# Remoção Manual de Negativações

## Introdução
A remoção manual de negativações é um processo importante para atualizar o status de crédito de clientes que regularizaram sua situação financeira. Este documento detalha o procedimento para remover negativações manualmente no Sistema, utilizando a integração de análise de crédito.

>[!CAUTION] Importante:
> Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito nesta documentação. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

> [!NOTA] **Acesso à Funcionalidade**
> **Caminho:** Sistema > Cliente > [[aba negativacoes de credito - cliente|Aba Negativações de crédito - Cliente]]

### Requisitos de Uso 
Para realizar a remoção de uma negativação no sistema, é necessário que exista a configuração de uma [Integração com uma plataforma de Análise de Crédito](Integração com Análise de Crédito), para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente e posteriormente a remoção desta restrição.

>[!EXAMPLE] Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]

## Entrega de Valor
- Atualização rápida do status de crédito do cliente;
- Melhoria na relação com clientes que quitaram débitos;
- Conformidade com regulamentações de proteção ao crédito.

## Conceitos Fundamentais

### Negativação de Crédito
Processo de inclusão do nome de uma pessoa física ou jurídica em cadastros de inadimplentes em serviços de proteção ao crédito, devido a dívidas não pagas ou compromissos financeiros não honrados.

### Remoção de Negativação
Ação de remover o nome de um cliente dos cadastros de inadimplentes ou restrição de crédito, geralmente após a regularização financeira através do pagamento da dívida ou negociação.


## Estrutura do formulário
O formulário de **Excluir Negativação** está estruturado em duas seções: **Excluir Negativação** e **Financeiros**. Ambas as seções se relacionam para a baixa ocorrer. 

### Seção Excluir Negativação
Apresenta os campos relacionados aos dados necessários para ocorrer a baixa das negativações. São apresentados da seguinte forma:

| Campos           | Descrição                                                                           |
| ---------------- | ----------------------------------------------------------------------------------- |
| **Cliente**      | Campo para identificar o cliente associado à negativação.                           |
| **Data Baixa**   | Data em que a exclusão da negativação será registrada.                              |
| **Código Baixa** | Campo para inserir ou buscar o código de baixa referente à exclusão da negativação. |
| Negativações	    | Campo que mostra o número da negativação que está sendo excluída.                   |

### Seção Financeiros
Os financeiros (boletos) estão atrelados à negativação do cliente que sofrerá a baixa. São apresentados os campos:

| **Campo**      | **Descrição**                                                |
| -------------- | ------------------------------------------------------------ |
| **ID**         | Número de identificação único para cada registro financeiro. |
| **Financeiro** | Código financeiro associado à negativação.                   |
| **Cliente**    | Nome do cliente associado à negativação financeira.          |
| **UniqueId**   | Identificação única do registro financeiro.                  |

## Processo de Remoção Manual
Identifique um cliente que tenha sido negativado, mas que efetuou o pagamento da dívida. Certifique-se
de que a dívida está paga para prosseguir com a remoção da negativação. Para realizar o registro da baixa da negativação, siga os passos abaixo:

>[!quote] **Lembre-se:** 
>A baixa do boleto não configura a remoção da negativação. A **baixa da negativação** deve ser feita manualmente, conforme descrito a seguir:

1. Acesse o formulário **Cliente** através do caminho Sistema > Cadastros > Cliente;
2. Selecione o cliente que terá a baixa da negativação e clique em **Editar**;
3. No formulário de **Cliente**, localize a aba [[aba negativacoes de credito - cliente|Aba Negativações de crédito - Cliente]] e acesse-a;
4. O sistema apresentará uma grid contendo todas as negativações relacionadas a este cadastro de cliente. Selecione a negativação do boleto que obteve o pagamento efetuado e clique em **Remover negativação**;
5. O sistema apresentará a tela de Excluir Negativação. Preencha o código da baixa e confira o boleto relacionado à negativação. 
6. Após preencher o código da baixa, clique novamente em **Remover negativação** para concluir a remoção;
7. O sistema registrará a baixa da negativação e enviará aos órgãos de proteção ao crédito.

> [!IMPORTANTE]
> Sempre verifique as políticas internas e legislação vigente antes de proceder com a negativação.


## Considerações Finais
Para manter a operação saudável e em conformidade com as normas, é fundamental verificar a autenticidade da quitação da dívida antes de remover a negativação, garantindo a precisão e a integridade dos registros. Além disso, manter um controle detalhado de todas as remoções de negativação é essencial para assegurar transparência e alinhamento com as políticas internas. Por fim, comunicar prontamente o cliente sobre a remoção da negativação e o prazo estimado para atualização nos bureaus de crédito reforça o compromisso com a transparência e o bom relacionamento.

## Etiquetas
#Integracoes #IntegracoesDeAnaliseDeCredito #Negativacao #BaixaDeNegativacao

## Leia Também
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]
- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
- [[negativacao manual de cliente|Negativação Manual de Cliente]]
- [[consulta de analise de credito pelo cadastro do cliente|Consulta de Análise de Crédito pelo Cadastro do Cliente]]
- [[consulta de analise de credito pelo cadastro da prospeccao|Consulta de análise de crédito pelo Cadastro da Prospecção]]
- [[aba (consultas de analise de credito) no lead|Aba (Consultas de análise de crédito) no Lead]]