# Reenvio de Negativações com Erro - Connect SA

## Introdução

>[!TIP] Integração com a Connect SA
>A [Connect SA](https://www.connectsa.com.br/) é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades. A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais. 

A integração do sistema com a plataforma **[Connect SA](https://www.connectsa.com.br/)** permite a negativação de clientes inadimplentes em órgãos de proteção ao crédito, função crucial para a gestão de crédito e cobrança. Erros podem ocorrer devido a dados cadastrais incompletos no [[formulario cliente|Formulário Cliente]] ou informações incorretas na integração. Para corrigir erros, o sistema viabiliza a funcionalidade de **Reenvio de Negativações**. Este recurso permite ajustar dados incorretos ou ausentes, **reenviar** negativações que falharam inicialmente e garantir o processamento e registro adequado das negativações na Connect SA e órgãos de proteção ao crédito. O reenvio assegura a eficácia do processo de negativação, mantendo a integridade dos registros de crédito.

> [!NOTA] Acesso à Funcionalidade:
> Caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > Negativações de Crédito > Reenviar negativação

## Entrega de Valor
- Garante que todas as negativações sejam processadas corretamente;
- Reduz a perda de informações importantes sobre inadimplência;
- Melhora a eficácia do processo de cobrança;
- Mantém a base de dados atualizada com informações precisas.

## Estrutura da Funcionalidade
O reenvio de uma negativação consiste na identificação de uma negativação com instabilidade, apresentada no sistema como uma negativação com **Erro**, o que significa que, por algum motivo, a negativação não foi efetivada. Após identificar esta negativação, é possível verificar a causa do erro, corrigir o problema e reenviar. Quando o reenvio é realizado, o sistema solicita que a negativação com erro seja efetivamente registrada nos órgãos de proteção ao crédito.

O processo de reenvio de negativações está integrado à [[aba negativacoes de credito - cliente|Aba Negativações de crédito - Cliente]]. Quando uma negativação apresenta o status **Erro**, é possível acessar o registro individual da negativação para visualizar detalhes mais específicos. Ao acessar o registro, o sistema exibe uma mensagem explicando o motivo da falha. Após a identificação do problema, é possível prosseguir com a correção, conforme descrito a seguir:

1. O usuário deve corrigir as informações incorretas ou ausentes;
2. Uma vez feitos os ajustes necessários, a opção de reenvio da negativação torna-se disponível;
3. O usuário pode então iniciar o processo de reenvio, submetendo novamente a negativação com os dados corrigidos.

Este fluxo garante que as negativações sejam processadas corretamente, mantendo a precisão dos registros de crédito.

>[!INFO] Importante:
>O processo de reenvio de negativação é realizado de forma manual, através da operação de um usuário.

>[!CAUTION] Possíveis causas de falha em negativações:
>- Erros cadastrais, campos de dados pessoais em branco, como sexo, número de telefone, entre outros;
>- Configuração incorreta do ambiente de uso da integração (produção ou homologação);
>- Configuração incorreta dos dados da integração, como senhas de Consulta e PEFIN;
>- Falta de comunicação com a plataforma devido à dados incorretos da integração;
>- Cliente bloqueado na plataforma;
>- Limite de consultas excedido.

### Campos Principais
Ao acessar o registro individual da negativação, o sistema exibe detalhadamente todos os campos relevantes. Esta visualização permite uma análise completa das informações associadas à negativação, facilitando a identificação precisa do erro e orientando as ações corretivas necessárias, sendo os campos principais:

| **Campo**                | **Descrição**                                                                                                                |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| ID                   | Identificador único da negativação no sistema.                                                                               |
| Cliente              | Código e nome do cliente associado à negativação.                                                                            |
| Código Restrição     | Código e descrição do tipo de serviço ou motivo vinculado à negativação.                                                     |
| Data Negativação     | Data em que a negativação foi registrada no sistema.                                                                         |
| Financeiro           | Código financeiro e valor associado à pendência que gerou a negativação.                                                     |
| Unique ID            | Identificador único gerado automaticamente para rastrear a negativação de forma precisa.                                     |
| Status               | Estado atual da negativação, podendo indicar sucesso, erro ou outra condição (ex.: aguardando baixa, pendente).              |
| Forma de negativação | Indica como a negativação foi realizada: de forma manual ou automática (rotina).                                             |
| Forma de remoção     | Indica como a negativação foi ou será removida: de forma manual ou automática (rotina).                                      |
| Integração           | Nome ou código da integração utilizada para realizar a negativação.                                                          |
| Mensagem             | Informações detalhadas sobre o status ou erro ocorrido, geralmente codificadas (ex.: Base64) para facilitar a interpretação. |

## Processo de Reenvio de Negativações
Para realizar o reenvio de negativações, siga os passos a seguir:

1. Acesse o formulário [[aba negativacoes de credito - cliente|Aba Negativações de crédito - Cliente]] através do caminho: Sistema > Cadastros > Clientes > aba Negativações de Crédito;
2. Identifique a negativação que estiver com o status de **Erro**;
3. Selecione a negativação e clique em **Editar**;
4. Verifique no campo **Mensagem** o motivo pelo qual a negativação não foi efetivamente enviada à plataforma;
5. Após validar a causa do erro, corrija o dado cadastral faltante (exemplo: campo **Sexo** não está preenchido);
6. Na parte superior do formulário de **Negativações de Crédito,** será apresentado o botão **Reenviar Negativação**. Clique no botão em questão para reenviar a negativação com erro e comunicar a restrição à plataforma efetivamente.


>[!CAUTION] **Prazo:**
>O sistema valida a data em que o erro cadastral foi identificado e a contar desta data, após 90 dias não será possível reenviar a mesma negativação, é identificado o erro de **Tempo para reenvio da negativação excedido.** Caso o tempo seja excedido, é necessário **realizar uma nova negativação.**

>[!DANGER] Atenção:
>Negativações de status **Recusado** não podem ser reenvidas.

>[!SUCCESS] Considerações de reenvio de negativações:
>A negativação pode ser reenviada desde que esteja dentro do período de **90 dias**, tenha status diferente de **Recusada** e a causa do erro tenha sido corrigida, sem a necessidade de outras configurações.

## Fluxo de Trabalho

```mermaid
flowchart TD
    A[Entrar no cadastro do cliente] --> B[Navegar até o formulário na aba Negativações de Crédito]
    B --> C[Identificar negativação com status de Erro]
    C --> D{A negativação está com status Recusado?}
    D -- Sim --> I[Não permite reenviar a negativação]
    D -- Não --> E[Selecionar a negativação e clicar em Editar]
    E --> F[Verificar no campo Mensagem o motivo do erro]
    F --> G[Corrigir o dado cadastral faltante]
    G --> H[Localizar o botão Reenviar Negativação]
    H --> J[Clicar em Reenviar Negativação para comunicar a restrição]
```

## Considerações Finais
O reenvio de negativações com erro é uma ferramenta essencial para garantir que as informações de inadimplência sejam corretamente registradas e atualizadas, promovendo a eficiência e a precisão dos processos de cobrança. Ao ser utilizado de forma regular, o reenvio dentro do período de **90 dias** assegura que a integridade das negativação junto à Serasa Experian seja mantida, sem a necessidade de configurações adicionais. Isso contribui para uma base de dados mais confiável e para a melhoria contínua da gestão de crédito, garantindo que a empresa esteja sempre em conformidade com as normas e otimizada para a recuperação de crédito.

## Etiquetas
#Integracoes #IntegracoesAnaliseDeCredito #ConnectSA #Negativacao #Serasa

## Leia Também
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
- [[negativacao manual de cliente|Negativação Manual de Cliente]]
- [[negativacao automatica|Negativação Automática]]
- [[remocao manual de negativacoes|Remoção Manual de Negativações]]
- [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]]