# Parâmetros Financeiro
## Introdução
O formulário **Parâmetros Financeiro** é uma ferramenta essencial para configurar e personalizar as operações financeiras no sistema. Ele permite ajustar diversos aspectos relacionados a contas a pagar, contas a receber, contabilidade e cobrança, garantindo que o sistema atenda às necessidades específicas da empresa.

> [!NOTA] Acesso ao Formulário
> Caminho: Menu Configurações > Parâmetros > Parâmetros Financeiro

## Benefícios
- Personalização das operações financeiras de acordo com as políticas da empresa
- Maior controle sobre contas a pagar e receber
- Integração eficiente com a contabilidade
- Gerenciamento otimizado de carteiras de cobrança
- Flexibilidade na aplicação de regras financeiras
## Estrutura do Formulário
O formulário **Parâmetros Financeiro** está estruturado nas seguintes abas:
Abas de configuração do módulo:
- Geral
- Contas a pagar
- Contas a receber
- Contas contábeis
- Carteira de cobrança
- Pro rata
- Carteira Fatura

## Abas do Formulário
### Aba Geral
| Campo                                                         | Descrição                                                                                                                                                           |
| ------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Moeda padrão                                                  | Moeda utilizada como padrão                                                                                                                                         |
| Servidor de e-mail boletos e faturas                          | Servidor de e-mail para envio de boletos e faturas                                                                                                                  |
| Servidor de e-mail ligações telefonia                         | Servidor de e-mail para envio de ligações telefônicas                                                                                                               |
| Permitir desconto parcela em atraso                           | Indica se é permitido oferecer desconto ao receber manualmente uma parcela em atraso (Sim/Não)                                                                      |
| Atualizar feriados                                            | Ao utilizar como **Sim** os feriados nacionais e estaduais serão atualizados automaticamente                                                                        |
| Forçar reimpressão dos boletos já impressos no período        | Se marcado como **Não**, não fará o envio em massa por e-mal de boletos já enviados no mesmo período.                                                               |
| Permitir geração de financeiro do contrato para qualquer tipo | Ao utilizar essa função como **Sim** a caso possua a rotina de geração automática dos financeiros, será gerado a todos os contratos independente do tipo            |
| Cancelar financeiro de planos de mesmo valor                  | Ao realizar uma troca de plano manualmente onde o plano antigo e novo plano sejam do mesmo valor, ao deixar como **Sim** os financeiros já gerados serão cancelados |
| Preencher conta padrão do usuário automaticamente             | Se marcado como **Sim**, será preenchido automaticamente a Conta Padrão do Usuário, localizado em **Menu Sistema > Financeiro > Movimentação financeira**.          |

### Aba Contas a pagar
| Campo                                         | Descrição                                                                                                                                                                                            |
| --------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Imprimir endereço no comprovante de pagamento | Indica se deve imprimir o endereço da empresa no comprovante de pagamento (Sim/Não)                                                                                                                  |
| Modelo histórico pagamento                    | Modelo que será apresentado na contabilização ao efetuar um pagamento no sistema                                                                                                                     |
| Filial de pagamento                           | Define a filial para o pagamento: se marcado como **padrão**, usa a filial da sessão; como **origem**, usa a filial de geração do título; e como **conta**, usa a filial responsável pelo pagamento. |
| ID modelo recibo personalizado                | Seleção do modelo de recibo personalizado                                                                                                                                                            |
| Auditar o contas a pagar                      | Selecionando a opção "Sim", as despesas só poderão ser pagas quando o status da auditoria estiver “Aprovada”. Marcando a opção “Não”, é possível realizar o pagamento sem a aprovação da auditoria   |
### Aba Contas a receber
| Campo                                            | Descrição                                                                                                                                                                                                               |
| ------------------------------------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Desconto máximo recebimento%                     | Percentual máximo de desconto permitido para recebimento manual                                                                                                                                                         |
| Filial de recebimento                            | Ao marcar **Padrão**, o recebimento vai para a filial da sessão do usuário. Com **Origem**, vai para a filial de geração do título. Com **Conta**, vai para a filial da conta de destino.                               |
| Permitir cancelar a venda ao cancelar financeiro | Se marcado como **sim**, ao cancelar o financeiro, a venda será cancelada, exceto se houver títulos recebidos. <br>Ao possuir nota fiscal, só é possível cancelar o financeiro após o prazo da nota ou após cancelá-la. |
| Limite de boletos por lote no retorno            | Ao processar o arquivo de retorno, serão criados lotes de boletos com a quantidade máxima configurada neste parâmetro. Indicado configurar 500 registros por lote                                                       |
| Excluir PDFs de boletos após vencimento (dias)   | Número de dias após o vencimento para excluir PDFs de boletos salvos no Sistema (auxilia na quantia de espaço que o Sistema ocupa em seu servidor)                                                                      |
| Modelo SMS confirmação de recebimento    | Campo de seleção para definir o modelo de SMS usado na confirmação de recebimento.                                    |
| Modelo e-mail confirmação de recebimento | Campo para escolher o modelo de e-mail usado na confirmação de recebimento, com a opção selecionada sendo "24 teste". |

#### Notificação para confirmação de recebimento

A seção de notificação de confirmação de recebimento é uma funcionalidade essencial que permite a configuração personalizada de comunicações automáticas para os clientes. Esta ferramenta utiliza dois canais principais de comunicação:
1. [[mensagens sms|Mensagens SMS]]
2. [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]]

