# Central de Consultas de CPF e CNPJ (Beta)

## Introdução

>[!tip] Atenção!
>Este conteúdo está presente na **versão [[clientes beta ixc soft|Beta]]** do sistema.
>A disponibilidade desta integração na **versão Estável** será a partir de Abril de 2025.

---

>[!TIP] Consultas de documentos (CPF/CNPJ):
>A **consulta de análise de crédito** para documentos CPF (Cadastro de Pessoas Físicas) e CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) é um processo utilizado por empresas para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico financeiro de uma pessoa física ou jurídica. Essa análise é fundamental para decisões como aprovação de clientes.

A **Central de Consultas de CPF/CNPJ** é um módulo integrado ao Sistema que permite realizar verificações e análises de crédito de pessoas físicas e jurídicas, permitindo consultar documentos sem a necessidade de cadastrar clientes, mas armazenando os dados para controle interno. Esta ferramenta é essencial para empresas que necessitam avaliar o perfil financeiro e creditício de clientes, leads ou parceiros de negócios.

>[!Note] **Acesso ao Formulário**
>**Caminho:** Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ)

### Conceitos Fundamentais

>[!TIP] Definições:
>- **CPF (Cadastro de Pessoas Físicas)**: Registro mantido pela Receita Federal do Brasil que armazena informações cadastrais de contribuintes pessoas físicas.
>- **CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica)**: Número de identificação de empresas e outras entidades jurídicas junto à Receita Federal.
>- **Análise de Crédito**: Processo de avaliação da capacidade de um indivíduo ou empresa de cumprir com obrigações financeiras.
>- **Score de Crédito**: Pontuação que representa o nível de risco de crédito associado a um CPF ou CNPJ.

### Requisitos de Uso
Para utilizar esta ferramenta, é necessário atender as seguintes condições:
- Utilizar no sistema uma integração de análise de crédito compatível.
  
>[!EXAMPLE] Plataformas parceiras:
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]];
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]];
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]

## Entrega de Valor
A Central de Consultas de CPF/CNPJ é uma ferramenta essencial para empresas que precisam avaliar o risco financeiro ao conceder serviços a clientes. Essa funcionalidade permite:

- Verificar a situação cadastral de pessoas físicas e jurídicas;
- Obter informações sobre histórico de crédito;
- Avaliar o risco associado a um potencial cliente ou parceiro;
- Auxiliar na tomada de decisões comerciais e financeiras;

## Estrutura da Funcionalidade
A funcionalidade da Central de Consultas de Análise de Crédito é apresentada em uma estrutura de grid, organizada em linhas e colunas, que armazena os dados das consultas realizadas. Essa ferramenta permite a impressão de relatórios e a consulta de documentos sem a necessidade de cadastrar previamente um cliente, lead ou prospecção. Para clientes, leads ou prospecções já registrados no sistema, é possível selecioná-los diretamente, aplicando a consulta também aos dados cadastrados na base.

Além dos registros listados, o sistema exibe dois botões de ação principais:

- **Imprimir relatório de consultas**: Permite gerar e imprimir um relatório detalhado das consultas realizadas.
- **Consultar documento**: Facilita a visualização e análise de documentos relacionados às consultas efetuadas.

Esses botões oferecem funcionalidades essenciais para a gestão e análise das informações de crédito de forma ágil e eficiente.

### Botão Imprimir relatório de consultas
O botão **Imprimir relatório de consultas** permite selecionar um registro de consulta de análise de crédito já realizada para verificar os dados já adquiridos na primeira consulta.

### Botão Consultar Documento
O botão **Consultar Documento** permite que uma consulta de análise de crédito seja efetuada através dos cadastros de Cliente, Lead e Prospecção já cadastrados em base, bem como a consulta de um documento que não está registrado no sistema.

