# Aba Negativações de crédito - Cliente
## Introdução
A **negativação de cliente** é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha sobre o formulário de Negativações de Crédito, localizado no cadastro do cliente. Este formulário tem como intuito registrar e armazenar todas as negativações realizadas para determinado cliente, apresentando um histórico detalhado de cada cliente.

>[!NOTA] **Acesso ao Formulário**
> **Caminho:** Sistema > Cadastros > Clientes > aba Negativações
### Requisitos de Uso 
A aba de **Negativações** está relacionada à integração de uma plataforma de análise de crédito, para registrar as negativações feitas através da integração.

>[!EXAMPLE] Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]

## Entrega de Valor
- Registra todos os métodos de negativação realizados no sistema para os clientes;
- Permite gerenciar o histórico de negativações de cada cliente;
- Melhora a gestão do relacionamento com o cliente.

## Estrutura do Formulário 
O formulário de **Negativações de Crédito** está relacionado com o [[formulario cliente|Formulário Cliente]] e consiste em uma grid que reúne o histórico de negativações ativas e baixadas do cliente. Apresenta informações como o boleto, status e forma de negativação.

As negativações de determinado cliente serão registradas nesta aba assim que forem efetuadas, atualizando seu status ao longo da vida útil da negativação. A baixa da negativação também pode ser efetuada por meio desta grid.

Está organizada em uma tabela, com as informações distribuídas em linhas e colunas, conforme as categorias descritas a seguir:

| **Campo**             | **Descrição**                                                                              |
| --------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------ |
| **ID**                | Identificação numérica única do registro.                                                  |
| **Cliente**           | Nome do cliente relacionado à negativação.                                                 |
| **Código Restrição**  | Descrição do tipo de restrição ou código associado à negativação.                          |
| **Data Negativação**  | Data em que a negativação foi registrada.                                                  |
| **Financeiro**        | Valor financeiro associado à negativação.                                                  |
| **Unique ID**         | Identificação numérica única específica para aquele item de negativação dentro do sistema. |
| **Status**            | Estado atual da negativação (por exemplo, Ativa, Baixada, Erro).                           |
| **Forma Negativação** | Método pelo qual a negativação foi realizada (por exemplo, Manual, Rotina).                |
## Processo de Negativação
As negativações registradas podem ser efetuadas a partir das negativações feitas [[negativacao manual de cliente|manualmente]] ou então feitas [[negativacao automatica|automaticamente]].

### Pré-Requisitos
- Cliente cadastrado no Sistema;
- Fatura(s) vencida(s) e não paga(s);
- Prazo de inadimplência conforme política da empresa.

1. **Negativação manual:** consiste na operação manual, feita por um operador, em acessar o cadastro do cliente, localizar um boleto em aberto e, conforme as políticas da empresa, efetuar a negativação do documento e do valor em aberto;
2. **Negativação automática:** consiste na programação do processo de negativação através dos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]], onde é parametrizada uma carteira de cobrança na régua de cobrança e definida uma quantidade de dias em que o boleto/cliente inadimplente será negativado.

### Fluxo de Trabalho

```mermaid
graph TD
    A[Cadastro do Cliente] --> B[Aba Negativações de Crédito]
    B --> C{Tipo de Negativação}
    
    C -->|Manual| D[Verificar Inadimplência]
    D --> E[Negativar Manualmente]
    
    C -->|Automática| F[Configurar Parâmetros]
    F --> G[Sistema Monitora Inadimplência]
    G --> I[Negativação Automática]
    
    E --> J[Atualização nos Órgãos de Crédito]
    I --> J
    
    J --> K[Registro na Aba Negativações]
    K --> L{Pagamento Realizado?}
    L -->|Sim| M[Remover Negativação]
    L -->|Não| N[Manter Negativação]

```

## Considerações Finais
A aba Negativações de Crédito é uma ferramenta poderosa para gerenciar o risco financeiro e manter um relacionamento transparente com os clientes. Sua utilização adequada pode contribuir significativamente para a saúde financeira da empresa e para a manutenção de uma carteira de clientes mais confiável.

## Etiquetas
#Negativacao #CadastroDeClientes #Financeiro #IntegracaoAnaliseDeCredito #ConnectSA #SOAWebService #CreditoNaMedida

## Leia Também
- [[formulario cliente|Formulário Cliente]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[negativacao manual de cliente|Negativação Manual de Cliente]]
- [[remocao manual de negativacoes|Remoção Manual de Negativações]]
- [[negativacao automatica|Negativação Automática]]