sobre como realizar a consulta de crédito de um Lead, consulte o guia: [[consulta de analise de credito pelo cadastro do lead|Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead]]
### Acesso a uma Consulta já Realizada
- Cenário: Um gerente precisa revisar uma consulta de crédito realizada anteriormente para um prospecção específico.
1. Acesse o **cadastro do Lead**;
2. Navegue até a aba **Consultas Análise de crédito;**
3. Identifique a consulta desejada na lista de consultas anteriores;
4. Clique no botão **Imprimir relatório de consultas;**
5. Analise os dados da consulta já realizada;
6. Se necessário, compare com a situação atual do Lead.

## Funcionalidades Principais
- Visualização de resultados de consultas anteriores;
- Visualização dos registros de consultas já efetuadas, proporcionando uma gestão mais efetiva acerca da própria integração, associada à gestão de Leads.

## Fluxo de Trabalho

```mermaid
    graph TD
    A[Início] --> B[Escolha da Plataforma]
    B --> C[Configuração da Integração]
    C --> D[Ativação da Integração]
    D --> E{Uso da Integração}
    E --> F[Consulta de Crédito]
    E --> G[Negativação]
    E --> H[Remoção de Negativação]
    F --> I[Análise dos Resultados]
    G --> J[Comunicação com Órgãos de Proteção]
    H --> J
    I --> K[Tomada de Decisão]
    J --> L[Atualização do Cadastro do Cliente]
    K --> L
    L --> M[Fim]

```

### Consulta de Crédito

```mermaid
graph TD
    A[Acesso ao Formulário] --> B[Seleção do Cliente/Lead]
    B --> C[Iniciar Consulta]
    C --> D{Tipo de Consulta}
    D --> E[Básico]
    D --> F[Detalhado]
    E --> G[Processamento da Consulta]
    F --> G
    G --> H[Exibição dos Resultados]
    H --> I[Atualização das Grids]
```

## Considerações Finais
A **Consulta de Análise de Crédito** é uma ferramenta essencial para a gestão de riscos e tomada de decisões financeiras. Ao integrar dados do SPC/Serasa diretamente no cadastro do **Lead**, o sistema proporciona uma visão completa e atualizada da situação creditícia, permitindo ações mais assertivas e seguras no relacionamento com as prospecções.

> [!info] Uso Responsável
> As consultas de crédito devem ser realizadas de acordo com as políticas da empresa e regulamentações aplicáveis.

## Etiquetas
#Integracao #IntegracaoAnaliseDeCredito #Leads #ConsultaDeCredito

## Leia Também
- [[leads|Leads]]
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]
- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
- [[consulta de analise de credito pelo cadastro do lead|Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead]]