O objetivo principal desta funcionalidade é informar o cliente de forma imediata e eficiente assim que o pagamento de um boleto é identificado e processado pelo sistema. Este processo automatizado oferece diversos benefícios, entre eles a transparência ao manter o cliente informado sobre o status de seu pagamento, o registro de comunicação fornecendo um histórico claro de confirmações de pagamento enviadas e redução de consultas ao minimizar o contato de clientes solicitando a verificação do pagamento. Campos de configuração:

>[!TIP] Manuais:
>Confira os manuais de configuração de mensagens para confirmação de recebimento:
>- [[notificacao de confirmacao de recebimento por sms|Notificação de Confirmação de Recebimento por SMS]]
>- [[notificacao de confirmacao de recebimento por e-mail|Notificação de Confirmação de Recebimento por E-mail]]

#### Renegociação

| Campo                                                     | Descrição                                                                                                                                             |
| --------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Dias para desfazer renegociação                           | Defina o número de dias em que uma renegociação pode ser desfeita caso não seja paga.                                                                 |
| Motivo do cancelamento                                    | Especifique o motivo padrão para ser utilizado no cancelamento de boletos. <br>**Não serão listados motivos de cancelamento com libera período Sim.** |
| Enviar e-mail para notificar cancelamento da renegociação | <br>Quando “Sim”, o sistema enviará um e-mail automático para notificar o cancelamento de uma renegociação.<br><br>                                   |

> [!WARNING]  Aviso
> Se o campo "Enviar e-mail para notificar cancelamento da renegociação" for marcado como **Sim**, serão disponibilizados dois campos adicionais para preenchimento:
> - **Servidor de e-mail**
> - **E-mail interno**

### Aba Contas contábeis
| Campo                                  | Descrição                                          |
| -------------------------------------- | -------------------------------------------------- |
| Descontos concedidos                   | Planejamento para descontos concedidos (despesas)  |
| Juros pagos                            | Planejamento para juros pagos (despesas)           |
| Descontos recebidos                    | Planejamento para descontos recebidos              |
| Juros recebidos                        | Planejamento para juros recebidos                  |
| Planejamento adiantamento clientes     | Planejamento para adiantamento de clientes         |
| Planejamento adiantamento fornecedores | Planejamento para adiantamento a fornecedores      |
| Planejamento cancelamento venda        | Planejamento para cancelamento de venda (despesas) |

### Aba Carteira de cobrança
| Campo                                                    | Descrição                                                                                                                                                                              |
| -------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Mesclar carteira remessa/retorno                         | Utilizado para casos onde existe mais de uma carteira de cobrança com a mesma conta, sem marcado como Sim, não será necessário processar cada arquivo de cada carteira individualmente |
| Permitir alterar layout do boleto na impressão avulsa    | Indica se é permitido alterar o layout do boleto na impressão avulsa (Sim/Não)                                                                                                         |
| Permitir alterar ordenação do boleto na impressão avulsa | Indica se é permitido alterar a ordenação do boleto na impressão avulsa (Sim/Não)                                                                                                      |
| Cálculo de mora diária até o vencimento na renegociação  | Indica se ao realizar uma renegociação o cálculo de mora diária será calculado até o vencimento ou até o dia atual                                                                     |
| Permitir abrir venda de título já registrado             | Indica se é permitido abrir venda de um título já registrado                                                                                                                           |

### Aba Pro rata
| Campo                                           | Descrição                                                                                                                                                                                                                                                                         |
| ----------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Alterar plano sem cancelar financeiro:          | Permite a alteração do plano sem necessidade em cancelar movimentações financeiras.                                                                                                                                                                                               |
| Gerar pro rata em serviço adicional:            | Define se o padrão da configuração ao realizar uma alteração, onde o pró rata será aplicado em serviços adicionais. Importante: Essa configuração deve ser utilizada apenas em contratos com condição de 1x, não ative essa função para contratos com a condição maior do que 1x. |
| Motivo cancelamento padrão:                     | Campo para buscar o motivo padrão de cancelamento.                                                                                                                                                                                                                                |
| Motivo cancelamento padrão para libera período: | Campo para buscar o motivo padrão de cancelamento para liberar período.                                                                                                                                                                                                           |

### Aba Carteira Fatura
| Campo                                            | Descrição                                                                                                            |
| ------------------------------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| E-mail alteração de carteira antes do vencimento | E-mail que será enviado com as informações da fatura quando a mesma for alterada e gerada para uma carteira de banco |

## Considerações Finais
Os **Parâmetros Financeiro** são fundamentais para adaptar o sistema às necessidades específicas da empresa. Ao configurar corretamente cada aba, é possível otimizar processos financeiros, melhorar o controle de contas e garantir uma gestão financeira mais eficiente. É importante revisar periodicamente essas configurações para garantir que estejam alinhadas com as práticas atuais da empresa.

## Etiquetas
#Financeiro #Parametros #ContasAPagar #ContasAReceber #Contabilidade #Cobranca

## Leia Também
- [[carteira de cobranca|Carteira de Cobrança]]
- [[contas a pagar|Contas a Pagar]]
- [[contas a receber|Contas a Receber]]
- [[financeiro|Financeiro]]
- [[alterar layout de cobranca na impressao avulsa|Alterar Layout de Cobrança na Impressão Avulsa]]
- [[e-mail smtp|E-mail SMTP]]
- [[integracoes|Integrações]]