# Integrações Bancárias via Arquivos de Remessa e Retorno no Sistema
Este tutorial explica como administrar movimentações bancárias usando arquivos de remessa e retorno no Sistema, facilitando a integração com bancos físicos e otimizando seus processos financeiros.

## O que são Arquivos de Remessa e Retorno?
Arquivos de remessa e retorno são como uma conversa entre sua empresa e o banco:

- **Arquivo de Remessa**: É como uma lista de tarefas que você envia ao banco, informando todos os boletos que devem ser registrados ou alterados.
- **Arquivo de Retorno**: É o relatório que o banco envia de volta, contando o que aconteceu com cada boleto (se foi pago, se houve problemas, etc.).

## Por que usar Arquivos de Remessa e Retorno?
Imagine ter que ligar para o banco para informar sobre cada boleto emitido. Seria um pesadelo! Com os arquivos de remessa e retorno, você:

- Agiliza o registro de boletos no banco
- Recebe atualizações sobre pagamentos sem precisar checar manualmente
- Mantém seu sistema sempre atualizado com as informações do banco

## Passo 1: Gerar o Arquivo de Remessa
Após criar os boletos no Sistema, você precisa gerar o arquivo de remessa para enviar ao banco.

1. Acesse o menu **Sistema**
2. Clique em **Financeiro**
3. Selecione **Arquivos de Boletos**
4. Escolha a opção **Remessa Boletos**
5. Na tela de remessa, clique em **Novo**
6. Selecione a **Carteira de Cobrança** desejada
7. Marque se deseja **Trazer todos os títulos em aberto**, a opção recomendada é **Não**
8. Escolha um dos **Filtros de Datas**:
	- **Títulos com vencimento até**: traz os títulos com vencimento até a data escolhida.
	- **Títulos com emissão até**: traz os títulos com emissão até a data escolhida.
9. Clique em **Salvar** e espere a mensagem de sucesso
10. Confira os títulos inseridos na remessa, na aba **Títulos** e remova ou inclua títulos de forma avulsa se necessário
11. Finalize clicando no botão **Baixar arquivo**
12. Irá aparecer uma mensagem de confirmação, clique em **OK**
13. Seu arquivo de remessa foi baixado em seu diretório de Downloads
14. Agora você já pode enviar e processar este arquivo de remessa para registro no sistema bancário da instituição que você utiliza

> [!TIP] Dica!
> Gere arquivos de remessa regularmente, como diariamente ou semanalmente, para manter o banco sempre atualizado.

## Passo 2: Enviar o Arquivo de Remessa ao Banco
Cada banco tem seu próprio método para receber arquivos de remessa. Geralmente, você pode:

1. Acessar o portal do banco na internet
2. Ir à seção de "Cobrança" ou "Arquivos"
3. Fazer o upload do arquivo gerado no Sistema

> [!WARNING] Atenção!
> Verifique com seu gerente bancário o procedimento exato para seu banco.

## Passo 3: Processar o Arquivo de Retorno
O banco enviará um arquivo de retorno com as atualizações dos boletos. Para processá-lo:

1. Acesse o menu **Sistema**
2. Clique em **Financeiro**
3. Selecione **Arquivos de Boletos**
4. Escolha a opção **Retorno Bancário em Lote**
5. Na tela de processamento, clique no botão **Novo**
6. Selecione a **Carteira de Cobrança** correspondente ao arquivo
7. Localize e selecione o arquivo de retorno bancário no seu computador
8. Clique em **Abrir** ou **Selecionar** para carregar o arquivo
9. Verifique se o arquivo foi carregado corretamente no campo de seleção
10. Clique no botão **Salvar** e em **Inserir lotes**
	- Na aba **Lotes**: Confira e processe individualmente os lotes que estão dentro do arquivo de retorno, ou se preferir, clique no botão **Processar todos os lotes pendentes**. Após clicar para processar, será gerado um relatório para visualização de status do processamento dos títulos.
	- Na aba **Registros**: Confira os títulos inseridos no sistema através deste retorno bancário.
	- Na aba **Recebimentos**: Você pode conferir os títulos que tiveram o recebimento de liquidação a partir do retorno bancário.
11. Concluído o processamento, agora você pode tirar um relatório para conferência, clicando no botão **Imprimir relatório de retorno

> [!WARNING] Aviso!
> Ao apresentar a mensagem **lote processado com sucesso**, se houver mais lotes neste arquivo, é necessário que estes também sejam processados. Pois o retorno ficará com o status de fechado somente quando todos os lotes do arquivo forem processados.

> [!SUCCESS] Finalizado!
> O Sistema atualizará automaticamente o status dos boletos com base nas informações do arquivo de retorno.

## Conclusão
Ao dominar o uso de arquivos de remessa e retorno, você simplifica drasticamente a gestão financeira da sua empresa. Este processo automatizado reduz erros, economiza tempo e mantém seu Sistema sempre sincronizado com as informações bancárias.

## ETIQUETAS
#Financeiro #RetornoBancario #ProcessamentoEmLote #ConciliacaoBancaria #GestaoFinanceira #ResmessaBancaria #Boletos #CobrancaBancaria

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