# Tarefa - Atualizar Cobranças
## Introdução
A tarefa **Atualizar Cobranças** é uma funcionalidade fundamental para o gerenciamento de contratos que estejam com o financeiro próximo ao vencimento e/ou com pagamentos em atraso através do uso da ferramenta [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]. 

Esta tarefa **ativa** os [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]], verificando e aplicando as configurações definidas para envio de lembretes de pagamento, avisos de cobrança, abertura de ordens de serviço, negativações e suas baixas. Estas ações são executadas conforme necessário durante o ciclo de cobrança do cliente.

> [!NOTA] **Acesso à Funcionalidade**
>  **Caminho:** Ferramentas > Ferramentas > Agenda de tarefas > Tarefa de Atualizar Cobranças


## Entrega de Valor
- Automatiza o processo de cobrança de clientes inadimplentes;
- Garante a execução consistente das regras de cobrança configuradas;
- Reduz o trabalho manual e a possibilidade de erros humanos;
- Melhora a eficiência na gestão de inadimplências.
- Promove a elaboração de um relatório completo conforme a vida útil de cobranças de clientes devedores.

## Estrutura do Formulário
O formulário de [[agenda de tarefas|Agenda de Tarefas]] está organizado em uma única aba, que permite o cadastramento da tarefa de **Atualizar Cobranças** e configuração da sua execução periódica.

## Funcionalidades Principais
Ao executar em conjunto com as definições dos parâmetros de cobrança, a tarefa de Atualizar Cobranças:

- Identifica clientes próximos ao vencimento e envia os lembretes de pagamento, evitando o esquecimento do pagamento e promovendo maior fluxo de caixa;
- Identifica clientes em atraso de pagamento e inicia o processo de cobrança, incluindo os clientes nas etapas de cobrança e atualizando suas etapas conforme avança a quantidade de dias inadimplente;
- Promove a negativação automática e baixa de negativações a partir do uso de [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]] no sistema;
- Promove a abertura e finalização de ordens de serviço de forma automática.

## Configuração da Tarefa

### Funcionamento da Tarefa
A tarefa tem seu funcionamento baseado nas configurações dos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]], portanto, faz-se necessário definir as configurações de régua de cobrança no módulo do CRM de cobrança.

A configuração dos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]] consiste na configuração de mensagens de [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]], [[mensagens sms|Mensagens SMS]], [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]], e [[notificacoes push de cobranca|notificações push]] para serem enviadas próximo ao vencimento do boleto do cliente e/ou após o vencimento. Configura-se uma régua de cobrança estabelecendo a quantidade de vezes em que ocorrerá o contato com o cliente, quando ocorrerá, de que forma, qual a abordagem será efetuada e quais os processos internos aplicados para conter a inadimplência, como o uso de abertura de [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]]. Após o vencimento, podem ser estabelecidas as aberturas de ordens de serviço para que os responsáveis da organização atuem na cobrança. Além disso, pode-se determinar a [[negativacao automatica|Negativação Automática]] e baixa de negativações que já foram efetuadas pela régua de cobrança anteriormente. 

Quando executada, a tarefa de **atualizar cobranças** identifica as parametrizações definidas, verifica a situação financeira dos clientes e os classifica conforme o número de dias estabelecido antes e após o vencimento, ativando as ações configuradas para cada etapa.

>[!TIP] Requisitos de uso:
>- Configuração pré-estabelecida dos **[[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]**;
>- Parâmetro de **[[parametro - considera na cobranca automatizada|Parâmetro - Considera na cobrança automatizada]]** marcado no cadastro do cliente.

>[!CAUTION] Atenção:
>Ao executar pela primeira vez, a tarefa de **Atualizar Cobranças** identifica todos os clientes com financeiro em atraso e inclui na cobrança, podendo gerar cobranças para boletos antigos.

### Configuração
Para realizar a configuração da tarefa, siga os passos abaixo:

>[!info] Recomendação:
>É altamente recomendado que a tarefa de Atualizar Cobranças esteja configurada para executar em horário comercial.

1. Acesse o formulário de **Agenda de tarefas** através do caminho: Ferramentas > Ferramentas > Agenda de tarefas;
2. Clique no botão **Novo** para cadastrar a tarefa;
3. No campo **Tarefa**, selecione a opção **Atualizar Cobranças**;
4. Preencha o horário em que a tarefa executará a partir dos campos de Minuto e Hora. No campo **Minuto**, indique o minuto em que a tarefa executará, correlacionando ao campo de hora. No campo **Hora**, indique o horário em que a tarefa executará;
   
>[!quote] **Exemplo:** 
>Para que uma tarefa execute as 7h30, insira o número 7 no campo **Hora** e o número 30 no campo **Minuto**.

5. Na seção **Dia do mês**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar para que o sistema execute a tarefa em dias específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os dias do mês (irá respeitar o intervalo de semana caso não deva executar todos os dias);
6. Na seção **Mês**, insira no campo **Valor** o intervalo  que desejar para que o sistema execute a tarefa em meses específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os meses;
7. Na seção **Dia da semana**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar, indicando que a tarefa irá executar em dias específicos. Exemplo: 1-5 (segunda à sexta-feira). Para que o sistema execute a tarefa todos os dias da semana, marque a opção **Todos**;
5. Após preencher os campos, clique em **Salvar** para validar a criação da tarefa.


## Fluxo de Trabalho
```mermaid
flowchart TD
    A[Realize a configuração dos Parâmetros de Cobrança] --> B[Configure a tarefa para ativação dos Parâmetros de Cobrança]
    B --> C[Acesse o menu Ferramentas]
    C --> D[Vá para Agenda de Tarefas]
    D --> E[Clique no botão Novo]
    E --> F[Selecione a tarefa “Atualizar cobranças”]
    F --> G[Configure o horário e a frequência de execução]
    G --> H[Salve a tarefa]

```


## Considerações Finais
A tarefa **Atualizar Cobranças** é uma ferramenta essencial para manter o controle sobre as cobranças e inadimplências. É crucial configurá-la corretamente e em um horário que não conflite com outras tarefas agendadas. Recomenda-se monitorar regularmente os resultados da execução para garantir que as ações de cobrança estejam alinhadas com as políticas da empresa.


## Etiquetas
#Cliente #Contrato #Cobranca #AtualizarCobrancas #AgendaDeTarefas 

## Leia também
- [[agenda de tarefas|Agenda de Tarefas]]
- [[formulario contrato do cliente|Contrato do Cliente]]
- [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]
- [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]
- [[rotina de cobranca com opa! suite|Rotina de cobrança com Opa! Suite]]
- [[negativacao automatica|Negativação Automática]]
- [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]]
- [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]]
- [[log de e-mail|Log de E-mail]]
- [[log sms|Log SMS]]
- [[logs omnichannel|Logs Omnichannel]]
- [[logs de tarefas|Logs de Tarefas]]
- [[agenda de tarefas|Agenda de Tarefas]]
- [[integracoes|Integrações]]