### Casos de Uso

### Consultar documento
Para realizar a consulta de um documento através da Central de Consultas, siga as etapas a seguir:
#### Consultar por CPF
1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione o botão **Consultar documento**;
3. Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
4. No campo "Consultar por", marque a opção "CPF";
5. Preencha os campos:
	- **Filial:** preencha a filial da integração que está realizando a consulta;
	- **CPF:** insira o documento que será consultado;
	- **UF:** indique a unidade federativa que o CPF está registrado.
	  
6. Clique em **Consulta de crédito** para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
#### Consultar por CNPJ
1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione o botão **Consultar documento**;
3. Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
4. No campo "Consultar por", marque a opção "CNPJ";
5. Preencha os campos:
	- **Filial:** preencha a filial da integração que está realizando a consulta;
	- **CPF:** insira o documento que será consultado;
	  
6. Clique em **Consulta de crédito** para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
#### Consultar por Cliente
1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione o botão **Consultar documento**;
3. Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
4. No campo "Consultar por", marque a opção "Cliente";
5. Preencha o campo Cliente, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
6. Clique em **Consulta de crédito** para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
#### Consultar por Lead
1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione o botão **Consultar documento**;
3. Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
4. No campo "Consultar por", marque a opção "Lead";
5. Preencha o campo Lead, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
6. Clique em **Consulta de crédito** para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.
#### Consultar por Prospecção
1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione o botão **Consultar documento**;
3. Preencha os campos conforme o tipo de consulta:
4. No campo "Consultar por", marque a opção "Prospecção";
5. Preencha o campo Prospecção, clicando na lupa e selecionando o cliente cadastrado no sistema.
6. Clique em **Consulta de crédito** para imprimir o relatório de consulta para o documento utilizado. O registro da consulta é armazenado é pode ser acessado novamente quando necessário.

### Imprimir relatório de consultas
Para imprimir o relatório de consultas, é necessário que uma consulta já tenha sido realizada e armazenada no sistema. Para isso, siga as etapas abaixo:

1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Central de consultas (CPF/CNPJ);
2. Selecione uma consulta já realizada anteriormente;
3. Clique no botão "Imprimir relatório de consultas";
4. Visualize os dados da consulta já realizada.

>[!todo] Download e impressão:
>Se necessário, efetue o download através do ícone de seta ou então imprima o documento através do ícone de impressora, ambos localizados na parte superior direita do relatório.

## Fluxo de Trabalho

```mermaid
flowchart TD
    A[Acessar menu Sistema > Cadastros > Central de consultas CPF/CNPJ] --> B[Selecionar botão Consultar documento]
    B --> C{Consultar por}
    C -->|CPF| D[Preencher campos: Filial, CPF, UF]
    C -->|CNPJ| E[Preencher campos: Filial, CNPJ]
    C -->|Cliente| F[Preencher campo Cliente]
    C -->|Lead| G[Preencher campo Lead]
    C -->|Prospecção| H[Preencher campo Prospecção]
    D --> I[Clique em Consulta de crédito]
    E --> I
    F --> I
    G --> I
    H --> I
    I --> J[Imprimir relatório de consulta]
    J --> K[Registro da consulta armazenado]
    L[Acessar menu Sistema > Cadastros > Central de consultas CPF/CNPJ] --> M[Selecionar consulta realizada anteriormente]
    M --> N[Clique em Imprimir relatório de consultas]
    N --> O[Visualizar dados da consulta realizada]
```

## Considerações Finais
A Central de Consultas de CPF/CNPJ é uma ferramenta poderosa para a gestão de riscos e tomada de decisões comerciais. Ela permite que as empresas obtenham informações cruciais sobre potenciais clientes ou parceiros de negócios, auxiliando na prevenção de fraudes e na otimização dos processos de concessão de crédito. É importante ressaltar que o uso dessas informações deve sempre estar em conformidade com as leis de proteção de dados vigentes, respeitando a privacidade dos indivíduos e empresas consultados.

## Etiquetas
#Integracoes #IntegracoesDeAnaliseDeCredito #AnaliseDeCredito #ConsultaCPFCNPJ #Serasa 

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- [[negativacao automatica|Negativação Automática]]
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